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Migliora la Tua Erogazione Prestiti

La Sua guida in 6 passaggi all'ottimizzazione del processo di prestito nCino.
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Migliora la Tua Erogazione Prestiti
Sfide (10) Obiettivi (11) 6 Fasi Anteprima Risultati Dati FAQ (5)

Ottimizzare l'Origination dei Prestiti nCino per Approvazioni più Veloci

Semplificare workflow complessi può essere una sfida, portando a ritardi di elaborazione e potenziali problemi di conformità. La nostra piattaforma La aiuta a individuare i bottleneck esatti, a comprendere gli esiti delle decisioni e a ottimizzare l'intero workflow operativo. Scopra come migliorare l'efficienza, ridurre il rischio e aumentare la soddisfazione del cliente analizzando i Suoi processi unici.

Scarichi il nostro template dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la Guida al Template Dati per trasformare le sue operazioni.

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Perché Ottimizzare l'Erogazione dei Prestiti?

Il processo di Erogazione dei Prestiti è fondamentale per qualsiasi istituzione finanziaria, poiché incide su ricavi, relazioni con i clienti e competitività del mercato. Anche con un sofisticato sistema operativo bancario nCino, le complessità e le richieste del mercato spesso introducono inefficienze. I ritardi portano a richiedenti frustrati, aumento dei costi operativi e perdita di affari. La conformità alle normative in evoluzione è fondamentale e richiede un tracciamento diligente dalla domanda all'erogazione dei fondi. Senza una comprensione basata sui dati di come i prestiti si muovono realmente attraverso il Suo sistema nCino, identificare le cause profonde diventa difficile. L'ottimizzazione dell'Erogazione dei Prestiti garantisce la salute finanziaria della Sua istituzione, migliora la fiducia dei clienti e mantiene un vantaggio competitivo in un panorama finanziario dinamico, influenzando la Sua reputazione e i Suoi risultati economici.

Come il Process Mining Aiuta la Sua Erogazione Prestiti nCino

Il Process Mining offre una lente potente e oggettiva per analizzare e migliorare il Suo workflow di Erogazione Prestiti nCino. Invece di supposizioni, utilizza i dati effettivi dei log eventi dal Suo sistema nCino per ricostruire il percorso completo di ogni domanda di prestito, da "Domanda Inviata" a "Fondi Erogati". Questa visione end-to-end rivela il vero flusso di processo, evidenziando ogni attività, transizione e deviazione. Può individuare dove si verificano i bottleneck, come ritardi imprevisti tra "Controllo Credito Completato" e "Avvio Sottoscrizione", o identificare cicli di rilavorazione in cui le domande tornano indietro per "Documenti di Supporto Richiesti".
Il Process Mining Le permette di:

  • Visualizzare il processo effettivo, non solo modelli teorici.
  • Identificare gli ostacoli alle prestazioni che prolungano il tempo di ciclo del prestito.
  • Rilevare lacune di conformità dove passaggi richiesti vengono omessi o eseguiti fuori sequenza.
  • Analizzare l'allocazione delle risorse, comprendendo personale o dipartimenti sovraccarichi.
    Sfruttando i dati completi di nCino, il Process Mining fornisce insight utilizzabili sulle Sue operazioni di prestito uniche, consentendo una risoluzione diretta delle inefficienze.

Aree Chiave di Miglioramento All'interno del Suo Processo di Prestito

Applicare il Process Mining alla Sua Erogazione Prestiti nCino rivela aree critiche per un miglioramento mirato. Può investigare tempi di ciclo medi prolungati tracciando domande di alto valore, scoprendo fasi specifiche in cui si verificano ritardi. Allo stesso modo, analizzare il "Risultato Decisione" con il "Canale di Domanda" potrebbe rivelare che le domande provenienti da una particolare fonte subiscono tassi di rifiuto più elevati o più rilavorazioni, suggerendo una migliore validazione iniziale o comunicazione.
Le tipiche opportunità di miglioramento includono:

  • Ridurre il tempo di ciclo: Identificare ed eliminare ritardi eccessivi, come l'attesa di approvazioni o la raccolta di documenti, portando ad approvazioni di prestito più rapide.
  • Semplificare i workflow: Rimuovere passaggi inutili o rilavorazioni, ottimizzando le sequenze di attività come "Revisione Iniziale Eseguita" e "Avvio Sottoscrizione". Ciò spesso comporta la standardizzazione dei processi e l'automazione delle attività di routine.
  • Migliorare la conformità e la gestione del rischio: Assicurarsi che ogni domanda aderisca ai requisiti normativi, verificando che "Valutazione del Rischio Eseguita" preceda costantemente "Decisione Prestito Resa", mitigando i rischi e migliorando l'auditabilità.
  • Migliorare l'utilizzo delle risorse: Ottimizzare la distribuzione delle attività tra gli addetti ai prestiti e i dipartimenti, bilanciando i carichi di lavoro e riducendo le code di elaborazione.
  • Automatizzare il processo decisionale: Identificare le aree in cui modelli coerenti di "Risultato Decisione" per specifici intervalli di "Punteggio di Credito" potrebbero informare un'automazione parziale o completa, accelerando l'elaborazione dei prestiti a basso rischio.

Realizzare Risultati Tangibili per la Sua Istituzione

Gli insight derivanti dal Process Mining della Sua Erogazione Prestiti nCino si traducono in benefici significativi e misurabili. Affrontando proattivamente i bottleneck e ottimizzando i workflow, può aspettarsi riduzioni sostanziali nel tempo di ciclo complessivo dell'elaborazione dei prestiti, influenzando direttamente la soddisfazione e la fidelizzazione del cliente. Approvazioni più rapide significano clienti più felici e una posizione competitiva più forte. I costi operativi diminuiscono poiché la rilavorazione è minimizzata, l'allocazione delle risorse diventa più efficiente e gli interventi manuali sono ridotti. Una maggiore visibilità del processo garantisce una maggiore conformità con le politiche interne e le normative esterne, riducendo i rischi di audit e migliorando la governance. In definitiva, il Process Mining La dota di decisioni basate sui dati, trasformando la Sua Erogazione Prestiti in un'operazione efficiente, trasparente e altamente reattiva. Ottiene la capacità di monitorare continuamente le prestazioni, adattarsi rapidamente ai cambiamenti del mercato e raggiungere un'eccellenza operativa sostenuta, migliorando in ultima analisi l'Erogazione Prestiti e riducendone il tempo di ciclo.

Iniziare con l'Ottimizzazione del Suo Processo di Erogazione Prestiti

Intraprendere l'ottimizzazione dell'Erogazione Prestiti nCino attraverso il Process Mining è un passo strategico verso l'eccellenza operativa. Sfruttando i dati esistenti dal Suo sistema nCino, ottiene rapidamente insight ineguagliabili sui processi attuali. Questo approccio non richiede revisioni estese; massimizza l'efficienza della Sua piattaforma esistente. Inizi definendo indicatori chiave di prestazione, come i tempi di ciclo target o i tassi di conformità, e lasci che i dati guidino i Suoi sforzi di miglioramento. Esplori i template e le guide disponibili per avviare la Sua analisi, fornendo un framework strutturato per applicare le tecniche di Process Mining alle Sue specifiche sfide di Erogazione Prestiti. Il potere di trasformare le Sue operazioni di prestito La attende.

Erogazione Prestiti Processo di Prestito Applicazione Credito Sottoscrizione Gestione del Rischio Conformità Normativa Servizi Finanziari

Problemi e Sfide Comuni

Identifichi le sfide che la stanno influenzando

I processi di erogazione prestiti soffrono spesso di tempi di elaborazione variabili e imprevedibili, portando alla frustrazione dei richiedenti e al mancato raggiungimento degli obiettivi di ricavo. Le domande possono rimanere bloccate in determinate fasi per troppo tempo, ritardando decisioni finanziarie critiche per i clienti e influenzando l'efficienza complessiva del dipartimento prestiti che opera all'interno di nCino.
ProcessMind visualizza il percorso end-to-end effettivo di ogni ID di domanda di prestito, evidenziando esattamente dove si verificano i ritardi e la loro durata. Analizzando attività come Domanda Inviata, Sottoscrizione Avviata e Fondi Erogati, identifica le cause profonde dell'imprevedibilità, consentendo miglioramenti mirati per un processo di erogazione prestiti più fluido.

Una sfida significativa nell'erogazione dei prestiti è il frequente accumulo di domande nella fase di sottoscrizione, causando gravi ritardi. Questo bottleneck nel workflow di nCino può mettere sotto pressione le risorse, aumentare i costi operativi e portare a un arretrato di domande in sospeso, influenzando negativamente la soddisfazione del cliente e la produttività degli addetti ai prestiti.
ProcessMind individua con precisione dove e perché le domande si bloccano nella fase di sottoscrizione, analizzando le attività Sottoscrizione Avviata e Sottoscrizione Completata per ogni ID Domanda di Prestito. Rivela i percorsi di processo esatti che portano a ritardi, problemi di allocazione delle risorse o condizioni specifiche, consentendo un'ottimizzazione mirata all'interno dell'ambiente nCino.

I processi di erogazione prestiti incontrano frequentemente cicli di rilavorazione e richieste ripetute di informazioni, aumentando significativamente i tempi di ciclo e i costi operativi. Questa inefficienza, spesso osservata nei workflow nCino, deriva da domande iniziali incomplete, errori di inserimento dati o comunicazione poco chiara, portando a ritardi frustranti sia per i richiedenti che per il personale.
ProcessMind scopre tutti i cicli di rilavorazione mappando i percorsi effettivi intrapresi dagli ID delle domande di prestito, identificando attività ripetute come Documenti di Supporto Richiesti o Domanda Ricevuta e Validata. Mostra esattamente dove le domande rientrano nelle fasi, quantificando l'impatto della rilavorazione e suggerendo punti specifici di intervento per ottimizzare il processo di erogazione prestiti nCino.

L'adesione ai Service Level Agreement (SLA) è cruciale nell'erogazione dei prestiti, ma molte organizzazioni faticano a rispettare costantemente questi obiettivi, specialmente in ambienti nCino complessi. La mancata conformità agli SLA di sottoscrizione o approvazione può comportare sanzioni, danni alla reputazione e una scarsa esperienza per i richiedenti in attesa di decisioni finanziarie critiche.
ProcessMind confronta i tempi di elaborazione effettivi rispetto agli attributi target SLA di sottoscrizione definiti per ogni ID Domanda di Prestito. Visualizza le deviazioni dai tempi previsti per attività come Revisione Iniziale Eseguita e Decisione Prestito Resa, fornendo insight chiari su dove e perché gli SLA vengono mancati, consentendo aggiustamenti proattivi al processo nCino.

Le risorse, inclusi i funzionari del prestito e i sottoscrittori, spesso non sono utilizzate in modo ottimale lungo l'intero processo di erogazione dei prestiti. Alcuni team o individui possono essere sovraccarichi mentre altri sono sottoutilizzati, portando a carichi di lavoro irregolari, burnout e inefficienza complessiva all'interno del sistema nCino, influenzando la produttività e i costi operativi.
ProcessMind analizza le durate delle attività e le informazioni sull'assegnatario collegate a Funzionario del Prestito Assegnato e Sede della Filiale per ogni ID Domanda di Prestito. Identifica fasi o ruoli sovraccarichi rivelando dove il lavoro si accumula o dove risorse specifiche spendono tempo eccessivo, consentendo una distribuzione equilibrata delle risorse e una maggiore efficienza nell'origination dei prestiti nCino.

Molte organizzazioni non hanno una comprensione chiara e in tempo reale dell'intero processo di erogazione dei prestiti, dalla richiesta all'erogazione. Questa mancanza di visibilità, anche con sistemi come nCino, rende difficile identificare inefficienze nascoste, comprendere le reali variazioni dei processi e prendere decisioni informate per il miglioramento, ostacolando gli sforzi di ottimizzazione strategica.
ProcessMind scopre e visualizza automaticamente la vera mappa di processo "as-is" per ogni ID Domanda di Prestito, mostrando tutti i percorsi e le varianti effettivi, non solo quelli progettati. Monitorando Domanda Inviata, Decisione sul Prestito Resa e Fondi Erogati, fornisce una visione completa e trasparente del processo di erogazione del prestito nCino, esponendo tutte le deviazioni e i bottleneck.

Un'alta percentuale di domande di prestito viene rifiutata dopo uno sforzo di elaborazione significativo, con conseguente spreco di risorse e insoddisfazione del richiedente. Ciò spesso indica problemi precoci nel processo di erogazione prestiti nCino, come uno screening iniziale inadeguato o criteri non allineati, che portano a un basso tasso di conversione e un aumento delle spese operative.
ProcessMind analizza gli attributi Risultato Decisione e Motivo del Rifiuto per gli ID delle domande di prestito, collegandoli alle attività precedenti come Controllo Credito Avviato o Valutazione del Rischio Eseguita. Identifica i percorsi comuni che portano ai rifiuti, rivelando i punti in cui interventi precoci o aggiustamenti dei criteri potrebbero prevenire l'elaborazione non necessaria di domande non idonee in nCino.

Mantenere una conformità normativa coerente attraverso tutte le attività di erogazione prestiti è una sfida costante, specialmente con diversi prodotti di prestito e tipi di richiedenti gestiti in nCino. Deviazioni non rilevate dai percorsi di conformità prescritti possono esporre l'organizzazione a significativi rischi legali e finanziari, influenzando la fiducia e la posizione normativa.
ProcessMind confronta automaticamente i percorsi di esecuzione effettivi degli ID delle domande di prestito rispetto a modelli di conformità definiti. Evidenzia ogni istanza in cui il processo devia dalla sequenza attesa di attività come Revisione Iniziale Eseguita o Valutazione del Rischio Eseguita, identificando punti specifici di non conformità e la loro frequenza all'interno del processo nCino.

Le lacune nella comunicazione e i passaggi di consegna inefficienti tra diversi team o fasi nel processo di erogazione prestiti possono causare ritardi ed errori significativi. All'interno di nCino, questi punti di frizione portano a domande che si bloccano, sforzi duplicati o perdita di informazioni, creando un'esperienza frammentata per il richiedente e prolungando i tempi di ciclo.
ProcessMind visualizza il flusso degli ID delle domande di prestito attraverso diverse attività e ruoli responsabili, identificando tempi di attesa prolungati tra attività successive eseguite da diversi team, come il ritardo tra Controllo Credito Completato e Avvio Sottoscrizione. Ciò rivela punti di passaggio problematici e lacune nella comunicazione, consentendo una coordinazione semplificata in nCino.

Le domande di prestito avviate tramite diversi canali, come portali online rispetto a filiali, spesso sperimentano livelli variabili di efficienza e qualità di elaborazione. Queste discrepanze nel processo di erogazione prestiti nCino possono portare a un'esperienza cliente disomogenea e rendere difficile identificare i canali più efficaci per l'elaborazione.
ProcessMind segmenta gli ID delle domande di prestito per Canale di Domanda e confronta i loro tempi di elaborazione end-to-end e i tassi di rilavorazione. Rivela quali canali stanno performando in modo ottimale e quali stanno causando ritardi o uno sforzo maggiore, fornendo insight basati sui dati per standardizzare e ottimizzare le prestazioni su tutti i canali di acquisizione nCino.

Obiettivi Tipici

Definisca il significato di successo

Ridurre il tempo necessario affinché una domanda di prestito passi dalla presentazione all'approvazione finale è fondamentale per la soddisfazione del cliente e il vantaggio competitivo. Tempi di ciclo più brevi significano un accesso più rapido ai fondi per i richiedenti e un volume maggiore di prestiti elaborati per l'istituzione, influenzando direttamente i ricavi e la posizione di mercato nell'Origination dei Prestiti nCino. ProcessMind aiuta identificando precise attività che richiedono tempo e bottleneck all'interno del workflow nCino, rivelando spesso opportunità per ridurre i tempi di elaborazione del 15-30%. Fornisce intuizioni basate sui dati sulle deviazioni dai percorsi ottimali, consentendole di implementare miglioramenti mirati e tracciare l'impatto sulle riduzioni del tempo di ciclo per ogni ID Domanda di Prestito.

La fase di underwriting è spesso un bottleneck critico nel processo di Origination dei Prestiti, causando ritardi significativi. Identificare e risolvere questi bottleneck specifici, sia a causa di vincoli di risorse, processi decisionali complessi o sequenziamento inefficiente, è essenziale per fluidificare il flusso delle domande attraverso nCino e prevenire arretrati. ProcessMind scopre ritardi nascosti e rilavorazioni all'interno del segmento di underwriting del Suo processo nCino. Individua le attività o i passaggi di consegne esatti che causano ritardi, consentendole di ottimizzare l'allocazione delle risorse o semplificare i workflow, riducendo potenzialmente il tempo del ciclo di underwriting del 20-40% e migliorando la produttività complessiva delle domande.

Rilavorazioni, nuove presentazioni e passaggi ripetuti consumano tempo e risorse preziose, aumentando i costi operativi e frustrando i richiedenti. Ridurre queste inefficienze significa un approccio "fatto bene la prima volta", portando a un'elaborazione più rapida, tassi di errore inferiori e una migliore qualità complessiva all'interno del Suo processo di Origination dei Prestiti nCino. ProcessMind visualizza tutte le deviazioni, i cicli e le attività di rilavorazione all'interno del percorso della domanda di prestito, mostrando dove e perché le domande tornano alle fasi precedenti. Identificando le cause profonde delle rilavorazioni, come documenti mancanti o inserimento dati errati, è possibile implementare misure preventive e ridurre i casi di rilavorazione del 10-25% per gli ID Domanda di Prestito.

Il rispetto degli SLA è vitale per mantenere la fiducia dei clienti, evitare penali e garantire l'eccellenza operativa nell'Origination dei Prestiti. Il mancato rispetto costante di questi accordi indica inefficienze sottostanti che devono essere affrontate per sostenere la qualità del servizio e la competitività.ProcessMind traccia l'intero ciclo di vita di ogni ID Domanda di Prestito rispetto agli obiettivi SLA predefiniti, evidenziando esattamente quali passaggi o interi processi superano la durata consentita. Fornisce capacità di drill-down per capire perché gli SLA non vengono rispettati, consentendo azioni correttive che possono aumentare i tassi di conformità del 15-30% all'interno del Suo sistema nCino.

L'allocazione inefficiente degli addetti ai prestiti e di altro personale può portare a team sovraccarichi, burnout e velocità di elaborazione non uniformi. L'ottimizzazione dell'utilizzo delle risorse garantisce che i carichi di lavoro siano equilibrati, l'esperienza sia sfruttata efficacemente e la produttività complessiva sia massimizzata all'interno del processo di Erogazione Prestiti nCino. ProcessMind identifica periodi di inattività o sovraccarico delle risorse analizzando l'allocazione delle attività tra il personale. Fornisce insight sulla distribuzione del carico di lavoro e sui bottleneck causati da vincoli di risorse, consentendo di riallocare le risorse in modo efficace e migliorare l'efficienza complessiva di elaborazione del 10-20% in base al throughput degli ID delle domande di prestito.

La mancanza di una chiara visibilità sull'intero processo di Erogazione Prestiti, dalla presentazione della domanda all'erogazione dei fondi, può nascondere inefficienze, rischi di conformità e punti decisionali critici. Ottenere trasparenza consente una comprensione olistica e una migliore gestione del complesso percorso di prestito. ProcessMind scopre e visualizza automaticamente il vero flusso di processo end-to-end di ogni ID di domanda di prestito in nCino, rivelando tutti i percorsi effettivi intrapresi, le deviazioni e i cicli di rilavorazione. Questa mappatura completa fornisce un livello di insight senza precedenti sull'esecuzione del processo, consentendo una comprensione condivisa e un processo decisionale basato sui dati tra tutti gli stakeholder.

Tassi di rifiuto dei prestiti elevati o inaspettati possono indicare problemi oltre la solvibilità, come processi di domanda inefficienti, criteri poco chiari o un processo decisionale incoerente. Ridurre questi rifiuti "non necessari" migliora la conversione dei clienti e massimizza le entrate potenziali senza compromettere gli standard di rischio. ProcessMind analizza i percorsi degli ID delle domande di prestito rifiutate, identificando schemi comuni, punti decisionali e potenziali bias o incongruenze che portano al rifiuto. Aiuta a scoprire se i rifiuti sono dovuti a inefficienze di processo piuttosto che all'idoneità del richiedente, consentendo aggiustamenti mirati per ridurre i rifiuti non necessari del 5-15% mantenendo i profili di rischio.

L'adesione ai requisiti normativi è non negoziabile nell'Erogazione Prestiti. Una conformità incoerente può portare a multe significative, danni alla reputazione e problemi legali. Garantire che ogni passaggio sia allineato ai mandati è fondamentale per la gestione del rischio e l'integrità operativa. ProcessMind confronta automaticamente l'esecuzione effettiva del processo per ogni ID di domanda di prestito rispetto a modelli e regole di conformità predefiniti, evidenziando tutte le deviazioni dai percorsi obbligatori. Ciò consente l'identificazione proattiva di attività non conformi all'interno di nCino, permettendo un'azione correttiva rapida e migliorando i tassi di aderenza alla conformità del 10-20%.

Scarsa comunicazione e passaggi di consegne inefficienti tra i dipartimenti, come vendite, underwriting e legale, spesso creano ritardi ed errori significativi nel processo di Origination dei Prestiti. Semplificare queste transizioni è fondamentale per mantenere lo slancio e ridurre l'attrito. ProcessMind visualizza chiaramente i punti di passaggio tra diversi team e sistemi all'interno del Suo workflow di Origination dei Prestiti nCino. Misura il tempo che le domande trascorrono in attesa in questi snodi, rivelando aree in cui si verificano lacune comunicative o trasferimenti inefficienti, consentendo interventi specifici per ridurre i ritardi nei passaggi di consegne del 15-30% per gli ID Domanda di Prestito.

Le domande di prestito possono originare attraverso vari canali, ognuno con la propria efficienza e tassi di conversione. Comprendere e ottimizzare le prestazioni di ogni canale, sia esso online, filiale o broker, è cruciale per migliorare l'efficienza complessiva dell'acquisizione e l'esperienza del cliente. ProcessMind analizza e confronta le prestazioni end-to-end degli ID delle domande di prestito in base al loro canale di origine. Identifica quali canali portano a un'elaborazione più rapida, tassi di approvazione più elevati o meno rilavorazioni in nCino, fornendo insight per ottimizzare le strategie di canale e migliorare il throughput complessivo del 5-15%.

Ogni ritardo, rilavorazione e intervento manuale nel processo di Erogazione Prestiti contribuisce all'aumento dei costi operativi. Ridurre queste inefficienze si traduce direttamente in significativi risparmi sui costi, migliorando la redditività di ogni prestito elaborato. ProcessMind quantifica l'impatto delle variazioni e delle inefficienze del processo sui costi operativi analizzando l'utilizzo delle risorse e i cicli di rilavorazione per ogni ID Domanda di Prestito. Aiuta a identificare attività specifiche o deviazioni in nCino che comportano spese non necessarie, consentendo miglioramenti mirati per ridurre i costi complessivi di elaborazione dell'8-18%.

Il Percorso di Miglioramento in 6 Fasi per l'Origination dei Prestiti

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Esporta i Tuoi Dati nCino
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Cosa fare

Acceda al template di estrazione dati ProcessMind predefinito, progettato per i dati di Erogazione Prestiti da nCino. Questo template Excel fornisce la struttura ideale per il Suo log eventi.

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Perché è importante

L'utilizzo del formato dati corretto è cruciale per un'analisi accurata, garantendo che tutti gli eventi rilevanti della domanda di prestito nCino siano catturati per la mappatura del processo.

Risultato atteso

Un template Excel pronto all'uso con le intestazioni di colonna corrette per i Suoi dati di prestito nCino.

LE SUE SCOPERTE CHIAVE

Scopri i Segreti dell'Origination dei Prestiti nCino Istantaneamente

ProcessMind rivela il vero percorso delle Sue domande di prestito nCino, offrendo chiare visualizzazioni per esporre le inefficienze. Scopra dove il Suo processo devia dall'ideale e come accelerare le approvazioni.
  • Visualizzare il flusso end-to-end della domanda di prestito
  • Individuare i bottleneck esatti in nCino
  • Comprendere i percorsi decisionali e gli esiti
  • Semplificare l'erogazione dei prestiti per approvazioni più rapide
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Miglioramenti Reali nell'Origination dei Prestiti

Questi risultati dimostrano i benefici tangibili che le organizzazioni realizzano ottimizzando il loro processo di Origination dei Prestiti basato su nCino. Attraverso intuizioni basate sui dati dal Process Mining, i bottleneck vengono identificati e rimossi, portando a operazioni più rapide ed efficienti.

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Approvazioni di Prestito Più Veloci

Riduzione del tempo medio end-to-end

Identificando ed eliminando i ritardi di processo, le organizzazioni possono accelerare significativamente l'intero processo di erogazione prestiti, fornendo fondi ai clienti più rapidamente.
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Tassi di Rilavorazione Ridotti

Percentuale inferiore di domande che necessitano di nuova presentazione

Il Process Mining scopre le cause profonde delle richieste di documenti ripetute, consentendo miglioramenti che riducono la rilavorazione e migliorano la qualità delle domande.
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Migliore Adesione agli SLA

Maggiore conformità con gli obiettivi di elaborazione

Individuare esattamente dove e perché gli SLA non vengono rispettati, consentendo interventi mirati per garantire che più domande raggiungano i livelli di servizio promessi.
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Tassi di Rifiuto Ottimizzati

Identificazione dei fattori che portano ai rifiuti

Analizzare il percorso dei prestiti rifiutati per comprendere le insidie comuni e implementare modifiche che possano ridurre i rifiuti non necessari, migliorando la conversione.
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Sottoscrizione Più Veloce

Tempi di elaborazione più brevi nell'underwriting

Visualizzando il processo di sottoscrizione, le organizzazioni possono identificare ed eliminare i bottleneck, riducendo drasticamente il tempo necessario per completare questa fase critica.
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Costi di Elaborazione Inferiori

Numero ridotto di attività per prestito

Scoprire attività ridondanti o non necessarie nel processo di origination dei prestiti per ottimizzare i workflow, riducendo il costo operativo complessivo per prestito.

I risultati variano in base ai prodotti di prestito specifici, alla complessità del processo e alla qualità dei dati. Le cifre qui presentate illustrano i miglioramenti tipici osservati in diverse implementazioni di origination dei prestiti.

Dati Consigliati

Inizia con gli attributi e le attività più importanti, poi espandi secondo necessità.
È nuovo agli event log? Impari come creare un event log di Process Mining.

Attributi

Punti dati chiave da acquisire per l'analisi

Un identificatore unico assegnato a ciascuna domanda di prestito, che funge da chiave primaria per il tracciamento dell'intero processo di erogazione.

Perché è importante

Questo è l'essenziale Case ID che collega tutti i passaggi del processo, rendendo possibile analizzare il percorso end-to-end di ogni domanda di prestito.

Il nome di una specifica fase di business o di un evento verificatosi all'interno del processo di origination del prestito.

Perché è importante

Questo attributo definisce i passaggi del processo, consentendo la visualizzazione e l'analisi del flusso di processo, che è il cuore del Process Mining.

Il timestamp che indica quando una specifica attività o un evento ha avuto inizio.

Perché è importante

Questo timestamp fornisce l'ordine cronologico degli eventi, che è essenziale per calcolare tutte le metriche di performance come i tempi di ciclo e le durate.

Il timestamp che indica quando un'attività o un event è stato completato.

Perché è importante

Consente il calcolo di tempi di elaborazione precisi per le attività, fondamentale per distinguere il tempo di lavoro attivo dal tempo di attesa inattivo.

L'utente, come un funzionario del prestito o un sottoscrittore, responsabile dell'esecuzione dell'attività.

Perché è importante

Questo consente l'analisi della distribuzione del carico di lavoro, delle prestazioni del team e dell'allocazione delle risorse, aiutando a identificare i bottleneck legati a utenti o team specifici.

Il dipartimento o il team responsabile della domanda di prestito in una fase specifica.

Perché è importante

Cruciale per analizzare i passaggi inter-dipartimentali, misurare le prestazioni a livello di team e identificare i bottleneck interfunzionali.

La decisione finale presa sulla domanda di prestito, come Approvato, Rifiutato o Ritirato.

Perché è importante

Consente di filtrare e confrontare i processi in base al loro risultato aziendale finale, il che è fondamentale per identificare quali modelli di processo portano al successo o al fallimento.

Il tipo specifico di prodotto di prestito richiesto, come Mutuo, Prestito Auto o Prestito Personale.

Perché è importante

Consente l'analisi del processo segmentata per contesto aziendale, rivelando come diversi prodotti influenzano l'efficienza, la durata e i percorsi del processo.

Il valore monetario del prestito richiesto dal richiedente.

Perché è importante

Fornisce un contesto finanziario chiave e consente di segmentare l'analisi per vedere se il valore del prestito è correlato alla complessità del processo, alla durata o agli esiti.

Il canale attraverso il quale è stata presentata la domanda di prestito, come Online, In Filiale o Broker.

Perché è importante

Aiuta a confrontare l'efficienza, la velocità e la qualità dei diversi canali di invio, guidando miglioramenti e investimenti strategici.

Attività

Fasi del processo da tracciare e ottimizzare

Questa attività segna la creazione di un nuovo record di domanda di prestito nel sistema nCino. Serve come inizio ufficiale del processo di origination del prestito ed è tipicamente registrata quando un utente salva un nuovo record Loan per la prima volta.

Perché è importante

Questo è l'evento di inizio primario per il processo. L'analisi del tempo da questa attività ad altre è fondamentale per misurare i tempi di ciclo complessivi e identificare i ritardi iniziali di elaborazione.

Segna l'inizio ufficiale della fase di underwriting, dove la domanda di prestito viene attivamente valutata da un sottoscrittore. Questo è quasi sempre registrato da un cambiamento nel campo di stato o fase principale del prestito a 'Underwriting'.

Perché è importante

Questa è una milestone critica che dà il via a una delle fasi più intensive in termini di risorse del processo. È il punto di partenza per misurare il tempo di ciclo dell'underwriting e l'aderenza agli SLA.

Questa attività indica che il sottoscrittore ha terminato la sua revisione e ha formulato una raccomandazione. Viene registrato quando la fase del prestito viene avanzata da 'Underwriting' a una fase successiva come 'Approvato', 'Rifiutato' o 'Decisione in Sospeso'.

Perché è importante

Questa milestone segna la fine della fase di underwriting. La durata tra 'Underwriting Iniziato' e questo evento è un KPI chiave per misurare l'efficienza dell'underwriting e identificare i bottleneck.

Rappresenta la decisione finale e ufficiale sulla domanda di prestito, come 'Approvato' o 'Rifiutato'. Questo evento viene registrato quando lo stato del prestito è formalmente impostato per riflettere questo esito finale.

Perché è importante

Questa è una milestone importante che separa la fase di valutazione da quella di chiusura. L'analisi del tempo dalla conclusione dell'underwriting a questa decisione evidenzia potenziali ritardi nelle revisioni del comitato o nelle approvazioni finali.

Questa attività segna il completamento con successo del processo di origination del prestito, dove i fondi vengono trasferiti al richiedente. Questo è tipicamente registrato quando la fase del prestito viene spostata su 'Booked' o 'Complete'.

Perché è importante

Questo è l'evento finale di successo primario per il processo. La misurazione del tempo totale per questa attività fornisce il tempo di ciclo end-to-end, un KPI critico per le prestazioni complessive del processo.

Questa attività rappresenta una fine non riuscita del processo, in cui la domanda di prestito viene ufficialmente rifiutata. Questo viene registrato quando la fase o lo stato del prestito è impostato su 'Rifiutato'.

Perché è importante

Questo è un evento finale di fallimento critico. L'analisi dei percorsi che portano a questo esito aiuta a identificare le ragioni del rifiuto e le potenziali aree per migliorare la qualità delle domande o i criteri di prestito.

FAQ

Domande frequenti

Il Process Mining fornisce una visione oggettiva e basata sui dati del Suo processo di Origination dei Prestiti all'interno di nCino. Aiuta a identificare inefficienze, bottleneck e deviazioni dai percorsi standard, come tempi di elaborazione incoerenti o rilavorazioni eccessive. Questa intuizione Le consente di individuare le aree esatte di miglioramento, come l'accelerazione dei tempi del ciclo di approvazione dei prestiti e la garanzia di una conformità normativa coerente.

Per iniziare il Process Mining, necessita principalmente di dati di event log da nCino. Ciò include un Identificatore di Caso unico, come l'ID Domanda di Prestito, un Nome Attività per ogni passaggio eseguito e un Timestamp per quando ogni attività si è verificata. Attributi aggiuntivi, come informazioni sulle risorse o tipo di prestito, possono arricchire l'analisi.

Gli insight iniziali sul Suo processo di Erogazione Prestiti possono essere tipicamente generati entro poche settimane una volta completate l'estrazione e la preparazione dei dati. Un'analisi più approfondita, l'indagine sulle cause profonde e l'implementazione di miglioramenti evolveranno nel corso di diversi mesi. La tempistica può variare in base alla complessità dei dati e allo specifico ambito della Sua analisi.

Il Process Mining può rilevare automaticamente deviazioni dalle Sue procedure operative standard definite e dai requisiti normativi. Evidenzia i casi in cui i processi non aderiscono ai percorsi previsti, consentendole di indagare e rettificare le attività non conformi. Questo aiuta a garantire una conformità normativa coerente e a ridurre i rischi.

Sebbene alcune competenze di data engineering possano essere utili per l'estrazione e la trasformazione iniziale dei dati da nCino, i moderni strumenti di Process Mining sono progettati per essere user-friendly. Analisti aziendali e proprietari di processo possono imparare rapidamente a interpretare le mappe di processo e le intuizioni generate. Spesso è disponibile formazione specializzata per aiutare i team a iniziare in modo efficiente.

Sì, il Process Mining eccelle nell'individuare bottleneck specifici e le loro cause profonde all'interno di fasi come l'underwriting. Visualizza il flusso effettivo ed evidenzia dove le domande trascorrono tempo eccessivo, rivelando fattori come la disponibilità di risorse o le dipendenze sequenziali. Ciò consente interventi mirati per eliminare i bottleneck di underwriting e accelerare il processo complessivo.

Può aspettarsi miglioramenti significativi nel tempo di ciclo di approvazione dei prestiti identificando ed eliminando ritardi inutili, cicli di rilavorazione e passaggi di consegne inefficienti rivelati dal Process Mining. Ottimizzando il processo end-to-end, le organizzazioni vedono tipicamente un'elaborazione più rapida, che porta ad approvazioni di prestito più veloci. Questo contribuisce direttamente ad accelerare il tempo di ciclo di approvazione del prestito.

La privacy e la sicurezza dei dati sono fondamentali quando si trattano dati sensibili sui prestiti. Le piattaforme di Process Mining robuste incorporano funzionalità per l'anonimizzazione e la pseudonimizzazione dei dati per proteggere le informazioni personali identificabili. Controlli di accesso e protocolli di archiviazione dati sicuri garantiscono che solo il personale autorizzato possa visualizzare e analizzare i dati di processo, mantenendo la conformità con le normative sulla protezione dei dati.

Assolutamente, il Process Mining fornisce insight su come gli addetti ai prestiti e altre risorse sono utilizzate attraverso i diversi passaggi del processo. Può evidenziare casi di carichi di lavoro non uniformi, identificare risorse altamente utilizzate che potrebbero causare ritardi o rivelare risorse sottoutilizzate. Questa comprensione aiuta a ottimizzare l'utilizzo delle risorse degli addetti ai prestiti e a migliorare l'efficienza complessiva del team.

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