> Perbaikan proses berkelanjutan > Pengajuan pinjaman > Temenos

Tingkatkan proses pengajuan pinjaman Anda

Panduan 6 langkah untuk mengoptimalkan proses pengajuan pinjaman di Temenos.
Tingkatkan proses pengajuan pinjaman Anda
Pengajuan pinjaman
Temenos

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia
Proses umum 1 Dari prospek hingga pembayaran 7 Layanan pelanggan 7 Manajemen gudang 6 Manajemen kualitas 6 Manajemen Siklus Pendapatan 6 Order to Cash - Pemrosesan pesanan penjualan 8 Order to Cash, penagihan dan faktur 8 Orientasi karyawan 6 Orientasi pelanggan KYC 6 Pembelian hingga pembayaran, pesanan pembelian 8 Pemeliharaan aset 6 Pemrosesan faktur utang usaha 7 Pemrosesan invoice dari pengadaan hingga pembayaran 8 Pemrosesan pembayaran 7 Pemrosesan pembayaran utang usaha 7 Pemrosesan penggajian 7 Pemrosesan retur dan pengembalian dana 7 Penanganan klaim 6 Pengajuan pinjaman 6 Pengelolaan insiden 6 Pengelolaan kontrak 6 Pengelolaan kredit dan penagihan 7 Pengelolaan masalah 6 Pengelolaan pengeluaran 6 Pengelolaan Permintaan Layanan 7 Pengelolaan persediaan 7 Pengelolaan perubahan 6 Pengelolaan rantai pasok 7 Pengelolaan transportasi 6 Perencanaan produksi 6 Perjalanan pasien 6 Piutang Usaha 7 Purchase to Pay - Permintaan pembelian 8 Record to Report - Jurnal 7 Record to Report, penutupan periode, dan rekonsiliasi 7 Rekrutmen dan akuisisi talenta 6 Rekrutmen hingga pensiun, manajemen posisi 4 Siklus hidup pengembangan perangkat lunak 6 Siklus karyawan dari perekrutan hingga pensiun 8
Sistem yang tersedia
Tantangan(10)Target(10)6 langkahPratinjauHasilDataFAQ(5)

Percepat persetujuan pinjaman di Temenos

Platform ini membantu Anda menemukan inefisiensi dan hambatan tersembunyi dalam proses. Identifikasi langkah yang berulang, pengerjaan ulang yang tidak perlu, dan risiko kepatuhan yang memengaruhi operasional Anda. Dengan memahami masalah ini, Anda dapat menyederhanakan alur kerja, mengurangi keterlambatan, dan meningkatkan pengalaman nasabah.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

Mengapa meningkatkan proses pengajuan pinjaman Temenos itu penting

Di tengah persaingan sektor keuangan saat ini, bank dan lembaga keuangan yang menggunakan sistem perbankan inti seperti Temenos perlu memproses pengajuan pinjaman dengan efisien. Keterlambatan dapat mengurangi pendapatan, menurunkan kepuasan nasabah, dan menaikkan biaya operasional. Setiap jam pengajuan tertahan dalam antrean, harus dikerjakan ulang, atau menunggu penanganan manual berdampak langsung pada keuntungan dan reputasi lembaga Anda. Selain dampak finansial, proses pengajuan pinjaman yang lambat di Temenos juga dapat menimbulkan risiko kepatuhan. Anda mungkin kesulitan memenuhi perjanjian tingkat layanan (SLA) atau tenggat peraturan, sehingga lembaga berisiko terkena sanksi dan mengalami kerusakan reputasi. Memahami dan memperbaiki proses pengajuan pinjaman bukan sekadar soal efisiensi. Langkah ini membantu lembaga Anda tetap kompetitif dan mematuhi peraturan.

Temukan wawasan tentang alur kerja pinjaman dengan process mining

Process mining membantu Anda meninjau seluruh proses pengajuan pinjaman di Temenos, mulai dari pengajuan awal hingga pencairan dana. Berbeda dari business intelligence tradisional atau pelaporan dasbor, process mining menunjukkan bagaimana proses benar-benar berjalan dan jalur yang ditempuh setiap pengajuan. Dengan menganalisis log peristiwa dari Temenos dan sistem terintegrasi lainnya, Anda dapat mengetahui lokasi keterlambatan, menemukan hambatan tersembunyi, serta mengidentifikasi pekerjaan ulang atau proses yang menyimpang dari standar. Gambaran menyeluruh ini membantu Anda menyusun perbaikan berdasarkan data nyata yang dapat diverifikasi, bukan asumsi. Anda dapat menelusuri alur setiap pengajuan, memahami perbedaan antarproduk pinjaman atau jenis pemohon, serta melihat dengan tepat dampak penanganan manual dan keterlambatan sistem terhadap waktu pemrosesan.

Temukan area utama untuk memperbaiki proses pinjaman

Process mining dapat menyoroti beberapa area penting untuk diperbaiki dalam proses pengajuan pinjaman Temenos. Anda mungkin menemukan bahwa pemeriksaan kredit, meski penting, sering melampaui target waktu karena ketergantungan pada sistem eksternal tertentu. Antrean analisis kredit untuk jenis pinjaman tertentu juga mungkin menumpuk. Anda dapat mengetahui cabang atau petugas pinjaman yang konsisten bekerja lebih baik, lalu menerapkan praktik yang berhasil di seluruh organisasi. Process mining juga dapat mengungkap siklus pekerjaan ulang, misalnya ketika pengajuan berulang kali dikembalikan untuk meminta dokumen tambahan atau klarifikasi. Ini bisa menandakan perlunya validasi awal yang lebih baik. Dengan menganalisis penyimpangan tersebut, Anda dapat menyederhanakan pengumpulan data, mengotomatiskan pengambilan keputusan, mengurangi serah terima manual, dan memperlancar alur pengajuan pinjaman di Temenos.

Hasil nyata dari pemrosesan pinjaman yang lebih lancar

Dengan process mining di Temenos, perbaikan proses pengajuan pinjaman dapat menghasilkan manfaat yang terukur. Waktu siklus pengajuan pinjaman dapat berkurang secara signifikan, sehingga persetujuan dan pencairan dana berlangsung lebih cepat. Dampaknya, kepuasan nasabah meningkat dan posisi Anda di pasar pemberian pinjaman semakin kuat. Biaya operasional juga dapat turun saat Anda menghapus langkah yang tidak efisien, mengurangi pekerjaan ulang, dan menghemat waktu staf yang sebelumnya tersita untuk tugas manual atau mengatasi keterlambatan. Transparansi dan kendali proses yang lebih baik turut mendukung kepatuhan, sehingga setiap pengajuan mengikuti kebijakan internal dan peraturan eksternal. Pemantauan kinerja proses secara berkelanjutan membantu mempertahankan hasil perbaikan, menyesuaikan diri dengan tantangan baru, dan terus menyempurnakan operasional pemberian pinjaman.

Mulai tingkatkan proses pengajuan pinjaman

Anda tidak perlu pengalaman luas untuk memperbaiki proses pengajuan pinjaman Temenos dengan process mining. Dengan berfokus pada data proses Anda sendiri, Anda dapat menemukan wawasan berharga yang mendorong perubahan nyata. Gunakan process mining untuk meningkatkan operasional pemberian pinjaman, memperbaiki pengalaman nasabah, dan menjaga lembaga Anda tetap tangkas serta patuh di tengah perubahan sektor keuangan.

Pengajuan pinjaman Proses pemberian pinjaman Pengajuan kredit Analisis kredit Compliance Layanan keuangan Efisiensi proses Penerimaan nasabah Pemrosesan pinjaman Keputusan kredit Proses kredit pemilikan rumah Siklus pinjaman

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Banyak pengajuan pinjaman tertahan di tahap tertentu dalam Temenos. Akibatnya, pemohon harus menunggu dan peluang bisnis bisa hilang. Hambatan ini memperpanjang waktu siklus pengajuan pinjaman, menurunkan kepuasan nasabah, dan menaikkan biaya operasional karena pemrosesan membutuhkan waktu lebih lama. ProcessMind memetakan seluruh proses pengajuan pinjaman dan menunjukkan dengan tepat di mana pengajuan menghabiskan terlalu banyak waktu. Anda dapat mengukur dampak hambatan tersebut, menentukan prioritas perbaikan, dan memperlancar operasional Temenos agar persetujuan lebih cepat dan pengalaman nasabah lebih baik.

Memastikan proses pengajuan pinjaman di Temenos mematuhi peraturan keuangan dan kebijakan internal sangat penting, tetapi sering kali sulit. Penyimpangan dapat berujung pada denda besar, kerusakan reputasi, dan konsekuensi hukum, terutama terkait penanganan data, pemeriksaan kredit, dan kewajiban pengungkapan informasi. ProcessMind mendeteksi secara otomatis penyimpangan proses dari aturan kepatuhan yang telah ditetapkan. Sistem ini menunjukkan kasus ketika langkah wajib terlewat atau dilakukan tidak sesuai urutan dalam alur pengajuan pinjaman. Bukti yang dapat diaudit ini membantu Anda mengambil tindakan lebih awal dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan di Temenos.

Petugas pinjaman atau cabang yang berbeda mungkin menempuh jalur yang tidak sama untuk pengajuan serupa di Temenos. Variasi yang tidak dikelola ini menimbulkan hasil yang sulit diprediksi, meningkatkan biaya pelatihan, dan menyulitkan organisasi menemukan serta menerapkan praktik terbaik. Akibatnya, efisiensi secara keseluruhan terhambat. ProcessMind memetakan semua jalur yang benar-benar ditempuh pengajuan pinjaman, termasuk variasi yang sebelumnya tidak Anda ketahui. Sistem ini mengukur frekuensi dan dampaknya, sehingga Anda dapat menyeragamkan proses pengajuan pinjaman dan menerapkan praktik terbaik di seluruh operasional Temenos.

Pengajuan pinjaman sering kembali ke tahap sebelumnya, misalnya untuk meminta dokumen tambahan atau melakukan penilaian ulang. Pekerjaan berulang ini membuang waktu dan sumber daya, memperpanjang pemrosesan, serta membuat pemohon dan tim pemrosesan frustrasi. ProcessMind menunjukkan titik dalam proses pengajuan pinjaman yang paling sering mengalami pekerjaan ulang dan penyebabnya. Dengan menemukan akar masalah, seperti pengajuan awal yang tidak lengkap atau komunikasi yang kurang jelas, Anda dapat menghapus langkah berulang dan memperlancar alur di Temenos. Hasilnya, pekerjaan ulang berkurang dan pemrosesan lebih cepat.

Memantau status terkini setiap pengajuan pinjaman saat melewati berbagai tahap di Temenos sering kali sulit. Kurangnya transparansi menghambat tindakan tepat waktu, menyebabkan SLA terlewat, dan menyulitkan Anda memberikan informasi akurat kepada pemohon maupun pihak internal. ProcessMind menunjukkan seluruh riwayat setiap pengajuan pinjaman. Anda dapat langsung melihat tahap yang sedang berlangsung, menemukan pengajuan yang tertahan dalam antrean atau menyimpang dari jalur standar, lalu menanganinya lebih awal. Dengan begitu, proses pengajuan pinjaman di Temenos lebih mudah diprediksi.

Meski profil pemohon dan produk pinjaman serupa, petugas atau tim yang berbeda di Temenos dapat menghasilkan keputusan yang sangat berbeda. Ketidakkonsistenan ini bisa menunjukkan adanya bias, kriteria keputusan yang tidak efisien, atau penilaian risiko yang belum seragam. Dampaknya, keputusan bisa tidak adil dan peluang pendapatan terlewat. ProcessMind menganalisis data historis untuk menemukan pola pengambilan keputusan pinjaman, termasuk hubungan antara atribut seperti skor kredit dan kategori risiko dengan hasil akhir. Analisis ini mengungkap ketidakkonsistenan dan membantu Anda menyempurnakan aturan keputusan serta pelatihan, agar keputusan pemberian pinjaman di Temenos lebih adil dan dapat diprediksi.

Beban tugas pemrosesan pinjaman di Temenos sering terbagi tidak merata. Akibatnya, sebagian tim atau petugas kewalahan, sementara yang lain kurang dimanfaatkan. Ketimpangan ini menyebabkan keterlambatan dan kelelahan, serta menghambat alokasi sumber daya yang optimal di bagian pengajuan pinjaman. ProcessMind mengukur volume pekerjaan dan waktu pemrosesan setiap sumber daya dan tim sepanjang proses pengajuan pinjaman. Sistem ini menemukan hambatan akibat staf yang kelebihan beban atau tahap tertentu, sehingga Anda dapat menyeimbangkan beban kerja dan mengatur jumlah staf dengan lebih baik untuk meningkatkan efisiensi operasional Temenos.

Banyak pengajuan pinjaman di Temenos berulang kali melampaui target perjanjian tingkat layanan untuk tahap tertentu, seperti analisis kredit atau pemeriksaan kredit. Pelanggaran SLA mengurangi kepercayaan nasabah, memperburuk pengalaman mereka, dan dapat berujung pada sanksi atau hilangnya keunggulan bersaing. ProcessMind melacak dan melaporkan setiap pelanggaran SLA secara otomatis. Anda dapat melihat tahap dan atribut yang paling sering terkait dengan keterlambatan, menemukan akar masalahnya, lalu melakukan perbaikan proses yang terarah agar komitmen layanan di Temenos terpenuhi.

Serah terima penting antarbagian atau sistem selama proses pengajuan pinjaman di Temenos sering mengandalkan komunikasi manual atau pemindahan berkas. Langkah manual ini lambat dan rawan kesalahan manusia. Akibatnya, proses tertunda dan risiko ketidaksesuaian data serta masalah kepatuhan meningkat. ProcessMind memetakan semua titik serah terima dalam proses pengajuan pinjaman dan menyoroti bagian yang dilakukan secara manual, lambat, atau sering menimbulkan kesalahan. Wawasan ini membantu Anda menemukan peluang otomatisasi dan integrasi yang lebih baik, memperlancar perpindahan pekerjaan, serta meningkatkan akurasi data di Temenos.

Ketidakefisienan yang tersembunyi, waktu siklus yang panjang, dan pekerjaan ulang yang berlebihan dalam proses pengajuan pinjaman Temenos langsung menaikkan biaya operasional. Tanpa pemahaman yang jelas tentang penggunaan sumber daya yang berlebihan, sulit untuk menekan biaya dan meningkatkan keuntungan dari setiap pinjaman yang dicairkan. ProcessMind mengukur waktu dan penggunaan sumber daya di setiap tahap proses pengajuan pinjaman. Dengan menemukan dan menghapus aktivitas berulang, mengurangi pekerjaan ulang, serta memperbaiki jalur proses, Anda dapat menekan biaya secara signifikan dan meningkatkan efisiensi operasional pemberian pinjaman di Temenos.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Mempercepat persetujuan pinjaman berdampak langsung pada kepuasan nasabah dan daya saing. Persetujuan yang lebih cepat membuat pemohon lebih cepat menerima dana dan meningkatkan kapasitas lembaga pemberi pinjaman. Sasaran ini berfokus pada upaya menemukan dan menghilangkan hambatan yang memperpanjang proses pengajuan pinjaman di Temenos, sehingga seluruh proses berjalan lebih efisien. ProcessMind membantu Anda mencapai sasaran ini dengan memetakan seluruh proses dan menyoroti aktivitas serta jalur yang menyebabkan keterlambatan. Dengan menganalisis stempel waktu untuk setiap ID Pengajuan Pinjaman, Anda dapat menemukan tahap tertentu, seperti dari "Pemeriksaan kredit dimulai" hingga "Pemeriksaan kredit selesai", yang mengalami waktu tunggu berlebihan. Setelah itu, Anda dapat melakukan perbaikan terarah dan mengukur penghematan waktu yang sebenarnya.

Mematuhi peraturan keuangan yang ketat sangat penting dalam proses pengajuan pinjaman untuk menghindari denda besar, kerusakan reputasi, dan masalah hukum. Sasaran ini memastikan setiap pengajuan pinjaman yang diproses melalui Temenos mengikuti semua langkah dan pemeriksaan wajib tanpa terkecuali. Kepatuhan 100% memberi ketenangan dan membangun kepercayaan regulator serta nasabah. ProcessMind membantu Anda menganalisis penyimpangan proses secara mendalam dan otomatis menandai kasus ketika aktivitas atau urutan wajib yang penting untuk kepatuhan terlewat atau dilakukan dengan keliru. Dengan melacak setiap ID Pengajuan Pinjaman, Anda dapat mengaudit seluruh proses, menemukan kasus yang tidak patuh, dan menerapkan langkah pencegahan agar kepatuhan terjaga di seluruh operasional.

Variasi yang tidak terkendali dalam proses pengajuan pinjaman menimbulkan ketidakkonsistenan, kesalahan, dan hasil yang sulit diprediksi. Penyeragaman proses inti pemberian pinjaman memastikan praktik terbaik diterapkan secara konsisten, mengurangi kerumitan, dan membuat hasil lebih mudah diprediksi untuk semua jenis pinjaman dan kanal. Hasilnya, operasional berbasis Temenos menjadi lebih lancar dan andal. ProcessMind memetakan semua jalur yang benar-benar ditempuh setiap ID Pengajuan Pinjaman dan menunjukkan variasi yang tidak diinginkan. Anda dapat membandingkan proses aktual dengan model ideal, mengukur penyimpangan, dan menemukan akar masalah, seperti perbedaan penafsiran oleh petugas pinjaman atau solusi sementara di sistem. Temuan ini menjadi dasar untuk penyeragaman yang terarah.

Pekerjaan ulang, seperti meminta dokumen kembali atau menilai ulang kredit, membuang sumber daya berharga dan memperpanjang proses pengajuan pinjaman. Mengurangi pekerjaan ulang meningkatkan efisiensi, menekan biaya operasional, dan memperbaiki pengalaman pemohon karena keterlambatan serta kerepotan yang tidak perlu dapat dihindari. Sasaran ini menargetkan pengurangan signifikan pada siklus kerja yang sia-sia di Temenos. ProcessMind menemukan siklus pekerjaan ulang dalam proses pengajuan pinjaman dengan melacak aktivitas berulang untuk setiap ID Pengajuan Pinjaman. Contohnya, aktivitas "Dokumen pendukung diminta" diikuti "Dokumen pendukung diterima" beberapa kali untuk dokumen yang sama. Dengan mengukur frekuensi dan dampak siklus ini, Anda dapat menemukan penyebabnya dan menerapkan solusi untuk mencegahnya.

Ketika status pengajuan pinjaman tidak terlihat jelas, pemohon dan tim internal sama-sama merasa tidak pasti. Akibatnya, pertanyaan meningkat dan kepuasan nasabah bisa menurun. Visibilitas yang lebih baik berarti informasi status setiap pengajuan selalu jelas dan terbaru, sehingga transparansi meningkat dan beban administratif untuk memeriksa status berkurang di Temenos. ProcessMind menunjukkan setiap tahap dalam proses pengajuan pinjaman, sehingga pihak terkait dapat melacak perkembangan setiap ID Pengajuan Pinjaman dengan tepat. Dasbor dan analitiknya dapat diatur untuk menampilkan status terkini, langkah berikutnya, serta pengajuan yang tertahan. Dengan begitu, transparansi dan kendali meningkat.

Keputusan pinjaman yang tidak konsisten dapat menimbulkan ketidakadilan, merusak reputasi, dan membuat peluang bisnis terlewat. Sasaran ini memastikan pengajuan pinjaman serupa yang memenuhi kriteria tertentu mendapat keputusan yang serupa, sehingga kepercayaan dan keadilan operasional terjaga. Konsistensi yang lebih baik memperkuat integritas praktik pemberian pinjaman di Temenos. ProcessMind menganalisis jalur dan atribut yang menghasilkan nilai "Hasil keputusan" berbeda untuk ID Pengajuan Pinjaman yang serupa. Dengan menemukan aktivitas, titik data, atau variasi urutan yang mendahului keputusan yang tidak konsisten, Anda dapat mengungkap bias subjektif atau aturan yang kurang jelas. Temuan ini membantu menyeragamkan proses dan kriteria pengambilan keputusan.

Pembagian pengajuan pinjaman yang tidak efisien antaranggota tim dapat membuat sebagian orang kelelahan, sementara yang lain tidak memiliki cukup pekerjaan. Akibatnya, proses secara keseluruhan terlambat. Pembagian beban kerja yang lebih baik memastikan tugas tersebar secara merata dan efektif, meningkatkan produktivitas tim, serta mempercepat pemrosesan pengajuan pinjaman di Temenos. Hal ini juga membantu memanfaatkan sumber daya dengan lebih baik. ProcessMind melacak atribut "Petugas pinjaman yang ditugaskan" untuk setiap ID Pengajuan Pinjaman, lalu menganalisis volume aktivitas dan waktu pemrosesan tiap petugas dan tim. Sistem ini menunjukkan ketimpangan beban kerja, jenis kasus yang ditangani setiap orang, dan peluang untuk membagi ulang pekerjaan agar operasional lebih seimbang dan efisien.

Pelanggaran perjanjian tingkat layanan menurunkan kepuasan nasabah, menimbulkan sanksi, dan merusak reputasi lembaga. Sasaran ini berupaya mengurangi secara signifikan frekuensi proses pengajuan pinjaman, atau tahap tertentu di dalamnya, yang melampaui batas waktu yang ditetapkan. Pencapaian sasaran ini meningkatkan kualitas layanan dan memperkuat hubungan dengan nasabah di Temenos. ProcessMind memantau "Target SLA analisis kredit" dan atribut berbasis waktu lainnya, lalu membandingkannya dengan waktu pemrosesan aktual untuk setiap ID Pengajuan Pinjaman. Sistem ini secara otomatis menemukan kasus yang melanggar SLA, menunjukkan tahap penyebab keterlambatan, dan mengungkap pola yang memicu ketidakpatuhan agar Anda dapat bertindak lebih awal.

Serah terima manual antarbagian atau sistem sering menjadi sumber keterlambatan dan kesalahan dalam proses pengajuan pinjaman. Mempercepat perpindahan pekerjaan ini memperlancar proses, mengurangi waktu tunggu, dan menekan risiko pengajuan tertahan atau salah penanganan. Hasilnya, proses di dalam dan sekitar Temenos menjadi lebih lancar, cepat, dan andal. Untuk setiap ID Pengajuan Pinjaman, ProcessMind menunjukkan jeda antara selesainya aktivitas oleh satu peran atau sistem dan dimulainya aktivitas berikutnya oleh pihak lain. Pemetaan titik serah terima ini membantu Anda mengukur durasinya dan menemukan bagian yang dapat dipercepat melalui otomatisasi atau integrasi yang lebih baik.

Biaya operasional per pinjaman yang tinggi mengurangi keuntungan dan daya saing. Sasaran ini berfokus pada upaya menemukan dan menghapus ketidakefisienan, pekerjaan ulang, serta langkah yang tidak perlu dalam pemrosesan setiap pengajuan pinjaman. Pengurangan biaya secara langsung meningkatkan kinerja keuangan divisi pemberian pinjaman yang menggunakan Temenos. ProcessMind memberikan gambaran menyeluruh tentang efisiensi proses dan mengungkap biaya tersembunyi akibat waktu siklus yang panjang, pekerjaan ulang, serta alokasi sumber daya untuk setiap ID Pengajuan Pinjaman. Dengan mengukur dampak hambatan dan penyimpangan, Anda dapat melakukan perbaikan terarah yang menghasilkan penghematan biaya terukur di seluruh proses.

6 langkah untuk memperbaiki proses pengajuan pinjaman

1
Unduh templat
2
Ekspor data pinjaman
3
Unggah kumpulan data pinjaman
4
Analisis proses pengajuan pinjaman
5
Terapkan perbaikan proses pinjaman
6
Pantau KPI proses pinjaman
1

Unduh templat

Yang perlu dilakukan

Dapatkan templat Excel khusus untuk proses pengajuan pinjaman. Pastikan struktur datanya sesuai agar analisis berjalan lancar.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Templat standar memastikan semua data yang diperlukan dicatat secara konsisten. Hal ini penting untuk memetakan proses secara akurat dan menemukan hambatan.

Hasil yang diharapkan

Templat data siap pakai yang dirancang untuk proses pengajuan pinjaman di Temenos.

WAWASAN ANDA

Pahami proses pinjaman Temenos dengan jelas

ProcessMind memvisualisasikan seluruh proses pengajuan pinjaman Temenos dan menampilkan pola serta inefisiensi yang tersembunyi. Dapatkan wawasan mendalam untuk menyederhanakan operasional dan meningkatkan pengalaman nasabah.
  • Visualisasikan alur proses pinjaman Temenos yang sebenarnya
  • Temukan hambatan yang memperlambat persetujuan
  • Identifikasi langkah yang tidak efisien dan siklus pengerjaan ulang
  • Tingkatkan tingkat persetujuan dan kepuasan nasabah
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

HASIL YANG UMUM DICAPAI

Perbaikan terukur dalam proses pengajuan pinjaman

Process mining pada data Loan Origination Temenos Anda, dengan Loan Application ID sebagai pengenal kasus, mengungkap hambatan dan inefisiensi penting. Hasil di bawah ini menunjukkan perbaikan yang umum dicapai dengan mengoptimalkan alur kerja, sehingga pemrosesan lebih cepat dan pengalaman pelanggan lebih baik.

0 %
Persetujuan pinjaman lebih cepat

Rata-rata pengurangan waktu siklus

Sederhanakan seluruh proses pengajuan pinjaman, mulai dari pengajuan aplikasi hingga keputusan akhir. Dengan begitu, pelanggan mendapat jawaban lebih cepat dan kepuasan meningkat.
0 %
Kepatuhan lebih baik

Pengurangan pelanggaran SLA

Temukan dan atasi hambatan yang menyebabkan pelanggaran SLA dan risiko kepatuhan sejak dini. Pastikan proses mengikuti standar peraturan dan kebijakan internal.
0 %
Mengurangi pekerjaan ulang

Menghapus langkah pemrosesan ulang

Temukan dan hapus putaran proses serta aktivitas berulang yang tidak perlu dalam pengajuan pinjaman. Langkah ini dapat mengurangi inefisiensi operasional dan biaya pemrosesan secara signifikan.
0 %
Keputusan lebih konsisten

Hasil keputusan pinjaman lebih konsisten

Tingkatkan standardisasi proses pinjaman dan pastikan keputusan lebih konsisten. Hasilnya lebih mudah diprediksi dan variasi akibat proses manual berkurang.
0 %
Biaya operasional lebih rendah

Pengurangan biaya per pinjaman

Temukan cara mengoptimalkan alokasi sumber daya dan menghilangkan keterlambatan akibat serah terima yang tidak efisien. Langkah ini membantu menurunkan biaya pemrosesan setiap pinjaman secara signifikan.

Hasil dapat berbeda bergantung pada kerumitan proses dan kualitas data. Angka ini menunjukkan perbaikan yang umum terlihat dalam berbagai penerapan.

Data yang disarankan

Mulailah dari atribut dan aktivitas yang paling penting, lalu tambahkan data lain sesuai kebutuhan.
Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

Pengenal unik untuk setiap aplikasi pinjaman, yang menjadi kunci utama untuk melacak seluruh proses pengajuan.

Mengapa ini penting

Ini adalah pengenal kasus utama yang menghubungkan semua peristiwa terkait menjadi satu proses dari awal hingga akhir, sehingga analisis proses dapat dilakukan.

Nama peristiwa bisnis atau langkah tertentu yang terjadi dalam proses pengajuan pinjaman.

Mengapa ini penting

Atribut ini menentukan langkah-langkah dalam proses, sehingga peta proses dapat ditampilkan dan alur proses, hambatan, serta penyimpangan dapat dianalisis.

Tanggal dan waktu terjadinya aktivitas atau peristiwa tertentu.

Mengapa ini penting

Stempel waktu ini penting untuk mengurutkan peristiwa dengan benar dan menghitung semua metrik durasi, seperti waktu siklus dan hambatan.

Stempel waktu yang menunjukkan kapan suatu aktivitas selesai.

Mengapa ini penting

Memungkinkan penghitungan waktu pemrosesan aktivitas secara akurat. Ini penting untuk membedakan waktu kerja aktif dari waktu tunggu saat menganalisis hambatan.

Nama atau ID petugas pinjaman atau pengguna yang bertanggung jawab menjalankan aktivitas.

Mengapa ini penting

Mengaitkan tindakan pengguna dengan individu atau tim tertentu, sehingga beban kerja dan kinerja dapat dianalisis serta sumber daya dapat dioptimalkan.

Hasil akhir peninjauan pengajuan pinjaman, seperti Disetujui, Ditolak, atau Dibatalkan.

Mengapa ini penting

Menunjukkan hasil akhir proses dari sisi bisnis, sehingga Anda dapat menganalisis tingkat persetujuan, alasan penolakan, dan konsistensi keputusan.

Jenis produk pinjaman yang diajukan, seperti KPR, Pinjaman Pribadi, atau Kredit Kendaraan.

Mengapa ini penting

Memungkinkan Anda mengelompokkan proses untuk membandingkan kinerja dan melihat perbedaan antar lini bisnis, yang sering kali memiliki kebutuhan proses tersendiri.

Kanal yang digunakan untuk mengajukan pinjaman, seperti Online, Cabang, atau Aplikasi Seluler.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis kinerja di berbagai kanal interaksi nasabah, sehingga Anda dapat mengoptimalkan proses dan pengalaman pengguna pada tiap kanal.

Skor kredit pemohon saat mengajukan pinjaman.

Mengapa ini penting

Memberikan konteks penting untuk pengambilan keputusan, sehingga Anda dapat menganalisis pengaruh kelayakan kredit terhadap jalur, durasi, dan hasil proses.

Total nilai pinjaman yang diajukan pemohon.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis berdasarkan nilai pinjaman untuk melihat pengaruh jumlah pinjaman terhadap kerumitan proses, waktu siklus, dan tingkat persetujuan yang diperlukan.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Menandai pembuatan aplikasi pinjaman baru di sistem Temenos. Ini adalah awal resmi proses pengajuan pinjaman dan biasanya tercatat saat pengguna menyimpan data aplikasi baru untuk pertama kalinya.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menjadi peristiwa awal utama untuk seluruh proses. Dengan menganalisis waktu dari titik ini hingga proses selesai, Anda dapat menghitung waktu siklus keseluruhan, KPI penting untuk mengukur efisiensi.

Terjadi saat laporan atau skor kredit diterima dari biro kredit dan diperbarui pada data aplikasi. Peristiwa ini disimpulkan dari pembaruan kolom terkait kredit dan perubahan status berikutnya.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menandai akhir subproses pemeriksaan kredit. Durasi antara awal dan penyelesaiannya merupakan indikator kinerja utama untuk efisiensi proses.

Menandakan bahwa penjamin pinjaman telah ditugaskan dan mulai meninjau aplikasi. Hal ini biasanya disimpulkan saat status aplikasi diperbarui menjadi 'In Underwriting' atau status serupa.

Mengapa ini penting

Ini adalah awal tahap penting penjaminan pinjaman. Pengukuran dari titik ini membantu melacak beban kerja penjamin dan kepatuhan terhadap perjanjian tingkat layanan (SLA).

Menandai akhir peninjauan oleh penjamin pinjaman sebelum keputusan akhir diberikan. Peristiwa ini disimpulkan dari perubahan status aplikasi, seperti 'Underwriting Complete' atau 'Pending Decision'.

Mengapa ini penting

Tahap ini mengakhiri pengukuran SLA penjaminan pinjaman. Menganalisis waktu dari 'Underwriting Commenced' hingga tahap ini penting untuk mengevaluasi kinerja penjamin.

Menandai keputusan akhir atas aplikasi pinjaman, seperti 'Approved' atau 'Rejected'. Peristiwa penting ini tercatat saat kolom status keputusan aplikasi ditetapkan.

Mengapa ini penting

Ini adalah hasil bisnis yang penting. Data ini diperlukan untuk menghitung tingkat persetujuan, menganalisis alasan penolakan, dan mengukur keseluruhan waktu hingga keputusan diberikan.

Menandai saat perjanjian pinjaman yang telah ditandatangani diterima dan dicatat dalam sistem. Pengguna memperbarui status aplikasi untuk menandai tahap ini, lalu proses berlanjut ke tahap akhir pencairan dana.

Mengapa ini penting

Ini adalah prasyarat hukum terakhir sebelum dana dapat dicairkan. Dengan melacaknya, Anda dapat mengukur waktu yang diperlukan untuk prosedur administrasi akhir.

Aktivitas terakhir dalam proses pengajuan pinjaman yang berhasil, yaitu transfer dana kepada pemohon. Transaksi keuangan utama ini tercatat secara eksplisit di mesin perbankan inti Temenos T24.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menandai keberhasilan penyelesaian proses. Waktu hingga pencairan dana merupakan metrik penting untuk pengalaman pelanggan dan ukuran utama kelancaran proses.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Process mining memvisualisasikan alur pengajuan pinjaman yang sebenarnya dan mengungkap penyimpangan, pekerjaan ulang, serta hambatan yang memperlambat persetujuan. Anda dapat mengetahui sumber ketidakefisienan, seperti waktu tunggu berlebihan atau ketidakpatuhan terhadap peraturan. Dengan menganalisis wawasan ini, Anda dapat memperbaiki proses, mengurangi biaya operasional, dan mempercepat waktu siklus persetujuan pinjaman.

Untuk process mining, Anda terutama memerlukan log peristiwa yang mencatat setiap langkah dalam proses pengajuan pinjaman. Data ini mencakup 'ID Pengajuan Pinjaman' sebagai pengenal kasus, nama aktivitas, stempel waktu setiap aktivitas, dan informasi sumber daya seperti pengguna atau sistem yang menjalankan aktivitas. Pastikan data peristiwa dicatat secara konsisten agar alur proses dapat direkonstruksi dengan akurat.

Anda dapat mengharapkan peningkatan yang signifikan, seperti waktu siklus persetujuan pinjaman yang lebih singkat, kepatuhan terhadap peraturan 100%, dan proses inti pemberian pinjaman yang lebih seragam. Process mining juga membantu mengurangi pekerjaan ulang, meningkatkan visibilitas status pengajuan secara real-time, dan menekan biaya operasional per pinjaman. Wawasan ini mendukung pengambilan keputusan berbasis data untuk perbaikan berkelanjutan.

Ekstraksi data awal dan penyiapan model biasanya dapat diselesaikan dalam beberapa minggu, bergantung pada ketersediaan dan kualitas data di Temenos. Setelah data dimuat dan model proses pertama dibuat, Anda biasanya dapat melihat temuan awal dan mengidentifikasi hambatan utama dalam hitungan hari. Analisis lebih lanjut dan penerapan solusi dilakukan setelahnya.

Tentu. Process mining menampilkan semua variasi proses secara visual, sehingga penyimpangan dari prosedur standar yang sesuai aturan mudah ditemukan. Anda dapat memantau kepatuhan secara berkelanjutan berdasarkan aturan yang ditetapkan dan segera mengidentifikasi kasus yang tidak patuh. Pendekatan proaktif ini membantu mengurangi risiko dan memastikan persyaratan peraturan dipenuhi.

Ya, process mining bermanfaat bagi pemberi pinjaman dari berbagai skala. Organisasi besar mungkin memiliki proses yang lebih rumit, tetapi operasional yang lebih kecil pun dapat menemukan inefisiensi tersembunyi dan masalah kepatuhan. Manfaat utamanya adalah memperoleh gambaran objektif berbasis data tentang proses yang benar-benar berjalan, apa pun skalanya.

Pemahaman dasar tentang cara mengekstrak data dari Temenos, misalnya melalui panggilan API atau kueri basis data, akan membantu. Alat process mining dirancang agar mudah digunakan, tetapi keterampilan menyiapkan dan mengubah data juga sering diperlukan. Tim kami dapat membantu penyiapan awal dan analisis berkelanjutan.

Process mining adalah teknik analisis yang tidak mengubah sistem. Teknik ini menganalisis data historis yang diekstrak dari Temenos tanpa berinteraksi langsung dengan atau mengubah sistem aktif Anda. Temuan dari process mining dapat menjadi dasar keputusan strategis untuk perbaikan proses tanpa mengganggu operasional sehari-hari.

Percepat proses pengajuan pinjaman Temenos sekarang

Sederhanakan proses pinjaman Anda untuk memangkas waktu pengambilan keputusan hingga 50%.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit