Il template dei dati per l’inserimento dei clienti KYC

Il nome dell’attività descrive un singolo passaggio o traguardo del percorso di onboarding del cliente, ad esempio 'Verifica iniziale eseguita' o 'Richiesta approvata'. La sequenza delle attività costituisce la base della mappa del processo.

L’analisi di questo attributo consente di visualizzare il flusso del processo, individuare i percorsi più comuni e quelli alternativi e misurare la frequenza di ogni passaggio. È fondamentale per capire quali azioni vengono svolte e in quale ordine.

Questo attributo definisce i passaggi del processo e consente di creare una mappa del processo e di analizzare il flusso e le varianti.

Queste informazioni si trovano in genere nelle tabelle del flusso di lavoro o del registro di controllo di Fenergo, associate alle transizioni di stato dei casi o al completamento delle attività.

Questo attributo registra la data e l’ora esatte di inizio di una specifica attività. Fornisce l’ordine cronologico necessario per ricostruire il flusso del processo ed è essenziale per tutte le analisi basate sul tempo.

Nel Process Mining, l’ora di inizio serve a calcolare la durata delle attività, i tempi di attesa tra un’attività e l’altra e il tempo di ciclo complessivo del caso. Costituisce la struttura temporale dell’Event Log ed è fondamentale per analizzare le prestazioni e i colli di bottiglia.

Questa data e ora sono fondamentali per ordinare cronologicamente gli eventi e calcolare tutte le metriche temporali, come i tempi di ciclo e le durate.

Si trova nelle tabelle del registro di controllo, dell’Event Log o della cronologia del flusso di lavoro di Fenergo, spesso con etichette come 'Timestamp', 'StartDate' o 'CreationDate'.

La richiesta del cliente è l’identificativo centrale che raggruppa tutte le attività e gli eventi relativi al processo di onboarding KYC di un singolo cliente. Consente di seguire la richiesta dall’invio iniziale alla risoluzione finale, sia che venga approvata, respinta o chiusa.

Nel Process Mining, questo attributo è fondamentale per ricostruire il percorso completo di ogni richiesta. Consente di analizzare i flussi di processo, i tempi di ciclo, le varianti e i colli di bottiglia per singola richiesta, offrendo una visione chiara della gestione dei singoli casi.

È l’ID del caso essenziale che collega tutti gli eventi correlati e permette di analizzare il processo di onboarding del cliente dall’inizio alla fine.

In genere corrisponde alla chiave primaria dell’entità di gestione dei casi o di gestione del ciclo di vita del cliente in Fenergo.

Questo attributo identifica il sistema di origine dei dati degli eventi. Per questo processo il sistema sarà sempre Fenergo, ma nei dati provenienti da più fonti consente di distinguere i diversi sistemi.

In fase di analisi, serve soprattutto a filtrare i dati per sistema o a verificarne la provenienza. Aiuta a mantenere chiarezza negli ambienti in cui si combinano dati provenienti da più sistemi per ottenere una visione complessiva del processo.

Identifica l’origine dei dati, un’informazione fondamentale per la governance e la convalida dei dati e per assicurarsi che l’analisi si basi sulla fonte corretta.

In genere è un valore statico aggiunto durante l’estrazione dei dati per indicare l’origine dei record.

Questo attributo registra la data e l’ora dell’aggiornamento più recente dei dati. Fornisce un’indicazione della loro attualità ed è importante per valutare quanto siano aggiornate le informazioni analizzate.

Nelle Dashboard e nei report, questa informazione indica agli utenti quanto sono recenti i dati. Aiuta a capire se l’analisi riflette le operazioni in tempo reale o una situazione storica.

Fornisce un contesto essenziale sull’attualità dei dati, aiutando gli utenti a capire quanto sia aggiornata l’analisi del processo.

Questo valore viene generato e registrato nel set di dati durante il processo di estrazione e caricamento dei dati (ETL).

La data obiettivo SLA rappresenta la scadenza concordata per completare l’intero processo di onboarding relativo a una richiesta del cliente. È un riferimento fondamentale per misurare le prestazioni effettive.

Questo attributo è essenziale per la Dashboard 'Monitoraggio della conformità agli SLA' e per calcolare il KPI 'Tasso di rispetto degli SLA'. Consente di gestire in modo proattivo i casi a rischio di superamento dello SLA e aiuta a stabilire le priorità di lavoro.

Definisce la data obiettivo di completamento, fondamentale per monitorare il rispetto degli SLA e dare priorità ai casi in ritardo.

Questa data viene spesso calcolata in base alla data di invio della richiesta e alle regole aziendali configurate nel modulo di gestione degli SLA di Fenergo.

Questo attributo fornisce il contesto organizzativo dell’utente che ha svolto un’attività, ad esempio 'Conformità', 'Operazioni di onboarding' o 'Vendite'. Spesso deriva dalle informazioni del profilo utente.

Questa dimensione è fondamentale per analizzare i passaggi di consegne tra dipartimenti e individuare i colli di bottiglia tra funzioni diverse. Supporta direttamente la Dashboard 'Distribuzione delle attività del personale', consentendo di aggregare il lavoro per team o dipartimento.

Consente di analizzare le prestazioni del processo per dipartimento, mettendo in evidenza i passaggi di consegne tra dipartimenti, i ritardi e la distribuzione del carico di lavoro.

Potrebbe essere necessario recuperare queste informazioni da una tabella separata con i dati anagrafici degli utenti o del personale, utilizzando l’ID 'InitiatingUser'. Fenergo potrebbe anche memorizzarle nel profilo dell’utente.

Questo attributo registra la data e l’ora esatte in cui termina una specifica attività. Insieme all’ora di inizio, ne definisce la durata effettiva.

Nel Process Mining, l’ora di fine viene utilizzata insieme all’ora di inizio per calcolare il tempo di elaborazione di ogni attività. È essenziale per individuare i passaggi che richiedono più tempo e analizzare l’efficienza nell’impiego delle risorse.

Consente di calcolare i tempi di elaborazione delle attività, un dato fondamentale per individuare le attività di lunga durata e i colli di bottiglia che incidono sulle prestazioni.

Si trova nelle tabelle del registro di controllo o della cronologia del flusso di lavoro di Fenergo, spesso con etichette come 'EndDate' o 'CompletionDate', oppure si ricava dall’ora di inizio dell’evento successivo.

Il punteggio di rischio è una misura quantitativa del rischio potenziale associato a un cliente, calcolata sulla base di diversi fattori, come la giurisdizione, il settore e i risultati delle verifiche. In genere, il motore di regole di Fenergo calcola questo punteggio.

Questo attributo consente di mettere in relazione i livelli di rischio con l’andamento del processo. Ad esempio, l’analisi può rivelare se i clienti ad alto rischio hanno tempi di ciclo più lunghi o richiedono più interventi manuali. Queste informazioni sono utili per la Dashboard 'Analisi approfondita della revisione del rischio e della conformità'.

Quantifica il rischio associato al cliente e consente di analizzare l’impatto dei livelli di rischio sulla durata del processo, sulle rilavorazioni e sugli esiti.

È uno dei principali risultati del modulo di valutazione del rischio del cliente di Fenergo. Viene memorizzato nell’entità del caso o del cliente.

Questo attributo indica l’esito della richiesta al termine del processo o il suo stato attuale, se è ancora in corso. Tra i valori più comuni figurano 'Approvato', 'Respinto' e 'In corso'.

È una dimensione fondamentale per l’analisi degli esiti. Consente di filtrare e confrontare i flussi di processo in base al risultato finale, un’operazione essenziale per la Dashboard 'Rilavorazioni e rifiuti delle richieste' e per calcolare KPI come il tasso di rifiuto delle richieste.

Definisce l’esito di un caso e consente di confrontare i percorsi delle richieste approvate con quelli delle richieste respinte, oltre a comprendere i tassi di successo.

In genere corrisponde allo stato finale registrato sull’entità del caso nel sistema di gestione dei casi di Fenergo.

Questo attributo identifica il dipendente o l’utente di sistema che ha eseguito una determinata attività o un evento. Può essere un ID utente univoco, un nome o un ruolo.

L’analisi per utente aiuta a comprendere la distribuzione del carico di lavoro e le prestazioni individuali, oltre a individuare eventuali esigenze di formazione. È essenziale per la Dashboard 'Distribuzione delle attività del personale' e per approfondire le attività svolte da singole persone o team.

Registra quale utente ha eseguito un’azione e consente di analizzare la distribuzione del carico di lavoro, le prestazioni dei team e l’allocazione delle risorse.

Queste informazioni sono in genere registrate nei registri di controllo o nelle tabelle della cronologia delle attività di Fenergo, insieme ai dettagli dell’evento, spesso con etichette come 'UserID', 'UserName' o 'ModifiedBy'.

Questo attributo identifica la fonte di invio della richiesta, ad esempio un portale online, una filiale o un gestore delle relazioni. La fonte può influire sulla qualità dei dati e sui requisiti di elaborazione.

Questa dimensione viene utilizzata nella Dashboard 'Efficienza per origine e tipo di richiesta' per confrontare le prestazioni dei diversi canali. Aiuta le aziende a capire quali canali sono più efficienti e quali potrebbero richiedere una revisione del processo.

Identifica la fonte delle richieste e consente di analizzare l’efficienza, i costi e l’esperienza del cliente per ciascun canale.

Queste informazioni potrebbero essere raccolte in un modulo iniziale di inserimento dati in Fenergo o trasmesse da un sistema a monte.

Questo attributo è un indicatore binario delle prestazioni SLA per un caso completato. Assume il valore 'true' se la data e l’ora dell’attività finale di chiusura sono uguali o precedenti alla 'SlaTargetDate'; in caso contrario assume il valore 'false'.

Questo campo calcolato semplifica il monitoraggio e la rendicontazione degli SLA. Consente di aggregare facilmente i dati per calcolare il KPI complessivo 'Tasso di rispetto degli SLA' e di filtrare i casi per analizzare le caratteristiche dei processi conformi e non conformi.

Misura direttamente le prestazioni SLA, semplificando il calcolo del KPI relativo al tasso di rispetto degli SLA e il filtraggio dei casi non conformi.

Si ricava confrontando la data e l’ora dell’attività finale del caso, ad esempio 'Richiesta approvata' o 'Richiesta respinta', con la 'SlaTargetDate'.

Questo attributo distingue le attività eseguite automaticamente dal sistema, come la verifica iniziale e i controlli di sistema, da quelle svolte manualmente da un utente. Spesso si determina verificando se l’utente che ha eseguito l’attività è un account di sistema o di servizio.

L’analisi di questo indicatore è fondamentale per comprendere il livello di automazione del processo. Aiuta a quantificare l’impatto dell’automazione su efficienza, costi e velocità e a individuare ulteriori opportunità di automazione.

Distingue le attività svolte da persone da quelle eseguite dal sistema, un aspetto essenziale per analizzare l’automazione e comprendere i costi delle risorse.

In genere si ricava dal campo 'InitiatingUser'. Per impostare questo indicatore su true si utilizza un elenco di ID utente di sistema noti.

Questo attributo identifica le attività che rappresentano un passo indietro nel processo, ad esempio il ritorno alla 'Revisione dei documenti' dopo l’avvio della 'Revisione di conformità' o qualsiasi occorrenza di 'Ulteriori informazioni richieste'.

Individuare le rilavorazioni è fondamentale per comprendere le inefficienze e gli ostacoli del processo. Questo indicatore consente di calcolare direttamente il KPI 'Tasso di cicli di rilavorazione' e aiuta a visualizzare e quantificare l’impatto dei passaggi ripetitivi e improduttivi sul flusso del processo.

Mette in evidenza i cicli di rilavorazione inefficienti, aiutando a quantificare gli sprechi e a individuare le aree da migliorare per aumentare il tasso di completamento corretto al primo tentativo.

Questo indicatore si ricava applicando tecniche di Process Mining che analizzano la sequenza delle attività. Ad esempio, se per lo stesso caso l''Attività A' è seguita dall''Attività B' e poi ricompare l''Attività A', la seconda occorrenza dell''Attività A' è una rilavorazione.

L’ID cliente è il riferimento univoco dell’entità del cliente nel sistema dei dati anagrafici. Mentre il numero della richiesta identifica il caso nel processo, l’ID cliente collega l’attività di onboarding a uno specifico cliente.

Questo attributo consente di analizzare la cronologia dell’onboarding di un singolo cliente, ad esempio per verificare se ha seguito più processi di onboarding nel tempo. Permette inoltre di unire i dati di processo ad altri dati relativi al cliente, per ottenere una visione aziendale più completa.

Collega il processo di onboarding a un’entità cliente univoca e consente analisi incentrate sul cliente e l’arricchimento dei dati.

Questo ID è memorizzato nel record del cliente o della persona giuridica in Fenergo ed è associato al caso di onboarding.

Quando lo stato finale di una richiesta è 'Respinto', questo attributo ne specifica il motivo. Alcuni esempi sono 'Controllo dei precedenti non superato', 'Documentazione incompleta' o 'Profilo di rischio elevato'.

È un attributo essenziale per individuare le cause profonde delle richieste non andate a buon fine. Supporta direttamente la Dashboard 'Rilavorazioni e rifiuti delle richieste', classificando i casi di insuccesso e aiutando l’azienda a individuare i problemi ricorrenti e ad adottare misure correttive per aumentare il tasso di superamento al primo tentativo.

Fornisce informazioni essenziali sui motivi per cui le richieste non vanno a buon fine e consente di individuarne le cause profonde per ridurre i rifiuti.

In genere si trova in un campo relativo al codice del motivo o alle note associato allo stato finale di rifiuto nel flusso di lavoro dei casi di Fenergo.

Questa metrica conta le occorrenze dell’attività 'Informazioni aggiuntive richieste' per ogni caso. Un valore elevato indica un maggior numero di scambi di comunicazioni, che può rallentare il processo e peggiorare l’esperienza del cliente.

Questo attributo supporta direttamente il KPI 'Casi con richieste di informazioni aggiuntive'. Serve a individuare le richieste per cui le informazioni sono state richieste troppe volte, un possibile segnale di problemi nella raccolta iniziale dei dati o di requisiti complessi. L’analisi aiuta a rendere più efficiente la raccolta delle informazioni.

Quantifica gli ostacoli per il cliente e i ritardi di processo causati da informazioni iniziali incomplete, aiutando a migliorare la fase di raccolta dei dati.

È una metrica calcolata contando il numero di eventi 'Informazioni aggiuntive richieste' per ogni ID 'CustomerApplication'.

Questo attributo specifica il paese associato al cliente, che spesso determina le norme applicabili e i fattori di rischio pertinenti al processo di onboarding.

L’analisi del processo per paese consente di confrontare tempi di ciclo, livelli di rischio e complessità del processo tra diverse giurisdizioni. Aiuta a capire in che modo le differenze regionali incidono sulle prestazioni operative e a garantire la conformità alle normative locali.

Consente di segmentare il processo per area geografica, un aspetto fondamentale per analizzare l’impatto normativo e le prestazioni regionali.

Queste informazioni fanno parte dei dati anagrafici principali del cliente, raccolti durante la richiesta e memorizzati nell’entità del soggetto in Fenergo.

Il responsabile del caso è la persona o il gruppo a cui è affidata la responsabilità principale di un caso di onboarding. In genere, è responsabile del completamento puntuale e corretto del caso.

Questo attributo aiuta ad analizzare il carico di lavoro e le prestazioni a livello di responsabile dei casi. Può servire a verificare se alcuni responsabili hanno tempi di ciclo più lunghi o tassi di rifiuto più elevati, aspetti che potrebbero indicare esigenze di formazione o squilibri nell’allocazione delle risorse.

Identifica la persona o il team responsabile di un caso e consente di analizzare le prestazioni dei responsabili dei casi.

Di solito è un campo specifico dell’entità principale del caso in Fenergo, che indica a chi è stato assegnato il caso.

Questo attributo suddivide i clienti in categorie in base alla struttura giuridica o al rapporto con l’istituto finanziario. I diversi tipi di cliente seguono spesso percorsi di onboarding distinti, con livelli di complessità e requisiti di adeguata verifica differenti.

L’analisi del processo per tipo di cliente aiuta a individuare le differenze di prestazioni tra i segmenti. È essenziale per la Dashboard 'Efficienza per origine e tipo di richiesta', che consente di confrontare i tempi di ciclo e i tassi di approvazione e di definire miglioramenti mirati del processo.

Consente di confrontare le prestazioni del processo tra diversi segmenti di clientela, che spesso presentano livelli di complessità e SLA differenti.

Queste informazioni sono in genere memorizzate nell’entità del cliente o del soggetto in Fenergo e collegate al caso della richiesta.