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Migliori l’onboarding KYC dei clienti

Ottimizzi l’onboarding KYC in ACTICO con la nostra guida in 6 passaggi.
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Ottimizzi l’inserimento dei clienti KYC in ACTICO

I processi complessi spesso causano ritardi significativi e difficoltà nel garantire la conformità. La nostra piattaforma aiuta a individuare con precisione i colli di bottiglia e le inefficienze nascoste nei flussi di lavoro esistenti. Scopra come semplificare le operazioni, ridurre i costi e garantire il rispetto dei requisiti normativi nei processi più importanti.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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Perché ottimizzare il processo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO?

L’inserimento è il primo momento cruciale in cui un nuovo cliente entra in contatto con l’organizzazione e, per gli istituti finanziari, i processi Know Your Customer (KYC) ne costituiscono un elemento centrale. ACTICO offre una piattaforma solida per la conformità e il supporto alle decisioni, ma nell’esecuzione concreta del processo di inserimento dei clienti KYC possono comunque nascondersi inefficienze. Nell’attuale contesto normativo, un processo KYC inefficiente in ACTICO non comporta soltanto un servizio lento: si traduce direttamente in rischi aziendali significativi, costi operativi e potenziale insoddisfazione dei clienti. Le autorità di regolamentazione di tutto il mondo intensificano i controlli sulle procedure KYC e impongono sanzioni elevate e danni reputazionali in caso di mancata conformità. Inoltre, tempi di inserimento troppo lunghi spesso inducono i clienti ad abbandonare la procedura, con conseguenze dirette sulla crescita e sui ricavi. Comprendere il flusso effettivo e individuare ritardi o deviazioni è essenziale per mantenere la conformità, ridurre i costi e offrire un’esperienza cliente di qualità.

Come il Process Mining migliora l’efficienza del processo KYC in ACTICO

Il Process Mining offre una prospettiva unica, basata sui dati, sul processo effettivo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO. Analizzando gli event log del sistema ACTICO, ricostruisce l’intero percorso di ogni «Richiesta del cliente», dall’«Invio della richiesta» fino alla «Creazione/attivazione del conto» o al «Rifiuto della richiesta». Si ottiene così una rappresentazione oggettiva del funzionamento reale del processo. È possibile visualizzare tutte le varianti, compresi i percorsi più comuni e le deviazioni meno efficienti o non conformi, che potrebbero sfuggire alle analisi tradizionali. Il Process Mining individua i colli di bottiglia più critici, come tempi prolungati per la «Revisione dei documenti», cicli ripetuti in cui vengono richieste più volte «Informazioni aggiuntive» o ritardi imprevisti nelle attività di «Avvio della revisione di conformità». Questa visione approfondita consente di superare le supposizioni e prendere decisioni basate sui dati per snellire le operazioni, ottimizzare i flussi di lavoro ACTICO e garantire il rispetto delle normative.

Aree prioritarie di miglioramento del processo KYC in ACTICO

Applicare il Process Mining ai dati KYC di ACTICO aiuta a individuare aree specifiche su cui intervenire. È possibile ottenere miglioramenti significativi concentrandosi sui seguenti aspetti:

  • Riduzione del tempo di ciclo dell’inserimento dei clienti KYC: individui con precisione le attività o i passaggi che causano i ritardi più lunghi. Per esempio, capire perché l’«Avvio dei controlli dei precedenti» si blocca regolarmente dopo la «Verifica dell’identità» consente di intervenire in modo mirato.
  • Eliminazione delle rilavorazioni e delle eccezioni: visualizzi quante volte le richieste tornano a passaggi come la «Revisione iniziale della richiesta» o la «Richiesta dei documenti necessari». Individuare le cause profonde, come l’incompletezza delle richieste iniziali o comunicazioni poco chiare, può ridurre notevolmente gli sprechi.
  • Rafforzamento della conformità: rilevi le deviazioni dal processo che potrebbero esporre l’organizzazione a rischi normativi. Il Process Mining mostra se i passaggi «Avvio della revisione di conformità» e «Completamento della revisione di conformità» vengono seguiti con regolarità o se alcuni percorsi eludono controlli essenziali.
  • Ottimizzazione dell’allocazione delle risorse: analizzi la distribuzione del carico di lavoro tra i diversi reparti e gli utenti coinvolti in attività come la «Valutazione del rischio». In questo modo può assicurarsi che i team siano impiegati in modo efficace e che nessun singolo punto diventi un collo di bottiglia persistente.
  • Snellimento del processo decisionale: analizzi i percorsi che portano all’«Approvazione della richiesta» o al «Rifiuto della richiesta» per individuare opportunità di decisioni più rapide e coerenti in ACTICO, riducendo la necessità di interventi manuali o escalation.

Risultati misurabili dell’ottimizzazione del processo KYC

Utilizzando il Process Mining per ottimizzare il processo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO, può ottenere benefici significativi e misurabili:

  • Riduzione del tempo di ciclo dell’inserimento dei clienti KYC: riduca sensibilmente il tempo necessario per inserire un nuovo cliente, accelerando la generazione di ricavi e migliorando la soddisfazione.
  • Riduzione dei costi operativi: eliminando le rilavorazioni, snellendo i passaggi superflui e ottimizzando l’impiego delle risorse, può ridurre sensibilmente il costo per ogni inserimento.
  • Maggiore solidità sul fronte della conformità: individui e mitighi in modo proattivo i potenziali rischi di conformità, evitando sanzioni elevate e tutelando la reputazione dell’organizzazione.
  • Migliore esperienza cliente: un percorso di inserimento più rapido, semplice e trasparente favorisce direttamente la fidelizzazione e una percezione positiva del marchio.
  • Maggiore efficienza e capacità di elaborazione: elabori più richieste con le risorse esistenti, consentendo ai team di concentrarsi su attività strategiche e a maggior valore aggiunto, anziché gestire eccezioni.

Come iniziare a utilizzare il Process Mining per il processo KYC in ACTICO

Migliorare il processo di inserimento dei clienti KYC con ACTICO e il Process Mining è alla portata di tutti. Non è necessario essere esperti di Process Mining per iniziare a ottenere informazioni utili. Con strumenti e template dedicati, può collegarsi rapidamente ai dati ACTICO e visualizzare i processi attuali. Le informazioni ottenute Le consentiranno di individuare i colli di bottiglia, ridurre i tempi di ciclo e rafforzare la conformità, trasformando l’inserimento dei clienti da un’attività necessaria a un vantaggio competitivo.

Inserimento dei clienti KYC Adeguata verifica della clientela Acquisizione dei clienti Compliance Criminalità finanziaria Processo di inserimento Gestione dei rischi Conformità normativa Operazioni bancarie AML Antiriciclaggio Inserimento dei clienti Adeguata verifica

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Molte richieste dei clienti richiedono troppo tempo per essere elaborate, con un’esperienza insoddisfacente e il rischio che i clienti abbandonino la procedura. Questi tempi prolungati spesso nascondono inefficienze nelle diverse fasi di verifica e revisione del sistema ACTICO, con effetti negativi sulla crescita aziendale e sulla soddisfazione dei clienti. ProcessMind individua con precisione i punti in cui le richieste si bloccano o subiscono ritardi ingiustificati durante il processo di inserimento dei clienti KYC, identificando le attività o i passaggi di consegne che incidono maggiormente sui tempi di ciclo. L’analisi individua le cause profonde dei ritardi e consente di intervenire in modo mirato per accelerare l’inserimento.

Le richieste si bloccano spesso durante la fase di revisione di conformità, creando un arretrato significativo e ritardando l’attivazione dei conti. Questo non solo incide sugli accordi sul livello del servizio, con il rischio di sanzioni, ma mette anche sotto pressione le risorse del team di conformità in ACTICO e aumenta i costi operativi. ProcessMind visualizza il flusso delle richieste durante la revisione di conformità e individua le code, i reparti o i singoli revisori che diventano colli di bottiglia. Evidenzia i punti in cui il processo devia e quelli in cui le richieste di informazioni aggiuntive sono più frequenti, fornendo dati utili per snellire i controlli di conformità nell’inserimento dei clienti KYC.

Un numero considerevole di richieste dei clienti viene rifiutato dopo un notevole lavoro di elaborazione, generando costi operativi senza produrre ricavi. Comprendere le ragioni specifiche e le fasi in cui avvengono i rifiuti è essenziale per migliorare l’efficienza del processo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO e ridurre lo spreco di risorse. ProcessMind analizza i percorsi delle richieste rifiutate, individuando gli schemi ricorrenti e le fasi in cui si verificano i rifiuti. Mettendo in relazione i rifiuti con attributi specifici, come il motivo del rifiuto, o con le attività che li precedono, evidenzia le opportunità per migliorare i controlli iniziali o fornire indicazioni più chiare, ottimizzando il processo di inserimento.

Le fasi effettivamente seguite per l’inserimento dei clienti KYC variano notevolmente rispetto al processo progettato, con risultati imprevedibili e potenziali rischi di conformità. Queste deviazioni possono nascondere inefficienze e rendere difficile applicare procedure operative standard in ACTICO, compromettendo la tracciabilità ai fini degli audit. ProcessMind individua automaticamente tutte le varianti effettive del processo a partire dai dati degli eventi e mette in evidenza le deviazioni frequenti dal percorso previsto. Aiuta a capire perché si verificano queste varianti, quali reparti o utenti sono coinvolti e quali sono le conseguenze sull’efficienza e sulla conformità, favorendo la standardizzazione del processo in ACTICO.

Le risorse vengono sprecate in richieste ripetute di documenti, nuove verifiche o nuovi invii, con un aumento significativo dei costi operativi e della frustrazione dei clienti. Questi cicli di rilavorazione spesso dipendono da controlli iniziali incompleti o da lacune nella comunicazione durante il processo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO, che si allunga di conseguenza. ProcessMind individua con precisione dove si verificano i cicli di rilavorazione, con quale frequenza e quali attività li compongono. Ricostruendo i percorsi delle richieste soggette a rilavorazione, fa emergere le cause profonde, come informazioni mancanti in una fase precedente o problemi di qualità nella revisione dei documenti, consentendo di riprogettare il processo in modo mirato.

Le fasi di revisione dei documenti e verifica dell’identità spesso causano ritardi significativi, allungando i tempi complessivi di inserimento. Questo collo di bottiglia può dipendere da attività manuali, risorse insufficienti o passaggi di consegne inefficienti in ACTICO, con il rischio di perdere clienti. ProcessMind individua le fasi e le persone responsabili dei ritardi nella gestione e nella verifica dei documenti. Analizzando i tempi di elaborazione della revisione dei documenti e individuando i frequenti scambi di comunicazioni, mette in luce le opportunità di automazione o di riallocazione delle risorse per accelerare l’inserimento dei clienti KYC.

Molte richieste dei clienti non rispettano le date previste dagli accordi sul livello del servizio (SLA), con possibili sanzioni, insoddisfazione dei clienti e criticità normative. Individuare le ragioni specifiche di queste violazioni è essenziale per una gestione efficace del processo e per tutelare la reputazione dell’organizzazione. ProcessMind confronta la durata effettiva del processo con la data obiettivo SLA e mostra chiaramente dove e perché si verificano le violazioni durante l’inserimento dei clienti KYC. Individua le attività, i reparti e persino le tipologie di clienti che contribuiscono maggiormente al mancato rispetto degli obiettivi, consentendo di intervenire tempestivamente in ACTICO.

Alcuni team o singoli utenti sono sovraccarichi, mentre altri hanno capacità inutilizzata. Ne derivano carichi di lavoro squilibrati e inefficienze nell’elaborazione delle richieste KYC. In ACTICO, questo può causare tempi di elaborazione disomogenei e costi operativi più elevati, oltre a sprechi di capacità e affaticamento del personale. ProcessMind analizza la distribuzione del carico di lavoro tra i diversi utenti e reparti coinvolti nell’inserimento dei clienti KYC. Individua i colli di bottiglia causati da risorse specifiche, mette in evidenza i periodi di picco della domanda e suggerisce come riallocare le attività o automatizzare i passaggi ripetitivi per ottimizzare l’impiego delle risorse.

Ai clienti vengono chieste più volte informazioni aggiuntive, spesso con conseguente frustrazione e allungamento del percorso di inserimento. Questo può indicare problemi nella raccolta iniziale dei dati o requisiti poco chiari, generando inefficienze in ACTICO e il rischio che i clienti abbandonino la procedura prima di completarla. ProcessMind individua la frequenza e le fasi in cui si verifica la richiesta di informazioni aggiuntive. Analizzando le attività precedenti e lo stato dei documenti, aiuta a capire se la richiesta iniziale dei documenti necessari o la fase di revisione dei documenti sono incomplete, così da perfezionare le fasi iniziali del processo.

Senza una visione chiara e aggiornata dell’intero processo di inserimento dei clienti KYC, la direzione fatica a individuare tempestivamente i problemi, monitorare i progressi e prendere decisioni basate sui dati. Questa mancanza di trasparenza ostacola la gestione efficace del processo in ACTICO e impedisce di intervenire in tempo. ProcessMind offre una rappresentazione dettagliata del processo effettivo di inserimento dei clienti KYC, mostrando ogni passaggio e variante. Le Dashboard e i report aggiornati in tempo reale monitorano gli indicatori chiave di prestazione e consentono alle parti interessate di seguire la salute del processo, individuare i problemi emergenti e prendere decisioni informate senza ritardi.

Le richieste restano in attesa a lungo nel passaggio tra attività o reparti diversi, per esempio tra la revisione dei documenti e l’avvio dei controlli dei precedenti. Questi ritardi, spesso difficili da rilevare, incidono in modo significativo sui tempi complessivi di ciclo e sulla soddisfazione dei clienti, facendo apparire il processo lento. ProcessMind misura con precisione il tempo di attesa tra ogni attività e passaggio di consegne nel processo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO. Evidenzia le transizioni inefficienti e mostra dove l’automazione del processo o protocolli di comunicazione più efficaci possono ridurre sensibilmente i tempi di inattività.

L’attività di valutazione del rischio potrebbe non seguire una procedura standard per tutte le richieste o per tutti gli utenti, con livelli di controllo diversi e potenziali lacune di conformità. Questa disomogeneità compromette il rispetto delle normative e l’efficacia complessiva della gestione dei rischi in ACTICO, esponendo l’organizzazione a rischi maggiori. ProcessMind ricostruisce i percorsi effettivi della valutazione del rischio e individua le varianti e le deviazioni dal protocollo previsto. Mostra se determinate tipologie di clienti o canali di richiesta eludono controlli essenziali o sono sottoposti a passaggi superflui, contribuendo a garantire un processo di inserimento dei clienti KYC coerente e conforme.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Ridurre il tempo necessario per inserire un nuovo cliente è essenziale per la soddisfazione e l’efficienza operativa. L’obiettivo è abbreviare i tempi complessivi di ciclo, migliorare l’esperienza cliente e accelerare la generazione di ricavi.
ProcessMind analizza gli event log end-to-end di ACTICO e individua la durata esatta di ogni passaggio, i tempi di attesa tra le attività e i colli di bottiglia sul percorso critico che allungano il processo di inserimento dei clienti KYC, consentendo interventi mirati.

Ottimizzare la revisione di conformità è fondamentale per rispettare le normative ed evitare sanzioni. L’obiettivo è rendere più efficienti questi passaggi essenziali senza comprometterne il rigore, accelerando le approvazioni e riducendo i costi di conformità nel processo di inserimento dei clienti KYC.
ProcessMind offre una visione completa dei percorsi di revisione di conformità in ACTICO, mette in evidenza le deviazioni dalle procedure standard, individua i passaggi di consegne superflui e quantifica i ritardi che incidono sulle scadenze normative, favorendo un processo più solido ed efficiente.

Un tasso elevato di rifiuti può indicare problemi di chiarezza delle richieste, informazioni mancanti o criticità nell’elaborazione interna. Raggiungere questo obiettivo migliora l’efficacia dell’acquisizione dei clienti e riduce il lavoro sprecato per elaborare richieste che vengono infine respinte.
ProcessMind aiuta a individuare le cause profonde dei rifiuti in ACTICO, facendo emergere schemi ricorrenti, le fasi specifiche del processo in cui le richieste vengono spesso rifiutate e gli attributi che portano frequentemente alla mancata approvazione. In questo modo è possibile intervenire in modo proattivo sul processo di inserimento dei clienti KYC.

Un’elaborazione non uniforme produce risultati variabili, rischi di conformità e un’esperienza cliente disomogenea. L’obiettivo è definire e applicare un percorso coerente, basato sulle migliori pratiche, per tutte le richieste di inserimento dei clienti KYC, garantendo prevedibilità ed equità.
ProcessMind individua automaticamente tutte le varianti di processo esistenti in ACTICO e le confronta con un modello ideale. Rileva le deviazioni non autorizzate e mette in evidenza i punti in cui il rispetto del processo è più debole, favorendo la standardizzazione e controlli interni più efficaci.

Le attività manuali ripetitive e la ripetizione dei passaggi sprecano risorse, aumentano i costi e introducono errori. Eliminare le rilavorazioni migliora sensibilmente l’efficienza operativa e libera il personale, che può così dedicarsi ad attività di maggior valore durante l’inserimento dei clienti KYC.
ProcessMind individua con precisione i punti in cui si verificano rilavorazioni nei flussi di lavoro ACTICO e ne quantifica la frequenza e l’impatto. Fa emergere i fattori che innescano queste ripetizioni, consentendo alle organizzazioni di introdurre automazioni o riprogettare il processo per prevenirle.

L’elaborazione lenta dei documenti è un importante collo di bottiglia nel processo di inserimento e ritarda l’attivazione dei clienti. Accelerare questa fase essenziale migliora i tempi complessivi di ciclo, aumenta la soddisfazione dei clienti e consente di completare più rapidamente i controlli di conformità.
ProcessMind analizza le attività specifiche e i tempi di attesa legati alla raccolta e alla revisione dei documenti in ACTICO. Individua le fasi o i reparti in cui la verifica dei documenti si blocca e fornisce indicazioni per automatizzare il processo o migliorare l’allocazione delle risorse nell’inserimento dei clienti KYC.

Rispettare gli accordi sul livello del servizio (SLA) è essenziale per la soddisfazione dei clienti, la reputazione e la prevenzione delle sanzioni. L’obiettivo è garantire che tutti i processi di inserimento dei clienti KYC rispettino con regolarità le scadenze prestabilite, dimostrando affidabilità ed efficienza.
ProcessMind monitora costantemente i tempi effettivi di ogni pratica di inserimento in ACTICO e li confronta con gli obiettivi SLA. Individua le pratiche a rischio di violazione e i passaggi esatti del processo che causano ritardi, consentendo di intervenire tempestivamente e apportare modifiche per migliorare la conformità.

L’impiego inefficiente del personale o dei sistemi può causare colli di bottiglia o tempi di inattività, aumentando i costi operativi. L’obiettivo è bilanciare i carichi di lavoro e garantire un impiego efficace delle risorse in tutte le attività di inserimento dei clienti KYC.
ProcessMind analizza le modalità di utilizzo delle risorse in ACTICO e individua i membri dei team o i reparti sovraccarichi, oltre a quelli con capacità disponibile. Queste informazioni consentono di pianificare il personale in modo più strategico e riequilibrare il processo per massimizzare la capacità di elaborazione.

Le frequenti richieste di ulteriori informazioni frustrano i clienti e allungano il processo di inserimento. Ridurle rende più semplice il percorso del cliente, migliora l’accuratezza dei dati iniziali e accelera il completamento delle richieste nel processo di inserimento dei clienti KYC in ACTICO.
ProcessMind individua i punti specifici del processo e le cause ricorrenti che generano richieste di informazioni aggiuntive. Analizzando questi schemi, le organizzazioni possono migliorare i moduli iniziali o le fasi precedenti di raccolta dei dati, riducendo le richieste successive.

La scarsa visibilità sui processi in corso rende difficile monitorarne le prestazioni, individuare i problemi e prendere decisioni informate. Questo obiettivo offre una panoramica completa e aggiornata dello stato e dell’avanzamento di ogni pratica di onboarding KYC dei clienti.
ProcessMind crea mappe di processo interattive e Dashboard che mostrano in tempo reale tutte le pratiche di onboarding gestite in ACTICO. Consente agli stakeholder di monitorare gli indicatori chiave di prestazione e l’avanzamento delle singole pratiche, individuando rapidamente i colli di bottiglia e i rischi di non conformità.

I tempi di inattività significativi tra un’attività e l’altra allungano inutilmente il ciclo complessivo di onboarding. Questo obiettivo punta a ridurre i tempi di passaggio di consegne e di attesa, rendendo più fluido e rapido il processo di onboarding KYC dei clienti.
ProcessMind misura con precisione la durata di tutti i ritardi tra le attività collegate in ACTICO. Li rappresenta sulla mappa del processo, evidenziando i passaggi di consegne inefficienti e le pratiche che restano in attesa, così da consentire interventi mirati per migliorare il flusso di lavoro.

Valutazioni del rischio non uniformi possono comportare violazioni normative o misure di mitigazione inadeguate. Questo obiettivo mira a garantire che tutte le pratiche di onboarding KYC dei clienti siano sottoposte a una valutazione del rischio coerente e conforme, favorendo l’accuratezza e la tracciabilità ai fini degli audit.
ProcessMind individua tutte le variazioni nelle modalità di valutazione del rischio adottate in ACTICO e le confronta con le politiche definite. Aiuta a rilevare i casi in cui vengono saltati dei passaggi o si seguono procedure non standard, favorendo un controllo più efficace e una maggiore uniformità.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per l’onboarding KYC dei clienti

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Cosa fare

Scarichi il template Excel preconfigurato per l’onboarding KYC dei clienti, progettato per raccogliere tutti i dati di processo necessari dal Suo sistema ACTICO.

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Perché è importante

Un template standardizzato consente di raccogliere i dati corretti nel formato giusto, creando solide basi per analisi accurate e risultati significativi.

Risultato atteso

Un template per la raccolta dei dati, pronto all’uso e pensato per il processo di onboarding KYC dei clienti.

COSA OTTERRÀ

Individui le informazioni chiave per rendere più efficiente l’onboarding KYC

ProcessMind ricostruisce il percorso effettivo delle pratiche di onboarding KYC, mettendo in evidenza ogni passaggio, ritardo e deviazione. La visualizzazione delle prestazioni del processo Le consente di individuare con precisione le inefficienze.
  • Visualizzi il flusso effettivo del processo di onboarding KYC
  • Individui con precisione i colli di bottiglia e le lacune di conformità
  • Individui le cause profonde dei ritardi nei processi ACTICO
  • Semplifichi il processo KYC per accelerare l’onboarding nel rispetto della conformità
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Più efficienza e conformità nell’onboarding KYC

Questi risultati illustrano i significativi miglioramenti operativi e di conformità che le organizzazioni possono ottenere applicando il Process Mining ai processi di onboarding KYC dei clienti in ACTICO. Individuando i colli di bottiglia e le lacune di conformità nel percorso delle pratiche, le aziende migliorano l’efficienza e la trasparenza.

0 %
Riduzione del ciclo di onboarding

Riduzione media del tempo complessivo

Riduca il tempo che intercorre tra l’invio della pratica e il suo completamento o rifiuto, accelerando l’acquisizione dei clienti e migliorando la loro prima esperienza.
0 %
Riduzione del tasso di rifiuto

Diminuzione delle pratiche non ammissibili

Individui e risolva le cause profonde dei rifiuti delle pratiche, riducendo gli invii non validi e migliorando l’efficienza del processo.
0 %
Revisione di conformità più rapida

Riduzione media dei tempi di revisione

Individui i colli di bottiglia e i cicli di rilavorazione nei processi di conformità, riducendo sensibilmente il tempo dedicato ai controlli normativi più importanti.
0 %
Meno rilavorazioni dei documenti

Riduzione delle attività ripetute sui documenti

Elimini ripetizioni e passaggi manuali non necessari nella revisione e nella verifica dei documenti, migliorando la qualità dei dati e l’efficienza del personale.
0 %
Maggiore rispetto degli SLA

Aumento della percentuale di obiettivi raggiunti

Faccia in modo che un numero maggiore di pratiche di onboarding dei clienti rispetti gli obiettivi definiti negli accordi sul livello di servizio, rafforzando la conformità e la fiducia dei clienti.
0 %
Meno richieste di informazioni

Riduzione delle richieste di dati aggiuntivi

Individui i problemi sistemici che generano richieste ripetute di informazioni aggiuntive ai clienti, semplificando la procedura di richiesta e migliorando l’esperienza del cliente.

I risultati variano in base alla complessità del processo, alla qualità dei dati e agli obiettivi specifici dell’organizzazione. I valori riportati rappresentano miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni dell’onboarding KYC dei clienti in ACTICO.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, poi aggiunga altri elementi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco di una singola pratica di onboarding del cliente, utilizzato come ID del caso per l’analisi del processo.

Perché è importante

È l’attributo fondamentale per il Process Mining, perché collega tutti gli eventi correlati in un’unica istanza di processo coerente e consente di analizzare dall’inizio alla fine l’esperienza di onboarding di ogni cliente.

Nome dello specifico evento aziendale o dell’attività svolta nell’ambito del processo di onboarding del cliente.

Perché è importante

Definisce le fasi della mappa del processo e consente di visualizzare il flusso, individuare gli scostamenti e analizzare la frequenza e la sequenza delle attività.

La marca temporale che indica quando una specifica attività è iniziata o si è verificata.

Perché è importante

Questo attributo definisce l’ordine cronologico degli eventi, indispensabile per calcolare le durate, individuare i colli di bottiglia e analizzare l’andamento temporale del processo.

Data e ora di completamento di una specifica attività.

Perché è importante

Consente di calcolare con precisione la durata delle attività (tempo di elaborazione), un dato fondamentale per individuare i colli di bottiglia e analizzare l’efficienza nell’impiego delle risorse.

ID o nome dell’utente che ha eseguito l’attività.

Perché è importante

Collega le attività del processo agli utenti che le hanno svolte, consentendo di analizzare le prestazioni di singole persone o team e di individuare esigenze formative o squilibri nell’impiego delle risorse.

Il reparto o il team responsabile dello svolgimento dell’attività.

Perché è importante

Aggiunge una dimensione organizzativa all’analisi, consentendo di individuare i ritardi tra reparti e valutare le prestazioni dei singoli team.

Esito finale o stato attuale della richiesta di onboarding del cliente.

Perché è importante

Definisce l’esito di ogni caso e consente di confrontare le istanze di processo concluse con successo con quelle non riuscite, oltre a calcolare il tasso di rifiuto.

Motivo specifico indicato per il rifiuto di una richiesta del cliente.

Perché è importante

Spiega perché le richieste vengono respinte e consente di analizzare le cause profonde, ridurre il tasso di rifiuto e migliorare l’efficienza del processo.

Livello di rischio calcolato per la richiesta del cliente, ad esempio basso, medio o alto.

Perché è importante

Consente di suddividere i casi in base al rischio e di verificare se il processo si adatta correttamente ai diversi profili di rischio, come previsto dalle politiche di conformità.

Data entro cui si prevede di completare il processo di onboarding del cliente.

Perché è importante

Fornisce il valore di riferimento per misurare il rispetto delle scadenze e consente di monitorare e rendicontare direttamente il rispetto degli SLA.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

Questa attività segna l’inizio del processo di onboarding KYC, quando il sistema ACTICO riceve formalmente una nuova pratica del cliente. Viene registrata come evento esplicito, in genere con una marca temporale precisa al momento della creazione di un nuovo caso o di una nuova pratica.

Perché è importante

In quanto evento iniziale principale, questa attività è essenziale per calcolare il tempo complessivo del ciclo di onboarding e monitorare il volume delle pratiche. Fornisce la marca temporale di riferimento per tutte le successive misurazioni delle prestazioni del processo.

Questa attività si verifica quando il cliente invia i documenti di identità e di supporto richiesti tramite un portale o un altro canale integrato con ACTICO. In genere, ogni caricamento viene registrato nel sistema come evento distinto ed esplicito nel log della gestione documentale o del caso.

Perché è importante

Segna una tappa importante che dipende dal cliente. Monitorare questo evento è fondamentale per misurare i tempi di risposta del cliente e analizzare la durata della successiva fase di revisione dei documenti.

Questa attività rappresenta l’esecuzione del motore decisionale di ACTICO per calcolare il punteggio o il livello di rischio della pratica del cliente. Essendo una funzione centrale del sistema, viene registrata come evento esplicito quando viene eseguito l’insieme di regole per la valutazione del rischio.

Perché è importante

La valutazione del rischio è un momento decisionale cruciale, che spesso determina il percorso successivo del processo. Analizzare questa attività aiuta a capire come i livelli di rischio incidono sulle varianti e sui tempi del processo.

Segna l’inizio della fase di revisione manuale da parte del reparto conformità, spesso per le pratiche ad alto rischio o segnalate. In genere si deduce dal passaggio dello stato del caso a «In attesa di revisione di conformità» o dall’assegnazione della pratica alla coda di lavoro di un responsabile della conformità.

Perché è importante

Questa attività segna l’inizio della misurazione del collo di bottiglia nella revisione di conformità. Il tempo che intercorre fino al completamento della revisione è un indicatore chiave di prestazione per individuare i ritardi in questa fase cruciale.

Segna la fine della revisione manuale da parte del reparto conformità, con una decisione di approvazione, rifiuto o richiesta di ulteriori interventi. Si deduce dal passaggio dello stato del caso da «In attesa di revisione di conformità» a uno stato successivo, come «Conformità approvata».

Perché è importante

È l’evento conclusivo della fase di revisione di conformità. È essenziale per calcolare la durata complessiva della revisione e analizzare il volume di pratiche gestite dal team.

Questa attività rappresenta la decisione aziendale finale di approvare la pratica del cliente per l’onboarding. È una tappa fondamentale, in genere registrata come modifica distinta e definitiva dello stato nel ciclo di vita della pratica.

Perché è importante

Questa tappa precede la creazione del conto e indica un esito positivo. Analizzare il tempo necessario per raggiungerla è fondamentale per comprendere la durata del percorso ottimale.

È l’attività finale del processo: indica che l’onboarding del cliente è terminato e che la pratica è stata chiusa. Si deduce dall’applicazione alla pratica di uno stato finale, come «Onboarding completato» o «Chiuso - Approvato».

Perché è importante

In quanto principale evento finale di esito positivo, questa attività è essenziale per calcolare il tempo di ciclo complessivo di tutti i clienti per cui l’onboarding è stato completato. Fornisce la marca temporale finale per l’analisi del percorso ottimale.

Rappresenta la decisione finale di rifiutare la pratica del cliente, concludendo il processo di onboarding. È uno stato finale importante, registrato tramite una modifica definitiva dello stato della pratica.

Perché è importante

È il principale evento finale con esito negativo. Analizzare i casi che terminano con questa attività è fondamentale per comprendere i tassi e le cause di rifiuto e migliorare il rendimento complessivo del processo.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining analizza i log degli eventi di ACTICO per visualizzare il percorso effettivo di onboarding dei clienti e individuare gli scostamenti dal percorso previsto. Aiuta a rilevare colli di bottiglia, cicli di rilavorazione e passaggi non conformi che allungano i tempi di ciclo e aumentano i costi. La panoramica basata sui dati consente di individuare con precisione le aree su cui intervenire.

Servono principalmente i dati dei log degli eventi, composti da un identificativo del caso, un’attività e una marca temporale. Nell’onboarding KYC, si tratta dell’ID della pratica del cliente, di ogni passaggio eseguito in ACTICO e dell’ora esatta in cui è avvenuto. Includere informazioni sulle risorse e altri attributi può arricchire ulteriormente l’analisi.

L’analisi offre una mappa chiara e basata sui dati del flusso effettivo del processo KYC, mettendo in evidenza le variazioni e i percorsi non conformi. Individua ritardi specifici, aree con molte rilavorazioni e procedure non standard che rallentano l’onboarding. Queste informazioni consentono di definire interventi mirati per ridurre i tempi di ciclo, migliorare la conformità e diminuire i tassi di rifiuto.

Le prime informazioni utili dal Process Mining possono spesso essere disponibili entro poche settimane dall’estrazione corretta dei dati e dalla creazione del modello. L’attuazione di miglioramenti effettivi e la misurazione del loro impatto sugli indicatori chiave di prestazione, ad esempio sulla riduzione dei tempi di ciclo o dei tassi di rifiuto, richiedono in genere diversi mesi, a seconda della complessità delle modifiche. Il monitoraggio continuo consente di seguire i progressi.

Il principale prerequisito tecnico è poter accedere ai dati storici di processo di ACTICO, in genere tramite il database o un’API, per estrarre i log degli eventi. Serve inoltre uno strumento di Process Mining per acquisire e analizzare questi dati. Conoscenze di base nella manipolazione dei dati, ad esempio nell’interrogazione SQL o nell’esportazione dei dati, sono utili per preparare i file di input.

In genere, i dati si estraggono interrogando il database sottostante di ACTICO oppure utilizzando le funzioni di reportistica per esportare i log degli eventi. Occorre individuare le tabelle o le viste che contengono l’ID del caso, i nomi delle attività e le relative marche temporali per ogni pratica del cliente. I dati grezzi vengono quindi preparati nel formato standard di un log degli eventi.

Sì, il Process Mining è particolarmente efficace nell’individuare i colli di bottiglia nella revisione di conformità. Visualizza il percorso effettivo di un controllo di conformità e mostra dove le revisioni si bloccano, quali attività causano ritardi e se determinati criteri comportano ripetuti interventi manuali. Queste informazioni aiutano a semplificare le fasi di revisione e a garantire il rispetto dei requisiti normativi.

La configurazione iniziale richiede un’attenta estrazione e mappatura dei log degli eventi di ACTICO in un formato compatibile con il Process Mining. Questa fase può richiedere competenze tecniche, ma gli strumenti moderni di Process Mining offrono interfacce intuitive per l’analisi una volta preparati i dati. Il lavoro successivo consiste nell’interpretare i risultati e promuovere modifiche ai processi: si tratta di sfide aziendali, più che tecniche.

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