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Migliora il Tuo KYC Customer Onboarding

Sblocca l'efficienza in Refinitiv World-Check con la nostra guida in 6 passaggi.
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Migliora il Tuo `KYC Customer Onboarding`
Sfide (11) Obiettivi (11) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (5)

Ottimizzi il KYC Customer Onboarding in Refinitiv World-Check per una conformità più rapida

I processi di onboarding del cliente spesso incontrano ritardi nelle verifiche e nelle revisioni di conformità, portando a scarse esperienze per il cliente. La nostra piattaforma La aiuta a individuare le esatte inefficienze all'interno del Suo processo, consentendoLe di snellire le operazioni. Ciò garantisce un onboarding più rapido, una conformità robusta e una migliore soddisfazione del cliente.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché Ottimizzare l'Onboarding del Cliente KYC?

L'Onboarding del Cliente Know Your Customer (KYC) è un processo fondamentale per le istituzioni finanziarie e le entità regolamentate. Serve come porta d'accesso per i nuovi clienti, ma è anche una linea di difesa critica contro i crimini finanziari, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Sebbene sistemi come Refinitiv World-Check forniscano intelligenza sul rischio essenziale e uno screening AML robusto, il processo complessivo di onboarding può ancora essere afflitto da inefficienze, portando a ritardi, aumento dei costi operativi e, aspetto critico, una scarsa esperienza del cliente. Nel panorama competitivo odierno, i clienti si aspettano un onboarding rapido e senza interruzioni, e processi prolungati possono portare all'abbandono, influenzando direttamente i ricavi e la quota di mercato.

Il costo di un Onboarding del Cliente KYC inefficiente va oltre i clienti persi. Include un maggiore sforzo manuale, un aumento del controllo normativo, potenziali multe per non conformità e danni alla reputazione. Capire come migliorare l'Onboarding del Cliente KYC non riguarda solo la velocità, ma il raggiungimento di un equilibrio vitale tra rigorosi requisiti di conformità e agilità operativa. L'ottimizzazione dei processi è essenziale per ridurre il tempo di ciclo dell'Onboarding del Cliente KYC mantenendo, o persino migliorando, l'aderenza normativa.

Come il Process Mining Illumina il Suo Percorso di Onboarding

Il Process Mining offre un approccio unico, basato sui dati, per analizzare e migliorare il Suo processo di Onboarding del Cliente KYC. Invece di affidarsi a ipotesi o prove aneddotiche, il Process Mining utilizza i log degli eventi generati dai Suoi sistemi core, incluse le interazioni con Refinitiv World-Check, per ricostruire il percorso effettivo end-to-end della richiesta del cliente. Analizzando attività come "Richiesta Inviata", "Verifica dell'Identità Eseguita", "Controlli di Background Avviati" e "Revisione di Conformità Completata", il Process Mining rivela il vero flusso del processo, incluse tutte le variazioni, le deviazioni e i cicli di rilavorazione.

Questa prospettiva analitica Le consente di individuare con precisione i colli di bottiglia esatti che ostacolano il progresso. Ad esempio, potrebbe scoprire che la verifica dell'identità ritarda costantemente le richieste per specifici tipi di clienti, o che le revisioni di conformità, nonostante l'utilizzo di strumenti sofisticati come Refinitiv World-Check, portano frequentemente a cicli di "Informazioni Aggiuntive Richieste", prolungando il tempo di ciclo complessivo. Il Process Mining aiuta a visualizzare dove le richieste si bloccano, quali passaggi vengono ripetuti inutilmente e dove gli interventi manuali introducono ritardi significativi, consentendoLe di concentrare i Suoi sforzi di ottimizzazione dei processi esattamente dove sono più necessari.

Aree Chiave per il Miglioramento dei Processi

Con le intuizioni acquisite dal Process Mining, può mirare a aree specifiche per ottenere miglioramenti significativi nel Suo Onboarding del Cliente KYC. Le opportunità di miglioramento tipiche includono:

  • Semplificazione della verifica e della raccolta dei documenti: Identifichi i punti in cui la documentazione incompleta o le richieste ripetute di informazioni causano ritardi. Automatizzi il pre-screening dei documenti o integri meglio con i servizi di verifica esterni.
  • Ottimizzazione dei trasferimenti e delle assegnazioni di compiti: Riduca i tempi di inattività tra attività sequenziali, in particolare quelle che coinvolgono dipartimenti o sistemi diversi. Si assicuri che i compiti siano indirizzati alla persona o al sistema giusto al momento giusto.
  • Eliminazione delle rilavorazioni e delle deviazioni: Scopra i cicli di rilavorazione comuni, come le richieste che ritornano ripetutamente per revisioni o informazioni aggiuntive. Comprenda le cause profonde, siano esse dovute a una raccolta dati iniziale incompleta, politiche poco chiare o problemi di sistema.
  • Miglioramento dell'efficacia delle revisioni di conformità: Analizzi la durata e gli esiti dei passaggi che coinvolgono strumenti come Refinitiv World-Check. Si assicuri che le intuizioni dello screening siano sfruttate in modo efficiente senza creare ritardi inutili nel più ampio workflow di conformità. Identifichi se certi livelli di rischio o tipi di clienti affrontano costantemente tempi di revisione più lunghi, consentendo aggiustamenti mirati del processo.
  • Accelerazione del processo decisionale: Individui dove le approvazioni o i rifiuti vengono ritardati, consentendoLe di affinare i criteri decisionali o introdurre workflow di approvazione più efficienti.

Risultati Attesi: Benefici Misurabili e Conformità Migliorata

Sfruttando il Process Mining per ottimizzare il Suo Onboarding del Cliente KYC, può prevedere benefici sostanziali e misurabili:

  • Riduzione del Tempo di Ciclo dell'Onboarding del Cliente: Diminuisca significativamente il tempo medio necessario per l'onboarding di un cliente, portando a una più rapida generazione di ricavi e a una migliore soddisfazione del cliente.
  • Maggiore Efficienza Operativa: Riduce i costi operativi diminuendo lo sforzo manuale, minimizzando le rilavorazioni e ottimizzando l'allocazione delle risorse tra i Suoi team di onboarding.
  • Miglioramento della Conformità e della Gestione del Rischio: Garantisce una costante aderenza ai requisiti normativi identificando e correggendo le deviazioni di processo, portando a una postura di conformità più robusta e a un rischio ridotto di sanzioni.
  • Migliore Esperienza del Cliente: Offre un percorso di onboarding più fluido e rapido, favorendo la lealtà e una percezione positiva del marchio fin dalla prima interazione.
  • Maggiore Trasparenza: Ottenga una comprensione chiara e in tempo reale dell'intero Suo processo KYC, consentendo un monitoraggio continuo e un processo decisionale basato sui dati.

Iniziare con il Miglioramento Basato sui Dati

Intraprendere un percorso di miglioramento dei processi basato sui dati per il Suo Onboarding del Cliente KYC con il Process Mining significa trasformare le sfide in opportunità. Comprendendo le vere dinamiche del Suo processo, incluse le interazioni con sistemi critici come Refinitiv World-Check, può andare oltre le congetture e implementare cambiamenti mirati che producono risultati tangibili. Questo approccio Le consente di raggiungere sia l'eccellenza della conformità che la superiorità operativa, posizionando la Sua organizzazione per una crescita sostenibile e una maggiore fiducia del cliente. Scopra come può sfruttare queste intuizioni per gestire e migliorare proattivamente il Suo processo KYC oggi.

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Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

I ritardi nella raccolta, revisione e convalida dei documenti sono una causa primaria dei tempi estesi di onboarding del cliente KYC. Ciò influisce direttamente sulla soddisfazione del cliente, aumenta i costi operativi a causa dei follow-up manuali e può portare all'abbandono del cliente prima dell'attivazione dell'account. Le organizzazioni faticano a individuare precisamente dove questi passaggi di verifica si bloccano.
ProcessMind analizza i dati degli eventi dal Suo processo di Onboarding del Cliente KYC, visualizzando le fasi esatte in cui le attività di verifica o revisione dei documenti introducono ritardi significativi. Identifica specifici colli di bottiglia, come revisori sovraccarichi o problemi ricorrenti con particolari tipi di documenti, consentendoLe di snellire il workflow di verifica all'interno di Refinitiv World-Check e di altri sistemi integrati.

La fase di revisione della conformità, spesso avvalendosi di strumenti come Refinitiv World-Check, diventa frequentemente un importante bottleneck nel processo di onboarding. Cicli di revisione prolungati non solo ritardano l'attivazione del cliente ma rischiano anche la non conformità con le normative AML e KYC in evoluzione, portando a potenziali multe e danni alla reputazione. Identificare le ragioni specifiche di questi ritardi è cruciale.
ProcessMind mappa il flusso delle applicazioni attraverso la revisione di conformità, evidenziando gli individui, i dipartimenti o le condizioni specifiche che causano ritardi. Analizzando i tempi di ciclo e i cicli di rilavorazione all'interno delle activity 'Revisione Conformità Avviata' e 'Revisione Conformità Completata', individua le cause profonde di questi bottleneck, consentendo miglioramenti di processo mirati per accelerare i controlli di conformità.

I clienti sono spesso frustrati da richieste multiple e ripetitive di informazioni aggiuntive durante il loro percorso di onboarding. Questa comunicazione frammentata aumenta lo sforzo sia per il cliente che per i team interni, estende il tempo di ciclo complessivo dell'onboarding e degrada significativamente l'esperienza del cliente, potendo portare all'abbandono. Comprendere perché e quando si verificano queste richieste è fondamentale.
ProcessMind visualizza la frequenza e il contesto delle attività di 'Informazioni Aggiuntive Richieste', identificando schemi e cause profonde. Può rivelare se le richieste vengono costantemente fatte dopo un passaggio specifico, da certi utenti o per particolari segmenti di clientela, consentendoLe di ottimizzare la raccolta dati iniziale e ridurre le richieste successive nel Suo processo di Onboarding del Cliente KYC.

Un'alta percentuale di rifiuti delle richieste è costosa, in quanto le risorse vengono impiegate per elaborare richieste che alla fine falliscono. Ciò indica problemi precoci nel processo di Onboarding del Cliente KYC, come requisiti poco chiari, screening iniziale scadente o valutazione del rischio inefficiente, che portano a sprechi di sforzi e opportunità di guadagno mancate. Comprendere le ragioni comuni del rifiuto è fondamentale.
ProcessMind analizza i percorsi che le richieste seguono e che alla fine portano a 'Richiesta Rifiutata'. Correlano le ragioni del rifiuto con le attività precedenti e gli attributi come 'Livello di Rischio' o 'Stato del Documento', scoprendo i precursori comuni al rifiuto, consentendoLe di affinare i criteri di screening iniziali e migliorare i passaggi a monte del processo per ridurre i costosi rifiuti.

Le deviazioni dal processo di Onboarding del Cliente KYC ideale o standardizzato portano a tempi di ciclo imprevedibili, tassi di errore più elevati e maggiori rischi di conformità. Quando diverse richieste seguono percorsi vari senza una chiara giustificazione, diventa impossibile gestire le aspettative, prevedere il carico di lavoro o garantire una costante aderenza alle politiche. La standardizzazione è fondamentale per l'efficienza.
ProcessMind scopre automaticamente tutte le varianti di processo effettive dai Suoi dati di evento, evidenziando visivamente le deviazioni dal percorso ideale previsto. Quantifica la frequenza e l'impatto di questi flussi non standard, consentendoLe di identificare dove manca la disciplina di processo o dove le eccezioni legittime devono essere formalizzate, garantendo coerenza nel Suo processo integrato Refinitiv World-Check.

Mancare regolarmente gli obiettivi degli Service Level Agreement (SLA) per il completamento dell'onboarding del cliente denota inefficienze sottostanti e impatta direttamente la soddisfazione del cliente e potenzialmente la conformità normativa. Queste violazioni possono comportare penali, danni alla reputazione e perdita di affari, rendendo essenziale identificare i passaggi precisi che causano i ritardi.
ProcessMind utilizza l'attribute 'Data Obiettivo SLA' per evidenziare le applicazioni che violano i loro accordi sul livello di servizio. Quindi approfondisce il flusso di processo di questi specifici case, identificando le esatte activity o i passaggi di consegna responsabili dei ritardi, consentendo di ottimizzare quei passaggi critici del percorso e migliorare la velocità complessiva dell'onboarding all'interno del Suo processo KYC.

I ritardi nell'avvio di controlli di background cruciali, in particolare all'interno di sistemi come Refinitiv World-Check, prolungano l'intero percorso di Onboarding del Cliente KYC. Se l'attività 'Controlli di Background Avviati' è costantemente ritardata dopo i necessari passaggi precedenti, aggiunge tempi di attesa inutili, influenzando l'efficienza e potenzialmente ritardando la mitigazione del rischio.
ProcessMind misura il tempo di anticipo tra le attività precedenti rilevanti e l'attività 'Controlli di Background Avviati'. Rileva dove i trasferimenti sono lenti o dove i prerequisiti per avviare questi controlli non vengono soddisfatti prontamente, consentendoLe di snellire i punti di innesco e accelerare questo passaggio critico di conformità.

Le richieste che ritornano frequentemente attraverso la fase di 'Valutazione del Rischio Eseguita' indicano valutazioni iniziali incomplete, fattori di rischio mutevoli o linee guida poco chiare. Ogni rivalutazione aggiunge una significativa rilavorazione, consuma tempo prezioso degli analisti ed estende la durata dell'onboarding, creando un'esperienza frustrante sia per i clienti che per i team interni.
ProcessMind visualizza e quantifica questi cicli di rilavorazione, mostrando con quale frequenza le richieste rientrano nella fase di valutazione del rischio e quali attività o attributi precedenti li innescano. Questo Le consente di identificare le aree in cui la raccolta iniziale delle informazioni o la qualità della valutazione iniziale possono essere migliorate per ridurre il lavoro ridondante nel Suo processo di Onboarding del Cliente KYC.

La scarsa visibilità sullo 'Stato del Documento' attuale o sullo stato generale dell'applicazione porta a inefficienze operative, richieste ridondanti e all'incapacità di informare accuratamente i clienti. Quando gli aggiornamenti di stato non vengono eseguiti tempestivamente, si crea una mancanza di trasparenza, rendendo difficile gestire il processo e prioritizzare il lavoro in modo efficace.
ProcessMind traccia la tempestività degli aggiornamenti di stato correlando le activity con i cambiamenti nello 'Stato del Documento' o nella progressione complessiva dell'applicazione. Evidenzia dove le informazioni sono in ritardo, consentendo di identificare lacune nella rendicontazione o passaggi di processo che non vengono registrati in modo efficiente, migliorando così la visibilità in tempo reale e la comunicazione per il Suo KYC Customer Onboarding.

Certi utenti o dipartimenti diventano colli di bottiglia a causa di un carico di lavoro sbilanciato, mentre altri potrebbero essere sottoutilizzati. Questo porta a arretrati, tempi di elaborazione estesi e potenziale burnout per i team sovraccarichi, influenzando l'efficienza complessiva e il morale dei dipendenti all'interno del processo di Onboarding del Cliente KYC. L'ottimizzazione dell'allocazione delle risorse è fondamentale.
ProcessMind identifica specifici attributi di 'Utente Iniziatore' o 'Dipartimento' associati a durate di attività prolungate o code. Quantifica la distribuzione del carico di lavoro e i tempi di elaborazione tra i Suoi team, rivelando dove le risorse sono sovraccariche o sottoutilizzate, consentendo un'allocazione più equilibrata e un flusso migliorato attraverso le attività correlate a Refinitiv World-Check.

Attriti e ritardi si verificano spesso quando le richieste passano tra diversi dipartimenti o team durante il processo di Onboarding del Cliente KYC. Questi punti di passaggio, se non gestiti in modo efficiente, possono introdurre significativi tempi di inattività, perdita di contesto e rilavorazioni, rallentando l'intero processo e causando frustrazione tra i team.
ProcessMind mappa meticolosamente il tempo preciso impiegato dalle richieste per spostarsi tra attività eseguite da diversi gruppi di 'Dipartimento' o 'Utente Iniziatore'. Evidenzia visivamente i tempi di attesa più lunghi in questi punti di passaggio critici, consentendoLe di mirare a interfacce inter-dipartimentali specifiche per il miglioramento e snellire gli sforzi collaborativi.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Ridurre il tempo necessario per verificare i documenti del cliente. Ciò accelera l'intero processo di onboarding KYC, migliorando la soddisfazione del cliente e riducendo i costi operativi per gli utenti di Refinitiv World-Check.ProcessMind identifica i bottleneck nelle activity di revisione dei documenti, evidenziando i passaggi specifici o gli utenti che causano ritardi. Misura i tempi di completamento effettivi rispetto a quelli target, consentendo aggiustamenti mirati del processo e opportunità di automazione per migliorare l'efficienza.

Questo obiettivo mira a ridurre significativamente il tempo trascorso nella fase di revisione della conformità dell'onboarding KYC, garantendo approvazioni più rapide delle applicazioni senza compromettere l'integrità normativa. Revisioni più veloci significano clienti onboarded più rapidamente, migliorando la loro esperienza.ProcessMind mappa il sub-processo di revisione della conformità, rivelando ritardi nascosti e cicli di rilavorazione. Quantifica l'impatto di questi bottleneck, consentendo alle organizzazioni di implementare cambiamenti di processo o riallocazioni di risorse all'interno di Refinitiv World-Check per ottenere significativi guadagni di efficienza.

Ridurre il numero di volte in cui ai clienti vengono richieste ulteriori informazioni durante l'onboarding. Ciò migliora significativamente l'esperienza del cliente prevenendo la frustrazione e accorciando la tempistica complessiva dell'onboarding, cruciale per trattenere i nuovi clienti.ProcessMind analizza gli event logs per identificare schemi che portano a richieste di informazioni ripetute. Individua le cause profonde, come applicazioni iniziali incomplete o requisiti documentali poco chiari, consentendo adeguamenti proattivi a moduli o protocolli di comunicazione all'interno del processo Refinitiv World-Check.

Diminuire il tasso di richieste cliente rifiutate a causa di problemi prevenibili, come informazioni incomplete o errori procedurali minori. Questo migliora i tassi di conversione e assicura che i clienti validi non vengano persi, influenzando direttamente i ricavi.
ProcessMind visualizza i percorsi di rifiuto, identificando le attività comuni pre-rifiuto o i valori degli attributi. Evidenzia dove avvengono i rifiuti nel processo Refinitiv World-Check e suggerisce miglioramenti, come un intervento più precoce o una migliore guida, per convertire le richieste in onboarding di successo.

Stabilire percorsi coerenti e ottimizzati per l'onboarding del cliente KYC, eliminando le deviazioni che portano a inefficienze o rischi di conformità. Un processo standardizzato garantisce risultati prevedibili e una formazione più semplice per il nuovo personale.
ProcessMind scopre automaticamente tutte le varianti di processo effettive dai dati degli eventi, confrontandole con i modelli ideali. Quantifica il costo e l'impatto temporale delle varianti non conformi o inefficienti, consentendo alle organizzazioni di applicare le migliori pratiche nelle loro operazioni Refinitiv World-Check.

Garantire una conformità costante con gli Accordi sul Livello di Servizio (SLA) per i tempi di ciclo dell'onboarding KYC. Il rispetto degli SLA aumenta la fiducia dei clienti, evita penalità e segnala l'eccellenza operativa, specialmente quando si gestiscono elevati volumi di screening Refinitiv World-Check. ProcessMind monitora in tempo reale le durate dei casi rispetto agli obiettivi SLA definiti. Fornisce avvisi per potenziali violazioni e identifica attività specifiche o allocazioni di risorse che causano costantemente ritardi, consentendo un intervento proattivo per mantenere i processi in carreggiata.

Ridurre il tempo di latenza tra le tappe rilevanti e l'avvio dei controlli in background cruciali, garantendo che questi passaggi critici inizino il prima possibile nel flusso di onboarding. Un avvio più rapido può ridurre significativamente i tempi di ciclo complessivi.ProcessMind analizza il divario temporale tra le activity precedenti e l'event 'Controlli in Background Avviati'. Scopre passaggi di processo o ritardi di sistema che impediscono un avvio tempestivo, offrendo insights per automatizzare o riordinare i task all'interno di Refinitiv World-Check.

Eliminare i casi in cui le valutazioni del rischio devono essere ripetute o ampiamente riviste a causa di errori o dati incompleti. Ridurre la rilavorazione fa risparmiare tempo e risorse significativi, consentendo agli analisti di concentrarsi su nuovi casi.
ProcessMind visualizza i flussi di processo, evidenziando chiaramente dove attività come 'Valutazione del Rischio Eseguita' vengono ripetutamente eseguite per la stessa richiesta cliente. Identifica i fattori scatenanti di questi cicli, come dati iniziali insufficienti o linee guida poco chiare, fornendo una base per la riprogettazione del processo all'interno di Refinitiv World-Check.

Assicurare che lo stato attuale di ogni richiesta cliente sia riflesso in modo accurato e tempestivo in tutti i sistemi e dashboard pertinenti. Una migliore visibilità migliora la coordinazione interna e la comunicazione esterna con i clienti.
ProcessMind fornisce una visione in tempo reale dell'esecuzione del processo, tracciando il progresso di ogni caso di 'Richiesta Cliente' attraverso le sue varie 'Attività'. Identifica dove gli aggiornamenti di stato sono ritardati o mancanti, consentendo integrazioni di sistema o automazione per garantire una reportistica tempestiva e accurata per gli utenti di Refinitiv World-Check.

Assicurare che le risorse appropriate, siano esse umane o automatizzate, siano utilizzate efficacemente in tutto il processo di onboarding KYC, prevenendo colli di bottiglia causati da team sovraccarichi o capacità sottoutilizzata. Questo riduce i costi operativi e migliora la produttività.
ProcessMind analizza le assegnazioni delle risorse alle attività, rivelando squilibri nel carico di lavoro e tempi di inattività. Fornisce intuizioni su come le risorse vengono utilizzate in Refinitiv World-Check, consentendo ai manager di riallocare i compiti, formare il personale su più ruoli o automatizzare passaggi ripetitivi per una migliore efficienza.

Fluidificare le transizioni delle applicazioni dei clienti tra diversi dipartimenti, come revisione iniziale, rischio e conformità, eliminando ritardi e interruzioni della comunicazione. I passaggi di consegna efficienti sono cruciali per un processo end-to-end senza interruzioni.ProcessMind visualizza il flusso dei case attraverso diversi 'Dipartimenti' o 'Utenti', identificando dove si verificano frequentemente ritardi o errori durante le transizioni. Quantifica il tempo perso in questi passaggi di consegna, fornendo data per ottimizzare i protocolli di comunicazione o integrare i sistemi utilizzati in Refinitiv World-Check.

Il Percorso di Miglioramento in 6 Passi per il KYC Customer Onboarding

1

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2

Esporta i Tuoi Dati
3

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4

Analizza il Tuo Processo
5

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6

Monitora il Tuo Processo
1

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Cosa fare

Ottenga il template Excel preconfigurato per il KYC Customer Onboarding per assicurarsi che i Suoi data siano strutturati correttamente per l'analisi. Questo template La guida sui campi necessari.

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Perché è importante

L'utilizzo del template corretto garantisce la compatibilità dei dati, evitando errori e accelerando la configurazione iniziale per un'analisi accurata dei processi.

Risultato atteso

Un modello Excel strutturato pronto per essere popolato con i Suoi dati di Onboarding del Cliente KYC.

COSA OTTERRAI

Scoprire Intuizioni Chiave nei Workflow di Onboarding KYC

ProcessMind trasforma i Suoi data KYC in visualizzazioni dinamiche, rivelando ogni passaggio e interazione. Ottenga insights approfonditi su bottleneck e lacune di conformità all'interno del Suo processo Refinitiv World-Check.
  • Visualizzare i percorsi di onboarding KYC effettivi
  • Individui i ritardi nella revisione di `conformità`
  • Ottimizzi i passaggi di `Refinitiv World-Check`
  • Monitorare i miglioramenti nell'esperienza del cliente
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Raggiungere l'Efficienza nell'Onboarding KYC

Il `Process Mining` fornisce un approccio `data-driven` per identificare i `bottleneck` e ottimizzare il percorso di `KYC Customer Onboarding`. Analizzando i `data` di esecuzione reali, incluse le interazioni con `Refinitiv World-Check`, le organizzazioni possono migliorare significativamente l'efficienza dei processi e l'esperienza del cliente.

0 %
Cicli di Revisione Più Veloci

Riduzione del tempo di revisione documentale e di conformità

Il Process Mining identifica i bottleneck nelle revisioni documentali e di conformità, portando a significative riduzioni dei tempi di elaborazione, migliorando l'efficienza e l'esperienza del cliente.
0 %
Meno richieste di informazioni

Diminuzione delle richieste di informazioni aggiuntive

Individuando le cause principali delle richieste incomplete, le organizzazioni possono ridurre significativamente la necessità di informazioni aggiuntive, accelerando l'onboarding e migliorando la soddisfazione del cliente.
10- 0 %
Migliore Adesione agli SLA

Maggiore conformità agli SLA (Service Level Agreement).

Il Process Mining scopre le deviazioni che impediscono il completamento tempestivo, aiutando i team a rispettare costantemente gli SLA normativi e gli obiettivi interni, riducendo le penali e il rischio reputazionale.
0 %
Utilizzo Ottimizzato delle Risorse

Maggiore efficienza nell'allocazione delle risorse per la conformità

Comprendere l'effettivo utilizzo delle risorse e i tempi di inattività permette una migliore distribuzione del carico di lavoro, riducendo i costi operativi e assicurando che il personale si concentri su attività a valore aggiunto.
15- 0 %
Maggiore conformità al processo

Maggiore aderenza ai flussi KYC standardizzati

Identificando e standardizzando le varianti di processo, le organizzazioni garantiscono un onboarding coerente, conforme ed efficiente, riducendo gli errori e migliorando la preparazione agli audit.
~ 0 days
Controlli di Background Più Veloci

Tempo ridotto per avviare i controlli in background

Individuare i ritardi prima dei controlli in background garantisce un avvio più rapido, accelerando una fase critica e dispendiosa in termini di tempo dell'onboarding KYC e il tempo di ciclo complessivo.

I risultati variano in base alla complessità del processo e alla qualità dei dati. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati nelle diverse implementazioni.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore unico per l'applicazione di onboarding di un singolo cliente, che funge da identificatore primario del case.

Perché è importante

Questo è l'identificatore case essenziale che collega tutte le activity correlate, rendendo possibile analizzare il processo di onboarding del cliente end-to-end.

Il nome di uno specifico event o task aziendale che si è verificato all'interno del processo di onboarding KYC.

Perché è importante

Questo attribute definisce i singoli passaggi del processo, il che è essenziale per scoprire e visualizzare il flusso del processo e identificare i bottleneck.

Il timestamp che indica quando una specifica attività o un evento si è verificato.

Perché è importante

Il timestamp per ogni activity è essenziale per calcolare tutte le metrics basate sulla durata, scoprire la sequenza del processo ed eseguire l'analisi dei bottleneck.

Il timestamp che indica quando una specifica attività o un evento è stato completato.

Perché è importante

Consente il calcolo preciso del tempo di elaborazione delle attività, separando il tempo di lavoro attivo dal tempo di attesa inattivo per un'analisi delle prestazioni più accurata.

L'identificatore dell'utente, dell'analyst o dell'agente automatizzato che ha eseguito l'activity.

Perché è importante

Consente l'analisi della distribuzione del carico di lavoro, delle prestazioni degli utenti e dei trasferimenti tra dipartimenti, il che è cruciale per l'ottimizzazione delle risorse.

Il dipartimento o il team funzionale responsabile dell'esecuzione dell'activity.

Perché è importante

Consente l'analisi delle prestazioni del processo per dipartimento ed è essenziale per identificare i ritardi nei trasferimenti tra i diversi team.

La classificazione del rischio calcolata dell'applicazione del cliente, come Basso, Medio o Alto.

Perché è importante

Segmentare il processo per livello di rischio è cruciale per comprendere perché certi case richiedono più tempo o seguono percorsi diversi, e per analizzare i tassi di rifiuto.

La data obiettivo entro la quale il processo di onboarding del cliente dovrebbe essere completato.

Perché è importante

Questo è il benchmark per misurare le prestazioni in tempo e cruciale per calcolare il tasso di aderenza agli SLA e analizzare le violazioni.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Questa activity segna l'inizio del processo di onboarding KYC quando un cliente presenta la propria domanda. Questo event è tipicamente acquisito in un CRM o in un sistema di applicazioni core, che poi innesca il processo di screening in Refinitiv World-Check.

Perché è importante

Questo è l'event di inizio primario per il percorso di onboarding del cliente end-to-end. L'analisi del tempo da questo punto al completamento fornisce il tempo di ciclo complessivo dell'onboarding, che è fondamentale per misurare l'esperienza del cliente e l'aderenza agli SLA.

Un nuovo caso di screening viene formalmente creato per una richiesta cliente all'interno del sistema Refinitiv World-Check. Questo viene attivato da una chiamata API o da un'immissione manuale da un sistema a monte e rappresenta l'inizio del controllo di intelligence sul rischio.

Perché è importante

Questo segna l'inizio ufficiale del sub-processo di screening. Il tempo tra 'Applicazione Presentata' e questa activity rivela ritardi nei passaggi di consegna tra il sistema della linea di business e la funzione di conformità.

Un analista di conformità avvia l'indagine manuale di potenziali corrispondenze per una richiesta cliente. Ciò implica la valutazione dei dettagli delle potenziali corrispondenze rispetto alle informazioni del cliente per determinarne la rilevanza.

Perché è importante

Questo segna l'inizio della revisione manuale della conformità, un comune bottleneck. Misurare il tempo da 'Potenziale Corrispondenza Identificata' a questa activity rivela ritardi di accodamento, mentre la durata della revisione indica l'efficienza dell'analyst.

Un analista conferma che una potenziale corrispondenza è effettivamente il cliente sottoposto a screening, identificando un potenziale rischio. Questo è un momento cruciale che tipicamente innesca ulteriori verifiche di due diligence o il rifiuto della richiesta.

Perché è importante

Questo è un risultato chiave per la mitigazione del rischio e un momento cruciale nel processo. Influisce direttamente sulla decisione finale relativa all'applicazione del cliente ed è cruciale per la rendicontazione e l'analisi della conformità.

Il case di screening è ufficialmente chiuso con un risultato 'Approvato', il che significa che non sono state trovate corrispondenze vere. Questa decisione viene comunicata al sistema di origine, consentendo al processo di onboarding di procedere.

Perché è importante

Questa activity rappresenta il completamento riuscito, il 'percorso felice', del processo di screening. Serve come punto di arrivo chiave per misurare il tempo di ciclo delle applicazioni standard a basso rischio.

Il case di screening è ufficialmente chiuso con un risultato 'Corrispondenza Trovata', indicando che è stato identificato un rischio confermato. Questa decisione innesca un diverso processo a valle, come la due diligence rafforzata o il rifiuto.

Perché è importante

Questo è il punto finale principale del 'percorso negativo' per il processo di screening. L'analisi di questi case aiuta a comprendere i profili di rischio e l'efficacia dei controlli di screening.

L'account del cliente viene creato e attivato nel sistema centrale, completando il percorso di onboarding. Questo segue l'approvazione finale dell'applicazione e rende l'account pronto per l'uso.

Perché è importante

Questo è il passaggio finale che genera valore nel processo. La durata dalla presentazione della domanda all'attivazione dell'account è una metric chiave per l'efficienza operativa e la soddisfazione del cliente.

L'applicazione del cliente viene formalmente respinta, spesso a seguito di una 'Corrispondenza Trovata' in World-Check o di altri fattori di rischio. Questo event è l'esito negativo finale del processo di onboarding.

Perché è importante

Questo è il punto finale primario di fallimento del processo. L'analisi degli event di rifiuto, in particolare le ragioni e le activity precedenti, è cruciale per il miglioramento del processo e la riduzione dei rifiuti non necessari.

FAQ

Domande frequenti

Il Process Mining analizza i Suoi event data KYC esistenti per rivelare il flusso di processo effettivo, identificando inefficienze, lacune di conformità e bottleneck. Aiuta a individuare aree come la verifica documentale prolungata, i cicli di rilavorazione nella valutazione del rischio e i passaggi di reparto inefficienti. Questo Le consente di mirare a specifiche aree per l'ottimizzazione e ottenere un percorso di onboarding più snello, conforme ed efficiente.

Avrà principalmente bisogno di event log che includano un identificatore di caso, il nome dell'attività e un timestamp per ogni passaggio del processo di onboarding. Per il KYC, ciò significa punti dati relativi alla presentazione della domanda del cliente, controlli in background, verifica dei documenti, revisioni di conformità e aggiornamenti di stato. I dati da Refinitiv World-Check relativi ai risultati dello screening e alla loro elaborazione saranno attività cruciali per gli eventi.

Ci si può aspettare di vedere miglioramenti significativi come il completamento accelerato della revisione dei documenti, la minimizzazione delle richieste di informazioni aggiuntive e la riduzione dei rifiuti ingiustificati delle domande. Il process mining aiuta a standardizzare le varianti dei processi di onboarding, garantendo il rispetto tempestivo degli SLA e ottimizzando in ultima analisi l'efficienza nell'allocazione delle risorse. Ciò porta a un onboarding più rapido dei clienti e a una migliore conformità.

Gli insights iniziali e un modello di processo di base possono spesso essere generati in poche settimane, a seconda della disponibilità e della qualità dei data. Raccomandazioni significative per il miglioramento e una chiara comprensione dei bottleneck emergono solitamente entro uno o tre mesi. L'effettiva implementazione dei cambiamenti e la realizzazione di miglioramenti sostenuti seguiranno, richiedendo un monitoraggio continuo.

Il requisito tecnico primario è l'accesso agli event data del Suo sistema, inclusi audit logs o tabelle di database che catturano activity, timestamp e case ID. Avrà bisogno di una platform di software per il Process Mining, che può essere cloud-based o on-premises. Sono necessarie anche capacità di data integration di base per estrarre e trasformare i raw data in un formato adatto all'analisi.

I metodi di estrazione dei dati variano, ma gli approcci comuni includono query dirette a database, integrazioni API o esportazione di dati dai log di sistema. Implica l'identificazione di tabelle o log rilevanti che contengono l'identificatore del caso, il nome dell'attività e il timestamp per ogni passaggio del processo KYC. Questi dati grezzi estratti devono quindi essere trasformati in un formato di log degli eventi adatto allo strumento di Process Mining.

Il Process Mining è generalmente non invasivo per le operazioni in tempo reale poiché utilizza principalmente data storici. L'estrazione dei data può essere eseguita in background o durante le ore non di punta. L'analisi e la generazione di insights avvengono separatamente dai Suoi sistemi operativi, consentendo ai Suoi team di continuare il loro lavoro senza interruzioni mentre vengono identificate le opportunità di miglioramento.

L'accuratezza degli insights è direttamente correlata alla qualità e completezza dei Suoi event data. Quando vengono forniti event logs accurati e completi, il Process Mining offre una visione data-driven altamente precisa della Sua effettiva esecuzione del processo. Rivela deviazioni, bottleneck e cicli di rilavorazione che sono spesso invisibili tramite analisi manuale o report tradizionali.

Sì, il process mining può migliorare significativamente la conformità KYC visualizzando tutte le varianti di processo e identificando eventuali deviazioni dai workflow normativi definiti. Aiuta a evidenziare i casi di non conformità, come passaggi saltati o scorciatoie non autorizzate, garantendo che tutti i controlli e le approvazioni necessarie siano eseguiti in modo coerente. Questo fornisce una traccia verificabile della conformità lungo tutto il percorso di onboarding.

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