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Migliorare il Suo Onboarding Clienti KYC

Snellisca l'Onboarding KYC in ACTICO con la nostra guida in 6 passaggi.
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Migliorare il Suo Onboarding Clienti KYC
Sfide (12) Obiettivi (12) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (5)

Ottimizza l'Onboarding Clienti KYC in ACTICO per una Conformità più Rapida

I processi complessi spesso portano a ritardi significativi e a sfide di conformità. La nostra piattaforma La aiuta a individuare i "bottleneck" di processo esatti e le inefficienze nascoste all'interno dei Suoi "workflow" esistenti. Scopra modi pratici per snellire le operazioni, ridurre i costi e garantire una robusta aderenza normativa per i Suoi processi critici.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché ottimizzare il Suo processo di Onboarding Clienti KYC in ACTICO?

L'onboarding del cliente è la prima interazione cruciale che un nuovo cliente ha con la Sua organizzazione e, per le istituzioni finanziarie, i processi Know Your Customer (KYC) ne sono il fulcro. Sebbene ACTICO offra una piattaforma robusta per la conformità e la gestione delle decisioni, l'esecuzione effettiva dell'Onboarding Clienti KYC può ancora nascondere inefficienze latenti. Nell'attuale contesto altamente regolamentato, un processo KYC inefficiente in ACTICO non significa solo un servizio lento; si traduce direttamente in significativi rischi aziendali, costi operativi e potenziale insoddisfazione del cliente. Gli enti regolatori di tutto il mondo stanno intensificando il loro controllo sulle procedure KYC, imponendo multe salate e danni reputazionali per la non conformità. Inoltre, cicli di onboarding prolungati spesso portano all'abbandono dei clienti, influenzando direttamente la Sua crescita e i ricavi. Comprendere il flusso effettivo e identificare dove si verificano ritardi o deviazioni è fondamentale per mantenere la conformità, ridurre i costi e offrire un'esperienza cliente eccezionale.

Come il Process Mining Sblocca l'Efficienza nel KYC di ACTICO

Il Process Mining offre una prospettiva unica, basata sui dati, per visualizzare il Suo processo effettivo di Onboarding Clienti KYC all'interno di ACTICO. Analizzando i log degli eventi dal Suo sistema ACTICO, il Process Mining ricostruisce il percorso completo, end-to-end, di ogni "Richiesta Cliente". Questo fornisce una radiografia oggettiva di come il processo opera realmente, da "Richiesta Inviata" fino a "Account Creato/Attivato" o "Richiesta Rifiutata". Lei può identificare visivamente tutte le varianti di processo, inclusi i percorsi più comuni, così come deviazioni meno efficienti o non conformi che potrebbero essere invisibili attraverso l'analisi tradizionale. Il Process Mining individua i "bottleneck" critici, come tempi prolungati di "Revisione Documenti", cicli ripetitivi in cui "Informazioni Aggiuntive Richieste" si verifica più volte, o ritardi inattesi nelle attività di "Revisione Conformità Avviata". Questa profonda intuizione Le consente di andare oltre le supposizioni e prendere decisioni basate sui dati per ottimizzare le Sue operazioni, i Suoi "workflow" di ACTICO e garantire una robusta aderenza normativa.

Aree Chiave di Miglioramento nel Suo Processo KYC di ACTICO

Applicare il Process Mining ai Suoi dati KYC di ACTICO aiuta a scoprire aree specifiche mature per l'ottimizzazione. Può ottenere miglioramenti significativi concentrandosi su questi aspetti chiave:

  • Riduzione del Tempo di Ciclo dell'Onboarding Clienti KYC: Individui esattamente quali attività o transizioni stanno causando i ritardi più lunghi. Ad esempio, comprendere perché "Controlli Background Avviati" potrebbe essere costantemente bloccato dopo "Verifica Identità Eseguita" consente interventi mirati.
  • Eliminazione di Rilavorazioni ed Eccezioni: Visualizzi quanto spesso le richieste tornano indietro attraverso passaggi come "Revisione Iniziale Richiesta" o "Documenti Richiesti". Identificare le cause profonde, come invii iniziali incompleti o comunicazioni poco chiare, può ridurre drasticamente gli sprechi.
  • Miglioramento dell'Aderenza alla Conformità: Rilevi deviazioni di processo che potrebbero esporLa a rischi normativi. Il Process Mining rivela se i passaggi "Revisione Conformità Avviata" e "Revisione Conformità Completata" vengono seguiti in modo coerente, o se certi percorsi bypassano controlli critici.
  • Ottimizzazione dell'Allocazione delle Risorse: Ottenga informazioni sulla distribuzione del carico di lavoro tra diversi dipartimenti o utenti coinvolti in attività come "Valutazione del Rischio Eseguita". Ciò aiuta a garantire che i Suoi team siano impiegati efficacemente e che nessun singolo punto diventi un "bottleneck" persistente.
  • Semplificazione della Decisione: Analizzi i modelli che portano a "Richiesta Approvata" rispetto a "Richiesta Rifiutata" per identificare opportunità di processi decisionali più rapidi e coerenti all'interno di ACTICO, riducendo la necessità di override manuali o escalation.

Risultati Misurabili dell'Ottimizzazione del Processo KYC

Sfruttando il Process Mining per ottimizzare il Suo processo di Onboarding Clienti KYC in ACTICO, può aspettarsi di ottenere benefici significativi e misurabili:

  • Riduzione del Tempo di Ciclo dell'Onboarding Clienti KYC: Diminuisca drasticamente il tempo necessario per l'onboarding di un nuovo cliente, portando a una più rapida generazione di ricavi e a una migliore soddisfazione del cliente.
  • Costi Operativi Inferiori: Eliminando rilavorazioni, semplificando passaggi inutili e ottimizzando l'utilizzo delle risorse, può ridurre significativamente il costo per onboarding.
  • Miglioramento della Postura di Conformità: Identifichi e mitighi proattivamente potenziali rischi di conformità, evitando multe salate e salvaguardando la reputazione della Sua organizzazione.
  • Miglioramento dell'Esperienza del Cliente: Un percorso di onboarding più rapido, fluido e trasparente si traduce direttamente in una maggiore fedeltà del cliente e una percezione positiva del marchio.
  • Aumento dell'Efficienza e del Throughput: Elabori più richieste con le risorse esistenti, consentendo ai Suoi team di concentrarsi su attività più strategiche e a valore aggiunto piuttosto che inseguire eccezioni.

Iniziare con il Process Mining per ACTICO KYC

Migliorare il Suo processo di Onboarding Clienti KYC con ACTICO e il Process Mining è un percorso accessibile e potente. Non è necessario essere un esperto di Process Mining per iniziare a scoprire preziose intuizioni. Utilizzando strumenti e modelli dedicati a questo scopo, può connettersi rapidamente ai Suoi dati ACTICO e iniziare a visualizzare i Suoi processi attuali. Le intuizioni acquisite Le permetteranno di identificare i "bottleneck", ridurre i tempi di ciclo e migliorare la conformità, trasformando il Suo onboarding clienti da un'attività necessaria a un vantaggio competitivo.

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Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

Molte richieste clienti impiegano troppo tempo per essere elaborate, portando a una scarsa esperienza del cliente e a potenziali abbandoni. Questa durata prolungata spesso maschera inefficienze attraverso varie fasi di verifica e revisione all'interno del sistema ACTICO, influenzando negativamente la crescita aziendale e la soddisfazione del cliente. ProcessMind scopre con precisione dove le richieste si bloccano o subiscono ritardi eccessivi nel processo di Onboarding Clienti KYC, identificando attività o passaggi specifici che contribuiscono maggiormente a lunghi tempi di ciclo. La nostra analisi individua le cause profonde di questi ritardi, consentendo miglioramenti mirati per accelerare il Suo onboarding.

Le richieste spesso si bloccano durante la fase di revisione della conformità, creando un significativo arretrato e ritardando l'attivazione dell'account. Ciò non solo incide sugli accordi sui livelli di servizio (SLA), con potenziali penali, ma anche sulle risorse del team di conformità all'interno di ACTICO, aumentando i costi operativi. ProcessMind visualizza il flusso delle richieste attraverso la revisione della conformità, identificando code, dipartimenti o singoli revisori specifici che diventano "bottleneck". Evidenziamo dove i processi deviano o dove le richieste di informazioni aggiuntive sono più comuni, fornendo intuizioni basate sui dati per snellire i controlli di conformità dell'Onboarding Clienti KYC.

Un numero considerevole di richieste clienti viene rifiutato dopo notevoli sforzi di elaborazione, comportando costi operativi senza generare ricavi. Comprendere le ragioni e le fasi specifiche di questi rifiuti è fondamentale per migliorare l'efficienza del Suo processo di Onboarding Clienti KYC in ACTICO e ridurre le risorse sprecate. ProcessMind analizza i percorsi delle richieste rifiutate, identificando modelli comuni e le fasi in cui si verificano i rifiuti. Correlano i rifiuti con attributi specifici come Motivo del Rifiuto o attività che precedono il rifiuto, riveliamo opportunità per migliorare lo screening iniziale o fornire una guida più chiara, ottimizzando il Suo "funnel" di onboarding.

I passaggi effettivi intrapresi per l'Onboarding Clienti KYC variano significativamente rispetto al processo progettato, portando a risultati imprevedibili e potenziali rischi di conformità. Tali deviazioni possono oscurare le inefficienze e rendere difficile l'applicazione di procedure operative standard all'interno di ACTICO, influenzando l'auditabilità. ProcessMind scopre automaticamente tutte le varianti di processo reali dai Suoi dati di evento, evidenziando le deviazioni frequenti dal percorso ideale. La aiutiamo a capire perché si verificano queste varianti, quali reparti o utenti sono coinvolti e il loro impatto sull'efficienza e sulla conformità, consentendo un'efficace standardizzazione del processo in ACTICO.

Le risorse vengono sprecate in richieste di documenti ripetute, riverifiche o nuove presentazioni, aumentando significativamente i costi operativi e frustrando i clienti. Questi cicli di rilavorazione derivano spesso da controlli iniziali incompleti o lacune nella comunicazione nel Suo Onboarding Clienti KYC in ACTICO, prolungando il processo. ProcessMind identifica con precisione dove si verificano i cicli di rilavorazione, con quale frequenza e quali attività fanno parte di questi cicli. Tracciando i percorsi delle domande che subiscono rilavorazioni, riveliamo le cause profonde, come informazioni mancanti in una fase precedente o problemi di qualità nella revisione dei documenti, consentendo una riprogettazione mirata del processo.

La fase che coinvolge la Revisione dei Documenti e la Verifica dell'Identità Spesso introduce ritardi sostanziali, estendendo il tempo complessivo di onboarding. Questo collo di bottiglia può essere causato da processi manuali, vincoli di risorse o passaggi di consegne inefficienti all'interno di ACTICO, portando all'abbandono dei clienti. ProcessMind individua le fasi esatte e gli individui responsabili dei ritardi nella gestione e verifica dei documenti. Analizzando i tempi di throughput per la Revisione dei Documenti e identificando i comuni scambi di informazioni, evidenziamo le aree per l'automazione o la riallocazione delle risorse, accelerando l'Onboarding Clienti KYC.

Molte richieste clienti non riescono a rispettare le date target degli accordi sui livelli di servizio (SLA), portando a potenziali penali, insoddisfazione del cliente e preoccupazioni normative. Identificare le ragioni specifiche di queste violazioni è cruciale per una governance efficace del processo e per mantenere una forte reputazione. ProcessMind confronta le durate effettive del processo con la Data Target SLA, mostrando chiaramente dove e perché si verificano violazioni degli SLA nel Suo processo di Onboarding Clienti KYC. Identifichiamo le attività, i dipartimenti o persino tipi specifici di clienti che contribuiscono maggiormente alla non conformità, consentendo un intervento proattivo in ACTICO.

Alcuni team o individui sono sovraccarichi mentre altri hanno capacità inattiva, portando a carichi di lavoro sbilanciati e inefficienze nell'elaborazione delle domande KYC. Ciò si traduce spesso in tempi di elaborazione incoerenti e maggiori costi operativi all'interno di ACTICO a causa del potenziale sprecato e del burnout. ProcessMind analizza la distribuzione del carico di lavoro tra i diversi utenti e reparti coinvolti nell'Onboarding Clienti KYC. Identifichiamo i colli di bottiglia causati da risorse specifiche, evidenziamo i periodi di picco della domanda e suggeriamo modi per riallocare le attività o automatizzare i passaggi ripetitivi per ottimizzare l'utilizzo delle risorse.

Ai clienti viene ripetutamente richiesta documentazione aggiuntiva, il che spesso causa frustrazione e prolunga il percorso di onboarding. Ciò può indicare problemi con la raccolta dati iniziale o requisiti poco chiari, portando a inefficienze in ACTICO e a potenziali abbandoni dei clienti prima del completamento. ProcessMind identifica la frequenza e le fasi in cui si verificano le Richieste di Informazioni Aggiuntive. Analizzando le attività precedenti e lo Stato del Documento, scopriamo se le fasi iniziali di Richiesta Documenti Necessari o Revisione Documenti sono incomplete, consentendo un affinamento dei processi "front-end".

Senza una chiara panoramica in tempo reale dell'intero processo di Onboarding Clienti KYC, la gestione fatica a identificare proattivamente i problemi, a monitorare i progressi o a prendere decisioni basate sui dati. Questa mancanza di trasparenza ostacola un'efficace gestione del processo all'interno di ACTICO e impedisce interventi tempestivi. ProcessMind fornisce una visione a raggi X del Suo effettivo processo di Onboarding Clienti KYC, mostrando ogni passaggio e variante. Offre dashboard e report in tempo reale che tracciano gli indicatori chiave di performance, consentendo agli stakeholder di monitorare lo stato del processo, identificare problemi emergenti e prendere decisioni informate istantaneamente.

Le richieste subiscono tempi di attesa prolungati quando passano da un'attività o dipartimento all'altro, ad esempio, dalla Revisione Documenti all'Avvio Controlli Background. Questi ritardi nascosti spesso contribuiscono significativamente al tempo di ciclo complessivo e alla frustrazione del cliente, rendendo il processo lento. ProcessMind misura con precisione il tempo trascorso in attesa tra ogni attività e passaggio nel Suo processo di Onboarding Clienti KYC all'interno di ACTICO. Evidenzia le transizioni specifiche inefficienti, rivelando dove l'automazione del processo o l'ottimizzazione dei protocolli di comunicazione possono ridurre drasticamente i tempi di inattività.

L'attività di Valutazione del Rischio Eseguita potrebbe non seguire una procedura standardizzata tra tutte le domande o gli utenti, portando a livelli variabili di controllo e potenziali lacune di conformità. Questa incoerenza influisce sull'aderenza normativa e sull'efficacia complessiva della gestione del rischio in ACTICO, esponendo l'organizzazione a un rischio maggiore. ProcessMind mappa i percorsi effettivi intrapresi attraverso la valutazione del rischio, identificando varianti e deviazioni dal protocollo previsto. Rivela se determinati tipi di clienti o canali di applicazione bypassano controlli di rischio critici o subiscono passaggi non necessari, garantendo un Onboarding Clienti KYC coerente e conforme.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Ridurre il tempo necessario per l'onboarding di un nuovo cliente è cruciale per la soddisfazione e l'efficienza operativa. Questo obiettivo mira a ridurre i tempi di ciclo complessivi, migliorando l'esperienza del cliente e consentendo una generazione di entrate più rapida.
ProcessMind analizza i log di evento end-to-end da ACTICO, identificando l'esatta durata di ogni passaggio, i tempi di attesa tra le attività e i colli di bottiglia del percorso critico responsabili dei cicli prolungati di Onboarding Clienti KYC, consentendo interventi mirati.

Ottimizzare la revisione della conformità è vitale per l'aderenza normativa ed evitare sanzioni. Questo obiettivo mira a rendere questi passaggi critici più efficienti senza compromettere il rigore, garantendo approvazioni più rapide e riducendo i costi di conformità nell'Onboarding Clienti KYC.
ProcessMind offre piena visibilità sui percorsi di revisione della conformità ACTICO, evidenziando le deviazioni dalle procedure standard, identificando passaggi di consegne non necessari e quantificando i ritardi che influenzano le tempistiche normative, portando a un processo più robusto ed efficiente.

Alti tassi di rifiuto possono indicare problemi di chiarezza della richiesta, informazioni mancanti o elaborazione interna. Il raggiungimento di questo obiettivo migliora l'efficacia dell'acquisizione clienti e riduce lo sforzo sprecato nell'elaborare richieste che alla fine vengono rifiutate.
ProcessMind aiuta a identificare le cause profonde dei rifiuti all'interno di ACTICO, rivelando modelli comuni, fasi specifiche del processo in cui le richieste vengono spesso rifiutate o attributi che portano frequentemente alla non approvazione, consentendo aggiustamenti proattivi nell'Onboarding Clienti KYC.

L'elaborazione incoerente porta a variabilità nei risultati, rischi di conformità e un'esperienza cliente insoddisfacente. Questo obiettivo mira a stabilire e applicare un percorso coerente e di "best practice" per tutte le richieste di Onboarding Clienti KYC, garantendo prevedibilità ed equità.
ProcessMind scopre automaticamente tutte le variazioni di processo esistenti in ACTICO, confrontandole con un modello ideale. Identifica deviazioni non autorizzate ed evidenzia dove l'aderenza al processo è più debole, consentendo sforzi di standardizzazione e controlli interni più robusti.

Le attività manuali ripetitive o i passaggi replicati sprecano risorse, aumentano i costi e introducono errori. Eliminare la rilavorazione aumenta significativamente l'efficienza operativa e libera il personale per attività a maggior valore aggiunto durante l'Onboarding Clienti KYC.
ProcessMind individua esattamente dove si verificano le rilavorazioni nei workflow di ACTICO, quantificandone la frequenza e l'impatto. Rivela i fattori scatenanti di queste ripetizioni, consentendo alle organizzazioni di implementare automazioni o ridisegni dei processi per prevenirle.

La lenta elaborazione dei documenti è un importante collo di bottiglia nell'onboarding, ritardando l'attivazione del cliente. Accelerare questa fase critica migliora il tempo di ciclo complessivo, aumenta la soddisfazione del cliente e garantisce controlli di conformità più rapidi.
ProcessMind analizza le attività specifiche e i tempi di attesa coinvolti nella raccolta e revisione dei documenti all'interno di ACTICO. Identifica fasi o reparti specifici in cui la verifica dei documenti si blocca, offrendo insight per l'automazione dei processi o miglioramenti nell'allocazione delle risorse nell'Onboarding Clienti KYC.

Rispettare gli Service Level Agreement (SLA) è fondamentale per la soddisfazione del cliente, la reputazione ed evitare penali. Questo obiettivo garantisce che tutti i processi di Onboarding Clienti KYC rispettino costantemente i tempi target predefiniti, dimostrando affidabilità ed efficienza.
ProcessMind monitora continuamente le prestazioni effettive di ogni caso di onboarding ACTICO rispetto ai suoi obiettivi SLA. Identifica i casi a rischio di violazione e individua i passaggi esatti del processo che causano ritardi, consentendo un intervento proattivo e aggiustamenti del processo per migliorare la conformità.

L'uso inefficiente di personale o sistemi può portare a "bottleneck" o tempi di inattività, aumentando i costi operativi. Questo obiettivo mira a bilanciare i carichi di lavoro e garantire che le risorse siano impiegate efficacemente in tutte le attività di Onboarding Clienti KYC.
ProcessMind analizza i modelli di utilizzo delle risorse all'interno di ACTICO, identificando membri del team o dipartimenti sovraccarichi, così come quelli con capacità. Questa intuizione consente decisioni di staffing più strategiche e un ribilanciamento del processo per massimizzare la produttività.

Frequenti richieste di maggiori informazioni frustrano i clienti e prolungano il processo di onboarding. Ridurre queste richieste snellisce il percorso del cliente, migliora l'accuratezza dei dati iniziali e velocizza il completamento delle richieste nell'Onboarding Clienti KYC di ACTICO.
ProcessMind identifica i punti specifici del processo e le ragioni comuni che attivano le richieste di informazioni aggiuntive. Analizzando questi schemi, le organizzazioni possono migliorare i moduli di richiesta iniziali o le fasi di raccolta dati precedenti per ridurre le query successive.

La mancanza di una chiara visione sui processi in corso rende difficile gestire le prestazioni, identificare i problemi e prendere decisioni informate. Questo obiettivo fornisce visualizzazioni complete e aggiornate dello stato e del progresso di ogni richiesta di Onboarding Clienti KYC.
ProcessMind crea mappe di processo interattive e "dashboard", offrendo una visione in tempo reale di tutti i casi di onboarding ACTICO. Consente agli stakeholder di monitorare gli indicatori chiave di performance, seguire il progresso delle singole richieste e identificare rapidamente "bottleneck" emergenti o rischi di conformità.

Tempi di inattività significativi tra le attività prolungano inutilmente il ciclo di onboarding complessivo. Questo obiettivo si concentra sulla minimizzazione dei tempi di passaggio di consegne e sulla riduzione dei periodi di attesa, garantendo un flusso più fluido e veloce per l'Onboarding Clienti KYC.
ProcessMind misura con precisione la durata di tutti i ritardi tra le attività collegate in ACTICO. Visualizza questi tempi di attesa sulla mappa del processo, evidenziando dove i passaggi di consegne sono inefficienti o dove i casi rimangono inattivi, consentendo miglioramenti mirati al workflow.

Una valutazione del rischio incoerente può portare a non conformità normativa o a una mitigazione inadeguata. Questo obiettivo mira a garantire che tutte le richieste di Onboarding Clienti KYC siano sottoposte a una valutazione del rischio uniforme e conforme, favorendo accuratezza e verificabilità.
ProcessMind scopre tutte le variazioni nel modo in cui le valutazioni del rischio vengono condotte all'interno di ACTICO, confrontandole con le politiche definite. Aiuta a identificare le istanze in cui i passaggi vengono saltati o vengono seguite procedure non standard, facilitando un migliore controllo e coerenza.

Il Percorso di Miglioramento in 6 Passaggi per l'Onboarding Clienti KYC

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Cosa fare

Ottenere il modello Excel preconfigurato per l'Onboarding Clienti KYC, progettato per acquisire tutti i dati di processo necessari dal Suo sistema ACTICO.

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Perché è importante

Un modello standardizzato Le garantisce di raccogliere i dati corretti nel formato appropriato, ponendo solide basi per analisi accurate e intuizioni significative.

Risultato atteso

Un modello di raccolta dati pronto all'uso, personalizzato per il Suo processo di Onboarding Clienti KYC.

COSA OTTERRAI

Rivelare Insight Critici per l'Efficienza dell'Onboarding KYC

ProcessMind rivela il vero percorso dei Suoi casi di onboarding KYC, evidenziando ogni passaggio, ritardo e deviazione. Ottenga chiarezza visiva sulle prestazioni del processo per individuare esattamente dove si annidano le inefficienze.
  • Visualizzi il Suo reale flusso di processo di onboarding KYC
  • Identifichi i colli di bottiglia esatti e le lacune di conformità
  • Scoprire le cause profonde dei ritardi di processo di ACTICO
  • Snellire il KYC per un onboarding più veloce e conforme
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Sbloccare Efficienza e Conformità nell'Onboarding KYC

Questi risultati illustrano i significativi miglioramenti operativi e di conformità che le organizzazioni ottengono applicando il process mining ai loro processi di Onboarding Clienti KYC di ACTICO. Identificando i colli di bottiglia e le lacune di conformità nei percorsi di domanda dei clienti, le aziende raggiungono maggiore efficienza e trasparenza.

0 %
Ciclo di Onboarding più Breve

Riduzione media nel tempo end-to-end

Ridurre il tempo totale dalla presentazione della domanda al completamento o rifiuto, accelerando l'acquisizione di clienti e migliorando l'esperienza iniziale.
0 %
Tasso di Rifiuto Inferiore

Riduzione delle domande squalificate

Identifichi e risolva le cause profonde dei rifiuti delle domande, portando a meno richieste non valide e a una maggiore efficienza del processo.
0 %
Revisione Conformità Più Rapida

Riduzione media del tempo per le revisioni

Identificare i "bottleneck" e i cicli di rilavorazione all'interno dei processi di conformità, riducendo significativamente il tempo impiegato per i controlli normativi critici.
0 %
Rilavorazione dei Documenti Ridotta

Diminuzione delle attività documentali ripetute

Eliminare ripetizioni inutili e passaggi manuali nella revisione e verifica dei documenti, migliorando la qualità dei dati e l'efficienza dei dipendenti.
0 %
Migliore Aderenza agli SLA

Aumento dell'uptime per raggiungere gli obiettivi

Assicurare che più casi di onboarding clienti rispettino i loro obiettivi definiti di Service Level Agreement, aumentando la conformità e la fiducia dei clienti.
0 %
Meno richieste di informazioni

Riduzione delle richieste di dati aggiuntivi

Identificare le problematiche sistemiche che portano a molteplici richieste di informazioni aggiuntive al cliente, snellendo il processo di richiesta e migliorando l'esperienza del cliente.

I risultati variano in base alla complessità del processo, alla qualità dei dati e agli obiettivi organizzativi specifici. I dati qui presentati rappresentano miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni di Onboarding Clienti KYC di ACTICO.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore unico per una singola domanda di onboarding cliente, che funge da ID caso per l'analisi del processo.

Perché è importante

Questo è l'attributo fondamentale per il process mining, poiché collega tutti gli eventi correlati in un'unica istanza di processo coesa, consentendo un'analisi end-to-end dell'esperienza di onboarding di ogni cliente.

Il nome dello specifico evento aziendale o dell'attività eseguita all'interno del processo di onboarding del cliente.

Perché è importante

Definisce i passaggi nella mappa di processo, consentendo la visualizzazione del flusso di processo, l'identificazione delle deviazioni e l'analisi della frequenza e della sequenza delle attività.

Il timestamp che indica quando una specifica attività è iniziata o si è verificata.

Perché è importante

Questo attributo fornisce l'ordine cronologico degli eventi, essenziale per calcolare le durate, scoprire i colli di bottiglia e analizzare la timeline del processo.

Il timestamp che indica quando una specifica attività è stata completata.

Perché è importante

Consente il calcolo di durate precise delle attività (tempo di elaborazione), cruciale per identificare i "bottleneck" delle prestazioni e analizzare l'efficienza delle risorse.

L'ID utente o il nome del dipendente che ha eseguito l'attività.

Perché è importante

Collega le attività di processo a utenti specifici, consentendo l'analisi delle prestazioni per individuo o team e aiutando a identificare le esigenze di formazione o gli squilibri delle risorse.

Il reparto o il team aziendale responsabile dell'esecuzione dell'attività.

Perché è importante

Fornisce una dimensione organizzativa per l'analisi, consentendo l'identificazione di ritardi tra i reparti e la valutazione delle prestazioni a livello di team.

L'esito finale o lo stato attuale della domanda di onboarding del cliente.

Perché è importante

Definisce l'esito di ogni caso, consentendo un'analisi comparativa tra istanze di processo riuscite e non riuscite e il calcolo dei tassi di rifiuto.

Il motivo specifico fornito quando una domanda del cliente viene rifiutata.

Perché è importante

Fornisce il 'perché' dietro i rifiuti delle domande, consentendo l'analisi delle cause profonde per ridurre il tasso di rifiuto e migliorare l'efficienza del processo.

Il livello di rischio calcolato della domanda del cliente, come Basso, Medio o Alto.

Perché è importante

Consente la segmentazione dei casi in base al rischio, permettendo di analizzare se il processo si adatta correttamente ai diversi profili di rischio come richiesto dalle politiche di conformità.

La data entro cui si prevede il completamento del processo di onboarding del cliente.

Perché è importante

Fornisce il benchmark per misurare le prestazioni puntuali, consentendo il monitoraggio e la reportistica diretta della conformità SLA.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Questa attività segna l'inizio del processo di onboarding KYC quando una nuova domanda cliente viene formalmente ricevuta dal sistema ACTICO. È acquisita come evento esplicito, tipicamente registrato con un timestamp preciso al momento della creazione di un nuovo caso o record di applicazione.

Perché è importante

Essendo l'evento di inizio primario, questa attività è essenziale per calcolare il tempo di ciclo complessivo dell'onboarding e monitorare il volume delle richieste. Serve come "timestamp" di riferimento per tutte le successive misurazioni delle prestazioni del processo.

Questa attività si verifica quando il cliente fornisce l'identificazione richiesta e i documenti di supporto tramite un portale o altro canale integrato con ACTICO. Ogni upload di documento viene solitamente acquisito come evento distinto ed esplicito nella gestione dei documenti del sistema o nel log del caso.

Perché è importante

Questo segna una milestone chiave dipendente dal cliente. Tracciare questo evento è cruciale per misurare i tempi di risposta del cliente e analizzare la durata della successiva fase di revisione dei documenti.

Questa attività rappresenta l'esecuzione del motore decisionale di ACTICO per calcolare un punteggio o una valutazione di rischio per la domanda del cliente. Essendo una funzione centrale del sistema, questa viene acquisita come evento esplicito quando il set di regole di valutazione del rischio viene eseguito.

Perché è importante

La valutazione del rischio è un punto decisionale cruciale che spesso detta il percorso di processo successivo. L'analisi di questa attività aiuta a capire come i livelli di rischio influenzano le varianti e le tempistiche del processo.

Segna l'inizio della fase di revisione manuale da parte del dipartimento di conformità, spesso per richieste ad alto rischio o contrassegnate. Questo è tipicamente deducibile da un cambiamento nello stato del caso a 'In Attesa di Revisione Conformità' o dall'assegnazione del caso alla coda di lavoro di un funzionario di conformità.

Perché è importante

Questa attività è il punto di partenza per misurare il collo di bottiglia della conformità. Il tempo trascorso fino a 'Revisione Conformità Completata' è un KPI critico per identificare i ritardi in questa fase cruciale.

Segna la fine della revisione manuale da parte del dipartimento di conformità, con una decisione di approvare, rifiutare o richiedere ulteriori azioni. Questa attività è deducibile da un cambiamento dello stato del caso da 'In Attesa di Revisione Conformità' a uno stato successivo come 'Conformità Approvata'.

Perché è importante

Questo è l'evento di chiusura per la fase di revisione della conformità. È essenziale per calcolare la durata totale della revisione della conformità e analizzare il throughput del team.

Questa attività rappresenta la decisione aziendale finale di approvare la domanda del cliente per l'onboarding. È una milestone chiave, tipicamente acquisita come modifica di stato distinta e finale nel ciclo di vita dell'applicazione.

Perché è importante

Questa milestone è un precursore della creazione dell'account e significa un risultato di successo. Analizzare il tempo per raggiungere questo punto è cruciale per comprendere la durata del 'percorso felice'.

Questa è l'attività finale del processo, che significa che il cliente è completamente onboardato e il caso di domanda è chiuso. Questo è inferito da uno stato finale e terminale come 'Onboarded' o 'Chiuso - Approvato' applicato al caso.

Perché è importante

Essendo l'evento di fine primario di successo, questa attività è essenziale per calcolare il tempo di ciclo end-to-end per tutti i clienti onboarded con successo. Fornisce il "timestamp" finale per l'analisi del percorso felice.

Rappresenta la decisione finale di rifiutare la domanda del cliente, terminando il processo di onboarding. Questo è uno stato finale critico, catturato tramite una modifica dello stato finale sul record dell'applicazione.

Perché è importante

Questo è l'evento finale di fallimento primario. L'analisi dei casi che terminano con questa attività è cruciale per comprendere i tassi di rifiuto, le ragioni del fallimento e migliorare il rendimento complessivo del processo.

FAQ

Domande frequenti

Il process mining analizza i log di evento da ACTICO per visualizzare il reale percorso di onboarding del cliente, identificando le deviazioni dal percorso ideale. Aiuta a scoprire colli di bottiglia, cicli di rilavorazione e passaggi non conformi che prolungano i tempi di ciclo e aumentano i costi. Fornendo una panoramica basata sui dati, Lei può individuare le aree esatte di miglioramento.

Lei ha bisogno principalmente di dati di log degli eventi, costituiti da un identificatore di caso, un'attività e un timestamp. Per l'onboarding KYC, questo si traduce nell'ID Domanda Cliente, ogni passaggio eseguito in ACTICO e l'ora esatta in cui ogni passaggio si è verificato. L'inclusione di informazioni sulle risorse e attributi aggiuntivi può arricchire ulteriormente l'analisi.

Lei può aspettarsi di vedere una mappa chiara e basata sui dati del Suo effettivo flusso di processo KYC, evidenziando variazioni e percorsi non conformi. L'analisi individuerà specifici ritardi, aree di elevata rilavorazione e procedure non standard che contribuiscono a un onboarding lento. Questi insight informano direttamente azioni mirate per accelerare i tempi di ciclo, migliorare la conformità e ridurre i tassi di rifiuto.

Le prime intuizioni dal Process Mining possono essere ottenute spesso entro poche settimane dall'estrazione dati e dalla creazione del modello. L'implementazione di miglioramenti effettivi ai processi e l'osservazione del loro impatto sui KPI, come tempi di ciclo ridotti o tassi di rifiuto inferiori, richiede tipicamente diversi mesi, a seconda della complessità delle modifiche. Il monitoraggio continuo aiuta a tenere traccia dei progressi.

Il prerequisito tecnico principale è l'accesso ai dati storici di processo di ACTICO, tipicamente tramite il suo database o API, per estrarre i log di evento. Avrà anche bisogno di uno strumento software di process mining per acquisire e analizzare questi dati. Competenze di base nella manipolazione dei dati, come la conoscenza delle query SQL o dell'esportazione dati, sono utili per la preparazione dei file di input.

L'estrazione dei dati di solito comporta l'interrogazione del database sottostante di ACTICO o l'utilizzo delle sue funzionalità di reporting per esportare i log degli eventi. Sarà necessario identificare tabelle o viste contenenti l'ID del caso, i nomi delle attività e i "timestamp" per ogni richiesta cliente. Questi dati grezzi vengono quindi preparati in un formato di log degli eventi standard.

Sì, il process mining è altamente efficace nell'identificare i colli di bottiglia all'interno della revisione della conformità. Visualizza il percorso effettivo che un controllo di conformità intraprende, rivelando dove le revisioni si bloccano, quali attività causano ritardi o se criteri specifici portano a interventi manuali ripetuti. Questo aiuta a snellire i passaggi di revisione e a garantire l'aderenza agli standard normativi.

La configurazione iniziale richiede un'attenta estrazione e mappatura dei log di evento di ACTICO in un formato compatibile con il process mining. Sebbene questo passaggio possa essere tecnicamente complesso, i moderni strumenti di process mining offrono interfacce user-friendly per l'analisi una volta che i dati sono preparati. Lo sforzo continuo si concentra sull'interpretazione degli insight e sulla promozione dei cambiamenti di processo, che sono sfide più aziendali che tecniche.

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