> Miglioramento continuo dei processi > Gestione del credito e recupero crediti > Microsoft Dynamics 365

Migliori la gestione del credito e il recupero dei crediti

La guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione del credito e il recupero dei crediti in Dynamics 365.
Scarichi il template dei dati
Migliori la gestione del credito e il recupero dei crediti
Gestione del credito e recupero crediti
Microsoft Dynamics 365
Processi
Sistemi
Selezioni un processo.
259 Processi
Annulla
Seleziona
Sfide (10) Obiettivi (10) 6 passaggi Anteprima Risultati Dati Domande frequenti (5)

Ottimizzi la gestione del credito e il recupero crediti in Dynamics 365

Molti processi di gestione del credito e recupero dei crediti nascondono inefficienze che ritardano i pagamenti e aumentano i giorni medi di incasso. La nostra piattaforma La aiuta a individuare rapidamente questi colli di bottiglia nelle operazioni. Potrà così ottimizzare l’intero ciclo dal credito all’incasso, migliorando sensibilmente il flusso di cassa.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei passaggi e consulti la Guida al template dei dati per trasformare le Sue operazioni.

Mostri la descrizione dettagliata

Perché ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti in Dynamics 365?

Una gestione efficace del credito e del recupero crediti è fondamentale per la solidità finanziaria di qualsiasi organizzazione. Sebbene Microsoft Dynamics 365 offra strumenti completi, i processi sottostanti possono comunque contenere inefficienze che incidono sul flusso di cassa e aumentano i giorni di incasso, ovvero il DSO. I ritardi nei pagamenti, le strategie di collections inefficaci e i tempi prolungati di risoluzione delle controversie incidono direttamente sul capitale circolante e sulla redditività. Senza una visione chiara e basata sui dati dell’esecuzione del processo, individuare le cause alla radice di questi problemi diventa un’attività complessa, spesso manuale e dispendiosa in termini di tempo.

Immagini una fattura che impiega un tempo insolitamente lungo per essere saldata, una lettera di sollecito inviata troppo tardi o persino troppo presto. Queste deviazioni apparentemente limitate, moltiplicate per migliaia di fatture, si trasformano in una perdita finanziaria significativa e possono persino compromettere il rapporto con i clienti. Comprendere l’intero percorso di ogni fattura, dalla valutazione del credito al pagamento finale o alla rinuncia al credito, è essenziale per una gestione finanziaria proattiva. Questa analisi approfondita La aiuta a prevenire i crediti inesigibili, rispettare le politiche interne e le normative esterne e, in definitiva, migliorare i risultati economici.

Come il Process Mining migliora l’efficienza della gestione del credito e del recupero crediti

Il Process Mining offre un approccio innovativo alla comprensione e al miglioramento dei processi di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365. Analizzando gli Event Log del Suo sistema, ricostruisce il flusso effettivo di ogni fattura e mostra con precisione come viene svolto il lavoro, non soltanto come dovrebbe essere svolto. Ottiene così una visione oggettiva e dettagliata del ciclo dal credito all’incasso, con l’identificazione automatica delle deviazioni di processo, dei colli di bottiglia e delle rilavorazioni. Può, ad esempio, individuare con precisione il punto in cui le approvazioni dei pagamenti si bloccano, capire perché determinati clienti pagano sistematicamente in ritardo o verificare se le attività di collections vengono eseguite fuori sequenza.

Questa prospettiva si concentra sul percorso end-to-end della fattura, dalla valutazione iniziale del credito e dalla generazione della fattura fino al pagamento e alle eventuali successive attività di collections. Consente al Suo team di comprendere l’impatto effettivo di attività come "Credit Limit Requested", "Invoice Generated", "Overdue Reminder Sent" e "Payment Received". Può analizzare l’efficacia del Dunning, monitorare il tempo effettivo tra "Payment Due Date Passed" e "Collection Call Made" e comprendere i diversi percorsi che una fattura segue per arrivare a "Invoice Settled" o "Invoice Written Off". Questo insight basato sui dati è prezioso per ottimizzare il processo, perché consente di superare le supposizioni e basarsi su una comprensione concreta.

Principali aree di miglioramento individuate dal Process Mining

L’applicazione del Process Mining alla gestione del credito e al recupero crediti in Microsoft Dynamics 365 fa generalmente emergere diverse aree critiche che offrono opportunità di miglioramento:

  • Riduzione del tempo di ciclo dell’approvazione del credito: individui i ritardi nel processo "Credit Limit Approved" e riduca il tempo dalla richiesta alla decisione, accelerando così l’elaborazione degli ordini di vendita.
  • Ottimizzazione delle strategie di collections: analizzi l’efficacia dei diversi livelli di Dunning e delle attività di collections, come "Overdue Reminder Sent" e "Collection Call Made", per determinare la sequenza e la tempistica più efficaci per specifici segmenti di clientela. Questo contribuisce a ridurre i giorni di scaduto.
  • Semplificazione della risoluzione delle controversie: individui i colli di bottiglia nel ciclo da "Dispute Registered" a "Dispute Resolved", riducendo al minimo il tempo in cui le fatture restano in controversia e accelerando il pagamento.
  • Riduzione degli interventi manuali e delle rilavorazioni: individui i casi in cui le fatture vengono gestite ripetutamente o sono soggette a frequenti rettifiche manuali, segnalando possibili aree di automazione o standardizzazione del processo.
  • Rafforzamento della conformità: verifichi che tutte le politiche di credito e collections, come la tempistica delle lettere di sollecito o l’avvio delle procedure di rinuncia al credito, siano applicate in modo coerente in tutta l’organizzazione.

Risultati misurabili dell’ottimizzazione dei processi

Applicando il Process Mining ai processi di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365, può ottenere vantaggi concreti e misurabili:

  • Accelerazione del flusso di cassa: riduca il tempo complessivo del ciclo dal credito all’incasso e ottenga più rapidamente capitale circolante disponibile.
  • Riduzione dei giorni di incasso (DSO): ottimizzi le strategie di collections e migliori la puntualità dei pagamenti, incidendo direttamente sul Suo indicatore DSO.
  • Riduzione dei costi dei crediti inesigibili: individui e gestisca proattivamente le fatture e i clienti a rischio, riducendo al minimo la necessità di ricorrere a "Invoice Written Off".
  • Maggiore efficienza operativa: semplifichi le attività, riduca il lavoro manuale ed elimini i passaggi non necessari, consentendo al Suo team di concentrarsi sulle attività a maggior valore.
  • Miglioramento delle relazioni con i clienti: garantisca comunicazioni coerenti, corrette e tempestive su credito e pagamenti, rafforzando fiducia e fidelizzazione.

Come iniziare il percorso di gestione del credito e recupero crediti

Assumere il controllo dei processi di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365 non richiede competenze tecniche approfondite. La nostra soluzione offre il framework necessario per collegare rapidamente i dati di Dynamics 365, visualizzare i processi effettivi e individuare insight utili all’azione. Inizi oggi stesso il Suo percorso verso una maggiore efficienza, un flusso di cassa più solido e operazioni finanziarie più efficaci.

Gestione del credito e recupero crediti Crediti verso clienti Elaborazione delle fatture Recupero crediti Riduzione del DSO Miglioramento del flusso di cassa Rischio di credito Attività finanziarie Ritardi nei pagamenti Processo di sollecito dei pagamenti Controllo del credito Processo di recupero crediti Recupero dei debiti Sollecito dei pagamenti

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Molte organizzazioni incontrano difficoltà con processi di Dunning che non producono pagamenti tempestivi, mantenendo il DSO costantemente elevato. Senza visibilità sui percorsi effettivi seguiti dalle fatture attraverso le fasi di collections, gli interventi possono essere indirizzati in modo errato o avviati troppo tardi, senza riuscire a motivare i clienti al pagamento. ProcessMind analizza i dati di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365 e mappa il percorso di ogni fattura. Rivela quali passaggi di Dunning sono efficaci, dove le fatture si bloccano e quali schemi caratterizzano i comportamenti di pagamento, consentendoLe di ottimizzare la strategia di collections e migliorare il flusso di cassa.

Un DSO elevato immobilizza capitale circolante essenziale, limita le opportunità di investimento e incide sulla solidità finanziaria complessiva. Le cause effettive dei cicli di pagamento prolungati spesso restano nascoste all’interno di complesse varianti di processo, rendendo difficile individuare i punti in cui si verificano sistematicamente i ritardi lungo il ciclo di vita della fattura. ProcessMind offre una visione end-to-end del ciclo dal credito all’incasso in Microsoft Dynamics 365, dalla generazione della fattura alla registrazione del pagamento. Analizzando ogni passaggio, individua con precisione i colli di bottiglia, come tempi di approvazione prolungati o azioni di Dunning ritardate, consentendoLe di ridurre il DSO e migliorare il flusso di cassa.

Le controversie sulle fatture non risolte possono ritardare significativamente i pagamenti, compromettere le relazioni con i clienti e assorbire risorse preziose. Senza una visibilità chiara sull’intero processo di risoluzione delle controversie, individuare le cause alla radice dei ritardi e attribuire le responsabilità diventa particolarmente difficile. ProcessMind mappa l’intero ciclo di vita delle fatture contestate nella gestione del credito e nel recupero crediti, dalla registrazione alla risoluzione in Microsoft Dynamics 365. Evidenzia i punti in cui le controversie si bloccano, rivela i percorsi di risoluzione più comuni e aiuta a semplificare i Workflow per accelerare i tempi di risoluzione e ridurre al minimo i ritardi nei pagamenti.

I team di collections spesso operano in modo reattivo, effettuando chiamate e inviando solleciti senza una strategia chiara e basata sui dati. Ne derivano attività sprecate su casi a bassa priorità, opportunità mancate con i clienti di maggior valore e un’allocazione complessivamente inefficiente delle preziose risorse dei collector. Utilizzando i dati di Microsoft Dynamics 365, ProcessMind analizza le attività dei singoli collector e il loro impatto sull’incasso dei pagamenti. Individua i passaggi ridondanti, ottimizza le code di lavoro e suggerisce azioni mirate sulla base dello storico delle fatture e del segmento cliente, consentendo al Suo team di concentrarsi sulle attività di collections a maggiore impatto.

Il mancato rispetto delle politiche interne o esterne di sollecito può comportare rischi legali, reclami da parte dei clienti e modalità di recupero dei crediti non uniformi. Il controllo manuale rende quasi impossibile garantire con continuità che ogni fattura segua la sequenza e le tempistiche corrette per i solleciti e le azioni di recupero. ProcessMind verifica automaticamente le sequenze effettive delle attività di sollecito rispetto alle regole definite in Credit Management & Collections di Microsoft Dynamics 365. Segnala immediatamente le deviazioni, come passaggi saltati o tempistiche errate, garantendo il rispetto delle politiche e riducendo i rischi di conformità.

Anche dopo che un cliente ha effettuato un pagamento, i ritardi nell'associazione dell'incasso alla fattura corretta possono causare notevoli problemi a valle, tra cui report di anzianità errati, attività di recupero non necessarie e insoddisfazione dei clienti. Questi ritardi interni ostacolano l'accuratezza della reportistica finanziaria e la visibilità sui flussi di cassa. ProcessMind traccia il percorso da «Pagamento ricevuto» a «Pagamento registrato» nei dati di Microsoft Dynamics 365, evidenziando i punti in cui i processi di applicazione degli incassi rallentano. Individua i passaggi o i fattori specifici che contribuiscono ai ritardi, consentendoLe di semplificare le operazioni e migliorare l'accuratezza dei crediti verso clienti.

Una gestione inefficace dei limiti di credito può esporre l'azienda a un rischio eccessivo di crediti inesigibili oppure limitare inutilmente le vendite imponendo soglie troppo restrittive. Il processo di richiesta e approvazione dei limiti di credito spesso non è trasparente, con conseguenti decisioni incoerenti e risposte tardive alle esigenze dei clienti. ProcessMind analizza il processo end-to-end di richiesta e approvazione dei limiti di credito in Microsoft Dynamics 365. Identifica i punti in cui le approvazioni subiscono ritardi, verifica se i limiti di credito sono coerenti con il comportamento di pagamento dei clienti e contribuisce a ottimizzare la valutazione del credito, bilanciando il rischio con la crescita delle vendite.

Gli stralci frequenti di fatture rappresentano perdite finanziarie dirette e indicano problemi sistemici nel ciclo dal credito all'incasso. Per comprendere perché determinate fatture diventino inesigibili è necessario esaminare in profondità la loro intera storia, dalla vendita iniziale a tutti i tentativi di recupero, così da individuare opportunità mancate o schemi ricorrenti. ProcessMind mappa il percorso completo delle fatture che vengono infine stralciate, utilizzando i dati di Microsoft Dynamics 365. Individua i precursori più comuni, evidenzia le attività di recupero inadeguate e identifica i segmenti di clientela o i tipi di fattura più esposti allo stralcio, consentendo di mitigare proattivamente i rischi.

Applicare la stessa strategia di recupero a tutti i clienti porta spesso a un'allocazione inefficiente delle risorse. I diversi segmenti di clientela, definiti in base al valore, alla storia dei pagamenti o al settore di appartenenza, richiedono approcci mirati; tuttavia, senza informazioni granulari sui processi è difficile individuare le strategie più efficaci. Correlando Attributi dei clienti come «Segmento cliente» e «Condizioni di pagamento» con il comportamento effettivo dei pagamenti e i tassi di successo del recupero in Microsoft Dynamics 365, ProcessMind contribuisce a perfezionare le strategie di recupero. Consente di adottare approcci mirati, assicurando ai clienti di maggior valore l'attenzione necessaria e ottimizzando l'impiego delle risorse.

Senza una visione completa dell'intero processo di Credit Management & Collections, dalla valutazione del credito al pagamento finale, è impossibile individuare tutte le interdipendenze e le inefficienze nascoste. Questa prospettiva frammentata ostacola le decisioni strategiche e impedisce un'ottimizzazione olistica del processo. ProcessMind costruisce una mappa visiva e interattiva dell'intero percorso dal credito all'incasso in Microsoft Dynamics 365. Offre una visibilità senza precedenti sul collegamento tra le attività, sui punti di passaggio di consegne e sulla sequenza effettiva degli eventi, consentendo di comprendere il processo nella sua completezza e di individuare le aree di miglioramento sistemico.

Obiettivi tipici

Definisca come si presenta il successo

Ridurre il DSO significa incassare i pagamenti più rapidamente, migliorando direttamente i flussi di cassa e la solidità finanziaria. Questo obiettivo aumenta significativamente la liquidità e riduce il capitale circolante immobilizzato nei crediti verso clienti, creando maggiori opportunità di investimento per l'azienda. ProcessMind analizza l'intero ciclo dal credito all'incasso in Microsoft Dynamics 365, individuando le attività o i ritardi specifici che prolungano il DSO. Identifica le cause alla radice dei ritardi nei pagamenti, consentendo alle organizzazioni di ottimizzare le strategie di recupero, perfezionare i processi di sollecito e misurare l'impatto dei cambiamenti sulla riduzione del DSO.

La risoluzione tempestiva delle contestazioni delle fatture previene i ritardi nei pagamenti e preserva solide relazioni con i clienti. Questo obiettivo garantisce che i problemi vengano affrontati rapidamente, riducendo la probabilità che le fatture diventino inesigibili e migliorando la soddisfazione complessiva dei clienti rispetto al processo di Credit Management & Collections. ProcessMind mappa il percorso di risoluzione della contestazione per ogni fattura, rivelando colli di bottiglia, rilavorazioni e lacune di conformità in Microsoft Dynamics 365. Evidenzia i punti in cui la comunicazione si interrompe o i passaggi di consegne sono lenti, consentendo ai team di attuare miglioramenti mirati che accorciano il ciclo di risoluzione e riducono l'impatto sui ricavi.

Una strategia di sollecito efficace garantisce pagamenti puntuali e riduce la necessità di ricorrere ad attività di recupero più costose. Il raggiungimento di questo obiettivo si traduce direttamente in un miglioramento dei flussi di cassa, in minori costi operativi per il recupero e in una riduzione del rischio di crediti inesigibili nell'ambito di Credit Management & Collections. ProcessMind offre informazioni dettagliate sull'impatto delle lettere di sollecito e delle attività di recupero sul comportamento di pagamento in Microsoft Dynamics 365. Aiuta ad analizzare i diversi percorsi di sollecito, identificando le strategie più efficaci nell'incoraggiare il pagamento e i punti in cui il processo di sollecito potrebbe non funzionare o generare attriti inutili con i clienti.

Un'applicazione efficiente degli incassi garantisce che i pagamenti ricevuti vengano associati alle fatture in modo rapido e accurato, migliorando la reportistica finanziaria e la visibilità sui conti dei clienti. Questo obiettivo riduce il lavoro manuale, limita gli errori e libera risorse nel reparto Credit Management & Collections. ProcessMind visualizza il Workflow end-to-end di applicazione degli incassi in Microsoft Dynamics 365, evidenziando ritardi, rilavorazioni e punti di intervento manuale. Identifica le attività che causano colli di bottiglia, consentendo di ottimizzare le regole di abbinamento, individuare opportunità di automazione e accelerare la riconciliazione, con un impatto diretto sui tempi di chiusura delle fatture.

Il rispetto delle politiche di sollecito è fondamentale per ragioni legali, normative e legate all'esperienza del cliente. Questo obiettivo riduce al minimo i rischi di conformità, garantisce un trattamento equo e uniforme dei clienti e tutela la reputazione dell'organizzazione nelle attività di Credit Management & Collections. ProcessMind confronta automaticamente l'esecuzione effettiva del processo con le regole di sollecito definite in Microsoft Dynamics 365. Evidenzia i casi di non conformità, come livelli di sollecito saltati o tempistiche di comunicazione errate, consentendo ai team di individuarne le cause e attuare azioni correttive per mantenere il rispetto delle politiche.

Migliorare la produttività del team di recupero consente agli addetti di concentrarsi sulle attività a maggior valore, favorendo un recupero dei crediti più efficiente e relazioni migliori con i clienti. Questo obiettivo incide direttamente sui tassi di recupero, riduce i costi operativi e massimizza l'efficacia del team di Credit Management & Collections. ProcessMind analizza i Workflow degli addetti al recupero in Microsoft Dynamics 365, identificando passaggi ridondanti, passaggi di consegne non necessari e variazioni rispetto alle best practice. Fornisce informazioni basate sui dati su come viene impiegato il tempo degli addetti, consentendo di standardizzare i Workflow efficienti e pianificare formazione mirata per aumentare le prestazioni complessive del team.

Un'assegnazione accurata dei limiti di credito riduce il rischio finanziario sostenendo al contempo la crescita delle vendite, grazie alla concessione di un credito adeguato ai clienti. Il raggiungimento di questo obiettivo bilancia l'esposizione al rischio e la generazione di ricavi, garantendo la solidità finanziaria di Credit Management & Collections nell'organizzazione. ProcessMind analizza l'andamento storico delle fatture rispetto ai limiti di credito assegnati in Microsoft Dynamics 365, identificando i casi in cui i limiti potrebbero essere troppo elevati, con conseguente aumento dei crediti inesigibili, o troppo bassi, ostacolando le vendite. Aiuta a perfezionare il processo di valutazione del credito mostrando l'impatto reale delle diverse decisioni di credito sul comportamento di pagamento e sul rischio.

Ridurre gli stralci delle fatture migliora direttamente la redditività e la stabilità finanziaria, trasformando una quota maggiore dei crediti in liquidità. Questo obiettivo indica strategie di Credit Management & Collections più efficaci e un portafoglio crediti più sano. ProcessMind traccia l'intero ciclo di vita delle fatture stralciate in Microsoft Dynamics 365, identificando i momenti critici in cui un intervento tempestivo avrebbe potuto evitarne lo stralcio. Rivela schemi ricorrenti, come passaggi di sollecito saltati o azioni di recupero tardive, consentendo adeguamenti proattivi per preservare i ricavi.

Una segmentazione più efficace dei clienti consente strategie di recupero mirate, migliorandone l'efficacia e preservando le relazioni con i clienti. Questo obiettivo ottimizza l'allocazione delle risorse concentrando gli sforzi dove possono avere il maggiore impatto, con tassi di recupero più elevati e clienti più soddisfatti in Credit Management & Collections. ProcessMind analizza il comportamento dei clienti e i modelli di pagamento nei diversi segmenti in Microsoft Dynamics 365, mettendoli in relazione con gli esiti delle attività di recupero. Aiuta a identificare i segmenti che rispondono meglio a specifici approcci di sollecito o tattiche di recupero, consentendo di perfezionare i modelli di segmentazione per ottenere la massima efficienza e un coinvolgimento personalizzato.

Una visibilità completa sull'intero processo dal credito all'incasso è fondamentale per individuare inefficienze nascoste e opportunità di miglioramento. Questo obiettivo offre una comprensione olistica del modo in cui il valore fluisce nell'organizzazione, favorendo decisioni strategiche in Credit Management & Collections. ProcessMind ricostruisce il flusso effettivo del processo a partire da diverse fonti di dati in Microsoft Dynamics 365, presentando una mappa oggettiva e basata sui dati di ogni passaggio compiuto da una fattura. Questa panoramica completa consente agli stakeholder di individuare con precisione colli di bottiglia, deviazioni e problemi di conformità che incidono sull'intero ciclo dal credito all'incasso.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per il Credit Management & Collections

1

Scarichi il Template
2

Esporti i dati
3

Carichi il dataset
4

Analizzi il processo
5

Implementi i miglioramenti
6

Monitori il processo
1

Scarichi il Template

Cosa fare

Acceda al Template Excel specializzato, progettato per i dati di Credit Management & Collections in Microsoft Dynamics 365, così da garantire coerenza e struttura dei dati.

Visualizza la Guida al template dei dati Scarica il Template
Perché è importante

Un Template standardizzato semplifica la preparazione dei dati e facilita l’integrazione dei dati finanziari per un’analisi accurata del processo.

Risultato previsto

Un Template Excel strutturato, pronto per essere compilato con i dati del processo di Credit Management & Collections.

COSA OTTERRÀ

Sblocchi un incasso più rapido: scopra informazioni nascoste sulla gestione del credito e il recupero dei crediti

ProcessMind rivela come viene realmente eseguito il processo di gestione del credito e recupero dei crediti. Visualizzi ogni fase per individuare inefficienze e opportunità di ottimizzazione.
  • Visualizzi il flusso reale dal credito all’incasso
  • Individui immediatamente i colli di bottiglia nel recupero dei crediti
  • Ottimizzi le varianti del processo D365
  • Acceleri il flusso di cassa e riduca i giorni medi di incasso
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Cosa ottengono le organizzazioni con il Process Mining di Credit Management & Collections

Questi risultati illustrano i miglioramenti comunemente ottenuti dalle organizzazioni applicando il Process Mining alle attività di Credit Management & Collections, grazie alle informazioni ricavate dai dati di Microsoft Dynamics 365 identificati dal numero della fattura.

0 %
DSO ridotto

Riduzione media dei tempi di pagamento

Ridurre il numero medio di giorni necessari per il pagamento delle fatture, migliorando i flussi di cassa e il capitale circolante. Questo incide direttamente sulla solidità finanziaria.
0 %
Risoluzione accelerata delle contestazioni

Riduzione media dei tempi di gestione delle contestazioni

Ridurre il tempo necessario per risolvere le contestazioni delle fatture, favorendo pagamenti più rapidi e una maggiore soddisfazione dei clienti. Questo migliora l'efficienza operativa.
0 %
Strategia di sollecito migliorata

Aumento dei tassi di recupero riusciti

Ottimizzare i processi di sollecito per ottenere una percentuale più elevata di pagamenti andati a buon fine dopo l'avvio delle procedure di sollecito. Questo aumenta direttamente i recuperi e riduce i crediti inesigibili.
0 %
Maggiore conformità alle politiche

Rispetto delle linee guida di sollecito

Garantire che una percentuale maggiore delle fatture scadute segua i passaggi e le tempistiche definiti dalle politiche di sollecito, riducendo i rischi e migliorando la coerenza. Questo rafforza la governance.
0 %
Riduzione degli stralci

Riduzione delle fatture inesigibili

Ridurre la quota di fatture che vengono infine stralciate come inesigibili, incidendo direttamente sul risultato economico e migliorando la redditività.
0 %
Applicazione più rapida degli incassi

Riduzione del ritardo nella registrazione dei pagamenti

Accelerare la registrazione nel sistema dei pagamenti ricevuti, migliorando la visibilità sulla liquidità e riducendo il lavoro manuale. Questo aumenta l'efficienza operativa.

I risultati variano in base alla complessità del processo, alla qualità dei dati e agli obiettivi specifici dell'organizzazione. Queste cifre rappresentano miglioramenti tipici osservati nelle implementazioni di successo di Credit Management & Collections.

Dati consigliati

Inizi caricando gli attributi e le attività principali, quindi aggiunga ulteriori dati per approfondire l’analisi.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Punti dati fondamentali da acquisire per l’analisi

L'identificativo univoco di ogni fattura cliente, utilizzato come identificativo principale del caso nel processo di gestione del credito.

Perché è importante

È il Case ID essenziale che collega tutti gli eventi di processo, consentendo di ricostruire e analizzare l'intero ciclo di vita invoice-to-cash.

Il nome dell'evento o dell'attività specifica che si è verificata in un determinato momento del ciclo di vita della fattura.

Perché è importante

Questo attributo definisce i passaggi della mappa di processo, rendendo possibile visualizzare e analizzare il ciclo di vita della fattura.

Il timestamp che indica quando si è verificata una specifica attività o un determinato evento.

Perché è importante

Questo timestamp è essenziale per ordinare gli eventi, individuare la mappa di processo e calcolare tutte le metriche delle prestazioni, come tempi di ciclo e durate.

Il nome dell'addetto alla riscossione o del membro del team responsabile della gestione della fattura scaduta.

Perché è importante

Consente di analizzare le prestazioni del team di riscossione, contribuisce a bilanciare i carichi di lavoro e permette di individuare le best practice confrontando l'efficacia dei diversi addetti.

Il valore monetario complessivo della fattura.

Perché è importante

Consente di analizzare l'impatto finanziario, stabilire la priorità delle fatture di importo elevato e comprendere in che modo il valore della fattura influisce sul comportamento del processo.

La denominazione legale del cliente a cui è stata emessa la fattura.

Perché è importante

Consente di analizzare il processo per singolo cliente, aiutando a individuare schemi ricorrenti e a gestire i rapporti con gli account strategici o problematici.

Una classificazione del cliente, ad esempio in base a dimensioni, settore o importanza strategica.

Perché è importante

Consente un'analisi aggregata dei gruppi di clienti per individuare tendenze strategiche e adattare le strategie di riscossione ai diversi segmenti.

La data entro la quale, secondo gli accordi contrattuali, deve essere effettuato il pagamento della fattura.

Perché è importante

Questa data è il riferimento per misurare la puntualità dei pagamenti e attiva tutte le attività relative a scadenze e riscossione.

Indica la fase o il livello di gravità attuale del processo di sollecito per una fattura scaduta.

Perché è importante

È fondamentale per misurare l'efficacia della strategia di sollecito e comprendere in quale fase i clienti hanno maggiore probabilità di pagare.

Lo stato attuale della fattura nel suo ciclo di vita.

Perché è importante

Fornisce un modo rapido e semplice per filtrare e analizzare le fatture in base al loro stato attuale, ad esempio concentrandosi su tutti i casi aperti o contestati.

Il numero di giorni trascorsi dalla data di scadenza del pagamento della fattura.

Perché è importante

È una metrica operativa fondamentale, utilizzata per stabilire la priorità delle attività di riscossione e misurare la gravità dei ritardi nei pagamenti.

Attività

Passaggi del processo da monitorare e ottimizzare

Indica la creazione nel sistema di un record di fattura di vendita, prima della sua registrazione ufficiale. Questa attività corrisponde generalmente a un evento esplicito acquisito quando un utente finalizza un ordine di vendita e genera il relativo documento di fattura.

Perché è importante

Questo è l'evento iniziale principale del ciclo di vita della fattura. Analizzare il tempo che intercorre da questo momento al pagamento è fondamentale per misurare i giorni di esposizione commerciale (DSO).

Rappresenta la registrazione ufficiale della fattura nella contabilità generale, che la rende un credito commerciale formale. Questo evento coincide generalmente con l'invio della fattura al cliente e viene acquisito al completamento della routine di registrazione in Dynamics 365.

Perché è importante

Si tratta di una tappa fondamentale che avvia ufficialmente il conteggio delle condizioni di pagamento e dell'anzianità. I ritardi tra generazione e registrazione possono nascondere inefficienze nel processo di fatturazione.

Un evento calcolato che si verifica quando la data corrente supera la data di scadenza della fattura. Questa attività non corrisponde a un'azione diretta dell'utente, ma viene ricavata confrontando la data di sistema con il campo della data di scadenza della fattura.

Perché è importante

Questo evento attiva tutte le attività di recupero. Consente di analizzare il volume delle fatture scadute e la tempestività delle azioni di sollecito, supportando KPI come il rispetto delle politiche di sollecito.

Indica che è stata creata una lettera formale di sollecito o recupero per la fattura scaduta. Viene acquisito quando il processo periodico di sollecito viene eseguito in Dynamics 365 e genera i record delle lettere per le fatture pertinenti.

Perché è importante

Tiene traccia dell'avvio e della frequenza delle attività formali di recupero. È essenziale per misurare l'efficacia dei solleciti e la conformità alle politiche interne di recupero.

Indica che il cliente ha contestato formalmente la fattura e che il relativo stato è stato aggiornato. In genere viene acquisito quando un utente modifica lo stato della fattura in «Disputed» nel modulo di gestione del recupero crediti.

Perché è importante

Questo è il punto di partenza del processo di risoluzione della contestazione. Il monitoraggio consente di misurare la frequenza delle contestazioni e il tempo necessario per risolverle, con un impatto sulla soddisfazione dei clienti e sui flussi di cassa.

Indica che un pagamento del cliente è stato ricevuto e registrato nel sistema, in genere tramite un giornale dei pagamenti. Questo evento precede la registrazione definitiva e l'applicazione dell'incasso alla fattura specifica.

Perché è importante

Si tratta di una tappa fondamentale per calcolare il DSO e comprendere il flusso di cassa. L'intervallo tra questo evento e Payment Posted evidenzia i colli di bottiglia nel processo di applicazione degli incassi.

Rappresenta la registrazione ufficiale del pagamento cliente nella contabilità generale e la sua applicazione per saldare una fattura. Viene acquisito dalla data di registrazione del giornale dei pagamenti cliente.

Perché è importante

Completa la parte del processo relativa al pagamento. L'intervallo tra la ricezione e la registrazione del pagamento, ovvero il ritardo nell'applicazione dell'incasso, è un indicatore chiave dell'efficienza del reparto Finance.

La fattura è stata pagata integralmente e il saldo è pari a zero, a conferma del completamento positivo del processo. Questo stato viene dedotto quando la somma dei pagamenti applicati è uguale all'importo totale della fattura.

Perché è importante

È il principale punto di arrivo positivo del processo credit-to-cash. L'analisi dei percorsi che conducono a questo esito mette in evidenza le best practice e le varianti di processo più efficienti.

La fattura è stata considerata inesigibile e viene formalmente stralciata come perdita su crediti. Si tratta di un'azione esplicita eseguita da un utente autorizzato, che azzera il credito e registra la perdita.

Perché è importante

È il principale punto di arrivo negativo del processo. Monitorare gli stralci è fondamentale per comprendere il rischio di credito, gli insuccessi nella riscossione e le perdite finanziarie.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining offre una visione chiara, basata sui dati, del flusso effettivo del processo di Credit Management & Collections in Dynamics 365. Individua colli di bottiglia, inefficienze e casi di non conformità, aiutando a ottimizzare i Workflow. Questo porta a una riduzione dei Days Sales Outstanding e a strategie di recupero crediti più efficaci.

Per iniziare sono generalmente necessari gli Event Log di Dynamics 365, che includono un identificativo del caso, come il numero della fattura, il nome dell’attività per ogni fase e il timestamp di esecuzione di ciascuna attività. Anche gli ID utente e attributi aggiuntivi, come il segmento cliente o il livello di sollecito, possono essere utili per un’analisi più approfondita. Questi dati consentono di ricostruire e analizzare l’intero percorso del processo.

Può aspettarsi miglioramenti concreti, come una significativa riduzione dei Days Sales Outstanding, una risoluzione più rapida delle contestazioni sulle fatture e una maggiore conformità alle policy di sollecito. I primi insight possono spesso essere ottenuti entro alcune settimane dall’estrazione dei dati e dalla configurazione dell’analisi. I progetti di ottimizzazione completi mostrano in genere risultati misurabili entro tre-sei mesi.

Il Process Mining individua con precisione le fasi e le ragioni alla base dei ritardi nel ciclo di recupero crediti che incidono direttamente sui Days Sales Outstanding. Fa emergere i colli di bottiglia nella risoluzione delle contestazioni, identifica le fasi di sollecito inefficienti e individua opportunità per semplificare l’applicazione degli incassi. Visualizzando queste inefficienze, potrà implementare miglioramenti mirati per accelerare il flusso di cassa.

Visualizzando ogni fase, il Process Mining individua le deviazioni dalle policy di sollecito definite e mette in evidenza i casi in cui le azioni sono state omesse o applicate in modo errato. Fornisce evidenze oggettive delle lacune di conformità, consentendo di definire azioni correttive e formazione mirata. In questo modo aumenta l’aderenza alle policy stabilite e si riduce il rischio di non conformità.

Sebbene la configurazione iniziale comprenda l’estrazione dei dati e la modellazione, gli strumenti moderni di Process Mining sono progettati per semplificare questa complessità. La collaborazione con esperti può rendere più fluido il percorso, consentendo di passare rapidamente dalla preparazione dei dati all’analisi degli insight. I vantaggi derivanti dalla comprensione e dall’ottimizzazione dei processi superano ampiamente l’impegno iniziale di implementazione.

L’implementazione del Process Mining trae generalmente vantaggio da competenze di ingegneria dei dati per l’estrazione e la trasformazione e da competenze di analisi dei processi per interpretare i risultati. La maggior parte delle organizzazioni utilizza una piattaforma dedicata di Process Mining che automatizza gran parte della visualizzazione e dell’individuazione dei processi. Le competenze tecniche sono utili, ma l’obiettivo è rendere gli insight accessibili agli utenti aziendali.

Sì, il Process Mining rivela l’esecuzione effettiva dei solleciti rispetto alle policy definite, mettendo in evidenza i punti in cui le strategie divergono o non si attivano come previsto. Aiuta a comprendere quali percorsi di sollecito sono più efficaci e dove i membri del team possono saltare o applicare in modo errato alcune fasi. Questo consente adeguamenti mirati per migliorare l’efficacia e la conformità della strategia in Dynamics 365.

I tempi dell’estrazione iniziale dipendono dal volume e dalla complessità dei dati dell’istanza Dynamics 365 e dalla disponibilità dell’accesso alle API. Per dataset di grandi dimensioni possono variare da alcuni giorni a un paio di settimane. Una volta stabilita la connessione iniziale, è possibile configurare connettori automatizzati per fornire flussi di dati continui, garantendo un’analisi costante con un impegno manuale minimo.

Le piattaforme di Process Mining si collegano generalmente a Dynamics 365 tramite API standard o esportazioni sicure dei dati, così da estrarre gli Event Log necessari. Sebbene non sia un modulo integrato direttamente in D365, utilizzano i dati di Dynamics per offrire analisi approfondite e indipendenti. Questo approccio riduce al minimo l’impatto sul sistema operativo, fornendo al contempo una visione dettagliata dei processi.

Ottimizzi oggi la gestione del credito e il recupero dei crediti per incassare più rapidamente

Migliori il flusso di cassa semplificando il ciclo dal credito all’incasso e riducendo del 30% il tempo di ciclo.

Inizi la prova gratuita

Non è richiesta alcuna carta di credito. Configurazione in pochi minuti.