Migliori l’inserimento dei clienti KYC

L’obiettivo è ridurre il tempo complessivo necessario affinché una domanda del cliente passi dall’invio all’attivazione o al rifiuto in Pega KYC. Riuscirci può migliorare sensibilmente la soddisfazione dei clienti, ridurre gli abbandoni e anticipare la generazione dei ricavi. Tempi di ciclo più brevi indicano un processo di onboarding più efficiente e reattivo. ProcessMind può mappare l’intero percorso di onboarding KYC dei clienti, individuando percorsi critici, colli di bottiglia e ritardi in ogni fase, ad esempio nella revisione dei documenti o nei controlli dei precedenti. Analizzando i dati storici dei casi, mette in evidenza le attività o i passaggi tra team che contribuiscono maggiormente all’allungamento dei tempi di ciclo, consentendo di riprogettare il processo in modo mirato e individuare opportunità di automazione in Pega KYC, con la possibilità di ridurre i tempi di onboarding del 20-30%.

Accelerare la fase di revisione di conformità è fondamentale sia per l’efficienza sia per il rispetto delle normative. Revisioni troppo lunghe possono ritardare notevolmente l’onboarding dei clienti, frustrare i richiedenti e assorbire risorse preziose dedicate alla conformità. Un processo di revisione più rapido, senza rinunciare all’accuratezza, consente ai clienti idonei di proseguire più velocemente. ProcessMind offre informazioni approfondite sull’attività di revisione di conformità in Pega KYC, mostrandone la durata, le varianti e gli ostacoli più frequenti. Può individuare le condizioni specifiche, i gruppi di utenti o i problemi relativi ai dati che causano ritardi, come le richieste frequenti di informazioni aggiuntive o le rilavorazioni delle revisioni. Questa visibilità consente di semplificare i flussi di lavoro, migliorare la qualità dei dati e introdurre formazione mirata, accelerando le revisioni del 15-25%.

È fondamentale che tutte le richieste di onboarding dei clienti KYC seguano con coerenza le procedure operative standard definite, così da garantire la conformità, mitigare i rischi e rendere prevedibili le attività. Le deviazioni dal percorso standard possono causare errori, aumentare i rischi di non conformità e generare esperienze e risultati disomogenei per i clienti. ProcessMind individua automaticamente il flusso effettivo del processo in Pega KYC e lo confronta con il modello di processo ideale previsto. Evidenzia tutte le varianti e individua i casi in cui le richieste si discostano dallo standard, facendo emergere le procedure aggirate più spesso o i passaggi non autorizzati. In questo modo, le organizzazioni possono rafforzare il rispetto delle procedure, individuare le cause profonde delle deviazioni e introdurre controlli per garantire la conformità normativa in tutti i casi di onboarding, riducendo potenzialmente del 40% gli episodi di non conformità.

Un tasso elevato di rifiuto delle richieste comporta costi legati sia alle attività di elaborazione sprecate sia alla perdita di potenziali clienti. Capire perché le richieste vengono rifiutate e intervenire sulle cause profonde può migliorare sensibilmente l’efficienza, ridurre i costi operativi e ampliare la base clienti, rendendo più efficace il percorso di conversione nell’onboarding dei clienti KYC. ProcessMind analizza la cronologia completa delle richieste rifiutate in Pega KYC e mette in relazione i motivi del rifiuto con le attività precedenti, lo stato dei documenti e specifici attributi dei dati. Può individuare schemi ricorrenti, come documenti mancanti o problemi ripetuti nella verifica dell’identità, che portano al rifiuto. Queste informazioni consentono ai team di adottare misure preventive, migliorare la raccolta iniziale dei dati e comunicare meglio con i richiedenti, con l’obiettivo di ridurre i rifiuti del 10-15%.

Le rilavorazioni, i nuovi invii e le attività ripetitive generano costi evitabili, allungano i tempi di ciclo e incidono negativamente sia sulla produttività dei dipendenti sia sull’esperienza dei clienti durante l’onboarding KYC. Individuare ed eliminare queste attività ridondanti permette di semplificare le operazioni e rendere più efficiente il flusso complessivo del processo. ProcessMind visualizza i cicli e le attività ripetute in Pega KYC, mostrando dove e perché si verificano rilavorazioni, per esempio quando i documenti vengono caricati più volte o le informazioni vengono richieste ripetutamente. Può individuare i fattori o le condizioni specifiche che causano queste inefficienze, consentendo ai responsabili di riprogettare i flussi di lavoro, migliorare l’accuratezza della raccolta iniziale dei dati e introdurre automazioni per ridurre le rilavorazioni fino al 30% e liberare risorse.

La rapidità e l’accuratezza della verifica dei documenti sono aspetti fondamentali per un processo efficiente di onboarding KYC. Le verifiche lente creano colli di bottiglia, ritardano l’intero percorso di onboarding e possono causare insoddisfazione o abbandono da parte dei clienti, oltre a incidere sul rispetto delle scadenze normative. ProcessMind analizza la durata delle attività di verifica dei documenti in Pega KYC e individua quali tipi di documenti, segmenti di clientela o singoli addetti alla verifica comportano tempi di elaborazione più lunghi. Fa emergere cause sottostanti come ritardi di sistema, problemi nell’estrazione manuale dei dati o vincoli di capacità. Queste informazioni permettono di intervenire in modo mirato, per esempio potenziando l’automazione o riallocando le risorse, così da accelerare la verifica dei documenti del 20% o più.