Il Vostro Template di Dati per l'Elaborazione dei Pagamenti

Questo attributo funge da chiave centrale per collegare tutte le attività all'interno di un singolo ciclo di vita del pagamento. Permette agli strumenti di Process Mining di ricostruire il percorso end-to-end di un pagamento dall'avvio al regolamento finale o al fallimento.

Nell'analisi, questo identificatore viene utilizzato per raggruppare eventi distinti in una singola istanza di caso. Abilita la visualizzazione del flusso del processo ed è critico per il calcolo dei tempi di ciclo per transazione. Senza un ID univoco, è impossibile distinguere tra migliaia di pagamenti simultanei che si muovono attraverso il sistema.

Questo campo rimane tipicamente costante per tutta la durata del pagamento. Tuttavia, in scenari complessi che coinvolgono più sistemi, potrebbe essere necessario che sia una chiave composita o mappato da un numero di riferimento unico end-to-end.

È il Case ID fondamentale richiesto per creare un modello di processo e tracciare pagamenti specifici.

Tipicamente presente nell'intestazione della transazione, nella tabella delle istruzioni di pagamento o nel log del registro generale.

Questo attributo descrive l'azione intrapresa o il cambiamento di stato che il pagamento ha subito in un momento specifico. Gli esempi includono la creazione della richiesta, i controlli di validazione, i passaggi di autorizzazione o il regolamento finale.

Il Process Mining si basa su questo attributo per definire i nodi nella mappa del processo. Analizzando la sequenza di queste attività, gli analisti possono identificare varianti comuni, cicli in cui i pagamenti vengono rilavorati e bottleneck in cui i pagamenti rimangono in attesa per periodi prolungati.

Standardizzare questi nomi tra i diversi sistemi sorgente è spesso necessario per creare una visione coerente del processo. Ad esempio, un sistema potrebbe chiamare un passaggio 'Auth' mentre un altro lo chiama 'Authorization', e questi dovrebbero essere allineati durante la trasformazione dei dati.

Definisce i nodi nella process map e consente l'analisi del flusso e delle varianti di processo.

Trovato nei log di audit, nelle tabelle della cronologia di stato o nelle tabelle di tracciamento degli eventi.

Questo attributo identifica l'origine tecnica del record. Nei processi di pagamento end-to-end, i dati spesso fluiscono attraverso diversi sistemi, come un gateway front-end, un motore di rilevamento frodi e un registro di back-end.

L'analisi dei dati per sistema consente agli utenti di isolare problemi tecnici. Ad esempio, se i ritardi sono costantemente osservati nel motore antifrode ma non nel registro contabile, l'analisi delle cause radice può essere mirata in modo efficace. Aiuta anche a validare l'integrità dei dati quando si uniscono più fonti di dati.

Questo campo viene tipicamente aggiunto durante il processo di estrazione e trasformazione se non esiste esplicitamente nei dati sorgente. Serve come marcatore di lignaggio per scopi di auditing e debug.

Cruciale per l'analisi multisistema e l'identificazione di quale componente stia causando ritardi o errori.

Spesso codificato duramente durante il processo ETL o trovato nei metadati di sistema.

Questo attributo registra il momento esatto in cui un evento ha avuto luogo all'interno del sistema di pagamento. Agisce come l'ancora cronologica per il processo, garantendo che gli eventi siano ordinati correttamente all'interno del case.

Nell'analisi, questo timestamp è la base per tutti i calcoli basati sul tempo. Viene utilizzato per determinare la durata tra le attività, il tempo di ciclo totale end-to-end e l'aderenza agli accordi sui livelli di servizio (SLA). Timestamp accurati sono vitali per identificare quando si verificano i bottleneck.

È preferibile un'alta precisione, specialmente per il trading ad alta frequenza o i sistemi di pagamento automatizzati dove i millisecondi contano. Se sono disponibili solo le date senza orari, l'ordinamento delle attività che si verificano nello stesso giorno potrebbe richiedere una logica di ordinamento secondaria.

Essenziale per ordinare gli eventi e calcolare tutti i KPI basati sulla durata, come il Cycle Time.

Trovato nei log delle transazioni, nelle tabelle di cronologia o nei percorsi di audit del sistema.

Questo attributo tiene traccia dell'attualità dei dati utilizzati nell'analisi. Riflette il momento in cui i dati sono stati caricati nello strumento di Process Mining o quando il record è stato modificato l'ultima volta nel database sorgente.

Avere queste informazioni è vitale per la governance dei dati e la fiducia. Permette agli analisti di sapere se stanno esaminando dati in tempo reale o uno snapshot del giorno precedente. Ciò è particolarmente importante per il monitoraggio dei pagamenti attivi che potrebbero essere bloccati in uno stato di attesa.

Sebbene non sia utilizzato direttamente per i calcoli del flusso di processo, serve come campo di controllo dei metadati per garantire che i dashboard visualizzino lo stato più attuale delle operazioni di pagamento.

Assicura l'attualità dei dati e aiuta nel debugging dei problemi di latenza della pipeline di dati.

Generato durante l'estrazione dati o il processo ETL.

Questo attributo cattura la ragione tecnica o di business di un fallimento di processo. Viene popolato quando un pagamento viene rifiutato, fallisce la validazione o incontra un errore di trasmissione.

L'analisi dei codici di errore è il metodo primario per ridurre il 'Tasso di Fallimento del Pagamento' e il 'Tasso di Rilavorazione'. Raggruppare i codici di errore comuni aiuta a identificare problemi sistemici, come inesattezze nei dati master o problemi di connettività tecnica con le stanze di compensazione esterne.

Negli scenari di 'happy path', questo campo è solitamente null. La sua presenza spesso indica una deviazione dal flusso di processo ideale e innesca sotto-processi di gestione delle eccezioni.

L'attributo primario per l'analisi della causa radice di fallimenti e rielaborazioni.

Trovato nei log di errore, nei messaggi di rifiuto o nei payload di risposta.

Questo attributo specifica l'unità di valuta per l'importo del pagamento, come USD, EUR o GBP. È fondamentale per una rendicontazione finanziaria accurata e per attivare specifici flussi di lavoro transfrontalieri.

L'analisi richiede spesso il filtraggio per valuta per comprendere le prestazioni regionali o i tempi di elaborazione FX. Valute diverse possono avere tempi limite, cicli di regolamento e requisiti normativi diversi, che influenzano direttamente il flusso del processo.

Senza questo attributo, il campo 'Importo Pagamento' è ambiguo. Questo campo consente la conversione di importi disparati in un'unica valuta di rendicontazione per il dashboarding globale.

Necessario per normalizzare i valori finanziari e identificare le variazioni dei processi transfrontalieri.

Trovato accanto all'importo del pagamento nelle tabelle delle transazioni.

Questo attributo rappresenta la scadenza target per il pagamento. Permette al sistema di misurare il 'Tasso di Pagamento Puntuale' e di determinare se gli accordi sui livelli di servizio (SLA) sono stati rispettati.

Confrontare il timestamp di completamento effettivo con questa data di scadenza fornisce una chiara metrica per le prestazioni del processo. I pagamenti completati dopo questa data sono considerati in ritardo, il che può comportare penali o danni alle relazioni commerciali.

Questo campo è particolarmente rilevante per i processi di contabilità fornitori o i contratti di fornitura di servizi garantiti dove la tempistica è un obbligo contrattuale.

Richiesto per il calcolo della conformità SLA e dei tassi di pagamento puntuale.

Trovato nell'intestazione della fattura o nell'istruzione di richiesta di pagamento.

Questo attributo rappresenta il valore finanziario che viene trasferito. È la metrica numerica primaria per quantificare l'impatto delle inefficienze di processo. Ad esempio, un ritardo in un pagamento da un milione di euro è spesso più critico di un ritardo in un pagamento da dieci euro.

Nell'analisi, questo campo viene utilizzato per aggregare i volumi, calcolare i requisiti totali di liquidità e segmentare i pagamenti per fasce di valore. I pagamenti di alto valore spesso seguono flussi di lavoro di approvazione diversi rispetto a quelli di basso valore, e questo attributo aiuta a differenziare tali percorsi.

È essenziale abbinare questo attributo al codice valuta per garantire confronti equi. L'aggregazione degli importi senza conversione o separazione delle valute può portare a rendiconti finanziari fuorvianti.

Consente l'analisi dell'impatto finanziario e la segmentazione delle transazioni di alto valore rispetto a quelle di basso valore.

Trovato nei dettagli della transazione o nelle tabelle di registrazione finanziaria.

Questo attributo classifica il pagamento in base al suo tipo di esecuzione, come bonifico bancario, ACH, carta di credito o pagamento istantaneo. Ogni metodo segue tipicamente un percorso di processo distinto con diverse aspettative di tempistiche e costi.

Segmentando i dati con questo attributo, gli analisti possono confrontare le prestazioni dei diversi canali di pagamento. Ad esempio, i bonifici bancari potrebbero richiedere più passaggi di approvazione manuali rispetto ai lotti ACH automatizzati.

Comprendere il mix di metodi di pagamento aiuta nella pianificazione della capacità e nell'identificazione dei cambiamenti nel comportamento dei clienti, come il passaggio da assegni tradizionali a pagamenti digitali istantanei.

Critico per distinguere tra varianti di processo (ad es. Instant vs Wire) che hanno SLA diversi.

Trovato nei dettagli dell'istruzione di pagamento.

Questo attributo identifica chi o cosa ha eseguito un passaggio specifico nel processo di pagamento. Può riferirsi a un utente umano che esegue una revisione manuale, o a un account di sistema che esegue un'attività automatizzata.

Questi dati sono vitali per analizzare l'utilizzo delle risorse e i bottleneck. Aiuta a distinguere tra elaborazione automatizzata (Straight-Through Processing) e interventi manuali. Alti tassi di coinvolgimento manuale degli utenti spesso correlano con costi più elevati e tempi di ciclo più lenti.

Per la conformità, questo campo aiuta nell'analisi della segregazione dei compiti, assicurando che la persona che ha creato un pagamento non sia la stessa persona che lo ha approvato.

Consente l'analisi dei tassi di automazione (STP) e della produttività delle risorse.

Trovato nei log di audit o nelle colonne di metadati della tabella delle transazioni.

Questo attributo identifica il beneficiario del pagamento. In un contesto B2B, si tratta del fornitore; in un contesto P2P, è il singolo destinatario. Fornisce il contesto su chi sta ricevendo il pagamento.

L'analisi dei pagamenti per beneficiario può rivelare schemi come pagamenti frequenti a entità ad alto rischio o rischi di concentrazione con fornitori specifici. È utile anche per l'analisi delle frodi, identificando se più piccoli pagamenti vengono convogliati a un unico beneficiario inatteso.

Problemi di qualità dei dati sono comuni qui, con variazioni di ortografia (es. 'S.p.A.' vs 'Società per Azioni'). La pulizia di questi dati è spesso necessaria per un'aggregazione accurata.

Utile per l'analisi dei fornitori, il rilevamento frodi e la profilazione del rischio.

Trovato nella sezione dei dettagli del beneficiario dell'istruzione di pagamento.

Questo attributo indica il punto di ingresso dell'istruzione di pagamento, come App Mobile, Portale Web, API o Caricamento File. Fornisce informazioni sul comportamento del cliente e sull'utilizzo dei canali.

Analizzare le prestazioni del processo per canale può evidenziare disparità tecniche. Ad esempio, i pagamenti avviati tramite API potrebbero essere elaborati istantaneamente, mentre i caricamenti di file potrebbero attendere le finestre di elaborazione batch. Questo aiuta a comprendere l'esperienza utente su diverse piattaforme.

È utile anche per analizzare il passaggio dai canali legacy (come l'inserimento manuale o il fax) ai canali digitali, supportando le iniziative di trasformazione digitale.

Aiuta ad analizzare le tendenze di volume e le differenze di prestazioni tra i punti di ingresso (ad es. Mobile vs Web).

Trovato nell'intestazione della transazione o nei metadati della sessione.

Questo attributo è un valore generato da motori di rilevamento frodi o modelli di rischio. Un punteggio più alto indica tipicamente una maggiore probabilità che la transazione sia fraudolenta o ad alto rischio.

Nell'analisi dei processi, questo punteggio aiuta a spiegare perché alcuni pagamenti passano attraverso cicli di revisione estesi. I pagamenti con punteggi di rischio elevati spesso attivano attività di intervento manuale, aumentando il tempo di ciclo. Correlare i punteggi di rischio con i risultati finali (approvato vs rifiutato) aiuta a ottimizzare l'efficacia delle regole di rischio.

Non tutti i sistemi generano un punteggio numerico; alcuni potrebbero fornire solo un flag di stato. Tuttavia, per i gateway di pagamento moderni, questa è una metrica standard per il decisioning.

Spiega le deviazioni del processo, come le revisioni manuali e i blocchi dovuti a controlli antifrode.

Output dal sistema di rilevamento frodi o dal motore di rischio.