Il template dei dati per l’onboarding KYC dei clienti

La domanda del cliente è l’identificativo centrale che collega tutte le attività e i dati relativi al percorso di onboarding di un singolo cliente. Il processo inizia con l’invio della domanda e segue il caso fino al completamento o al rifiuto.

Nel Process Mining, questo attributo è essenziale per raggruppare tutti gli eventi in un unico caso e analizzare l’intero ciclo di onboarding. Consente di ricostruire il flusso completo del processo per ogni richiedente, operazione fondamentale per calcolare i tempi di ciclo, analizzare le varianti del processo e monitorare nel tempo lo stato della domanda.

È l’ID del caso fondamentale. Senza questo identificativo non è possibile ricostruire l’intero percorso di una domanda del cliente, rendendo impossibile l’analisi del processo.

È l’identificativo principale del caso nel modulo di gestione dei casi di LexisNexis Risk Solutions.

Questa marca temporale indica l’inizio di un’attività e stabilisce l’ordine cronologico di tutti gli eventi di un caso. È la base di ogni analisi temporale nel Process Mining.

La marca temporale dell’evento consente di calcolare la durata delle attività, i tempi di attesa tra una fase e l’altra e il tempo di ciclo end-to-end dell’intero processo di onboarding. Questi dati sono essenziali per individuare i colli di bottiglia, monitorare il rispetto degli SLA e comprendere l’efficienza del processo.

Questa marca temporale è essenziale per ordinare gli eventi cronologicamente e calcolare tutte le metriche temporali, come i tempi di ciclo e i colli di bottiglia.

Si trova nelle tabelle dell’event log o della traccia di audit, insieme al nome dell’attività.

Il nome dell’attività descrive una fase del flusso di lavoro KYC, ad esempio “Domanda inviata”, “Revisione dei documenti eseguita” o “Domanda approvata”. Ogni attività rappresenta un’azione o una tappa distinta del processo.

Questo attributo è fondamentale per creare la mappa del processo, che ne rappresenta visivamente il flusso delle attività. Consente di analizzare le varianti del processo, i colli di bottiglia tra fasi specifiche e la frequenza dei cicli di rilavorazione. Analizzare le attività è essenziale per capire cosa accade nel processo.

Questo attributo è alla base della mappa del processo e consente di visualizzare e analizzare la sequenza degli eventi nel percorso di onboarding del cliente.

In genere si trova in un Event Log o in una tabella della traccia di audit di LexisNexis Risk Solutions che registra le fasi del processo.

La data obiettivo SLA definisce il termine previsto dall’accordo sul livello di servizio per il completamento di una richiesta. Spesso viene stabilita in base a fattori quali il tipo di richiesta, il segmento di clientela o la giurisdizione.

Questo attributo è essenziale per la Dashboard «Monitoraggio del rispetto degli obiettivi SLA» e per il KPI «Tasso di rispetto degli SLA». Confrontando la data effettiva di completamento con la data obiettivo SLA, le organizzazioni possono misurare i risultati rispetto agli impegni, individuare i casi a rischio di violazione degli SLA e analizzare le cause profonde dei ritardi.

Consente di misurare i risultati rispetto agli accordi sul livello di servizio e mette in evidenza le inefficienze del processo che causano violazioni degli SLA.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. Il dato può essere memorizzato nel caso oppure calcolato in base alle regole aziendali.

LexisNexis Risk Solutions è specializzata nella valutazione del rischio. Questo attributo rappresenta il risultato di tale valutazione e classifica ogni richiesta in base al profilo di rischio potenziale. Il livello di rischio determina spesso l’intensità e la durata delle verifiche di due diligence necessarie.

Questo attributo è la dimensione principale della Dashboard «Livello di rischio e durata dell’onboarding». Analizzare il processo in base al livello di rischio permette di verificare se, come previsto, le richieste ad alto rischio richiedono molto più tempo o se quelle a basso rischio subiscono ritardi non necessari. Aiuta inoltre a convalidare e perfezionare le strategie di onboarding basate sul rischio.

È fondamentale per le analisi basate sul rischio e aiuta a comprendere come il profilo di rischio dei clienti influisca sulla complessità, sulla durata e sui percorsi del processo.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. È uno dei principali risultati dei moduli di valutazione del rischio.

Questo timestamp indica il completamento di un’attività. La differenza tra l’ora di fine e l’ora di inizio di un evento corrisponde al suo tempo di elaborazione.

L’ora di fine è essenziale per calcolare con precisione la durata di ogni passaggio ed è uno dei principali dati utilizzati nella Dashboard «Tempi di elaborazione e attesa delle attività». Consente di distinguere il tempo in cui una risorsa ha lavorato attivamente a un’attività da quello in cui il caso è rimasto in attesa dell’avvio del passaggio successivo.

Consente di calcolare con precisione il tempo di elaborazione delle attività, un dato essenziale per individuare i passaggi inefficienti e analizzare il carico di lavoro delle risorse.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. Spesso è disponibile nei log degli eventi che registrano sia l’inizio sia la fine delle attività.

L’attributo Reparto specifica il gruppo funzionale responsabile di un’attività, ad esempio «Conformità», «Operazioni di onboarding» o «Prevenzione delle frodi».

Questo attributo consente di analizzare il processo dal punto di vista dei reparti e di esaminare i passaggi di consegne tra i diversi team. È una dimensione fondamentale nella Dashboard «Allocazione delle risorse e carico di lavoro» e aiuta a individuare inefficienze tra funzioni diverse o ritardi nella comunicazione tra reparti.

Consente di analizzare i passaggi di consegne e le prestazioni per area funzionale, aiutando a individuare i colli di bottiglia tra reparti.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. Potrebbe essere necessario collegare questo dato a una tabella anagrafica degli utenti o delle risorse umane.

Questo attributo indica lo stato complessivo del caso in un determinato momento o il suo esito finale. Tra gli stati più comuni figurano «In corso», «Approvato», «Rifiutato» e «In attesa di informazioni».

Lo stato della richiesta è fondamentale per monitorare gli esiti del processo di onboarding. Viene utilizzato nelle Dashboard «Motivi e fasi di rifiuto delle richieste» e «Volumi giornalieri e stato delle richieste» per monitorare i tassi di successo e l’andamento operativo. Analizzare le variazioni dello stato nel tempo permette di comprendere meglio il ciclo di vita del caso.

Tiene traccia dell’esito di ogni richiesta, un dato essenziale per calcolare KPI come il tasso di rifiuto delle richieste e monitorare i volumi.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. In genere è un campo fondamentale dell’oggetto principale del caso o della richiesta.

Questo attributo identifica la persona che ha eseguito un’attività, ad esempio un responsabile della conformità che ha esaminato un documento. Consente di analizzare la distribuzione del carico di lavoro e le prestazioni individuali.

Nell’analisi, l’utente assegnato è fondamentale per la Dashboard «Allocazione delle risorse e carico di lavoro». Permette di filtrare la mappa del processo per utente, confrontare le prestazioni dei membri del team e individuare opportunità di formazione o di riequilibrio del carico di lavoro. Può inoltre aiutare a individuare i colli di bottiglia riconducibili a specifici gruppi di utenti.

Questo attributo è essenziale per analizzare le prestazioni delle risorse e la distribuzione del carico di lavoro, nonché per individuare opportunità di automazione o di ottimizzazione delle risorse.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. In genere si trova nelle tracce di audit o nelle tabelle di gestione delle attività.

L’attributo Canale identifica la modalità di invio della richiesta. Il canale può influire sulla qualità dei dati, sul comportamento dei clienti e sui problemi che si verificano durante l’onboarding.

Questo attributo permette di confrontare i risultati del processo nei diversi canali. Ad esempio, è possibile filtrare per canale la Dashboard «Tassi di conversione del funnel di onboarding» per verificare se gli utenti che inviano la richiesta da dispositivo mobile abbandonano il processo più spesso di quelli che usano il web e definire interventi mirati sul processo per ciascun canale.

Aiuta ad analizzare i risultati del processo in base al canale di invio e a individuare variazioni utili per definire la strategia di canale e migliorare l’esperienza utente.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. In genere questa informazione viene acquisita all’inizio del processo di richiesta.

Questo attributo booleano distingue le attività eseguite automaticamente dal sistema, ad esempio un controllo iniziale, da quelle che richiedono l’intervento di una persona, come la revisione manuale di un documento.

«È automatizzata» viene utilizzato per calcolare il KPI «Percentuale di attività manuali» e analizzare l’efficacia delle iniziative di automazione. Nella mappa del processo può mettere in evidenza il passaggio tra fasi automatizzate e manuali, aiutando a individuare ulteriori opportunità di automazione per ridurre i costi e i tempi di elaborazione.

Distingue le attività manuali da quelle automatizzate, un dato essenziale per individuare opportunità di automazione e misurarne l’impatto.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. Potrebbe trattarsi di un indicatore nell’event log oppure il dato potrebbe essere dedotto da «AssignedUser», ad esempio quando l’utente è «system».

Questo indicatore booleano viene impostato su true quando un’attività viene ripetuta all’interno dello stesso caso, ad esempio quando «Revisione del documento eseguita» si verifica una seconda volta dopo «Richieste informazioni aggiuntive». Indica che il processo è tornato a una fase precedente.

«È una rilavorazione» è fondamentale per la Dashboard «Analisi delle rilavorazioni e delle ripetizioni» e per il KPI «Percentuale di cicli di rilavorazione». Permette di quantificare il lavoro sprecato e aiuta a individuare le cause profonde delle rilavorazioni, come istruzioni poco chiare o dati di scarsa qualità, così da definire interventi mirati sul processo.

Quantifica direttamente le inefficienze e il lavoro sprecato nel processo, mettendo in evidenza le attività ripetute di frequente che aumentano i costi e i tempi di ciclo.

È un attributo calcolato, in genere ricavato dallo strumento di Process Mining rilevando le sequenze di attività ripetute all’interno di un caso.

Quando lo stato finale di una richiesta è «Rifiutato», questo attributo ne specifica il motivo. Alcuni esempi sono «Verifica dell’identità non superata», «Corrispondenza con un elenco di sanzioni» o «Documentazione incompleta».

Questi dati sono l’input principale della Dashboard «Motivi e fasi di rifiuto delle richieste». Analizzare i motivi di rifiuto aiuta a individuare i punti del processo in cui si verificano più spesso problemi e a definire interventi mirati sulle linee guida per le richieste, sulla comunicazione con i clienti o sui criteri di revisione interni. Capire perché le richieste vengono rifiutate è fondamentale per aumentare il tasso complessivo di approvazione.

Fornisce indicazioni dirette sui motivi per cui l’onboarding non va a buon fine e permette di intervenire in modo mirato per aumentare il tasso di approvazione delle richieste.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. Spesso si trova in un campo compilato quando lo stato della richiesta viene impostato su «Rifiutato».

Questo attributo specifica il paese del cliente, un fattore fondamentale per le procedure KYC, poiché le normative internazionali e i livelli di rischio variano da una giurisdizione all’altra.

Analizzare il processo per paese del cliente può rivelare differenze significative nei tempi di ciclo e nella complessità del processo. Ad esempio, le richieste provenienti da giurisdizioni ad alto rischio possono richiedere controlli aggiuntivi e tempi più lunghi. Questa analisi aiuta a pianificare le risorse e a definire SLA realistici per le diverse aree geografiche.

Consente di analizzare i dati per giurisdizione, un aspetto essenziale per comprendere come le normative regionali e i fattori di rischio influiscano sui risultati del processo.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. È un campo standard nei dati anagrafici dei clienti.

Mentre «AssignedUser» identifica l’utente per qualsiasi attività, questo attributo individua nello specifico lo specialista della conformità coinvolto nelle fasi di revisione più importanti. Permette quindi di analizzare più da vicino la funzione di conformità.

Questo attributo è fondamentale per la Dashboard «Durata e arretrato delle revisioni di conformità». Aiuta ad analizzare il carico di lavoro e i risultati del team addetto alla conformità, mostrando se alcuni revisori costituiscono colli di bottiglia o se il team nel suo complesso dispone di risorse insufficienti.

Offre una visione mirata della funzione di conformità e consente di analizzare nel dettaglio il carico di lavoro e i risultati dei revisori in questa fase critica, spesso soggetta a ritardi.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. Il dato può essere ricavato filtrando «AssignedUser» per le attività legate alla conformità.

Questo attributo identifica il sistema di origine che ha generato i dati degli eventi, ad esempio LexisNexis Risk Solutions o uno strumento di terze parti integrato. Negli ambienti complessi, i dati relativi a un singolo processo possono provenire da più sistemi.

Conoscere il sistema di origine è utile per convalidare i dati, risolvere i problemi e analizzare le variazioni del processo che possono dipendere da un sistema specifico. Aiuta a garantire l’integrità dei dati e fornisce un contesto su come e dove è stata registrata un’attività.

Identifica la provenienza dei dati, un’informazione essenziale per la governance e la convalida dei dati e per comprendere l’esecuzione del processo nei diversi sistemi IT.

Questa informazione può essere memorizzata come valore statico o in un campo specifico dell’esportazione dei dati o della risposta API.

Questo attributo classifica ogni caso completato in base al rispetto della «SlaTargetDate». I valori più comuni sono «Rispettato» e «Non rispettato».

Questo campo calcolato è alla base della Dashboard «Monitoraggio del rispetto degli obiettivi SLA» e del KPI «Tasso di rispetto degli SLA». Offre una visione chiara e sintetica dei risultati rispetto agli impegni di servizio e permette di approfondire le caratteristiche comuni dei casi in cui gli SLA non vengono rispettati.

Fornisce un esito chiaro e binario sul rispetto degli SLA, semplificando il monitoraggio, la rendicontazione e l’analisi della conformità agli obiettivi di servizio.

È un attributo calcolato confrontando, per ogni caso, il timestamp dell’attività finale con la «SlaTargetDate».

Il tempo di ciclo misura il tempo totale trascorso dal primo evento, ad esempio «Richiesta inviata», all’ultimo, ad esempio «Onboarding del cliente completato» o «Richiesta rifiutata», per un singolo caso.

È un KPI fondamentale per misurare la salute complessiva del processo e viene visualizzato nella Dashboard «Tempo di ciclo end-to-end dell’onboarding». Monitorare il tempo di ciclo medio permette alle organizzazioni di valutare l’impatto dei miglioramenti apportati al processo e di capire come fattori quali il livello di rischio o il tipo di richiesta influiscano sull’esperienza complessiva del cliente.

È un indicatore chiave che misura il tempo complessivo necessario affinché il cliente ottenga il risultato atteso, con un impatto diretto sulla sua soddisfazione e sull’efficienza operativa.

È una metrica calcolata sottraendo, per ogni caso, il timestamp del primo evento da quello dell’ultimo.

Questo attributo classifica le richieste in base al tipo di soggetto da sottoporre a onboarding. Tipi di richiesta diversi seguono spesso percorsi distinti e presentano profili di rischio e obiettivi SLA differenti.

Analizzare il processo per tipo di richiesta permette di segmentare i dati e confrontare l’efficienza e la complessità dell’onboarding per le diverse categorie di clienti. È un filtro comune nella maggior parte delle Dashboard e offre una visione più dettagliata dei risultati.

Consente di segmentare il processo in modo efficace, mostrando come vengono gestiti i diversi tipi di richiesta e dove si trovano i colli di bottiglia specifici per ciascuno.

Consulti la documentazione di LexisNexis Risk Solutions o l’amministratore di sistema. In genere è un campo fondamentale dell’oggetto della richiesta o del caso.

Questo attributo indica la data e l’ora dell’ultimo aggiornamento del set di dati. In genere viene applicato all’intero set durante il processo di estrazione e caricamento dei dati.

Questa informazione è fondamentale perché chi consulta le Dashboard possa valutare quanto siano aggiornati i dati analizzati. Consente di basare le decisioni su dati aggiornati quanto necessario e di avere aspettative realistiche sulla tempestività delle analisi.

Fornisce un contesto essenziale sull’aggiornamento dei dati, affinché le analisi siano pertinenti e le decisioni non si basino su informazioni obsolete.

Di solito viene generato e associato al set di dati durante il processo ETL (Extract, Transform, Load).