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Migliori l’elaborazione dei pagamenti

Semplifichi i pagamenti con la nostra guida in 6 passaggi per FIS Global.
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Ottimizzi l’elaborazione dei pagamenti in FIS Global

L’elaborazione dei pagamenti è spesso soggetta a colli di bottiglia, rischi di conformità e inefficienze di vario tipo. La nostra piattaforma Le consente di individuare con precisione i ritardi e risalire alle cause profonde. La guidiamo attraverso passaggi pratici per semplificare le operazioni, rafforzare il controllo finanziario e garantire la conformità normativa. Scopra come rendere più efficienti i flussi di lavoro dei pagamenti.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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Perché ottimizzare l’elaborazione dei pagamenti in FIS Global?

L’elaborazione dei pagamenti è una funzione essenziale per qualsiasi organizzazione e costituisce il sistema circolatorio delle sue finanze. In una piattaforma articolata come FIS Global, che gestisce una quota significativa del mercato mondiale dei pagamenti, l’efficienza e la precisione delle operazioni incidono direttamente sui risultati economici, sulla conformità normativa e sulla soddisfazione dei clienti. Un’elaborazione inefficiente può innescare una serie di conseguenze negative, tra cui maggiori costi operativi, ritardi nella disponibilità del capitale circolante, sconti per pagamenti anticipati non sfruttati e persino sanzioni finanziarie rilevanti dovute alla mancata conformità. Ogni richiesta, approvazione e trasferimento di pagamento, così come ogni attività di riconciliazione, è un punto in cui possono verificarsi ritardi o errori, con conseguenti costi in termini di tempo e denaro. Comprendere e ottimizzare l’intero ciclo, dalla richiesta iniziale al regolamento finale, non significa soltanto ridurre i costi: significa anche tutelare la solidità finanziaria e l’eccellenza operativa in un mercato competitivo.

Come il Process Mining fa luce sull’elaborazione dei pagamenti in FIS Global

I metodi tradizionali offrono spesso una visione frammentaria del percorso dei pagamenti, rendendo difficile individuare le cause profonde delle inefficienze o delle mancate conformità. Il Process Mining adotta un approccio diverso: utilizza i dati dell’Event Log del sistema FIS Global per ricostruire il flusso effettivo, dall’inizio alla fine, di ogni transazione di pagamento. Tracciando ogni ID univoco della transazione come un caso, ottiene una comprensione oggettiva e basata sui dati del percorso reale dei pagamenti all’interno dell’organizzazione. L’analisi comprende attività tipiche come Richiesta di pagamento creata, Dettagli del pagamento convalidati, Pagamento approvato, Pagamento autorizzato, Fondi trasferiti e Pagamento riconciliato. Può individuare con precisione i colli di bottiglia, rilevare gli scostamenti rispetto al processo previsto e far emergere cicli di rilavorazione nascosti. Per esempio, il Process Mining può mostrare perché alcuni tipi di pagamento richiedono più tempo nella fase di approvazione o perché determinati utenti si imbattono spesso nell’evento Errore di pagamento rilevato, mettendo in chiaro dinamiche che in sistemi complessi come FIS Global possono restare difficili da vedere.

Principali aree di miglioramento individuate dal Process Mining

Applicando il Process Mining all’elaborazione dei pagamenti in FIS Global, è possibile individuare diverse aree prioritarie di miglioramento:

  • Risoluzione dei colli di bottiglia: individui con precisione i punti in cui i pagamenti si bloccano, che si tratti della fase di approvazione, dell’attesa dell’autorizzazione o dei ritardi nel trasferimento dei fondi. Potrà così intervenire su persone, team o passaggi di sistema specifici.
  • Garanzia della conformità: ottenga riscontri verificabili sul rispetto delle politiche interne e delle normative finanziarie esterne per ogni pagamento. Rilevi i casi in cui i pagamenti non seguono i controlli o le approvazioni previsti, così da intervenire tempestivamente sui rischi per la conformità e agevolare gli audit.
  • Maggiore efficienza: individui passaggi ridondanti, trasferimenti manuali non necessari o tempi di attesa eccessivi che allungano il tempo di ciclo dell’elaborazione dei pagamenti. Semplifichi i flussi di lavoro per ridurre il lavoro operativo e completare i pagamenti più rapidamente.
  • Riduzione degli errori: analizzi gli schemi che portano alle attività Errore di pagamento rilevato ed Errore di pagamento risolto. Comprendendo quali codici di errore ricorrono e quali utenti sono coinvolti nell’elaborazione, potrà introdurre interventi formativi mirati o miglioramenti del sistema per prevenire il ripetersi dei problemi.
  • Ottimizzazione del capitale circolante: pagamenti più rapidi e precisi consentono di gestire meglio i flussi di cassa. Individui le opportunità per accelerare le attività Pagamento regolato e Notifica di pagamento inviata, migliorando la gestione complessiva del capitale circolante.

Risultati attesi per l’elaborazione dei pagamenti

Ottimizzando con il Process Mining l’elaborazione dei pagamenti in FIS Global, la Sua organizzazione può ottenere benefici concreti e misurabili:

  • Riduzione del tempo di ciclo dei pagamenti: riduca sensibilmente il tempo che intercorre tra la creazione della richiesta di pagamento e la riconciliazione, spesso del 15-30% o più, per velocizzare i regolamenti e migliorare i rapporti con i fornitori.
  • Minori costi operativi: riduca le rilavorazioni e le penali per pagamenti tardivi e ottimizzi l’allocazione delle risorse, eliminando passaggi inefficienti e interventi manuali.
  • Maggiore conformità e facilità di audit: rafforzi i controlli finanziari e garantisca che ogni transazione di pagamento rispetti le normative. Potrà affrontare gli audit con maggiore sicurezza e ridurre il rischio di sanzioni onerose.
  • Migliore gestione dei flussi di cassa: cicli di pagamento più rapidi e prevedibili migliorano direttamente le previsioni dei flussi di cassa e l’utilizzo del capitale circolante.
  • Maggiore trasparenza: ottenga una visione completa e oggettiva dell’intera operatività dei pagamenti, a supporto di decisioni basate sui dati e del miglioramento continuo dei processi.

Come iniziare a ottimizzare l’elaborazione dei pagamenti

Per avviare l’ottimizzazione dell’elaborazione dei pagamenti in FIS Global con il Process Mining non è necessaria una vasta esperienza pregressa. Il Process Mining trasforma dati complessi sugli eventi in indicazioni concrete e fornisce un percorso chiaro per il miglioramento. Concentrandosi sull’ID specifico della transazione di pagamento, può individuare rapidamente le aree che richiedono attenzione e introdurre interventi mirati per ottenere il massimo impatto. In questo modo, può superare le supposizioni e migliorare l’elaborazione dei pagamenti con interventi precisi ed efficaci, capaci di generare risultati significativi per la Sua organizzazione.

Elaborazione dei pagamenti Gestione delle transazioni di pagamento Conformità finanziaria Operazioni di tesoreria Debiti verso fornitori Crediti verso clienti Ottimizzazione dei flussi di cassa Prevenzione delle frodi Riconciliazione dei pagamenti Gateway di pagamento Elaborazione delle transazioni Ciclo di vita del pagamento Regolamento

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

I processi di approvazione lenti spesso causano il mancato rispetto delle scadenze di pagamento, danneggiando i rapporti con i fornitori e comportando possibili penali per ritardato pagamento. Le conseguenze incidono direttamente sul capitale circolante e sulla solidità finanziaria dell’organizzazione, ripercuotendosi sull’intera catena di fornitura, soprattutto nei complessi processi di elaborazione dei pagamenti in FIS Global. ProcessMind utilizza gli Event Log per individuare con precisione dove si verificano i ritardi nelle approvazioni e quali utenti o gruppi causano i colli di bottiglia. Visualizzando il flusso effettivo, può riprogettare i flussi di approvazione, introdurre automazioni e ridurre i tempi di ciclo, migliorando l’efficienza delle operazioni di pagamento in FIS Global.

Dati di pagamento errati o incompleti in fase di convalida causano rifiuti, rilavorazioni e possibili problemi di conformità. Questi errori provocano ritardi significativi e sprechi di risorse, aumentando i costi operativi dell’elaborazione dei pagamenti nel sistema FIS Global. ProcessMind individua i punti precisi del flusso di lavoro in cui si verificano più spesso errori di convalida dei dati e mette in evidenza le attività o le fonti problematiche. Analizzando questi schemi, può introdurre controlli più rigorosi, automatizzare le verifiche e ridurre il reinserimento manuale dei dati, migliorandone la qualità e l’efficienza in FIS Global.

I tempi prolungati per la riconciliazione dei pagamenti immobilizzano il capitale circolante e rendono meno chiara l’effettiva situazione finanziaria dell’organizzazione. I ritardi nell’abbinamento dei pagamenti alle fatture o ai conti generano costi aggiuntivi e rischi significativi, soprattutto nei processi di elaborazione dei pagamenti ad alto volume come quelli di FIS Global. ProcessMind mappa l’intero processo di riconciliazione, mostrando dove si verificano discrepanze e quali passaggi causano ritardi. Fornisce informazioni sulle cause profonde dei cicli più lunghi, consentendo di semplificare le attività di riconciliazione, automatizzare l’abbinamento e accelerare le chiusure finanziarie nelle operazioni di FIS Global.

Spesso i pagamenti seguono percorsi non ottimali o tortuosi, con conseguente aumento dei tempi di elaborazione e dei costi operativi. Un instradamento inefficiente può far sì che i pagamenti vengano gestiti dai reparti sbagliati o richiedano approvazioni non necessarie, una difficoltà comune nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind individua tutti i percorsi effettivamente seguiti dai pagamenti e rileva le deviazioni dall’itinerario previsto e più efficiente. Visualizzando queste varianti, è possibile ottimizzare le regole di instradamento, eliminare i passaggi ridondanti e fare in modo che i pagamenti seguano il percorso più rapido ed economico all’interno di FIS Global.

Dimostrare il rispetto delle normative finanziarie e delle politiche interne è fondamentale, ma spesso difficile senza una traccia chiara e verificabile di ogni transazione. La mancata conformità comporta il rischio di sanzioni ingenti e danni alla reputazione, una preoccupazione costante nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind fornisce una traccia di audit completa e immutabile per ogni pagamento, indicando chi ha fatto cosa, quando e in che modo. Questa visione d’insieme facilita l’individuazione delle attività non conformi e consente di verificare il rispetto di tutti i requisiti normativi, rafforzando la governance in FIS Global.

Senza una visione chiara e completa dell’intero percorso di elaborazione dei pagamenti, dalla richiesta al regolamento, è quasi impossibile capire dove si bloccano i pagamenti o da cosa dipendono i ritardi. Questa mancanza di trasparenza ostacola decisioni efficaci e una corretta gestione dei rischi, soprattutto in processi complessi come quelli di FIS Global. ProcessMind crea una mappa visiva accurata e aggiornata in tempo reale di ogni transazione, mostrandone lo stato esatto e il percorso. È così possibile monitorare i punti di controllo critici, comprendere le varianti effettive del processo e ottenere le informazioni necessarie per gestire in modo proattivo i flussi di pagamento e migliorare il controllo operativo in FIS Global.

L’eccessivo ricorso a passaggi manuali per gestire eccezioni, correggere dati o reindirizzare i pagamenti fa aumentare notevolmente i costi di elaborazione e il rischio di errore umano. Questi interventi rallentano i processi di elaborazione dei pagamenti, assorbono risorse preziose e riducono la produttività complessiva nell’ecosistema FIS Global, limitando la possibilità di ampliare le operazioni. ProcessMind evidenzia automaticamente i cicli di rilavorazione manuale e le attività non pianificate nei flussi di lavoro dei pagamenti. Quantificando frequenza e impatto di questi interventi, consente di individuare le opportunità di automazione, standardizzare i processi e ridurre la gestione manuale, rendendo più efficienti le operazioni di FIS Global.

Alcune fasi del flusso di lavoro di autorizzazione dei pagamenti diventano spesso punti critici, ritardando l’esecuzione dei pagamenti e incidendo sulla liquidità. Nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global, questi colli di bottiglia dipendono spesso da assegnazioni inefficienti, risorse limitate o percorsi di escalation poco chiari. ProcessMind individua con precisione i passaggi di autorizzazione che causano ritardi e identifica le persone responsabili o i limiti dei sistemi. Questa analisi dettagliata permette di intervenire in modo mirato, ad esempio riassegnando le risorse, ridefinendo le regole di autorizzazione o automatizzando le approvazioni di routine in FIS Global.

Flussi di lavoro inefficienti, passaggi manuali eccessivi ed errori frequenti fanno aumentare nel complesso i costi operativi dell’elaborazione dei pagamenti. Questi costi nascosti riducono la redditività e rendono più difficile ampliare le operazioni in modo efficace nel complesso contesto dei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind fornisce un’analisi dettagliata dei costi per ogni fase del processo di pagamento, mostrando dove si concentrano e da cosa dipendono. Individuando queste inefficienze, è possibile prendere decisioni basate sui dati per ottimizzare l’allocazione delle risorse e ridurre i costi di elaborazione in tutte le operazioni di pagamento di FIS Global.

Il mancato rispetto regolare delle scadenze di pagamento può comportare penali per ritardato pagamento, compromettere i rapporti con i fornitori e far perdere sconti per pagamenti anticipati. Questa incostanza incide sui risultati finanziari e può segnalare inefficienze nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind monitora l’andamento dei pagamenti rispetto alle scadenze, evidenziando i casi di mancato rispetto e le relative cause profonde. Aiuta a individuare i percorsi critici e i colli di bottiglia che impediscono di pagare puntualmente, così da adottare misure preventive e rispettare con regolarità le scadenze in FIS Global.

Spesso le risorse umane e di sistema non vengono impiegate al meglio nella gestione delle transazioni di pagamento, con sprechi di lavoro e costi più elevati. I colli di bottiglia e le rilavorazioni creano carichi di lavoro disomogenei, incidendo sulla produttività e sulla soddisfazione professionale nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind analizza l’allocazione e l’utilizzo delle risorse durante l’intero ciclo di vita dei pagamenti, individuando quelle sovraccariche o sottoutilizzate. Queste informazioni consentono di distribuire meglio il carico di lavoro, pianificare interventi formativi mirati e valutare automazioni strategiche per aumentare l’efficienza delle operazioni di pagamento di FIS Global.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Accelerare l’approvazione dei pagamenti incide direttamente sul capitale circolante e sui rapporti con i fornitori. Ridurre i ritardi permette di erogare i fondi tempestivamente, migliorando la gestione dei flussi di cassa e rafforzando la fiducia dei fornitori nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind analizza gli Event Log alla ricerca delle attività «Pagamento approvato» e individua le fasi che causano ritardi nelle approvazioni. Rileva i colli di bottiglia e i percorsi non conformi, consentendo di intervenire in modo mirato per ridurre i tempi di approvazione del 20-30% e ottimizzare i flussi di lavoro.

Ridurre al minimo gli errori di convalida dei dati è fondamentale per garantire transazioni finanziarie accurate e limitare le rilavorazioni. Meno errori nei processi di elaborazione dei pagamenti significano meno tempo dedicato alle correzioni, meno problemi nelle fasi successive e maggiore conformità nei flussi di lavoro finanziari di FIS Global. ProcessMind mappa tutte le attività «Dettagli del pagamento convalidati» e individua gli schemi che portano agli errori. Mostra le varianti nei processi di convalida e i punti specifici in cui si verificano gli errori, consentendo di introdurre controlli automatici o procedure standardizzate per ridurre il tasso di errore fino al 50%.

Ridurre il ciclo di riconciliazione migliora le procedure di chiusura finanziaria e facilita le verifiche. Una riconciliazione più rapida dei pagamenti elaborati in FIS Global consente di redigere rendiconti finanziari accurati, ridurre le partite aperte e limitare il rischio di discrepanze. ProcessMind visualizza l’intero processo «Pagamento riconciliato» e mette in evidenza i ritardi tra «Pagamento regolato» e la riconciliazione. Individua le cause profonde dei cicli prolungati, come i passaggi manuali o i rallentamenti dei sistemi, e permette di riprogettare il processo per ridurre i tempi di ciclo del 15-25%.

Un instradamento efficiente delle istruzioni di pagamento consente di inviare i pagamenti a destinazione attraverso i canali più adatti, riducendo i costi di trasferimento e i tempi delle transazioni. Semplificare questo processo nei sistemi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global migliora l’efficienza operativa complessiva. ProcessMind analizza i percorsi seguiti da «Istruzione di pagamento inviata» a «Fondi trasferiti», individuando passaggi di instradamento tortuosi o non necessari. Aiuta a standardizzare e ottimizzare i flussi delle istruzioni, riducendo potenzialmente le inefficienze di instradamento e migliorando la velocità delle transazioni del 10-20%.

Garantire una solida conformità normativa nei processi di elaborazione dei pagamenti è fondamentale per evitare sanzioni e danni alla reputazione. L’obiettivo è rispettare le normative finanziarie e le politiche interne in tutte le transazioni di FIS Global. ProcessMind offre una visione trasparente di ogni transazione, da «Pagamento approvato» a «Pagamento regolato», e consente di confrontarla con modelli di conformità predefiniti. Segnala automaticamente i percorsi e le attività non conformi, rende subito disponibili le tracce di audit e aiuta a garantire il pieno rispetto dei requisiti.

Una visione completa di tutte le fasi di elaborazione dei pagamenti è fondamentale per gestire le operazioni e prendere decisioni efficaci. Significa comprendere ogni passaggio di un pagamento in FIS Global, dalla richiesta alla riconciliazione. ProcessMind crea una mappa visiva completa dell’intero ciclo di vita dei pagamenti, utilizzando «ID transazione di pagamento» come identificativo del caso. Mostra tutte le attività, le dipendenze e i flussi effettivi del processo, offrendo una trasparenza approfondita sulle operazioni e individuando tutti i processi non documentati.

Ridurre gli interventi manuali nei processi di elaborazione dei pagamenti limita il rischio di errore umano, velocizza il processo e libera risorse da dedicare ad attività di maggior valore. Automatizzare i passaggi ripetitivi nelle transazioni di FIS Global aumenta l’efficienza. ProcessMind evidenzia tutti i punti di intervento manuale e le rilavorazioni lungo il percorso dei pagamenti, soprattutto nelle fasi «Dettagli del pagamento convalidati» e «Errore di pagamento risolto». Quantifica la frequenza e l’impatto di questi interventi, orientando gli sforzi per automatizzare le attività e ridurre il lavoro manuale del 25-40%.

Eliminare i colli di bottiglia nel processo di autorizzazione dei pagamenti accelera direttamente il flusso delle transazioni e riduce i ritardi. In questo modo, il ciclo di elaborazione dei pagamenti di FIS Global diventa più fluido e prevedibile. ProcessMind individua le attività «Pagamento autorizzato» e i passaggi precedenti in cui si verificano più spesso ritardi o rilavorazioni. Visualizzando le varianti del processo e l’allocazione delle risorse, identifica le cause profonde dei colli di bottiglia e consente di ottimizzare il processo in modo mirato.

Ridurre i costi operativi associati all’elaborazione dei pagamenti migliora direttamente i margini finanziari e l’efficienza. L’obiettivo è individuare ed eliminare le inefficienze che fanno aumentare le spese in FIS Global. ProcessMind individua le rilavorazioni costose, i passaggi manuali eccessivi e le attività che non generano valore lungo l’intero ciclo di vita dei pagamenti. Ottimizzando l’utilizzo delle risorse e semplificando i flussi, consente di ridurre i costi del 10-20% semplificando e automatizzando i processi.

Rispettare regolarmente le scadenze di pagamento è fondamentale per mantenere la solidità finanziaria ed evitare penali o sanzioni per ritardi. Pagare puntualmente rafforza i rapporti con fornitori e clienti nei processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. ProcessMind confronta il completamento effettivo delle attività «Pagamento regolato» con gli attributi «Scadenza del pagamento» e individua tutte le deviazioni. Fa emergere le cause dei ritardi, come le attese per «Pagamento approvato» o «Pagamento programmato», consentendo di adottare misure correttive e migliorare il rispetto delle scadenze del 90%.

Ottimizzare l’allocazione e l’utilizzo delle risorse umane e di sistema nei processi di elaborazione dei pagamenti può migliorare sensibilmente efficienza e produttività. In questo modo, le operazioni di FIS Global procedono senza sovraccarichi o risorse sottoutilizzate. ProcessMind analizza il coinvolgimento delle risorse in attività come «Utente addetto all’elaborazione» e «Autorità di approvazione», rilevando colli di bottiglia e tempi di inattività. Fornisce informazioni sulla distribuzione del carico di lavoro e sulle possibilità di riassegnazione o automazione, con un miglioramento dell’efficienza delle risorse del 15-20%.

Il percorso di miglioramento in 6 passaggi per l’elaborazione dei pagamenti

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Scaricare il template
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Esportare i dati
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Caricare l’insieme di dati
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Analizzare il processo
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Attuare i miglioramenti
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Monitorare il processo
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Cosa fare

Scarichi il template Excel specifico per i processi di elaborazione dei pagamenti di FIS Global, così da strutturare correttamente i dati. Il template indica i campi richiesti.

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Perché è importante

Un template standardizzato assicura che i dati siano formattati correttamente, riduce gli errori e consente di analizzare con precisione i flussi di pagamento di FIS Global.

Risultato atteso

Un template Excel pronto all’uso, con la struttura corretta per i dati di elaborazione dei pagamenti.

COSA OTTERRÀ

Migliori davvero l’efficienza dei pagamenti FIS Global

ProcessMind trasforma i dati grezzi in mappe di processo chiare, mostrando ogni passaggio dell’elaborazione dei pagamenti. Ottenga informazioni utili su ritardi, lacune di conformità e opportunità di ottimizzazione in FIS Global.
  • Visualizzi i flussi effettivi di elaborazione dei pagamenti
  • Individui con precisione i colli di bottiglia e le lacune di conformità
  • Riduca i tempi di ciclo dei pagamenti in FIS Global
  • Ottimizzi i controlli finanziari e riduca i costi
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Impatto misurabile sull’elaborazione dei pagamenti

Questi risultati mostrano i miglioramenti significativi che le organizzazioni ottengono applicando il Process Mining ai flussi di lavoro di elaborazione dei pagamenti, grazie alle informazioni ricavate dagli ID delle transazioni di pagamento in sistemi come FIS Global.

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Approvazioni dei pagamenti più rapide

Riduzione media del tempo di ciclo delle approvazioni

Individuando ed eliminando i colli di bottiglia nel flusso di lavoro di approvazione, le organizzazioni riducono sensibilmente il tempo che i pagamenti trascorrono in attesa di autorizzazione e accelerano i flussi di cassa.
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Meno errori nei pagamenti

Riduzione del tasso di errore nella convalida dei dati

Il Process Mining individua le cause profonde degli errori di inserimento e convalida dei dati, riducendo sensibilmente le rilavorazioni e gli interventi manuali sui pagamenti.
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Maggiore rispetto della conformità

Riduzione delle varianti di pagamento non standard

Ottenga una visione chiara dei processi di pagamento per individuare e correggere le deviazioni dalle procedure operative standard, rispettare le normative e ridurre i rischi.
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Costi operativi più bassi

Risparmi sui costi grazie alla riduzione del lavoro manuale

Automatizzando le attività ripetitive ed eliminando gli interventi manuali non necessari, le organizzazioni riducono sensibilmente i costi delle operazioni di elaborazione dei pagamenti.
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Visibilità completa sul processo

Comprensione del flusso dei pagamenti da inizio a fine

Ottenga una visione completa e trasparente di ogni fase del percorso dei pagamenti, dalla richiesta alla riconciliazione, per prendere decisioni informate e migliorare continuamente.
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Più pagamenti puntuali

Aumento dei pagamenti regolati entro la scadenza

Individuando ed eliminando i ritardi nel ciclo di pagamento, le organizzazioni aumentano sensibilmente la percentuale di pagamenti puntuali, rafforzano i rapporti con i fornitori ed evitano le penali per ritardato pagamento.

I risultati variano in base alla complessità del processo, alla qualità dei dati e alla configurazione dei sistemi. Le cifre indicano i miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, quindi aggiunga altri elementi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco della specifica istruzione di pagamento o transazione.

Perché è importante

È il collegamento fondamentale per il Process Mining: permette di ricostruire attività diverse in un percorso coerente.

Nome della specifica fase di processo o dell’evento che si è verificato.

Perché è importante

Definisce il «che cosa» del processo e consente di visualizzare le mappe di processo e analizzare le varianti.

Data e ora esatte in cui si è verificata l’attività.

Perché è importante

Senza questo campo non è possibile svolgere analisi basate sul tempo: da esso dipendono tutti i KPI relativi a prestazioni ed efficienza.

Identificativo o nome dell’utente o dell’agente di sistema che esegue l’attività.

Perché è importante

Essenziale per l’analisi delle risorse, i tassi di automazione e gli audit di conformità.

Valore monetario della transazione di pagamento.

Perché è importante

Aggiunge la dimensione finanziaria al Process Mining e consente di stabilire le priorità in base al valore.

Codice ISO di tre lettere che indica la valuta del pagamento.

Perché è importante

Essenziale negli ambienti multivaluta per interpretare correttamente i volumi finanziari.

Classificazione del metodo o dello strumento di pagamento.

Perché è importante

È la dimensione principale per segmentare i flussi di processo, poiché ogni tipo presenta caratteristiche specifiche di instradamento e tempistiche.

Data entro la quale si prevede che il pagamento venga regolato.

Perché è importante

Fornisce la base di riferimento per misurare il rispetto dei livelli di servizio e la puntualità.

Data in cui il pagamento è stato effettivamente finalizzato e regolato.

Perché è importante

Rappresenta la conclusione finanziaria del pagamento ed è fondamentale per l’analisi dei flussi di cassa.

Divisione o reparto interno da cui ha origine il pagamento.

Perché è importante

Consente di confrontare le prestazioni interne e di definire responsabilità chiare per i risultati del processo.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

È il primo evento del ciclo di vita del pagamento e corrisponde al momento in cui viene avviata una nuova transazione nel sistema FIS. In genere, viene registrato esplicitamente in una tabella del registro delle transazioni quando un utente o un sistema automatico invia una nuova richiesta di pagamento.

Perché è importante

Questa attività segna l’inizio effettivo del processo. È essenziale per misurare il tempo di ciclo complessivo del pagamento e analizzare il volume e la produttività complessivi.

Una tappa fondamentale in cui un utente autorizzato approva il pagamento, consentendogli di passare alla fase successiva. Quasi sempre si tratta di un evento esplicito, registrato con l’ID dell’approvatore e un timestamp al momento dell’azione nel sistema.

Perché è importante

È un punto di controllo fondamentale per misurare i tempi di ciclo delle approvazioni e verificare il rispetto dei controlli finanziari. I ritardi in questa fase possono incidere sensibilmente sulla puntualità dei pagamenti.

Indica una fase finale di autorizzazione, spesso richiesta per i pagamenti di importo elevato o da un’autorità diversa dopo l’approvazione iniziale. L’azione viene registrata come evento esplicito quando un utente con le credenziali di autorizzazione conferma il pagamento.

Perché è importante

Questa attività è fondamentale per la Dashboard «Colli di bottiglia nell’autorizzazione dei pagamenti». Tenerla distinta da «Pagamento approvato» aiuta a individuare i ritardi nei processi di approvazione a più livelli.

Questa attività segna il momento in cui il sistema FIS invia l’istruzione di pagamento definitiva alla rete di pagamento pertinente, ad esempio ACH, Fedwire o SWIFT. È un evento di sistema fondamentale.

Perché è importante

È una tappa importante, che indica che il pagamento ha lasciato l’ambiente di elaborazione interno. È fondamentale per analizzare l’efficienza dell’instradamento e i tempi di elaborazione esterna.

Questa attività segna il completamento del trasferimento dei fondi, quando la transazione si considera regolata dal punto di vista finanziario. In genere viene registrata alla ricezione della conferma definitiva di regolamento dalla rete di pagamento o dalla stanza di compensazione.

Perché è importante

È il principale punto di arrivo per misurare il tempo di ciclo del pagamento e la percentuale di pagamenti puntuali. Segna il completamento corretto dell’esecuzione del pagamento.

È l’ultima attività contabile, durante la quale la transazione di pagamento viene confrontata con un estratto conto bancario o una registrazione nel libro mastro interno. Può trattarsi di un processo automatizzato in batch o di un’azione manuale dell’utente.

Perché è importante

Questa attività segna la conclusione effettiva del ciclo di vita del pagamento. Analizzare il tempo di ciclo della riconciliazione dei pagamenti è fondamentale per comprendere l’efficienza dei processi di chiusura contabile.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining individua direttamente inefficienze e colli di bottiglia nei flussi di lavoro di elaborazione dei pagamenti di FIS Global. Visualizza il flusso effettivo del processo e fa emergere ritardi nascosti, lacune di conformità e un ricorso eccessivo agli interventi manuali. Queste informazioni basate sui dati consentono di intervenire in modo mirato per accelerare le approvazioni dei pagamenti e ridurre i costi operativi.

Per iniziare, occorre accedere agli Event Log dei processi di elaborazione dei pagamenti nel sistema FIS Global. I dati essenziali comprendono un identificativo del caso, l’ID della transazione di pagamento, i nomi delle attività e i relativi timestamp. Questi elementi consentono di ricostruire l’intero percorso di ogni transazione di pagamento.

È possibile ottenere miglioramenti significativi, come approvazioni dei pagamenti più rapide, meno errori nella convalida dei dati e cicli di riconciliazione più brevi. Il Process Mining rafforza inoltre la conformità normativa dei pagamenti e riduce gli interventi manuali. Nel complesso, questi risultati contribuiscono a ridurre i costi operativi e a rispettare meglio le scadenze di pagamento.

Il requisito tecnico principale è stabilire una connessione sicura per estrarre i dati degli eventi dal sistema FIS Global. Serve inoltre una piattaforma di Process Mining, in cloud oppure installata nei propri sistemi. Nella fase iniziale, il team IT potrebbe dover supportare la creazione della pipeline dei dati e garantire la sicurezza delle informazioni.

Le prime informazioni utili, come l’individuazione dei principali colli di bottiglia e delle varianti del processo, possono emergere nel giro di poche settimane dalla connessione ai dati e dalla creazione dei primi modelli. I progetti di ottimizzazione più approfonditi e completi si sviluppano in genere nell’arco di diversi mesi, man mano che l’analisi continua affina la comprensione del processo e misura l’impatto dei miglioramenti.

L’estrazione e la trasformazione iniziali dei dati richiedono un certo impegno, ma gli strumenti moderni di Process Mining automatizzano gran parte dell’analisi. Di conseguenza, il progetto richiede molto meno tempo ed è più efficiente rispetto ai metodi tradizionali di analisi manuale dei processi. L’attenzione si sposta sulla lettura delle informazioni emerse e sull’attuazione delle modifiche, anziché sulla sola raccolta dei dati.

Sì. Il Process Mining è particolarmente efficace nell’individuare le fasi e le persone responsabili dei ritardi nelle approvazioni dei processi di elaborazione dei pagamenti. Quantifica l’impatto dei ritardi e mette in evidenza le deviazioni dai percorsi di approvazione standard. Questa visibilità dettagliata consente di intervenire con precisione per accelerare le approvazioni.

Gli strumenti di Process Mining sono progettati per lavorare con dati reali, che spesso presentano incongruenze. La configurazione iniziale prevede anche la pulizia e la trasformazione dei dati per garantirne l’accuratezza. Il processo stesso può inoltre aiutare a individuare problemi di qualità dei dati e a migliorare nel tempo la governance dei dati.

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