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Migliori la gestione del credito e il recupero crediti

Sblocchi l'efficienza: la guida in 6 passaggi all'ottimizzazione dei processi.
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Semplifichi la gestione del credito e il recupero crediti per migliorare il flusso di cassa

ProcessMind La aiuta a individuare colli di bottiglia e inefficienze nei processi di gestione del credito e recupero crediti. Scopra le opportunità per ridurre i Days Sales Outstanding, migliorare il flusso di cassa e garantire il rispetto costante delle politiche aziendali. La nostra piattaforma porta alla luce ritardi nascosti, soluzioni manuali alternative e rischi di conformità che incidono sulla Sua solidità finanziaria.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei passaggi e consulti la Guida al template dei dati per trasformare le Sue operazioni.

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ProcessMind rivoluziona la comprensione dell'intero processo di gestione del credito e recupero crediti, offrendo una visione analitica end-to-end senza precedenti. Dal momento in cui viene avviata una richiesta di credito, passando per l'elaborazione degli ordini, la generazione delle fatture, i diversi cicli di sollecito, i Workflow di gestione delle controversie, l'applicazione degli incassi e persino le eventuali perdite su crediti, la nostra piattaforma individua con precisione ogni passaggio eseguito. Questa analisi approfondita porta alla luce inefficienze nascoste, costosi colli di bottiglia e lacune critiche di conformità che possono consumare silenziosamente le risorse della Sua organizzazione e incidere sui risultati economici. Analizziamo l'intero percorso operativo per offrirLe una visione completa del reale funzionamento dei processi nella Sua organizzazione. ProcessMind Le consente di andare oltre i report aggregati, identificando le cause precise di ritardi, rilavorazioni e incoerenze, indipendentemente dall'ERP, dal software contabile o dal sistema finanziario sottostante da cui provengono i dati delle transazioni. Il nostro obiettivo è offrirLe chiarezza assoluta e informazioni operative basate sui dati, mettendoLa nelle condizioni di prendere decisioni strategiche consapevoli per ottimizzare in modo significativo questa funzione finanziaria essenziale.

Le organizzazioni si trovano spesso ad affrontare numerose sfide complesse nei processi di gestione del credito e recupero crediti. Tra queste figurano giorni di vendita ancora elevati (DSO), che incidono direttamente sul capitale circolante e limitano il flusso di cassa disponibile. Strategie di sollecito inefficaci o incoerenti possono prolungare i ritardi nei pagamenti, aumentare i crediti inesigibili e, in ultima analisi, le perdite su crediti. Inoltre, il ricorso a interventi manuali e le attività frammentate tra reparti isolati possono introdurre rilavorazioni, errori e costi operativi significativi. La scarsa trasparenza sul ciclo di vita della gestione delle controversie può prolungare ulteriormente la permanenza delle fatture insolute, frustrando i clienti e sottraendo risorse interne preziose ad attività più strategiche. Garantire il rispetto costante delle politiche interne e dei requisiti normativi esterni può inoltre rappresentare una sfida continua, poiché le deviazioni possono comportare sanzioni finanziarie rilevanti o danni reputazionali irreparabili. Queste difficoltà diffuse, indipendentemente dagli strumenti o dai sistemi utilizzati dal Suo team, ostacolano complessivamente la capacità di prevedere e gestire con precisione il flusso di cassa, compromettendo gravemente la salute finanziaria e l'agilità operativa dell'organizzazione.

L'utilizzo delle funzionalità di ProcessMind per analizzare il processo di gestione del credito e recupero crediti produce vantaggi concreti e misurabili, pensati per migliorare profondamente le prestazioni finanziarie e l'efficienza operativa. Identificando con precisione ed eliminando i colli di bottiglia e le cause alla radice dei ritardi, potrà ridurre drasticamente il DSO, accelerare i cicli di conversione della liquidità e aumentare in modo sostanziale la disponibilità di capitale circolante. Le nostre analisi complete Le consentono di perfezionare e ottimizzare le strategie di sollecito, garantendo follow-up tempestivi ed efficaci e riducendo significativamente la probabilità di crediti inesigibili e perdite su crediti. La aiutiamo a semplificare l'intero processo di gestione delle controversie, riducendo drasticamente i tempi di risoluzione e migliorando la soddisfazione dei clienti grazie a interventi proattivi ed efficienti. Inoltre, individuando le deviazioni dagli standard di conformità stabiliti, ProcessMind La aiuta ad applicare le best practice, mitigare i rischi e garantire il rispetto dei requisiti normativi. Acquisirà una capacità senza precedenti di prevedere con precisione il flusso di cassa, prendere decisioni solide e basate sui dati sui limiti di credito e trasformare la funzione di recupero crediti da centro di costo reattivo a contributore strategico e proattivo alla redditività complessiva e alla crescita sostenibile dell'azienda.

Avviare il percorso di ottimizzazione della gestione del credito e recupero crediti con ProcessMind è semplice e compatibile con l'infrastruttura già in uso. Sappiamo che ogni organizzazione utilizza una combinazione unica e spesso complessa di sistemi per gestire i diversi aspetti delle operazioni finanziarie. Per garantire un'integrazione fluida e un rapido conseguimento dei risultati, mettiamo a disposizione un Template dettagliato e facile da seguire. Il Template La guida chiaramente nell'estrazione dei dati dell'event log dal Suo sistema, che si tratti dell'ERP principale, di un software contabile specializzato o di qualsiasi altro sistema di origine coinvolto nel processo di gestione del credito e recupero crediti. La nostra piattaforma è progettata per essere completamente indipendente dal sistema, accogliendo e normalizzando dati provenienti da ambienti diversi, così che Lei possa concentrarsi esclusivamente sull'ottenimento di informazioni di processo efficaci e sul raggiungimento di miglioramenti trasformativi. Seguendo le nostre istruzioni chiare, potrà caricare rapidamente i Suoi dati e iniziare a scoprire le informazioni operative approfondite offerte da ProcessMind, trasformando radicalmente le attività di gestione del credito e recupero crediti per ottenere risultati finanziari superiori.

Gestione del credito Recupero crediti Process Mining Flusso di cassa Efficienza Compliance Crediti verso clienti Attività finanziarie Elaborazione delle fatture Controllo del credito Processo di recupero crediti Recupero dei debiti Sollecito dei pagamenti

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

I ritardi nell'approvazione dei limiti di credito dei clienti creano un collo di bottiglia significativo proprio all'inizio del ciclo dei ricavi. Questo non solo frustra i potenziali clienti e mette a dura prova le relazioni, ma ostacola direttamente le vendite, ritardando la generazione delle fatture e compromettendo le previsioni del flusso di cassa.

ProcessMind analizza l'intero processo di approvazione del credito, dalla richiesta alla decisione finale, identificando i passaggi, i team o le regole specifiche che causano i ritardi. Le nostre analisi La aiutano a semplificare le approvazioni, ridurre i tempi di ciclo e accelerare l'intero processo dal credito all'incasso.

I processi di sollecito attuali potrebbero non stimolare efficacemente i pagamenti puntuali, causando un elevato volume di fatture scadute e un aumento dei giorni di vendita (DSO). Questo incide direttamente sul flusso di cassa, aumenta il fabbisogno di capitale circolante e assorbe tempo prezioso degli addetti al recupero crediti in attività dai risultati limitati.

ProcessMind mappa l'intero percorso di sollecito di ogni fattura, mostrando quali livelli di promemoria, canali di comunicazione e sequenze hanno maggiore successo. Identifichiamo gli schemi associati alle azioni inefficaci, consentendoLe di perfezionare la strategia di recupero crediti per migliorare i tassi di pagamento e l'efficienza del team.

Un DSO costantemente elevato immobilizza capitale circolante essenziale, limitando la Sua capacità di investire nella crescita e compromettendo la salute finanziaria complessiva. Le cause effettive di questi cicli di pagamento prolungati sono spesso nascoste all’interno di complesse variazioni del processo, rendendo difficile individuare con precisione dove si verificano sistematicamente i ritardi lungo l’intero ciclo di vita della fattura.

ProcessMind offre una visione completa, end-to-end, del ciclo credit-to-cash, dalla generazione della fattura fino alla registrazione del pagamento finale. Analizzando ogni fase, identifica con precisione i colli di bottiglia, come la gestione lenta delle contestazioni o un’attività di sollecito inefficace, che contribuiscono a un DSO elevato, consentendoLe di intervenire in modo mirato per migliorare il flusso di cassa.

Processi di risoluzione delle contestazioni lunghi e inefficienti immobilizzano liquidità significativa, assorbono risorse preziose del team e possono danneggiare le relazioni con i clienti. Le fatture contestate rimangono spesso irrisolte per periodi prolungati, contribuendo in modo rilevante al DSO e rendendo inaffidabile la previsione del flusso di cassa.

ProcessMind visualizza l’intero ciclo di vita di ogni fattura contestata, dal momento della registrazione della contestazione fino alla sua completa risoluzione. La nostra analisi individua le cause ricorrenti dei ritardi, evidenzia le fasi del processo in cui le contestazioni ristagnano e Le consente di ottimizzare i Workflow per ottenere risoluzioni più rapide e una maggiore soddisfazione dei clienti.

Un intervallo di tempo significativo tra la ricezione di un pagamento da parte del cliente e la sua registrazione nel sistema genera report inesatti sui crediti verso clienti e nasconde l’effettiva posizione di cassa. Questo può portare ad attività di sollecito errate, confusione per i clienti e riconciliazioni finanziarie complesse.

ProcessMind misura con precisione l’intervallo tra la ricezione del pagamento e le attività di registrazione, individuando le cause alla radice di questi ritardi interni. La nostra analisi fa emergere i colli di bottiglia, dovuti ad esempio all’abbinamento manuale o a problemi di sistema, consentendoLe di ottimizzare l’applicazione dei pagamenti per ottenere report finanziari più rapidi e accurati.

Un’elevata frequenza di fatture stornate come crediti inesigibili segnala problemi sistemici nella valutazione del credito, nell’efficacia della riscossione o nei processi di risoluzione delle contestazioni. Ogni storno rappresenta una perdita diretta di ricavi e riduce la redditività, indicando che i controlli a monte non stanno funzionando.

ProcessMind identifica i percorsi e gli Attributi specifici associati alle fatture che vengono infine stornate. Ne ricostruisce l’intero percorso per individuare schemi ricorrenti, come verifiche del credito insufficienti o opportunità di riscossione mancate, consentendoLe di introdurre misure preventive per ridurre significativamente i crediti inesigibili.

La dipendenza da attività manuali per i solleciti, il monitoraggio delle attività di riscossione o l’applicazione dei pagamenti aumenta i costi operativi e introduce il rischio di errore umano. Questo approccio ad alta intensità di lavoro sottrae tempo prezioso agli addetti alla riscossione che potrebbero occuparsi di account strategici e riduce l’efficienza complessiva della funzione di recupero crediti.

ProcessMind quantifica l’entità dell’intervento manuale identificando automaticamente cicli frequenti di rilavorazione, deviazioni non standard del processo e azioni umane ripetitive. Evidenzia le principali opportunità di automazione o standardizzazione del processo, che possono ridurre significativamente il lavoro manuale e aumentare la produttività del team.

Obiettivi tipici

Definisca come si presenta il successo

Le approvazioni del credito lente creano un collo di bottiglia nella pipeline commerciale, ritardando i ricavi e compromettendo l’onboarding dei clienti. Accelerare questo primo passaggio fondamentale contribuisce direttamente a ridurre i cicli di vendita e a migliorare la soddisfazione dei clienti.

ProcessMind identifica le fasi, i passaggi di consegne e gli attori responsabili dei ritardi nel processo di approvazione del credito, indipendentemente dal sistema di origine. Questo Le consente di attuare interventi mirati per eliminare i colli di bottiglia, automatizzare le attività e ridurre i tempi di approvazione, garantendo un avvio più rapido del ciclo credit-to-cash.

Un Days Sales Outstanding (DSO) elevato immobilizza capitale circolante e incide negativamente sulla liquidità della Sua azienda. Ridurre il DSO è un obiettivo fondamentale per migliorare il flusso di cassa, rafforzare la stabilità finanziaria e finanziare la crescita aziendale.

ProcessMind offre una visione end-to-end del ciclo di vita della fattura, individuando le attività e i ritardi specifici che fanno aumentare il DSO. Fa emergere le cause alla radice dei pagamenti tardivi, come solleciti inefficaci o cicli di contestazione prolungati, consentendoLe di attuare strategie basate sui dati per abbreviare il ciclo credit-to-cash.

Una strategia di sollecito inefficace comporta ritardi prolungati nei pagamenti, un DSO più elevato e costi di riscossione maggiori. Ottimizzare queste strategie è fondamentale per favorire pagamenti puntuali e ridurre la necessità di attività di recupero più intensive e costose.

ProcessMind analizza le prestazioni delle diverse sequenze di sollecito e dei canali di comunicazione registrati nel Suo sistema. Mette in relazione i singoli promemoria con i tassi di pagamento, identificando le strategie che producono i risultati migliori per i diversi segmenti di clientela, così da aiutarLa a migliorare l’incasso dei pagamenti e ridurre i saldi insoluti.

La risoluzione prolungata delle contestazioni sulle fatture non ritarda soltanto il pagamento, ma mette anche a dura prova le relazioni con i clienti e immobilizza risorse preziose. Ridurre questi tempi è essenziale per accelerare la conversione della liquidità, rendere più prevedibile il flusso di cassa e aumentare la soddisfazione dei clienti.

ProcessMind mappa l’intero ciclo di vita delle contestazioni, facendo emergere colli di bottiglia, passaggi di consegne eccessivi o periodi di inattività. La soluzione aiuta a individuare le cause ricorrenti delle contestazioni e offre gli insight necessari per ottimizzare i Workflow di risoluzione, riducendo i tempi e limitando l’impatto sui ricavi.

I ritardi tra la ricezione di un pagamento e la sua registrazione nel sistema finanziario possono creare difficoltà di riconciliazione, alterare i report sul flusso di cassa e generare attività di riscossione errate. Un processo ottimizzato garantisce una visione accurata e in tempo reale della posizione di cassa.

ProcessMind mappa l’intero sottoprocesso di applicazione dei pagamenti, identificando i passaggi di consegne specifici, le fasi di verifica manuale o i problemi di integrazione dei sistemi che causano ritardi. Evidenziando queste inefficienze, consenteLe di ottimizzare il processo per ottenere registrazioni più rapide e dati finanziari aggiornati tempestivamente.

Un volume elevato di fatture stornate come crediti inesigibili incide direttamente sulla redditività e segnala problemi sistemici nella valutazione del credito o nelle attività di riscossione. Ridurre gli storni è essenziale per proteggere i ricavi e migliorare la salute finanziaria.

ProcessMind individua i punti specifici del ciclo di vita credit-to-cash in cui le fatture hanno maggiori probabilità di diventare inesigibili. Identificando schemi e cause ricorrenti, come l’avvio tardivo della riscossione o solleciti insufficienti, La aiuta a introdurre misure preventive per ridurre gli storni.

Un’attività manuale eccessiva e le rilavorazioni nelle attività di riscossione ordinaria aumentano i costi operativi, introducono errori e distolgono i dipendenti qualificati dai casi più complessi e di maggior valore. Automatizzare e ottimizzare queste attività è fondamentale per aumentare l’efficienza.

ProcessMind identifica nei dati di processo le attività ripetitive e basate su regole, nonché i cicli di rilavorazione che si prestano all’automazione o al miglioramento. Ne quantifica l’impatto, aiutandoLa a costruire un business case per interventi in grado di ridurre significativamente il lavoro manuale e liberare il Suo team, che potrà concentrarsi su attività più strategiche.

Le deviazioni dalle politiche di riscossione definite possono comportare un trattamento incoerente dei clienti, un maggiore rischio normativo e operazioni inefficienti. Garantire il rigoroso rispetto delle politiche è fondamentale per mitigare i rischi e preservare l’integrità operativa.

ProcessMind confronta automaticamente l’esecuzione effettiva del processo con le regole aziendali definite e i modelli di processo ideali. Segnala immediatamente ogni deviazione, come livelli di sollecito saltati o modifiche non autorizzate dei termini di pagamento, offrendo la visibilità necessaria per applicare gli standard e garantire la Conformità.

Il percorso in 6 fasi per ottimizzare il Credit Management & Collections

1

Colleghi e analizzi i dati
2

Mappi il flusso del processo
3

Individui i colli di bottiglia del processo
4

Analizzi le cause profonde
5

Progetti i miglioramenti del processo
6

Monitori e migliori continuamente
1

Colleghi e analizzi i dati

Cosa fare

Raccolga tutti i dati rilevanti dai sistemi finanziari e di Credit Management. Si assicuri di acquisire dati completi, inclusi quelli relativi alla creazione delle fatture, ai solleciti e alla ricezione dei pagamenti.

Visualizza la Guida al template dei dati Scarica il Template
Perché è importante

Un dataset completo e accurato è il fondamento di un’analisi approfondita del processo, perché rivela il percorso reale end-to-end del Credit Management & Collections.

Risultato previsto

Un dataset solido e pulito, pronto per l’analisi di Process Mining e rappresentativo di tutte le attività principali.

COSA OTTERRÀ

Porti alla luce informazioni nascoste nella gestione del credito e nel recupero crediti

ProcessMind rende visibile il percorso effettivo della gestione del credito e del recupero crediti, indicando con precisione dove si verificano le inefficienze e dove il flusso di cassa subisce un impatto. Scopra le opportunità per ottimizzare ogni fase, dalla richiesta al recupero dei pagamenti scaduti.
  • Visualizzi il flusso effettivo del Suo processo
  • Individui colli di bottiglia e ritardi
  • Ottimizzi le strategie di gestione del flusso di cassa
  • Migliori i cicli di pagamento dei clienti
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Miglioramenti misurabili nella gestione del credito e nella riscossione

Questi risultati dimostrano il valore significativo che le organizzazioni ottengono applicando il Process Mining alle attività di gestione del credito e riscossione. Identificando e risolvendo i colli di bottiglia, le aziende ottengono cicli di pagamento più rapidi, una riduzione dei crediti inesigibili e relazioni migliori con i clienti.

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Riduzione dei Days Sales Outstanding

Riduzione media del tempo necessario per incassare i pagamenti

Identificando ed eliminando i colli di bottiglia nel processo invoice-to-cash, le organizzazioni possono ridurre significativamente il tempo medio necessario per incassare i pagamenti, migliorando il flusso di cassa e il capitale circolante.
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Approvazioni del credito più rapide

Riduzione media della durata del ciclo di approvazione del credito

Ottimizzare il processo di valutazione del credito individuando ritardi e inefficienze porta a decisioni di approvazione più rapide, accelera i cicli di vendita e migliora l’onboarding dei clienti.
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Risoluzione accelerata delle contestazioni

Riduzione media del tempo di gestione delle contestazioni sulle fatture

Identificare le cause alla radice e le deviazioni del processo nella gestione delle contestazioni consente di esaminare e risolvere più rapidamente le fatture contestate, sbloccare i pagamenti e aumentare la soddisfazione dei clienti.
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Maggiore efficacia dei solleciti

Tasso di successo più elevato delle attività di riscossione

Ottimizzare le strategie di sollecito e individuare gli approcci di contatto più efficaci aiuta a trasformare un numero maggiore di posizioni scadute in fatture saldate, aumentando direttamente la riscossione e il flusso di cassa.
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Riduzione degli storni di fatture

Riduzione dei crediti inesigibili

Individuando i fattori che contribuiscono all’inesigibilità delle fatture, come valutazioni del credito insufficienti o azioni di riscossione tardive, le organizzazioni possono ridurre significativamente le perdite finanziarie dovute agli storni.
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Migliore Conformità alle politiche

Maggiore rispetto delle politiche di riscossione

Il Process Mining rivela le deviazioni dalle politiche di riscossione e dalle procedure di sollecito definite, consentendo alle organizzazioni di applicare pratiche coerenti, mitigare i rischi e garantire il rispetto dei requisiti normativi.

I risultati variano in base alla complessità del processo, alla qualità dei dati e alle strategie specifiche implementate. Queste cifre rappresentano miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, quindi ampli i dati secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Punti dati fondamentali da acquisire per l’analisi

L'identificativo univoco di ogni fattura. Funge da identificativo principale della pratica per il processo di gestione del credito e riscossione.

Perché è importante

È il Case ID essenziale che collega tutti gli eventi correlati, consentendo di ricostruire e analizzare end-to-end il ciclo di vita della fattura.

Il nome dello specifico evento aziendale o task che si è verificato in un determinato momento per una fattura.

Perché è importante

Questo attributo definisce le fasi del processo, costituisce la base della mappa di processo e consente di analizzare i flussi e le varianti del processo.

Il timestamp, comprensivo di data e ora, che indica con precisione quando si è verificata un'attività.

Perché è importante

Questo timestamp è fondamentale per ordinare gli eventi, calcolare tempi di ciclo e durate ed eseguire qualsiasi analisi delle performance basata sul tempo.

Il nome o l'identificativo dell'utente, dell'agente o del team responsabile di un'attività di riscossione.

Perché è importante

Consente di analizzare le performance dei team e dei singoli collaboratori, la distribuzione dei carichi di lavoro e l'efficacia dei diversi addetti o delle diverse strategie di riscossione.

Un identificativo univoco del cliente associato alla fattura.

Perché è importante

Consente una segmentazione efficace dei dati di processo per analizzare il comportamento dei clienti, individuare i conti problematici e personalizzare le strategie di riscossione.

Il valore monetario totale della fattura.

Perché è importante

È fondamentale per l'analisi finanziaria, la definizione delle priorità nella riscossione delle fatture di importo elevato e la quantificazione dell'impatto economico delle inefficienze di processo.

La data calcolata entro la quale il pagamento della fattura deve essere effettuato secondo gli accordi contrattuali.

Perché è importante

È il principale riferimento per misurare la puntualità dei pagamenti ed è essenziale per calcolare KPI come il DSO e la tempestività dei pagamenti.

Lo stato finanziario o operativo corrente della fattura, ad esempio Aperta, Pagata, Scaduta o Contestata.

Perché è importante

Fornisce una visione chiara dello stato corrente delle fatture, consentendo di analizzare gli esiti del processo e filtrare le pratiche che si trovano in una fase specifica, come «Scaduta» o «Contestata».

La fase o il livello raggiunto da una fattura scaduta nel processo automatizzato di sollecito o riscossione.

Perché è importante

Misura l'intensità delle attività di riscossione ed è fondamentale per analizzare l'efficacia della strategia di sollecito in ogni fase.

Il codice o la descrizione del motivo fornito quando una fattura viene contestata da un cliente.

Perché è importante

Consente di analizzare le cause alla radice dei ritardi di pagamento e delle contestazioni, aiutando a individuare e risolvere i problemi a monte in aree come fatturazione, spedizioni o vendite.

Attività

Passaggi del processo da monitorare e ottimizzare

Indica la creazione ufficiale del record della fattura nel sistema di origine. Questo evento rappresenta il principale punto di avvio del ciclo di vita invoice-to-cash, stabilendo l’importo del credito e i termini di pagamento.

Perché è importante

Questo è l’evento iniziale fondamentale del processo. Tutti i calcoli dei tempi di ciclo, come Invoice-to-Cash e Days Sales Outstanding, partono da questo momento.

Una tappa fondamentale che indica il superamento della data di scadenza netta della fattura senza che questa sia stata pagata integralmente. Questo evento segna il passaggio della fattura dallo stato “corrente” a quello “scaduto”.

Perché è importante

Questa attività rappresenta il principale fattore di attivazione delle attività di riscossione e sollecito. Analizzare il volume delle fatture che raggiungono questo punto aiuta a misurare il comportamento di pagamento e il carico di lavoro della riscossione.

Si verifica quando un cliente si impegna a pagare una fattura in una data futura e tale accordo viene registrato nel sistema. Rappresenta un risultato intermedio positivo delle attività di riscossione.

Perché è importante

È un indicatore chiave delle prestazioni dell’addetto alla riscossione. Offre una tappa per verificare se i clienti rispettano i propri impegni e contribuisce a prevedere gli incassi futuri.

Indica il momento in cui un cliente presenta formalmente una contestazione relativa a una fattura, che viene quindi registrata nel sistema. Questo evento sospende spesso il normale processo di riscossione per l’importo contestato.

Perché è importante

Le contestazioni sono una delle principali cause dei ritardi nei pagamenti. Identificare quando e perché si verificano è fondamentale per l’analisi delle cause alla radice, il miglioramento del processo e la riduzione dei Days Sales Outstanding.

Indica la conclusione positiva del ciclo di vita della fattura, quando la fattura è stata pagata integralmente e il saldo è pari a zero. Questo è lo stato finale desiderato del processo.

Perché è importante

Questo è il principale evento finale del percorso standard del processo. Misurare il tempo necessario per arrivare a questa attività consente di calcolare il tempo totale del ciclo invoice-to-cash, una metrica aziendale fondamentale.

Rappresenta l'esito finale negativo, quando il debito viene considerato inesigibile e stralciato come perdita su crediti. In questo modo il credito viene eliminato dai libri contabili.

Perché è importante

Questa attività rappresenta una perdita finanziaria diretta. Analizzare frequenza e valore degli stralci aiuta a individuare il rischio di credito, le inefficienze nella riscossione e possibili miglioramenti del processo.

Per ricevere consigli personalizzati sui dati, scelga il processo specifico.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining analizza gli Event Log del sistema di origine per visualizzare il flusso effettivo delle attività di Credit Management & Collections. Individua le deviazioni dai processi standard, identifica i colli di bottiglia, come approvazioni del credito lente o strategie di sollecito inefficaci, e fa emergere le inefficienze. Questi insight basati sui dati aiutano a comprendere dove e perché si verificano ritardi o problemi, favorendo decisioni migliori e l’ottimizzazione del processo.

Per eseguire il Process Mining sono necessari soprattutto i dati dell’Event Log relativi alle attività di Credit Management & Collections. Devono includere un identificativo del caso, in genere il numero della fattura, il nome dell’attività, un timestamp per ciascuna attività e l’utente o il sistema che esegue l’azione. Attributi aggiuntivi, come limiti di credito, motivi delle contestazioni o condizioni di pagamento, possono arricchire l’analisi.

Può aspettarsi miglioramenti in diverse aree chiave, come cicli di approvazione del credito più rapidi, una riduzione dei Days Sales Outstanding e una maggiore efficacia delle strategie di sollecito. Il Process Mining contribuisce a ridurre i tempi di risoluzione delle contestazioni sulle fatture, a limitare il lavoro manuale nelle attività di recupero crediti e ad aumentare l’accuratezza delle decisioni sul credito. In definitiva, consente di ridurre i costi operativi e migliorare il flusso di cassa.

L’estrazione iniziale dei dati e la configurazione del modello possono in genere essere completate in alcune settimane, a seconda della complessità dei dati e del sistema. Una volta definito il modello di processo, i primi insight emergono spesso rapidamente, mettendo in evidenza i colli di bottiglia e i problemi di conformità più immediati. Il monitoraggio continuo consente quindi un’ottimizzazione costante e miglioramenti duraturi delle prestazioni.

No, il Process Mining non sostituisce il sistema esistente né le policy di credito già definite. Le integra offrendo una visione obiettiva, basata sui dati, del funzionamento effettivo dei processi all’interno del sistema. Mette in evidenza le aree di miglioramento, consentendo di perfezionare le strategie e le configurazioni attuali invece di sostituirle.

L’estrazione dei dati prevede in genere l’interrogazione delle tabelle pertinenti o l’utilizzo delle funzionalità di reporting del sistema di origine per ottenere l’Event Log. A seconda delle capacità del sistema, può avvenire tramite accesso diretto al database, integrazioni API o funzionalità di esportazione dei dati storici delle transazioni. L’obiettivo è raccogliere tutti gli eventi associati a ciascuna fattura, dall’approvazione del credito alla registrazione del pagamento o alla rilevazione della perdita su crediti.

Sì, il Process Mining è molto efficace nell’individuare le cause profonde di Days Sales Outstanding elevati o di frequenti perdite su crediti. Tracciando i percorsi delle fatture problematiche, può rivelare se i problemi derivano da decisioni iniziali sul credito poco efficaci, sequenze di sollecito inadeguate, risoluzioni delle contestazioni troppo lunghe o altre interruzioni del processo. Questi insight consentono interventi mirati per migliorare il flusso di cassa e ridurre le perdite.

Visualizzando ogni fase del processo di recupero crediti, il Process Mining individua le deviazioni dalle policy di sollecito definite e dai requisiti normativi. Mette in evidenza i casi in cui le azioni sono state omesse, applicate in modo errato o eseguite fuori sequenza. Fornisce così evidenze oggettive delle lacune di conformità, consentendo di definire azioni correttive, formazione mirata e una governance migliore.

La conoscenza delle strutture dati del sistema e delle nozioni di base sull’interrogazione dei dati può essere utile per l’estrazione iniziale, ma gli strumenti moderni di Process Mining sono progettati con interfacce intuitive. Rendono l’analisi complessa dei dati accessibile agli utenti aziendali e ai responsabili di processo, senza richiedere una profonda esperienza in data science. Molte piattaforme offrono inoltre formazione e supporto per facilitarne l’utilizzo efficace.

No, il Process Mining è scalabile e vantaggioso per organizzazioni di qualsiasi dimensione che gestiscono processi transazionali come il Credit Management & Collections. Il valore deriva dall’individuazione delle inefficienze e dall’ottimizzazione dei Workflow, indipendentemente dalle dimensioni dell’azienda. Le organizzazioni più piccole possono persino ottenere tempi di implementazione più brevi e benefici più rapidamente, grazie a volumi di dati inferiori.

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