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Migliorate la Vostra Erogazione Prestiti

La vostra guida in 6 passaggi per l'ottimizzazione dei processi
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Migliorate la Vostra Erogazione Prestiti
Sfide (8) Obiettivi (8) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (5)

Ottimizzate il Vostro Processo di Erogazione Prestiti

ProcessMind vi aiuta a scoprire bottleneck nascosti, rilavorazioni non necessarie e deviazioni dalla conformità all'interno del vostro processo di erogazione prestiti. Analizzando i dati del vostro sistema, la piattaforma evidenzia le aree in cui l'efficienza può essere significativamente migliorata. Potete identificare errori manuali, lunghi tempi di attesa e altre inefficienze che influiscono sul vostro risultato finale e sull'esperienza del cliente.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Ottimizzate la Vostra Erogazione Prestiti: Scoprite il Vero Flusso di Processo

L'erogazione dei prestiti è un processo di fondamentale importanza per le istituzioni finanziarie, eppure la sua complessità spesso nasconde inefficienze che portano a ritardi, aumento dei costi e richiedenti frustrati. Il Process Mining per l'Erogazione Prestiti con ProcessMind offre una visibilità senza precedenti sul percorso reale di ogni richiesta di prestito, dalla presentazione iniziale all'erogazione finale. Indipendentemente dalla vostra infrastruttura esistente o dai sistemi specifici utilizzati dai vostri team, la nostra piattaforma ricostruisce meticolosamente il vostro processo completo, rivelando i percorsi nascosti, i bottleneck critici e le deviazioni dal workflow previsto. Otterrete una comprensione basata sui dati di dove le richieste si bloccano, identificherete i rischi di conformità prima che si aggravino e individuerete opportunità precise per l'automazione, il tutto lavorando senza interruzioni con qualsiasi sistema di origine.

Le organizzazioni si trovano comunemente ad affrontare una miriade di sfide nei loro processi di erogazione prestiti, indipendentemente dalla loro configurazione tecnologica. Queste includono tempi di elaborazione eccessivamente lunghi che incidono sulla soddisfazione del cliente e sulla generazione di entrate, un elevato sforzo manuale dovuto a informazioni frammentate e passaggi di consegne, e una lotta persistente per l'aderenza alla conformità attraverso diversi scenari normativi. Inoltre, molte istituzioni affrontano problemi con esperienze dei richiedenti incoerenti, elevati tassi di rilavorazione e l'incapacità di scalare in modo efficiente durante i periodi di picco della domanda. Queste sfide derivano spesso da una mancanza di trasparenza del processo end-to-end, dove le singole viste dipartimentali oscurano il flusso complessivo e le interdipendenze. Senza una visione chiara e oggettiva del processo così come si svolge realmente, la diagnosi delle cause profonde e l'implementazione di miglioramenti efficaci diventano un esercizio di congettura, portando a soluzioni costose e spesso inefficaci.

Analizzare il vostro processo di Erogazione Prestiti con ProcessMind offre benefici tangibili e trasformativi. Identificando ed eliminando le inefficienze, potete ridurre significativamente i tempi di elaborazione dei prestiti, accelerando il tempo di decisione e il tempo di erogazione sia per la vostra istituzione che per i vostri richiedenti. La nostra piattaforma vi permette di migliorare la conformità evidenziando le deviazioni non autorizzate e assicurando che ogni fase aderisca ai requisiti normativi. Le opportunità di automazione, precedentemente nascoste all'interno di attività manuali e passaggi di consegne non necessari, diventano chiaramente visibili, consentendovi di implementare strategicamente l'automazione robotica dei processi o altre soluzioni digitali. Ciò porta a riduzioni sostanziali dei costi operativi, un migliore utilizzo delle risorse e un'esperienza cliente dimostrabilmente migliore, favorendo maggiore lealtà e crescita aziendale. ProcessMind fornisce gli approfondimenti attuabili di cui avete bisogno per ottimizzare continuamente, trasformando la vostra erogazione prestiti in un'operazione snella, conforme ed estremamente efficiente.

Iniziare con ProcessMind è semplice e progettato per una rapida realizzazione del valore. Per iniziare il vostro percorso verso un processo di erogazione prestiti più efficiente, utilizzate semplicemente il nostro intuitivo template di dati. Questo template vi guida nell'estrazione dei dati del event log necessari dal vostro sistema, garantendo un trasferimento di informazioni fluido e accurato nella nostra piattaforma. Una volta che i vostri dati sono stati acquisiti, ProcessMind costruisce automaticamente una mappa di processo interattiva, consentendovi di esplorare visivamente ogni fase, variante e bottleneck all'interno del vostro processo di erogazione prestiti. Fornite ai vostri team approfondimenti in tempo reale e decisioni basate sui dati, aprendo la strada al miglioramento continuo e all'eccellenza operativa nei vostri servizi finanziari.

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Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

Le richieste di prestito impiegano troppo tempo per passare dalla presentazione all'erogazione, portando a una scarsa esperienza del richiedente, tassi di abbandono più elevati e mancati ricavi. Questi ritardi, spesso nascosti all'interno di workflow complessi, influiscono direttamente sulla soddisfazione del cliente e sul volume di prestiti che possono essere elaborati.

ProcessMind visualizza l'intero percorso di erogazione prestiti dai dati del vostro sistema, individuando le attività, i passaggi di consegna e i dipartimenti specifici che causano ritardi. Analizzando il processo end-to-end, identifica le cause profonde dei lunghi tempi di ciclo, fornendo approfondimenti attuabili per snellire i workflow e accelerare le chiusure dei prestiti.

Le richieste tornano frequentemente a fasi precedenti per correzioni o informazioni aggiuntive, creando significative inefficienze e aumentando i costi operativi. Ogni ciclo di rilavorazione estende la tempistica del prestito, consuma preziose risorse del personale e frustra i richiedenti a cui potrebbero essere richiesti più volte gli stessi documenti.

ProcessMind identifica automaticamente la frequenza, le cause e l'impatto di tutti i cicli di rilavorazione nel vostro processo. Mappando i percorsi che portano a nuove presentazioni, vi aiuta a implementare miglioramenti mirati, come requisiti iniziali più chiari o controlli di convalida migliorati, per aumentare i tassi di superamento al primo tentativo e ridurre lo sforzo manuale.

Anche quando il processo sembra efficiente, le richieste spesso si bloccano in fasi di approvazione critiche come l'underwriting o la revisione del credito, creando arretrati e bloccando i progressi. Questi bottleneck nascosti sono difficili da identificare senza una profonda visibilità del processo, portando a tempi di chiusura imprevedibili e al mancato raggiungimento degli obiettivi di servizio.

ProcessMind fornisce una visione dettagliata dei vostri workflow di approvazione dei prestiti, rivelando esattamente dove le richieste si bloccano e per quanto tempo. Quantifica l'impatto di ogni bottleneck sul tempo di ciclo complessivo, consentendovi di prioritizzare gli interventi, ottimizzare l'allocazione delle risorse e garantire un flusso più scorrevole attraverso i punti decisionali critici.

Variazioni rispetto alle procedure operative standard o alle linee guida normative introducono rischi significativi di conformità, inclusi potenziali multe e danni alla reputazione. Senza una supervisione completa, i dipendenti potrebbero bypassare passaggi richiesti o seguire percorsi non approvati, compromettendo l'integrità del processo di erogazione del prestito.

ProcessMind scopre automaticamente tutti i percorsi di processo effettivi, evidenziando ogni istanza in cui il processo devia da regole di conformità predefinite o politiche interne. Individua esattamente dove si verificano azioni non conformi, consentendo una mitigazione proattiva del rischio e garantendo che tutte le richieste di prestito aderiscano agli standard necessari.

Una distribuzione non uniforme delle richieste di prestito spesso porta alcuni team o funzionari addetti ai prestiti a essere costantemente sovraccarichi, mentre altri sono sottoutilizzati. Questo squilibrio causa burnout, prolunga i tempi di elaborazione in aree chiave e si traduce in capacità sprecata, influenzando l'efficienza e la velocità complessiva del team.

ProcessMind analizza la distribuzione del carico di lavoro e i tempi di elaborazione tra diverse risorse, team e sedi. Identifica dove si verificano i bottleneck a causa di assegnazioni disomogenee e fornisce raccomandazioni basate sui dati per ottimizzare l'allocazione delle risorse, garantendo un processo di erogazione prestiti più equo ed efficiente.

Diversi funzionari addetti ai prestiti o filiali seguono spesso percorsi incoerenti per tipi simili di richieste di prestito, creando quelli che vengono spesso chiamati shadow process. Questa mancanza di standardizzazione porta a risultati imprevedibili, rende difficile scalare le migliori pratiche e mina gli sforzi per controllare l'efficienza e la qualità del processo.

ProcessMind ricostruisce visivamente tutti i percorsi di processo effettivi, rivelando ogni variante dal happy path standard. Quantifica la frequenza e l'impatto di queste variazioni, consentendovi di capire perché si verificano, imporre le migliori pratiche e standardizzare i workflow per un'elaborazione più coerente ed efficiente.

Il mancato rispetto degli Service Level Agreements (SLA) interni o esterni per le fasi di elaborazione dei prestiti può comportare sanzioni finanziarie, danneggiare la reputazione aziendale e creare una scarsa esperienza per il richiedente. Il mancato raggiungimento costante di questi obiettivi indica problemi sistemici all'interno del processo che richiedono un'attenzione immediata.

ProcessMind monitora continuamente il vostro processo di erogazione prestiti rispetto agli obiettivi SLA definiti, identificando quali passaggi specifici o tipi di prestito stanno causando le violazioni. Fornisce un'analisi delle cause profonde per questi ritardi, aiutandovi ad affrontare proattivamente le inefficienze e a mantenere costantemente i vostri impegni di servizio.

I richiedenti e gli stakeholder interni spesso non dispongono di visibilità in tempo reale sullo stato esatto e sui passaggi successivi di una richiesta di prestito. Questa opacità porta a frequenti richieste di supporto, aumenta l'onere amministrativo per i funzionari addetti ai prestiti e diminuisce l'esperienza complessiva del cliente.

ProcessMind fornisce una visione trasparente e end-to-end del percorso di ogni richiesta di prestito, rendendone chiari lo stato esatto e la cronologia. Ciò consente ai vostri team di fornire aggiornamenti accurati, gestire proattivamente le aspettative e ridurre la necessità di controlli manuali dello stato, migliorando significativamente la trasparenza e la comunicazione.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione significativa del tempo totale dalla presentazione iniziale della richiesta all'erogazione finale del prestito. Tempi di elaborazione più rapidi migliorano direttamente la soddisfazione del cliente, riducono i costi operativi e aumentano il volume complessivo dei prestiti che possono essere elaborati, conferendoLe un vantaggio competitivo.

ProcessMind aiuta a scoprire il percorso completo e reale di ogni richiesta di prestito, identificando attività specifiche e passaggi di consegne che contribuiscono ai ritardi. Visualizzando i bottleneck e misurando le durate delle attività nel Suo sistema, può individuare aree per la riprogettazione del processo, portando a sostanziali riduzioni del tempo di ciclo complessivo.

L'obiettivo è ridurre drasticamente i casi in cui le richieste di prestito richiedono passaggi ripetuti o richieste multiple delle stesse informazioni. Elevati tassi di rework sprecano tempo prezioso, aumentano i costi operativi, frustrano i richiedenti e possono portare a tassi di abbandono più elevati, rendendo critico l'ottenimento del processo corretto fin dal primo tentativo.

ProcessMind identifica loop e attività ripetitive all'interno del processo di erogazione del prestito, come richieste di documenti ripetute o passaggi di validazione. Analizzando questi pattern di rework, è possibile scoprire le cause profonde come requisiti iniziali poco chiari o passaggi di dati inefficienti, ed evidenziare punti di fallimento specifici per un miglioramento mirato.

Questo obiettivo mira a garantire che ogni passaggio nel processo di erogazione del prestito aderisca rigorosamente a tutte le normative finanziarie e alle politiche interne pertinenti. La non conformità può portare a multe salate, danni alla reputazione e problemi legali, quindi proteggere l'istituzione e costruire fiducia con i richiedenti è essenziale.

ProcessMind scopre e visualizza automaticamente tutti i percorsi di processo effettivi, consentendoLe di confrontarli con workflow ideali e conformi utilizzando il conformance checking. Identifica istantaneamente le deviazioni da sequenze previste o controlli obbligatori, permettendo un intervento proattivo per garantire che tutte le richieste siano elaborate secondo gli standard.

L'obiettivo è identificare e rimuovere i punti di strozzatura o le inefficienze che rallentano significativamente il processo complessivo di erogazione prestiti, in particolare quelli legati ai passaggi di consegna tra team o sistemi. I bottleneck causano ritardi e aumentano i tempi di attesa, impedendo il flusso regolare delle richieste e influenzando l'efficienza.

ProcessMind utilizza mappe di processo e dashboard di prestazioni per individuare visivamente le attività o le risorse dove il lavoro si accumula, indicando un bottleneck. Quantifica la durata delle code e i tempi di attesa tra le attività, consentendovi di prioritizzare quali bottleneck affrontare in base al loro impatto sull'intero percorso di erogazione.

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione delle variazioni indesiderate e delle deviazioni dal workflow ottimale o progettato per l'erogazione del prestito. Variazioni di processo incontrollate possono portare a incongruenze nella qualità, rischi di conformità, tempi di ciclo imprevedibili e aumento dei costi operativi, mentre la standardizzazione garantisce risultati prevedibili.

ProcessMind scopre e visualizza automaticamente tutti i percorsi di processo effettivi intrapresi dalle richieste di prestito, rivelando sia le varianti intenzionali che quelle non intenzionali. Quantifica la frequenza di ogni percorso, consentendoLe di identificare flussi dominanti e deviazioni anomale, fornendo gli insight necessari per applicare le best practice e ridurre le variazioni costose.

Questo obiettivo mira a garantire che tutti gli Service Level Agreement (SLA), in particolare quelli che regolano le fasi chiave come l'underwriting, siano costantemente rispettati. La violazione degli SLA può portare a penali, perdita di fiducia e un impatto negativo sulla soddisfazione del cliente e sulla reputazione aziendale. Un'adesione costante dimostra affidabilità ed efficienza.

ProcessMind consente il monitoraggio dei passaggi di processo rispetto a target di tempo predefiniti e percorsi critici. Evidenzia automaticamente i casi in cui le attività superano il tempo allocato, individuando i bottleneck o le risorse specifiche che causano il ritardo. Fornendo insight attuabili sui case non conformi, aiuta ad aumentare i tassi di adesione agli SLA.

Questo obiettivo mira a garantire che il carico di lavoro tra i funzionari di prestito e i team di elaborazione sia equamente bilanciato e gestito in modo efficiente. Una distribuzione non uniforme porta alcuni membri del personale a essere sovraccarichi, causando ritardi e burnout, mentre altri potrebbero essere sottoutilizzati. Ottimizzare questo equilibrio migliora la produttività e riduce i tempi di ciclo.

ProcessMind visualizza il flusso di lavoro attraverso diverse risorse, identificando dove i task si accumulano o dove individui specifici sperimentano costantemente code più lunghe. Analizzando l'utilizzo delle risorse e i bottleneck legati ai singoli contributori, aiuta a identificare opportunità per riallocare i task o migliorare le strutture del team per un throughput più equilibrato.

Questo obiettivo mira a ridurre il numero di interventi umani e trasferimenti di dati manuali all'interno del processo di erogazione del prestito. Compiti manuali eccessivi sono soggetti a errori, richiedono tempo e distolgono risorse umane preziose da attività più complesse e a valore aggiunto. L'automazione favorisce efficienza, accuratezza e scalabilità.

ProcessMind identifica tutte le attività all'interno del processo, evidenziando quelle manuali, ripetitive e buoni candidati per l'automazione. Quantifica il tempo impiegato per i passaggi di consegne manuali e l'inserimento dati, rivelando i potenziali risparmi derivanti dalla Robotic Process Automation (RPA) o dalle integrazioni di sistema e fornendo un chiaro business case per l'investimento.

Il Percorso in 6 Fasi per Ottimizzare l'Erogazione Prestiti

1

Connetti e Scopri i Dati
2

Mappare lo Stato Attuale del Processo
3

Individui i colli di bottiglia del processo
4

Analizzare le Cause Radice
5

Progetti i miglioramenti di processo
6

Monitorare e Iterare i Miglioramenti
1

Connetti e Scopri i Dati

Cosa fare

Estrarre gli event log dal vostro sistema, contenenti ID case, attività e timestamp. Assicurare la qualità e la completezza dei dati per un'accurata ricostruzione del processo.

Visualizza Guida al Template Dati Scarica Template
Perché è importante

L'estrazione completa dei dati è la base per un'analisi di processo accurata, che rivela il vero flusso operativo e le potenziali variazioni nascoste.

Risultato atteso

Un event log pulito e strutturato, pronto per l'analisi, che riflette accuratamente tutte le attività di erogazione prestiti.

COSA OTTERRAI

Scoprire Verità Nascoste sui Suoi Processi Aziendali

ProcessMind rivela il percorso completo ed end-to-end dei vostri processi, mostrando ogni passaggio, decisione e deviazione. Ottenete chiarezza su come il lavoro viene realmente svolto, non solo su come dovrebbe essere.
  • Visualizzi il Suo flusso di processo effettivo
  • Identificare colli di bottiglia e ritardi
  • Ottimizzare l'allocazione delle risorse
  • Migliorare efficienza e produttività
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Trasformare i Processi di Erogazione del Prestito

Il `Process Mining` individua inefficienze critiche e `bottleneck` all'interno del vostro `workflow` di erogazione prestiti, consentendo miglioramenti mirati che portano ad approvazioni più rapide, costi operativi ridotti ed esperienze cliente migliorate. Questi risultati sono ottenuti sfruttando i `dati` di sistema esistenti, come l'ID Richiesta di Prestito, per visualizzare e analizzare la vera esecuzione dei vostri processi.

0 %
Tempo di Ciclo del Prestito Più Veloce

Riduzione media nel tempo end-to-end

Ottimizzare l'intero processo di erogazione prestiti, riducendo il tempo dalla presentazione della richiesta all'erogazione dei fondi e accelerando l'elaborazione complessiva.
0 %
Tassi di Rilavorazione Ridotti

Diminuzione di attività ripetute ed errori

Identificare ed eliminare ripresentazioni non necessarie, richieste di informazioni ripetute o cicli di documenti, portando a un processo più fluido e a una maggiore efficienza.
0 %
Adesione Rafforzata alla `Conformità`

Miglioramento nell'osservanza delle politiche normative e interne

Assicurarsi che tutte le richieste di prestito seguano costantemente flussi di processo standard predefiniti, minimizzando le deviazioni e migliorando l'aderenza alle politiche normative e interne.
0 %
Costi di Elaborazione Ottimizzati

Riduzione delle spese operative per prestito

Scoprire attività ridondanti o non necessarie nel processo di erogazione del prestito per ottimizzare i workflow, riducendo il costo operativo complessivo associato a ogni prestito.
0 %
Tassi di Approvazione Migliorati

Aumento delle richieste di prestito di successo

Comprendere le cause profonde dei rifiuti delle richieste e ottimizzare i passaggi e i criteri del processo per aumentare la percentuale complessiva di prestiti approvati.

I risultati specifici possono variare a seconda della complessità del Suo processo di erogazione del prestito, della qualità dei Suoi dati e della scala di implementazione. I miglioramenti qui evidenziati riflettono i risultati tipici osservati dalle organizzazioni che applicano il Process Mining.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore univoco per ogni richiesta di prestito. Questo ID traccia la richiesta durante l'intero ciclo di vita.

Perché è importante

È la chiave fondamentale per il Process Mining, poiché raggruppa tutti gli eventi correlati in un unico case, consentendo l'analisi dell'intero percorso di erogazione prestiti.

Il nome dell'event o del task specifico che si è verificato in un determinato momento nel processo di erogazione del prestito.

Perché è importante

Definisce i passaggi del processo, consentendo la visualizzazione e l'analisi del flusso di processo, l'identificazione dei bottleneck e la misurazione delle durate delle fasi.

Il timestamp che indica quando un'attività o un event specifico è ufficialmente iniziato.

Perché è importante

Questo timestamp è critico per ordinare gli event, calcolare i tempi di ciclo del processo e identificare i ritardi tra le attività.

Il timestamp che indica quando un'attività è stata completata. Questo viene utilizzato per calcolare il tempo di elaborazione attivo per un event.

Perché è importante

Consente il calcolo del tempo di elaborazione attivo per le attività, che è fondamentale per distinguere tra lavoro a valore aggiunto e tempo di attesa.

Il nome o l'ID dell'utente, come un funzionario di prestito o un underwriter, responsabile dell'esecuzione di un'attività.

Perché è importante

È essenziale per analizzare la distribuzione del carico di lavoro, le prestazioni del team e identificare i bottleneck legati alle risorse nel processo.

Il tipo specifico di prodotto di prestito richiesto, come Mutuo, Prestito Auto o Prestito Personale.

Perché è importante

Consente la segmentazione del processo per confrontare le prestazioni e identificare le variazioni nei workflow per diversi tipi di prestiti.

Il valore monetario totale del prestito richiesto dal richiedente.

Perché è importante

Questo attributo è un fattore chiave della complessità e del rischio del processo, consentendo l'analisi di come il valore del prestito influenzi il tempo di ciclo e i tassi di approvazione.

L'esito finale della richiesta di prestito, come Approvato, Negato o Ritirato.

Perché è importante

È essenziale per l'analisi dei risultati, aiutando a identificare quali comportamenti e percorsi di processo correlano con richieste di prestito di successo o non riuscite.

Il canale attraverso il quale la richiesta di prestito è stata inizialmente presentata, come Online, In Filiale o Broker.

Perché è importante

Consente l'analisi delle prestazioni del processo e dell'esperienza del cliente attraverso diversi canali di presentazione, come online, in filiale o mobile.

Il motivo specifico fornito quando una richiesta di prestito viene negata.

Perché è importante

Fornisce approfondimenti critici per l'analisi delle cause profonde, aiutando a capire perché le richieste vengono negate e consentendo miglioramenti di processo mirati.

Un indicatore che segnala se un'attività è stata eseguita automaticamente da un sistema o manualmente da un utente.

Perché è importante

Aiuta a distinguere tra attività guidate dal sistema e attività guidate dall'uomo, il che è fondamentale per l'analisi dell'automazione e la comprensione del carico di lavoro delle risorse.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Questa attività segna l'inizio formale del processo di erogazione del prestito, quando un richiedente o un funzionario di prestito sottopone ufficialmente la richiesta per la revisione. Questo event crea il case ed è tipicamente il primo timestamp registrato per una nuova richiesta di prestito.

Perché è importante

Questa è l'attività di inizio primaria per il processo. Analizzare il tempo da questo event ad altri è cruciale per misurare il tempo di ciclo complessivo e l'efficienza del processo.

Contrassegna il punto in cui tutti i documenti di supporto richiesti dal richiedente sono stati ricevuti e caricati nel sistema. Questo evento spesso funge da gatekeeper per spostare la richiesta alla fase di underwriting.

Perché è importante

Questa è una tappa fondamentale e un comune bottleneck. L'analisi del tempo che precede questo event aiuta a identificare i ritardi nella pipeline delle richieste causati da documentazione incompleta.

Questa attività segna l'inizio del processo formale di underwriting. Si verifica quando un underwriter assegna a se stesso la richiesta di prestito o lo status del case cambia in "In Underwriting".

Perché è importante

Questo event segnala l'inizio della fase di valutazione più critica. Misurare la durata dell'underwriting è fondamentale per identificare i bottleneck e migliorare i tempi di decisione.

Contrassegna il completamento della revisione dell'underwriter, risultando in una decisione come 'Approvato', 'Approvato con Condizioni' o 'Negato'. Questo evento conclude la fase di analisi principale del prestito.

Perché è importante

Questa è una tappa importante che determina il percorso successivo della richiesta. Il tempo impiegato per raggiungere questa decisione è un indicatore chiave di performance critico.

Questa attività segna la firma finale di tutti i documenti di chiusura da parte del richiedente, vincolando legalmente l'accordo di prestito. È il passaggio finale richiesto al richiedente prima che i fondi possano essere erogati.

Perché è importante

Questa è la conferma finale del richiedente e conclude legalmente la fase di accordo. È il prerequisito immediato per il finanziamento del prestito.

Rappresenta il completamento con successo del processo di erogazione prestiti, dove l'importo del prestito viene trasferito al richiedente o alla parte rilevante. Questo evento segna la fine di un percorso di richiesta di prestito di successo.

Perché è importante

Questa è l'attività finale principale del "happy path". Il tempo di ciclo totale del processo viene misurato dalla presentazione a questo event, che è un indicatore chiave delle performance complessive.

Questa attività significa che la richiesta di prestito è stata ufficialmente negata a seguito della revisione di underwriting. Questa è un'alternativa, un esito negativo del processo.

Perché è importante

Questa è un'attività terminale chiave. L'analisi dei percorsi e delle caratteristiche delle richieste negate può rivelare problemi nei criteri di qualificazione o inefficienze del processo.

Indica che il richiedente ha scelto di ritirare la sua richiesta prima che fosse presa una decisione finale o prima del finanziamento. Questo rappresenta un altro esito negativo per il processo.

Perché è importante

Questa è un'attività terminale critica. Tassi di ritiro elevati possono indicare una scarsa customer experience, offerte non competitive o un processo lungo.

Per raccomandazioni sui dati personalizzate, scelga il suo processo specifico.

FAQ

Domande frequenti

Il Process Mining visualizza il flusso effettivo delle richieste di prestito, rivelando bottleneck, cicli di rilavorazione e deviazioni non conformi. Aiuta a individuare le inefficienze, portando a tempi di ciclo più rapidi, costi ridotti e una maggiore efficienza operativa nell'elaborazione dei prestiti.

Le servono principalmente event log, inclusi un Case ID, come l'ID della Richiesta di Prestito, un Nome Attività per ogni passaggio e un Timestamp per quando ogni attività si è verificata. Attributi aggiuntivi, come il funzionario di prestito, lo stato della richiesta o il tipo di prestito, possono arricchire la Sua analisi.

Il Process Mining aiuta ad accelerare i tempi di ciclo di approvazione dei prestiti individuando inefficienze e bottleneck. Ci si può aspettare di ridurre i tassi di rilavorazione e di nuove presentazioni, migliorare l'aderenza agli service level agreements e potenziare il tracciamento delle richieste in tempo reale. Ciò porta a un migliore controllo operativo e a una maggiore soddisfazione del richiedente.

La fase iniziale di configurazione ed estrazione dei dati può durare da poche settimane a un paio di mesi, a seconda dell'accessibilità e della complessità dei dati. Una volta preparato l'event log, le prime intuizioni e l'identificazione dei principali bottleneck possono essere ottenute in pochi giorni. L'analisi completa e le raccomandazioni attuabili seguono tipicamente entro 4-6 settimane.

Sì, il Process Mining è eccellente per il monitoraggio della conformità. Può rilevare automaticamente le deviazioni dalle regole di processo predefinite e dai requisiti normativi. Questo Le consente di identificare rapidamente passaggi o percorsi non conformi intrapresi dalle richieste di prestito, garantendo che tutta l'elaborazione aderisca agli standard necessari.

No, il Process Mining non è intrusivo. Analizza i dati storici degli eventi estratti dal vostro sistema, quindi non interferisce con le operazioni in tempo reale né richiede modifiche ai vostri sistemi attivi. L'analisi avviene interamente offline, garantendo nessuna interruzione alla vostra elaborazione quotidiana dei prestiti.

Sì, il Process Mining eccelle nella visualizzazione e quantificazione dei ritardi all'interno di fasi specifiche, come l'underwriting o la revisione del credito. Può identificare i punti esatti in cui le richieste si bloccano, quali risorse sono sovraccariche o se determinati percorsi decisionali causano costantemente interruzioni. Ciò consente miglioramenti mirati per ottimizzare il workflow.

Il Process Mining può rivelare squilibri nel carico di lavoro analizzando i log delle attività e identificando quali risorse gestiscono costantemente più attività o sperimentano code più lunghe. Questo approfondimento aiuta a ridistribuire le attività in modo più equo, ottimizzare l'utilizzo delle risorse e migliorare l'efficienza complessiva del team.

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