> Melhoria contínua de processos > Processamento de pagamentos > ACI Worldwide

Melhore o processamento de pagamentos

Guia de 6 etapas para otimizar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide
Melhore o processamento de pagamentos
Processamento de pagamentos
ACI Worldwide

Selecione um processo

Escolha um processo para continuar trabalhando no seu espaço de trabalho conectado.

Processos disponíveis
Sistemas disponíveis
259 Processos
Desafios (11) Metas (10) 6 etapas Prévia Resultados Dados Perguntas frequentes (4)

Otimize o processamento de pagamentos na ACI Worldwide para agilizar as transações

O processamento de pagamentos pode sofrer atrasos por causa de gargalos e erros de conciliação. Nossa plataforma ajuda você a identificar exatamente as ineficiências em todo o ciclo de vida das transações. Descubra como simplificar suas operações financeiras, fortalecer a conformidade e garantir pagamentos mais rápidos e precisos com insights claros e acionáveis.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o guia do Template de dados para transformar suas operações.

Mostrar descrição detalhada

Por que otimizar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide?

O processamento de pagamentos é essencial para qualquer organização, pois influencia diretamente o fluxo de caixa, o relacionamento com fornecedores e a satisfação dos clientes. Para empresas que usam sistemas de pagamento robustos e de alto volume, como a ACI Worldwide, a escala e a complexidade das transações exigem eficiência constante e atenção rigorosa à conformidade. Processos de pagamento ineficientes geram custos tangíveis e intangíveis, como atrasos, perda de descontos por pagamento antecipado, aumento das despesas operacionais com intervenções manuais e possíveis penalidades por descumprimento das normas financeiras. As organizações precisam entender todo o ciclo de vida dos pagamentos com clareza e base em dados para identificar ineficiências, reduzir erros e garantir operações financeiras precisas e pontuais.

Mais eficiência com Process Mining na ACI Worldwide

O Process Mining oferece uma abordagem baseada em dados para entender e melhorar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide. Com os Event Logs gerados pelo sistema ACI, o Process Mining reconstrói o percurso real de cada transação, desde sua criação, identificada por um ID exclusivo de transação de pagamento, até as etapas de aprovação, execução e conciliação. Essa abordagem mostra o fluxo de trabalho de pagamentos de ponta a ponta e revela gargalos, desvios e ciclos de retrabalho que muitas vezes passam despercebidos em análises tradicionais ou fluxogramas estáticos. Você pode analisar com precisão o tempo de ciclo de cada tipo de pagamento, identificar usuários ou departamentos que causam atrasos e descobrir as causas raiz de erros ou exceções.

Principais áreas para otimizar o processo

Com o Process Mining, você pode identificar pontos específicos para melhorar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide, incluindo:

  • Otimização dos fluxos de aprovação: identifique onde as aprovações ficam paradas e analise as funções responsáveis pela aprovação e as ações dos usuários para reduzir atrasos e agilizar a conclusão das transações.
  • Redução do tempo de ciclo dos pagamentos: entenda a duração exata de cada etapa, de 'Payment Request Created' a 'Payment Settled', para reduzir o tempo total dos pagamentos e melhorar o fluxo de caixa.
  • Fortalecimento da conformidade e da capacidade de auditoria: detecte automaticamente desvios das etapas obrigatórias do processo ou dos requisitos regulatórios. Assim, você garante que cada pagamento siga as políticas e normas financeiras, algo essencial para qualquer organização que usa a ACI Worldwide.
  • Redução de erros e retrabalho: identifique onde ocorrem com frequência eventos 'Payment Error Identified' e analise suas causas. Ao entender os caminhos que levam aos erros, você pode implementar melhorias direcionadas para reduzir o retrabalho manual e os custos associados.
  • Otimização da alocação de recursos: entenda como a carga de trabalho se distribui entre os usuários que processam pagamentos e as pessoas responsáveis pelas aprovações. Com isso, você pode equilibrar as tarefas e evitar gargalos de recursos.

Resultados concretos para o negócio

Otimizar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide traz benefícios significativos e mensuráveis. Você pode reduzir consideravelmente o tempo de ciclo dos pagamentos, agilizando as liquidações, melhorando a gestão do capital de giro e fortalecendo o relacionamento com fornecedores e clientes. Os custos operacionais diminuem com menos retrabalho manual, correções de erros e uso ineficiente de recursos. A conformidade reforçada deixa a organização mais preparada para auditorias e reduz os riscos regulatórios, aumentando a confiança nos controles financeiros. Em resumo, otimizar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide com Process Mining contribui diretamente para a saúde financeira, a excelência operacional e a competitividade da organização.

Como otimizar seus pagamentos

Você não precisa ter conhecimento técnico aprofundado em Process Mining para começar a otimizar o processamento de pagamentos na ACI Worldwide. Nossa abordagem ajuda você a entender os processos atuais, identificar insights importantes e implementar mudanças que geram melhorias concretas. Descubra como tornar suas operações de pagamento mais enxutas, rápidas e alinhadas à conformidade, aproveitando melhor a eficiência do sistema ACI Worldwide.

Processamento de pagamentos Ciclo de vida do pagamento Operações financeiras Eficiência das transações Gestão da conformidade Conciliação de pagamentos Otimização do fluxo de caixa Atrasos nos pagamentos Resolução de erros Gateway de pagamento Processamento de transações Liquidação

Problemas e desafios comuns

Identifique os desafios que afetam você

Muitos pagamentos ficam parados nas filas de aprovação, o que pode levar ao vencimento de prazos e à cobrança de multas por atraso. Isso prejudica o relacionamento com fornecedores, o fluxo de caixa e a saúde financeira geral dos pagamentos na ACI Worldwide, além de criar atritos operacionais no processamento. Os atrasos podem se acumular e dificultar a previsão de quando os pagamentos serão concluídos.
O ProcessMind mostra exatamente quanto tempo cada pagamento aguarda aprovação e destaca as etapas e os usuários que causam os gargalos. Com insights baseados em dados, você pode otimizar os fluxos de aprovação, reduzir atrasos e aumentar a eficiência geral do processamento de pagamentos.

Os pagamentos falham com frequência durante a autorização ou a transferência e exigem intervenções manuais e retrabalho para serem corrigidos. Isso aumenta os custos operacionais, reduz a satisfação dos clientes e atrasa transações financeiras importantes gerenciadas pela ACI Worldwide, criando ineficiências em todo o ciclo de processamento. Cada falha consome tempo e recursos valiosos.
O ProcessMind acompanha o percurso de cada pagamento e identifica os pontos exatos de falha e suas causas raiz mais comuns, como dados incorretos ou rejeições do sistema. Ao analisar atividades repetidas e códigos de erro, você identifica onde fortalecer os fluxos de processamento para reduzir falhas e o esforço manual de resolução.

As liquidações de pagamentos costumam demorar mais do que o esperado, afetando o capital de giro e dificultando as previsões financeiras. Isso gera incerteza na gestão do fluxo de caixa e pode causar problemas de liquidez, especialmente ao processar um grande volume de transações na ACI Worldwide. Liquidações tardias também podem resultar em penalidades ou oportunidades de investimento perdidas.
O ProcessMind analisa o tempo entre 'Payment Instruction Sent' e 'Payment Settled' e identifica as etapas ou partes externas que contribuem para os atrasos. Os insights sobre as causas raiz das liquidações demoradas ajudam você a implementar melhorias direcionadas, acelerar a conversão de caixa e otimizar as operações financeiras.

A conciliação de pagamentos costuma exigir correspondências manuais e investigações demoradas de divergências, consumindo muitas horas da equipe. Essa ineficiência atrasa o fechamento financeiro, aumenta o risco de erros e dificulta a elaboração de relatórios financeiros precisos no processamento de pagamentos da ACI Worldwide. Resolver divergências pode custar caro.
O ProcessMind mapeia todo o processo de conciliação, de 'Payment Settled' a 'Payment Reconciled', e identifica onde o trabalho manual se concentra e onde a automação deixa de funcionar. A ferramenta revela desvios do percurso ideal de conciliação para que você possa otimizar o processo, reduzir o trabalho manual e melhorar a precisão dos dados.

Às vezes, os pagamentos seguem percursos diferentes dos processos estabelecidos e em conformidade, aumentando os riscos regulatórios e a exposição em auditorias. É difícil detectar esses desvios manualmente em meio ao grande volume de transações processadas pela ACI Worldwide, o que pode resultar em multas ou danos à reputação. Cumprir as normas financeiras é essencial.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo e destaca os desvios do fluxo de processamento de pagamentos definido para atender aos requisitos de conformidade. Você pode identificar a frequência e o impacto dos percursos fora do padrão e obter a visibilidade necessária para reforçar os controles internos, promover a conformidade e se preparar para auditorias.

O processamento de pagamentos demora demais, mas a falta de visibilidade de ponta a ponta dificulta entender os motivos dos atrasos. Gargalos ocultos em diferentes etapas dos fluxos de pagamento da ACI Worldwide geram ineficiências, aumentam os custos operacionais e reduzem a satisfação dos clientes. Identificar esses problemas é essencial para melhorar o processo.
O ProcessMind visualiza todo o fluxo de trabalho de processamento de pagamentos e mostra onde as transações se acumulam e por quê. Ao analisar a duração e as transições entre atividades, você identifica pontos de retenção, tarefas demoradas e etapas repetidas que atrasam o processo, criando oportunidades de otimização com base em dados.

Quando um erro de pagamento é identificado, sua resolução costuma demorar demais, atrasando ainda mais as transações e prejudicando a confiança dos clientes. Esse tempo prolongado consome recursos e aumenta a complexidade operacional do processamento de pagamentos na ACI Worldwide. Resolver os erros rapidamente é essencial para manter o nível de serviço.
O ProcessMind acompanha todo o ciclo de vida dos erros de pagamento, de 'Payment Error Identified' a 'Payment Error Resolved', e identifica as etapas e transferências que causam atrasos. Os insights sobre os motivos da demora ajudam você a otimizar as ações corretivas e reduzir significativamente o tempo médio de resolução.

As equipes ou pessoas envolvidas no processamento de pagamentos podem enfrentar uma distribuição desigual da carga de trabalho, causando sobrecarga em algumas áreas e ociosidade em outras. Essa alocação ineficiente de recursos humanos afeta a produtividade, aumenta os custos operacionais e reduz a capacidade geral das operações de pagamento da ACI Worldwide. Equilibrar a carga de trabalho é um desafio constante.
O ProcessMind analisa o atributo 'Usuário responsável pelo processamento' e os registros de atividades para mostrar onde os recursos estão sobrecarregados ou subutilizados. A plataforma oferece uma visão clara da distribuição da carga de trabalho e identifica oportunidades para redistribuir tarefas, capacitar a equipe em diferentes atividades ou automatizar tarefas repetitivas no processamento de pagamentos, aumentando a eficiência.

Muitas organizações não têm uma visão abrangente e em tempo real de todo o ciclo de processamento de pagamentos, o que dificulta acompanhar a performance e identificar oportunidades de melhoria. Essa visibilidade fragmentada entre os sistemas de pagamento da ACI Worldwide impede a resolução proativa de problemas e a otimização estratégica dos fluxos financeiros. Não é possível gerenciar o que não se consegue enxergar.
O ProcessMind reconstrói a jornada completa de cada transação de pagamento e apresenta uma visualização interativa do processo de ponta a ponta. Essa transparência detalhada permite que as partes interessadas acompanhem pagamentos individuais, entendam interdependências complexas e obtenham insights acionáveis sobre cada etapa do processamento de pagamentos.

Ineficiências no processamento de pagamentos, como atrasos, erros e retrabalho manual, elevam os custos operacionais sem necessidade. Esses custos ocultos se acumulam com o desperdício de esforço, as multas e os prazos de processamento prolongados nas operações de pagamento da ACI Worldwide, afetando a rentabilidade e a alocação do orçamento. Toda ineficiência tem um custo.
O ProcessMind quantifica o impacto das ineficiências do processo nas despesas operacionais. Ao identificar as causas raiz de atrasos e retrabalho, ajuda as organizações a descobrir onde podem reduzir custos com a otimização do processo, a automação e o uso mais eficiente dos recursos no processamento de pagamentos.

Muitos pagamentos não são concluídos até a 'Data de vencimento do pagamento', o que resulta em multas por atraso e prejudica o relacionamento com fornecedores. Esse problema afeta diretamente a saúde financeira e a reputação da organização, especialmente ao gerenciar cronogramas críticos de pagamento no sistema de processamento de pagamentos da ACI Worldwide. Atrasos recorrentes desgastam a confiança e geram despesas que poderiam ser evitadas.
O ProcessMind compara a data real de 'Pagamento liquidado' com o atributo 'Data de vencimento do pagamento' de cada transação. A plataforma revela padrões e causas raiz dos atrasos, como demora em aprovações específicas ou gargalos no processamento, permitindo que as organizações ajustem os fluxos de trabalho de forma proativa e evitem multas futuras.

Objetivos típicos

Defina como é o sucesso

A lentidão nas aprovações pode atrasar significativamente as transações, prejudicando o relacionamento com fornecedores, o fluxo de caixa e a eficiência operacional geral do processamento de pagamentos da ACI Worldwide. Agilizar essa etapa crítica ajuda a movimentar os recursos sem demora, reduzindo o tempo de espera e aumentando a flexibilidade financeira da sua organização. Aprovações mais rápidas resultam em liquidações mais pontuais e menos gargalos.
O ProcessMind analisa as etapas de aprovação de cada ID de transação de pagamento e identifica usuários, grupos ou condições que causam atrasos. Ao visualizar os fluxos de trabalho de aprovação, a plataforma mostra onde o processo se desvia ou fica parado. Assim, você pode implementar mudanças direcionadas, como automatizar aprovações rotineiras ou redistribuir a carga de trabalho, reduzindo potencialmente o tempo de aprovação em 20% a 30%.

Falhas frequentes nos pagamentos e os ciclos de retrabalho que vêm em seguida custam caro: consomem recursos valiosos, prolongam o processamento e podem gerar multas por atraso ou prejudicar a satisfação dos clientes. Reduzir esses problemas contribui diretamente para operações de processamento de pagamentos mais eficientes e confiáveis na ACI Worldwide, protegendo a integridade financeira e a estabilidade operacional.
Com o ProcessMind, você pode mapear detalhadamente todos os caminhos de falha e ciclos de retrabalho associados a cada ID de transação de pagamento. A plataforma identifica as causas raiz dessas falhas, sejam erros de entrada de dados, tempos limite do sistema ou roteamento incorreto. Esse insight permite tomar medidas proativas, como aprimorar as regras de validação ou o tratamento de exceções, reduzindo o volume de retrabalho de forma mensurável.

A demora na liquidação dos pagamentos afeta diretamente o fluxo de caixa da organização, dificulta a otimização do capital de giro e pode comprometer a liquidez. Reduzir o tempo entre 'Recursos transferidos' e 'Pagamento liquidado' no processamento de pagamentos da ACI Worldwide é essencial para a saúde financeira e permite planejar melhor as finanças e os investimentos.
O ProcessMind apresenta uma linha do tempo precisa de cada ID de transação de pagamento, destacando o intervalo entre atividades importantes, como a transferência dos recursos e a liquidação final. Ao analisar esses intervalos em milhares de transações, a plataforma revela atrasos e dependências ocultos e aponta oportunidades para simplificar as etapas após a transferência e reduzir o tempo de liquidação em até 15% a 20%, melhorando o fluxo de caixa.

Processos ineficientes de conciliação de pagamentos costumam exigir trabalho manual, estão sujeitos a erros e consomem muitos recursos operacionais, aumentando os custos e o risco de divergências financeiras. Otimizar essa etapa do processamento de pagamentos garante a precisão financeira, reduz a complexidade das auditorias e libera tempo da equipe para tarefas mais estratégicas na ACI Worldwide.
O ProcessMind mapeia toda a jornada de conciliação de cada ID de transação de pagamento, da confirmação inicial à conciliação final. A plataforma identifica atividades que costumam causar atrasos ou exigir intervenção manual, como divergências entre as datas de 'Pagamento confirmado' e 'Pagamento conciliado'. Ao revelar essas ineficiências, você pode automatizar etapas de validação ou aprimorar as regras de correspondência de dados para aumentar a eficiência da conciliação em 10% a 15%.

Caminhos fora do padrão no processamento de pagamentos aumentam significativamente os riscos de conformidade e podem resultar em multas regulatórias, danos à reputação e penalidades financeiras. Garantir que todas as transações na ACI Worldwide sigam rigorosamente os fluxos de trabalho definidos e em conformidade é essencial para manter a integridade regulatória e proteger o negócio.
O ProcessMind descobre e visualiza automaticamente todas as variações reais do processo para cada ID de transação de pagamento e as compara com o modelo ideal em conformidade. A plataforma destaca cada desvio, como pagamentos que ignoram a etapa 'Pagamento aprovado' ou seguem caminhos incomuns de 'Resolução de erro'. Essa transparência permite identificar e corrigir lacunas de conformidade, garantindo que todos os pagamentos sigam as normas financeiras estabelecidas.

Gargalos não identificados no processamento de pagamentos causam atrasos generalizados, reduzem a capacidade de processamento e frustram as partes interessadas. Identificar e eliminar esses pontos de bloqueio na ACI Worldwide é essencial para otimizar o fluxo geral das transações e aumentar a eficiência operacional.
Para cada ID de transação de pagamento, o ProcessMind analisa todo o processo e mede a duração de cada atividade e o tempo de espera entre elas. A plataforma mostra exatamente onde o trabalho se acumula ou fica mais lento, como nos intervalos prolongados entre 'Pagamento agendado' e 'Instrução de pagamento enviada'. Esse insight detalhado ajuda você a direcionar melhorias para atividades ou recursos específicos, tornando o fluxo de pagamentos mais ágil.

A demora na resolução de erros afeta diretamente a satisfação dos clientes, a precisão financeira e os custos operacionais. Resolver erros de pagamento mais rapidamente na ACI Worldwide é essencial para minimizar interrupções, evitar que os problemas se agravem e cumprir os acordos de nível de serviço.
O ProcessMind mapeia todo o processo de tratamento de erros, de 'Erro de pagamento identificado' a 'Erro de pagamento resolvido', para cada ID de transação de pagamento. A plataforma identifica problemas recorrentes e atrasos no fluxo de trabalho de resolução, como trocas excessivas de mensagens ou reatribuições. Ao otimizar esses caminhos, você pode reduzir significativamente o tempo médio de resolução de erros, melhorando a eficiência e a experiência dos clientes.

O uso inadequado de recursos nas operações de processamento de pagamentos pode levar à falta ou ao excesso de pessoal, aumentando os custos operacionais e causando atrasos ou sobrecarga da equipe. Alinhar os recursos humanos e de sistema na ACI Worldwide é essencial para controlar custos e aumentar a produtividade da equipe.
O ProcessMind analisa os registros de atividades para mostrar quanto tempo usuários ou departamentos específicos dedicam a cada ID de transação de pagamento. A plataforma revela gargalos causados por limitações de recursos ou pela distribuição ineficiente de tarefas, como quando alguns usuários ficam sobrecarregados com tarefas de 'Detalhes do pagamento validados' enquanto outros têm capacidade ociosa. Esse insight baseado em dados permite redistribuir recursos estrategicamente e equilibrar a carga de trabalho, melhorando os resultados operacionais.

Os altos custos operacionais costumam ser consequência direta de ineficiências, retrabalho e atrasos no ciclo de processamento de pagamentos. Reduzir esses custos na ACI Worldwide melhora diretamente a rentabilidade e permite direcionar recursos para outras iniciativas estratégicas.
O ProcessMind quantifica o impacto financeiro de diferentes desvios do processo, como o custo de tarefas manuais na 'Conciliação de pagamentos' ou o custo de oportunidade de 'Liquidações de pagamentos' atrasadas. Ao revelar as consequências financeiras de cada ineficiência identificada pelo ID de transação de pagamento, o ProcessMind ajuda as organizações a priorizar melhorias que geram a maior economia, reduzindo potencialmente os custos indiretos de processamento em 10% a 15%.

Atrasar pagamentos gera multas, prejudica o relacionamento com fornecedores e pode afetar a classificação de crédito da organização. Pagar em dia no processamento de pagamentos da ACI Worldwide é essencial para manter a integridade financeira e parcerias comerciais sólidas.
O ProcessMind identifica proativamente os IDs de transação de pagamento com risco de ultrapassar a 'Data de vencimento do pagamento', comparando o andamento atual com os prazos esperados. A plataforma destaca atividades ou atrasos específicos que podem fazer o pagamento sair do cronograma, como etapas prolongadas de 'Pagamento aprovado'. Esse alerta antecipado permite intervir para que os pagamentos sejam processados dentro do prazo e evitar multas.

O caminho de melhoria em 6 etapas para o processamento de pagamentos

1

Baixar Template
2

Exporte seus dados
3

Carregue seu conjunto de dados
4

Analise seu processo
5

Implemente melhorias
6

Monitore seu processo
1

Baixar Template

O que fazer

Obtenha o Template especializado do Excel para o processamento de pagamentos na ACI Worldwide. Ele oferece a estrutura ideal para extrair seus dados.

Ver o guia do Template de dados Baixar Template
Por que isso importa

Começar com a estrutura de dados correta garante consistência e simplifica as etapas seguintes da análise, evitando retrabalho e erros.

Resultado esperado

Um Template do Excel pré-formatado para orientar a extração de dados da ACI Worldwide.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Entenda como os pagamentos são processados na ACI Worldwide

O ProcessMind cria um mapa visual do processamento de pagamentos na ACI Worldwide, mostrando cada desvio e atraso. Tenha uma visão clara, baseada em dados, para otimizar as operações e acelerar as transações.
  • Visualize todo o ciclo de vida do processamento de pagamentos
  • Identifique atrasos e gargalos nas transações
  • Descubra as causas raiz dos erros de conciliação
  • Otimize as operações para realizar pagamentos mais rápidos e precisos
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Melhorias reais no processamento de pagamentos

Estes resultados ilustram os benefícios mensuráveis que as organizações costumam obter ao aplicar Process Mining aos fluxos de trabalho de processamento de pagamentos da ACI Worldwide. Ao identificar gargalos e ineficiências, as empresas podem simplificar as operações e melhorar a satisfação dos clientes.

0 %
Ciclos de aprovação mais rápidos

Redução média no tempo de aprovação

Identifique e elimine gargalos no fluxo de trabalho de aprovação de pagamentos para reduzir significativamente o tempo de espera manual e agilizar o processamento das transações.
0 %
Menos retrabalho nos pagamentos

Redução do retrabalho causado por erros de pagamento

Identifique as causas raiz das falhas de pagamento e dos ciclos de retrabalho para reduzir intervenções manuais e melhorar a qualidade dos pagamentos.
0 %
Liquidação mais rápida

Redução do tempo médio de liquidação dos pagamentos

Simplifique as atividades após a transferência para agilizar a liquidação dos pagamentos e melhorar a gestão do fluxo de caixa e a eficiência operacional.
0 %
Mais conformidade

Melhora na taxa de conformidade do processo de pagamento

Tenha visibilidade completa dos desvios do processo para garantir que os pagamentos sigam consistentemente os procedimentos operacionais padrão e os requisitos regulatórios.
0 %
Conciliação otimizada

Redução do esforço e dos custos de conciliação

Automatize e simplifique os processos de conciliação identificando e resolvendo divergências mais cedo, reduzindo o trabalho manual e os custos associados.
0 %
Mais pagamentos em dia

Aumento dos pagamentos concluídos dentro do prazo

Garanta que os pagamentos sejam confirmados até a data de vencimento para evitar multas, melhorar o relacionamento com fornecedores e manter a conformidade financeira.

Os resultados variam de acordo com as particularidades do ambiente de processamento de pagamentos de cada organização e a qualidade dos dados disponíveis. As melhorias descritas aqui refletem ganhos típicos observados em diferentes implementações.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie a análise conforme necessário.
Novidade em Event Logs? Saiba como criar um Event Log para Process Mining.

Atributos

Principais dados a coletar para análise

Identificador exclusivo da instrução de pagamento no sistema ACI.

Por que isso importa

É o ID do caso fundamental para agrupar eventos individuais em instâncias do processo.

A etapa específica ou a mudança de status ocorrida no ciclo de vida do pagamento.

Por que isso importa

Define o fluxo do processo e é necessário para visualizar a sequência de operações.

A data e a hora exatas em que a atividade ocorreu.

Por que isso importa

Essencial para ordenar eventos e calcular a duração das etapas.

O valor monetário da transação de pagamento.

Por que isso importa

Permite segmentar os pagamentos por valor e calcular o volume total processado.

O código ISO da moeda do pagamento.

Por que isso importa

Necessário para interpretar corretamente o valor do pagamento.

O ID do usuário ou do agente do sistema responsável pela atividade.

Por que isso importa

Permite analisar recursos e auditar a segregação de funções.

O canal pelo qual o pagamento foi iniciado.

Por que isso importa

Permite comparar a performance por método de entrada.

A classificação do instrumento de pagamento.

Por que isso importa

Essencial para diferenciar fluxos de pagamento rápidos de fluxos processados em lote.

A data limite para liquidar o pagamento dentro do prazo.

Por que isso importa

Referência para medir a conformidade com o SLA e o desempenho no cumprimento dos prazos.

O código gerado quando um pagamento falha ou precisa ser corrigido.

Por que isso importa

Essencial para a análise de causa raiz das falhas do processo.

Indicador que mostra se o pagamento passou por atividades repetidas.

Por que isso importa

Identifica rapidamente casos ineficientes, sem consultas complexas ao processo.

O departamento interno responsável pela atividade atual.

Por que isso importa

Agrega a performance por função de negócio.

Atividades

Etapas do processo para acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início de uma nova transação de pagamento no sistema ACI Worldwide. Em geral, é um evento explícito registrado quando um usuário ou sistema anterior envia uma solicitação de pagamento, criando um novo registro de transação com um ID exclusivo.

Por que isso importa

Este é o principal evento de início do processo de pagamento. Analisar o tempo entre esta atividade e a conclusão permite calcular o tempo de ciclo de ponta a ponta, essencial para medir a eficiência geral do processo.

Um marco importante em que um usuário autorizado aprova o pagamento, permitindo que ele siga para execução. Em geral, isso é registrado como um evento explícito quando a pessoa responsável pela aprovação realiza a ação na interface do sistema.

Por que isso importa

Esta atividade é um ponto de controle importante e costuma ser um gargalo significativo. Analisar o tempo de espera antes desta etapa e a duração do ciclo de aprovação ajuda a identificar oportunidades para agilizar os pagamentos.

Representa a autorização do pagamento pelo sistema após a aprovação humana, com a verificação dos recursos ou a checagem de regras antifraude. Pode ser uma entrada explícita no registro ou ser inferida por uma alteração de status que indique que o pagamento está pronto para execução.

Por que isso importa

Este é um ponto de controle crítico antes de instruir a movimentação dos recursos. Atrasos nesta etapa podem indicar problemas de performance do sistema ou dificuldades nos subsistemas de conformidade e prevenção a fraudes.

Indica que a rede de pagamentos confirmou o débito dos recursos da conta do pagador. Em geral, isso é registrado a partir de uma mensagem de status recebida da rede.

Por que isso importa

Confirma que a rede externa executou o pagamento com sucesso. Marca o início do período de liquidação e é um dado essencial para o KPI 'Tempo médio de liquidação dos pagamentos'.

A confirmação final de que o processo de pagamento foi concluído e os recursos foram creditados ao beneficiário, encerrando a transação. Este é um evento crítico que representa o fim bem-sucedido do ciclo de pagamento.

Por que isso importa

Este é o principal evento de encerramento bem-sucedido do processo. Ele é usado para calcular o tempo de ciclo geral e a capacidade de processamento, além de ser essencial para quase todos os Dashboards de performance de ponta a ponta.

Indica que o sistema detectou um problema no pagamento em alguma etapa, como dados inválidos ou um alerta de conformidade. Em geral, esse evento é registrado explicitamente com um código de erro associado.

Por que isso importa

Esta atividade é o ponto de partida para analisar retrabalho e tratamento de exceções. Ela é essencial para os Dashboards 'Análise de falhas e retrabalho em pagamentos' e 'Tempo de ciclo da resolução de erros'.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

Process Mining analisa os dados do Event Log dos seus sistemas de pagamento, como a ACI Worldwide, para reconstruir e visualizar o fluxo real do processo de pagamentos. A análise ajuda a identificar desvios, gargalos e ciclos de retrabalho que não aparecem nos relatórios padrão.

No processamento de pagamentos da ACI Worldwide, Process Mining revela a jornada real de ponta a ponta de cada transação. A análise ajuda a identificar atrasos nas aprovações, encontrar as causas raiz das falhas de pagamento e descobrir caminhos fora de conformidade, contribuindo para liquidações mais rápidas e custos operacionais menores.

Você precisa principalmente de dados do Event Log com um identificador de caso, o nome de uma atividade e a data e hora de cada evento. No processamento de pagamentos, o ID de transação de pagamento costuma servir como identificador de caso, junto com nomes de atividades como 'Pagamento iniciado', 'Aguardando aprovação' e 'Liquidação', além das respectivas datas e horas. Atributos adicionais podem enriquecer a análise.

O prazo para obter os primeiros insights depende principalmente da disponibilidade e da complexidade dos dados. Depois que os dados necessários do Event Log da ACI Worldwide forem extraídos e preparados, os primeiros modelos de processo e análises de gargalos podem ser gerados em poucas semanas. As iterações seguintes refinam esses insights e aprofundam a análise de causa raiz.

Sim. Process Mining é muito eficaz para revelar riscos de conformidade. Ao visualizar todos os caminhos executados, a análise destaca desvios dos procedimentos operacionais padrão e dos requisitos regulatórios. Assim, você pode tratar atividades fora de conformidade de forma proativa e garantir que as políticas internas e as regulamentações externas sejam seguidas.

Você pode esperar melhorias concretas, como ciclos de aprovação de pagamentos mais rápidos, uma redução significativa nas falhas e no retrabalho e liquidações mais ágeis. Também é possível simplificar a conciliação, reforçar a conformidade e reduzir os custos operacionais gerais ao eliminar ineficiências.

A segurança dos dados é uma prioridade. As implementações costumam incluir estruturas robustas de governança de dados, com técnicas de anonimização ou pseudonimização quando apropriado e protocolos seguros de transferência de dados. Verifique se a solução de Process Mining escolhida está em conformidade com as regulamentações de privacidade de dados aplicáveis.

O principal requisito técnico é conseguir extrair os dados do Event Log do sistema ACI Worldwide. Em geral, isso envolve consultar bancos de dados ou usar recursos de geração de relatórios já disponíveis para exportar informações sobre transações, atividades e datas e horas. Depois, os dados extraídos precisam estar acessíveis à plataforma de Process Mining, diretamente ou por mecanismos seguros de transferência.

Simplifique o processamento de pagamentos: comece agora seu teste grátis

Elimine exceções nos pagamentos e alcance 98% de processamento direto.

Começar o teste grátis

Não é necessário informar cartão de crédito. Configuração em poucos minutos.