Il Suo template dei dati per l’erogazione dei prestiti

Questo attributo rappresenta una singola attività o tappa del ciclo di vita della richiesta di prestito, ad esempio 'Revisione iniziale effettuata' o 'Istruttoria completata'. Le attività costituiscono i nodi della mappa del processo e la loro sequenza ne definisce il flusso.

Analizzare la sequenza, la frequenza e la durata di queste attività aiuta a individuare i percorsi più comuni, le deviazioni e i colli di bottiglia. È fondamentale per capire quali attività vengono svolte e in quale ordine, e costituisce la base di ogni analisi di Process Mining.

Questo attributo definisce le fasi del processo e consente di visualizzarne e analizzarne il flusso, elemento centrale del Process Mining.

In genere si ricava dalle modifiche ai campi 'Stage' o 'Status' dell’oggetto Loan in nCino oppure dai record Task o Event correlati.

L’ID della richiesta di prestito identifica in modo univoco ogni singola richiesta per tutto il suo ciclo di vita. Funge da riferimento centrale per raggruppare tutte le attività e i dati associati, consentendo di ricostruire l’intero percorso di concessione di uno specifico prestito.

Nel Process Mining, questo ID funge da ID del caso. Ogni evento, dalla presentazione della richiesta alla decisione finale, è collegato a questo identificativo. In questo modo è possibile ricostruire il flusso completo del processo per ogni richiesta, un presupposto fondamentale per analizzare i tempi di ciclo e le varianti e individuare i colli di bottiglia.

È l’ID del caso essenziale che collega tutte le fasi del processo e consente di analizzare l’intero percorso di ogni richiesta di prestito.

In genere corrisponde alla chiave primaria dell’oggetto Loan in nCino, spesso indicata come LLC_Loan__c.Name o tramite un campo identificativo univoco analogo.

L’ora di inizio, o data e ora dell’evento, registra il momento esatto in cui si è verificata un’attività. Questi dati cronologici sono essenziali per ordinare correttamente gli eventi e ricostruire il flusso del processo così come si è svolto nella realtà.

Questa data e ora è alla base di tutte le analisi temporali. Serve a calcolare i tempi di ciclo tra le attività, individuare attese e ritardi e misurare la durata complessiva dei casi. Dati temporali accurati sono fondamentali per monitorare le prestazioni e analizzare i colli di bottiglia.

Questa data e ora stabilisce l’ordine cronologico degli eventi, indispensabile per calcolare tutte le metriche temporali, come i tempi di ciclo e le durate.

Può provenire da date e ore generate dal sistema, come 'CreatedDate' nei record correlati, oppure dalla data e ora di una specifica modifica registrata nella cronologia dei campi.

Questo attributo identifica l’applicazione di origine da cui provengono i dati degli eventi. Per questo processo, in genere si tratta di 'nCino'.

Anche se può sembrare ridondante quando i dati provengono da un solo sistema, è fondamentale per la governance dei dati e diventa indispensabile quando si integrano dati provenienti da più sistemi, ad esempio da un motore separato per il calcolo del punteggio creditizio o da una piattaforma di gestione documentale. Consente di sapere con chiarezza da dove provengono i dati.

Identifica l’origine dei dati, un’informazione fondamentale per la governance dei dati, la risoluzione dei problemi e l’integrazione di dati provenienti da più sistemi.

È un valore statico, 'nCino', assegnato durante l’estrazione e la trasformazione dei dati.

Questo attributo registra la data e l’ora dell’ultima estrazione dei dati dal sistema di origine e fornisce un’indicazione della loro attualità.

Nelle Dashboard e nei report, questa informazione è fondamentale per capire quanto siano aggiornate le analisi. Aiuta a definire le aspettative e garantisce che le decisioni si basino su dati riferiti a un periodo noto.

Fornisce un contesto essenziale sull’attualità dei dati, aiutando a capire quanto sia aggiornata l’analisi del processo.

Questa data e ora viene generata dallo strumento di estrazione dei dati o dal processo ETL al momento dell’acquisizione.

Questo attributo identifica il canale di presentazione della richiesta di prestito. I diversi canali possono presentare livelli diversi di completezza dei dati e di interazione con il cliente, con possibili effetti sulle fasi successive del processo.

Analizzare il processo per canale aiuta a valutarne l’efficienza. Ad esempio, è possibile confrontare i tempi di ciclo e i tassi di rilavorazione delle richieste presentate online con quelli delle richieste presentate in filiale. Queste informazioni possono orientare le decisioni strategiche sugli investimenti nei canali e sul miglioramento dei processi per ciascuna fonte.

Aiuta a confrontare efficienza, velocità e qualità dei diversi canali di presentazione, orientando gli interventi di miglioramento e gli investimenti strategici.

In genere è memorizzato in un campo a elenco di selezione dell’oggetto Loan, spesso denominato 'Channel' o 'Source'.

Questo attributo registra l’esito dell’attività 'Decisione sul prestito formulata'. È un attributo fondamentale a livello di caso, che definisce lo stato finale di una richiesta di prestito completata.

È essenziale per le analisi basate sugli esiti. Consente di confrontare i flussi di processo che portano a risultati diversi, ad esempio analizzando i percorsi più comuni delle richieste approvate rispetto a quelle rifiutate. È inoltre alla base del calcolo di metriche importanti, come il tasso di rifiuto dei prestiti.

Consente di filtrare e confrontare i processi in base al loro esito aziendale finale, aiutando a individuare gli schemi di processo che portano al successo o all’insuccesso.

In genere si trova in un campo 'Status' o 'Stage' dell’oggetto Loan al termine del processo. I valori specifici dipendono dalla configurazione.

Questo attributo rappresenta il capitale del prestito richiesto. L’importo può incidere notevolmente sulla complessità e sulla durata del processo di concessione: i prestiti di importo elevato o più complessi richiedono spesso verifiche o passaggi aggiuntivi.

Nell’analisi, l’importo del prestito è un utile criterio di segmentazione. Consente di verificare se i prestiti di valore più elevato richiedono più tempo, presentano più rilavorazioni o seguono percorsi diversi. È inoltre fondamentale per la rendicontazione finanziaria e per comprendere il valore del portafoglio di prestiti in gestione.

Fornisce un contesto finanziario essenziale e consente di segmentare l’analisi per verificare se il valore del prestito è correlato alla complessità, alla durata o agli esiti del processo.

Si trova in un campo valuta dell’oggetto Loan, spesso denominato 'Amount' (LLC_Loan__c.LLC_BI__Amount__c).

L’ora di fine indica il completamento di un’attività. La differenza tra l’ora di inizio e quella di fine corrisponde al tempo di elaborazione dell’attività.

Questo attributo è essenziale per distinguere il tempo di elaborazione, dedicato al lavoro effettivo, dal tempo di attesa, cioè il tempo di inattività tra un’attività e l’altra. Analizzare i tempi di elaborazione aiuta a individuare le fasi che richiedono più tempo, mentre l’intervallo tra l’ora di fine di un’attività e l’ora di inizio della successiva mette in luce i ritardi nei passaggi di consegne.

Consente di calcolare con precisione i tempi di elaborazione delle attività, distinguendo il tempo di lavoro effettivo dalle attese.

Può provenire da date e ore generate dal sistema, come 'LastModifiedDate' nei record correlati, oppure dalla data e ora di una modifica successiva registrata nella cronologia dei campi.

Questo attributo indica il gruppo funzionale responsabile dell’attività, ad esempio 'Concessione', 'Istruttoria' o 'Chiusura'. L’informazione può essere ricavata dal profilo dell’utente assegnato o da un campo dedicato nel record del prestito.

Analizzare il processo dal punto di vista dei reparti è fondamentale per comprendere la collaborazione tra le diverse funzioni. Consente di misurare i tempi dei passaggi di consegne tra reparti, individuare i ritardi causati dai trasferimenti interni e ottenere una visione d’insieme delle attività svolte nell’organizzazione.

È fondamentale per analizzare i passaggi di consegne tra reparti, misurare le prestazioni dei team e individuare i colli di bottiglia tra funzioni diverse.

L’informazione può essere ricavata dal campo Department del record User dell’utente assegnato oppure da un campo personalizzato 'Team' o 'Queue' nell’oggetto Loan.

Questo attributo classifica la richiesta di prestito in base al prodotto finanziario offerto. I diversi prodotti di prestito presentano spesso varianti di processo, tempi di ciclo e profili di rischio distinti.

Segmentare l’analisi del processo per tipo di prodotto di prestito è fondamentale per ottenere confronti significativi. Aiuta a capire in che modo i diversi prodotti incidono sull’efficienza del processo e consente di creare Dashboard mirate, ad esempio per monitorare il volume di erogazioni dei mutui rispetto ai prestiti auto. In questo modo, le prestazioni vengono valutate nel giusto contesto aziendale.

Consente di segmentare l’analisi del processo in base al contesto aziendale, mostrando come i diversi prodotti incidono sull’efficienza, sulla durata e sui percorsi del processo.

In genere è memorizzato in un campo 'Product' o 'Loan Type' dell’oggetto Loan di nCino (LLC_Loan__c).

Questo attributo identifica il dipendente che ha svolto una specifica attività o a cui è assegnata la richiesta di prestito in una determinata fase. In nCino, questa informazione è spesso registrata come 'Owner' del record.

Analizzare i dati per utente aiuta a comprendere la distribuzione del carico di lavoro, le prestazioni individuali e l’impiego delle risorse. Può mettere in evidenza dipendenti o team sovraccarichi e individuare chi ottiene i risultati migliori, fornendo indicazioni utili per la gestione delle risorse e la formazione.

Consente di analizzare la distribuzione del carico di lavoro, le prestazioni dei team e l’allocazione delle risorse, aiutando a individuare i colli di bottiglia legati a utenti o team specifici.

In genere proviene dal campo 'OwnerId' dell’oggetto Loan o degli oggetti Task correlati, collegabile all’oggetto User per recuperare il nome dell’utente.

Questo indicatore distingue le attività svolte da persone dagli eventi automatici del sistema. Ad esempio, una verifica creditizia può essere automatica, mentre una decisione sull’istruttoria è in genere manuale.

Individuare le fasi automatizzate è fondamentale per analizzare le opportunità di automazione. Consente di misurare l’impatto dell’automazione sui tempi di ciclo e sull’efficienza e aiuta a individuare le attività manuali che potrebbero essere automatizzate in futuro.

Distingue le attività del sistema da quelle svolte dalle persone, un passaggio fondamentale per misurare l’impatto dell’automazione e individuare nuove opportunità.

In genere si determina in base all’utente associato all’evento. Se l’utente è di tipo 'System' o 'Integration', l’indicatore viene impostato su true.

Questa metrica calcolata misura il tempo di ciclo complessivo di ogni richiesta di prestito e rappresenta il tempo totale durante il quale il caso rimane attivo nel processo.

La durata del caso è un KPI fondamentale per valutare l’efficienza complessiva del processo. Viene utilizzata nelle Dashboard per visualizzare la distribuzione dei tempi di ciclo, individuare i casi di lunga durata e monitorare l’andamento delle prestazioni nel tempo. Analizzare i fattori correlati a una maggiore durata dei casi è uno degli obiettivi principali di molti progetti di Process Mining.

Rappresenta il tempo di ciclo complessivo, un KPI fondamentale per valutare la salute generale del processo e l’esperienza del cliente.

Si calcola sottraendo l’EventTime minimo da quello massimo per ogni LoanApplicationId.

Questo attributo booleano viene impostato su true se un’attività, come 'Documenti giustificativi richiesti', si verifica più di una volta per la stessa richiesta di prestito. Individua i casi di rilavorazione, spesso fonte di inefficienza del processo.

L’analisi delle rilavorazioni è uno dei principali casi d’uso del Process Mining. L’indicatore 'IsRework' consente di filtrare e quantificare facilmente le rilavorazioni. Alimenta Dashboard come 'Analisi delle rilavorazioni delle richieste di prestito' e viene utilizzato per calcolare KPI quali il tasso di rilavorazione, mettendo in evidenza le fasi del processo che non vengono completate correttamente al primo tentativo.

Mette in evidenza le inefficienze del processo segnalando le attività ripetute e consente di analizzarle in modo mirato per capire e ridurre i cicli costosi.

Questo attributo viene calcolato durante la trasformazione dei dati, utilizzando funzioni finestra per verificare se la stessa attività si è già verificata per un determinato ID del caso.

Quando l’esito della decisione sul prestito è 'Rifiutato', questo attributo ne specifica il motivo, ad esempio un punteggio creditizio basso, un reddito insufficiente o una documentazione incompleta.

Analizzare i motivi dei rifiuti è fondamentale per migliorare l’attività. Può rivelare tendenze che segnalano problemi nei criteri di concessione, nell’adeguatezza del prodotto al mercato o nella procedura di richiesta. Queste informazioni possono aiutare l’azienda a perfezionare le proprie strategie e ad aumentare il tasso di approvazione.

Indica le cause profonde dei rifiuti e consente di individuare tendenze utili per migliorare i criteri di concessione o le procedure di richiesta.

In genere è memorizzato in un campo a elenco di selezione o di testo dell’oggetto Loan, che diventa obbligatorio quando lo stato del prestito passa a 'Declined'.

Questo attributo definisce il livello di servizio previsto (SLA) per la fase di istruttoria del processo. Costituisce il valore di riferimento con cui confrontare le prestazioni effettive.

L’obiettivo serve a calcolare il tasso di rispetto degli SLA. Confrontando il tempo di ciclo effettivo dell’istruttoria con l’obiettivo, è possibile classificare le richieste come 'Rispettato' o 'Superato'. È un dato essenziale per la Dashboard 'Rispetto degli SLA dell’istruttoria' e per i KPI correlati.

Fornisce il valore di riferimento necessario per misurare le prestazioni rispetto agli accordi sul livello di servizio e monitorare il rispetto degli SLA.

Il valore può essere memorizzato nell’oggetto Loan oppure ricavato da regole aziendali basate su attributi come il tipo di prodotto di prestito o l’importo del prestito.

Questo attributo contiene il punteggio creditizio numerico restituito da un’agenzia di informazioni creditizie durante l’attività 'Verifica creditizia completata'. È un fattore determinante per l’istruttoria e il processo decisionale.

Nel Process Mining, il punteggio creditizio può essere utilizzato per analizzare eventuali correlazioni con l’andamento del processo. Ad esempio, le richieste con punteggi più bassi richiedono più attività manuali, tempi di istruttoria più lunghi o presentano un tasso di rifiuto maggiore? Queste analisi possono fornire informazioni utili sulle varianti di processo legate al rischio.

Consente di analizzare la correlazione tra un fattore decisionale importante, il punteggio creditizio, e i percorsi, la durata e gli esiti del processo.

Questi dati sono spesso memorizzati in un campo dedicato di un oggetto correlato 'Credit Report' o 'Financials', collegato all’oggetto Loan principale.

Questo attributo indica l’esito della verifica di uno SLA, in genere per una fase specifica come l’istruttoria. Confronta il tempo di ciclo effettivo con l’obiettivo SLA predefinito e assegna uno stato come 'Rispettato' o 'Superato'.

È essenziale per monitorare le prestazioni rispetto agli impegni aziendali. Supporta direttamente la Dashboard e il KPI 'Rispetto degli SLA dell’istruttoria', fornendo un’indicazione chiara e immediata del rispetto degli SLA. Consente di scendere di livello e analizzare le caratteristiche delle richieste che non hanno rispettato l’obiettivo, per comprenderne le cause profonde.

Fornisce un esito chiaro e categorizzato delle prestazioni rispetto agli obiettivi, facilitando il monitoraggio del rispetto degli SLA e l’analisi delle cause degli scostamenti.

Viene calcolato durante la trasformazione dei dati, confrontando la durata effettiva di una parte del processo, ad esempio il tempo di ciclo dell’istruttoria, con l’attributo 'UnderwritingSlaTarget'.