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Migliori l’elaborazione dei pagamenti

Guida in 6 passaggi per ottimizzare l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide
Migliori l’elaborazione dei pagamenti
Elaborazione dei pagamenti
ACI Worldwide

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Ottimizzi l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide per velocizzare le transazioni

L’elaborazione dei pagamenti può subire ritardi a causa di colli di bottiglia ed errori di riconciliazione. La nostra piattaforma La aiuta a individuare con precisione le inefficienze in ogni fase del ciclo di vita delle transazioni. Scopra come rendere più efficienti le operazioni finanziarie, rafforzare la conformità e gestire pagamenti più rapidi e accurati grazie a informazioni chiare e utili.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

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Perché ottimizzare l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide?

L’elaborazione dei pagamenti è essenziale per qualsiasi organizzazione, poiché incide direttamente sui flussi di cassa, sui rapporti con i fornitori e sulla soddisfazione dei clienti. Per le aziende che utilizzano sistemi di pagamento ad alto volume e con funzionalità avanzate come ACI Worldwide, la portata e la complessità delle transazioni richiedono efficienza costante e un’attenta gestione della conformità. Processi di pagamento inefficienti comportano costi concreti e meno evidenti: pagamenti in ritardo, sconti per pagamento anticipato non sfruttati, maggiori spese operative dovute agli interventi manuali e possibili sanzioni per il mancato rispetto delle normative finanziarie. Per individuare le inefficienze, ridurre gli errori e garantire operazioni finanziarie puntuali e accurate, le organizzazioni hanno bisogno di una visione chiara e basata sui dati dell’intero ciclo dei pagamenti.

Maggiore efficienza con il Process Mining per ACI Worldwide

Il Process Mining offre un approccio basato sui dati per comprendere e migliorare l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide. Utilizzando gli Event Log generati dal sistema ACI, ricostruisce il percorso effettivo di ogni transazione, dall’avvio, identificato da un ID univoco della transazione di pagamento, fino alle fasi di approvazione, esecuzione e riconciliazione. Questa analisi offre visibilità dall’inizio alla fine sui flussi di lavoro dei pagamenti e mette in luce colli di bottiglia, deviazioni e cicli di rilavorazione che spesso non emergono dalle analisi tradizionali o dai diagrammi di flusso statici. Può ottenere dati precisi sui tempi di ciclo dei diversi tipi di pagamento, individuare gli utenti o i reparti che causano ritardi e risalire alle cause profonde degli errori o delle eccezioni.

Aree chiave per ottimizzare i processi

Il Process Mining consente di individuare aree specifiche da migliorare nell’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide. Tra queste:

  • Semplificare i flussi di approvazione: individui i punti in cui le approvazioni dei pagamenti si bloccano e analizzi i ruoli autorizzati ad approvare e le azioni degli utenti addetti all’elaborazione, così da ridurre i ritardi e accelerare la finalizzazione delle transazioni.
  • Ridurre il tempo di ciclo dei pagamenti: comprenda la durata esatta di ogni fase del processo, da Payment Request Created a Payment Settled, per ridurre il tempo complessivo necessario a completare i pagamenti e migliorare i flussi di cassa.
  • Rafforzare la conformità e la tracciabilità per gli audit: rilevi automaticamente le deviazioni dalle fasi di processo obbligatorie o dai requisiti normativi, verificando che ogni pagamento rispetti le politiche e gli standard finanziari, un aspetto essenziale per qualsiasi organizzazione che utilizzi ACI Worldwide.
  • Ridurre errori e rilavorazioni: individui i punti in cui si verificano spesso eventi Payment Error Identified e ne analizzi le cause. Comprendendo i percorsi che portano più spesso agli errori, può introdurre miglioramenti mirati per ridurre le rilavorazioni manuali e i relativi costi.
  • Ottimizzare l’allocazione delle risorse: analizzi la distribuzione del carico di lavoro tra gli utenti addetti all’elaborazione e i responsabili delle approvazioni, così da bilanciare le attività ed evitare colli di bottiglia legati alle risorse.

Risultati concreti per l’organizzazione

L’ottimizzazione dei processi di pagamento in ACI Worldwide può generare vantaggi significativi e misurabili. Può aspettarsi una riduzione sostanziale del tempo di ciclo dei pagamenti, con regolamenti più rapidi, una migliore gestione del capitale circolante e rapporti più solidi con fornitori e clienti. I costi operativi diminuiscono eliminando le rilavorazioni manuali, riducendo le correzioni degli errori e utilizzando le risorse in modo più efficiente. Una maggiore conformità facilita la preparazione agli audit e riduce i rischi normativi, offrendo più garanzie sui controlli finanziari. In definitiva, ottimizzare l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide con il Process Mining contribuisce direttamente alla solidità finanziaria, all’eccellenza operativa e alla competitività dell’organizzazione.

Il percorso verso pagamenti ottimizzati

Per iniziare a ottimizzare l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide non è necessaria una conoscenza approfondita del Process Mining. Il nostro approccio La guida nella comprensione dei processi attuali, nell’individuazione delle informazioni più rilevanti e nell’introduzione di modifiche che producono miglioramenti concreti. Scopra come rendere le operazioni di pagamento più snelle, rapide e conformi, sfruttando al meglio l’efficienza del sistema ACI Worldwide.

Elaborazione dei pagamenti Ciclo di vita dei pagamenti Operazioni finanziarie Efficienza delle transazioni Gestione della conformità Riconciliazione dei pagamenti Ottimizzazione dei flussi di cassa Ritardi nei pagamenti Risoluzione degli errori Gateway di pagamento Elaborazione delle transazioni Regolamento

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

Spesso i pagamenti restano bloccati nelle code di approvazione, causando il mancato rispetto delle scadenze e possibili penali per ritardo. Nei flussi di pagamento ACI Worldwide, questo compromette i rapporti con i fornitori, i flussi di cassa e la solidità finanziaria complessiva, creando notevoli inefficienze nell’elaborazione dei pagamenti. I ritardi possono accumularsi e rendere difficile prevedere quando verrà completato un pagamento.
ProcessMind mostra con precisione quanto tempo ogni pagamento trascorre in attesa di approvazione e mette in evidenza le fasi e gli utenti che causano i colli di bottiglia. Fornisce informazioni basate sui dati per ottimizzare i flussi di approvazione, ridurre i ritardi e migliorare l’efficienza complessiva dell’elaborazione dei pagamenti.

I pagamenti spesso non vanno a buon fine durante l’autorizzazione o il trasferimento e richiedono interventi manuali e rilavorazioni per correggere il problema. Ne conseguono maggiori costi operativi, insoddisfazione dei clienti e ritardi nelle transazioni finanziarie critiche gestite tramite ACI Worldwide, con inefficienze lungo il ciclo di elaborazione dei pagamenti. Ogni errore assorbe tempo e risorse preziosi.
ProcessMind ricostruisce il percorso di ogni pagamento e individua i punti esatti in cui si verificano gli errori e le cause profonde più frequenti, come dati errati o rifiuti del sistema. Analizzando le attività ripetute e i codici di errore, mostra dove intervenire sui flussi di lavoro di elaborazione dei pagamenti per ridurre gli insuccessi e gli interventi manuali di correzione.

Spesso i pagamenti vengono regolati più tardi del previsto, con ripercussioni sul capitale circolante e sulle previsioni finanziarie. Questo rende incerta la gestione dei flussi di cassa e può causare problemi di liquidità, soprattutto quando si gestiscono volumi elevati di transazioni nell’elaborazione dei pagamenti di ACI Worldwide. I regolamenti tardivi possono inoltre comportare penali o far perdere opportunità di investimento.
ProcessMind analizza il tempo trascorso tra Payment Instruction Sent e Payment Settled e individua le fasi o le controparti esterne che contribuiscono ai ritardi. Fa emergere le cause profonde dei tempi di regolamento prolungati, consentendo di introdurre miglioramenti mirati per accelerare la conversione in liquidità e ottimizzare le operazioni finanziarie.

La riconciliazione dei pagamenti richiede spesso abbinamenti manuali e lunghe verifiche delle discrepanze, impegnando molto tempo del personale. Questa inefficienza ritarda la chiusura contabile, aumenta il rischio di errori e ostacola la precisione della rendicontazione finanziaria nell’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide. Risolvere le discrepanze può essere costoso.
ProcessMind mappa l’intero processo di riconciliazione, da Payment Settled a Payment Reconciled, e individua i punti in cui si concentra il lavoro manuale e quelli in cui l’automazione si interrompe. Fa emergere le deviazioni dal percorso di riconciliazione previsto, consentendo di semplificare il processo, ridurre il carico di lavoro manuale e migliorare l’accuratezza dei dati.

Talvolta i pagamenti si discostano dai percorsi di processo definiti e conformi, aumentando i rischi normativi e l’esposizione durante gli audit. In un volume elevato di transazioni elaborate tramite ACI Worldwide, queste deviazioni possono essere difficili da individuare manualmente e comportare sanzioni o danni alla reputazione. Il rispetto delle normative finanziarie è fondamentale.
ProcessMind individua automaticamente tutte le varianti effettive del processo e mette in evidenza le deviazioni dal flusso di lavoro conforme previsto per l’elaborazione dei pagamenti. Mostra la frequenza e l’impatto dei percorsi non standard, offrendo la visibilità necessaria per garantire la conformità, rafforzare i controlli interni e prepararsi agli audit.

L’elaborazione dei pagamenti richiede troppo tempo, ma senza una visione dall’inizio alla fine non è chiaro quali siano le cause dei ritardi. I colli di bottiglia nascosti nelle diverse fasi dei flussi di pagamento ACI Worldwide causano inefficienze, aumentano i costi operativi e riducono la soddisfazione dei clienti. Individuare con precisione questi problemi è fondamentale per migliorare.
ProcessMind visualizza l’intero flusso di lavoro di elaborazione dei pagamenti e mostra dove si accumulano le transazioni e perché. Analizzando la durata delle attività e le transizioni, individua i punti critici, le attività che richiedono troppo tempo e i passaggi ripetuti che rallentano il processo, consentendo di ottimizzarlo sulla base dei dati.

Quando viene rilevato un errore di pagamento, la sua risoluzione richiede spesso troppo tempo, ritardando ulteriormente le transazioni e compromettendo la fiducia dei clienti. I tempi prolungati assorbono risorse e aumentano la complessità operativa nell’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide. Risolvere rapidamente gli errori è essenziale per mantenere i livelli di servizio.
ProcessMind segue l’intero ciclo di vita degli errori di pagamento, da Payment Error Identified a Payment Error Resolved, e individua le fasi e i passaggi di consegne che causano ritardi. Fa emergere i motivi per cui i cicli di risoluzione sono lunghi, consentendo di semplificare le azioni correttive e ridurre sensibilmente il tempo medio di risoluzione.

I team e le persone coinvolte nell’elaborazione dei pagamenti possono trovarsi a gestire carichi di lavoro disomogenei, con il rischio di sovraccaricare alcune aree e lasciare risorse inutilizzate in altre. Questa distribuzione inefficiente delle risorse umane riduce la produttività, aumenta i costi operativi e incide sul volume complessivo delle operazioni di pagamento di ACI Worldwide. Bilanciare i carichi di lavoro è una sfida costante.
ProcessMind analizza l’attributo «Utente addetto all’elaborazione» e i log delle attività per mostrare dove le risorse sono sovraccariche o sottoutilizzate. Offre una visione chiara della distribuzione del lavoro e individua le opportunità per riassegnare le attività, formare il personale su più mansioni o automatizzare le operazioni ripetitive nell’elaborazione dei pagamenti, migliorando così l’efficienza.

Spesso le organizzazioni non dispongono di una visione completa e aggiornata dell’intero ciclo di elaborazione dei pagamenti, il che rende difficile monitorare i risultati e individuare le aree da migliorare. La visibilità frammentata tra i sistemi di pagamento ACI Worldwide impedisce di risolvere i problemi in modo proattivo e di ottimizzare strategicamente i flussi finanziari. Non è possibile gestire ciò che non si riesce a vedere.
ProcessMind ricostruisce il percorso completo di ogni transazione di pagamento e lo rappresenta con una visualizzazione interattiva end-to-end del processo. Questa trasparenza dettagliata consente alle parti interessate di seguire i singoli pagamenti, comprendere le interdipendenze complesse e ricavare indicazioni utili su ogni fase dell’elaborazione.

Un’elaborazione dei pagamenti inefficiente, caratterizzata da ritardi, errori e rilavorazioni manuali, comporta costi operativi evitabili. Nell’ambito delle operazioni di pagamento di ACI Worldwide, questi costi nascosti si accumulano sotto forma di lavoro sprecato, penali e tempi di elaborazione più lunghi, con conseguenze sulla redditività e sull’allocazione del budget. Ogni inefficienza ha un costo.
ProcessMind quantifica l’impatto delle inefficienze di processo sulle spese operative. Individuando le cause profonde dei ritardi e delle rilavorazioni, aiuta le organizzazioni a capire dove ridurre i costi ottimizzando i processi, automatizzando le attività e utilizzando le risorse in modo più efficiente nell’elaborazione dei pagamenti.

Molti pagamenti non rispettano la «Data di scadenza del pagamento», con conseguenti penali per ritardato pagamento e rapporti compromessi con i fornitori. Il problema incide direttamente sulla solidità finanziaria e sulla reputazione dell’organizzazione, soprattutto quando si gestiscono scadenze di pagamento critiche tramite ACI Worldwide. I ritardi ripetuti erodono la fiducia e generano spese evitabili.
Per ogni transazione, ProcessMind confronta la data effettiva di «Pagamento saldato» con l’attributo «Data di scadenza del pagamento». Individua gli schemi ricorrenti e le cause profonde delle scadenze mancate, come ritardi specifici nelle approvazioni o colli di bottiglia nell’elaborazione, consentendo alle organizzazioni di adeguare proattivamente i flussi di lavoro ed evitare penali future.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Le approvazioni lente possono ritardare notevolmente le transazioni, compromettendo i rapporti con i fornitori, il flusso di cassa e l’efficienza operativa complessiva dell’elaborazione dei pagamenti con ACI Worldwide. Accelerare questa fase cruciale permette di trasferire i fondi tempestivamente, riducendo i tempi di attesa e migliorando la flessibilità finanziaria dell’organizzazione. Approvazioni più rapide favoriscono pagamenti puntuali e riducono i colli di bottiglia.
ProcessMind analizza le fasi di approvazione di ogni ID transazione di pagamento e individua gli utenti, i gruppi o le condizioni che causano ritardi. La visualizzazione dei flussi di lavoro di approvazione mostra dove il processo devia o si blocca, consentendo di intervenire in modo mirato, ad esempio automatizzando le approvazioni di routine o ribilanciando i carichi di lavoro. In questo modo, i tempi di approvazione possono ridursi del 20-30%.

I frequenti errori di pagamento e i successivi cicli di rilavorazione sono costosi: assorbono risorse preziose, allungano i tempi di elaborazione e possono comportare penali per ritardato pagamento o compromettere la soddisfazione dei clienti. Ridurre questi problemi contribuisce direttamente a rendere più efficiente e affidabile l’elaborazione dei pagamenti di ACI Worldwide, tutelando la solidità finanziaria e la stabilità operativa.
Con ProcessMind può mappare nel dettaglio tutti i percorsi che portano a un errore di pagamento e i cicli di rilavorazione associati a ciascun ID transazione di pagamento. La piattaforma individua le cause profonde degli errori, che possono dipendere da errori di inserimento dei dati, timeout di sistema o instradamenti errati. Queste informazioni consentono di intervenire in modo proattivo, ad esempio introducendo regole di convalida più efficaci o migliorando la gestione delle eccezioni, e di ridurre in modo misurabile le rilavorazioni.

I ritardi nel regolamento dei pagamenti incidono direttamente sul flusso di cassa dell’organizzazione, ostacolano l’ottimizzazione del capitale circolante e possono compromettere la liquidità. Ridurre il tempo che intercorre tra «Fondi trasferiti» e «Pagamento saldato» nell’elaborazione dei pagamenti tramite ACI Worldwide è fondamentale per la solidità finanziaria e favorisce una pianificazione e strategie di investimento più efficaci.
ProcessMind ricostruisce con precisione la cronologia di ogni ID transazione di pagamento, evidenziando la durata delle attività chiave, come il trasferimento dei fondi e il regolamento finale. Analizzando questi tempi su migliaia di transazioni, individua ritardi e dipendenze non immediatamente visibili e suggerisce come semplificare le attività successive al trasferimento, riducendo i tempi di regolamento fino al 15-20% e migliorando il flusso di cassa.

I processi di riconciliazione dei pagamenti inefficienti richiedono spesso interventi manuali, sono soggetti a errori e assorbono risorse operative significative, con un conseguente aumento dei costi e il rischio di discrepanze finanziarie. Ottimizzare questa fase dell’elaborazione dei pagamenti garantisce maggiore accuratezza finanziaria, semplifica gli audit e libera tempo prezioso da dedicare ad attività più strategiche nell’ambito di ACI Worldwide.
ProcessMind mappa l’intero percorso di riconciliazione di ogni ID transazione di pagamento, dalla conferma iniziale fino alla riconciliazione finale. Individua le attività che causano spesso ritardi o richiedono interventi manuali, ad esempio le discrepanze tra le date di «Pagamento confermato» e «Pagamento riconciliato». Una volta individuate le inefficienze, può automatizzare le fasi di convalida o perfezionare le regole di corrispondenza dei dati, ottenendo un aumento dell’efficienza del 10-15% nella riconciliazione.

I percorsi non standard nell’elaborazione dei pagamenti comportano rischi significativi per la conformità e possono causare sanzioni normative, danni alla reputazione e perdite finanziarie. È fondamentale che tutte le transazioni gestite tramite ACI Worldwide seguano rigorosamente i flussi di lavoro definiti e conformi, così da tutelare il rispetto delle norme e l’integrità dell’azienda.
ProcessMind individua e visualizza automaticamente tutte le varianti effettive del processo per ciascun ID transazione di pagamento, confrontandole con il modello conforme previsto. Evidenzia ogni deviazione, ad esempio i pagamenti che non passano da «Pagamento approvato» o seguono percorsi insoliti di «Risoluzione dell’errore». Questa trasparenza consente di individuare e correggere le lacune di conformità, assicurando che tutti i pagamenti rispettino le norme finanziarie vigenti.

I colli di bottiglia non individuati nell’elaborazione dei pagamenti causano ritardi diffusi, riducono il volume delle operazioni e generano insoddisfazione tra le parti interessate. Individuare ed eliminare questi punti critici nell’ambito di ACI Worldwide è essenziale per ottimizzare il flusso complessivo delle transazioni e migliorare l’efficienza operativa.
Per ogni ID transazione di pagamento, ProcessMind analizza l’intero processo e misura la durata di ciascuna attività e i tempi di attesa tra un’attività e l’altra. La visualizzazione mostra con precisione dove il lavoro si accumula o rallenta, ad esempio nelle fasi prolungate tra «Pagamento programmato» e «Istruzione di pagamento inviata». Queste informazioni dettagliate consentono di intervenire su attività o risorse specifiche, rendendo il flusso dei pagamenti più regolare e rapido.

Tempi di risoluzione degli errori troppo lunghi incidono direttamente sulla soddisfazione dei clienti, sull’accuratezza finanziaria e sui costi operativi. Risolvere più rapidamente gli errori di pagamento in ACI Worldwide è fondamentale per limitare le interruzioni, evitare che i problemi si aggravino e rispettare gli accordi sui livelli di servizio.
ProcessMind mappa l’intero processo di gestione degli errori, da «Errore di pagamento individuato» a «Errore di pagamento risolto», per ogni ID transazione di pagamento. Individua gli ostacoli ricorrenti e i ritardi nel flusso di lavoro di risoluzione, come scambi di comunicazioni eccessivi o riassegnazioni. Ottimizzando questi percorsi, può ridurre sensibilmente il tempo medio di risoluzione degli errori, migliorando l’efficienza e l’esperienza dei clienti.

Un utilizzo non ottimale delle risorse nell’elaborazione dei pagamenti può causare carenze o eccedenze di personale, aumentando i costi operativi e rischiando di provocare ritardi o sovraccarico. Distribuire in modo efficace le risorse umane e di sistema nell’ambito di ACI Worldwide è essenziale per contenere i costi e favorire la produttività del personale.
ProcessMind analizza i log delle attività per mostrare quanto tempo i singoli utenti o reparti dedicano a ciascun ID transazione di pagamento. Individua i colli di bottiglia dovuti a risorse insufficienti o a una distribuzione inefficiente delle attività, ad esempio quando alcuni utenti sono sovraccarichi di attività «Dettagli del pagamento convalidati» mentre altri sono sottoutilizzati. Questi dati consentono di riassegnare le risorse in modo strategico e bilanciare i carichi di lavoro, migliorando i risultati operativi complessivi.

I costi operativi elevati sono spesso una conseguenza diretta di inefficienze, rilavorazioni e ritardi nel ciclo di elaborazione dei pagamenti. Ridurli in ACI Worldwide migliora direttamente la redditività e permette di destinare risorse ad altre iniziative strategiche.
ProcessMind quantifica l’impatto economico delle diverse deviazioni di processo, ad esempio il costo delle attività manuali nella «Riconciliazione dei pagamenti» o il costo opportunità dei ritardi nel «Regolamento dei pagamenti». Mostrando le conseguenze finanziarie di ogni inefficienza rilevata tramite l’ID transazione di pagamento, ProcessMind aiuta le organizzazioni a dare priorità agli interventi che generano i maggiori risparmi, con una possibile riduzione del 10-15% dei costi di elaborazione.

Il mancato rispetto delle scadenze di pagamento comporta sanzioni finanziarie, compromette i rapporti con i fornitori e può danneggiare il merito creditizio dell’organizzazione. Nell’elaborazione dei pagamenti tramite ACI Worldwide, rispettare le scadenze è fondamentale per tutelare la solidità finanziaria e mantenere solide relazioni commerciali.
ProcessMind individua in anticipo gli ID delle transazioni di pagamento a rischio di mancato rispetto della «Data di scadenza del pagamento», confrontando l’avanzamento corrente con le tempistiche previste. Evidenzia le attività o i ritardi che potrebbero far slittare un pagamento, ad esempio una fase prolungata di «Pagamento approvato». Questo sistema di allerta consente di intervenire per elaborare i pagamenti entro la scadenza ed evitare penali onerose.

Il percorso di miglioramento in 6 passaggi per l’elaborazione dei pagamenti

1

Scaricare il template
2

Esportare i dati
3

Caricare il set di dati
4

Analizzare il processo
5

Attuare i miglioramenti
6

Monitorare il processo
1

Scaricare il template

Cosa fare

Scarichi il template Excel specifico per l’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide. Il template offre la struttura più adatta per estrarre i dati.

Consulta la guida al template dei dati Scarica il template
Perché è importante

Partire dalla struttura dati corretta garantisce coerenza e semplifica le fasi successive dell’analisi, evitando rilavorazioni ed errori.

Risultato atteso

Un template Excel già formattato, pronto per guidare l’estrazione dei dati da ACI Worldwide.

COSA OTTERRÀ

Scopra come vengono elaborati i pagamenti in ACI Worldwide

ProcessMind crea una mappa visiva dell’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide, mettendo in evidenza ogni deviazione e ritardo. Ottenga una visione chiara, basata sui dati, per ottimizzare le operazioni e accelerare le transazioni.
  • Visualizzi l’intero ciclo di elaborazione dei pagamenti
  • Individui i ritardi nelle transazioni e i colli di bottiglia
  • Individui le cause profonde degli errori di riconciliazione
  • Ottimizzi le operazioni per gestire pagamenti più rapidi e accurati
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Miglioramenti concreti nell’elaborazione dei pagamenti

Questi risultati illustrano i vantaggi misurabili che le organizzazioni ottengono in genere applicando il Process Mining ai flussi di lavoro di elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide. Individuando colli di bottiglia e inefficienze, le aziende possono semplificare le operazioni e migliorare la soddisfazione dei clienti.

0 %
Cicli di approvazione più rapidi

Riduzione media dei tempi di approvazione

Individui ed elimini i colli di bottiglia nel flusso di lavoro di approvazione dei pagamenti, riducendo sensibilmente le attese per gli interventi manuali e accelerando l’elaborazione delle transazioni.
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Meno rilavorazioni nei pagamenti

Riduzione delle rilavorazioni dovute a errori di pagamento

Individui le cause profonde degli errori di pagamento e dei cicli di rilavorazione, riducendo gli interventi manuali e migliorando la qualità dei pagamenti.
0 %
Regolamenti più rapidi

Riduzione del tempo medio di regolamento dei pagamenti

Semplifichi le attività successive al trasferimento per accelerare il regolamento dei pagamenti e migliorare la gestione del flusso di cassa e l’efficienza operativa.
0 %
Maggiore rispetto delle norme

Miglioramento del tasso di conformità del processo di pagamento

Ottenga piena visibilità sulle deviazioni di processo per assicurare che i pagamenti seguano con regolarità le procedure operative standard e i requisiti normativi.
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Riconciliazione ottimizzata

Riduzione dell’impegno e dei costi di riconciliazione

Automatizzi e semplifichi i processi di riconciliazione individuando e risolvendo prima le discrepanze, riducendo il lavoro manuale e i relativi costi.
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Più pagamenti puntuali

Aumento dei pagamenti effettuati puntualmente

Si assicuri che i pagamenti siano confermati entro la scadenza, evitando penali, migliorando i rapporti con i fornitori e rispettando le norme finanziarie.

I risultati variano in base alla complessità specifica dell’ambiente di elaborazione dei pagamenti dell’organizzazione e alla qualità dei dati disponibili. I miglioramenti descritti riflettono i risultati tipici osservati in diverse implementazioni.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, poi aggiunga altri elementi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco della specifica istruzione di pagamento all’interno del sistema ACI.

Perché è importante

È l’ID del caso fondamentale necessario per raggruppare gli eventi distinti in istanze di processo.

La specifica fase o modifica di stato che si è verificata nel ciclo di vita del pagamento.

Perché è importante

Definisce il flusso del processo ed è necessario per visualizzare la sequenza delle operazioni.

La data e l’ora esatte in cui si è verificata l’attività.

Perché è importante

È essenziale per ordinare gli eventi e calcolare la durata delle prestazioni.

Il valore monetario della transazione di pagamento.

Perché è importante

Consente di segmentare i pagamenti per importo e di calcolare il volume totale elaborato.

Il codice ISO della valuta dell’importo del pagamento.

Perché è importante

È necessario per interpretare correttamente l’importo del pagamento.

L’ID utente o dell’agente di sistema responsabile dell’attività.

Perché è importante

Consente di analizzare le risorse e verificare la separazione dei compiti.

Il canale attraverso il quale è stato avviato il pagamento.

Perché è importante

Consente di segmentare le prestazioni in base al metodo di inserimento.

La classificazione dello strumento di pagamento.

Perché è importante

È fondamentale per distinguere i flussi di pagamento rapidi da quelli elaborati in lotti.

La data entro cui il pagamento deve essere regolato per essere considerato puntuale.

Perché è importante

Il valore di riferimento per misurare la conformità agli SLA e la puntualità dei pagamenti.

Il codice generato quando un pagamento non riesce o deve essere corretto.

Perché è importante

È essenziale per analizzare le cause profonde dei problemi di processo.

Indicatore che segnala se il pagamento ha comportato la ripetizione di attività.

Perché è importante

Consente di individuare rapidamente i casi inefficienti senza ricorrere a query di processo complesse.

Il reparto interno responsabile dell’attività corrente.

Perché è importante

Aggrega le prestazioni per funzione aziendale.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

Questa attività segna l’avvio di una nuova transazione di pagamento nel sistema ACI Worldwide. In genere, corrisponde a un evento esplicito registrato quando un utente o un sistema a monte invia una richiesta di pagamento, creando un nuovo record di transazione con un ID univoco.

Perché è importante

È l’evento iniziale principale del processo di pagamento. Analizzare il tempo che intercorre tra questa attività e il completamento permette di calcolare il tempo di ciclo end-to-end, un indicatore essenziale per misurare l’efficienza complessiva del processo.

È una tappa fondamentale: un utente autorizzato approva il pagamento, consentendone l’esecuzione. Di solito viene registrata come evento esplicito quando l’approvatore interviene nell’interfaccia utente del sistema.

Perché è importante

Questa attività è un passaggio di controllo importante e spesso rappresenta un collo di bottiglia significativo. Analizzare i tempi di attesa prima di questa fase e la durata del ciclo di approvazione aiuta a individuare le opportunità per accelerare i pagamenti.

Indica l’autorizzazione del pagamento a livello di sistema dopo l’approvazione umana, con la verifica dei fondi o il controllo delle regole antifrode. Può essere registrata come voce esplicita nel log oppure dedotta da una variazione di stato che indica che il pagamento è pronto per l’esecuzione.

Perché è importante

È un punto di controllo fondamentale prima che venga impartito l’ordine di trasferimento dei fondi. I ritardi in questa fase possono indicare problemi di prestazioni del sistema o difficoltà nei sottosistemi di conformità e controllo delle frodi.

Indica che la rete di pagamento ha confermato l’addebito dei fondi sul conto del pagatore. In genere, la conferma viene acquisita da un messaggio di stato in entrata dalla rete.

Perché è importante

Conferma che la rete esterna ha eseguito correttamente il pagamento. Segna l’inizio del periodo di regolamento ed è un dato fondamentale per il KPI «Tempo medio di regolamento dei pagamenti».

È la conferma finale che il processo di pagamento è terminato e che i fondi sono stati accreditati al beneficiario, concludendo la transazione. È un evento fondamentale, che segna il completamento del ciclo di vita del pagamento.

Perché è importante

È il principale evento finale che indica il completamento corretto del processo. Serve a calcolare il tempo di ciclo complessivo e il volume delle operazioni ed è essenziale per quasi tutte le Dashboard sulle prestazioni end-to-end.

Indica che il sistema ha rilevato un problema con il pagamento in una delle fasi del processo, ad esempio dati non validi o un avviso di conformità. In genere, l’evento viene registrato esplicitamente insieme al codice di errore corrispondente.

Perché è importante

Questa attività è il punto di partenza per tutte le analisi delle rilavorazioni e della gestione delle eccezioni. È essenziale per le Dashboard 'Analisi dei pagamenti non riusciti e delle rilavorazioni' e 'Tempo di ciclo della risoluzione degli errori'.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining analizza i dati dell’Event Log dei sistemi di pagamento, come ACI Worldwide, per ricostruire e visualizzare il flusso effettivo del processo di pagamento. Aiuta a individuare deviazioni, colli di bottiglia e cicli di rilavorazione che non emergono dai report standard.

Applicato all’elaborazione dei pagamenti in ACI Worldwide, il Process Mining ricostruisce il percorso end-to-end effettivo di ogni transazione. Aiuta a individuare i ritardi nelle approvazioni, le cause profonde degli errori di pagamento e i percorsi non conformi, contribuendo infine a velocizzare i regolamenti e ridurre i costi operativi.

Servono principalmente dati dell’Event Log che includano un identificativo del caso, il nome di un’attività e una marca temporale per ogni evento. Nell’elaborazione dei pagamenti, l’ID transazione di pagamento funge in genere da identificativo del caso; tra i nomi delle attività possono figurare «Pagamento avviato», «In attesa di approvazione» e «Regolamento», ciascuno con la relativa marca temporale. Altri attributi possono arricchire l’analisi.

I tempi per ottenere le prime informazioni dipendono soprattutto dalla disponibilità e dalla complessità dei dati. Una volta estratti e preparati i dati necessari dell’Event Log da ACI Worldwide, spesso è possibile generare i primi modelli di processo e le analisi dei colli di bottiglia nel giro di poche settimane. Le iterazioni successive affinano i risultati e approfondiscono l’analisi delle cause profonde.

Sì, il Process Mining è particolarmente efficace nell’individuare i rischi di conformità. Visualizzando tutti i percorsi effettivamente seguiti, mette in evidenza le deviazioni dalle procedure operative standard e dai requisiti normativi. In questo modo può intervenire proattivamente sulle attività non conformi e assicurare il rispetto delle procedure interne e delle norme esterne.

Può aspettarsi miglioramenti concreti, come cicli di approvazione dei pagamenti più rapidi, una riduzione significativa degli errori di pagamento e delle rilavorazioni e tempi di regolamento più brevi. Eliminando le inefficienze, può inoltre semplificare la riconciliazione, migliorare il rispetto delle norme e ridurre i costi operativi complessivi.

La sicurezza dei dati è una priorità assoluta. Le implementazioni prevedono in genere solidi framework di governance dei dati, che includono, ove opportuno, tecniche di anonimizzazione o pseudonimizzazione e protocolli sicuri per il trasferimento dei dati. Verifichi che la soluzione di Process Mining scelta rispetti le normative applicabili in materia di protezione dei dati.

Il requisito tecnico principale è poter estrarre i dati dell’Event Log dal sistema ACI Worldwide. In genere, è necessario interrogare i database o utilizzare le funzioni di reportistica disponibili per esportare le informazioni su transazioni, attività e marche temporali. I dati estratti devono poi essere accessibili alla piattaforma di Process Mining, direttamente o tramite meccanismi sicuri di trasferimento.

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