Mejore la originación de préstamos

Reducir el tiempo necesario para aprobar un préstamo influye directamente en la satisfacción del cliente y en la ventaja competitiva. Las aprobaciones más rápidas permiten que quienes solicitan un préstamo accedan antes a los fondos y aumentan la capacidad de la entidad crediticia. Este objetivo busca identificar y eliminar los cuellos de botella que alargan el proceso de concesión de préstamos en Temenos y hacer más eficiente todo el recorrido. ProcessMind ayuda a lograrlo al representar con precisión el proceso de principio a fin y destacar las actividades y los recorridos que provocan demoras. Al analizar las marcas de tiempo asociadas a cada ID de solicitud de préstamo, puede localizar las etapas concretas, como «Verificación de crédito iniciada» y «Verificación de crédito completada», en las que se producen esperas excesivas. Así podrá optimizar esas etapas y medir el tiempo que realmente ahorra.

Cumplir la estricta normativa financiera es fundamental en la concesión de préstamos para evitar multas elevadas, daños reputacionales y problemas legales. Este objetivo consiste en verificar que todas las solicitudes tramitadas en Temenos sigan sin excepción los pasos y controles obligatorios. Alcanzar el 100 % de cumplimiento aporta tranquilidad y refuerza la confianza de los organismos reguladores y de los clientes. ProcessMind permite analizar en detalle las desviaciones del proceso y señala automáticamente los casos en los que se omitieron o ejecutaron de forma incorrecta actividades o secuencias obligatorias para el cumplimiento. Al seguir cada ID de solicitud de préstamo, puede auditar todo el recorrido, identificar los casos que no cumplen los requisitos y aplicar medidas preventivas para garantizar su cumplimiento sistemático en todas las operaciones.

Las variaciones sin control en el proceso de concesión de préstamos generan inconsistencias, errores y resultados impredecibles. Estandarizar el proceso central permite aplicar buenas prácticas de forma sistemática, reducir la complejidad y mejorar la previsibilidad en todos los tipos de préstamo y canales. Así, las operaciones basadas en Temenos serán más ágiles y fiables. ProcessMind muestra todos los recorridos reales de cada ID de solicitud de préstamo y revela las variaciones no previstas. Le permite comparar los procesos reales con los modelos ideales, cuantificar las desviaciones e identificar sus causas, como las distintas interpretaciones de los oficiales de préstamos o las soluciones alternativas en el sistema. Con esta información, podrá impulsar iniciativas de estandarización específicas.

El retrabajo, como volver a solicitar documentos o evaluar de nuevo el crédito, desperdicia recursos valiosos y alarga el proceso de solicitud. Eliminarlo mejora la eficiencia, reduce los costes operativos y ofrece una mejor experiencia a quienes solicitan préstamos, al evitar demoras y frustraciones innecesarias en Temenos. Este objetivo busca reducir considerablemente estos ciclos improductivos. ProcessMind detecta los ciclos de retrabajo en el proceso de concesión de préstamos al rastrear las actividades repetidas para cada ID de solicitud, como varias solicitudes y recepciones de la misma documentación de respaldo. Al cuantificar la frecuencia y el impacto de estos ciclos, puede localizar sus causas y aplicar soluciones para prevenirlos.

No saber en qué etapa se encuentra una solicitud de préstamo genera incertidumbre tanto para quienes la presentan como para los equipos internos. Esto aumenta las consultas y puede reducir la satisfacción del cliente. Mejorar la visibilidad significa ofrecer información clara y actualizada sobre el estado de cada solicitud, aumentar la transparencia y reducir la carga administrativa de las consultas de estado en Temenos. ProcessMind ofrece una visión detallada de cada etapa del proceso de concesión de préstamos y permite a las partes interesadas seguir el avance exacto de cualquier ID de solicitud. Sus Dashboards y análisis pueden configurarse para mostrar el estado actual y los próximos pasos previstos, además de identificar solicitudes atascadas, lo que aporta un nivel excepcional de transparencia y control.

La inconsistencia en las decisiones sobre préstamos puede generar injusticias, daños reputacionales y oportunidades de negocio perdidas. Este objetivo busca que las solicitudes similares que cumplen criterios específicos reciban decisiones similares, para fomentar la confianza y la equidad operativa. Una mayor coherencia refuerza la integridad de las prácticas de crédito en Temenos. ProcessMind analiza los recorridos y atributos que conducen a distintos valores de «Resultado de la decisión» en solicitudes de préstamo similares. Al identificar las actividades, los datos o las variaciones de secuencia que preceden a decisiones inconsistentes, puede detectar sesgos subjetivos o reglas poco claras y estandarizar los criterios y procesos de decisión.