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Migliorare la Sua Erogazione dei Prestiti

La Sua guida in 6 fasi per ottimizzare l'Erogazione del Credito Temenos.
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Migliorare la Sua Erogazione dei Prestiti
Sfide (10) Obiettivi (10) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (5)

Ottimizzare l'Erogazione dei Prestiti Temenos per Approvazioni più Veloci

Questa piattaforma La aiuta a scoprire inefficienze nascoste e colli di bottiglia all'interno dei Suoi processi. Identifichi facilmente passaggi ridondanti, rilavorazioni inutili e rischi di non conformità che influenzano le Sue operazioni. Comprendendo questi problemi, Lei può snellire i workflow, ridurre i ritardi e migliorare l'esperienza complessiva del cliente.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché Ottimizzare il Processo di Erogazione dei Prestiti Temenos è Fondamentale

Nel panorama finanziario odierno, caratterizzato da forte competitività, un'efficiente erogazione dei prestiti è cruciale per le banche e le istituzioni finanziarie che si avvalgono di sistemi di core banking potenti come Temenos. Ritardi nell'elaborazione delle domande di prestito possono causare perdite di ricavi, una minore soddisfazione del cliente e un aumento dei costi operativi. Ogni ora che una domanda rimane bloccata in una coda, richiede rilavorazioni o attende un intervento manuale, incide direttamente sulla redditività e sulla reputazione della Sua istituzione. Oltre alle implicazioni finanziarie, un processo di erogazione dei prestiti lento all'interno di Temenos può anche introdurre rischi di conformità, rendendo più difficile il rispetto degli Accordi sul Livello di Servizio (SLA) o delle scadenze normative, esponendo in ultima analisi la Sua organizzazione a sanzioni e danni alla reputazione. Comprendere e migliorare attivamente il processo di erogazione dei prestiti non è solo una questione di efficienza, ma significa mantenere un vantaggio competitivo e garantire una solida adesione normativa.

Svelare Insight con il Process Mining per i Workflow di Prestito

Il Process Mining offre una prospettiva unica attraverso cui esaminare l'intero percorso di erogazione dei prestiti all'interno di Temenos, dalla presentazione iniziale della domanda fino all'erogazione finale dei fondi. A differenza della business intelligence tradizionale o della reportistica tramite dashboard, il Process Mining fornisce una visione a raggi X di come i Suoi processi vengono realmente eseguiti, rivelando i percorsi effettivi intrapresi da ogni domanda di prestito. Analizzando gli event log del Suo sistema Temenos e di altre piattaforme integrate, Lei può identificare con precisione dove si verificano i ritardi, scoprire i colli di bottiglia nascosti e individuare le istanze di rilavorazione o di esecuzione del processo non standard. Questa prospettiva end-to-end Le consente di andare oltre le supposizioni e di basare le Sue strategie di ottimizzazione su dati concreti e verificabili. Lei può tracciare il flusso esatto di ogni domanda, comprendere le varianze tra diversi prodotti di prestito o tipi di richiedente e vedere con precisione dove l'intervento umano o i ritardi del sistema stanno influenzando il tempo complessivo del ciclo di erogazione dei prestiti.

Identificare le Aree Chiave per il Miglioramento del Processo di Prestito

L'applicazione del Process Mining al Suo processo di erogazione dei prestiti Temenos può evidenziare diverse aree critiche di miglioramento. Potrebbe scoprire che i controlli del credito, pur essendo essenziali, superano sistematicamente i tempi target a causa di specifiche dipendenze da sistemi esterni, o che le code di underwriting stanno accumulando ritardi significativi per certi tipi di prestito. Potrebbe identificare filiali o funzionari del credito specifici i cui processi superano costantemente gli altri, consentendoLe di replicare le migliori pratiche in tutta l'organizzazione. Inoltre, il Process Mining può rivelare cicli di rilavorazione in cui le domande vengono ripetutamente rimandate indietro per documentazione aggiuntiva o chiarimenti, segnalando la necessità di migliori passaggi di validazione iniziale. Analizzando queste deviazioni, Lei può ottimizzare la raccolta dati, automatizzare i processi decisionali, ridurre i passaggi di consegna manuali e, in ultima analisi, ottenere un flusso di domande di prestito molto più fluido e veloce all'interno del Suo ambiente Temenos.

Risultati Concreti di un'Elaborazione dei Prestiti Ottimizzata

L'ottimizzazione del Suo processo di erogazione dei prestiti tramite il Process Mining in Temenos produce benefici misurabili e di grande impatto. Può aspettarsi una significativa riduzione del tempo complessivo del ciclo di erogazione dei prestiti, portando ad approvazioni più rapide e a un'erogazione dei fondi più veloce. Questo si traduce direttamente in una maggiore soddisfazione del cliente e in una posizione competitiva più forte nel mercato dei prestiti. I costi operativi diminuiranno man mano che Lei eliminerà passaggi inefficienti, ridurrà le rilavorazioni e libererà tempo prezioso del personale precedentemente impiegato in attività manuali o nella risoluzione dei ritardi. Inoltre, una maggiore trasparenza e controllo del processo rafforzeranno i Suoi sforzi di conformità, assicurando che ogni domanda di prestito aderisca alle politiche interne e alle normative esterne. La capacità di monitorare continuamente le prestazioni del processo significa che Lei può mantenere questi miglioramenti nel tempo, adattandosi a nuove sfide e perfezionando costantemente le Sue operazioni di prestito.

Intraprendere il Suo Percorso di Ottimizzazione dell'Erogazione dei Prestiti

Migliorare il Suo processo di erogazione dei prestiti Temenos con il Process Mining non richiede un'ampia esperienza pregressa. Concentrandosi sui Suoi dati di processo unici, Lei può scoprire insight inestimabili che guidano un cambiamento reale. Sfrutti la potenza del Process Mining per trasformare le Sue operazioni di prestito, migliorare l'esperienza del cliente e assicurarsi che la Sua istituzione rimanga agile e conforme in un mondo finanziario in rapida evoluzione.

Erogazione dei Prestiti Processo di Prestito Applicazione Credito Sottoscrizione Compliance Servizi Finanziari Efficienza del processo Onboarding Clienti

Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

Molte domande di prestito si bloccano in fasi specifiche di Temenos, portando a ritardi frustranti per i richiedenti e a opportunità di business perse. Questi colli di bottiglia estendono significativamente il tempo complessivo del ciclo di erogazione dei prestiti, influenzando la soddisfazione del cliente e aumentando i costi operativi a causa di sforzi di elaborazione prolungati. ProcessMind mappa il Suo processo di erogazione dei prestiti end-to-end, evidenziando esattamente dove le domande trascorrono troppo tempo. Quantifica l'impatto di questi colli di bottiglia, consentendoLe di prioritizzare i miglioramenti e ottimizzare le operazioni all'interno del Suo ambiente Temenos per approvazioni più rapide e una migliore esperienza del cliente.

Garantire l'adesione alle normative finanziarie e alle politiche interne durante tutto il processo di erogazione dei prestiti in Temenos è fondamentale, eppure spesso impegnativo. Le deviazioni possono portare a multe significative, danni alla reputazione e ripercussioni legali, in particolare per quanto riguarda la gestione dei dati, i controlli del credito e i requisiti di divulgazione. ProcessMind rileva automaticamente tutte le deviazioni di processo dalle regole di conformità predefinite. Identifica istanze specifiche in cui passaggi richiesti sono stati omessi o eseguiti fuori sequenza all'interno dei Suoi flussi di erogazione dei prestiti, fornendo prove verificabili e consentendo misure proattive per garantire la piena aderenza normativa in Temenos.

Diversi funzionari del credito o filiali all'interno della Sua organizzazione possono seguire percorsi incoerenti per domande di prestito simili in Temenos. Queste variazioni non gestite portano a risultati imprevedibili, costi di formazione maggiori e rendono difficile identificare e scalare le migliori pratiche, ostacolando l'efficienza complessiva. ProcessMind ricostruisce visivamente tutti i percorsi di processo effettivi intrapresi dalle domande di prestito, rivelando ogni variante, anche quelle di cui Lei non era a conoscenza. Quantifica la frequenza e l'impatto di queste variazioni, consentendoLe di standardizzare il Suo processo di erogazione dei prestiti e di applicare le migliori pratiche in tutte le Sue operazioni Temenos.

Le domande di prestito spesso tornano a fasi precedenti, ad esempio per richieste di documentazione aggiuntiva o rivalutazione, causando significative rilavorazioni. Questo sforzo ripetitivo spreca tempo e risorse preziose, prolunga i tempi di elaborazione e frustra sia i richiedenti che i team di elaborazione all'interno del Suo sistema Temenos. ProcessMind identifica i punti esatti nel processo di erogazione dei prestiti in cui le rilavorazioni si verificano più frequentemente e il perché. Individuando le cause profonde, come presentazioni iniziali incomplete o comunicazioni poco chiare, Le consente di eliminare passaggi ridondanti e ottimizzare il flusso all'interno di Temenos, riducendo le rilavorazioni e accelerando il throughput.

Tracciare lo stato in tempo reale delle singole richieste di prestito mentre attraversano fasi complesse in Temenos è spesso difficile. Questa mancanza di trasparenza impedisce interventi tempestivi, porta a violazioni degli SLA e rende difficile fornire aggiornamenti accurati ai richiedenti o agli stakeholder interni.ProcessMind fornisce una visione a raggi X di ogni singola richiesta di prestito, mostrando la sua fase esatta e la sua storia. Lei può identificare immediatamente le richieste bloccate nelle code o che deviano dal percorso standard, consentendo una gestione proattiva e garantendo una maggiore prevedibilità nel Suo processo di erogazione del credito Temenos.

Anche con profili di richiedenti e prodotti di prestito simili, gli esiti delle decisioni possono variare significativamente tra diversi funzionari del credito o team che utilizzano Temenos. Questa incoerenza può indicare pregiudizi, criteri decisionali inefficienti o una mancanza di valutazione del rischio standardizzata, portando a iniquità e mancate entrate. ProcessMind analizza i dati storici per rivelare modelli nel processo decisionale dei prestiti, correlando attributi come il punteggio di credito e la categoria di rischio con gli esiti finali. Espone le incoerenze, aiutandoLa a perfezionare le regole e la formazione decisionale, garantendo decisioni di prestito più eque e prevedibili all'interno del Suo ambiente Temenos.

Il carico di lavoro per le attività di elaborazione dei prestiti in Temenos è spesso distribuito in modo non uniforme, portando alcuni team o responsabili a essere sopraffatti mentre altri sono sottoutilizzati. Questo squilibrio causa ritardi, burnout e impedisce un'allocazione ottimale delle risorse nel dipartimento di erogazione del credito.ProcessMind quantifica il volume di lavoro e i tempi di elaborazione per ogni risorsa e team all'interno del percorso di erogazione del credito. Identifica i colli di bottiglia causati da personale sovraccarico o fasi specifiche, consentendoLe di riequilibrare i carichi di lavoro e ottimizzare il personale per migliorare l'efficienza delle Sue operazioni Temenos.

Molte domande di prestito superano regolarmente i loro obiettivi di accordo sul livello di servizio (SLA) per fasi di elaborazione specifiche, come l'underwriting o i controlli del credito, all'interno di Temenos. Queste violazioni erodono la fiducia dei clienti, portano a una scarsa esperienza del cliente e possono comportare sanzioni o la perdita di un vantaggio competitivo. ProcessMind traccia e riporta automaticamente tutte le violazioni degli SLA, mostrando esattamente quali fasi e attributi sono più frequentemente associati a superamenti. L'aiuta a identificare le cause profonde di questi ritardi, consentendo miglioramenti mirati del processo per soddisfare e superare gli impegni di servizio in Temenos.

I passaggi di consegna critici tra diversi dipartimenti o sistemi durante l'erogazione dei prestiti in Temenos spesso si basano su comunicazioni manuali o trasferimenti di file. Questi passaggi manuali sono lenti, soggetti a errori umani e introducono ritardi significativi, aumentando il rischio di discrepanze nei dati e problemi di conformità. ProcessMind visualizza tutti i punti di passaggio di consegna nel Suo processo di erogazione dei prestiti, evidenziando quelli che sono manuali, lenti o che frequentemente portano a errori. Fornisce gli insight necessari per identificare le opportunità di automazione e una migliore integrazione, ottimizzando le transizioni e migliorando l'accuratezza dei dati all'interno di Temenos.

Inefficienze nascoste, tempi di ciclo prolungati e rilavorazioni eccessive nel processo di erogazione dei prestiti Temenos gonfiano direttamente i costi operativi. Senza una chiara comprensione di dove le risorse vengono sprecate, è difficile ridurre le spese e migliorare la redditività per ogni prestito erogato. ProcessMind quantifica il consumo di tempo e risorse in ogni fase del Suo percorso di erogazione dei prestiti. Identificando ed eliminando attività ridondanti, minimizzando le rilavorazioni e ottimizzando i percorsi di processo, consente significative riduzioni dei costi e aumenta l'efficienza delle Sue operazioni di prestito Temenos.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Ridurre i tempi di approvazione di un prestito influisce direttamente sulla soddisfazione del cliente e sul vantaggio competitivo. Approvazioni più rapide significano un accesso più veloce ai fondi per i richiedenti e una maggiore capacità per il Suo istituto di credito. Questo obiettivo mira a identificare e rimuovere i colli di bottiglia che prolungano il processo di Erogazione del Credito in Temenos, rendendo l'intero percorso più efficiente.ProcessMind aiuta a raggiungere questo scopo mappando con precisione il processo end-to-end, evidenziando attività e percorsi che introducono ritardi. Analizzando i timestamp legati a ogni ID della richiesta di prestito, Lei può individuare fasi specifiche, come da "Verifica del Credito Avviata" a "Verifica del Credito Completata", dove si verificano tempi di attesa eccessivi, consentendo un'ottimizzazione mirata e la misurazione dei risparmi di tempo effettivi.

Rispettare le rigorose normative finanziarie è fondamentale nell'Erogazione dei Prestiti per evitare multe salate, danni alla reputazione e problemi legali. Questo obiettivo si concentra sulla verifica che ogni domanda di prestito elaborata tramite Temenos segua tutti i passaggi e i controlli obbligatori, senza eccezioni. Raggiungere il 100% di conformità offre tranquillità e costruisce fiducia con i regolatori e i clienti. ProcessMind consente un'analisi approfondita delle deviazioni di processo, segnalando automaticamente i casi in cui attività o sequenze obbligatorie, critiche per la conformità, sono state saltate o eseguite in modo errato. Monitorando ogni ID Domanda di Prestito, Lei può controllare l'intero percorso, identificare i casi non conformi e implementare misure preventive per garantire un'aderenza costante in tutte le Sue operazioni.

Variazioni incontrollate nel processo di Erogazione del Credito portano a inconsistenze, errori e risultati imprevedibili. Standardizzare il processo di erogazione del credito principale garantisce che le migliori pratiche siano applicate in modo coerente, riducendo la complessità e migliorando la prevedibilità tra tutti i tipi di prestito e canali. Ciò porta a un'operazione basata su Temenos più snella e affidabile.ProcessMind visualizza tutti i percorsi di processo effettivi intrapresi per ogni ID della Richiesta di Prestito, rivelando variazioni non intenzionali. Le consente di confrontare i processi effettivi con i modelli ideali, quantificare l'entità delle deviazioni e identificare le cause profonde, come diverse interpretazioni da parte dei responsabili dei prestiti o soluzioni alternative di sistema, aprendo la strada a sforzi di standardizzazione mirati.

La rilavorazione, come la richiesta ripetuta di documenti o la rivalutazione del credito, spreca risorse preziose e prolunga il percorso di richiesta del prestito. Eliminare la rilavorazione migliora l'efficienza, riduce i costi operativi e ottimizza l'esperienza del richiedente prevenendo ritardi e frustrazioni inutili nell'ambiente Temenos. Questo obiettivo mira a una significativa riduzione di questi cicli di spreco.ProcessMind identifica i cicli di rilavorazione all'interno del processo di Erogazione del Credito tracciando le attività ripetute per ogni ID della richiesta di prestito, come "Documenti a Supporto Richiesti" seguito da "Documenti a Supporto Ricevuti" più volte per lo stesso set di documenti. Quantificando la frequenza e l'impatto di questi cicli, Lei può identificarne le cause e implementare soluzioni per prevenirli.

La mancanza di visibilità sullo stato di una domanda di prestito crea incertezza sia per i richiedenti che per i team interni, portando a un aumento delle richieste e a una potenziale insoddisazione del cliente. Migliorare la visibilità significa fornire informazioni chiare e aggiornate sullo stato di ogni domanda, migliorando la trasparenza e riducendo l'onere amministrativo dei controlli di stato all'interno di Temenos. ProcessMind offre una visione a raggi X di ogni fase del processo di Erogazione dei Prestiti, consentendo agli stakeholder di tracciare il progresso esatto di qualsiasi ID Domanda di Prestito. Le sue dashboard e le sue analisi possono essere configurate per mostrare lo stato attuale, i prossimi passaggi previsti e identificare le domande in stallo, offrendo una trasparenza e un controllo senza precedenti.

Esiti incoerenti delle decisioni di prestito possono portare a iniquità, danni alla reputazione e opportunità di business mancate. Questo obiettivo mira a garantire che domande di prestito simili, che soddisfano criteri specifici, ricevano decisioni simili, promuovendo fiducia ed equità operativa. Raggiungere una maggiore coerenza rafforza l'integrità delle Sue pratiche di prestito all'interno di Temenos. ProcessMind analizza i percorsi e gli attributi che portano a diversi valori di "Esito della Decisione" per ID Domanda di Prestito simili. Identificando le attività specifiche, i punti dati o le variazioni di sequenza che precedono decisioni incoerenti, Lei può scoprire pregiudizi soggettivi o regole poco chiare, consentendo la standardizzazione dei processi e dei criteri decisionali.

Una distribuzione inefficiente delle domande di prestito tra i membri del team può portare a burnout per alcuni, tempi morti per altri e ritardi complessivi. Ottimizzare la distribuzione del carico di lavoro assicura che i compiti siano distribuiti in modo uniforme ed efficace, massimizzando la produttività del team e accelerando l'elaborazione delle domande di prestito all'interno di Temenos. Questo si traduce direttamente in una migliore utilizzazione delle risorse. ProcessMind traccia l'attributo "Funzionario del Credito Assegnato" per ogni ID Domanda di Prestito e analizza i volumi di attività e i tempi di elaborazione tra diversi funzionari e team. Rileva gli squilibri nel carico di lavoro, identifica chi gestisce quali tipi di case ed evidenzia il potenziale di riallocazione per ottenere un flusso operativo più equilibrato ed efficiente.

Le violazioni degli accordi sul livello del servizio (SLA) influenzano negativamente la soddisfazione del cliente, comportano penali e danneggiano la reputazione dell'istituto. Questo obiettivo è di ridurre significativamente il numero di volte in cui il processo di Erogazione del Credito, o fasi specifiche al suo interno, supera i limiti di tempo predefiniti. Raggiungere questo migliora la qualità del servizio e rafforza le relazioni con i clienti in Temenos.ProcessMind monitora l'"Obiettivo SLA per la Valutazione" e altri attributi basati sul tempo rispetto ai tempi di elaborazione effettivi per ogni ID della richiesta di prestito. Identifica automaticamente i casi in cui gli SLA vengono violati, individua le fasi esatte responsabili dei ritardi e rivela schemi che portano alla non conformità, consentendo interventi proattivi.

I passaggi di consegne manuali tra dipartimenti o sistemi sono spesso punti di ritardo ed errore nel processo di Erogazione dei Prestiti. Accelerare queste transizioni migliora il flusso complessivo, riduce i tempi di attesa e minimizza il rischio che le domande si blocchino o vengano smarrite. Ciò porta a un processo più fluido, veloce e affidabile all'interno e intorno a Temenos. ProcessMind evidenzia i divari di tempo tra il completamento di un'attività da parte di un ruolo o sistema e l'inizio della successiva da parte di un altro, per ogni ID Domanda di Prestito. Visualizzando questi punti di passaggio di consegna, ne quantifica la durata e identifica dove l'automazione o una migliore integrazione potrebbero ridurre significativamente i ritardi ed eliminare potenziali errori.

Costi operativi elevati per prestito erodono la redditività e la competitività. Questo obiettivo mira a identificare ed eliminare inefficienze, rilavorazioni e passaggi non necessari che contribuiscono al costo di elaborazione di ogni domanda di prestito. Il raggiungimento di questa riduzione aumenta direttamente le prestazioni finanziarie della divisione prestiti che opera con Temenos. ProcessMind fornisce una visione olistica dell'efficienza del processo, esponendo i costi nascosti associati a tempi di ciclo eccessivi, rilavorazioni e allocazione delle risorse per ogni ID Domanda di Prestito. Quantificando l'impatto dei colli di bottiglia e delle deviazioni identificate, consente miglioramenti mirati che si traducono direttamente in risparmi di costo misurabili attraverso l'intero processo.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per l'Erogazione del Credito

1

Scarica il Modello
2

Esportare i Suoi Dati di Prestito
3

Carichi il Suo Dataset di Prestiti
4

Analizzare l'Erogazione dei Prestiti
5

Implementare Miglioramenti ai Prestiti
6

Monitorare i KPI del Processo di Prestito
1

Scarica il Modello

Cosa fare

Ottenga il template Excel specifico progettato per l'Erogazione dei Prestiti, assicurando che la corretta struttura dei dati sia presente per un'analisi senza interruzioni.

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Perché è importante

Un template standardizzato assicura che tutti i punti dati necessari siano acquisiti in modo coerente, il che è cruciale per una mappatura accurata del processo e l'identificazione dei colli di bottiglia.

Risultato atteso

Un template dati pronto all'uso, su misura per l'Erogazione dei Prestiti in Temenos.

I SUOI APPROFONDIMENTI

Visualizzi il Suo processo di prestito Temenos con una Chiarezza Ineguagliabile

ProcessMind visualizza l'intero Suo processo di erogazione dei prestiti Temenos, rivelando schemi nascosti e inefficienze. Ottenga insight approfonditi per ottimizzare le operazioni e migliorare l'esperienza del cliente.
  • Visualizzi i flussi reali dei processi di prestito Temenos
  • Individuare i colli di bottiglia che rallentano le approvazioni
  • Identificare passaggi inefficienti e cicli di rilavorazione
  • Migliorare i tassi di approvazione e la soddisfazione del cliente
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Miglioramenti Misurabili nell'Erogazione dei Prestiti

Il Process Mining sui Suoi dati di Erogazione dei Prestiti Temenos, utilizzando l'ID Domanda di Prestito come identificatore del case, rivela colli di bottiglia e inefficienze critiche. I risultati seguenti rappresentano miglioramenti comuni raggiunti ottimizzando questi workflow, portando a un'elaborazione più rapida e a migliori esperienze del cliente.

0 %
Approvazioni dei Prestiti più Veloci

Riduzione media del cycle time

Semplificare l'intero processo di erogazione del credito dalla presentazione della richiesta alla decisione finale, portando a risposte più rapide ai clienti e a una maggiore soddisfazione.
0 %
Conformità Migliorata

Riduzione delle violazioni degli SLA

Identificare e risolvere proattivamente i colli di bottiglia che causano violazioni degli SLA e rischi di conformità, garantendo l'adesione agli standard normativi e alle politiche interne.
0 %
Riduzione degli Sforzi di `Rilavorazione`

Eliminazione dei passaggi di rielaborazione

Individuare ed eliminare cicli inutili e attività ripetute nel percorso della domanda di prestito, riducendo significativamente le inefficienze operative e i costi di elaborazione.
0 %
Coerenza Decisionale Migliorata

Maggiore coerenza negli esiti dei prestiti

Guidare una maggiore standardizzazione nei processi di prestito e garantire decisioni di prestito più coerenti, portando a risultati prevedibili e a ridotte variazioni manuali.
0 %
Costi Operativi Inferiori

Riduzione dei costi per prestito

Identificare e ottimizzare l'allocazione delle risorse ed eliminare i costosi ritardi dovuti a passaggi di consegne inefficienti, contribuendo direttamente a una significativa riduzione del costo di elaborazione di ogni prestito.

I risultati variano in base alla complessità del processo e alla qualità dei dati. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati nelle diverse implementazioni.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore univoco per ogni richiesta di prestito, che funge da chiave primaria per il tracciamento dell'intero processo di erogazione.

Perché è importante

Questo è l'identificatore di caso essenziale che collega tutti gli eventi correlati in un unico processo end-to-end, rendendo possibile l'analisi del processo.

Il nome dello specifico evento aziendale o fase che si è verificato nel processo di erogazione del credito.

Perché è importante

Definisce i passaggi del processo, consentendo la visualizzazione della mappa di processo e l'analisi del flusso del processo, dei colli di bottiglia e delle deviazioni.

La data e l'ora in cui si è verificata una specifica attività o evento.

Perché è importante

Questo timestamp è essenziale per sequenziare correttamente gli eventi e per calcolare tutte le metriche basate sulla durata, come i tempi di ciclo e i colli di bottiglia.

Il timestamp che indica quando un'attività è stata completata.

Perché è importante

Consente il calcolo preciso del tempo di elaborazione dell'attività, essenziale per differenziare il tempo di lavoro attivo dal tempo di attesa inattivo nell'analisi dei colli di bottiglia.

Il nome o l'ID del responsabile del prestito o dell'utente responsabile dell'esecuzione dell'attività.

Perché è importante

Attribuisce le azioni degli utenti a individui o team specifici, consentendo l'analisi del carico di lavoro, il confronto delle prestazioni e l'ottimizzazione delle risorse.

Il risultato finale della revisione della richiesta di prestito, come Approvato, Rifiutato o Ritirato.

Perché è importante

Rappresenta il risultato aziendale finale del processo, che consente l'analisi dei tassi di approvazione, delle motivazioni di rifiuto e della coerenza delle decisioni.

Il tipo di prodotto di prestito per cui si fa richiesta, come Mutuo, Prestito Personale o Prestito Auto.

Perché è importante

Consente la segmentazione del processo per confrontare le prestazioni e identificare le variazioni tra diverse linee di business, che spesso hanno requisiti di processo unici.

Il canale attraverso cui è stata presentata la richiesta di prestito, come Online, Filiale o Mobile.

Perché è importante

Consente l'analisi delle prestazioni attraverso diversi canali di interazione con il cliente, aiutando a ottimizzare i processi specifici del canale e le esperienze utente.

Il punteggio di credito del richiedente al momento della richiesta.

Perché è importante

Fornisce un contesto critico per il processo decisionale, consentendo l'analisi di come la solvibilità influisce sui percorsi di processo, sulle durate e sugli esiti.

Il valore monetario totale del prestito richiesto dal richiedente.

Perché è importante

Consente un'analisi basata sul valore per vedere come l'importo del prestito influisce sulla complessità del processo, sul tempo di ciclo e sui livelli di approvazione richiesti.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Segna la creazione di una nuova domanda di prestito nel sistema Temenos. Questo è l'inizio ufficiale del processo di erogazione dei prestiti ed è tipicamente acquisito quando un utente salva per la prima volta un nuovo record di domanda.

Perché è importante

Questa attività funge da evento di avvio primario per l'intero processo. Analizzare il tempo da questo punto al completamento fornisce il tempo di ciclo complessivo, che è un KPI critico per l'efficienza.

Si verifica quando il rapporto di credito o il punteggio viene ricevuto dal bureau del credito e aggiornato nel record della domanda. Questo è inferito dall'aggiornamento dei campi relativi al credito e da un successivo cambiamento di stato.

Perché è importante

Questa attività segna la fine del sotto-processo di verifica del credito. La durata tra l'avvio e il completamento è un indicatore chiave di prestazione per l'efficienza del processo.

Significa che un valutatore di prestiti è stato assegnato e ha attivamente iniziato a esaminare la richiesta. Questo viene tipicamente dedotto quando lo stato della richiesta viene aggiornato a 'In Valutazione' o simile.

Perché è importante

Questo è l'inizio della fase critica di valutazione. Misurare da questo punto aiuta a monitorare il carico di lavoro del valutatore e l'aderenza agli accordi sul livello del servizio (SLA).

Segna la conclusione del processo di revisione dell'underwriter, precedendo la decisione finale sul prestito. Questo evento è inferito da un cambiamento di stato sulla domanda, come 'Underwriting Completato' o 'Decisione in Sospeso'.

Perché è importante

Questo traguardo conclude la misurazione SLA di valutazione. Analizzare il tempo da 'Valutazione Avviata' a questo punto è fondamentale per valutare le prestazioni del valutatore.

Rappresenta la decisione finale sulla richiesta di prestito, come 'Approvato' o 'Rifiutato'. Questo è un evento cruciale acquisito dalla finalizzazione del campo dello stato decisionale della richiesta.

Perché è importante

Questo è un risultato aziendale importante. È cruciale per calcolare i tassi di approvazione, analizzare le motivazioni di rifiuto e misurare il tempo complessivo di decisione.

Segna il punto in cui l'accordo di prestito firmato è stato ricevuto e registrato nel sistema. Un utente aggiorna lo stato della domanda per riflettere questo, spostando il processo alla fase finale di finanziamento.

Perché è importante

Questo è l'ultimo prerequisito legale prima che i fondi possano essere erogati. Monitorare questo aiuta a misurare il tempo impiegato per le procedure amministrative finali.

L'attività finale in un'erogazione di prestito riuscita, che rappresenta il trasferimento di fondi al richiedente. Questa è una transazione finanziaria fondamentale ed è esplicitamente registrata nel core banking engine Temenos T24.

Perché è importante

Questa attività segna il completamento riuscito del processo. Il tempo all'erogazione è una metrica critica dell'esperienza del cliente e la misura ultima della produttività del processo.

FAQ

Domande frequenti

Il Process Mining visualizza il flusso effettivo delle Sue domande di prestito, rivelando deviazioni, rilavorazioni e colli di bottiglia che rallentano le approvazioni. L'aiuta a capire dove si verificano inefficienze come tempi di attesa eccessivi o non conformità normativa. Analizzando questi insight, Lei può ottimizzare i Suoi processi, ridurre i costi operativi e raggiungere tempi di ciclo di approvazione dei prestiti più rapidi.

Per il Process Mining, Lei ha principalmente bisogno di event log che dettagliano ogni passaggio di una domanda di prestito. Questo include l'ID Domanda di Prestito come identificatore del case, i nomi delle attività, i timestamp per ogni attività e potenzialmente informazioni sulle risorse come l'utente o il sistema che esegue l'attività. Assicuri che i dati di evento siano acquisiti in modo coerente per ricostruire accuratamente il flusso del processo.

Lei può aspettarsi di ottenere miglioramenti significativi come la riduzione del tempo di ciclo di approvazione dei prestiti, garantire il 100% di conformità normativa e standardizzare i processi di erogazione del credito principali. Il Process Mining aiuta anche a eliminare la rilavorazione, migliorare la visibilità in tempo reale dello stato delle richieste e ridurre i costi operativi per prestito. Questi insight consentono decisioni basate sui dati per un'ottimizzazione continua.

L'estrazione iniziale dei dati e la configurazione del modello possono essere tipicamente completate in poche settimane, a seconda della disponibilità e qualità dei dati all'interno di Temenos. Una volta che i dati sono caricati e il primo modello di processo è generato, Lei può spesso vedere insight iniziali e identificare i principali colli di bottiglia entro pochi giorni. Seguiranno analisi complete e l'implementazione delle soluzioni.

Assolutamente. Il Process Mining visualizza esplicitamente tutte le varianti di processo, rendendo facile individuare le deviazioni dalle procedure standard e conformi. Le consente di monitorare continuamente la conformità rispetto a regole definite e di identificare rapidamente i casi di non conformità. Questo approccio proattivo aiuta a mitigare i rischi e garantisce l'adesione ai requisiti normativi.

Sì, il Process Mining è vantaggioso per gli istituti di credito di tutte le dimensioni. Mentre le organizzazioni più grandi possono avere processi più complessi, anche le operazioni più piccole possono scoprire inefficienze nascoste e problemi di non conformità. Il valore fondamentale risiede nell'ottenere una visione oggettiva e basata sui dati del Suo processo effettivo, indipendentemente dalla scala.

Una comprensione di base dei metodi di estrazione dei dati da Temenos, come le chiamate API o le query di database, è utile. Gli strumenti di Process Mining sono di per sé progettati per essere intuitivi, ma alcune competenze di preparazione e trasformazione dei dati sono spesso vantaggiose. Il nostro team può anche fornire supporto per la configurazione iniziale e l'analisi continua.

Il Process Mining è una tecnica analitica non invasiva. Opera analizzando i dati storici estratti da Temenos, senza interagire direttamente o alterare il Suo sistema live. Gli insight ottenuti dal Process Mining vengono quindi utilizzati per informare le decisioni strategiche per il miglioramento dei processi, senza interrompere le operazioni quotidiane.

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