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Melhore o Seu Processamento de Sinistros

O seu guia de 6 passos para otimizar o processamento de sinistros no Sapiens ClaimsPro.
Melhore o Seu Processamento de Sinistros
Desafios (11) Metas (12) 6 Etapas Pré-visualizar Resultados Dados Perguntas Frequentes (4)
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Otimize o Processamento de Sinistros no Sapiens ClaimsPro para Resolução Mais Rápida

O processamento de sinistros pode frequentemente ser afetado por atrasos, problemas de conformidade e resoluções inconsistentes. A nossa plataforma ajuda a descobrir ineficiências ocultas e a identificar as causas-raiz dos gargalos. Otimize todo o seu workflow de sinistros para aumentar a eficiência operacional e impulsionar a satisfação do cliente.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por Que Otimizar o Processamento de Sinistros é Essencial para Sua Empresa

O Processamento de Sinistros é a força vital de qualquer operação de seguros, impactando diretamente a satisfação do cliente, o desempenho financeiro e a conformidade regulatória. Um tratamento ineficiente de sinistros, mesmo em sistemas robustos como o Sapiens ClaimsPro, pode gerar perdas financeiras substanciais devido a pagamentos atrasados, aumento dos custos operacionais e reservas desnecessárias. Além disso, uma resolução lenta ou inconsistente de sinistros pode prejudicar gravemente sua reputação, corroer a confiança do cliente e levar à evasão de segurados. A complexidade inerente à gestão de diversos tipos de sinistros, à navegação pelas exigências regulatórias e à coordenação de múltiplos stakeholders faz com que a supervisão manual frequentemente perca ineficiências sutis, mas significativas. Compreender o fluxo real e identificar os pontos específicos de atrito em suas operações de Processamento de Sinistros, com o apoio dos dados do Sapiens ClaimsPro, não é apenas benéfico – é fundamental para o sucesso contínuo dos negócios e para uma vantagem competitiva sustentável.

Como o Process Mining Ilumina os Fluxos de Trabalho de Sinistros no Sapiens ClaimsPro

Seu sistema Sapiens ClaimsPro captura uma vasta quantidade de dados transacionais, registrando cada atividade, evento e mudança de status para cada sinistro. O Process Mining utiliza esses dados de eventos brutos – desde o "Sinistro Enviado" até o "Pagamento Emitido" – e reconstrói visualmente a jornada real de ponta a ponta de cada sinistro. Ao contrário das análises tradicionais que mostram o que deveria acontecer ou estatísticas resumidas, o Process Mining revela o que realmente acontece. Isso significa que você pode:

  • Visualizar Fluxos de Trabalho Reais: Veja todos os caminhos executados, incluindo os desvios do processo padrão, identificando onde os sinistros ficam parados ou tomam rotas inesperadas dentro do Sapiens ClaimsPro.
  • Identificar Gargalos: Localize com precisão as atividades ou transferências que causam atrasos. O gargalo está na "Revisão Inicial Realizada", na "Investigação Concluída" ou no "Pagamento Autorizado"? O Process Mining mostra os tempos de espera e as filas exatos.
  • Analisar Retrabalhos e Ciclos: Detecte instâncias em que os sinistros circulam repetidamente entre status, como múltiplos eventos de "Informação Adicional Solicitada", indicando atrito no processo ou comunicação pouco clara.
  • Quantificar Tempos de Ciclo: Meça a duração precisa de cada etapa do processo e o tempo total de resolução de sinistros de ponta a ponta, oferecendo uma base factual para iniciativas de melhoria de desempenho. Isso ajuda a entender como reduzir o tempo de ciclo do Processamento de Sinistros de forma eficaz.

Ao aproveitar os registros detalhados de eventos do seu sistema Sapiens ClaimsPro, o Process Mining oferece uma visão de raio-X das suas operações de sinistros, proporcionando transparência incomparável e insights acionáveis.

Descobrindo Áreas Chave de Melhoria em Suas Operações de Sinistros

Com uma compreensão clara do seu processo de sinistros, obtida através do Process Mining, você pode direcionar áreas específicas para melhorias significativas:

  • Otimização da Adesão aos SLAs: Identifique sinistros que consistentemente violam os acordos de nível de serviço (SLAs) e investigue as causas-raiz, sejam elas alocação de recursos, atrasos em aprovações ou dependências externas.
  • Alocação de Recursos Otimizada: Analise as cargas de trabalho dos reguladores/analistas de sinistros, os tempos de transferência e as atribuições de tarefas para garantir uma distribuição equilibrada e minimizar o tempo ocioso ou o esgotamento. Isso pode envolver a reavaliação de estruturas de equipe ou oportunidades de automação dentro do Sapiens ClaimsPro.
  • Melhoria da Conformidade e Prontidão para Auditoria: Detecte automaticamente caminhos de processo não conformes ou etapas obrigatórias ignoradas, garantindo que cada sinistro esteja em conformidade com os requisitos regulatórios e as políticas internas. Essa identificação proativa é crucial para a gestão de riscos.
  • Redução de Pontos de Contato Manuais e Retrabalho: Identifique tarefas manuais repetitivas ou retrabalhos frequentes (por exemplo, solicitar repetidamente a mesma informação) que podem ser automatizados, simplificados ou melhor suportados pelos recursos do Sapiens ClaimsPro.
  • Identificação de Melhores Práticas: Compare o desempenho de diferentes variantes de processo ou equipes para identificar estratégias bem-sucedidas que possam ser escaladas por toda a organização, levando a um Processamento de Sinistros mais consistente e eficiente.

Resultados Tangíveis: Elevando o Desempenho de Seus Sinistros

A implementação de melhorias impulsionadas pelo Process Mining para o Processamento de Sinistros no Sapiens ClaimsPro gera benefícios concretos e mensuráveis em toda a sua organização:

  • Tempos de Ciclo Significativamente Reduzidos: Acelere a resolução de sinistros, levando a pagamentos mais rápidos e maior satisfação do segurado. Isso aborda diretamente o objetivo de como reduzir o tempo de ciclo do Processamento de Sinistros.
  • Custos Operacionais Mais Baixos: Ao eliminar gargalos, reduzir retrabalhos e otimizar a utilização de recursos, você pode alcançar economias substanciais nos gastos operacionais e no tempo dos reguladores/analistas de sinistros.
  • Conformidade Reforçada e Risco Reduzido: Identifique e retifique proativamente os desvios dos padrões regulatórios e internos, mitigando penalidades financeiras e danos à reputação.
  • Experiência do Cliente Aprimorada: Ofereça resoluções de sinistros consistentes, transparentes e mais rápidas, promovendo a confiança e a lealdade entre seus segurados.
  • Tomada de Decisão Baseada em Dados: Capacite sua gestão com insights factuais e objetivos sobre o desempenho do processo, permitindo decisões informadas para melhorias estratégicas e aprimoramentos do sistema dentro do Sapiens ClaimsPro.

Esses resultados se traduzem em uma posição competitiva mais forte, melhor saúde financeira e uma organização mais ágil e centrada no cliente.

Comece a Otimizar Seu Processamento de Sinistros

Transformar seu Processamento de Sinistros através da otimização de processos não exige uma reformulação completa ou vasta experiência técnica. Ao se conectar aos dados do seu Sapiens ClaimsPro, as ferramentas de Process Mining podem rapidamente fornecer os insights profundos de que você precisa para entender, analisar e aprimorar drasticamente seus fluxos de trabalho de sinistros. Comece hoje mesmo a aproveitar o poder dos seus dados existentes para descobrir eficiências ocultas e impulsionar melhorias tangíveis em todas as suas operações de Processamento de Sinistros.

Processamento de Sinistros Resolução do Sinistro Sinistros de Seguro Ajuste de Sinistro Compliance Detecção de Fraude Segurados Gestão de Sinistros

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Longos tempos de ciclo no processamento de sinistros resultam em segurados frustrados, aumento dos custos operacionais e potenciais penalidades regulatórias. Atrasos na resolução impactam diretamente a satisfação do cliente e a reputação da seguradora.
O ProcessMind visualiza o percurso de ponta a ponta de cada sinistro no Sapiens ClaimsPro, identificando gargalos e durações das atividades. Ao analisar os ciclos de "Sinistro Submetido" a "Sinistro Fechado" e os passos intermédios como "Investigação Concluída" a "Decisão do Sinistro Tomada", ele localiza onde ocorrem os atrasos, permitindo melhorias de processo direcionadas.

Sinistros de tipos ou gravidade semelhantes frequentemente seguem caminhos diferentes e não padronizados, resultando em desfechos variados, riscos de conformidade e tempos de processamento imprevisíveis. Essa falta de consistência dificulta a garantia de imparcialidade e eficiência.
O ProcessMind mapeia todas as variações reais do processo dentro do Sapiens ClaimsPro, mostrando como os sinistros divergem do caminho ideal. Ele destaca os desvios com base no "Tipo de Sinistro" ou "Gravidade do Sinistro", revelando sequências não padronizadas e permitindo a aplicação de melhores práticas para um tratamento consistente e conforme.

Sinistros que voltam repetidamente para informações adicionais, nova revisão ou correção aumentam significativamente os custos de processamento e prolongam os tempos de resolução. Este retrabalho frequentemente resulta de submissões iniciais incompletas ou de etapas de processo pouco claras.
O ProcessMind visualiza os ciclos de processo, como múltiplas ocorrências de "Informações Adicionais Solicitadas" ou sinistros que retornam de "Investigação Concluída" para "Revisão Inicial Realizada" dentro do Sapiens ClaimsPro. Ele quantifica a frequência e identifica as causas-raiz desses ciclos de retrabalho, otimizando o fluxo.

Etapas de aprovação específicas, como "Pagamento Autorizado" ou "Decisão do Sinistro Tomada", frequentemente tornam-se pontos de estrangulamento, atrasando todo o processo de resolução de sinistros. Estes gargalos podem levar a um acúmulo de sinistros e ao não cumprimento de acordos de nível de serviço.
O ProcessMind identifica atividades ou recursos específicos ("Avaliador Atribuído", "Departamento") que frequentemente causam atrasos no Sapiens ClaimsPro. Ele mede os tempos de espera entre "Perda Avaliada" e "Decisão do Sinistro Tomada" ou antes de "Pagamento Autorizado", revelando onde os recursos estão superutilizados ou onde as aprovações estão paralisadas.

Desvios de etapas obrigatórias do processo ou da documentação exigida levam a riscos de conformidade, multas e danos à reputação. Garantir que cada sinistro cumpra as regulamentações internas e externas é crítico, mas desafiador de monitorar manualmente.
O ProcessMind compara os caminhos reais dos sinistros no Sapiens ClaimsPro com modelos de conformidade definidos, destacando cada instância em que um sinistro se desvia de uma sequência obrigatória ou perde uma atividade requerida, como "Revisão Inicial Realizada" antes de "Investigação Iniciada", possibilitando a gestão proativa da conformidade.

A distribuição desigual da carga de trabalho entre peritos ou departamentos leva a que alguns recursos fiquem sobrecarregados enquanto outros estão subutilizados. Esta ineficiência afeta a produtividade, o moral da equipa e o rendimento geral do processamento de sinistros.
O ProcessMind analisa os volumes e durações das atividades por "Perito Atribuído" ou "Departamento" dentro do Sapiens ClaimsPro, revelando desequilíbrios na carga de trabalho e identificando onde os recursos estão sobrecarregados ou ociosos. Este insight baseado em dados apoia o dimensionamento otimizado da equipa e a distribuição de tarefas.

A falha em cumprir os compromissos de "Data-alvo de Resolução" impacta a satisfação do cliente, aumenta as escalações e pode acarretar penalidades. Compreender por que essas metas são perdidas é crucial para melhorar a entrega de serviços.
O ProcessMind compara diretamente as datas reais de encerramento de sinistros com a "Data-alvo de Resolução" para cada "ID do Sinistro" no Sapiens ClaimsPro. Ele detalha para identificar os caminhos de processo específicos, atrasos ou atividades que mais frequentemente contribuem para o não cumprimento dos prazos, permitindo medidas preventivas.

Intervenções manuais desnecessárias ou transferências ineficientes entre etapas introduzem atrasos e aumentam o risco de erros no processamento de sinistros. Identificar estas etapas que não acrescentam valor é crucial para a automação e otimização.
O ProcessMind desvenda atividades manuais ocultas ou dependências sequenciais que prolongam os tempos de ciclo dentro do Sapiens ClaimsPro, frequentemente mostrando transições inesperadas entre departamentos ou sistemas. Ele visualiza o fluxo real, revelando oportunidades para automatizar ou eliminar tarefas manuais redundantes.

Custos operacionais elevados por sinistro, devido a ineficiências, retrabalho e tempos de ciclo prolongados, impactam diretamente a lucratividade. Identificar os fatores de custo é essencial para otimizar o orçamento do departamento de sinistros.
O ProcessMind correlaciona variações de processo, ciclos de retrabalho e durações de atividades prolongadas no Sapiens ClaimsPro com os custos de recursos e tempo associados. Ao destacar os caminhos e gargalos mais caros, ele fornece insights para iniciativas de redução de custos.

Partes interessadas e segurados frequentemente carecem de visibilidade em tempo real e precisa sobre a progressão de um sinistro, o que leva a consultas frequentes, sobrecarga administrativa e diminuição da confiança.
O ProcessMind fornece uma visão dinâmica e em tempo real de cada "ID de Sinistro" e seu "Status do Sinistro" atual dentro do workflow do Sapiens ClaimsPro. Ele visualiza exatamente onde cada sinistro se encontra em sua jornada e prevê potenciais atrasos, oferecendo uma transparência sem precedentes para equipes internas e comunicação externa.

Um "Valor de Liquidação" inconsistente para o mesmo "Tipo de Sinistro" ou "Gravidade do Sinistro" pode indicar parcialidade, erros ou falta de avaliação padronizada, levando à insatisfação do segurado e a potenciais desafios legais.
O ProcessMind analisa os percursos de ponta a ponta para os sinistros agrupados por "Tipo de Sinistro" e "Gravidade do Sinistro" que resultam no seu "Valor de Liquidação" no Sapiens ClaimsPro. Identifica variações ou desvios de processo que se correlacionam com diferenças significativas nas liquidações finais, apontando áreas para padronização e entrega de resultados justos.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Este objetivo visa encurtar significativamente o tempo total de processamento de um sinistro, desde o registro até o pagamento, no Sapiens ClaimsPro. Uma resolução mais rápida melhora diretamente a satisfação do cliente, reduz custos operacionais associados ao tratamento prolongado e aumenta a eficiência geral do departamento de sinistros. Isso se traduz em segurados recebendo seus pagamentos mais rapidamente. O ProcessMind revela as atividades e os percursos exatos que causam atrasos, destacando gargalos e identificando oportunidades para eliminar tempos ociosos ou etapas redundantes. Ao analisar os tempos de ciclo de cada etapa, ele ajuda a estabelecer novos benchmarks e a monitorar o progresso, visando a redução do tempo médio de resolução de sinistros em 15-30%.

Atingir este objetivo significa garantir que todos os sinistros de tipo semelhante sigam um caminho consistente e otimizado no Sapiens ClaimsPro, reduzindo a variabilidade e os erros. Processos padronizados levam a resultados previsíveis, facilitam o treinamento de novos reguladores e melhoram a qualidade do serviço, impactando positivamente a conformidade regulatória e a previsibilidade operacional. O ProcessMind oferece uma descoberta visual de todos os caminhos reais dos sinistros, destacando imediatamente os desvios do modelo de processo ideal. Ele ajuda a definir e impor caminhos ótimos, identificando variantes não conformes ou ineficientes, e permitindo treinamentos direcionados ou alterações na configuração do sistema para padronizar o workflow em até 20%.

Este objetivo concentra-se em minimizar as situações em que os sinistros precisam ser revisados, reinseridos ou devolvidos devido a erros, informações ausentes ou processamento incorreto no Sapiens ClaimsPro. A redução do retrabalho economiza tempo e recursos significativos, evita atrasos e melhora a precisão dos dados, contribuindo para menores custos operacionais e maior confiança do segurado. O ProcessMind aponta as etapas exatas e as razões para os ciclos de retrabalho, identificando as causas raiz, como revisões iniciais incompletas ou erros de entrada de dados. Ele quantifica o impacto do retrabalho nos tempos de ciclo e nos custos, permitindo intervenções direcionadas para eliminar até 25% das atividades de reentrada ou novo envio.

O objetivo aqui é acelerar as etapas de tomada de decisão e autorização no workflow do Sapiens ClaimsPro, particularmente nas fases críticas de aprovação. Aprovações mais rápidas significam que os sinistros progridem no sistema de forma mais fluida, reduzindo o tempo de ciclo geral e melhorando a gestão de liquidez tanto para a seguradora quanto para o segurado. O ProcessMind identifica precisamente onde os sinistros estão gastando tempo excessivo aguardando aprovação, revelando restrições de recursos ou matrizes de autorização complexas. Permite a análise das durações das etapas de aprovação e ajuda a redesenhar hierarquias de aprovação ou a implementar automação, podendo reduzir os tempos de aprovação em 30-40%.

Este objetivo é primordial para mitigar riscos legais e financeiros, garantindo que todas as atividades de processamento de sinistros no Sapiens ClaimsPro adiram estritamente às regulamentações do setor e às políticas internas. A conformidade total protege a organização de penalidades, mantém sua reputação e constrói confiança com reguladores e clientes. O ProcessMind compara automaticamente os percursos reais dos sinistros com modelos de conformidade predefinidos, sinalizando instantaneamente quaisquer desvios ou etapas não conformes. Ele fornece uma trilha auditável de todas as atividades do sinistro, permitindo a identificação proativa e a retificação de lacunas de conformidade, reduzindo riscos regulatórios ao garantir 100% de adesão.

Este objetivo visa garantir que os peritos de sinistros e outros colaboradores sejam atribuídos a tarefas de forma eficiente e que suas cargas de trabalho sejam equilibradas em todo o sistema Sapiens ClaimsPro. A alocação otimizada de recursos resulta em maior produtividade, redução do esgotamento, custos de mão de obra mais baixos e uma saída de processamento de sinistros mais consistente. O ProcessMind fornece insights sobre a distribuição da carga de trabalho e identifica gargalos causados por limitações individuais de recursos ou atribuições de tarefas desiguais. Ele ajuda a realocar recursos de forma mais eficaz, identificar necessidades de treinamento ou automatizar tarefas rotineiras para liberar peritos qualificados, melhorando a eficiência dos recursos em 10-20%.

Este objetivo consiste em cumprir ou exceder consistentemente os prazos estabelecidos para a resolução de sinistros no Sapiens ClaimsPro. O não cumprimento das metas de resolução pode levar à insatisfação do cliente, possíveis penalidades e aumento da sobrecarga administrativa. Alcançar este objetivo melhora a confiança do cliente e a previsibilidade operacional. O ProcessMind acompanha o progresso de cada sinistro em relação ao seu prazo de resolução, identificando pontos específicos no processo onde os atrasos se acumulam e por quê. Ao analisar dados históricos, ele ajuda a intervir proativamente em sinistros em risco e a refinar o estabelecimento de metas para sinistros futuros, aumentando as resoluções dentro do prazo em 15-20%.

O objetivo é identificar e automatizar tarefas manuais e repetitivas no workflow do Sapiens ClaimsPro que consomem tempo excessivo e são propensas a erro humano. A automação reduz o tempo de processamento, aumenta a precisão e permite que os recursos humanos se concentrem em atividades mais complexas e de valor agregado, diminuindo assim os custos operacionais. O ProcessMind mapeia todas as atividades, destacando os passos manuais e o seu impacto no cycle time e custo globais. Identifica os principais candidatos para Robotic Process Automation (RPA) ou integrações de sistema, permitindo que as organizações automatizem até 40% das tarefas rotineiras de data entry ou verificação.

Este objetivo foca em reduzir as despesas totais associadas ao processamento de um único sinistro, do início ao fim, no Sapiens ClaimsPro, incluindo custos de mão de obra, uso do sistema e possíveis retrabalhos. A redução do custo por sinistro impacta diretamente a rentabilidade e a vantagem competitiva da empresa. O ProcessMind oferece uma visão detalhada do consumo de recursos e identifica os fatores de custo em cada etapa do processo, como transferências excessivas, tarefas redundantes ou tempos de ciclo estendidos. Ao otimizar processos e reduzir ineficiências, ele pode contribuir para uma redução de 10-20% no custo médio de processamento de um sinistro.

Este objetivo visa proporcionar visibilidade clara e em tempo real sobre a fase atual e o progresso de cada sinistro no Sapiens ClaimsPro para todas as partes interessadas, incluindo peritos, supervisores e segurados. O aumento da transparência melhora a comunicação, reduz as consultas e constrói confiança no processo de tratamento de sinistros. O ProcessMind oferece uma 'radiografia' sempre ativa e em tempo real do processo de sinistros, tornando o verdadeiro status e progresso de cada sinistro visíveis. Ele identifica onde ocorrem atrasos de informação e ajuda a implementar dashboards e alertas para fornecer atualizações instantâneas, melhorando a transparência e reduzindo as consultas relacionadas ao status em 20-30%.

Este objetivo visa abordar as inconsistências na forma como sinistros semelhantes são finalmente liquidados, buscando resultados justos, equitativos e previsíveis dentro do Sapiens ClaimsPro. A padronização dos cálculos de liquidação reduz o risco de práticas injustas, melhora a conformidade e aprimora a reputação geral e a previsibilidade financeira da seguradora. O ProcessMind pode analisar os caminhos de tomada de decisão que levam a vários valores de liquidação para tipos de sinistros semelhantes, identificando onde a discricionariedade leva a variações significativas. Ele ajuda a descobrir os fatores que contribuem para essas discrepâncias, permitindo o estabelecimento de diretrizes mais claras e treinamento para padronizar os cálculos de liquidação em 10-15%.

Este objetivo visa reduzir o tempo necessário para tomar decisões finais sobre sinistros complexos ou incomuns que exigem investigação significativa e múltiplas aprovações no Sapiens ClaimsPro. Decisões mais rápidas para esses sinistros podem reduzir significativamente o tempo de ciclo geral e melhorar a satisfação do segurado em situações desafiadoras. O ProcessMind identifica as atividades específicas e as partes interessadas envolvidas nos percursos de sinistros complexos, revelando onde ocorrem atrasos na coleta de informações ou na consulta a especialistas. Ele ajuda a visualizar dependências e a identificar oportunidades para processamento paralelo ou protocolos de comunicação aprimorados, potencialmente acelerando as decisões de sinistros complexos em 20%.

O Caminho de 6 Passos para a Melhoria do Processamento de Sinistros

1

Baixar o Modelo

2

Exporte Seus Dados de Sinistros

3

Carregue o Seu Conjunto de Dados de Sinistros

4

Analisar o Processo de Sinistros

5

Implementar Melhorias Chave

6

Monitorizar o Desempenho do Processo

1

Baixar o Modelo

O que fazer

Acesse o template ProcessMind para Excel pré-configurado, especialmente criado para o Processamento de Sinistros. Este modelo oferece a estrutura correta para os seus dados do Sapiens ClaimsPro.

Ver Guia do Modelo de Dados Baixar Modelo
Por que é importante

Começar com a estrutura de dados correta garante compatibilidade e precisão, estabelecendo uma base sólida para uma análise de processo significativa.

Resultado esperado

Um modelo de Excel pronto para uso, adaptado para a coleta eficiente de dados de sinistros.

OS SEUS INSIGHTS DE SINISTROS

Veja a Jornada dos Seus Sinistros, Descubra os Principais Gargalos

O ProcessMind revela o verdadeiro caminho de cada sinistro, destacando desvios, retrabalho e falhas de conformidade. Obtenha uma compreensão clara e visual de todo o seu workflow para impulsionar melhorias direcionadas.
  • Visualize os fluxos reais de processamento de sinistros
  • Identifique as causas-raiz dos atrasos no Sapiens ClaimsPro
  • Identificar falhas de conformidade e ciclos de retrabalho
  • Quantifique o impacto das mudanças de processo nos sinistros
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Resultados Transformadores no Processamento de Sinistros

Ao aplicar o Process Mining aos seus dados do Sapiens ClaimsPro, as organizações descobrem gargalos críticos e ineficiências nos seus workflows de sinistros. Estes resultados representam melhorias típicas observadas em áreas-chave de desempenho.

0 % faster
Tempos de Ciclo de Sinistros Mais Rápidos

Redução média no processamento de ponta a ponta

Identificar e eliminar gargalos para reduzir significativamente o tempo desde a submissão do sinistro até ao seu fecho, melhorando a experiência do cliente.

0 % fewer
Retrabalho e Reapresentações Reduzidos

Diminuição de sinistros que exigem informações adicionais

Identifique as causas-raiz dos ciclos de retrabalho e dos pedidos de informação adicionais, resultando num processamento inicial de sinistros mais ágil e eficiente.

0 % higher
Aumento da Resolução Dentro do Prazo

Maior percentagem de sinistros resolvidos dentro do prazo

Garanta que mais sinistros sejam resolvidos dentro das datas-alvo, otimizando os caminhos do processo e abordando proativamente potenciais atrasos, aumentando a confiança do cliente.

0 % less deviation
Workflows Padronizados

Redução nos desvios de processo

Garanta um tratamento consistente de sinistros, identificando e corrigindo caminhos de processo não padronizados, melhorando a previsibilidade e reduzindo os riscos de conformidade.

0 % cost reduction
Custo por Sinistro Reduzido

Redução percentual média nos custos operacionais

Otimize a alocação de recursos e elimine atividades desnecessárias para reduzir significativamente o custo operacional médio associado ao processamento de cada sinistro.

Os resultados individuais podem variar com base na complexidade específica do seu processo, integridade dos dados e contexto operacional. Os valores apresentados ilustram ganhos comuns alcançados através das nossas soluções.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador único para cada sinistro de seguro, servindo como o ID principal do caso para rastrear o ciclo de vida do sinistro.

Por que é importante

É essencial para agrupar todas as atividades relacionadas numa única instância de processo, permitindo uma análise de ponta a ponta do ciclo de vida dos sinistros.

O nome da atividade de negócio ou evento específico que ocorreu em um determinado ponto do processo de sinistros.

Por que é importante

Define os passos do processo, o que é fundamental para a criação do mapa de processo e para a identificação de gargalos ou ineficiências.

A data e hora precisas em que uma atividade ou evento específico começou.

Por que é importante

Timestamp essencial para ordenar eventos cronologicamente e calcular métricas de duração, como tempo de ciclo e gargalos.

A data e hora precisas em que uma atividade específica foi concluída.

Por que é importante

Permite o cálculo do tempo de processamento ativo para atividades individuais, ajudando a distinguir entre tempo de valor agregado e tempo de espera.

O nome ou ID do perito de sinistros responsável por gerenciar o sinistro ou uma atividade específica.

Por que é importante

Crucial para a análise de recursos, ajudando a identificar desequilíbrios na carga de trabalho, indivíduos de alto desempenho e necessidades de treinamento.

O departamento ou equipe responsável por gerenciar o sinistro em uma fase específica.

Por que é importante

Permite a análise do desempenho do processo e das entregas entre diferentes equipes, revelando gargalos organizacionais.

A categoria do sinistro de seguro, como Automóvel, Imóveis ou Responsabilidade Civil.

Por que é importante

Permite comparar processos entre diferentes linhas de negócio para identificar melhores práticas e gargalos específicos para cada categoria de sinistro.

Uma classificação da complexidade do sinistro ou do potencial impacto financeiro (por exemplo, Baixo, Médio, Alto).

Por que é importante

Oferece contexto crucial para a análise do tempo de ciclo, ajudando a explicar por que alguns sinistros demoram mais que outros e se os casos complexos são tratados de forma eficiente.

O valor monetário final pago ao requerente para liquidar o sinistro.

Por que é importante

Métrica de resultado crucial. Sua análise contra variantes do processo revela como ineficiências ou desvios impactam os resultados financeiros.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Assinala o recebimento inicial de um sinistro por um segurado ou terceiro, independentemente do canal de submissão. Este é o ponto de partida do ciclo de vida dos sinistros e é frequentemente capturado através de uma integração ou introdução manual de dados.

Por que é importante

Esta atividade é o evento de início principal do processo. Analisar o tempo desde a submissão até o registro ajuda a identificar atrasos na entrada de dados e na configuração inicial do sinistro.

Representa a criação e atribuição formal de um ID de Sinistro único no Sapiens ClaimsPro. Isso geralmente segue a submissão inicial e significa que o sinistro está oficialmente no sistema para processamento.

Por que é importante

Estabelece o início oficial do processamento interno. A duração entre 'Sinistro Submetido' e esta atividade mede a eficiência do recebimento.

Significa que todas as atividades de investigação necessárias foram concluídas e as descobertas foram documentadas. Este é um pré-requisito para tomar uma decisão final sobre o sinistro.

Por que é importante

Marco fundamental que marca o fim da coleta de evidências. Permite analisar a eficiência da investigação e seu impacto no tempo de decisão.

A decisão oficial de aprovar, aprovar parcialmente ou negar o sinistro foi tomada e registrada por um perito autorizado. Este é um marco crucial no processo.

Por que é importante

Ponto de decisão crítico que determina o percurso do processo (pagamento ou encerramento). O tempo de decisão é um KPI essencial.

A transação financeira para pagar o valor da indenização foi executada. Este evento marca o momento em que os fundos são enviados ao requerente ou beneficiário.

Por que é importante

Este é um marco crítico focado no cliente. A duração entre 'Claim Decision Made' e esta atividade influencia fortemente a satisfação do cliente.

O caso do sinistro é oficialmente encerrado no sistema, significando que todas as atividades, incluindo a comunicação de pagamento ou recusa, estão concluídas. Este é o principal evento final de sucesso.

Por que é importante

Esta atividade marca o fim do processo, possibilitando o cálculo do tempo total de ciclo de ponta a ponta para cada sinistro.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining oferece uma radiografia baseada em dados da sua jornada de sinistros real dentro do Sapiens ClaimsPro. Ele revela gargalos ocultos, desvios de caminhos padrão e fontes de retrabalho, permitindo uma otimização precisa. Isso resulta em tempos de resolução mais rápidos e maior eficiência operacional.

Precisa principalmente de dados de registo de eventos contendo um ID de Caso único (ex: ID de Sinistro), um Nome de Atividade (que ação ocorreu) e um Timestamp (quando a ação ocorreu). O Sapiens ClaimsPro geralmente armazena isto na sua base de dados, e extrair estes três elementos centrais é fundamental para mapear o seu processo.

Espere melhorias significativas, como tempos de resolução de sinistros reduzidos, menor número de ressubmissões e melhor adesão à conformidade regulatória. O Process Mining ajuda a otimizar a alocação de recursos e pode levar a um menor custo médio por sinistro, aumentando a transparência e a eficiência gerais.

A extração de dados do Sapiens ClaimsPro geralmente envolve consultas de banco de dados padrão para acessar suas tabelas subjacentes. Embora a limpeza e transformação inicial de dados possam ser necessárias para se adequar ao formato "ID do Caso, Atividade, Timestamp", é geralmente uma tarefa gerenciável para alguém familiarizado com SQL ou ferramentas de relatórios.

Sim, o process mining distingue-se na identificação de caminhos de tratamento de sinistros não conformes e desvios das regras estabelecidas. Ele visualiza cada instância do processo em relação às regulamentações definidas, permitindo-lhe detetar e corrigir proativamente instâncias onde as políticas não são seguidas dentro do Sapiens ClaimsPro.

O Process Mining complementa os relatórios existentes ao fornecer uma compreensão dinâmica e visual do fluxo de trabalho, em vez de apenas métricas estáticas. Ele responde ao "porquê" certos KPIs são observados, mostrando as variações reais do processo e oferecendo insights diagnósticos mais profundos do que os dashboards tradicionais.

Após a extração e transformação bem-sucedidas dos dados, modelos de processo iniciais e insights podem ser gerados em dias ou poucas semanas. A velocidade depende da disponibilidade dos dados e da complexidade do processo de sinistros em análise.

Competências básicas em análise de dados são benéficas, assim como a familiaridade com estruturas de dados e, possivelmente, SQL para extração de dados. Muitas ferramentas modernas de Process Mining são concebidas com interfaces amigáveis, minimizando a necessidade de conhecimentos técnicos avançados para análises contínuas, uma vez que os dados estejam configurados.

Com certeza. Ao identificar gargalos e desequilíbrios de carga de trabalho, o process mining mostra claramente onde os recursos estão sendo subutilizados ou sobrecarregados no seu departamento de sinistros. Isso permite decisões baseadas em dados para redistribuir tarefas, melhorar os níveis de pessoal e reduzir atrasos no processamento causados por restrições de recursos.

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