> Continu verbeteren van processen > Leningverstrekking > Temenos

Verbeter de afhandeling van leningaanvragen

Je 6-stappengids voor het optimaliseren van Temenos Loan Origination.

Datatemplate downloaden

Verbeter de afhandeling van leningaanvragen

Leningverstrekking

Temenos

Selecteer een proces

Kies een proces om verder te werken in de gekoppelde workspace.

Beschikbare processen

Beschikbare systemen

Uitdagingen(10)Doelen(10)6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen(5)

Verstrek leningen sneller met Temenos

Dit platform helpt verborgen inefficiënties en bottlenecks in processen aan het licht te brengen. Spoor eenvoudig overbodige stappen, onnodig herstelwerk en compliancerisico’s op die je bedrijfsvoering beïnvloeden. Als je deze problemen begrijpt, kun je workflows verbeteren, vertragingen beperken en de klantervaring verbeteren.

Download onze vooraf ingestelde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntie-doelen te bereiken. Volg ons verbeterplan in zes stappen en raadpleeg de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

Waarom het belangrijk is om leningverstrekking met Temenos te verbeteren

In de huidige concurrerende financiële sector is een efficiënt proces voor leningverstrekking belangrijk voor banken en financiële instellingen die krachtige kernbanksystemen zoals Temenos gebruiken. Vertragingen bij het verwerken van leningaanvragen kunnen leiden tot omzetverlies, lagere klanttevredenheid en hogere bedrijfskosten. Elk uur dat een aanvraag in een wachtrij blijft staan, herstelwerk vraagt of op handmatige tussenkomst wacht, raakt de winstgevendheid en reputatie van je instelling. Een traag proces voor leningverstrekking in Temenos brengt bovendien compliancerisico’s met zich mee. Het wordt dan lastiger om service level agreements (SLA’s) en wettelijke termijnen te halen, met mogelijke boetes en reputatieschade als gevolg. Je leningverstrekking begrijpen en verbeteren gaat dus niet alleen om efficiëntie. Het helpt je ook om concurrerend te blijven en aan regelgeving te voldoen.

Process mining voor inzicht in leningworkflows

Met process mining kun je het volledige traject van een leningaanvraag in Temenos bekijken, van indiening tot uitbetaling. Anders dan traditionele business intelligence of rapportages in dashboards laat process mining zien hoe processen in de praktijk verlopen. Je ziet welke routes leningaanvragen daadwerkelijk volgen. Door event logs uit Temenos en andere gekoppelde systemen te analyseren, kun je precies vaststellen waar vertragingen ontstaan, verborgen bottlenecks opsporen en herstelwerk of afwijkingen van het standaardproces herkennen. Zo baseer je verbeteringen op concrete, controleerbare data in plaats van aannames. Je kunt het exacte verloop van elke aanvraag volgen, verschillen tussen leningproducten of typen aanvragers begrijpen en zien waar handmatige tussenkomst of systeemvertragingen de totale doorlooptijd van de leningverstrekking beïnvloeden.

Belangrijke verbeterpunten in het leningproces opsporen

Process mining kan verschillende belangrijke verbeterpunten in het Temenos-proces voor leningverstrekking aan het licht brengen. Misschien duren kredietcontroles steeds langer dan gepland door afhankelijkheid van een extern systeem. Of lopen de wachtrijen voor kredietbeoordeling op bij bepaalde leningtypen. Je kunt ook ontdekken dat sommige vestigingen of leningadviseurs consequent beter presteren dan andere. Zo kun je goede werkwijzen in de hele organisatie overnemen. Process mining kan daarnaast herstelrondes blootleggen waarbij aanvragen herhaaldelijk worden teruggestuurd voor aanvullende documenten of uitleg. Dat kan erop wijzen dat de eerste validatie beter moet. Door deze afwijkingen te analyseren, kun je gegevens efficiënter verzamelen, besluitvormingsprocessen automatiseren, handmatige overdrachten verminderen en het verloop van leningaanvragen in Temenos versnellen.

Meetbare resultaten van een efficiënter leningproces

Met process mining kun je de leningverstrekking in Temenos verbeteren en meetbare resultaten behalen. De totale doorlooptijd kan flink omlaag, waardoor aanvragen sneller worden goedgekeurd en geld eerder wordt uitbetaald. Dat verhoogt de klanttevredenheid en versterkt je positie op de kredietmarkt. De bedrijfskosten dalen wanneer je inefficiënte stappen en herstelwerk vermindert en medewerkers minder tijd kwijt zijn aan handmatige taken en het oplossen van vertragingen. Meer inzicht in en controle over het proces helpen bovendien bij compliance. Zo kun je controleren of elke leningaanvraag voldoet aan intern beleid en externe regelgeving. Door de prestaties continu te volgen, houd je verbeteringen vast, speel je in op nieuwe uitdagingen en blijf je de kredietverlening verbeteren.

Aan de slag met het verbeteren van leningverstrekking

Je hebt geen uitgebreide ervaring nodig om de leningverstrekking in Temenos met process mining te verbeteren. Door je eigen procesdata te analyseren, ontdek je waardevolle inzichten die tot concrete veranderingen kunnen leiden. Gebruik process mining om de kredietverlening te verbeteren, klanten beter te helpen en je instelling wendbaar te houden en aan regelgeving te laten voldoen in een snel veranderende financiële sector.

Leningverstrekking Kredietverleningsproces Kredietaanvraag Kredietbeoordeling Compliance Financiële dienstverlening Procesefficiëntie Klantacceptatie Leningverwerking Kredietbeslissing Hypotheekproces Levenscyclus van een lening

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bekijk welke uitdagingen voor jou spelen

Veel leningaanvragen lopen in Temenos vast bij bepaalde stappen. Dat zorgt voor frustrerende vertragingen voor aanvragers en kost je zakelijke kansen. Deze bottlenecks verlengen de totale doorlooptijd van de leningverstrekking aanzienlijk. Dat schaadt de klanttevredenheid en verhoogt de bedrijfskosten doordat de verwerking langer duurt. ProcessMind brengt het volledige proces voor leningverstrekking in kaart en laat precies zien waar aanvragen te lang blijven liggen. Je ziet wat de bottlenecks veroorzaken en hoe groot hun impact is. Zo kun je verbeteringen prioriteren en het proces in Temenos efficiënter maken, voor snellere goedkeuringen en een betere klantervaring.

Het is belangrijk, maar vaak lastig, om tijdens de leningverstrekking in Temenos te voldoen aan financiële regelgeving en intern beleid. Afwijkingen kunnen leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische gevolgen, vooral bij de verwerking van data, kredietcontroles en informatieverstrekking. ProcessMind signaleert automatisch procesafwijkingen ten opzichte van vooraf vastgelegde complianceregels. Het laat zien wanneer verplichte stappen in het proces voor leningverstrekking zijn overgeslagen of in de verkeerde volgorde zijn uitgevoerd. Zo beschik je over controleerbaar bewijs en kun je tijdig maatregelen nemen om in Temenos aan de regelgeving te voldoen.

Leningadviseurs of vestigingen binnen je organisatie kunnen vergelijkbare leningaanvragen in Temenos op verschillende manieren afhandelen. Deze ongecontroleerde variaties leiden tot onvoorspelbare uitkomsten en hogere opleidingskosten. Ook wordt het lastiger om goede werkwijzen te herkennen en op te schalen, wat de efficiëntie belemmert. ProcessMind brengt alle routes in beeld die leningaanvragen daadwerkelijk volgen, ook varianten waarvan je het bestaan niet kende. Je ziet hoe vaak ze voorkomen en wat hun impact is. Zo kun je het proces voor leningverstrekking standaardiseren en goede werkwijzen in je Temenos-processen toepassen.

Leningaanvragen gaan vaak terug naar eerdere stappen, bijvoorbeeld om extra documenten op te vragen of een beoordeling opnieuw uit te voeren. Dat leidt tot veel herstelwerk. Het kost tijd en bronnen, verlengt de verwerking en frustreert zowel aanvragers als verwerkingsteams in Temenos. ProcessMind laat zien waar in het proces voor leningverstrekking herstelwerk het vaakst voorkomt en waarom. Door oorzaken op te sporen, zoals onvolledige aanvragen of onduidelijke communicatie, kun je overbodige stappen schrappen en het proces in Temenos verbeteren. Zo beperk je herstelwerk en verhoog je de doorvoer.

Het is vaak lastig om de realtime status van afzonderlijke leningaanvragen te volgen terwijl ze door de complexe stappen in Temenos gaan. Door dit gebrek aan inzicht kun je niet op tijd ingrijpen, worden SLA’s gemist en is het moeilijk om aanvragers of interne belanghebbenden goed op de hoogte te houden. ProcessMind geeft inzicht in elke leningaanvraag, met de huidige stap en de volledige geschiedenis. Je ziet meteen welke aanvragen in een wachtrij vastzitten of afwijken van de standaardroute. Zo kun je proactief bijsturen en wordt het proces voor leningverstrekking in Temenos voorspelbaarder.

Zelfs bij vergelijkbare aanvragers en leningproducten kunnen leningadviseurs of teams die Temenos gebruiken tot heel verschillende beslissingen komen. Dat kan wijzen op vooringenomenheid, inefficiënte criteria of een gebrek aan een gestandaardiseerde risicobeoordeling. Dit kan leiden tot ongelijke behandeling en gemiste omzet. ProcessMind analyseert historische data en brengt patronen in kredietbeslissingen aan het licht. Het legt verbanden tussen kenmerken zoals kredietscore en risicocategorie en de uiteindelijke uitkomst. Zo herken je verschillen en kun je beslisregels en opleidingen verbeteren, voor eerlijkere en beter voorspelbare kredietbeslissingen in Temenos.

Het werk voor leningverwerking in Temenos is vaak ongelijk verdeeld. Sommige teams of adviseurs hebben het daardoor te druk, terwijl anderen niet volledig worden ingezet. Die onbalans leidt tot vertragingen en overbelasting en maakt het lastig om bronnen goed over de afdeling voor leningverstrekking te verdelen. ProcessMind brengt de hoeveelheid werk en verwerkingstijden per medewerker en team in het volledige traject van leningverstrekking in kaart. Je ziet bottlenecks die ontstaan door overbelaste medewerkers of bepaalde processtappen. Zo kun je de werkdruk beter verdelen en de personeelsbezetting aanpassen om de efficiëntie in je Temenos-processen te verbeteren.

Veel leningaanvragen overschrijden in Temenos regelmatig de afgesproken servicetermijnen voor bepaalde stappen, zoals kredietbeoordelingen of kredietcontroles. Dat tast het vertrouwen van klanten aan, verslechtert hun ervaring en kan leiden tot boetes of verlies van concurrentievoordeel. ProcessMind houdt alle SLA-overschrijdingen automatisch bij en rapporteert erover. Je ziet welke stappen en kenmerken het vaakst met overschrijdingen samenhangen. Zo spoor je de oorzaken van vertragingen op en kun je gericht verbeteringen doorvoeren om de serviceafspraken in Temenos na te komen en te overtreffen.

Belangrijke overdrachten tussen afdelingen of systemen tijdens de leningverstrekking in Temenos verlopen vaak via handmatige communicatie of bestandsoverdrachten. Dat kost tijd, is foutgevoelig en veroorzaakt vertragingen. Ook neemt het risico op onjuiste data en complianceproblemen toe. ProcessMind brengt alle overdrachtsmomenten in het proces voor leningverstrekking in beeld en laat zien welke handmatig, traag of foutgevoelig zijn. Zo zie je waar automatisering of betere koppelingen mogelijk zijn, zodat overdrachten sneller verlopen en data in Temenos nauwkeuriger wordt verwerkt.

Verborgen inefficiënties, lange doorlooptijden en veel herstelwerk in het Temenos-proces voor leningverstrekking drijven de bedrijfskosten rechtstreeks op. Zonder inzicht in waar te veel bronnen worden ingezet, is het lastig om de kosten te verlagen en de winstgevendheid per uitbetaalde lening te verbeteren. ProcessMind brengt de tijd en inzet van bronnen bij elke stap van het traject in kaart. Door overbodige activiteiten op te sporen en te schrappen, herstelwerk te beperken en procesroutes te verbeteren, kun je de kosten aanzienlijk verlagen en de efficiëntie van de kredietverlening in Temenos verhogen.

Veelvoorkomende doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

De tijd die nodig is om een lening goed te keuren, heeft direct invloed op de klanttevredenheid en je concurrentiepositie. Snellere goedkeuring betekent dat aanvragers eerder over het geld beschikken en je kredietinstelling meer aanvragen kan verwerken. Met dit doel spoor je bottlenecks op die het proces voor leningverstrekking in Temenos vertragen, zodat je ze kunt wegnemen en het hele traject efficiënter maakt. ProcessMind helpt je daarbij door het volledige proces in kaart te brengen en activiteiten en routes te markeren die vertraging veroorzaken. Analyseer de timestamps bij elke leningaanvraag-ID om precies te zien waar wachttijden oplopen, bijvoorbeeld tussen ‘Kredietcontrole gestart’ en ‘Kredietcontrole afgerond’. Zo kun je gericht verbeteren en de tijdwinst meten.

In de leningverstrekking moet je aan strenge financiële regelgeving voldoen om hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen te voorkomen. Met dit doel controleer je of elke leningaanvraag in Temenos alle verplichte stappen en controles doorloopt. Volledige compliance geeft zekerheid en versterkt het vertrouwen van toezichthouders en klanten. Met ProcessMind kun je procesafwijkingen analyseren. Het signaleert automatisch wanneer verplichte activiteiten of volgordes die nodig zijn voor compliance zijn overgeslagen of verkeerd zijn uitgevoerd. Door elke leningaanvraag-ID te volgen, kun je het volledige traject controleren, niet-conforme cases herkennen en preventieve maatregelen nemen om de regelgeving in al je processen consequent na te leven.

Ongecontroleerde variaties in het proces voor leningverstrekking leiden tot verschillen, fouten en onvoorspelbare uitkomsten. Door het kernproces voor kredietverlening te standaardiseren, pas je goede werkwijzen consequent toe. Dat vermindert de complexiteit en maakt de afhandeling van alle leningtypen en kanalen voorspelbaarder. Zo wordt de bedrijfsvoering met Temenos efficiënter en betrouwbaarder. ProcessMind brengt alle routes in beeld die leningaanvragen daadwerkelijk volgen en laat onbedoelde variaties zien. Je kunt de werkelijke processen vergelijken met ideale modellen, de omvang van afwijkingen meten en oorzaken opsporen, zoals verschillende interpretaties door leningadviseurs of tijdelijke oplossingen in systemen. Dat geeft richting aan gerichte standaardisatie.

Herstelwerk, zoals opnieuw documenten opvragen of een kredietbeoordeling herhalen, verspilt bronnen en verlengt het traject van een leningaanvraag. Door herstelwerk te voorkomen, verhoog je de efficiëntie, verlaag je de bedrijfskosten en verbeter je de ervaring van aanvragers. Onnodige vertragingen en frustraties in Temenos nemen af. Dit doel is gericht op een flinke vermindering van deze herhaalde stappen. ProcessMind spoort herstelrondes in het proces voor leningverstrekking op door herhaalde activiteiten per leningaanvraag-ID te volgen. Denk aan meerdere keren ‘Aanvullende documenten opgevraagd’, gevolgd door ‘Aanvullende documenten ontvangen’ voor dezelfde documenten. Door de frequentie en impact van deze rondes te meten, kun je de oorzaken achterhalen en oplossingen invoeren om ze te voorkomen.

Als je niet weet waar een leningaanvraag staat, zorgt dat voor onzekerheid bij aanvragers en interne teams. Dat leidt tot meer vragen en mogelijk ontevreden klanten. Meer inzicht betekent dat je duidelijke, actuele informatie over de status van elke aanvraag geeft. Zo vergroot je de transparantie en kost het minder tijd om de status in Temenos op te vragen. ProcessMind geeft inzicht in elke stap van het proces voor leningverstrekking. Belanghebbenden kunnen zo de voortgang van elke leningaanvraag-ID volgen. Je kunt dashboards en analyses zo instellen dat ze de huidige status en verwachte vervolgstappen tonen en vastgelopen aanvragen signaleren. Dat geeft meer transparantie en controle.

Wisselende uitkomsten van kredietbeslissingen kunnen leiden tot ongelijke behandeling, reputatieschade en gemiste zakelijke kansen. Met dit doel zorg je ervoor dat vergelijkbare leningaanvragen die aan bepaalde criteria voldoen, vergelijkbare beslissingen krijgen. Dat versterkt het vertrouwen en zorgt voor een eerlijke werkwijze. Meer consistentie maakt kredietverlening in Temenos betrouwbaarder. ProcessMind analyseert de routes en kenmerken die leiden tot verschillende waarden voor ‘Uitkomst van de beslissing’ bij vergelijkbare leningaanvraag-ID’s. Je ziet welke activiteiten, datapunten of verschillen in de volgorde voorafgaan aan afwijkende beslissingen. Zo kun je subjectieve vooroordelen of onduidelijke regels opsporen en de besluitvorming en criteria standaardiseren.

Als leningaanvragen inefficiënt over teamleden worden verdeeld, raken sommigen overbelast terwijl anderen tijd overhouden. Dat leidt tot vertragingen. Door het werk beter te verdelen, benut je de capaciteit van het team beter en worden leningaanvragen in Temenos sneller verwerkt. Zo zet je bronnen doelmatiger in. ProcessMind volgt het kenmerk ‘Toegewezen leningadviseur’ voor elke leningaanvraag-ID en analyseert het aantal activiteiten en de verwerkingstijden per adviseur en team. Je ziet waar de werkdruk uit balans is, wie welke typen cases afhandelt en waar herverdeling mogelijk is voor een evenwichtiger en efficiënter proces.

SLA-overschrijdingen schaden de klanttevredenheid, leiden tot boetes en tasten de reputatie van de instelling aan. Met dit doel verminder je het aantal keren dat het proces voor leningverstrekking, of een specifieke stap daarin, de afgesproken termijn overschrijdt. Zo verbeter je de dienstverlening en versterk je de klantrelaties in Temenos. ProcessMind vergelijkt de ‘SLA-doelstelling voor kredietbeoordeling’ en andere tijdsgebonden kenmerken met de werkelijke verwerkingstijden van elke leningaanvraag-ID. Het signaleert automatisch cases waarin SLA’s worden overschreden, wijst de stappen aan die de vertraging veroorzaken en brengt patronen aan het licht die tot niet-naleving leiden. Zo kun je tijdig ingrijpen.

Handmatige overdrachten tussen afdelingen of systemen veroorzaken vaak vertragingen en fouten in het proces voor leningverstrekking. Door deze overdrachten te versnellen, verloopt het proces vlotter, worden wachttijden korter en is de kans kleiner dat aanvragen vastlopen of zoekraken. Zo wordt het proces binnen en rond Temenos sneller en betrouwbaarder. ProcessMind laat per leningaanvraag-ID zien hoeveel tijd er zit tussen het afronden van een activiteit door een rol of systeem en het starten van de volgende activiteit door een andere rol of systeem. Je ziet waar overdrachten plaatsvinden, hoe lang ze duren en waar automatisering of betere koppelingen vertragingen en mogelijke fouten kunnen verminderen.

Hoge bedrijfskosten per lening drukken de winstgevendheid en concurrentiepositie. Met dit doel spoor je inefficiënties, herstelwerk en onnodige stappen op die de verwerking van elke leningaanvraag duurder maken, en pak je ze aan. Zo verbetert de financiële prestatie van de kredietafdeling die met Temenos werkt. ProcessMind geeft een volledig beeld van de procesefficiëntie en brengt verborgen kosten aan het licht die samenhangen met lange doorlooptijden, herstelwerk en de inzet van bronnen per leningaanvraag-ID. Je ziet wat de bottlenecks en afwijkingen kosten en kunt gericht verbeteringen doorvoeren die meetbare besparingen opleveren in het hele proces.

Het verbetertraject voor leningverstrekking in 6 stappen

Download de template

Exporteer de leningdata

Upload de dataset met leningdata

Analyseer de leningverstrekking

Voer verbeteringen in de leningverstrekking door

Volg de KPI’s voor het leningproces

Download de template

Wat je moet doen

Download de Excel-template voor leningverstrekking. Zo gebruik je de juiste datastructuur voor een goede analyse.

Handleiding voor de datatemplate bekijken Template downloaden

Waarom dit belangrijk is

Met een gestandaardiseerde template leg je alle benodigde datapunten op dezelfde manier vast. Dat is belangrijk om het proces nauwkeurig in kaart te brengen en bottlenecks op te sporen.

Verwacht resultaat

Een direct te gebruiken datatemplate voor leningverstrekking in Temenos.

JE INZICHTEN

Krijg helder zicht op het Temenos-leningproces

ProcessMind brengt het volledige proces voor leningaanvragen in Temenos in beeld en laat verborgen patronen en inefficiënties zien. Krijg helder inzicht om de bedrijfsvoering te verbeteren en de klantervaring te verhogen.

Breng de werkelijke processtromen voor leningen in Temenos in beeld
Spoor bottlenecks op die goedkeuringen vertragen
Vind inefficiënte stappen en lussen met herstelwerk
Verhoog het aantal goedkeuringen en de klanttevredenheid

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Meetbare verbeteringen in het verstrekken van leningen

Process mining op de Temenos-data over leningaanvragen, met de Loan Application ID als case-ID, brengt belangrijke bottlenecks en inefficiënties aan het licht. Hieronder staan veelvoorkomende verbeteringen die ontstaan door deze workflows te optimaliseren. Dat leidt tot snellere verwerking en een betere klantervaring.

0 %

Snellere goedkeuring van leningen

Gemiddelde verkorting van de doorlooptijd

Maak het hele proces voor het verstrekken van leningen efficiënter, van aanvraag tot besluit. Zo krijgen klanten sneller antwoord en neemt hun tevredenheid toe.

0 %

Betere compliance

Minder overschrijdingen van SLA’s

Spoor bottlenecks op die leiden tot overschrijdingen van SLA’s en compliancerisico’s, en pak ze aan. Zo voldoe je aan wettelijke normen en intern beleid.

0 %

Minder herstelwerk

Minder stappen voor herverwerking

Spoor onnodige lussen en herhaalde activiteiten in het aanvraagproces op en haal ze eruit. Zo beperk je inefficiëntie in de bedrijfsvoering en verwerkingskosten.

0 %

Consistentere besluitvorming

Consistentere uitkomsten van leningaanvragen

Zorg voor meer standaardisatie in het kredietverleningsproces en neem consistentere besluiten over leningen. Dat leidt tot voorspelbare uitkomsten en minder verschillen door handmatige werkwijzen.

0 %

Lagere bedrijfskosten

Kostenbesparing per lening

Breng de inzet van middelen in kaart en optimaliseer die. Voorkom ook kostbare vertragingen door inefficiënte overdrachten. Zo dalen de verwerkingskosten per lening aanzienlijk.

De resultaten hangen af van de complexiteit van het proces en de datakwaliteit. Deze cijfers geven typische verbeteringen weer die bij implementaties zijn waargenomen.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten en breid de selectie daarna zo nodig uit.

Nieuw met event logs? Lees hoe je een event log voor process mining maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor de analyse

De unieke identificatiecode van elke leningaanvraag. Deze dient als primaire sleutel om het hele aanvraagproces te volgen.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de case-ID die alle bijbehorende gebeurtenissen samenbrengt in één volledig proces. Daarmee wordt procesanalyse mogelijk.

De naam van de specifieke bedrijfsgebeurtenis of stap in het proces voor het verstrekken van een lening.

Waarom dit belangrijk is

Dit veld legt de processtappen vast. Zo kun je de proceskaart weergeven en de processtroom, bottlenecks en afwijkingen analyseren.

De datum en tijd waarop een specifieke activiteit of gebeurtenis plaatsvond.

Waarom dit belangrijk is

Deze timestamp is nodig om gebeurtenissen in de juiste volgorde te zetten en alle tijdsgebonden metrics te berekenen, zoals doorlooptijden en bottlenecks.

De timestamp die aangeeft wanneer een activiteit is afgerond.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je de verwerkingstijd van activiteiten nauwkeurig berekenen. Dat is nodig om bij bottleneckanalyse actieve werktijd te onderscheiden van wachttijd.

De naam of ID van de leningadviseur of gebruiker die verantwoordelijk is voor de activiteit.

Waarom dit belangrijk is

Dit koppelt gebruikersacties aan specifieke personen of teams. Zo kun je de werkdruk analyseren, prestaties vergelijken en de inzet van middelen verbeteren.

Het eindresultaat van de beoordeling van de leningaanvraag, bijvoorbeeld Goedgekeurd, Afgewezen of Ingetrokken.

Waarom dit belangrijk is

Geeft de uiteindelijke bedrijfsuitkomst van het proces weer. Zo kun je goedkeuringspercentages, redenen voor afwijzing en de consistentie van beslissingen analyseren.

Het type leningproduct waarvoor de aanvraag wordt ingediend, zoals een hypotheek, persoonlijke lening of autolening.

Waarom dit belangrijk is

Maakt het mogelijk het proces op te splitsen en prestaties en verschillen tussen bedrijfsonderdelen te vergelijken, die vaak elk hun eigen proceseisen hebben.

Het kanaal waarlangs de leningaanvraag is ingediend, bijvoorbeeld online, bij een vestiging of via mobiel.

Waarom dit belangrijk is

Maakt het mogelijk de prestaties van verschillende klantkanalen te analyseren en kanaalspecifieke processen en klantervaringen te verbeteren.

De kredietscore van de aanvrager op het moment van de aanvraag.

Waarom dit belangrijk is

Geeft belangrijke context voor de besluitvorming. Zo kun je analyseren hoe kredietwaardigheid het procesverloop, de doorlooptijd en de uitkomst beïnvloedt.

Het totale bedrag dat de aanvrager wil lenen.

Waarom dit belangrijk is

Maakt analyse op basis van het leningbedrag mogelijk, zodat je kunt zien hoe dit bedrag de procescomplexiteit, doorlooptijd en vereiste goedkeuringsniveaus beïnvloedt.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Dit markeert het moment waarop een nieuwe leningaanvraag in Temenos wordt aangemaakt. Het is het officiële begin van het aanvraagproces. Meestal wordt dit vastgelegd wanneer een gebruiker een nieuwe aanvraag voor het eerst opslaat.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit is het belangrijkste startevent van het hele proces. De tijd vanaf dit moment tot de afronding geeft de totale doorlooptijd weer, een belangrijke KPI voor efficiëntie.

Dit gebeurt wanneer het kredietrapport of de kredietscore van het kredietbureau binnenkomt en in de aanvraag wordt bijgewerkt. Dit wordt afgeleid uit bijgewerkte kredietvelden en een daaropvolgende statuswijziging.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit markeert het einde van het deelproces voor de kredietcontrole. De tijd tussen de start en afronding is een belangrijke prestatie-indicator voor de procesefficiëntie.

Dit geeft aan dat een kredietbeoordelaar aan de aanvraag is toegewezen en deze actief is gaan beoordelen. Meestal wordt dit afgeleid uit een statuswijziging naar ‘In kredietbeoordeling’ of een vergelijkbare status.

Waarom dit belangrijk is

Dit is het begin van de belangrijke fase van de kredietbeoordeling. Door vanaf dit moment te meten, kun je de werkdruk van kredietbeoordelaars volgen en nagaan of de service level agreements (SLA’s) worden nageleefd.

Dit markeert het einde van de beoordeling door de kredietbeoordelaar, vóór het definitieve besluit over de lening. Dit wordt afgeleid uit een statuswijziging van de aanvraag, zoals ‘Kredietbeoordeling afgerond’ of ‘Wacht op besluit’.

Waarom dit belangrijk is

Met deze mijlpaal eindigt de meting van de SLA voor de kredietbeoordeling. De tijd tussen ‘Kredietbeoordeling gestart’ en dit punt is belangrijk om de prestaties van kredietbeoordelaars te beoordelen.

Dit is het definitieve besluit over de leningaanvraag, bijvoorbeeld ‘Goedgekeurd’ of ‘Afgewezen’. Dit belangrijke moment wordt vastgelegd wanneer het definitieve besluit in het statusveld van de aanvraag wordt geregistreerd.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke bedrijfsuitkomst. De gegevens zijn nodig om goedkeuringspercentages te berekenen, redenen voor afwijzing te analyseren en de totale tijd tot het besluit te meten.

Dit markeert het moment waarop de ondertekende leningsovereenkomst is ontvangen en in het systeem geregistreerd. Een gebruiker werkt de status van de aanvraag bij. Daarna gaat het proces naar de laatste fase, de uitbetaling.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de laatste juridische voorwaarde voordat het geld kan worden uitbetaald. Door dit te volgen, kun je meten hoeveel tijd de laatste administratieve stappen kosten.

Dit is de laatste activiteit bij een succesvolle leningaanvraag en staat voor de overboeking van het geld naar de aanvrager. Het gaat om een financiële transactie die expliciet wordt vastgelegd in de Temenos T24-kernbankmodule.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit markeert de succesvolle afronding van het proces. De tijd tot uitbetaling is een belangrijke maatstaf voor de klantervaring en de uiteindelijke maat voor de doorvoer van het proces.

Veelgestelde vragen

Hoe kan process mining helpen om het proces voor leningverstrekking in Temenos te verbeteren?

Process mining brengt het werkelijke verloop van leningaanvragen in beeld en laat afwijkingen, herstelwerk en bottlenecks zien die goedkeuringen vertragen. Je ziet waar inefficiënties ontstaan, zoals lange wachttijden of niet-naleving van regelgeving. Met deze inzichten kun je processen verbeteren, bedrijfskosten verlagen en de doorlooptijd van leninggoedkeuringen verkorten.

Welke data moeten we uit Temenos halen om process mining toe te passen op onze leningaanvragen?

Voor process mining heb je vooral event logs nodig met elke stap die een leningaanvraag doorloopt. Daarin staan de ‘Leningaanvraag-ID’ als case-ID, de activiteitennamen en de timestamps van elke activiteit. Mogelijk heb je ook gegevens nodig over de bron, zoals de gebruiker of het systeem dat de activiteit uitvoert. Zorg dat de eventdata consequent wordt vastgelegd, zodat je het proces nauwkeurig kunt reconstrueren.

Welke resultaten kunnen we verwachten als we process mining toepassen op leningverstrekking?

Je kunt onder meer de doorlooptijd van leninggoedkeuringen verkorten, volledig aan de regelgeving voldoen en de kernprocessen voor kredietverlening standaardiseren. Process mining helpt ook om herstelwerk te voorkomen, realtime inzicht in de status van aanvragen te verbeteren en de bedrijfskosten per lening te verlagen. Met deze inzichten kun je beslissingen nemen op basis van data en processen voortdurend verbeteren.

Hoe lang duurt het meestal om te beginnen en de eerste resultaten te zien?

De eerste data-extractie en inrichting van het model zijn meestal binnen enkele weken klaar. Hoe lang dit duurt, hangt af van de beschikbaarheid en kwaliteit van de data in Temenos. Zodra de data is geladen en het eerste procesmodel is gegenereerd, zie je vaak binnen enkele dagen de eerste inzichten en belangrijkste bottlenecks. Daarna volgen een grondige analyse en de implementatie van oplossingen.

Kan process mining helpen bij compliance met regelgeving rond het verstrekken van leningen?

Zeker. Process mining brengt alle procesvarianten in beeld, zodat je eenvoudig afwijkingen van standaardprocedures die aan de regels voldoen kunt herkennen. Je kunt de compliance continu toetsen aan vastgestelde regels en gevallen van niet-naleving snel opsporen. Zo kun je risico’s beperken en voldoen aan wettelijke vereisten.

Is process mining geschikt voor kredietverstrekkers van elke omvang die Temenos gebruiken?

Ja, process mining is nuttig voor kredietverstrekkers van elke omvang. Grote organisaties hebben vaak complexere processen, maar ook kleinere organisaties kunnen verborgen inefficiënties en problemen met compliance opsporen. De waarde zit in een objectief beeld van het werkelijke proces, op basis van data, ongeacht de omvang.

Welke technische kennis is nodig om process mining met Temenos-data te implementeren?

Basiskennis van manieren om data uit Temenos te halen, zoals API-aanroepen of databasequery’s, is handig. De process mining-tools zijn gebruiksvriendelijk ontworpen, maar kennis van datavoorbereiding en -transformatie komt vaak goed van pas. Ons team kan ook helpen met de eerste inrichting en de doorlopende analyse.

Verstoort process mining ons huidige Temenos-systeem of onze bedrijfsvoering?

Process mining is een analysetechniek die het systeem niet aanpast. De analyse is gebaseerd op historische data uit Temenos en heeft geen directe interactie met het live systeem. De inzichten uit process mining helpen bij strategische keuzes voor procesverbetering, zonder de dagelijkse bedrijfsvoering te verstoren.

Verbeter vandaag nog de afhandeling van leningaanvragen in Temenos

Verbeter het leningproces en verkort de beslistermijn met 50%.

Start je gratis proefperiode

Geen creditcard nodig