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Migliori l’onboarding KYC dei clienti

La guida in 6 passaggi per migliorare il processo KYC in LexisNexis Risk Solutions.
Migliori l’onboarding KYC dei clienti
Inserimento dei clienti KYC
LexisNexis Risk Solutions

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Ottimizzi l’inserimento dei clienti KYC con LexisNexis Risk Solutions

Questa piattaforma aiuta a individuare le inefficienze nel processo di onboarding KYC dei clienti. Può identificare con precisione i colli di bottiglia che causano ritardi o problemi di conformità. Scopra come rendere più fluido l’intero percorso, migliorando la conformità e la soddisfazione dei clienti.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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Perché ottimizzare l’inserimento dei clienti KYC

Nel settore finanziario, soggetto a una regolamentazione rigorosa, un processo efficiente e conforme di inserimento dei clienti KYC (Know Your Customer) non è soltanto una buona prassi: è una necessità aziendale. Le organizzazioni che utilizzano sistemi come LexisNexis Risk Solutions per la verifica dell’identità, la prevenzione delle frodi e la conformità alle norme antiriciclaggio (AML) devono conciliare costantemente rapidità e rigore normativo. Processi KYC inefficienti comportano costi operativi più elevati, tempi di inserimento più lunghi, che possono scoraggiare i potenziali clienti, e il rischio costante di violazioni della conformità, con conseguenti sanzioni onerose e danni alla reputazione. Un percorso di inserimento lento o complesso può indurre fino al 40% dei richiedenti ad abbandonare la procedura, con ripercussioni dirette sui ricavi e sulla quota di mercato. È quindi fondamentale comprendere e migliorare ogni fase del processo KYC.

Come il Process Mining migliora l’efficienza KYC

Il Process Mining consente di analizzare il percorso di inserimento dei clienti KYC con un approccio basato sui dati. Estraendo gli Event Log dai sistemi, compresi i dati generati da LexisNexis Risk Solutions durante la verifica dell’identità e la valutazione del rischio, il Process Mining ricostruisce una rappresentazione accurata e completa del flusso effettivo del processo. Può osservare con precisione come le richieste dei clienti attraversano attività quali "Richiesta inviata", "Verifica dell’identità eseguita", "Revisione di conformità avviata" e "Conto creato/attivato".

Questa analisi consente di:

  • Individuare i colli di bottiglia effettivi: identificare con precisione le fasi in cui le richieste subiscono ritardi. Il problema si presenta durante la "Revisione dei documenti", in una specifica fase di "Controllo dei precedenti" o nell’attività "Revisione di conformità completata"? Il Process Mining mostra la durata di ogni attività e i tempi di attesa tra una fase e l’altra, mettendo in evidenza i punti critici.
  • Analizzare le deviazioni del processo: comprendere con quale frequenza e per quali motivi il processo si discosta dal percorso previsto. Alcuni tipi di clienti o richieste di prodotti seguono sistematicamente percorsi diversi e meno efficienti? Queste informazioni sono essenziali per uniformare e semplificare il processo.
  • Misurare con precisione i tempi di ciclo: ottenere una visione oggettiva del tempo totale di inserimento e della durata dei singoli sottoprocessi. Questi dati sono indispensabili per definire SLA realistici e misurare l’impatto delle iniziative di miglioramento.
  • Verificare il rispetto della conformità: controllare che tutte le verifiche obbligatorie, come "Valutazione del rischio eseguita" o specifiche fasi di verifica di LexisNexis, siano svolte nell’ordine corretto e nei tempi previsti dalla normativa. Questo monitoraggio proattivo contribuisce a ridurre i rischi di non conformità.
  • Individuare rilavorazioni e riassegnazioni: rilevare i casi in cui le richieste vengono rinviate più volte per "Richiesta di informazioni aggiuntive" o riassegnate a causa di errori, segnalando possibili problemi nella raccolta iniziale dei dati o nella verifica.

Principali aree di miglioramento individuate con il Process Mining

L’analisi con Process Mining dei dati relativi all’inserimento dei clienti KYC in LexisNexis Risk Solutions mette in genere in luce diverse opportunità di miglioramento significative:

  • Semplificare la verifica dei documenti: individuare inefficienze nella richiesta, nella ricezione e nella revisione dei documenti dei clienti. Potrebbe essere utile ottimizzare l’integrazione con LexisNexis per verificare l’autenticità dei documenti o ridurre le fasi di revisione manuale.
  • Accelerare la verifica dell’identità e la valutazione del rischio: analizzare le fasi che coinvolgono LexisNexis Risk Solutions per individuare opportunità di automazione e migliorare l’efficienza. Si verificano ritardi nella ricezione dei risultati o nella gestione delle eccezioni? Il Process Mining può far emergere problemi di integrazione o del flusso di lavoro.
  • Ottimizzare i flussi di lavoro di revisione della conformità: comprendere l’ordine e la durata dei controlli di conformità. Individuare passaggi ridondanti o ritardi nelle approvazioni può ridurre sensibilmente il tempo tra "Revisione di conformità avviata" e "Completata".
  • Ridurre i cicli di "Richiesta di informazioni aggiuntive": individuare le cause profonde per cui è necessario chiedere altre informazioni ai clienti. Spesso emergono problemi nei moduli iniziali, comunicazioni poco chiare o lacune nell’acquisizione automatica dei dati.
  • Migliorare le decisioni automatizzate: utilizzare le informazioni sul processo per individuare i casi che possono essere gestiti senza interruzioni, così che il team possa concentrarsi sulle richieste complesse e ad alto rischio che richiedono davvero l’intervento umano.

Risultati attesi dall’ottimizzazione del processo KYC

Utilizzando il Process Mining per ottimizzare l’inserimento dei clienti KYC, è possibile ottenere diversi vantaggi misurabili e significativi:

  • Riduzione del tempo di ciclo dell’inserimento dei clienti KYC: ridurre sensibilmente il tempo necessario per inserire un nuovo cliente, generando ricavi più rapidamente e migliorando la soddisfazione dei clienti. Questo interviene direttamente sulla questione di come ridurre il tempo di ciclo dell’inserimento dei clienti KYC.
  • Maggiore efficienza operativa: ridurre il lavoro manuale, eliminare le rilavorazioni e liberare risorse, ottenendo risparmi significativi.
  • Rafforzamento della conformità: individuare e correggere in modo proattivo le lacune di conformità, riducendo il rischio di sanzioni e mantenendo l’organizzazione sempre pronta per gli audit.
  • Migliore esperienza per i clienti: offrire un percorso di inserimento più semplice, rapido e trasparente, favorendo tassi di conversione più elevati e una maggiore fidelizzazione.
  • Migliore allocazione delle risorse: comprendere dove è davvero necessario l’intervento del team e ottimizzare la pianificazione del personale e la formazione per i ruoli più importanti.

Iniziare a migliorare il processo KYC con i dati

Utilizzare il Process Mining per ottimizzare l’inserimento dei clienti KYC consente di superare le supposizioni e basare le decisioni su informazioni concrete ricavate dai dati operativi, compresi quelli generati da LexisNexis Risk Solutions. Questo approccio chiarisce come migliorare il processo di inserimento dei clienti KYC, trasformando i dati grezzi degli eventi in informazioni utili per intervenire e prendere decisioni consapevoli, migliorare l’efficienza e la conformità e offrire ai clienti un’esperienza migliore.

Inserimento dei clienti KYC Adeguata verifica della clientela Conformità alle norme antiriciclaggio Verifica dell’identità Valutazione del rischio Efficienza dell’inserimento Gestione della conformità Operazioni nei servizi finanziari Prevenzione delle frodi AML Antiriciclaggio Inserimento dei clienti Adeguata verifica

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Molte richieste dei clienti richiedono troppo tempo per essere completate, causando frustrazione, abbandoni e opportunità di ricavo perse. Nel processo di inserimento dei clienti KYC, questi tempi prolungati possono dipendere da numerosi passaggi tra team, revisioni lente dei documenti o controlli di conformità tardivi. ProcessMind analizza l’intero percorso di inserimento dei clienti KYC in LexisNexis Risk Solutions, individuando i punti in cui si accumulano i ritardi e quantificandone l’impatto. Identifica le attività e le varianti specifiche che allungano i tempi di inserimento, fornendo indicazioni basate sui dati per accelerare il processo.

I colli di bottiglia critici nel processo di inserimento dei clienti KYC, ad esempio in specifiche fasi di verifica o di revisione della conformità, spesso restano nascosti e causano ritardi significativi e inefficienze operative. Questi punti critici ostacolano il flusso e riducono la capacità complessiva del processo. Con ProcessMind può visualizzare il flusso effettivo dell’inserimento dei clienti KYC in LexisNexis Risk Solutions e individuare con precisione dove si trovano i colli di bottiglia e da cosa dipendono. La piattaforma mette in evidenza le attività o le risorse che causano ritardi con regolarità, consentendo interventi mirati.

Spesso le richieste attraversano più cicli di lavorazione, perché è necessario inviare nuovamente i documenti o ripetere le verifiche a causa di errori iniziali o informazioni incomplete. Queste rilavorazioni aumentano notevolmente i costi operativi e allungano i tempi di inserimento dei clienti. ProcessMind individua i cicli di rilavorazione e le attività ripetute senza necessità nel processo di inserimento dei clienti KYC, mostrando i punti in cui le richieste tornano alle fasi precedenti. Analizzando i dati degli eventi di LexisNexis Risk Solutions, aiuta a individuare le cause profonde, come istruzioni poco chiare o controlli iniziali mancanti, così da semplificare il flusso.

Le fasi effettivamente seguite per inserire i clienti si discostano spesso in modo significativo dallo standard documentato. Ne derivano esperienze non uniformi, più errori e maggiori difficoltà nel garantire la conformità. Questa mancanza di uniformità rende complessa la gestione del processo. ProcessMind individua automaticamente tutte le varianti effettive del processo di inserimento dei clienti KYC e le confronta con il percorso previsto. Quantifica la frequenza e l’impatto delle deviazioni dallo standard in LexisNexis Risk Solutions, aiutandoLa a promuovere le prassi migliori e a rendere più uniformi le operazioni.

È fondamentale rispettare rigorosamente le normative antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC), ma le deviazioni dalle fasi o dalle politiche obbligatorie possono esporre l’organizzazione a sanzioni normative significative e danni alla reputazione. ProcessMind offre un metodo efficace per monitorare il rispetto della conformità nel processo di inserimento dei clienti KYC e individuare ogni caso in cui una richiesta si discosta dalle fasi o dall’ordine obbligatori in LexisNexis Risk Solutions. In questo modo è possibile individuare e correggere tempestivamente i rischi di non conformità.

Molte fasi del processo di inserimento dei clienti KYC, in particolare la revisione dei documenti, la verifica dell’identità e la valutazione del rischio, dipendono in larga misura dall’intervento manuale. Questo aumenta il rischio di errore umano, i costi operativi per cliente e le difficoltà nel gestire volumi crescenti. ProcessMind quantifica le attività manuali e il loro impatto su efficienza e costi nel processo di inserimento dei clienti KYC. Analizzando le attività registrate in LexisNexis Risk Solutions, individua opportunità per automatizzare e semplificare il processo, riducendo il ricorso a operazioni manuali costose.

Il mancato rispetto degli obiettivi degli accordi sul livello del servizio (SLA) per l’inserimento dei clienti può ridurre la soddisfazione, aumentare il tasso di abbandono e comportare possibili sanzioni. Senza una visione chiara dei punti in cui gli SLA non vengono rispettati e dei motivi, è difficile intervenire. ProcessMind consente di definire e monitorare gli obiettivi SLA direttamente sul processo di inserimento dei clienti KYC in LexisNexis Risk Solutions, mettendo in evidenza tutte le richieste che superano i tempi di completamento previsti. Individua le attività e i ritardi specifici che causano il mancato rispetto degli SLA.

Un processo di inserimento dei clienti KYC complesso, lento o soggetto a errori incide direttamente sulla soddisfazione, generando commenti negativi e potenzialmente un elevato tasso di abbandono. Soprattutto nei canali digitali, i clienti si aspettano un percorso rapido e senza intoppi. ProcessMind individua i punti critici e i ritardi nel percorso di inserimento KYC e ne quantifica l’impatto sull’esperienza complessiva. Visualizzando il flusso del processo in LexisNexis Risk Solutions, aiuta a semplificare le fasi e a ridurre l’impegno richiesto ai clienti, migliorandone la soddisfazione.

Le risorse, umane e automatizzate, possono essere distribuite in modo disomogeneo o utilizzate in modo inefficiente nelle diverse fasi del processo di inserimento dei clienti KYC. Alcuni team possono così trovarsi sovraccarichi, mentre altri sono sottoutilizzati, con conseguenti colli di bottiglia e inefficienze. ProcessMind fornisce informazioni sull’utilizzo delle risorse analizzando la durata e l’assegnazione delle attività nel processo di inserimento dei clienti KYC. Individua i punti in cui le risorse diventano colli di bottiglia o vengono impiegate in modo inefficiente in LexisNexis Risk Solutions, consentendo di bilanciare meglio i carichi di lavoro.

Un’elevata percentuale di richieste respinte per l’inserimento KYC può segnalare problemi di fondo, come requisiti poco chiari per i richiedenti, controlli iniziali inefficienti o criteri di valutazione del rischio troppo rigidi o non uniformi. Questo comporta costi e può compromettere la fiducia dei clienti. ProcessMind aiuta ad analizzare i percorsi delle richieste respinte nel processo di inserimento dei clienti KYC. Confrontando i casi respinti con quelli approvati, individua schemi ricorrenti, motivi specifici di rifiuto e fasi del processo in LexisNexis Risk Solutions che contribuiscono all’elevato tasso di rifiuto.

Spesso le organizzazioni non hanno una visione chiara e oggettiva di come si svolge davvero, dall’inizio alla fine, il processo di inserimento dei clienti KYC. Questa mancanza di visibilità ostacola la gestione, l’ottimizzazione e la misurazione accurata dei risultati, favorendo supposizioni anziché decisioni basate sui dati. Sulla base dei dati degli eventi, ProcessMind ricostruisce automaticamente il processo di inserimento dei clienti KYC così come si svolge in LexisNexis Risk Solutions. Fornisce una mappa visiva e interattiva che mostra ogni fase, percorso e deviazione, offrendo una visione trasparente delle operazioni effettive.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

L’obiettivo è ridurre sensibilmente il tempo totale che intercorre tra l’invio della richiesta di un cliente e l’attivazione del conto in LexisNexis Risk Solutions. Un processo KYC più rapido migliora direttamente l’esperienza dei clienti, riduce i costi operativi legati alla gestione prolungata delle richieste e consente ai nuovi clienti di accedere prima ai servizi, favorendo la generazione di ricavi. ProcessMind individua con precisione le attività e i percorsi che allungano maggiormente i tempi di ciclo, ad esempio i ritardi nella revisione dei documenti o nella verifica dell’identità. Visualizzando il flusso effettivo del processo e mettendo in evidenza i tempi di attesa e le deviazioni, consente di intervenire in modo mirato per semplificare le fasi e ridurre potenzialmente del 30% o più la durata complessiva dell’inserimento.

Individuare e rimuovere i punti in cui le richieste si bloccano durante il processo di inserimento dei clienti KYC è fondamentale per migliorare l’efficienza. In LexisNexis Risk Solutions, i colli di bottiglia si trovano spesso nelle fasi di verifica dell’identità o di valutazione del rischio, causando ritardi frustranti per i clienti e aumentando il carico di lavoro dei team di conformità. Rimuoverli rende il flusso più rapido e regolare. ProcessMind offre una mappa visiva chiara dell’intero percorso di inserimento e mostra subito dove le richieste si accumulano e restano in attesa. Individua le attività o i reparti che causano i ritardi, consentendo di apportare modifiche mirate, come riassegnare le risorse o automatizzare specifici controlli, per eliminare questi punti critici.

Per rendere efficiente il processo di inserimento dei clienti KYC è fondamentale ridurre la necessità che i richiedenti inviino nuovamente i documenti o che i team interni ripetano le verifiche. Le rilavorazioni, spesso dovute a informazioni incomplete o errori in LexisNexis Risk Solutions, fanno perdere tempo, frustrano i clienti e aumentano i costi operativi. ProcessMind individua tutti i cicli di rilavorazione e le attività ripetute nel processo di inserimento. Analizzando gli Event Log, identifica le cause profonde, come specifici errori di inserimento dei dati o requisiti documentali poco chiari, consentendo di adottare misure preventive e ridurre sensibilmente le attività ripetute.

Per garantire prevedibilità ed efficienza, ogni richiesta di inserimento dei clienti KYC dovrebbe seguire un percorso ottimale e uniforme in LexisNexis Risk Solutions. Percorsi non uniformi possono comportare tempi di elaborazione diversi, maggiori rischi di conformità e un’esperienza disomogenea per i clienti, rendendo il processo difficile da gestire e ottimizzare. ProcessMind individua automaticamente tutte le varianti effettive del processo e le confronta con le procedure operative standard previste. Questa visibilità consente di individuare le deviazioni, comprenderne le cause e promuovere le prassi migliori in tutto il processo di inserimento dei clienti KYC, migliorando l’uniformità e il controllo sull’esecuzione.

Per gli istituti finanziari che utilizzano LexisNexis Risk Solutions, il rispetto rigoroso dei requisiti normativi AML, KYC e di altro tipo è imprescindibile. L’obiettivo è garantire che ogni fase del processo di inserimento dei clienti rispetti le norme vigenti, riducendo il rischio di sanzioni, danni alla reputazione e conseguenze legali. ProcessMind monitora il processo di inserimento dei clienti KYC rispetto a regole e requisiti di conformità predefiniti, segnalando automaticamente eventuali deviazioni o fasi mancanti. Fornisce una traccia verificabile di tutte le azioni, consentendo di individuare e correggere in modo proattivo le attività non conformi prima che diventino problemi gravi.

Ridurre il lavoro manuale nell’inserimento dei dati, nella revisione dei documenti e nella verifica dell’identità in LexisNexis Risk Solutions può aumentare notevolmente l’efficienza e ridurre i costi. Automatizzare queste attività di routine consente agli addetti alla conformità di concentrarsi sui casi più complessi, migliorando rapidità e precisione nell’inserimento dei clienti KYC. ProcessMind quantifica il tempo e le risorse dedicati alle attività manuali e individua quelle più adatte all’automazione. Visualizzando l’impatto dell’intervento umano rispetto alle fasi automatizzate, aiuta a definire un solido caso aziendale per iniziative di automazione robotica dei processi (RPA) o di automazione intelligente, con risparmi operativi significativi.

Rispettare gli obiettivi degli accordi sul livello del servizio (SLA) per l’inserimento dei clienti KYC è fondamentale per la soddisfazione dei clienti e l’affidabilità operativa. L’obiettivo è garantire che quasi tutte le richieste in LexisNexis Risk Solutions vengano elaborate entro i tempi stabiliti, migliorando la prevedibilità e riducendo il rischio di sanzioni. ProcessMind monitora costantemente il tempo di elaborazione di ogni richiesta rispetto al relativo obiettivo SLA. Individua le fasi e le attività precise in cui si verificano le violazioni, consentendo interventi mirati, adeguamenti delle risorse o una riprogettazione del processo per raggiungere un tasso di rispetto degli impegni pari o superiore al 95%.

Un’esperienza fluida, trasparente e rapida di onboarding KYC dei clienti ha un impatto diretto sulla soddisfazione e sulla fidelizzazione. L’obiettivo è migliorare l’intero percorso in LexisNexis Risk Solutions, riducendo gli ostacoli e facendo sentire i clienti apprezzati, così da aumentare la fidelizzazione e rafforzare la percezione positiva del marchio. ProcessMind mostra l’impatto diretto delle inefficienze, come le lunghe attese o le richieste ripetute di informazioni, sul percorso dei clienti. Individuando ed eliminando questi punti critici, ProcessMind contribuisce a rendere più agevoli le interazioni, migliorare l’esperienza e aumentare la soddisfazione dei clienti.

Un impiego efficiente delle risorse umane e tecniche nel processo di onboarding KYC dei clienti di LexisNexis Risk Solutions può ridurre sensibilmente i costi e aumentare la capacità di elaborazione. L’obiettivo è evitare sia il sovrautilizzo sia il sottoutilizzo delle risorse, massimizzando la produttività lungo l’intero flusso di lavoro. ProcessMind analizza la durata delle attività e l’assegnazione degli utenti per mostrare come vengono utilizzate le risorse durante l’onboarding. Evidenzia le aree in cui le risorse sono bloccate o inattive, aiutando a decidere, sulla base dei dati, come riassegnare il personale o automatizzare le attività e migliorare potenzialmente l’efficienza delle risorse del 20%.

Un tasso elevato di rifiuto delle domande durante l’onboarding KYC può segnalare problemi nella raccolta dei dati, nelle verifiche o nella chiarezza dei requisiti di LexisNexis Risk Solutions. L’obiettivo è ridurre i rifiuti evitabili, contenendo i costi di elaborazione, evitando di perdere potenziali clienti e migliorando l’efficacia operativa. ProcessMind analizza i percorsi delle domande rifiutate per individuare schemi ricorrenti e cause profonde. Mostra i punti in cui le domande vengono segnalate, consentendo di rivedere i requisiti di inserimento, rafforzare i controlli preliminari o fornire indicazioni più chiare, così da ridurre il tasso complessivo di rifiuto.

Per gestire efficacemente il processo di onboarding KYC dei clienti in LexisNexis Risk Solutions è fondamentale sapere come viene svolto nella pratica. L’obiettivo è offrire a tutte le parti interessate una visione chiara e aggiornata delle prestazioni, dello stato e dei colli di bottiglia, così da favorire decisioni tempestive. ProcessMind ricostruisce e visualizza automaticamente il processo KYC end-to-end a partire dagli Event Log, mostrando in tempo reale ogni attività e percorso. Il monitoraggio continuo offre una visione trasparente del processo e permette di individuare subito deviazioni, inefficienze e lacune di conformità.

Il percorso in 6 passaggi per migliorare l’onboarding KYC

1

Scarichi il template
2

Esporti i dati
3

Carichi il set di dati
4

Analizzi il processo
5

Attui i miglioramenti
6

Monitori il processo
1

Scarichi il template

Cosa fare

Scarichi il template Excel preconfigurato per estrarre i dati dei processi di onboarding KYC in LexisNexis Risk Solutions e organizzarli nella struttura corretta.

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Perché è importante

In questo modo i dati saranno formattati correttamente, semplificando l’analisi successiva e aiutando a individuare più rapidamente informazioni utili.

Risultato atteso

Un template pronto all’uso, ottimizzato per raccogliere i dati KYC di LexisNexis Risk Solutions.

COSA OTTERRÀ

Scopra il processo di onboarding KYC con una visione chiara e completa

ProcessMind rappresenta visivamente il processo di onboarding KYC dei clienti, mettendo in evidenza ogni passaggio e punto decisionale. Ottenga informazioni approfondite sulle prestazioni del processo, sulle lacune di conformità e sulle aree da migliorare.
  • Visualizzi il flusso end-to-end del processo KYC
  • Individui con precisione i ritardi nella verifica dei documenti
  • Individui i rischi di conformità e i cicli di rilavorazione
  • Semplifichi i passaggi di LexisNexis Risk Solutions
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Un onboarding KYC più efficace

Questi risultati mostrano i miglioramenti misurabili che le organizzazioni ottengono ottimizzando il processo di onboarding KYC dei clienti. Applicando il Process Mining ai dati delle domande, le aziende individuano i colli di bottiglia e rendono più efficienti le operazioni.

0 %
Onboarding più rapido

Riduzione media del tempo di ciclo

Individuando ed eliminando i ritardi, le organizzazioni possono ridurre sensibilmente la durata complessiva del percorso di onboarding dei clienti.
0 %
Meno cicli di rilavorazione

Riduzione delle attività ripetute

Individui e riduca le ripetizioni non necessarie, come la revisione dei documenti, per semplificare i flussi di lavoro, contenere i costi operativi e migliorare l’efficienza.
Up to 0 %
Maggiore rispetto degli SLA

Aumento dei servizi erogati entro i tempi previsti

Individui le cause profonde degli SLA non rispettati e attui modifiche mirate al processo, così da completare puntualmente una quota maggiore dei casi di onboarding.
0 %
Riduzione del tasso di rifiuto

Riduzione delle domande non accolte

Individui i motivi precisi del rifiuto delle domande e intervenga per rendere più efficiente il processo, migliorando l’esperienza dei clienti e riducendo gli sforzi inutili.
0 %
Risorse ottimizzate

Migliore allocazione del personale

Individuando e automatizzando le fasi di verifica manuale, le organizzazioni possono riallocare le risorse in modo più efficace, riducendo i costi operativi e migliorando l’efficienza complessiva.
0 %
Piena visibilità sul processo

Informazioni in tempo reale sulle prestazioni del processo

Ottenga una visione completa e aggiornata del processo di onboarding KYC, per prendere decisioni basate sui dati e ottimizzare il processo con continuità.

I risultati variano in base alla complessità del processo e alla qualità dei dati. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati nelle diverse implementazioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, poi aggiunga altri elementi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco di ogni domanda di onboarding del cliente, utilizzato come ID principale del caso.

Perché è importante

È l’ID del caso fondamentale. Senza questo identificativo non è possibile ricostruire l’intero percorso di una domanda del cliente, rendendo impossibile l’analisi del processo.

Nome dell’attività o dell’evento specifico che si è verificato in un determinato momento durante il processo di onboarding.

Perché è importante

Questo attributo è alla base della mappa del processo e consente di visualizzare e analizzare la sequenza degli eventi nel percorso di onboarding del cliente.

Data e ora esatte di inizio di una specifica attività.

Perché è importante

Questa marca temporale è essenziale per ordinare gli eventi cronologicamente e calcolare tutte le metriche temporali, come i tempi di ciclo e i colli di bottiglia.

La data e l’ora esatte in cui è stata completata un’attività.

Perché è importante

Consente di calcolare con precisione il tempo di elaborazione delle attività, un dato essenziale per individuare i passaggi inefficienti e analizzare il carico di lavoro delle risorse.

L’identificativo univoco dell’utente o dell’operatore responsabile dell’attività.

Perché è importante

Questo attributo è essenziale per analizzare le prestazioni delle risorse e la distribuzione del carico di lavoro, nonché per individuare opportunità di automazione o di ottimizzazione delle risorse.

Il reparto o il team aziendale a cui appartiene l’utente assegnato.

Perché è importante

Consente di analizzare i passaggi di consegne e le prestazioni per area funzionale, aiutando a individuare i colli di bottiglia tra reparti.

Lo stato attuale o finale della richiesta del cliente.

Perché è importante

Tiene traccia dell’esito di ogni richiesta, un dato essenziale per calcolare KPI come il tasso di rifiuto delle richieste e monitorare i volumi.

Il livello di rischio calcolato per la richiesta del cliente, ad esempio basso, medio o alto.

Perché è importante

È fondamentale per le analisi basate sul rischio e aiuta a comprendere come il profilo di rischio dei clienti influisca sulla complessità, sulla durata e sui percorsi del processo.

La data entro cui si prevede di completare il processo di onboarding del cliente.

Perché è importante

Consente di misurare i risultati rispetto agli accordi sul livello di servizio e mette in evidenza le inefficienze del processo che causano violazioni degli SLA.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

Segna l’inizio del processo di onboarding KYC, quando il sistema riceve per la prima volta la domanda di un cliente. In genere, l’evento viene registrato esplicitamente quando il modulo è inviato tramite un portale clienti o un sistema interno di inserimento dei dati integrato con LexisNexis.

Perché è importante

È l’evento iniziale principale del processo. Analizzare il tempo che intercorre tra questa attività e il completamento è fondamentale per misurare il tempo di ciclo end-to-end e il rispetto degli SLA.

Conferma che il cliente ha caricato o fornito al sistema i documenti richiesti. In genere, si tratta di un evento esplicito generato dal portale di invio dei documenti o inserito manualmente da un operatore.

Perché è importante

Questa attività conclude un periodo di attesa e avvia le successive attività di revisione. È una tappa fondamentale nella fase di raccolta dei dati.

Sulla base delle informazioni raccolte e dei controlli effettuati, il sistema calcola un punteggio di rischio per il cliente. È una funzione centrale di LexisNexis e viene in genere registrata come evento automatico esplicito nella cronologia del caso.

Perché è importante

L’esito della valutazione determina spesso il percorso successivo, ad esempio la necessità di una due diligence rafforzata. È un punto decisionale fondamentale nel flusso di lavoro.

Un caso viene assegnato a un responsabile o a un team della conformità per una revisione manuale, di solito quando la domanda presenta un rischio elevato. L’avvio si deduce spesso da una modifica dello stato a “Revisione di conformità in attesa” o da un log di assegnazione dell’attività.

Perché è importante

Segna l’inizio di una fase di revisione manuale, spesso lunga. Misurare il tempo che intercorre fino al completamento aiuta a quantificare i colli di bottiglia legati alla conformità.

Il responsabile della conformità completa la revisione e formula una raccomandazione, facendo passare il caso alla fase successiva. L’attività può essere registrata esplicitamente quando un’attività viene contrassegnata come “completata” oppure dedotta dal passaggio dallo stato “Conformità in attesa” a un altro stato.

Perché è importante

È una tappa fondamentale che conclude una fase critica, spesso manuale, del processo. Segna la fine del periodo da misurare per calcolare la durata della revisione di conformità.

La decisione finale di approvare la domanda del cliente viene presa e registrata nel sistema. È un esito aziendale fondamentale e viene quasi sempre rilevato tramite una modifica esplicita dello stato.

Perché è importante

Questa tappa segna la conclusione positiva del processo decisionale. Analizzare i percorsi che portano all’approvazione aiuta a individuare le pratiche più efficaci.

Questo evento segna la conclusione positiva dell’intero processo di onboarding e conferma che il cliente è pienamente attivo. Può essere uno stato finale esplicito oppure essere dedotto dall’evento “Conto attivato”.

Perché è importante

È l’evento finale che indica il completamento positivo del processo. È essenziale per calcolare il tempo di ciclo end-to-end di tutti i clienti che hanno completato l’onboarding.

La decisione finale di rifiutare la domanda del cliente viene registrata. Si tratta di un evento terminale, rilevato tramite una modifica definitiva dello stato nel sistema.

Perché è importante

È l’evento finale che indica l’esito negativo del processo. Per migliorarlo è fondamentale analizzare le fasi in cui avvengono i rifiuti e i relativi motivi.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining individua i flussi effettivi, i colli di bottiglia e i cicli di rilavorazione nell’onboarding KYC. Mostra con precisione dove si verificano i ritardi, aiutando a rispettare i requisiti di conformità e ad approvare più rapidamente le domande dei clienti.

Servono principalmente Event Log che riportino, per ogni domanda, un ID del caso, il nome dell’attività e la marca temporale. Sono utili anche attributi pertinenti, come il segmento del cliente, il punteggio di rischio o i risultati delle verifiche. I nostri esperti possono guidarLa nell’estrazione e nella preparazione dei dati.

Le prime informazioni sul processo di onboarding KYC possono essere disponibili entro poche settimane dall’acquisizione dei dati e dalla configurazione del modello. Miglioramenti significativi, come la riduzione dei tempi di ciclo o delle rilavorazioni, spesso si concretizzano dopo 2-3 mesi di analisi continua e interventi mirati.

Una conoscenza di base dei dati disponibili è utile, ma la maggior parte degli strumenti moderni di Process Mining offre interfacce intuitive. Il nostro team fornisce assistenza completa e formazione, così che gli utenti aziendali possano utilizzare le informazioni ottenute senza una preparazione informatica approfondita.

Certamente. Il Process Mining visualizza tutte le varianti del processo, facilitando l’individuazione delle deviazioni dalle procedure operative standard e dai requisiti normativi. Evidenzia i percorsi non conformi e aiuta a intervenire in modo proattivo sui potenziali problemi, mantenendo tracce di audit complete.

La qualità dei dati è una preoccupazione frequente e gli strumenti di Process Mining sono progettati per gestire le imperfezioni dei dati reali. Utilizziamo tecniche affidabili di pulizia e trasformazione per preparare i dati all’analisi. La valutazione iniziale dei dati individuerà eventuali problemi rilevanti e proporrà soluzioni pratiche.

Il Process Mining analizza le marche temporali delle attività per individuare i punti in cui le domande restano in attesa più a lungo o attraversano passaggi ripetuti. Crea una mappa visiva del processo che mostra con precisione dove si accumulano i ritardi e le risorse restano bloccate. Questo approccio basato sui dati porta alla luce inefficienze altrimenti difficili da rilevare.

In genere, l’integrazione prevede l’estrazione degli Event Log pertinenti da LexisNexis tramite chiamate API, query al database o esportazioni di file. Il metodo specifico dipende dalla configurazione di LexisNexis e dall’infrastruttura IT esistente. Forniamo indicazioni per configurare una connessione ai dati sicura ed efficiente.

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