Fejlessze hitelkezelési és követeléskezelési folyamatait

Miért érdemes optimalizálni a hitelkezelést és a követelésbehajtást a Dynamics 365-ben?

A hatékony hitelkezelés és követelésbehajtás minden szervezet pénzügyi stabilitásához hozzájárul. A Microsoft Dynamics 365 számos eszközt kínál, de a mögöttes folyamatokban így is maradhatnak olyan hatékonysági problémák, amelyek rontják a pénzáramlást és növelik a vevőkövetelések átlagos behajtási idejét, vagyis a DSO-t. A késedelmes fizetések, a nem megfelelő behajtási stratégia és a vitás ügyek elhúzódó rendezése közvetlenül érinti a forgótőkét és a nyereségességet. Ha nem látja adatok alapján, hogyan zajlik valójában a folyamat, az okok feltárása bonyolult, gyakran kézi és időigényes feladattá válik.

Gondoljon egy szokatlanul sokáig kiegyenlítetlen számlára, egy túl későn vagy éppen túl korán kiküldött fizetési felszólításra. Az ilyen kisebb eltérések több ezer számlán összeadódva jelentős pénzügyi veszteséget okozhatnak, és az ügyfélkapcsolatokat is ronthatják. A proaktív pénzügyi irányításhoz elengedhetetlen, hogy a hitelbírálattól a végső fizetésig vagy a leírásig átlássa minden számla teljes útját. Így megelőzheti a behajthatatlan követeléseket, betarthatja a belső szabályzatokat és a külső előírásokat, valamint javíthatja az eredményességet.

Hogyan javítja a process mining a hitelkezelés és a követelésbehajtás hatékonyságát?

A process mining segítségével megértheti és fejlesztheti a Microsoft Dynamics 365-ben zajló hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatokat. A rendszer eseménynaplóinak elemzésével rekonstruálja minden számla tényleges útját, így láthatóvá válik, hogyan végzik a munkát a gyakorlatban, nem csupán az, hogyan kellene végezni. Tényszerű, részletes képet kap a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamatról, és automatikusan feltárhatja az eltéréseket, a szűk keresztmetszeteket és az ismételt munkavégzést. Pontosan megállapíthatja például, hol akadnak el a fizetési jóváhagyások, miért fizetnek rendszeresen késve bizonyos ügyfelek, vagy hogy a behajtási tevékenységek megfelelő sorrendben történnek-e.

Az elemzés a számla teljes útját követi a kezdeti hitelbírálattól és a számla kiállításától a fizetésig és az esetleges behajtási lépésekig. Csapata láthatja az olyan tevékenységek tényleges hatását, mint a „Credit Limit Requested”, az „Invoice Generated”, az „Overdue Reminder Sent” és a „Payment Received”. Elemezheti a fizetési felszólítások eredményességét, megmérheti a „Payment Due Date Passed” és a „Collection Call Made” közötti tényleges időt, és megértheti, milyen útvonalakon jutnak el a számlák az „Invoice Settled” vagy az „Invoice Written Off” állapotig. Ezek az adatok tényekre alapozzák a folyamatfejlesztést, így feltételezések helyett a valós működésből indulhat ki.

A process mininggel feltárható fejlesztési lehetőségek

A Microsoft Dynamics 365 hitelkezelési és követelésbehajtási folyamataiban a process mining több olyan területet is megmutathat, ahol érdemes fejlesztést végezni:

• A hiteljóváhagyás átfutási idejének csökkentése: Tárja fel a „Credit Limit Approved” folyamat késedelmeit, és rövidítse a kérelem és a döntés közötti időt, hogy gyorsabban indulhasson a rendelésfeldolgozás.
• A behajtási stratégia optimalizálása: Elemezze a fizetési felszólítások különböző szintjeinek és a behajtási tevékenységeknek, például az „Overdue Reminder Sent” és a „Collection Call Made” eseményeknek az eredményességét. Így meghatározhatja, melyik sorrend és időzítés működik a legjobban az egyes ügyfélszegmenseknél, és csökkentheti a késedelmes napok számát.
• A vitás ügyek rendezésének felgyorsítása: Tárja fel a „Dispute Registered” és a „Dispute Resolved” közötti folyamat szűk keresztmetszeteit, csökkentse a vitatott számlák rendezéséhez szükséges időt, és gyorsítsa fel a fizetést.
• A kézi beavatkozás és az ismételt munka csökkentése: Keresse meg azokat az eseteket, amikor ugyanazt a számlát többször kell feldolgozni, vagy gyakoriak a kézi módosítások. Ezek automatizálási vagy egységesítési lehetőségekre utalhatnak.
• A megfelelés javítása: Ellenőrizze, hogy a szervezet következetesen betartja-e a hitelkezelési és követelésbehajtási szabályokat, például a felszólító levelek időzítését és a leírási eljárások megindítását.

A folyamatfejlesztés mérhető eredményei

A Microsoft Dynamics 365 hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatainak process mining elemzésével kézzelfogható, mérhető eredményeket érhet el:

• Gyorsabb pénzbeáramlás: Rövidítse a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó teljes folyamatot, így hamarabb hozzáférhet a forgótőkéhez.
• Alacsonyabb DSO: Optimalizálja a behajtási stratégiát, és javítsa a fizetések időzítését, így közvetlenül csökkentheti a DSO-t.
• Kevesebb behajthatatlan követelés: Időben azonosítsa és kezelje a kockázatos számlákat és ügyfeleket, így ritkábban kell „Invoice Written Off” eseményt rögzíteni.
• Hatékonyabb működés: Egyszerűsítse a tevékenységeket, csökkentse a kézi munkát, és szüntesse meg a felesleges lépéseket, hogy csapata az értékesebb feladatokra összpontosíthasson.
• Jobb ügyfélkapcsolatok: Gondoskodjon a hitellel és fizetéssel kapcsolatos következetes, méltányos és időben érkező kommunikációról, ezzel erősítve a bizalmat és az ügyfélhűséget.

Kezdje el a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatok elemzését

A Microsoft Dynamics 365 hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatainak kézben tartásához nincs szükség mély műszaki ismeretekre. Megoldásunkkal gyorsan csatlakoztathatja a Dynamics 365 adatait, megjelenítheti a tényleges folyamatokat, és feltárhatja a megvalósítható fejlesztési lehetőségeket. Tegyen még ma az eredményesebb működésért, a jobb pénzáramlásért és a hatékonyabb pénzügyi folyamatokért.