> Perbaikan proses berkelanjutan > Pengelolaan kredit dan penagihan > Microsoft Dynamics 365

Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan

Panduan 6 langkah untuk mengoptimalkan pengelolaan kredit dan penagihan di Dynamics 365.
Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan
Pengelolaan kredit dan penagihan
Microsoft Dynamics 365

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia
Proses umum 1 Dari prospek hingga pembayaran 7 Layanan pelanggan 7 Manajemen gudang 6 Manajemen kualitas 6 Manajemen Siklus Pendapatan 6 Order to Cash - Pemrosesan pesanan penjualan 8 Order to Cash, penagihan dan faktur 8 Orientasi karyawan 6 Orientasi pelanggan KYC 6 Pembelian hingga pembayaran, pesanan pembelian 8 Pemeliharaan aset 6 Pemrosesan faktur utang usaha 7 Pemrosesan invoice dari pengadaan hingga pembayaran 8 Pemrosesan pembayaran 7 Pemrosesan pembayaran utang usaha 7 Pemrosesan penggajian 7 Pemrosesan retur dan pengembalian dana 7 Penanganan klaim 6 Pengajuan pinjaman 6 Pengelolaan insiden 6 Pengelolaan kontrak 6 Pengelolaan kredit dan penagihan 7 Pengelolaan masalah 6 Pengelolaan pengeluaran 6 Pengelolaan Permintaan Layanan 7 Pengelolaan persediaan 7 Pengelolaan perubahan 6 Pengelolaan rantai pasok 7 Pengelolaan transportasi 6 Perencanaan produksi 6 Perjalanan pasien 6 Piutang Usaha 7 Purchase to Pay - Permintaan pembelian 8 Record to Report - Jurnal 7 Record to Report, penutupan periode, dan rekonsiliasi 7 Rekrutmen dan akuisisi talenta 6 Rekrutmen hingga pensiun, manajemen posisi 4 Siklus hidup pengembangan perangkat lunak 6 Siklus karyawan dari perekrutan hingga pensiun 8
Sistem yang tersedia
Tantangan(10)Target(10)6 langkahPratinjauHasilDataFAQ(5)

Optimalkan pengelolaan kredit dan penagihan di Dynamics 365

Proses pengelolaan kredit dan penagihan sering menyimpan inefisiensi yang tidak terlihat. Akibatnya, pembayaran tertunda dan days sales outstanding meningkat. Platform kami membantu Anda menemukan hambatan operasional dengan cepat. Dengan begitu, Anda dapat menyederhanakan seluruh siklus kredit hingga penerimaan kas dan meningkatkan arus kas.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

Mengapa mengoptimalkan pengelolaan kredit dan penagihan di Dynamics 365?

Pengelolaan kredit dan penagihan yang efektif penting bagi kesehatan keuangan setiap organisasi. Microsoft Dynamics 365 menyediakan berbagai alat, tetapi proses yang dijalankan tetap bisa mengalami inefisiensi yang menghambat arus kas dan memperpanjang jumlah hari piutang belum tertagih, atau DSO. Pembayaran yang terlambat, strategi penagihan yang kurang efektif, dan penyelesaian sengketa yang berlarut-larut berdampak langsung pada modal kerja dan profitabilitas. Tanpa gambaran proses yang jelas dan berbasis data, mencari akar masalah menjadi pekerjaan rumit, sering kali manual, dan memakan waktu.

Bayangkan faktur yang membutuhkan waktu sangat lama untuk dilunasi, surat penagihan yang terlambat dikirim, atau bahkan dikirim terlalu cepat. Penyimpangan kecil seperti ini, jika terjadi pada ribuan faktur, dapat menimbulkan kerugian finansial yang besar dan merusak hubungan dengan pelanggan. Memahami perjalanan setiap faktur secara menyeluruh, mulai dari penilaian kredit hingga pembayaran akhir atau penghapusbukuan, penting untuk mengelola keuangan secara proaktif. Dengan memahami proses ini, Anda dapat mencegah piutang tak tertagih, mematuhi kebijakan internal dan peraturan eksternal, serta meningkatkan hasil keuangan.

Cara process mining meningkatkan efisiensi pengelolaan kredit dan penagihan

Process mining membantu Anda memahami dan memperbaiki proses pengelolaan kredit dan penagihan di Microsoft Dynamics 365. Dengan menganalisis log peristiwa dari sistem, process mining menyusun kembali alur nyata setiap faktur. Anda dapat melihat bagaimana pekerjaan benar-benar dilakukan, bukan hanya bagaimana seharusnya dilakukan. Anda mendapat gambaran objektif tentang siklus kredit hingga kas, termasuk penyimpangan proses, hambatan, dan pekerjaan ulang. Misalnya, Anda dapat mengetahui di mana persetujuan pembayaran tertahan, mengapa pelanggan tertentu terus terlambat membayar, atau apakah aktivitas penagihan dilakukan tidak sesuai urutan.

Analisis ini mengikuti perjalanan faktur dari awal hingga akhir, mulai dari penilaian kredit dan pembuatan faktur hingga pembayaran dan upaya penagihan berikutnya. Tim Anda dapat melihat dampak nyata dari aktivitas seperti "Credit Limit Requested", "Invoice Generated", "Overdue Reminder Sent", dan "Payment Received". Anda dapat menganalisis efektivitas penagihan bertahap, melacak waktu antara "Payment Due Date Passed" dan "Collection Call Made", serta memahami berbagai jalur yang ditempuh faktur hingga "Invoice Settled" atau "Invoice Written Off". Wawasan berbasis data ini membantu Anda memperbaiki proses dengan bertumpu pada fakta, bukan asumsi.

Area utama untuk perbaikan melalui process mining

Process mining biasanya menunjukkan beberapa area penting yang dapat diperbaiki dalam pengelolaan kredit dan penagihan di Microsoft Dynamics 365:

  • Mempercepat siklus persetujuan kredit: Temukan keterlambatan dalam proses "Credit Limit Approved" dan kurangi waktu dari pengajuan hingga keputusan. Dengan begitu, pemrosesan pesanan penjualan dapat dipercepat.
  • Mengoptimalkan strategi penagihan: Analisis efektivitas berbagai tingkat penagihan bertahap dan aktivitas penagihan, seperti "Overdue Reminder Sent" dan "Collection Call Made". Tentukan urutan dan waktu yang paling efektif untuk setiap segmen pelanggan. Langkah ini membantu mengurangi hari keterlambatan.
  • Mempercepat penyelesaian sengketa: Temukan hambatan dalam siklus dari "Dispute Registered" hingga "Dispute Resolved". Kurangi waktu faktur berada dalam status sengketa dan percepat pembayaran.
  • Mengurangi intervensi manual dan pekerjaan ulang: Temukan faktur yang berulang kali ditangani atau sering disesuaikan secara manual. Hal ini dapat menunjukkan peluang untuk otomatisasi atau standardisasi proses.
  • Meningkatkan kepatuhan: Pastikan kebijakan kredit dan penagihan, seperti waktu pengiriman surat penagihan atau dimulainya prosedur penghapusbukuan, diterapkan secara konsisten di seluruh organisasi.

Hasil perbaikan proses yang dapat diukur

Dengan menerapkan process mining pada proses pengelolaan kredit dan penagihan di Microsoft Dynamics 365, Anda dapat memperoleh manfaat nyata yang terukur:

  • Arus kas lebih cepat: Persingkat siklus kredit hingga kas agar modal kerja lebih cepat tersedia.
  • Kurangi jumlah hari piutang belum tertagih (DSO): Optimalkan strategi penagihan dan tingkatkan ketepatan waktu pembayaran untuk memperbaiki metrik DSO.
  • Kurangi beban piutang tak tertagih: Temukan faktur dan pelanggan berisiko sejak dini, lalu tangani sebelum perlu dilakukan "Invoice Written Off".
  • Tingkatkan efisiensi operasional: Sederhanakan aktivitas, kurangi pekerjaan manual, dan hilangkan langkah yang tidak perlu agar tim dapat berfokus pada pekerjaan yang lebih bernilai.
  • Perkuat hubungan dengan pelanggan: Pastikan komunikasi terkait kredit dan pembayaran berlangsung konsisten, adil, dan tepat waktu untuk membangun kepercayaan dan loyalitas.

Mulai benahi proses pengelolaan kredit dan penagihan

Anda tidak memerlukan keahlian teknis mendalam untuk mengelola proses pengelolaan kredit dan penagihan di Microsoft Dynamics 365. Solusi kami membantu Anda menghubungkan data Dynamics 365 dengan cepat, melihat proses yang benar-benar terjadi, dan menemukan wawasan yang dapat ditindaklanjuti. Mulailah meningkatkan efisiensi, memperkuat arus kas, dan memperbaiki operasional keuangan hari ini.

Pengelolaan kredit dan penagihan Piutang usaha Pemrosesan faktur Penagihan utang Pengurangan DSO Perbaikan arus kas Risiko kredit Operasional keuangan Keterlambatan pembayaran Proses penagihan bertahap Pengendalian kredit Proses penagihan Pemulihan piutang Penagihan bertahap

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Banyak organisasi kesulitan menjalankan proses penagihan bertahap yang mendorong pembayaran tepat waktu. Akibatnya, jumlah hari piutang belum tertagih (DSO) tetap tinggi. Tanpa gambaran jalur yang benar-benar ditempuh faktur dalam tahapan penagihan, upaya penagihan bisa salah sasaran atau terlambat sehingga tidak mendorong pelanggan untuk membayar. ProcessMind menganalisis data pengelolaan kredit dan penagihan di Microsoft Dynamics 365, lalu memetakan perjalanan setiap faktur. Anda dapat melihat langkah penagihan mana yang efektif, di mana faktur tertahan, dan pola perilaku pembayaran. Gunakan temuan ini untuk mengoptimalkan strategi penagihan dan memperbaiki arus kas.

DSO yang tinggi mengikat modal kerja penting, membatasi peluang investasi, dan mengganggu kesehatan keuangan secara keseluruhan. Penyebab sebenarnya dari siklus pembayaran yang panjang sering tersembunyi di balik variasi proses yang rumit. Akibatnya, sulit mengetahui di tahap mana keterlambatan terus terjadi selama siklus hidup faktur. ProcessMind memberikan gambaran menyeluruh tentang siklus kredit hingga kas di Microsoft Dynamics 365, mulai dari pembuatan faktur hingga pencatatan pembayaran. Dengan menganalisis setiap tahap, ProcessMind menemukan hambatan secara tepat, seperti waktu persetujuan yang terlalu lama atau tindakan penagihan bertahap yang terlambat. Anda dapat menggunakan temuan ini untuk mengurangi DSO dan memperbaiki arus kas.

Sengketa faktur yang belum terselesaikan dapat menunda pembayaran secara signifikan, merusak hubungan dengan pelanggan, dan menghabiskan sumber daya yang berharga. Tanpa gambaran jelas tentang seluruh proses penyelesaian sengketa, sulit menemukan penyebab utama keterlambatan dan meminta pihak yang bertanggung jawab untuk menindaklanjutinya. ProcessMind memetakan seluruh siklus faktur yang disengketakan dalam Credit Management & Collections, mulai dari pencatatan hingga penyelesaian di Microsoft Dynamics 365. Peta ini menunjukkan titik sengketa yang mandek, jalur penyelesaian yang umum, dan peluang untuk menyederhanakan alur kerja agar sengketa lebih cepat selesai dan pembayaran tidak tertunda.

Tim penagihan sering bekerja secara reaktif, menelepon pelanggan dan mengirim pengingat tanpa strategi yang jelas dan berbasis data. Akibatnya, upaya terbuang untuk kasus berprioritas rendah, peluang menagih pelanggan bernilai tinggi terlewat, dan sumber daya penagihan tidak digunakan secara efisien. Dengan data dari Microsoft Dynamics 365, ProcessMind menganalisis aktivitas setiap petugas penagihan dan dampaknya terhadap penerimaan pembayaran. Platform ini menemukan langkah yang berulang, membantu menata antrean kerja, dan menyarankan tindakan yang sesuai berdasarkan riwayat faktur serta segmen pelanggan. Dengan begitu, tim Anda dapat berfokus pada penagihan yang paling berdampak.

Ketidakpatuhan terhadap kebijakan penagihan bertahap, baik internal maupun eksternal, dapat menimbulkan risiko hukum, keluhan pelanggan, dan praktik penagihan yang tidak konsisten. Pengawasan manual membuat perusahaan sulit memastikan setiap faktur mengikuti urutan dan waktu yang tepat untuk pengingat keterlambatan serta tindakan penagihan. ProcessMind mengaudit urutan aktivitas penagihan yang benar-benar terjadi dan membandingkannya dengan aturan yang ditetapkan untuk Credit Management & Collections di Microsoft Dynamics 365. Penyimpangan, seperti langkah yang terlewat atau waktu yang tidak tepat, langsung ditandai agar kebijakan dipatuhi dan risiko kepatuhan berkurang.

Setelah pelanggan membayar, keterlambatan mencatat pembayaran pada faktur yang tepat dapat menimbulkan masalah lanjutan, seperti laporan umur piutang yang keliru, upaya penagihan yang tidak perlu, dan ketidakpuasan pelanggan. Keterlambatan internal ini juga menghambat pelaporan keuangan yang akurat dan pemantauan arus kas. ProcessMind menelusuri alur dari 'Payment Received' hingga 'Payment Posted' dalam data Microsoft Dynamics 365 Anda, lalu menunjukkan bagian proses pencatatan pembayaran yang berjalan lambat. Platform ini mengungkap langkah atau faktor penyebab keterlambatan agar Anda dapat menyederhanakan operasional dan meningkatkan akurasi piutang usaha.

Pengelolaan batas kredit yang kurang efektif dapat membuat perusahaan menghadapi risiko piutang tak tertagih atau membatasi penjualan karena batas yang terlalu ketat. Proses pengajuan dan persetujuan batas kredit sering kali kurang transparan, sehingga keputusan tidak konsisten dan tanggapan terhadap kebutuhan pelanggan terlambat. ProcessMind menganalisis proses pengajuan dan persetujuan batas kredit dari awal hingga akhir di Microsoft Dynamics 365. Platform ini menunjukkan bagian yang memperlambat persetujuan, kesesuaian batas kredit dengan perilaku pembayaran pelanggan, serta peluang untuk menyempurnakan penilaian kredit demi menyeimbangkan risiko dan pertumbuhan penjualan.

Penghapusan faktur yang sering terjadi menimbulkan kerugian finansial langsung dan menandakan masalah sistemik dalam siklus kredit hingga penerimaan kas. Untuk memahami mengapa faktur tertentu tidak tertagih, Anda perlu menelusuri seluruh riwayatnya, mulai dari penjualan awal hingga semua upaya penagihan, guna menemukan peluang yang terlewat atau pola yang berulang. Dengan data Microsoft Dynamics 365, ProcessMind memetakan perjalanan lengkap faktur yang akhirnya dihapus. Platform ini mengungkap faktor yang kerap mendahului penghapusan, upaya penagihan yang kurang memadai, serta segmen pelanggan atau jenis faktur yang lebih berisiko dihapus. Informasi ini membantu Anda mengurangi risiko sejak dini.

Menerapkan strategi penagihan yang sama kepada semua pelanggan sering membuat penggunaan sumber daya tidak efisien. Setiap segmen pelanggan, berdasarkan nilai, riwayat pembayaran, atau industri, memerlukan pendekatan yang berbeda. Namun, tanpa wawasan proses yang terperinci, sulit menentukan strategi yang paling tepat. Dengan menghubungkan atribut pelanggan seperti 'Customer Segment' dan 'Payment Terms' dengan perilaku pembayaran serta tingkat keberhasilan penagihan di Microsoft Dynamics 365, ProcessMind membantu menyempurnakan strategi penagihan Anda. Anda dapat menerapkan pendekatan yang lebih terarah, memberi perhatian yang sesuai kepada pelanggan bernilai tinggi, dan menggunakan sumber daya secara lebih optimal.

Tanpa gambaran menyeluruh tentang proses Credit Management & Collections, mulai dari penilaian kredit hingga pembayaran akhir, Anda tidak dapat melihat semua keterkaitan dan inefisiensi yang tersembunyi. Pandangan yang terpisah-pisah ini menyulitkan pengambilan keputusan strategis dan perbaikan proses secara menyeluruh. ProcessMind menyusun peta visual interaktif seluruh siklus kredit hingga penerimaan kas di Microsoft Dynamics 365. Peta ini menunjukkan hubungan antaraktivitas, titik serah terima, dan urutan kejadian yang sebenarnya. Dengan begitu, Anda dapat memahami proses secara utuh dan menemukan area yang perlu diperbaiki.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Mengurangi DSO berarti mempercepat penerimaan pembayaran, sehingga arus kas dan kondisi keuangan membaik. Tujuan ini meningkatkan likuiditas dan mengurangi modal kerja yang tertahan dalam piutang usaha, sehingga perusahaan memiliki lebih banyak peluang untuk berinvestasi. ProcessMind menganalisis seluruh siklus kredit hingga penerimaan kas di Microsoft Dynamics 365 dan menunjukkan aktivitas atau keterlambatan yang memperpanjang DSO. Platform ini menemukan penyebab utama keterlambatan pembayaran agar perusahaan dapat menyempurnakan strategi penagihan, memperbaiki proses penagihan bertahap, dan mengukur dampak perubahan terhadap penurunan DSO.

Penyelesaian sengketa faktur dengan cepat mencegah keterlambatan pembayaran dan menjaga hubungan baik dengan pelanggan. Dengan menangani masalah segera, Anda mengurangi kemungkinan faktur tidak tertagih dan meningkatkan kepuasan pelanggan terhadap proses Credit Management & Collections. ProcessMind memetakan perjalanan penyelesaian setiap sengketa faktur, lalu menunjukkan hambatan, pengerjaan ulang, dan celah kepatuhan di Microsoft Dynamics 365. Peta ini menyoroti gangguan komunikasi dan serah terima yang lambat agar tim dapat melakukan perbaikan terarah, memperpendek waktu penyelesaian, dan mengurangi dampak terhadap pendapatan.

Strategi penagihan bertahap yang efektif membantu memastikan pembayaran tepat waktu dan mengurangi kebutuhan akan upaya penagihan yang lebih mahal. Keberhasilan mencapai tujuan ini memperbaiki arus kas, menekan biaya operasional penagihan, dan mengurangi risiko piutang tak tertagih dalam Credit Management & Collections. ProcessMind menunjukkan dampak surat penagihan bertahap dan aktivitas penagihan terhadap perilaku pembayaran di Microsoft Dynamics 365. Anda dapat menganalisis berbagai jalur penagihan, mengetahui strategi yang paling efektif mendorong pembayaran, serta menemukan bagian proses yang tidak berjalan atau menimbulkan kendala bagi pelanggan.

Pencatatan pembayaran yang efisien memastikan pembayaran masuk dicocokkan dengan faktur secara akurat dan cepat. Hal ini memperbaiki pelaporan keuangan dan visibilitas akun pelanggan. Tujuan ini mengurangi pekerjaan manual dan kesalahan, sekaligus membebaskan sumber daya di departemen Credit Management & Collections. ProcessMind memvisualisasikan alur kerja pencatatan pembayaran dari awal hingga akhir di Microsoft Dynamics 365, serta menunjukkan keterlambatan, pengerjaan ulang, dan langkah manual. Platform ini menemukan aktivitas penyebab hambatan agar Anda dapat menyempurnakan aturan pencocokan, mengidentifikasi peluang otomatisasi, dan mempercepat rekonsiliasi. Dampaknya langsung terlihat pada waktu pelunasan faktur.

Kepatuhan terhadap kebijakan penagihan bertahap penting untuk memenuhi ketentuan hukum dan peraturan serta menjaga pengalaman pelanggan. Tujuan ini mengurangi risiko kepatuhan, memastikan pelanggan diperlakukan secara adil dan konsisten, serta melindungi reputasi organisasi dalam kegiatan Credit Management & Collections. ProcessMind secara otomatis membandingkan pelaksanaan proses yang sebenarnya dengan aturan penagihan bertahap yang ditetapkan di Microsoft Dynamics 365. Platform ini menandai ketidakpatuhan, seperti tingkat penagihan yang terlewat atau waktu komunikasi yang tidak tepat. Tim dapat menemukan penyebabnya dan melakukan perbaikan agar kebijakan tetap dipatuhi.

Produktivitas tim penagihan yang lebih tinggi memungkinkan petugas berfokus pada tugas bernilai tinggi, sehingga penagihan utang lebih efektif dan hubungan dengan pelanggan membaik. Tujuan ini berdampak langsung pada tingkat penagihan, mengurangi biaya operasional, dan meningkatkan efektivitas tim Credit Management & Collections. ProcessMind menganalisis alur kerja petugas penagihan di Microsoft Dynamics 365 untuk menemukan langkah berulang, serah terima yang tidak perlu, dan perbedaan dalam penerapan praktik terbaik. Wawasan berbasis data menunjukkan penggunaan waktu petugas, sehingga Anda dapat menstandarkan alur kerja yang efisien dan memberikan pelatihan yang tepat sasaran untuk meningkatkan kinerja tim.

Penetapan batas kredit yang akurat mengurangi risiko keuangan sekaligus mendukung pertumbuhan penjualan dengan memberikan kredit yang sesuai kepada pelanggan. Tujuan ini menyeimbangkan paparan risiko dan pendapatan, serta menjaga kondisi keuangan Credit Management & Collections tetap sehat. ProcessMind menganalisis kinerja historis faktur dibandingkan dengan batas kredit yang ditetapkan di Microsoft Dynamics 365. Platform ini menunjukkan batas yang mungkin terlalu tinggi dan memicu piutang tak tertagih, atau terlalu rendah sehingga menghambat penjualan. Anda dapat menyempurnakan penilaian kredit dengan melihat dampak nyata berbagai keputusan kredit terhadap perilaku pembayaran dan risiko.

Mengurangi penghapusan faktur secara langsung meningkatkan profitabilitas dan stabilitas keuangan karena lebih banyak piutang berhasil diterima sebagai kas. Tujuan ini mencerminkan strategi Credit Management & Collections yang lebih efektif dan portofolio piutang usaha yang lebih sehat. ProcessMind menelusuri seluruh siklus faktur yang dihapus di Microsoft Dynamics 365 dan menemukan titik penting saat tindakan lebih awal dapat mencegah penghapusan. Platform ini mengungkap pola umum, seperti langkah penagihan bertahap yang terlewat atau tindakan penagihan yang terlambat, sehingga Anda dapat melakukan penyesuaian lebih awal untuk menyelamatkan pendapatan.

Segmentasi pelanggan yang lebih baik memungkinkan strategi penagihan disesuaikan, sehingga lebih efektif dan hubungan dengan pelanggan tetap terjaga. Tujuan ini mengoptimalkan penggunaan sumber daya dengan memusatkan upaya pada hal yang paling berdampak. Hasilnya, tingkat pemulihan piutang meningkat dan pelanggan Credit Management & Collections lebih puas. ProcessMind menganalisis perilaku dan pola pembayaran pelanggan di berbagai segmen Microsoft Dynamics 365, lalu menghubungkannya dengan hasil penagihan. Platform ini membantu menemukan segmen yang paling merespons pendekatan penagihan bertahap atau taktik penagihan tertentu. Anda dapat menyempurnakan model segmentasi agar lebih efisien dan sesuai dengan kebutuhan pelanggan.

Visibilitas menyeluruh atas proses kredit hingga penerimaan kas menjadi dasar untuk menemukan inefisiensi tersembunyi dan peluang perbaikan. Tujuan ini memberi pemahaman utuh tentang aliran nilai dalam organisasi, sehingga Anda dapat mengambil keputusan strategis untuk Credit Management & Collections. ProcessMind merekonstruksi alur proses yang sebenarnya dari berbagai sumber data di Microsoft Dynamics 365, lalu menyajikan peta berbasis data yang objektif untuk setiap langkah dalam perjalanan faktur. Gambaran lengkap ini membantu pemangku kepentingan menemukan hambatan, penyimpangan, dan masalah kepatuhan yang berdampak pada seluruh siklus kredit hingga penerimaan kas.

6 langkah perbaikan untuk Credit Management & Collections

1
Unduh templat
2
Ekspor data Anda
3
Unggah kumpulan data Anda
4
Analisis proses Anda
5
Terapkan perbaikan
6
Pantau proses Anda
1

Unduh templat

Yang perlu dilakukan

Gunakan templat Excel khusus untuk data Credit Management & Collections di Microsoft Dynamics 365 agar data tersusun secara konsisten.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Templat standar menyederhanakan persiapan data dan memudahkan Anda menggabungkan catatan keuangan untuk analisis proses yang akurat.

Hasil yang diharapkan

Templat Excel terstruktur yang siap diisi dengan data proses kredit dan penagihan Anda.

YANG AKAN ANDA DAPATKAN

Percepat penerimaan kas: temukan wawasan tersembunyi dalam pengelolaan kredit dan penagihan

ProcessMind menunjukkan bagaimana proses pengelolaan kredit dan penagihan benar-benar berjalan. Lihat setiap langkah untuk menemukan inefisiensi dan peluang perbaikan.
  • Lihat alur kredit hingga penerimaan kas yang sebenarnya
  • Temukan hambatan penagihan dengan cepat
  • Optimalkan variasi proses D365
  • Percepat arus kas dan kurangi DSO
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

HASIL UMUM

Hasil yang dicapai organisasi dengan process mining untuk Credit Management & Collections

Hasil ini menggambarkan perbaikan yang umumnya dicapai organisasi dengan menerapkan process mining pada operasional Credit Management & Collections. Wawasan diperoleh dari data Microsoft Dynamics 365 yang diidentifikasi menggunakan Invoice Number.

0 %
DSO berkurang

Rata-rata penurunan waktu pembayaran

Kurangi rata-rata jumlah hari hingga faktur dibayar untuk memperbaiki arus kas dan modal kerja. Hal ini berdampak langsung pada kondisi keuangan.
0 %
Penyelesaian sengketa lebih cepat

Rata-rata pengurangan waktu penanganan sengketa

Persingkat waktu penyelesaian sengketa faktur agar pembayaran lebih cepat dan kepuasan pelanggan meningkat. Hal ini meningkatkan efisiensi operasional.
0 %
Strategi penagihan bertahap lebih efektif

Peningkatan tingkat keberhasilan penagihan

Sempurnakan proses penagihan bertahap untuk meningkatkan persentase pembayaran yang berhasil setelah prosedur penagihan dimulai. Hal ini langsung meningkatkan hasil penagihan dan mengurangi piutang tak tertagih.
0 %
Kepatuhan terhadap kebijakan meningkat

Kepatuhan terhadap pedoman penagihan bertahap

Pastikan lebih banyak faktur yang terlambat dibayar mengikuti langkah dan waktu yang ditetapkan dalam kebijakan penagihan bertahap. Hal ini mengurangi risiko, meningkatkan konsistensi, dan memperkuat tata kelola.
0 %
Penghapusan faktur berkurang

Penurunan jumlah faktur tak tertagih

Kurangi proporsi faktur yang akhirnya dihapus karena tidak tertagih. Hal ini berdampak langsung pada laba dan meningkatkan profitabilitas.
0 %
Pencatatan pembayaran lebih cepat

Pengurangan jeda pencatatan pembayaran

Percepat pencatatan pembayaran yang diterima ke dalam sistem untuk meningkatkan visibilitas kas dan mengurangi pekerjaan manual. Hal ini meningkatkan efisiensi operasional.

Hasil dapat berbeda bergantung pada kompleksitas proses, kualitas data, dan sasaran organisasi. Angka ini menunjukkan perbaikan yang umumnya terlihat dalam penerapan Credit Management & Collections yang berhasil.

Data yang disarankan

Mulailah dengan mengunggah atribut dan aktivitas utama, lalu tambahkan data lain untuk memperdalam analisis.
Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

Pengenal unik untuk setiap faktur pelanggan, yang berfungsi sebagai ID kasus utama dalam proses manajemen kredit.

Mengapa ini penting

Ini adalah ID Kasus utama yang menghubungkan semua kejadian proses, sehingga seluruh siklus faktur hingga penerimaan kas dapat disusun kembali dan dianalisis.

Nama kejadian atau tugas tertentu yang berlangsung pada suatu tahap dalam siklus hidup faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini menentukan langkah-langkah dalam peta proses, sehingga siklus hidup faktur dapat divisualisasikan dan dianalisis.

Stempel waktu yang menunjukkan kapan aktivitas atau kejadian tertentu berlangsung.

Mengapa ini penting

Stempel waktu ini penting untuk mengurutkan kejadian, menemukan peta proses, dan menghitung semua metrik kinerja, seperti waktu siklus dan durasi.

Nama agen penagihan atau anggota tim yang bertanggung jawab menangani faktur yang telah jatuh tempo.

Mengapa ini penting

Mendukung analisis kinerja tim penagihan, membantu menyeimbangkan beban kerja, dan menunjukkan praktik terbaik dengan membandingkan efektivitas petugas penagihan.

Nilai total faktur dalam mata uang.

Mengapa ini penting

Mendukung analisis dampak keuangan, penentuan prioritas faktur bernilai tinggi, dan pemahaman tentang pengaruh nilai faktur terhadap proses.

Nama resmi pelanggan yang menerima faktur.

Mengapa ini penting

Mendukung analisis proses per pelanggan, sehingga Anda dapat menemukan pola dan mengelola hubungan dengan akun utama atau akun bermasalah.

Klasifikasi pelanggan berdasarkan ukuran, industri, atau kepentingan strategis.

Mengapa ini penting

Mendukung analisis gabungan untuk berbagai kelompok pelanggan, sehingga Anda dapat menemukan tren strategis dan menyesuaikan strategi penagihan untuk tiap segmen.

Tanggal batas pembayaran faktur sesuai perjanjian.

Mengapa ini penting

Tanggal ini menjadi acuan untuk mengukur ketepatan waktu pembayaran dan memicu semua aktivitas terkait faktur jatuh tempo dan penagihan.

Menunjukkan tahap atau tingkat keseriusan proses penagihan untuk faktur yang telah jatuh tempo.

Mengapa ini penting

Atribut ini penting untuk mengukur efektivitas strategi penagihan dan mengetahui pada tahap mana pelanggan paling mungkin membayar.

Status faktur saat ini dalam siklus hidupnya.

Mengapa ini penting

Memudahkan Anda memfilter dan menganalisis faktur berdasarkan status saat ini, misalnya dengan melihat semua kasus yang masih terbuka atau sedang disengketakan.

Jumlah hari sejak tanggal jatuh tempo pembayaran faktur.

Mengapa ini penting

Metrik operasional ini penting untuk menentukan prioritas penagihan dan mengukur tingkat keterlambatan pembayaran.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Menandai pembuatan catatan faktur penjualan di sistem sebelum faktur resmi dibukukan. Aktivitas ini biasanya tercatat sebagai peristiwa eksplisit saat pengguna menyelesaikan pesanan penjualan dan membuat dokumen faktur terkait.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa awal utama dalam siklus faktur. Analisis waktu dari tahap ini hingga pembayaran penting untuk mengukur Days Sales Outstanding (DSO).

Menandai pencatatan resmi faktur dalam buku besar, sehingga faktur menjadi piutang usaha. Peristiwa ini biasanya terjadi bersamaan dengan pengiriman faktur kepada pelanggan dan tercatat setelah proses pembukuan selesai di Dynamics 365.

Mengapa ini penting

Ini adalah tonggak penting yang secara resmi memulai perhitungan jangka waktu pembayaran dan umur piutang. Keterlambatan antara pembuatan dan pembukuan dapat menyembunyikan inefisiensi dalam proses penagihan.

Peristiwa hasil perhitungan yang terjadi saat tanggal saat ini melewati tanggal jatuh tempo faktur. Aktivitas ini bukan tindakan langsung pengguna, melainkan ditentukan dengan membandingkan tanggal sistem dengan kolom tanggal jatuh tempo faktur.

Mengapa ini penting

Peristiwa ini memicu seluruh aktivitas penagihan. Peristiwa ini membantu menganalisis jumlah faktur yang terlambat dibayar dan ketepatan waktu tindakan penagihan bertahap, serta mendukung KPI seperti Kepatuhan terhadap Kebijakan Penagihan Bertahap.

Menandakan bahwa surat penagihan resmi telah dibuat untuk faktur yang terlambat dibayar. Peristiwa ini tercatat saat proses penagihan bertahap berkala dijalankan di Dynamics 365 dan membuat catatan surat untuk faktur terkait.

Mengapa ini penting

Melacak dimulainya dan frekuensi upaya penagihan resmi. Data ini penting untuk mengukur efektivitas penagihan bertahap dan kepatuhan terhadap kebijakan penagihan internal.

Menandakan bahwa pelanggan secara resmi mengajukan sengketa atas faktur, lalu statusnya diperbarui. Biasanya, pengguna mengubah status faktur menjadi 'Disputed' di modul manajemen penagihan.

Mengapa ini penting

Ini adalah titik awal proses penyelesaian sengketa. Dengan melacaknya, Anda dapat mengukur frekuensi sengketa dan waktu yang dibutuhkan untuk menyelesaikannya, yang berdampak pada kepuasan pelanggan dan arus kas.

Menunjukkan bahwa pembayaran dari pelanggan telah diterima dan dicatat di sistem, biasanya melalui jurnal pembayaran. Kejadian ini berlangsung sebelum pembayaran dibukukan dan diterapkan ke faktur tertentu.

Mengapa ini penting

Ini adalah tonggak penting untuk menghitung DSO dan memahami arus kas. Jeda antara kejadian ini dan Pembayaran Dibukukan menunjukkan hambatan dalam proses penerapan pembayaran.

Menunjukkan pembukuan resmi pembayaran pelanggan ke buku besar dan penerapannya untuk melunasi faktur. Data ini diambil dari tanggal pembukuan jurnal pembayaran pelanggan.

Mengapa ini penting

Tahap ini menyelesaikan bagian pembayaran dalam proses. Jeda antara penerimaan dan pembukuan pembayaran, yang disebut jeda penerapan kas, menjadi metrik efisiensi utama bagi departemen keuangan.

Faktur telah dibayar lunas dan saldonya nol, menandai proses berhasil diselesaikan. Status ini disimpulkan saat total pembayaran yang diterapkan sama dengan jumlah faktur.

Mengapa ini penting

Ini adalah titik akhir utama yang menandakan keberhasilan proses kredit hingga penerimaan kas. Analisis jalur yang berakhir di sini dapat menunjukkan praktik terbaik dan variasi proses yang efisien.

Faktur dinilai tidak dapat ditagih dan secara resmi dihapus buku sebagai piutang tak tertagih. Pengguna berwenang melakukan tindakan ini untuk menghapus piutang dan membukukan kerugian.

Mengapa ini penting

Ini adalah titik akhir utama yang menandakan proses tidak berhasil. Melacak penghapusbukuan penting untuk memahami risiko kredit, kegagalan penagihan, dan kerugian finansial.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Process mining memberikan gambaran yang jelas dan berbasis data tentang alur proses manajemen kredit dan penagihan yang sebenarnya di Dynamics 365. Teknologi ini menemukan hambatan, inefisiensi, dan ketidakpatuhan, sehingga Anda dapat menyempurnakan alur kerja. Hasilnya, Days Sales Outstanding berkurang dan strategi penagihan menjadi lebih efektif.

Untuk memulai, Anda biasanya memerlukan log peristiwa dari Dynamics 365. Data ini mencakup pengenal kasus, seperti nomor faktur, nama aktivitas untuk setiap langkah, dan stempel waktu setiap aktivitas. ID pengguna dan atribut tambahan, seperti segmen pelanggan atau tingkat penagihan bertahap, juga berguna untuk analisis lebih mendalam. Data ini memungkinkan rekonstruksi dan analisis seluruh perjalanan proses.

Anda dapat mengharapkan perbaikan nyata, seperti penurunan Days Sales Outstanding yang signifikan, penyelesaian sengketa faktur yang lebih cepat, dan peningkatan kepatuhan terhadap kebijakan penagihan bertahap. Wawasan awal sering kali bisa diperoleh dalam beberapa minggu setelah ekstraksi data dan penyiapan analisis. Proyek pengoptimalan menyeluruh biasanya menunjukkan hasil terukur dalam tiga hingga enam bulan.

Process mining menunjukkan tahap dan penyebab pasti keterlambatan dalam siklus penagihan yang berdampak langsung pada DSO. Teknologi ini mengungkap hambatan dalam penyelesaian sengketa, menemukan langkah penagihan bertahap yang tidak efisien, dan menunjukkan peluang untuk menyederhanakan pencatatan pembayaran. Dengan melihat inefisiensi tersebut, Anda dapat menerapkan perbaikan yang terarah untuk mempercepat arus kas.

Dengan memvisualisasikan setiap langkah, process mining menemukan penyimpangan dari kebijakan penagihan bertahap yang telah ditetapkan, termasuk tindakan yang terlewat atau diterapkan secara keliru. Teknologi ini memberikan bukti objektif tentang celah kepatuhan, sehingga Anda dapat melakukan perbaikan dan memberikan pelatihan. Dengan begitu, kepatuhan terhadap kebijakan meningkat dan risiko kepatuhan berkurang.

Penyiapan awal memang mencakup ekstraksi data dan pemodelan, tetapi perangkat process mining modern dirancang untuk menyederhanakan proses tersebut. Bekerja sama dengan pakar dapat memperlancar penerapan, sehingga Anda dapat beralih dari persiapan data ke analisis yang bermanfaat dengan cepat. Manfaat memahami dan menyempurnakan proses jauh lebih besar daripada upaya awal penerapan.

Penerapan process mining biasanya memerlukan keterampilan rekayasa data untuk ekstraksi dan transformasi, serta analisis proses untuk menafsirkan temuan. Sebagian besar organisasi menggunakan platform process mining khusus yang mengotomatiskan banyak proses visualisasi dan penemuan. Keahlian teknis membantu, tetapi tujuannya adalah agar pengguna bisnis juga dapat mengakses wawasan.

Ya. Process mining menunjukkan pelaksanaan penagihan bertahap yang sebenarnya dibandingkan dengan kebijakan yang ditetapkan. Teknologi ini menyoroti penyimpangan strategi atau langkah yang tidak berjalan sesuai rencana. Anda dapat mengetahui jalur penagihan yang paling efektif dan menemukan langkah yang dilewati atau diterapkan secara keliru oleh anggota tim. Informasi ini membantu Anda melakukan penyesuaian terarah untuk meningkatkan efektivitas strategi dan kepatuhan di Dynamics 365.

Waktu ekstraksi data awal bergantung pada volume data, kompleksitas instans Dynamics 365, dan ketersediaan akses API. Proses ini dapat berlangsung beberapa hari hingga beberapa minggu untuk kumpulan data yang lebih besar. Setelah koneksi awal dibuat, konektor otomatis dapat dikonfigurasi untuk menyediakan aliran data berkelanjutan. Dengan begitu, analisis dapat terus berjalan dengan sedikit pekerjaan manual.

Platform process mining biasanya terhubung ke Dynamics 365 melalui API standar atau ekspor data yang aman untuk mengambil log peristiwa yang diperlukan. Process mining bukan modul langsung di D365, tetapi menggunakan data Dynamics Anda untuk analisis independen yang mendalam. Pendekatan ini meminimalkan dampak pada sistem aktif sekaligus memberi wawasan mendalam tentang proses Anda.

Optimalkan pengelolaan kredit dan penagihan agar kas lebih cepat diterima

Tingkatkan arus kas dengan menyederhanakan proses kredit hingga penerimaan kas dan memangkas waktu siklus sebesar 30%.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit. Penyiapan hanya beberapa menit.