ปรับปรุงการบริหารเครดิตและการติดตามหนี้

เหตุใดจึงควรปรับปรุงการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ใน Dynamics 365?

การบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้อย่างมีประสิทธิภาพมีความสำคัญต่อสถานะทางการเงินของทุกองค์กร แม้ Microsoft Dynamics 365 จะมีเครื่องมือรองรับ แต่กระบวนการที่ใช้งานจริงก็ยังอาจมีจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพ ซึ่งกระทบต่อกระแสเงินสดและทำให้จำนวนวันขายค้างชำระ (DSO) เพิ่มขึ้น การชำระเงินล่าช้า กลยุทธ์ติดตามหนี้ที่ไม่ได้ผล และการแก้ไขข้อพิพาทที่ยืดเยื้อ ล้วนกระทบต่อเงินทุนหมุนเวียนและความสามารถในการทำกำไร หากไม่มีข้อมูลที่ชัดเจนและอิงข้อเท็จจริงเกี่ยวกับการทำงานจริง การหาสาเหตุของปัญหาเหล่านี้อาจซับซ้อน ต้องทำด้วยตนเอง และใช้เวลามาก

ลองนึกถึงใบแจ้งหนี้ที่ใช้เวลานานผิดปกติกว่าจะได้รับชำระ หรือจดหมายติดตามหนี้ที่ส่งช้าเกินไปหรือเร็วเกินไป ความคลาดเคลื่อนเล็กๆ เหล่านี้เมื่อเกิดซ้ำกับใบแจ้งหนี้หลายพันรายการ อาจสะสมเป็นต้นทุนทางการเงินจำนวนมาก และกระทบความสัมพันธ์กับลูกค้า การเข้าใจเส้นทางทั้งหมดของใบแจ้งหนี้แต่ละรายการ ตั้งแต่ประเมินสินเชื่อจนถึงรับชำระเงินหรือตัดหนี้สูญ จึงจำเป็นต่อการบริหารการเงินเชิงรุก การวิเคราะห์นี้ช่วยให้คุณป้องกันหนี้สูญ ปฏิบัติตามนโยบายภายในและข้อกำหนดภายนอก และปรับปรุงผลประกอบการได้ในที่สุด

process mining ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ได้อย่างไร

process mining ช่วยให้คุณเข้าใจและปรับปรุงกระบวนการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ใน Microsoft Dynamics 365 โดยวิเคราะห์บันทึกเหตุการณ์จากระบบและสร้างภาพขั้นตอนจริงของใบแจ้งหนี้แต่ละรายการ ทำให้เห็นว่างานดำเนินไปอย่างไร ไม่ใช่เพียงขั้นตอนที่ควรจะเป็น คุณจะเห็นภาพวงจรตั้งแต่สินเชื่อจนถึงรับชำระเงินจากข้อมูลจริง พร้อมระบุความเบี่ยงเบน คอขวด และงานที่ต้องทำซ้ำได้โดยอัตโนมัติ เช่น ระบุได้ว่าการอนุมัติการชำระเงินติดขัดตรงไหน เหตุใดลูกค้าบางรายจึงจ่ายล่าช้าเป็นประจำ หรือกิจกรรมติดตามหนี้ดำเนินการผิดลำดับหรือไม่

มุมมองนี้ติดตามเส้นทางใบแจ้งหนี้ตั้งแต่การประเมินสินเชื่อเบื้องต้นและการออกใบแจ้งหนี้ ไปจนถึงการชำระเงินและการติดตามหนี้ในภายหลัง ช่วยให้ทีมเห็นผลที่แท้จริงของกิจกรรมต่างๆ เช่น "Credit Limit Requested", "Invoice Generated", "Overdue Reminder Sent" และ "Payment Received" คุณสามารถวิเคราะห์ประสิทธิผลของการติดตามทวงถามหนี้ ติดตามเวลาจริงระหว่าง "Payment Due Date Passed" กับ "Collection Call Made" และทำความเข้าใจเส้นทางต่างๆ ที่ใบแจ้งหนี้ใช้ก่อนจะได้รับสถานะ "Invoice Settled" หรือ "Invoice Written Off" ข้อมูลเชิงลึกนี้ช่วยให้ปรับปรุงกระบวนการโดยอิงข้อเท็จจริง แทนการคาดเดา

จุดที่ process mining ช่วยระบุโอกาสในการปรับปรุง

เมื่อนำ process mining มาใช้กับการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ใน Microsoft Dynamics 365 มักพบโอกาสในการปรับปรุงที่สำคัญหลายด้าน ดังนี้

• ลดเวลารอบการอนุมัติสินเชื่อ: ระบุความล่าช้าในขั้นตอน "Credit Limit Approved" และลดเวลาตั้งแต่ยื่นคำขอจนถึงการตัดสินใจ เพื่อให้ประมวลผลคำสั่งขายได้เร็วขึ้น
• ปรับกลยุทธ์การติดตามหนี้: วิเคราะห์ประสิทธิผลของระดับการติดตามทวงถามและกิจกรรมต่างๆ เช่น "Overdue Reminder Sent" เทียบกับ "Collection Call Made" เพื่อหาลำดับและช่วงเวลาที่ได้ผลที่สุดสำหรับลูกค้าแต่ละกลุ่ม ช่วยลดจำนวนวันที่ค้างชำระ
• เร่งการแก้ไขข้อพิพาท: ระบุคอขวดระหว่างขั้นตอน "Dispute Registered" ถึง "Dispute Resolved" ลดเวลาที่ใบแจ้งหนี้อยู่ระหว่างข้อพิพาทและเร่งการชำระเงิน
• ลดการทำงานด้วยตนเองและงานซ้ำ: ค้นหากรณีที่มีการดำเนินการกับใบแจ้งหนี้ซ้ำหลายครั้ง หรือมีการปรับข้อมูลด้วยตนเองบ่อยครั้ง ซึ่งอาจเป็นโอกาสในการทำงานอัตโนมัติหรือกำหนดมาตรฐานกระบวนการ
• เพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติตามข้อกำหนด: ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามนโยบายสินเชื่อและติดตามหนี้อย่างสม่ำเสมอทั่วทั้งองค์กร เช่น กำหนดเวลาส่งจดหมายติดตามหนี้หรือเริ่มขั้นตอนตัดหนี้สูญ

ผลลัพธ์ที่วัดได้จากการปรับปรุงกระบวนการ

เมื่อนำ process mining มาใช้กับกระบวนการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ใน Microsoft Dynamics 365 คุณจะเห็นประโยชน์ที่เป็นรูปธรรมและวัดผลได้ ดังนี้

• กระแสเงินสดเร็วขึ้น: ลดระยะเวลาตั้งแต่ให้สินเชื่อจนถึงรับชำระเงิน ทำให้เข้าถึงเงินทุนหมุนเวียนได้เร็วขึ้น
• ลดจำนวนวันขายค้างชำระ (DSO): ปรับกลยุทธ์ติดตามหนี้และเพิ่มความตรงเวลาของการชำระเงิน ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อค่า DSO
• ลดค่าใช้จ่ายจากหนี้สูญ: ระบุใบแจ้งหนี้และลูกค้าที่มีความเสี่ยง แล้วจัดการได้ตั้งแต่เนิ่นๆ เพื่อลดความจำเป็นในการใช้สถานะ "Invoice Written Off"
• เพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติการ: ปรับขั้นตอนให้คล่องตัว ลดงานที่ต้องทำด้วยตนเอง และตัดขั้นตอนที่ไม่จำเป็น เพื่อให้ทีมมีเวลาไปทำงานที่สร้างคุณค่าได้มากขึ้น
• รักษาความสัมพันธ์กับลูกค้า: สื่อสารเรื่องสินเชื่อและการชำระเงินอย่างสม่ำเสมอ เป็นธรรม และตรงเวลา เพื่อสร้างความไว้วางใจและความภักดี

เริ่มต้นปรับปรุงการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้

คุณไม่จำเป็นต้องมีความรู้ด้านเทคนิคมากมายเพื่อควบคุมกระบวนการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ใน Microsoft Dynamics 365 โซลูชันของเราช่วยให้คุณเชื่อมต่อข้อมูล Dynamics 365 ได้อย่างรวดเร็ว เห็นภาพกระบวนการจริง และค้นพบข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริง เริ่มปรับปรุงประสิทธิภาพ กระแสเงินสด และการปฏิบัติการด้านการเงินได้ตั้งแต่วันนี้.