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Migliori la gestione del credito e il recupero crediti

La guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti in Dynamics 365.
Migliori la gestione del credito e il recupero crediti
Gestione del credito e recupero crediti
Microsoft Dynamics 365

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Processi disponibili
Processo generico 1 Acquisto e pagamento delle richieste d’acquisto 8 Assunzione e uscita: gestione delle posizioni 4 Ciclo di vita dei dipendenti: dall’assunzione alla cessazione 8 Ciclo di vita dello sviluppo software 6 Crediti verso clienti 7 Dal ciclo ordine-incasso alla fatturazione 8 Dal lead all’incasso 7 Dal processo di acquisto al pagamento: ordine di acquisto 8 Dal procurement al pagamento: elaborazione delle fatture 8 Elaborazione dei pagamenti 7 Elaborazione dei pagamenti fornitori 7 Elaborazione delle fatture fornitori 7 Elaborazione delle paghe 7 Gestione degli incidenti 6 Gestione dei contratti 6 Gestione dei problemi 6 Gestione dei sinistri 6 Gestione dei trasporti 6 Gestione del ciclo dei ricavi 6 Gestione del credito e recupero crediti 7 Gestione del magazzino 6 Gestione della catena di approvvigionamento 7 Gestione della qualità 6 Gestione delle modifiche 6 Gestione delle note spese 6 Gestione delle richieste di servizio 7 Gestione delle scorte 7 Gestione di resi e rimborsi 7 Inserimento dei clienti KYC 6 Istruttoria dei prestiti 6 Manutenzione degli asset 6 Onboarding dei dipendenti 6 Order to Cash - Elaborazione degli ordini cliente 8 Percorso del paziente 6 Pianificazione della produzione 6 Reclutamento e acquisizione di talenti 6 Record to Report - Registrazione contabile 7 Record to Report: chiusura di periodo e riconciliazioni 7 Servizio clienti 7
Sistemi disponibili
Sfide(10)Obiettivi(10)6 passaggiAnteprimaRisultatiDatiDomande frequenti(5)

Ottimizzi la gestione del credito e il recupero crediti in Dynamics 365

Nei processi di gestione del credito e recupero crediti si nascondono spesso inefficienze che ritardano i pagamenti e aumentano i giorni medi di incasso. La nostra piattaforma Le consente di individuare rapidamente questi colli di bottiglia nelle attività operative, così da rendere più efficiente l’intero ciclo dal credito all’incasso e migliorare sensibilmente il flusso di cassa.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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Perché ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti in Dynamics 365?

Una gestione efficace del credito e del recupero crediti è fondamentale per la salute finanziaria di qualsiasi organizzazione. In Microsoft Dynamics 365, anche se il sistema offre strumenti completi, i processi sottostanti possono comunque presentare inefficienze che incidono sul flusso di cassa e aumentano i giorni medi di incasso (DSO). I ritardi nei pagamenti, le strategie di recupero crediti poco efficaci e i tempi lunghi per risolvere le contestazioni incidono direttamente sul capitale circolante e sulla redditività. Senza una visione chiara, basata sui dati, dell’esecuzione dei processi, individuare le cause profonde di questi problemi diventa un’attività complessa, spesso manuale e dispendiosa in termini di tempo.

Si pensi a una fattura che impiega un tempo insolitamente lungo per essere saldata, a una lettera di sollecito inviata troppo tardi o persino troppo presto. Queste deviazioni, apparentemente minime, quando si ripetono su migliaia di fatture si traducono in perdite finanziarie significative e possono persino compromettere i rapporti con i clienti. Per una gestione finanziaria proattiva è essenziale comprendere l’intero percorso di ogni fattura, dalla valutazione del credito al pagamento finale o allo stralcio. Questa analisi approfondita La aiuta a prevenire i crediti inesigibili, rispettare le politiche interne e le normative esterne e, in definitiva, migliorare i risultati economici.

Come il Process Mining migliora l’efficienza nella gestione del credito e nel recupero crediti

Il Process Mining offre un nuovo approccio per comprendere e migliorare i processi di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365. Analizzando gli Event Log del sistema, ricostruisce il flusso effettivo di ogni fattura e mostra con precisione come viene svolto il lavoro, non solo come dovrebbe essere svolto. Ottiene una visione oggettiva e completa del ciclo dal credito all’incasso, individuando automaticamente deviazioni del processo, colli di bottiglia e rilavorazioni. Può, ad esempio, identificare con precisione dove si bloccano le approvazioni dei pagamenti, perché alcuni clienti pagano regolarmente in ritardo o se le attività di recupero crediti vengono eseguite nell’ordine sbagliato.

L’analisi segue l’intero percorso di una fattura, dalla valutazione iniziale del credito e dalla generazione della fattura fino al pagamento e alle eventuali successive attività di recupero crediti. Consente al Suo team di vedere l’impatto effettivo di attività come “Richiesta del limite di credito”, “Fattura generata”, “Sollecito per ritardo inviato” e “Pagamento ricevuto”. Può analizzare l’efficacia dei solleciti, monitorare il tempo effettivo tra “Data di scadenza del pagamento superata” e “Chiamata di recupero crediti effettuata” e comprendere i diversi percorsi che portano una fattura allo stato “Fattura saldata” o “Fattura stralciata”. Queste informazioni basate sui dati sono preziose per ottimizzare i processi e consentono di passare dalle supposizioni a una comprensione fondata sui fatti.

Principali aree di miglioramento individuate con il Process Mining

Applicando il Process Mining, emergono in genere diverse aree critiche della gestione del credito e del recupero crediti in Microsoft Dynamics 365 che offrono opportunità di miglioramento:

  • Riduzione del tempo di ciclo per l’approvazione del credito: individui i ritardi nel processo di “Limite di credito approvato” e riduca il tempo tra la richiesta e la decisione, accelerando così l’elaborazione degli ordini di vendita.
  • Ottimizzazione delle strategie di recupero crediti: analizzi l’efficacia dei diversi livelli di sollecito e delle attività di recupero, come “Sollecito per ritardo inviato” e “Chiamata di recupero crediti effettuata”, per determinare la sequenza e i tempi più efficaci per i diversi segmenti di clientela. In questo modo può ridurre i giorni di ritardo.
  • Semplificazione della risoluzione delle contestazioni: individui i colli di bottiglia nel ciclo da “Contestazione registrata” a “Contestazione risolta”, riducendo il tempo in cui le fatture restano contestate e accelerando i pagamenti.
  • Riduzione degli interventi manuali e delle rilavorazioni: individui i casi in cui le fatture vengono gestite ripetutamente o richiedono frequenti rettifiche manuali, segnalando possibili opportunità di automazione o standardizzazione del processo.
  • Miglioramento della conformità: verifichi che le politiche di gestione del credito e recupero crediti, ad esempio i tempi di invio delle lettere di sollecito o l’avvio delle procedure di stralcio, siano applicate con coerenza in tutta l’organizzazione.

Risultati misurabili dell’ottimizzazione dei processi

Applicando il Process Mining ai processi di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365, può ottenere benefici concreti e misurabili:

  • Accelerazione del flusso di cassa: riduca il tempo complessivo del ciclo dal credito all’incasso, rendendo più rapidamente disponibile il capitale circolante.
  • Riduzione dei giorni medi di incasso (DSO): ottimizzi le strategie di recupero crediti e migliori la puntualità dei pagamenti, incidendo direttamente sul valore del DSO.
  • Riduzione delle perdite su crediti: individui e affronti in modo proattivo le fatture e i clienti a rischio, riducendo la necessità di stralciare le fatture.
  • Maggiore efficienza operativa: semplifichi le attività, riduca il lavoro manuale ed elimini i passaggi non necessari, così che il Suo team possa concentrarsi su attività a maggior valore.
  • Rapporti migliori con i clienti: garantisca comunicazioni coerenti, corrette e tempestive su credito e pagamenti, favorendo fiducia e fidelizzazione.

Come iniziare a ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti

Per gestire meglio i processi di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365 non servono competenze tecniche approfondite. La nostra soluzione offre gli strumenti per collegare rapidamente i dati di Dynamics 365, visualizzare i processi effettivi e individuare informazioni utili per intervenire. Inizi oggi il percorso verso una maggiore efficienza, un flusso di cassa più solido e operazioni finanziarie più efficaci.

Gestione del credito e recupero crediti Crediti verso clienti Elaborazione delle fatture Recupero crediti Riduzione dei giorni medi di incasso Miglioramento del flusso di cassa Rischio di credito Operazioni finanziarie Ritardi nei pagamenti Processo di sollecito Controllo del credito Processo di recupero crediti Recupero dei crediti Sollecito

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Molte organizzazioni faticano a ottenere pagamenti puntuali con i propri processi di sollecito, con il risultato di giorni medi di incasso (DSO) persistentemente elevati. Senza visibilità sui percorsi effettivi delle fatture nelle diverse fasi di recupero, gli interventi possono essere inefficaci o tardivi e non riuscire a motivare i clienti a pagare. ProcessMind analizza i dati di gestione del credito e recupero crediti in Microsoft Dynamics 365 e ricostruisce il percorso di ogni fattura. Mostra quali fasi di sollecito funzionano, dove si bloccano le fatture e quali schemi caratterizzano i comportamenti di pagamento, consentendo di ottimizzare la strategia di recupero crediti e migliorare il flusso di cassa.

Un DSO elevato immobilizza capitale circolante essenziale, limita le opportunità di investimento e incide sulla salute finanziaria complessiva. Le cause effettive dei lunghi cicli di pagamento spesso si nascondono nelle complesse variazioni dei processi, rendendo difficile individuare i punti in cui si verificano sistematicamente i ritardi durante il ciclo di vita delle fatture. ProcessMind offre una visione completa del ciclo dal credito all’incasso in Microsoft Dynamics 365, dalla generazione della fattura alla registrazione del pagamento. Analizzando ogni fase, individua con precisione i colli di bottiglia, come tempi di approvazione prolungati o ritardi nelle attività di sollecito, consentendo di ridurre il DSO e migliorare il flusso di cassa.

Le contestazioni non risolte sulle fatture possono ritardare notevolmente i pagamenti, compromettere i rapporti con i clienti e assorbire risorse preziose. Senza una visione chiara dell’intero processo di gestione delle contestazioni, individuare le cause profonde dei ritardi e attribuire le responsabilità diventa particolarmente difficile. ProcessMind mappa l’intero ciclo di vita delle fatture contestate nell’ambito della gestione del credito e del recupero crediti in Microsoft Dynamics 365, dalla registrazione alla risoluzione. Evidenzia i punti in cui le contestazioni si bloccano, mostra i percorsi di risoluzione più frequenti e aiuta a rendere più efficienti i flussi di lavoro, riducendo i tempi di risoluzione e i ritardi nei pagamenti.

Spesso i team di recupero crediti intervengono solo quando si presenta un problema, telefonando ai clienti e inviando solleciti senza una strategia chiara basata sui dati. Ne derivano attività sprecate su casi poco prioritari, occasioni mancate con i clienti di maggior valore e un impiego complessivamente inefficiente delle risorse dedicate al recupero. Utilizzando i dati di Microsoft Dynamics 365, ProcessMind analizza le attività dei singoli addetti al recupero crediti e il loro impatto sugli incassi. Individua i passaggi ridondanti, ottimizza le code di lavoro e suggerisce azioni mirate in base allo storico delle fatture e al segmento di clientela, aiutando il team a concentrarsi sulle attività con il maggiore impatto.

Il mancato rispetto delle politiche interne o esterne di sollecito può comportare rischi legali, reclami dei clienti e pratiche di recupero incoerenti. Con controlli manuali è quasi impossibile verificare con regolarità che ogni fattura segua la sequenza e le tempistiche previste per i solleciti di pagamento e le azioni di recupero. ProcessMind verifica automaticamente le sequenze effettive delle attività di sollecito rispetto alle regole definite per la gestione del credito e il recupero crediti in Microsoft Dynamics 365. Segnala subito le deviazioni, come passaggi ignorati o tempistiche errate, aiutando a rispettare le politiche e a ridurre i rischi di non conformità.

Anche dopo che il cliente ha effettuato un pagamento, i ritardi nell’associarlo alla fattura corretta possono causare problemi a valle, tra cui report di anzianità dei crediti inesatti, attività di recupero non necessarie e insoddisfazione dei clienti. Questi ritardi interni compromettono l’accuratezza della rendicontazione finanziaria e la visibilità sui flussi di cassa. ProcessMind ricostruisce il percorso da «Pagamento ricevuto» a «Pagamento registrato» nei dati di Microsoft Dynamics 365, evidenziando i punti in cui il processo di registrazione degli incassi rallenta. Individua i passaggi o i fattori specifici che causano i ritardi, consentendo di rendere più efficienti le operazioni e migliorare l’accuratezza dei crediti verso clienti.

Una gestione inefficace dei limiti di credito può esporre l’azienda a un rischio eccessivo di crediti inesigibili oppure frenare inutilmente le vendite con limiti troppo restrittivi. Il processo di richiesta e approvazione dei limiti di credito è spesso poco trasparente, con decisioni incoerenti e risposte tardive alle esigenze dei clienti. ProcessMind analizza l’intero processo di richiesta e approvazione dei limiti di credito in Microsoft Dynamics 365. Individua i ritardi nelle approvazioni, verifica se i limiti sono coerenti con il comportamento di pagamento dei clienti e aiuta a ottimizzare la valutazione del credito, bilanciando il rischio e la crescita delle vendite.

Gli stralci frequenti delle fatture rappresentano perdite finanziarie dirette e segnalano problemi strutturali nel ciclo dal credito all’incasso. Per capire perché alcune fatture diventano inesigibili occorre ricostruirne l’intera storia, dalla vendita iniziale a tutti i tentativi di recupero, così da individuare occasioni mancate o schemi ricorrenti. Utilizzando i dati di Microsoft Dynamics 365, ProcessMind mappa il percorso completo delle fatture che vengono infine stralciate. Fa emergere i fattori ricorrenti, evidenzia le attività di recupero insufficienti e individua i segmenti di clientela o i tipi di fattura più esposti agli stralci, consentendo di intervenire in modo proattivo sui rischi.

Applicare a tutti i clienti la stessa strategia di recupero crediti porta spesso a un impiego inefficiente delle risorse. I diversi segmenti, definiti in base al valore, allo storico dei pagamenti o al settore, richiedono approcci specifici; senza dati dettagliati sui processi, però, è difficile capire quali siano i più efficaci. Correlando gli attributi dei clienti, come «Segmento cliente» e «Condizioni di pagamento», con il comportamento effettivo nei pagamenti e i tassi di successo del recupero in Microsoft Dynamics 365, ProcessMind aiuta a perfezionare le strategie di recupero. Consente di adottare approcci mirati, riservando ai clienti di maggior valore l’attenzione adeguata e ottimizzando l’impiego delle risorse.

Senza una visione completa del processo di gestione del credito e recupero crediti, dalla valutazione del credito al pagamento finale, è impossibile individuare tutte le interdipendenze e le inefficienze nascoste. Questa visione frammentaria ostacola le decisioni strategiche e impedisce di ottimizzare il processo nel suo complesso. ProcessMind crea una mappa visiva e interattiva dell’intero percorso dal credito all’incasso in Microsoft Dynamics 365. Offre una visione chiara dei collegamenti tra le attività, dei passaggi di consegne e della sequenza effettiva degli eventi, aiutando a comprendere il processo nel suo insieme e a individuare le aree che richiedono interventi strutturali.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Ridurre i giorni medi di incasso significa ricevere i pagamenti più rapidamente, migliorando direttamente i flussi di cassa e la solidità finanziaria. Questo obiettivo aumenta la liquidità e riduce il capitale circolante immobilizzato nei crediti verso clienti, creando maggiori opportunità di investimento per l’azienda. ProcessMind analizza l’intero ciclo dal credito all’incasso in Microsoft Dynamics 365 e individua le attività o i ritardi che allungano i tempi di incasso. Fa emergere le cause profonde dei ritardi nei pagamenti, consentendo alle organizzazioni di ottimizzare le strategie di recupero, perfezionare i processi di sollecito e misurare l’impatto delle modifiche sui tempi di incasso.

Risolvere tempestivamente le contestazioni sulle fatture evita ritardi nei pagamenti e contribuisce a mantenere solidi i rapporti con i clienti. In questo modo, i problemi vengono affrontati rapidamente, si riduce il rischio che le fatture diventino inesigibili e migliora la soddisfazione complessiva dei clienti rispetto al processo di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind mappa il percorso di risoluzione di ogni contestazione e mette in luce colli di bottiglia, rilavorazioni e lacune di conformità in Microsoft Dynamics 365. Evidenzia i punti in cui la comunicazione si interrompe o i passaggi di consegne rallentano, aiutando i team a introdurre miglioramenti mirati che accorciano i tempi di risoluzione e limitano l’impatto sui ricavi.

Una strategia di sollecito efficace favorisce pagamenti puntuali e riduce la necessità di ricorrere ad attività di recupero più costose. Il raggiungimento di questo obiettivo migliora direttamente i flussi di cassa, riduce i costi operativi del recupero crediti e limita il rischio di crediti inesigibili. ProcessMind mostra come le lettere di sollecito e le attività di recupero influenzano il comportamento di pagamento in Microsoft Dynamics 365. Aiuta ad analizzare i diversi percorsi di sollecito, individuando le strategie che favoriscono maggiormente i pagamenti e i punti in cui il processo può non funzionare o creare inutili difficoltà ai clienti.

Una registrazione efficiente degli incassi consente di associare i pagamenti ricevuti alle fatture corrette in modo rapido e preciso, migliorando la rendicontazione finanziaria e la visibilità sui conti dei clienti. Questo obiettivo riduce il lavoro manuale e gli errori, liberando risorse nel reparto di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind visualizza l’intero flusso di lavoro di registrazione degli incassi in Microsoft Dynamics 365, mettendo in evidenza ritardi, rilavorazioni e interventi manuali. Individua le attività che causano colli di bottiglia, consentendo di ottimizzare le regole di abbinamento, valutare le opportunità di automazione e accelerare la riconciliazione, con effetti diretti sui tempi di saldo delle fatture.

Rispettare le politiche di sollecito è fondamentale per ragioni legali, normative e di esperienza del cliente. Questo obiettivo riduce i rischi di non conformità, garantisce un trattamento equo e coerente dei clienti e tutela la reputazione dell’organizzazione nelle attività di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind confronta automaticamente l’esecuzione effettiva del processo con le regole di sollecito definite in Microsoft Dynamics 365. Evidenzia i casi di mancato rispetto delle regole, come livelli di sollecito ignorati o comunicazioni inviate fuori tempo, aiutando i team a individuare le cause profonde e ad adottare misure correttive.

Aumentare la produttività del team di recupero crediti significa consentire agli addetti di concentrarsi sulle attività di maggior valore, recuperare i crediti in modo più efficiente e migliorare i rapporti con i clienti. Questo obiettivo incide direttamente sui tassi di recupero, riduce i costi operativi e valorizza il lavoro del team di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind analizza i flussi di lavoro degli addetti al recupero crediti in Microsoft Dynamics 365, individuando passaggi ridondanti, passaggi di consegne non necessari e differenze rispetto alle pratiche più efficaci. Fornisce dati su come viene impiegato il tempo, consentendo di uniformare i flussi di lavoro più efficienti e pianificare una formazione mirata per migliorare i risultati complessivi del team.

Assegnare limiti di credito adeguati riduce i rischi finanziari e sostiene la crescita delle vendite, offrendo ai clienti il credito necessario. Questo obiettivo bilancia l’esposizione al rischio e la generazione di ricavi, contribuendo alla solidità finanziaria delle attività di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind analizza lo storico delle fatture rispetto ai limiti di credito assegnati in Microsoft Dynamics 365 e individua quelli potenzialmente troppo elevati, che possono favorire crediti inesigibili, o troppo bassi, che possono frenare le vendite. Aiuta a perfezionare la valutazione del credito mostrando l’impatto concreto delle diverse decisioni sul comportamento di pagamento e sul rischio.

Ridurre gli stralci delle fatture migliora direttamente la redditività e la stabilità finanziaria, trasformando una quota maggiore dei crediti in liquidità. Questo obiettivo riflette strategie più efficaci di gestione del credito e recupero crediti e un portafoglio di crediti verso clienti più sano. ProcessMind ricostruisce l’intero ciclo di vita delle fatture stralciate in Microsoft Dynamics 365 e individua i momenti in cui un intervento tempestivo avrebbe potuto evitarne lo stralcio. Fa emergere schemi ricorrenti, come passaggi di sollecito ignorati o azioni di recupero tardive, consentendo di intervenire in modo proattivo per tutelare i ricavi.

Una migliore segmentazione dei clienti consente di adottare strategie di recupero mirate, aumentandone l’efficacia e preservando i rapporti con i clienti. Questo obiettivo ottimizza l’impiego delle risorse, concentrando gli sforzi dove possono produrre i risultati migliori e favorendo tassi di recupero più elevati e una maggiore soddisfazione dei clienti. ProcessMind analizza il comportamento dei clienti e i pattern di pagamento dei diversi segmenti in Microsoft Dynamics 365, mettendoli in relazione con i risultati delle attività di recupero. Aiuta a individuare i segmenti che rispondono meglio a specifici approcci di sollecito o tattiche di recupero, così da perfezionare i modelli di segmentazione e rendere le attività più efficienti e mirate.

Una visione completa dell’intero processo dal credito all’incasso è fondamentale per individuare inefficienze nascoste e opportunità di miglioramento. Permette di capire come si crea e si trasferisce valore nell’organizzazione e di prendere decisioni strategiche sulle attività di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind ricostruisce il flusso effettivo del processo a partire da diverse fonti di dati in Microsoft Dynamics 365, creando una mappa oggettiva basata sui dati di ogni passaggio seguito da una fattura. Questa panoramica consente alle parti interessate di individuare con precisione colli di bottiglia, deviazioni e problemi di conformità che incidono sull’intero ciclo dal credito all’incasso.

Il percorso di miglioramento in 6 passaggi per la gestione del credito e il recupero crediti

1
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3
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4
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Cosa fare

Acceda al template Excel specifico per i dati di gestione del credito e recupero crediti di Microsoft Dynamics 365, progettato per garantire dati coerenti e ben strutturati.

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Perché è importante

Un template standardizzato semplifica la preparazione dei dati e facilita l’integrazione dei dati finanziari necessari per un’analisi accurata dei processi.

Risultato atteso

Un template Excel strutturato, pronto per essere compilato con i dati dei processi di gestione del credito e recupero crediti.

COSA OTTERRÀ

Incassi più rapidi: scopra informazioni utili sulla gestione del credito e il recupero crediti

ProcessMind mostra come si svolge realmente il processo di gestione del credito e recupero crediti. Visualizzi ogni fase per individuare inefficienze e opportunità di miglioramento.
  • Visualizzi il flusso effettivo dal credito all’incasso
  • Individui subito i colli di bottiglia nel recupero crediti
  • Ottimizzi le varianti di processo di D365
  • Acceleri il flusso di cassa e riduca i giorni medi di incasso
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

I risultati ottenuti dalle organizzazioni con il Process Mining per la gestione del credito e il recupero crediti

Questi risultati illustrano i miglioramenti che le organizzazioni ottengono comunemente applicando il Process Mining alle attività di gestione del credito e recupero crediti, grazie alle indicazioni ricavate dai dati di Microsoft Dynamics 365 e identificati tramite il numero della fattura.

0 %
Riduzione dei giorni medi di incasso

Riduzione media dei tempi di pagamento

Riduca il numero medio di giorni necessari per ricevere il pagamento delle fatture, migliorando i flussi di cassa e il capitale circolante. Ne trarrà beneficio anche la solidità finanziaria.
0 %
Risoluzione più rapida delle contestazioni

Riduzione media dei tempi di gestione delle contestazioni

Riduca i tempi necessari per risolvere le contestazioni sulle fatture, favorendo pagamenti più rapidi e una maggiore soddisfazione dei clienti. Migliorerà così l’efficienza operativa.
0 %
Miglioramento della strategia di sollecito

Aumento dei tassi di recupero

Ottimizzi i processi di sollecito per aumentare la percentuale di pagamenti ricevuti dopo l’avvio delle procedure. In questo modo si favorisce il recupero dei crediti e si riducono quelli inesigibili.
0 %
Maggiore conformità alle politiche

Rispetto delle linee guida per i solleciti

Aumenti la percentuale di fatture scadute per cui vengono rispettati i passaggi e le tempistiche previsti dalle politiche di sollecito, riducendo i rischi e migliorando la coerenza. Rafforzerà così la governance.
0 %
Riduzione degli stralci

Diminuzione delle fatture inesigibili

Riduca la quota di fatture che vengono infine stralciate perché inesigibili, migliorando direttamente i risultati economici e la redditività.
0 %
Registrazione più rapida degli incassi

Riduzione del ritardo nella registrazione dei pagamenti

Acceleri la registrazione nel sistema dei pagamenti ricevuti, migliorando la visibilità sugli incassi e riducendo il lavoro manuale. Aumenterà così l’efficienza operativa.

I risultati variano in base alla complessità del processo, alla qualità dei dati e agli obiettivi specifici dell’organizzazione. Queste cifre rappresentano i miglioramenti tipici osservati nelle implementazioni riuscite nell’ambito della gestione del credito e del recupero crediti.

Dati consigliati

Inizi caricando gli attributi e le attività essenziali, quindi aggiunga altri dati per approfondire l’analisi.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco di ogni fattura cliente, utilizzato come identificativo principale del caso nel processo di gestione del credito.

Perché è importante

È l’ID del caso essenziale che collega tutti gli eventi del processo e consente di ricostruire e analizzare l’intero ciclo dalla fattura all’incasso.

Il nome dell’evento o dell’attività specifica che si è verificata in una fase del ciclo di vita della fattura.

Perché è importante

Questo attributo definisce le fasi della mappa del processo e permette di visualizzare e analizzare il ciclo di vita della fattura.

Data e ora che indicano quando si è verificata una specifica attività o un evento.

Perché è importante

Questo riferimento temporale è indispensabile per ordinare gli eventi, ricostruire la mappa del processo e calcolare tutti gli indicatori di prestazione, come i tempi di ciclo e le durate.

Nome dell’addetto al recupero crediti o del membro del team responsabile della gestione della fattura scaduta.

Perché è importante

Consente di analizzare le prestazioni del team di recupero crediti, aiuta a bilanciare i carichi di lavoro e permette di individuare le prassi migliori confrontando l’efficacia dei singoli addetti.

Valore monetario totale della fattura.

Perché è importante

Consente di analizzare l’impatto finanziario, dare priorità alle fatture di importo elevato e comprendere come il valore della fattura influisca sul processo.

Denominazione legale del cliente a cui è stata emessa la fattura.

Perché è importante

Consente di analizzare il processo per singolo cliente, individuare schemi ricorrenti e gestire i rapporti con gli account strategici o problematici.

Classificazione del cliente, per esempio in base alle dimensioni, al settore o all’importanza strategica.

Perché è importante

Consente di aggregare l’analisi per gruppi di clienti, individuare tendenze strategiche e adattare le strategie di recupero ai diversi segmenti.

Data entro cui il pagamento della fattura deve essere effettuato secondo gli accordi contrattuali.

Perché è importante

Questa data è il riferimento per misurare la puntualità dei pagamenti e avvia tutte le attività relative alle fatture scadute e al recupero crediti.

Indica la fase o il livello di gravità raggiunto dalla procedura di sollecito e recupero di una fattura scaduta.

Perché è importante

È fondamentale per misurare l’efficacia della strategia di sollecito e capire in quale fase i clienti sono più propensi a pagare.

Stato attuale della fattura nel suo ciclo di vita.

Perché è importante

Consente di filtrare e analizzare rapidamente le fatture in base allo stato attuale, per esempio concentrandosi su tutti i casi aperti o contestati.

Numero di giorni trascorsi dalla data di scadenza del pagamento di una fattura.

Perché è importante

È un indicatore operativo fondamentale per stabilire le priorità delle attività di recupero e misurare la gravità dei ritardi di pagamento.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

Indica la creazione nel sistema di una fattura di vendita, prima della registrazione ufficiale. In genere, questa attività è rilevata come evento esplicito quando un utente finalizza un ordine di vendita e genera il relativo documento di fatturazione.

Perché è importante

È l’evento di inizio principale del ciclo di vita della fattura. Analizzare il tempo che intercorre da questo momento al pagamento è fondamentale per misurare i giorni medi di incasso.

Indica la registrazione ufficiale della fattura nella contabilità generale, che la rende un credito verso clienti formalmente rilevato. Questo evento coincide di solito con l’invio della fattura al cliente e viene acquisito al completamento della procedura di registrazione in Dynamics 365.

Perché è importante

È una tappa fondamentale, che avvia ufficialmente il conteggio dei termini di pagamento e dell’anzianità del credito. I ritardi tra la generazione e la registrazione possono nascondere inefficienze nel processo di fatturazione.

Evento calcolato che si verifica quando la data corrente supera la data di scadenza della fattura. Non corrisponde a un’azione diretta dell’utente, ma viene ricavato confrontando la data di sistema con il campo della data di scadenza della fattura.

Perché è importante

Questo evento dà avvio a tutte le attività di recupero crediti. Consente di analizzare il volume delle fatture scadute e la tempestività dei solleciti, supportando indicatori come il rispetto delle politiche di sollecito.

Indica che è stata creata una lettera formale di sollecito o recupero per la fattura scaduta. L’evento viene acquisito quando in Dynamics 365 viene eseguito il processo periodico di sollecito, che genera i record delle lettere per le fatture pertinenti.

Perché è importante

Tiene traccia dell’avvio e della frequenza delle attività formali di recupero. È essenziale per misurare l’efficacia dei solleciti e il rispetto delle politiche interne di recupero crediti.

Indica che il cliente ha contestato formalmente la fattura e che il relativo stato è stato aggiornato. In genere, l’evento viene registrato quando un utente modifica lo stato della fattura in «Contestata» nel modulo di gestione del recupero crediti.

Perché è importante

Questo è il punto di partenza del processo di gestione delle contestazioni. Monitorarlo consente di misurare la frequenza delle contestazioni e il tempo necessario per risolverle, con effetti sulla soddisfazione dei clienti e sui flussi di cassa.

Indica che un pagamento del cliente è stato ricevuto e registrato nel sistema, in genere tramite un giornale di pagamento. L’evento precede la registrazione definitiva e l’assegnazione dell’incasso alla fattura specifica.

Perché è importante

È una tappa fondamentale per calcolare i giorni medi di incasso e comprendere i flussi di cassa. Il tempo che intercorre tra questo evento e la registrazione del pagamento evidenzia i colli di bottiglia nel processo di assegnazione degli incassi.

Rappresenta la registrazione ufficiale del pagamento del cliente nella contabilità generale e la sua assegnazione a saldo di una fattura. L’evento viene rilevato dalla data di registrazione del giornale dei pagamenti cliente.

Perché è importante

Conclude la fase del processo relativa al pagamento. Il tempo tra la ricezione e la registrazione del pagamento, ovvero il ritardo nell’assegnazione dell’incasso, è un indicatore chiave di efficienza per l’ufficio finanziario.

La fattura è stata pagata interamente e il saldo è pari a zero: il processo si è concluso con successo. Questo stato si deduce quando la somma dei pagamenti assegnati corrisponde all’importo totale della fattura.

Perché è importante

È il principale esito positivo del processo dal credito all’incasso. Analizzare i percorsi che portano a questo esito aiuta a individuare le prassi migliori e le varianti di processo più efficienti.

La fattura è stata considerata inesigibile e stralciata formalmente come credito inesigibile. Si tratta di un’azione esplicita eseguita da un utente autorizzato, che azzera il credito e registra la perdita.

Perché è importante

È il principale esito negativo del processo. Monitorare gli stralci è fondamentale per comprendere il rischio di credito, le difficoltà di recupero e le perdite finanziarie.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining offre una visione chiara, basata sui dati, del flusso effettivo dei processi di gestione del credito e recupero crediti in Dynamics 365. Individua colli di bottiglia, inefficienze e casi di mancata conformità, aiutando a ottimizzare i flussi di lavoro. In questo modo si riducono i giorni medi di incasso e si rendono più efficaci le strategie di recupero.

Per iniziare, in genere servono gli Event Log di Dynamics 365, che includono un identificativo del caso, come il numero della fattura, il nome di un’attività per ogni passaggio e la data e l’ora in cui si è verificata. Anche gli ID utente e altri attributi, come il segmento del cliente o il livello di sollecito, possono essere utili per un’analisi più approfondita. Questi dati consentono di ricostruire e analizzare l’intero percorso del processo.

Può aspettarsi miglioramenti concreti, come una riduzione significativa dei giorni medi di incasso, una risoluzione più rapida delle contestazioni sulle fatture e una maggiore conformità alle politiche di sollecito. Spesso è possibile ottenere le prime indicazioni entro poche settimane dall’estrazione dei dati e dalla configurazione dell’analisi. I progetti di ottimizzazione completi mostrano in genere risultati misurabili entro tre-sei mesi.

Il Process Mining individua le fasi e le cause precise dei ritardi nel ciclo di recupero crediti, che incidono direttamente sui tempi di incasso. Fa emergere i colli di bottiglia nella risoluzione delle contestazioni, individua i passaggi di sollecito inefficaci e rivela le opportunità per rendere più efficiente la registrazione degli incassi. Visualizzando queste inefficienze, è possibile introdurre miglioramenti mirati e accelerare i flussi di cassa.

Visualizzando ogni passaggio, il Process Mining individua le deviazioni dalle politiche di sollecito definite e segnala i casi in cui le azioni sono state omesse o applicate in modo errato. Fornisce riscontri oggettivi sulle lacune di conformità, consentendo di adottare misure correttive e organizzare la formazione necessaria. In questo modo si favorisce il rispetto delle politiche stabilite e si riduce il rischio di non conformità.

La configurazione iniziale richiede l’estrazione e la modellazione dei dati, ma gli strumenti moderni di Process Mining sono progettati per semplificare queste attività. Il supporto di esperti può rendere il processo più agevole e consentire di passare rapidamente dalla preparazione dei dati all’analisi. I vantaggi di comprendere e ottimizzare i processi superano ampiamente l’impegno iniziale necessario per l’implementazione.

Per implementare il Process Mining sono generalmente utili competenze di ingegneria dei dati per l’estrazione e la trasformazione e di analisi dei processi per interpretare i risultati. La maggior parte delle organizzazioni utilizza una piattaforma dedicata di Process Mining, che automatizza gran parte della visualizzazione e dell’individuazione dei processi. Le competenze tecniche sono utili, ma l’obiettivo è rendere le indicazioni accessibili agli utenti aziendali.

Sì. Il Process Mining mostra le attività di sollecito effettive rispetto alle politiche definite e mette in evidenza i casi in cui le strategie si discostano dalle regole o non vengono attivate come previsto. Aiuta a capire quali percorsi di sollecito sono più efficaci e in quali casi i membri del team saltano alcuni passaggi o li applicano in modo errato. In questo modo è possibile apportare modifiche mirate per migliorare l’efficacia della strategia e la conformità in Dynamics 365.

I tempi dell’estrazione iniziale dipendono dal volume dei dati, dalla complessità dell’istanza di Dynamics 365 e dalla disponibilità dell’accesso API. Per gli insiemi di dati più grandi, l’operazione può richiedere da alcuni giorni a un paio di settimane. Una volta stabilita la connessione iniziale, è possibile configurare connettori automatici per fornire flussi continui di dati e mantenere aggiornata l’analisi con un intervento manuale minimo.

In genere, le piattaforme di Process Mining si collegano a Dynamics 365 tramite API standard o esportazioni sicure dei dati, per estrarre gli Event Log necessari. Non si tratta di un modulo integrato in D365: la piattaforma utilizza i dati di Dynamics per svolgere analisi indipendenti. Questo approccio riduce al minimo l’impatto sul sistema in uso e offre al contempo indicazioni approfondite sui processi.

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