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Melhore sua gestão de crédito e cobranças

Seu guia de 6 etapas para otimizar crédito e cobranças no Dynamics 365.
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Melhore sua gestão de crédito e cobranças
Gestão de Crédito e Cobrança
Microsoft Dynamics 365
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Otimize a Gestão de Crédito e Cobrança no Dynamics 365

Muitos processos de gestão de crédito e cobranças escondem ineficiências que atrasam os pagamentos e aumentam o prazo médio de recebimento. Nossa plataforma ajuda você a identificar rapidamente esses gargalos nas operações. Assim, você consegue simplificar todo o ciclo de crédito até recebimento e melhorar significativamente o fluxo de caixa.

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Por que otimizar a gestão de crédito e cobrança no Dynamics 365?

Uma gestão eficaz de crédito e cobrança é essencial para a saúde financeira de qualquer organização. No Microsoft Dynamics 365, embora o sistema ofereça ferramentas robustas, os processos subjacentes ainda podem conter ineficiências que afetam o fluxo de caixa e aumentam o prazo médio de recebimento, ou DSO. Pagamentos atrasados, estratégias de cobrança ineficazes e resolução prolongada de disputas afetam diretamente o capital de giro e a rentabilidade. Sem uma visão clara e orientada por dados da execução do processo, identificar as causas-raiz desses problemas se torna uma tarefa complexa, muitas vezes manual e demorada.

Imagine uma fatura que leva tempo demais para ser liquidada, uma carta de cobrança enviada tarde demais ou até mesmo cedo demais. Esses desvios aparentemente pequenos, quando se repetem em milhares de faturas, acumulam perdas financeiras significativas e podem até prejudicar o relacionamento com os clientes. Entender a jornada completa de cada fatura, da avaliação de crédito ao pagamento final ou à baixa como perda, é essencial para uma gestão financeira proativa. Essa análise detalhada ajuda você a evitar a inadimplência, cumprir políticas internas e regulamentações externas e, em última análise, melhorar os resultados financeiros.

Como o Process Mining aumenta a eficiência de crédito e cobrança

O Process Mining oferece uma abordagem inovadora para entender e melhorar seus processos de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365. Ao analisar os Event Logs do seu sistema, ele reconstrói o fluxo real de cada fatura, revelando exatamente como o trabalho é realizado, e não apenas como deveria ser. Você obtém uma visão objetiva e detalhada do seu ciclo de crédito a caixa, identificando automaticamente desvios de processo, gargalos e retrabalho. Por exemplo, você pode identificar exatamente onde as aprovações de pagamento ficam paradas, por que determinados clientes pagam atrasado com frequência ou se as atividades de cobrança estão sendo executadas fora de sequência.

Essa perspectiva se concentra na jornada completa de uma fatura, desde a avaliação inicial de crédito e a geração da fatura até o pagamento e eventuais ações de cobrança posteriores. Ela permite que sua equipe veja o impacto real de atividades como "Credit Limit Requested", "Invoice Generated", "Overdue Reminder Sent" e "Payment Received". Você pode analisar a eficácia da cobrança, acompanhar o tempo real entre "Payment Due Date Passed" e "Collection Call Made" e entender os diferentes caminhos que uma fatura percorre até chegar a "Invoice Settled" ou "Invoice Written Off". Esse insight orientado por dados é valioso para otimizar o processo, permitindo que você deixe de lado suposições e passe a tomar decisões com base em fatos.

Principais áreas de melhoria identificadas pelo Process Mining

Com a aplicação de Process Mining, várias áreas críticas da gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365 normalmente se destacam como oportunidades de melhoria:

  • Redução do tempo do ciclo de aprovação de crédito: identifique atrasos no processo "Credit Limit Approved", reduzindo o tempo entre a solicitação e a decisão e acelerando o processamento dos pedidos de venda.
  • Otimização das estratégias de cobrança: analise a eficácia de diferentes níveis de cobrança e atividades, como "Overdue Reminder Sent" e "Collection Call Made", para determinar a sequência e o momento mais eficazes para segmentos específicos de clientes. Isso ajuda a reduzir os dias em atraso.
  • Simplificação da resolução de disputas: identifique gargalos no ciclo entre "Dispute Registered" e "Dispute Resolved", reduzindo o tempo que as faturas permanecem em disputa e acelerando o pagamento.
  • Redução de intervenções manuais e retrabalho: descubra casos em que as faturas são tratadas repetidamente ou em que ajustes manuais são feitos com frequência, indicando possíveis áreas para automação ou padronização do processo.
  • Aumento da conformidade: garanta que todas as políticas de crédito e cobrança, como o momento do envio de cartas de cobrança ou do início dos procedimentos de baixa como perda, sejam seguidas de forma consistente em toda a organização.

Resultados mensuráveis da otimização de processos

Ao aplicar Process Mining aos seus processos de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365, você pode alcançar benefícios concretos e mensuráveis:

  • Fluxo de caixa acelerado: reduza o tempo total do ciclo de crédito a caixa, obtendo acesso mais rápido ao capital de giro.
  • Redução do prazo médio de recebimento (DSO): otimize as estratégias de cobrança e melhore a pontualidade dos pagamentos, impactando diretamente sua métrica de DSO.
  • Menor despesa com inadimplência: identifique e trate proativamente faturas e clientes em risco, reduzindo a necessidade de usar "Invoice Written Off".
  • Maior eficiência operacional: simplifique atividades, reduza o esforço manual e elimine etapas desnecessárias, permitindo que sua equipe se concentre em tarefas de maior valor.
  • Melhores relacionamentos com clientes: garanta uma comunicação consistente, justa e pontual sobre crédito e pagamentos, fortalecendo a confiança e a fidelidade.

Começando sua jornada de crédito e cobrança

Assumir o controle dos seus processos de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365 não exige amplo conhecimento técnico. Nossa solução oferece a estrutura necessária para conectar rapidamente seus dados do Dynamics 365, visualizar seus processos reais e identificar insights acionáveis. Comece hoje sua jornada rumo a mais eficiência, um fluxo de caixa mais forte e operações financeiras mais eficazes.

Gestão de Crédito e Cobrança Contas a Receber Processamento de Faturas Cobrança de Dívidas Redução do DSO Melhoria do Fluxo de Caixa Risco de Crédito Operações Financeiras Atrasos nos Pagamentos Processo de Cobrança de Inadimplentes Controle de Crédito Processo de Cobrança Recuperação de Dívidas Cobrança de Inadimplentes

Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

Muitas organizações enfrentam dificuldades com processos de cobrança que não geram pagamentos no prazo, mantendo o prazo médio de recebimento (DSO) persistentemente alto. Sem visibilidade dos caminhos reais que as faturas percorrem pelas etapas de cobrança, os esforços podem ser mal direcionados ou ocorrer tarde demais, sem motivar os clientes a pagar. O ProcessMind analisa seus dados de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365, mapeando a jornada de cada fatura. Ele revela quais etapas de cobrança são eficazes, onde as faturas ficam paradas e identifica padrões de comportamento de pagamento, permitindo que você otimize sua estratégia de cobrança para melhorar o fluxo de caixa.

Um DSO alto compromete capital de giro essencial, limita oportunidades de investimento e afeta a saúde financeira geral. As verdadeiras causas de ciclos de pagamento prolongados costumam ficar ocultas em variações complexas do processo, dificultando a identificação dos pontos em que os atrasos ocorrem de forma recorrente ao longo do ciclo de vida da fatura. O ProcessMind oferece uma visão de ponta a ponta do seu ciclo de crédito a caixa no Microsoft Dynamics 365, da geração da fatura ao registro do pagamento. Ao analisar cada etapa, ele identifica com precisão gargalos, como tempos de aprovação prolongados ou ações de cobrança atrasadas, permitindo que você reduza o DSO e melhore o fluxo de caixa.

Disputas de faturas não resolvidas podem atrasar significativamente os pagamentos, prejudicar o relacionamento com os clientes e consumir recursos valiosos. Sem uma visão clara de todo o processo de resolução de disputas, identificar as causas-raiz desses atrasos e responsabilizar as partes envolvidas se torna um grande desafio. O ProcessMind mapeia o ciclo de vida completo das faturas em disputa na gestão de crédito e cobrança, do registro à resolução no Microsoft Dynamics 365. Ele destaca onde as disputas ficam paradas, revela caminhos comuns de resolução e ajuda a simplificar os Workflows para acelerar os tempos de resolução e minimizar atrasos nos pagamentos.

As equipes de cobrança muitas vezes atuam de forma reativa, fazendo ligações e enviando lembretes sem uma estratégia clara e orientada por dados. Isso gera esforço desperdiçado em casos de baixa prioridade, oportunidades perdidas com clientes de alto valor e uma alocação geral ineficiente dos recursos dos responsáveis pela cobrança. Usando dados do Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind analisa as atividades individuais dos responsáveis pela cobrança e seu impacto na realização dos pagamentos. Ele identifica etapas redundantes, otimiza as filas de trabalho e sugere ações direcionadas com base no histórico da fatura e no segmento do cliente, ajudando sua equipe a se concentrar nas cobranças de maior impacto.

Não seguir as políticas internas ou externas de cobrança pode gerar riscos legais, reclamações de clientes e práticas de cobrança inconsistentes. A supervisão manual torna quase impossível garantir de forma consistente que cada fatura siga a sequência e o prazo corretos para lembretes de atraso e ações de cobrança. O ProcessMind audita automaticamente as sequências reais das atividades de cobrança em comparação com as regras definidas em Credit Management & Collections no Microsoft Dynamics 365. A plataforma sinaliza instantaneamente desvios, como etapas ignoradas ou prazos incorretos, garantindo a adesão às políticas e reduzindo os riscos de conformidade.

Mesmo depois que um cliente faz um pagamento, atrasos na aplicação desse valor à fatura correta podem causar problemas significativos nas etapas seguintes, incluindo relatórios de aging incorretos, esforços de cobrança desnecessários e insatisfação do cliente. Esses atrasos internos dificultam a geração de relatórios financeiros precisos e a visibilidade do fluxo de caixa. O ProcessMind rastreia o caminho de “Payment Received” a “Payment Posted” nos seus dados do Microsoft Dynamics 365, destacando onde os processos de aplicação de pagamentos ficam mais lentos. A plataforma revela as etapas ou fatores específicos que contribuem para os atrasos, permitindo simplificar as operações e melhorar a precisão do contas a receber.

Uma gestão ineficaz dos limites de crédito pode expor a empresa a riscos desnecessários de inadimplência ou restringir as vendas ao impor limites excessivamente rigorosos. O processo de solicitação e aprovação de limites de crédito muitas vezes não é transparente, levando a decisões inconsistentes e respostas demoradas às necessidades dos clientes. O ProcessMind analisa o processo completo de solicitação e aprovação de limites de crédito no Microsoft Dynamics 365. A plataforma identifica onde as aprovações atrasam, verifica se os limites de crédito estão alinhados ao comportamento de pagamento dos clientes e ajuda a otimizar a avaliação de crédito para equilibrar risco e crescimento das vendas.

Baixas frequentes de faturas representam perdas financeiras diretas e indicam problemas sistêmicos no ciclo de crédito ao recebimento. Entender por que determinadas faturas se tornam incobráveis exige uma análise detalhada de todo o histórico, desde a venda inicial até todas as tentativas de cobrança, para identificar oportunidades perdidas ou padrões recorrentes. O ProcessMind mapeia a jornada completa das faturas que acabam sendo baixadas usando seus dados do Microsoft Dynamics 365. A plataforma revela fatores recorrentes, destaca esforços de cobrança inadequados e identifica segmentos de clientes ou tipos de fatura mais propensos à baixa, permitindo uma mitigação proativa de riscos.

Aplicar a mesma estratégia de cobrança a todos os clientes geralmente leva a uma alocação ineficiente de recursos. Diferentes segmentos de clientes, definidos por valor, histórico de pagamentos ou setor, exigem abordagens personalizadas, mas identificar as estratégias ideais sem insights detalhados do processo é um desafio. Ao correlacionar atributos dos clientes, como “Customer Segment” e “Payment Terms”, com o comportamento real de pagamento e as taxas de sucesso da cobrança no Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind ajuda a aperfeiçoar suas estratégias de cobrança. A plataforma permite abordagens direcionadas, garantindo que clientes de alto valor recebam a atenção adequada e que os recursos sejam otimizados.

Sem uma visão abrangente de todo o processo de Credit Management & Collections, desde a avaliação de crédito até o pagamento final, é impossível identificar todas as interdependências e ineficiências ocultas. Essa visão fragmentada dificulta a tomada de decisões estratégicas e impede a otimização holística do processo. O ProcessMind constrói um mapa visual e interativo de toda a sua jornada de crédito ao recebimento no Microsoft Dynamics 365. A plataforma oferece visibilidade completa de como cada atividade se conecta, onde ocorrem as transferências e qual é a sequência real dos eventos, permitindo entender o processo completo e identificar áreas de melhoria sistêmica.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Reduzir o DSO significa receber os pagamentos mais rapidamente, melhorando diretamente o fluxo de caixa e a saúde financeira. Esse objetivo aumenta significativamente a liquidez e reduz o capital de giro comprometido no contas a receber, criando melhores oportunidades de investimento para a empresa. O ProcessMind analisa todo o ciclo de crédito ao recebimento no Microsoft Dynamics 365, identificando atividades específicas ou atrasos que prolongam o DSO. A plataforma revela as causas dos atrasos nos pagamentos, permitindo que as organizações otimizem as estratégias de cobrança, aperfeiçoem os processos de cobrança e meçam o impacto das mudanças na redução do DSO.

Resolver rapidamente as disputas de faturas evita atrasos nos pagamentos e mantém relacionamentos sólidos com os clientes. Esse objetivo garante que os problemas sejam tratados com agilidade, reduzindo a probabilidade de as faturas se tornarem incobráveis e melhorando a satisfação geral dos clientes com o processo de Credit Management & Collections. O ProcessMind mapeia a jornada de resolução de disputas de cada fatura, revelando gargalos, retrabalho e lacunas de conformidade no Microsoft Dynamics 365. A plataforma destaca onde a comunicação falha ou as transferências são lentas, capacitando as equipes a implementar melhorias direcionadas que encurtam o ciclo de resolução e minimizam o impacto na receita.

Uma estratégia de cobrança eficaz garante pagamentos no prazo e reduz a necessidade de esforços de cobrança mais caros. Alcançar esse objetivo melhora diretamente o fluxo de caixa, reduz os custos operacionais de cobrança e diminui o risco de inadimplência em Credit Management & Collections. O ProcessMind oferece insights sobre como cartas de cobrança e atividades de cobrança influenciam o comportamento de pagamento no Microsoft Dynamics 365. A plataforma ajuda a analisar diferentes caminhos de cobrança, identificando quais estratégias são mais eficazes para incentivar o pagamento e onde o processo de cobrança pode estar falhando ou gerando atrito desnecessário para o cliente.

A aplicação eficiente de pagamentos garante que os valores recebidos sejam associados às faturas corretas com rapidez e precisão, melhorando os relatórios financeiros e a visibilidade das contas dos clientes. Esse objetivo reduz o esforço manual, minimiza erros e libera recursos no departamento de Credit Management & Collections. O ProcessMind visualiza o Workflow completo de aplicação de pagamentos no Microsoft Dynamics 365, revelando atrasos, retrabalho e pontos de contato manuais. A plataforma identifica as atividades que causam gargalos, permitindo otimizar regras de associação, oportunidades de automação e reconciliação mais rápida, impactando diretamente o prazo de liquidação das faturas.

Seguir as políticas de cobrança é essencial por motivos legais, regulatórios e relacionados à experiência do cliente. Esse objetivo minimiza os riscos de conformidade, garante um tratamento justo e consistente dos clientes e protege a reputação da organização nas atividades de Credit Management & Collections. O ProcessMind compara automaticamente a execução real do processo com as regras de cobrança definidas no Microsoft Dynamics 365. A plataforma destaca casos de não conformidade, como níveis de cobrança ignorados ou comunicação realizada no momento incorreto, permitindo que as equipes identifiquem as causas e implementem ações corretivas para manter a adesão às políticas.

Aumentar a produtividade da equipe de cobrança significa permitir que os cobradores se concentrem em tarefas de alto valor, levando a uma recuperação de dívidas mais eficiente e a relacionamentos melhores com os clientes. Esse objetivo impacta diretamente as taxas de cobrança, reduz os custos operacionais e maximiza a eficácia da equipe de Credit Management & Collections. O ProcessMind analisa os Workflows dos cobradores no Microsoft Dynamics 365, identificando etapas redundantes, transferências desnecessárias e variações nas melhores práticas. A plataforma oferece insights baseados em dados sobre como os cobradores usam seu tempo, permitindo padronizar Workflows eficientes e direcionar treinamentos para aumentar a performance geral da equipe.

A alocação precisa de limites de crédito reduz o risco financeiro e apoia o crescimento das vendas ao oferecer crédito adequado aos clientes. Alcançar esse objetivo equilibra a exposição ao risco e a geração de receita, garantindo uma saúde financeira sólida para Credit Management & Collections na organização. O ProcessMind analisa o histórico de performance das faturas em relação aos limites de crédito atribuídos no Microsoft Dynamics 365, identificando onde os limites podem estar altos demais, levando à inadimplência, ou baixos demais, prejudicando as vendas. A plataforma ajuda a aperfeiçoar o processo de avaliação de crédito ao mostrar o impacto real de diferentes decisões de crédito no comportamento de pagamento e no risco.

Reduzir as baixas de faturas melhora diretamente a lucratividade e a estabilidade financeira ao converter mais valores a receber em caixa. Esse objetivo indica estratégias mais eficazes de Credit Management & Collections e uma carteira de contas a receber mais saudável. O ProcessMind rastreia todo o ciclo de vida das faturas baixadas no Microsoft Dynamics 365, identificando pontos críticos em que uma intervenção antecipada poderia ter evitado a baixa. A plataforma revela padrões recorrentes, como etapas de cobrança ignoradas ou ações de cobrança atrasadas, permitindo ajustes proativos para preservar a receita.

Uma segmentação melhor dos clientes permite estratégias de cobrança personalizadas, aumentando a eficácia e preservando os relacionamentos com os clientes. Esse objetivo otimiza a alocação de recursos ao concentrar os esforços onde eles geram maior impacto, levando a taxas de recuperação mais altas e clientes mais satisfeitos em Credit Management & Collections. O ProcessMind analisa o comportamento dos clientes e os padrões de pagamento em diferentes segmentos no Microsoft Dynamics 365, correlacionando-os com os resultados da cobrança. A plataforma ajuda a identificar quais segmentos respondem melhor a abordagens específicas de cobrança ou táticas de recuperação, permitindo aperfeiçoar os modelos de segmentação para obter máxima eficiência e um relacionamento personalizado.

A visibilidade abrangente de todo o processo de crédito ao recebimento é fundamental para identificar ineficiências ocultas e oportunidades de melhoria. Esse objetivo oferece uma compreensão holística de como o valor flui pela organização, permitindo decisões estratégicas em Credit Management & Collections. O ProcessMind reconstrói o fluxo real do processo a partir de diversas fontes de dados no Microsoft Dynamics 365, apresentando um mapa objetivo e baseado em dados de cada etapa percorrida por uma fatura. Essa visão completa permite que as partes interessadas identifiquem gargalos, desvios e problemas de conformidade exatos que impactam todo o ciclo de crédito ao recebimento.

O caminho de melhoria em 6 etapas para Gestão de Crédito e Cobranças

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O que fazer

Acesse o Template especializado do Excel, desenvolvido para dados de Gestão de Crédito e Cobranças no Microsoft Dynamics 365, garantindo consistência e estrutura aos dados.

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Por que isso importa

Um Template padronizado simplifica a preparação dos dados e facilita a integração dos seus registros financeiros para uma análise precisa do processo.

Resultado esperado

Um Template estruturado do Excel, pronto para receber os dados do seu processo de crédito e cobranças.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Acelere o recebimento: descubra insights ocultos em crédito e cobranças

O ProcessMind revela como seu processo de crédito e cobranças realmente é executado. Visualize cada etapa para identificar ineficiências e oportunidades de otimização.
  • Visualize o fluxo real do crédito ao recebimento
  • Identifique gargalos nas cobranças instantaneamente
  • Otimize as variantes do processo no D365
  • Acelere o fluxo de caixa e reduza o prazo médio de recebimento
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

O que as organizações alcançam com Process Mining em Credit Management & Collections

Esses resultados ilustram as melhorias comuns que as organizações obtêm ao aplicar Process Mining às operações de Credit Management & Collections, usando insights derivados de dados do Microsoft Dynamics 365 identificados pelo número da fatura.

0 %
DSO reduzido

Redução média no prazo de pagamento

Reduza o número médio de dias necessários para pagar as faturas, melhorando o fluxo de caixa e o capital de giro. Isso impacta diretamente a saúde financeira.
0 %
Resolução acelerada de disputas

Redução média no tratamento de disputas

Reduza o tempo necessário para resolver disputas de faturas, levando a pagamentos mais rápidos e maior satisfação dos clientes. Isso melhora a eficiência operacional.
0 %
Estratégia de cobrança aprimorada

Aumento nas taxas de cobrança bem-sucedida

Otimize os processos de cobrança para alcançar uma porcentagem maior de pagamentos bem-sucedidos após o início dos procedimentos de cobrança. Isso aumenta diretamente a recuperação de valores e reduz a inadimplência.
0 %
Conformidade com as políticas aprimorada

Adesão às diretrizes de cobrança

Garanta que uma porcentagem maior das faturas em atraso siga as etapas e os prazos definidos nas políticas de cobrança, reduzindo riscos e melhorando a consistência. Isso fortalece a governança.
0 %
Baixas reduzidas

Redução nas faturas incobráveis

Reduza a proporção de faturas que acabam sendo baixadas como incobráveis, impactando diretamente o resultado final e melhorando a lucratividade.
0 %
Aplicação de pagamentos mais rápida

Redução no atraso do registro de pagamentos

Acelere o registro dos pagamentos recebidos no sistema, melhorando a visibilidade do caixa e reduzindo o esforço manual. Isso aumenta a eficiência operacional.

Os resultados variam de acordo com a complexidade do processo, a qualidade dos dados e os objetivos específicos da organização. Esses números representam melhorias típicas observadas em implementações bem-sucedidas de Process Mining em Credit Management & Collections.

Dados recomendados

Comece carregando os principais atributos e atividades e, depois, adicione mais dados para aprofundar sua análise.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo de cada fatura do cliente, usado como o principal identificador de caso do processo de gestão de crédito.

Por que isso importa

Esse é o Case ID essencial que conecta todos os eventos do processo, permitindo reconstruir e analisar todo o ciclo de vida da fatura ao recebimento.

O nome do evento ou da tarefa específica que ocorreu em determinado ponto do ciclo de vida da fatura.

Por que isso importa

Esse atributo define as etapas do mapa do processo, permitindo visualizar e analisar o ciclo de vida da fatura.

O registro de data e hora que indica quando uma atividade ou um evento específico ocorreu.

Por que isso importa

Esse registro de data e hora é essencial para ordenar os eventos, descobrir o mapa do processo e calcular todas as métricas de performance, como tempos de ciclo e durações.

O nome do agente de cobrança ou membro da equipe responsável por gerenciar a fatura vencida.

Por que isso importa

Permite analisar a performance da equipe de cobrança, ajuda a equilibrar as cargas de trabalho e identifica boas práticas ao comparar a eficácia dos cobradores.

O valor monetário total da fatura.

Por que isso importa

Permite analisar o impacto financeiro, priorizar faturas de alto valor e entender como o valor da fatura afeta o comportamento do processo.

O nome legal do cliente para quem a fatura foi emitida.

Por que isso importa

Permite analisar o processo por cliente, ajudando a identificar padrões e gerenciar relacionamentos com contas estratégicas ou problemáticas.

Uma classificação do cliente, por exemplo, por porte, setor ou importância estratégica.

Por que isso importa

Permite analisar grupos de clientes de forma agregada para identificar tendências estratégicas e adaptar as estratégias de cobrança a diferentes segmentos.

A data até a qual o pagamento da fatura deve ser feito conforme o contrato.

Por que isso importa

Essa data é a referência para medir a pontualidade dos pagamentos e o gatilho para todas as atividades relacionadas a vencimentos e cobranças.

Indica a etapa ou o nível atual de gravidade do processo de cobrança de uma fatura vencida.

Por que isso importa

Esse atributo é essencial para medir a eficácia da estratégia de cobrança e entender em qual etapa os clientes têm maior probabilidade de pagar.

O status atual da fatura em seu ciclo de vida.

Por que isso importa

Oferece uma forma rápida e fácil de filtrar e analisar faturas com base no estado atual, como ao se concentrar em todos os casos abertos ou contestados.

O número de dias que uma fatura está vencida.

Por que isso importa

Essa é uma métrica operacional essencial, usada para priorizar os esforços de cobrança e medir a gravidade dos atrasos nos pagamentos.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Indica a criação de um registro de fatura de venda no sistema, antes de seu registro oficial. Essa atividade normalmente é um evento explícito capturado quando um usuário finaliza um pedido de venda e gera o documento de fatura correspondente.

Por que isso importa

Esse é o principal evento de início do ciclo de vida da fatura. Analisar o tempo entre esse ponto e o pagamento é essencial para medir o prazo médio de recebimento (DSO).

Representa o registro oficial da fatura no razão geral, transformando-a em um valor formal do contas a receber. Esse evento geralmente coincide com o envio da fatura ao cliente e é capturado quando a rotina de registro é concluída no Dynamics 365.

Por que isso importa

Esse é um marco crítico que inicia oficialmente a contagem do prazo de pagamento e do aging. Atrasos entre a geração e o registro podem ocultar ineficiências no processo de faturamento.

Um evento calculado que ocorre quando a data atual ultrapassa a data de vencimento da fatura. Essa atividade não corresponde a uma ação direta do usuário, mas é derivada da comparação entre a data do sistema e o campo de vencimento da fatura.

Por que isso importa

Esse evento aciona todas as atividades de cobrança. Ele permite analisar o volume de faturas em atraso e a pontualidade das ações de cobrança, apoiando KPIs como a adesão à política de cobrança.

Indica que uma carta formal de cobrança foi criada para a fatura em atraso. Isso é capturado quando o processo periódico de cobrança é executado no Dynamics 365, gerando registros de cartas para as faturas relevantes.

Por que isso importa

Acompanha o início e a frequência dos esforços formais de cobrança. É essencial para medir a eficácia da cobrança e a conformidade com as políticas internas de cobrança.

Indica que o cliente contestou formalmente a fatura e que seu status foi atualizado de acordo. Normalmente, isso é capturado quando um usuário altera o status da fatura para “Disputed” no módulo de gestão de cobrança.

Por que isso importa

Esse é o ponto de partida do processo de resolução de disputas. Acompanhar esse evento ajuda a medir a frequência das disputas e o tempo necessário para resolvê-las, impactando a satisfação do cliente e o fluxo de caixa.

Indica que um pagamento de cliente foi recebido e registrado no sistema, normalmente por meio de um diário de pagamentos. Esse evento ocorre antes do lançamento final e da aplicação do valor à fatura específica.

Por que isso importa

Esse é um marco importante para calcular o DSO e entender o fluxo de caixa. O intervalo entre esse evento e Payment Posted revela gargalos no processo de aplicação de pagamentos.

Representa o lançamento oficial do pagamento do cliente no razão geral e sua aplicação para liquidar uma fatura. Isso é capturado a partir da data de lançamento do diário de pagamentos do cliente.

Por que isso importa

Finaliza a etapa de pagamento do processo. O intervalo entre o recebimento e o lançamento do pagamento, o Cash Application Lag, é uma métrica importante de eficiência para o departamento financeiro.

A fatura foi totalmente paga e seu saldo é zero, marcando a conclusão bem-sucedida do processo. Esse status é inferido quando a soma dos pagamentos aplicados é igual ao valor total da fatura.

Por que isso importa

Esse é o principal ponto final bem-sucedido do processo de crédito a recebimento. Analisar os caminhos que levam até ele destaca boas práticas e variantes eficientes do processo.

A fatura foi considerada incobrável e baixada formalmente como perda de crédito. Essa é uma ação explícita realizada por um usuário autorizado, que elimina o recebível e registra a perda.

Por que isso importa

Esse é o principal ponto final malsucedido do processo. Acompanhar as baixas é essencial para entender o risco de crédito, as falhas de cobrança e as perdas financeiras.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining oferece uma visão clara, baseada em dados, do fluxo real do seu processo de gestão de crédito e cobranças no Dynamics 365. Ele identifica gargalos, ineficiências e falta de conformidade, ajudando você a otimizar os Workflows. Isso reduz o Days Sales Outstanding e torna as estratégias de cobrança mais eficazes.

Para começar, você normalmente precisa dos registros de eventos do Dynamics 365, que incluem um identificador do caso, como o número da fatura, o nome da atividade de cada etapa e a data e hora em que cada atividade ocorreu. IDs de usuários e atributos adicionais, como segmento do cliente ou nível de cobrança, também podem ser valiosos para uma análise mais aprofundada. Esses dados permitem reconstruir e analisar a jornada completa do processo.

Você pode esperar melhorias concretas, como uma redução significativa do Days Sales Outstanding, resolução mais rápida de contestações de faturas e maior conformidade com as políticas de cobrança. Os primeiros insights costumam surgir algumas semanas após a extração dos dados e a configuração da análise. Projetos completos de otimização normalmente apresentam resultados mensuráveis em três a seis meses.

O Process Mining localiza as etapas exatas e as razões por trás dos atrasos no seu ciclo de cobranças, que afetam diretamente o DSO. Ele revela gargalos na resolução de contestações, identifica etapas ineficientes de cobrança e descobre oportunidades para simplificar a aplicação de pagamentos. Ao visualizar essas ineficiências, você consegue implementar melhorias direcionadas para acelerar o fluxo de caixa.

Ao visualizar cada etapa, o Process Mining identifica desvios das políticas de cobrança definidas, destacando situações em que ações foram ignoradas ou aplicadas incorretamente. Ele fornece evidências objetivas de lacunas de conformidade, permitindo ações corretivas e treinamentos. Isso garante maior adesão às políticas estabelecidas e reduz o risco de não conformidade.

Embora a configuração inicial envolva extração de dados e modelagem, as ferramentas modernas de Process Mining são projetadas para simplificar essa complexidade. Trabalhar com especialistas pode agilizar o processo, permitindo passar rapidamente da preparação dos dados para uma análise com insights. Os benefícios de entender e otimizar seus processos superam em muito o esforço inicial de implementação.

Implementar Process Mining normalmente se beneficia de conhecimentos de engenharia de dados para extração e transformação, além de análise de processos para interpretar os resultados. A maioria das organizações usa uma plataforma dedicada de Process Mining que automatiza grande parte da visualização e da descoberta. Embora a experiência técnica ajude, o objetivo é tornar os insights acessíveis aos usuários de negócio.

Sim. O Process Mining revela a execução real das cobranças em comparação com as políticas definidas, destacando onde as estratégias se desviam ou não são acionadas conforme o esperado. Ele ajuda você a entender quais caminhos de cobrança são mais eficazes e onde os membros da equipe podem estar ignorando ou aplicando etapas incorretamente. Assim, você consegue fazer ajustes direcionados para melhorar a eficácia e a conformidade da estratégia no Dynamics 365.

O prazo da extração inicial depende do volume e da complexidade dos dados da sua instância do Dynamics 365 e do acesso disponível às APIs. Para conjuntos de dados maiores, pode variar de alguns dias a algumas semanas. Depois que a conexão inicial é estabelecida, conectores automatizados podem ser configurados para fornecer fluxos contínuos de dados, garantindo análises constantes com o mínimo de esforço manual.

As plataformas de Process Mining normalmente se conectam ao Dynamics 365 por meio de APIs padrão ou exportações seguras de dados para extrair os Event Logs necessários. Embora não seja um módulo integrado diretamente ao D365, a plataforma utiliza seus dados do Dynamics para realizar uma análise independente e aprofundada. Essa abordagem minimiza o impacto no sistema em produção e, ao mesmo tempo, oferece insights detalhados sobre seus processos.

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