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Migliori la gestione del credito e il recupero crediti

La guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione del credito in SAP ECC.

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Gestione del credito e recupero crediti

SAP ECC

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Ottimizzi la gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC per accelerare i flussi di cassa

I processi di gestione del credito e recupero crediti possono essere complessi, con conseguenti ritardi nei pagamenti e un aumento dei crediti inesigibili. La nostra piattaforma aiuta a individuare le inefficienze nel ciclo dal credito all’incasso, dalla valutazione iniziale al pagamento finale. Può identificare con precisione i colli di bottiglia e introdurre miglioramenti mirati per favorire il flusso di cassa e ridurre i rischi.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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Perché ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti è fondamentale

La gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC non si limitano alla gestione delle fatture: sono elementi fondamentali per la salute finanziaria della Sua organizzazione. Un ciclo inefficiente dall’ordine all’incasso incide direttamente sul capitale circolante, sui flussi di cassa e, in ultima analisi, sulla redditività. Ritardi nell’approvazione del credito, procedure di sollecito inefficaci e tempi lunghi per la risoluzione delle contestazioni possono aumentare i giorni medi di incasso (DSO), le perdite su crediti e le difficoltà nei rapporti con i clienti. Spesso queste inefficienze si traducono in colli di bottiglia che rendono difficile prevedere con precisione i flussi di cassa e ostacolano la pianificazione finanziaria strategica. Comprendere come si svolgono davvero le attività di gestione del credito e recupero crediti è il primo passo per migliorare in modo significativo i risultati finanziari e ridurre i rischi.

Come il Process Mining trasforma la gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC

Il Process Mining offre una prospettiva unica per analizzare i processi di gestione del credito e recupero crediti in SAP ECC. Estraendo i dati degli eventi dal sistema SAP ECC FI-AR e concentrandosi sul ciclo di vita di ogni fattura, la nostra piattaforma ricostruisce il flusso effettivo del processo, mostrando come si svolge il lavoro nella pratica, non solo come dovrebbe svolgersi. Può seguire ogni fattura, dalla valutazione iniziale del credito e dall’inserimento dell’ordine di vendita, passando per la creazione e l’invio della fattura, fino alla ricezione del pagamento o all’eventuale stralcio. Questa prospettiva incentrata sulle fatture consente di individuare i colli di bottiglia più critici, comprendere gli scostamenti dalle procedure standard e identificare i punti in cui gli interventi manuali o i cicli di rilavorazione causano ritardi e aumentano i costi operativi. Potrà valutare l’efficacia delle strategie di sollecito, il tempo medio necessario per approvare il credito e le cause più frequenti di ritardi nei pagamenti o contestazioni.

Principali aree di miglioramento dei processi

Grazie alle informazioni ricavate dal Process Mining, può intervenire su aree specifiche per ottimizzare i processi di gestione del credito e recupero crediti in SAP ECC:

Semplificare l’approvazione del credito: individui i ritardi nelle richieste e nelle approvazioni dei limiti di credito. Ne comprenda le cause profonde, che si tratti di verifiche manuali, informazioni mancanti o flussi di approvazione inefficienti, per avviare più rapidamente il ciclo di vendita.
Ottimizzare le procedure di sollecito: analizzi l’efficacia dei diversi livelli di sollecito e canali di comunicazione. Scopra se alcuni passaggi vengono saltati o ritardati, oppure se i promemoria vengono inviati troppo presto o troppo tardi, compromettendo il recupero dei crediti. Ottimizzi il processo di sollecito per migliorare l’efficienza del recupero.
Ridurre gli interventi manuali e le rilavorazioni: individui i casi in cui le fatture richiedono ripetuti solleciti manuali, nuovi invii o altre attività che non generano valore. Automatizzi le attività di routine e standardizzi le procedure per consentire al team di recupero crediti di concentrarsi sulle attività prioritarie.
Accelerare la risoluzione delle contestazioni: comprenda l’intero ciclo di vita delle fatture contestate, dalla registrazione alla risoluzione. Individui le tipologie di contestazione più frequenti e i reparti o i passaggi che causano i ritardi maggiori, così da risolverle più rapidamente.
Migliorare la comunicazione e la collaborazione: faccia emergere le disconnessioni tra i team vendite, credito e recupero crediti che possono causare insoddisfazione dei clienti o ritardi nei pagamenti. Favorisca una collaborazione più efficace tra le funzioni, basata sui dati.

Risultati attesi e vantaggi per l’azienda

L’attuazione dei miglioramenti individuati con il Process Mining per la gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC porta a vantaggi concreti:

Riduzione dei giorni medi di incasso (DSO): individuando ed eliminando i colli di bottiglia nel ciclo dall’ordine all’incasso, può accelerare sensibilmente la riscossione dei pagamenti e migliorare i flussi di cassa.
Riduzione delle perdite su crediti e degli stralci: una gestione del credito e strategie di recupero più efficaci riducono al minimo il rischio di crediti inesigibili.
Maggiore efficienza nel recupero crediti: il team può concentrarsi sulle attività a maggior valore, anziché inseguire i pagamenti scaduti con processi inefficienti, aumentando la produttività complessiva.
Maggiore soddisfazione dei clienti: processi più rapidi e trasparenti, soprattutto per l’approvazione del credito e la risoluzione delle contestazioni, migliorano l’esperienza dei clienti.
Migliore conformità e gestione dei rischi: verifichi che le politiche di credito siano applicate con coerenza e individui eventuali lacune di conformità nelle attività di recupero crediti.
Decisioni basate sui dati: passi dalle supposizioni a informazioni precise e verificabili, per prendere decisioni consapevoli sull’allocazione delle risorse, sulle modifiche alle politiche e sulla configurazione dei sistemi.

Come iniziare a ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti

È pronto a trasformare la gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC? La nostra piattaforma mette a disposizione un template completo, progettato appositamente per questo processo, che Le consente di collegare rapidamente i dati SAP ECC e iniziare a ricavare informazioni utili, anche senza esperienza precedente di Process Mining. Analizzi nel dettaglio il percorso delle fatture e individui le opportunità di ottimizzazione meno evidenti, per accelerare i flussi di cassa e migliorare i risultati economici. Inizi oggi il percorso verso il miglioramento dei processi basato sui dati.

Gestione del credito e recupero crediti Crediti verso clienti Ottimizzazione dei flussi di cassa Riduzione dei giorni medi di incasso Strategia di recupero crediti Elaborazione delle fatture Prevenzione dei crediti inesigibili Attività finanziarie Controllo del credito Processo di recupero crediti Recupero dei crediti Solleciti

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

I ritardi nell’approvazione dei limiti di credito ostacolano direttamente l’elaborazione degli ordini di vendita e la creazione delle fatture, causando mancate opportunità di ricavo e insoddisfazione dei clienti. Questo collo di bottiglia nel modulo di gestione del credito di SAP ECC impedisce di completare tempestivamente le transazioni finanziarie e incide sui flussi di cassa complessivi. ProcessMind analizza le attività «Limite di credito richiesto» e «Limite di credito approvato», individuando i colli di bottiglia nelle approvazioni e gli utenti o i passaggi che causano i ritardi. Visualizza il flusso effettivo della valutazione del credito, consentendo di intervenire in modo mirato per accelerare il ciclo dall’ordine all’incasso.

Procedure di sollecito inefficaci prolungano i ritardi nei pagamenti delle fatture scadute, aumentando i giorni medi di incasso (DSO) e il rischio di perdite su crediti. Se le lettere e i promemoria di sollecito in SAP ECC non portano a pagamenti tempestivi, si sprecano risorse e i flussi di cassa ne risentono. ProcessMind mappa l’intera sequenza dei solleciti, dall’attività «Promemoria di scadenza inviato» a «Pagamento ricevuto», e analizza l’efficacia di ogni «Livello di sollecito». Individua le strategie più efficaci per i diversi segmenti di clientela e le ragioni per cui altre non funzionano, così da ottimizzare il recupero crediti.

Un valore costantemente elevato dei giorni medi di incasso (DSO) segnala problemi strutturali nel ciclo dall’ordine all’incasso, immobilizza il capitale circolante e incide sulla liquidità. I pagamenti tardivi, gestiti tramite la contabilità clienti di SAP ECC, mettono sotto pressione le finanze aziendali e rendono più difficili le previsioni. ProcessMind individua le fasi e le cause precise dell’aumento del DSO, analizzando il tempo che intercorre tra «Fattura creata» e «Pagamento ricevuto» per ogni «Numero fattura». Fa emergere cause profonde come ritardi nelle approvazioni del credito, nella risoluzione delle contestazioni o nelle procedure di sollecito, consentendo di intervenire sulla base dei dati.

Attività di recupero crediti manuali o poco coordinate possono portare a ripetere le «Chiamate di recupero effettuate», contattando inutilmente più volte gli stessi clienti o trascurando fatture scadute importanti. Questa inefficienza nel modulo di recupero crediti di SAP ECC spreca risorse e può irritare i clienti, riducendo l’efficacia del team. ProcessMind visualizza tutte le attività «Chiamata di recupero effettuata» e gli attributi «Addetto al recupero assegnato» per ogni «Numero fattura», facendo emergere gli interventi ridondanti e i casi in cui manca una responsabilità chiara. Individua gli schemi che portano a un impiego inefficace delle risorse, per consentire una migliore allocazione e strategie di recupero più mirate.

Tempi di risoluzione prolungati per le fatture con l’attività «Contestazione registrata» incidono direttamente sui flussi di cassa e sulla soddisfazione dei clienti. Quando una fattura è contestata in SAP ECC, spesso il pagamento viene sospeso, con conseguente aumento dei crediti e possibili stralci se la contestazione non viene gestita rapidamente ed efficacemente. ProcessMind analizza l’intero ciclo di vita delle fatture contestate, da «Contestazione registrata» a «Contestazione risolta», individuando i colli di bottiglia nel processo di risoluzione. Evidenzia i passaggi o i reparti che causano ritardi, per accelerare la risoluzione e migliorare la conversione dei crediti in cassa.

I ritardi tra le attività «Pagamento ricevuto» e «Pagamento registrato» creano discrepanze nei dati finanziari, rendono meno chiara la situazione dei flussi di cassa e possono generare avvisi di sollecito errati. Questo ritardo nell’elaborazione interna in SAP ECC complica le riconciliazioni e può causare insoddisfazione nei clienti. ProcessMind misura l’intervallo esatto tra «Pagamento ricevuto» e «Pagamento registrato» per ogni «Numero fattura», individuando i colli di bottiglia nell’elaborazione interna. Fa emergere le cause dei ritardi, come passaggi manuali o problemi di integrazione tra sistemi, per semplificare la registrazione dei pagamenti.

Un numero elevato di eventi «Fattura stralciata» segnala problemi nelle fasi precedenti del processo di gestione del credito e recupero crediti, con un impatto diretto sulla redditività. Indica che le attività svolte in SAP ECC per ottenere il pagamento o risolvere le contestazioni non sono state sufficienti, causando perdite finanziarie evitabili. ProcessMind ricostruisce l’intera storia dei casi identificati dal «Numero fattura» che si concludono con «Fattura stralciata», analizzando le attività precedenti, come la valutazione del credito, i solleciti e la risoluzione delle contestazioni. Fa emergere schemi ricorrenti e punti critici, aiutando a individuare le cause profonde e ad attuare misure preventive per ridurre le perdite su crediti.

Ritardi non evidenti tra le fasi cruciali del ciclo dall’ordine all’incasso, ad esempio tra «Ordine di vendita inserito» e «Fattura creata» oppure tra «Pagamento registrato» e «Fattura saldata», si accumulano e rallentano la conversione complessiva in cassa. Queste lacune nei processi SAP ECC riducono l’efficienza operativa e incidono sul capitale circolante. ProcessMind offre una visione completa del percorso di ogni fattura, individuando deviazioni e ritardi inattesi tra tutte le «Attività tipiche». Quantifica l’impatto di ogni collo di bottiglia sul tempo di ciclo e sui flussi di cassa, consentendo di indirizzare con precisione gli interventi di miglioramento.

L’uso di «Condizioni di pagamento» generiche o non ottimali per i diversi gruppi di «Segmento cliente» può influire negativamente sui comportamenti di pagamento e aumentare il DSO senza una valida ragione. In SAP ECC, un approccio uguale per tutti non permette di incentivare i pagamenti più rapidi né di gestire i rischi in modo più efficace. ProcessMind mette in relazione le «Condizioni di pagamento» e il «Segmento cliente» con i risultati effettivi dei pagamenti, individuando quali condizioni favoriscono pagamenti più rapidi e quali contribuiscono ai ritardi. Evidenzia le opportunità per definire condizioni più adatte, migliorando i flussi di cassa e riducendo i rischi finanziari nei diversi gruppi di clienti.

Il mancato rispetto delle politiche interne di recupero crediti o delle disposizioni normative espone l’organizzazione a sanzioni finanziarie e danni reputazionali. Scostamenti nella frequenza delle «Chiamate di recupero effettuate» o nei passaggi «Procedura di sollecito avviata» in SAP ECC possono aumentare i rischi e compromettere i rapporti con i clienti. ProcessMind confronta automaticamente le «Attività tipiche» effettive e gli attributi «Livello di sollecito» con i modelli di processo e le regole di conformità definiti. Evidenzia tutti i casi in cui il processo di gestione del credito e recupero crediti si discosta dal percorso previsto, consentendo di intervenire subito e monitorare costantemente la conformità.

Valori di «Limite di credito» impostati in modo errato possono esporre l’azienda a rischi eccessivi se troppo elevati oppure limitare inutilmente le vendite se troppo bassi per clienti affidabili. Questa imprecisione nella gestione del credito di SAP ECC incide direttamente sul potenziale di vendita e sul rischio di perdite su crediti. ProcessMind analizza la relazione tra gli attributi «Limite di credito», l’«Importo fattura» e i successivi comportamenti di pagamento o stralci. Aiuta a individuare i casi in cui i limiti di credito non sono adeguati al profilo di rischio o al potenziale di vendita dei clienti, consentendo di apportare modifiche basate sui dati per aumentare i ricavi e contenere i rischi.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Approvazioni lente dei limiti di credito possono ostacolare le vendite e ritardare la generazione dei ricavi. Questo obiettivo mira a semplificare il processo di valutazione e approvazione del credito in SAP ECC, riducendo il tempo che intercorre tra la richiesta e la decisione. In questo modo, le opportunità di vendita valide non vengono perse a causa di ritardi procedurali, migliorando la soddisfazione dei clienti e accelerando il ciclo dall’ordine all’incasso. ProcessMind mappa il flusso di lavoro effettivo per l’approvazione del credito e individua i passaggi e i responsabili che causano ritardi. Visualizzando il percorso di ogni fattura nella fase di valutazione del credito, la nostra piattaforma fa emergere colli di bottiglia, cicli di rilavorazione e scostamenti dai requisiti di conformità, consentendo di intervenire per ridurre i tempi di approvazione del 20-30% e definire KPI chiari per l’efficienza del processo.

Un DSO elevato segnala ritardi nella riscossione dei pagamenti e incide sulla liquidità e sul capitale circolante. Questo obiettivo mira a ridurre sensibilmente il numero medio di giorni necessari per incassare i pagamenti dopo una vendita nell’ambito della gestione del credito e del recupero crediti. Un DSO più basso migliora i flussi di cassa, riduce la necessità di finanziamenti esterni e rafforza la stabilità finanziaria. ProcessMind offre una visione completa del ciclo di vita di ogni fattura, dalla creazione al pagamento. Analizzando i comportamenti di pagamento effettivi, l’efficacia dei solleciti e le strategie di recupero crediti in SAP ECC, la nostra piattaforma individua le cause profonde dei pagamenti tardivi, consentendo di ridurre il DSO del 15-25% ottimizzando i processi e intervenendo in modo proattivo.

Una procedura di sollecito inefficace prolunga i ritardi nei pagamenti e aumenta i costi di recupero crediti. Questo obiettivo punta a ottimizzare la strategia di sollecito per favorire il pagamento tempestivo delle fatture scadute e garantire che promemoria e attività di recupero siano efficaci. Migliorare l’efficacia dei solleciti contribuisce direttamente ad accelerare il recupero dei crediti e a ridurre le perdite su crediti. ProcessMind visualizza l’intera sequenza dei solleciti per ogni fattura in SAP ECC, dai primi promemoria alle fasi avanzate di recupero. La nostra piattaforma individua i passaggi saltati, ritardati o inefficaci, consentendo di perfezionare le condizioni di attivazione, personalizzare le comunicazioni e aumentare i pagamenti del 10-20% grazie a strategie di sollecito basate sui dati.

Attività di recupero crediti inefficienti, come contatti duplicati o comunicazioni indirizzate male, sprecano risorse e possono compromettere i rapporti con i clienti. Questo obiettivo mira a semplificare le attività di recupero, affinché ogni intervento sia mirato, produttivo e conforme alle politiche. Una maggiore efficienza riduce i costi operativi e aumenta la percentuale di pagamenti recuperati. ProcessMind mappa tutte le attività di recupero crediti associate a una fattura, facendo emergere sovrapposizioni, lacune e scostamenti nel processo di SAP ECC. Analizzando la sequenza e i tempi delle azioni, la nostra piattaforma aiuta a eliminare le attività ridondanti e ad allocare le risorse in modo più efficace, riducendo del 10-15% i costi di recupero e aumentando la produttività degli addetti.

Tempi prolungati per la risoluzione delle contestazioni sulle fatture immobilizzano il capitale circolante e possono compromettere i rapporti con i clienti. Questo obiettivo mira a ridurre sensibilmente il tempo necessario per risolvere le contestazioni relative alle fatture nell’ambito della gestione del credito e del recupero crediti. Una risoluzione più rapida consente di ricevere prima i pagamenti e migliora la soddisfazione dei clienti, affrontando tempestivamente i problemi. ProcessMind ricostruisce l’intero ciclo di vita delle fatture contestate in SAP ECC, dalla registrazione alla risoluzione. La nostra piattaforma individua i colli di bottiglia nella gestione delle contestazioni, come approvazioni lente o passaggi di consegne, consentendo di ridurre del 20-30% i tempi di risoluzione e adottare flussi di lavoro standardizzati ed efficienti.

I ritardi nella registrazione dei pagamenti ricevuti possono creare problemi di riconciliazione, alterare i dati finanziari e generare solleciti non necessari per fatture già pagate. L’obiettivo è registrare tutti i pagamenti ricevuti in SAP ECC in modo tempestivo e accurato. Accelerare la registrazione migliora l’accuratezza dei dati, riduce gli interventi manuali e rende più chiara la situazione dei flussi di cassa. ProcessMind offre una visione dettagliata del processo di registrazione dei pagamenti per ogni fattura, evidenziando passaggi manuali, ritardi ed eccezioni. Analizzando la sequenza esatta delle attività in SAP ECC, la nostra piattaforma aiuta a individuare le inefficienze, semplificare i flussi di lavoro, ridurre gli errori di registrazione e accelerare l’elaborazione dei pagamenti del 15-20%.

Un numero elevato di stralci per crediti inesigibili incide direttamente sulla redditività e sulla salute finanziaria. Questo obiettivo punta ad adottare misure proattive e perfezionare le strategie di recupero per evitare che le fatture diventino inesigibili. Ridurre al minimo gli stralci preserva direttamente i ricavi e migliora i risultati complessivi della gestione del credito e del recupero crediti. ProcessMind analizza il percorso delle fatture che diventano crediti inesigibili, facendo emergere schemi ricorrenti, passaggi di sollecito saltati o interventi di recupero tardivi in SAP ECC. La nostra piattaforma aiuta a individuare i momenti cruciali in cui intervenire e a ottimizzare i sistemi di allerta precoce, consentendo di ridurre del 5-10% gli stralci grazie a miglioramenti mirati dei processi.

I colli di bottiglia nascosti nel ciclo completo dall’ordine all’incasso possono ritardare sensibilmente la conversione delle vendite in liquidità. Questo obiettivo mira a individuare ed eliminare tutti i vincoli che ostacolano il flusso regolare di una fattura, dalla valutazione iniziale del credito alla registrazione finale del pagamento. Eliminare questi colli di bottiglia rende il ciclo di conversione in cassa più rapido e prevedibile. ProcessMind offre una visualizzazione completa del processo di gestione del credito e recupero crediti in SAP ECC per ogni fattura. La nostra piattaforma individua automaticamente tutte le varianti del processo ed evidenzia i percorsi critici, i cicli di rilavorazione e le attività non conformi, consentendo di individuare ed eliminare i colli di bottiglia meno evidenti e migliorare del 10-15% l’efficienza complessiva dei flussi di cassa.

Gli scostamenti dalle politiche di recupero crediti definite possono portare a trattamenti incoerenti dei clienti, rischi normativi e uso inefficiente delle risorse. Questo obiettivo mira a garantire che tutte le attività di recupero crediti nell’ambito della gestione del credito e del recupero crediti rispettino rigorosamente le politiche interne ed esterne definite. Garantire la conformità riduce i rischi, assicura un trattamento equo e rafforza l’integrità operativa. ProcessMind confronta il flusso effettivo del processo di recupero crediti per ogni fattura in SAP ECC con i modelli di conformità e le regole aziendali definiti. La nostra piattaforma rileva automaticamente violazioni delle politiche, attività non autorizzate e passaggi saltati, fornendo informazioni dettagliate per raggiungere una conformità quasi totale alle politiche di recupero crediti e ridurre i rischi legati agli audit.

L’applicazione incoerente delle condizioni di pagamento ai diversi segmenti di clientela o tipi di fattura può generare confusione, contestazioni e ritardi nei pagamenti. Questo obiettivo mira a standardizzare l’applicazione e la gestione delle condizioni di pagamento nell’ambito della gestione del credito e del recupero crediti. Un’applicazione coerente riduce gli errori, semplifica la fatturazione e rende più prevedibili le scadenze dei pagamenti. ProcessMind analizza l’assegnazione delle condizioni di pagamento e il rispetto delle stesse per tutte le fatture in SAP ECC. La nostra piattaforma individua i casi in cui le condizioni sono applicate in modo errato o non rispettate, consentendo di adottare processi standard, formare il personale e ottimizzare l’assegnazione delle condizioni in base ai comportamenti dei clienti, con un miglioramento del 5-10% dei pagamenti puntuali.

Limiti di credito imprecisi, troppo alti o troppo bassi, possono ridurre il potenziale di ricavo o aumentare il rischio di perdite su crediti. Questo obiettivo mira a garantire che i limiti assegnati ai clienti rispecchino accuratamente la loro situazione finanziaria e la cronologia dei pagamenti. Una maggiore accuratezza permette di cogliere le opportunità di vendita gestendo al contempo l’esposizione al credito in SAP ECC. ProcessMind analizza per ogni cliente la relazione tra i limiti di credito assegnati, i comportamenti di pagamento e la cronologia delle perdite su crediti. Mettendo in relazione i dati delle fatture con le decisioni sul credito in SAP ECC, la nostra piattaforma aiuta a individuare i limiti non adeguati e ad apportare modifiche basate sui dati, che possono aumentare i ricavi del 3-5% e ridurre il rischio di credito.

Il percorso di miglioramento in 6 passaggi per la gestione del credito e il recupero crediti

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Cosa fare

Acceda al template Excel specifico per la gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC. Il template assicura che i dati siano strutturati correttamente per l’analisi.

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Perché è importante

Disporre fin dall’inizio della struttura dati corretta è fondamentale per ottenere un’analisi accurata, evitare incoerenze nei dati e ricavare informazioni utili.

Risultato atteso

Un template Excel preformattato per i dati di gestione del credito in SAP ECC, pronto per essere compilato.

COSA OTTERRÀ

Porti alla luce informazioni nascoste sul processo di gestione del credito

La nostra piattaforma mostra come si svolge realmente il processo di gestione del credito, visualizzando ogni passaggio dalla valutazione al recupero. Ottenga informazioni sulle varianti del processo e sulle prestazioni per individuare miglioramenti mirati.

Visualizzi l’intero processo dal credito all’incasso in SAP ECC
Individui i colli di bottiglia che causano ritardi nei pagamenti
Individui le fasi di recupero crediti non conformi
Ottimizzi le strategie per accelerare i flussi di cassa

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Più efficienza nella gestione del credito e nel recupero crediti

Questi risultati mostrano come le organizzazioni possano migliorare i processi di gestione del credito e recupero crediti sfruttando il Process Mining sui dati di SAP ECC. L’analisi a livello di fattura permette di individuare e risolvere i colli di bottiglia.

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Riduzione dei DSO

Giorni medi di incasso

Snellendo le attività di recupero crediti e migliorando il monitoraggio dei pagamenti, le organizzazioni possono ridurre sensibilmente il tempo necessario per trasformare i crediti in liquidità e migliorare così la propria liquidità.

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Approvazioni del credito più rapide

Riduzione dei tempi di approvazione

Accelerare il processo di approvazione dei limiti di credito consente di velocizzare i cicli di vendita, avviare più rapidamente i rapporti con i clienti e ridurre i ritardi che possono comportare la perdita di opportunità di ricavo.

0 %

Maggiore conformità

Rispetto delle policy di recupero crediti

Il Process Mining individua le deviazioni dalle policy di recupero crediti definite, consentendo alle organizzazioni di applicare prassi coerenti, ridurre i rischi e rispettare i requisiti normativi.

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Meno crediti inesigibili

Riduzione delle perdite su crediti

Individuando le cause profonde delle fatture inesigibili, come valutazioni del credito inadeguate o solleciti inefficaci, le aziende possono ridurre in modo proattivo le perdite finanziarie dovute ai crediti inesigibili.

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Gestione più efficiente delle contestazioni

Gestione più rapida delle contestazioni

Risolvere rapidamente le contestazioni delle fatture migliora il flusso di cassa, sbloccando i pagamenti, e rafforza i rapporti con i clienti grazie a una gestione tempestiva e soddisfacente dei problemi.

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Solleciti più efficaci

Maggiore percentuale di pagamenti dopo i solleciti

Ottimizzare le strategie di sollecito sulla base delle informazioni ricavate dai processi favorisce pagamenti più puntuali e aumenta la percentuale di solleciti che si traducono in incassi effettivi.

I risultati variano in base alla complessità del processo, all’architettura dei sistemi esistente e alla qualità dei dati. Le cifre riportate rappresentano miglioramenti tipici osservati nelle diverse implementazioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, poi ampli l’analisi secondo necessità.

Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco della fattura del cliente, utilizzato come identificativo principale del caso nel processo di gestione del credito.

Perché è importante

È la chiave essenziale che collega ogni evento nel percorso della fattura e consente di ricostruire e analizzare l’intero processo, dal credito all’incasso.

Nome dell’attività aziendale o dell’evento che si è verificato in un determinato momento del ciclo di vita della fattura.

Perché è importante

Le attività sono gli elementi costitutivi della mappa di processo e consentono di visualizzare e analizzare il flusso del processo, le varianti e le eccezioni.

Data e ora che indicano quando si è verificata una specifica attività o un determinato evento.

Perché è importante

Questo attributo è essenziale per ordinare correttamente gli eventi e calcolare tutte le metriche temporali, come i tempi di ciclo e le durate.

ID dell’utente che ha eseguito l’attività.

Perché è importante

Consente di analizzare le prestazioni e il comportamento delle persone nel processo, aiutando a individuare chi ottiene i risultati migliori, le opportunità di formazione e gli squilibri nel carico di lavoro.

Identificativo univoco del cliente.

Perché è importante

Consente di analizzare il processo dal punto di vista del cliente, individuando i comportamenti ricorrenti di singoli clienti o gruppi e adattando di conseguenza le strategie di recupero crediti.

Classificazione del cliente, ad esempio in base alle dimensioni, al settore o all’importanza strategica.

Perché è importante

Consente di analizzare in modo mirato le prestazioni del processo per le diverse tipologie di clienti, così da definire strategie adeguate e allocare le risorse di conseguenza.

Valore totale della fattura nella valuta locale.

Perché è importante

Fornisce un contesto finanziario al processo e consente di analizzarlo in base al valore, dando priorità al recupero delle partite di importo elevato.

Data entro la quale, secondo gli accordi contrattuali, deve essere pagata la fattura.

Perché è importante

È il principale valore di riferimento per misurare la puntualità dei pagamenti ed è essenziale per calcolare i giorni di ritardo e i relativi KPI.

L’impiegato contabile o l’addetto al recupero crediti assegnato al conto cliente.

Perché è importante

Consente di analizzare le prestazioni e gestire i carichi di lavoro del team di recupero crediti, associando i casi e i relativi esiti a persone o gruppi specifici.

Il livello di sollecito più alto raggiunto per la fattura.

Perché è importante

Misura direttamente l’intensità delle attività di recupero crediti, un dato fondamentale per analizzare l’efficacia della strategia di sollecito.

Numero calcolato di giorni trascorsi dalla data di scadenza della fattura.

Perché è importante

È una metrica fondamentale delle prestazioni: quantifica direttamente i ritardi di pagamento e aiuta a stabilire le priorità delle attività di recupero crediti e a valutare la salute del processo.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

Indica la creazione di un documento di fattura clienti nel modulo di contabilità finanziaria. L’evento viene registrato esplicitamente quando un documento di fatturazione proveniente da Sales and Distribution (SD) viene trasferito alla contabilità oppure quando una fattura FI viene inserita direttamente, generando registrazioni nelle tabelle BKPF e BSEG.

Perché è importante

È il principale evento di inizio del ciclo di vita della fattura. Analizzare il tempo che intercorre da questo momento al pagamento è fondamentale per misurare i Giorni medi di incasso (DSO) e l’efficienza complessiva del processo.

Evento calcolato che indica che la fattura è ufficialmente scaduta. Non corrisponde a un evento esplicito del sistema, ma si ricava confrontando la data di scadenza netta della fattura con la data corrente o con la data e l’ora di un’attività successiva.

Perché è importante

Questo evento segna il passaggio dalla normale fatturazione al processo di recupero crediti. È il momento in cui si iniziano a calcolare i giorni di ritardo e si avviano le procedure di sollecito, costituendo la base per i report di anzianità dei crediti.

Questa attività rappresenta l’esecuzione del programma automatico di sollecito per una fattura scaduta. Per ogni fattura inclusa in una procedura di sollecito, il sistema registra il livello di sollecito, la data e altri dettagli.

Perché è importante

Monitorare le attività di sollecito è essenziale per valutare l’efficacia della strategia di recupero crediti. Consente di capire quali livelli di sollecito inducono più spesso al pagamento e di individuare i clienti che non rispondono.

Questo evento segna la chiusura corretta di una fattura, in genere dopo aver ricevuto e assegnato il pagamento completo. Si deduce quando la riga della fattura passa dalla tabella delle partite aperte (BSID) a quella delle partite compensate (BSAD).

Perché è importante

È il principale evento finale positivo del processo. Il tempo necessario per raggiungere questa attività è una componente essenziale dei Giorni medi di incasso (DSO). Analizzare i percorsi che portano a questo esito aiuta a individuare le prassi più efficaci.

Indica la decisione di contabilizzare come perdita una fattura non pagata, classificandola come credito inesigibile. L’operazione viene registrata tramite una specifica scrittura contabile che compensa la fattura originale e trasferisce l’importo su un conto per crediti inesigibili.

Perché è importante

È il principale evento finale negativo, che segnala un insuccesso nel processo di gestione del credito o di recupero crediti e una perdita finanziaria diretta. Analizzare questi casi è fondamentale per migliorare le policy creditizie e le strategie di recupero.

Domande frequenti

In che modo il Process Mining aiuta concretamente a ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti?

Il Process Mining visualizza i flussi di lavoro effettivi di gestione del credito e recupero crediti, facendo emergere ritardi nascosti e casi di mancata conformità. Individua i colli di bottiglia, come le approvazioni lente dei limiti di credito o le procedure di sollecito inefficaci. Queste informazioni dettagliate consentono di attuare miglioramenti mirati per ridurre i giorni medi di incasso (DSO) e limitare le perdite su crediti.

Quali dati servono da SAP ECC per un progetto di Process Mining sulla gestione del credito e il recupero crediti?

Servono dati dell’Event Log, che in genere includono la creazione delle fatture, le modifiche ai limiti di credito, le attività di sollecito, la ricezione dei pagamenti e i passaggi per la risoluzione delle contestazioni. Tra i dati principali figurano i numeri delle fatture, le date e gli orari delle attività, gli ID utente e i codici transazione pertinenti. Questi dati consentono di ricostruire l’intero flusso del processo.

Come vengono estratti i dati da SAP ECC per l’analisi di Process Mining?

In genere, i dati vengono estratti da tabelle SAP ECC come BKPF, BSEG, VBRK e KNKK, utilizzando gli strumenti SAP standard o connettori specializzati. I dati transazionali grezzi vengono quindi trasformati in un formato Event Log adatto al software di Process Mining. Il processo di estrazione è progettato per non interferire con il sistema SAP in uso.

Quali risultati o vantaggi si ottengono in genere con il Process Mining nella gestione del credito e nel recupero crediti?

Tra i risultati attesi figurano una riduzione significativa dei Giorni medi di incasso (DSO), una conversione più rapida dei crediti in liquidità e una maggiore efficienza delle attività di recupero. Si possono inoltre ridurre le perdite su crediti inesigibili e migliorare il rispetto delle policy interne. Questi miglioramenti derivano da decisioni basate sui dati.

Quanto tempo occorre in genere per implementare il Process Mining e ottenere i primi risultati nella gestione del credito?

La configurazione iniziale e l’estrazione dei dati possono richiedere alcune settimane, a seconda del volume e della complessità dei dati. I primi risultati, tra cui le mappe di processo e l’individuazione dei colli di bottiglia, emergono spesso entro 4-6 settimane. L’analisi continuativa supporta poi le attività di ottimizzazione e genera valore nel tempo.

Il Process Mining può aiutare a individuare le cause specifiche dei ritardi nei pagamenti o delle contestazioni delle fatture?

Sì. Il Process Mining consente di ricostruire il percorso esatto delle fatture e dei pagamenti, mettendo in luce le deviazioni ricorrenti che causano ritardi o contestazioni. Può evidenziare problemi frequenti, come condizioni di pagamento non adeguate per determinati gruppi di clienti o tempi lunghi nella gestione interna delle contestazioni. In questo modo è possibile intervenire direttamente sulle cause profonde.

Per iniziare a usare il Process Mining sono necessarie ingenti risorse IT o competenze tecniche specialistiche?

L’estrazione e la trasformazione iniziali dei dati richiedono alcune competenze tecniche, ma gli strumenti moderni di Process Mining sono progettati anche per gli utenti aziendali. Molte piattaforme offrono connettori preconfigurati per SAP ECC, che semplificano la configurazione. L’analisi continuativa coinvolge spesso utenti aziendali e tecnici che collaborano tra loro.

Il Process Mining è adatto a organizzazioni di qualsiasi dimensione o soprattutto alle grandi imprese?

Il Process Mining è utile alle organizzazioni di qualsiasi dimensione che gestiscono processi transazionali complessi, tra cui la gestione del credito e il recupero crediti. Il valore deriva dall’individuazione delle inefficienze, indipendentemente dalle dimensioni dell’azienda. Nelle organizzazioni più piccole, l’implementazione può essere più rapida grazie al volume inferiore di dati.

Se le nostre attività di recupero crediti sembrano già efficienti, il Process Mining può comunque offrire valore?

Anche nei processi che sembrano efficienti, il Process Mining spesso porta alla luce inefficienze nascoste o deviazioni rispetto ai requisiti di conformità che altrimenti passerebbero inosservate. Offre una visione oggettiva basata sui dati e individua opportunità di miglioramento incrementale che, nel tempo, possono produrre risultati significativi. Può contribuire a ottimizzare ulteriormente il flusso di cassa e a ridurre i costi.

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