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Migliori la gestione dei crediti verso clienti

Guida in 6 passaggi per ottimizzare il recupero crediti in SAP ECC
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Ottimizzi i crediti verso clienti in SAP ECC per accelerare gli incassi

La nostra piattaforma La aiuta a individuare i colli di bottiglia nascosti che rallentano le operazioni finanziarie. Può identificare facilmente i punti in cui si verificano ritardi nei pagamenti e le attività manuali ripetute che allungano i tempi di elaborazione. Visualizzando l’intero flusso, ottiene la chiarezza necessaria per semplificare le operazioni e migliorare le prestazioni complessive.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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L’importanza strategica dell’ottimizzazione dei crediti verso clienti

Ottimizzare la gestione dei crediti verso clienti non significa soltanto riscuotere i pagamenti: significa tutelare la liquidità, linfa vitale dell’organizzazione. Quando i processi in SAP ECC sono inefficienti, di fatto si concedono ai clienti prestiti senza interessi, a spese della propria organizzazione. Questa inefficienza aumenta il costo del capitale e limita la possibilità di reinvestire nella crescita. Concentrandosi sull’ottimizzazione dei processi, si passa dalla semplice contabilità alla gestione finanziaria strategica. Un processo di gestione dei crediti più snello mantiene l’organizzazione agile e le consente di affrontare le oscillazioni del mercato con riserve di liquidità adeguate. Inoltre, ridurre gli ostacoli nei cicli di fatturazione e riscossione migliora l’esperienza dei clienti, grazie a meno errori, comunicazioni più chiare e una risoluzione più rapida delle discrepanze finanziarie.

Trasformare i dati grezzi di SAP in Process Intelligence

Il Process Mining collega le registrazioni statiche del sistema SAP ECC alla realtà dinamica delle attività quotidiane. Estraendo i dati dalle principali tabelle finanziarie, come BKPF e BSEG, è possibile ricostruire la cronologia effettiva di ogni fattura, dalla creazione fino alla chiusura definitiva. In questo modo si vede come si svolge davvero il processo, non soltanto come è stato descritto in un manuale di formazione. È possibile individuare con precisione i colli di bottiglia, ad esempio quando una fattura resta in sospeso per settimane o quando una contestazione blocca completamente il ciclo di pagamento. Questa trasparenza è il primo passo per ridurre il tempo di ciclo dei crediti verso clienti, perché consente di basare le decisioni su dati concreti anziché su impressioni. Non occorre più chiedersi perché alcuni clienti paghino in ritardo: si può vedere il percorso seguito dalle loro fatture e individuare l’origine dei ritardi.

Aree prioritarie per un miglioramento strutturale

Una delle aree in cui è più frequente intervenire riguarda la gestione delle contestazioni. In molte organizzazioni, una contestazione di lieve entità può bloccare l’intero pagamento, anche quando riguarda solo una piccola parte dell’importo della fattura. Il Process Mining permette di individuare questi schemi e di implementare flussi di lavoro automatizzati per gestire le eccezioni con maggiore efficienza. Un’altra area importante è l’efficacia delle strategie di riscossione e dei promemoria di pagamento. I promemoria inducono davvero i clienti ad agire o vengono ignorati finché non interviene un addetto? Analizzando tempi ed effetti dei promemoria automatici, è possibile perfezionare l’approccio e dare priorità ai conti di valore elevato o a rischio. In questo modo, gli addetti alla riscossione dedicano il proprio tempo alle attività che offrono i risultati migliori. Inoltre, individuare le cause profonde delle frequenti note di credito o dei pagamenti parziali può aiutare a correggere a monte i problemi nelle vendite o nelle consegne che provocano ritardi nei pagamenti.

Misurare i risultati della modernizzazione delle riscossioni

Quando il Process Mining viene applicato con successo alla gestione dei crediti verso clienti, i risultati sono misurabili e significativi. È probabile che si riducano in modo sostanziale i giorni medi di incasso, o DSO, con un miglioramento diretto della liquidità. Inoltre, è possibile contenere i costi amministrativi della riscossione riducendo gli interventi manuali necessari per ogni fattura. Un altro vantaggio importante è il miglioramento della conformità: il sistema fornisce una traccia chiara e verificabile di ogni azione, dalla fatturazione alla chiusura. Questo livello di controllo aiuta a rispettare i controlli interni e a garantire l’accuratezza delle rendicontazioni finanziarie, un aspetto essenziale per soddisfare i requisiti normativi. L’obiettivo finale è aumentare l’indice di efficacia della riscossione, facendo sì che il team si concentri sui conti giusti, al momento giusto e con i metodi più efficaci disponibili.

Avviare il percorso di trasformazione dei crediti verso clienti

Per iniziare a usare il Process Mining nella gestione dei crediti verso clienti non occorre stravolgere l’infrastruttura IT. Utilizzando i dati già presenti nell’ambiente SAP ECC, in particolare nei moduli FI-GL e FI-AR, è possibile iniziare a ricavare informazioni utili in tempi brevi. Il percorso comincia con la disponibilità a osservare i dati da una prospettiva nuova e con l’impegno a migliorare continuamente. L’obiettivo è passare da un approccio reattivo, in cui si rincorrono costantemente i pagamenti in ritardo, a uno proattivo, che consente di prevedere i ritardi prima che incidano sui risultati. Esplorando i diversi percorsi e schemi presenti nei dati dei crediti verso clienti, si scopre che rendere le operazioni finanziarie più efficienti e redditizie è un obiettivo alla portata. Inizi analizzando le varianti di processo più frequenti: individuerà rapidamente le maggiori opportunità di ottimizzazione.

Crediti verso clienti Gestione del credito Riscossione delle fatture Riduzione del DSO Risoluzione delle contestazioni Registrazione degli incassi Contabilità clienti Gestione dei crediti verso clienti Dal ricevimento dell’ordine all’incasso Riscossione dei ricavi Saldo delle fatture

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Un numero eccessivo di giorni medi di incasso immobilizza capitale essenziale e limita le opportunità di crescita. Se i pagamenti arrivano sistematicamente in ritardo, l’organizzazione deve affrontare rischi di liquidità e maggiori costi di finanziamento per sostenere le attività, con conseguenze particolarmente pesanti in un contesto di tassi d’interesse elevati. Spesso il problema dipende dalla scarsa visibilità sulle fasi specifiche del ciclo di vita delle fatture che causano i ritardi più lunghi.

ProcessMind visualizza l’intero ciclo di vita di una fattura in SAP ECC e individua con precisione i punti in cui si verificano i ritardi. Analizzando il tempo che intercorre tra la creazione della fattura e la chiusura definitiva, è possibile identificare i segmenti di clientela o le aree geografiche che incidono maggiormente sul DSO e intervenire sui processi con azioni mirate e strategie di riscossione più efficaci.

Le contestazioni dei clienti restano spesso senza soluzione per settimane, a causa di responsabilità poco chiare o documentazione mancante. Questi ritardi impediscono di riscuotere tempestivamente gli importi e assorbono risorse amministrative considerevoli, perché il personale finanziario trascorre ore a cercare dati storici. Le contestazioni irrisolte danneggiano anche i rapporti con i clienti e, se non vengono affrontate rapidamente, possono portare a crediti inesigibili.

Nell’ambiente SAP ECC, ProcessMind misura la durata di ogni contestazione, dall’apertura alla risoluzione. Questa visibilità aiuta i responsabili a individuare i colli di bottiglia ricorrenti nel processo di revisione e a verificare che le contestazioni vengano gestite secondo i valori di riferimento interni, riducendo in modo significativo il tempo per cui gli importi restano bloccati in fatture contestate.

L’abbinamento manuale degli estratti conto bancari alle fatture aperte richiede molto lavoro e può causare errori e incassi non allocati. Se i pagamenti non vengono registrati tempestivamente, il credito disponibile per i clienti risulta inesatto, con il rischio di bloccare nuovi ordini di vendita e creare attriti inutili tra i team commerciali e finanziari. Questo lavoro manuale impedisce inoltre al team finanziario di concentrarsi su attività analitiche di maggior valore.

ProcessMind analizza le attività che precedono la chiusura delle fatture per determinare la percentuale di pagamenti elaborati con passaggi automatici rispetto a quelli gestiti manualmente. Evidenzia gli scenari in cui l’intervento manuale è più frequente, consentendo di apportare modifiche mirate alla configurazione di SAP ECC e migliorare la percentuale di abbinamenti automatici degli estratti conto bancari.

L’emissione di note di credito o la rettifica delle fatture dopo l’invio indicano problemi nei dati di base o errori di fatturazione. Queste correzioni peggiorano l’esperienza dei clienti e raddoppiano il lavoro necessario per gestire una singola transazione, duplicando di fatto i costi amministrativi del ciclo di fatturazione. Le rilavorazioni frequenti riducono anche l’affidabilità delle rendicontazioni e delle previsioni finanziarie.

Monitorando la frequenza di emissione delle note di credito rispetto alla fatturazione iniziale, ProcessMind individua le cause profonde delle rilavorazioni nel processo dei crediti verso clienti. I team possono così correggere a monte gli errori negli ordini di vendita o nei dati anagrafici in SAP ECC, prima dell’emissione delle fatture, aumentando notevolmente la percentuale di operazioni corrette al primo tentativo.

Spesso i team addetti alla riscossione non dispongono di dati chiari sulle attività che consentono di ricevere i pagamenti più rapidamente. Senza informazioni sull’efficacia degli addetti o sull’impatto dei promemoria, si sprecano risorse sui conti meno prioritari mentre le fatture a rischio restano insolute. In assenza di una strategia basata sui dati, la riscossione rimane reattiva anziché proattiva e i flussi di cassa diventano irregolari.

ProcessMind offre una visione trasparente del processo di riscossione, mettendo in relazione ogni promemoria e promessa di pagamento con la data del saldo finale. I responsabili possono così ottimizzare le strategie di riscossione in SAP ECC sulla base dei risultati effettivi e indirizzare gli sforzi degli addetti verso i conti e le attività che producono i risultati migliori.

Anche un lieve ritardo nell’invio di una fattura al cliente incide direttamente sulla data di pagamento e allunga il ciclo di conversione della liquidità. Molte organizzazioni faticano a gestire i tempi di elaborazione interni tra la creazione della fattura nel sistema e il suo effettivo invio al cliente. Se una fattura resta in coda per giorni, il termine di pagamento non ha ancora iniziato a decorrere e, di fatto, al cliente viene concesso credito gratuito.

Monitorando l’intervallo tra la creazione della fattura e il suo invio, ProcessMind porta alla luce gli attriti nascosti nel flusso di fatturazione. Ridurre questi ritardi interni consente di avviare il prima possibile il conteggio del termine di pagamento, accelerando l’afflusso di liquidità e facendo sì che i clienti ricevano le fatture quando la transazione è ancora recente.

Quando i clienti non usufruiscono degli sconti per pagamento anticipato, spesso significa che il processo di fatturazione è troppo lento per consentire pagamenti tempestivi. Questa opportunità mancata riduce l’incentivo a pagare in anticipo, rallenta il ciclo complessivo di conversione della liquidità e può segnalare inefficienze più profonde nelle modalità con cui i clienti ricevono ed elaborano le fatture. Inoltre, comporta un costo effettivo più elevato per il cliente.

ProcessMind mette in relazione i requisiti per ottenere lo sconto con le date effettive dei pagamenti, così da individuare i punti in cui il processo non rispetta le finestre previste. Aiuta i team di contabilità clienti a capire se i ritardi dipendono da approvazioni interne o dal comportamento dei clienti nell’ambito del flusso di lavoro SAP ECC, consentendo di apportare modifiche che favoriscano incassi più rapidi.

La gestione dei pagamenti parziali comporta un notevole carico amministrativo, perché le fatture restano aperte e richiedono riconciliazioni manuali. Questa complessità spesso genera saldi di lunga data, difficili da monitorare e risolvere, poiché gli importi residui sono frequentemente oggetto di ulteriori contestazioni o di dubbi sulle condizioni originarie. Il tempo necessario per sollecitare piccoli importi residui è spesso sproporzionato rispetto al loro valore.

Con il Process Mining, i team possono individuare la frequenza e le cause dei pagamenti parziali nei diversi segmenti di clientela. ProcessMind mostra il percorso seguito da queste fatture e aiuta a semplificare le attività di sollecito e chiusura dei saldi residui in SAP ECC, individuando gli schemi che portano al saldo completo.

Se i conti dei clienti non vengono aggiornati tempestivamente dopo un pagamento, i nuovi ordini possono essere sottoposti inutilmente a blocchi di credito. Questo crea attriti tra vendite e finanza e può comportare una perdita di ricavi se, durante l’attesa, i clienti si rivolgono alla concorrenza. Se il sistema di gestione del credito non recepisce in tempo reale i pagamenti recenti, l’organizzazione rischia di allontanare i clienti più puntuali.

ProcessMind monitora il tempo che intercorre tra la ricezione del pagamento e l’aggiornamento del profilo creditizio del cliente. Visualizzando questo flusso in SAP ECC, le organizzazioni possono verificare che i limiti di credito siano aggiornati correttamente e che i pagamenti contabilizzati si traducano subito in credito disponibile, agevolando le attività di vendita e migliorando il servizio ai clienti.

I pagamenti non identificati o non abbinati, lasciati nei conti transitori, rendono poco chiara la reale situazione finanziaria dell’azienda e producono report sull’anzianità dei crediti inesatti. Per contabilizzare correttamente queste voci sono necessarie ricerche approfondite, che spesso coinvolgono più reparti e richiedono comunicazioni manuali con il cliente o la banca. Questa mancanza di chiarezza rende difficile redigere rendiconti finanziari accurati e gestire efficacemente il recupero crediti.

ProcessMind traccia il percorso degli estratti conto bancari e il tasso di abbinamento alle partite aperte in SAP ECC. Aiuta a individuare gli schemi, i clienti o le banche che generano il maggior numero di pagamenti non abbinati, consentendo di configurare con maggiore precisione le regole di compensazione e ridurre il lavoro manuale di riconciliazione.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Ridurre il tempo tra fatturazione e pagamento è fondamentale per mantenere una liquidità sana e ottimizzare il capitale circolante. Cicli più rapidi rendono disponibili i fondi per nuovi investimenti, invece di lasciarli immobilizzati in fatture non pagate, migliorando direttamente la solidità finanziaria dell’organizzazione. Il risultato si misura attraverso una riduzione significativa dei giorni medi di incasso nei diversi segmenti di clientela e nelle varie unità aziendali.

ProcessMind offre una visione chiara dell’intero percorso del pagamento in SAP ECC e mette in evidenza i punti in cui si verificano i ritardi. Analizzando il tempo trascorso in ogni stato, dalla creazione della fattura alla compensazione, gli utenti possono individuare i gruppi di clienti o le aree geografiche su cui concentrare le attività di recupero crediti per migliorare la liquidità. Questo livello di dettaglio aiuta i team a identificare colli di bottiglia che potrebbero sfuggire ai report standard.

Se non vengono risolte rapidamente, le contestazioni spesso bloccano i pagamenti e compromettono i rapporti con i clienti. Dando priorità a questi casi e risolvendoli in tempi brevi, le organizzazioni possono sbloccare i pagamenti e migliorare la soddisfazione complessiva dei clienti. Una gestione efficiente delle contestazioni rende i flussi di cassa più prevedibili e permette al reparto finanziario di rispondere con maggiore prontezza anche alle richieste complesse.

Mappando i diversi percorsi seguiti dalle contestazioni nel sistema, ProcessMind individua i cicli ripetitivi e i ritardi nei passaggi di consegne tra reparti. L’analisi aiuta i responsabili a standardizzare il flusso di lavoro per la risoluzione, assicurando che ogni problema venga assegnato subito alla persona giusta e riducendo i tempi di risoluzione del 30% o più. Consente inoltre di individuare in anticipo le cause ricorrenti delle contestazioni, così da intervenire alla fonte.

La contabilizzazione manuale degli incassi richiede molto lavoro ed è soggetta a errori e ritardi significativi. Aumentare il tasso di abbinamento automatico permette al team finanziario di concentrarsi sulle eccezioni complesse anziché sull’inserimento di dati di routine, riducendo notevolmente il carico amministrativo e i costi operativi. L’obiettivo è massimizzare la percentuale di pagamenti compensati con le fatture senza intervento umano.

ProcessMind individua le cause profonde degli errori di abbinamento in SAP ECC, come numeri di riferimento mancanti o importi di pagamento incoerenti. Le organizzazioni possono usare queste informazioni per perfezionare le regole di elaborazione degli estratti conto bancari elettronici e migliorare la qualità dei dati alla fonte, aumentando così la quota di operazioni elaborate senza intervento manuale. Questa visibilità assicura che il lavoro manuale venga svolto solo dove è davvero utile.

Un numero eccessivo di note di credito indica spesso problemi di fondo nell’accuratezza della fatturazione o nell’evasione degli ordini. Ridurre la frequenza di queste rettifiche limita le perdite di ricavi ed elimina il lavoro ridondante necessario per correggere a posteriori le registrazioni contabili. Un volume inferiore di note di credito è indice di un processo di fatturazione più accurato ed efficiente, che rafforza la fiducia dei clienti.

Analizzando le cause che portano all’emissione di note di credito nel sistema, i team possono individuare le criticità a monte nei processi di vendita o logistica. ProcessMind mostra la correlazione tra specifiche tipologie di clienti o prodotti e un’elevata frequenza di rettifiche, consentendo di introdurre misure correttive affinché le fatture siano corrette fin dalla prima emissione. Questo approccio riduce il carico amministrativo sia per i team di contabilità clienti sia per quelli di vendita.

I ritardi nell’invio delle fatture ai clienti posticipano direttamente la prima data utile per il pagamento. Assicurandosi che ogni fattura venga inviata subito dopo la creazione, le organizzazioni possono ridurre di fatto i tempi di pagamento e migliorare l’accuratezza delle previsioni di cassa. L’obiettivo è eliminare gli ostacoli amministrativi all’inizio del ciclo di fatturazione, così da rilevare i ricavi tempestivamente.

ProcessMind individua in SAP ECC il ritardo tra la generazione e l’invio delle fatture. Portando alla luce questi intervalli, la piattaforma consente ai responsabili finanziari di automatizzare l’invio e monitorare i risultati in tempo reale, evitando che una fattura resti in coda per giorni. Questa ottimizzazione può ridurre di diversi giorni la fase iniziale del ciclo dei crediti, accelerando gli incassi complessivi.

Offrire e applicare sconti per pagamento anticipato può accelerare notevolmente gli incassi. Le organizzazioni che gestiscono efficacemente le condizioni di sconto possono incentivare i clienti a pagare prima, riducendo l’anzianità dei crediti e migliorando il ciclo di conversione della liquidità. Questa strategia trasforma la gestione dei crediti in uno strumento finanziario proattivo, utile a tutta l’organizzazione.

La piattaforma monitora l’utilizzo degli sconti e segnala le opportunità mancate, quando i clienti che ne avevano diritto non hanno pagato entro il periodo previsto. Comprendendo questi comportamenti, le aziende possono adeguare le attività di sollecito e le condizioni di pagamento per favorire un maggior numero di saldi anticipati. ProcessMind aiuta a individuare i segmenti di clientela che rispondono meglio a questi incentivi.

I pagamenti non ancora contabilizzati nel partitario offrono un quadro inesatto del debito dei clienti e ostacolano le decisioni efficaci in materia di gestione del credito. Ridurre questi saldi permette di mantenere aggiornati i report sull’anzianità dei crediti e di allineare i limiti di credito dei clienti alla loro reale situazione finanziaria. Questa accuratezza è essenziale sia per una rendicontazione finanziaria affidabile sia per la gestione dei rischi operativi.

ProcessMind offre una visione trasparente del ciclo di vita dei pagamenti non ancora contabilizzati e mostra per quanto tempo restano nei conti transitori prima della compensazione. Individuando gli schemi ricorrenti, ad esempio quelli legati a banche o metodi di pagamento per cui mancano dati sufficienti, le organizzazioni possono migliorare le procedure di riconciliazione e contabilizzare gli incassi più rapidamente. Si riduce così il rischio di prendere decisioni sul credito basandosi su informazioni non aggiornate.

Una gestione incoerente dei pagamenti parziali frammenta i conti dei clienti e rende difficili le riconciliazioni manuali. Definire una procedura standard per queste transazioni consente di monitorare con precisione i saldi residui e di gestirne i solleciti in modo adeguato. La coerenza riduce la complessità del libro mastro e semplifica il lavoro quotidiano degli addetti al recupero crediti.

Visualizzando le diverse modalità con cui vengono gestiti attualmente i pagamenti parziali in SAP ECC, ProcessMind mette in evidenza i comportamenti non standard che complicano le riconciliazioni. I responsabili possono usare questi dati per formare il personale sui metodi di compensazione da preferire e automatizzare i solleciti per gli importi residui. La standardizzazione assicura che ogni importo venga contabilizzato senza aumentare il carico di lavoro del team finanziario.

Una gestione efficace del recupero crediti richiede di sapere quali strategie funzionano e quali addetti ottengono i risultati migliori. Comprendere l’efficacia dei solleciti e degli accordi di pagamento consente di allocare le risorse in modo più mirato. L’obiettivo è trasformare il reparto di recupero crediti in un’unità che prende decisioni basate sui dati e si concentra sui casi di maggior valore.

ProcessMind monitora l’esito di ogni attività di recupero crediti, ad esempio verificando se un determinato sollecito ha effettivamente portato a un pagamento entro i tempi previsti. Le organizzazioni possono così misurare il tasso di conversione delle diverse strategie e concentrarsi sulle attività più efficaci, aumentando la produttività dell’intero team di contabilità clienti. In questo modo, le attività di recupero crediti diventano misurabili anziché basarsi su valutazioni soggettive.

Mantenere aggiornati i limiti di credito è essenziale per prevenire i crediti inesigibili e favorire al contempo una crescita sostenibile delle vendite. Adeguare dinamicamente questi limiti in base ai comportamenti di pagamento rilevati in tempo reale evita che l’organizzazione si esponga a rischi inutili con i clienti che pagano in ritardo. Questo approccio proattivo tutela i risultati economici e offre al team di vendita indicazioni chiare sui limiti da rispettare.

ProcessMind analizza gli andamenti storici dei pagamenti e individua i clienti il cui comportamento sta diventando irregolare, prima che il problema si aggravi. Collegando queste informazioni al modulo di gestione del credito in SAP ECC, le organizzazioni possono adeguare automaticamente i limiti di credito o segnalare i conti da sottoporre a revisione manuale. Si crea così un sistema di gestione del rischio più reattivo, capace di adattarsi ai cambiamenti nel comportamento dei clienti.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per la contabilità clienti

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Cosa fare

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Perché è importante

Un formato standardizzato assicura che il ciclo di vita delle fatture e le attività di compensazione siano mappati correttamente, così da poter avviare subito l’analisi.

Risultato atteso

Un template di dati pronto all’uso, pensato per le registrazioni finanziarie SAP

I SUOI APPROFONDIMENTI SUI PROCESSI

Individui i colli di bottiglia che bloccano il flusso di cassa in SAP ECC

ProcessMind offre una mappa visiva dei cicli di gestione dei crediti verso clienti, evidenziando ogni ritardo dalla fattura alla riconciliazione bancaria. Avrà piena visibilità sulle fasi di risoluzione delle contestazioni e sui pattern di pagamento, così da accelerare il recupero crediti.
  • Mappi l’intero percorso dalla fattura all’incasso
  • Individui i ritardi specifici nella risoluzione delle contestazioni
  • Individui le attività manuali nella riconciliazione bancaria
  • Monitori l’andamento dei giorni medi di incasso con dati in tempo reale
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI DIMOSTRATI

Parametri di riferimento per la trasformazione della contabilità clienti SAP

Visualizzando l’intero percorso di ogni numero di fattura in SAP ECC, i team individuano i colli di bottiglia nascosti e semplificano le attività di recupero crediti a livello globale. Queste metriche riflettono i risultati operativi raggiunti grazie alla trasparenza dei processi nel ciclo dal credito all’incasso.

0 days
Riduzione dei giorni medi di incasso

Riduzione media dei tempi di incasso

Semplificare il ciclo dalla fatturazione alla compensazione aiuta le organizzazioni a liberare capitale circolante, riducendo il tempo in cui le fatture restano non pagate.
+ 0 %
Più compensazioni automatiche

Aumento dei pagamenti elaborati senza intervento manuale

Migliorare le regole di elaborazione degli estratti conto bancari consente di aumentare il tasso di riconciliazione automatica, senza interventi manuali da parte dei team finanziari.
0 %
Risoluzione più rapida delle contestazioni

Riduzione dei tempi di gestione dei casi

Individuare i colli di bottiglia nella comunicazione interna e nella raccolta delle prove consente ai team di risolvere le contestazioni sulle fatture con maggiore efficienza.
0 %
Meno rilavorazioni delle note di credito

Riduzione delle rettifiche di fatturazione

Ridurre gli errori nelle fatture originali limita la necessità di emettere costose note di credito e riduce il carico amministrativo.
+ 0 %
Maggiore utilizzo degli sconti

Aumento degli incentivi per il pagamento anticipato

Ottimizzare le condizioni di credito e la rapidità di invio delle fatture aiuta i clienti a pagare entro i termini previsti per gli sconti e rende i flussi di cassa più prevedibili.

I risultati variano in base alla complessità dell’organizzazione e alla qualità dei dati. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati nelle implementazioni di Process Mining per i moduli finanziari SAP.

Dati consigliati

Inizi selezionando i campi e le attività chiave che fanno avanzare il processo di recupero crediti.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Unità organizzativa per la quale viene redatto il bilancio.

Perché è importante

Fondamentale per filtrare le Dashboard per unità aziendale e separare i conti finanziari.

Identificativo univoco del conto cliente.

Perché è importante

Consente di scendere di livello nell’analisi dei comportamenti dei singoli clienti e delle tendenze di pagamento.

Classifica il documento contabile (ad esempio, fattura, pagamento o nota di credito).

Perché è importante

Permette di distinguere nei dati fatture, pagamenti e rettifiche.

Valore della voce nella valuta del codice società.

Perché è importante

Essenziale per analizzare l’impatto finanziario e dare priorità ai casi di importo elevato.

ID dell’utente che ha eseguito la transazione.

Perché è importante

Consente di analizzare i risultati per membro del team e di rilevare le attività automatizzate.

Data in cui la fattura è stata compensata, tramite pagamento o compensazione con un’altra partita.

Perché è importante

Riferimento temporale fondamentale per calcolare i giorni medi di incasso e la rapidità dei pagamenti.

Data entro la quale deve essere effettuato il pagamento, calcolata dal sistema.

Perché è importante

Il riferimento per stabilire se i pagamenti sono puntuali o in ritardo.

Classifica i clienti in segmenti diversi.

Perché è importante

È il metodo standard per segmentare i clienti in SAP.

Indicatore che segnala se l’attività è stata eseguita automaticamente.

Perché è importante

Fondamentale per misurare l’efficienza del processo e il livello di automazione.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

Registrazione iniziale della fattura del cliente nel libro mastro della contabilità generale. In questo modo viene creata la partita aperta nel partitario della contabilità clienti.

Perché è importante

Segna l’inizio ufficiale della passività finanziaria e del conteggio dell’anzianità della fattura del cliente.

Invio della fattura al cliente tramite stampa, e-mail o EDI. Questa attività indica quando il cliente riceve effettivamente la richiesta di pagamento.

Perché è importante

Essenziale per calcolare il KPI 'Tempo di invio della fattura'. I ritardi in questa fase aumentano direttamente i giorni medi di incasso.

Invio al cliente di una lettera di sollecito o di un promemoria di pagamento a causa di un saldo scaduto. Rappresenta l’intervento proattivo del team di recupero crediti.

Perché è importante

Essenziale per la Dashboard 'Risultati delle attività di recupero crediti'. Una frequenza elevata può indicare comportamenti di pagamento inadeguati da parte dei clienti.

Assegnazione a una voce della fattura di un codice causale che indica un disaccordo o una richiesta di chiarimento da parte del cliente. In genere, questo blocca il pagamento della fattura.

Perché è importante

Fondamentale per l’indicatore 'Efficienza nella risoluzione delle contestazioni'. Consente di individuare i motivi per cui gli incassi sono bloccati e di misurare il tempo di risoluzione.

Ricezione di un pagamento che copre solo una parte dell’importo totale della fattura. La fattura resta aperta con un saldo residuo.

Perché è importante

Fondamentale per l’analisi dell’impatto dei pagamenti parziali. Aumenta la complessità delle riconciliazioni e i tempi del ciclo.

Registrazione di un documento di pagamento in entrata destinato a saldare la fattura. Registra l’afflusso di liquidità nel libro mastro.

Perché è importante

Evento centrale per il calcolo dei 'Giorni medi di incasso'. Rappresenta l’effettivo incasso della vendita.

Fase finale della riconciliazione, in cui la fattura aperta viene collegata al pagamento e la partita aperta viene chiusa. Il processo è completo.

Perché è importante

Evento finale essenziale. Utilizzato per calcolare il 'Tasso di compensazione automatica' e completare il ciclo di vita.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining visualizza il flusso effettivo delle fatture, dalla creazione al pagamento finale, estraendo gli Event Log da SAP ECC. Individua i colli di bottiglia nascosti, come i ritardi nella risoluzione delle contestazioni o gli interventi manuali nella contabilizzazione degli incassi, che contribuiscono all’aumento dei giorni medi di incasso.

In genere, l’estrazione dei dati avviene collegandosi all’istanza SAP tramite un connettore dedicato oppure utilizzando strumenti ETL per acquisire tabelle specifiche. La maggior parte delle implementazioni si concentra sui moduli contabili standard, garantendo che il trasferimento dei dati sia sicuro e conforme alle norme aziendali di governance.

L’analisi si basa principalmente sui dati di intestazione e di dettaglio di tabelle come BKPF e BSEG, oltre che sui dati anagrafici dei clienti contenuti in KNA1. Si utilizzano inoltre i registri delle modifiche delle tabelle CDHDR e CDPOS per monitorare specifici aggiornamenti di stato e modifiche durante il ciclo di vita della fattura.

Sì. Evidenzia i punti in cui si verificano ritardi nel ciclo di incasso, ad esempio nell’invio delle fatture o nelle fasi di approvazione interna. Intervenendo su questi specifici punti di attrito, le organizzazioni possono accelerare gli incassi e migliorare la propria liquidità complessiva.

Il Process Mining traccia ogni fase di una contestazione, dal tempo necessario per individuare una discrepanza al percorso seguito per risolverla. Questa visibilità aiuta i responsabili a standardizzare la gestione delle contestazioni e riduce il tempo per cui il capitale resta immobilizzato in richieste non risolte.

La maggior parte delle organizzazioni ottiene le prime mappe dei processi entro quattro-sei settimane dal completamento dell’estrazione iniziale dei dati. Questa rapidità consente ai team di individuare già nelle prime fasi del progetto risultati rapidi, come l’automazione delle attività manuali ripetitive di contabilizzazione degli incassi.

Il numero della fattura funge da identificativo univoco che collega eventi diversi, come la fatturazione, la ricezione del pagamento e la compensazione, nei vari moduli SAP. Utilizzarlo consente di ottenere una visione completa dell’intera transazione finanziaria, senza duplicare le registrazioni.

Il motore di Process Mining individua i casi in cui gli importi dei pagamenti non corrispondono a quelli delle fatture e traccia le successive rettifiche manuali o attività di sollecito. Questo aiuta i team a comprendere le cause profonde dei pagamenti non abbinati e a perfezionare la logica di abbinamento automatico.

Ottimizzi la gestione dei crediti verso clienti e risolva subito le criticità del flusso di cassa

Riduca i giorni medi di incasso da 15 a 20 giorni e acceleri i pagamenti in SAP ECC.

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Non è richiesta la carta di credito; la configurazione richiede pochi minuti