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Migliori la gestione del credito e il recupero crediti

La Sua guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione del credito in SAP ECC.
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Gestione del credito e recupero crediti
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Ottimizzi la gestione del credito e il recupero crediti in SAP ECC per accelerare il flusso di cassa

I processi di gestione del credito e recupero crediti sono spesso complessi e possono causare ritardi nei pagamenti e un aumento delle perdite su crediti. La nostra piattaforma La aiuta a individuare le inefficienze nel ciclo credit-to-cash, dalla valutazione iniziale al pagamento finale. Può identificare con precisione i colli di bottiglia e applicare miglioramenti mirati per ottenere un flusso di cassa più rapido e ridurre il rischio.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei passaggi e consulti la Guida al template dei dati per trasformare le Sue operazioni.

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Perché ottimizzare Credit Management & Collections è fondamentale

Credit Management & Collections in SAP ECC non consiste soltanto nella gestione delle fatture, ma rappresenta un elemento fondamentale per la salute finanziaria della Sua organizzazione. Un ciclo order-to-cash inefficiente incide direttamente sul capitale circolante, sul flusso di cassa e, in ultima analisi, sulla redditività. Ritardi nell'approvazione del credito, procedure di sollecito inefficaci e processi di risoluzione delle contestazioni troppo lunghi possono determinare un aumento dei Days Sales Outstanding (DSO), una maggiore incidenza dei crediti inesigibili e un deterioramento delle relazioni con i clienti. Queste inefficienze si manifestano spesso sotto forma di colli di bottiglia nel processo, rendendo difficile prevedere con precisione il flusso di cassa e ostacolando la pianificazione finanziaria strategica. Comprendere il flusso effettivo delle attività di gestione del credito e degli incassi è il primo passo verso un miglioramento finanziario significativo e una riduzione dei rischi.

Come il Process Mining trasforma Credit Management & Collections in SAP ECC

Il Process Mining offre una prospettiva unica per analizzare i processi di Credit Management & Collections in SAP ECC. Estraendo i dati degli eventi dal sistema SAP ECC FI-AR e concentrandosi in particolare sul ciclo di vita di ogni fattura, la nostra piattaforma ricostruisce il flusso effettivo del processo, mostrando come il lavoro viene realmente svolto, non soltanto come dovrebbe essere svolto. Lei può monitorare con precisione ogni fattura, dalla valutazione iniziale del credito e dall'inserimento dell'ordine di vendita, passando per la generazione e l'invio della fattura, fino alla ricezione del pagamento o all'eventuale stralcio. Questa prospettiva incentrata sulla fattura consente di individuare i colli di bottiglia critici, comprendere le deviazioni dalle procedure standard e identificare i punti in cui gli interventi manuali o i cicli di rilavorazione causano ritardi e aumentano i costi operativi. Potrà inoltre valutare l'efficacia delle strategie di sollecito, il tempo medio necessario per l'approvazione del credito e le cause più frequenti dei ritardi nei pagamenti o delle contestazioni.

Principali aree di miglioramento del processo

Sfruttando gli insight del Process Mining, Lei può intervenire su aree specifiche per ottimizzare il processo di Credit Management & Collections in SAP ECC:

  • Semplificare l'approvazione del credito: individui i ritardi nelle richieste e nelle approvazioni dei limiti di credito. Comprenda le cause alla radice, che si tratti di verifiche manuali, informazioni mancanti o Workflow di approvazione inefficienti, così da accelerare l'avvio del ciclo di vendita.
  • Ottimizzare le procedure di sollecito: analizzi l'efficacia dei diversi livelli di sollecito e dei canali di comunicazione. Verifichi se determinate fasi vengono saltate o ritardate, oppure se i promemoria vengono inviati troppo presto o troppo tardi, con conseguenti risultati di incasso non ottimali. Ottimizzi il processo di sollecito per migliorare l'efficienza degli incassi.
  • Ridurre gli interventi manuali e le rilavorazioni: individui i casi in cui le fatture richiedono ripetuti follow-up manuali, nuovi invii o altre attività prive di valore aggiunto. Automatizzi le attività di routine e standardizzi le procedure per liberare tempo a favore del team dedicato agli incassi.
  • Accelerare la risoluzione delle contestazioni: comprenda il ciclo di vita completo delle fatture contestate, dalla registrazione alla risoluzione. Identifichi le tipologie di contestazione più frequenti e i reparti o le fasi che causano i ritardi più lunghi, migliorando significativamente la capacità di risolvere le contestazioni in tempi più brevi.
  • Migliorare comunicazione e collaborazione: porti alla luce le disconnessioni tra i team vendite, credito e incassi che possono causare insoddisfazione dei clienti o ritardi nei pagamenti. Favorisca una collaborazione interfunzionale più efficace, basata su insight supportati dai dati.

Risultati attesi e vantaggi per il business

L'implementazione dei miglioramenti individuati attraverso il Process Mining per Credit Management & Collections in SAP ECC produce diversi vantaggi concreti:

  • Riduzione dei Days Sales Outstanding (DSO): individuando ed eliminando i colli di bottiglia nel ciclo order-to-cash, Lei può accelerare significativamente la riscossione dei pagamenti e migliorare il flusso di cassa.
  • Riduzione dei crediti inesigibili e degli stralci: strategie più efficaci di gestione del credito e degli incassi riducono al minimo il rischio di crediti non recuperabili.
  • Maggiore efficienza degli incassi: il Suo team dedicato agli incassi può concentrarsi sulle attività a maggior valore, invece di inseguire i pagamenti scaduti attraverso processi inefficienti, aumentando la produttività complessiva.
  • Maggiore soddisfazione dei clienti: processi più rapidi e trasparenti, soprattutto nell'approvazione del credito e nella risoluzione delle contestazioni, migliorano l'esperienza dei clienti.
  • Migliore Conformità e gestione dei rischi: garantisca un'applicazione coerente delle politiche creditizie e individui potenziali lacune di Conformità nelle attività di incasso.
  • Decisioni basate sui dati: passi dalle supposizioni a insight precisi e verificabili, così da prendere decisioni consapevoli sull'allocazione delle risorse, sulle modifiche alle policy e sulle configurazioni di sistema.

Come iniziare il percorso di ottimizzazione di Credit Management & Collections

È pronto a trasformare Credit Management & Collections in SAP ECC? La nostra piattaforma mette a disposizione un Template completo, progettato specificamente per questo processo, che Le consente di collegare rapidamente i dati SAP ECC e iniziare a individuare insight senza una precedente esperienza di Process Mining. Esamini in profondità il percorso delle Sue fatture e porti alla luce le opportunità nascoste di ottimizzazione del processo, per ottenere un flusso di cassa più rapido e risultati economici più solidi. Inizi oggi il Suo percorso verso il miglioramento dei processi basato sui dati.

Gestione del credito e recupero crediti Crediti verso clienti Ottimizzazione del flusso di cassa Riduzione del DSO Strategia di recupero crediti Elaborazione delle fatture Prevenzione dei crediti inesigibili Attività finanziarie Controllo del credito Processo di recupero crediti Recupero dei debiti Sollecito dei pagamenti

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

I ritardi nell'approvazione dei limiti di credito ostacolano direttamente l'elaborazione degli ordini di vendita e la generazione delle fatture, causando opportunità di ricavo perse e insoddisfazione dei clienti. Questo collo di bottiglia nel modulo di gestione del credito di SAP ECC impedisce di eseguire tempestivamente le transazioni finanziarie e incide sul flusso di cassa complessivo. ProcessMind analizza le attività "Credit Limit Requested" e "Credit Limit Approved", individuando i colli di bottiglia nelle approvazioni e gli utenti o le fasi specifiche che causano i ritardi. La piattaforma visualizza il flusso effettivo del processo di valutazione del credito, consentendo miglioramenti mirati per accelerare il ciclo order-to-cash.

Procedure di sollecito inefficaci fanno sì che le fatture scadute rimangano insolute più a lungo, aumentando i Days Sales Outstanding (DSO) e il rischio di crediti inesigibili. Quando le lettere di sollecito e i promemoria in SAP ECC non portano a pagamenti tempestivi, le risorse vengono sprecate e il flusso di cassa ne risente. ProcessMind mappa l'intera sequenza dei solleciti, da "Overdue Reminder Sent" a "Payment Received", analizzando l'efficacia di ogni "Dunning Level". Identifica le strategie di sollecito più efficaci per i diversi segmenti di clientela e chiarisce perché altre non producono risultati, consentendo di ottimizzare le strategie di incasso.

Un Days Sales Outstanding (DSO) costantemente elevato indica problemi sistemici nel processo order-to-cash, immobilizzando il capitale circolante e incidendo sulla liquidità. I pagamenti tardivi, gestiti tramite Accounts Receivable di SAP ECC, creano una notevole pressione finanziaria e rendono più difficili le previsioni aziendali. ProcessMind individua con precisione le fasi e le cause alla base dell'aumento del DSO, analizzando il tempo trascorso tra "Invoice Generated" e "Payment Received" per ogni "Invoice Number". Porta alla luce cause come ritardi nell'approvazione del credito, nella risoluzione delle contestazioni o nelle attività di sollecito, consentendo interventi basati sui dati.

Attività di incasso manuali o scarsamente coordinate possono generare duplicazioni di "Collection Call Made", con contatti ripetuti e non necessari ai clienti oppure con la mancata gestione di conti scaduti importanti. Questa inefficienza nel modulo Collections di SAP ECC spreca risorse e può irritare i clienti, riducendo l'efficacia del team. ProcessMind visualizza tutte le attività "Collection Call Made" e gli Attributi "Collector Assigned" per ogni "Invoice Number", evidenziando i casi di attività ridondanti o di assenza di una responsabilità chiara. Identifica i modelli in cui le risorse vengono indirizzate in modo errato, consentendo una migliore allocazione e strategie di incasso più mirate.

Tempi di risoluzione eccessivamente lunghi per le fatture con "Dispute Registered" incidono direttamente sul flusso di cassa e sulla soddisfazione dei clienti. Quando una fattura è contestata in SAP ECC, il pagamento viene spesso sospeso, con conseguente aumento dei crediti e potenziali stralci se la situazione non viene gestita rapidamente ed efficacemente. ProcessMind analizza il ciclo di vita end-to-end delle fatture contestate, da "Dispute Registered" a "Dispute Resolved", individuando i colli di bottiglia nel processo di risoluzione. Evidenzia le fasi o i reparti specifici che causano i ritardi, consentendo una risoluzione più rapida e una migliore conversione in cassa.

I ritardi tra le attività "Payment Received" e "Payment Posted" creano discrepanze nei registri finanziari, compromettono la visibilità sul flusso di cassa e possono generare avvisi di sollecito errati. Questo ritardo nell'elaborazione interna in SAP ECC incide sulle attività di riconciliazione e può causare insoddisfazione nei clienti. ProcessMind misura l'intervallo esatto tra "Payment Received" e "Payment Posted" per ogni "Invoice Number", individuando i colli di bottiglia nell'elaborazione interna. Porta alla luce le cause dei ritardi, come fasi di elaborazione manuale o problemi di integrazione tra sistemi, consentendo di semplificare l'applicazione dei pagamenti.

Un volume elevato di eventi "Invoice Written Off" segnala inefficienze nelle fasi precedenti del processo di gestione del credito e degli incassi, incidendo direttamente sulla redditività. Indica che le attività svolte in SAP ECC per ottenere il pagamento o risolvere le contestazioni non sono state sufficienti, causando perdite finanziarie evitabili. ProcessMind ricostruisce l'intera cronologia dei casi associati a "Invoice Number" che terminano con "Invoice Written Off", analizzando attività precedenti come valutazione del credito, solleciti e risoluzione delle contestazioni. Porta alla luce modelli ricorrenti e punti di inefficienza, aiutando a individuarne le cause alla radice e ad adottare misure preventive per ridurre i crediti inesigibili.

Ritardi non visibili tra fasi critiche del ciclo order-to-cash, ad esempio tra "Sales Order Placed" e "Invoice Generated" oppure tra "Payment Posted" e "Invoice Settled", si accumulano e rallentano la conversione complessiva in cassa. Queste lacune di processo in SAP ECC riducono l'efficienza operativa e incidono sul capitale circolante. ProcessMind offre una vista a raggi X dell'intero percorso della fattura, individuando deviazioni e ritardi imprevisti tra tutte le "Typical Activities". Quantifica l'impatto di ogni collo di bottiglia sul tempo di ciclo e sul flusso di cassa, consentendo di indirizzare con precisione le iniziative di miglioramento del processo.

L'utilizzo di "Payment Terms" generici o non ottimali per gruppi diversi di "Customer Segment" può influenzare negativamente il comportamento di pagamento e aumentare il DSO senza una motivazione adeguata. In SAP ECC, un approccio uniforme non consente di cogliere le opportunità per incentivare pagamenti più rapidi o gestire il rischio in modo più efficace. ProcessMind mette in relazione "Payment Terms" e "Customer Segment" con le effettive performance di pagamento, individuando i termini che favoriscono pagamenti più rapidi e quelli che contribuiscono ai ritardi. Evidenzia le opportunità per personalizzare i termini in modo più efficace, migliorando il flusso di cassa e riducendo il rischio finanziario nei diversi gruppi di clienti.

Il mancato rispetto delle policy interne di incasso o delle linee guida normative espone l'organizzazione a sanzioni finanziarie e danni reputazionali. Le deviazioni nella frequenza delle attività "Collection Call Made" o nelle fasi "Dunning Procedure Initiated" in SAP ECC possono aumentare i rischi e compromettere le relazioni con i clienti. ProcessMind confronta automaticamente le "Typical Activities" effettive e gli Attributi "Dunning Level" con i modelli di processo predefiniti e le regole di Conformità. Evidenzia tutti i casi in cui il processo di gestione del credito e degli incassi si discosta dal percorso previsto, consentendo di adottare immediatamente azioni correttive e di monitorare continuamente la Conformità.

Valori di "Credit Limit" impostati in modo errato possono esporre l'azienda a un rischio eccessivo se troppo elevati oppure limitare inutilmente le vendite se troppo bassi per clienti affidabili. Questa imprecisione nella gestione del credito in SAP ECC incide direttamente sul potenziale di vendita e sul rischio di crediti inesigibili. ProcessMind analizza la relazione tra gli Attributi "Credit Limit", "Invoice Amount" e il successivo comportamento di pagamento o gli stralci. Aiuta a individuare i casi in cui i limiti di credito non sono allineati al profilo di rischio o al potenziale di vendita del cliente, consentendo adeguamenti basati sui dati per aumentare i ricavi e mitigare i rischi.

Obiettivi tipici

Definisca come si presenta il successo

Approvazioni lente dei limiti di credito possono ostacolare le vendite e ritardare la generazione dei ricavi. Questo obiettivo mira a semplificare il processo di valutazione e approvazione del credito in SAP ECC, riducendo il tempo tra la richiesta e la decisione. Il risultato garantisce che opportunità di vendita valide non vadano perse a causa di ritardi procedurali, migliorando la soddisfazione dei clienti e accelerando il ciclo order-to-cash. ProcessMind mappa il Workflow effettivo di approvazione del credito, individuando le fasi e gli attori specifici che causano ritardi. Visualizzando il percorso creditizio di ogni fattura, la nostra piattaforma porta alla luce colli di bottiglia, cicli di rilavorazione e deviazioni di Conformità, consentendo di intervenire per ridurre i tempi di approvazione del 20-30% e definire KPI chiari per l'efficienza del processo.

Un Days Sales Outstanding (DSO) elevato indica ritardi nella riscossione, con ripercussioni sulla liquidità e sul capitale circolante. Questo obiettivo mira a ridurre significativamente il numero medio di giorni necessari per incassare i pagamenti dopo una vendita nell'ambito di Credit Management & Collections. Un DSO più basso migliora il flusso di cassa, riduce la necessità di finanziamenti esterni e rafforza la stabilità finanziaria. ProcessMind offre una visione end-to-end del ciclo di vita di ogni fattura, dalla generazione al pagamento. Analizzando il comportamento effettivo dei pagamenti, l'efficacia dei solleciti e le strategie di incasso in SAP ECC, la nostra piattaforma individua le cause alla radice dei pagamenti tardivi, consentendo di ridurre il DSO del 15-25% attraverso processi ottimizzati e interventi proattivi.

Un processo di sollecito inefficace comporta ritardi più lunghi nei pagamenti e costi di incasso più elevati. Questo obiettivo si concentra sull'ottimizzazione della strategia di sollecito per favorire pagamenti tempestivi delle fatture scadute, garantendo che promemoria e attività di incasso producano risultati concreti. Migliorare l'efficacia dei solleciti contribuisce direttamente a recuperare più rapidamente i crediti e a ridurre i crediti inesigibili. ProcessMind visualizza l'intera sequenza dei solleciti per ogni fattura in SAP ECC, dai primi promemoria alle fasi avanzate di incasso. La nostra piattaforma individua le fasi saltate, ritardate o inefficaci, consentendo di perfezionare i trigger, personalizzare le comunicazioni e aumentare i tassi di pagamento del 10-20% applicando strategie di sollecito basate sui dati.

Attività di incasso inefficienti, come contatti duplicati o comunicazioni indirizzate ai destinatari sbagliati, sprecano risorse e possono allontanare i clienti. Questo obiettivo mira a semplificare le attività di incasso, garantendo che ogni intervento sia mirato, produttivo e conforme alle policy. Un'efficienza maggiore degli incassi riduce i costi operativi e migliora il tasso di successo del recupero dei pagamenti. ProcessMind mappa tutte le attività di incasso associate a una fattura, evidenziando sovrapposizioni, lacune e deviazioni nel processo di incasso in SAP ECC. Analizzando la sequenza e la tempistica delle azioni di incasso, la nostra piattaforma aiuta a eliminare le attività ridondanti e ad allocare le risorse in modo più efficace, ottenendo una riduzione del 10-15% dei costi di incasso e una maggiore produttività degli addetti.

Tempi prolungati di risoluzione delle contestazioni delle fatture immobilizzano il capitale circolante e possono compromettere le relazioni con i clienti. Questo obiettivo si concentra sulla riduzione significativa del tempo necessario per risolvere le contestazioni relative alle fatture nell'ambito di Credit Management & Collections. Una risoluzione più rapida consente di incassare prima i pagamenti e aumenta la soddisfazione dei clienti, affrontando tempestivamente i problemi. ProcessMind ricostruisce il ciclo di vita completo delle fatture contestate in SAP ECC, dalla registrazione alla risoluzione. La nostra piattaforma individua i colli di bottiglia nella gestione delle contestazioni, come approvazioni o passaggi di consegne lenti, consentendo di ridurre i cicli di risoluzione del 20-30% e di implementare Workflow standardizzati ed efficienti per la gestione delle contestazioni.

I ritardi nella contabilizzazione dei pagamenti ricevuti possono creare problemi di riconciliazione, alterare la reportistica finanziaria e generare follow-up non necessari su fatture già pagate. Questo obiettivo garantisce che tutti i pagamenti ricevuti vengano contabilizzati in modo tempestivo e accurato in SAP ECC. Accelerare la contabilizzazione migliora l'accuratezza dei dati, riduce gli interventi manuali e aumenta la visibilità sul flusso di cassa. ProcessMind offre una vista dettagliata del processo di contabilizzazione dei pagamenti per ogni fattura, evidenziando fasi manuali, ritardi ed eccezioni. Analizzando la sequenza esatta delle attività in SAP ECC, la nostra piattaforma aiuta a individuare le inefficienze, consentendo di semplificare i Workflow, ridurre gli errori di contabilizzazione e accelerare l'elaborazione dei pagamenti del 15-20%.

Volumi elevati di stralci per crediti inesigibili incidono direttamente sulla redditività e sulla salute finanziaria. Questo obiettivo si concentra sull'adozione di misure proattive e sul perfezionamento delle strategie di incasso per evitare che le fatture diventino inesigibili. Ridurre al minimo gli stralci per crediti inesigibili preserva direttamente i ricavi e migliora la performance finanziaria complessiva di Credit Management & Collections. ProcessMind analizza il percorso delle fatture che finiscono per diventare crediti inesigibili, portando alla luce modelli ricorrenti, fasi di sollecito saltate o attività di incasso tardive in SAP ECC. La nostra piattaforma aiuta a individuare i punti critici di intervento e a ottimizzare i sistemi di allerta precoce, consentendo di ridurre del 5-10% gli stralci per crediti inesigibili attraverso miglioramenti mirati del processo.

I colli di bottiglia nascosti nel ciclo order-to-cash end-to-end possono ritardare significativamente la conversione delle vendite in liquidità. Questo obiettivo mira a individuare e rimuovere tutti i vincoli di processo che ostacolano il flusso regolare di una fattura, dalla valutazione iniziale del credito alla contabilizzazione finale del pagamento. Eliminare questi colli di bottiglia garantisce un ciclo di conversione in cassa più rapido e prevedibile. ProcessMind offre una visualizzazione completa dell'intero processo di Credit Management & Collections in SAP ECC per ogni fattura. La nostra piattaforma rileva automaticamente tutte le varianti di processo ed evidenzia percorsi critici, cicli di rilavorazione e attività non conformi, consentendo di individuare ed eliminare i colli di bottiglia sconosciuti e migliorare del 10-15% l'efficienza complessiva del flusso di cassa.

Le deviazioni dalle policy di incasso stabilite possono causare un trattamento incoerente dei clienti, rischi normativi e un utilizzo inefficiente delle risorse. Questo obiettivo si concentra sulla garanzia che tutte le attività di incasso nell'ambito di Credit Management & Collections rispettino rigorosamente le policy interne ed esterne definite. Garantire la Conformità riduce i rischi, assicura equità e migliora l'integrità operativa. ProcessMind confronta il flusso effettivo del processo di incasso per ogni fattura in SAP ECC con modelli di Conformità predefiniti e regole aziendali. La nostra piattaforma rileva automaticamente violazioni delle policy, attività non autorizzate o fasi saltate, fornendo insight dettagliati che consentono di raggiungere una Conformità alle policy di incasso prossima al 100% e ridurre i rischi di audit.

L'applicazione incoerente dei termini di pagamento tra diversi segmenti di clientela o tipologie di fattura può generare confusione, contestazioni e ritardi nei pagamenti. Questo obiettivo mira a standardizzare il modo in cui i termini di pagamento vengono applicati e gestiti nell'ambito di Credit Management & Collections. Un'applicazione coerente riduce gli errori, semplifica la fatturazione e rende più prevedibili le scadenze dei pagamenti. ProcessMind analizza l'assegnazione e il rispetto dei termini di pagamento per tutte le fatture in SAP ECC. La nostra piattaforma individua i casi in cui i termini sono applicati in modo errato o non vengono rispettati, consentendo di imporre processi standardizzati, formare il personale e ottimizzare le strategie di assegnazione dei termini in base al comportamento dei clienti, con un miglioramento del 5-10% dei pagamenti puntuali.

Limiti di credito imprecisi, troppo elevati o troppo bassi, possono ridurre il potenziale di ricavo o aumentare il rischio di crediti inesigibili. Questo obiettivo mira a garantire che i limiti di credito assegnati ai clienti riflettano con precisione la loro solidità finanziaria e la cronologia dei pagamenti. Una maggiore accuratezza ottimizza le opportunità di vendita e gestisce efficacemente l'esposizione creditizia in SAP ECC. ProcessMind analizza la relazione tra i limiti di credito assegnati, il comportamento di pagamento e la cronologia dei crediti inesigibili per ogni cliente. Mettendo in correlazione i dati a livello di fattura con le decisioni creditizie in SAP ECC, la nostra piattaforma aiuta a individuare i casi in cui i limiti di credito non sono allineati, consentendo adeguamenti basati sui dati che possono aumentare la generazione di ricavi del 3-5% e ridurre il rischio di credito.

Il percorso di miglioramento in 6 passaggi per la gestione del credito e il recupero crediti

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Cosa fare

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Perché è importante

Disporre della struttura dati corretta fin dall’inizio è fondamentale per un’analisi accurata, per prevenire incoerenze nei dati e garantire insight significativi.

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Un Template Excel preformattato, adattato ai dati di gestione del credito in SAP ECC e pronto per essere compilato.

COSA OTTERRÀ

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La nostra piattaforma rivela il percorso effettivo della gestione del credito, visualizzando ogni passaggio dalla valutazione al recupero. Ottenga informazioni approfondite sulle variazioni e sulle performance del processo per realizzare miglioramenti mirati.
  • Visualizzi l’intero processo credit-to-cash in SAP ECC
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Aumentare l'efficienza nella gestione e riscossione del credito

Questi risultati mostrano come le organizzazioni migliorano i processi di gestione e riscossione del credito sfruttando il Process Mining con i dati di SAP ECC e concentrandosi sugli insight a livello di fattura per identificare e risolvere i colli di bottiglia.

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DSO ridotto

Days Sales Outstanding medio

Semplificando le attività di riscossione e migliorando il follow-up dei pagamenti, le organizzazioni possono ridurre significativamente il tempo necessario per convertire i crediti in liquidità, migliorando la propria liquidità.
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Approvazioni del credito più rapide

Riduzione dei tempi di approvazione

Accelerare il processo di approvazione dei limiti di credito contribuisce a velocizzare i cicli di vendita, garantisce un onboarding più rapido dei clienti e riduce i ritardi che possono causare la perdita di opportunità di ricavo.
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Maggiore conformità

Rispetto delle policy di riscossione

Il Process Mining identifica le deviazioni dalle policy di riscossione predefinite, consentendo alle organizzazioni di applicare pratiche coerenti, ridurre i rischi e garantire il rispetto dei requisiti normativi.
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Minori crediti inesigibili

Riduzione degli stralci

Identificando le cause alla radice delle fatture inesigibili, come valutazioni del credito inadeguate o attività di sollecito inefficaci, le aziende possono ridurre proattivamente le perdite finanziarie dovute ai crediti inesigibili.
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Risoluzione efficiente delle contestazioni

Gestione più rapida delle contestazioni

La risoluzione rapida delle contestazioni sulle fatture migliora il flusso di cassa sbloccando i pagamenti e rafforza le relazioni con i clienti grazie a una gestione tempestiva e soddisfacente dei problemi.
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Maggiore efficacia dei solleciti

Tasso più elevato di conversione da sollecito a pagamento

L'ottimizzazione delle strategie di sollecito sulla base degli insight di processo favorisce pagamenti più puntuali e aumenta la percentuale di successo nella conversione delle attività di sollecito in effettivi incassi.

I risultati variano in funzione della complessità del processo, dell'architettura dei sistemi esistente e della qualità dei dati. Questi valori rappresentano miglioramenti tipici osservati nelle implementazioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, quindi ampli l’analisi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Punti dati fondamentali da acquisire per l’analisi

L'identificativo univoco della fattura del cliente, che funge da identificativo principale della pratica per il processo di gestione del credito.

Perché è importante

È la chiave essenziale che collega ogni evento del percorso di una fattura, rendendo possibile tracciare e analizzare il processo end-to-end dal credito all'incasso.

Il nome dell'attività aziendale o dell'evento che si è verificato in un determinato momento del ciclo di vita della fattura.

Perché è importante

Le attività sono gli elementi costitutivi della mappa di processo e consentono di visualizzare e analizzare il flusso del processo, le varianti e le eccezioni.

Il timestamp che indica quando si è verificata una specifica attività o un determinato evento.

Perché è importante

Questo attributo è essenziale per ordinare correttamente gli eventi e calcolare tutte le metriche di performance legate al tempo, come i tempi di ciclo e le durate.

L'ID utente della persona che ha eseguito l'attività.

Perché è importante

Consente di analizzare le performance e il comportamento delle persone all'interno del processo, aiutando a individuare gli utenti con le migliori performance, le opportunità formative e gli squilibri nel carico di lavoro.

L'identificativo univoco del cliente.

Perché è importante

Consente un'analisi incentrata sul cliente, aiutando a identificare i comportamenti ricorrenti di specifici clienti o gruppi di clienti e a personalizzare le strategie di riscossione.

La classificazione del cliente, ad esempio in base a dimensioni, settore o rilevanza strategica.

Perché è importante

Consente un'analisi mirata delle performance del processo per diversi tipi di clienti, favorendo strategie personalizzate e un'allocazione più efficace delle risorse.

Il valore totale della fattura nella valuta locale.

Perché è importante

Fornisce un contesto finanziario al processo, consentendo analisi basate sul valore e la definizione delle priorità nelle attività di riscossione relative alle posizioni di importo elevato.

La data entro la quale, secondo gli accordi contrattuali, deve essere effettuato il pagamento della fattura.

Perché è importante

È il principale riferimento per misurare la puntualità dei pagamenti ed è essenziale per calcolare i giorni di scaduto e i KPI correlati.

L’impiegato contabile o l’addetto al recupero crediti assegnato al conto cliente.

Perché è importante

Consente di analizzare le performance e gestire il carico di lavoro del team di recupero crediti, attribuendo casi ed esiti a singole persone o gruppi.

Il livello massimo di sollecito raggiunto dalla fattura.

Perché è importante

Misura direttamente l’intensità delle attività di recupero crediti, un elemento fondamentale per analizzare l’efficacia della strategia di sollecito.

Il numero calcolato di giorni trascorsi dalla data di scadenza della fattura.

Perché è importante

È una metrica di performance fondamentale che quantifica direttamente i ritardi nei pagamenti e viene utilizzata per stabilire la priorità delle attività di recupero e misurare lo stato di salute del processo.

Attività

Passaggi del processo da monitorare e ottimizzare

Rappresenta la creazione di un documento di fattura clienti nel modulo di contabilità finanziaria. L'evento viene acquisito esplicitamente quando un documento di fatturazione proveniente da Sales and Distribution (SD) viene rilasciato alla contabilità oppure quando una fattura FI viene inserita direttamente, creando registrazioni nelle tabelle BKPF e BSEG.

Perché è importante

Questo è il principale evento di avvio del ciclo di vita della fattura. Analizzare il tempo trascorso da questo momento al pagamento è fondamentale per misurare i Days Sales Outstanding (DSO) e l'efficienza complessiva del processo.

È un evento calcolato che indica che la fattura è ufficialmente scaduta. Non si tratta di un evento esplicito del sistema, ma di un evento derivato confrontando la data di scadenza netta della fattura con la data corrente o con il timestamp di un'attività successiva.

Perché è importante

Questo evento segna il passaggio dalla fatturazione ordinaria al processo di riscossione. Costituisce il trigger per calcolare i giorni di scaduto e avviare le procedure di sollecito, rappresentando la base dei report di aging.

Questa attività rappresenta l'esecuzione del programma automatico di sollecito per una fattura scaduta. Il sistema registra il livello di sollecito, la data e altri dettagli per ogni fattura inclusa in un'esecuzione di sollecito.

Perché è importante

Monitorare le attività di sollecito è essenziale per valutare l'efficacia della strategia di riscossione. Aiuta a determinare quali livelli di sollecito sono più efficaci nel favorire il pagamento e a identificare i clienti che non rispondono.

Questo evento segna la chiusura corretta di una fattura, generalmente dopo che il pagamento completo è stato ricevuto e applicato. Viene dedotto quando la posizione della fattura passa dalla tabella delle posizioni aperte (BSID) alla tabella delle posizioni compensate (BSAD).

Perché è importante

È il principale evento finale positivo del processo. Il tempo necessario per raggiungere questa attività costituisce una componente fondamentale del DSO. Analizzare i percorsi che conducono a questo punto aiuta a individuare le best practice.

Rappresenta la decisione di contabilizzare una fattura non pagata come perdita, classificandola come credito inesigibile. L'evento viene acquisito tramite una specifica registrazione finanziaria che compensa la fattura originale e trasferisce l'importo a un conto per crediti inesigibili.

Perché è importante

È il principale evento finale negativo, che segnala un'insuccesso nel processo di gestione o riscossione del credito e una perdita finanziaria diretta. Analizzare questi casi è fondamentale per migliorare le policy del credito e le strategie di riscossione.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining visualizza i Workflow effettivi di gestione del credito e recupero crediti, facendo emergere ritardi nascosti e non conformità. Individua colli di bottiglia come le approvazioni lente dei limiti di credito o processi di sollecito inefficaci. Questa visione approfondita consente miglioramenti mirati per ridurre il DSO e limitare le perdite su crediti.

Servono dati dell’Event Log che includano generalmente la creazione delle fatture, le modifiche dei limiti di credito, le attività di sollecito, la ricezione dei pagamenti e le fasi di risoluzione delle contestazioni. I dati principali comprendono numeri delle fatture, timestamp delle attività, ID utente e codici transazione pertinenti. Questi dati consentono di ricostruire il flusso completo del processo.

I dati vengono generalmente estratti dalle tabelle SAP ECC, come BKPF, BSEG, VBRK e KNKK, utilizzando strumenti SAP standard o connettori specializzati. I dati grezzi delle transazioni vengono quindi trasformati in un formato di Event Log adatto al software di Process Mining. Il processo di estrazione è progettato per non interferire con il sistema SAP operativo.

Tra i risultati attesi figurano una significativa riduzione del DSO, una conversione del contante più rapida e una maggiore efficienza nel recupero crediti. Può inoltre aspettarsi meno perdite su crediti e una maggiore conformità alle policy interne. Questi miglioramenti derivano da decisioni supportate dai dati.

La configurazione iniziale e l’estrazione dei dati possono richiedere alcune settimane, a seconda del volume e della complessità dei dati. I primi insight, comprese le mappe di processo e l’individuazione dei colli di bottiglia, emergono spesso entro 4-6 settimane. L’analisi continua sostiene quindi gli interventi di ottimizzazione nel tempo.

Sì. Il Process Mining può tracciare il percorso preciso delle fatture e dei pagamenti, facendo emergere le deviazioni ricorrenti che causano ritardi o contestazioni. Può evidenziare problemi ripetuti, come termini di pagamento non ottimizzati per determinati gruppi di clienti o processi interni lenti di risoluzione delle contestazioni. In questo modo è possibile intervenire direttamente sulle cause profonde.

Sebbene l’estrazione e la trasformazione iniziali dei dati richiedano una certa competenza tecnica, gli strumenti moderni di Process Mining sono progettati per gli utenti aziendali. Molte piattaforme offrono connettori preconfigurati per SAP ECC, semplificando la configurazione. L’analisi continuativa coinvolge spesso una collaborazione tra utenti aziendali e tecnici.

Il Process Mining è vantaggioso per organizzazioni di qualsiasi dimensione che gestiscano processi transazionali complessi, inclusa la gestione del credito e il recupero crediti. Il valore deriva dall’individuazione delle inefficienze, indipendentemente dalle dimensioni dell’azienda. Le organizzazioni più piccole possono ottenere tempi di implementazione più rapidi grazie a un volume di dati inferiore.

Anche nei processi apparentemente efficienti, il Process Mining fa spesso emergere inefficienze nascoste o deviazioni dalla conformità che passano inosservate. Offre una visione oggettiva e basata sui dati, individuando opportunità di miglioramento marginale che, sommate, producono risultati significativi. In questo modo è possibile ottimizzare ulteriormente il flusso di cassa e ridurre i costi.

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