Il Suo Template Dati per l'Origination dei Prestiti

L'ID della Richiesta di Prestito identifica in modo univoco ogni singola richiesta di prestito durante l'intero suo ciclo di vita, dalla presentazione alla decisione finale e al finanziamento. Funge da entità centrale per raggruppare tutte le attività e i dati associati, consentendo una traccia completa del percorso di erogazione per un prestito specifico.

Nel Process Mining, questo attributo è essenziale per costruire la vista del caso, dove ogni ID della Richiesta di Prestito rappresenta una singola istanza di processo end-to-end. Analizzare i dati tramite questo identificatore consente il calcolo di metriche a livello di caso come tempo di ciclo totale, cicli di rilavorazione e risultati finali, fornendo una comprensione completa del flusso di erogazione del credito.

Questo è l'identificatore di caso essenziale che collega tutti gli eventi correlati in un unico processo end-to-end, rendendo possibile l'analisi del processo.

Questa è tipicamente la chiave primaria nell'applicazione di prestito principale o nell'entità dell'affare all'interno di Temenos. Consulti la documentazione di Temenos per il nome specifico della tabella e del campo, come quelli relativi al modulo AA.ARRANGEMENT.

Il Nome dell'Attività descrive una fase o un traguardo distinto all'interno del percorso di erogazione del credito, come 'Richiesta Presentata' o 'Verifica del Credito Completata'. Queste attività costituiscono la spina dorsale della mappa del processo, mostrando la sequenza di eventi per ogni richiesta di prestito.

Analizzare queste attività aiuta a visualizzare il flusso del processo, identificare percorsi comuni, scoprire deviazioni e individuare i colli di bottiglia. La sequenza e la frequenza delle attività sono fondamentali per comprendere come il processo opera realmente rispetto a come è stato progettato.

Definisce i passaggi del processo, consentendo la visualizzazione della mappa di processo e l'analisi del flusso del processo, dei colli di bottiglia e delle deviazioni.

Queste informazioni sono tipicamente derivate da event log, registri di cambio stato o tabelle di audit trail all'interno di Temenos. Potrebbe richiedere la mappatura da codici di stato tecnici o tipi di evento a nomi di attività di facile utilizzo.

Il Timestamp dell'Evento registra il momento preciso in cui si è verificata un'attività. Questi dati cronologici sono cruciali per ordinare correttamente gli eventi e per tutte le analisi di processo basate sul tempo.

Questo attributo consente il calcolo di indicatori chiave di prestazione (KPI) come tempi di ciclo, tempi di elaborazione e tempi di attesa tra le attività. Viene utilizzato per identificare ritardi, misurare le prestazioni rispetto agli accordi sul livello del servizio (SLA) e comprendere le dinamiche temporali del processo di erogazione del credito. Senza timestamp precisi, il Process Mining non è possibile.

Questo timestamp è essenziale per sequenziare correttamente gli eventi e per calcolare tutte le metriche basate sulla durata, come i tempi di ciclo e i colli di bottiglia.

Tipicamente presente accanto al campo attività o stato negli event log o nelle tabelle di audit trail all'interno di Temenos. Cerchi campi denominati 'TIMESTAMP', 'EVENT_DATE' o simili.

Questo attributo identifica il sistema informativo di origine da cui provengono i dati dell'attività. In un complesso scenario IT, gli eventi di erogazione del credito potrebbero essere registrati in più sistemi, come un portale front-end, la piattaforma di core banking e un sistema di gestione documentale.

Specificare il sistema di origine è importante per la governance dei dati, la risoluzione dei problemi e la comprensione dei punti di contatto tecnologici nel processo. Aiuta a convalidare l'accuratezza dei dati e può rivelare la frammentazione del processo tra diverse piattaforme.

Identifica l'origine dei dati, il che è cruciale per la validazione dei dati, la risoluzione dei problemi e la comprensione delle integrazioni di processo.

Questo è un attributo di metadati che viene tipicamente aggiunto durante il processo di estrazione e trasformazione dei dati. Può essere un valore statico, come 'Temenos Transact', per tutti i record provenienti da quel sistema.

Questo attributo di metadati registra la data e l'ora dell'estrazione o dell'aggiornamento più recente dei dati dal sistema di origine. Non rappresenta un evento aziendale ma piuttosto la freschezza dei dati analizzati.

Queste informazioni sono vitali per comprendere la tempestività dell'analisi del Process Mining e per la governance dei dati. Aiuta gli utenti a sapere se stanno esaminando dati in tempo reale, giornalieri o settimanali, il che definisce il contesto per le loro scoperte e decisioni.

Indica la freschezza dei dati, che è critica per la governance dei dati e per gli utenti per comprendere la tempestività della loro analisi.

Questo è un attributo di metadati aggiunto durante il processo di estrazione, trasformazione e caricamento dei dati (ETL). Viene solitamente impostato sul timestamp dell'esecuzione ETL.

Il Canale di Richiesta indica il metodo di presentazione utilizzato dal cliente. Diversi canali possono avere diverse qualità dei dati, aspettative dei clienti e requisiti di elaborazione, influenzando le prestazioni complessive del processo.

Analizzare il processo per canale aiuta a identificare quali canali sono più efficienti e quali potrebbero richiedere miglioramenti del processo. Ad esempio, le richieste dal portale online potrebbero essere più veloci in media rispetto a quelle presentate in filiale. Questo insight è prezioso per ottimizzare la strategia dei canali e l'allocazione delle risorse.

Consente l'analisi delle prestazioni attraverso diversi canali di interazione con il cliente, aiutando a ottimizzare i processi specifici del canale e le esperienze utente.

Queste informazioni sono tipicamente acquisite all'inizio del processo e archiviate nel record principale della richiesta di prestito. Cerchi un campo 'SOURCE' o 'CHANNEL' all'interno di Temenos.

L'Esito della Decisione cattura lo stato finale di una domanda di prestito dopo il completamento delle fasi di underwriting e approvazione. Questa è una metrica di risultato critica per l'intero processo.

Questo attributo è essenziale per analizzare l'efficacia del processo. Viene utilizzato per calcolare i tassi di approvazione e rifiuto e, se combinato con altri attributi come il Punteggio di Credito o il Tipo di Richiedente, aiuta a valutare la coerenza delle decisioni di prestito. Comprendere perché le domande vengono rifiutate è fondamentale per il miglioramento del processo.

Rappresenta il risultato aziendale finale del processo, che consente l'analisi dei tassi di approvazione, delle motivazioni di rifiuto e della coerenza delle decisioni.

Solitamente archiviato come campo di stato nel record principale della richiesta di prestito in Temenos. Questo campo viene tipicamente aggiornato all'attività 'Emissione Decisione Prestito'.

Questo attributo identifica il dipendente o il membro del team che ha eseguito una particolare attività nel processo di erogazione del credito. È spesso indicato come 'risorsa' nel Process Mining.

Analizzare le prestazioni per responsabile del prestito aiuta a comprendere la distribuzione del carico di lavoro, a identificare i migliori performer e a scoprire opportunità per la formazione o la standardizzazione dei processi. È fondamentale per le dashboard relative alle prestazioni delle risorse e alla gestione del carico di lavoro, consentendo ai manager di ottimizzare l'efficienza del team e bilanciare gli incarichi.

Attribuisce le azioni degli utenti a individui o team specifici, consentendo l'analisi del carico di lavoro, il confronto delle prestazioni e l'ottimizzazione delle risorse.

Queste informazioni si trovano comunemente nelle tabelle di audit trail, spesso collegate a un ID utente. Cerchi campi come 'USER_ID', 'PROCESSED_BY' o 'OWNER' nei record di eventi o transazioni all'interno di Temenos.

Questo attributo rappresenta l'importo principale del prestito richiesto. L'importo del prestito può influenzare significativamente il percorso del processo, il livello di scrutinio e le approvazioni richieste.

Analizzare il processo in base all'importo del prestito consente la segmentazione per capire se i prestiti di valore superiore seguono un processo diverso, più rigoroso. Aiuta a spiegare le variazioni nei tempi di ciclo e nello sforzo di valutazione. Ad esempio, i prestiti al di sopra di una certa soglia possono richiedere passaggi di approvazione aggiuntivi, che possono essere visualizzati e convalidati con il Process Mining.

Consente un'analisi basata sul valore per vedere come l'importo del prestito influisce sulla complessità del processo, sul tempo di ciclo e sui livelli di approvazione richiesti.

Questo è un campo fondamentale nel record della richiesta di prestito in Temenos. Cerchi un campo come 'AMOUNT' o 'REQUESTED_AMOUNT'.

L'Ora di Fine segna il completamento di una specifica attività. Mentre l'Ora di Inizio indica quando un evento è iniziato, l'Ora di Fine è necessaria per comprenderne la durata. Per gli eventi istantanei, l'Ora di Fine può essere la stessa dell'Ora di Inizio.

Nell'analisi dei processi, avere sia un'ora di inizio che un'ora di fine è cruciale per calcolare con precisione il tempo di elaborazione delle attività. Questo aiuta a differenziare tra il tempo in cui una richiesta viene attivamente elaborata (tempo di elaborazione) e il tempo in cui attende il passaggio successivo (tempo di attesa), il che è fondamentale per identificare i veri colli di bottiglia dell'efficienza.

Consente il calcolo preciso del tempo di elaborazione dell'attività, essenziale per differenziare il tempo di lavoro attivo dal tempo di attesa inattivo nell'analisi dei colli di bottiglia.

Questo potrebbe essere disponibile nei log di audit come campo 'END_TIME' separato o potrebbe dover essere derivato utilizzando l'Ora di Inizio dell'attività successiva nella sequenza. Consulti la documentazione di Temenos per i dettagli sulla registrazione degli eventi.

Il punteggio di credito è una rappresentazione numerica dell'affidabilità creditizia di un richiedente, ottenuta da un'agenzia di credito. È un fattore chiave nel processo di valutazione e decisione.

Nel Process Mining, il punteggio di credito è un attributo contestuale critico. Aiuta ad analizzare la coerenza delle decisioni sui prestiti correlare il punteggio con l'esito finale. Può anche essere utilizzato per segmentare le richieste per vedere se quelle con punteggio inferiore impiegano più tempo per essere elaborate o richiedono maggiore intervento manuale.

Fornisce un contesto critico per il processo decisionale, consentendo l'analisi di come la solvibilità influisce sui percorsi di processo, sulle durate e sugli esiti.

Questi dati sono tipicamente ricevuti da un servizio esterno di agenzie di credito e archiviati in una tabella specifica per cliente o richiesta all'interno di Temenos.

Questo attributo categorizza ogni richiesta di prestito in base al prodotto finanziario richiesto. Diversi prodotti di prestito spesso hanno flussi di processo, SLA e profili di rischio distinti.

Segmentare l'analisi del processo per Tipo di Prodotto di Prestito è cruciale per un confronto significativo. Aiuta a spiegare le variazioni nei tempi di ciclo, nei tassi di approvazione e nei percorsi di processo. Ad esempio, il processo di richiesta di un mutuo è intrinsecamente più complesso e lungo di quello di un prestito personale. Questo attributo consente confronti omogenei e miglioramenti mirati.

Consente la segmentazione del processo per confrontare le prestazioni e identificare le variazioni tra diverse linee di business, che spesso hanno requisiti di processo unici.

Questo è un attributo fondamentale della richiesta di prestito, tipicamente presente nella tabella principale delle richieste in Temenos. Cerchi campi correlati a 'PRODUCT_ID' o 'PRODUCT_CATEGORY'.

Questo attributo indica l'unità aziendale o il dipartimento, come 'Erogazione', 'Valutazione' o 'Chiusura', che ha eseguito una determinata attività. Aiuta a comprendere i passaggi di consegne tra le diverse parti dell'organizzazione.

Analizzare il processo per dipartimento è cruciale per identificare inefficienze interfunzionali e ritardi durante i passaggi di consegne. Può evidenziare lacune nella comunicazione o vincoli di risorse all'interno di dipartimenti specifici, fornendo una visione chiara dei colli di bottiglia organizzativi.

Aiuta a visualizzare il flusso di lavoro tra diversi team, rendendo possibile analizzare i tempi di passaggio di consegna e identificare i colli di bottiglia organizzativi.

Questo spesso non è un campo diretto nell'event log ma può essere derivato mappando gli utenti (l'attributo 'ResponsabilePrestitoAssegnato') ai loro rispettivi dipartimenti utilizzando una fonte di dati anagrafici HR.

Questo attributo booleano distingue tra le attività eseguite da un utente umano e quelle eseguite da un sistema automatizzato, come una verifica automatizzata del credito o una regola di validazione iniziale.

Comprendere il livello di automazione è fondamentale per identificare le opportunità di ulteriori guadagni di efficienza. Consente un confronto tra la velocità e la coerenza dei passaggi automatizzati rispetto a quelli manuali. Questa analisi aiuta a dare priorità alle future iniziative di automazione e a misurarne l'impatto.

Distingue tra attività guidate dal sistema e attività guidate dall'uomo, il che è cruciale per identificare le opportunità di automazione e misurare l'impatto dell'automazione esistente.

Questo è spesso derivato in base all'utente associato all'attività. Se l'utente è un account di sistema o di servizio, l'attività viene contrassegnata come automatizzata. Potrebbe anche essere basato sul tipo di evento stesso.

Questo flag booleano identifica le attività che rappresentano una rilavorazione, il che significa che una fase o una sequenza di fasi ha dovuto essere ripetuta. Ad esempio, se 'Documenti a Supporto Richiesti' si verifica dopo 'Valutazione Avviata', indica un ciclo di ritorno nel processo.

Il rilevamento e la segnalazione della rilavorazione sono un punto di forza fondamentale del Process Mining. Questo attributo consente una facile quantificazione del KPI 'Tasso di Rilavorazione delle Richieste'. Analizzare i fattori trainanti della rilavorazione, come le richieste iniziali incomplete, è fondamentale per migliorare l'efficienza del processo, ridurre i costi e accorciare i tempi di ciclo.

Evidenzia le attività che fanno parte di cicli di processo inefficienti, consentendo una facile quantificazione e analisi delle cause profonde delle rilavorazioni.

Questo attributo non è presente nel sistema di origine. Viene calcolato dal motore di Process Mining rilevando sequenze ripetute di attività all'interno di un singolo caso.

Questo attributo fornisce contesto per l'«Esito Decisionale». Per le richieste rifiutate, specifica la motivazione sottostante, come 'Reddito Insufficiente', 'Alto Rapporto Debito-Reddito' o 'Scarsa Storia Creditizia'.

Queste informazioni sono inestimabili per l'analisi delle cause profonde dei rifiuti. Analizzando le motivazioni di rifiuto più comuni, l'organizzazione può identificare problemi nella fase di pre-qualifica, migliorare la comunicazione con il cliente o adeguare i criteri di prestito. Supporta direttamente gli sforzi per ridurre la rilavorazione e migliorare la qualità complessiva delle richieste che entrano nella pipeline.

Fornisce un contesto critico per le domande rifiutate, consentendo l'analisi delle cause profonde per migliorare la qualità delle domande e ridurre l'elaborazione non necessaria.

Spesso memorizzato in un campo di note correlate o codice motivo collegato allo stato di decisione finale in Temenos.

L'Obiettivo SLA per la Valutazione definisce l'accordo sul livello del servizio atteso per la fase di valutazione, tipicamente misurato in ore o giorni lavorativi. Questo obiettivo può variare in base a fattori come il tipo o l'importo del prodotto di prestito.

Questo attributo funge da parametro di riferimento rispetto al quale vengono misurate le prestazioni effettive. Viene utilizzato direttamente nella dashboard 'SLA e Stato di Conformità della Valutazione' ed è richiesto per calcolare il KPI 'Tasso di Violazione SLA'. L'analisi delle violazioni aiuta a identificare le cause dei ritardi e a gestire i rischi operativi e di conformità.

Fornisce un chiaro benchmark per le prestazioni, consentendo la misurazione dell'adesione agli SLA e l'identificazione delle domande a rischio di violare i loro obiettivi.

Questo può essere memorizzato come valore statico basato sulle regole aziendali o potrebbe essere un campo sulla richiesta di prestito, potenzialmente derivato dai dati anagrafici del prodotto in Temenos.

La Regione del Cliente fornisce la posizione geografica del richiedente, come 'Nord America', 'Europa' o uno stato specifico. Ciò consente la segmentazione geografica del processo.

Analizzare le prestazioni per regione può rivelare variazioni regionali nell'efficienza del processo, nei tassi di approvazione o nella popolarità dei prodotti. Questo insight può essere utilizzato per marketing mirato, allocazione delle risorse e identificazione delle migliori pratiche o sfide regionali.

Consente l'analisi geografica per confrontare le prestazioni del processo tra diverse regioni, identificare i colli di bottiglia regionali e comprendere le differenze di mercato.

Queste informazioni fanno parte del profilo del cliente o dei dettagli dell'indirizzo archiviati nel Customer Information File (CIF) o dati anagrafici equivalenti del cliente all'interno di Temenos.

Questo attributo booleano è un flag calcolato che indica se la fase di valutazione per una richiesta di prestito ha violato il suo Accordo sul Livello del Servizio (SLA). È determinato confrontando la durata effettiva del processo di valutazione con l'«Obiettivo SLA per la Valutazione».

Questo flag semplifica l'analisi e la reportistica fornendo un indicatore chiaro e binario di conformità agli SLA. Viene utilizzato direttamente nelle dashboard e nei KPI per tracciare il tasso di violazione degli SLA nel tempo, per prodotto o per responsabile del prestito, aiutando a gestire proattivamente le prestazioni e il rischio di conformità.

Fornisce un semplice indicatore sì/no per la conformità SLA, rendendo facile filtrare, aggregare e analizzare la frequenza e le cause profonde delle violazioni SLA.

Questo attributo non è presente nel sistema di origine. Viene calcolato misurando la durata tra le attività 'Valutazione Avviata' e 'Valutazione Completata' e confrontandolo con l'attributo 'UnderwritingSlaTarget'.

Il Tempo di Elaborazione è una metrica calcolata che rappresenta il tempo di lavoro attivo per un'attività, calcolato come la differenza tra l'Ora di Fine e l'Ora di Inizio. Si contrappone al tempo di attesa, che è il tempo trascorso tra le attività.

Questa metrica è fondamentale per l'analisi dei colli di bottiglia. Separando il tempo di elaborazione dal tempo di attesa, gli analisti possono determinare se i ritardi sono causati da attività inefficienti (lungo tempo di elaborazione) o da code e ritardi di passaggio di consegna (lungo tempo di attesa). Questo è essenziale per indirizzare correttamente gli sforzi di miglioramento.

Misura la durata del lavoro attivo di un'attività, aiutando a distinguere tra inefficienze di processo e tempo di attesa nell'analisi dei colli di bottiglia.

Questo attributo non è presente nel sistema di origine. Viene calcolato durante la trasformazione dei dati sottraendo l'«EventTimestamp» (Ora di Inizio) dall'«Ora di Fine» per ogni attività.

Questo attributo segmenta i richiedenti in gruppi significativi, come 'Nuovo Cliente', 'Cliente Esistente' o 'Azienda'. Il processo può differire in base al tipo di richiedente; ad esempio, l'elaborazione per i clienti esistenti può essere più rapida grazie ai dati preesistenti.

Analizzare il processo per tipo di richiedente aiuta a comprendere come i diversi segmenti di clientela vivono il processo. Può rivelare opportunità per semplificare il percorso per i clienti esistenti o per fornire maggiore supporto ai nuovi. Questa segmentazione è fondamentale per l'analisi della 'Coerenza dell'Esito Decisionale del Prestito'.

Consente la segmentazione per analizzare se il processo differisce per i clienti nuovi rispetto a quelli esistenti, aiutando a personalizzare e migliorare il percorso del cliente.

Queste informazioni sono tipicamente derivate verificando se il richiedente ha un profilo cliente o un ID esistente all'interno di Temenos al momento della richiesta.