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Optimieren Sie Ihre Schadenbearbeitung

Ihr Leitfaden in 6 Schritten zur Optimierung der Schadenbearbeitung in Sapiens ClaimsPro.
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Schadenbearbeitung in Sapiens ClaimsPro optimieren und schneller abschließen

Bei der Schadenbearbeitung kommt es häufig zu Verzögerungen, Compliance-Problemen und uneinheitlichen Entscheidungen. Unsere Plattform macht verborgene Ineffizienzen sichtbar und hilft Ihnen, die Ursachen von Engpässen zu ermitteln. Verbessern Sie den gesamten Workflow der Schadenbearbeitung, um die betriebliche Effizienz und die Kundenzufriedenheit zu steigern.

Laden Sie unser vorkonfiguriertes Daten-Template herunter und gehen Sie typische Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Folgen Sie unserem Verbesserungsplan in sechs Schritten und lesen Sie den Leitfaden zum Daten-Template, um Ihre Abläufe zu verbessern.

Ausführliche Beschreibung anzeigen

Warum eine optimierte Schadenbearbeitung für Ihr Unternehmen entscheidend ist

Die Schadenbearbeitung ist ein zentraler Bestandteil des Versicherungsgeschäfts. Sie wirkt sich unmittelbar auf die Kundenzufriedenheit, die finanzielle Leistung und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben aus. Ineffiziente Abläufe können selbst in leistungsstarken Systemen wie Sapiens ClaimsPro erhebliche finanzielle Verluste verursachen: durch verspätete Zahlungen, höhere Betriebskosten und unnötige Rückstellungen. Langsame oder uneinheitliche Entscheidungen schaden zudem dem Ruf Ihres Unternehmens, schwächen das Vertrauen der Kunden und können dazu führen, dass Versicherungsnehmer kündigen. Unterschiedliche Schadenarten, regulatorische Anforderungen und zahlreiche Beteiligte machen die Bearbeitung komplex. Bei manueller Kontrolle bleiben dabei oft wichtige Ineffizienzen unentdeckt. Den tatsächlichen Ablauf zu verstehen und konkrete Reibungspunkte in der Schadenbearbeitung mit Sapiens-ClaimsPro-Daten zu erkennen, ist daher entscheidend für den langfristigen Geschäftserfolg und die Wettbewerbsfähigkeit.

Wie Process Mining Workflows für die Schadenbearbeitung in Sapiens ClaimsPro sichtbar macht

Ihr Sapiens-ClaimsPro-System erfasst zahlreiche Transaktionsdaten und protokolliert jede Aktivität, jedes Ereignis und jede Statusänderung zu einem Schaden. Process Mining nutzt diese Ereignisdaten, vom „Schaden gemeldet“ bis zur „Zahlung veranlasst“, und bildet den tatsächlichen Ablauf jedes einzelnen Schadensfalls visuell ab. Anders als herkömmliche Analysen, die zeigen, was geschehen sollte, oder zusammenfassende Statistiken, macht Process Mining sichtbar, was tatsächlich geschieht. So können Sie:

  • Tatsächliche Workflows visualisieren: Sehen Sie alle ausgeführten Abläufe, auch Abweichungen vom Standardprozess. So erkennen Sie, wo Schadenfälle in Sapiens ClaimsPro ins Stocken geraten oder unerwartete Umwege nehmen.
  • Engpässe genau lokalisieren: Ermitteln Sie, welche Aktivitäten oder Übergaben Verzögerungen verursachen. Liegt der Engpass bei „Erstprüfung durchgeführt“, „Untersuchung abgeschlossen“ oder „Zahlung genehmigt“? Process Mining zeigt Wartezeiten und Warteschlangen genau auf.
  • Nacharbeit und Schleifen analysieren: Erkennen Sie, wenn Schadenfälle wiederholt zwischen Statuswerten wechseln. Mehrere Ereignisse wie „Zusätzliche Informationen angefordert“ können auf Reibungsverluste oder unklare Kommunikation hinweisen.
  • Durchlaufzeiten messen: Ermitteln Sie die genaue Dauer jedes Prozessschritts und die gesamte Zeit bis zum Abschluss eines Schadenfalls. So erhalten Sie eine belastbare Grundlage für Verbesserungen und können gezielt die Durchlaufzeit der Schadenbearbeitung verkürzen.

Mit den detaillierten Event Logs aus Ihrem Sapiens-ClaimsPro-System erhalten Sie durch Process Mining einen präzisen Einblick in Ihre Schadenbearbeitung. Die Auswertungen schaffen Transparenz und liefern konkrete Ansatzpunkte für Verbesserungen.

Wichtige Verbesserungsmöglichkeiten in der Schadenbearbeitung erkennen

Wenn Process Mining den Ablauf Ihrer Schadenbearbeitung sichtbar macht, können Sie gezielt Bereiche mit erheblichem Verbesserungspotenzial angehen:

  • Einhaltung von SLAs verbessern: Ermitteln Sie, welche Schadenfälle regelmäßig gegen Service Level Agreements verstoßen, und untersuchen Sie die Ursachen. Dazu zählen etwa die Ressourcenverteilung, verzögerte Freigaben oder Abhängigkeiten von externen Stellen.
  • Ressourcen gezielter einsetzen: Analysieren Sie die Auslastung der Sachbearbeitenden, Übergabezeiten und Aufgabenverteilung. So können Sie die Arbeit gleichmäßiger verteilen und Leerlauf oder Überlastung verringern. Dazu kann es gehören, Teamstrukturen oder Automatisierungsmöglichkeiten in Sapiens ClaimsPro neu zu bewerten.
  • Compliance und Auditfähigkeit verbessern: Erkennen Sie automatisch nicht konforme Prozessabläufe und übersprungene Pflichtschritte. So stellen Sie sicher, dass jeder Schadenfall regulatorische Vorgaben und interne Richtlinien erfüllt. Diese frühzeitige Erkennung ist für das Risikomanagement entscheidend.
  • Manuelle Arbeit und Nacharbeit verringern: Finden Sie wiederkehrende manuelle Aufgaben oder häufige Korrekturschleifen, etwa wiederholte Anfragen nach denselben Informationen. Diese Abläufe lassen sich automatisieren, vereinfachen oder durch Funktionen in Sapiens ClaimsPro besser unterstützen.
  • Bewährte Vorgehensweisen erkennen: Vergleichen Sie verschiedene Prozessvarianten und Teams, um erfolgreiche Ansätze zu identifizieren und organisationsweit zu übernehmen. So wird die Schadenbearbeitung einheitlicher und effizienter.

Messbare Ergebnisse: bessere Leistung in der Schadenbearbeitung

Verbesserungen auf Basis von Process Mining in der Schadenbearbeitung mit Sapiens ClaimsPro bringen konkrete, messbare Vorteile für Ihr Unternehmen:

  • Deutlich kürzere Durchlaufzeiten: Schließen Sie Schadenfälle schneller ab, leisten Sie Zahlungen früher und steigern Sie die Zufriedenheit der Versicherungsnehmer. So verkürzen Sie gezielt die Durchlaufzeit der Schadenbearbeitung.
  • Niedrigere Betriebskosten: Beseitigen Sie Engpässe, verringern Sie Nacharbeit und setzen Sie Ressourcen gezielter ein. So senken Sie die Betriebsausgaben und den Zeitaufwand der Sachbearbeitenden.
  • Bessere Compliance und geringere Risiken: Erkennen und korrigieren Sie Abweichungen von regulatorischen und internen Vorgaben frühzeitig. So verringern Sie das Risiko finanzieller Sanktionen und von Reputationsschäden.
  • Bessere Customer Experience: Sorgen Sie für eine einheitliche, transparente und schnellere Schadenregulierung. Das stärkt das Vertrauen und die Loyalität Ihrer Versicherungsnehmer.
  • Datengetriebene Entscheidungen: Geben Sie Ihrem Management objektive Einblicke in die Prozessleistung. So kann es fundierte Entscheidungen zu strategischen Verbesserungen und Systemanpassungen in Sapiens ClaimsPro treffen.

Diese Ergebnisse stärken Ihre Wettbewerbsposition, verbessern Ihre finanzielle Lage und machen Ihr Unternehmen anpassungsfähiger und kundenorientierter.

Mit der Optimierung der Schadenbearbeitung beginnen

Sie müssen Ihre Schadenbearbeitung nicht vollständig umstellen und benötigen keine umfassenden technischen Vorkenntnisse, um sie zu verbessern. Verbinden Sie Process-Mining-Tools mit Ihren Sapiens-ClaimsPro-Daten, um schnell die Erkenntnisse zu erhalten, die Sie für das Verständnis, die Analyse und die gezielte Verbesserung Ihrer Workflows benötigen. Nutzen Sie Ihre vorhandenen Daten, um verborgene Effizienzpotenziale aufzudecken und die Schadenbearbeitung messbar zu verbessern.

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Häufige Probleme und Herausforderungen

Ermitteln Sie, welche Herausforderungen Sie betreffen

Lange Durchlaufzeiten bei der Schadenbearbeitung frustrieren Versicherungsnehmer, erhöhen die Betriebskosten und können zu regulatorischen Sanktionen führen. Verzögerungen bei der Regulierung beeinträchtigen unmittelbar die Kundenzufriedenheit und den Ruf des Versicherers.
ProcessMind bildet den gesamten Ablauf jedes Schadenfalls in Sapiens ClaimsPro ab und zeigt Engpässe sowie die Dauer einzelner Aktivitäten. Durch die Analyse des Zeitraums von „Schaden gemeldet“ bis „Schaden abgeschlossen“ und von Zwischenschritten wie „Untersuchung abgeschlossen“ bis „Schadenentscheidung getroffen“ wird sichtbar, wo Verzögerungen entstehen. So können Sie gezielt Verbesserungen vornehmen.

Schadenfälle ähnlicher Art oder Schwere folgen häufig unterschiedlichen, nicht standardisierten Abläufen. Das führt zu abweichenden Ergebnissen, Compliance-Risiken und schwer planbaren Bearbeitungszeiten. Ohne einheitliche Abläufe lassen sich Fairness und Effizienz nur schwer sicherstellen.
ProcessMind bildet alle tatsächlichen Prozessvarianten in Sapiens ClaimsPro ab und zeigt, wie Schadenfälle vom optimalen Ablauf abweichen. Die Auswertung nach „Schadenart“ oder „Schadenschwere“ macht nicht standardisierte Abläufe sichtbar. So können Sie bewährte Vorgehensweisen etablieren und eine einheitliche, regelkonforme Bearbeitung unterstützen.

Wenn Schadenfälle wiederholt zur Anforderung zusätzlicher Informationen, erneuten Prüfung oder Korrektur zurückkehren, steigen die Bearbeitungskosten und die Regulierungsdauer. Ursache sind häufig unvollständige Ersteinreichungen oder unklare Prozessschritte.
ProcessMind macht Schleifen sichtbar, etwa mehrere Ereignisse vom Typ „Zusätzliche Informationen angefordert“ oder Rückläufe von „Untersuchung abgeschlossen“ zu „Erstprüfung durchgeführt“ in Sapiens ClaimsPro. Die Auswertung zeigt, wie häufig diese Nacharbeitsschleifen auftreten und welche Ursachen dahinterstecken. So können Sie den Ablauf verbessern.

Bestimmte Freigabeschritte wie „Zahlung genehmigt“ oder „Schadenentscheidung getroffen“ werden häufig zum Engpass und verzögern die gesamte Schadenregulierung. Dadurch können sich Schadenfälle aufstauen und Service Level Agreements verfehlt werden.
ProcessMind zeigt, welche Aktivitäten oder Ressourcen, etwa „Zugewiesene Sachbearbeitung“ oder „Abteilung“, in Sapiens ClaimsPro häufig Verzögerungen verursachen. Die Messung der Wartezeiten zwischen „Schaden bewertet“ und „Schadenentscheidung getroffen“ sowie vor „Zahlung genehmigt“ macht sichtbar, wo Ressourcen überlastet sind oder Freigaben ins Stocken geraten.

Abweichungen von vorgeschriebenen Prozessschritten oder Dokumentationspflichten führen zu Compliance-Risiken, Bußgeldern und Reputationsschäden. Sicherzustellen, dass jeder Schadenfall interne und externe Vorgaben erfüllt, ist entscheidend, lässt sich manuell jedoch nur schwer überwachen.
ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Abläufe in Sapiens ClaimsPro mit definierten Compliance-Modellen. So werden alle Fälle sichtbar, in denen ein Schadenfall von einer vorgeschriebenen Reihenfolge abweicht oder eine erforderliche Aktivität fehlt, etwa „Erstprüfung durchgeführt“ vor „Untersuchung gestartet“. Das ermöglicht ein vorausschauendes Compliance-Management.

Eine ungleichmäßige Verteilung der Arbeitslast auf Sachbearbeitende oder Abteilungen führt dazu, dass einige überlastet sind, während andere nicht ausgelastet werden. Das beeinträchtigt Produktivität, Arbeitszufriedenheit und den Gesamtdurchsatz der Schadenbearbeitung.
ProcessMind analysiert das Volumen und die Dauer von Aktivitäten je „Zugewiesene Sachbearbeitung“ oder „Abteilung“ in Sapiens ClaimsPro. So werden Ungleichgewichte bei der Arbeitslast sowie überlastete oder nicht ausgelastete Ressourcen sichtbar. Diese datenbasierten Erkenntnisse unterstützen eine bessere Personalplanung und Aufgabenverteilung.

Werden zugesagte „Zieltermine für die Schadenregulierung“ nicht eingehalten, leidet die Kundenzufriedenheit, Eskalationen nehmen zu und es können Sanktionen anfallen. Um den Service zu verbessern, müssen Sie verstehen, warum diese Termine verfehlt werden.
ProcessMind vergleicht in Sapiens ClaimsPro für jede „Schaden-ID“ das tatsächliche Abschlussdatum mit dem „Zieltermin für die Schadenregulierung“. Anschließend können Sie die Prozessabläufe, Verzögerungen und Aktivitäten genauer untersuchen, die am häufigsten zu Fristüberschreitungen führen, und vorbeugende Maßnahmen ergreifen.

Unnötige manuelle Eingriffe oder ineffiziente Übergaben zwischen Prozessschritten verursachen Verzögerungen und erhöhen die Fehlergefahr bei der Schadenbearbeitung. Solche Schritte ohne direkten Mehrwert zu erkennen, ist eine wichtige Voraussetzung für Automatisierung und effizientere Abläufe.
ProcessMind macht verborgene manuelle Aktivitäten und aufeinanderfolgende Abhängigkeiten sichtbar, die in Sapiens ClaimsPro die Durchlaufzeiten verlängern. Häufig werden dabei unerwartete Übergänge zwischen Abteilungen oder Systemen erkennbar. Die Darstellung des tatsächlichen Ablaufs zeigt, wo Sie wiederkehrende manuelle Aufgaben automatisieren oder vermeiden können.

Ineffizienzen, Nacharbeit und lange Durchlaufzeiten erhöhen die Betriebskosten je Schadenfall und schmälern unmittelbar die Rentabilität. Um das Budget der Schadenabteilung gezielt zu optimieren, müssen die Kostentreiber bekannt sein.
ProcessMind setzt Prozessvarianten, Nacharbeitsschleifen und lange Aktivitätsdauern in Sapiens ClaimsPro mit den zugehörigen Ressourcen- und Zeitkosten in Beziehung. Die Auswertung zeigt die kostspieligsten Abläufe und Engpässe und liefert Ansatzpunkte, um Kosten zu senken.

Beteiligte und Versicherungsnehmer haben häufig keinen aktuellen und verlässlichen Einblick in den Bearbeitungsstand eines Schadenfalls. Das führt zu häufigen Rückfragen, zusätzlichem Verwaltungsaufwand und sinkendem Vertrauen.
ProcessMind zeigt für jede „Schaden-ID“ den aktuellen „Schadenstatus“ im Workflow von Sapiens ClaimsPro. So sehen Sie genau, wo sich ein Schadenfall im Ablauf befindet und können mögliche Verzögerungen erkennen. Das schafft mehr Transparenz für interne Teams und die Kommunikation mit externen Beteiligten.

Unterschiedliche „Entschädigungsbeträge“ bei ähnlicher „Schadenart“ oder „Schadenschwere“ können auf Voreingenommenheit, Fehler oder fehlende einheitliche Bewertungsmaßstäbe hindeuten. Das kann Versicherungsnehmer unzufrieden machen und rechtliche Auseinandersetzungen nach sich ziehen.
ProcessMind analysiert die Abläufe von Schadenfällen, gruppiert nach „Schadenart“ und „Schadenschwere“, bis zum jeweiligen „Entschädigungsbetrag“ in Sapiens ClaimsPro. Die Auswertung zeigt Prozessvarianten und Abweichungen, die mit erheblichen Unterschieden bei den abschließenden Entschädigungen einhergehen. So erkennen Sie, wo einheitliche Maßstäbe und faire Ergebnisse gefördert werden können.

Typische Ziele

Definieren Sie, woran Sie den Erfolg erkennen

Ziel ist es, die gesamte Bearbeitungszeit eines Schadenfalls in Sapiens ClaimsPro von der Meldung bis zur Auszahlung deutlich zu verkürzen. Eine schnellere Regulierung steigert unmittelbar die Kundenzufriedenheit, senkt die Betriebskosten für langwierige Bearbeitungen und verbessert die Effizienz der Schadenabteilung. Versicherungsnehmer erhalten ihre Entschädigung dadurch schneller. ProcessMind zeigt genau, welche Aktivitäten und Prozesspfade Verzögerungen verursachen. So werden Engpässe sichtbar und Möglichkeiten erkennbar, Wartezeiten oder überflüssige Schritte abzubauen. Durch die Analyse der Zykluszeiten in jeder Phase lassen sich neue Vergleichswerte festlegen und Fortschritte bei der Verkürzung der durchschnittlichen Schadenregulierungszeit um 15–30 % verfolgen.

Dieses Ziel bedeutet, dass alle Schadenfälle ähnlicher Art in Sapiens ClaimsPro einem einheitlichen und optimierten Prozesspfad folgen. Das verringert Abweichungen und Fehler. Standardisierte Prozesse sorgen für vorhersehbare Ergebnisse, erleichtern die Einarbeitung neuer Schadenregulierer und verbessern die Servicequalität. Das wirkt sich auch auf die Einhaltung regulatorischer Vorgaben und die Planbarkeit des Betriebs aus. ProcessMind stellt alle tatsächlich durchlaufenen Schadenpfade visuell dar und macht Abweichungen vom idealen Prozessmodell sofort sichtbar. Die Lösung unterstützt Sie dabei, optimale Prozesspfade festzulegen und einzuhalten. Nicht konforme oder ineffiziente Varianten lassen sich erkennen, sodass gezielte Schulungen oder Änderungen an der Systemkonfiguration den Workflow um bis zu 20 % standardisieren können.

Ziel ist es, weniger Schadenfälle wegen Fehlern, fehlender Angaben oder falscher Bearbeitung in Sapiens ClaimsPro erneut prüfen, erfassen oder zurücksenden zu müssen. Weniger Nacharbeit spart Zeit und Ressourcen, verhindert Verzögerungen und verbessert die Datenqualität. Das senkt die Betriebskosten und stärkt das Vertrauen der Versicherungsnehmer. ProcessMind zeigt genau, in welchen Phasen und aus welchen Gründen Nachbearbeitungsschleifen entstehen. Dabei werden Ursachen wie unvollständige Erstprüfungen oder Erfassungsfehler sichtbar. Die Auswirkungen auf Zykluszeiten und Kosten lassen sich beziffern. So können gezielte Maßnahmen bis zu 25 % der erneuten Erfassungen oder Einreichungen vermeiden.

Ziel ist es, Entscheidungen und Freigaben im Sapiens-ClaimsPro-Workflow zu beschleunigen, insbesondere in kritischen Freigabephasen. Schnellere Freigaben sorgen dafür, dass Schadenfälle zügiger bearbeitet werden. Das verkürzt die Zykluszeit insgesamt und verbessert das Liquiditätsmanagement des Versicherers und der Versicherungsnehmer. ProcessMind zeigt genau, wo Schadenfälle übermäßig lange auf eine Freigabe warten, und macht Engpässe bei Ressourcen oder komplexe Freigabestrukturen sichtbar. Sie können die Dauer einzelner Freigabeschritte analysieren und Freigabehierarchien neu gestalten oder Automatisierungen einführen. Dadurch lassen sich Freigabezeiten möglicherweise um 30–40 % verkürzen.

Dieses Ziel ist entscheidend, um rechtliche und finanzielle Risiken zu begrenzen. Dafür müssen alle Aktivitäten der Schadenbearbeitung in Sapiens ClaimsPro die Branchenvorschriften und internen Richtlinien strikt einhalten. Vollständige Compliance schützt die Organisation vor Sanktionen, wahrt ihren Ruf und stärkt das Vertrauen von Aufsichtsbehörden und Kunden. ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Schadenpfade automatisch mit festgelegten Compliance-Modellen und kennzeichnet Abweichungen oder nicht konforme Schritte sofort. Ein auditfähiger Verlauf dokumentiert alle Aktivitäten eines Schadenfalls. So können Sie Compliance-Lücken frühzeitig erkennen und beheben und regulatorische Risiken durch eine Einhaltung der Vorgaben zu 100 % reduzieren.

Ziel ist es, Schadenregulierern und anderen Mitarbeitenden Aufgaben effizient zuzuweisen und ihre Arbeitslast in Sapiens ClaimsPro ausgewogen zu verteilen. Eine optimierte Ressourcenzuteilung steigert die Produktivität, beugt Überlastung vor, senkt Personalkosten und sorgt für eine gleichmäßigere Bearbeitung von Schadenfällen. ProcessMind zeigt, wie sich die Arbeitslast verteilt, und macht Engpässe durch begrenzte Einzelkapazitäten oder eine unausgewogene Aufgabenverteilung sichtbar. Die Lösung unterstützt Sie dabei, Ressourcen gezielter einzusetzen, Schulungsbedarf zu erkennen oder Routineaufgaben zu automatisieren, damit qualifizierte Schadenregulierer mehr Zeit für anspruchsvolle Aufgaben haben. So lässt sich die Ressourceneffizienz um 10–20 % steigern.

Ziel ist es, die festgelegten Fristen für die Regulierung von Schadenfällen in Sapiens ClaimsPro zuverlässig einzuhalten oder zu unterschreiten. Werden Fristen verfehlt, kann das Kunden unzufrieden machen, Sanktionen nach sich ziehen und den Verwaltungsaufwand erhöhen. Eine fristgerechte Regulierung stärkt das Vertrauen der Kunden und verbessert die Planbarkeit des Betriebs. ProcessMind verfolgt für jeden Schadenfall den Fortschritt im Vergleich zum angestrebten Regulierungstermin. Die Lösung zeigt, an welchen Stellen sich Verzögerungen ansammeln und welche Ursachen dahinterstehen. Anhand historischer Daten können Sie bei gefährdeten Fällen frühzeitig eingreifen und Zielvorgaben für künftige Schadenfälle anpassen. So steigt der Anteil fristgerecht regulierter Fälle um 15–20 %.

Ziel ist es, manuelle, wiederkehrende Aufgaben im Sapiens-ClaimsPro-Workflow zu erkennen und zu automatisieren, wenn sie viel Zeit beanspruchen und anfällig für menschliche Fehler sind. Automatisierung verkürzt die Bearbeitungszeit, erhöht die Genauigkeit und gibt Mitarbeitenden mehr Raum für komplexe Aufgaben mit höherem Mehrwert. Das senkt die Betriebskosten. ProcessMind bildet alle Aktivitäten ab und zeigt manuelle Schritte sowie deren Auswirkungen auf Zykluszeit und Kosten. Die Lösung identifiziert geeignete Ansatzpunkte für Robotic Process Automation (RPA) oder Systemintegrationen. So können Unternehmen bis zu 40 % der routinemäßigen Datenerfassungs- oder Prüfaufgaben automatisieren.

Ziel ist es, die Gesamtkosten für die Bearbeitung eines Schadenfalls in Sapiens ClaimsPro vom Anfang bis zum Abschluss zu senken. Dazu zählen Personalkosten, Systemnutzung und mögliche Kosten für Nacharbeit. Niedrigere Kosten pro Schadenfall verbessern unmittelbar die Rentabilität und Wettbewerbsfähigkeit des Unternehmens. ProcessMind zeigt detailliert, welche Ressourcen verbraucht werden, und macht Kostentreiber in den einzelnen Prozessschritten sichtbar, etwa häufige Übergaben, überflüssige Aufgaben oder lange Zykluszeiten. Durch effizientere Prozesse und weniger Ineffizienzen kann die Lösung dazu beitragen, die durchschnittlichen Kosten pro Schadenfall um 10–20 % zu senken.

Ziel ist es, allen Beteiligten, darunter Schadenregulierern, Vorgesetzten und Versicherungsnehmern, den aktuellen Bearbeitungsstand und Fortschritt jedes Schadenfalls in Sapiens ClaimsPro klar und in Echtzeit anzuzeigen. Mehr Transparenz verbessert die Kommunikation, verringert Rückfragen und stärkt das Vertrauen in die Schadenbearbeitung. ProcessMind bietet jederzeit eine aktuelle Übersicht über den Schadenprozess und macht Status und Fortschritt jedes Schadenfalls sichtbar. Die Lösung zeigt, wo Informationen verspätet eintreffen, und unterstützt Sie dabei, Dashboards und Benachrichtigungen einzurichten. So erhalten Beteiligte sofort aktuelle Informationen, während statusbezogene Rückfragen um 20–30 % zurückgehen können.

Dieses Ziel betrifft Unterschiede bei der Regulierung vergleichbarer Schadenfälle. In Sapiens ClaimsPro sollen faire, ausgewogene und vorhersehbare Ergebnisse erzielt werden. Einheitliche Berechnungen verringern das Risiko unfairer Praktiken, stärken die Compliance und verbessern den Ruf sowie die finanzielle Planbarkeit des Versicherers. ProcessMind analysiert die Entscheidungswege, die bei ähnlichen Schadenfällen zu unterschiedlichen Regulierungsbeträgen führen, und zeigt, wo Ermessensspielräume erhebliche Abweichungen verursachen. Die Faktoren hinter diesen Unterschieden lassen sich ermitteln. Auf dieser Grundlage können klarere Richtlinien und Schulungen dazu beitragen, die Berechnungen um 10–15 % zu vereinheitlichen.

Ziel ist es, die Zeit bis zur endgültigen Entscheidung über komplexe oder ungewöhnliche Schadenfälle in Sapiens ClaimsPro zu verkürzen. Diese Fälle erfordern häufig umfangreiche Ermittlungen und mehrere Freigaben. Schnellere Entscheidungen können die Zykluszeit insgesamt deutlich senken und die Zufriedenheit der Versicherungsnehmer in schwierigen Situationen verbessern. ProcessMind zeigt, welche Aktivitäten und Beteiligten bei komplexen Schadenpfaden eine Rolle spielen und wo Verzögerungen bei der Informationsbeschaffung oder der Einbindung von Fachleuten entstehen. Abhängigkeiten werden sichtbar, sodass sich Möglichkeiten für parallele Bearbeitung oder bessere Kommunikationsabläufe erkennen lassen. Dadurch können Entscheidungen über komplexe Schadenfälle möglicherweise um 20 % schneller getroffen werden.

Der 6-Schritte-Weg zur Verbesserung der Schadenbearbeitung

1

Template herunterladen
2

Schadendaten exportieren
3

Schadendatensatz hochladen
4

Schadenprozess analysieren
5

Wichtige Verbesserungen umsetzen
6

Prozessleistung überwachen
1

Template herunterladen

Was zu tun ist

Rufen Sie das vorbereitete ProcessMind-Excel-Template für die Schadenbearbeitung auf. Es enthält die passende Struktur für Ihre Daten aus Sapiens ClaimsPro.

Leitfaden zum Datentemplate anzeigen Template herunterladen
Warum das wichtig ist

Mit der richtigen Datenstruktur stellen Sie Kompatibilität und Genauigkeit sicher und schaffen eine solide Grundlage für aussagekräftige Prozessanalysen.

Erwartetes Ergebnis

Ein sofort einsetzbares Excel-Template für die effiziente Erfassung von Schadendaten.

IHRE ERKENNTNISSE ZUR SCHADENBEARBEITUNG

Verfolgen Sie den Weg jedes Schadensfalls und entdecken Sie wichtige Engpässe

ProcessMind zeigt den tatsächlichen Verlauf jedes Schadensfalls und macht Abweichungen, Nacharbeit und Compliance-Lücken sichtbar. Verschaffen Sie sich einen klaren, visuellen Überblick über Ihren gesamten Workflow, um gezielte Verbesserungen umzusetzen.
  • Tatsächliche Abläufe der Schadenbearbeitung visualisieren
  • Ursachen von Verzögerungen in Sapiens ClaimsPro ermitteln
  • Compliance-Verstöße und Nacharbeitsschleifen erkennen
  • Auswirkungen von Prozessänderungen auf die Schadenbearbeitung quantifizieren
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Spürbare Verbesserungen in der Schadenbearbeitung

Mit Process Mining und Ihren Daten aus Sapiens ClaimsPro erkennen Unternehmen kritische Engpässe und Ineffizienzen in ihren Workflows für die Schadenbearbeitung. Die folgenden Werte zeigen typische Verbesserungen in wichtigen Leistungsbereichen.

0 % faster
Kürzere Zykluszeiten bei Schadenfällen

Durchschnittliche Verkürzung der durchgängigen Bearbeitungszeit

Erkennen und beseitigen Sie Engpässe, um die Zeit von der Schadenmeldung bis zum Abschluss deutlich zu verkürzen und die Customer Experience zu verbessern.
0 % fewer
Weniger Nacharbeit und erneute Einreichungen

Rückgang der Schadenfälle mit zusätzlichem Informationsbedarf

Ermitteln Sie die Ursachen für Nachbearbeitungsschleifen und zusätzliche Informationsanfragen. So wird die Erstbearbeitung von Schadenfällen effizienter und zielgerichteter.
0 % higher
Mehr fristgerecht regulierte Schadenfälle

Höherer Anteil fristgerecht bearbeiteter Schadenfälle

Optimieren Sie Prozesspfade und gehen Sie möglichen Verzögerungen frühzeitig nach, damit mehr Schadenfälle innerhalb der Zieltermine reguliert werden und das Vertrauen der Kunden wächst.
0 % less deviation
Standardisierte Workflows

Weniger Prozessabweichungen

Sorgen Sie für eine einheitliche Schadenbearbeitung, indem Sie nicht standardisierte Prozesspfade erkennen und korrigieren. Das verbessert die Planbarkeit und senkt Compliance-Risiken.
0 % cost reduction
Niedrigere Kosten pro Schadenfall

Durchschnittliche prozentuale Senkung der Betriebskosten

Optimieren Sie die Ressourcenzuteilung und vermeiden Sie unnötige Aktivitäten, um die durchschnittlichen Betriebskosten pro Schadenfall deutlich zu senken.

Die tatsächlichen Ergebnisse hängen von der Komplexität Ihrer Prozesse, der Datenqualität und den betrieblichen Rahmenbedingungen ab. Die angegebenen Werte veranschaulichen häufig erzielte Verbesserungen mit unseren Lösungen.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und ergänzen Sie bei Bedarf weitere.
Neu bei Event Logs? Erfahren Sie, wie Sie ein Event Log für Process Mining erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse

Eindeutige Kennung für jeden Versicherungsfall. Sie dient als primäre Case-ID, um den Verlauf des Schadenfalls nachzuverfolgen.

Warum das wichtig ist

Sie ist unerlässlich, um alle zusammengehörigen Aktivitäten zu einer einzelnen Prozessinstanz zusammenzufassen und den gesamten Verlauf eines Schadenfalls von Anfang bis Ende zu analysieren.

Bezeichnung der konkreten geschäftlichen Aktivität oder des Ereignisses, das zu einem bestimmten Zeitpunkt im Schadenbearbeitungsprozess stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Das Attribut legt die Prozessschritte fest. Es ist damit grundlegend für die Erstellung der Prozessübersicht und das Erkennen von Engpässen oder Ineffizienzen.

Genaues Datum und genaue Uhrzeit, zu denen eine bestimmte Aktivität oder ein Ereignis begonnen hat.

Warum das wichtig ist

Dieser Timestamp ist unerlässlich, um Ereignisse chronologisch zu ordnen und alle zeitbasierten Kennzahlen wie Durchlaufzeiten zu berechnen sowie Engpässe zu erkennen.

Genaues Datum und genaue Uhrzeit, zu denen eine bestimmte Aktivität abgeschlossen wurde.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die Berechnung der aktiven Bearbeitungszeit einzelner Aktivitäten und hilft, wertschöpfende Zeit von Wartezeit zu unterscheiden.

Name oder ID des Sachverständigen, der für die Bearbeitung des Schadenfalls oder einer bestimmten Aktivität zuständig ist.

Warum das wichtig ist

Wichtig für die Ressourcenanalyse: Damit lassen sich unausgewogene Arbeitslasten, besonders leistungsstarke Mitarbeitende und Schulungsbedarf erkennen.

Abteilung oder Team, das in einer bestimmten Phase für die Bearbeitung des Schadenfalls zuständig ist.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die Analyse der Prozessleistung und der Übergaben zwischen Teams. So werden organisatorische Engpässe sichtbar.

Kategorie des Versicherungsfalls, zum Beispiel Kfz, Sachschaden oder Haftpflicht.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht den Vergleich von Prozessen in verschiedenen Geschäftsbereichen, um bewährte Vorgehensweisen und spezifische Engpässe je Schadenkategorie zu erkennen.

Einstufung der Komplexität oder der möglichen finanziellen Auswirkungen eines Schadenfalls, zum Beispiel niedrig, mittel oder hoch.

Warum das wichtig ist

Liefert wichtigen Kontext für die Durchlaufzeitanalyse. So lässt sich nachvollziehen, warum manche Schadenfälle länger dauern und ob komplexe Fälle effizient bearbeitet werden.

Endgültiger Geldbetrag, der dem Anspruchsteller zur Regulierung des Schadenfalls ausgezahlt wird.

Warum das wichtig ist

Dies ist eine wichtige Ergebniskennzahl. Im Vergleich mit Prozessvarianten zeigt sich, wie sich Ineffizienzen oder Abweichungen im Prozess auf die finanziellen Ergebnisse auswirken.

Aktivitäten

Prozessschritte, die Sie verfolgen und optimieren sollten

Erfasst den Eingang einer Schadenmeldung von einem Versicherungsnehmer oder einem Dritten, unabhängig vom Meldekanal. Dieser Schritt markiert den Beginn des Schadenprozesses und wird häufig über eine Integration oder manuelle Dateneingabe erfasst.

Warum das wichtig ist

Diese Aktivität ist das zentrale Start-Event des Prozesses. Die Zeit zwischen der Meldung und der Registrierung zeigt, ob es bei der Datenerfassung oder der ersten Anlage des Schadenfalls zu Verzögerungen kommt.

Bezeichnet die formelle Anlage und Zuweisung einer eindeutigen Schaden-ID in Sapiens ClaimsPro. Dieser Schritt folgt üblicherweise auf die erste Meldung und zeigt an, dass der Schadenfall offiziell im System zur Bearbeitung vorliegt.

Warum das wichtig ist

Markiert den offiziellen Beginn der internen Bearbeitung. Die Zeit zwischen „Schaden gemeldet“ und dieser Aktivität zeigt die Effizienz der Schadenaufnahme.

Zeigt an, dass alle erforderlichen Ermittlungen abgeschlossen und die Ergebnisse dokumentiert wurden. Dies ist eine Voraussetzung für die endgültige Entscheidung über den Schadenfall.

Warum das wichtig ist

Dieser wichtige Meilenstein markiert das Ende der Beweiserhebung. Er ermöglicht die Analyse der Effizienz der Ermittlungen und ihrer Auswirkungen auf die Entscheidungsdauer.

Ein autorisierter Schadenregulierer hat die offizielle Entscheidung getroffen und erfasst, den Schadenfall vollständig oder teilweise anzuerkennen oder abzulehnen. Dies ist ein entscheidender Meilenstein im Prozess.

Warum das wichtig ist

Dieser kritische Entscheidungspunkt bestimmt den weiteren Prozesspfad, also Auszahlung oder Abschluss. Die Zeit bis zur Entscheidung ist eine wichtige Leistungskennzahl.

Die finanzielle Transaktion zur Auszahlung der Entschädigung wurde ausgeführt. Bei diesem Ereignis werden die Mittel an den Anspruchsteller oder Begünstigten überwiesen.

Warum das wichtig ist

Dieser wichtige Meilenstein ist für Kunden unmittelbar sichtbar. Die Zeit zwischen „Entscheidung über Schadenfall getroffen“ und dieser Aktivität beeinflusst die Kundenzufriedenheit erheblich.

Der Schadenfall wurde im System offiziell abgeschlossen. Damit sind alle Aktivitäten, einschließlich der Zahlung oder der Mitteilung über eine Ablehnung, beendet. Dies ist das reguläre End-Event des Prozesses.

Warum das wichtig ist

Diese Aktivität markiert das Prozessende und ermöglicht die Berechnung der gesamten durchgängigen Zykluszeit für jeden Schadenfall.

Häufig gestellte Fragen

Häufig gestellte Fragen

Process Mining liefert einen datenbasierten Einblick in den tatsächlichen Ablauf Ihrer Schadenbearbeitung in Sapiens ClaimsPro. Die Analyse macht verborgene Engpässe, Abweichungen von Standardpfaden und Ursachen für Nacharbeit sichtbar und ermöglicht gezielte Optimierungen. Das führt zu kürzeren Regulierungszeiten und höherer betrieblicher Effizienz.

Sie benötigen vor allem Event-Log-Daten mit einer eindeutigen Case-ID, zum Beispiel der Schaden-ID, einem Aktivitätsnamen für die ausgeführte Aktion und einem Timestamp für den Zeitpunkt der Aktion. Sapiens ClaimsPro speichert diese Daten üblicherweise in seiner Datenbank. Diese drei Kernelemente sind die Grundlage für die Abbildung Ihres Prozesses.

Sie können mit deutlichen Verbesserungen rechnen, etwa kürzeren Regulierungszeiten, weniger erneuten Einreichungen und einer besseren Einhaltung regulatorischer Vorgaben. Process Mining hilft, Ressourcen gezielter einzusetzen und die durchschnittlichen Kosten pro Schadenfall zu senken. Gleichzeitig steigen Transparenz und Effizienz.

Für den Datenexport aus Sapiens ClaimsPro werden üblicherweise Standardabfragen an die zugrunde liegenden Datenbanktabellen verwendet. Die Daten müssen möglicherweise zunächst bereinigt und in das Format „Case-ID, Aktivität, Timestamp“ umgewandelt werden. Für Personen mit SQL-Kenntnissen oder Erfahrung mit Reporting-Tools ist das in der Regel gut zu bewältigen.

Ja. Process Mining eignet sich besonders dazu, nicht konforme Schadenpfade und Abweichungen von festgelegten Regeln zu erkennen. Die Analyse stellt jede Prozessinstanz den definierten Vorschriften gegenüber. So können Sie Fälle, in denen Richtlinien in Sapiens ClaimsPro nicht eingehalten werden, frühzeitig erkennen und korrigieren.

Process Mining ergänzt bestehende Berichte: Statt nur statische Kennzahlen zu zeigen, macht es den Arbeitsablauf dynamisch und visuell nachvollziehbar. Die Analyse erklärt, warum bestimmte KPIs erreicht werden, indem sie die tatsächlichen Prozessvarianten aufzeigt. So erhalten Sie tiefere Erkenntnisse als mit herkömmlichen Dashboards.

Sobald die Daten erfolgreich exportiert und umgewandelt wurden, lassen sich erste Prozessmodelle und Erkenntnisse oft innerhalb weniger Tage oder Wochen erstellen. Wie schnell das gelingt, hängt von der Datenverfügbarkeit und der Komplexität des untersuchten Schadenprozesses ab.

Grundkenntnisse in der Datenanalyse und ein Verständnis von Datenstrukturen sind hilfreich. Für den Datenexport können SQL-Kenntnisse erforderlich sein. Viele moderne Process-Mining-Tools bieten benutzerfreundliche Oberflächen. Sobald die Daten eingerichtet sind, sind für die laufende Analyse daher meist keine fortgeschrittenen technischen Kenntnisse nötig.

Ja. Process Mining zeigt anhand von Engpässen und einer unausgewogenen Arbeitslast, wo Ressourcen in Ihrer Schadenabteilung über- oder unterausgelastet sind. So können Sie datenbasierte Entscheidungen treffen, Aufgaben neu verteilen, die Personalbesetzung anpassen und Verzögerungen durch Ressourcenengpässe verringern.

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