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Améliorez le traitement de vos paiements

Votre guide en 6 étapes pour optimiser le traitement des paiements dans ACI Worldwide
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Accélérez le traitement des paiements dans ACI Worldwide

Le traitement des paiements peut souvent être ralenti par différents goulots d’étranglement et des erreurs de rapprochement. Notre plateforme vous aide à repérer précisément les inefficacités à chaque étape du cycle de vie des transactions. Découvrez comment optimiser vos opérations financières, renforcer la conformité et traiter les paiements plus rapidement et avec davantage de précision grâce à des analyses claires et concrètes.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et découvrez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser le traitement des paiements dans ACI Worldwide ?

Le traitement des paiements est au cœur de l’activité de toute organisation : il influe directement sur les flux de trésorerie, les relations avec les fournisseurs et la satisfaction des clients. Pour les entreprises qui utilisent des systèmes de paiement à fort volume comme ACI Worldwide, l’ampleur et la complexité des transactions exigent une efficacité constante et une conformité rigoureuse. Des processus de paiement inefficaces entraînent des coûts directs et indirects : retards de paiement, remises pour paiement anticipé manquées, hausse des dépenses opérationnelles liée aux interventions manuelles et sanctions éventuelles en cas de non-respect de la réglementation financière. Les organisations ont besoin d’une vision claire, fondée sur les données, de l’ensemble du cycle de paiement pour repérer les inefficacités, réduire les erreurs et assurer la ponctualité et l’exactitude des opérations financières.

Gagner en efficacité grâce au Process Mining dans ACI Worldwide

Le Process Mining permet d’analyser et d’améliorer le traitement des paiements dans ACI Worldwide à partir des données. En s’appuyant sur les journaux d’événements générés par votre système ACI, il reconstitue le parcours réel de chaque transaction, depuis sa création, identifiée par un Payment Transaction ID unique, jusqu’aux étapes d’approbation, d’exécution et de rapprochement. Cette méthode donne une visibilité de bout en bout sur vos flux de travail de paiement et révèle les goulots d’étranglement, les écarts et les boucles de reprise souvent invisibles dans les analyses classiques ou les diagrammes statiques. Vous pouvez examiner les temps de cycle selon le type de paiement, repérer les utilisateurs ou les services à l’origine des retards et comprendre les causes des erreurs ou des exceptions.

Principaux axes d’optimisation des processus

Le Process Mining vous aide à repérer les points à améliorer dans le traitement des paiements avec ACI Worldwide, notamment :

  • Optimiser les flux de travail d’approbation : repérez les blocages dans le circuit d’approbation des paiements et analysez les rôles d’approbation ainsi que les actions des utilisateurs pour réduire les retards et accélérer la finalisation des transactions.
  • Réduire le temps de cycle des paiements : mesurez précisément la durée de chaque étape, de « Payment Request Created » à « Payment Settled », afin de raccourcir le délai global de traitement et d’améliorer les flux de trésorerie.
  • Renforcer la conformité et la traçabilité des audits : détectez automatiquement les écarts par rapport aux étapes prescrites ou aux exigences réglementaires. Vous pouvez ainsi vérifier que chaque paiement respecte les politiques et les normes financières, un enjeu important pour toute organisation utilisant ACI Worldwide.
  • Limiter les erreurs et les reprises : repérez les événements « Payment Error Identified » et analysez leurs causes. En comprenant les parcours qui conduisent le plus souvent à des erreurs, vous pouvez apporter des améliorations ciblées et réduire les reprises manuelles ainsi que les coûts associés.
  • Mieux répartir les ressources : examinez la répartition de la charge entre les utilisateurs chargés du traitement et les responsables des approbations afin d’équilibrer les tâches et d’éviter les goulots d’étranglement liés aux ressources.

Des résultats concrets pour l’entreprise

L’optimisation du traitement des paiements dans ACI Worldwide apporte des bénéfices mesurables. Vous pouvez réduire sensiblement le temps de cycle des paiements, accélérer les règlements, mieux gérer le fonds de roulement et renforcer les relations avec vos fournisseurs et vos clients. La réduction des reprises manuelles et des corrections d’erreurs, ainsi qu’une meilleure utilisation des ressources, contribuent à diminuer les coûts opérationnels. Une conformité renforcée facilite la préparation des audits et limite les risques réglementaires, tout en améliorant la maîtrise des contrôles financiers. En définitive, l’optimisation du traitement des paiements dans ACI Worldwide grâce au Process Mining contribue à la santé financière, à l’excellence opérationnelle et à la compétitivité de votre organisation.

Votre démarche vers des paiements optimisés

Vous n’avez pas besoin d’une expertise technique approfondie en Process Mining pour optimiser le traitement des paiements dans ACI Worldwide. Notre approche vous accompagne dans l’analyse de vos processus actuels, l’identification des constats importants et la mise en œuvre de changements qui améliorent concrètement les opérations. Découvrez comment rendre le traitement des paiements plus efficace, plus rapide et plus conforme, afin de tirer le meilleur parti de votre système ACI Worldwide.

Traitement des paiements Cycle de vie des paiements Opérations financières Efficacité des transactions Gestion de la conformité Rapprochement des paiements Optimisation des flux de trésorerie Retards de paiement Résolution des erreurs Passerelle de paiement Traitement des transactions Règlement

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les paiements restent souvent bloqués dans les files d’attente d’approbation. Les échéances risquent alors d’être dépassées et des pénalités de retard peuvent s’appliquer. Dans ACI Worldwide, ces retards perturbent les relations avec les fournisseurs, les flux de trésorerie et la santé financière globale, tout en compliquant le traitement des paiements. Ils peuvent s’accumuler et rendre difficile la prévision des délais de règlement.
ProcessMind mesure précisément le temps passé par chaque paiement en attente d’approbation et met en évidence les étapes et les utilisateurs à l’origine des goulots d’étranglement. Ces analyses fondées sur les données vous aident à optimiser les flux de travail d’approbation, à réduire les retards et à améliorer l’efficacité globale du traitement des paiements.

Les paiements échouent souvent lors de l’autorisation ou du transfert. Leur correction exige alors des interventions manuelles et des reprises importantes. Il en résulte une hausse des coûts opérationnels, une insatisfaction des clients et des retards dans les transactions financières essentielles gérées par ACI Worldwide. Chaque échec mobilise du temps et des ressources précieux.
ProcessMind retrace le parcours de chaque paiement et repère précisément les points d’échec ainsi que leurs causes fréquentes, comme des informations incorrectes ou un rejet du système. L’analyse des activités répétées et des codes d’erreur vous permet de déterminer où renforcer les flux de travail de traitement des paiements pour limiter les échecs et réduire les efforts consacrés à leur résolution manuelle.

Les règlements prennent souvent plus de temps que prévu, ce qui pèse sur le fonds de roulement et complique les prévisions financières. La gestion de la trésorerie devient moins prévisible et des problèmes de liquidité peuvent survenir, notamment lorsque le volume de transactions traité dans ACI Worldwide est élevé. Les règlements tardifs peuvent également entraîner des pénalités ou faire manquer des occasions d’investissement.
ProcessMind analyse le temps écoulé entre « Payment Instruction Sent » et « Payment Settled » et repère les étapes ou les intervenants externes qui contribuent aux retards. Ces analyses vous aident à comprendre les causes des règlements prolongés, à accélérer la conversion en trésorerie et à optimiser les opérations financières.

Le rapprochement des paiements repose souvent sur des associations manuelles et de longues recherches pour résoudre les écarts, ce qui mobilise beaucoup de temps. Cette inefficacité retarde la clôture financière, augmente le risque d’erreur et complique la production de rapports financiers exacts pour le traitement des paiements dans ACI Worldwide. La résolution des écarts peut aussi s’avérer coûteuse.
ProcessMind cartographie l’ensemble du processus de rapprochement, de « Payment Settled » à « Payment Reconciled », et repère les étapes qui mobilisent le plus d’efforts manuels ainsi que les points où l’automatisation s’interrompt. Il met en évidence les écarts par rapport au parcours de rapprochement prévu, afin de simplifier le processus, de réduire la charge manuelle et d’améliorer l’exactitude des données.

Il arrive que les paiements s’écartent des parcours établis et conformes, ce qui augmente les risques réglementaires et d’audit. Dans le volume important de transactions traité par ACI Worldwide, ces écarts sont difficiles à repérer manuellement et peuvent entraîner des amendes ou nuire à la réputation. Le respect de la réglementation financière est essentiel.
ProcessMind détecte automatiquement toutes les variantes réelles du processus et met en évidence les écarts par rapport au flux de travail de traitement des paiements prescrit. Il indique la fréquence et les conséquences des parcours non standard, afin de vous aider à faire respecter les exigences de conformité, à renforcer les contrôles internes et à préparer les audits.

Le traitement des paiements prend trop de temps, mais le manque de visibilité de bout en bout empêche d’en comprendre précisément les causes. Des goulots d’étranglement cachés à différentes étapes des flux de paiement ACI Worldwide entraînent des inefficacités, une hausse des coûts opérationnels et une baisse de la satisfaction des clients. Il est essentiel de repérer ces problèmes pour améliorer le processus.
ProcessMind visualise l’ensemble du flux de travail de traitement des paiements et montre où les transactions s’accumulent et pourquoi. En analysant la durée des activités et les transitions, il repère les points de blocage, les tâches qui s’éternisent et les étapes répétées qui ralentissent le processus, afin de vous permettre de l’optimiser à partir des données.

Lorsqu’une erreur de paiement est détectée, sa résolution prend souvent trop de temps, ce qui retarde encore les transactions et nuit à la confiance des clients. Ces délais mobilisent des ressources et compliquent le traitement des paiements dans ACI Worldwide. Une résolution rapide est essentielle pour maintenir la qualité de service.
ProcessMind suit tout le cycle de vie des erreurs de paiement, de « Payment Error Identified » à « Payment Error Resolved », et repère les étapes et les transferts de responsabilité qui provoquent des retards. Ces analyses vous aident à comprendre pourquoi les cycles de résolution sont longs, à simplifier les mesures correctives et à réduire sensiblement le délai moyen de résolution.

Les équipes et les personnes qui participent au traitement des paiements peuvent connaître des charges de travail inégales : certaines sont surchargées, tandis que d’autres ne sont pas pleinement sollicitées. Cette répartition inefficace des ressources humaines nuit à la productivité, augmente les coûts opérationnels et réduit le débit global des opérations de paiement d’ACI Worldwide. Équilibrer la charge de travail reste un défi permanent.
ProcessMind analyse l’attribut « Processing User » et les journaux d’activité pour repérer les ressources surchargées ou sous-utilisées. La plateforme donne une vue claire de la répartition du travail et met en évidence les possibilités de redistribuer les tâches, de former les équipes à plusieurs activités ou d’automatiser les opérations répétitives liées au traitement des paiements, afin d’améliorer l’efficacité.

Les organisations ne disposent souvent pas d’une vue complète et en temps réel de l’ensemble du cycle de traitement des paiements. Il leur est alors difficile de suivre les performances et de repérer les améliorations possibles. Cette visibilité fragmentée sur les systèmes de paiement d’ACI Worldwide empêche de résoudre les problèmes en amont et d’optimiser la gestion financière. Il est difficile de gérer ce que l’on ne voit pas.
ProcessMind reconstitue le parcours complet de chaque transaction de paiement et le présente sous forme de visualisation interactive, de bout en bout. Cette transparence détaillée permet aux parties prenantes de suivre chaque paiement, de comprendre les interdépendances complexes et de dégager des pistes concrètes à chaque étape du traitement.

Les inefficacités du traitement des paiements, qu’elles se traduisent par des retards, des erreurs ou des reprises manuelles, entraînent des coûts opérationnels inutilement élevés. Ces coûts cachés s’accumulent sous forme de temps perdu, de pénalités et de délais de traitement prolongés dans les opérations de paiement d’ACI Worldwide, au détriment de la rentabilité et de la répartition des budgets. Chaque inefficacité a un coût.
ProcessMind mesure l’incidence des inefficacités des processus sur les dépenses opérationnelles. En identifiant les causes des retards et des reprises, la plateforme aide les organisations à repérer les économies possibles grâce à l’optimisation des processus, à l’automatisation et à une meilleure utilisation des ressources dans le traitement des paiements.

De nombreux paiements ne respectent pas leur « Payment Due Date », ce qui entraîne des pénalités de retard et détériore les relations avec les fournisseurs. Ce problème nuit directement à la santé financière et à la réputation de l’organisation, en particulier lorsqu’elle gère des échéances de paiement importantes avec ACI Worldwide. Les retards répétés érodent la confiance et occasionnent des dépenses évitables.
ProcessMind compare, pour chaque transaction, la date réelle de « Payment Settled » à l’attribut « Payment Due Date ». La plateforme révèle les tendances et les causes des échéances manquées, comme les retards d’approbation ou les goulots d’étranglement du traitement. Les organisations peuvent ainsi adapter leurs flux de travail en amont et éviter de nouvelles pénalités.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Des approbations de paiement lentes peuvent retarder considérablement les transactions et nuire aux relations avec les fournisseurs, à la trésorerie et à l’efficacité opérationnelle du traitement des paiements avec ACI Worldwide. Accélérer cette étape essentielle permet de transférer les fonds plus rapidement, de réduire les temps d’attente et d’améliorer la souplesse financière de votre organisation. Des approbations plus rapides favorisent des règlements dans les délais et réduisent les goulots d’étranglement.
ProcessMind analyse les étapes d’approbation de chaque identifiant de transaction de paiement et repère les utilisateurs, les groupes ou les conditions à l’origine des retards. La visualisation des flux d’approbation permet de localiser les écarts et les blocages. Vous pouvez alors mettre en place des mesures ciblées, comme automatiser les approbations courantes ou redistribuer la charge de travail, et réduire potentiellement les délais d’approbation de 20 à 30 %.

Les échecs de paiement fréquents et les boucles de reprise qui en découlent coûtent cher : ils mobilisent des ressources précieuses, prolongent les délais de traitement et peuvent entraîner des frais de retard ou nuire à la satisfaction client. Réduire ces problèmes contribue directement à rendre le traitement des paiements d’ACI Worldwide plus efficace et plus fiable, tout en préservant l’intégrité financière et la stabilité opérationnelle.
Avec ProcessMind, vous pouvez cartographier précisément les parcours d’échec et les boucles de reprise associés à chaque identifiant de transaction de paiement. La plateforme en identifie les causes, qu’il s’agisse d’erreurs de saisie, de délais d’attente du système ou d’un routage incorrect. Ces analyses permettent de prendre des mesures préventives, par exemple en renforçant les règles de validation ou en améliorant la gestion des exceptions, afin de réduire concrètement le volume des reprises.

Les retards de règlement des paiements affectent directement la trésorerie de l’organisation, compliquent l’optimisation du fonds de roulement et peuvent nuire à la liquidité. Dans le cadre du traitement des paiements avec ACI Worldwide, réduire le délai entre « Funds Transferred » et « Payment Settled » est essentiel à la santé financière et facilite la planification financière ainsi que les décisions d’investissement.
ProcessMind établit une chronologie précise pour chaque identifiant de transaction de paiement et indique la durée entre les activités clés, comme le transfert des fonds et le règlement final. L’analyse de ces durées sur des milliers de transactions révèle les retards et les dépendances moins visibles, et met en évidence les possibilités d’optimiser les opérations après le transfert et de réduire les délais de règlement jusqu’à 15 à 20 %, pour améliorer la trésorerie.

Les processus de rapprochement des paiements inefficaces reposent souvent sur des opérations manuelles, sont sujets aux erreurs et mobilisent d’importantes ressources opérationnelles. Ils augmentent ainsi les coûts et le risque d’écarts financiers. Optimiser cette étape du traitement des paiements garantit l’exactitude financière, simplifie les audits et libère du temps pour des tâches plus stratégiques au sein d’ACI Worldwide.
ProcessMind cartographie le parcours complet du rapprochement pour chaque identifiant de transaction de paiement, de la confirmation initiale au rapprochement final. La plateforme repère les activités qui entraînent souvent des retards ou nécessitent une intervention manuelle, par exemple les écarts entre les dates « Payment Confirmed » et « Payment Reconciled ». En mettant ces inefficacités en évidence, vous pouvez automatiser les étapes de validation ou affiner les règles de rapprochement des données pour gagner de 10 à 15 % en efficacité.

Les parcours non standard du traitement des paiements présentent des risques importants en matière de conformité et peuvent entraîner des amendes réglementaires, une atteinte à la réputation et des pénalités financières. Pour préserver la conformité réglementaire et protéger l’entreprise, toutes les transactions traitées dans ACI Worldwide doivent suivre les flux de travail définis.
ProcessMind détecte et visualise automatiquement toutes les variantes réelles du processus pour chaque identifiant de transaction de paiement, puis les compare au modèle de référence conforme. La plateforme signale chaque écart, par exemple les paiements qui contournent l’étape « Payment Approved » ou suivent un parcours inhabituel de « Error Resolution ». Cette visibilité vous permet de repérer et de corriger les lacunes en matière de conformité, afin que tous les paiements respectent les réglementations financières en vigueur.

Les goulots d’étranglement non repérés dans le traitement des paiements entraînent des retards généralisés, réduisent le débit et frustrent les parties prenantes. Les identifier et les éliminer dans ACI Worldwide est essentiel pour optimiser le flux des transactions et améliorer l’efficacité opérationnelle globale.
Pour chaque identifiant de transaction de paiement, ProcessMind analyse l’ensemble du processus et mesure la durée de chaque activité ainsi que les temps d’attente entre les activités. La plateforme montre précisément où le travail s’accumule ou ralentit, par exemple lors des longues étapes entre « Payment Scheduled » et « Payment Instruction Sent ». Ces analyses détaillées vous permettent de cibler les activités ou les ressources à améliorer, pour accélérer et régulariser le traitement des paiements.

Des délais de résolution des erreurs trop longs nuisent directement à la satisfaction client, à l’exactitude financière et aux coûts opérationnels. Résoudre plus rapidement les erreurs de paiement dans ACI Worldwide est essentiel pour limiter les perturbations, éviter leur aggravation et respecter les accords de niveau de service.
ProcessMind cartographie l’ensemble du traitement des erreurs, de « Payment Error Identified » à « Payment Error Resolved », pour chaque identifiant de transaction de paiement. La plateforme repère les difficultés récurrentes et les retards du flux de résolution, comme les échanges répétés ou les réaffectations. En optimisant ces parcours, vous pouvez réduire sensiblement le délai moyen de résolution des erreurs, et ainsi améliorer l’efficacité et l’expérience client.

Une utilisation sous-optimale des ressources dans le traitement des paiements peut entraîner un manque ou un excédent de personnel, augmenter les coûts opérationnels et provoquer des retards ou de l’épuisement professionnel. Une répartition adaptée des ressources humaines et des systèmes dans ACI Worldwide est essentielle à la maîtrise des coûts et à la productivité des équipes.
ProcessMind analyse les journaux d’activité pour montrer le temps que les utilisateurs ou les services consacrent à chaque identifiant de transaction de paiement. La plateforme révèle les goulots d’étranglement dus au manque de ressources ou à une répartition inefficace des tâches, par exemple lorsque certains utilisateurs sont surchargés de tâches « Payment Details Validated » tandis que d’autres sont sous-utilisés. Ces analyses fondées sur les données permettent de réaffecter les ressources et d’équilibrer la charge de travail pour améliorer les résultats opérationnels.

Les coûts opérationnels élevés découlent souvent directement des inefficacités, des reprises et des retards dans le cycle de traitement des paiements. Les réduire dans ACI Worldwide améliore directement la rentabilité et permet de réaffecter des fonds à d’autres initiatives stratégiques.
ProcessMind mesure le coût de différentes déviations du processus, par exemple les dépenses liées aux tâches manuelles de « Payment Reconciliation » ou le coût d’opportunité des retards de « Payment Settlements ». En révélant les conséquences financières de chaque inefficacité détectée à partir de l’identifiant de transaction de paiement, ProcessMind aide les organisations à prioriser les améliorations les plus susceptibles de réduire les coûts, avec une baisse potentielle de 10 à 15 % des frais de traitement.

Le non-respect des échéances de paiement entraîne des pénalités financières, détériore les relations avec les fournisseurs et peut nuire à la cote de crédit de l’organisation. Dans ACI Worldwide, respecter les délais de traitement des paiements est essentiel pour préserver l’intégrité financière et entretenir des relations commerciales solides.
ProcessMind repère en amont les identifiants de transaction de paiement susceptibles de ne pas respecter leur « Payment Due Date », en comparant leur progression aux délais prévus. La plateforme signale les activités ou les retards susceptibles de décaler un paiement, comme une étape « Payment Approved » qui se prolonge. Ce système d’alerte précoce permet d’intervenir à temps, de traiter les paiements avant leur échéance et d’éviter des pénalités coûteuses.

Les 6 étapes pour améliorer le traitement des paiements

1

Télécharger le modèle
2

Exporter vos données
3

Importer votre jeu de données
4

Analyser votre processus
5

Mettre en œuvre les améliorations
6

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Que faire

Récupérez le modèle Excel conçu spécialement pour le traitement des paiements dans ACI Worldwide. Il présente la structure la mieux adaptée à l’extraction de vos données.

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Pourquoi est-ce important ?

Partir d’une structure de données adaptée garantit leur cohérence et simplifie les étapes d’analyse suivantes, tout en évitant les reprises et les erreurs.

Résultat attendu

Un modèle Excel préformaté pour vous guider dans l’extraction des données d’ACI Worldwide.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Comprenez le traitement des paiements dans ACI Worldwide

ProcessMind crée une représentation visuelle du traitement des paiements dans ACI Worldwide et met en évidence chaque écart et chaque retard. Vous obtenez une vision claire, fondée sur les données, pour optimiser vos opérations et accélérer les transactions.
  • Visualisez l’ensemble du cycle de traitement des paiements
  • Repérez les retards de transaction et les goulots d’étranglement
  • Identifiez les causes profondes des erreurs de rapprochement
  • Optimisez vos opérations pour traiter les paiements plus rapidement et avec précision
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RÉSULTATS TYPES

Des améliorations concrètes du traitement des paiements

Ces résultats illustrent les avantages mesurables que les organisations obtiennent généralement en appliquant le Process Mining aux flux de travail de traitement des paiements dans ACI Worldwide. En repérant les goulots d’étranglement et les inefficacités, les entreprises peuvent optimiser leurs opérations et améliorer la satisfaction client.

0 %
Cycles d’approbation plus rapides

Réduction moyenne du délai d’approbation

Repérez et éliminez les goulots d’étranglement du flux d’approbation des paiements pour réduire sensiblement les temps d’attente manuels et accélérer le traitement des transactions.
0 %
Moins de reprises de paiement

Réduction des reprises liées aux erreurs de paiement

Identifiez les causes des échecs de paiement et des boucles de reprise pour réduire les interventions manuelles et améliorer la qualité des paiements.
0 %
Règlements accélérés

Réduction du délai moyen de règlement des paiements

Optimisez les activités qui suivent le transfert pour accélérer le règlement des paiements et améliorer la gestion de la trésorerie ainsi que l’efficacité opérationnelle.
0 %
Meilleur respect des exigences de conformité

Amélioration du taux de conformité du processus de paiement

Obtenez une visibilité complète sur les écarts du processus pour veiller à ce que les paiements respectent systématiquement les procédures opérationnelles standard et les exigences réglementaires.
0 %
Rapprochement optimisé

Réduction des efforts et des coûts de rapprochement

Automatisez et optimisez les processus de rapprochement en repérant et en corrigeant les écarts plus tôt, afin de réduire les efforts manuels et les coûts associés.
0 %
Plus de paiements effectués dans les délais

Augmentation du nombre de paiements effectués dans les délais

Veillez à ce que les paiements soient confirmés au plus tard à leur échéance, afin d’éviter les pénalités, d’améliorer les relations avec les fournisseurs et de respecter les exigences de conformité financière.

Les résultats varient selon la complexité de l’environnement de traitement des paiements de chaque organisation et la qualité des données disponibles. Les améliorations présentées ici correspondent aux gains généralement observés lors de différentes mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis ajoutez-en d’autres selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique de l’instruction de paiement concernée dans l’ensemble du système ACI.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’ID de cas indispensable pour regrouper les événements distincts en instances de processus.

Étape précise ou changement de statut survenu au cours du cycle de vie du paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Il définit le flux du processus et permet d’en visualiser l’enchaînement des opérations.

Date et heure précises auxquelles l’activité a eu lieu.

Pourquoi est-ce important ?

Indispensable pour ordonner les événements et calculer les durées de traitement.

Valeur monétaire de la transaction de paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Permet de segmenter les paiements par montant et de calculer le volume total traité.

Code ISO de la devise du montant du paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Nécessaire pour interpréter correctement le montant du paiement.

Identifiant de l’utilisateur ou de l’agent système responsable de l’activité.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser les ressources et de contrôler la séparation des tâches.

Canal par lequel le paiement a été initié.

Pourquoi est-ce important ?

Permet de comparer les performances selon le mode de saisie.

Classification de l’instrument de paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Essentiel pour distinguer les paiements rapides des paiements traités par lots.

Date à laquelle le paiement doit être réglé pour être considéré comme effectué dans les délais.

Pourquoi est-ce important ?

Référence pour mesurer le respect des SLA et le taux de paiements effectués dans les délais.

Code généré lorsqu’un paiement échoue ou doit être corrigé.

Pourquoi est-ce important ?

Indispensable à l’analyse des causes profondes des échecs du processus.

Indicateur précisant si le paiement a donné lieu à des activités répétées.

Pourquoi est-ce important ?

Permet de repérer rapidement les cas inefficaces sans requêtes complexes sur le processus.

Service interne responsable de l’activité en cours.

Pourquoi est-ce important ?

Regroupe les performances par fonction métier.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le lancement d’une nouvelle transaction de paiement dans le système ACI Worldwide. Elle correspond généralement à un événement explicite enregistré lorsqu’un utilisateur ou un système en amont soumet une demande de paiement, ce qui crée une nouvelle transaction dotée d’un identifiant unique.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’événement de début principal du processus de paiement. L’analyse du délai entre cette activité et la fin du processus donne le temps de cycle de bout en bout, indispensable pour mesurer l’efficacité globale du processus.

Étape clé au cours de laquelle un utilisateur habilité approuve le paiement, qui peut alors passer à l’exécution. Elle est généralement enregistrée comme un événement explicite lorsque la personne chargée de l’approbation intervient dans l’interface du système.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité constitue un point de contrôle important et souvent un goulot d’étranglement majeur. L’analyse des temps d’attente avant cette étape et de la durée du cycle d’approbation permet de repérer les possibilités d’accélérer les paiements.

Cette étape correspond à l’autorisation du paiement par le système après l’approbation humaine. Le système vérifie les fonds ou applique les règles de détection des fraudes. Elle peut être enregistrée comme une entrée explicite dans le journal ou déduite d’un changement de statut indiquant que le paiement est prêt à être exécuté.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit d’un point de contrôle essentiel avant l’ordre de transfert des fonds. Des retards à ce stade peuvent signaler des problèmes de performance du système ou des difficultés liées aux sous-systèmes de conformité et de détection des fraudes.

Indique que le réseau de paiement a confirmé le débit des fonds du compte du payeur. Cette information provient généralement d’un message de statut reçu du réseau.

Pourquoi est-ce important ?

Confirme que le réseau externe a exécuté le paiement. Cette étape marque le début de la période de règlement et constitue une donnée essentielle pour le KPI « Average Payment Settlement Time ».

Confirmation finale indiquant que le processus de paiement est terminé et que les fonds ont été crédités sur le compte du bénéficiaire. Elle clôt la transaction et constitue un événement essentiel, qui marque la réussite du cycle de paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’événement de fin qui marque la réussite du processus. Il sert à calculer le temps de cycle global et le débit, et constitue une donnée essentielle pour presque tous les Dashboards de performance de bout en bout.

Indique que le système a détecté un problème à une étape du traitement du paiement, par exemple des données non valides ou une alerte de conformité. Cet événement est généralement enregistré explicitement avec un code d’erreur associé.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité constitue le point de départ de toute analyse des reprises et de la gestion des exceptions. Elle est indispensable aux Dashboards « Analyse des échecs et des reprises de paiement » et « Temps de cycle de résolution des erreurs ».

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining analyse les données du journal d’événements de vos systèmes de paiement, comme ACI Worldwide, pour reconstituer et visualiser le déroulement réel du processus de paiement. Il aide à repérer les écarts, les goulots d’étranglement et les boucles de reprise qui n’apparaissent pas dans les rapports habituels.

Pour le traitement des paiements dans ACI Worldwide, le Process Mining révèle le parcours réel de chaque transaction, de bout en bout. Il aide à localiser les retards d’approbation, à identifier les causes des échecs de paiement et à repérer les parcours non conformes, afin d’accélérer les règlements et de réduire les coûts opérationnels.

Vous avez principalement besoin des données du journal d’événements, avec un identifiant de cas, un nom d’activité et un horodatage pour chaque événement. Pour le traitement des paiements, l’identifiant de transaction de paiement sert généralement d’identifiant de cas. Les noms d’activité peuvent être « Payment Initiated », « Approval Pending » ou « Settlement », chacun accompagné de son horodatage. Des attributs supplémentaires peuvent enrichir l’analyse.

Le délai nécessaire pour obtenir les premières analyses dépend principalement de la disponibilité et de la complexité des données. Une fois les données du journal d’événements extraites d’ACI Worldwide et préparées, les premiers modèles de processus et les analyses des goulots d’étranglement peuvent souvent être produits en quelques semaines. Les itérations suivantes affinent ces analyses et approfondissent la recherche des causes.

Oui. Le Process Mining permet de repérer efficacement les risques de conformité. La visualisation de tous les parcours suivis met en évidence les écarts par rapport aux procédures opérationnelles standard et aux exigences réglementaires. Vous pouvez ainsi intervenir en amont sur les activités non conformes et veiller au respect des politiques internes et des réglementations externes.

Vous pouvez notamment accélérer les cycles d’approbation des paiements, réduire sensiblement les échecs de paiement et les reprises, et raccourcir les délais de règlement. Vous pouvez également optimiser le rapprochement, renforcer le respect des exigences de conformité et réduire les coûts opérationnels globaux en éliminant les inefficacités.

La sécurité des données est une priorité absolue. Les mises en œuvre s’appuient généralement sur des cadres de gouvernance des données rigoureux, qui peuvent inclure des techniques d’anonymisation ou de pseudonymisation ainsi que des protocoles sécurisés de transfert des données. Veillez à ce que la solution de Process Mining choisie respecte les réglementations applicables en matière de protection des données.

La principale exigence technique est de pouvoir extraire les données du journal d’événements de votre système ACI Worldwide. Il faut généralement interroger les bases de données ou utiliser les fonctions de reporting existantes pour exporter les informations sur les transactions, les activités et les horodatages. Les données extraites doivent ensuite être accessibles à la plateforme de Process Mining, directement ou par un mécanisme sécurisé de transfert des données.

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