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Migliora la Tua Elaborazione dei Pagamenti

Ottimizzare i workflow SWIFT con questa guida in 6 passaggi
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Migliora la Tua Elaborazione dei Pagamenti
Sfide (10) Obiettivi (12) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (4)

Ottimizzare l'elaborazione dei pagamenti SWIFT per accelerare il regolamento. Massimizza l'efficienza e riduci i ritardi nelle tue operazioni SWIFT.

La nostra piattaforma fornisce una profonda visibilità sui Suoi workflow operativi per aiutarLa a identificare i bottleneck nascosti e i ritardi inutili. Analizzando il ciclo di vita completo delle transazioni, Lei può individuare dove gli interventi manuali rallentano le Sue operazioni e aumentano il rischio. Questa trasparenza consente al Suo team di concentrarsi sulla razionalizzazione dei passaggi che influiscono sulla Sua efficienza complessiva e sulla velocità di regolamento.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Il Valore Strategico dell'Ottimizzazione dei Pagamenti Globali

Nel mondo altamente competitivo della finanza internazionale, l'efficienza nell'Elaborazione dei Pagamenti è più di una semplice metrica operativa; è un pilastro della stabilità istituzionale e della fiducia dei clienti. Per le organizzazioni che si affidano alla rete di messaggistica SWIFT, la complessità delle transazioni transfrontaliere è una sfida costante. Ogni pagamento rappresenta un percorso attraverso un panorama di banche intermediarie, conversioni di valuta e requisiti normativi in evoluzione. Quando questi processi sono inefficienti, le conseguenze sono immediate e costose: liquidità intrappolata, aumento dei costi operativi e potenziali sanzioni di conformità severe. Concentrandosi sull'ottimizzazione dei processi, le istituzioni possono superare la risoluzione reattiva dei problemi e adottare un modello proattivo che privilegia velocità, accuratezza e trasparenza. Ciò è particolarmente critico poiché il settore sta passando da formati legacy come MT103 allo standard ISO 20022, ricco di dati, che richiede una maggiore precisione nella gestione e nell'instradamento dei dati finanziari.

Trasformare i Dati SWIFT in Intelligence Operativa

Il Process Mining offre un modo rivoluzionario per visualizzare la realtà dei vostri flussi di pagamento. Connettendosi al vostro gateway SWIFT e ai sistemi di core banking interni, il Process Mining estrae gli event log per ricostruire ogni ciclo di vita delle transazioni in tempo reale. Questo crea un gemello digitale della vostra operazione di Elaborazione dei Pagamenti, consentendovi di vedere il percorso effettivo che un pagamento intraprende, piuttosto che il percorso teorico definito nelle vostre procedure operative standard. Questa visibilità è cruciale per identificare dove la realtà si discosta dal piano. Ad esempio, mentre la vostra politica interna potrebbe imporre una finestra di due ore per l'autorizzazione, il Process Mining potrebbe rivelare che alcune transazioni di alto valore sono costantemente ritardate di sei ore a causa di vincoli di risorse o controlli manuali ridondanti. Questo livello di dettaglio vi consente di individuare la fase esatta in cui si verifica l'attrito, sia durante la convalida iniziale dei dettagli del pagamento che la riconciliazione finale dopo il trasferimento dei fondi.

Miglioramenti Mirati per un Flusso di Transazioni Ottimizzato

Un obiettivo primario nell'ottimizzazione dei workflow SWIFT è l'aumento del tasso di Straight Through Processing (STP). Ogni volta che un pagamento richiede un intervento manuale, il rischio di errore aumenta e il tempo di ciclo rallenta. Il Process Mining vi aiuta a identificare le cause profonde di questi punti di contatto manuali. Potreste scoprire che specifici tipi di pagatori o coppie di valute attivano frequentemente errori di convalida a causa di dati statici obsoleti nei vostri sistemi. Risolvendo questi problemi di qualità dei dati sottostanti, potete ridurre significativamente la necessità di riparazioni manuali. Inoltre, lo screening di conformità è spesso un importante bottleneck nell'Elaborazione dei Pagamenti. Il Process Mining vi permette di analizzare l'impatto dei controlli AML e KYC sulla vostra timeline complessiva. Potete identificare se i falsi positivi stanno causando ritardi inutili e determinare se i vostri livelli di autorità di approvazione sono correttamente calibrati per bilanciare il rischio con la velocità operativa.

Quantificare il Successo attraverso Risultati Misurabili

L'impatto del Process Mining sulle vostre operazioni finanziarie è sia ampio che profondo. Identificando ed eliminando i bottleneck, potete ottenere una significativa riduzione del tempo di ciclo medio dalla richiesta di pagamento al regolamento. Questo turnaround più rapido migliora la gestione del vostro capitale circolante e rafforza il vostro rapporto sia con i beneficiari che con le banche corrispondenti. Dal punto di vista dei costi, l'aumento dei tassi STP si traduce direttamente in un costo per transazione inferiore, poiché sono necessarie meno ore di personale per gestire eccezioni ed errori. Forse ancora più importante, la maggiore auditabilità fornita dal Process Mining semplifica la compliance. Avere una cronologia completa e timestampata di ogni attività, da Pagamento Autorizzato a Pagamento Riconciliato, garantisce che possiate dimostrare piena trasparenza ai regolatori e agli auditor interni senza la necessità di una raccolta manuale intensiva di dati.

Costruire un Framework di Miglioramento Continuo

Ottimizzare l'Elaborazione dei Pagamenti in SWIFT non è un progetto una tantum, ma un viaggio continuo verso l'eccellenza operativa. Adottando una prospettiva di Process Mining, vi allontanate dalle prove aneddotiche e vi avvicinate a una cultura basata sui dati. Questa transizione inizia con l'identificazione dello stato attuale delle vostre operazioni e la definizione di benchmark chiari per le prestazioni. Man mano che implementate modifiche, come l'automazione di determinate fasi di convalida o la semplificazione dei workflow di approvazione, potete utilizzare il Process Mining per monitorare l'impatto di tali modifiche in tempo reale. Questo crea un ciclo di feedback in cui potete affinare costantemente i vostri processi per adattarvi alle nuove esigenze di mercato o ai cambiamenti normativi. Vi invitiamo a utilizzare le intuizioni fornite in questa guida per iniziare il vostro percorso verso un'operazione di pagamento più efficiente, conforme e trasparente, assicurando che la vostra organizzazione rimanga competitiva in un ecosistema finanziario sempre più veloce.

Elaborazione Pagamenti gestione della tesoreria pagamenti transfrontalieri responsabile della compliance riconciliazione dei pagamenti automazione del regolamento gestione della liquidità

Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

L'inserimento manuale spesso comporta dettagli di pagamento errati o errori di formattazione nei messaggi SWIFT. Questi errori causano il rifiuto delle transazioni da parte della rete, portando a rielaborazioni e potenziali penali per ritardato pagamento che danneggiano le relazioni con i fornitori. Quando i dati vengono inseriti manualmente, anche piccole discrepanze nei codici IBAN o BIC possono comportare ritardi finanziari significativi.

ProcessMind identifica le fasi specifiche in cui gli errori di validazione si verificano più frequentemente. Analizzando la correlazione tra ruoli utente e tipi di errore, la piattaforma aiuta a individuare le cause profonde dei problemi di inserimento dati per migliorare i tassi di Straight-Through Processing all'interno della rete SWIFT.

I grandi pagamenti transfrontalieri richiedono frequentemente più livelli di autorizzazione che possono bloccarsi per giorni. Questo bottleneck crea problemi di liquidità e rende difficile rispettare scadenze finanziarie critiche o sfruttare opportunità di investimento sensibili al tempo. Senza una chiara visibilità, questi casi di alto valore spesso rimangono in coda senza essere correttamente prioritizzati.

Utilizzando ProcessMind, potete visualizzare la durata esatta di ogni fase di approvazione nel ciclo di vita del pagamento. La piattaforma evidenzia specifici autorizzatori che superano i limiti di tempo, consentendo una riprogettazione della gerarchia per garantire un'esecuzione più rapida delle transazioni di alto valore e una migliore gestione del cash flow.

I pagamenti che superano i controlli interni potrebbero comunque essere rifiutati dall'istituzione ricevente a causa di dettagli bancari intermediari mancanti o di mappatura errata dei campi. Ciò comporta costose commissioni di restituzione e un significativo onere amministrativo per indagare e risottomettere la transazione. Rifiuti frequenti possono anche innescare un controllo indesiderato da parte degli enti regolatori.

ProcessMind traccia il percorso end-to-end di ogni transazione di pagamento, comprese quelle che vengono restituite dopo l'istruzione. Analizzando gli attributi dei pagamenti rifiutati, il sistema scopre modelli nei dati mancanti che possono essere affrontati attraverso migliori regole di pre-invio e una mappatura dei dati più accurata prima dell'invio dei messaggi.

I controlli normativi obbligatori spesso rallentano il flusso dei pagamenti, in particolare per le transazioni internazionali. Tempi di screening incoerenti possono portare a date di liquidazione imprevedibili, rendendo quasi impossibile per i team di tesoreria gestire accuratamente il cash flow. Se un pagamento viene segnalato in modo errato, può essere bloccato per un periodo indefinito mentre si svolgono le revisioni manuali.

La nostra soluzione di Process Mining monitora il tempo trascorso nella fase di compliance per ogni transazione. Differenzia tra controlli di routine e indagini complesse, fornendo visibilità su dove il processo di screening si sta bloccando e come influenza la velocità complessiva di liquidazione per diversi tipi di valuta.

L'abbinamento dei regolamenti confermati con le istruzioni di pagamento originali è spesso un processo manuale e soggetto a errori. La discrepanza tra gli importi trasferiti e le voci di registro richiede un intervento manuale tedioso, che ritarda la chiusura dei periodi contabili. Questa mancanza di automazione porta a un arretrato di pagamenti non riconciliati che offusca il quadro finanziario.

ProcessMind mappa la relazione tra la conferma del pagamento e le attività di riconciliazione finale. Identificando le transazioni che falliscono costantemente l'abbinamento automatico, lo strumento aiuta i team a snellire la loro logica di riconciliazione e a ridurre il tempo dedicato agli aggiustamenti manuali, garantendo che i libri contabili siano accurati e aggiornati.

Il mancato rispetto degli orari limite specifici della rete o della valuta comporta il blocco dei pagamenti fino al giorno lavorativo successivo. Questo ritardo può portare a finestre di regolamento mancate e a una maggiore esposizione alle fluttuazioni valutarie per i trasferimenti internazionali. Crea anche un accumulo crescente di transazioni che devono essere liquidate la mattina successiva.

La piattaforma analizza la tempistica della creazione del pagamento rispetto all'attività finale di invio dell'istruzione. Segnala i pagamenti che vengono costantemente inviati troppo vicino ai tempi limite, consentendo ai manager di adeguare le scadenze interne e migliorare la tempistica dei movimenti di cassa globali per garantire il regolamento in giornata ogni volta che sia possibile.

Quando un messaggio SWIFT viene segnalato con un errore, il processo di risoluzione è spesso ripetitivo e privo di un approccio standardizzato. I team dedicano tempo prezioso a risolvere gli stessi problemi su più transazioni, il che aumenta il costo operativo per pagamento. Senza tracciare questi errori, è difficile implementare correzioni permanenti.

ProcessMind categorizza le transazioni di pagamento in base ai loro codici di errore e mappa le successive attività di risoluzione. Ciò consente alle organizzazioni di vedere quali errori consumano la maggior parte delle risorse e di implementare correzioni automatizzate o una migliore formazione per prevenirne il ripetersi, abbassando in ultima analisi il costo dell'elaborazione delle transazioni.

L'utilizzo di più banche intermediarie per i pagamenti internazionali porta spesso a commissioni imprevedibili e a durate di regolamento più lunghe. Senza una visione chiara dell'intero percorso, è difficile determinare quali rotte siano le più efficienti ed economiche. Questa mancanza di trasparenza rende difficile negoziare termini migliori con i partner bancari.

Analizzando il percorso completo di ogni transazione di pagamento, ProcessMind fornisce insight sulle prestazioni dei diversi corridoi di pagamento. Lei può identificare quali rotte intermediarie comportano maggiori ritardi e consolidare i trasferimenti attraverso canali più performanti per risparmiare sulle commissioni e ridurre i tempi di transito.

Un elevato volume di pagamenti che richiedono intervento manuale indica un fallimento nei workflow automatizzati. Questa mancanza di Straight-Through Processing aumenta il rischio di errore umano e incrementa significativamente i costi del lavoro associati alle operazioni finanziarie di routine. Impedisce all'organizzazione di scalare il volume dei pagamenti senza aggiungere personale.

ProcessMind visualizza il percorso ideale dei pagamenti automatizzati ed evidenzia ogni istanza in cui è richiesta attività manuale. Questo approccio basato sui dati vi permette di vedere esattamente dove l'automazione si interrompe, facilitando la rimozione dei passaggi manuali e il miglioramento delle regole di auto-validazione per aumentare la produttività.

L'elaborazione di pagamenti che coinvolgono più valute porta spesso a ritardi quando i tassi non vengono applicati correttamente o quando la validazione fallisce. Queste incongruenze causano attriti nel flusso dei pagamenti e portano a costi inattesi durante il regolamento finale. Se le coppie di valute non vengono gestite in modo efficiente, il costo totale del trasferimento può diventare proibitivo.

La soluzione traccia i pagamenti attraverso diversi tipi di valuta per identificare quali conversioni causano maggiore attrito. Individuando i bottleneck nella validazione e pianificazione FX, ProcessMind aiuta a stabilizzare il tempo di elaborazione per tutti i trasferimenti internazionali e garantisce che le regole specifiche della valuta siano applicate in modo coerente in tutta l'organizzazione.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Lo Straight-Through Processing (STP) è lo standard d'oro per la finanza globale, garantendo che i pagamenti si spostino dall'avvio al regolamento senza intervento umano. Massimizzando questo tasso, le organizzazioni riducono i costi operativi ed eliminano il rischio di errori di inserimento dati manuale che causano ritardi. Ciò porta a tempi di transazione più rapidi e operazioni di tesoreria più prevedibili nell'intera rete. ProcessMind identifica ogni punto di contatto in cui si verifica lavoro manuale all'interno del Suo ciclo di vita delle transazioni. Portando alla luce bottleneck nascosti nella validazione e autorizzazione, la piattaforma La aiuta a mirare a specifici workflow per l'automazione al fine di raggiungere una maggiore efficienza di elaborazione. Lei può monitorare l'impatto di questi cambiamenti in tempo reale, assicurando che il Suo percorso verso l'automazione completa sia basato sui dati ed efficace.

I grandi trasferimenti finanziari spesso richiedono più livelli di autorizzazione, il che può portare a ritardi significativi se il processo non è ottimizzato. Cicli di approvazione rapidi assicurano che i pagamenti critici rispettino le scadenze e che la liquidità aziendale sia gestita efficacemente oltre confine. Approvazioni più veloci riducono anche la finestra di esposizione alle fluttuazioni di mercato e migliorano la gestione delle relazioni con i beneficiari globali. Utilizzate la nostra piattaforma per mappare il percorso esatto dei pagamenti di alto valore e identificare dove si bloccano. ProcessMind rivela quali livelli di approvazione aggiungono la maggiore latenza, permettendovi di semplificare i passaggi di autorizzazione e implementare percorsi di escalation più rapidi. Visualizzando il tempo trascorso a ogni livello di autorità, potete riconfigurare i workflow per assicurare che le grandi transazioni non siano mai ritardate da attriti amministrativi.

I rifiuti delle banche riceventi causano una rielaborazione massiccia e possono danneggiare le relazioni professionali con fornitori e partner. Ridurre questi rifiuti garantisce che i pagamenti transfrontalieri arrivino in tempo ed evitino le commissioni aggiuntive associate alle transazioni fallite. Un tasso di rifiuto inferiore si traduce direttamente in una maggiore efficienza operativa e una gestione del flusso di cassa più affidabile. ProcessMind analizza le cause profonde dietro i rifiuti delle transazioni correlando i codici di errore con specifici attributi di pagamento. Questa intuizione Le permette di correggere i problemi di qualità dei dati alla fonte, garantendo che messaggi come MT103 o ISO 20022 siano perfettamente formattati ogni volta. Identificando i modelli nei pagamenti falliti, Lei può aggiustare proattivamente le regole di validazione per prevenire futuri rifiuti.

I controlli di compliance sono irrinunciabili ma spesso agiscono come il principale bottleneck nella finanza internazionale. Accelerare questi screening mantenendo standard rigorosi assicura che i pagamenti siano liquidati rapidamente senza rischiare sanzioni normative o crimini finanziari. Processi di compliance efficienti consentono una liquidazione più rapida senza compromettere l'integrità della transazione. Visualizzando il tempo trascorso nelle code di compliance, ProcessMind evidenzia dove lo screening delle sanzioni è in ritardo rispetto ad altre fasi. Potete quindi ottimizzare il passaggio tra filtri automatizzati e team di revisione manuale per mantenere un flusso di transazioni fluido. La piattaforma fornisce la trasparenza necessaria per bilanciare velocità e sicurezza, assicurando che la compliance rimanga un facilitatore piuttosto che una barriera.

La riconciliazione manuale è un processo ad alta intensità di lavoro che ritarda la chiusura finanziaria e offusca la visione in tempo reale delle posizioni di cassa. Il passaggio all'abbinamento automatizzato garantisce che i libri contabili siano aggiornati istantaneamente una volta che il regolamento avviene nella rete. Questa automazione riduce la pressione di fine mese sui team finanziari e fornisce dati più accurati per le decisioni strategiche. La nostra soluzione di Process Mining traccia il tempo trascorso tra la conferma del pagamento e la riconciliazione finale. Identificando gli scenari specifici in cui l'abbinamento manuale è ancora richiesto, Lei può affinare la Sua logica per ottenere una riconciliazione automatizzata quasi istantanea. ProcessMind La aiuta a eliminare i divari tra gli estratti conto bancari e i registri interni, portando a un'operazione finanziaria più snella.

Non rispettare i tempi limite (cut-off) della rete può ritardare un pagamento di un'intera giornata, con un impatto sulla liquidità e la potenziale violazione di contratti. Assicurarsi che ogni pagamento sia pronto per la trasmissione entro la sua finestra specifica è vitale per operazioni di tesoreria globali affidabili. Rispettare queste scadenze in modo coerente crea fiducia con i partner bancari e garantisce la consegna tempestiva dei fondi ai beneficiari. ProcessMind fornisce una chiara visibilità sui tempi di preparazione necessari per ogni fase di elaborazione. Monitorando queste durate rispetto ai tempi limite noti, la piattaforma La aiuta a identificare quali ritardi interni stanno mettendo a rischio i Suoi pagamenti urgenti. Può utilizzare queste informazioni per riorganizzare le transazioni urgenti e ottimizzare il Suo programma interno per allinearlo ai cicli bancari globali.

La costante rilavorazione dovuta a codici di errore ricorrenti consuma tempo prezioso del personale e rallenta l'intero dipartimento di tesoreria. Ridurre al minimo queste correzioni ripetitive consente al vostro team di concentrarsi su analisi finanziarie di maggior valore piuttosto che correggere errori di formattazione. Ridurre la rilavorazione abbassa anche il costo per transazione e aumenta la velocità complessiva della pipeline di pagamento. ProcessMind isola le istanze di rilavorazione identificando le transazioni che passano più volte attraverso la stessa attività. Individuando i codici di errore specifici che innescano questi cicli, potete implementare correzioni permanenti alla vostra immissione dati o alla logica di messaggistica. Questo approccio mirato assicura che gli errori comuni siano gestiti alla fonte, impedendone la ricorrenza nei futuri cicli di pagamento.

Le variazioni nel modo in cui diverse filiali o team gestiscono i regolamenti transfrontalieri portano a risultati imprevedibili e costi più elevati. Un approccio standardizzato garantisce prestazioni costanti, una migliore conformità e una più facile formazione per il nuovo personale finanziario. Semplifica inoltre la manutenzione tecnica dei sistemi di pagamento e fornisce una visione unificata delle operazioni globali. La piattaforma confronta i percorsi di elaborazione tra diverse regioni e tipi di pagamento per trovare la rotta più efficiente. ProcessMind La aiuta a eliminare le variazioni non standard, garantendo che ogni pagamento segua il percorso più diretto ed economico verso il completamento. Stabilendo una baseline di best practice, Lei può assicurarsi che tutte le entità globali operino con lo stesso alto livello di efficienza.

Ogni volta che un essere umano deve convalidare manualmente i dettagli del pagamento, il rischio di errore aumenta e il processo rallenta. Rimuovere questi passaggi manuali è essenziale per scalare i volumi di pagamento senza aumentare significativamente il personale nel back office. La validazione automatizzata assicura che i dati siano controllati istantaneamente rispetto a regole rigorose, portando a maggiore accuratezza e costi inferiori. ProcessMind evidenzia ogni istanza in cui un utente interagisce manualmente con un record di pagamento prima dell'autorizzazione. Quantificando l'impatto di questi interventi, potete giustificare l'implementazione di regole di validazione automatizzate più robuste. La piattaforma mostra esattamente dove il tocco umano è ridondante, permettendovi di riallocare il personale a eccezioni finanziarie più complesse.

La gestione inconsistente delle conversioni di valuta può portare a tassi di cambio sfavorevoli e tempi di liquidazione imprevedibili. Semplificare questo processo assicura che le transazioni multi-valuta siano gestite con la stessa efficienza dei pagamenti nazionali. Questa armonizzazione fornisce un migliore controllo sul rischio di valuta e migliora la trasparenza dei costi dei trasferimenti internazionali. Utilizzando i nostri strumenti analitici, potete confrontare la durata di elaborazione delle transazioni che coinvolgono diverse coppie di valute. ProcessMind identifica dove i passaggi di conversione sono in ritardo, permettendovi di ottimizzare le relazioni con i partner bancari o le tesorerie interne. Eliminando questi ritardi, assicurate che le transazioni in valuta estera siano elaborate con la stessa rapidità dei trasferimenti standard.

La visibilità in tempo reale sullo stato dei pagamenti in uscita è cruciale per una previsione accurata della liquidità. Sapere esattamente dove si trovano i fondi nella pipeline consente ai responsabili della tesoreria di prendere decisioni migliori sull'allocazione della cassa e sugli investimenti. Una maggiore visibilità riduce la necessità di ampi buffer di cassa e aiuta a ottimizzare il capitale circolante in tutta l'organizzazione. ProcessMind offre una visione completa dell'intero ciclo di vita del pagamento, dalla richiesta al regolamento. Tracciando lo stato di ogni ID di transazione, Lei ottiene un quadro accurato dei fondi impegnati e può prevedere quando la liquidità sarà finalizzata nella rete. Questo tracciamento granulare consente una gestione del flusso di cassa più precisa e riduce l'incertezza associata ai regolamenti globali.

I regolatori finanziari richiedono un audit trail completo e inalterabile per ogni pagamento transfrontaliero. Rafforzare questi percorsi riduce i costi degli audit e assicura che la vostra organizzazione rimanga in buona posizione con le autorità bancarie internazionali. Un solido registro digitale semplifica anche le indagini interne e fornisce chiara responsabilità per ogni movimento finanziario. La nostra piattaforma ricostruisce automaticamente la cronologia completa di ogni transazione di pagamento, documentando chi ha fatto cosa e quando. ProcessMind fornisce un'impronta digitale trasparente che rende la dimostrazione della compliance e l'indagine delle anomalie significativamente più rapide e accurate. Questa documentazione automatizzata garantisce che siate sempre preparati per le revisioni normative con il minimo sforzo manuale.

Il Percorso di Miglioramento in 6 Passaggi per l'Elaborazione dei Pagamenti

1

Accedere al Template di Pagamento
2

Esportare Dati di Transazione SWIFT
3

Carica Dati per l'analisi
4

Analizzare i Bottleneck dei Pagamenti
5

Ottimizzare il Suo flusso di pagamenti
6

Monitorare l'avanzamento delle prestazioni
1

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Cosa fare

Ottenga il template Excel standardizzato progettato per i log delle transazioni SWIFT, inclusi gli header per i tipi di messaggio MT e ISO 20022.

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Perché è importante

Iniziare con un formato strutturato garantisce che i Suoi dati di pagamento siano allineati ai requisiti di Process Mining, prevenendo errori di mappatura durante l'analisi.

Risultato atteso

Un template pronto all'uso per i vostri dati di transazione SWIFT

I Suoi Insight SWIFT

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Ottenete una visione end-to-end dei vostri flussi di pagamento per identificare dove si verificano errori di validazione e ritardi manuali. Riceverete chiarezza basata sui dati su come ottimizzare i tempi di liquidazione e ridurre i rischi di compliance.
  • Mappare l'intero ciclo di vita delle transazioni SWIFT
  • Individuare le cause profonde degli errori di riconciliazione
  • Identificare i passaggi manuali pronti per l'automazione
  • Monitorare la velocità di regolamento e le metriche di conformità
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Ottimizzazione del throughput dei pagamenti globali

Le organizzazioni che utilizzano il Process Mining per i workflow SWIFT scoprono tipicamente ritardi nascosti nel regolamento e nella validazione dei pagamenti. Tracciando l'ID unico della Transazione di Pagamento attraverso ogni fase, i team possono eliminare i controlli ridondanti e automatizzare l'instradamento per migliorare i tempi di ciclo complessivi.

+ 0 %
Aumentare i Tassi STP

Aumento dello Straight Through Processing

Eliminare l'intervento manuale nella validazione consente ai pagamenti di fluire senza intoppi dalla creazione al regolamento.
0 %
Approvazioni di Alto Valore Più Rapide

Riduzione nei cicli di autorizzazione

Identificare i bottleneck nelle catene di autorizzazione per trasferimenti di grandi dimensioni aiuta a raggiungere gli obiettivi di elaborazione di alto valore e migliora la gestione della liquidità.
0 %
Screening Sanzioni Efficiente

Miglioramento nella velocità di compliance

Ottimizzare le durate dello screening garantisce la conformità normativa senza compromettere le finestre di pagamento urgenti o le prestazioni della rete.
+ 0 %
Rispetto del Cut-off SWIFT

Aumento delle trasmissioni tempestive

Una migliore visibilità sui ritardi di elaborazione interni aiuta a garantire che le istruzioni vengano trasmesse prima delle scadenze giornaliere specifiche per valuta.
0 days
Ridotto divario di riconciliazione

Tempo di liquidazione nel ledger più rapido

Automatizzare i passaggi finali di riconciliazione dei pagamenti riduce significativamente il tempo necessario per chiudere le transazioni nel ledger interno.
0 %
Minori Incidenti di Rifiuto

Diminuzione degli errori della banca beneficiaria

Standardizzare i workflow di regolamento transfrontaliero riduce i comuni codici di errore SWIFT e previene costose rielaborazioni con le banche riceventi.

I risultati individuali variano a seconda della complessità del processo e dell'integrità dei dati. Queste metriche rappresentano miglioramenti tipici osservati negli ambienti di elaborazione dei pagamenti aziendali.

Dati Consigliati

Inizi con questi attributi chiave per ottenere immediatamente insight sul Suo ciclo di vita dei pagamenti.
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Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

Il valore monetario dell'istruzione di pagamento.

Perché è importante

Consente l'analisi dell'impatto finanziario e la segmentazione per dimensione della transazione.

Il codice ISO a 3 lettere che indica la valuta del pagamento.

Perché è importante

Determina le regole di routing, i tempi limite e i corridoi di regolamento.

Il Riferimento Unico di Transazione End-to-End per il tracciamento in SWIFT gpi.

Perché è importante

Lo standard d'oro per il tracciamento dei pagamenti transfrontalieri tra diverse istituzioni.

Il tipo di messaggio SWIFT utilizzato (es. MT103, pacs.008).

Perché è importante

Differenzia i flussi di pagamento e gli standard di elaborazione (Legacy vs. ISO 20022).

L'utente o l'agente di sistema che ha eseguito l'attività.

Perché è importante

Consente l'analisi delle risorse e l'identificazione dei bottleneck manuali.

Il codice identificativo bancario (BIC) dell'istituzione ricevente.

Perché è importante

Essenziale per analizzare le prestazioni della controparte e i modelli di rifiuto.

Il codice di errore restituito dalla rete SWIFT se un messaggio viene rifiutato.

Perché è importante

Fornisce le cause profonde tecniche per i rifiuti a livello di rete.

La data in cui i fondi devono essere resi disponibili al beneficiario.

Perché è importante

Critico per la gestione della liquidità e la misurazione della tempestività dei pagamenti.

Flag che indica se il pagamento non ha richiesto intervento manuale.

Perché è importante

La misura principale dell'efficienza dei processi e dello stato dell'automazione.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

La generazione iniziale dell'istruzione di pagamento all'interno del sistema bancario interno o dell'ERP. Questo viene acquisito esplicitamente quando un riferimento di transazione unico (TRN o UETR) viene assegnato per la prima volta all'ordine di pagamento.

Perché è importante

Stabilisce l'ora di inizio per l'intero ciclo di vita del pagamento. Essenziale per calcolare i tempi di elaborazione end-to-end e identificare i ritardi a monte prima che la rete SWIFT sia coinvolta.

Il timestamp in cui l'istruzione di pagamento supera con successo il processo di screening delle liste OFAC/Sanzioni. Acquisito esplicitamente dai log del sistema di conformità o inferito quando uno stato di 'Screening Hold' viene rilasciato.

Perché è importante

Critico per il dashboard 'Tempo di Conduzione dello Screening Sanzioni'. I ritardi qui rappresentano bottleneck di compliance piuttosto che inefficienze operative.

L'azione di autorizzazione finale da parte di un funzionario designato o di una regola automatizzata per trasferimenti di alto valore. Acquisita esplicitamente quando il flag del workflow di approvazione è impostato su true.

Perché è importante

Chiave per il dashboard 'Cicli di Approvazione per Trasferimenti di Alto Valore'. Identifica i ritardi nelle approvazioni manuali per grandi movimenti di liquidità.

La trasmissione del messaggio formattato (MT103 o ISO 20022 pacs.008) al Gateway SWIFT. Acquisito esplicitamente quando il payload del messaggio viene generato e consegnato all'interfaccia di rete.

Perché è importante

Utilizzato per calcolare il 'Tasso di Rispetto del Cut-off SWIFT'. Segna la transizione dall'elaborazione interna all'elaborazione di rete.

La conferma che i fondi sono stati accreditati sul conto del beneficiario (spesso stato gpi ACSC). Acquisito esplicitamente tramite aggiornamenti del tracker o messaggi di conferma.

Perché è importante

Rappresenta la conclusione funzionale di successo della catena di pagamento. Chiave per il calcolo del 'Divario tra Regolamento e Riconciliazione'.

L'abbinamento della transazione di pagamento rispetto all'estratto conto del registro Nostro/Vostro. Inferred quando il sistema di riconciliazione collega l'ID della transazione a una voce di riga dell'estratto conto.

Perché è importante

Chiude il ciclo finanziario. I ritardi qui influenzano la visibilità della liquidità e l'auditabilità.

FAQ

Domande frequenti

Il Process Mining visualizza ogni fase del Suo ciclo di vita dei pagamenti estraendo i timestamp dai log SWIFT e dai database delle transazioni. Identifica automaticamente dove i pagamenti si bloccano, come durante la validazione manuale o lo screening delle sanzioni, permettendo ai team di mirare accuratamente a bottleneck specifici.

Ha bisogno principalmente di tre punti dati: un ID di Transazione di Pagamento unico, nomi di attività come validazione o regolamento, e timestamp precisi per ogni evento. Contesti aggiuntivi come tipi di valuta o codici bancari del beneficiario possono essere aggiunti per segmentare i dati per un'analisi di ottimizzazione più approfondita.

Sì, mappando ogni intervento manuale, il Process Mining evidenzia le cause profonde di rilavorazione e dei fallimenti di Straight-Through Processing. I team possono quindi utilizzare queste informazioni per automatizzare i passaggi di validazione ripetitivi e ridurre le frequenti correzioni manuali che attualmente abbassano i Suoi tassi STP.

La piattaforma monitora la durata di ogni fase del processo e può fornire dati storici sulle transazioni che mancano frequentemente le loro finestre di cut-off. Identificando quali dipartimenti interni o fasi di validazione causano costantemente ritardi, la direzione può riallocare le risorse per garantire regolamenti tempestivi.

No, il Process Mining funziona tipicamente come uno strato di sola lettura che elabora i dati di log esistenti o le esportazioni di database. Non interferisce con la Sua elaborazione delle transazioni in tempo reale né richiede modifiche alla Sua infrastruttura di connettività SWIFT principale o ai protocolli di messaggistica.

La maggior parte delle organizzazioni può visualizzare le sue prime mappe di processo entro quattro-sei settimane una volta stabilita la pipeline di estrazione dati. La fase iniziale si concentra sulla connessione al Suo sistema di pagamento, mentre le settimane successive sono dedicate alla messa a punto delle dashboard per monitorare obiettivi specifici come i tassi di rifiuto.

Trattando il processo di screening come una tappa fondamentale nel flusso delle transazioni, il Process Mining misura esattamente quanto tempo impiega ogni controllo per ogni pagamento. Potete confrontare diversi livelli di screening per vedere se falsi positivi o specifiche regole di conformità stanno creando attrito inutile nel vostro workflow.

Correlare i codici di errore SWIFT con i dati delle transazioni, il Process Mining rivela schemi nei pagamenti rifiutati altrimenti nascosti. Ciò vi permette di identificare se valute, corridoi specifici o modelli di immissione dati manuale stanno costantemente portando a tassi di rifiuto elevati da parte delle istituzioni partner.

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