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Migliorare la Sua Origination Prestiti

Una guida in 6 passaggi per ottimizzare la sua Origination Prestiti in Blend
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Migliorare la Sua Origination Prestiti
Sfide (11) Obiettivi (11) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (5)

Ottimizza l'Erogazione Prestiti in Blend per Approvazioni più Veloci

I processi di origination prestiti spesso incontrano ritardi a causa di workflow complessi e controlli di conformità. La nostra piattaforma fornisce insight chiari e attuabili per individuare esattamente dove il suo processo rallenta. Può scoprire come ottimizzare le operazioni, ridurre i tempi di ciclo e migliorare significativamente l'esperienza del richiedente.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché Ottimizzare l'Origination Prestiti?

L'Origination Prestiti è un processo critico per qualsiasi istituzione finanziaria, che impatta direttamente sui ricavi, sulla soddisfazione del cliente e sulla competitività di mercato. Nel panorama digitale odierno, in rapida evoluzione, i richiedenti si aspettano esperienze rapide, trasparenti e senza problemi. Processi lenti o complessi all'interno del suo workflow di Origination Prestiti, anche quando si sfruttano piattaforme avanzate come Blend, possono portare a problemi significativi. Questi includono la frustrazione dei richiedenti, l'aumento dei costi operativi a causa di rework manuali, la perdita di obiettivi di ricavo da domande abbandonate e persino il rischio di non conformità ai requisiti normativi. Comprendere e semplificare questo processo non riguarda solo l'efficienza, ma la salvaguardia della crescita della sua istituzione e il mantenimento di una reputazione positiva in un mercato altamente competitivo. Ogni ritardo, ogni passaggio inutile e ogni bottleneck aumentano i suoi costi e diminuiscono l'esperienza del cliente, rendendo l'ottimizzazione del processo un imperativo continuo.

Come il Process Mining Aiuta a Migliorare l'Origination Prestiti in Blend

Il Process Mining fornisce una visibilità impareggiabile sull'esecuzione effettiva del suo processo di Origination Prestiti all'interno di Blend, ben oltre ciò che gli strumenti di reporting tradizionali possono offrire. Analizzando i dati event, spesso derivati direttamente dal suo sistema Blend, il Process Mining costruisce una mappa precisa, end-to-end, del percorso di ogni domanda di prestito dalla presentazione all'erogazione dei fondi. Questa prospettiva, focalizzata sull'ID della Domanda di Prestito, le consente di scoprire il vero workflow, identificare tutte le varianti di processo e individuare i punti esatti di ritardo o inefficienza. Può vedere chiaramente dove le domande si bloccano, quali passaggi comportano rework eccessivi o dove i controlli di conformità non sono applicati in modo coerente. Ad esempio, può tracciare il tempo preciso trascorso tra "Credit Check Initiated" e "Credit Check Completed", o scoprire cicli comuni tra "Underwriting Commenced" e "Supporting Documents Requested", indicando informazioni mancanti nelle fasi precedenti. Questo approccio basato sui dati trasforma le ipotesi in fatti, consentendole di affrontare le cause profonde dei problemi e ridurre significativamente il tempo di ciclo dell'Origination Prestiti.

Aree Chiave di Miglioramento per il Suo Processo Blend

Con gli insight derivanti dal Process Mining, può mirare ad aree specifiche per un miglioramento significativo nel suo processo di Origination Prestiti in Blend. Un'area primaria è la riduzione del tempo di ciclo. Identificando quali attività o handoff contribuiscono maggiormente ai ritardi, può semplificare i workflow, potenzialmente automatizzare i task ripetitivi e ottimizzare l'allocazione delle risorse. Un'altra area critica è l'eliminazione del rework. Il Process Mining spesso rivela schemi di domande che ritornano ripetutamente alle fasi precedenti, forse a causa di informazioni incomplete o approvazioni incoerenti. Affrontare direttamente questi rework riduce lo sforzo operativo e accelera l'elaborazione. Inoltre, può migliorare la conformità assicurando che tutti i passaggi normativi siano seguiti in modo coerente per ogni domanda, riducendo i rischi di audit. L'identificazione delle variazioni nel processo le consente anche di standardizzare le migliori pratiche, portando a risultati più coerenti e prevedibili tra tutti gli ufficiali di credito e i tipi di prodotto. Questi miglioramenti sfruttano direttamente il suo investimento in Blend rendendo la piattaforma di digital lending più efficiente per la sua istituzione.

Risultati Attesi dall'Ottimizzazione del Processo di Origination Prestiti

L'implementazione di strategie di ottimizzazione del processo per l'Origination Prestiti basate sugli insight del Process Mining produce tipicamente risultati misurabili e di impatto. Può aspettarsi una notevole riduzione del tempo complessivo del ciclo di Origination Prestiti, portando ad approvazioni più rapide e erogazioni di fondi più veloci, il che migliora significativamente l'esperienza del richiedente. Questa efficienza si traduce in costi operativi inferiori riducendo lo sforzo manuale, minimizzando gli errori e ottimizzando i livelli di personale. Una migliore aderenza alla conformità significa meno rischi normativi e un processo più robusto e verificabile. In ultima analisi, questi miglioramenti portano a una maggiore soddisfazione del cliente, a tassi di conversione dei prestiti più elevati e a una posizione competitiva più forte sul mercato. Assicurandosi che la sua piattaforma Blend sia sfruttata al massimo del suo potenziale, non sta solo rendendo il suo processo più veloce, ma lo sta rendendo più affidabile, economico e orientato al cliente, guidando una crescita aziendale sostenibile.

Iniziare l'Ottimizzazione della Sua Origination Prestiti in Blend

Intraprendere il suo percorso di ottimizzazione del processo di Origination Prestiti con Blend è semplice con la giusta guida. Questo template e le risorse di accompagnamento sono progettati per aiutarla a connettere rapidamente i suoi dati Blend, visualizzare il suo processo e scoprire quei bottleneck e inefficienze critici. Non ha bisogno di profonde competenze tecniche per iniziare a vedere risultati tangibili. Concentrandosi sugli insight derivati dal Process Mining, può prendere decisioni informate per affinare i suoi workflow, migliorare le configurazioni di sistema e implementare una formazione mirata per i suoi team. Faccia il primo passo verso un processo di Origination Prestiti più efficiente, conforme e orientato al cliente, trasformando le sue operazioni di lending dall'interno.

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Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

I ritardi nell'underwriting o nei controlli del credito portano a una scarsa esperienza del richiedente, aumentando i tassi di abbandono e le opportunità di mancato guadagno. Questi periodi di attesa prolungati possono indurre i richiedenti a cercare finanziamenti altrove, influenzando direttamente la crescita del business e la quota di mercato. ProcessMind identifica dove le domande si bloccano, rivelando i bottleneck nel processo di Origination Prestiti, come specifici passaggi di underwriting o ritardi nella verifica dei documenti all'interno di Blend. Analizzando i dati event, evidenziamo le cause profonde e suggeriamo miglioramenti attuabili per accelerare le approvazioni.

Le incongruenze nel seguire le linee guida normative o le politiche interne durante l'origination prestiti espongono l'organizzazione a significativi rischi di conformità, multe e danni alla reputazione. I controlli manuali e le interpretazioni variegate delle regole all'interno di Blend possono portare a errori critici, influenzando la fiducia e la posizione legale. ProcessMind scopre le deviazioni dai percorsi di conformità previsti nel processo di Origination Prestiti, evidenziando esattamente dove e perché si verificano passaggi non conformi. Questo le consente di applicare procedure operative standard, garantendo che ogni domanda di prestito elaborata in Blend aderisca a tutte le normative necessarie.

Le domande che tornano frequentemente a fasi precedenti per documentazione aggiuntiva o correzioni creano inefficienze e gonfiano significativamente i costi di elaborazione. Questo rework all'interno di Blend consuma tempo prezioso del personale e frustra i richiedenti, prolungando inutilmente i tempi complessivi del ciclo. ProcessMind mappa tutti i cicli di rework e ne identifica le origini, come invii iniziali incompleti o convalide documentali inadeguate nel processo di Origination Prestiti. Forniamo insight sulle cause comuni di re-invio, consentendo riprogettazioni mirate del processo per ridurre queste occorrenze.

Senza una chiara visione in real-time dei progressi di una richiesta, sia i richiedenti che i responsabili dei prestiti sperimentano frustrazione, portando a un aumento delle chiamate al supporto e a una riduzione della soddisfazione del cliente. Questo status opaco all'interno di Blend ostacola la risoluzione proattiva dei problemi e una comunicazione efficiente lungo l'intero percorso di Loan Origination. ProcessMind offre una visione completa e in live del percorso di ogni richiesta di prestito, rendendo trasparenti il suo status esatto e i prossimi passaggi. Ciò consente ai Suoi team di fornire aggiornamenti accurati e di gestire proattivamente le aspettative, migliorando significativamente l'esperienza del richiedente in Blend.

Una distribuzione non equa delle richieste di prestito tra il personale porta alcuni responsabili a essere sovraccarichi, causando burnout e ritardi, mentre altri sono sottoutilizzati, con conseguente spreco di capacità. Questo squilibrio all'interno di Blend incide sull'efficienza complessiva del team e sulla velocità di process per l'Originatione del Prestito. ProcessMind analizza la distribuzione del carico di lavoro e i tempi di process tra i diversi responsabili dei prestiti, identificando dove si verificano bottleneck a causa di assegnazioni non uniformi. Forniamo raccomandazioni basate sui data per ottimizzare l'allocazione delle risorse, garantendo un process di Loan Origination più equo ed efficiente.

Richiedere ripetutamente ai richiedenti gli stessi documenti o documenti mancanti causa frustrazione significativa, prolunga i tempi di elaborazione e spesso porta all'abbandono della domanda. Questa inefficienza all'interno di Blend deriva da requisiti iniziali poco chiari o da processi di raccolta inadeguati durante l'erogazione dei prestiti. ProcessMind traccia ogni istanza di richiesta di documenti, individuando esattamente dove e perché vengono fatte più richieste per la stessa domanda. Identificando questi punti, aiutiamo a ottimizzare i passaggi di raccolta e validazione dei documenti, migliorando l'efficienza e la soddisfazione del richiedente in Blend.

Il mancato rispetto degli accordi sui livelli di servizio interni o esterni per l'underwriting può comportare sanzioni finanziarie, danni alla reputazione aziendale e una scarsa esperienza per i richiedenti. Il mancato raggiungimento costante di questi obiettivi in Blend indica problemi sistemici all'interno del processo di Origination Prestiti che richiedono un'attenzione immediata. ProcessMind individua le fasi esatte e le ragioni dietro le violazioni degli SLA, come attività o team specifici che superano costantemente i loro target durante l'underwriting. Forniamo insight per affrontare queste inefficienze, aiutandola a soddisfare e superare proattivamente gli impegni di servizio in Blend.

Applicazioni che seguono percorsi di processo non standard o 'ombra', anziché il workflow ottimale definito, introducono incongruenze, aumentano i tassi di errore e rendono difficile il controllo del processo. Queste variazioni in Blend portano a risultati imprevedibili e compromettono l'efficienza durante l'Origination Prestiti. ProcessMind visualizza tutti i percorsi di processo effettivi intrapresi dalle richieste di prestito, evidenziando le deviazioni comuni dal 'percorso ideale'. Questo le consente di standardizzare i workflow e applicare le migliori pratiche, garantendo un'elaborazione coerente ed efficiente per tutte le domande in Blend.

Le domande spesso si bloccano durante il passaggio tra diversi team o sistemi, creando tempi di inattività e prolungando le durate complessive di elaborazione. Questi handoff inefficienti all'interno di Blend portano a interruzioni della comunicazione e possono influenzare significativamente la velocità del processo di Origination Prestiti. ProcessMind analizza i punti di trasferimento tra attività e dipartimenti, rivelando dove le domande trascorrono un tempo eccessivo in attesa del passaggio successivo. Identifichiamo specifici ritardi di handoff e le loro cause, consentendole di fluidificare le transizioni e accelerare il throughput in Blend.

Un'alta percentuale di richieste di prestito rifiutate non rappresenta solo opportunità di mancato guadagno, ma indica anche potenziali problemi nel targeting dei richiedenti o nella valutazione iniziale. Comprendere le ragioni del rifiuto all'interno di Blend è cruciale per affinare i criteri e migliorare i tassi di conversione nell'Origination Prestiti. ProcessMining mette in correlazione gli attributi dell'applicazione e i percorsi del processo con gli esiti delle decisioni finali, identificando schemi comuni che portano al rifiuto. L'aiutiamo a scoprire se i rifiuti derivano da difetti iniziali del processo o da specifici punti decisionali, consentendo miglioramenti mirati in Blend.

L'eccessiva dipendenza da attività manuali, in particolare per attività ripetitive come l'inserimento o la verifica dei dati, introduce errori umani, aumenta i tempi di elaborazione e gonfia i costi operativi. Identificare e automatizzare questi punti di contatto all'interno di Blend è fondamentale per la scalabilità e l'efficienza nell'erogazione dei prestiti. ProcessMind mappa ogni attività, evidenziando quelle manuali e soggette a ritardi o errori. Identifichiamo le aree ad alto impatto dove l'automazione può essere introdotta o migliorata, ottimizzando il workflow e riducendo lo sforzo manuale in Blend.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione significativa del tempo totale impiegato dalla presentazione iniziale della domanda all'erogazione finale del prestito. Ottenere tempi di approvazione più rapidi migliora direttamente la soddisfazione del cliente, riduce i costi operativi associati a elaborazioni più lunghe e aumenta il volume complessivo di prestiti che possono essere elaborati all'interno della piattaforma Blend. Significa che i richiedenti ottengono i loro fondi più velocemente, migliorando la loro esperienza e il suo vantaggio competitivo. Le capacità di ProcessMind consentono un'analisi dettagliata dell'intero percorso di erogazione del prestito, identificando attività specifiche e passaggi di consegna che contribuiscono ai ritardi. Visualizzando i colli di bottiglia e misurando la durata delle attività, è possibile individuare aree per la riprogettazione del processo, portando a potenziali riduzioni del 20-30% nel tempo di ciclo complessivo. Il successo è misurato tracciando la durata media di elaborazione del prestito end-to-end.

Questo obiettivo mira a garantire che ogni passaggio del processo di erogazione dei prestiti aderisca strettamente a tutte le normative finanziarie pertinenti e alle politiche interne all'interno dell'ambiente Blend. La non conformità può comportare multe salate, danni alla reputazione e problemi legali. Garantire la conformità protegge l'istituzione e costruisce la fiducia con i richiedenti dimostrando pratiche di prestito responsabili. ProcessMind aiuta scoprendo e visualizzando automaticamente tutti i percorsi di processo effettivi, consentendole di confrontarli con workflow ideali conformi. Identifica le deviazioni dalla sequenza attesa delle attività o dai controlli obbligatori, come valutazioni del credito mancanti o divulgazioni ritardate. Monitorando l'aderenza a regole predefinite, ProcessMind consente un intervento proattivo e garantisce che tutte le domande di prestito siano elaborate secondo gli standard normativi, misurato da una riduzione delle violazioni di conformità.

L'obiettivo è ridurre drasticamente i casi in cui le domande di prestito richiedono passaggi ripetuti, reinserimento di dati o richieste multiple delle stesse informazioni ai richiedenti. Alti tassi di rilavorazione sprecano tempo prezioso, aumentano i costi operativi, frustrano i richiedenti e possono portare a tassi di abbandono più elevati all'interno del suo sistema Blend. Questo obiettivo mira a rendere il processo "corretto la prima volta". ProcessMind identifica cicli e attività ripetitive all'interno del processo di erogazione prestiti, come i passaggi ripetuti di 'Documenti di Supporto Richiesti' o 'Domanda Ricevuta e Validata'. Analizzando questi schemi di rilavorazione, è possibile scoprire le cause profonde come requisiti iniziali poco chiari, moduli incompleti o passaggi di dati inefficienti. ProcessMind aiuta a ridurre le rilavorazioni fino al 15-25% evidenziando specifici punti di fallimento, misurabile dalla frequenza di tali attività per domanda di prestito.

Questo obiettivo si concentra sul miglioramento della visibilità sullo stato attuale e sull'avanzamento di ogni domanda di prestito all'interno della piattaforma Blend. Una mancanza di trasparenza può portare a inefficienze, scadenze mancate e un servizio clienti scadente poiché i funzionari di prestito faticano a fornire aggiornamenti. Un tracciamento migliorato fornisce a personale e richiedenti informazioni accurate e aggiornate. ProcessMind fornisce una rappresentazione dinamica e visiva dell'intero processo di erogazione prestiti, consentendo agli stakeholder di vedere dove si trova ogni domanda nel suo ciclo di vita in qualsiasi momento. Identifica attività specifiche e le loro durate, evidenziando le domande bloccate o in ritardo. Integrando i dati degli eventi, ProcessMind offre un monitoraggio in tempo reale del processo, consentendo una gestione proattiva e riducendo le richieste, con successo misurato dal miglioramento della freschezza e accuratezza dei dati.

Questo obiettivo mira a garantire che il carico di lavoro tra i funzionari di prestito e i team di elaborazione coinvolti nell'erogazione dei prestiti sia equamente bilanciato e gestito in modo efficiente. Una distribuzione non uniforme porta alcuni funzionari ad essere sovraccarichi, causando ritardi e burnout, mentre altri potrebbero essere sottoutilizzati. L'ottimizzazione di questo equilibrio migliora la produttività e riduce i tempi di ciclo in generale. ProcessMind visualizza il flusso di lavoro attraverso diverse risorse, identificando dove le attività si accumulano o dove specifici funzionari sperimentano costantemente code più lunghe. Analizzando l'utilizzo delle risorse e i colli di bottiglia legati ai singoli contributori, ProcessMind aiuta a identificare opportunità per riallocare le attività o migliorare le strutture dei team. Ciò può portare a un throughput più equilibrato e potenzialmente ridurre il tempo medio di attesa per le domande del 10-20%, misurato tramite metriche di utilizzo delle risorse.

L'obiettivo è minimizzare il numero di volte in cui ai richiedenti vengono richiesti gli stessi documenti o informazioni durante il processo di erogazione prestiti in Blend. Richieste ripetute creano un'esperienza frustrante per i richiedenti, aumentano la probabilità di abbandono e aggiungono un onere amministrativo non necessario per il personale. Snellire questo processo migliora significativamente la soddisfazione del cliente. ProcessMind analizza i log degli eventi per rilevare schemi in cui le attività di 'Documenti di Supporto Richiesti' si verificano più volte per una singola domanda di prestito. Aiuta a identificare le fasi o le condizioni in cui si verificano queste ripetizioni, rivelando problemi come requisiti iniziali poco chiari, gestione inefficiente dei documenti o scarsa comunicazione tra i passaggi del processo. Identificando queste inefficienze, ProcessMind consente aggiustamenti di processo per ridurre le richieste ripetute del 20-30%, misurabile dal numero medio di cicli di richiesta documenti per domanda.

Questo obiettivo mira a garantire che tutti gli accordi sui livelli di servizio, in particolare quelli che regolano la fase di valutazione del merito creditizio dell'erogazione dei prestiti, siano costantemente rispettati. La violazione degli SLA può portare a sanzioni, perdita di fiducia e, in ultima analisi, un impatto negativo sulla soddisfazione del cliente e sulla reputazione aziendale all'interno dell'ecosistema Blend. Un'aderenza costante dimostra affidabilità ed efficienza. ProcessMind consente il monitoraggio dei passaggi del processo di valutazione del merito creditizio rispetto a obiettivi di tempo predefiniti e percorsi critici. Evidenzia automaticamente i casi in cui le attività di valutazione del merito creditizio superano il tempo assegnato, individuando i colli di bottiglia specifici o le risorse che causano il ritardo. Fornendo insight azionabili sui casi non conformi, ProcessMind aiuta ad aumentare i tassi di aderenza agli SLA del 10-15%, misurato dalla percentuale di processi di valutazione del merito creditizio che rispettano le loro scadenze target.

Questo obiettivo si concentra sulla riduzione delle variazioni non intenzionali e delle deviazioni dal workflow ottimale o progettato per l'erogazione dei prestiti in Blend. Variazioni di processo incontrollate possono portare a incongruenze nella qualità, rischi di conformità, tempi di ciclo imprevedibili e costi operativi aumentati. La standardizzazione garantisce risultati prevedibili e maggiore efficienza. ProcessMind scopre e visualizza automaticamente tutti i percorsi di processo effettivi intrapresi dalle domande di prestito, rivelando varianti sia intenzionali che non intenzionali. Quantifica la frequenza di ogni percorso, consentendole di identificare flussi dominanti e deviazioni anomale. Evidenziando dove e perché si verificano le variazioni, ProcessMind fornisce gli insight necessari per applicare le best practice e ridurre le variazioni di processo del 15-20%, misurabile dal numero di percorsi di processo unici osservati.

L'obiettivo è identificare ed eliminare i punti critici o le inefficienze che rallentano significativamente l'intero processo di erogazione dei prestiti, in particolare quelli legati ai passaggi di consegna tra team o sistemi. I colli di bottiglia causano ritardi, aumentano i tempi di attesa e impediscono il flusso regolare delle domande, influenzando sia l'efficienza che l'esperienza del cliente in Blend. ProcessMind utilizza mappe di processo e dashboard di performance per individuare visivamente le attività o le risorse dove il lavoro si accumula, indicando un collo di bottiglia. Quantifica la durata delle code e dei tempi di attesa tra le attività, consentendo di dare priorità ai colli di bottiglia da affrontare. Identificando le cause profonde dei ritardi, ProcessMind aiuta a eliminare punti critici specifici, portando a un flusso più fluido e a tempi di elaborazione ridotti lungo l'intero percorso del prestito.

Questo obiettivo riguarda l'ottimizzazione del processo decisionale all'interno dell'erogazione dei prestiti per aumentare la percentuale di domande che vengono infine approvate, senza compromettere gli standard di rischio. Alti tassi di rifiuto possono indicare problemi nella qualificazione iniziale, valutazione del merito creditizio inefficiente o opportunità mancate per offerte alternative, influenzando la crescita del business. ProcessMind analizza i percorsi intrapresi dalle domande di prestito approvate rispetto a quelle rifiutate, identificando caratteristiche comuni o deviazioni di processo associate a ciascun esito. Può scoprire le fasi in cui le domande vengono frequentemente rifiutate e fornire insight sulle ragioni della decisione. Comprendendo questi schemi, ProcessMind aiuta a perfezionare la selezione delle domande e la valutazione del merito creditizio, aumentando potenzialmente i tassi di approvazione del 5-10% pur mantenendo i parametri di rischio, misurabile dal rapporto tra domande approvate e presentate.

Questo obiettivo mira a ridurre il numero di interventi umani e trasferimenti data manuali all'interno del process di Loan Origination in Blend. Un numero eccessivo di attività manuali è soggetto a errori, richiede tempo e distoglie risorse umane preziose da attività più complesse e a valore aggiunto. L'automazione favorisce efficienza, precisione e scalabilità. ProcessMind identifica tutte le attività all'interno del process, evidenziando quelle manuali, ripetitive e buone candidate per l'automazione. Quantifica il tempo speso per handoff manuali e inserimento data, rivelando i potenziali risparmi derivanti dalla Robotic Process Automation (RPA) o dalle integrazioni di sistema. Identificando specifiche opportunità di automazione, ProcessMind aiuta a ridurre lo sforzo manuale del 20-40%, misurabile dal numero di punti di contatto manuali per richiesta di prestito.

Il Percorso di Miglioramento in 6 Fasi per l'Erogazione Prestiti

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Scarica il Modello
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Esportare i Suoi `Dati` da Blend
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Carica il Tuo Dataset
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Analizzare il Suo Processo di Prestito
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Implementare Miglioramenti Chiave
6

Monitorare l'Avanzamento Continuo
1

Scarica il Modello

Cosa fare

Scarichi il modello Excel preconfigurato specificamente progettato per i processi di erogazione prestiti. Questo modello garantisce che i suoi dati siano strutturati correttamente per l'analisi.

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Perché è importante

Utilizzare la giusta struttura dei data fin dall'inizio previene errori e garantisce un'analisi accurata, ponendo solide basi per insight significativi.

Risultato atteso

Un template Excel chiaro e pronto all'uso, progettato per acquisire i dati di Origination Prestiti da Blend.

COSA OTTERRAI

Scopri Ritardi Nascosti nell'Originatione del Prestito in Blend

ProcessMind rivela il vero percorso di ogni prestito in Blend, fornendo chiare visualizzazioni dei workflow e dei colli di bottiglia nascosti. Ottenga insight azionabili per ottimizzare il suo processo e accelerare le approvazioni.
  • Visualizzare il Percorso del Prestito End-to-End in Blend
  • Individua gli esatti colli di bottiglia del workflow
  • Identificare i ritardi nell'approvazione di `conformità`
  • Confrontare le performance del processo tra i `team`
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Sbloccare l'Efficienza nell'Originatione del Prestito

Questi risultati illustrano i miglioramenti misurabili che le istituzioni finanziarie ottengono applicando il process mining al loro processo di erogazione prestiti. Analizzando meticolosamente ogni passaggio, le organizzazioni possono individuare le inefficienze e ottimizzare i loro workflow all'interno di sistemi come Blend.

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Approvazioni Prestiti più Veloci

Riduzione del tempo di ciclo end-to-end

Snellire l'intero processo di erogazione del prestito, riducendo il tempo dalla presentazione della domanda all'erogazione dei fondi e accelerando le approvazioni.
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Maggiore conformità al processo

Aumento dell'adesione al processo standard

Garantire che tutte le domande di prestito seguano costantemente i workflow di processo standard predefiniti, minimizzando le deviazioni e migliorando la conformità normativa.
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Rilavorazione Ridotta

Diminuzione delle attività ripetute

Identificare ed eliminare re-invii non necessari e richieste ripetute di informazioni o documenti, portando a un'esperienza più fluida per il richiedente e a una maggiore efficienza.
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`Bottleneck` Eliminati

Diminuzione dei tempi di attesa medi

Individui ed elimini passaggi di consegne inefficienti e blocchi in attività critiche come la valutazione del merito creditizio o i controlli di credito, accelerando significativamente il flusso del processo.
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Tassi di Approvazione Migliorati

Aumento delle domande di successo

Comprendere le cause profonde dei rifiuti delle richieste e ottimizzare i passaggi e i criteri del process per aumentare la percentuale complessiva di prestiti approvati.
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Carichi di Lavoro Equilibrati degli Ufficiali

Distribuzione ottimizzata delle risorse

Analizzare e ridistribuire gli incarichi dei case tra gli ufficiali di credito per garantire un'equa distribuzione del carico di lavoro, migliorando l'efficienza e la soddisfazione dei dipendenti.

I risultati variano in base alle specifiche complessità del suo processo di erogazione prestiti e alla qualità dei dati. Le cifre qui presentate rappresentano miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

L'identificatore univoco per ogni singola domanda di prestito presentata tramite la piattaforma Blend.

Perché è importante

Questo è l'essenziale Case ID che collega tutti i passaggi del processo, consentendo la ricostruzione e l'analisi dell'intero percorso di erogazione del prestito per ogni richiedente.

Il nome dello specifico evento aziendale o dell'attività che si è verificato in un dato momento per una domanda di prestito.

Perché è importante

Questo attributo costituisce la spina dorsale della mappa di processo, definendo i passaggi e le milestone che costituiscono il percorso di erogazione del prestito.

Il timestamp che indica quando una specifica attività o evento è ufficialmente iniziato.

Perché è importante

Questo timestamp è cruciale per ordinare gli event, calcolare le durate del process e identificare bottleneck e ritardi nel workflow di Loan Origination.

Il timestamp che indica quando un'attività è stata completata. Questo è spesso lo stesso dell'ora di inizio per gli eventi milestone.

Perché è importante

Consente il calcolo dei tempi di elaborazione precisi per le attività, aiutando a distinguere il tempo di lavoro attivo dal tempo di attesa inattivo.

Il nome o l'ID del funzionario di prestito o del valutatore del merito creditizio responsabile della gestione dell'attività.

Perché è importante

Collega le attività del processo a individui specifici, consentendo l'analisi del carico di lavoro, il monitoraggio delle performance e l'ottimizzazione delle risorse.

Lo specifico tipo di prodotto di prestito per cui si presenta domanda, come un mutuo o un prestito personale.

Perché è importante

Consente la segmentazione dell'analisi del processo, rivelando come le performance e i workflow di processo differiscono tra i vari prodotti di prestito.

L'esito finale della domanda di prestito, come Approvato, Rifiutato o Ritirato.

Perché è importante

Questo è essenziale per l'analisi basata sugli esiti, consentendo confronti tra istanze di processo riuscite e non riuscite per migliorare i tassi di approvazione.

Il canale tramite cui la domanda di prestito è stata inizialmente presentata.

Perché è importante

Consente il confronto delle performance tra i diversi canali di invio, aiutando a identificare i modi più efficaci ed efficienti per acquisire domande.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Segna il momento in cui un funzionario di prestito o un richiedente inizia a creare una nuova domanda di prestito nel sistema Blend. Questo è spesso il primo record creato, anche prima che tutte le informazioni richieste siano state raccolte e formalmente inviate.

Perché è importante

Questa attività serve come trigger iniziale per il processo di erogazione dei prestiti, aiutando a misurare il tempo impiegato dai richiedenti per completare e inviare la loro domanda e ad analizzare i tassi di abbandono delle domande.

Rappresenta l'invio formale della domanda di prestito completata dal richiedente o dal funzionario di prestito per l'elaborazione. Questo è un evento critico che avvia ufficialmente la tempistica di elaborazione e valutazione del merito creditizio.

Perché è importante

Questo è il punto di partenza ufficiale per misurare il tempo di elaborazione end-to-end e gli accordi sui livelli di servizio (SLA). Aiuta a distinguere tra la fase di redazione della domanda e la fase di elaborazione attiva.

Rappresenta l'inizio del processo di valutazione del merito creditizio, dove un valutatore inizia la revisione dettagliata della domanda di prestito e dei documenti di supporto. Questo è generalmente registrato quando un valutatore assegna a sé il caso o lo stato del caso cambia in 'In valutazione'.

Perché è importante

Questa è una milestone importante che segna l'inizio della fase decisionale più critica. È il punto di partenza per misurare il KPI del Tasso di Aderenza SLA della Valutazione del Merito Creditizio e identificare i colli di bottiglia pre-valutazione.

Contrassegna il completamento della revisione dell'underwriter, risultando in una decisione come 'Approvato', 'Approvato con Condizioni' o 'Negato'. Questo event conclude l'analisi centrale dell'underwriting.

Perché è importante

Questa attività è il punto finale per misurare il tempo di ciclo della valutazione del merito creditizio e il rispetto degli SLA. L'esito della decisione è un attributo critico per analizzare i tassi di approvazione e i motivi di rifiuto.

Rappresenta l'accettazione formale del richiedente dell'offerta di prestito e dei suoi termini. Questa è una milestone critica che indica l'intenzione del richiedente di procedere con il prestito.

Perché è importante

Questa attività è un indicatore chiave di conversione riuscita dall'approvazione alla chiusura. Analizzare il tempo impiegato per l'accettazione può fornire insight sulla competitività dell'offerta.

Rappresenta il completamento riuscito del processo di erogazione del prestito, dove l'importo del prestito viene trasferito al richiedente o alla parte interessata. Questo evento segna la fine di un percorso di domanda di prestito di successo.

Perché è importante

Questo è l'evento finale primario di "percorso felice" per il processo. Misurare il tempo fino a questa attività fornisce il tempo di ciclo complessivo dell'erogazione del prestito, un KPI critico.

Questa attività significa che la domanda di prestito è stata ufficialmente rifiutata a seguito della revisione della valutazione del merito creditizio. Questo è un finale alternativo e non riuscito al processo.

Perché è importante

Questo è un evento finale critico di "percorso infelice". Analizzare il volume e le ragioni dei rifiuti è essenziale per affinare i criteri di prestito e migliorare il KPI del Tasso di Rifiuto delle Domande di Prestito.

FAQ

Domande frequenti

Il process mining aiuta a identificare i colli di bottiglia nelle approvazioni dei prestiti, a scoprire passi non conformi e a rivelare cicli di rilavorazione all'interno di Blend. Visualizza il flusso di processo effettivo, mostrando dove si verificano i ritardi e dove i punti di contatto manuali possono essere ottimizzati. Ciò porta a tempi di ciclo più rapidi e a una maggiore efficienza operativa.

Avrà principalmente bisogno di event log da Blend. Questo include un Case ID, come l'ID della Richiesta di Prestito, un Activity Name per ogni passaggio e un Timestamp per quando ogni attività è avvenuta. Attributi aggiuntivi, come il responsabile del prestito, lo status della richiesta o il tipo di prestito, possono arricchire la Sua analisi.

Il process mining aiuta ad accelerare i tempi di ciclo di approvazione dei prestiti individuando inefficienze e colli di bottiglia. Può anche aspettarsi di ridurre i tassi di rilavorazione e ripresentazione, migliorare il rispetto degli SLA di valutazione del merito creditizio e migliorare il monitoraggio delle domande in tempo reale. Ciò porta a un migliore controllo operativo e a una maggiore soddisfazione del richiedente.

La fase iniziale di configurazione ed estrazione dei dati può variare da alcune settimane a un paio di mesi, a seconda dell'accessibilità e della complessità dei dati. Una volta preparato l'event log, insight iniziali e l'identificazione dei principali colli di bottiglia possono essere raggiunti in pochi giorni. Un'analisi completa e raccomandazioni attuabili seguono tipicamente entro 4-6 settimane.

Il process mining crea una visione a raggi X del suo effettivo processo di erogazione dei prestiti, visualizzando ogni fase che una domanda di prestito attraversa dalla presentazione all'approvazione. Questa trasparenza rivela tutte le variazioni, le rilavorazioni nascoste e i tempi di ciclo reali che spesso non sono visibili tramite la reportistica tradizionale.

I dati possono essere estratti da Blend tramite le sue funzionalità di reporting, le integrazioni API o interrogando il suo database sottostante se l'accesso diretto è consentito. L'obiettivo è raccogliere dati a livello di event, catturando ogni azione e il suo timestamp per ogni domanda di prestito. Questi dati vengono quindi formattati in un event log per lo strumento di Process Mining.

Oltre ad avere accesso ai dati event di Blend, avrà bisogno di una piattaforma software di Process Mining. Questi tool acquisiscono gli event log e visualizzano i processi. Di solito non è richiesto hardware specializzato oltre all'infrastruttura computing standard per il software stesso, che è spesso basato su cloud.

Sì, il Process Mining è eccellente per il monitoraggio della Conformità. Può rilevare automaticamente le deviazioni da regole di process predefinite e requisiti normativi. Questo Le consente di identificare rapidamente passaggi o percorsi non conformi intrapresi dalle richieste di prestito, assicurando che tutta l'elaborazione aderisca agli standard necessari.

No, il process mining è non intrusivo. Analizza dati storici degli eventi estratti da Blend, quindi non interferisce con le operazioni in tempo reale né richiede modifiche ai suoi sistemi attivi. L'analisi avviene interamente offline, garantendo nessuna interruzione della sua elaborazione quotidiana dei prestiti.

Il process mining può rivelare squilibri nel carico di lavoro analizzando i log delle attività e identificando quali funzionari di prestito o team gestiscono costantemente più attività o sperimentano code più lunghe. Questa intuizione aiuta a ridistribuire le attività in modo più equo e a migliorare l'efficienza complessiva del team.

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