> Folyamatos folyamatfejlesztés > Hitelkezelés és követelésbehajtás > HighRadius

Fejlessze hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatait

Útmutató a HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatainak optimalizálásához 6 lépésben
Fejlessze hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatait
Hitelkezelés és követelésbehajtás
HighRadius

Válasszon folyamatot

Válasszon folyamatot, hogy a csatlakoztatott munkaterületen folytathassa a munkát.

Elérhető folyamatok
Általános folyamat 1 Alkalmazottak beléptetése 6 Bérszámfejtés 7 Beszerzéstől a fizetésig, beszerzési rendelés 8 Beszerzéstől a fizetésig: kérelmek 8 Beszerzéstől a kifizetésig: számlafeldolgozás 8 Betegellátási folyamat 6 Bevételciklus-kezelés 6 Ellátásilánc-menedzsment 7 Érdeklődőtől a pénz beérkezéséig 7 Eszközkarbantartás 6 Felvételtől a kilépésig, az alkalmazotti életciklus 8 Felvételtől a kilépésig: munkakör-kezelés 4 Fizetésfeldolgozás 7 Hitelkezelés és követeléskezelés 7 Hitelkihelyezés 6 Incidenskezelés 6 Kárigények feldolgozása 6 Készletgazdálkodás 7 Költségelszámolás 6 KYC-ügyfélbeléptetés 6 Minőségirányítás 6 Problémakezelés 6 Raktárirányítás 6 Record to Report – naplóbejegyzés 7 Record to Report, időszaki zárás és egyeztetés 7 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: számlázás és számlakiállítás 8 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: vevői rendelések feldolgozása 8 Szállítmányozás 6 Szállítói számlák feldolgozása 7 Szállítói számlák kifizetésének feldolgozása 7 Szerződéskezelés 6 Szoftverfejlesztési életciklus 6 Szolgáltatási kérelmek kezelése 7 Termeléstervezés 6 Toborzás és tehetségszerzés 6 Ügyfélszolgálat 7 Változáskezelés 6 Vevőkövetelés-kezelés 7 Visszáru- és visszatérítés-feldolgozás 7
Elérhető rendszerek
Kihívások(10)Célok(10)6 lépésElőnézetEredményekAdatokGYIK(5)

Gyorsítsa fel a cash flow-t a HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatának fejlesztésével

A nem hatékony hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatok késedelmes fizetésekhez és növekvő kintlévőségekhez vezethetnek. Platformunkkal pontosan feltárhatja a folyamat szűk keresztmetszeteit és azokat az eltéréseket, amelyek rontják a hatékonyságot. A fontos tevékenységek elemzésével célzott fejlesztéseket vezethet be, felgyorsíthatja a pénz beáramlását, és javíthatja a működés teljesítményét.

Töltse le az előre beállított adatsablont, és kezelje a gyakori kihívásokat a hatékonysági célok eléréséhez. Kövesse a hatlépéses fejlesztési tervet, és használja az Adatsablon útmutatóját a működés fejlesztéséhez.

Részletes leírás megjelenítése

Miért érdemes fejleszteni a HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatát?

A hitelkezelés és a követelésbehajtás hatékony irányítása alapvetően befolyásolja a szervezet pénzügyi helyzetét. A nem hatékony folyamatok jelentős veszteséget okozhatnak: ronthatják a cash flow-t és a likviditást, növelhetik a behajthatatlan követelésekre képzett céltartalékot, és csökkenthetik az ügyfelek elégedettségét. A HighRadius Autonomous Receivableshez hasonló fejlett rendszerek mellett is fennmaradhatnak rejtett folyamatproblémák, manuális kerülőutak és megfelelési hiányosságok, így a technológiai beruházás nem hozza meg a várt eredményt. A késedelmes fizetések lekötik a forgótőkét, növelik a vevőkövetelések átlagos futamidejét (DSO), és több, költségesebb behajtási munkát tesznek szükségessé. Ha a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat szétesik, az az ügyfélkapcsolatokat is megterhelheti, különösen akkor, ha a fizetési felszólítások nem következetesek vagy nem megfelelő időben érkeznek. A jelentős pénzügyi és működési javulás első lépése annak megértése, hogyan zajlik valójában a munka.

Hogyan segíti a process mining a HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatait?

A process mining adatalapú módon mutatja meg, hogyan teljesít a HighRadiusban kezelt hitelkezelési és követelésbehajtási folyamat. A HighRadius adataiból, azon belül a számlaszámot az eset azonosítójaként használva, rekonstruálja minden egyes számla teljes útját. A kezdeti hitelkeret-kérelemtől és annak jóváhagyásától a számla kiállításán és az ügyfél értesítésén át a fizetési határidőig, majd az esetleges behajtási lépésekig, például a lejárt tartozásra küldött emlékeztetőkig, a felszólításokig, a behajtási hívásokig, a fizetés beérkezéséig és a vitás ügyek rendezéséig minden lépést feltérképez. Így pontosan láthatja, hogyan működik a folyamat a valóságban, nem csak azt, ahogyan a tervek szerint működnie kellene. Meghatározhatja a konkrét szűk keresztmetszeteket, például a hitelkeret jóváhagyásának elhúzódását vagy a számla kiállítása és ügyfélnek történő elküldése közötti késedelmet. A fizetési felszólítási stratégiák eredményességét is elemezheti: kiderül, hogy az emlékeztetők időben mennek-e ki, és elősegítik-e a gyors fizetést. A process mining az egyes számlák teljes útját megmutatva támogatja a megalapozott folyamatfejlesztési döntéseket.

A process mininggel feltárható fő fejlesztési területek

A HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatának process mining elemzése több fontos fejlesztési lehetőséget tárhat fel:

  • A hiteljóváhagyási ciklus ideje: Derítse ki, hol akadnak el a hitelkeret-kérelmek, és értse meg a jóváhagyási késedelmek okait, amelyek az értékesítési ciklust is lassíthatják.
  • A számlázástól a fizetésig tartó folyamat hatékonysága: Elemezze a számla kiállítása és elküldése, valamint a fizetés beérkezése között eltelt időt. Így feltárhatja a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklust meghosszabbító hiányosságokat.
  • A fizetési felszólítások eredményessége: Vizsgálja meg, hogy a lejárt tartozásokra küldött emlékeztetők és felszólítások időben elindulnak-e, és rendszeresen fizetéshez vezetnek-e. Derítse ki, hogy egyes felszólítási szintek kevésbé hatékonyak-e, vagy eltérően reagálnak-e rájuk az ügyfélszegmensek.
  • A követelésbehajtási stratégia fejlesztése: Tudja meg, mely behajtási lépések, például bizonyos hívásszövegek vagy e-mail-sorozatok működnek a legjobban a különböző típusú lejárt számláknál és ügyfélprofiloknál. Ez segít finomítani és automatizálni a HighRadius behajtási stratégiáit.
  • Vitás ügyek rendezése: Kövesse végig a vitás ügyek útját a regisztrációtól a lezárásig, és tárja fel a rendezést elhúzó szűk keresztmetszeteket, hogy a számlák gyorsabban kiegyenlíthetők legyenek.
  • A fizetések könyvelésének pontossága és gyorsasága: Kövesse nyomon a fizetés beérkezése utáni könyvelés és egyeztetés hatékonyságát, hogy a pénz időben és pontosan kerüljön a megfelelő helyre.
  • Automatizálási lehetőségek: Azonosítsa az ismétlődő, manuális feladatokat, amelyek automatizálhatók a HighRadiusban vagy a kapcsolódó rendszerekben. Így a csapat több időt fordíthat stratégiai feladatokra.

A folyamatfejlesztéstől várható eredmények

A HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatának process mining elemzésével jelentős, mérhető előnyöket érhet el:

  • Alacsonyabb vevőkövetelés-futamidő (DSO): A hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklus egyszerűsítése közvetlenül csökkentheti a DSO-t, és gyorsabban felszabadíthatja a forgótőkét.
  • Jobb cash flow: A behajtás felgyorsítása és a fizetési késedelmek csökkentése javítja a likviditást és erősíti a pénzügyi helyzetet.
  • Alacsonyabb működési költségek: A manuális hatékonysági problémák és a szűk keresztmetszetek feltárásával és megszüntetésével jobban oszthatja el az erőforrásokat, és csökkentheti a behajtás költségét.
  • Kevesebb behajthatatlan követelés: A proaktív hitelképesség-vizsgálat, valamint az eredményes, időben végzett felszólítás és behajtás mérsékli annak kockázatát, hogy a számlák behajthatatlanná váljanak.
  • Jobb ügyfélkapcsolatok: A következetes és átlátható hitelkezelési és behajtási folyamatok javítják az ügyfélélményt és csökkentik a vitás ügyek számát.
  • Jobb megfelelés: Biztosítsa, hogy szervezete következetesen betartsa a belső hitelpolitikát és a külső előírásokat.
  • Gyorsabb hiteljóváhagyás: Fejlessze a folyamat kezdeti lépéseit, hogy hatékonyabban támogassa az értékesítést és az új ügyfelek felvételét.

A process mining bevezetése a hitelkezelésben és a követelésbehajtásban

A HighRadius hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatának fejlesztését a jelenlegi működés megértésével kezdheti. A process mining segít a nyers adatokat közvetlenül felhasználható megállapításokká alakítani, így pontosan láthatja, hogyan fejlesztheti a folyamatot és csökkentheti annak átfutási idejét. Az adatalapú megközelítéssel csapata célzott fejlesztéseket vezethet be, amelyek kézzelfogható pénzügyi eredményeket és hatékonyabb működést hoznak. Hozza ki a legtöbbet a HighRadiusba fektetett beruházásból, és tegye a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklust a lehető leghatékonyabbá.

Hitelkezelés és követelésbehajtás Vevőkövetelések A DSO csökkentése A cash flow javítása Kockázatkezelés Követelésbehajtási stratégia A hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklus Pénzügyi osztály Hitelkockázat-kezelés Követelésbehajtási folyamat Kintlévőségek behajtása Fizetési felszólítások

Gyakori problémák és kihívások

Azonosítsa, mely kihívások érintik Önt

A hitelkeretek jóváhagyásának késedelme közvetlenül lassítja az értékesítési ciklust, mert a megrendelések nem adhatók le időben. Ez bevételkieséshez, elégedetlen ügyfelekhez és az új üzletek hosszabb átfutási idejéhez vezethet. A hitelkezelés és a követelésbehajtás folyamatában szükségtelen akadályokat teremt már az ügyfélkapcsolat kezdetén. A ProcessMind elemzi a HighRadiusban a „Credit Limit Requested” és a „Credit Limit Approved” tevékenység közötti időt, és feltárja, mely lépések, csapatok vagy szabályok okozzák a várakozást. Az eredmények megmutatják a szűk keresztmetszeteket, így célzott módosításokkal felgyorsíthatja a jóváhagyást és fejlesztheti a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklust.

Előfordulhat, hogy a jelenlegi fizetési felszólítási folyamatok nem ösztönzik kellően az időben történő fizetést. Ennek következtében sok számla válik lejárttá, és nő a vevőkövetelések átlagos futamideje (DSO). Ez rontja a cash flow-t, növeli a forgótőkeigényt, és több erőforrást igényel a behajtás. A hitelkezelés és a követelésbehajtás területén ez azt jelenti, hogy az erőfeszítések nem hozzák meg a kívánt eredményt. A ProcessMind feltérképezi a fizetési felszólítás teljes folyamatát a HighRadiusban, a „Overdue Reminder Sent” tevékenységtől a „Payment Received” eseményig. Megmutatja, mely felszólítási szintek és kapcsolattartási módok a legeredményesebbek. Feltárja a hatástalan emlékeztetők mintázatait, így javíthatja a behajtási stratégiát és növelheti a fizetési arányt.

A vitás ügyek elhúzódó rendezése jelentős erőforrásokat köt le, késlelteti a fizetést, és ronthatja az ügyfélkapcsolatokat. A vitatott számlák gyakran hosszú ideig rendezetlenek maradnak, ami növeli a DSO-t és megnehezíti a cash flow előrejelzését. Ez komoly problémát jelent a hitelkezelés és a követelésbehajtás területén. A ProcessMind megjeleníti a vitatott számlák teljes életútját a HighRadiusban, a „Dispute Registered” eseménytől a „Dispute Resolved” eseményig. Elemzése feltárja a késedelmek gyakori okait, például az érintett részlegeket vagy a viták típusait, így gyorsabban rendezheti az ügyeket és javíthatja az ügyfél-elégedettséget.

Az utánkövetés, a kommunikáció és a behajtási tevékenységek nyomon követésének manuális lépései növelik a működési költségeket és az emberi hibák kockázatát. Ez a munka elvonja a behajtással foglalkozó munkatársak idejét a stratégiai fontosságú ügyfelektől, és csökkenti a hitelkezelési és követelésbehajtási terület hatékonyságát. A ProcessMind számszerűsíti a HighRadius behajtási folyamataiban végzett manuális beavatkozásokat. Feltárja az automatizált folyamatoktól való gyakori eltéréseket és az ismétlődő emberi műveleteket. Megmutatja, hol csökkentheti jelentősen a manuális munkát és javíthatja a behajtással foglalkozó munkatársak teljesítményét automatizálással vagy a folyamatok egységesítésével.

Ha a hasonló ügyfélszegmensekre vagy számlatípusokra eltérő fizetési feltételek vonatkoznak, az bevételkieséshez, méltánytalan ügyfélkezeléshez és megfelelési kockázatokhoz vezethet. Ha a szervezet nem látja pontosan ezeket az eltéréseket, nehezen fejleszti a cash flow-t és tart fenn méltányos ügyfélkapcsolatokat a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatban. A ProcessMind a HighRadiusban a „Payment Terms” attribútumot veti össze a „Customer Segment” értékével és a tényleges „Payment Received” dátumokkal. Feltárja a szabványos fizetési szabályoktól való eltéréseket, megmutatja azok előfordulását és pénzügyi hatását, így segít egységesíteni a feltételek alkalmazását.

A túl szigorú vagy túl megengedő hitelkeretek közvetlenül befolyásolhatják a bevételt és a kockázati kitettséget. A túl alacsony keretek visszafoghatják az értékesítést, a túl magasak pedig növelhetik a behajthatatlan követelések kockázatát. A hitelkezelés és a követelésbehajtás során úgy kell megtalálni az egyensúlyt, hogy a vállalkozás biztonságosan növekedhessen. A ProcessMind összekapcsolja a HighRadius „Credit Limit Approved” eseményét a tényleges „Invoice Amount”, „Payment Status” és „Days Overdue” adatokkal. Elemzése feltárja, ha a hitelkeretek nincsenek összhangban az ügyfelek kockázati profiljával vagy fizetési szokásaival. Ezek alapján adatalapú módosításokat végezhet a bevétel és a kockázatok jobb kezelése érdekében.

Ha nem látja valós időben, mi történik az egyes számlákkal, nehéz pontosan előre jelezni a cash flow-t, rangsorolni a behajtási feladatokat vagy időben észrevenni a problémákat. Az átláthatóság hiánya miatt a vezetés csak a felmerülő problémákra reagál, miközben lehetőségek maradnak kihasználatlanul, és a teljes hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatban hatékonysági problémák jelentkeznek. A ProcessMind a HighRadiusban minden számla teljes útját megjeleníti a „Invoice Generated” eseménytől a „Invoice Settled” eseményig. Digitális ikermodellt készít a folyamatról, amely részletes képet ad az aktuális állapotról és a korábbi működésről, így proaktívabban irányíthatja a folyamatot és pontosabban tervezhet.

Ha jelentős idő telik el a „Payment Received” és a „Payment Posted” esemény között, pontatlanná válhatnak a vevőkövetelési kimutatások, összezavarodhatnak az ügyfelek, és szükségtelen utánkövetésre lehet szükség. Ez a hatékonysági probléma rontja a pénzügyi adatok megbízhatóságát, és szűk keresztmetszeteket okozhat a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatban. A ProcessMind pontosan méri a HighRadiusban a „Payment Received” és a „Payment Posted” tevékenység közötti időt. Elemzése feltárja a késedelmek kiváltó okait, például a manuális egyeztetési lépéseket vagy a rendszerek közötti integrációs problémákat. Így egyszerűsítheti a könyvelést és javíthatja az adatok pontosságát.

Ha a „Collection Call Made” tevékenység gyakran előfordul, de nem követi rendszeresen „Payment Received” esemény, a behajtási stratégia nem feltétlenül hatékony. Ez pazarolja a behajtással foglalkozó munkatársak idejét, növeli a működési költségeket és a DSO-t, miközben a hitelkezelés és a követelésbehajtás területén továbbra is magas marad a lejárt tartozások összege. A ProcessMind a HighRadiusban összekapcsolja a hívásokat a későbbi fizetési eseményekkel és a „Days Overdue” értékével, így összehasonlíthatja a különböző behajtási hívási stratégiák eredményességét. Feltárja a sikeres hívások mintázatait és optimális időzítését, valamint megmutatja, hol javíthatja a behajtási arányt és a hatékonyságot képzéssel vagy a hívásszövegek módosításával.

A „Invoice Written Off” esemény gyakori előfordulása a hitelképesség felmérésével, a behajtás eredményességével vagy a vitás ügyek rendezésével kapcsolatos problémákra utalhat, amelyek behajthatatlan tartozáshoz vezetnek. Ez közvetlenül rontja a jövedelmezőséget, ezért érdemes áttekinteni a teljes hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatot. A ProcessMind azonosítja a HighRadiusban azokat a folyamati útvonalakat és attribútumokat, amelyek a számlák „Invoice Written Off” állapotához vezetnek. Feltárja a gyakori mintázatokat, például a korai figyelmeztető jeleket és a folyamattól való eltéréseket, így megelőző lépésekkel jelentősen csökkentheti a behajthatatlan követelések összegét.

Jellemző célok

Határozza meg, mit jelent a siker

A hitelkeretek lassú jóváhagyása késleltetheti az értékesítést és az új ügyfelek felvételét, szűk keresztmetszetet okozva az értékesítési folyamatban. Ennek a kezdeti lépésnek a felgyorsítása közvetlenül hozzájárul a bevétel gyorsabb realizálásához és az ügyfél-elégedettség javításához. A ProcessMind pontosan megmutatja, mely szakaszok és szereplők okoznak késedelmet a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatban, beleértve a HighRadius megfelelési ellenőrzéseit, manuális átadásait és rendszerbeli hatékonysági problémáit. Így célzott beavatkozásokkal csökkentheti a jóváhagyási időt akár 20-30%-kal, és gyorsabban elindíthatja a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklust.

A nem megfelelő fizetési felszólítási stratégia meghosszabbítja a fizetési késedelmeket és növeli a vevőkövetelések átlagos futamidejét (DSO), ami közvetlenül rontja a cash flow-t és intenzívebb behajtási munkát igényel. Ezért fontos, hogy a felszólítások valóban elősegítsék az időben történő fizetést. A ProcessMind elemzi a HighRadiusban használt különböző felszólítási sorozatok és csatornák eredményességét, és összeveti az egyes emlékeztetőket a fizetési arányokkal. Ha kiderül, mely stratégiák működnek a legjobban az egyes ügyfélszegmenseknél és számlatípusoknál, 15-20%-kal javíthatja a beérkező fizetések arányát és csökkentheti a kintlévőségeket.

A számlaviták elhúzódó rendezése késlelteti a fizetést, megterheli az ügyfélkapcsolatokat, és értékes erőforrásokat köt le a hitelkezelés és a követelésbehajtás területén. A rövidebb rendezési idő gyorsabb pénzbeáramlást és elégedettebb ügyfeleket eredményezhet. A ProcessMind feltérképezi a vitás ügyek teljes életútját a HighRadiusban, és megmutatja a szűk keresztmetszeteket, a túl sok átadást és az inaktív időszakokat. Segít feltárni a viták gyakori kiváltó okait és egyszerűsíteni a rendezési munkafolyamatokat, így akár 25-35%-kal csökkentheti a rendezési időt, és kiszámíthatóbbá teheti a cash flow-t.

A rendszeres behajtási feladatok túl sok manuális munkát igényelnek, így kevesebb erőforrás jut az összetettebb esetekre, és nőnek a működési költségek a hitelkezelés és a követelésbehajtás területén. E feladatok automatizálásával a behajtással foglalkozó munkatársak több időt fordíthatnak az értékesebb ügyfélkapcsolatokra. A ProcessMind feltárja a HighRadiusban az automatizálásra alkalmas, ismétlődő, szabályalapú feladatokat, például a szokásos emlékeztetők küldését vagy az állapotmezők frissítését. Ezek automatizálásával akár 40-50%-kal csökkentheti a manuális munkát, és következetesebben alkalmazhatja a behajtási szabályokat.

Ha az ügyfélszegmensekre vagy tranzakciókra eltérő fizetési feltételek vonatkoznak, az bevételkieséshez, megfelelési kockázatokhoz és pontatlan cash flow-előrejelzéshez vezethet. Az egységes folyamat méltányosabb és kiszámíthatóbb működést biztosít. A ProcessMind feltárja a HighRadius adataiban a meghatározott fizetési szabályoktól való eltéréseket, és megmutatja, hol alkalmazzák helytelenül vagy kerülik meg a feltételeket. Ez az átláthatóság segít egységes gyakorlatot bevezetni, javítani a megfelelést és kiszámíthatóbbá tenni a fizetési szokásokat.

A nem megfelelő hitelkeret-döntések indokolatlanul nagy behajthatatlankövetelés-kockázatnak tehetik ki a szervezetet, vagy szükségtelenül korlátozhatják az értékesítés növekedését. A döntések pontosságának javítása segít egyensúlyt teremteni a kockázatcsökkentés és a bevételi lehetőségek között. A ProcessMind elemzi a HighRadiusban a hitelkeret-jóváhagyások, a fizetési szokások és a későbbi leírások korábbi mintázatait. E tényezők összefüggései alapján finomíthatja a hitelpontozási modelleket és a döntési folyamatokat, így 10-15%-kal csökkentheti a behajthatatlan követelések kockázatát.

Ha nem látható egyértelműen a számlák aktuális fizetési állapota, nehezebb proaktívan kezelni a behajtást, pontosan előre jelezni a cash flow-t és időben utánkövetni a fizetéseket. Ez a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamat egészének hatékonyságát rontja. A ProcessMind a HighRadiusban minden számla útját a kiállítástól a kiegyenlítésig követi. Megmutatja, hol késnek vagy hiányoznak az állapotfrissítések, így egyértelműbb jelentéseket és értesítéseket vezethet be, és jobban átláthatja a működést.

Ha a fizetés beérkezése és rendszerbeli könyvelése között késedelem van, az megnehezítheti az egyeztetést, torzíthatja a cash flow-jelentéseket, és hátráltathatja a további behajtási lépéseket. A ProcessMind feltérképezi a fizetések feldolgozásának teljes részfolyamatát a HighRadiusban, és azonosítja a késedelmet okozó átadásokat, manuális ellenőrzéseket és rendszerintegrációs problémákat. A folyamat egyszerűsítésével 20-30%-kal csökkentheti a könyvelési ciklus idejét, és pontosabb, naprakészebb pénzügyi nyilvántartásokat vezethet.

Ha a behajtási hívások nem vezetnek eredményre, az idő- és erőforrás-pazarlást jelent, növeli a DSO-t, és magasan tartja a kintlévőségeket. A hívások eredményességének javítása elengedhetetlen a hatékony követelésbehajtáshoz. A ProcessMind elemzi a HighRadiusban alkalmazott különböző behajtási hívási stratégiák eredményét, és összeveti a hívások időzítését, gyakoriságát és üzeneteit a sikeres fizetésekkel. Az eredmények alapján fejlesztheti a hívási kampányokat és a feladatok kiosztását, így 10-15%-kal növelheti a sikeres fizetések arányát.

A nagy számban leírt számlák közvetlenül rontják a jövedelmezőséget, és a hitelbírálat vagy a követeléskezelés rendszerszintű problémáira utalnak. A leírások visszaszorítása elengedhetetlen a pénzügyi stabilitás és a bevételek védelme érdekében. A ProcessMind megmutatja, hogy a HighRadius Credit Management & Collections folyamatában hol a legvalószínűbb, hogy a számlák behajthatatlanná válnak. A minták és a kiváltó okok, például a későn megkezdett behajtás vagy az elégtelen fizetési felszólítások feltárásával segít megelőző intézkedéseket bevezetni, és 5–10%-kal csökkenteni a leírásokat.

A Credit Management & Collections folyamat fejlesztésének 6 lépése

1
Töltse le a sablont
2
Exportálja a HighRadius-adatokat
3
Töltse fel az adatkészletet
4
Elemezze a folyamatot
5
Vezesse be a fejlesztéseket
6
Kövesse nyomon a folyamatot
1

Töltse le a sablont

Teendők

Töltse le a Credit Management & Collections adatokhoz készült Excel-sablont. A sablon biztosítja, hogy a HighRadius-adatok megfelelő szerkezetben álljanak rendelkezésre az elemzéshez.

Adatsablon-útmutató megtekintése Sablon letöltése

Miért fontos?

Az egységes sablon egyszerűsíti az adatok előkészítését, csökkenti a hibák számát, és segít pontosan rögzíteni a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat összes fontos mutatóját.

Várható eredmény

HighRadius Credit Management adatokhoz optimalizált, kitöltésre kész Excel-sablon.

MIT KAP

Tárja fel a rejtett összefüggéseket a hitelkezelésben és a követelésbehajtásban

A ProcessMind megmutatja, hogyan zajlik valójában a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamat, és láthatóvá teszi a rejtett késedelmeket és hatékonysági problémákat. A hitelbírálattól a befizetések könyveléséig minden lépésről vizuális képet kap, így célzott fejlesztéseket végezhet.
  • Jelenítse meg a folyamat tényleges menetét
  • Tárja fel a hitelkezelés és követelésbehajtás szűk keresztmetszeteit
  • Elemezze a fizetési felszólítások eredményességét és hatását
  • Javítsa a pénzáramlást és csökkentse a DSO-t
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

JELLEMZŐ EREDMÉNYEK

Elért eredmények a gyakorlatban

A Credit Management & Collections folyamat process mining elemzése a számlaszámot használja esetazonosítóként, és feltárja a fizetési késedelmeket, valamint a követelésbehajtás hiányosságait. A szervezetek az eredmények alapján optimalizálják a munkafolyamatokat, csökkentik a DSO-t és javítják a cash flow-t.

0 %
Gyorsítsa fel a hitel jóváhagyását

A hiteldöntés idejének átlagos csökkenése

Fejlessze a hitelbírálati folyamatot, csökkentse a szűk keresztmetszeteket, és gyorsítsa fel a jóváhagyást. Így hamarabb zárhatók az értékesítések, és javulhat az ügyfelek elégedettsége.
0 %
Csökkentse a vevőkövetelések átlagos futamidejét

A cash conversion cycle átlagos csökkenése

Optimalizálja a követelésbehajtási stratégiákat és a számlafeldolgozást, hogy lerövidítse az értékesítés és a pénz beérkezése közötti időt, és javítsa a likviditást.
0 %
Tegye hatékonyabbá a fizetési felszólításokat

A sikeresen rendezett lejárt tartozások arányának növekedése

Tárja fel és optimalizálja a gyengén teljesítő fizetési felszólítási stratégiákat. Így több lejárt tartozás rendezhető, ami közvetlenül javítja a cash flow-t.
0 %
Gyorsítsa fel a vitás ügyek rendezését

A vitás ügyek kezeléséhez szükséges idő átlagos csökkenése

Tárja fel és szüntesse meg a vitás ügyek rendezésének hiányosságait. Így gyorsabban zárhatók le a vitatott számlák, és megelőzhetők a fizetési késedelmek.
0 %
Csökkentse a számlák leírását

A behajthatatlan követelések összegének csökkenése

Tegye pontosabbá a hitelbírálatot és erősítse meg a követelésbehajtási folyamatokat, hogy jelentősen csökkentse a végül pénzügyi veszteséget okozó számlák számát.
0 %
Növelje a követelésbehajtás automatizáltságát

Hatékonyabb rutinfeladatok

Automatizálja az ismétlődő behajtási feladatokat, például az emlékeztetők küldését. Így csapata az összetett ügyekre összpontosíthat, és hatékonyabbá válhat a működés.

Az eredmények a szervezet hitelkezelési folyamatától, az adatok minőségétől és a bevezetés terjedelmétől függően eltérhetnek. A bemutatott értékek a HighRadius-felhasználók körében gyakran tapasztalt előnyöket szemléltetik.

Javasolt adatok

Kezdje a legfontosabb attribútumokkal és tevékenységekkel, majd szükség szerint bővítse az adatkört.
Most ismerkedik az eseménynaplókkal? Tudja meg, hogyan készíthet process mining eseménynaplót.

Attribútumok

Az elemzéshez szükséges főbb adatok

Az egyes számlák egyedi azonosítója, amely a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat elsődleges esetazonosítója.

Miért fontos?

Ez az alapvető azonosító kapcsolja össze a folyamat összes lépését, így a számla teljes útja elemezhető a létrehozástól a lezárásig.

Az adott időpontban egy számlával kapcsolatban történt konkrét üzleti esemény neve.

Miért fontos?

Ez az attribútum határozza meg a folyamat lépéseit, így minden számlához rekonstruálható és elemezhető a folyamatmenet.

Az esemény dátumát és időpontját jelző időbélyeg.

Miért fontos?

Ez adja meg a tevékenységek időrendi összefüggéseit, amelyek nélkülözhetetlenek a ciklusidők kiszámításához, a szűk keresztmetszetek feltárásához és a folyamat működésének megértéséhez.

A követeléskezelési tevékenységért felelős felhasználó vagy ügyintéző neve.

Miért fontos?

Az egyes folyamati tevékenységeket konkrét személyekhez rendeli, így elemezhető a csapat teljesítménye, munkaterhelése és a manuális beavatkozások eredményessége.

A számlához tartozó ügyfél egyedi azonosítója.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a fizetési szokások, a reklamációk gyakorisága és a folyamatban való részvétel ügyfélszintű elemzését, így a követeléskezelési stratégia az ügyfélhez igazítható.

A számla teljes pénzösszege.

Miért fontos?

Pénzügyi hátteret ad az egyes ügyek elemzéséhez, így az érték alapján rangsorolhatók a feladatok, és számszerűsíthetők például a leírások pénzügyi hatásai.

A megállapodás szerinti feltételek, amelyek meghatározzák, mikorra kell az ügyfélnek kifizetnie a számlát.

Miért fontos?

Meghatározza a fizetés várt határidejét, ezért szükséges az esedékességi dátum kiszámításához és annak méréséhez, hogy az ügyfelek betartják-e a fizetési megállapodásokat.

A dátum, ameddig a számlát ki kell fizetni.

Miért fontos?

Ez a meghatározó dátum jelzi, hogy a számla határidőben vagy késedelmesen fizetendő-e, és ez alapján indulnak el a további követeléskezelési tevékenységek, illetve számíthatók a KPI-k.

A számla aktuális pénzügyi állapota, például nyitott, kifizetett, lejárt vagy vitatott.

Miért fontos?

A számlákat kezelhető csoportokba sorolja, így azonnal láthatóvá teszi a vevőkövetelések állapotát, és segít rangsorolni a követeléskezelési feladatokat.

Az ügyfél által a számla vitatásakor megadott okkód vagy leírás.

Miért fontos?

Feltárja a fizetési késedelmek kiváltó okait, így célzott folyamatfejlesztéssel megelőzhetők a későbbi reklamációk.

Tevékenységek

Követendő és optimalizálandó folyamatlépések

Ezzel kezdődik a számla életciklusa a követelésbehajtási folyamatban. A számla létrejön az ERP-rendszerben, majd bekerül a HighRadius rendszerbe a vevőkövetelések kezeléséhez.

Miért fontos?

Ez a számlától a pénz beérkezéséig tartó folyamat elemzésének elsődleges kezdőeseménye. Az olyan ciklusidőket, mint a vevőkövetelések átlagos futamideje (DSO), általában ettől a ponttól mérik.

Számított esemény, amely akkor következik be, amikor az aktuális dátum túllépi a számla fizetési határidejét. Nem felhasználói vagy rendszerbeli műveletet jelöl, hanem fontos állapotváltozást, amely elindítja a követelésbehajtást.

Miért fontos?

Ez a tevékenység indítja el a további fizetési felszólítási és követelésbehajtási lépéseket. Elkülöníti a határidőre fizetett számlákat a lejártaktól, így elemezhetővé válik a behajtási stratégia hatékonysága.

Ez a tevékenység jelzi, hogy az ügyfél vitatja a számlát vagy levonást érvényesít, amit ezután hivatalosan rögzítenek a HighRadius rendszerben. A vitatott összegre a szokásos követelésbehajtási folyamat szünetel.

Miért fontos?

Ez az átlagos vitásügy-rendezési idő mérésének kezdőeseménye. A viták időpontjának és okának feltárása segít kezelni az olyan kiváltó okokat, mint a számlázási hibák vagy a szállítási problémák.

A vitás ügy kezelésének lezárását jelzi: a problémát kivizsgálták, és megoldás született. A számla ezután kifizethető vagy leírható.

Miért fontos?

Ez az átlagos vitásügy-rendezési idő mérésének záróeseménye. A hosszú ügyintézési idő jelentősen késleltetheti a pénz beérkezését, és a folyamat hiányosságaira utalhat.

Ez a tevékenység jelzi, hogy az ügyfél befizetése beérkezett. Ezt gyakran bankszámlakivonatból vagy lockbox-fájlból rögzítik. A pénz már beérkezett, de még nem rendelték hozzá az adott számlához.

Miért fontos?

Ez fontos mérföldkő, amely gyakran megállítja a követelésbehajtási idő mérését. Innen mérhető a fizetés beérkezése és könyvelése közötti késedelmet mutató KPI, amely rávilágít a pénz számlákhoz rendelésének csúszásaira.

Ez a tevékenység jelzi a számla életciklusának sikeres lezárását: a számlát teljes egészében kifizették és lezárták. Ez a folyamat kívánt végállapota.

Miért fontos?

Ez a folyamat elsődleges, sikeres záróeseménye. Az ehhez vezető út elemzése segít feltárni a bevált gyakorlatokat és a sikeres behajtási stratégiákat.

A számla életciklusának egy másik lehetséges lezárását jelzi: a tartozást behajthatatlannak minősítik, és veszteségként leírják. Ez nem kívánatos eredmény.

Miért fontos?

A leírások nyomon követése elengedhetetlen a számlaleírási arány kiszámításához és a pénzügyi veszteségek kiváltó okainak elemzéséhez. Segít feltárni a hitelbírálat vagy a követelésbehajtás hiányosságait.

GYIK

Gyakran ismételt kérdések

A process mining a HighRadius eseménynaplóiból kirajzolja a hitelkezelés és a követelésbehajtás tényleges menetét. Feltárja az eltéréseket a szokásos folyamattól, megmutatja a szűk keresztmetszeteket, például a lassú hitelkeret-jóváhagyásokat, és rávilágít a fizetési felszólítási stratégiák hiányosságaira. Így megértheti, hol és miért alakulnak ki késések, és megalapozottabb döntéseket hozhat.

A process mininghez elsősorban a Credit Management & Collections tevékenységeihez kapcsolódó eseménynapló-adatokra van szükség. Ezek között szerepeljen a számlaszám mint esetazonosító, a tevékenységek neve, az egyes tevékenységek időbélyege, valamint a műveletet végző felhasználó vagy rendszer. A hitelkeret, a vitatás oka és a fizetési feltételek további attribútumai részletesebbé tehetik az elemzést.

Több fontos területen is javulás érhető el, például gyorsabbá válhat a hitelkeret-jóváhagyás, és hatékonyabbá tehetők a fizetési felszólítási stratégiák. A process mining segít lerövidíteni a számlaviták rendezését, csökkenteni a követelésbehajtás kézi munkáját, és pontosabbá tenni a hitelkeret-döntéseket. Mindez alacsonyabb működési költségekhez és jobb cash flow-hoz vezethet.

Nem. A process mining nem váltja ki a HighRadius rendszert vagy a meglévő hitelpolitikát. Adatokra épülő, objektív képet ad arról, hogyan működnek ténylegesen a folyamatok a HighRadius rendszerben. Megmutatja a fejlesztendő területeket, így finomíthatja a jelenlegi stratégiákat és rendszerbeállításokat anélkül, hogy le kellene cserélnie őket.

Igen. A process mining hatékonyan feltárhatja a számlák nagy számú leírásának kiváltó okait. A leírt számlák útját követve kiderülhet, hogy a problémát a kezdeti hiteldöntések, a hatástalan fizetési felszólítások, a hosszan elhúzódó viták vagy más folyamathibák okozzák-e. Az eredmények alapján célzott intézkedésekkel csökkenthető a jövőbeli leírások száma.

A HighRadius-adatok kinyerése általában a megfelelő táblák lekérdezésével vagy a jelentéskészítő funkciók használatával történik, hogy előálljon az eseménynapló. A HighRadius lehetőségeitől függően az adatok közvetlen adatbázis-hozzáféréssel, API-integrációval vagy a korábbi tranzakciós adatok exportálásával nyerhetők ki. A cél az, hogy minden számlához összegyűjtse az összes eseményt a hitel jóváhagyásától a fizetés könyveléséig vagy a számla leírásáig.

Az első adatok kinyerése és a modell beállítása általában néhány hét alatt elvégezhető, az adatok elérhetőségétől és összetettségétől függően. A modell elkészülte után hamar megjelenhetnek az első eredmények, amelyek feltárják a közvetlenül kezelhető szűk keresztmetszeteket és megfelelési problémákat. A folyamatos nyomon követés támogatja a további optimalizálást és a tartós teljesítményjavulást.

A process mining eszközök elvégzik az elemzés összetett részének nagy részét, de az adatszerkezetek alapszintű ismerete és az SQL alapjainak ismerete hasznos lehet az adatok kinyeréséhez. A HighRadius adatmodelljének ismerete szintén előnyt jelent. Sok process mining platform könnyen használható felületet kínál, így az elemzéshez nincs szükség mély műszaki tudásra.

Kezdje el optimalizálni a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatokat

Szüntesse meg a szűk keresztmetszeteket, csökkentse 30%-kal az átfutási időt, és növelje a hatékonyságot.

Próbálja ki ingyen

Nincs szükség bankkártyára, percek alatt elkezdheti.