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Migliori la gestione del credito e degli incassi

La guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione del credito e degli incassi in HighRadius
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Ottimizzi la gestione del credito e il recupero crediti in HighRadius per accelerare il flusso di cassa

Processi inefficaci di gestione del credito e degli incassi possono causare ritardi significativi nei pagamenti e un aumento dei crediti insoluti. La nostra piattaforma aiuta a individuare i principali colli di bottiglia del processo e le variazioni che ne ostacolano l'efficienza. Analizzando le attività chiave, è possibile introdurre miglioramenti mirati per accelerare il flusso di cassa e ottimizzare le prestazioni operative.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei passaggi e consulti la Guida al template dei dati per trasformare le Sue operazioni.

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Perché ottimizzare il processo di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius?

Gestire efficacemente il credito e il recupero crediti è fondamentale per la solidità finanziaria della Sua organizzazione. Processi inefficienti possono generare perdite finanziarie significative, con ripercussioni sul flusso di cassa e sulla liquidità, sugli accantonamenti per crediti inesigibili e sulla soddisfazione dei clienti. Anche con sistemi avanzati come HighRadius Autonomous Receivables, inefficienze di processo, soluzioni manuali alternative e lacune di conformità possono rimanere nascoste, riducendo i vantaggi dell'investimento tecnologico. I pagamenti ritardati immobilizzano il capitale circolante, aumentano i Days Sales Outstanding (DSO) e richiedono attività di recupero più intense e costose. Inoltre, un ciclo dal credito all'incasso frammentato può compromettere le relazioni con i clienti, soprattutto quando le procedure di sollecito sono incoerenti o applicate in modo errato. Comprendere il flusso operativo effettivo è il primo passo verso miglioramenti finanziari e operativi significativi.

In che modo il Process Mining migliora la gestione del credito e il recupero crediti in HighRadius

Il Process Mining offre una prospettiva unica e basata sui dati per analizzare le prestazioni effettive della gestione del credito e del recupero crediti in HighRadius. Utilizzando i Suoi dati HighRadius e concentrandosi in particolare sul numero della fattura come identificativo del caso, il Process Mining ricostruisce il percorso completo, dall'inizio alla fine, di ogni singola fattura. Dalla richiesta iniziale del limite di credito e dalla relativa approvazione, passando per la generazione della fattura, la notifica al cliente e le scadenze di pagamento, fino alle successive attività di recupero, inclusi i solleciti per scaduto, le procedure di sollecito, le chiamate di recupero, la ricezione del pagamento e la risoluzione delle contestazioni, ogni fase viene mappata. Questa prospettiva completa mostra come i processi si svolgono realmente, non soltanto come sono stati progettati. Può individuare colli di bottiglia specifici, come tempi prolungati per l'approvazione del credito o ritardi tra la generazione della fattura e la sua consegna al cliente. Può inoltre analizzare l'efficacia delle strategie di sollecito, verificando se i promemoria vengono inviati tempestivamente e se favoriscono pagamenti rapidi. Visualizzando ogni percorso seguito da una fattura, il Process Mining La aiuta a prendere decisioni informate per ottimizzare i processi.

Principali aree di miglioramento individuate con il Process Mining

L'applicazione del Process Mining alla gestione del credito e al recupero crediti in HighRadius porta alla luce importanti opportunità di miglioramento:

  • Durata del ciclo di approvazione del credito: individui i punti in cui le richieste di limite di credito si bloccano e ne comprenda le cause alla radice, poiché i ritardi nell'approvazione possono incidere sui cicli di vendita.
  • Efficienza dal pagamento della fattura alla riscossione: analizzi il tempo che intercorre tra la generazione e l'invio della fattura e la ricezione effettiva del pagamento, evidenziando le lacune che prolungano il ciclo dal credito all'incasso.
  • Efficacia dei solleciti: valuti se i promemoria per i pagamenti scaduti e le procedure di sollecito vengono avviati tempestivamente e se portano con regolarità al pagamento. Scopra se alcuni livelli di sollecito sono meno efficaci o se determinati segmenti di clientela rispondono in modo diverso.
  • Ottimizzazione della strategia di recupero: comprenda quali attività di recupero, come specifici script per le chiamate o sequenze di e-mail, hanno maggiore successo per diversi tipi di fatture scadute o profili cliente. Questo Le consente di perfezionare e automatizzare le strategie di recupero in HighRadius.
  • Risoluzione delle contestazioni: mappi il ciclo di vita delle contestazioni, dalla registrazione alla risoluzione, per individuare i colli di bottiglia che ne prolungano i tempi e impediscono il rapido saldo delle fatture.
  • Accuratezza e rapidità dell'applicazione degli incassi: monitori l'efficienza della registrazione e della riconciliazione dei pagamenti dopo la ricezione, garantendo un'applicazione degli incassi tempestiva e accurata.
  • Opportunità di automazione: individui le attività manuali e ripetitive che possono essere automatizzate in HighRadius o nei sistemi integrati, liberando il Suo team per attività più strategiche.

Risultati attesi dall'ottimizzazione del processo

Utilizzando il Process Mining per la gestione del credito e il recupero crediti in HighRadius, può ottenere vantaggi significativi e misurabili:

  • Riduzione dei Days Sales Outstanding (DSO): semplificare il ciclo dal credito all'incasso contribuisce direttamente alla riduzione del DSO, liberando più rapidamente il capitale circolante.
  • Miglioramento del flusso di cassa: accelerare il recupero e ridurre i ritardi nei pagamenti migliora la liquidità e rafforza la posizione finanziaria.
  • Riduzione dei costi operativi: individuando ed eliminando inefficienze manuali e colli di bottiglia, può ottimizzare l'allocazione delle risorse e ridurre il costo del recupero crediti.
  • Riduzione dei crediti inesigibili: una valutazione proattiva del credito e attività di sollecito e recupero efficaci e tempestive riducono al minimo il rischio che le fatture diventino inesigibili.
  • Miglioramento delle relazioni con i clienti: processi di gestione del credito e recupero crediti coerenti e trasparenti favoriscono una migliore esperienza del cliente e un minor numero di contestazioni.
  • Maggiore conformità: garantisca che la Sua organizzazione rispetti costantemente le politiche interne sul credito e le normative esterne.
  • Approvazione del credito più rapida: ottimizzi le fasi iniziali per supportare efficacemente le vendite e l'acquisizione dei clienti.

Come iniziare con il Process Mining della gestione del credito e del recupero crediti

Il percorso di ottimizzazione della gestione del credito e del recupero crediti in HighRadius inizia dalla comprensione dello stato attuale. Il Process Mining offre la chiarezza necessaria per trasformare i dati grezzi in informazioni operative, consentendoLe di individuare con precisione come migliorare la gestione del credito e il recupero crediti e ridurne la durata. Adottando questo approccio basato sui dati, può mettere i Suoi team nelle condizioni di attuare miglioramenti mirati, ottenendo vantaggi finanziari concreti ed eccellenza operativa. Sfrutti appieno il potenziale del Suo investimento in HighRadius e renda il ciclo dal credito all'incasso il più efficiente ed efficace possibile.

Gestione del credito e recupero crediti Crediti verso clienti Riduzione del DSO Ottimizzazione del flusso di cassa Gestione dei rischi Strategia di recupero crediti Ciclo dal credito al pagamento Ufficio finanziario Controllo del credito Processo di recupero crediti Recupero dei debiti Sollecito dei pagamenti

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

I ritardi nell'approvazione dei limiti di credito incidono direttamente sul ciclo di vendita, impedendo di effettuare tempestivamente gli ordini. Ne derivano opportunità di ricavo perse, insoddisfazione dei clienti e tempi di attraversamento più lunghi per le nuove attività. Nella gestione del credito e nel recupero crediti, questo crea attriti inutili all'inizio della relazione con il cliente. ProcessMind analizza la durata dell'attività da "Credit Limit Requested" a "Credit Limit Approved" in HighRadius, individuando le fasi, i team o le regole specifiche che causano i rallentamenti. Le informazioni ottenute evidenziano i colli di bottiglia e consentono interventi mirati per accelerare le approvazioni e ottimizzare il ciclo dal credito all'incasso.

Le Sue attuali procedure di sollecito potrebbero non essere efficaci nel favorire pagamenti tempestivi, con conseguente aumento delle fatture scadute e dei Days Sales Outstanding (DSO). Questo incide direttamente sul flusso di cassa, aumenta il fabbisogno di capitale circolante e richiede maggiori risorse per il recupero. Nella gestione del credito e nel recupero crediti, significa che gli sforzi non producono i risultati desiderati. ProcessMind mappa l'intero percorso dei solleciti in HighRadius, da "Overdue Reminder Sent" a "Payment Received", mostrando quali livelli di sollecito o canali di contatto hanno maggiore successo. Individuiamo gli schemi associati a promemoria inefficaci, consentendoLe di perfezionare la strategia di recupero e migliorare i tassi di pagamento.

Processi lunghi di risoluzione delle contestazioni assorbono risorse significative, ritardano i pagamenti e possono danneggiare le relazioni con i clienti. Le fatture contestate rimangono spesso irrisolte per periodi prolungati, contribuendo in modo rilevante al DSO e rendendo difficile prevedere il flusso di cassa. Si tratta di un punto critico nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind visualizza il ciclo di vita delle fatture contestate, da "Dispute Registered" a "Dispute Resolved", in HighRadius. La nostra analisi porta alla luce le cause ricorrenti dei ritardi, come determinati reparti o tipi di contestazione, consentendo una risoluzione più rapida e una maggiore soddisfazione dei clienti.

La dipendenza da attività manuali per i follow-up, le comunicazioni o il monitoraggio delle attività di recupero aumenta i costi operativi e il rischio di errore umano. Questo approccio ad alta intensità di lavoro sottrae tempo prezioso ai collector destinati ai clienti strategici e riduce l'efficienza complessiva della funzione di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind quantifica l'entità degli interventi manuali nei processi di recupero in HighRadius, individuando le frequenti deviazioni dai percorsi automatizzati o le azioni umane ripetitive. Evidenziamo le aree in cui l'automazione o la standardizzazione dei processi possono ridurre significativamente il lavoro manuale e migliorare la produttività dei collector.

Le differenze nell'applicazione dei termini di pagamento a segmenti di clientela o tipi di fattura simili possono causare perdite di ricavi, trattamenti non equi e rischi di conformità. Senza una comprensione chiara di queste incoerenze, le organizzazioni faticano a ottimizzare il flusso di cassa e a mantenere relazioni equilibrate con i clienti nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind analizza l'attributo "Payment Terms" rispetto a "Customer Segment" e alle date effettive di "Payment Received" in HighRadius. Individuiamo le deviazioni dalle politiche di pagamento standard, mostrando dove si verificano le incoerenze e quale impatto finanziario producono, così da contribuire all'applicazione di termini uniformi.

Stabilire limiti di credito troppo restrittivi o eccessivamente generosi può incidere direttamente sui ricavi e sull'esposizione al rischio. Limiti troppo bassi possono frenare la crescita delle vendite, mentre limiti troppo elevati aumentano il rischio di crediti inesigibili. Nella gestione del credito e nel recupero crediti è quindi necessario trovare un equilibrio attento per sostenere l'espansione dell'attività in sicurezza. ProcessMind mette in relazione "Credit Limit Approved" con "Invoice Amount", "Payment Status" e "Days Overdue" effettivi di HighRadius. La nostra analisi porta alla luce gli schemi in cui i limiti di credito non sono allineati ai profili di rischio o ai comportamenti di pagamento dei clienti, consentendo adeguamenti basati sui dati per migliorare la gestione dei ricavi e del rischio.

Senza una visione chiara e aggiornata del percorso di ogni fattura, è difficile prevedere con accuratezza il flusso di cassa, stabilire le priorità delle attività di recupero o individuare i problemi emergenti. Questa mancanza di trasparenza porta a una gestione reattiva, a opportunità mancate e a inefficienze nell'intero processo di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind offre una visualizzazione end-to-end del percorso di ogni fattura in HighRadius, da "Invoice Generated" a "Invoice Settled". Creiamo un gemello digitale completo del Suo processo, con informazioni dettagliate sullo stato attuale e sui comportamenti storici, per consentirLe una gestione proattiva e previsioni più accurate.

Ritardi significativi tra "Payment Received" e "Payment Posted" possono causare report inaccurati sui crediti verso clienti, confusione per i clienti e follow-up non necessari. Questa inefficienza compromette l'integrità dei dati finanziari e può creare colli di bottiglia operativi nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind misura in modo specifico l'intervallo tra le attività "Payment Received" e "Payment Posted" in HighRadius. La nostra analisi individua le cause alla radice di questi ritardi, come fasi di riconciliazione manuale o problemi di integrazione tra sistemi, consentendo una registrazione più fluida e una maggiore accuratezza dei dati.

Se le attività "Collection Call Made" sono frequenti ma non portano con regolarità a "Payment Received", la Sua strategia di recupero potrebbe essere inefficiente. Questo spreca il tempo dei collector, aumenta i costi operativi e contribuisce a un DSO più elevato senza ottenere la riduzione desiderata dei conti scaduti nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind valuta l'efficacia delle diverse strategie di chiamata mettendo in relazione gli eventi delle chiamate con le successive attività di pagamento e con i "Days Overdue" in HighRadius. Individuiamo gli schemi di chiamata più efficaci, il momento ottimale e le aree in cui formazione o modifiche agli script possono aumentare i tassi di recupero e l'efficienza.

Un'elevata frequenza di "Invoice Written Off" indica problemi sottostanti nella valutazione del credito, nell'efficacia del recupero o nella risoluzione delle contestazioni, che portano a crediti non recuperabili. Questo incide direttamente sulla redditività e richiede un esame approfondito dell'intero ciclo di vita della gestione del credito e del recupero crediti. ProcessMind individua i percorsi e gli attributi specifici associati alle fatture che in HighRadius raggiungono infine lo stato "Invoice Written Off". Portiamo alla luce schemi ricorrenti, come indicatori precoci o specifiche deviazioni dal processo, consentendo di adottare misure preventive per ridurre significativamente i crediti inesigibili.

Obiettivi tipici

Definisca come si presenta il successo

Le approvazioni lente dei limiti di credito possono ritardare le vendite e l'acquisizione dei clienti, creando colli di bottiglia nella pipeline commerciale. Accelerare questo primo passaggio critico contribuisce direttamente a generare ricavi più rapidamente e a migliorare la soddisfazione dei clienti. ProcessMind individua le fasi e gli attori esatti che causano ritardi nel processo di gestione del credito e recupero crediti, evidenziando controlli di conformità, passaggi manuali o inefficienze di sistema in HighRadius. Questo consente interventi mirati per ridurre i tempi di approvazione, potenzialmente del 20-30%, e avviare più rapidamente il ciclo dal credito all'incasso.

Strategie di sollecito inefficaci causano ritardi prolungati nei pagamenti e un aumento dei Days Sales Outstanding (DSO), incidendo direttamente sul flusso di cassa e richiedendo attività di recupero più intense. Ottimizzarle è fondamentale per favorire pagamenti tempestivi. ProcessMind analizza in HighRadius le prestazioni delle diverse sequenze e dei diversi canali di sollecito, mettendo in relazione i singoli promemoria con i tassi di pagamento. Individuando le strategie che producono i risultati migliori per i diversi segmenti di clientela o tipi di fattura, può migliorare la riscossione dei pagamenti del 15-20% e ridurre i saldi insoluti.

Tempi lunghi di risoluzione delle contestazioni delle fatture non ritardano soltanto i pagamenti, ma mettono anche a dura prova le relazioni con i clienti e impegnano risorse preziose nella gestione del credito e nel recupero crediti. Ridurli è fondamentale per accelerare la conversione in cassa e migliorare la soddisfazione dei clienti. ProcessMind mappa in HighRadius l'intero ciclo di vita delle contestazioni, evidenziando colli di bottiglia, passaggi eccessivi o periodi di inattività. Aiuta a individuare le cause ricorrenti delle contestazioni e a semplificare i Workflow di risoluzione, con una possibile riduzione dei tempi del 25-35% e una maggiore prevedibilità del flusso di cassa.

L'eccessivo impegno manuale nelle attività ordinarie di recupero sottrae risorse ai casi più complessi e aumenta i costi operativi nella gestione del credito e nel recupero crediti. Automatizzare queste attività libera i collector, che possono dedicarsi a interazioni a maggiore valore. ProcessMind individua in HighRadius le attività ripetitive e basate su regole che si prestano all'automazione, come l'invio di promemoria standard o l'aggiornamento dei campi di stato. Automatizzando queste fasi, le organizzazioni possono ridurre il lavoro manuale fino al 40-50% e garantire un'applicazione coerente delle politiche di recupero.

L'applicazione incoerente dei termini di pagamento tra segmenti di clientela o transazioni può causare perdite di ricavi, rischi di conformità e difficoltà nella previsione accurata del flusso di cassa. Standardizzare questo processo garantisce equità e prevedibilità. ProcessMind porta alla luce, nei Suoi dati HighRadius, le deviazioni dalle politiche di pagamento stabilite, evidenziando i casi in cui i termini vengono applicati in modo errato o aggirati. Questa visibilità consente di far rispettare le prassi standard, migliorare la conformità e rendere più prevedibili i comportamenti di pagamento.

Decisioni non ottimali sui limiti di credito possono esporre l'organizzazione a un rischio eccessivo di crediti inesigibili oppure limitare inutilmente la crescita delle vendite. Migliorarne l'accuratezza consente di bilanciare la mitigazione del rischio e le opportunità di ricavo. ProcessMind analizza in HighRadius gli schemi storici relativi alle approvazioni dei limiti di credito, ai comportamenti di pagamento e agli storni per inesigibilità. Mettendo in relazione questi fattori, fornisce informazioni utili per perfezionare i modelli di scoring del credito e i processi decisionali, con una possibile riduzione del 10-15% dell'esposizione ai crediti inesigibili.

La mancanza di una visione chiara e aggiornata dello stato dei pagamenti delle fatture ostacola il recupero proattivo, previsioni accurate del flusso di cassa e follow-up tempestivi, compromettendo l'efficienza complessiva della gestione del credito e del recupero crediti. ProcessMind costruisce in HighRadius una visione completa, end-to-end, del percorso di ogni fattura, dalla generazione al saldo. Evidenzia i punti in cui gli aggiornamenti di stato sono in ritardo o assenti, consentendo di introdurre report e meccanismi di avviso più chiari per una migliore consapevolezza operativa.

I ritardi tra la ricezione di un pagamento e la sua registrazione definitiva nel sistema possono creare difficoltà di riconciliazione, alterare i report sul flusso di cassa e incidere sulle successive attività di recupero nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind mappa in HighRadius l'intero sotto-processo di applicazione dei pagamenti, individuando passaggi specifici, fasi di verifica manuale o problemi di integrazione tra sistemi che causano ritardi. Semplificare questo processo può ridurre il ciclo di registrazione del 20-30%, garantendo dati finanziari più accurati e tempestivi.

Le chiamate di recupero che non producono risultati rappresentano uno spreco di tempo e risorse, contribuiscono a un DSO più elevato e mantengono i saldi insoluti. Migliorarne l'efficacia è fondamentale per un recupero dei crediti efficiente. ProcessMind analizza in HighRadius i risultati delle diverse strategie di chiamata, mettendo in relazione momento, frequenza e messaggio delle chiamate con i tassi di successo dei pagamenti. Queste informazioni consentono di ottimizzare le campagne di chiamata e l'assegnazione dei collector, migliorando i tassi di successo dei pagamenti del 10-15%.

Un volume elevato di fatture stornate come inesigibili incide direttamente sulla redditività e indica problemi sistemici nella valutazione del credito o nelle attività di recupero. Ridurre gli storni per inesigibilità è essenziale per la solidità finanziaria e la protezione dei ricavi. ProcessMind individua in HighRadius i punti specifici del ciclo di vita della gestione del credito e del recupero crediti in cui le fatture hanno maggiore probabilità di diventare inesigibili. Identificando schemi e cause alla radice, come l'avvio tardivo del recupero o solleciti insufficienti, aiuta ad adottare misure preventive per ridurre gli storni del 5-10%.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per il Credit Management & Collections

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Cosa fare

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Un Template standardizzato semplifica la preparazione dei dati, riduce gli errori e garantisce che tutte le metriche fondamentali dal credito all’incasso siano acquisite con precisione.

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COSA OTTERRÀ

Scopra gli insight nascosti nella gestione del credito e nel recupero crediti

ProcessMind rivela il flusso reale del processo di gestione del credito e recupero crediti, portando alla luce ritardi e inefficienze nascoste. Ottenga una visione chiara di ogni fase, dall’approvazione del credito all’applicazione degli incassi, per realizzare miglioramenti concreti.
  • Visualizzi il flusso effettivo del processo
  • Individui i colli di bottiglia nella gestione del credito e nel recupero crediti
  • Analizzi l’efficacia e l’impatto del Dunning
  • Ottimizzi il flusso di cassa e riduca il DSO
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RISULTATI TIPICI

Risultati concreti ottenuti

Il Process Mining per Credit Management & Collections, utilizzando Invoice Number come identificativo del caso, rivela insight fondamentali sui ritardi nei pagamenti e sulle inefficienze degli incassi. Le organizzazioni utilizzano questi insight per ottimizzare i Workflow, ridurre il DSO e migliorare il flusso di cassa.

0 %
Accelerare l’approvazione del credito

Riduzione media dei tempi decisionali sul credito

Semplifichi il processo di valutazione del credito per ridurre i colli di bottiglia e accelerare il ciclo di approvazione, ottenendo vendite più rapide e una maggiore soddisfazione dei clienti.
0 %
Ridurre i Days Sales Outstanding

Riduzione media del ciclo di conversione del capitale circolante

Ottimizzi le strategie di incasso e l’elaborazione delle fatture per ridurre significativamente il tempo necessario a convertire le vendite in liquidità, migliorando la disponibilità finanziaria complessiva.
0 %
Aumentare l’efficacia dei solleciti

Aumento dei pagamenti scaduti andati a buon fine

Individui e ottimizzi le strategie di sollecito meno efficaci, affinché le attività di incasso trasformino un numero maggiore di posizioni scadute in fatture saldate, con un impatto diretto sul flusso di cassa.
0 %
Accelerare la risoluzione delle contestazioni

Riduzione media dei tempi di gestione delle contestazioni

Individui ed elimini le inefficienze nel processo di risoluzione delle contestazioni, accelerando la chiusura delle fatture contestate e prevenendo i ritardi nei pagamenti.
0 %
Ridurre le fatture contabilizzate come perdite

Riduzione del volume dei crediti irrecuperabili

Migliori la precisione della valutazione del credito e rafforzi i processi di incasso per ridurre significativamente il volume delle fatture che si trasformano in una perdita finanziaria.
0 %
Aumentare l’automazione degli incassi

Maggiore efficienza nelle attività di routine

Automatizzi le attività ripetitive di incasso, come l’invio dei solleciti, liberando il Suo team affinché possa concentrarsi sui casi complessi e migliorando l’efficienza operativa complessiva.

I risultati effettivi variano in base alle caratteristiche del processo di gestione del credito dell’organizzazione, alla qualità dei dati e all’ambito dell’implementazione. I valori presentati illustrano i vantaggi comunemente riscontrati dagli utenti HighRadius.

Dati consigliati

Inizi dai dati e dalle attività più importanti, quindi ampli l’analisi secondo necessità.
Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Punti dati fondamentali da acquisire per l’analisi

L’identificativo univoco di ciascuna fattura, che funge da identificativo principale del caso per il processo credit-to-cash.

Perché è importante

È l’identificativo fondamentale che collega tutte le fasi del processo, rendendo possibile analizzare il percorso completo di una fattura dalla creazione alla chiusura.

Il nome dello specifico evento aziendale che si è verificato in un determinato momento per una fattura.

Perché è importante

Questo attributo definisce le fasi del processo, consentendo di ricostruire e analizzare il flusso di processo per ciascuna fattura.

Il timestamp che indica quando si è verificata l’attività, includendo data e ora.

Perché è importante

Fornisce il contesto cronologico di tutte le attività, essenziale per calcolare i tempi di ciclo, individuare i colli di bottiglia e comprendere le dinamiche del processo.

Il nome dell'utente o dell'agente responsabile dello svolgimento di un'attività di incasso.

Perché è importante

Collega le attività di processo a persone specifiche, consentendo di analizzare le prestazioni del team, il carico di lavoro e l'efficacia degli interventi manuali.

L'identificativo univoco del cliente associato alla fattura.

Perché è importante

Consente di analizzare a livello di cliente i comportamenti di pagamento, la frequenza delle contestazioni e l'interazione complessiva con il processo, contribuendo a personalizzare le strategie di incasso.

Il valore monetario complessivo della fattura.

Perché è importante

Fornisce il contesto finanziario di ciascun caso, consentendo analisi basate sul valore, la definizione delle priorità operative e la quantificazione di impatti finanziari come gli storni per inesigibilità.

Le condizioni concordate che stabiliscono entro quando il cliente deve pagare una fattura.

Perché è importante

Stabilisce il riferimento per le tempistiche di pagamento previste, risultando quindi essenziale per calcolare le date di scadenza e misurare il rispetto degli accordi di pagamento da parte dei clienti.

La data calcolata entro la quale deve essere effettuato il pagamento della fattura.

Perché è importante

È la data decisiva per stabilire se una fattura è stata pagata nei termini o è scaduta e per attivare tutte le successive attività di incasso e i relativi KPI.

Lo stato finanziario corrente della fattura, ad esempio Open, Paid, Overdue o Disputed.

Perché è importante

Classifica le fatture in gruppi operativi, offrendo visibilità immediata sullo stato dei crediti e aiutando a definire le priorità delle attività di incasso.

Il codice o la descrizione del motivo forniti quando un cliente contesta una fattura.

Perché è importante

Fornisce informazioni sulle cause alla radice dei ritardi di pagamento, consentendo miglioramenti mirati del processo per prevenire contestazioni future.

Attività

Passaggi del processo da monitorare e ottimizzare

Questo è il punto di partenza del ciclo di vita di una fattura nel processo di incasso. Indica che una fattura è stata creata nel sistema ERP e importata in HighRadius per la gestione dei crediti commerciali.

Perché è importante

Questa attività costituisce l’evento iniziale principale per l’analisi del processo invoice-to-cash. Tutti i tempi di ciclo, come i Days Sales Outstanding (DSO), vengono generalmente misurati a partire da questo momento.

Un evento calcolato che si verifica quando la data corrente supera la data di scadenza del pagamento della fattura. Questa attività non rappresenta un’azione dell’utente o del sistema, ma una modifica di stato fondamentale che attiva il processo di incasso.

Perché è importante

Questa attività costituisce il principale evento di attivazione per tutte le successive attività di sollecito e incasso. Distingue le fatture pagate puntualmente da quelle scadute, consentendo di analizzare l’efficacia della strategia di incasso.

Questa attività indica il momento in cui un cliente solleva una contestazione o una deduzione su una fattura, che viene quindi registrata formalmente in HighRadius. Ciò sospende il normale processo di incasso per l’importo contestato.

Perché è importante

Questo è l’evento iniziale per misurare il tempo medio di risoluzione delle contestazioni. Identificare quando e perché vengono sollevate le contestazioni è fondamentale per affrontare le cause alla radice, come errori di fatturazione o problemi di spedizione.

Rappresenta la conclusione del processo di gestione della contestazione, dopo l’analisi del problema e il raggiungimento di una soluzione. La fattura può quindi procedere verso il pagamento o la contabilizzazione della perdita.

Perché è importante

Questo è l’evento finale per misurare il tempo medio di risoluzione delle contestazioni. Cicli lunghi in questa fase possono ritardare significativamente l’incasso e indicare inefficienze di processo.

Questa attività indica la ricezione del pagamento da parte di un cliente, spesso registrata a partire da un estratto conto bancario o da un file lockbox. Significa che i fondi sono stati ricevuti, ma non ancora associati alla specifica fattura.

Perché è importante

Si tratta di una tappa fondamentale che spesso arresta il conteggio del ciclo di incasso. Costituisce il punto di partenza per misurare il KPI del ritardo tra ricezione e registrazione del pagamento, mettendo in evidenza i ritardi nell’applicazione degli incassi.

Questa attività indica la conclusione positiva del ciclo di vita della fattura, che risulta interamente pagata e chiusa. È lo stato finale desiderato del processo.

Perché è importante

Costituisce il principale evento finale del percorso ottimale. L’analisi dei percorsi che conducono a questo risultato aiuta a individuare le best practice e le strategie di incasso più efficaci.

Rappresenta una conclusione alternativa del ciclo di vita della fattura, in cui il credito è considerato inesigibile e contabilizzato come perdita su crediti. Si tratta di un risultato indesiderato.

Perché è importante

Il monitoraggio delle perdite è fondamentale per calcolare il tasso di fatture contabilizzate come perdite e analizzare le cause alla radice della perdita finanziaria. Aiuta a individuare carenze nella valutazione del credito o nelle attività di incasso.

Domande frequenti

Domande frequenti

Il Process Mining analizza gli Event Log di HighRadius per visualizzare il flusso effettivo delle attività di Credit Management & Collections. Può individuare deviazioni dai processi standard, identificare colli di bottiglia come approvazioni lente dei limiti di credito e far emergere inefficienze nelle strategie di sollecito. Questo aiuta a comprendere dove e perché si verificano i ritardi, favorendo decisioni migliori.

Per eseguire il Process Mining sono necessari soprattutto i dati dell’Event Log relativi alle attività di Credit Management & Collections. Devono includere, ad esempio, i numeri delle fatture come identificativi del caso, i nomi delle attività, i timestamp di ciascuna attività e l’utente o il sistema che esegue l’azione. Attributi aggiuntivi, come limiti di credito, motivi delle contestazioni o condizioni di pagamento, possono arricchire l’analisi.

Può aspettarsi miglioramenti in diverse aree chiave, come cicli di approvazione dei limiti di credito più rapidi e una maggiore efficacia delle strategie di sollecito. Il Process Mining contribuisce a ridurre i tempi di risoluzione delle contestazioni sulle fatture, a limitare il lavoro manuale nelle attività di recupero crediti e ad aumentare l’accuratezza delle decisioni sui limiti di credito. In definitiva, consente di ridurre i costi operativi e migliorare il flusso di cassa.

No, il Process Mining non sostituisce il sistema HighRadius né le policy di credito esistenti. Le integra offrendo una visione obiettiva, basata sui dati, del funzionamento effettivo dei processi all’interno di HighRadius. Mette in evidenza le aree di miglioramento, consentendo di perfezionare le strategie e le configurazioni attuali invece di sostituirle.

Sì, il Process Mining può individuare efficacemente le cause profonde dell’elevato volume di fatture rilevate come perdite su crediti. Tracciando i percorsi delle fatture stornate, può rivelare se il problema deriva da decisioni iniziali sul credito poco efficaci, sequenze di sollecito inadeguate, risoluzioni delle contestazioni troppo lunghe o altre interruzioni del processo. Questi insight consentono interventi mirati per ridurre le future perdite su crediti.

L’estrazione dei dati da HighRadius prevede in genere l’interrogazione delle tabelle pertinenti o l’utilizzo delle funzionalità di reporting per ottenere l’Event Log. A seconda delle capacità di HighRadius, può avvenire tramite accesso diretto al database, integrazioni API o funzionalità di esportazione dei dati storici delle transazioni. L’obiettivo è raccogliere tutti gli eventi associati a ciascuna fattura, dall’approvazione del credito alla registrazione del pagamento o alla rilevazione della perdita su crediti.

L’estrazione iniziale dei dati e la configurazione del modello possono in genere essere completate in alcune settimane, a seconda della disponibilità e della complessità dei dati. Una volta definito il modello, i primi insight emergono spesso rapidamente, mettendo in evidenza i colli di bottiglia e i problemi di conformità più immediati. Il monitoraggio continuo consente un’ottimizzazione costante e miglioramenti duraturi delle prestazioni.

Sebbene gli strumenti di Process Mining gestiscano gran parte della complessità analitica, una certa conoscenza delle strutture dati e delle nozioni di base di SQL può essere utile per l’estrazione dei dati. È inoltre vantaggiosa la familiarità con il modello dati del sistema HighRadius. Molte piattaforme di Process Mining offrono interfacce intuitive, riducendo la necessità di competenze tecniche approfondite per l’analisi.

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