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Migliorate la Vostra Erogazione del Prestito

Ottimizzate Finastra Fusion Mortgagebot con la nostra guida in 6 passaggi
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Migliorate la Vostra Erogazione del Prestito
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Ottimizzare i Workflow di Erogazione del Prestito Finastra Fusion Mortgagebot

La nostra piattaforma vi aiuta a scoprire inefficienze e bottleneck nascosti all'interno dei vostri processi aziendali critici. Individuate facilmente dove si verificano i ritardi, dalla domanda iniziale al completamento finale, influenzando la velocità complessiva e la conformità. Visualizzando i vostri flussi di processo, potete ottimizzare le operazioni, ridurre la rilavorazione e ottenere risultati più rapidi e conformi.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché Ottimizzare il Processo di Erogazione del Prestito?

L'Erogazione del Prestito è la linfa vitale di qualsiasi istituzione creditizia, un percorso complesso dalla domanda iniziale all'erogazione finale dei fondi. Per le organizzazioni che utilizzano Finastra Fusion Mortgagebot, l'efficienza di questo processo ha un impatto diretto sulla redditività, la soddisfazione del cliente e la conformità normativa. Nonostante i sistemi sofisticati, le complessità intrinseche del processo, i passaggi manuali e le variazioni impreviste possono introdurre significativi bottleneck, aumentando i costi operativi e prolungando i tempi di ciclo del prestito. Nel panorama competitivo odierno, approvazioni rapide e conformi dei prestiti non sono solo un obiettivo, ma una necessità per fidelizzare i clienti e acquisire quote di mercato.

Le inefficienze nell'erogazione dei prestiti possono manifestarsi come periodi di attesa prolungati per i richiedenti, aumento del carico di lavoro per i funzionari di prestito, tassi più elevati di abbandono delle domande e persino potenziali violazioni della conformità. Comprendere il flusso reale, identificare dove le domande rallentano o deviano dal percorso ideale e individuare le cause profonde di questi problemi sono elementi cruciali per mantenere un vantaggio competitivo e garantire un'esperienza fluida sia per i vostri clienti che per il vostro team.

Come il Process Mining Trasforma l'Analisi dell'Erogazione del Prestito

Il Process Mining offre un approccio oggettivo e basato sui dati per dissezionare il vostro processo di Erogazione del Prestito all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot. Analizzando gli Event Log generati dal vostro sistema, ricostruisce il percorso effettivo, end-to-end, di ogni domanda di prestito. Questo fornisce una visione impareggiabile di come il vostro processo effettivamente funziona, non solo di come dovrebbe funzionare.

Per l'Erogazione del Prestito, questo significa che potete tracciare con precisione ogni domanda dal suo stato "Domanda Inviata" attraverso "Verifica Credito Completata", "Valutazione Avviata", "Decisione Prestito Resa" e infine a "Fondi Erogati". Questa visibilità completa vi consente di:

  • Visualizzare i Workflow Reali: Scoprire tutte le varianti di processo esistenti, incluse le deviazioni dalle procedure operative standard.
  • Individuare i Bottleneck: Identificare passaggi o trasferimenti specifici in cui le domande si bloccano, sia che si tratti di un team di underwriting sovraccarico, un ritardo nel recupero dei documenti o una coda di approvazione inaspettata.
  • Misurare le Prestazioni con Precisione: Ottenere metriche precise per ogni attività e per i tempi di ciclo complessivi, aiutandovi a capire dove i tempi di elaborazione sono eccessivi e perché.
  • Identificare i Cicli di Rilavorazione: Rilevare i casi in cui le domande vengono ripetutamente rimandate indietro per informazioni aggiuntive o revisione, indicando potenziali problemi nella raccolta dati iniziale o nel processo decisionale.

Sfruttando i dati granulari di Finastra Fusion Mortgagebot, il Process Mining fornisce le intuizioni necessarie per andare oltre le supposizioni e prendere decisioni basate sui dati per il miglioramento del processo.

Aree di Miglioramento Chiave Scoperte dal Process Mining

L'applicazione del Process Mining ai vostri dati di Erogazione del Prestito di Finastra Fusion Mortgagebot rivela spesso diverse aree comuni mature per l'ottimizzazione:

  • Semplificare la Raccolta e la Validazione dei Documenti: Scoprire quali tipi di documenti o quali fasi di verifica causano i ritardi più lunghi, portando a opportunità di automazione o a workflow rivisti.
  • Ottimizzare la Valutazione e la Gestione del Rischio: Identificare code, lavori paralleli o dipendenze sequenziali che prolungano inutilmente queste fasi critiche. Questo può evidenziare dove sono necessarie risorse aggiuntive o dove le politiche potrebbero essere adattate.
  • Migliorare l'Efficienza Decisionale: Analizzare i percorsi che portano a diversi esiti decisionali, come approvazione, rifiuto o ritiro, per scoprire incongruenze o opportunità per accelerare le approvazioni condizionate.
  • Ridurre i Passaggi Manuali e le Rilavorazioni: Individuare le fasi in cui le domande tornano frequentemente a fasi precedenti, suggerendo la necessità di istruzioni più chiare, una migliore integrazione del sistema o una formazione migliorata.
  • Migliorare l'Adesione alla Conformità: Rilevare automaticamente le deviazioni dai requisiti normativi o dalle politiche interne, consentendo una mitigazione proattiva del rischio e la preparazione degli audit.

Queste intuizioni vi consentono di mirare a cambiamenti specifici e ad alto impatto piuttosto che a iniziative ampie e speculative.

Risultati Attesi: Benefici Misurabili per le Vostre Operazioni di Prestito

Applicando le intuizioni ottenute dal Process Mining, la vostra organizzazione può raggiungere miglioramenti tangibili e misurabili nel vostro processo di Erogazione del Prestito alimentato da Finastra Fusion Mortgagebot:

  • Riduzione del Tempo di Ciclo del Prestito: Accelerare l'intero percorso del prestito, portando ad approvazioni e erogazioni di fondi più rapide, migliorando la soddisfazione del cliente e la reputazione del prestatore.
  • Costi Operativi Inferiori: Eliminare passaggi inefficienti, ridurre le rilavorazioni e ottimizzare l'allocazione delle risorse, con conseguenti significativi risparmi sui costi.
  • Miglioramento della Conformità e della Gestione del Rischio: Identificare e correggere proattivamente le deviazioni del processo, garantendo l'adesione ai requisiti normativi e riducendo al minimo i rischi di audit.
  • Migliore Esperienza del Cliente: Fornire risposte più rapide e un processo di richiesta più fluido, promuovendo la fedeltà e il passaparola positivo.
  • Aumento del Throughput: Elaborare più domande di prestito con le risorse esistenti, migliorando la capacità di prestito della vostra istituzione.
  • Migliore Utilizzo delle Risorse: Assicurare che i vostri funzionari di prestito e il personale di supporto si concentrino su attività a valore aggiunto, migliorando il morale e la produttività.

In definitiva, l'ottimizzazione del processo si traduce in un'operazione di prestito più agile, conforme e redditizia.

Iniziare con l'Ottimizzazione del Processo di Erogazione del Prestito

Intraprendere un percorso di ottimizzazione del processo per la vostra Erogazione del Prestito con Finastra Fusion Mortgagebot è una mossa strategica che produce risultati chiari e quantificabili. Il nostro approccio di Process Mining fornisce gli strumenti e il framework per connettersi rapidamente ai vostri dati, visualizzare i vostri processi reali e scoprire intuizioni utilizzabili. Iniziate oggi stesso a sfruttare la potenza dei dati per trasformare le vostre operazioni di prestito, ridurre i bottleneck e raggiungere un'efficienza e una conformità superiori.

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Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

I lunghi tempi di ciclo dalla presentazione della domanda all'erogazione dei fondi influiscono sulla soddisfazione del cliente e sugli obiettivi di ricavo. Ritardi in fasi chiave come l'underwriting o la validazione dei documenti possono frustrare i richiedenti e aumentare i costi operativi.
ProcessMind illumina i passaggi e i percorsi esatti che causano queste durate prolungate nel vostro processo di erogazione del prestito Finastra Fusion Mortgagebot. Identifica i bottleneck nascosti ed evidenzia dove le variazioni del processo portano a tempi di completamento più lunghi, consentendo miglioramenti mirati per accelerare l'erogazione dei prestiti.

La fase di underwriting diventa spesso un punto critico (bottleneck), causando accumulo di lavoro e mancato rispetto degli accordi sul livello di servizio (SLA). Loan officer sovraccarichi, gestione complessa dei case o processi di revisione inefficienti possono provocare ritardi significativi nell'approvazione dei prestiti, influenzando la velocità complessiva del workflow di Finastra Fusion Mortgagebot.
ProcessMind visualizza il flusso attraverso l'underwriting, rivelando i tempi di attesa nelle code, identificando risorse specifiche o tipi di prestito che causano i maggiori ritardi e individuando le cause profonde di questi bottleneck critici per una risoluzione più rapida.

Un numero significativo di domande di prestito viene rifiutato in ritardo nel processo, sprecando risorse preziose e frustrando i richiedenti. Questo spesso indica una mancata identificazione precoce delle domande inadeguate o criteri decisionali incoerenti tra diversi canali o funzionari.
ProcessMind scopre i percorsi comuni che portano ai rifiuti delle domande all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot. Identifica i segnali di allarme precoci e i passaggi del processo in cui gli interventi potrebbero migliorare la qualificazione del richiedente o portare a risultati più favorevoli, ottimizzando l'allocazione delle risorse.

Le deviazioni dai passaggi normativi richiesti o dalle politiche interne nell'erogazione dei prestiti espongono l'organizzazione a significativi rischi di conformità e potenziali fallimenti di audit. Queste variazioni non autorizzate possono comportare multe, danni alla reputazione e inefficienze operative.
ProcessMind rileva automaticamente tutte le variazioni di processo e le sequenze non standard all'interno del vostro ambiente Finastra Fusion Mortgagebot. Evidenzia casi specifici di non conformità, consentendovi di applicare workflow standardizzati e garantire che ogni prestito sia conforme ai requisiti normativi.

Richieste ripetute per gli stessi documenti, ritardi nella ricezione della documentazione necessaria o smarrimento di moduli presentati prolungano il ciclo di erogazione del prestito. Questa inefficienza frustra i richiedenti e aggiunge inutili sforzi manuali e tempi di elaborazione per i vostri team.
ProcessMind mappa l'intero ciclo di vita della richiesta e ricezione dei documenti all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot. Identifica dove i documenti vengono frequentemente richiesti più volte o dove si verificano ritardi nella ricezione, consentendo l'ottimizzazione delle strategie di comunicazione e raccolta.

Una mancanza di trasparenza o standardizzazione nel modo in cui vengono prese le decisioni sui prestiti può portare a risultati incoerenti, influenzando l'equità, la conformità e la fiducia del richiedente. Diversi funzionari di prestito o filiali potrebbero applicare criteri variabili, portando a risultati imprevedibili.
ProcessMind traccia il percorso decisionale completo per ogni prestito in Finastra Fusion Mortgagebot. Collega gli esiti delle decisioni finali a attività specifiche, attributi come i punteggi di credito e le ragioni associate, rivelando le incongruenze e consentendo la standardizzazione per un'erogazione dei prestiti equa e prevedibile.

Certi funzionari di prestito, team o sedi di filiale sono costantemente sovraccarichi, mentre altri hanno una significativa capacità inutilizzata. Questo squilibrio porta a burnout, tempi di elaborazione prolungati in alcune aree e inefficienza operativa complessiva.
ProcessMind analizza la distribuzione delle attività tra le vostre risorse Finastra Fusion Mortgagebot. Identifica chi sta lavorando a cosa, per quanto tempo, ed evidenzia dove i carichi di lavoro sono distribuiti in modo diseguale, fornendo intuizioni per ottimizzare l'organico e l'assegnazione dei compiti.

La Sua organizzazione fatica a rispettare gli accordi sui livelli di servizio (SLA) interni o esterni per la gestione di diverse tipologie di prestito o fasi specifiche. Questo può danneggiare la soddisfazione del cliente, la reputazione sul mercato e comportare penali.
ProcessMind monitora costantemente il processo di istruttoria in Finastra Fusion Mortgagebot rispetto agli obiettivi SLA definiti. Identifica quali passaggi o percorsi causano violazioni e fornisce un'analisi delle cause profonde per prevenire problemi futuri.

Le domande di prestito spesso tornano indietro per una nuova verifica, correzione o subiscono passaggi ridondanti non necessari, sprecando tempo e sforzi significativi. Questi cicli di rilavorazione aumentano i costi operativi e prolungano le durate di elaborazione.
ProcessMind visualizza tutti i cicli di rilavorazione e le attività ridondanti all'interno dei vostri workflow Finastra Fusion Mortgagebot. Quantifica la frequenza e l'impatto di queste inefficienze, consentendovi di ottimizzare i processi ed eliminare passaggi non necessari.

I richiedenti spesso affrontano tempi di attesa prolungati, comunicazioni incoerenti o percorsi di domanda complessi, portando a frustrazione e potenziale perdita di affari. Una scarsa esperienza può influire negativamente sulla reputazione del vostro brand e sui tassi di riferimento.
ProcessMind mappa l'intero percorso del richiedente attraverso il processo Finastra Fusion Mortgagebot, dalla presentazione all'erogazione. Evidenzia dove i richiedenti subiscono tempi di inattività significativi, richieste frequenti di chiarimenti o ritardi imprevisti, consentendo miglioramenti per un'esperienza più fluida.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione del tempo totale dalla presentazione della richiesta all'erogazione dei fondi per i prestiti Finastra Fusion Mortgagebot. Tempi di elaborazione più brevi si traducono direttamente in una più rapida realizzazione dei ricavi e in una soddisfazione significativamente migliorata del richiedente, riducendo il rischio che i richiedenti cerchino finanziatori alternativi. ProcessMind rivela i tempi di elaborazione effettivi end-to-end, identifica i ritardi e le loro cause profonde all'interno di ogni fase di erogazione del prestito ed evidenzia i bottleneck. Analizzando le durate delle attività e l'allocazione delle risorse, consente interventi mirati per ridurre il tempo medio di elaborazione potenzialmente del 15-20%.

Questo obiettivo mira a rendere la fase di underwriting del processo di erogazione dei prestiti Finastra Fusion Mortgagebot più efficiente, eliminando passaggi superflui e riducendo i tempi di inattività. Un processo di underwriting ottimizzato significa decisioni più rapide e una progressione più veloce delle richieste di prestito, affrontando direttamente un bottleneck critico. ProcessMind visualizza i complessi percorsi di underwriting, rivelando deviazioni dal processo ideale e identificando attività specifiche o vincoli di risorse che causano ritardi. Aiuta ad analizzare il throughput, a identificare i cicli di rework e a simulare i cambiamenti di processo per ottenere un miglioramento fino al 25% nel cycle time di underwriting.

Raggiungere questo obiettivo significa diminuire la percentuale di domande di prestito che vengono negate all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot, mantenendo gli standard di rischio. Un tasso di rifiuto inferiore significa una migliore qualificazione iniziale, requisiti di domanda più chiari e una migliore elaborazione, portando a tassi di conversione più elevati e migliori risultati di business.
ProcessMind analizza il percorso delle domande rifiutate, identificando schemi comuni, punti decisionali specifici o attività precedenti che spesso portano al rifiuto. Individua dove i richiedenti potrebbero essere guidati in modo improprio o dove sorgono problemi di qualità dei dati, consentendo azioni per ridurre i rifiuti del 10-15% migliorando i processi delle fasi iniziali.

Questo obiettivo mira a garantire che ogni processo di erogazione del prestito Finastra Fusion Mortgagebot aderisca rigorosamente a tutte le normative finanziarie e politiche interne pertinenti. La non Conformità può portare a multe significative, danni reputazionali e problemi legali, rendendo un'aderenza robusta cruciale per la sostenibilità a lungo termine dell'azienda. ProcessMind utilizza il conformance checking per confrontare l'esecuzione effettiva del processo con modelli di Conformità predefiniti, evidenziando immediatamente eventuali deviazioni o passaggi non autorizzati. Fornisce chiara visibilità sui percorsi non conformi e sulla loro frequenza, consentendo misure proattive per garantire il 100% di Conformità su tutte le richieste di prestito.

Ottimizzare la raccolta dei documenti significa accelerare il processo di richiesta, ricezione e convalida dei documenti di supporto per le domande di prestito Finastra Fusion Mortgagebot. Una raccolta documenti più rapida riduce i ritardi di elaborazione, migliora l'esperienza del richiedente e libera tempo per il funzionario di prestito per altre attività critiche.
ProcessMind mappa il sottoprocesso di raccolta documenti, rivelando bottleneck specifici, richieste ripetute o lunghi tempi di attesa tra attività come "Documenti di Supporto Richiesti" e "Documenti di Supporto Ricevuti". Aiuta a identificare opportunità per digitalizzare, automatizzare o reingegnerizzare il processo di raccolta, riducendo potenzialmente questa fase del 30%.

Questo obiettivo mira a ridurre le variazioni nel modo in cui vengono decise richieste di prestito Finastra Fusion Mortgagebot simili, garantendo equità e prevedibilità. Decisioni coerenti costruiscono fiducia, riducono i ricorsi e migliorano l'efficienza operativa minimizzando i bias soggettivi e garantendo l'aderenza ai criteri di prestito stabiliti. ProcessMind analizza i percorsi che portano a diversi Attributi di "Esito della Decisione" per case simili di "Tipo di Richiedente" e "Categoria di Rischio", identificando dove e perché si verificano incoerenze. Rivela variazioni nelle attività "Underwriting Commenced" o "Risk Assessment Performed", fornendo insight per standardizzare i processi decisionali e ridurre la variabilità del 20%.

Raggiungere questo obiettivo significa distribuire le attività di domanda di prestito in modo più equo tra i funzionari di prestito all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot, prevenendo il burnout e migliorando la produttività complessiva del team. Carichi di lavoro bilanciati assicurano che nessun singolo funzionario sia sovraccarico mentre altri sono sottoutilizzati, portando a un'elaborazione più efficiente e una migliore qualità del servizio.
ProcessMind analizza l'allocazione delle risorse e la distribuzione delle attività utilizzando l'attributo "Funzionario di Prestito Assegnato", identificando squilibri nelle code di lavoro e nei tempi di elaborazione per funzionario. Evidenzia i bottleneck causati da una distribuzione ineguale, consentendo strategie di riallocazione che possono migliorare il throughput complessivo del 10-15%.

Questo obiettivo si concentra sul garantire che tutte le richieste di prestito Finastra Fusion Mortgagebot rispettino o superino i loro obiettivi SLA (Service Level Agreement) definiti, in particolare per l'Underwriting SLA Target. Una coerente aderenza all'SLA costruisce la fiducia del cliente, evita penalità e riflette un processo ben gestito e prevedibile. ProcessMind confronta direttamente le durate effettive del processo con l'Underwriting SLA Target e altri SLA impliciti, identificando chiaramente quali case stanno violando gli obiettivi e in quale fase. Individua le cause profonde dei fallimenti dell'SLA, consentendo interventi mirati per aumentare l'aderenza del 20% o più.

L'obiettivo è eliminare ripetizioni inutili e duplicazioni all'interno del processo di istruttoria dei prestiti su Finastra Fusion Mortgagebot. Ridurre il rework abbassa i costi operativi, accorcia i tempi di ciclo e migliora l'efficienza e la qualità complessiva dell'operazione di finanziamento. ProcessMind visualizza loop di processo e attività ripetute, come la "Richiesta documenti integrativi" reiterata a causa di invii iniziali incompleti. Quantifica l'impatto di queste ripetizioni, consentendo di riprogettare il processo per rimuovere i passaggi ridondanti e aumentare l'efficienza del 15-20%.

Questo obiettivo mira a rendere il processo di richiesta di prestito Finastra Fusion Mortgagebot, dalla presentazione all'erogazione, più fluido, trasparente e meno frustrante per i richiedenti. Un'esperienza del richiedente superiore porta a una maggiore soddisfazione, migliori tassi di conversione, referenze positive e una più forte fedeltà del cliente. ProcessMind identifica i punti di attrito, i lunghi tempi di attesa o i passaggi del processo confusi dal punto di vista del richiedente, analizzando il flusso da "Richiesta Inviata" a "Fondi Erogati". Evidenzia dove potrebbero verificarsi interruzioni della comunicazione o eccessivi scambi, consentendo miglioramenti che aumentano i punteggi di soddisfazione del richiedente del 10%.

Questo obiettivo mira ad accelerare significativamente il tempo necessario affinché una richiesta di prestito in Finastra Fusion Mortgagebot riceva una "Decisione di Prestito Resa" finale. Approvazioni più rapide migliorano la competitività, riducono i tassi di abbandono dei richiedenti e aumentano il throughput complessivo, impattando direttamente le entrate. ProcessMind traccia meticolosamente la durata del sub-processo di approvazione, dalla revisione iniziale attraverso i controlli del credito e l'underwriting fino alla decisione finale. Identifica attività specifiche o decision gates che introducono ritardi, consentendo interventi mirati per ridurre il cycle di approvazione fino al 20%, garantendo un servizio più rapido.

Il Percorso di Miglioramento in 6 Passaggi per l'Erogazione del Prestito

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Esporta i Tuoi Dati
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Carica il Tuo Dataset
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Analizza il Tuo Processo
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Monitora il Tuo Processo
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Cosa fare

Ottenere il template Excel pre-configurato per l'Erogazione del Prestito su misura per i dati di Finastra Fusion Mortgagebot. Questo template fornisce la struttura corretta per i vostri dati di processo.

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Perché è importante

Un template standardizzato garantisce la coerenza dei dati e la compatibilità con ProcessMind, semplificando la configurazione dell'analisi e prevenendo i problemi comuni di importazione dei dati.

Risultato atteso

Avrà a disposizione il template corretto, pronto per essere compilato con i Suoi dati provenienti da Finastra Fusion Mortgagebot.

COSA OTTERRAI

Sblocca l'Efficienza dell'Erogazione Prestiti Finastra

ProcessMind visualizza ogni passaggio del vostro workflow di erogazione del prestito Finastra, rivelando inefficienze nascoste e rischi di conformità. Scoprite intuizioni precise per accelerare le approvazioni e migliorare le prestazioni complessive dell'erogazione.
  • Visualizza i percorsi effettivi di erogazione del prestito
  • Individuare ritardi dalla domanda all'erogazione
  • Identifica rischi di conformità e deviazioni
  • Ottimizzare i tempi di approvazione e l'uso delle risorse
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Raggiungere l'Eccellenza nell'Erogazione del Prestito

Questi risultati evidenziano i significativi miglioramenti operativi e i guadagni finanziari che le organizzazioni tipicamente realizzano ottimizzando i loro processi di erogazione del prestito basati su Finastra Fusion Mortgagebot. Attraverso un'analisi approfondita dei `dati` dell'ID della Richiesta di Prestito, la nostra piattaforma identifica `bottleneck` e inefficienze, aprendo la strada a operazioni snelle e a una maggiore soddisfazione del cliente.

0 %
Approvazioni di Prestiti Più Veloci

Riduzione media del tempo di ciclo end-to-end

Identifichi ed elimini i colli di bottiglia per accelerare significativamente l'intero processo di istruttoria dei prestiti, garantendo ai richiedenti l'erogazione dei fondi in tempi più rapidi.
0 %
Valutazione Ottimizzata

Diminuzione del tempo di elaborazione dell'underwriting

Ottimizzare il workflow di underwriting identificando i tempi di inattività e i trasferimenti inefficienti, portando a decisioni più rapide e a un migliore utilizzo delle risorse.
0 %
Tasso di Rifiuto Ridotto

Diminuzione delle domande di prestito non qualificate

Comprendere le cause profonde dei rifiuti per affinare i processi di richiesta e i criteri decisionali, aumentando in ultima analisi i tassi di approvazione e il volume di affari.
0 %
Maggiore Aderenza agli SLA

Aumento del rispetto degli accordi sul livello di servizio

Monitorare e far rispettare l'adesione agli SLA critici e ai requisiti normativi, riducendo i rischi di conformità e garantendo un'elaborazione tempestiva.
0 %
Rilavorazione Eliminata

Diminuzione dei passaggi di processo ridondanti

Individuare ed eliminare ripetizioni e cicli non necessari all'interno del processo di prestito, risparmiando sui costi operativi e accelerando il throughput.
0 %
Migliore Soddisfazione del Richiedente

Tasso di accettazione dell'offerta di prestito più elevato

Semplificare le interazioni con i richiedenti, come la raccolta dei documenti, e migliorare la comunicazione, portando a un'esperienza più positiva e a una maggiore accettazione dell'offerta.

I risultati variano in base alla complessità del processo e alla qualità dei dati. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati nelle diverse implementazioni.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore univoco assegnato a ciascuna richiesta di prestito quando viene creata nel sistema.

Perché è importante

Questo è l'essenziale Case ID che collega tutti gli eventi correlati in una singola istanza di processo, che è la base per qualsiasi analisi di Process Mining.

Il nome dell'evento aziendale o del task specifico che si è verificato in un determinato momento nel processo di erogazione del prestito.

Perché è importante

Le attività definiscono i passaggi del processo. Analizzare la loro sequenza, frequenza e durata è fondamentale per comprendere e migliorare il flusso del processo.

La data e l'ora esatta in cui un'attività specifica è iniziata o si è verificata.

Perché è importante

Timestamp forniscono l'ordine cronologico degli eventi e sono essenziali per il calcolo di tutte le metriche di performance, come i cycle times e i wait times.

La data e l'ora esatta in cui un'attività specifica è stata completata.

Perché è importante

Consente il calcolo preciso del tempo di elaborazione delle attività, distinguendolo dal tempo di attesa che segue, portando a un'analisi più accurata dei bottleneck.

Il nome o l'ID del responsabile del prestito (loan officer) incaricato di gestire la richiesta di prestito.

Perché è importante

Consente l'analisi della distribuzione del carico di lavoro, delle prestazioni delle risorse e l'identificazione di bottleneck legati alle risorse o delle migliori pratiche.

Il nome o l'ID dell'underwriter assegnato per valutare il rischio della richiesta di prestito.

Perché è importante

Cruciale per un'analisi dettagliata della fase di underwriting, consentendo confronti delle prestazioni e gestione del carico di lavoro per il team di underwriting.

La decisione finale presa sulla domanda di prestito, come Approvata, Rifiutata o Ritirata.

Perché è importante

Definisce l'esito di business di ogni case, consentendo un'analisi comparativa tra flussi di processo di successo e insuccesso per trovare le cause radice.

Il canale attraverso cui la domanda di prestito è stata inizialmente presentata.

Perché è importante

Consente il confronto delle prestazioni tra diversi canali di contatto con il cliente, aiutando a ottimizzare i processi specifici del canale e l'allocazione delle risorse.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Questa attività segna l'inizio ufficiale del processo di erogazione del prestito, quando un potenziale mutuatario presenta formalmente la propria richiesta tramite il sistema. Questo evento viene tipicamente acquisito esplicitamente quando viene creato un nuovo record di richiesta di prestito e gli viene assegnato un ID di Richiesta di Prestito univoco.

Perché è importante

Questo è l'evento di inizio principale del processo. È essenziale per misurare il tempo di ciclo totale del prestito e i tempi di risposta per la pre-approvazione.

Rappresenta il completamento della verifica automatizzata o manuale della storia creditizia per il richiedente. Questo event è spesso registrato quando i risultati di un credit bureau terzo integrato vengono restituiti e allegati al fascicolo del prestito.

Perché è importante

Questa è una pietra miliare chiave prima dell'inizio della fase di underwriting. Fornisce dati critici per la valutazione del rischio e il processo decisionale.

Questa attività segna l'inizio della fase di underwriting, quando un underwriter avvia ufficialmente la revisione dettagliata del fascicolo di prestito. Ciò è quasi sempre dedotto da un cambiamento di stato, come 'In Underwriting', o quando un underwriter viene formalmente assegnato.

Perché è importante

Questo è il punto di partenza per misurare il Tempo di Elaborazione dell'Underwriting e il punto finale per il Tempo di Coda dell'Underwriting. Evidenzia per quanto tempo le richieste attendono l'attenzione dell'underwriter.

Segna il completamento della revisione del underwriter e la prontezza per una decisione finale sul prestito. Questo è deducibile da un cambio di stato da 'In Valutazione' a 'Valutazione Completata' o 'In Attesa di Decisione Finale'.

Perché è importante

Questo è l'evento finale per la misurazione del KPI del Tempo di Elaborazione dell'Underwriting. È una pietra miliare importante che indica che la fase di valutazione del rischio è terminata.

Questo è l'evento critico in cui viene presa la decisione finale sulla richiesta di prestito, come 'Approvato', 'Approvato Condizionatamente' o 'Rifiutato'. Questo evento è inferito dal timestamp in cui lo stato della decisione finale viene registrato nel sistema.

Perché è importante

Questa è una pietra miliare chiave per misurare il tempo di decisione e analizzare i tassi di rifiuto. È cruciale per comprendere la coerenza e gli esiti delle decisioni.

Questa è l'attività finale in un processo di erogazione del prestito di successo, che rappresenta il momento in cui i fondi del prestito vengono erogati. Si tratta di una transazione finanziaria critica ed è acquisita come evento esplicito, con timestamp, nel sistema.

Perché è importante

Questa attività segna la conclusione positiva del processo. È il punto finale per il calcolo del Tempo Medio Complessivo del Ciclo del Prestito.

Un'attività finale che indica che la domanda di prestito è stata ufficialmente chiusa con uno stato finale di 'Rifiutata'. Questo è distinto dalla decisione stessa e rappresenta la chiusura amministrativa finale del fascicolo.

Perché è importante

Questo fornisce un punto finale definitivo per le richieste rifiutate, consentendo un'analisi accurata del cycle time di questa coorte e supportando il KPI del Tasso di Rifiuto delle Richieste di Prestito.

FAQ

Domande frequenti

Il process mining analizza i vostri dati esistenti di erogazione del prestito per rivelare il vero flusso di processo, identificando bottleneck, deviazioni e cicli di rilavorazione. Aiuta a individuare le aree di inefficienza, garantendo la conformità e, in ultima analisi, accelerando i tempi di elaborazione del prestito.

In genere occorre un Event Log contenente un identificativo del caso, come il Loan Application ID, il nome dell'attività per ogni fase e un timestamp per ogni evento. Ulteriori attributi come i dettagli del richiedente, il tipo di prestito o l'addetto alla pratica possono arricchire l'analisi.

Può aspettarsi una significativa riduzione del tempo medio di elaborazione del prestito e un minor numero di rifiuti di richieste. Porta anche a una migliore Conformità normativa, a risultati più coerenti nelle decisioni di prestito e a un'esperienza complessiva migliore per il richiedente.

Sì, il Process Mining è ideale per visualizzare e quantificare i ritardi in fasi specifiche come l'underwriting. Permette di identificare i punti esatti in cui le pratiche si bloccano, quali risorse sono sovraccariche o se determinati percorsi decisionali causano sistematicamente rallentamenti. Ciò consente interventi mirati per snellire il workflow di valutazione.

Il process mining ricostruisce automaticamente l'intero processo di erogazione del prestito in una mappa di processo dinamica. Questa mappa mostra non solo il percorso ideale, ma anche tutte le deviazioni frequenti e infrequenti, i cicli di rilavorazione e i percorsi alternativi intrapresi dalle domande di prestito. Fornisce una visione oggettiva di come il lavoro fluisce realmente.

No, il process mining è una tecnica analitica non invasiva. Funziona analizzando le esportazioni di dati storici, quindi non interferisce con i vostri sistemi in tempo reale o le attività di elaborazione dei prestiti in corso. L'analisi avviene in modo indipendente, consentendo alle operazioni di continuare come di consueto.

Dopo che i dati necessari sono stati estratti e preparati, le prime intuizioni possono spesso essere generate entro pochi giorni o un paio di settimane. La tempistica esatta dipende dalla complessità dei dati e dalla preparazione della vostra infrastruttura dati.

Il requisito tecnico principale è l'accesso al database o ai log di sistema di Finastra Fusion Mortgagebot per estrarre i dati degli eventi. Uno strumento di Process Mining viene quindi utilizzato per acquisire e analizzare questi dati. Generalmente, è necessario un supporto IT minimo per i data connectors iniziali e per l'aggiornamento continuo dei dati.

Il process mining vi consente di definire regole di conformità e di verificare automaticamente il percorso di ogni domanda di prestito rispetto ad esse. Evidenzia rapidamente qualsiasi percorso di processo non conforme o passaggi intrapresi, consentendo un intervento proattivo e garantendo la piena adesione normativa.

Sì, il Process Mining può analizzare come i task vengono distribuiti ed elaborati tra i diversi addetti e team. Identifica gli squilibri nel carico di lavoro, evidenziando i casi in cui alcune risorse sono costantemente sovraccariche o sottoutilizzate. Questi dati permettono una migliore allocazione delle risorse e un aumento dell'efficienza generale.

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