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Melhore a gestão de crédito e cobranças

Guia em 6 etapas para otimizar crédito e cobranças no Dynamics 365.
Melhore a gestão de crédito e cobranças
Gestão de crédito e cobrança
Microsoft Dynamics 365

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Processos disponíveis
Processo genérico 1 Atendimento ao cliente 7 Ciclo de vida do desenvolvimento de software 6 Concessão de empréstimos 6 Contas a receber 7 Contratação à aposentadoria: ciclo de vida do colaborador 8 Contratação e desligamento: gestão de posições 4 Da compra ao pagamento: pedido de compra 8 Do lead ao recebimento 7 Gestão da cadeia de suprimentos 7 Gestão da qualidade 6 Gestão de armazém 6 Gestão de contratos 6 Gestão de crédito e cobrança 7 Gestão de despesas 6 Gestão de estoque 7 Gestão de incidentes 6 Gestão de mudanças 6 Gestão de problemas 6 Gestão de solicitações de serviço 7 Gestão de transportes 6 Gestão do ciclo de receita 6 Integração de clientes KYC 6 Integração de funcionários 6 Jornada do paciente 6 Manutenção de ativos 6 Order to Cash: processamento de pedidos de venda 8 Pedido ao recebimento: faturamento e emissão de notas fiscais 8 Planejamento da Produção 6 Processamento da folha de pagamento 7 Processamento de devoluções e reembolsos 7 Processamento de faturas a pagar 7 Processamento de faturas do pedido ao pagamento 8 Processamento de pagamentos 7 Processamento de pagamentos de Contas a pagar 7 Processamento de sinistros 6 Record to Report - lançamento contábil 7 Recrutamento e aquisição de talentos 6 Registro ao reporte: fechamento do período e reconciliação 7 Requisição de compra ao pagamento 8
Sistemas disponíveis
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Otimize a gestão de crédito e cobrança no Dynamics 365

Muitos processos de gestão de crédito e cobranças escondem ineficiências que atrasam os pagamentos e aumentam o prazo médio de recebimento de vendas. Nossa plataforma ajuda você a identificar rapidamente esses gargalos nas operações. Assim, você pode simplificar todo o ciclo de crédito ao recebimento e melhorar significativamente o fluxo de caixa.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar a gestão de crédito e cobrança no Dynamics 365?

Uma gestão eficaz de crédito e cobrança é essencial para a saúde financeira de qualquer organização. Embora o Microsoft Dynamics 365 ofereça ferramentas robustas, os processos podem continuar apresentando ineficiências que afetam o fluxo de caixa e aumentam o prazo médio de recebimento de vendas, ou DSO. Pagamentos atrasados, estratégias de cobrança ineficazes e a demora na resolução de disputas afetam diretamente o capital de giro e a rentabilidade. Sem uma visão clara e baseada em dados da execução do processo, identificar as causas desses problemas se torna uma tarefa complexa, muitas vezes manual e demorada.

Imagine uma fatura que demora muito para ser paga, uma carta de cobrança enviada tarde demais ou até cedo demais. Esses desvios, que parecem pequenos, se acumulam quando se repetem em milhares de faturas, gerando perdas financeiras significativas e podendo prejudicar o relacionamento com os clientes. Entender toda a jornada de cada fatura, da avaliação de crédito ao pagamento final ou à baixa como perda, é essencial para uma gestão financeira proativa. Essa análise detalhada ajuda você a prevenir dívidas incobráveis, seguir as políticas internas e as regulamentações externas e, por fim, melhorar os resultados financeiros.

Como o Process Mining ajuda a melhorar a gestão de crédito e cobrança

O Process Mining oferece uma maneira de entender e melhorar os processos de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365. Ao analisar os Event Logs do sistema, ele reconstrói o fluxo real de cada fatura e mostra como o trabalho é feito, não apenas como deveria ser. Você obtém uma visão objetiva do ciclo de crédito ao recebimento e identifica automaticamente desvios do processo, gargalos e retrabalho. Por exemplo, é possível localizar onde as aprovações de pagamento ficam paradas, entender por que determinados clientes pagam sempre com atraso ou descobrir se as atividades de cobrança estão fora de sequência.

Essa análise acompanha a jornada completa da fatura, desde a avaliação inicial de crédito e a geração da fatura até o pagamento e as ações de cobrança posteriores. Ela ajuda sua equipe a entender o impacto real de atividades como "Limite de crédito solicitado", "Fatura gerada", "Lembrete de atraso enviado" e "Pagamento recebido". Você pode analisar a eficácia das ações de cobrança, acompanhar o tempo real entre "Data de vencimento do pagamento ultrapassada" e "Ligação de cobrança realizada" e entender os diferentes caminhos até a "Fatura paga" ou a "Fatura baixada como perda". Esses insights baseados em dados são valiosos para otimizar processos e substituir suposições por uma compreensão concreta.

Principais oportunidades de melhoria identificadas com Process Mining

A aplicação de Process Mining costuma revelar várias oportunidades importantes de melhoria na gestão de crédito e cobrança do Microsoft Dynamics 365:

  • Redução do tempo de ciclo de aprovação de crédito: Identifique atrasos no processo de "Limite de crédito aprovado" e reduza o tempo entre a solicitação e a decisão, acelerando o processamento de pedidos de venda.
  • Otimização das estratégias de cobrança: Analise a eficácia dos diferentes níveis de cobrança e das atividades, como "Lembrete de atraso enviado" e "Ligação de cobrança realizada", para determinar a sequência e o momento mais eficazes para cada segmento de clientes. Isso ajuda a reduzir os dias de atraso.
  • Agilização da resolução de disputas: Localize gargalos entre o registro e a resolução de uma disputa para reduzir o tempo que as faturas ficam em disputa e acelerar o pagamento.
  • Redução de intervenções manuais e retrabalho: Descubra casos em que as faturas são tratadas repetidamente ou recebem ajustes manuais frequentes. Isso pode indicar oportunidades de automação ou padronização do processo.
  • Reforço da conformidade: Verifique se as políticas de crédito e cobrança, como os prazos para envio de cartas de cobrança ou início dos procedimentos de baixa como perda, são seguidas de forma consistente em toda a organização.

Resultados mensuráveis da otimização de processos

Ao aplicar Process Mining aos processos de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365, você pode alcançar benefícios concretos e mensuráveis:

  • Aceleração do fluxo de caixa: Reduza o tempo total do ciclo de crédito ao recebimento e tenha acesso mais rápido ao capital de giro.
  • Redução do prazo médio de recebimento de vendas (DSO): Otimize as estratégias de cobrança e melhore a pontualidade dos pagamentos, impactando diretamente a métrica DSO.
  • Redução das despesas com dívidas incobráveis: Identifique e trate proativamente faturas e clientes em risco, reduzindo a necessidade de baixar faturas como perda.
  • Mais eficiência operacional: Simplifique as atividades, reduza o trabalho manual e elimine etapas desnecessárias para que sua equipe possa se concentrar em tarefas de maior valor.
  • Melhores relacionamentos com clientes: Mantenha uma comunicação consistente, justa e pontual sobre crédito e pagamentos, fortalecendo a confiança e a fidelidade.

Comece sua jornada de gestão de crédito e cobrança

Assumir o controle dos processos de gestão de crédito e cobrança no Microsoft Dynamics 365 não exige amplo conhecimento técnico. Nossa solução oferece uma estrutura para conectar rapidamente seus dados do Dynamics 365, visualizar os processos reais e identificar insights acionáveis. Comece hoje a buscar mais eficiência, um fluxo de caixa mais sólido e operações financeiras mais eficazes.

Gestão de crédito e cobrança Contas a receber Processamento de faturas Cobrança de dívidas Redução do prazo médio de recebimento de vendas Melhoria do fluxo de caixa Risco de crédito Operações financeiras Atrasos nos pagamentos Processo de cobrança Controle de crédito Processo de cobrança Recuperação de dívidas Cobrança

Problemas e desafios comuns

Identifique os desafios que afetam você

Muitas organizações têm dificuldade com processos de cobrança que não conseguem gerar pagamentos em tempo hábil, mantendo elevado o prazo médio de recebimento de vendas (DSO). Sem entender os caminhos reais das faturas pelas etapas de cobrança, as ações podem ser mal direcionadas ou tardias e não incentivar os clientes a pagar. O ProcessMind analisa os dados de gestão de crédito e cobrança do Microsoft Dynamics 365 e mapeia a jornada de cada fatura. A plataforma mostra quais etapas de cobrança funcionam, onde as faturas ficam paradas e quais padrões aparecem no comportamento de pagamento, ajudando você a otimizar a estratégia de cobrança e melhorar o fluxo de caixa.

Um DSO elevado compromete o capital de giro, limita oportunidades de investimento e afeta a saúde financeira geral. As causas reais dos ciclos de pagamento prolongados costumam ficar escondidas em variações complexas do processo, dificultando a identificação dos atrasos recorrentes ao longo do ciclo de vida das faturas. O ProcessMind oferece uma visão completa do ciclo de crédito ao recebimento no Microsoft Dynamics 365, da geração da fatura ao registro do pagamento. Ao analisar cada etapa, identifica gargalos com precisão, como aprovações demoradas ou ações de cobrança atrasadas, ajudando você a reduzir o DSO e melhorar o fluxo de caixa.

Contestações de faturas não resolvidas podem atrasar significativamente os pagamentos, prejudicar o relacionamento com os clientes e consumir recursos valiosos. Sem uma visão clara de todo o processo de resolução de contestações, identificar as causas raiz desses atrasos e responsabilizar as pessoas envolvidas se torna um grande desafio. O ProcessMind mapeia todo o ciclo de vida das faturas contestadas em Gestão de Crédito e Cobrança, do registro à resolução no Microsoft Dynamics 365. A plataforma mostra onde as contestações ficam paradas, revela os caminhos mais comuns para resolvê-las e ajuda a otimizar os fluxos de trabalho para acelerar a resolução e reduzir os atrasos nos pagamentos.

As equipes de cobrança costumam agir de forma reativa, fazendo ligações e enviando lembretes sem uma estratégia clara, orientada por dados. Isso gera esforço desperdiçado com casos de baixa prioridade, oportunidades perdidas com clientes de alto valor e uma alocação ineficiente dos recursos da equipe. Com dados do Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind analisa as atividades de cada agente de cobrança e seu impacto no recebimento dos pagamentos. A plataforma identifica etapas redundantes, otimiza as filas de trabalho e sugere ações direcionadas com base no histórico das faturas e no segmento do cliente, ajudando sua equipe a priorizar as cobranças de maior impacto.

O descumprimento das políticas internas ou externas de cobrança pode gerar riscos jurídicos, reclamações de clientes e práticas de cobrança inconsistentes. Com o acompanhamento manual, é quase impossível garantir que todas as faturas sigam a sequência e os prazos corretos para lembretes de atraso e ações de cobrança. O ProcessMind audita automaticamente as sequências reais de atividades de cobrança e as compara com as regras definidas para Gestão de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365. A plataforma sinaliza desvios imediatamente, como etapas ignoradas ou prazos incorretos, ajudando a cumprir as políticas e reduzir os riscos de não conformidade.

Mesmo depois que o cliente paga, atrasos na aplicação do valor à fatura correta podem gerar vários problemas, como relatórios de vencimento incorretos, cobranças desnecessárias e insatisfação dos clientes. Esses atrasos internos prejudicam a precisão dos relatórios financeiros e a visibilidade do fluxo de caixa. O ProcessMind acompanha o caminho de “Pagamento recebido” a “Pagamento contabilizado” nos dados do Microsoft Dynamics 365 e mostra onde o processo de aplicação de pagamentos fica mais lento. A plataforma identifica as etapas ou os fatores específicos que causam atrasos, permitindo otimizar as operações e melhorar a precisão das contas a receber.

Uma gestão ineficaz dos limites de crédito pode expor a empresa a riscos desnecessários de inadimplência ou restringir as vendas com limites excessivamente rigorosos. O processo de solicitação e aprovação de limites de crédito costuma ter pouca transparência, o que leva a decisões inconsistentes e respostas demoradas às necessidades dos clientes. O ProcessMind analisa de ponta a ponta o processo de solicitação e aprovação de limites de crédito no Microsoft Dynamics 365. A plataforma identifica atrasos nas aprovações, verifica se os limites estão alinhados ao comportamento de pagamento dos clientes e ajuda a otimizar a avaliação de crédito para equilibrar riscos e crescimento das vendas.

Baixas frequentes de faturas representam perdas financeiras diretas e indicam problemas sistêmicos no ciclo de crédito ao recebimento. Para entender por que certas faturas não podem ser cobradas, é preciso analisar todo o histórico, da venda inicial às tentativas de cobrança, identificando oportunidades perdidas e padrões recorrentes. Com os dados do Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind mapeia toda a trajetória das faturas que acabam sendo baixadas. A plataforma revela fatores recorrentes, destaca esforços de cobrança insuficientes e identifica segmentos de clientes ou tipos de fatura mais sujeitos a baixas, permitindo agir para reduzir os riscos.

Aplicar a mesma estratégia de cobrança a todos os clientes costuma levar a uma alocação ineficiente de recursos. Segmentos diferentes, definidos por valor, histórico de pagamentos ou setor, exigem abordagens específicas. Sem uma visão detalhada do processo, porém, é difícil identificar as melhores estratégias. Ao relacionar atributos dos clientes, como “Segmento do cliente” e “Condições de pagamento”, ao comportamento real de pagamento e às taxas de sucesso das cobranças no Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind ajuda a aprimorar suas estratégias. A plataforma permite direcionar as abordagens para que clientes de alto valor recebam a atenção adequada e os recursos sejam usados com eficiência.

Sem uma visão completa do processo de Gestão de Crédito e Cobrança, da avaliação de crédito ao pagamento final, é impossível identificar todas as interdependências e ineficiências ocultas. Essa visão fragmentada dificulta as decisões estratégicas e impede a otimização integral do processo. O ProcessMind cria um mapa visual e interativo de toda a jornada do crédito ao recebimento no Microsoft Dynamics 365. A plataforma mostra como cada atividade se conecta, onde ocorrem as transferências e qual é a sequência real dos eventos, ajudando você a entender o processo por completo e identificar oportunidades de melhoria sistêmica.

Objetivos típicos

Defina como é o sucesso

Reduzir o prazo médio de recebimento de vendas significa receber pagamentos mais rápido, melhorando diretamente o fluxo de caixa e a saúde financeira. Essa meta aumenta a liquidez e reduz o capital de giro imobilizado nas contas a receber, abrindo espaço para melhores oportunidades de investimento. O ProcessMind analisa todo o ciclo de crédito ao recebimento no Microsoft Dynamics 365 e identifica as atividades e os atrasos que prolongam esse prazo. A plataforma revela as causas raiz dos atrasos nos pagamentos, permitindo otimizar as estratégias de cobrança, aprimorar os processos de cobrança de vencidos e medir o impacto das mudanças.

Resolver contestações de faturas rapidamente evita atrasos nos pagamentos e ajuda a manter um bom relacionamento com os clientes. Essa meta garante que os problemas sejam tratados sem demora, reduzindo a chance de as faturas se tornarem incobráveis e melhorando a satisfação dos clientes com o processo de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind mapeia a jornada de resolução de cada contestação e revela gargalos, retrabalho e falhas de conformidade no Microsoft Dynamics 365. A plataforma mostra onde a comunicação falha ou as transferências demoram, ajudando as equipes a implementar melhorias direcionadas que encurtam o ciclo de resolução e reduzem o impacto na receita.

Uma estratégia eficaz de cobrança de vencidos ajuda a receber pagamentos no prazo e reduz a necessidade de ações de cobrança mais caras. Alcançar essa meta melhora diretamente o fluxo de caixa, reduz os custos operacionais de cobrança e diminui o risco de inadimplência em Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind mostra como as cartas de cobrança e as atividades de cobrança influenciam o comportamento de pagamento no Microsoft Dynamics 365. A plataforma ajuda a analisar diferentes caminhos de cobrança, identificar quais estratégias incentivam mais os pagamentos e descobrir onde o processo pode estar falhando ou gerando atritos desnecessários com os clientes.

A aplicação eficiente dos pagamentos garante que os valores recebidos sejam associados às faturas corretas com rapidez e precisão, melhorando os relatórios financeiros e a visibilidade das contas dos clientes. Essa meta reduz o trabalho manual e os erros, além de liberar recursos da área de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind visualiza o fluxo de trabalho de aplicação de pagamentos de ponta a ponta no Microsoft Dynamics 365 e revela atrasos, retrabalho e etapas manuais. A plataforma identifica as atividades que causam gargalos, permitindo otimizar as regras de conciliação, encontrar oportunidades de automação e acelerar a reconciliação, com impacto direto no prazo de liquidação das faturas.

Cumprir as políticas de cobrança é essencial por motivos jurídicos, regulatórios e de experiência do cliente. Essa meta reduz os riscos de não conformidade, garante um tratamento justo e consistente dos clientes e protege a reputação da organização nas atividades de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind compara automaticamente a execução real do processo com as regras de cobrança definidas no Microsoft Dynamics 365. A plataforma destaca casos de não conformidade, como níveis de cobrança ignorados ou comunicações enviadas fora do prazo, permitindo que as equipes identifiquem as causas raiz e implementem ações corretivas para cumprir as políticas.

Aumentar a produtividade da equipe de cobrança permite que os agentes priorizem tarefas de alto valor, recuperem dívidas com mais eficiência e fortaleçam o relacionamento com os clientes. Essa meta afeta diretamente as taxas de recuperação, reduz os custos operacionais e melhora a eficiência da equipe de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind analisa os fluxos de trabalho dos agentes de cobrança no Microsoft Dynamics 365 e identifica etapas redundantes, transferências desnecessárias e diferenças em relação às melhores práticas. A plataforma mostra, com base em dados, como os agentes usam o tempo, ajudando a padronizar fluxos de trabalho eficientes e direcionar treinamentos para melhorar a performance da equipe.

Definir limites de crédito com precisão reduz os riscos financeiros e apoia o crescimento das vendas, oferecendo crédito adequado aos clientes. Essa meta equilibra a exposição ao risco e a geração de receita, contribuindo para a saúde financeira da área de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind analisa o histórico das faturas em relação aos limites de crédito atribuídos no Microsoft Dynamics 365. A plataforma identifica limites possivelmente altos demais, que podem levar à inadimplência, ou baixos demais, que podem prejudicar as vendas. Também ajuda a aprimorar a avaliação de crédito ao mostrar o impacto real de diferentes decisões sobre o comportamento de pagamento e os riscos.

Reduzir as baixas de faturas melhora diretamente a rentabilidade e a estabilidade financeira, convertendo mais valores a receber em caixa. Essa meta indica estratégias mais eficazes de Gestão de Crédito e Cobrança e uma carteira de contas a receber mais saudável. O ProcessMind acompanha todo o ciclo de vida das faturas baixadas no Microsoft Dynamics 365 e identifica os momentos em que uma intervenção antecipada poderia ter evitado a baixa. A plataforma revela padrões recorrentes, como etapas de cobrança ignoradas ou ações de cobrança atrasadas, permitindo ajustes proativos para preservar a receita.

Uma segmentação melhor permite adaptar as estratégias de cobrança, aumentando a eficácia e preservando o relacionamento com os clientes. Essa meta otimiza a alocação de recursos ao direcionar os esforços para onde podem gerar mais impacto, aumentando as taxas de recuperação e a satisfação dos clientes em Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind analisa o comportamento dos clientes e os padrões de pagamento em diferentes segmentos no Microsoft Dynamics 365 e relaciona esses dados aos resultados das cobranças. A plataforma ajuda a identificar quais segmentos respondem melhor a determinadas abordagens e táticas, permitindo aprimorar os modelos de segmentação e personalizar o relacionamento com mais eficiência.

Ter visibilidade completa do processo de crédito ao recebimento é essencial para identificar ineficiências ocultas e oportunidades de melhoria. Essa meta oferece uma visão integral de como o valor circula pela organização e apoia decisões estratégicas em Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind reconstrói o fluxo real do processo a partir de diferentes fontes de dados do Microsoft Dynamics 365 e apresenta um mapa objetivo, baseado em dados, de cada etapa percorrida por uma fatura. Essa visão completa permite identificar gargalos, desvios e problemas de conformidade que afetam todo o ciclo de crédito ao recebimento.

O caminho de melhoria em 6 etapas para Gestão de Crédito e Cobrança

1
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2
Exporte seus dados
3
Carregue seu conjunto de dados
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Analise seu processo
5
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O que fazer

Acesse o Template especializado do Excel, desenvolvido para os dados de Gestão de Crédito e Cobrança do Microsoft Dynamics 365, e garanta consistência e estrutura aos dados.

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Por que isso importa

Um Template padronizado simplifica a preparação dos dados e facilita a integração dos registros financeiros para uma análise precisa do processo.

Resultado esperado

Um Template estruturado do Excel, pronto para receber os dados do seu processo de crédito e cobrança.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Acelere o recebimento: descubra insights ocultos em crédito e cobranças

O ProcessMind revela como o processo de crédito e cobranças realmente acontece. Visualize cada etapa para identificar ineficiências e oportunidades de otimização.
  • Visualize o fluxo real do crédito ao recebimento
  • Identifique rapidamente os gargalos nas cobranças
  • Otimize as variantes do processo no D365
  • Acelere o fluxo de caixa e reduza o prazo médio de recebimento de vendas
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

O que as organizações alcançam com o Process Mining em Gestão de Crédito e Cobrança

Estes resultados ilustram as melhorias que as organizações costumam alcançar ao aplicar Process Mining às operações de Gestão de Crédito e Cobrança, usando insights extraídos dos dados do Microsoft Dynamics 365 e identificados pelo número da fatura.

0 %
Redução do DSO

Redução média no prazo de recebimento

Reduza o número médio de dias até o pagamento das faturas, melhorando o fluxo de caixa e o capital de giro. Isso afeta diretamente a saúde financeira.
0 %
Resolução mais rápida de contestações

Redução média no tempo de tratamento de contestações

Reduza o tempo necessário para resolver contestações de faturas, acelerando os pagamentos e aumentando a satisfação dos clientes. Isso melhora a eficiência operacional.
0 %
Estratégia de cobrança de vencidos aprimorada

Aumento nas taxas de sucesso das cobranças

Otimize os processos de cobrança de vencidos para aumentar o percentual de pagamentos realizados após o início das ações de cobrança. Isso melhora diretamente a recuperação de valores e reduz a inadimplência.
0 %
Maior conformidade com as políticas

Adesão às diretrizes de cobrança

Aumente o percentual de faturas vencidas que seguem as etapas e os prazos definidos nas políticas de cobrança, reduzindo riscos e melhorando a consistência. Isso fortalece a governança.
0 %
Redução de baixas

Redução de faturas incobráveis

Reduza a proporção de faturas baixadas como incobráveis, melhorando a rentabilidade e os resultados financeiros.
0 %
Aplicação mais rápida de pagamentos

Redução do atraso na contabilização de pagamentos

Acelere a contabilização dos pagamentos recebidos no sistema, melhorando a visibilidade do caixa e reduzindo o trabalho manual. Isso aumenta a eficiência operacional.

Os resultados variam conforme a complexidade do processo, a qualidade dos dados e as metas específicas da organização. Estes números representam melhorias típicas observadas em implementações bem-sucedidas de Gestão de Crédito e Cobrança.

Dados recomendados

Comece carregando os atributos e as atividades essenciais. Depois, adicione mais dados para aprofundar a análise.
Novidade em Event Logs? Saiba como criar um Event Log para Process Mining.

Atributos

Principais dados a coletar para análise

Identificador exclusivo de cada fatura de cliente, usado como identificador principal do caso no processo de gestão de crédito.

Por que isso importa

Este é o ID do caso essencial que conecta todos os eventos do processo e permite reconstruir e analisar todo o ciclo da emissão da fatura ao recebimento.

Nome do evento ou da tarefa específica que ocorreu em determinado momento do ciclo de vida da fatura.

Por que isso importa

Este atributo define as etapas do mapa do processo e permite visualizar e analisar o ciclo de vida da fatura.

Data e hora que indicam quando uma atividade ou um evento específico ocorreu.

Por que isso importa

Essas datas e horários são essenciais para ordenar os eventos, descobrir o mapa do processo e calcular métricas de performance, como tempos de ciclo e durações.

Nome do agente de cobrança ou integrante da equipe responsável por gerenciar a fatura vencida.

Por que isso importa

Permite analisar a performance da equipe de cobrança, ajuda a equilibrar a carga de trabalho e identifica boas práticas ao comparar a eficácia dos responsáveis pela cobrança.

Valor monetário total da fatura.

Por que isso importa

Permite analisar o impacto financeiro, priorizar faturas de maior valor e entender como o valor da fatura afeta o comportamento do processo.

Nome legal do cliente para quem a fatura foi emitida.

Por que isso importa

Permite analisar o processo por cliente, ajudando a identificar padrões e gerenciar o relacionamento com contas importantes ou problemáticas.

Classificação do cliente por porte, setor ou importância estratégica, por exemplo.

Por que isso importa

Permite analisar grupos de clientes de forma agregada, identificar tendências estratégicas e adaptar as estratégias de cobrança a cada segmento.

Data-limite contratual para o pagamento da fatura.

Por que isso importa

Essa data é a referência para medir a pontualidade dos pagamentos e aciona todas as atividades relacionadas a atrasos e cobranças.

Indica a etapa atual ou a gravidade do processo de cobrança de uma fatura vencida.

Por que isso importa

Esse atributo é essencial para medir a eficácia da estratégia de cobrança e entender em que etapa os clientes têm maior probabilidade de pagar.

Status atual da fatura no ciclo de vida.

Por que isso importa

Facilita a filtragem e a análise de faturas com base no status atual, por exemplo, para se concentrar em todos os casos em aberto ou contestados.

Número de dias desde o vencimento da fatura.

Por que isso importa

Essa métrica operacional é essencial para priorizar as cobranças e medir a gravidade dos atrasos nos pagamentos.

Atividades

Etapas do processo para acompanhar e otimizar

Indica a criação de um registro de fatura de venda no sistema, antes da contabilização oficial. Essa atividade costuma ser registrada como um evento explícito quando um usuário finaliza um pedido de venda e gera o documento da fatura correspondente.

Por que isso importa

Este é o principal evento de início do ciclo de vida da fatura. Analisar o tempo entre esse momento e o pagamento é essencial para medir o prazo médio de recebimento de vendas (DSO).

Representa o registro oficial da fatura no razão geral, que a transforma em um valor formal a receber. Esse evento costuma coincidir com o envio da fatura ao cliente e é registrado quando a rotina de contabilização é concluída no Dynamics 365.

Por que isso importa

Este é um marco crítico que inicia oficialmente a contagem dos prazos de pagamento e do vencimento. Atrasos entre a geração e a contabilização podem ocultar ineficiências no processo de faturamento.

Evento calculado que ocorre quando a data atual ultrapassa a data de vencimento da fatura. Essa atividade não corresponde a uma ação direta do usuário; ela é identificada pela comparação entre a data do sistema e o campo de vencimento da fatura.

Por que isso importa

Este evento dá início a todas as atividades de cobrança. Ele permite analisar o volume de faturas vencidas e a pontualidade das ações de cobrança, apoiando KPIs como a adesão à política de cobrança.

Indica que uma carta formal de cobrança foi criada para a fatura vencida. O evento é registrado quando o processo periódico de cobrança é executado no Dynamics 365 e gera registros de cartas para as faturas relevantes.

Por que isso importa

Acompanha o início e a frequência das ações formais de cobrança. É essencial para medir a eficácia das cobranças e a conformidade com as políticas internas.

Indica que o cliente contestou formalmente a fatura e que o status foi atualizado. Isso geralmente é registrado quando um usuário altera o status da fatura para 'Contestado' no módulo de gestão de cobranças.

Por que isso importa

Este é o ponto de partida do processo de resolução de contestações. Acompanhar esse evento ajuda a medir a frequência das contestações e o tempo necessário para resolvê-las, fatores que afetam a satisfação do cliente e o fluxo de caixa.

Indica que um pagamento do cliente foi recebido e registrado no sistema, geralmente por meio de um diário de pagamentos. Esse evento ocorre antes do lançamento final e da aplicação do valor à fatura específica.

Por que isso importa

Este é um marco importante para calcular o prazo médio de recebimento de vendas e entender o fluxo de caixa. O intervalo entre esse evento e o lançamento do pagamento revela gargalos no processo de aplicação de recebimentos.

Representa o lançamento oficial do pagamento do cliente no razão geral e sua aplicação para quitar uma fatura. Esse evento é registrado a partir da data de lançamento do diário de pagamentos de clientes.

Por que isso importa

Conclui a etapa de pagamento do processo. O intervalo entre o recebimento e o lançamento do pagamento, chamado de atraso na aplicação de recebimentos, é uma métrica importante de eficiência para a área financeira.

A fatura foi totalmente paga e seu saldo é zero, o que marca a conclusão bem-sucedida do processo. Esse status é inferido quando a soma dos pagamentos aplicados corresponde ao valor total da fatura.

Por que isso importa

Este é o principal ponto de conclusão bem-sucedida do processo de crédito ao recebimento. Analisar os caminhos que levam até aqui ajuda a identificar boas práticas e variantes eficientes do processo.

A fatura foi considerada incobrável e baixada formalmente como perda por inadimplência. Essa ação explícita é realizada por um usuário autorizado, que baixa o recebível e registra a perda.

Por que isso importa

Este é o principal ponto de conclusão malsucedida do processo. Acompanhar as baixas é essencial para entender o risco de crédito, as falhas na cobrança e as perdas financeiras.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining oferece uma visão clara, baseada em dados, do fluxo real do processo de gestão de crédito e cobrança no Dynamics 365. A plataforma identifica gargalos, ineficiências e problemas de conformidade, ajudando você a otimizar os fluxos de trabalho. Com isso, é possível reduzir o prazo médio de recebimento de vendas e tornar as estratégias de cobrança mais eficazes.

Para começar, normalmente você precisa dos registros de eventos do Dynamics 365, com um identificador de caso, como o número da fatura, o nome da atividade de cada etapa e a data e hora em que cada atividade ocorreu. IDs de usuário e outros atributos, como segmento do cliente ou nível de cobrança, também podem ajudar em análises mais detalhadas. Esses dados permitem reconstruir e analisar toda a jornada do processo.

Você pode esperar melhorias concretas, como uma redução significativa no prazo médio de recebimento de vendas, a resolução mais rápida de contestações de faturas e maior conformidade com as políticas de cobrança. Muitas vezes, os primeiros insights aparecem poucas semanas após a extração dos dados e a configuração da análise. Projetos completos de otimização costumam apresentar resultados mensuráveis em três a seis meses.

O Process Mining identifica as etapas e as causas exatas dos atrasos no ciclo de cobrança, que afetam diretamente o prazo médio de recebimento de vendas. A plataforma revela gargalos na resolução de contestações, identifica etapas ineficientes de cobrança de vencidos e encontra oportunidades para otimizar a aplicação de pagamentos. Ao visualizar essas ineficiências, você pode implementar melhorias direcionadas para acelerar o fluxo de caixa.

Ao visualizar cada etapa, o Process Mining identifica desvios das políticas de cobrança definidas e mostra quando ações foram ignoradas ou executadas incorretamente. A plataforma apresenta evidências objetivas de falhas de conformidade, permitindo implementar ações corretivas e treinamentos. Assim, você aumenta a adesão às políticas estabelecidas e reduz os riscos de não conformidade.

A configuração inicial envolve a extração e a modelagem dos dados, mas as ferramentas modernas de Process Mining são desenvolvidas para simplificar esse trabalho. Contar com especialistas pode agilizar o processo e ajudar você a passar rapidamente da preparação dos dados à análise. Os benefícios de entender e otimizar seus processos compensam o esforço inicial de implementação.

A implementação de Process Mining costuma se beneficiar de conhecimentos de engenharia de dados para extração e transformação, além de análise de processos para interpretar os resultados. A maioria das organizações usa uma plataforma dedicada de Process Mining, que automatiza boa parte da visualização e da descoberta de processos. A experiência técnica ajuda, mas o objetivo é tornar os insights acessíveis às áreas de negócio.

Sim. O Process Mining mostra como as cobranças de vencidos são realizadas na prática em comparação com as políticas definidas, destacando desvios e casos em que as ações previstas não são iniciadas. A plataforma ajuda você a entender quais caminhos de cobrança são mais eficazes e onde os integrantes da equipe podem estar ignorando ou aplicando etapas incorretamente. Assim, você pode fazer ajustes direcionados para melhorar a eficácia da estratégia e a conformidade no Dynamics 365.

O prazo inicial para extrair os dados depende do volume, da complexidade da sua instância do Dynamics 365 e do acesso disponível à API. Para conjuntos de dados maiores, o processo pode levar de alguns dias a algumas semanas. Depois de estabelecer a conexão inicial, é possível configurar conectores automatizados para fornecer dados continuamente e manter a análise atualizada com o mínimo de trabalho manual.

As plataformas de Process Mining costumam se conectar ao Dynamics 365 por APIs padrão ou exportações seguras de dados para extrair os registros de eventos necessários. Embora não seja um módulo integrado ao D365, a plataforma usa os dados do Dynamics para fazer análises independentes. Essa abordagem reduz o impacto no sistema em produção e oferece insights detalhados sobre os processos.

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