Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Proč zlepšovat správu úvěrů a vymáhání pohledávek v Dynamics 365?

Efektivní správa úvěrů a vymáhání pohledávek mají zásadní vliv na finanční zdraví každé organizace. Microsoft Dynamics 365 nabízí řadu nástrojů, ale i v něm mohou neefektivní postupy zpomalovat peněžní tok a prodlužovat dobu inkasa pohledávek, tedy DSO. Pozdní platby, neúčinné strategie vymáhání a zdlouhavé řešení sporů ovlivňují provozní kapitál i ziskovost. Bez přehledu o skutečném průběhu procesu založeného na datech je hledání příčin těchto problémů složité, často vyžaduje ruční práci a zabírá čas.

Představte si fakturu, jejíž úhrada trvá neobvykle dlouho, nebo upomínku odeslanou příliš pozdě či naopak příliš brzy. Takové odchylky mohou u tisíců faktur znamenat značné finanční ztráty a poškodit vztahy se zákazníky. Pro aktivní řízení financí je důležité znát celou cestu každé faktury, od posouzení úvěru až po úhradu nebo odpis. Podrobný přehled vám pomůže předcházet nedobytným pohledávkám, dodržovat interní pravidla i externí předpisy a zlepšit hospodářské výsledky.

Jak process mining pomáhá zefektivnit správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Process mining nabízí nový způsob, jak porozumět procesům správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Microsoft Dynamics 365 a zlepšovat je. Analýzou záznamů událostí ze systému rekonstruuje skutečný průběh každé faktury. Ukáže, jak se práce opravdu vykonává, nejen jak by se měla vykonávat. Získáte objektivní přehled o celém cyklu od úvěru po inkaso a automaticky odhalíte odchylky, úzká místa i opakovanou práci. Můžete například zjistit, kde se zdržuje schvalování plateb, proč někteří zákazníci pravidelně platí pozdě nebo zda se činnosti vymáhání provádějí ve správném pořadí.

Analýza sleduje celou cestu faktury od prvotního posouzení úvěru a vystavení až po platbu a případné vymáhání. Ukáže skutečný dopad činností, jako jsou „Vyžádán úvěrový limit“, „Vystavena faktura“, „Odeslána upomínka“ a „Přijata platba“. Můžete vyhodnotit účinnost upomínek, změřit dobu mezi událostmi „Uplynul termín splatnosti faktury“ a „Uskutečněn telefonát k vymáhání“ a zjistit, jakými cestami faktury dospějí k události „Faktura uhrazena“ nebo „Faktura odepsána“. Tyto poznatky založené na datech vám umožní zlepšovat procesy na základě skutečnosti, nikoli předpokladů.

Oblasti zlepšení, které odhalí process mining

Analýza process miningem obvykle ukáže několik oblastí správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Microsoft Dynamics 365, kde se nabízí prostor pro zlepšení:

• Zkrácení schvalování úvěru: Najděte zpoždění při schvalování úvěrového limitu a zkraťte dobu od žádosti po rozhodnutí. Urychlíte tak zpracování prodejních objednávek.
• Zlepšení strategií vymáhání: Porovnejte účinnost různých stupňů upomínání a činností při vymáhání, například „Odeslána upomínka“ a „Uskutečněn telefonát k vymáhání“. Zjistíte, které pořadí a načasování nejlépe funguje pro jednotlivé skupiny zákazníků. Pomůže vám to snížit počet dní po splatnosti.
• Zrychlení řešení sporů: Najděte úzká místa mezi událostmi „Zaregistrován spor“ a „Vyřešen spor“. Zkrátíte dobu, po kterou jsou faktury předmětem sporu, a urychlíte jejich úhradu.
• Omezení ručních zásahů a opakované práce: Odhalte opakované zpracování faktur a časté ruční úpravy. Mohou ukazovat na příležitosti k automatizaci nebo sjednocení postupů.
• Zajištění shody: Ověřte, zda se v celé organizaci dodržují pravidla pro úvěry a vymáhání, například načasování upomínek nebo zahájení odpisu pohledávky.

Měřitelné výsledky zlepšování procesů

Použití process miningu na procesy správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Microsoft Dynamics 365 vám může přinést konkrétní, měřitelné výsledky:

• Rychlejší peněžní tok: Zkraťte celkovou dobu cyklu od úvěru po inkaso a získejte rychlejší přístup k provoznímu kapitálu.
• Nižší počet dní do inkasa pohledávek (DSO): Zlepšete strategii vymáhání a zrychlete platby. Přímo tím ovlivníte ukazatel DSO.
• Nižší náklady na nedobytné pohledávky: Včas odhalte rizikové faktury a zákazníky a omezte potřebu odpisovat faktury.
• Efektivnější provoz: Zjednodušte činnosti, omezte ruční práci a odstraňte zbytečné kroky. Tým se tak může věnovat důležitějším úkolům.
• Lepší vztahy se zákazníky: Zajistěte jednotnou, férovou a včasnou komunikaci o úvěrech a platbách. Podpoříte tak důvěru a loajalitu.

Jak začít se správou úvěrů a vymáháním pohledávek

Ke zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Microsoft Dynamics 365 nepotřebujete rozsáhlé technické znalosti. Naše řešení vám umožní rychle propojit data z Dynamics 365, zobrazit skutečný průběh procesů a najít konkrétní příležitosti ke zlepšení. Začněte zvyšovat efektivitu, posilovat peněžní tok a zlepšovat finanční provoz.