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Améliorez votre traitement des paiements

Votre guide en 6 étapes pour optimiser le traitement des paiements dans ACI Worldwide
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Optimisez le traitement des paiements dans ACI Worldwide pour accélérer les transactions

Le traitement des paiements peut souvent subir des retards en raison de différents goulots d’étranglement et erreurs de rapprochement. Notre plateforme vous aide à repérer précisément les inefficacités à chaque étape du cycle de vie de vos transactions. Découvrez comment optimiser vos opérations financières, renforcer la conformité et garantir des paiements plus rapides et plus fiables grâce à des analyses claires et concrètes.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser le traitement des paiements dans ACI Worldwide ?

Le traitement des paiements est au cœur de toute organisation. Il influence directement la trésorerie, les relations avec les fournisseurs et la satisfaction des clients. Pour les entreprises qui utilisent des systèmes de paiement à fort volume comme ACI Worldwide, l’ampleur et la complexité des transactions exigent une efficacité constante et une conformité rigoureuse. Des processus de paiement inefficaces entraînent de nombreux coûts tangibles et indirects, notamment des paiements retardés, des remises pour paiement anticipé manquées, une hausse des dépenses opérationnelles due aux interventions manuelles et d’éventuelles sanctions en cas de non-respect des réglementations financières. Les organisations ont besoin d’une compréhension claire, fondée sur les données, de l’ensemble du cycle de vie des paiements afin d’identifier les inefficacités, de réduire les erreurs et de garantir des opérations financières ponctuelles et exactes.

Gagner en efficacité grâce au Process Mining pour ACI Worldwide

Le Process Mining offre une approche fondée sur les données pour comprendre et améliorer votre traitement des paiements dans ACI Worldwide. En utilisant les journaux d’événements complets générés par votre système ACI, le Process Mining reconstitue le parcours réel de chaque transaction de paiement, depuis sa création, identifiée par un identifiant unique de transaction de paiement, jusqu’aux étapes d’approbation, d’exécution et de rapprochement. Cette méthode fournit une visibilité de bout en bout sur vos flux de travail de paiement et révèle les goulots d’étranglement, les écarts et les boucles de reprise qui restent souvent invisibles dans les analyses traditionnelles ou les organigrammes statiques. Vous obtenez des analyses précises des temps de cycle selon les types de paiement, identifiez les utilisateurs ou services à l’origine des retards et découvrez les causes profondes des erreurs ou exceptions de paiement.

Principaux axes d’optimisation des processus

Le Process Mining vous permet de cibler les domaines à améliorer dans votre traitement des paiements ACI Worldwide. Cela comprend :

  • Optimiser les flux de travail d’approbation : identifiez les points où les approbations de paiement se bloquent, analysez les rôles disposant d’un pouvoir d’approbation et les actions des utilisateurs de traitement afin de réduire les retards et d’accélérer la finalisation des transactions.
  • Réduire le temps de cycle des paiements : comprenez la durée exacte de chaque étape du processus, de « Payment Request Created » à « Payment Settled », afin de raccourcir le délai global de traitement des paiements et d’améliorer la trésorerie.
  • Renforcer la conformité et la traçabilité : détectez automatiquement les écarts par rapport aux étapes obligatoires du processus ou aux exigences réglementaires, afin de garantir que chaque paiement respecte les politiques et normes financières, un aspect essentiel pour toute organisation utilisant ACI Worldwide.
  • Réduire les erreurs et les reprises : localisez les événements « Payment Error Identified » qui surviennent fréquemment et analysez leurs causes. En comprenant les chemins courants menant aux erreurs, vous pouvez mettre en place des améliorations ciblées pour réduire les reprises manuelles et les coûts associés.
  • Optimiser l’affectation des ressources : analysez la répartition de la charge entre les utilisateurs de traitement et les responsables des approbations afin d’équilibrer les tâches et d’éviter les goulots d’étranglement liés aux ressources.

Des résultats concrets pour l’entreprise

La mise en œuvre de l’optimisation des processus dans votre traitement des paiements ACI Worldwide produit des bénéfices importants et mesurables. Vous pouvez vous attendre à une réduction substantielle du temps de cycle des paiements, avec des règlements plus rapides, une meilleure gestion du fonds de roulement et des relations renforcées avec vos fournisseurs et vos clients. Les coûts opérationnels diminuent grâce à la suppression des reprises manuelles, à la réduction des corrections d’erreurs et à une utilisation plus efficace des ressources. Une conformité renforcée garantit la préparation aux audits et réduit les risques réglementaires, ce qui accroît la confiance dans vos contrôles financiers. En définitive, l’optimisation du traitement des paiements avec ACI Worldwide grâce au Process Mining contribue directement à la santé financière, à l’excellence opérationnelle et à l’avantage concurrentiel de votre organisation.

Votre démarche vers des paiements optimisés

Vous n’avez pas besoin d’une expertise technique approfondie en Process Mining pour entreprendre l’optimisation de votre traitement des paiements dans ACI Worldwide. Notre approche vous guide dans la compréhension de vos processus actuels, l’identification des analyses importantes et la mise en œuvre de changements produisant des améliorations concrètes. Découvrez comment transformer vos opérations de paiement en une fonction plus efficace, plus rapide et plus conforme, afin que votre système ACI Worldwide offre une efficacité maximale.

Traitement des paiements Cycle de vie des paiements Opérations financières Efficacité des transactions Gestion de la conformité Rapprochement des paiements Optimisation des flux de trésorerie Retards de paiement Résolution des erreurs Passerelle de paiement Traitement des transactions Règlement

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous concernent

Les paiements restent souvent bloqués dans les files d’approbation, ce qui entraîne des échéances manquées et d’éventuels frais de retard. Cette situation affecte les relations avec les fournisseurs, la trésorerie et la santé financière globale des flux de paiement ACI Worldwide, tout en créant d’importantes difficultés opérationnelles dans le traitement des paiements. Les retards peuvent s’accumuler et rendre difficile la prévision des délais de finalisation.
ProcessMind visualise la durée exacte pendant laquelle chaque paiement attend une approbation et met en évidence les étapes ainsi que les utilisateurs à l’origine des goulots d’étranglement. La plateforme fournit des analyses fondées sur les données pour optimiser les flux de travail d’approbation, réduire les retards et améliorer l’efficacité globale de votre traitement des paiements.

Les paiements échouent fréquemment lors de l’autorisation ou du transfert, ce qui nécessite d’importantes interventions manuelles et des reprises. Cette situation entraîne une hausse des coûts opérationnels, une insatisfaction des clients et des retards dans les transactions financières importantes gérées par ACI Worldwide, créant des inefficacités dans le cycle de vie du traitement des paiements. Chaque échec mobilise un temps et des ressources précieux.
ProcessMind suit le parcours de chaque paiement, identifie les points précis d’échec et met en évidence les causes profondes courantes, comme des informations incorrectes ou des rejets du système. En analysant les activités répétées et les codes d’erreur, la plateforme localise les points où les flux de travail de traitement des paiements peuvent être renforcés afin de réduire les échecs et les efforts consacrés à la résolution manuelle des erreurs.

Les règlements de paiements prennent souvent plus de temps que prévu, ce qui affecte le fonds de roulement et perturbe les prévisions financières. Cette situation crée une incertitude dans la gestion des flux de trésorerie et peut entraîner des problèmes de liquidité, en particulier lorsqu’un volume important de transactions est traité dans ACI Worldwide. Les règlements tardifs peuvent également provoquer des pénalités ou faire manquer des possibilités d’investissement.
ProcessMind analyse le temps écoulé entre « Payment Instruction Sent » et « Payment Settled », puis identifie les étapes ou les parties externes qui contribuent aux retards. Vous disposez d’analyses sur les causes profondes des règlements prolongés afin de mettre en œuvre des améliorations ciblées, d’accélérer la conversion de trésorerie et d’optimiser les opérations financières.

Le rapprochement des paiements repose souvent sur des correspondances manuelles et de longues recherches en cas d’écart, ce qui mobilise une part importante du temps des équipes. Cette inefficacité retarde les clôtures financières, augmente le risque d’erreur et nuit à la fiabilité des rapports financiers du traitement des paiements dans ACI Worldwide. Les écarts peuvent être coûteux à résoudre.
ProcessMind cartographie l’intégralité du processus de rapprochement, de « Payment Settled » à « Payment Reconciled », afin d’identifier les étapes qui concentrent les efforts manuels et les points où l’automatisation atteint ses limites. La solution révèle les écarts par rapport au parcours de rapprochement attendu, ce qui vous permet de simplifier le processus, de réduire la charge manuelle et d’améliorer la précision des données.

Les paiements s’écartent parfois des chemins de processus établis et conformes, ce qui accroît le risque réglementaire et l’exposition aux audits. Ces écarts sont difficiles à détecter manuellement dans le volume élevé de transactions traité par ACI Worldwide, et peuvent entraîner des amendes ou nuire à la réputation de l’organisation. Le respect des réglementations financières est primordial.
ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes réelles du processus et met en évidence les écarts par rapport au flux de travail de traitement des paiements conforme prescrit. La plateforme identifie la fréquence et l’impact des chemins non standard, en fournissant la visibilité nécessaire pour faire respecter la conformité, renforcer les contrôles internes et garantir la préparation aux audits.

Le traitement global des paiements prend trop de temps, mais les causes précises des retards restent difficiles à déterminer en l’absence de visibilité de bout en bout. Des goulots d’étranglement dissimulés à différentes étapes des flux de paiement ACI Worldwide entraînent des inefficacités, une hausse des coûts opérationnels et une baisse de la satisfaction des clients. Il est essentiel de localiser ces problèmes pour progresser.
ProcessMind visualise l’intégralité du flux de travail de traitement des paiements et révèle les points où les transactions s’accumulent ainsi que les raisons de ces accumulations. En analysant la durée des activités et les transitions, la plateforme identifie les points de blocage, les tâches longues ou les étapes répétées qui ralentissent le processus, afin de permettre une optimisation fondée sur les données.

Lorsqu’une erreur de paiement est détectée, sa résolution prend souvent trop de temps, ce qui retarde davantage les transactions et affecte la confiance des clients. La durée excessive de résolution mobilise des ressources et accroît la complexité opérationnelle du traitement des paiements dans ACI Worldwide. Une résolution rapide est essentielle au respect des niveaux de service.
ProcessMind suit l’intégralité du cycle de vie des erreurs de paiement, de « Payment Error Identified » à « Payment Error Resolved », et localise les étapes et les transferts de responsabilité à l’origine des retards. Vous comprenez pourquoi les cycles de résolution sont longs et pouvez simplifier les mesures correctives afin de réduire sensiblement le délai moyen de résolution.

Les équipes ou les personnes participant au traitement des paiements peuvent subir une répartition inégale de la charge, avec une surcharge dans certains domaines et une sous-utilisation dans d’autres. Cette affectation inefficace des ressources humaines réduit la productivité, augmente les coûts opérationnels et affecte le débit global des opérations de paiement ACI Worldwide. L’équilibrage de la charge constitue un défi permanent.
ProcessMind analyse l’attribut « Processing User » et les journaux d’activités afin de révéler les ressources surutilisées ou sous-utilisées. Vous obtenez une vision claire de la répartition de la charge et identifiez les possibilités de réaffectation des tâches, de formation croisée des équipes ou d’automatisation des activités répétitives dans le traitement des paiements.

Les organisations disposent souvent d’une vision incomplète et non actualisée de l’ensemble du cycle de vie du traitement des paiements, ce qui complique le suivi des performances et l’identification des axes d’amélioration. Cette visibilité fragmentée des systèmes de paiement ACI Worldwide empêche la résolution proactive des problèmes et l’optimisation stratégique des flux financiers. Vous ne pouvez pas gérer ce que vous ne voyez pas.
ProcessMind reconstitue le parcours complet de chaque transaction de paiement et fournit une visualisation interactive du processus de bout en bout. Cette transparence détaillée permet aux parties prenantes de suivre chaque paiement, de comprendre les interdépendances complexes et d’obtenir des analyses concrètes à chaque étape du traitement des paiements.

Le traitement inefficace des paiements, caractérisé par des retards, des erreurs et des reprises manuelles, entraîne des coûts opérationnels inutilement élevés. Ces coûts cachés s'accumulent en raison des efforts gaspillés, des pénalités et de l'allongement des délais de traitement au sein des opérations de paiement d'ACI Worldwide, ce qui pèse sur la rentabilité et l'affectation des budgets. Chaque inefficacité a un coût.
ProcessMind quantifie l'impact des inefficacités des processus sur les dépenses opérationnelles. En identifiant les causes profondes des retards et des reprises, la plateforme aide les organisations à déterminer où réaliser des économies grâce à l'optimisation des processus, à l'automatisation et à une utilisation plus efficace des ressources dans le traitement des paiements.

De nombreux paiements ne respectent pas leur « Payment Due Date », ce qui entraîne des pénalités de retard et détériore les relations avec les fournisseurs. Ce problème affecte directement la santé financière et la réputation de l’organisation, en particulier lorsqu’elle gère des échéanciers de paiement importants dans ACI Worldwide. Des retards répétés érodent la confiance et génèrent des dépenses évitables.
ProcessMind compare, pour chaque transaction, la date réelle « Payment Settled » à l’attribut « Payment Due Date ». La plateforme révèle les tendances et les causes profondes des échéances manquées, comme certains retards d’approbation ou goulots d’étranglement de traitement, afin de permettre aux organisations d’adapter leurs flux de travail de manière proactive et d’éviter de futures pénalités.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Des approbations de paiement lentes peuvent retarder considérablement les transactions, affectant les relations avec les fournisseurs, la trésorerie et l’efficacité opérationnelle globale du traitement des paiements dans ACI Worldwide. Accélérer cette étape essentielle garantit une circulation plus rapide des fonds, réduit les temps d’attente et améliore la capacité d’adaptation financière de votre organisation. Des approbations plus rapides permettent des règlements plus ponctuels et réduisent les goulots d’étranglement.
ProcessMind analyse les étapes d’approbation de chaque identifiant de transaction de paiement et identifie les utilisateurs, groupes ou conditions à l’origine des retards. En visualisant les flux de travail d’approbation, la plateforme localise les points où le processus diverge ou se bloque, afin de vous permettre de mettre en œuvre des changements ciblés, comme l’automatisation des approbations courantes ou la réaffectation des charges, avec la possibilité de réduire les délais d’approbation de 20 à 30 %.

Les échecs de paiement fréquents et les boucles de reprise qui en découlent sont coûteux. Ils mobilisent des ressources précieuses, prolongent les délais de traitement, peuvent entraîner des frais de retard et nuire à la satisfaction client. Réduire ces problèmes contribue directement à rendre le traitement des paiements dans ACI Worldwide plus efficace et plus fiable, tout en préservant l'intégrité financière et la stabilité opérationnelle.
Avec ProcessMind, vous pouvez cartographier précisément tous les chemins d'échec et les boucles de reprise associés à chaque Payment Transaction ID. La plateforme identifie les causes profondes de ces échecs, qu'il s'agisse d'erreurs de saisie, d'expirations de session système ou d'un routage incorrect. Ces analyses permettent de prendre des mesures préventives, comme renforcer les règles de validation ou améliorer la gestion des exceptions, afin de réduire concrètement le volume des reprises.

Les règlements de paiement tardifs affectent directement la trésorerie de l'organisation, compliquent l'optimisation du fonds de roulement et peuvent nuire à la liquidité. Réduire le délai entre « Funds Transferred » et « Payment Settled » dans le traitement des paiements via ACI Worldwide est essentiel à la santé financière et permet d'améliorer la planification financière ainsi que les stratégies d'investissement.
ProcessMind fournit une chronologie précise pour chaque Payment Transaction ID et met en évidence la durée entre les activités clés, comme le transfert des fonds et le règlement final. En analysant ces durées sur des milliers de transactions, la plateforme révèle les retards et dépendances cachés, puis suggère des possibilités d'optimisation des étapes postérieures au transfert. Les délais de règlement peuvent ainsi être réduits de 15 à 20 %, ce qui améliore la trésorerie.

Les processus inefficaces de rapprochement des paiements reposent souvent sur des tâches manuelles, sont sujets aux erreurs et mobilisent d'importantes ressources opérationnelles. Ils entraînent une hausse des coûts et peuvent créer des écarts financiers. L'optimisation de cette étape du traitement des paiements garantit l'exactitude financière, simplifie les audits et libère du temps pour des tâches plus stratégiques au sein d'ACI Worldwide.
ProcessMind cartographie l'ensemble du parcours de rapprochement de chaque Payment Transaction ID, de la confirmation initiale du paiement au rapprochement final. La plateforme identifie les activités qui provoquent fréquemment des retards ou nécessitent une intervention manuelle, notamment les écarts entre les dates « Payment Confirmed » et « Payment Reconciled ». En mettant ces inefficacités en évidence, vous pouvez automatiser les étapes de validation ou affiner les règles de rapprochement des données afin d'améliorer l'efficacité du rapprochement de 10 à 15 %.

Les parcours non standard du traitement des paiements présentent des risques importants en matière de conformité. Ils peuvent entraîner des amendes réglementaires, une atteinte à la réputation et des sanctions financières. Il est essentiel de veiller à ce que toutes les transactions traitées dans ACI Worldwide suivent strictement des flux de travail définis et conformes, afin de préserver l’intégrité réglementaire et de protéger l’entreprise.
ProcessMind détecte et visualise automatiquement toutes les variantes réelles du processus pour chaque identifiant de transaction de paiement, puis les compare à votre modèle idéal et conforme. La plateforme met en évidence chaque écart, par exemple les paiements qui contournent « Payment Approved » ou suivent des parcours inhabituels de « Error Resolution ». Cette transparence vous permet d’identifier et de corriger les lacunes en matière de conformité, afin de garantir que tous les paiements respectent les réglementations financières en vigueur.

Les goulots d'étranglement non identifiés dans le traitement des paiements entraînent des retards généralisés, une baisse du débit et la frustration des parties prenantes. Les repérer et les éliminer efficacement au sein d'ACI Worldwide est essentiel pour optimiser le flux global des transactions et maximiser l'efficacité opérationnelle.
Pour chaque Payment Transaction ID, ProcessMind examine l'ensemble du processus et mesure la durée de chaque activité ainsi que les temps d'attente entre elles. La plateforme indique visuellement les endroits précis où le travail s'accumule ou ralentit, notamment les étapes prolongées entre « Payment Scheduled » et « Payment Instruction Sent ». Cette analyse détaillée vous permet de cibler les activités ou ressources à améliorer et d'obtenir un flux de paiement plus rapide et plus régulier.

La prolongation des délais de résolution des erreurs affecte directement la satisfaction client, l’exactitude financière et les coûts opérationnels. Accélérer la résolution des erreurs de paiement dans ACI Worldwide est essentiel pour limiter les perturbations, éviter les escalades et respecter les accords de niveau de service.
ProcessMind cartographie l’ensemble du processus de traitement des erreurs, de « Payment Error Identified » à « Payment Error Resolved », pour chaque identifiant de transaction de paiement. La plateforme identifie les difficultés et les retards fréquents dans le flux de travail de résolution, comme les échanges excessifs ou les réaffectations. En optimisant ces parcours, vous pouvez réduire considérablement le temps moyen de résolution des erreurs, tout en améliorant l’efficacité et l’expérience client.

Une utilisation sous-optimale des ressources dans les opérations de traitement des paiements entraîne soit un sous-effectif, soit un sureffectif. Elle augmente les coûts opérationnels et peut provoquer des retards ou de l'épuisement professionnel. Une bonne adéquation entre les ressources humaines et les ressources système au sein d'ACI Worldwide est essentielle à la maîtrise des coûts et à la productivité des équipes.
ProcessMind analyse les journaux d'activité afin de montrer le temps consacré par chaque utilisateur ou service à chaque Payment Transaction ID. La plateforme révèle les goulots d'étranglement dus aux contraintes de ressources ou à une répartition inefficace des tâches, par exemple lorsque certains utilisateurs sont surchargés de tâches « Payment Details Validated » tandis que d'autres sont sous-utilisés. Ces analyses fondées sur les données permettent de réaffecter les ressources et d'équilibrer les charges de travail de manière stratégique, afin d'améliorer la performance opérationnelle globale.

Les coûts opérationnels élevés résultent souvent directement des inefficacités, des reprises et des retards au cours du cycle de traitement des paiements. Les réduire dans ACI Worldwide améliore directement la rentabilité et permet de réaffecter des fonds à d'autres initiatives stratégiques.
ProcessMind quantifie l'impact financier de différentes déviations du processus, comme le coût des tâches manuelles dans « Payment Reconciliation » ou le coût d'opportunité des « Payment Settlements » tardifs. En révélant les conséquences financières de chaque inefficacité détectée via le Payment Transaction ID, ProcessMind aide les organisations à prioriser les améliorations offrant les économies les plus importantes et à réduire potentiellement les frais généraux de traitement de 10 à 15 %.

Le non-respect des échéances de paiement entraîne des pénalités financières, détériore les relations avec les fournisseurs et peut nuire à la solvabilité de l'organisation. Garantir des paiements effectués dans les délais dans le cadre du traitement des paiements via ACI Worldwide est essentiel à l'intégrité financière et au maintien de partenariats solides.
ProcessMind identifie en amont les Payment Transaction IDs susceptibles de manquer leur « Payment Due Date » en comparant leur progression actuelle aux délais prévus. La plateforme met en évidence les activités ou retards précis susceptibles de décaler un paiement, notamment les étapes « Payment Approved » trop longues. Ce système d'alerte précoce permet d'intervenir à temps, de traiter les paiements avant leur échéance et d'éviter des pénalités coûteuses.

Le parcours d’amélioration du traitement des paiements en 6 étapes

1

Téléchargez le modèle
2

Exportez vos données
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus
5

Mettez en œuvre les améliorations
6

Surveillez votre processus
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Que faire

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Pourquoi c’est important

Commencer avec la bonne structure de données garantit leur cohérence et simplifie l’analyse ultérieure, tout en évitant les reprises et les erreurs.

Résultat attendu

Un modèle Excel préformaté, prêt à guider l’extraction de vos données depuis ACI Worldwide.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Découvrez la réalité de vos processus de paiement dans ACI Worldwide

ProcessMind dévoile une carte visuelle de votre traitement des paiements dans ACI Worldwide, en mettant en évidence chaque écart et chaque retard. Vous bénéficiez ainsi d'une compréhension claire, fondée sur les données, pour optimiser vos opérations et accélérer vos transactions.
  • Visualisez l'ensemble du cycle de vie du traitement des paiements
  • Repérez les retards et les goulots d’étranglement des transactions
  • Identifiez les causes profondes des erreurs de rapprochement
  • Optimisez vos opérations pour des paiements plus rapides et plus fiables
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RÉSULTATS TYPES

Améliorations concrètes du traitement des paiements

Ces résultats illustrent les bénéfices mesurables que les organisations obtiennent généralement en appliquant le Process Mining à leurs flux de travail de traitement des paiements ACI Worldwide. En identifiant les goulots d’étranglement et les inefficacités, les entreprises peuvent optimiser leurs opérations et améliorer la satisfaction client.

0 %
Cycles d'approbation plus rapides

Réduction moyenne du délai d'approbation

Repérez et éliminez les goulots d’étranglement du flux de travail d’approbation des paiements afin de réduire considérablement les temps d’attente manuels et d’accélérer le traitement des transactions.
0 %
Moins de reprises de paiement

Réduction des reprises liées aux erreurs de paiement

Identifiez les causes profondes des échecs de paiement et des boucles de reprise afin de réduire les interventions manuelles et d'améliorer la qualité des paiements.
0 %
Règlement accéléré

Réduction du délai moyen de règlement des paiements

Optimisez les activités postérieures au transfert pour accélérer le règlement des paiements et améliorer la gestion de la trésorerie ainsi que l'efficacité opérationnelle.
0 %
Meilleur respect des exigences de conformité

Amélioration du taux de conformité du processus de paiement

Bénéficiez d'une visibilité complète sur les écarts du processus afin de garantir que les paiements suivent systématiquement les procédures opérationnelles standard et les exigences réglementaires.
0 %
Rapprochement optimisé

Réduction des efforts et des coûts de rapprochement

Automatisez et optimisez les processus de rapprochement en identifiant et en corrigeant plus tôt les écarts, ce qui réduit les efforts manuels et les coûts associés.
0 %
Davantage de paiements effectués dans les délais

Augmentation du nombre de paiements effectués dans les délais

Veillez à ce que les paiements soient confirmés au plus tard à leur échéance, afin d'éviter les pénalités, d'améliorer les relations avec les fournisseurs et de respecter les exigences de conformité financière.

Les résultats varient selon la complexité de l'environnement de traitement des paiements de chaque organisation et la qualité des données disponibles. Les améliorations présentées ici correspondent aux gains généralement observés dans différentes mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis élargissez l'analyse selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? En savoir plus sur la création d’un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Données clés à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique de l'instruction de paiement concernée dans l'ensemble du système ACI.

Pourquoi c’est important

Il s'agit du Case ID fondamental requis pour regrouper des événements distincts en instances de processus.

Étape précise ou changement d'état intervenu au cours du cycle de vie du paiement.

Pourquoi c’est important

Il définit le flux du processus et est nécessaire pour visualiser la séquence des opérations.

Date et heure précises auxquelles l'activité a eu lieu.

Pourquoi c’est important

Essentiel pour ordonner les événements et calculer les durées de performance.

Valeur monétaire de la transaction de paiement.

Pourquoi c’est important

Permet de segmenter les paiements par valeur et de calculer le volume total traité.

Code monétaire ISO du montant du paiement.

Pourquoi c’est important

Nécessaire pour interpréter correctement le Payment Amount.

Identifiant de l'utilisateur ou de l'agent système responsable de l'activité.

Pourquoi c’est important

Permet d'analyser les ressources et de contrôler la séparation des tâches.

Canal par lequel le paiement a été initié.

Pourquoi c’est important

Segmente la performance selon la méthode de saisie.

Classification de l'instrument de paiement.

Pourquoi c’est important

Essentiel pour distinguer les flux de paiement rapides des flux traités par lots.

Date à laquelle le paiement doit être réglé pour être considéré comme effectué dans les délais.

Pourquoi c’est important

Référence pour mesurer la conformité aux SLA et le respect des délais.

Code généré lorsqu'un paiement échoue ou nécessite une correction.

Pourquoi c’est important

Essentiel pour l'analyse des causes profondes des défaillances du processus.

Indicateur précisant si le paiement a fait l'objet d'activités répétées.

Pourquoi c’est important

Identifie rapidement les cas inefficaces sans requêtes de processus complexes.

Service interne responsable de l'activité en cours.

Pourquoi c’est important

Agrège la performance par fonction métier.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le lancement d'une nouvelle transaction de paiement dans le système ACI Worldwide. Il s'agit généralement d'un événement explicite enregistré lorsqu'un utilisateur ou un système en amont soumet une demande de paiement, ce qui crée un nouvel enregistrement de transaction doté d'un identifiant unique.

Pourquoi c’est important

Il s'agit de l'événement de début principal du processus de paiement. L'analyse du délai entre cette activité et l'achèvement du processus fournit le temps de cycle de bout en bout, essentiel pour mesurer l'efficacité globale du processus.

Il s'agit d'une étape clé au cours de laquelle un utilisateur habilité approuve le paiement, ce qui permet de poursuivre son exécution. Elle est généralement enregistrée comme un événement explicite lorsque l'approbateur intervient dans l'interface utilisateur du système.

Pourquoi c’est important

Cette activité constitue un point de contrôle majeur et représente souvent un goulot d'étranglement important. L'analyse des temps d'attente avant cette étape et de la durée du cycle d'approbation permet d'identifier les possibilités d'accélérer les paiements.

Cette étape représente l'autorisation du paiement au niveau du système après l'approbation humaine. Elle consiste à vérifier la disponibilité des fonds ou à appliquer les règles de détection de la fraude. Elle peut être enregistrée explicitement dans un journal ou déduite d'un changement de statut indiquant que le paiement est prêt à être exécuté.

Pourquoi c’est important

Il s'agit d'un point de contrôle essentiel avant l'instruction du transfert des fonds. Les retards à ce stade peuvent révéler des problèmes de performance du système ou des difficultés liées aux sous-systèmes de conformité et de détection de la fraude.

Indique que le réseau de paiement a confirmé que les fonds ont bien été débités du compte du payeur. Cette étape est généralement enregistrée à partir d'un message de statut entrant envoyé par le réseau.

Pourquoi c’est important

Confirme l'exécution réussie du paiement par le réseau externe. Cette étape marque le début de la période de règlement et constitue une donnée essentielle pour le KPI « Average Payment Settlement Time ».

Il s'agit de la confirmation finale indiquant que le processus de paiement est terminé et que les fonds ont été crédités sur le compte du bénéficiaire, ce qui clôt la transaction. Cet événement essentiel marque la fin réussie du cycle de vie du paiement.

Pourquoi c’est important

Il s'agit de l'événement de fin principal indiquant la réussite du processus. Il sert à calculer le temps de cycle global et le débit, et est indispensable à la plupart des Dashboards de performance de bout en bout.

Indique que le système a détecté un problème avec le paiement à une étape donnée, par exemple des données non valides ou une alerte de conformité. Cet événement est généralement enregistré explicitement avec un code d'erreur associé.

Pourquoi c’est important

Cette activité constitue le point de départ de toutes les analyses de reprise et de gestion des exceptions. Elle est essentielle aux Dashboards « Payment Failure and Rework Analysis » et « Error Resolution Cycle Time ».

FAQ

Questions fréquemment posées

Le Process Mining analyse les données du journal d’événements de vos systèmes de paiement, comme ACI Worldwide, afin de reconstituer et de visualiser le flux réel de votre processus de paiement. Il aide à identifier les écarts, les goulots d’étranglement et les boucles de reprises qui ne sont pas visibles dans les rapports standard.

Pour le traitement des paiements ACI Worldwide, le Process Mining révèle le véritable parcours de bout en bout de chaque transaction. Il aide à repérer les délais d’approbation, à identifier les causes profondes des échecs de paiement et à mettre au jour les parcours non conformes, ce qui permet finalement d’accélérer les règlements et de réduire les coûts opérationnels.

Vous avez principalement besoin de données de journal d’événements comprenant un identifiant de cas, un nom d’activité et un horodatage pour chaque événement. Pour le traitement des paiements, le Payment Transaction ID sert généralement d’identifiant de cas, avec des noms d’activités tels que « Payment Initiated », « Approval Pending » et « Settlement », ainsi que leurs horodatages correspondants. Des attributs supplémentaires peuvent enrichir l’analyse.

Le délai d’obtention des premières analyses dépend principalement de la disponibilité et de la complexité des données. Une fois les données nécessaires du journal d’événements ACI Worldwide extraites et préparées, les premiers modèles de processus et les analyses des goulots d’étranglement peuvent souvent être générés en quelques semaines. Les itérations suivantes affinent ces analyses et se concentrent sur l’étude approfondie des causes profondes.

Oui. Le Process Mining est particulièrement efficace pour révéler les risques de conformité. En visualisant chaque parcours exécuté, il peut mettre en évidence les écarts par rapport aux procédures opérationnelles standard et aux exigences réglementaires. Vous pouvez ainsi traiter de manière proactive les activités non conformes et garantir le respect des politiques internes et des réglementations externes.

Vous pouvez vous attendre à des améliorations concrètes, comme l’accélération des cycles d’approbation des paiements, une réduction significative des échecs de paiement et des reprises, ainsi que des délais de règlement plus courts. Vous pouvez également optimiser le rapprochement, renforcer le respect des exigences de conformité financière et réduire les coûts opérationnels globaux en supprimant les inefficacités.

La sécurité des données est une priorité absolue. Les mises en œuvre s’appuient généralement sur des cadres de gouvernance des données solides, notamment des techniques d’anonymisation ou de pseudonymisation lorsque cela est approprié, ainsi que sur des protocoles sécurisés de transfert des données. Veillez à ce que la solution de Process Mining choisie respecte les réglementations applicables en matière de confidentialité des données.

La principale exigence technique consiste à pouvoir extraire les données du journal d’événements de votre système ACI Worldwide. Cela implique généralement d’interroger des bases de données ou d’utiliser les fonctionnalités de reporting existantes pour exporter les informations relatives aux transactions, aux activités et aux horodatages. Les données extraites doivent ensuite être accessibles à la plateforme de Process Mining, directement ou par l’intermédiaire de mécanismes sécurisés de transfert des données.

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