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Verbessern Sie Ihr Kreditmanagement und Forderungseinzug

Ihr Leitfaden in 6 Schritten zur Optimierung von HighRadius Credit & Collections
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Optimieren Sie Kreditmanagement und Forderungsmanagement in HighRadius für einen schnelleren Cashflow

Ineffiziente Prozesse im Kreditmanagement und Forderungseinzug können zu erheblichen Zahlungsverzögerungen und höheren offenen Forderungen führen. Unsere Plattform hilft Ihnen, kritische Engpässe im Prozess zu lokalisieren und Abweichungen zu erkennen, die die Effizienz beeinträchtigen. Durch die Analyse zentraler Aktivitäten können Sie gezielte Verbesserungen umsetzen, den Cashflow beschleunigen und die operative Leistung optimieren.

Laden Sie unser vorkonfiguriertes Daten-Template herunter und gehen Sie typische Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Folgen Sie unserem Verbesserungsplan in sechs Schritten und lesen Sie den Leitfaden zum Daten-Template, um Ihre Abläufe zu verbessern.

Ausführliche Beschreibung anzeigen

Warum sollten Sie Ihre Prozesse im Kreditmanagement und Forderungsmanagement in HighRadius optimieren?

Ein wirksames Kreditmanagement und Forderungsmanagement ist entscheidend für die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens. Ineffiziente Prozesse können erhebliche finanzielle Belastungen verursachen und sich auf Cashflow, Liquidität, Rückstellungen für uneinbringliche Forderungen und Kundenzufriedenheit auswirken. Auch bei fortschrittlichen Systemen wie HighRadius Autonomous Receivables können Prozessineffizienzen, manuelle Umgehungslösungen und Lücken bei der Compliance bestehen bleiben und den Nutzen Ihrer Technologieinvestition schmälern. Verspätete Zahlungen binden Betriebskapital, erhöhen den Days Sales Outstanding (DSO) und machen aufwendigere, kostspieligere Einzugsmaßnahmen erforderlich. Ein schlecht abgestimmter Kredit-bis-Zahlung-Zyklus kann zudem die Kundenbeziehungen belasten, insbesondere wenn das Mahnwesen uneinheitlich oder nicht sachgerecht angewendet wird. Den tatsächlichen Ablauf zu verstehen, ist der erste Schritt zu deutlichen finanziellen und operativen Verbesserungen.

Wie Process Mining das Kredit- und Forderungsmanagement in HighRadius verbessert

Process Mining ermöglicht eine datengetriebene Analyse der tatsächlichen Leistung Ihrer Prozesse im Kreditmanagement und Forderungsmanagement in HighRadius. Anhand Ihrer HighRadius-Daten rekonstruiert Process Mining den vollständigen Ablauf jeder einzelnen Rechnung. Als Case-ID dient dabei die Rechnungsnummer. Von der ersten Anfrage und Freigabe eines Kreditlimits über die Rechnungserstellung und Kundenbenachrichtigung bis zu Fälligkeit und anschließenden Einzugsmaßnahmen werden alle Schritte abgebildet. Dazu gehören Zahlungserinnerungen, Mahnverfahren, Inkassoanrufe, Zahlungseingänge und die Klärung von Streitfällen. So sehen Sie, wie Ihre Prozesse tatsächlich ablaufen und nicht nur, wie sie geplant sind. Sie können konkrete Engpässe erkennen, etwa lange Bearbeitungszeiten bei der Kreditfreigabe oder Verzögerungen zwischen Rechnungserstellung und Zustellung an den Kunden. Außerdem lässt sich die Wirksamkeit Ihrer Mahnstrategien untersuchen: Werden Erinnerungen rechtzeitig versendet, und führen sie zu pünktlichen Zahlungen? Die Visualisierung aller Abläufe einer Rechnung unterstützt Sie dabei, fundierte Entscheidungen zur Prozessoptimierung zu treffen.

Wichtige Verbesserungsbereiche, die Process Mining aufdeckt

Mit Process Mining lassen sich im Kreditmanagement und Forderungsmanagement in HighRadius wichtige Verbesserungsmöglichkeiten erkennen:

  • Zykluszeit der Kreditfreigabe: Erkennen Sie, an welchen Stellen Anfragen zu Kreditlimits ins Stocken geraten, und ermitteln Sie die Ursachen für Verzögerungen bei der Freigabe. Diese können sich auf den Vertriebszyklus auswirken.
  • Effizienz vom Rechnungseingang bis zur Zahlung: Analysieren Sie die Zeit zwischen Rechnungserstellung und -versand und dem tatsächlichen Zahlungseingang. So werden Verzögerungen sichtbar, die den Kredit-bis-Zahlung-Zyklus verlängern.
  • Wirksamkeit des Mahnwesens: Prüfen Sie, ob Zahlungserinnerungen und Mahnverfahren bei überfälligen Rechnungen rechtzeitig beginnen und zuverlässig zu Zahlungen führen. Finden Sie heraus, ob bestimmte Mahnstufen weniger wirksam sind oder Kundensegmente unterschiedlich reagieren.
  • Strategie für den Forderungseinzug optimieren: Ermitteln Sie, welche Maßnahmen, etwa bestimmte Gesprächsleitfäden oder E-Mail-Sequenzen, bei verschiedenen überfälligen Rechnungen und Kundenprofilen am erfolgreichsten sind. So können Sie Ihre Einzugsstrategien in HighRadius gezielt verbessern und automatisieren.
  • Klärung von Streitfällen: Bilden Sie den Ablauf von der Erfassung bis zur Klärung ab und erkennen Sie Engpässe, die die Bearbeitung verlängern und den zeitnahen Ausgleich von Rechnungen verhindern.
  • Genauigkeit und Geschwindigkeit der Zahlungszuordnung: Überwachen Sie, wie effizient Zahlungen nach ihrem Eingang gebucht und abgeglichen werden, damit die Zuordnung zeitnah und korrekt erfolgt.
  • Automatisierungsmöglichkeiten: Ermitteln Sie wiederkehrende manuelle Aufgaben, die sich in HighRadius oder integrierten Systemen automatisieren lassen. So bleibt Ihrem Team mehr Zeit für strategische Tätigkeiten.

Erwartete Ergebnisse der Prozessoptimierung

Wenn Sie Process Mining für das Kreditmanagement und Forderungsmanagement in HighRadius einsetzen, können Sie mit deutlichen, messbaren Verbesserungen rechnen:

  • Niedrigerer Days Sales Outstanding (DSO): Ein effizienterer Kredit-bis-Zahlung-Zyklus senkt den DSO direkt und setzt Betriebskapital schneller frei.
  • Besserer Cashflow: Ein schnellerer Forderungseinzug und weniger Zahlungsverzögerungen verbessern die Liquidität und stärken Ihre finanzielle Position.
  • Niedrigere Betriebskosten: Wenn Sie manuelle Ineffizienzen und Engpässe erkennen und beseitigen, können Sie Ressourcen gezielter einsetzen und die Kosten des Forderungseinzugs senken.
  • Weniger uneinbringliche Forderungen: Eine vorausschauende Kreditprüfung sowie wirksame, rechtzeitige Mahn- und Einzugsmaßnahmen verringern das Risiko uneinbringlicher Forderungen.
  • Bessere Kundenbeziehungen: Einheitliche und transparente Prozesse im Kreditmanagement und Forderungsmanagement verbessern die Customer Experience und verringern Streitfälle.
  • Mehr Compliance: Stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen interne Kreditrichtlinien und externe Vorschriften konsequent einhält.
  • Schnellere Kreditfreigabe: Optimieren Sie die ersten Prozessschritte, damit Vertrieb und Kundenaufnahme effizient unterstützt werden.

Einstieg in Process Mining für Kreditmanagement und Forderungsmanagement

Der erste Schritt zur Optimierung Ihrer Prozesse im Kreditmanagement und Forderungsmanagement in HighRadius ist ein klares Bild des aktuellen Ablaufs. Process Mining schafft die nötige Transparenz, um Rohdaten in konkrete Erkenntnisse umzuwandeln. So können Sie genau feststellen, wie sich Kreditmanagement und Forderungsmanagement verbessern und deren Zykluszeit verkürzen lassen. Mit diesem datengetriebenen Ansatz können Ihre Teams gezielte Prozessverbesserungen umsetzen und messbare finanzielle sowie operative Ergebnisse erzielen. Nutzen Sie das Potenzial Ihrer HighRadius-Investition und gestalten Sie Ihren Kredit-bis-Zahlung-Zyklus so effizient und wirksam wie möglich.

Kreditmanagement und Forderungsmanagement Forderungen aus Lieferungen und Leistungen DSO senken Cashflow optimieren Risikomanagement Strategie für den Forderungseinzug Kredit-bis-Zahlung-Zyklus Finanzabteilung Kreditkontrolle Forderungseinzug Forderungsbeitreibung Mahnwesen

Häufige Probleme und Herausforderungen

Ermitteln Sie, welche Herausforderungen Sie betreffen

Verzögerungen bei der Freigabe von Kreditlimits wirken sich direkt auf den Vertriebszyklus aus und verhindern, dass Bestellungen zeitnah aufgegeben werden. Dadurch gehen Umsatzchancen verloren, die Kundenzufriedenheit sinkt und die Vorlaufzeiten für Neukunden steigen. Im Kreditmanagement und Forderungsmanagement entstehen so unnötige Hürden zu Beginn der Kundenbeziehung. ProcessMind analysiert in HighRadius die Dauer zwischen den Aktivitäten „Kreditlimit angefordert“ und „Kreditlimit freigegeben“ und zeigt, welche Schritte, Teams oder Regeln Verzögerungen verursachen. Die Erkenntnisse machen Engpässe sichtbar und ermöglichen gezielte Prozessanpassungen, um Freigaben zu beschleunigen und den Kredit-bis-Zahlung-Zyklus zu optimieren.

Ihre aktuellen Mahnprozesse führen möglicherweise nicht zu pünktlichen Zahlungen. Die Folge sind zahlreiche überfällige Rechnungen und ein höherer Days Sales Outstanding (DSO). Das beeinträchtigt den Cashflow, erhöht den Bedarf an Betriebskapital und bindet mehr Ressourcen im Forderungseinzug. Im Kreditmanagement und Forderungsmanagement bleiben die gewünschten Ergebnisse so aus. ProcessMind bildet den gesamten Mahnprozess in HighRadius ab, von „Zahlungserinnerung versendet“ bis „Zahlung eingegangen“. So wird sichtbar, welche Mahnstufen und Kontaktmethoden am erfolgreichsten sind. Wir erkennen Muster bei unwirksamen Erinnerungen, damit Sie Ihre Einzugsstrategie verbessern und die Zahlungseingänge erhöhen können.

Lange Bearbeitungszeiten bei Streitfällen binden erhebliche Ressourcen, verzögern Zahlungen und können Kundenbeziehungen belasten. Rechnungen mit Streitfällen bleiben oft lange ungeklärt. Das erhöht den DSO und erschwert die Cashflow-Prognose. Dies ist ein wesentlicher Problempunkt im Kreditmanagement und Forderungsmanagement. ProcessMind visualisiert in HighRadius den gesamten Ablauf strittiger Rechnungen, von „Streitfall erfasst“ bis „Streitfall geklärt“. Unsere Analyse deckt häufige Ursachen für Verzögerungen auf, etwa bestimmte Abteilungen oder Streitfallarten. So können Sie Fälle schneller klären und die Kundenzufriedenheit verbessern.

Manuelle Schritte bei Nachfassaktionen, Kommunikation oder der Nachverfolgung von Einzugsmaßnahmen erhöhen die Betriebskosten und bergen ein höheres Fehlerrisiko. Dieser arbeitsintensive Ansatz nimmt den Mitarbeitenden im Forderungseinzug Zeit für strategisch wichtige Kunden und senkt die Effizienz im Kreditmanagement und Forderungsmanagement. ProcessMind ermittelt den Umfang manueller Eingriffe in die Einzugsprozesse von HighRadius, indem häufige Abweichungen von automatisierten Abläufen und wiederkehrende manuelle Tätigkeiten sichtbar gemacht werden. Wir zeigen, wo Automatisierung oder standardisierte Prozesse den manuellen Aufwand deutlich verringern und die Produktivität der Mitarbeitenden im Forderungseinzug steigern können.

Werden Zahlungsbedingungen bei vergleichbaren Kundensegmenten oder Rechnungstypen unterschiedlich angewendet, kann dies zu Umsatzverlusten, einer ungleichen Behandlung von Kunden und Compliance-Risiken führen. Ohne einen klaren Überblick über diese Abweichungen fällt es Unternehmen schwer, den Cashflow zu optimieren und faire Kundenbeziehungen zu pflegen. ProcessMind analysiert in HighRadius das Attribut „Zahlungsbedingungen“ im Zusammenhang mit „Kundensegment“ und den tatsächlichen Daten des Zahlungseingangs. So erkennen Sie Abweichungen von den geltenden Zahlungsrichtlinien und deren finanzielle Auswirkungen und können einheitliche Bedingungen durchsetzen.

Zu niedrige oder zu großzügige Kreditlimits können Umsatz und Risikobelastung direkt beeinflussen. Zu niedrige Limits können das Umsatzwachstum bremsen, während zu hohe Limits das Risiko uneinbringlicher Forderungen erhöhen. Im Kreditmanagement und Forderungsmanagement gilt es, ein ausgewogenes Verhältnis zu finden, das eine sichere Geschäftsausweitung ermöglicht. ProcessMind setzt in HighRadius „Kreditlimit freigegeben“ mit dem tatsächlichen „Rechnungsbetrag“, dem „Zahlungsstatus“ und den „Tagen überfällig“ in Beziehung. Unsere Analyse zeigt Muster, bei denen Kreditlimits nicht zum Risikoprofil oder Zahlungsverhalten der Kunden passen. So können Sie die Limits datengetrieben anpassen und Umsatz sowie Risiken besser steuern.

Ohne einen klaren Überblick über den aktuellen Ablauf jeder Rechnung lassen sich Cashflows nur schwer prognostizieren, Einzugsmaßnahmen kaum priorisieren und neue Probleme nicht rechtzeitig erkennen. Diese mangelnde Transparenz führt zu reaktivem Management, verpassten Chancen und Ineffizienzen im gesamten Kreditmanagement und Forderungsmanagement. ProcessMind visualisiert in HighRadius den vollständigen Ablauf jeder Rechnung, von „Rechnung erstellt“ bis „Rechnung ausgeglichen“. So entsteht ein umfassender digitaler Zwilling Ihres Prozesses, der detaillierte Erkenntnisse zum aktuellen Status und zum bisherigen Verlauf liefert. Das unterstützt vorausschauendes Management und präzisere Prognosen.

Lange Zeiträume zwischen „Zahlung eingegangen“ und „Zahlung gebucht“ können zu ungenauen Berichten zu Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Verwirrung bei Kunden und unnötigen Nachfassaktionen führen. Diese Ineffizienz beeinträchtigt die Verlässlichkeit der Finanzdaten und kann im Kreditmanagement und Forderungsmanagement zu operativen Engpässen führen. ProcessMind misst in HighRadius gezielt die Zeit zwischen den Aktivitäten „Zahlung eingegangen“ und „Zahlung gebucht“. Unsere Analyse ermittelt die Ursachen der Verzögerungen, etwa manuelle Abstimmungsschritte oder Probleme bei der Systemintegration. So können Sie die Buchung vereinfachen und die Datenqualität verbessern.

Wenn häufige Aktivitäten vom Typ „Inkassoanruf geführt“ nicht regelmäßig zu „Zahlung eingegangen“ führen, ist Ihre Einzugsstrategie möglicherweise ineffizient. Das bindet Zeit der Mitarbeitenden im Forderungseinzug, erhöht die Betriebskosten und trägt zu einem höheren DSO bei, ohne überfällige Forderungen wie gewünscht zu reduzieren. ProcessMind bewertet in HighRadius die Wirksamkeit verschiedener Strategien für Inkassoanrufe, indem Anrufereignisse mit späteren Zahlungsaktivitäten und den „Tagen überfällig“ verknüpft werden. Wir erkennen erfolgreiche Gesprächsmuster, den optimalen Zeitpunkt und Möglichkeiten, durch Schulungen oder angepasste Gesprächsleitfäden die Einzugsquote und Effizienz zu steigern.

Häufige Aktivitäten vom Typ „Rechnung abgeschrieben“ weisen auf grundlegende Probleme bei der Kreditprüfung, der Wirksamkeit des Forderungseinzugs oder der Klärung von Streitfällen hin, die zu uneinbringlichen Forderungen führen. Das beeinträchtigt die Rentabilität direkt und erfordert eine gründliche Prüfung des gesamten Ablaufs im Kreditmanagement und Forderungsmanagement. ProcessMind ermittelt in HighRadius die konkreten Abläufe und Attribute, die mit Rechnungen verbunden sind, die schließlich den Status „Rechnung abgeschrieben“ erhalten. Wir decken wiederkehrende Muster auf, etwa frühe Warnsignale oder bestimmte Prozessabweichungen, damit Sie gezielte Maßnahmen ergreifen und uneinbringliche Forderungen deutlich verringern können.

Typische Ziele

Definieren Sie, woran Sie den Erfolg erkennen

Langsame Freigaben von Kreditlimits können den Vertrieb verzögern und die Kundenaufnahme beeinträchtigen. Dadurch entstehen Engpässe in Ihrer Vertriebspipeline. Eine Beschleunigung dieses wichtigen ersten Schritts trägt direkt zu schnelleren Umsätzen und einer höheren Kundenzufriedenheit bei. ProcessMind ermittelt in Ihrem Prozess für Kreditmanagement und Forderungsmanagement die genauen Phasen und Beteiligten, die Verzögerungen verursachen. Dazu zählen Compliance-Prüfungen, manuelle Übergaben und Ineffizienzen im System von HighRadius. So können Sie gezielt eingreifen und die Freigabezeiten möglicherweise um 20-30 % verkürzen. Der Kredit-bis-Zahlung-Zyklus beginnt dadurch schneller.

Unwirksame Mahnstrategien verlängern Zahlungsverzögerungen und erhöhen den Days Sales Outstanding (DSO). Das beeinträchtigt den Cashflow direkt und macht intensivere Einzugsmaßnahmen erforderlich. Wirksame Strategien sind entscheidend, um pünktliche Zahlungen zu fördern. ProcessMind analysiert in HighRadius die Leistung verschiedener Mahnsequenzen und Kanäle und setzt einzelne Erinnerungen mit den Zahlungseingängen in Beziehung. So erkennen Sie, welche Strategien bei bestimmten Kundensegmenten oder Rechnungstypen am besten funktionieren. Damit können Sie den Zahlungseingang um 15-20 % steigern und ausstehende Beträge verringern.

Lange Bearbeitungszeiten bei Rechnungsstreitfällen verzögern nicht nur Zahlungen, sondern belasten auch Kundenbeziehungen und binden wertvolle Ressourcen im Kreditmanagement und Forderungsmanagement. Eine kürzere Bearbeitungszeit ist entscheidend, um Zahlungen schneller zu erhalten und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. ProcessMind bildet in HighRadius den gesamten Ablauf von Streitfällen ab und macht Engpässe, übermäßige Übergaben und Phasen ohne Aktivität sichtbar. Das hilft Ihnen, häufige Ursachen zu erkennen und die Abläufe zur Klärung zu verbessern. So lässt sich die Bearbeitungszeit möglicherweise um 25-35 % verkürzen und der Cashflow besser prognostizieren.

Ein hoher manueller Aufwand bei wiederkehrenden Aufgaben im Forderungseinzug bindet Ressourcen, die für komplexere Fälle benötigt werden, und erhöht die Betriebskosten im Kreditmanagement und Forderungsmanagement. Durch die Automatisierung dieser Tätigkeiten können sich die Mitarbeitenden im Forderungseinzug auf wertschöpfendere Aufgaben konzentrieren. ProcessMind erkennt in HighRadius wiederkehrende, regelbasierte Aufgaben, die sich für eine Automatisierung eignen, etwa den Versand standardisierter Erinnerungen oder die Aktualisierung von Statusfeldern. Durch die Automatisierung können Unternehmen den manuellen Aufwand um bis zu 40-50 % senken und Einzugsrichtlinien konsequent umsetzen.

Werden Zahlungsbedingungen bei Kundensegmenten oder Transaktionen uneinheitlich angewendet, kann dies zu Umsatzverlusten, Compliance-Risiken und ungenauen Cashflow-Prognosen führen. Ein standardisierter Prozess sorgt für Fairness und bessere Planbarkeit. ProcessMind deckt anhand Ihrer HighRadius-Daten Abweichungen von festgelegten Zahlungsrichtlinien auf und zeigt, wo Bedingungen falsch angewendet oder umgangen werden. Diese Transparenz hilft Ihnen, einheitliche Vorgehensweisen durchzusetzen, die Compliance zu verbessern und Zahlungsverhalten besser vorherzusagen.

Unzureichende Kreditlimitentscheidungen können Ihr Unternehmen einem unnötig hohen Risiko uneinbringlicher Forderungen aussetzen oder das Umsatzwachstum übermäßig einschränken. Präzisere Entscheidungen bringen Risikobegrenzung und Umsatzchancen besser in Einklang. ProcessMind analysiert in HighRadius historische Muster bei Kreditlimitfreigaben, Zahlungsverhalten und späteren Abschreibungen. Durch die Verknüpfung dieser Faktoren liefert die Analyse Erkenntnisse, mit denen Sie Kreditbewertungsmodelle und Entscheidungsprozesse verbessern können. So lässt sich das Risiko uneinbringlicher Forderungen um 10-15 % senken.

Fehlt ein klarer Überblick über den aktuellen Zahlungsstatus von Rechnungen, erschwert das den vorausschauenden Forderungseinzug, präzise Cashflow-Prognosen und zeitnahe Nachfassaktionen. Das beeinträchtigt die Effizienz des Kreditmanagements und Forderungsmanagements insgesamt. ProcessMind bildet in HighRadius den vollständigen Ablauf jeder Rechnung ab, von der Erstellung bis zum Ausgleich. So wird sichtbar, wo Statusaktualisierungen verspätet erfolgen oder fehlen. Auf dieser Grundlage können Sie klarere Berichte und Benachrichtigungen einführen und den Überblick über Ihre Abläufe verbessern.

Verzögerungen zwischen Zahlungseingang und endgültiger Buchung im System erschweren den Abgleich, verfälschen Cashflow-Berichte und beeinträchtigen nachfolgende Einzugsmaßnahmen im Kreditmanagement und Forderungsmanagement. ProcessMind bildet in HighRadius den gesamten Teilprozess der Zahlungszuordnung ab und zeigt, welche Übergaben, manuellen Prüfschritte oder Probleme bei der Systemintegration Verzögerungen verursachen. Durch eine Vereinfachung des Ablaufs lässt sich die Buchungsdauer möglicherweise um 20-30 % verkürzen. So stehen genauere Finanzdaten schneller zur Verfügung.

Ergebnislose Inkassoanrufe binden Zeit und Ressourcen, tragen zu einem höheren DSO bei und lassen Forderungen weiterhin offen. Ihre Wirksamkeit zu steigern, ist entscheidend für eine effiziente Forderungsbeitreibung. ProcessMind analysiert in HighRadius die Ergebnisse verschiedener Strategien für Inkassoanrufe und setzt Zeitpunkt, Häufigkeit und Gesprächsinhalte mit den Zahlungserfolgen in Beziehung. Diese Erkenntnisse helfen Ihnen, Anrufkampagnen und die Zuweisung von Mitarbeitenden zu verbessern und die Zahlungserfolgsquote um 10-15 % zu steigern.

Eine hohe Zahl abgeschriebener Rechnungen wirkt sich direkt auf die Rentabilität aus und weist auf grundlegende Probleme bei der Bonitätsprüfung oder beim Forderungseinzug hin. Weniger Abschreibungen sind entscheidend für die finanzielle Gesundheit und den Schutz der Einnahmen. ProcessMind zeigt, an welchen Stellen im Lebenszyklus von Kreditmanagement und Forderungseinzug in HighRadius Rechnungen besonders häufig uneinbringlich werden. Durch die Erkennung von Mustern und Ursachen, etwa einem verspäteten Beginn des Forderungseinzugs oder unzureichenden Mahnverfahren, unterstützt die Plattform gezielte Präventionsmaßnahmen, mit denen sich Abschreibungen um 5–10 % senken lassen.

Der 6-Schritte-Pfad zur Verbesserung von Kreditmanagement und Forderungseinzug

1

Template herunterladen
2

HighRadius-Daten exportieren
3

Datensatz hochladen
4

Prozess analysieren
5

Verbesserungen umsetzen
6

Prozess überwachen
1

Template herunterladen

Was zu tun ist

Laden Sie das speziell für Daten aus dem Kreditmanagement und Forderungseinzug entwickelte Excel-Template herunter. So stellen Sie sicher, dass Ihre HighRadius-Daten für die Analyse korrekt strukturiert sind.

Leitfaden zum Datentemplate anzeigen Template herunterladen
Warum das wichtig ist

Ein standardisiertes Template vereinfacht die Datenaufbereitung, verringert Fehler und stellt sicher, dass alle wichtigen Kennzahlen vom Kredit bis zum Zahlungseingang korrekt erfasst werden.

Erwartetes Ergebnis

Ein ausfüllbares Excel-Template, optimiert für das Kreditmanagement in HighRadius.

DAS ERWARTET SIE

Verborgene Erkenntnisse zu Kreditmanagement und Forderungseinzug aufdecken

ProcessMind macht den tatsächlichen Ablauf Ihres Kreditmanagement- und Forderungseinzugsprozesses sichtbar und zeigt verborgene Verzögerungen und Ineffizienzen auf. Sehen Sie jeden Schritt vom Kreditantrag bis zur Zahlungszuordnung und gewinnen Sie visuelle Erkenntnisse, mit denen Sie gezielte Verbesserungen vorantreiben können.
  • Machen Sie den tatsächlichen Prozessablauf sichtbar
  • Lokalisieren Sie Engpässe im Kreditmanagement und Forderungseinzug
  • Analysieren Sie die Wirksamkeit und Wirkung des Mahnwesens
  • Optimieren Sie den Cashflow und senken Sie den DSO
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Erzielte Ergebnisse aus der Praxis

Process Mining im Kreditmanagement und Forderungseinzug verwendet die Rechnungsnummer als Case-ID und liefert wichtige Erkenntnisse zu Zahlungsverzögerungen und Ineffizienzen beim Forderungseinzug. Unternehmen setzen diese Erkenntnisse ein, um Workflows zu optimieren, die DSO zu senken und den Cashflow zu verbessern.

0 %
Kreditgenehmigungen beschleunigen

Durchschnittliche Verkürzung der Entscheidungszeit bei Krediten

Optimieren Sie die Bonitätsprüfung, um Engpässe abzubauen und Genehmigungszyklen zu verkürzen. So können Sie schneller verkaufen und die Kundenzufriedenheit verbessern.
0 %
Days Sales Outstanding senken

Durchschnittliche Verkürzung des Cash Conversion Cycle

Optimieren Sie Ihre Strategien für den Forderungseinzug und die Rechnungsverarbeitung, um den Zeitraum vom Verkauf bis zum Zahlungseingang deutlich zu verkürzen und Ihre Liquidität zu verbessern.
0 %
Mahnverfahren wirksamer gestalten

Mehr erfolgreich eingegangene überfällige Zahlungen

Erkennen und optimieren Sie wenig wirksame Mahnstrategien. So führen Ihre Einzugsmaßnahmen häufiger dazu, dass überfällige Forderungen beglichen werden, und verbessern direkt Ihren Cashflow.
0 %
Streitfälle schneller klären

Durchschnittliche Verkürzung der Bearbeitungszeit von Streitfällen

Erkennen und beseitigen Sie Ineffizienzen bei der Klärung von Streitfällen. So werden strittige Rechnungen schneller beglichen und Zahlungsverzögerungen vermieden.
0 %
Abschreibungen von Rechnungen verringern

Weniger uneinbringliche Forderungen

Verbessern Sie die Genauigkeit der Bonitätsprüfung und stärken Sie Ihre Prozesse für den Forderungseinzug. So verringern Sie die Zahl der Rechnungen, die letztlich zu finanziellen Verlusten führen.
0 %
Forderungseinzug stärker automatisieren

Mehr Effizienz bei Routineaktivitäten

Automatisieren Sie wiederkehrende Aktivitäten beim Forderungseinzug, etwa den Versand von Zahlungserinnerungen. So kann sich Ihr Team auf komplexe Fälle konzentrieren und die betriebliche Effizienz insgesamt steigern.

Die tatsächlichen Ergebnisse hängen von den Besonderheiten des Kreditmanagements eines Unternehmens, der Datenqualität und dem Umfang der Einführung ab. Die dargestellten Zahlen veranschaulichen typische Vorteile, die Benutzer von HighRadius erzielen.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und ergänzen Sie bei Bedarf weitere.
Neu bei Event Logs? Erfahren Sie, wie Sie ein Event Log für Process Mining erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse

Die eindeutige Kennung jeder Rechnung. Sie dient als zentrale Case-ID für den Prozess vom Kredit bis zum Zahlungseingang.

Warum das wichtig ist

Diese zentrale Kennung verknüpft alle Prozessschritte und ermöglicht es, den vollständigen Weg einer Rechnung von der Erstellung bis zum Abschluss zu analysieren.

Der Name des konkreten Geschäftsereignisses, das zu einem bestimmten Zeitpunkt für eine Rechnung eingetreten ist.

Warum das wichtig ist

Dieses Attribut legt die Prozessschritte fest und ermöglicht es, den Prozessablauf für jede Rechnung zu rekonstruieren und zu analysieren.

Der Timestamp, der angibt, wann die Aktivität stattgefunden hat, einschließlich Datum und Uhrzeit.

Warum das wichtig ist

Sie liefert den zeitlichen Kontext für alle Aktivitäten. Das ist entscheidend, um Durchlaufzeiten zu berechnen, Engpässe zu erkennen und die Prozessdynamik zu verstehen.

Der Name des Benutzers oder Mitarbeitenden, der für eine Aktivität im Forderungseinzug zuständig ist.

Warum das wichtig ist

Das Attribut ordnet Prozessaktivitäten bestimmten Personen zu. So lassen sich Teamleistung, Arbeitslast und die Wirksamkeit manueller Eingriffe analysieren.

Die eindeutige Kennung des Kunden, der der Rechnung zugeordnet ist.

Warum das wichtig ist

Damit lassen sich Zahlungsverhalten, Häufigkeit von Zahlungsstreitigkeiten und die Interaktion mit dem Prozess auf Kundenebene analysieren. So können Sie Ihre Strategien für den Forderungseinzug gezielt anpassen.

Der Gesamtbetrag der Rechnung.

Warum das wichtig ist

Das Attribut liefert den finanziellen Kontext zu jedem Fall. Es ermöglicht wertbasierte Analysen, die Priorisierung von Aufgaben und die Bezifferung finanzieller Auswirkungen wie Ausbuchungen.

Die vereinbarten Bedingungen, die festlegen, bis wann ein Kunde eine Rechnung bezahlen soll.

Warum das wichtig ist

Das Attribut legt den erwarteten Zahlungszeitraum fest. Es ist daher entscheidend für die Berechnung von Fälligkeitsterminen und die Messung, ob Kunden ihre Zahlungsvereinbarungen einhalten.

Das berechnete Datum, bis zu dem die Rechnung bezahlt werden muss.

Warum das wichtig ist

Dieses entscheidende Datum zeigt, ob eine Rechnung fristgerecht oder überfällig ist. Davon hängen alle weiteren Aktivitäten im Forderungseinzug und die zugehörigen KPIs ab.

Der aktuelle finanzielle Status der Rechnung, zum Beispiel offen, bezahlt, überfällig oder strittig.

Warum das wichtig ist

Das Attribut ordnet Rechnungen Gruppen zu, für die sich konkrete Maßnahmen ableiten lassen. So sehen Sie auf einen Blick, wie es um die Forderungen steht, und können Aktivitäten im Forderungseinzug priorisieren.

Der Grundcode oder die Beschreibung, die ein Kunde bei einem Einspruch gegen eine Rechnung angibt.

Warum das wichtig ist

Das Attribut zeigt die Ursachen für Zahlungsverzögerungen. So können Sie gezielte Prozessverbesserungen umsetzen und künftigen Zahlungsstreitigkeiten vorbeugen.

Aktivitäten

Prozessschritte, die Sie verfolgen und optimieren sollten

Hier beginnt der Lebenszyklus einer Rechnung im Forderungseinzug. Das Ereignis zeigt an, dass die Rechnung im ERP-System erstellt und zur Verwaltung offener Forderungen in HighRadius importiert wurde.

Warum das wichtig ist

Diese Aktivität ist das zentrale Start-Event für die Analyse des Prozesses vom Rechnungseingang bis zum Zahlungseingang. Alle Durchlaufzeiten, etwa die Days Sales Outstanding (DSO), werden üblicherweise ab diesem Zeitpunkt gemessen.

Dieses berechnete Ereignis tritt ein, wenn das aktuelle Datum nach dem Zahlungsziel der Rechnung liegt. Es handelt sich nicht um eine Aktion eines Benutzers oder Systems, sondern um eine wichtige Statusänderung, die den Forderungseinzug auslöst.

Warum das wichtig ist

Diese Aktivität löst alle nachfolgenden Mahn- und Einzugsaktivitäten aus. Sie unterscheidet fristgerecht bezahlte von überfälligen Rechnungen und ermöglicht so die Analyse der Wirksamkeit Ihrer Einzugsstrategie.

Diese Aktivität kennzeichnet den Zeitpunkt, zu dem ein Kunde eine Rechnung beanstandet oder einen Abzug geltend macht und dies anschließend in HighRadius erfasst wird. Für den strittigen Betrag wird der reguläre Forderungseinzug dadurch ausgesetzt.

Warum das wichtig ist

Dies ist das Start-Event zur Messung der durchschnittlichen Bearbeitungszeit von Streitfällen. Zu erkennen, wann und warum Streitfälle entstehen, ist entscheidend, um Ursachen wie Abrechnungsfehler oder Probleme beim Versand zu beheben.

Kennzeichnet den Abschluss der Bearbeitung eines Streitfalls: Der Sachverhalt wurde untersucht und eine Lösung gefunden. Die Rechnung kann nun bezahlt oder abgeschrieben werden.

Warum das wichtig ist

Dies ist das End-Event zur Messung der durchschnittlichen Bearbeitungszeit von Streitfällen. Lange Bearbeitungszeiten können den Zahlungseingang erheblich verzögern und auf Ineffizienzen im Prozess hinweisen.

Diese Aktivität kennzeichnet den Eingang einer Kundenzahlung, der häufig anhand eines Kontoauszugs oder einer Lockbox-Datei erfasst wird. Das Geld ist damit eingegangen, aber noch nicht der jeweiligen Rechnung zugeordnet.

Warum das wichtig ist

Dieser wichtige Meilenstein stoppt häufig die Frist für den Forderungseinzug. Er ist der Ausgangspunkt für die KPI zur Verzögerung zwischen Zahlungseingang und Verbuchung und macht Verzögerungen bei der Zahlungszuordnung sichtbar.

Diese Aktivität kennzeichnet den erfolgreichen Abschluss des Rechnungslebenszyklus: Die Rechnung ist vollständig bezahlt und geschlossen. Dies ist der gewünschte Endzustand des Prozesses.

Warum das wichtig ist

Dies ist das zentrale End-Event des Happy Path im Prozess. Die Analyse der Abläufe, die zu diesem Ergebnis führen, hilft dabei, bewährte Vorgehensweisen und erfolgreiche Einzugsstrategien zu erkennen.

Kennzeichnet einen alternativen Endzustand des Rechnungslebenszyklus: Die Forderung gilt als uneinbringlich und wird als Forderungsausfall abgeschrieben. Dies ist ein unerwünschtes Ergebnis.

Warum das wichtig ist

Die Erfassung von Abschreibungen ist entscheidend für die Berechnung der Abschreibungsquote von Rechnungen und die Analyse der Ursachen finanzieller Verluste. Sie hilft, Schwächen bei der Bonitätsprüfung oder beim Forderungseinzug zu erkennen.

Häufig gestellte Fragen

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Event Logs aus HighRadius und visualisiert den tatsächlichen Ablauf Ihres Kreditmanagements und Forderungseinzugs. Dabei lassen sich Abweichungen von Standardprozessen erkennen, Engpässe wie langsame Genehmigungen von Kreditlimits aufzeigen und Ineffizienzen in Ihren Mahnstrategien sichtbar machen. So verstehen Sie, wo und warum Verzögerungen auftreten und können fundierter entscheiden.

Für Process Mining benötigen Sie vor allem Event-Log-Daten zu Ihren Aktivitäten im Kreditmanagement und Forderungseinzug. Dazu gehören Rechnungsnummern als Case-ID, Aktivitätsnamen, Timestamps der einzelnen Aktivitäten sowie der Benutzer oder das System, das die jeweilige Aktion ausgeführt hat. Weitere Attribute wie Kreditlimits, Streitgründe oder Zahlungsbedingungen können die Analyse ergänzen.

Zu den möglichen Verbesserungen zählen kürzere Genehmigungszyklen für Kreditlimits und wirksamere Mahnstrategien. Process Mining hilft, die Bearbeitungszeit von Rechnungsstreitigkeiten zu verkürzen, den manuellen Aufwand beim Forderungseinzug zu verringern und die Genauigkeit von Kreditlimitentscheidungen zu erhöhen. Das senkt letztlich die Betriebskosten und verbessert den Cashflow.

Nein. Process Mining ersetzt weder Ihr HighRadius-System noch Ihre bestehenden Kreditrichtlinien. Es ergänzt sie um eine datengetriebene, objektive Sicht darauf, wie Ihre Prozesse in HighRadius tatsächlich ablaufen. So erkennen Sie Verbesserungsmöglichkeiten und können Ihre bestehenden Strategien und Systemkonfigurationen gezielt weiterentwickeln, statt sie zu ersetzen.

Ja. Process Mining kann die Ursachen für eine hohe Zahl abgeschriebener Rechnungen wirksam aufdecken. Die Analyse der Abläufe bei abgeschriebenen Rechnungen zeigt, ob die Gründe in fehlerhaften anfänglichen Kreditentscheidungen, unwirksamen Mahnfolgen, langwieriger Klärung von Streitfällen oder anderen Prozessproblemen liegen. Mit diesen Erkenntnissen können Sie gezielte Maßnahmen ergreifen, um künftige Abschreibungen zu verringern.

Für die Datenextraktion aus HighRadius werden in der Regel relevante Tabellen abgefragt oder Berichtsfunktionen verwendet, um das Event Log zu erstellen. Je nach den Möglichkeiten von HighRadius erfolgt dies über direkten Datenbankzugriff, API-Integrationen oder Exportfunktionen für historische Transaktionsdaten. Ziel ist es, alle Ereignisse zu jeder Rechnung zu erfassen, von der Kreditgenehmigung bis zur Verbuchung der Zahlung oder zur Abschreibung.

Die erste Datenextraktion und die Einrichtung des Modells lassen sich in der Regel innerhalb weniger Wochen abschließen. Die Dauer hängt von der Verfügbarkeit und Komplexität der Daten ab. Sobald das Modell eingerichtet ist, zeigen sich oft schnell erste Erkenntnisse zu unmittelbaren Engpässen und Compliance-Problemen. Durch kontinuierliche Überwachung können Sie den Prozess weiter optimieren und die Leistung dauerhaft verbessern.

Process-Mining-Tools übernehmen einen großen Teil der analytischen Arbeit. Grundkenntnisse zu Datenstrukturen und SQL können jedoch bei der Datenextraktion hilfreich sein. Auch die Vertrautheit mit dem Datenmodell Ihres HighRadius-Systems ist von Vorteil. Viele Process-Mining-Plattformen bieten benutzerfreundliche Oberflächen, sodass für die Analyse keine tiefgehenden technischen Kenntnisse erforderlich sind.

Optimieren Sie Ihr Kreditmanagement und Ihren Forderungseinzug

Beseitigen Sie Engpässe, verkürzen Sie die Zykluszeit um 30 % und steigern Sie die Effizienz.

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