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Migliora il Tuo Onboarding Clienti KYC

Scopra intuizioni con la nostra guida in 6 passaggi per l'ottimizzazione di Pega KYC.
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Migliora il Tuo Onboarding Clienti KYC
Sfide (10) Obiettivi (12) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (4)

Ottimizzare l'Onboarding Clienti KYC in Pega KYC per una Conformità Migliorata

L'Onboarding Clienti KYC può spesso essere un processo complesso, che porta a ritardi non necessari e a potenziali rischi di conformità. La nostra piattaforma La aiuta a identificare rapidamente inefficienze nascoste, dalle fasi iniziali di verifica dei documenti alle revisioni finali di conformità. Ottenga insight chiari e attuabili per ottimizzare le Sue operazioni, ridurre i tempi di ciclo e garantire una robusta adesione normativa. Ciò consente un percorso di onboarding più efficiente e conforme.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché Ottimizzare l'Onboarding Clienti KYC in Pega KYC?L'Onboarding Clienti KYC è una pietra angolare delle operazioni finanziarie, cruciale per la conformità normativa e la prevenzione delle frodi. Nell'ambiente dinamico odierno, il processo diventa spesso un significativo collo di bottiglia, influenzando la soddisfazione del cliente, aumentando i costi operativi ed esponendo le organizzazioni a rischi di conformità. Sebbene Pega KYC offra robuste capacità per la gestione del ciclo di vita del cliente e l'automazione dell'onboarding, la complessità intrinseca dei requisiti KYC, i profili cliente variabili e la necessità di un'integrazione senza soluzione di continuità tra più sistemi possono ancora portare a inefficienze.Comprendere il flusso reale del vostro processo di Onboarding Clienti KYC all'interno di Pega KYC è vitale. Ritardi nella verifica dei documenti, richieste ripetute di informazioni o revisioni di conformità incoerenti possono frustrare i nuovi clienti, portando all'abbandono delle domande e alla perdita di ricavi. Inoltre, processi inefficienti consumano risorse preziose e possono aumentare le spese operative, impattando direttamente sul vostro risultato finale. Ottimizzare questo processo critico non riguarda solo la velocità, ma assicurare una robusta conformità, offrire un'esperienza cliente superiore e raggiungere l'eccellenza operativa in ogni interazione.

Come il Process Mining Svela Opportunità Nascoste in Pega KYCIl Process Mining offre una potente lente per ottenere insight approfonditi e basati sui dati sul vostro processo effettivo di Onboarding Clienti KYC, così come eseguito in Pega KYC. Analizzando gli event log, ricostruisce il percorso completo, end-to-end, di ogni "Domanda Cliente", da "Domanda Inviata" a "Onboarding Cliente Completato" o "Domanda Rifiutata". Questo va oltre le mappe di processo teoriche, mostrandovi precisamente come attività come "Revisione Iniziale Domanda", "Verifica Identità Eseguita", "Revisione Documenti", "Controlli di Background Avviati" e "Revisione Conformità Avviata" vengono eseguite nella realtà.

Gli strumenti di Process Mining vi aiutano specificamente a visualizzare le variazioni di processo, identificare le deviazioni comuni dal desiderato

Onboarding Clienti KYC Gestione del Ciclo di Vita del Cliente Verifica Identità Revisione Conformità Valutazione del Rischio Efficienza dell'Onboarding Crimine Finanziario Istituzioni Finanziarie Due Diligence Cliente Antiriciclaggio

Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

Le nuove domande dei clienti richiedono troppo tempo per essere elaborate, portando a una scarsa esperienza del cliente e a un potenziale abbandono dei clienti. I ritardi nel processo di Onboarding Clienti KYC, in particolare all'interno di Pega KYC, possono influire sulla generazione di entrate e sulla competitività del mercato.
ProcessMind scopre le fasi e le attività esatte che contribuiscono maggiormente ai tempi di ciclo prolungati, identificando i colli di bottiglia nella revisione dei documenti, nella verifica dell'identità o nei controlli di conformità. Ciò consente miglioramenti mirati per accelerare il percorso di onboarding.

Le domande si bloccano frequentemente nella revisione di conformità, creando un significativo arretrato e ritardando l'attivazione dell'account. Questi ritardi nelle fasi critiche dell'Onboarding Clienti KYC all'interno di Pega KYC possono portare a violazioni degli SLA ed esporre l'organizzazione a rischi normativi.
ProcessMind visualizza il flusso delle domande attraverso la fase di revisione della conformità, evidenziando gli utenti o i dipartimenti specifici responsabili dei ritardi. Aiuta a identificare i cicli di rilavorazione o le code che rallentano l'adesione ai requisiti normativi.

Il processo effettivo per l'onboarding clienti KYC spesso devia dallo standard documentato, portando a incongruenze, errori e un aumento del rischio di conformità. Variazioni incontrollate nei workflow di Pega KYC possono comportare pratiche non standard e fallimenti degli audit.
ProcessMind scopre automaticamente tutte le varianti di processo, quantificandone la frequenza e l'impatto. Rivela dove e perché si verificano le deviazioni nel percorso di onboarding clienti KYC, consentendo l'applicazione delle migliori pratiche e la standardizzazione.

Un numero significativo di domande dei clienti viene rifiutato, indicando problemi nelle prime fasi del processo di Onboarding Clienti KYC o durante l'invio iniziale dei documenti. Alti tassi di rifiuto in Pega KYC portano a risorse sprecate e opportunità di business perse.
ProcessMind analizza i percorsi comuni e gli attributi che portano ai rifiuti, individuando fasi come la revisione dei documenti o la revisione iniziale della domanda dove originano i problemi. Questo insight aiuta a ottimizzare i requisiti di input e a migliorare la guida per i richiedenti.

Le domande vengono frequentemente rimandate indietro per informazioni aggiuntive o correzioni, creando rilavorazioni e inutili passaggi di consegne manuali tra i dipartimenti. Questa inefficienza nel processo di Onboarding Clienti KYC all'interno di Pega KYC aumenta i costi operativi e prolunga i tempi di ciclo.
ProcessMind mappa tutti i cicli di rilavorazione e i passaggi di consegne sequenziali, identificando le attività che vengono frequentemente ripetute o i passaggi che fanno rimbalzare le domande tra i team. Ciò consente di ottimizzare il workflow e automatizzare certi trasferimenti.

Gli accordi sul livello di servizio (SLA) critici interni ed esterni per l'onboarding dei clienti vengono costantemente mancati, portando a sanzioni, clienti insoddisatti e danni alla reputazione. La violazione degli SLA nel processo di Onboarding Clienti KYC, specialmente all'interno di Pega KYC, indica inefficienze sistemiche.
ProcessMind traccia i tempi di elaborazione delle domande rispetto agli obiettivi SLA definiti, evidenziando esattamente quali fasi e specifiche domande sono soggette a violazioni. Aiuta a identificare le cause profonde, siano esse vincoli di risorse o sequenziamento inefficiente delle attività.

Il processo di verifica dei documenti del cliente è un collo di bottiglia comune, che rallenta significativamente l'intero percorso di onboarding clienti KYC. I ritardi in questa fase cruciale di Pega KYC possono ostacolare il progresso e frustrare i nuovi richiedenti.
ProcessMind analizza il tempo impiegato nelle attività di 'Revisione Documenti' e 'Verifica Identità Eseguita', rivelando dove si verificano ritardi specifici. Identifica modelli, come certi tipi di documenti o metodi di verifica, che contribuiscono a tempi di elaborazione estesi.

Ai clienti viene ripetutamente richiesta, spesso, informazione aggiuntiva, dettagli che avrebbero potuto essere raccolti prima o con una singola richiesta. Ciò porta a frustrazione del cliente e prolunga il ciclo di Onboarding Clienti KYC in Pega KYC.
ProcessMind identifica i cicli in cui le attività 'Informazioni Aggiuntive Richieste' si verificano più volte per la stessa domanda. Aiuta a capire perché questo accade e dove il processo iniziale di raccolta delle informazioni può essere migliorato per ridurre la comunicazione avanti e indietro.

I carichi di lavoro sono distribuiti in modo non uniforme tra team o individui, portando alcune risorse a essere sovrautilizzate e altre sottoutilizzate. Questo squilibrio influisce sull'efficienza e sul morale all'interno dei team di onboarding clienti KYC che utilizzano Pega KYC.
ProcessMind fornisce intuizioni sui modelli di attività degli utenti e dei dipartimenti, mostrando dove si accumulano le code di lavoro e dove le risorse sono sotto pressione. Aiuta a ottimizzare l'allocazione delle risorse per bilanciare il carico di lavoro e migliorare la capacità di elaborazione per il processo di onboarding.

Gli stakeholder non hanno una visione completa e in tempo reale dell'intero processo di onboarding clienti KYC, rendendo difficile individuare le cause esatte dei ritardi o monitorare le prestazioni complessive. Questa visibilità limitata in Pega KYC ostacola un processo decisionale efficace e una risoluzione proattiva dei problemi.
ProcessMind costruisce una mappa obiettiva e end-to-end dell'intero percorso di onboarding del cliente, da 'Domanda Inviata' a 'Onboarding Cliente Completato'. Fornisce una visione trasparente di ogni passaggio, consentendo agli stakeholder di comprendere il vero flusso di processo e identificare le inefficienze nascoste.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Questo obiettivo mira a ridurre il tempo totale impiegato da una domanda del cliente per passare dalla presentazione all'attivazione o al rifiuto in Pega KYC. Il raggiungimento di questo obiettivo può migliorare significativamente la soddisfazione del cliente, ridurre i tassi di abbandono e consentire una più rapida realizzazione dei ricavi. Tempi di ciclo più brevi indicano un processo di onboarding più efficiente e reattivo.ProcessMind può mappare l'intero percorso di onboarding clienti KYC, identificando percorsi critici, colli di bottiglia e ritardi ad ogni passaggio, come la revisione dei documenti o i controlli di background. Analizzando i dati storici dei casi, evidenzia attività o passaggi di consegna specifici che contribuiscono maggiormente a tempi di ciclo prolungati, consentendo una riprogettazione mirata del processo e opportunità di automazione all'interno di Pega KYC per ridurre potenzialmente il tempo di onboarding del 20-30%.

Accelerare la fase di revisione della conformità è cruciale sia per l'efficienza che per l'adesione normativa. Le revisioni di conformità prolungate possono portare a ritardi significativi nell'onboarding dei clienti, frustrare i richiedenti e impegnare preziose risorse di conformità. Un processo di revisione più rapido, pur mantenendo la completezza, assicura una progressione più rapida per i clienti legittimi.ProcessMind fornisce insight approfonditi sull'attività di revisione della conformità all'interno di Pega KYC, visualizzando la sua durata, le variazioni e i blocchi comuni. Può individuare condizioni specifiche, gruppi di utenti o problemi di dati che causano ritardi, come frequenti richieste di informazioni aggiuntive o rilavorazioni di revisione. Questa visibilità consente di ottimizzare i workflow, migliorare la qualità dei dati e implementare una formazione mirata per accelerare le revisioni del 15-25%.

Assicurare che tutte le domande di Onboarding Clienti KYC seguano costantemente le procedure operative standard definite è vitale per la conformità, la mitigazione del rischio e la prevedibilità operativa. Le deviazioni dal percorso standard possono introdurre errori, aumentare i rischi di conformità e portare a esperienze e risultati incoerenti per i clienti.ProcessMind scopre automaticamente il flusso di processo reale in Pega KYC, confrontandolo con il modello di processo ideale previsto. Evidenzia tutte le varianti di processo e identifica i casi in cui le domande deviano dallo standard, rivelando bypass comuni o passaggi non autorizzati. Questo consente alle organizzazioni di imporre una più rigorosa adesione, identificare le cause profonde delle deviazioni e implementare controlli per garantire la conformità normativa su tutti i casi di onboarding, riducendo potenzialmente gli incidenti di non conformità del 40%.

Un alto tasso di rifiuto delle domande è costoso, sia in termini di sforzi di elaborazione sprecati che di potenziali clienti persi. Comprendere perché le domande vengono rifiutate e affrontare le cause profonde può migliorare significativamente l'efficienza, ridurre le spese operative ed espandere la base clienti, garantendo un funnel di conversione più sano per l'Onboarding Clienti KYC.ProcessMind analizza la cronologia completa delle domande rifiutate all'interno di Pega KYC, correlare le ragioni del rifiuto con attività precedenti, stati dei documenti o attributi di dati specifici. Può identificare schemi, come documenti mancanti comuni o problemi ricorrenti nella verifica dell'identità, che portano al rifiuto. Questo insight consente ai team di implementare misure proattive, migliorare la raccolta dati iniziale e migliorare la comunicazione con i richiedenti, puntando a diminuire i tassi di rifiuto del 10-15%.

Rilavorazioni, nuove sottomissioni e task ripetitivi aggiungono costi inutili, allungano i tempi di ciclo e impattano negativamente sia la produttività dei dipendenti che l'esperienza del cliente durante l'onboarding clienti KYC. Identificare ed eliminare la necessità di queste attività ridondanti ottimizza le operazioni e migliora l'efficienza complessiva del flusso di processo.ProcessMind visualizza i cicli di processo e le attività ripetute all'interno di Pega KYC, evidenziando dove e perché si verificano rilavorazioni, ad esempio, caricamenti multipli di documenti o richieste ripetute di informazioni. Può individuare i trigger o le condizioni specifiche che portano a queste inefficienze, consentendo ai responsabili di processo di ridisegnare i workflow, migliorare la precisione iniziale dell'acquisizione dei dati e implementare l'automazione per ridurre le rilavorazioni fino al 30%, liberando risorse.

La velocità e l'accuratezza della verifica dei documenti sono componenti critici di un processo di onboarding clienti KYC efficiente. Una verifica lenta crea colli di bottiglia, ritardando l'intero percorso di onboarding e potenzialmente portando a insoddisfazione o abbandono del cliente, oltre a influire sui tempi di conformità.ProcessMind analizza la durata delle attività di verifica dei documenti in Pega KYC, identificando quali tipi di documenti, segmenti di clientela o persino specifici agenti di verifica portano a tempi di elaborazione più lunghi. Scopre le cause sottostanti come ritardi del sistema, problemi di estrazione manuale dei dati o vincoli di capacità. Queste intuizioni consentono miglioramenti mirati, come l'automazione avanzata o la riallocazione delle risorse, per accelerare la verifica dei documenti del 20% o più.

I clienti spesso affrontano molteplici richieste delle stesse o simili informazioni durante l'intero processo di Onboarding Clienti KYC, portando a frustrazione e ritardi. Ridurre al minimo queste richieste ridondanti migliora l'esperienza del cliente, riduce l'attrito e migliora l'efficienza complessiva della raccolta dati.ProcessMind può identificare e quantificare i casi in cui le stesse informazioni vengono richieste più volte attraverso diverse fasi o dipartimenti all'interno di Pega KYC. Tracciando il flusso di informazioni e identificando lacune nella condivisione o acquisizione dei dati, aiuta a individuare le cause profonde di queste ridondanze. Ciò consente una riprogettazione del processo per consolidare le richieste di informazioni e migliorare il flusso di dati, riducendo le interazioni non necessarie con i clienti del 25%.

Una distribuzione sbilanciata del carico di lavoro tra agenti o dipartimenti può portare a colli di bottiglia, burnout e violazioni degli accordi sul livello di servizio (SLA) nell'Onboarding Clienti KYC. Ottenere un carico di lavoro più equo assicura tempi di elaborazione consistenti, maggiore morale dei dipendenti e migliorata efficienza operativa complessiva.ProcessMind fornisce insight sull'utilizzo delle risorse e sui modelli di carico di lavoro all'interno di Pega KYC analizzando chi esegue quali compiti e per quanto tempo. Può evidenziare una distribuzione non uniforme, identificare risorse sovraccariche e rivelare periodi di bassa attività. Questi dati supportano decisioni informate per l'allocazione delle risorse, la formazione incrociata e gli aggiustamenti del workflow per bilanciare i carichi di lavoro in modo più efficace, migliorando la consistenza dell'elaborazione e riducendo lo stress dei dipendenti.

Una mancanza di visibilità completa e in tempo reale sull'intero percorso di Onboarding Clienti KYC ostacola la gestione efficace, l'identificazione dei colli di bottiglia e il monitoraggio della conformità. Ottenere piena trasparenza in tutte le fasi è fondamentale per decisioni informate e il miglioramento continuo dei processi.ProcessMind ricostruisce automaticamente la mappa di processo end-to-end completa per l'Onboarding Clienti KYC dagli event log in Pega KYC. Fornisce una visione obiettiva e basata sui dati di tutti i percorsi, le varianti e le metriche di performance reali, eliminando le congetture. Questa visibilità senza precedenti consente agli stakeholder di comprendere esattamente come si svolge il processo, identificare inefficienze nascoste e monitorare gli indicatori chiave di performance (KPI) in tempo reale.

Costi operativi elevati associati a ciascun caso di Onboarding Clienti KYC influenzano direttamente la redditività. Identificando ed eliminando inefficienze, rilavorazioni e interventi manuali non necessari, le organizzazioni possono ridurre significativamente il costo di acquisizione e attivazione di nuovi clienti, migliorando le performance finanziarie.ProcessMind quantifica l'impatto dei costi di varie attività di processo e deviazioni all'interno di Pega KYC, come cicli di rilavorazione, passaggi di consegne manuali o tempi di elaborazione prolungati. Evidenzia le aree in cui l'automazione può essere introdotta o i processi possono essere ottimizzati per ridurre il consumo di risorse. Ciò consente iniziative mirate di risparmio sui costi, riducendo potenzialmente il costo operativo per onboarding di successo del 10-20%.

Mantenere una rigorosa conformità normativa durante l'Onboarding Clienti KYC non è negoziabile per le istituzioni finanziarie. Qualsiasi mancanza può portare a multe significative, danni alla reputazione e ripercussioni legali. Il monitoraggio proattivo e il miglioramento dei processi di conformità sono essenziali per mitigare efficacemente questi rischi.ProcessMind consente il monitoraggio continuo delle regole di conformità confrontando l'esecuzione effettiva del processo in Pega KYC con i requisiti normativi predefiniti e le politiche interne. Segnala automaticamente deviazioni, passaggi mancanti o sequenze errate che potrebbero portare a non conformità, come valutazioni del rischio saltate. Questa identificazione proattiva consente un'azione correttiva immediata e robuste capacità di audit, rafforzando significativamente la postura di conformità.

Un'esperienza di onboarding del cliente fluida, rapida e trasparente è cruciale per la fidelizzazione del cliente e la reputazione del marchio. Processi lunghi, richieste ripetitive o una mancanza di chiarezza possono portare a alti tassi di abbandono e percezioni negative, con un impatto sulle relazioni a lungo termine con i clienti.ProcessMind identifica i punti dolenti dei clienti analizzando i passaggi del processo che causano ritardi, richiedono molteplici interazioni o portano al rifiuto delle domande all'interno di Pega KYC. Scoprendo questi punti di frizione, come la lenta verifica dei documenti o richieste poco chiare, consente miglioramenti mirati per ottimizzare il percorso del cliente, rendendolo più intuitivo ed efficiente. Questo approccio basato sui dati aiuta a progettare un processo di onboarding più orientato al cliente.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per l'onboarding clienti KYC

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Scarich**i** il **Suo** `Template`
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Esporta i Tuoi Dati
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Carica il Tuo Dataset
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Analizza il Tuo Processo
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Implementa Miglioramenti
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Monitora il Tuo Processo
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Scarich**i** il **Suo** `Template`

Cosa fare

Ottenere il template Excel preconfigurato adattato per i processi di Onboarding Clienti KYC all'interno di Pega KYC. Ciò garantisce che la Sua struttura dati si allinei perfettamente con i requisiti di analisi di ProcessMind.

Visualizza Guida al Template Dati Scarica Template
Perché è importante

Un set di dati correttamente strutturato è fondamentale per un'analisi di processo accurata. Previene le inconsistente dei dati e velocizza la configurazione iniziale, garantendo insight affidabili.

Risultato atteso

Un template specializzato per l'estrazione dati, pronto per essere popolato con i dati di onboarding clienti Pega KYC.

COSA OTTERRAI

Scoprire intuizioni nascoste nel Suo onboarding KYC

ProcessMind rivela la vera esecuzione del Suo onboarding clienti KYC in Pega KYC. Ottenga potenti visualizzazioni e intuizioni basate sui dati per ogni fase del processo.
  • Visualizzare i flussi di onboarding KYC effettivi
  • Individuare i colli di bottiglia nella conformità
  • Identificare i ritardi nella verifica dei documenti
  • Ottimizzare i cicli di revisione della conformità
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Miglioramenti Chiave nell'Onboarding Clienti KYC

Questi risultati rappresentano i benefici tangibili realizzati applicando il process mining al processo di onboarding clienti KYC, analizzando meticolosamente il Suo percorso Pega KYC per rivelare colli di bottiglia critici e aree per l'ottimizzazione strategica e l'automazione.

0 % faster
`Tempo di ciclo` dell'`Onboarding`

Riduzione media nel tempo end-to-end

Identificare ed eliminare i colli di bottiglia per accorciare significativamente il tempo dall'invio della domanda al completamento dell'onboarding del cliente, migliorando la soddisfazione del cliente.
0 % reduction
Cicli di rilavorazione eliminati

Riduzione delle attività ripetitive per caso

Individui le cause profonde di nuove sottomissioni e passaggi ripetuti, riducendo drasticamente i cicli di rilavorazione e migliorando il tasso di elaborazione al primo passaggio delle domande.
- 0 % score
Conformità del Processo

Aumento dell'adesione al processo ideale

Promuovere una maggiore adesione ai modelli di processo KYC predefiniti, garantendo che i requisiti normativi siano costantemente soddisfatti e riducendo i rischi di conformità.
0 % lower
Tasso di Rifiuto Domande

Diminuzione delle domande clienti rifiutate

Comprendere le ragioni dietro i rifiuti delle domande, implementare miglioramenti mirati e ridurre il tasso complessivo di onboarding dei clienti non riusciti.
0 % savings
Risparmi sui Costi Operativi

Riduzione del costo per caso di onboarding

Ottimizzare le attività e ridurre i 'contatti' (touchpoints) non necessari per caso, portando a significativi risparmi sui costi operativi per ogni cliente onboarded.

I risultati variano in base alle complessità specifiche del Suo processo KYC, all'attuale panorama dei sistemi e alla qualità dei Suoi dati. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni di process mining per le applicazioni dei clienti.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore univoco per ogni caso di domanda di onboarding del cliente.

Perché è importante

Questo ID è il fondamento per il process mining, poiché collega tutti i singoli eventi in istanze di processo coerenti e end-to-end per l'analisi.

Il nome dello specifico evento o task che si è verificato all'interno del processo di onboarding.

Perché è importante

Questo attributo definisce i passaggi nella mappa di processo, rendendo possibile visualizzare, analizzare e comprendere il flusso di processo.

Il timestamp che indica quando un'attività o un evento è iniziato.

Perché è importante

I timestamp forniscono il contesto cronologico necessario per calcolare le durate, analizzare le prestazioni del processo e identificare i ritardi.

Il timestamp che indica quando un'attività o un event è stato completato.

Perché è importante

Consente il calcolo preciso del tempo di elaborazione delle attività, che è essenziale per un'analisi dettagliata delle prestazioni e l'identificazione dei colli di bottiglia.

L'identificatore univoco dell'utente che ha eseguito l'attività.

Perché è importante

Questo attributo collega le attività di processo a individui o team specifici, consentendo l'analisi del carico di lavoro, la valutazione delle prestazioni e i controlli di conformità.

Il dipartimento o team funzionale responsabile dell'attività.

Perché è importante

Consente l'analisi del flusso di processo e dei colli di bottiglia tra diverse unità di business, supportando la gestione delle risorse e l'ottimizzazione organizzativa.

Il risultato finale o lo stato attuale della domanda del cliente.

Perché è importante

Definisce il risultato di business di un caso, consentendo un'analisi potente che confronta i percorsi di successo con quelli non riusciti.

Specifica il motivo per cui una domanda è stata rifiutata.

Perché è importante

Fornisce intuizioni pratiche sul perché le domande falliscono, consentendo miglioramenti di processo mirati per aumentare il tasso di successo.

La data entro la quale si prevede il completamento del caso di onboarding del cliente.

Perché è importante

Fornisce il benchmark per misurare le prestazioni puntuali, che è critico per la soddisfazione del cliente e il controllo operativo.

Il livello di rischio calcolato della domanda del cliente.

Perché è importante

Spiega le variazioni nel percorso e nella durata del processo, poiché il livello di rischio spesso determina il livello di due diligence richiesto.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Questa attività segna la creazione di un nuovo caso di onboarding del cliente nel sistema Pega. Viene registrata quando una nuova istanza di caso per una domanda del cliente viene ufficialmente avviata, sia tramite un portale clienti, un utente interno o un flusso di dati automatizzato.

Perché è importante

Questo è l'evento di inizio primario per l'intero processo di onboarding. È essenziale per misurare il tempo di ciclo end-to-end e analizzare i volumi e i modelli di presentazione delle domande.

Segna il momento in cui il cliente ha caricato o fornito tutti i documenti richiesti al sistema. Ciò è tipicamente catturato come un evento esplicito quando nuovi allegati vengono collegati al caso Pega.

Perché è importante

Questa è una pietra miliare critica che avvia il conteggio per gli SLA di revisione e verifica dei documenti. I ritardi prima di questo punto dipendono dal cliente, mentre i ritardi successivi sono interni.

Questa attività segna il completamento della valutazione del rischio del cliente e del punteggio basato sui dati di domanda e verifica. È un traguardo chiave, tipicamente registrato quando la fase o il passaggio di valutazione del rischio nel caso Pega è risolto.

Perché è importante

Questo è un traguardo critico per la conformità. Analizzare la durata e l'esito di questa attività è fondamentale per comprendere l'efficienza della gestione del rischio e il suo impatto sul percorso del processo.

Questa attività segna l'inizio della revisione formale da parte del team di conformità, una parte critica e spesso lunga del processo. Viene registrata quando il caso è assegnato alla coda di lavoro della conformità o il suo stato viene aggiornato di conseguenza.

Perché è importante

Questo è l'evento di inizio per il KPI Tempo di Ciclo di Revisione Conformità. Aiuta a misurare e identificare i colli di bottiglia all'interno di questa fase di revisione cruciale, spesso manuale.

Questa attività indica che il team di conformità ha completato la sua revisione e ha formulato una raccomandazione. Viene registrata tramite un cambio di stato nel caso, che lo sposta dalla fase di conformità.

Perché è importante

Questo è l'evento finale per il KPI Tempo di Ciclo di Revisione Conformità. Analizzare il tempo che precede questo punto è cruciale per migliorare l'efficienza della conformità.

Rappresenta la decisione finale di approvare la domanda del cliente per l'onboarding. Questo è un traguardo aziendale critico, desunto dall'aggiornamento dello stato del caso a uno stato di risoluzione finale e di successo.

Perché è importante

Questa è una tappa fondamentale che separa i casi di successo da quelli insoddisfacenti. È un precursore delle fasi finali di attivazione dell'account e un punto comune per misurare il tempo di decisione.

Questa attività segna la fine di successo dell'intero processo di onboarding KYC. Viene registrata quando il caso Pega raggiunge uno stato finale risolto che indica il completamento con successo e tutte le azioni a valle sono terminate.

Perché è importante

Questo è l'evento di fine successo primario per il processo. È essenziale per calcolare il tempo di ciclo end-to-end per tutti i clienti onboarded con successo.

Rappresenta la decisione finale di rifiutare la domanda del cliente, terminando il processo di onboarding. Questo evento è desunto dal passaggio del caso a uno stato di risoluzione finale e insoddisfacente.

Perché è importante

Questo è il principale evento di fine fallimento. È fondamentale per analizzare il tasso di rifiuto delle domande e comprendere le ragioni del fallimento attraverso attributi come 'Motivo del Rifiuto'.

FAQ

Domande frequenti

Il process mining aiuta a identificare colli di bottiglia come i lunghi ritardi nell'onboarding dei clienti e le frequenti interruzioni nelle revisioni di conformità. Rileva deviazioni dalle procedure standard ed evidenzia aree di frequente rilavorazione o passaggi manuali. Questo porta a una comprensione più chiara delle cause profonde delle inefficienze.

Per eseguire il process mining in modo efficace, ha principalmente bisogno di event log da Pega KYC. Questo include identificatori di caso, nomi di attività e timestamp per ogni passaggio nel processo di domanda del cliente. Gli ID utente o le informazioni sulle risorse possono anche essere utili per l'analisi del carico di lavoro.

Gli insight iniziali dal Process Mining possono spesso essere generati entro settimane una volta completate l'estrazione e la preparazione dei dati. Analisi complete e raccomandazioni attuabili emergono tipicamente entro 1-3 mesi. La velocità dipende dalla qualità dei dati e dalla complessità del processo analizzato.

Gli utenti riscontrano comunemente significative riduzioni nel tempo di ciclo dell'onboarding dei clienti e nei tassi di rifiuto delle domande. Il process mining aiuta a standardizzare l'aderenza al processo KYC e accelera il completamento della revisione di conformità. Nel complesso, porta a una maggiore conformità normativa e a una migliore esperienza di onboarding del cliente.

I dati possono essere tipicamente estratti da Pega KYC utilizzando query di database standard, integrazioni API o strumenti di reporting. L'obiettivo è ottenere event log in un formato strutturato, spesso CSV o XES, che possono poi essere acquisiti da software di Process Mining. I metodi sicuri di trasferimento dati sono sempre prioritari.

Gli strumenti di process mining tipicamente non dispongono di integrazione nativa e in tempo reale con Pega KYC per il controllo operativo diretto. Si connettono invece acquisendo i dati storici degli event log estratti dal database sottostante di Pega KYC o tramite le sue funzionalità di reporting. Ciò consente di ottenere intuizioni analitiche senza impattare le operazioni in tempo reale.

Mentre la configurazione iniziale richiede un'attenta identificazione ed estrazione dei dati, l'implementazione del process mining stesso sta diventando sempre più user-friendly. Strumenti specializzati guidano gli analisti attraverso il processo, minimizzando la complessità tecnica. La sfida principale risiede spesso nella comprensione e nell'interpretazione dei flussi di processo scoperti.

No, il Process Mining è una tecnica analitica non invasiva. Opera su dati storici estratti da Pega KYC, il che significa che non interagisce né altera il Suo sistema operativo in tempo reale. L'analisi avviene in modo indipendente, garantendo nessuna interruzione alle Sue attività quotidiane di onboarding dei clienti KYC.

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