> Miglioramento continuo dei processi > Gestione del credito e recupero crediti > HighRadius

Migliori la gestione del credito e il recupero crediti

Guida in 6 passaggi per ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti con HighRadius

Scarichi il template dei dati

Migliori la gestione del credito e il recupero crediti

Gestione del credito e recupero crediti

HighRadius

Selezioni un processo

Scelga un processo per continuare a lavorare nell’area di lavoro collegata.

Processi disponibili

Sistemi disponibili

Sfide(10)Obiettivi(10)6 passaggi Anteprima Risultati Dati Domande frequenti(5)

Ottimizzi la gestione del credito e il recupero crediti in HighRadius per accelerare il flusso di cassa

Processi inefficaci di gestione del credito e recupero crediti possono causare notevoli ritardi nei pagamenti e un aumento dei crediti insoluti. La nostra piattaforma La aiuta a individuare i colli di bottiglia più critici e le variazioni che riducono l’efficienza. Analizzando le attività chiave, può introdurre miglioramenti mirati per accelerare il flusso di cassa e ottimizzare l’efficienza operativa.

Scarichi il nostro template dei dati preconfigurato e affronti le sfide più comuni per raggiungere i Suoi obiettivi di efficienza. Segua il nostro piano di miglioramento in sei fasi e consulti la guida al template dei dati per trasformare le Sue attività.

Mostra la descrizione dettagliata

Perché ottimizzare il processo di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius?

Gestire efficacemente il credito e il recupero crediti è fondamentale per la salute finanziaria della Sua organizzazione. Le inefficienze nei processi di gestione del credito e recupero crediti possono comportare costi considerevoli e incidere su tutto, dal flusso di cassa e dalla liquidità agli accantonamenti per crediti inesigibili e alla soddisfazione dei clienti. Anche con sistemi avanzati come HighRadius Autonomous Receivables, possono persistere inefficienze intrinseche, procedure manuali alternative e lacune di conformità, che restano nascoste e riducono i benefici dell’investimento tecnologico. I ritardi nei pagamenti immobilizzano il capitale circolante, aumentano i giorni medi di incasso (DSO) e rendono necessari interventi di recupero più intensivi e costosi. Inoltre, un ciclo dal credito all’incasso frammentato può compromettere i rapporti con i clienti, soprattutto quando le procedure di sollecito sono applicate in modo incoerente o inappropriato. Comprendere il flusso operativo effettivo è il primo passo per ottenere miglioramenti finanziari e operativi significativi.

In che modo il Process Mining migliora la gestione del credito e il recupero crediti in HighRadius

Il Process Mining offre una prospettiva basata sui dati per analizzare le prestazioni effettive dei processi di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius. Utilizzando i dati di HighRadius e, in particolare, il numero di fattura come identificativo del caso, il Process Mining ricostruisce l’intero percorso di ogni fattura, dall’inizio alla fine. Dalla richiesta iniziale e dall’approvazione del limite di credito, passando per la generazione della fattura, la notifica al cliente e le scadenze di pagamento, fino alle successive attività di recupero, tra cui i solleciti per i pagamenti scaduti, le procedure di sollecito, le telefonate per il recupero crediti, la ricezione del pagamento e la risoluzione delle contestazioni, ogni passaggio viene mappato. Questa visione completa mostra come si svolgono realmente i processi, non soltanto come sono stati progettati. Può individuare colli di bottiglia specifici, ad esempio tempi prolungati per l’approvazione del credito o ritardi tra la generazione della fattura e il suo invio al cliente. Può inoltre analizzare l’efficacia delle strategie di sollecito, verificando se i promemoria vengono inviati tempestivamente e se favoriscono pagamenti puntuali. Visualizzando tutti i percorsi seguiti dalle fatture, il Process Mining consente di prendere decisioni informate per ottimizzare i processi.

Principali aree di miglioramento individuate con il Process Mining

Applicando il Process Mining ai processi di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius, emergono importanti opportunità di miglioramento:

Tempo di ciclo per l’approvazione del credito: individui i punti in cui le richieste di limite di credito si bloccano e comprenda le cause profonde dei ritardi nell’approvazione, che possono incidere sui cicli di vendita.
Efficienza dal momento della fatturazione al pagamento: analizzi il tempo che intercorre tra la generazione e l’invio della fattura e la ricezione effettiva del pagamento, individuando i ritardi che allungano il ciclo dal credito all’incasso.
Efficacia dei solleciti: valuti se i promemoria per i pagamenti scaduti e le procedure di sollecito vengono avviati tempestivamente e portano con regolarità al pagamento. Verifichi se alcuni livelli di sollecito sono meno efficaci o se i diversi segmenti di clientela rispondono in modo diverso.
Ottimizzazione della strategia di recupero crediti: individui le attività di recupero più efficaci per i diversi tipi di fatture scadute o profili di clientela, ad esempio specifici copioni per le telefonate o sequenze di e-mail. In questo modo può perfezionare e automatizzare le strategie di recupero in HighRadius.
Risoluzione delle contestazioni: mappi il ciclo di vita delle contestazioni, dalla registrazione alla risoluzione, per individuare i colli di bottiglia che prolungano i tempi e impediscono il saldo tempestivo delle fatture.
Precisione e rapidità nell’applicazione degli incassi: monitori l’efficienza della registrazione e della riconciliazione dei pagamenti dopo la ricezione, garantendo un’applicazione degli incassi tempestiva e precisa.
Opportunità di automazione: individui le attività manuali ripetitive che possono essere automatizzate in HighRadius o nei sistemi integrati, così da lasciare più tempo al team per attività strategiche.

Risultati attesi dall’ottimizzazione dei processi

Applicando il Process Mining ai processi di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius, può ottenere benefici significativi e misurabili:

Riduzione dei giorni medi di incasso (DSO): semplificare il ciclo dal credito all’incasso contribuisce direttamente a ridurre il DSO e a rendere disponibile più rapidamente il capitale circolante.
Miglioramento del flusso di cassa: accelerare il recupero dei crediti e ridurre i ritardi nei pagamenti migliora la liquidità e rafforza la posizione finanziaria.
Riduzione dei costi operativi: individuando ed eliminando inefficienze manuali e colli di bottiglia, può ottimizzare l’allocazione delle risorse e ridurre i costi di recupero crediti.
Riduzione dei crediti inesigibili: una valutazione proattiva del credito e attività di sollecito e recupero efficaci e tempestive riducono il rischio che le fatture diventino inesigibili.
Rapporti migliori con i clienti: processi di gestione del credito e recupero crediti coerenti e trasparenti migliorano l’esperienza dei clienti e riducono le contestazioni.
Maggiore conformità: garantisca il rispetto costante delle politiche interne sul credito e delle normative esterne.
Approvazione più rapida del credito: ottimizzi le fasi iniziali per supportare efficacemente le vendite e l’avvio dei rapporti con i clienti.

Come iniziare con il Process Mining per la gestione del credito e il recupero crediti

Per ottimizzare i processi di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius, occorre innanzitutto comprendere la situazione attuale. Il Process Mining offre la chiarezza necessaria per trasformare i dati grezzi in informazioni utili e individuare con precisione come migliorare la gestione del credito e il recupero crediti, riducendone il tempo di ciclo. Adottando questo approccio basato sui dati, i team possono attuare miglioramenti mirati ai processi, ottenendo vantaggi finanziari concreti e una maggiore efficienza operativa. Sfrutti appieno il Suo investimento in HighRadius e renda il ciclo dal credito all’incasso il più efficiente ed efficace possibile.

Gestione del credito e recupero crediti Crediti verso clienti Riduzione dei giorni medi di incasso Ottimizzazione del flusso di cassa Gestione dei rischi Strategia di recupero crediti Ciclo dal credito all’incasso Ufficio finanziario Gestione del credito Processo di recupero crediti Recupero dei crediti Solleciti di pagamento

Problemi e sfide comuni

Individui le sfide che La riguardano

I ritardi nell’approvazione dei limiti di credito incidono direttamente sul ciclo di vendita e impediscono di effettuare gli ordini tempestivamente. Ne conseguono opportunità di ricavo perse, insoddisfazione dei clienti e tempi di attraversamento più lunghi per le nuove attività. Nei processi di gestione del credito e recupero crediti, si crea un attrito inutile all’inizio del rapporto con il cliente. ProcessMind analizza in HighRadius la durata delle attività da "Limite di credito richiesto" a "Limite di credito approvato", individuando i passaggi, i team o le regole che causano i ritardi. Le informazioni ottenute evidenziano i colli di bottiglia e consentono di intervenire in modo mirato per accelerare le approvazioni e ottimizzare il ciclo dal credito all’incasso.

Le procedure di sollecito attuali potrebbero non favorire pagamenti puntuali, con conseguente aumento delle fatture scadute e dei giorni medi di incasso (DSO). Questo incide direttamente sul flusso di cassa, aumenta il fabbisogno di capitale circolante e richiede più risorse per il recupero crediti. Nei processi di gestione del credito e recupero crediti, significa che gli sforzi non producono i risultati attesi. ProcessMind mappa in HighRadius l’intero percorso dei solleciti, da "Promemoria di pagamento scaduto inviato" a "Pagamento ricevuto", mostrando quali livelli di sollecito o modalità di contatto sono più efficaci. Individuiamo gli schemi di promemoria inefficaci, così da poter perfezionare la strategia di recupero e aumentare i pagamenti.

Le lunghe procedure di risoluzione delle contestazioni assorbono risorse considerevoli, ritardano i pagamenti e possono compromettere i rapporti con i clienti. Le fatture contestate spesso restano irrisolte a lungo, contribuendo in modo significativo all’aumento dei giorni medi di incasso e rendendo difficili le previsioni del flusso di cassa. È un problema rilevante nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind visualizza il ciclo di vita delle fatture contestate in HighRadius, da "Contestazione registrata" a "Contestazione risolta". L’analisi individua le cause profonde più comuni dei ritardi, ad esempio determinati reparti o tipi di contestazione, consentendo di risolverle più rapidamente e migliorare la soddisfazione dei clienti.

Affidarsi a passaggi manuali per i solleciti, le comunicazioni o il monitoraggio delle attività di recupero aumenta i costi operativi e il rischio di errore umano. Questo approccio ad alta intensità di lavoro sottrae tempo prezioso agli addetti al recupero crediti, che potrebbero occuparsi di clienti strategici, e riduce l’efficienza complessiva della funzione. ProcessMind quantifica gli interventi manuali nei processi di recupero crediti in HighRadius, individuando le deviazioni frequenti dai percorsi automatizzati e le azioni umane ripetitive. Evidenziamo le aree in cui l’automazione o la standardizzazione dei processi possono ridurre sensibilmente il lavoro manuale e migliorare la produttività degli addetti.

Applicare condizioni di pagamento diverse a segmenti di clientela o tipi di fattura simili può causare perdite di ricavi, un trattamento iniquo dei clienti e rischi di conformità. Senza una visione chiara di queste incoerenze, le organizzazioni faticano a ottimizzare il flusso di cassa e a mantenere rapporti equi con i clienti. ProcessMind analizza in HighRadius l’attributo "Condizioni di pagamento" in relazione a "Segmento cliente" e alle date effettive di "Pagamento ricevuto". Individuiamo le deviazioni dalle politiche di pagamento standard, mostrando dove si verificano e quale impatto finanziario hanno, così da favorire l’applicazione di condizioni uniformi.

Limiti di credito troppo restrittivi o eccessivamente generosi possono incidere direttamente sui ricavi e sull’esposizione al rischio. Limiti troppo bassi possono frenare la crescita delle vendite, mentre limiti troppo elevati aumentano il rischio di crediti inesigibili. Nella gestione del credito e nel recupero crediti è necessario trovare il giusto equilibrio per sostenere la crescita aziendale in sicurezza. ProcessMind mette in relazione in HighRadius "Limite di credito approvato" con "Importo fattura", "Stato del pagamento" e "Giorni di ritardo" effettivi. L’analisi individua gli schemi in cui i limiti di credito non sono adeguati al profilo di rischio o al comportamento di pagamento dei clienti, consentendo di apportare modifiche basate sui dati per gestire meglio ricavi e rischi.

Senza una visione chiara e aggiornata del percorso di ogni fattura, è difficile prevedere con precisione il flusso di cassa, stabilire le priorità delle attività di recupero o individuare i problemi sul nascere. Questa mancanza di trasparenza porta a una gestione reattiva, opportunità perse e inefficienze nell’intero processo di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind offre in HighRadius una visualizzazione completa del percorso di ogni fattura, da "Fattura generata" a "Fattura saldata". Crea un gemello digitale del processo e fornisce informazioni dettagliate sullo stato attuale e sull’andamento storico, per favorire una gestione proattiva e previsioni più accurate.

Ritardi significativi tra "Pagamento ricevuto" e "Pagamento registrato" possono rendere imprecisa la rendicontazione dei crediti verso clienti, generare confusione nei clienti e richiedere solleciti non necessari. Questa inefficienza compromette l’integrità dei dati finanziari e può creare colli di bottiglia operativi nella gestione del credito e nel recupero crediti. ProcessMind misura in HighRadius il tempo che intercorre tra le attività "Pagamento ricevuto" e "Pagamento registrato". L’analisi individua le cause profonde dei ritardi, ad esempio le fasi di riconciliazione manuale o i problemi di integrazione tra sistemi, consentendo di semplificare la registrazione e migliorare la precisione dei dati.

Se le attività "Telefonata di recupero crediti effettuata" sono frequenti ma non portano con regolarità a "Pagamento ricevuto", la strategia di recupero potrebbe essere inefficace. Si spreca così tempo degli addetti, aumentano i costi operativi e crescono i giorni medi di incasso, senza ridurre come previsto le fatture scadute. ProcessMind valuta in HighRadius l’efficacia delle diverse strategie telefoniche, mettendo in relazione le chiamate con i pagamenti successivi e i "Giorni di ritardo". Individuiamo gli schemi di chiamata più efficaci, il momento migliore per contattare i clienti e le aree in cui la formazione o la revisione dei copioni possono aumentare i tassi di recupero e l’efficienza.

Un numero elevato di attività "Fattura stralciata" segnala problemi nella valutazione del credito, nell’efficacia del recupero o nella risoluzione delle contestazioni, che portano a crediti non recuperabili. Questo incide direttamente sulla redditività e richiede una revisione approfondita dell’intero ciclo di gestione del credito e recupero crediti. ProcessMind individua in HighRadius i percorsi e gli attributi specifici associati alle fatture che risultano infine "Fattura stralciata". Facciamo emergere schemi ricorrenti, come segnali precoci o specifiche deviazioni dal processo, per consentire interventi preventivi e ridurre sensibilmente i crediti inesigibili.

Obiettivi tipici

Definisca i criteri di successo

Le approvazioni lente dei limiti di credito possono ritardare le vendite e l’avvio dei rapporti con i clienti, creando colli di bottiglia nella pipeline commerciale. Accelerare questo passaggio iniziale fondamentale contribuisce direttamente a generare ricavi più rapidamente e a migliorare la soddisfazione dei clienti. ProcessMind individua le fasi e i responsabili che causano ritardi nei processi di gestione del credito e recupero crediti, evidenziando in HighRadius i controlli di conformità, i passaggi manuali tra team o le inefficienze di sistema. In questo modo è possibile intervenire in modo mirato per ridurre i tempi di approvazione, potenzialmente del 20-30%, e avviare prima il ciclo dal credito all’incasso.

Strategie di sollecito inefficaci prolungano i ritardi nei pagamenti e aumentano i giorni medi di incasso (DSO), incidendo direttamente sul flusso di cassa e richiedendo maggiori sforzi di recupero. Ottimizzarle è fondamentale per favorire pagamenti puntuali. ProcessMind analizza in HighRadius i risultati delle diverse sequenze e dei canali di sollecito, mettendo in relazione i singoli promemoria con i tassi di pagamento. Individuando le strategie più efficaci per i diversi segmenti di clientela o tipi di fattura, può aumentare gli incassi del 15-20% e ridurre i saldi ancora da riscuotere.

Tempi lunghi per risolvere le contestazioni delle fatture non solo ritardano i pagamenti, ma mettono a dura prova i rapporti con i clienti e assorbono risorse preziose nella gestione del credito e nel recupero crediti. Ridurre questi tempi è fondamentale per accelerare la conversione in cassa e migliorare la soddisfazione dei clienti. ProcessMind mappa in HighRadius l’intero ciclo di vita delle contestazioni, evidenziando colli di bottiglia, passaggi eccessivi tra team o periodi di inattività. Aiuta a individuare le cause profonde più comuni e a semplificare i flussi di lavoro di risoluzione, con una possibile riduzione dei tempi del 25-35% e previsioni di cassa più affidabili.

L’eccessivo lavoro manuale nelle attività di routine per il recupero crediti sottrae risorse ai casi più complessi e aumenta i costi operativi. Automatizzare queste attività consente agli addetti di dedicarsi a interazioni di maggior valore. ProcessMind individua in HighRadius le attività ripetitive basate su regole che si prestano all’automazione, come l’invio di promemoria standard o l’aggiornamento dei campi di stato. Automatizzando questi passaggi, le organizzazioni possono ridurre il lavoro manuale fino al 40-50% e applicare le politiche di recupero crediti in modo uniforme.

Applicare condizioni di pagamento incoerenti ai diversi segmenti di clientela o alle diverse transazioni può causare perdite di ricavi, rischi di conformità e difficoltà nel prevedere con precisione il flusso di cassa. Uniformare il processo garantisce equità e prevedibilità. ProcessMind individua nei dati di HighRadius le deviazioni dalle politiche di pagamento stabilite, evidenziando i casi in cui le condizioni vengono applicate in modo errato o aggirate. Questa visibilità consente di far rispettare le prassi standard, migliorare la conformità e rendere più prevedibili i pagamenti.

Decisioni non ottimali sui limiti di credito possono esporre l’organizzazione a un rischio eccessivo di crediti inesigibili o limitare inutilmente la crescita delle vendite. Migliorarne la precisione permette di bilanciare la riduzione dei rischi e le opportunità di ricavo. ProcessMind analizza in HighRadius gli andamenti storici delle approvazioni dei limiti di credito, dei comportamenti di pagamento e dei successivi stralci. Mettendo in relazione questi fattori, fornisce indicazioni per perfezionare i modelli di valutazione del credito e i processi decisionali, con una possibile riduzione del 10-15% dell’esposizione ai crediti inesigibili.

La scarsa visibilità in tempo reale sullo stato dei pagamenti delle fatture ostacola il recupero proattivo dei crediti, le previsioni accurate del flusso di cassa e i solleciti tempestivi, riducendo l’efficienza complessiva della gestione del credito e del recupero crediti. ProcessMind ricostruisce in HighRadius il percorso completo di ogni fattura, dalla generazione al saldo. Evidenzia gli aggiornamenti di stato in ritardo o mancanti, consentendo di introdurre meccanismi di rendicontazione e avviso più chiari e migliorare la consapevolezza operativa.

I ritardi tra la ricezione di un pagamento e la sua registrazione definitiva nel sistema possono complicare la riconciliazione, alterare i rendiconti del flusso di cassa e incidere sulle successive attività di recupero crediti. ProcessMind mappa in HighRadius l’intero sottoprocesso di applicazione dei pagamenti e individua i passaggi tra team, le verifiche manuali o i problemi di integrazione tra sistemi che causano ritardi. Semplificando il processo, è possibile ridurre il ciclo di registrazione del 20-30% e garantire dati finanziari più precisi e aggiornati.

Le telefonate di recupero crediti che non producono risultati rappresentano uno spreco di tempo e risorse, contribuiscono ad aumentare i giorni medi di incasso e lasciano i saldi ancora da riscuotere. Migliorarne l’efficacia è fondamentale per recuperare i crediti in modo efficiente. ProcessMind analizza in HighRadius i risultati delle diverse strategie telefoniche, mettendo in relazione il momento e la frequenza delle chiamate e i messaggi utilizzati con i tassi di pagamento. Queste informazioni consentono di ottimizzare le campagne telefoniche e l’assegnazione degli addetti, aumentando i tassi di pagamento del 10-15%.

Un volume elevato di fatture stralciate incide direttamente sulla redditività e segnala problemi sistemici nella valutazione del credito o nelle attività di recupero. Ridurre gli stralci è essenziale per la solidità finanziaria e la tutela dei ricavi. ProcessMind individua i punti specifici del ciclo di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius in cui è più probabile che le fatture diventino inesigibili. Rilevando schemi ricorrenti e cause profonde, come l’avvio tardivo delle attività di recupero o procedure di sollecito insufficienti, aiuta a definire misure preventive che possono ridurre gli stralci del 5-10%.

Il percorso di miglioramento in 6 fasi per la gestione del credito e il recupero crediti

Scarichi il template

Esporti i dati da HighRadius

Carichi il dataset

Analizzi il processo

Apporti miglioramenti

Monitori il processo

Scarichi il template

Cosa fare

Scarichi il template Excel specifico per i dati relativi alla gestione del credito e al recupero crediti. In questo modo, i dati di HighRadius saranno strutturati correttamente per l’analisi.

Consulta la guida al template dei dati Scarica il template

Perché è importante

Un template standardizzato semplifica la preparazione dei dati, riduce gli errori e garantisce che tutte le metriche essenziali del ciclo dal credito all’incasso siano rilevate con precisione.

Risultato atteso

Un template Excel pronto da compilare, ottimizzato per i dati di gestione del credito di HighRadius.

COSA OTTERRÀ

Scopra informazioni nascoste sulla gestione del credito e il recupero crediti

ProcessMind mostra il flusso effettivo dei processi di gestione del credito e recupero crediti, portando alla luce ritardi e inefficienze nascosti. Ottenga una rappresentazione visiva chiara di ogni fase, dall’approvazione del credito alla registrazione dell’incasso, per introdurre miglioramenti concreti.

Visualizzi il flusso effettivo del processo
Individui i colli di bottiglia nella gestione del credito e nel recupero crediti
Analizzi l’efficacia e l’impatto delle attività di sollecito
Ottimizzi il flusso di cassa e riduca i giorni medi di incasso

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

RISULTATI TIPICI

Risultati ottenuti sul campo

Il Process Mining per la gestione del credito e il recupero crediti, con il numero della fattura come identificativo del caso, fa emergere indicazioni importanti sui ritardi nei pagamenti e sulle inefficienze nelle attività di recupero. Le organizzazioni utilizzano queste indicazioni per ottimizzare i flussi di lavoro, ridurre i giorni medi di incasso (DSO) e migliorare i flussi di cassa.

0 %

Accelera l’approvazione del credito

Riduzione media dei tempi decisionali sul credito

Ottimizzi il processo di valutazione del credito per ridurre i colli di bottiglia e accelerare il ciclo di approvazione, favorendo vendite più rapide e una maggiore soddisfazione dei clienti.

0 %

Riduca i giorni medi di incasso

Riduzione media del ciclo di conversione della liquidità

Ottimizzi le strategie di recupero crediti e l’elaborazione delle fatture per ridurre sensibilmente il tempo necessario a trasformare le vendite in incassi e migliorare la liquidità complessiva.

0 %

Renda più efficaci i solleciti

Aumento dei pagamenti scaduti recuperati

Individui e ottimizzi le strategie di sollecito meno efficaci, così che le attività di recupero trasformino un numero maggiore di crediti scaduti in fatture saldate, con un impatto diretto sui flussi di cassa.

0 %

Accelera la risoluzione delle contestazioni

Riduzione media dei tempi di gestione delle contestazioni

Individui ed elimini le inefficienze nel processo di risoluzione delle contestazioni, accelerando la definizione delle fatture contestate e prevenendo ritardi nei pagamenti.

0 %

Riduca gli stralci delle fatture

Riduzione del volume dei crediti inesigibili

Migliori la precisione della valutazione del credito e rafforzi i processi di recupero per ridurre sensibilmente il volume delle fatture che si traducono in perdite finanziarie.

0 %

Aumenti l’automazione del recupero crediti

Maggiore efficienza nelle attività di routine

Automatizzi le attività ripetitive di recupero crediti, come l’invio dei promemoria, così che il team possa concentrarsi sui casi complessi e migliorare l’efficienza operativa complessiva.

I risultati effettivi variano in base alle caratteristiche del processo di gestione del credito dell’organizzazione, alla qualità dei dati e all’ambito dell’implementazione. I valori riportati illustrano i vantaggi comunemente riscontrati dagli utenti di HighRadius.

Dati consigliati

Inizi dagli attributi e dalle attività più importanti, poi aggiunga altri elementi secondo necessità.

Non conosce ancora gli Event Log? Scopra come creare un Event Log per il Process Mining.

Attributi

Dati chiave da acquisire per l’analisi

Identificativo univoco di ogni fattura, utilizzato come identificativo principale del caso nel processo dal credito all’incasso.

Perché è importante

È l’identificativo fondamentale che collega tutte le fasi del processo e permette di analizzare l’intero percorso della fattura, dalla creazione alla chiusura.

Nome dello specifico evento aziendale che si è verificato in un determinato momento per una fattura.

Perché è importante

Questo attributo definisce le fasi del processo e consente di ricostruire e analizzare il flusso per ciascuna fattura.

Data e ora che indicano quando si è verificata l’attività.

Perché è importante

Fornisce il contesto cronologico di tutte le attività, essenziale per calcolare i tempi di ciclo, individuare i colli di bottiglia e comprendere le dinamiche del processo.

Nome dell’utente o dell’agente responsabile di un’attività di recupero crediti.

Perché è importante

Collega le attività del processo a persone specifiche, consentendo di analizzare i risultati dei team, il carico di lavoro e l’efficacia degli interventi manuali.

Identificativo univoco del cliente associato alla fattura.

Perché è importante

Consente di analizzare per cliente le abitudini di pagamento, la frequenza delle contestazioni e le interazioni con il processo nel suo complesso, contribuendo a definire strategie di recupero crediti mirate.

Importo monetario totale della fattura.

Perché è importante

Fornisce il contesto finanziario di ciascun caso e consente di analizzare i dati in base al valore, stabilire le priorità del lavoro e quantificare gli impatti finanziari, come gli stralci.

Condizioni concordate che stabiliscono entro quando il cliente deve pagare una fattura.

Perché è importante

Definisce le tempistiche previste per il pagamento ed è quindi essenziale per calcolare le date di scadenza e misurare il rispetto degli accordi da parte dei clienti.

Data entro la quale deve essere pagata la fattura, calcolata in base alle condizioni concordate.

Perché è importante

È la data fondamentale per stabilire se una fattura è stata pagata puntualmente o è scaduta, e determina l’avvio delle successive attività di recupero crediti e il calcolo dei relativi indicatori.

Stato finanziario corrente della fattura, ad esempio aperta, pagata, scaduta o contestata.

Perché è importante

Suddivide le fatture in gruppi che richiedono interventi diversi, offrendo una visione immediata dello stato dei crediti e aiutando a definire le priorità delle attività di recupero.

Codice o descrizione del motivo indicato dal cliente per contestare una fattura.

Perché è importante

Aiuta a comprendere le cause profonde dei ritardi nei pagamenti e a migliorare il processo con interventi mirati, prevenendo contestazioni future.

Attività

Fasi del processo da monitorare e ottimizzare

È il punto di partenza del ciclo di vita della fattura nel processo di recupero crediti. Indica che la fattura è stata creata nel sistema ERP e importata in HighRadius per la gestione dei crediti.

Perché è importante

Questa attività costituisce l’evento di inizio principale per l’analisi del processo dalla fattura all’incasso. Tutti i tempi di ciclo, come i giorni medi di incasso (DSO), vengono in genere misurati a partire da questo momento.

È un evento calcolato che si verifica quando la data corrente supera la scadenza della fattura. Non rappresenta un’azione dell’utente o del sistema, ma un cambiamento di stato fondamentale che avvia il processo di recupero crediti.

Perché è importante

Questa attività è il principale fattore che avvia tutte le successive attività di sollecito e recupero. Distingue le fatture pagate puntualmente da quelle scadute e consente di analizzare l’efficacia delle strategie di recupero.

Questa attività indica il momento in cui un cliente contesta una fattura o ne richiede una detrazione, registrata formalmente in HighRadius. Per l’importo contestato, il normale processo di recupero crediti viene sospeso.

Perché è importante

È l’evento di inizio per misurare il tempo medio di risoluzione delle contestazioni. Individuare quando e perché vengono presentate aiuta ad affrontare le cause profonde, come errori di fatturazione o problemi di spedizione.

Indica la conclusione del processo di gestione della contestazione, dopo aver esaminato il problema e raggiunto una soluzione. A questo punto, la fattura può passare al pagamento o allo stralcio.

Perché è importante

È l’evento finale per misurare il tempo medio di risoluzione delle contestazioni. Cicli lunghi possono ritardare sensibilmente l’incasso e segnalare inefficienze nel processo.

Questa attività indica la ricezione di un pagamento da parte del cliente, spesso registrata a partire da un estratto conto bancario o da un file lockbox. I fondi sono stati ricevuti, ma non ancora associati alla fattura specifica.

Perché è importante

È una tappa fondamentale che spesso interrompe il conteggio dei tempi di recupero. Da qui si misura il KPI del ritardo tra ricezione e registrazione del pagamento, che mette in evidenza i ritardi nell’abbinamento degli incassi.

Questa attività indica la conclusione positiva del ciclo di vita della fattura, che risulta interamente pagata e chiusa. È lo stato finale desiderato del processo.

Perché è importante

È l’evento finale del percorso ottimale del processo. Analizzare i percorsi che portano a questo esito aiuta a individuare le buone pratiche e le strategie di recupero più efficaci.

Indica una conclusione alternativa del ciclo di vita della fattura: il credito è considerato inesigibile e viene stralciato come perdita su crediti. È un esito indesiderato.

Perché è importante

Monitorare gli stralci è fondamentale per calcolare il tasso di stralcio delle fatture e analizzare le cause profonde delle perdite finanziarie. Aiuta a individuare carenze nella valutazione del credito o nelle attività di recupero.

Domande frequenti

Che cosa può rivelare il Process Mining sul processo di gestione del credito e recupero crediti in HighRadius?

Il Process Mining analizza gli Event Log di HighRadius per visualizzare il flusso effettivo delle attività di gestione del credito e recupero crediti. Può individuare scostamenti dalle procedure standard, colli di bottiglia come i tempi lunghi per approvare i limiti di credito e inefficienze nelle strategie di sollecito. In questo modo, può capire dove e perché si verificano i ritardi e prendere decisioni più informate.

Quali dati di HighRadius servono per un’analisi di Process Mining della gestione del credito e del recupero crediti?

Per eseguire un’analisi di Process Mining, servono principalmente i dati degli Event Log relativi alle attività di gestione del credito e recupero crediti. Tra questi rientrano il numero della fattura come identificativo del caso, i nomi delle attività, le date e gli orari di ciascuna attività e l’utente o il sistema che ha eseguito l’azione. Altri attributi, come i limiti di credito, i motivi delle contestazioni o i termini di pagamento, possono arricchire l’analisi.

Quali miglioramenti posso aspettarmi dal Process Mining nella gestione del credito e nel recupero crediti?

Può aspettarsi miglioramenti in diverse aree chiave, per esempio cicli di approvazione dei limiti di credito più rapidi e strategie di sollecito più efficaci. Il Process Mining aiuta a ridurre i tempi di risoluzione delle contestazioni sulle fatture, limitare il lavoro manuale nelle attività di recupero e migliorare la precisione delle decisioni sui limiti di credito. Ne conseguono costi operativi inferiori e una migliore gestione dei flussi di cassa.

Il Process Mining sostituisce il sistema HighRadius o le nostre politiche di credito?

No, il Process Mining non sostituisce il sistema HighRadius né le politiche di credito esistenti. Le affianca, offrendo una visione oggettiva e basata sui dati di come funzionano davvero i processi in HighRadius. Evidenzia le aree da migliorare, così può perfezionare le strategie attuali e le configurazioni del sistema senza doverle sostituire.

Il Process Mining può aiutarci a gestire l’elevato volume di fatture stralciate?

Sì, il Process Mining può individuare efficacemente le cause profonde dell’elevato volume di fatture stralciate. Ricostruendo i percorsi delle fatture stralciate, può rivelare se il problema dipende da decisioni iniziali sul credito inadeguate, sequenze di sollecito inefficaci, tempi eccessivi per risolvere le contestazioni o altre interruzioni del processo. Queste indicazioni consentono di intervenire in modo mirato per ridurre gli stralci futuri.

Come si estraggono da HighRadius i dati necessari per il Process Mining?

In genere, l’estrazione dei dati da HighRadius prevede l’interrogazione delle tabelle pertinenti o l’uso delle funzioni di reportistica per ottenere l’Event Log. A seconda delle funzionalità di HighRadius, è possibile accedere direttamente al database, utilizzare integrazioni API oppure esportare i dati storici delle transazioni. L’obiettivo è raccogliere tutti gli eventi associati a ciascuna fattura, dall’approvazione del credito alla registrazione del pagamento o allo stralcio.

Quanto tempo occorre per implementare il Process Mining e iniziare a ottenere risultati nel recupero crediti con HighRadius?

L’estrazione iniziale dei dati e la configurazione del modello richiedono in genere alcune settimane, a seconda della disponibilità e della complessità dei dati. Una volta configurato il modello, le prime indicazioni emergono spesso rapidamente, mettendo in luce colli di bottiglia immediati e problemi di conformità. Il monitoraggio continuo consente di ottimizzare il processo nel tempo e mantenere i miglioramenti.

Servono competenze tecniche specifiche per iniziare a usare il Process Mining nella gestione del credito?

Gli strumenti di Process Mining gestiscono gran parte della complessità analitica, ma una conoscenza di base delle strutture dei dati e di SQL può essere utile per estrarli. È inoltre vantaggioso conoscere il modello dei dati del sistema HighRadius. Molte piattaforme di Process Mining offrono interfacce intuitive, riducendo la necessità di competenze tecniche approfondite per l’analisi.

Inizi a ottimizzare la gestione del credito e il recupero crediti

Elimini i colli di bottiglia, riduca del 30% il tempo di ciclo e aumenti l’efficienza.

Inizi la prova gratuita

Non è richiesta una carta di credito: può iniziare in pochi minuti.