Il Suo Template Dati per l'Erogazione dei Prestiti

L'ID della Richiesta di Prestito identifica in modo univoco ogni singola richiesta di prestito lungo l'intero ciclo di vita. Funge da entità centrale per raggruppare tutte le attività e i dati associati, consentendo una traccia completa del percorso di erogazione per un prestito specifico.

Nell'analisi dei processi, questo ID è fondamentale per costruire una visione completa (end-to-end) di ogni case. Tutte le attività, dalla 'Richiesta Inviata' all''Erogazione Fondi' o 'Prestito Chiuso come Rifiutato', sono collegate a questo singolo identificatore, permettendo il calcolo dei cycle times, l'identificazione delle varianti di processo e il monitoraggio dei percorsi specifici dei prestiti.

Questo è l'essenziale Case ID che collega tutti gli eventi correlati in una singola istanza di processo, che è la base per qualsiasi analisi di Process Mining.

Questo è l'identificatore primario per una richiesta di prestito all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot, tipicamente disponibile in tutti i moduli e tabelle relative all'elaborazione dei prestiti.

Questo Attributo registra il nome di ogni passaggio nel ciclo di vita dell'erogazione del prestito, come 'Richiesta Inviata', 'Controllo del Credito Completato' o 'Decisione di Prestito Resa'. Queste attività formano i nodi della process map scoperta.

L'analisi della sequenza e della frequenza di queste attività è il cuore del Process Mining. Aiuta a comprendere il flusso di processo reale, a identificare le deviazioni dalla procedura standard e a individuare bottleneck o aree con alti tassi di rework. I nomi delle attività specifiche sono cruciali per calcolare KPI specifici della fase come il Tempo di Elaborazione dell'Underwriting.

Le attività definiscono i passaggi del processo. Analizzare la loro sequenza, frequenza e durata è fondamentale per comprendere e migliorare il flusso del processo.

Queste informazioni sono tipicamente generate dai log degli eventi di sistema, dai record di cambio stato o dalle voci di completamento dei task all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot.

Il Timestamp dell'Evento, o Ora di Inizio, cattura il momento preciso in cui un'attività ha avuto luogo. Questi dati temporali sono essenziali per ordinare gli eventi cronologicamente e costruire una rappresentazione accurata del flusso di processo.

Nell'analisi, i timestamp vengono utilizzati per calcolare tutte le metriche basate sulla durata, inclusi il tempo di ciclo complessivo, i tempi di elaborazione per le singole attività e i tempi di attesa tra i passaggi. Questo consente l'identificazione di bottleneck, il monitoraggio dell'adesione agli SLA e il tracciamento delle tendenze delle prestazioni nel tempo, che sono critici per dashboard come 'Analisi Generale del Tempo di Elaborazione del Prestito' e 'Tendenza del Tempo di Ciclo di Approvazione del Prestito'.

Timestamp forniscono l'ordine cronologico degli eventi e sono essenziali per il calcolo di tutte le metriche di performance, come i cycle times e i wait times.

Questi dati si trovano solitamente insieme al record di attività o di aggiornamento dello stato nei log degli eventi del sistema o nelle tabelle delle transazioni, spesso etichettati come 'Data di Creazione' o 'Timestamp di Stato'.

Questo Attributo specifica il sistema di origine per i dati, ad esempio 'Finastra Fusion Mortgagebot'. In ambienti con più sistemi integrati, questo campo aiuta a distinguere le fonti di dati.

Anche se spesso un valore statico in un'analisi a sistema singolo, diventa cruciale quando si uniscono dati da diverse piattaforme, come un CRM separato o un sistema di gestione documenti. Assicura che la data lineage sia chiara e aiuta nella risoluzione dei problemi di qualità dei dati tracciandoli fino alla fonte corretta.

Fornisce un contesto cruciale sull'origine dei dati, garantendo la tracciabilità e aiutando nella data governance, specialmente in ambienti multi-sistema.

Questo è tipicamente un valore statico aggiunto durante il processo di estrazione e trasformazione dei dati (ETL), identificando 'Finastra Fusion Mortgagebot' come fonte.

Questo Attributo registra la data e l'ora dell'estrazione più recente dei dati dal sistema di origine. Fornisce contesto sulla freschezza dei dati analizzati.

In qualsiasi analisi o dashboard, conoscere la recente data dei dati è fondamentale per prendere decisioni informate. Questo timestamp aiuta gli utenti a capire se stanno visualizzando informazioni in tempo reale o un'istantanea da un punto specifico nel tempo, il che è importante per il monitoraggio operativo rispetto all'analisi strategica.

Informa gli utenti sulla tempestività dei dati, garantendo che le analisi siano basate su dati di età nota e accettabile.

Questo valore viene generato e apposto sul dataset durante il processo di estrazione e trasformazione dei dati (ETL).

Questo Attributo specifica l'origine della richiesta, ad esempio, se è pervenuta tramite un portale online, un'app mobile, direttamente tramite un loan officer o tramite un broker terzo.

Comprendere il canale è importante per l'analisi operativa e strategica. Il dashboard 'Analisi Complessiva del Tempo di Elaborazione del Prestito' utilizza questo Attributo per confrontare l'efficienza dei diversi canali. Ciò può rivelare se determinati canali portano a tempi di elaborazione più lunghi, tassi di rifiuto più elevati o richiedono più rework, fornendo insight per l'ottimizzazione del processo e la strategia di marketing.

Consente il confronto delle prestazioni tra diversi canali di contatto con il cliente, aiutando a ottimizzare i processi specifici del canale e l'allocazione delle risorse.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot. Questa informazione è spesso acquisita al momento della creazione della domanda.

Questo Attributo cattura il risultato aziendale finale del processo di erogazione del prestito per ogni richiesta. Si tratta di un Attributo critico a livello di case che definisce il successo o il fallimento di un'istanza di processo.

Questo Attributo è la base per il dashboard 'Tendenze di Rifiuto delle Richieste di Prestito' e l'analisi 'Coerenza delle Decisioni di Prestito per Rischio'. Filtrando e segmentando la process map per risultato, gli analisti possono identificare schemi di processo comuni che portano a rifiuti rispetto alle approvazioni. Supporta direttamente il calcolo del KPI del Tasso di Rifiuto delle Richieste di Prestito.

Definisce l'esito di business di ogni case, consentendo un'analisi comparativa tra flussi di processo di successo e insuccesso per trovare le cause radice.

Questo è tipicamente lo stato finale di un case di richiesta di prestito, che si trova nella tabella principale del case o della richiesta all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot.

Questo Attributo identifica l'impiegato principale, il loan officer, che gestisce la richiesta. Questa persona è spesso il punto di contatto principale per il richiedente ed è responsabile di guidare la richiesta attraverso il processo.

Questa dimensione è critica per l'analisi delle prestazioni e del carico di lavoro. Dashboard come 'Distribuzione del Carico di Lavoro del Loan Officer' utilizzano direttamente questo Attributo per visualizzare il numero di prestiti attivi e i tempi medi di elaborazione per officer. Aiuta la direzione a identificare i top performer, coloro che potrebbero essere sovraccarichi e le opportunità per bilanciare le risorse o la formazione.

Consente l'analisi della distribuzione del carico di lavoro, delle prestazioni delle risorse e l'identificazione di bottleneck legati alle risorse o delle migliori pratiche.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot. Questo è probabilmente memorizzato nei dati di intestazione della domanda di prestito o in una tabella di assegnazione, collegato al modulo di gestione utenti.

Mentre StartTime cattura l'inizio di un'attività, EndTime ne segna il completamento. Per molti eventi nell'istruttoria dei prestiti, l'ora di inizio e di fine potrebbero coincidere, rappresentando un evento istantaneo. Tuttavia, per attività con una durata misurabile come 'Underwriting Review', questo campo è cruciale.

Disporre di un EndTime distinto permette di calcolare direttamente il tempo di elaborazione dell'attività, anziché dedurlo dall'inizio dell'attività successiva. Ciò garantisce una maggiore precisione separando il tempo di lavoro effettivo dai tempi di attesa, un aspetto essenziale per la Dashboard 'Underwriting Bottleneck Deep Dive'.

Consente il calcolo preciso del tempo di elaborazione delle attività, distinguendolo dal tempo di attesa che segue, portando a un'analisi più accurata dei bottleneck.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot o gli system log. Questo potrebbe essere registrato come 'Data di Completamento', 'Data di Fine', o potrebbe dover essere derivato se non esplicitamente disponibile.

Questo Attributo identifica specificamente l'underwriter responsabile della fase critica di underwriting del processo. L'underwriter valuta il rischio del prestito e formula una raccomandazione per l'approvazione o il rifiuto.

Per il dashboard 'Analisi Approfondita dei Bottleneck di Underwriting', questo Attributo è essenziale. Consente la segmentazione dei tempi di elaborazione dell'underwriting e dei tempi di coda per singolo underwriter. Questo aiuta a comprendere le variazioni di performance, garantire la coerenza nel processo decisionale e gestire il carico di lavoro all'interno del team di underwriting.

Cruciale per un'analisi dettagliata della fase di underwriting, consentendo confronti delle prestazioni e gestione del carico di lavoro per il team di underwriting.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot. Questa informazione è tipicamente registrata quando il case viene assegnato alla coda di underwriting o a uno specifico underwriter.

La Categoria di Rischio è una classificazione assegnata a una richiesta di prestito basata su vari fattori, inclusi il punteggio di credito, il rapporto debito/reddito e il rapporto prestito/valore. Semplifica la valutazione del rischio in pochi livelli comprensibili.

Questo Attributo è essenziale per il dashboard 'Coerenza delle Decisioni di Prestito per Rischio'. Raggruppando i prestiti in categorie, diventa più facile visualizzare se gli esiti delle decisioni sono coerenti per le richieste con profili di rischio simili. Questa analisi supporta la Conformità normativa e aiuta a perfezionare il modello interno di valutazione del rischio.

Semplifica dati di rischio complessi, consentendo un'analisi di alto livello della coerenza decisionale e dell'allineamento con la strategia di rischio aziendale.

Questo potrebbe essere un campo calcolato e archiviato dal motore decisionale interno di Finastra Fusion Mortgagebot o da un modulo di gestione del rischio correlato.

Questo Attributo booleano distingue tra task eseguiti automaticamente dal sistema, come un controllo del credito iniziale o la generazione di una informativa standard, e quelli eseguiti manualmente dai dipendenti.

L'analisi di questo Attributo aiuta a comprendere il livello di automazione nel processo. Può essere utilizzato per confrontare la velocità e la coerenza dei passaggi automatizzati rispetto a quelli manuali. Questo è prezioso per identificare ulteriori opportunità di automazione per migliorare l'efficienza e ridurre il rischio di errore umano.

Aiuta a misurare il grado di automazione nel processo e a identificare opportunità per ulteriori guadagni di efficienza attraverso nuove iniziative di automazione.

Questo è tipicamente derivato controllando l''Utente' associato a un'attività. Se l'utente è un account di sistema o di servizio, il flag è impostato su true.

Questo Attributo booleano è impostato su 'true' se un'attività specifica, come 'Documenti di Supporto Richiesti' o 'Revisione Underwriting Restituita', si verifica più di una volta per lo stesso ID di Richiesta di Prestito. Aiuta a etichettare e quantificare esplicitamente i cicli di rework.

Nel dashboard 'Mappa dei Rework e Passaggi Ridondanti', questo flag può essere utilizzato per evidenziare visivamente i cicli di rework o per filtrare i case con alti livelli di rework. Il calcolo del KPI del Tasso di Attività di Rework diventa una semplice questione di conteggio degli eventi in cui 'IsRework' è true. Questo aiuta a concentrare gli sforzi di miglioramento sulle cause profonde del lavoro ripetuto, come comunicazioni poco chiare o errori di inserimento dati.

Identifica e quantifica esplicitamente la rilavorazione, rendendo più facile analizzare le cause e gli impatti delle inefficienze e dei cicli del processo.

Questo Attributo viene calcolato nel livello di trasformazione dei dati verificando se lo stesso nome di attività è già apparso per il CaseId dato.

Questo Attributo rappresenta l'importo principale del mutuo richiesto. È una metrica finanziaria chiave per ogni richiesta e spesso influenza il processo stesso; ad esempio, i prestiti 'Jumbo' più grandi possono richiedere ulteriori passaggi di approvazione.

Nell'analisi, l'Importo del Prestito può essere utilizzato per segmentare il processo e indagare le correlazioni tra il valore del prestito e i tempi di elaborazione, i tassi di approvazione o il livello di scrutinio applicato. Ad esempio, si potrebbe scoprire che i prestiti al di sopra di una certa soglia impiegano costantemente più tempo nella fase di underwriting. Fornisce un prezioso contesto aziendale al flusso di processo.

Consente l'analisi finanziaria del portafoglio prestiti e aiuta a indagare se il valore del prestito influisce sul comportamento del processo, come il tempo di ciclo o i tassi di approvazione.

Questo è un campo core inserito durante il processo di presentazione della richiesta e archiviato nei dati principali della richiesta di prestito all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot.

Quando l'esito della decisione ('Decision Outcome') è 'Rejected', questo attributo ne indica la causa specifica. I motivi possono variare da una storia creditizia insufficiente o reddito inadeguato, a documentazione incompleta o problemi di valutazione dell'immobile.

Questo attributo è fondamentale per la Dashboard 'Loan Application Rejection Trends'. L'analisi delle cause di rifiuto più frequenti offre spunti concreti per migliorare il processo. Ad esempio, un alto numero di rifiuti per documentazione incompleta potrebbe indicare la necessità di ottimizzare la raccolta documenti o la comunicazione con i richiedenti.

Fornisce la causa radice dei processi falliti, consentendo miglioramenti mirati per aumentare il tasso di approvazione e ridurre lo sforzo sprecato.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot. Questo è tipicamente memorizzato in un campo di codice motivo o note associato allo stato decisionale finale.

Questo Attributo contiene il punteggio di credito numerico ottenuto da un ufficio di credito durante l'attività 'Controllo del Credito Completato'. È un fattore chiave nella valutazione della creditworthiness del richiedente.

Nel dashboard 'Coerenza delle Decisioni di Prestito per Rischio', il punteggio di credito viene confrontato con l'esito della decisione finale. Questa analisi aiuta a garantire che le decisioni di concessione del prestito siano eque, coerenti e allineate con la propensione al rischio dell'istituzione. Può evidenziare potenziali incoerenze in cui richiedenti con punteggi simili ricevono esiti diversi.

Un punto data cruciale per la valutazione del rischio, questo attributo aiuta ad analizzare la coerenza e l'equità delle decisioni di prestito.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot. Questi dati sono tipicamente archiviati in un campo dedicato dopo essere stati recuperati da un'agenzia di segnalazione creditizia tramite un'integrazione.

Questo Attributo booleano è il risultato del confronto della durata effettiva di una fase con il suo SLA target. Ad esempio, sarebbe 'true' se il tempo tra 'Underwriting Commenced' e 'Underwriting Completed' fosse maggiore dell'Underwriting SLA Target.

Questo flag semplifica l'analisi nel dashboard 'Analisi di Aderenza e Violazione dell'SLA' creando una chiara dimensione binaria per il filtraggio e l'aggregazione. Consente un rapido calcolo del KPI del Tasso di Aderenza all'SLA e aiuta ad approfondire le caratteristiche specifiche, come Tipo di Prestito o Filiale, delle richieste che frequentemente violano i loro accordi sul livello di servizio.

Fornisce un indicatore semplice e chiaro del fallimento dell'SLA per ogni case, rendendo facile filtrare, aggregare e analizzare le cause radice delle violazioni.

Questo Attributo viene calcolato durante la preparazione dei dati. La logica è: (Durata Effettiva > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Questo Attributo specifica l'obiettivo dell'SLA (Service Level Agreement) per la durata del processo di underwriting, spesso espresso in ore o giorni lavorativi. Questo obiettivo può variare in base a fattori come il tipo di prestito o la categoria di rischio.

Questo è un input critico per il dashboard 'Analisi di Aderenza e Violazione dell'SLA' e il KPI del Tasso Complessivo di Aderenza all'SLA. Confrontando il tempo effettivo di elaborazione dell'underwriting con questo obiettivo, ogni case può essere contrassegnato come 'Rispettato' o 'Violato'. Ciò consente di monitorare le prestazioni rispetto agli impegni presi con i clienti o agli obiettivi interni e di identificare le cause profonde dei fallimenti dell'SLA.

Fornisce il benchmark rispetto al quale viene misurata la prestazione effettiva, consentendo il monitoraggio diretto della conformità SLA e l'identificazione delle violazioni.

Questo può essere archiviato come una regola aziendale statica, o come un campo nella richiesta di prestito stessa, potenzialmente derivato da un motore di regole all'interno di Finastra Fusion Mortgagebot.

Questa metrica misura il tempo di inattività che una richiesta di prestito trascorre in attesa dopo che il controllo del credito è stato eseguito ma prima che l'underwriting inizi attivamente. È calcolata come la durata tra il timestamp di 'Controllo del Credito Completato' e 'Underwriting Iniziato'.

Questo KPI è cruciale per l''Analisi Approfondita dei Bottleneck di Underwriting' in quanto isola il tempo di attesa dal tempo di elaborazione attivo. Tempi di coda elevati possono indicare carenze di risorse, assegnazione inefficiente del lavoro o ritardi del sistema. Ridurre questo tempo di coda è spesso un obiettivo chiave per migliorare la velocità e l'efficienza complessiva del processo.

Isola il tempo di attesa prima di una fase critica del processo, fornendo un obiettivo chiaro per ridurre il tempo di inattività e migliorare l'efficienza del flusso.

Questo Attributo viene calcolato durante l'analisi dei dati o l'ETL trovando la differenza di tempo tra gli eventi 'Controllo del Credito Completato' e 'Underwriting Iniziato' per ogni case.

Questa metrica rappresenta il tempo effettivo impiegato per completare un'attività, calcolato come differenza tra EndTime e StartTime. Misura il tempo di lavoro attivo, distinguendolo dai tempi di inattività o di attesa tra le fasi.

Il tempo di elaborazione è una metrica centrale per l'analisi delle performance e l'identificazione dei colli di bottiglia. Nell'analisi di dettaglio 'Underwriting Bottleneck Deep Dive', questa metrica rivela quanto tempo i sottoscrittori dedicano attivamente alle pratiche. La somma dei tempi di elaborazione di tutte le attività di una pratica fornisce il touch time totale, un indicatore chiave dell'efficienza del processo.

Misura la durata effettiva del lavoro per le attività, aiutando a distinguere il tempo a valore aggiunto dal tempo di attesa senza valore aggiunto per un'analisi precisa dell'efficienza.

Questo Attributo non è direttamente nel sistema di origine ma viene calcolato durante la preparazione dei dati sottraendo l'EventTimestamp dall'EventEndTime.

Questo Attributo categorizza la richiesta di prestito in base allo specifico prodotto ipotecario richiesto dal richiedente. Diversi tipi di prestito spesso hanno requisiti di processo distinti, regole di Conformità e profili di rischio.

Analizzare il processo per Tipo di Prestito è una pratica fondamentale. Può rivelare che alcuni prodotti hanno cycle times significativamente più lunghi o tassi di rifiuto più elevati. Questa segmentazione è cruciale per identificare bottleneck specifici del prodotto e per garantire che i controlli di Conformità, come quelli nell'analisi 'Percorsi di Violazione della Conformità', siano applicati correttamente.

Diversi prodotti di prestito hanno spesso percorsi di processo e SLA differenti, rendendo questo attributo essenziale per un'analisi comparativa e un filtraggio significativi.

Si tratta di un dato fondamentale selezionato all'inizio della procedura di richiesta e archiviato nei dati principali dell'istruttoria in Finastra Fusion Mortgagebot.

Questo Attributo identifica la filiale o l'ufficio specifico responsabile del prestito. È una dimensione organizzativa chiave per le grandi istituzioni con più sedi.

Utilizzato nel dashboard 'Distribuzione del Carico di Lavoro del Loan Officer', questo Attributo consente di aggregare l'analisi delle prestazioni a livello di sede. Aiuta a confrontare l'efficienza, il carico di lavoro e i risultati tra diverse filiali, evidenziando le differenze di performance regionali e fornendo informazioni per l'allocazione delle risorse in tutta l'organizzazione.

Consente il benchmarking delle prestazioni e l'analisi del carico di lavoro tra diverse unità geografiche o organizzative.

Consultare la documentazione di Finastra Fusion Mortgagebot. Questo è probabilmente associato al profilo utente del funzionario di prestito o selezionato durante l'acquisizione della domanda.