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Migliori la gestione dei sinistri

La guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione dei sinistri in Sapiens ClaimsPro.
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Ottimizzi la gestione dei sinistri in Sapiens ClaimsPro per accelerare la risoluzione

La gestione dei sinistri è spesso soggetta a ritardi, problemi di conformità e definizioni incoerenti. La nostra piattaforma aiuta a portare alla luce le inefficienze nascoste e a individuarne le cause principali. Semplifichi l'intero Workflow di gestione dei sinistri per aumentare l'efficienza operativa e la soddisfazione dei clienti.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei passaggi e consulti la Guida al template dei dati per trasformare le Sue operazioni.

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Perché ottimizzare la gestione dei sinistri è fondamentale per la Sua azienda

La gestione dei sinistri è il cuore operativo di qualsiasi compagnia assicurativa e incide direttamente sulla soddisfazione dei clienti, sui risultati finanziari e sulla conformità normativa. Anche all'interno di sistemi solidi come Sapiens ClaimsPro, una gestione inefficiente dei sinistri può causare perdite finanziarie significative a causa di pagamenti ritardati, aumento dei costi operativi e accantonamenti non necessari. Inoltre, una risoluzione lenta o incoerente dei sinistri può danneggiare gravemente la reputazione, compromettere la fiducia degli assicurati e favorire il passaggio ad altri operatori. La complessità intrinseca della gestione di diverse tipologie di sinistro, dell'interpretazione dei requisiti normativi e del coordinamento di più interlocutori fa sì che il controllo manuale non riesca spesso a individuare inefficienze sottili ma rilevanti. Comprendere il flusso effettivo e identificare i punti di attrito specifici nelle operazioni di gestione dei sinistri, utilizzando i dati di Sapiens ClaimsPro, non è soltanto utile: è essenziale per garantire un successo aziendale duraturo e un vantaggio competitivo.

Come il Process Mining rende visibili i Workflow dei sinistri in Sapiens ClaimsPro

Il sistema Sapiens ClaimsPro acquisisce una grande quantità di dati transazionali, registrando ogni attività, evento e cambiamento di stato per ciascun sinistro. Il Process Mining utilizza questi dati grezzi degli eventi, da "Claim Submitted" a "Payment Issued", per ricostruire visivamente il percorso effettivo end-to-end di ogni singolo sinistro. A differenza delle analisi tradizionali, che mostrano ciò che dovrebbe accadere o si limitano a statistiche riepilogative, il Process Mining rivela ciò che accade realmente. In questo modo Lei può:

  • Visualizzare i Workflow reali: esaminare tutti i percorsi eseguiti, comprese le deviazioni dal processo standard, e individuare i punti in cui i sinistri si bloccano o seguono deviazioni inattese all'interno di Sapiens ClaimsPro.
  • Individuare i colli di bottiglia: identificare con precisione le attività o i passaggi di consegne che causano ritardi. Il collo di bottiglia si trova in "Initial Review Performed", "Investigation Completed" o "Payment Authorized"? Il Process Mining mostra i tempi di attesa e le code esatti.
  • Analizzare rilavorazioni e cicli: rilevare i casi in cui i sinistri passano ripetutamente da uno stato all'altro, ad esempio a causa di più eventi "Additional Information Requested", segnalando attriti di processo o comunicazioni poco chiare.
  • Quantificare i tempi di ciclo: misurare la durata precisa di ogni fase e il tempo complessivo end-to-end necessario per risolvere un sinistro, fornendo una base oggettiva per le iniziative di miglioramento delle prestazioni. Questo Le consente di comprendere come ridurre efficacemente il tempo di ciclo della gestione dei sinistri.

Grazie agli Event Log dettagliati del sistema Sapiens ClaimsPro, il Process Mining offre una visione a raggi X delle operazioni di gestione dei sinistri, garantendo una trasparenza senza precedenti e insight immediatamente utilizzabili.

Individuare le principali aree di miglioramento nelle operazioni di gestione dei sinistri

Una volta acquisita, grazie al Process Mining, una visione chiara del processo di gestione dei sinistri, Lei può intervenire su aree specifiche per ottenere miglioramenti significativi:

  • Semplificare il rispetto degli SLA: identificare i sinistri che violano sistematicamente gli accordi sui livelli di servizio e analizzarne le cause principali, che possono riguardare l'allocazione delle risorse, i ritardi nelle approvazioni o dipendenze esterne.
  • Ottimizzare l'allocazione delle risorse: analizzare i carichi di lavoro dei liquidatori, i tempi dei passaggi di consegne e l'assegnazione delle attività per garantire una distribuzione equilibrata e ridurre i tempi di inattività o il sovraccarico. Ciò può richiedere una revisione della struttura dei team o delle opportunità di automazione in Sapiens ClaimsPro.
  • Rafforzare la conformità e la preparazione agli audit: rilevare automaticamente i percorsi non conformi o i passaggi obbligatori saltati, assicurando che ogni sinistro rispetti i requisiti normativi e le policy interne. Questa identificazione proattiva è fondamentale per la gestione del rischio.
  • Ridurre i passaggi manuali e le rilavorazioni: individuare le attività manuali ripetitive o le ripetizioni frequenti, ad esempio la richiesta reiterata delle stesse informazioni, che possono essere automatizzate, semplificate o supportate meglio dalle funzionalità di Sapiens ClaimsPro.
  • Individuare le best practice: confrontare le prestazioni di diverse varianti di processo o di diversi team per identificare strategie efficaci da estendere all'intera organizzazione, ottenendo una gestione dei sinistri più coerente ed efficiente.

Risultati concreti: migliorare le prestazioni nella gestione dei sinistri

L'implementazione di miglioramenti basati sul Process Mining per la gestione dei sinistri in Sapiens ClaimsPro produce vantaggi concreti e misurabili in tutta l'organizzazione:

  • Riduzione significativa dei tempi di ciclo: accelerare la risoluzione dei sinistri, con pagamenti più rapidi e una maggiore soddisfazione degli assicurati. Questo contribuisce direttamente all'obiettivo di ridurre il tempo di ciclo della gestione dei sinistri.
  • Riduzione dei costi operativi: eliminando i colli di bottiglia, riducendo le rilavorazioni e ottimizzando l'utilizzo delle risorse, Lei può ottenere risparmi sostanziali sui costi operativi e sul tempo dei liquidatori.
  • Maggiore conformità e minori rischi: individuare e correggere proattivamente le deviazioni dagli standard normativi e interni, riducendo il rischio di sanzioni finanziarie e danni reputazionali.
  • Migliore esperienza del cliente: offrire risoluzioni dei sinistri coerenti, trasparenti e più rapide, rafforzando la fiducia e la fidelizzazione degli assicurati.
  • Decisioni basate sui dati: fornire al management insight oggettivi e fondati sui dati sulle prestazioni dei processi, così da supportare decisioni consapevoli per miglioramenti strategici e potenziamenti del sistema in Sapiens ClaimsPro.

Questi risultati si traducono in una posizione competitiva più solida, una maggiore stabilità finanziaria e un'organizzazione più agile e orientata al cliente.

Come iniziare a ottimizzare la gestione dei sinistri

Trasformare la gestione dei sinistri attraverso l'ottimizzazione dei processi non richiede una revisione completa né competenze tecniche avanzate. Collegando i dati di Sapiens ClaimsPro, gli strumenti di Process Mining possono fornire rapidamente gli insight approfonditi necessari per comprendere, analizzare e migliorare in modo significativo i Workflow dei sinistri. Inizi oggi a valorizzare i dati già disponibili per individuare efficienze nascoste e ottenere miglioramenti concreti nelle operazioni di gestione dei sinistri.

Gestione dei sinistri Risoluzione dei sinistri Sinistri assicurativi Valutazione dei danni Compliance Rilevamento delle frodi Assicurati Gestione dei sinistri Ciclo di vita del sinistro Operazioni assicurative Accertamento dei sinistri Gestione dei sinistri

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Tempi di ciclo lunghi nella gestione dei sinistri causano frustrazione negli assicurati, aumento dei costi operativi e potenziali sanzioni normative. I ritardi nella risoluzione incidono direttamente sulla soddisfazione dei clienti e sulla reputazione della compagnia assicurativa.
ProcessMind visualizza il percorso end-to-end di ogni sinistro in Sapiens ClaimsPro, identificando i colli di bottiglia e la durata delle attività. Analizzando i cicli da "Claim Submitted" a "Claim Closed" e le fasi intermedie, come da "Investigation Completed" a "Claim Decision Made", individua i punti in cui si verificano i ritardi e consente di definire interventi mirati di miglioramento del processo.

Sinistri di tipologia o gravità simile seguono spesso percorsi diversi e non standardizzati, con risultati variabili, rischi di non conformità e tempi di elaborazione imprevedibili. Questa mancanza di coerenza rende difficile garantire equità ed efficienza.
ProcessMind mappa tutte le variazioni effettive del processo in Sapiens ClaimsPro, mostrando come i sinistri si discostano dal percorso ottimale. Evidenzia le deviazioni in base a "Claim Type" o "Claim Severity", rivela le sequenze non standard e consente di applicare le best practice per una gestione coerente e conforme.

I sinistri che tornano ripetutamente indietro per richiedere ulteriori informazioni, effettuare nuove verifiche o correggere errori fanno aumentare significativamente i costi di gestione e prolungano i tempi di risoluzione. Queste rilavorazioni derivano spesso da richieste iniziali incomplete o da fasi di processo poco chiare.
ProcessMind visualizza i cicli del processo, come la presenza di più eventi "Additional Information Requested" o il ritorno dei sinistri da "Investigation Completed" a "Initial Review Performed" in Sapiens ClaimsPro. Quantifica la frequenza e individua le cause principali di questi cicli di rilavorazione, ottimizzando il flusso.

Specifiche fasi di approvazione, come "Payment Authorized" o "Claim Decision Made", diventano spesso punti critici che rallentano l'intero processo di risoluzione dei sinistri. Questi colli di bottiglia possono creare un arretrato di pratiche e causare il mancato rispetto degli accordi sui livelli di servizio.
ProcessMind identifica le attività o le risorse specifiche, come "Assigned Adjuster" e "Department", che causano più frequentemente ritardi in Sapiens ClaimsPro. Misura i tempi di attesa tra "Loss Assessed" e "Claim Decision Made" o prima di "Payment Authorized", mostrando dove le risorse sono sovraccariche o le approvazioni sono bloccate.

Le deviazioni dai passaggi obbligatori del processo o dalla documentazione richiesta comportano rischi di non conformità, sanzioni e danni reputazionali. Garantire che ogni sinistro rispetti le normative interne ed esterne è fondamentale, ma difficile da monitorare manualmente.
ProcessMind confronta i percorsi effettivi dei sinistri in Sapiens ClaimsPro con i modelli di conformità definiti, evidenziando ogni caso in cui un sinistro devia da una sequenza obbligatoria o non include un'attività richiesta, come "Initial Review Performed" prima di "Investigation Started", consentendo una gestione proattiva della conformità.

Una distribuzione non uniforme del carico di lavoro tra liquidatori o reparti fa sì che alcune risorse siano sovraccariche mentre altre risultino sottoutilizzate. Questa inefficienza incide sulla produttività, sul morale del personale e sulla capacità complessiva di gestione dei sinistri.
ProcessMind analizza i volumi e la durata delle attività per "Assigned Adjuster" o "Department" in Sapiens ClaimsPro, evidenziando gli squilibri del carico di lavoro e individuando le risorse sovraccariche o inattive. Questo insight basato sui dati supporta una pianificazione del personale e una distribuzione delle attività più efficaci.

Il mancato rispetto degli impegni relativi alla "Resolution Target Date" incide sulla soddisfazione dei clienti, aumenta le escalation e può comportare sanzioni. Comprendere le cause del mancato raggiungimento di questi obiettivi è fondamentale per migliorare l'erogazione del servizio.
ProcessMind confronta direttamente le date effettive di chiusura dei sinistri con la "Resolution Target Date" per ogni "Claim ID" in Sapiens ClaimsPro. Analizza quindi in dettaglio i percorsi, i ritardi o le attività che contribuiscono più frequentemente al mancato rispetto delle scadenze, consentendo di adottare misure preventive.

Interventi manuali non necessari o passaggi di consegne inefficienti tra le diverse fasi introducono ritardi e aumentano il rischio di errori nella gestione dei sinistri. Individuare queste attività che non generano valore è fondamentale per automatizzare e semplificare il processo.
ProcessMind rileva le attività manuali nascoste o le dipendenze sequenziali che prolungano i tempi di ciclo in Sapiens ClaimsPro, mostrando spesso transizioni inattese tra reparti o sistemi. Visualizza il flusso effettivo e rivela le opportunità per automatizzare o eliminare le attività manuali ridondanti.

L'aumento dei costi operativi per sinistro, dovuto a inefficienze, rilavorazioni e tempi di ciclo prolungati, incide direttamente sulla redditività. Individuare i fattori che determinano i costi è essenziale per ottimizzare il budget del reparto sinistri.
ProcessMind mette in relazione le variazioni di processo, i cicli di rilavorazione e la lunga durata delle attività in Sapiens ClaimsPro con i relativi costi delle risorse e del tempo. Evidenziando i percorsi e i colli di bottiglia più costosi, fornisce insight utili per le iniziative di riduzione dei costi.

Gli interlocutori coinvolti e gli assicurati spesso non dispongono di una visibilità accurata e aggiornata in tempo reale sull'avanzamento di un sinistro, con conseguente aumento delle richieste di informazioni, del carico amministrativo e della perdita di fiducia.
ProcessMind offre una visione dinamica e in tempo reale di ogni "Claim ID" e del relativo "Claim Status" all'interno del Workflow di Sapiens ClaimsPro. Visualizza con precisione la posizione di ogni sinistro nel suo percorso e prevede i potenziali ritardi, garantendo una trasparenza senza precedenti per i team interni e le comunicazioni esterne.

Un "Settlement Amount" incoerente per "Claim Type" o "Claim Severity" simili può indicare parzialità, errori o l'assenza di criteri di valutazione standardizzati, causando insoddisfazione negli assicurati e potenziali controversie legali.
ProcessMind analizza i percorsi end-to-end dei sinistri raggruppati per "Claim Type" e "Claim Severity" che conducono al relativo "Settlement Amount" in Sapiens ClaimsPro. Identifica le variazioni o deviazioni di processo correlate a differenze significative negli importi finali dei risarcimenti, individuando le aree da standardizzare per garantire risultati equi.

Obiettivi tipici

Definisca come si presenta il successo

Questo obiettivo mira a ridurre significativamente il tempo complessivo necessario per gestire un sinistro, dalla presentazione al pagamento, in Sapiens ClaimsPro. Una risoluzione più rapida migliora direttamente la soddisfazione dei clienti, riduce i costi operativi associati a una gestione prolungata e aumenta l'efficienza complessiva del reparto sinistri. Significa corrispondere più rapidamente gli importi dovuti agli assicurati. ProcessMind individua le attività e i percorsi precisi che causano ritardi, evidenziando i colli di bottiglia e le opportunità per eliminare tempi di inattività o passaggi ridondanti. Analizzando i tempi di ciclo di ogni fase, aiuta a definire nuovi benchmark e a monitorare i progressi verso una riduzione del 15-30% del tempo medio di risoluzione dei sinistri.

Raggiungere questo obiettivo significa garantire che tutti i sinistri di tipologia simile seguano un percorso coerente e ottimizzato in Sapiens ClaimsPro, riducendo variabilità ed errori. I processi standardizzati producono risultati prevedibili, semplificano la formazione dei nuovi liquidatori e migliorano la qualità del servizio, con effetti positivi sulla conformità normativa e sulla prevedibilità operativa. ProcessMind offre una visualizzazione di tutti i percorsi effettivi dei sinistri, evidenziando immediatamente le deviazioni dal modello di processo ideale. Aiuta a definire e applicare i percorsi ottimali, individuando le varianti non conformi o inefficienti e consentendo interventi mirati sulla formazione o sulla configurazione del sistema, per standardizzare il Workflow fino al 20%.

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione dei casi in cui i sinistri devono essere riesaminati, reinseriti o restituiti a causa di errori, informazioni mancanti o elaborazioni errate in Sapiens ClaimsPro. Ridurre le rilavorazioni consente di risparmiare tempo e risorse, prevenire ritardi e migliorare l'accuratezza dei dati, contribuendo a ridurre i costi operativi e a rafforzare la fiducia degli assicurati. ProcessMind individua le fasi e le cause precise dei cicli di rilavorazione, identificando le cause principali, come verifiche iniziali incomplete o errori di inserimento dati. Quantifica l'impatto delle rilavorazioni sui tempi di ciclo e sui costi, consentendo interventi mirati per eliminare fino al 25% delle attività di reinserimento o reinvio.

L'obiettivo è accelerare le fasi decisionali e autorizzative all'interno del Workflow di Sapiens ClaimsPro, in particolare nei passaggi critici di approvazione. Approvazioni più rapide consentono ai sinistri di avanzare più agevolmente nel sistema, riducendo il tempo di ciclo complessivo e migliorando la gestione della liquidità sia per la compagnia assicurativa sia per l'assicurato. ProcessMind identifica con precisione i punti in cui i sinistri restano in attesa dell'approvazione per un tempo eccessivo, evidenziando vincoli sulle risorse o matrici autorizzative complesse. Consente di analizzare la durata delle fasi di approvazione e supporta la riprogettazione delle gerarchie autorizzative o l'introduzione dell'automazione, con una possibile riduzione dei tempi di approvazione del 30-40%.

Questo obiettivo è fondamentale per ridurre i rischi legali e finanziari, garantendo che tutte le attività di gestione dei sinistri in Sapiens ClaimsPro rispettino rigorosamente le normative di settore e le policy interne. La piena conformità protegge l'organizzazione dalle sanzioni, ne preserva la reputazione e rafforza la fiducia di autorità di vigilanza e clienti. ProcessMind confronta automaticamente i percorsi effettivi dei sinistri con modelli di conformità predefiniti, segnalando immediatamente ogni deviazione o passaggio non conforme. Fornisce una traccia verificabile di tutte le attività relative ai sinistri, consentendo di individuare e correggere proattivamente le lacune di conformità e di ridurre i rischi normativi, garantendo un'aderenza del 100%.

Questo obiettivo mira a garantire che i liquidatori e gli altri membri del personale ricevano le attività in modo efficiente e che i carichi di lavoro siano equilibrati nel sistema Sapiens ClaimsPro. Un'allocazione ottimizzata delle risorse aumenta la produttività, riduce il rischio di sovraccarico, abbassa i costi del lavoro e rende più uniforme la gestione dei sinistri. ProcessMind offre insight sulla distribuzione del carico di lavoro e identifica i colli di bottiglia causati dai limiti delle singole risorse o da un'assegnazione non equilibrata delle attività. Aiuta a riallocare le risorse in modo più efficace, individuare le esigenze formative o automatizzare le attività di routine per liberare i liquidatori più qualificati, migliorando l'efficienza delle risorse del 10-20%.

Questo obiettivo consiste nel rispettare o anticipare con continuità le scadenze stabilite per la risoluzione dei sinistri in Sapiens ClaimsPro. Il mancato raggiungimento degli obiettivi di risoluzione può causare insoddisfazione dei clienti, potenziali sanzioni e un aumento del carico amministrativo. Raggiungere questo obiettivo migliora la fiducia dei clienti e la prevedibilità operativa. ProcessMind monitora l'avanzamento di ogni sinistro rispetto alla data obiettivo di risoluzione, identificando i punti specifici del processo in cui si accumulano i ritardi e le relative cause. Analizzando i dati storici, aiuta a intervenire proattivamente sui sinistri a rischio e a perfezionare la definizione degli obiettivi per i sinistri futuri, aumentando del 15-20% le risoluzioni puntuali.

L'obiettivo è identificare e automatizzare le attività manuali e ripetitive all'interno del Workflow di Sapiens ClaimsPro, che richiedono molto tempo e sono soggette a errori umani. L'automazione riduce i tempi di gestione, aumenta l'accuratezza e consente alle risorse umane di concentrarsi su attività più complesse e a maggior valore aggiunto, riducendo così i costi operativi. ProcessMind mappa tutte le attività, evidenziando i passaggi manuali e il loro impatto sul tempo di ciclo e sui costi complessivi. Individua i candidati ideali per la Robotic Process Automation (RPA) o per le integrazioni di sistema, consentendo alle organizzazioni di automatizzare fino al 40% delle attività di routine di inserimento o verifica dei dati.

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione delle spese complessive associate alla gestione di un singolo sinistro dall'inizio alla fine in Sapiens ClaimsPro, inclusi il lavoro, l'utilizzo del sistema e i potenziali costi di rilavorazione. Ridurre il costo per sinistro incide direttamente sulla redditività e sul vantaggio competitivo dell'azienda. ProcessMind offre una visione granulare del consumo di risorse e identifica i fattori di costo in ogni fase del processo, come passaggi di consegne eccessivi, attività ridondanti o tempi di ciclo prolungati. Semplificando i processi e riducendo le inefficienze, può contribuire a diminuire del 10-20% il costo medio di gestione di un sinistro.

Questo obiettivo mira a fornire a tutti gli interlocutori coinvolti, inclusi liquidatori, supervisori e assicurati, una visibilità chiara e in tempo reale sulla fase e sull'avanzamento di ogni sinistro in Sapiens ClaimsPro. Una maggiore trasparenza migliora la comunicazione, riduce le richieste di informazioni e rafforza la fiducia nel processo di gestione dei sinistri. ProcessMind offre una visione a raggi X sempre attiva e in tempo reale del processo dei sinistri, rendendo visibili lo stato effettivo e l'avanzamento di ogni pratica. Identifica i punti in cui si verificano ritardi nella disponibilità delle informazioni e supporta l'implementazione di Dashboard e avvisi per fornire aggiornamenti immediati, migliorando la trasparenza e riducendo del 20-30% le richieste relative allo stato.

Questo obiettivo affronta le incoerenze nel modo in cui sinistri simili vengono liquidati, puntando a risultati equi, imparziali e prevedibili in Sapiens ClaimsPro. Standardizzare i calcoli dei risarcimenti riduce il rischio di pratiche inique, rafforza la conformità e migliora la reputazione complessiva e la prevedibilità finanziaria della compagnia assicurativa. ProcessMind può analizzare i percorsi decisionali che conducono a diversi importi di risarcimento per tipologie di sinistro simili, individuando i punti in cui la discrezionalità genera variazioni significative. Aiuta a identificare i fattori alla base di tali differenze, consentendo di definire linee guida più chiare e programmi di formazione per standardizzare del 10-15% i calcoli dei risarcimenti.

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione del tempo necessario per prendere decisioni definitive su sinistri complessi o insoliti, che richiedono indagini approfondite e più approvazioni in Sapiens ClaimsPro. Decisioni più rapide su questi sinistri possono ridurre significativamente i tempi di ciclo complessivi e migliorare la soddisfazione degli assicurati nelle situazioni più difficili. ProcessMind identifica le attività e gli interlocutori coinvolti nei percorsi dei sinistri complessi, mostrando dove si verificano ritardi nella raccolta delle informazioni o nella consultazione degli esperti. Aiuta a visualizzare le dipendenze e a individuare opportunità per l'elaborazione parallela o per protocolli di comunicazione più efficaci, con una possibile accelerazione del 20% nelle decisioni sui sinistri complessi.

Il percorso di miglioramento in 6 passaggi per la gestione dei sinistri

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Esporti i dati dei sinistri
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Cosa fare

Acceda al Template Excel ProcessMind predefinito, progettato specificamente per la gestione dei sinistri. Il Template fornisce la struttura corretta per i dati di Sapiens ClaimsPro.

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Perché è importante

Iniziare dalla struttura dati corretta garantisce compatibilità e accuratezza, creando solide basi per un’analisi significativa del processo.

Risultato previsto

Un Template Excel pronto all’uso, configurato per raccogliere in modo efficiente i dati sui sinistri.

I SUOI INSIGHT SUI SINISTRI

Visualizzi il percorso dei Suoi sinistri e scopra i principali colli di bottiglia

ProcessMind rivela il percorso effettivo di ogni sinistro, mettendo in evidenza deviazioni, rilavorazioni e lacune di conformità. Ottenga una visione chiara e visuale dell'intero Workflow per promuovere miglioramenti mirati.
  • Visualizzi i flussi effettivi della gestione dei sinistri
  • Individui le cause principali dei ritardi in Sapiens ClaimsPro
  • Individui le violazioni di conformità e i cicli di rilavorazione
  • Quantifichi l'impatto delle modifiche al processo sui sinistri
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Risultati trasformativi nella gestione dei sinistri

Applicando il Process Mining ai dati di Sapiens ClaimsPro, le organizzazioni portano alla luce colli di bottiglia critici e inefficienze nei Workflow di gestione dei sinistri. Questi risultati rappresentano i miglioramenti tipicamente osservati nelle principali aree di performance.

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Riduzione dei tempi di gestione dei sinistri

Riduzione media dei tempi di elaborazione end-to-end

Identifichi ed elimini i colli di bottiglia per ridurre significativamente il tempo che intercorre tra la presentazione e la chiusura del sinistro, migliorando l’esperienza del cliente.
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Riduzione delle rilavorazioni e dei reinvii

Diminuzione dei sinistri che richiedono informazioni aggiuntive

Individui le cause principali dei cicli di rilavorazione e delle richieste di informazioni aggiuntive, così da rendere più fluida ed efficiente la gestione iniziale dei sinistri.
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Aumento delle risoluzioni nei tempi previsti

Percentuale più elevata di sinistri risolti entro le scadenze

Faccia in modo che un numero maggiore di sinistri venga risolto entro le date obiettivo, ottimizzando i percorsi di processo e affrontando proattivamente i potenziali ritardi, per rafforzare la fiducia dei clienti.
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Workflow standardizzati

Riduzione delle deviazioni di processo

Garantisca una gestione coerente dei sinistri identificando e correggendo i percorsi di processo non standard, migliorando la prevedibilità e riducendo i rischi di non conformità.
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Riduzione del costo per sinistro

Riduzione percentuale media dei costi operativi

Ottimizzi l’allocazione delle risorse ed elimini le attività non necessarie per ridurre significativamente il costo operativo medio associato alla gestione di ciascun sinistro.

I risultati possono variare in base alla complessità specifica del processo, all’integrità dei dati e al contesto operativo. Le cifre presentate illustrano i benefici comunemente ottenuti attraverso le nostre soluzioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, quindi ampli l'analisi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Punti dati fondamentali da acquisire per l’analisi

L’identificativo univoco di ciascun sinistro assicurativo, che funge da ID principale della pratica per monitorarne il ciclo di vita.

Perché è importante

È essenziale per raggruppare tutte le attività correlate in un’unica istanza di processo, consentendo un’analisi end-to-end del ciclo di vita dei sinistri.

Il nome della specifica attività aziendale o dell’evento che si è verificato in un determinato momento del processo di gestione dei sinistri.

Perché è importante

Definisce le fasi del processo, elemento fondamentale per creare la mappa del processo e identificare colli di bottiglia o inefficienze.

La data e l’ora precise in cui è iniziata una specifica attività o un determinato evento.

Perché è importante

Questo timestamp è essenziale per ordinare cronologicamente gli eventi e calcolare tutte le metriche basate sulla durata, come il tempo di gestione e i colli di bottiglia.

La data e l’ora precise in cui si è conclusa una specifica attività.

Perché è importante

Consente di calcolare il tempo di elaborazione attivo delle singole attività, aiutando a distinguere il tempo che genera valore dal tempo di attesa.

Il nome o l’ID del liquidatore responsabile della gestione del sinistro o di una specifica attività.

Perché è importante

È fondamentale per l’analisi delle risorse e aiuta a individuare squilibri nei carichi di lavoro, persone con performance elevate e necessità formative.

Il reparto o il team responsabile della gestione del sinistro in una specifica fase.

Perché è importante

Consente di analizzare le performance del processo e i passaggi di consegne tra team diversi, portando alla luce i colli di bottiglia organizzativi.

La categoria del sinistro assicurativo, ad esempio Auto, Property o Responsabilità civile.

Perché è importante

Consente di confrontare i processi tra diversi rami di attività, individuando le best practice e i colli di bottiglia specifici di ciascuna categoria di sinistro.

Una classificazione della complessità del sinistro o del suo potenziale impatto finanziario, ad esempio Bassa, Media o Alta.

Perché è importante

Fornisce un contesto essenziale per l’analisi dei tempi di gestione, aiutando a spiegare perché alcuni sinistri richiedono più tempo di altri e se i casi complessi vengono gestiti in modo efficiente.

L'importo monetario finale corrisposto al richiedente per definire il sinistro.

Perché è importante

È una metrica chiave del risultato. Analizzandola rispetto alle varianti di processo, è possibile comprendere in che modo le inefficienze o le deviazioni del processo incidano sui risultati finanziari.

Attività

Passaggi del processo da monitorare e ottimizzare

Indica la ricezione iniziale di un sinistro da parte del contraente o di una terza parte, indipendentemente dal canale di presentazione. Rappresenta il punto di avvio del ciclo di vita del sinistro e viene spesso acquisito tramite un’integrazione o l’inserimento manuale dei dati.

Perché è importante

Questa attività costituisce il principale evento di avvio del processo. Analizzare il tempo che intercorre tra la presentazione e la registrazione aiuta a individuare i ritardi nell’inserimento dei dati e nella configurazione iniziale del sinistro.

Rappresenta la creazione formale e l’assegnazione di un Claim ID univoco all’interno di Sapiens ClaimsPro. In genere segue la presentazione iniziale e indica che il sinistro è stato inserito ufficialmente nel sistema per essere elaborato.

Perché è importante

Stabilisce l’inizio ufficiale dell’elaborazione interna. La durata tra “Sinistro presentato” e questa attività misura l’efficienza della fase di acquisizione.

Indica che tutte le attività di indagine necessarie sono state concluse e che i risultati sono stati documentati. È un prerequisito per prendere la decisione finale sul sinistro.

Perché è importante

Questa milestone fondamentale segna la fine della fase di raccolta delle evidenze. Consente di analizzare l’efficienza dell’indagine e il suo impatto sui tempi decisionali.

La decisione ufficiale di approvare, approvare parzialmente o respingere il sinistro è stata presa e registrata da un liquidatore autorizzato. Si tratta di una milestone decisiva del processo.

Perché è importante

Questo è un punto decisionale critico che determina il successivo percorso di processo, relativo al pagamento o alla chiusura. Analizzare il tempo necessario per arrivare alla decisione è un indicatore chiave di performance.

La transazione finanziaria per il pagamento dell’importo del risarcimento è stata eseguita. Questo evento indica il momento in cui i fondi vengono inviati al beneficiario.

Perché è importante

Questa è una milestone critica dal punto di vista del cliente. La durata tra “Decisione sul sinistro presa” e questa attività incide fortemente sulla soddisfazione del cliente.

La pratica del sinistro viene chiusa ufficialmente nel sistema, a indicare che tutte le attività, inclusa la comunicazione del pagamento o del respingimento, sono state completate. Questo è il principale evento di fine positivo.

Perché è importante

Questa attività segna la fine del processo e consente di calcolare il tempo complessivo di gestione end-to-end per ciascun sinistro.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining offre una radiografia basata sui dati del percorso reale dei sinistri in Sapiens ClaimsPro. Fa emergere colli di bottiglia nascosti, deviazioni dai percorsi standard e fonti di rilavorazione, consentendo un’ottimizzazione precisa. Il risultato sono tempi di risoluzione più brevi e una maggiore efficienza operativa.

Sono necessari principalmente dati di Event Log contenenti un Case ID univoco, ad esempio il Claim ID, un nome dell’attività, cioè l’azione eseguita, e un timestamp, che indica quando l’azione si è verificata. Sapiens ClaimsPro archivia generalmente questi dati nel database e l’estrazione di questi tre elementi fondamentali è indispensabile per mappare il processo.

Può aspettarsi miglioramenti significativi, come tempi di risoluzione dei sinistri più brevi, un minor numero di reinvii e una migliore aderenza alla conformità normativa. Il Process Mining aiuta a ottimizzare l’allocazione delle risorse e può ridurre il costo medio per sinistro, aumentando trasparenza ed efficienza complessive.

L’estrazione dei dati da Sapiens ClaimsPro richiede generalmente query standard sul database per accedere alle tabelle sottostanti. Sebbene possano essere necessarie una pulizia e una trasformazione iniziali dei dati per adattarli al formato "Case ID, Activity, Timestamp", si tratta in genere di un’attività gestibile da chi ha familiarità con SQL o con gli strumenti di reporting.

Sì, il Process Mining è particolarmente efficace nell’individuare percorsi di gestione dei sinistri non conformi e deviazioni dalle regole stabilite. Visualizza ogni istanza di processo rispetto alle normative definite, consentendo di rilevare e correggere proattivamente i casi in cui le policy non vengono rispettate in Sapiens ClaimsPro.

Il Process Mining integra i report esistenti offrendo una comprensione dinamica e visiva del flusso di lavoro, anziché limitarsi a metriche statiche. Spiega "perché" si osservano determinati KPI mostrando le variazioni reali del processo e offrendo informazioni diagnostiche più approfondite rispetto alle Dashboard tradizionali.

Dopo l’estrazione e la trasformazione corrette dei dati, i primi modelli di processo e le relative informazioni possono spesso essere generati in pochi giorni o nell’arco di alcune settimane. La velocità dipende dalla disponibilità dei dati e dalla complessità del processo di gestione dei sinistri analizzato.

Sono utili competenze di base nell’analisi dei dati e familiarità con le strutture dati, oltre a una possibile conoscenza di SQL per l’estrazione. Molti strumenti moderni di Process Mining sono progettati con interfacce intuitive, riducendo la necessità di competenze tecniche avanzate per l’analisi continuativa una volta configurati i dati.

Certamente. Individuando colli di bottiglia e squilibri nel carico di lavoro, il Process Mining mostra chiaramente dove le risorse del reparto sinistri sono sovrautilizzate o sottoutilizzate. Questo consente di prendere decisioni basate sui dati per ridistribuire le attività, migliorare i livelli di organico e ridurre i ritardi di elaborazione causati da vincoli di risorse.

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