> Sürekli Süreç İyileştirme > Kredi Yönetimi ve Tahsilat > Microsoft Dynamics 365

Kredi Yönetimi ve Tahsilatınızı İyileştirin

Dynamics 365'te Kredi ve Tahsilat'ı optimize etmek için 6 adımlı rehberiniz.
Veri Şablonunu İndir
Kredi Yönetimi ve Tahsilatınızı İyileştirin
Zorluklar (10) Hedefler (10) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Dynamics 365'te Kredi ve Tahsilatı Daha Hızlı Nakit Akışı İçin Optimize Edin

Birçok kredi yönetimi ve tahsilat süreci, ödemeleri geciktiren ve Days Sales Outstanding'inizi (DSO) artıran görünmez verimsizlikler barındırır. Platformumuz, operasyonlarınızdaki bu bottleneck'leri hızla belirlemenize yardımcı olur. Bu, tüm krediden nakde döngünüzü düzene sokmanızı sağlayarak önemli ölçüde iyileştirilmiş nakit akışına yol açar.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

Dynamics 365'te Kredi Yönetimi ve Tahsilat Neden Optimize Edilmeli?

Etkili Kredi Yönetimi ve Tahsilat, her kuruluşun finansal sağlığı için kritik öneme sahiptir. Microsoft Dynamics 365'te sistem sağlam araçlar sunsa da, temel süreçler nakit akışınızı etkileyen ve alacak gün sayısını (DSO) artıran verimsizlikler barındırabilir. Gecikmiş ödemeler, etkisiz tahsilat stratejileri ve uzayan anlaşmazlık çözümü, doğrudan işletme sermayesini ve karlılığı etkiler. Süreç yürütmenize dair net, veri odaklı bir görünüm olmadan, bu sorunların temel nedenlerini belirlemek karmaşık, genellikle manuel ve zaman alıcı bir görev haline gelir.

Alışılmadık derecede uzun sürede çözülen bir faturayı veya çok geç ya da hatta çok erken gönderilen bir tahsilat mektubunu hayal edin. Bu görünüşte küçük sapmalar, binlerce faturaya yayıldığında önemli finansal kayıplara yol açabilir ve hatta müşteri ilişkilerine zarar verebilir. Her faturanın kredi değerlendirmesinden nihai ödeme veya silmeye kadar olan tüm yolculuğunu anlamak, proaktif finansal yönetim için hayati önem taşır. Bu derinlemesine analiz, kötü alacakları önlemenize, dahili politikalara ve harici düzenlemelere uymanıza ve nihayetinde karlılığınızı artırmanıza yardımcı olur.

Süreç Madenciliği Kredi ve Tahsilat Verimliliğini Nasıl Artırır?

Süreç madenciliği, Microsoft Dynamics 365 içindeki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinizi anlama ve iyileştirme konusunda devrim niteliğinde bir yaklaşım sunar. Sisteminizdeki olay günlüklerini analiz ederek, her faturanın gerçek akışını yeniden yapılandırır ve işlerin nasıl yapılması gerektiği yerine tam olarak nasıl yapıldığını ortaya çıkarır. Kredi-nakit döngünüze objektif, röntgen benzeri bir görünüm kazanır, süreç sapmalarını, darboğazları ve yeniden işlemeyi otomatik olarak belirler. Örneğin, ödeme onaylarının nerede tıkandığını, belirli müşterilerin neden sürekli geç ödeme yaptığını veya tahsilat faaliyetlerinin sırasız yürütülüp yürütülmediğini tam olarak tespit edebilirsiniz.

Bu bakış açısı, bir faturanın ilk kredi değerlendirmesi ve fatura oluşturulmasından ödemeye ve sonraki tahsilat çabalarına kadar olan uçtan uca yolculuğuna odaklanır. Ekibinizin "Credit Limit Requested" (Kredi Limiti Talep Edildi), "Invoice Generated" (Fatura Oluşturuldu), "Overdue Reminder Sent" (Gecikmiş Hatırlatıcı Gönderildi) ve "Payment Received" (Ödeme Alındı) gibi faaliyetlerin gerçek etkisini görmesini sağlar. İhtar etkinliğini analiz edebilir, "Payment Due Date Passed" (Ödeme Vade Tarihi Geçti) ile "Collection Call Made" (Tahsilat Araması Yapıldı) arasındaki gerçek zamanı izleyebilir ve bir faturanın "Invoice Settled" (Fatura Ödendi) veya "Invoice Written Off" (Fatura Silindi) durumuna ulaşmak için izlediği çeşitli yolları anlayabilirsiniz. Bu veri odaklı içgörü, süreç optimizasyonu için paha biçilmezdir ve varsayımların ötesine geçerek gerçek bir anlayışa ulaşmanızı sağlar.

Süreç Madenciliği ile Belirlenen Temel İyileştirme Alanları

Süreç madenciliği uygulamasıyla, Microsoft Dynamics 365'teki Kredi Yönetimi ve Tahsilat içinde genellikle iyileştirme fırsatları olarak birkaç kritik alan ortaya çıkar:

  • Kredi Onay Süreç Süresini Azaltma: "Credit Limit Approved" (Kredi Limiti Onaylandı) sürecindeki gecikmeleri tespit ederek, talepten karara kadar geçen süreyi azaltın ve böylece satış siparişi işleme sürecini hızlandırın.
  • Tahsilat Stratejilerini Optimize Etme: Farklı ihtar seviyelerinin ve tahsilat faaliyetlerinin, örneğin "Overdue Reminder Sent" (Gecikmiş Hatırlatıcı Gönderildi) ile "Collection Call Made" (Tahsilat Araması Yapıldı) arasındaki etkinliğini analiz ederek, belirli müşteri segmentleri için en etkili sırayı ve zamanlamayı belirleyin. Bu, gecikmiş gün sayısını azaltmaya yardımcı olur.
  • Anlaşmazlık Çözümünü Düzene Sokma: "Dispute Registered" (İtiraz Kaydedildi) ile "Dispute Resolved" (İtiraz Çözüldü) döngüsündeki darboğazları belirleyerek, faturaların anlaşmazlıkta kalma süresini en aza indirin ve ödemeyi hızlandırın.
  • Manuel Müdahaleyi ve Yeniden İşlemeyi Azaltma: Faturaların tekrar tekrar elden geçirildiği veya manuel ayarlamaların sıkça yapıldığı durumları keşfederek otomasyon veya süreç standardizasyonu için potansiyel alanları tespit edin.
  • Uyumluluğu Artırma: Tahsilat mektuplarının zamanlaması veya borç silme prosedürlerinin başlatılması gibi tüm kredi ve tahsilat politikalarının kuruluş genelinde tutarlı bir şekilde takip edildiğinden emin olun.

Süreç Optimizasyonunun Ölçülebilir Sonuçları

Microsoft Dynamics 365'teki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinize süreç madenciliği uygulayarak somut, ölçülebilir faydalar elde edebilirsiniz:

  • Hızlandırılmış Nakit Akışı: Genel kredi-nakit döngü süresini azaltarak işletme sermayesine daha hızlı erişim sağlayın.
  • Azaltılmış Alacak Gün Sayısı (DSO): Tahsilat stratejilerini optimize edin ve ödeme zamanlamasını iyileştirerek DSO metriğinizi doğrudan etkileyin.
  • Daha Düşük Kötü Alacak Giderleri: Riskli faturaları ve müşterileri proaktif olarak belirleyip ele alarak "Invoice Written Off" (Fatura Silindi) ihtiyacını en aza indirin.
  • Geliştirilmiş Operasyonel Verimlilik: Faaliyetleri düzene sokun, manuel çabayı azaltın ve gereksiz adımları ortadan kaldırarak ekibinizin daha yüksek değerli görevlere odaklanmasını sağlayın.
  • Geliştirilmiş Müşteri İlişkileri: Kredi ve ödemelerle ilgili tutarlı, adil ve zamanında iletişim sağlayarak güven ve sadakat geliştirin.

Kredi ve Tahsilat Yolculuğunuza Başlayın

Microsoft Dynamics 365'teki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinizin kontrolünü ele almak kapsamlı teknik bilgi gerektirmez. Çözümümüz, Dynamics 365 verilerinizi hızlıca bağlamak, gerçek süreçlerinizi görselleştirmek ve uygulanabilir içgörüler belirlemek için bir çerçeve sunar. Daha fazla verimlilik, daha güçlü nakit akışı ve daha etkili finansal operasyonlar yolculuğunuza bugün başlayın.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Alacak Hesapları Fatura İşleme Borç Tahsilatı Ortalama Tahsilat Süresi Azaltma Nakit Akışı İyileştirme Kredi Riski Finans Operasyonları Ödeme Gecikmeleri İhtar Süreci

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Birçok kuruluş, zamanında ödeme sağlayamayan ihtar süreçleriyle mücadele eder; bu da sürekli yüksek Days Sales Outstanding (DSO) değerine yol açar. Faturaların tahsilat aşamalarında izlediği gerçek yollara dair içgörü olmadan, çabalar yanlış yönlendirilebilir veya geç kalabilir, müşterileri ödeme yapmaya motive edemez. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki Kredi Yönetimi ve Tahsilat verilerinizi analiz eder, her faturanın yolculuğunu haritalandırır. Hangi ihtar adımlarının etkili olduğunu, faturaların nerede takıldığını ortaya çıkarır ve ödeme davranışlarındaki kalıpları tanımlayarak daha iyi nakit akışı için tahsilat stratejinizi optimize etmenizi sağlar.

Yüksek DSO, kritik işletme sermayesini bağlar, yatırım fırsatlarını sınırlar ve genel finansal sağlığı etkiler. Uzun ödeme döngülerinin gerçek nedenleri genellikle karmaşık süreç varyasyonları içinde gizlidir, bu da fatura yaşam döngünüzde gecikmelerin tutarlı olarak nerede meydana geldiğini belirlemeyi zorlaştırır. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içindeki kredi-nakit döngünüzün uçtan uca bir görünümünü sunar, fatura oluşturmadan ödeme kaydına kadar. Her adımı analiz ederek, uzun onay süreleri veya gecikmiş ihtar eylemleri gibi darboğazları hassas bir şekilde tanımlar, bu da DSO'yu azaltmanıza ve nakit akışını iyileştirmenize olanak tanır.

Çözülmemiş fatura itirazları, ödemeleri önemli ölçüde geciktirebilir, müşteri ilişkilerine zarar verebilir ve değerli kaynakları tüketebilir. Tüm itiraz çözüm sürecine net bir görünürlük olmadan, bu gecikmelerin kök nedenlerini belirlemek ve sorumlu tarafları hesap verebilir kılmak önemli bir zorluk haline gelir. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içinde Kredi Yönetimi ve Tahsilat alanındaki itirazlı faturaların kayıtlarından çözümüne kadar tüm yaşam döngüsünü haritalandırır. İtirazların nerede durduğunu vurgular, yaygın çözüm yollarını ortaya çıkarır ve çözüm sürelerini hızlandırmak ve ödeme gecikmelerini en aza indirmek için iş akışlarını düzene sokmaya yardımcı olur.

Tahsilat ekipleri genellikle reaktif çalışır, net, veri odaklı bir strateji olmadan tahsilat aramaları yapar ve hatırlatıcılar gönderir. Bu durum, düşük öncelikli vakalarda boşa harcanan çabaya, yüksek değerli müşterilerle kaçırılan fırsatlara ve değerli tahsilatçı kaynaklarının genel olarak verimsiz tahsisine yol açar. Microsoft Dynamics 365'ten gelen verileri kullanarak ProcessMind, bireysel tahsilatçı aktivitelerini ve bunların ödeme gerçekleşmesi üzerindeki etkisini analiz eder. Gereksiz adımları belirler, iş kuyruklarını optimize eder ve fatura geçmişi ile müşteri segmentine dayalı hedeflenmiş eylemler önerir, ekibinizi yüksek etkili tahsilatlara odaklanmaya teşvik eder.

Dahili veya harici ihtar politikalarına uyulmaması yasal risklere, müşteri şikayetlerine ve tutarsız tahsilat uygulamalarına yol açabilir. Manuel denetim, her faturanın gecikmiş hatırlatıcılar ve tahsilat eylemleri için doğru sırayı ve zamanlamayı takip etmesini sürekli olarak sağlamayı neredeyse imkansız kılar. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki Kredi Yönetimi ve Tahsilat'ta, ihtar faaliyetlerinin gerçek dizilerini tanımlanmış kurallarınıza göre otomatik olarak denetler. Atlanan adımlar veya yanlış zamanlama gibi sapmaları anında işaretleyerek politika uyumunu sağlar ve uyumluluk risklerini azaltır.

Bir müşteri ödeme yaptıktan sonra bile, o nakiti doğru faturaya uygulama gecikmeleri, yanlış yaşlandırma raporları, gereksiz tahsilat çabaları ve müşteri memnuniyetsizliği dahil olmak üzere önemli aşağı yönlü sorunlara neden olabilir. Bu dahili gecikmeler, doğru finansal raporlamayı ve nakit akışı görünürlüğünü engeller. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 verilerinizdeki 'Payment Received'dan 'Payment Posted'a giden yolu izler, nakit uygulama süreçlerinin nerede yavaşladığını vurgular. Gecikmelere katkıda bulunan belirli adımları veya faktörleri ortaya çıkararak, operasyonları düzene sokmanıza ve alacak hesaplarınızın doğruluğunu iyileştirmenize olanak tanır.

Kredi limitlerinin etkisiz yönetimi, şirketi aşırı kötü alacak riskine maruz bırakabilir veya gereksiz yere aşırı kısıtlayıcı limitler uygulayarak satışları engelleyebilir. Kredi limit talepleri ve onay süreçleri genellikle şeffaflıktan yoksundur; bu da tutarsız kararlara ve müşteri ihtiyaçlarına geç yanıt verilmesine yol açar. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içindeki kredi limit talepleri ve onaylarının uçtan uca sürecini analiz eder. Onayların nerede geciktiğini, kredi limitlerinin müşteri ödeme davranışlarıyla uyumlu olup olmadığını belirler ve risk ile satış büyümesi arasında denge kurmak için kredi değerlendirme sürecini optimize etmeye yardımcı olur.

Sık fatura borç silmeleri, doğrudan finansal kayıpları temsil eder ve kredi-nakit döngüsündeki sistemik sorunları gösterir. Belirli faturaların neden tahsil edilemez hale geldiğini anlamak, kaçırılan fırsatları veya tekrarlayan kalıpları belirlemek için ilk satıştan tüm tahsilat denemelerine kadar tüm geçmişlerinin derinlemesine incelenmesini gerektirir. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 verilerinizi kullanarak sonunda borç silme ile sonuçlanan faturaların tam yolculuğunu haritalar. Yaygın öncüleri ortaya çıkarır, yetersiz tahsilat çabalarını vurgular ve borç silmeye daha yatkın belirli müşteri segmentlerini veya fatura türlerini belirleyerek proaktif risk azaltmayı mümkün kılar.

Tüm müşterilere tek tip bir tahsilat stratejisi uygulamak genellikle verimsiz kaynak tahsisine yol açar. Değerleri, ödeme geçmişleri veya sektörleri bazında farklı müşteri segmentleri, özel yaklaşımlar gerektirir, ancak ayrıntılı süreç içgörüleri olmadan bu optimal stratejileri belirlemek zordur. Müşteri özniteliklerini, örneğin 'Customer Segment' ve 'Payment Terms'nı, Microsoft Dynamics 365'teki gerçek ödeme davranışları ve tahsilat başarı oranları ile ilişkilendirerek, ProcessMind tahsilat stratejilerinizi iyileştirmeye yardımcı olur. Yüksek değerli müşterilerin uygun ilgiyi görmesini sağlayarak ve kaynakları optimize ederek hedeflenmiş yaklaşımları mümkün kılar.

Kredi değerlendirmesinden nihai ödemeye kadar tüm Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecinin kapsamlı bir görünümü olmadan, tüm karşılıklı bağımlılıkları ve gizli verimsizlikleri belirlemek imkansızdır. Bu parçalı bakış açısı, stratejik karar almayı engeller ve bütünsel süreç optimizasyonunu önler. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içinde tüm krediden nakde yolculuğunuzun görsel, etkileşimli bir haritasını oluşturur. Her etkinliğin nasıl bağlandığına, devirlerin nerede gerçekleştiğine ve olayların gerçek sırasına dair eşsiz bir görünürlük sağlar, tam süreci anlamanızı ve sistemik iyileştirme alanlarını belirlemenizi sağlar.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

DSO'yu azaltmak, ödemeleri daha hızlı tahsil etmek, nakit akışını ve finansal sağlığı doğrudan iyileştirmek demektir. Bu hedef, likiditeyi önemli ölçüde artırır ve alacak hesaplarında bağlı olan işletme sermayesini azaltarak işletme için daha iyi yatırım fırsatları yaratır. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içindeki tüm krediden nakde döngüsünü analiz ederek DSO'yu uzatan belirli etkinlikleri veya gecikmeleri belirler. Ödeme gecikmelerinin kök nedenlerini tespit eder, kuruluşların tahsilat stratejilerini optimize etmelerine, ihtar süreçlerini iyileştirmelerine ve değişikliklerin DSO azaltma üzerindeki etkisini ölçmelerine olanak tanır.

Fatura itirazlarını hızlıca çözmek, ödeme gecikmelerini önler ve güçlü müşteri ilişkilerini sürdürür. Bu hedef, sorunların hızla ele alınmasını sağlayarak, faturaların tahsil edilemez hale gelme olasılığını azaltır ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreciyle ilgili genel müşteri memnuniyetini artırır. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki her faturanın itiraz çözüm yolculuğunu haritalandırır; bottleneckleri, yeniden işlenmeleri ve uyumluluk açıklarını ortaya çıkarır. İletişimin kesildiği veya devirlerin yavaş olduğu alanları vurgular, ekiplere çözüm döngüsünü kısaltan ve gelir üzerindeki etkiyi minimize eden hedefe yönelik iyileştirmeler uygulama yetkisi verir.

Etkili bir ihtar stratejisi, zamanında ödemeleri sağlar ve daha maliyetli tahsilat çabalarına olan ihtiyacı azaltır. Bu hedefe ulaşmak, Kredi Yönetimi ve Tahsilat'ta iyileştirilmiş nakit akışı, daha düşük tahsilat operasyonel maliyetleri ve azalan kötü borç riski anlamına gelir. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki ihtar mektuplarının ve tahsilat faaliyetlerinin ödeme davranışını nasıl etkilediğine dair içgörüler sunar. Farklı ihtar yollarını analiz etmeye yardımcı olur, hangi stratejilerin ödemeyi teşvik etmede en başarılı olduğunu ve ihtar sürecinin nerede başarısız olabileceğini veya gereksiz müşteri sürtüşmesine neden olabileceğini belirler.

Etkin nakit uygulaması, gelen ödemelerin faturalarla doğru ve hızlı bir şekilde eşleştirilmesini sağlayarak finansal raporlamayı ve müşteri hesap görünürlüğünü iyileştirir. Bu hedef, manuel çabayı azaltır, hataları en aza indirir ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat departmanındaki kaynakları serbest bırakır. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki uçtan uca nakit uygulama iş akışını görselleştirir, gecikmeleri, yeniden çalışmaları ve manuel temas noktalarını ortaya çıkarır. Darboğazlara neden olan belirli faaliyetleri belirler, eşleştirme kurallarının optimizasyonunu, otomasyon fırsatlarını ve daha hızlı mutabakatı mümkün kılarak fatura ödeme sürelerini doğrudan etkiler.

İhtar politikalarına uymak yasal, düzenleyici ve müşteri deneyimi nedenleriyle kritik öneme sahiptir. Bu hedef, uyumluluk risklerini en aza indirir, müşterilere adil ve tutarlı muameleyi garanti eder ve organizasyonun Kredi Yönetimi ve Tahsilat faaliyetlerindeki itibarını korur. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki tanımlanmış ihtar kurallarına karşı gerçek süreç yürütmesini otomatik olarak karşılaştırır. Atlanan ihtar seviyeleri veya yanlış iletişim zamanlaması gibi uyumsuzluk durumlarını vurgular, bu da ekiplerin temel nedenleri belirlemesine ve politika uyumunu sürdürmek için düzeltici eylemler uygulamasını sağlar.

Tahsilat ekibi verimliliğini artırmak, tahsilatçıların yüksek değerli görevlere odaklanabilmesi anlamına gelir, bu da daha verimli borç tahsilatı ve gelişmiş müşteri ilişkileri sağlar. Bu hedef, tahsilat oranlarını doğrudan etkiler, operasyonel maliyetleri azaltır ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat ekibinin etkinliğini en üst düzeye çıkarır. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içindeki tahsilatçı iş akışlarını analiz ederek gereksiz adımları, gereksiz aktarımları ve en iyi uygulamalardaki farklılıkları belirler. Tahsilatçıların zamanlarını nerede geçirdiğine dair veri odaklı içgörüler sunarak, verimli iş akışlarının standartlaştırılmasını ve genel ekip performansını artırmak için hedeflenmiş eğitimleri mümkün kılar.

Doğru kredi limiti tahsisi, müşterilere uygun kredi sağlayarak satış büyümesini desteklerken finansal riski azaltır. Bu hedefe ulaşmak, risk maruziyetini gelir elde etmeyle dengeleyerek organizasyonda Kredi Yönetimi ve Tahsilat için sağlam finansal sağlık sağlar. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki atanan kredi limitlerine karşı faturaların geçmiş performansını analiz ederek limitlerin çok yüksek olup kötü borçlara yol açtığı veya çok düşük olup satışları engellediği yerleri tespit eder. Farklı kredi kararlarının ödeme davranışı ve risk üzerindeki gerçek dünya etkisini göstererek kredi değerlendirme sürecini iyileştirmeye yardımcı olur.

Fatura silmelerini azaltmak, daha fazla alacağı nakde çevirerek karlılığı ve finansal istikrarı doğrudan iyileştirir. Bu hedef, daha etkili Kredi Yönetimi ve Tahsilat stratejileri ile daha sağlıklı bir alacak hesapları portföyü anlamına gelir. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki silinmiş faturaların tüm yaşam döngüsünü izler, erken müdahalenin silmeyi önleyebileceği kritik noktaları belirler. Kaçırılan ihtar adımları veya gecikmiş tahsilat eylemleri gibi yaygın kalıpları ortaya çıkarır, geliri kurtarmak için proaktif ayarlamalar yapılmasına olanak tanır.

Daha iyi müşteri segmentasyonu, özel tahsilat stratejilerine olanak tanıyarak etkinliği artırır ve müşteri ilişkilerini korur. Bu hedef, çabaları en etkili olduğu yerlere odaklayarak kaynak tahsisini optimize eder, bu da Kredi Yönetimi ve Tahsilat'ta daha yüksek tahsilat oranlarına ve daha memnun müşterilere yol açar. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365'teki farklı segmentlerdeki müşteri davranışlarını ve ödeme kalıplarını analiz ederek bunları tahsilat sonuçlarıyla ilişkilendirir. Hangi segmentlerin belirli ihtar yaklaşımlarına veya tahsilat taktiklerine en iyi yanıt verdiğini belirlemeye yardımcı olur, böylece maksimum verimlilik ve kişiselleştirilmiş etkileşim için segmentasyon modellerinin iyileştirilmesini sağlar.

Tüm kredi-nakit sürecinde kapsamlı görünürlük, gizli verimsizlikleri ve iyileştirme fırsatlarını belirlemek için temeldir. Bu hedef, değerin organizasyon boyunca nasıl aktığına dair bütünsel bir anlayış sunarak Kredi Yönetimi ve Tahsilat'ta stratejik karar almayı mümkün kılar. ProcessMind, Microsoft Dynamics 365 içindeki çeşitli veri kaynaklarından gerçek süreç akışını yeniden yapılandırır ve bir faturanın attığı her adımın objektif, veri odaklı bir haritasını sunar. Bu tam genel bakış, paydaşların tüm kredi-nakit döngüsünü etkileyen darboğazları, sapmaları ve uyumluluk sorunlarını tam olarak belirlemesini sağlar.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat İçin 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Şablonu İndir
2

Verilerinizi Dışa Aktarın
3

Veri Setinizi Yükleyin
4

Sürecinizi Analiz Edin
5

İyileştirmeleri Uygula
6

Sürecinizi İzleyin
1

Şablonu İndir

Ne yapmalı

Microsoft Dynamics 365'teki Kredi Yönetimi ve Tahsilat verileri için tasarlanmış özel Excel şablonuna erişerek veri tutarlılığını ve yapısını sağlayın.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Standartlaştırılmış bir şablon, veri hazırlığınızı kolaylaştırır ve finansal kayıtlarınızı doğru süreç analizi için entegre etmenizi basitleştirir.

Beklenen sonuç

Kredi yönetimi ve tahsilat süreç verilerinizle doldurulmaya hazır yapılandırılmış bir Excel şablonu.

NE KAZANACAKSINIZ?

Daha Hızlı Nakit Akışı Elde Edin: Kredi ve Tahsilatlarınızdaki Gizli İçgörüleri Keşfedin

ProcessMind, kredi ve tahsilat sürecinizin gerçek uygulamasını ortaya koyar. Verimsizlikleri ve optimizasyon fırsatlarını belirlemek için her adımı görselleştirin.
  • Gerçek krediden nakde akışını görselleştirin
  • Tahsilat darboğazlarını anında belirleyin
  • D365 süreç varyantlarını optimize edin
  • Nakit akışını hızlandırın ve DSO'yu azaltın
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kuruluşlar Kredi Yönetimi ve Tahsilat Process Mining ile Neler Başarır

Bu sonuçlar, kuruluşların Process Mining'i Kredi Yönetimi ve Tahsilat operasyonlarına uygulayarak elde ettikleri yaygın iyileşmeleri göstermektedir, Fatura Numarası ile belirlenen Microsoft Dynamics 365 verilerinden elde edilen içgörülerden yararlanarak.

0 %
Düşürülmüş DSO

Ortalama ödeme süresi azalması

Faturaların ödenme süresindeki ortalama gün sayısını azaltarak nakit akışını ve işletme sermayesini iyileştirin. Bu, finansal sağlığı doğrudan etkiler.
0 %
Hızlandırılmış İtiraz Çözümü

İtiraz yönetiminde ortalama azalma

Fatura itirazlarını çözmek için gereken süreyi kısaltın, daha hızlı ödemelere ve artırılmış müşteri memnuniyetine yol açın. Bu, operasyonel verimliliği artırır.
0 %
İyileştirilmiş İhtar Stratejisi

Başarılı tahsilat oranlarında artış

İhtar süreçlerini optimize ederek, ihtar prosedürleri başlatıldıktan sonra başarılı ödeme oranını artırın. Bu, doğrudan tahsilatları artırır ve kötü alacakları azaltır.
0 %
Geliştirilmiş Politika Uyumluluğu

İhtar yönergelerine uyum

Vadesi geçmiş faturaların daha yüksek bir yüzdesinin tanımlanmış ihtar politikası adımlarını ve zamanlamasını takip etmesini sağlayarak riskleri azaltın ve tutarlılığı artırın. Bu, yönetişimi güçlendirir.
0 %
Azaltılmış Silmeler

Tahsil edilemeyen faturalarda azalma

Nihayetinde tahsil edilemez olarak silinen faturaların oranını düşürerek, doğrudan kar hanesini etkileyin ve karlılığı artırın.
0 %
Daha Hızlı Nakit Uygulaması

Ödeme kaydındaki gecikme süresinde azalma

Alınan ödemeleri sisteme kaydetme sürecini hızlandırın, nakit görünürlüğünü artırın ve manuel çabayı azaltın. Bu, operasyonel verimliliği artırır.

Sonuçlar, süreç karmaşıklığına, veri kalitesine ve belirli kurumsal hedeflere göre değişir. Bu rakamlar, Kredi Yönetimi ve Tahsilat alanındaki başarılı uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileştirmeleri temsil etmektedir.

Önerilen Veriler

Çekirdek nitelikleri ve aktiviteleri yükleyerek başlayın, ardından analizinizi derinleştirmek için daha fazla veri ekleyin.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Her müşteri faturası için benzersiz tanımlayıcı, kredi yönetimi süreci için birincil case tanımlayıcısı olarak hizmet eder.

Neden önemli

Bu, tüm süreç event'lerini birbirine bağlayan temel Case ID'sidir, tüm faturadan nakde yaşam döngüsünün yeniden yapılandırılmasına ve analizine olanak tanır.

Fatura yaşam döngüsünde belirli bir noktada meydana gelen olayın veya görevin adı.

Neden önemli

Bu öznitelik, süreç haritasındaki adımları tanımlar, fatura yaşam döngüsünü görselleştirmeyi ve analiz etmeyi mümkün kılar.

Belirli bir faaliyetin veya event'in ne zaman gerçekleştiğini gösteren zaman damgasıdır.

Neden önemli

Bu timestamp, event'leri sıralamak, süreç haritasını keşfetmek ve cycle time'lar ile süreler gibi tüm performans metriklerini hesaplamak için gereklidir.

Vadesi geçmiş faturayı yönetmekten sorumlu tahsilat temsilcisinin veya ekip üyesinin adı.

Neden önemli

Tahsilat ekibinin performans analizini mümkün kılar, iş yüklerini dengelemeye yardımcı olur ve tahsilatçı etkinliğini karşılaştırarak en iyi uygulamaları belirler.

Faturanın toplam tutarıdır.

Neden önemli

Finansal etki analizi yapmayı, yüksek değerli faturalara öncelik vermeyi ve fatura değerinin süreç davranışını nasıl etkilediğini anlamayı sağlar.

Faturanın düzenlendiği müşterinin yasal adı.

Neden önemli

Müşteriye özel süreç analizine olanak tanır, önemli veya sorunlu hesaplarla kalıpları belirlemeye ve ilişkileri yönetmeye yardımcı olur.

Müşterinin büyüklük, sektör veya stratejik önem gibi ölçütlere göre sınıflandırılması.

Neden önemli

Müşteri grupları arasında toplu analiz yaparak stratejik eğilimleri belirlemeyi ve farklı segmentler için tahsilat stratejilerini uyarlamayı sağlar.

Fatura ödemesinin sözleşmeye göre vadesinin dolduğu tarih.

Neden önemli

Bu tarih, ödeme zamanlamasını ölçmek için bir ölçüt ve vadesi geçmiş ile tahsilatla ilgili tüm etkinlikler için tetikleyicidir.

Vadesi geçmiş bir fatura için ihtar (tahsilat) sürecinin mevcut aşamasını veya ciddiyetini gösterir.

Neden önemli

Bu, ihtar stratejisinin etkinliğini ölçmek ve müşterilerin hangi aşamada ödeme yapma olasılığının en yüksek olduğunu anlamak için anahtardır.

Faturanın yaşam döngüsündeki mevcut durumu.

Neden önemli

Faturaları mevcut durumlarına göre filtrelemek ve analiz etmek için hızlı ve kolay bir yol sunar; örneğin tüm açık veya itirazlı vakalara odaklanmak gibi.

Bir faturanın ödeme vadesi geçtikten sonraki gün sayısı.

Neden önemli

Bu, tahsilat çabalarını önceliklendirmek ve ödeme gecikmelerinin ciddiyetini ölçmek için kullanılan kritik bir operasyonel metriktir.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Sistemde bir satış faturası kaydının, resmi olarak kaydedilmeden önce oluşturulmasını işaretler. Bu etkinlik genellikle bir kullanıcının bir satış siparişini tamamlayıp ilgili fatura belgesini oluşturduğunda kaydedilen açık bir olaydır.

Neden önemli

Bu, fatura yaşam döngüsü için birincil start event'idir. Bu noktadan ödemeye kadar geçen süreyi analiz etmek, Days Sales Outstanding'i (DSO) ölçmek için çok önemlidir.

Faturanın genel deftere resmi kaydını temsil ederek onu resmi bir alacak hesabı haline getirir. Bu olay genellikle faturanın müşteriye gönderilmesiyle çakışır ve Dynamics 365'te kayıt rutini tamamlandığında kaydedilir.

Neden önemli

Bu, ödeme koşulları ve yaşlandırma için saati resmi olarak başlatan kritik bir kilometre taşıdır. Oluşturma ve kaydetme arasındaki gecikmeler, faturalandırma sürecindeki verimsizlikleri gizleyebilir.

Mevcut tarihin faturanın vade tarihini geçmesiyle ortaya çıkan hesaplanmış bir olaydır. Bu etkinlik doğrudan bir kullanıcı eylemine karşılık gelmez, ancak sistem tarihinin faturanın vade tarihi alanı ile karşılaştırılmasıyla türetilir.

Neden önemli

Bu event, tüm tahsilat etkinlikleri için tetikleyicidir. Vadesi geçmiş fatura hacminin ve ihtar eylemlerinin zamanlamasının analizine olanak tanır, İhtar Politikası Uyumu gibi KPI'ları destekler.

Vadesi geçmiş fatura için resmi bir ihtar veya tahsilat mektubu oluşturulduğunu gösterir. Bu, Dynamics 365'te periyodik ihtar süreci çalıştırıldığında yakalanır ve ilgili faturalar için mektup kayıtları oluşturur.

Neden önemli

Resmi tahsilat çabalarının başlatılmasını ve sıklığını izler. İhtar etkinliğini ve dahili tahsilat politikalarına uyumluluğu ölçmek için çok önemlidir.

Müşterinin faturaya resmi olarak itiraz ettiğini ve durumunun buna göre güncellendiğini gösterir. Bu genellikle bir kullanıcının tahsilat yönetimi modülünde faturanın durumunu 'İtiraz Edildi' olarak değiştirmesiyle kaydedilir.

Neden önemli

Bu, itiraz çözüm sürecinin başlangıç noktasıdır. Bunu izlemek, itirazların sıklığını ve bunları çözmek için gereken süreyi ölçmeye yardımcı olur, müşteri memnuniyetini ve nakit akışını etkiler.

Bir müşteriden ödemenin alındığını ve genellikle bir ödeme günlüğü aracılığıyla sisteme girildiğini gösterir. Bu olay, nakitin belirli faturaya nihai kayıt ve uygulamasından önce gelir.

Neden önemli

Bu, DSO'yu hesaplamak ve nakit akışını anlamak için çok önemli bir kilometre taşıdır. Bu event ile 'Payment Posted' arasındaki zaman gecikmesi, nakit uygulama sürecindeki bottleneckleri ortaya çıkarır.

Müşteri ödemesinin genel deftere resmi kaydını ve bir faturayı kapatmak için uygulamasını temsil eder. Bu, müşteri ödeme kayıt defterinin gönderi tarihinden alınır.

Neden önemli

Sürecin ödeme kısmını sonuçlandırır. Ödeme makbuzu ve kayıt arasındaki süre olan Nakit Uygulama Gecikmesi, finans departmanı için önemli bir verimlilik metriğidir.

Fatura tamamen ödenmiş ve bakiyesi sıfırdır; bu da sürecin başarılı bir şekilde tamamlandığını gösterir. Bu durum, uygulanan ödemelerin toplamı fatura tutarına eşit olduğunda çıkarılır.

Neden önemli

Bu, krediden nakde sürecinin birincil başarılı end point'idir. Buraya götüren yolları analiz etmek, best practice'leri ve verimli süreç varyantlarını vurgular.

Fatura tahsil edilemez olarak kabul edilmiş ve kötü alacak olarak resmi olarak silinmiştir. Bu, yetkili bir kullanıcı tarafından gerçekleştirilen açık bir eylemdir; alacağı temizler ve kaybı kaydeder.

Neden önemli

Bu, sürecin birincil başarısız end point'idir. write-off'ları izlemek, kredi riskini, tahsilat başarısızlıklarını ve finansal kayıpları anlamak için kritik öneme sahiptir.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Process Mining, Dynamics 365 içinde fiili kredi yönetimi ve tahsilat süreç akışınızın net, veri odaklı bir görünümünü sunar. bottleneckleri, verimsizlikleri ve uyumsuzlukları belirler, iş akışlarınızı optimize etmenize yardımcı olur. Bu, düşürülmüş Days Sales Outstanding ve daha etkili tahsilat stratejilerine yol açar.

Başlamak için genellikle Dynamics 365'ten event log'larına ihtiyacınız vardır; bu log'lar fatura numarası gibi bir case identifier, her adım için bir activity name ve her activity'nin ne zaman gerçekleştiğine dair bir timestamp içerir. User ID'leri ve müşteri segmenti veya dunning level gibi ek attributes'lar da daha derinlemesine analiz için değerli olabilir. Bu veri, complete process journey'nin yeniden yapılandırılmasına ve analizine olanak tanır.

Days Sales Outstanding'de önemli bir azalma, daha hızlı fatura itiraz çözümü ve ihtar politikalarına artan uyum gibi somut iyileşmeler bekleyebilirsiniz. İlk içgörüler, veri extraction ve analiz kurulumundan sonra genellikle birkaç hafta içinde elde edilebilir. Tam optimizasyon projeleri genellikle üç ila altı ay içinde ölçülebilir sonuçlar gösterir.

Process Mining, tahsilat döngünüzdeki gecikmelerin arkasındaki kesin aşamaları ve nedenleri belirler, bu da DSO'yu doğrudan etkiler. İtiraz çözümündeki bottleneckleri ortaya çıkarır, verimsiz ihtar adımlarını tanımlar ve nakit uygulama sürecini düzene sokma fırsatlarını ortaya koyar. Bu verimsizlikleri görselleştirerek, nakit akışını hızlandırmak için hedefe yönelik iyileştirmeler uygulayabilirsiniz.

Her adımı görselleştirerek, süreç madenciliği tanımlanmış ihtar politikalarından sapmaları belirler, eylemlerin kaçırıldığı veya yanlış uygulandığı durumları vurgular. Uyumluluk boşluklarına dair objektif kanıtlar sunarak düzeltici eylemlere ve eğitime olanak tanır. Bu, belirlenmiş politikalarınıza daha fazla uyumu sağlar ve uyumluluk riskini azaltır.

İlk kurulum veri extraction ve modellemeyi içerse de, modern Process Mining araçları bu karmaşıklığı basitleştirmek için tasarlanmıştır. Uzmanlarla ortaklık kurmak süreci düzene sokabilir, veri hazırlığından derinlemesine analize hızla geçmenizi sağlar. Süreçlerinizi anlama ve optimize etmenin faydaları, ilk uygulama çabasından çok daha fazladır.

Süreç madenciliği uygulaması genellikle veri mühendisliği becerilerinden (çıkarma ve dönüştürme için) ve bulguları yorumlamak için süreç analizinden faydalanır. Çoğu kuruluş, görselleştirme ve keşfin büyük kısmını otomatikleştiren özel bir süreç madenciliği platformu kullanır. Teknik uzmanlık yardımcı olsa da, amaç iş kullanıcıları için içgörüleri erişilebilir kılmaktır.

Evet, Process Mining, tanımlanmış politikalara karşı fiili ihtar uygulamasını ortaya çıkarır, stratejilerin nerede saptığını veya amaçlandığı gibi tetiklenemediğini vurgular. Hangi ihtar yollarının en etkili olduğunu anlamanıza ve ekip üyelerinin adımları nerede atlayabileceğini veya yanlış uygulayabileceğini gösterir. Bu, Dynamics 365 içinde strateji etkinliğini ve uyumluluğu artırmak için hedefe yönelik ayarlamalar yapılmasına olanak tanır.

İlk veri çekimi süresi, veri hacminize, Dynamics 365 örneğinizin karmaşıklığına ve mevcut API erişimine bağlıdır. Büyük veri kümeleri için birkaç günden birkaç haftaya kadar değişebilir. İlk bağlantı kurulduktan sonra, sürekli veri akışları sağlamak üzere otomatik konektörler yapılandırılabilir, minimum manuel çabayla sürekli analiz sağlar.

Process Mining platformları, gerekli olay günlüklerini çekmek için genellikle standart API'lar veya güvenli veri dışa aktarımları aracılığıyla Dynamics 365'e bağlanır. D365 içinde doğrudan bir modül olmasa da, Dynamics verilerinizi güçlü, bağımsız analizler için kullanır. Bu yaklaşım, canlı sisteminiz üzerindeki etkiyi minimuma indirirken süreçlerinize dair derinlemesine içgörüler sağlar.

Daha Hızlı Nakit Akışı İçin Kredi ve Tahsilatınızı Bugün Optimize Edin

Kredi-nakit döngüsünü düzene sokarak ve döngü süresini %30 azaltarak nakit akışını iyileştirin.

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez. Dakikalar içinde kurulum.