> Continue procesverbetering > Leningverstrekking > Temenos

Verbeter je leningaanvraagproces

Je 6-stappengids voor het optimaliseren van Temenos Loan Origination.
Datatemplate downloaden
Verbeter je leningaanvraagproces
Leningverstrekking
Temenos
Processen
Systemen
Selecteer een proces.
259 Processen
Annuleren
Selecteren
Uitdagingen (10) Doelen (10) 6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Optimaliseer leningverstrekking in Temenos voor snellere goedkeuringen

Dit platform helpt je verborgen inefficiënties en knelpunten in je processen op te sporen. Identificeer eenvoudig overbodige stappen, onnodig herstelwerk en compliancerisico's die je bedrijfsvoering beïnvloeden. Als je deze problemen begrijpt, kun je workflows vereenvoudigen, vertragingen verminderen en de klantervaring verbeteren.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te behalen. Volg ons 6-stappenplan voor verbetering en bekijk de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

Waarom het optimaliseren van Temenos Loan Origination belangrijk is

In de concurrerende financiële sector is een efficiënt proces voor het verstrekken van leningen essentieel voor banken en financiële instellingen die krachtige core-banking systemen zoals Temenos gebruiken. Vertragingen bij het verwerken van leningaanvragen kunnen leiden tot omzetverlies, een lagere klanttevredenheid en hogere bedrijfskosten. Elk uur dat een aanvraag in een wachtrij blijft hangen, opnieuw wordt verwerkt of wacht op handmatige tussenkomst, heeft direct invloed op de winstgevendheid en reputatie van je instelling. Naast financiële gevolgen kan een traag Loan Origination-proces binnen Temenos ook compliance-risico's veroorzaken. Het wordt dan moeilijker om Service Level Agreements, SLA's en wettelijke deadlines te halen, waardoor je organisatie boetes en reputatieschade kan oplopen. Je Loan Origination-proces begrijpen en actief verbeteren gaat dus niet alleen over efficiëntie. Het helpt je ook om concurrerend te blijven en aan regelgeving te voldoen.

Inzichten ontdekken met process mining voor leningworkflows

Met process mining krijg je een uniek beeld van je volledige Loan Origination-proces binnen Temenos, van het indienen van de eerste aanvraag tot de uiteindelijke uitbetaling. In tegenstelling tot traditionele business intelligence of rapportages in dashboards laat process mining zien hoe je processen in de praktijk verlopen. Je ziet welke routes elke leningaanvraag daadwerkelijk volgt. Door event logs uit Temenos en andere gekoppelde platforms te analyseren, kun je precies vaststellen waar vertragingen ontstaan, verborgen bottlenecks vinden en herwerk of afwijkingen van het standaardproces opsporen. Dit end-to-end overzicht helpt je om beslissingen niet op aannames, maar op concrete en controleerbare data te baseren. Je kunt de exacte route van elke aanvraag volgen, verschillen tussen leningproducten of typen aanvragers begrijpen en zien waar menselijke tussenkomst of systeemvertragingen de totale doorlooptijd van Loan Origination beïnvloeden.

Belangrijke verbeterpunten in het leningproces vinden

Process mining op je Temenos Loan Origination-proces kan verschillende belangrijke verbeterpunten zichtbaar maken. Misschien ontdek je dat kredietcontroles, hoewel ze essentieel zijn, door afhankelijkheden van specifieke externe systemen steeds langer duren dan gepland. Of je ziet dat wachtrijen voor kredietbeoordeling bij bepaalde leningtypen sterk oplopen. Je kunt ook filialen of leningmedewerkers vinden die structureel beter presteren dan anderen. Zo kun je goede werkwijzen in de hele organisatie toepassen. Daarnaast kan process mining herwerklussen zichtbaar maken waarbij aanvragen steeds opnieuw worden teruggestuurd voor extra documentatie of toelichting. Dat wijst vaak op betere controles aan het begin van het proces. Door deze afwijkingen te analyseren, kun je dataverzameling vereenvoudigen, besluitvorming automatiseren, handmatige overdrachten verminderen en de stroom van leningaanvragen binnen Temenos sneller en soepeler maken.

Concrete resultaten van efficiëntere leningverwerking

Door je Loan Origination-proces met process mining in Temenos te optimaliseren, krijg je meetbare verbeteringen. De totale doorlooptijd van Loan Origination kan flink dalen, waardoor aanvragen sneller worden goedgekeurd en geld eerder wordt uitgekeerd. Dat leidt tot een hogere klanttevredenheid en een sterkere positie op de kredietmarkt. De bedrijfskosten dalen doordat je inefficiënte stappen en herwerk vermindert en medewerkers minder tijd kwijt zijn aan handmatige taken of het oplossen van vertragingen. Meer transparantie en controle over het proces ondersteunen bovendien je compliance. Zo voldoet elke leningaanvraag aan interne beleidsregels en externe regelgeving. Omdat je de procesprestaties continu kunt volgen, kun je verbeteringen vasthouden, inspelen op nieuwe uitdagingen en je kredietprocessen steeds verder aanscherpen.

Aan de slag met het optimaliseren van Loan Origination

Je hebt geen jarenlange ervaring nodig om je Temenos Loan Origination-proces met process mining te verbeteren. Door je eigen procesdata te onderzoeken, ontdek je inzichten waarmee je echt iets kunt veranderen. Gebruik process mining om je kredietprocessen te verbeteren, de klantervaring te versterken en je instelling wendbaar en compliant te houden in een snel veranderende financiële sector.

Leningverstrekking Kredietproces Kredietaanvraag Kredietbeoordeling Compliance Financiële dienstverlening Procesefficiëntie Klantonboarding Leningverwerking Kredietbeslissing Hypotheekproces Levenscyclus van leningen

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bepaal welke uitdagingen invloed op je hebben

Veel leningaanvragen blijven in Temenos hangen bij specifieke processtappen. Dat leidt tot frustrerende vertragingen voor aanvragers en gemiste zakelijke kansen. Deze bottlenecks verlengen de totale doorlooptijd van Loan Origination aanzienlijk. Dat verlaagt de klanttevredenheid en verhoogt de bedrijfskosten doordat aanvragen langer moeten worden verwerkt. ProcessMind brengt je end-to-end Loan Origination-proces in kaart en laat precies zien waar aanvragen te veel tijd doorbrengen. Je ziet ook wat de impact van deze bottlenecks is. Zo kun je verbeteringen prioriteren en de processen binnen je Temenos-omgeving efficiënter maken, voor snellere goedkeuringen en een betere klantervaring.

Voldoen aan financiële regelgeving en interne beleidsregels tijdens het volledige Loan Origination-proces in Temenos is belangrijk, maar vaak lastig. Afwijkingen kunnen leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische gevolgen, vooral bij dataverwerking, kredietcontroles en informatieverplichtingen. ProcessMind detecteert automatisch alle procesafwijkingen ten opzichte van vooraf ingestelde complianceregels. Het identificeert concrete gevallen waarin verplichte stappen zijn overgeslagen of in de verkeerde volgorde zijn uitgevoerd binnen je Loan Origination-workflows. Zo krijg je controleerbaar bewijs en kun je op tijd maatregelen nemen om in Temenos aan alle regelgeving te voldoen.

Verschillende leningmedewerkers of filialen binnen je organisatie kunnen in Temenos uiteenlopende routes volgen voor vergelijkbare leningaanvragen. Deze onbeheerde variaties leiden tot onvoorspelbare resultaten en hogere opleidingskosten. Ook wordt het moeilijker om goede werkwijzen te herkennen en op te schalen, wat de efficiëntie van de hele organisatie belemmert. ProcessMind reconstrueert visueel alle procesroutes die leningaanvragen daadwerkelijk volgen. Zo zie je elke variant, ook varianten waarvan je het bestaan niet kende. Je ziet hoe vaak deze variaties voorkomen en wat hun impact is. Daarmee kun je je Loan Origination-proces standaardiseren en goede werkwijzen binnen je Temenos-bedrijfsvoering consequent toepassen.

Leningaanvragen gaan vaak terug naar eerdere processtappen, bijvoorbeeld voor extra documenten of een nieuwe beoordeling. Dat veroorzaakt veel herwerk. Deze herhaalde inspanning kost tijd en bronnen, verlengt de verwerking en frustreert zowel aanvragers als verwerkingsteams binnen Temenos. ProcessMind laat precies zien waar en waarom herwerk in het Loan Origination-proces het vaakst voorkomt. Door oorzaken zoals onvolledige eerste aanvragen of onduidelijke communicatie zichtbaar te maken, kun je overbodige stappen verwijderen en de flow binnen Temenos verbeteren. Zo verminder je herwerk en verwerk je aanvragen sneller.

De actuele status van afzonderlijke leningaanvragen volgen terwijl ze complexe processtappen in Temenos doorlopen, is vaak lastig. Door dit gebrek aan transparantie kun je niet op tijd ingrijpen. Ook worden SLA's gemist en is het moeilijk om aanvragers of interne belanghebbenden betrouwbare updates te geven. ProcessMind geeft een röntgenbeeld van elke afzonderlijke leningaanvraag, met de exacte processtap en volledige historie. Je ziet meteen welke aanvragen in wachtrijen vastzitten of afwijken van de standaardroute. Zo kun je proactief bijsturen en wordt je Temenos Loan Origination-proces voorspelbaarder.

Zelfs bij vergelijkbare aanvragers en leningproducten kunnen de beslissingen van verschillende leningmedewerkers of teams die Temenos gebruiken sterk uiteenlopen. Dat kan wijzen op vooringenomenheid, inefficiënte besliscriteria of een gebrek aan gestandaardiseerde risicoanalyse. Het kan leiden tot ongelijke behandeling en gemiste omzet. ProcessMind analyseert historische data om patronen in leningbeslissingen zichtbaar te maken. Het legt verbanden tussen attributen zoals kredietscore en risicocategorie en de uiteindelijke uitkomst. Zo ontdek je inconsistenties en kun je beslisregels en opleidingen verbeteren voor eerlijkere en beter voorspelbare kredietbeslissingen binnen je Temenos-omgeving.

Het werk voor leningverwerking in Temenos is vaak ongelijk verdeeld. Sommige teams of medewerkers raken overbelast, terwijl anderen niet volledig worden ingezet. Deze onbalans veroorzaakt vertragingen en overbelasting en maakt een goede inzet van bronnen binnen de Loan Origination-afdeling moeilijker. ProcessMind meet het werkvolume en de verwerkingstijden per resource en team tijdens het volledige Loan Origination-proces. Het laat bottlenecks zien die ontstaan door overbelaste medewerkers of specifieke processtappen. Zo kun je het werk beter verdelen en de personeelsinzet aanpassen om de efficiëntie binnen je Temenos-bedrijfsvoering te verbeteren.

Veel leningaanvragen overschrijden binnen Temenos regelmatig de afgesproken SLA-doelen voor specifieke processtappen, zoals kredietbeoordeling of kredietcontroles. Deze overschrijdingen tasten het vertrouwen van klanten aan, leiden tot een slechte klantervaring en kunnen boetes of verlies van concurrentiekracht veroorzaken. ProcessMind volgt alle SLA-overschrijdingen automatisch en rapporteert erover. Je ziet precies welke processtappen en attributen het vaakst met overschrijdingen samenhangen. Zo vind je de oorzaken van vertragingen en kun je gerichte verbeteringen doorvoeren om je serviceafspraken in Temenos te halen en te overtreffen.

Belangrijke overdrachten tussen afdelingen of systemen tijdens Loan Origination in Temenos verlopen vaak via handmatige communicatie of bestandsoverdrachten. Deze stappen zijn traag, foutgevoelig en veroorzaken extra vertraging. Ook neemt het risico op verschillen in data en complianceproblemen toe. ProcessMind visualiseert alle overdrachtspunten in je Loan Origination-proces. Je ziet welke overdrachten handmatig of traag zijn en waar vaak fouten ontstaan. Met deze inzichten kun je kansen voor automatisering en betere integratie vinden, overdrachten verbeteren en de datakwaliteit binnen Temenos verhogen.

Verborgen inefficiënties, lange doorlooptijden en veel herwerk in het Temenos Loan Origination-proces verhogen de bedrijfskosten rechtstreeks. Zonder duidelijk beeld van waar je te veel bronnen inzet, is het lastig om kosten te verlagen en de winstgevendheid per uitgekeerde lening te verbeteren. ProcessMind meet de tijd en het gebruik van bronnen bij elke stap van je Loan Origination-proces. Door overbodige activiteiten te vinden en te verwijderen, herwerk te beperken en procesroutes te verbeteren, kun je de kosten aanzienlijk verlagen en de efficiëntie van je kredietprocessen in Temenos verhogen.

Typische doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

De tijd die nodig is om een lening goed te keuren heeft direct invloed op de klanttevredenheid en je concurrentiepositie. Snellere goedkeuringen geven aanvragers sneller toegang tot geld en vergroten de verwerkingscapaciteit van je kredietinstelling. Met dit doel vind en verwijder je bottlenecks die het Loan Origination-proces in Temenos vertragen, zodat de volledige route efficiënter verloopt. ProcessMind helpt je dit te bereiken door het end-to-end-proces nauwkeurig in kaart te brengen en activiteiten en routes te markeren die vertraging veroorzaken. Door timestamps te analyseren die aan elke Loan Application ID zijn gekoppeld, zie je precies bij welke processtappen te lange wachttijden ontstaan, bijvoorbeeld tussen "Credit Check Initiated" en "Credit Check Completed". Zo kun je gericht verbeteren en de werkelijke tijdwinst meten.

Strenge financiële regelgeving naleven is essentieel binnen Loan Origination. Zo voorkom je hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen. Dit doel richt zich erop te controleren of elke leningaanvraag die via Temenos wordt verwerkt alle verplichte stappen en controles doorloopt, zonder uitzonderingen. Met 100% compliance creëer je zekerheid en bouw je vertrouwen op bij toezichthouders en klanten. ProcessMind maakt een grondige analyse van procesafwijkingen en markeert automatisch gevallen waarin verplichte activiteiten of reeksen zijn overgeslagen of verkeerd zijn uitgevoerd. Door elke Loan Application ID te volgen, kun je de volledige route controleren, niet-compliant cases vinden en preventieve maatregelen nemen om je processen consequent aan de regelgeving te laten voldoen.

Ongecontroleerde variaties in het Loan Origination-proces leiden tot inconsistenties, fouten en onvoorspelbare resultaten. Door het kernproces voor kredietverlening te standaardiseren, pas je goede werkwijzen consequent toe. Dat vermindert complexiteit en maakt de uitkomst voorspelbaarder voor alle leningtypen en kanalen. Zo ontstaat een betrouwbaarder proces op basis van Temenos. ProcessMind visualiseert alle procesroutes die elke Loan Application ID daadwerkelijk volgt en maakt onbedoelde variaties zichtbaar. Je kunt werkelijke processen vergelijken met ideale modellen, de omvang van afwijkingen meten en oorzaken vinden, zoals verschillende interpretaties door leningmedewerkers of workarounds in het systeem. Dat vormt de basis voor gerichte standaardisatie.

Herwerk, zoals opnieuw documenten opvragen of een krediet opnieuw beoordelen, kost waardevolle bronnen en verlengt de route van een leningaanvraag. Door herwerk te verminderen, verbeter je de efficiëntie, verlaag je de bedrijfskosten en verbeter je de ervaring van aanvragers. Onnodige vertragingen en frustraties worden zo voorkomen binnen de Temenos-omgeving. ProcessMind identificeert herwerklussen in het Loan Origination-proces door herhaalde activiteiten per Loan Application ID te volgen. Denk aan "Supporting Documents Requested", gevolgd door meerdere keren "Supporting Documents Received" voor dezelfde documenten. Door de frequentie en impact van deze lussen te meten, vind je de oorzaken en kun je oplossingen invoeren om ze te voorkomen.

Als je niet weet waar een leningaanvraag zich bevindt, ontstaat onzekerheid bij zowel aanvragers als interne teams. Dat leidt tot meer vragen en mogelijk tot ontevreden klanten. Meer inzicht betekent dat je actuele en duidelijke informatie geeft over de status van elke aanvraag. Zo vergroot je de transparantie en verminder je het administratieve werk voor statuscontroles binnen Temenos. ProcessMind geeft een röntgenbeeld van elke stap in het Loan Origination-proces. Belanghebbenden kunnen de exacte voortgang van elke Loan Application ID volgen. Je kunt dashboards en analyses zo instellen dat ze de huidige status en de volgende verwachte stappen tonen en vastgelopen aanvragen markeren. Dat geeft veel meer transparantie en controle.

Inconsistente uitkomsten van leningbeslissingen kunnen leiden tot ongelijke behandeling, reputatieschade en gemiste zakelijke kansen. Dit doel zorgt ervoor dat vergelijkbare leningaanvragen die aan specifieke criteria voldoen, vergelijkbare beslissingen krijgen. Dat versterkt het vertrouwen en de eerlijkheid van je processen. Meer consistentie maakt je kredietverlening binnen Temenos betrouwbaarder. ProcessMind analyseert de routes en attributen die leiden tot verschillende waarden van "Decision Outcome" bij vergelijkbare Loan Application ID's. Door activiteiten, datapunten en variaties in de volgorde vóór inconsistente beslissingen te vinden, ontdek je subjectieve vooroordelen of onduidelijke regels. Zo kun je besluitvorming en criteria standaardiseren.

Een inefficiënte verdeling van leningaanvragen tussen teamleden kan leiden tot overbelasting bij sommigen, wachttijd bij anderen en algemene vertragingen. Door het werk beter te verdelen, benut je de capaciteit van het team beter en verwerk je leningaanvragen sneller binnen Temenos. Dat verbetert ook de inzet van bronnen. ProcessMind volgt het attribuut "Assigned Loan Officer" voor elke Loan Application ID en analyseert activiteitvolumes en verwerkingstijden per medewerker en team. Je ziet waar de werkdruk uit balans is, wie welke typen cases behandelt en waar herverdeling mogelijk is voor een evenwichtiger en efficiënter proces.

Overschrijdingen van Service Level Agreements hebben een negatieve invloed op de klanttevredenheid, leiden tot boetes en beschadigen de reputatie van je instelling. Dit doel richt zich op een sterke vermindering van het aantal keren dat het Loan Origination-proces, of een specifieke processtap, vooraf ingestelde tijdslimieten overschrijdt. Dat verbetert de servicekwaliteit en versterkt klantrelaties in Temenos. ProcessMind controleert de "Underwriting SLA Target" en andere tijdgebonden attributen tegen de werkelijke verwerkingstijden per Loan Application ID. Het identificeert automatisch cases waarin SLA's zijn overschreden, laat precies zien welke processtappen de vertraging veroorzaken en maakt patronen zichtbaar die tot niet-naleving leiden. Zo kun je proactief ingrijpen.

Handmatige overdrachten tussen afdelingen of systemen zijn vaak bronnen van vertraging en fouten in het Loan Origination-proces. Door deze overdrachten te versnellen, verbeter je de totale flow, verkort je wachttijden en verklein je het risico dat aanvragen vastlopen of zoekraken. Zo ontstaat binnen en rond Temenos een soepeler, sneller en betrouwbaarder proces. ProcessMind laat per Loan Application ID de tijd zien tussen het afronden van een activiteit door de ene rol of het ene systeem en het starten van de volgende activiteit door een andere rol of een ander systeem. Door deze overdrachtspunten te visualiseren, meet je de duur ervan en zie je waar automatisering of betere integratie vertragingen sterk kan verminderen en fouten kan voorkomen.

Hoge bedrijfskosten per lening verlagen de winstgevendheid en concurrentiekracht. Dit doel richt zich op het vinden en verwijderen van inefficiënties, herwerk en onnodige stappen die bijdragen aan de kosten van elke leningaanvraag. Deze verlaging verbetert rechtstreeks de financiële prestaties van de kredietafdeling die met Temenos werkt. ProcessMind geeft een volledig beeld van de procesefficiëntie en maakt verborgen kosten zichtbaar die samenhangen met lange doorlooptijden, herwerk en de inzet van bronnen voor elke Loan Application ID. Door de impact van bottlenecks en afwijkingen te meten, kun je gericht verbeteren en in het hele proces aantoonbare kosten besparen.

De 6-stappengids voor procesverbetering bij leningaanvragen

1

De template downloaden
2

Je leningdata exporteren
3

Je dataset voor leningaanvragen uploaden
4

Leningaanvragen analyseren
5

Verbeteringen voor leningen doorvoeren
6

KPI’s van het leningproces monitoren
1

De template downloaden

Wat je moet doen

Gebruik de specifieke Excel-template voor leningaanvragen en zorg dat de juiste datastructuur klaarstaat voor een soepele analyse.

Gids voor de datatemplate bekijken Template downloaden
Waarom dit belangrijk is

Een gestandaardiseerde template zorgt ervoor dat alle benodigde datapunten op dezelfde manier worden vastgelegd. Dat is belangrijk voor een nauwkeurige proceskaart en het vinden van bottlenecks.

Verwacht resultaat

Een gebruiksklare datatemplate voor leningaanvragen in Temenos.

JOUW INZICHTEN

Bekijk je Temenos-leningproces met volledige helderheid

ProcessMind visualiseert je volledige Temenos-leningaanvraagproces en maakt verborgen patronen en inefficiënties zichtbaar. Krijg waardevolle inzichten om je bedrijfsvoering efficiënter te maken en de klantervaring te verbeteren.
  • Visualiseer de werkelijke processtromen van Temenos-leningen
  • Breng knelpunten die goedkeuringen vertragen precies in beeld
  • Identificeer inefficiënte stappen en herstelwerklussen
  • Verbeter goedkeuringspercentages en klanttevredenheid
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Meetbare verbeteringen in kredietverstrekking

Process mining op je Temenos Loan Origination-data, met Loan Application ID als case-identificatie, brengt belangrijke knelpunten en inefficiënties aan het licht. De resultaten hieronder laten veelvoorkomende verbeteringen zien die je bereikt door deze workflows te optimaliseren. Dat leidt tot snellere verwerking en een betere klantervaring.

0 %
Snellere leninggoedkeuringen

Gemiddelde verkorting van de doorlooptijd

Maak het volledige kredietaanvraagproces efficiënter, van het indienen van de aanvraag tot de definitieve beslissing. Zo krijgen klanten sneller antwoord en stijgt hun tevredenheid.
0 %
Betere compliance

Minder SLA-overschrijdingen

Identificeer en los knelpunten die SLA-overschrijdingen en compliancerisico's veroorzaken proactief op. Zo voldoe je aan wettelijke normen en interne beleidsregels.
0 %
Minder herstelwerk

Geen herverwerkingsstappen meer

Breng onnodige lussen en herhaalde activiteiten in het kredietaanvraagproces in kaart en verwijder ze. Zo verminder je inefficiëntie in de bedrijfsvoering en verwerkingskosten aanzienlijk.
0 %
Consistentere beslissingen

Consistentere kredietbeslissingen

Zorg voor meer standaardisatie in kredietprocessen en consistentere kredietbeslissingen. Dat leidt tot voorspelbare uitkomsten en minder handmatige variatie.
0 %
Lagere kosten van de bedrijfsvoering

Lagere kosten per krediet

Breng de inzet van medewerkers en systemen in kaart en optimaliseer die. Verwijder kostbare vertragingen door inefficiënte overdrachten. Zo verlaag je de kosten voor het verwerken van elk krediet aanzienlijk.

De resultaten hangen af van de complexiteit van het proces en de datakwaliteit. Deze cijfers laten typische verbeteringen zien die bij implementaties zijn waargenomen.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten en breid dit uit als dat nodig is.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining-event log maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor analyse

De unieke identificatie voor elke kredietaanvraag, die als primaire sleutel dient om het volledige kredietverstrekkingproces te volgen.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de essentiële case-identificatie die alle gerelateerde events aan één end-to-end-proces koppelt. Daarmee wordt procesanalyse mogelijk.

De naam van het specifieke bedrijfsevent of de processtap die in het kredietverstrekkingproces heeft plaatsgevonden.

Waarom dit belangrijk is

Definieert de processtappen. Zo kun je de procesmap visualiseren en de procesflow, knelpunten en afwijkingen analyseren.

De datum en tijd waarop een specifieke activiteit of een specifiek event plaatsvond.

Waarom dit belangrijk is

Deze timestamp is essentieel om events in de juiste volgorde te zetten en alle duurmetingen te berekenen, zoals doorlooptijden en knelpunten.

De timestamp die aangeeft wanneer een activiteit is afgerond.

Waarom dit belangrijk is

Maakt een nauwkeurige berekening van de verwerkingstijd van activiteiten mogelijk. Zo kun je actieve werktijd onderscheiden van inactieve wachttijd bij de analyse van knelpunten.

De naam of ID van de kredietmedewerker of gebruiker die verantwoordelijk is voor het uitvoeren van de activiteit.

Waarom dit belangrijk is

Koppelt gebruikersacties aan specifieke personen of teams, zodat je de werklast kunt analyseren, prestaties kunt vergelijken en bronnen beter kunt inzetten.

Het eindresultaat van de beoordeling van de kredietaanvraag, zoals Approved, Rejected of Withdrawn.

Waarom dit belangrijk is

Vertegenwoordigt de definitieve bedrijfsuitkomst van het proces. Zo kun je goedkeuringspercentages, afwijsredenen en de consistentie van beslissingen analyseren.

Het type kredietproduct waarvoor de aanvraag wordt ingediend, zoals Mortgage, Personal Loan of Auto Loan.

Waarom dit belangrijk is

Maakt processegmentatie mogelijk. Zo kun je prestaties vergelijken en verschillen tussen bedrijfsonderdelen vinden, die vaak hun eigen procesvereisten hebben.

Het kanaal waarlangs de kredietaanvraag is ingediend, zoals Online, Branch of Mobile.

Waarom dit belangrijk is

Maakt prestatieanalyse over verschillende klantcontactkanalen mogelijk. Zo kun je kanaalspecifieke processen en gebruikerservaringen verbeteren.

De kredietscore van de aanvrager op het moment van de aanvraag.

Waarom dit belangrijk is

Geeft belangrijke context voor besluitvorming. Zo kun je analyseren hoe kredietwaardigheid de procesroutes, doorlooptijden en uitkomsten beïnvloedt.

De totale geldwaarde van de lening die de aanvrager aanvraagt.

Waarom dit belangrijk is

Maakt waardeanalyse mogelijk om te zien hoe het leenbedrag de procescomplexiteit, doorlooptijd en benodigde goedkeuringsniveaus beïnvloedt.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en optimaliseren

Geeft aan dat een nieuwe kredietaanvraag in het Temenos-systeem is aangemaakt. Dit is het officiële begin van het kredietverstrekkingproces. Meestal wordt dit vastgelegd wanneer een gebruiker een nieuwe aanvraag voor het eerst opslaat.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit is het belangrijkste startevent voor het hele proces. Als je de tijd vanaf dit punt tot de afronding analyseert, krijg je de totale doorlooptijd. Dat is een belangrijke KPI voor efficiëntie.

Treedt op wanneer het kredietrapport of de kredietscore van het kredietbureau wordt ontvangen en bijgewerkt in de aanvraag. Dit wordt afgeleid van de update van kredietgerelateerde velden en een daaropvolgende statuswijziging.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit markeert het einde van het subprocess voor de kredietcontrole. De tijd tussen de start en afronding is een belangrijke prestatie-indicator voor de efficiëntie van het proces.

Geeft aan dat een kredietbeoordelaar is toegewezen en actief is begonnen met de beoordeling van de aanvraag. Dit wordt meestal afgeleid wanneer de aanvraagstatus wordt bijgewerkt naar 'In Underwriting' of een vergelijkbare status.

Waarom dit belangrijk is

Dit is het begin van de belangrijke fase van kredietbeoordeling. Door vanaf dit punt te meten, kun je de werkdruk van kredietbeoordelaars en het naleven van service level agreements (SLA's) volgen.

Markeert het einde van de beoordeling door de kredietbeoordelaar, vóór de definitieve kredietbeslissing. Dit event wordt afgeleid van een statuswijziging op de aanvraag, zoals 'Underwriting Complete' of 'Pending Decision'.

Waarom dit belangrijk is

Deze mijlpaal beëindigt de meting van de underwriting-SLA. De tijd van 'Underwriting Commenced' tot dit punt analyseren is belangrijk om de prestaties van kredietbeoordelaars te beoordelen.

Geeft de definitieve beslissing over de kredietaanvraag weer, zoals 'Approved' of 'Rejected'. Dit belangrijke event wordt vastgelegd wanneer het statusveld voor de beslissing definitief wordt gemaakt.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke bedrijfsuitkomst. Je gebruikt dit event om goedkeuringspercentages en redenen voor afwijzing te berekenen en de totale tijd tot de beslissing te meten.

Markeert het moment waarop de ondertekende kredietovereenkomst is ontvangen en in het systeem geregistreerd. Een gebruiker werkt de aanvraagstatus bij, waarna het proces naar de laatste fase voor uitbetaling gaat.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de laatste juridische voorwaarde voordat de middelen kunnen worden uitbetaald. Door dit te volgen, meet je de tijd die nodig is voor de laatste administratieve handelingen.

De laatste activiteit bij een succesvolle kredietverstrekking. Hierbij worden de middelen overgemaakt aan de aanvrager. Dit is een belangrijke financiële transactie die expliciet wordt vastgelegd in de Temenos T24-corebankingengine.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit markeert de succesvolle afronding van het proces. De tijd tot uitbetaling is een belangrijke maatstaf voor de klantervaring en de uiteindelijke maat voor de verwerkingscapaciteit van het proces.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining visualiseert de werkelijke flow van je leningaanvragen en maakt afwijkingen, herstelwerk en bottlenecks zichtbaar die goedkeuringen vertragen. Je ziet waar inefficiënties, zoals lange wachttijden of non-compliance, ontstaan. Met deze inzichten kun je processen optimaliseren, bedrijfskosten verlagen en de doorlooptijd van leninggoedkeuringen verkorten.

Voor process mining heb je vooral event logs nodig met elke stap van een leningaanvraag. Daarin staan de ‘Loan Application ID’ als case-identificatie, activity names, timestamps van elke activiteit en eventueel informatie over de bron, zoals de gebruiker of het systeem dat de activiteit uitvoerde. Leg eventdata consistent vast om de procesflow nauwkeurig te reconstrueren.

Je kunt onder meer een kortere doorlooptijd voor leninggoedkeuringen, 100% compliance met regelgeving en gestandaardiseerde kernprocessen voor kredietverlening verwachten. Process mining helpt ook herstelwerk te verminderen, realtime inzicht in de aanvraagstatus te verbeteren en de kosten per lening te verlagen. Zo kun je doorlopend datagedreven beslissingen nemen.

De eerste data-extractie en modelinrichting kunnen meestal binnen enkele weken worden afgerond, afhankelijk van de beschikbaarheid en kwaliteit van de data in Temenos. Zodra de data is geladen en het eerste procesmodel is gegenereerd, zie je vaak binnen enkele dagen de eerste inzichten en belangrijkste bottlenecks. Daarna volgen de volledige analyse en implementatie van oplossingen.

Zeker. Process mining visualiseert expliciet alle procesvarianten, zodat je eenvoudig afwijkingen van standaardprocedures die aan de compliance-eisen voldoen, kunt herkennen. Je kunt de compliance continu toetsen aan vastgelegde regels en gevallen van niet-naleving snel identificeren. Deze proactieve aanpak helpt risico’s te beperken en zorgt dat je aan wettelijke vereisten blijft voldoen.

Ja, process mining is waardevol voor kredietverstrekkers van elke omvang. Grotere organisaties hebben vaak complexere processen, maar ook kleinere organisaties kunnen verborgen inefficiënties en problemen met niet-naleving opsporen. De belangrijkste waarde zit in een objectief, datagedreven beeld van het werkelijke proces, ongeacht de omvang.

Een basiskennis van methoden voor data-extractie uit Temenos, zoals API-aanroepen of databasequery’s, is handig. De process mining-tools zijn zelf gebruiksvriendelijk ontworpen, maar enige ervaring met datavoorbereiding en -transformatie komt vaak goed van pas. Ons team kan ook helpen bij de eerste inrichting en de analyse daarna.

Process mining is een niet-invasieve analysetechniek. De methode analyseert historische data die uit Temenos is gehaald, zonder rechtstreeks met het live systeem te communiceren of daarin wijzigingen aan te brengen. De inzichten uit process mining helpen vervolgens bij strategische beslissingen over procesverbetering, zonder de dagelijkse bedrijfsvoering te verstoren.

Versnel Temenos Loan Origination vandaag nog

Vereenvoudig je leningproces en verkort de beslissingstijd met 50%.

Start je gratis proefperiode

Geen creditcard nodig