> Průběžné zlepšování procesů > Správa pohledávek a vymáhání > HighRadius

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Průvodce optimalizací správy úvěrů a vymáhání pohledávek v HighRadius v 6 krocích
Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek
Správa pohledávek a vymáhání
HighRadius

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy
Obecný proces 1 Cesta pacienta 6 Nábor a získávání talentů 6 Nákup až platba: požadavek 8 Nástup zaměstnance 6 Od kontaktu k platbě 7 Od nákupu k platbě: objednávka 8 Od objednávky k úhradě: fakturace a vystavování faktur 8 Onboarding zákazníků KYC 6 Order to Cash – zpracování zákaznických objednávek 8 Plánování výroby 6 Pohledávky 7 Poskytování úvěrů 6 Pracovní cyklus zaměstnance od nástupu po odchod 8 Proces od nástupu po odchod zaměstnance: správa pracovních pozic 4 Record to Report - účetní zápis 7 Record to Report: uzávěrka období a odsouhlasování 7 Řízení dodavatelského řetězce 7 Řízení kvality 6 Řízení přepravy 6 Řízení skladu 6 Řízení zásob 7 Řízení změn 6 Správa incidentů 6 Správa problémů 6 Správa servisních požadavků 7 Správa smluv 6 Správa úvěrů a vymáhání pohledávek 7 Správa výdajů 6 Správa výnosového cyklu 6 Údržba majetku 6 Zákaznický servis 7 Životní cyklus vývoje softwaru 6 Zpracování faktur v procesu od nákupu po platbu 8 Zpracování mezd 7 Zpracování plateb 7 Zpracování plateb závazků vůči dodavatelům 7 Zpracování pojistných událostí 6 Zpracování přijatých faktur 7 Zpracování vrácení zboží a refundací 7
Dostupné systémy
Problémy(10)Cíle(10)6 krokůNáhledVýsledkyDataČasté dotazy(5)

Zlepšete správu pohledávek a vymáhání v HighRadius a urychlete cash flow

Neefektivní procesy správy úvěrů a vymáhání pohledávek mohou výrazně prodloužit dobu do zaplacení a zvýšit objem neuhrazených pohledávek. Naše platforma vám pomůže najít úzká místa a odhalit odchylky, které snižují efektivitu. Analýzou důležitých činností můžete zavést cílená zlepšení, urychlit peněžní tok a zefektivnit provoz.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Proč zlepšovat proces správy pohledávek a vymáhání v HighRadius?

Efektivní správa pohledávek a vymáhání jsou základem finančního zdraví organizace. Neefektivní procesy mohou výrazně zatěžovat finance a ovlivnit cash flow, likviditu, rezervy na nedobytné pohledávky i spokojenost zákazníků. I při používání pokročilých systémů, jako je HighRadius Autonomous Receivables, mohou přetrvávat neefektivní postupy, ruční obcházení procesů a nedostatky v dodržování pravidel. Snižují tak přínos investice do technologie. Opožděné platby vážou provozní kapitál, zvyšují DSO a vyžadují intenzivnější a nákladnější vymáhání. Nesouvislý cyklus od úvěru k inkasu může navíc zatěžovat vztahy se zákazníky, zejména pokud se upomínky posílají nepravidelně nebo nevhodně. Prvním krokem k výraznému zlepšení financí i provozu je porozumět tomu, jak proces skutečně probíhá.

Jak process mining pomáhá zlepšit správu pohledávek a vymáhání v HighRadius

Process mining umožňuje analyzovat skutečný průběh správy pohledávek a vymáhání v HighRadius na základě dat. Z dat HighRadius, zejména z čísla faktury použitého jako identifikátor případu, sestaví celý průběh každé faktury od začátku do konce. Zachytí vše od první žádosti o úvěrový limit a jejího schválení přes vystavení faktury, oznámení zákazníkovi a datum splatnosti až po následné kroky vymáhání. Patří mezi ně upomínky po splatnosti, upomínací postupy, telefonáty, přijetí platby i řešení sporů. Tento ucelený pohled ukáže, jak proces skutečně probíhá, nikoli jen jak je navržen. Můžete určit konkrétní úzká místa, například dlouhé schvalování úvěru nebo prodlevy mezi vystavením faktury a jejím doručením zákazníkovi. Zároveň můžete vyhodnotit účinnost upomínek: zda se odesílají včas a zda vedou k rychlé úhradě. Díky přehledu všech cest, kterými faktura prochází, můžete rozhodovat o zlepšení procesu na základě dat.

Kde lze díky process mining zlepšit proces

Process mining při analýze správy pohledávek a vymáhání v HighRadius odhalí oblasti, které stojí za pozornost:

  • Doba schválení úvěru: Zjistěte, kde se žádosti o úvěrový limit zdržují a proč schválení trvá dlouho. Prodlevy mohou ovlivnit prodejní cyklus.
  • Efektivita od vystavení faktury po úhradu: Analyzujte dobu od vystavení a odeslání faktury po přijetí platby. Odhalíte tak prodlevy, které prodlužují cyklus od úvěru k inkasu.
  • Účinnost upomínek: Ověřte, zda se upomínky a další kroky zahajují včas a zda vedou k úhradě. Zjistěte, které úrovně upomínek jsou méně účinné a zda různé skupiny zákazníků reagují odlišně.
  • Zlepšení strategie vymáhání: Zjistěte, které kroky, například konkrétní scénáře telefonátů nebo série e-mailů, nejlépe fungují u různých typů faktur po splatnosti a zákazníků. Na základě toho můžete upravit a automatizovat strategii vymáhání v HighRadius.
  • Řešení sporů: Zmapujte průběh sporů od jejich registrace po vyřešení. Odhalte úzká místa, která prodlužují řešení a oddalují úhradu faktur.
  • Přesnost a rychlost zaúčtování plateb: Sledujte efektivitu zaúčtování a párování plateb po jejich přijetí. Zajistíte tak včasné a přesné zpracování příchozích plateb.
  • Možnosti automatizace: Najděte opakované ruční úkoly, které lze automatizovat v HighRadius nebo propojených systémech. Tým se pak může věnovat důležitějším činnostem.

Očekávané výsledky zlepšení procesu

Díky process mining při správě pohledávek a vymáhání v HighRadius můžete dosáhnout měřitelných přínosů:

  • Nižší DSO: Zkrácení cyklu od úvěru k inkasu přímo snižuje DSO a rychleji uvolňuje provozní kapitál.
  • Lepší cash flow: Rychlejší vymáhání a méně opožděných plateb zlepšují likviditu a finanční situaci firmy.
  • Nižší provozní náklady: Odhalením a odstraněním ruční neefektivity a úzkých míst můžete lépe využít zdroje a snížit náklady na vymáhání.
  • Méně nedobytných pohledávek: Včasné posouzení úvěrového rizika a účinné upomínání i vymáhání snižují riziko, že se faktury stanou nedobytnými.
  • Lepší vztahy se zákazníky: Jednotný a transparentní postup při správě pohledávek a vymáhání zlepšuje zákaznickou zkušenost a omezuje spory.
  • Vyšší míra shody: Zajistěte, aby organizace důsledně dodržovala interní úvěrová pravidla i externí předpisy.
  • Rychlejší schvalování úvěrů: Zlepšete úvodní kroky procesu a podpořte prodej i zapojení nových zákazníků.

Jak začít s process mining ve správě pohledávek a vymáhání

Prvním krokem ke zlepšení správy pohledávek a vymáhání v HighRadius je porozumět současnému stavu. Process mining vám pomůže převést surová data na konkrétní poznatky a přesně určit, jak zlepšit správu pohledávek a vymáhání i zkrátit dobu jeho trvání. Díky přístupu založenému na datech mohou vaše týmy zavádět cílená zlepšení procesů, která přinesou měřitelné finanční přínosy a efektivnější provoz. Využijte naplno svou investici do HighRadius a zlepšete efektivitu celého cyklu od úvěru k inkasu.

Správa pohledávek a vymáhání Pohledávky Snížení DSO Optimalizace cash flow Řízení rizik Strategie vymáhání Cyklus od úvěru k inkasu Finanční oddělení Řízení úvěrového rizika Proces vymáhání pohledávek Vymáhání dluhů Upomínání

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Zdržení při schvalování úvěrových limitů přímo prodlužují prodejní cyklus a brání včasnému zadávání objednávek. Firma tak přichází o možné výnosy, zákazníci jsou nespokojení a získání nových zakázek trvá déle. Ve správě pohledávek a vymáhání to zbytečně komplikuje začátek vztahu se zákazníkem. ProcessMind analyzuje v HighRadius dobu mezi aktivitami „Požádáno o úvěrový limit“ a „Úvěrový limit schválen“ a určí konkrétní kroky, týmy nebo pravidla, která způsobují prodlevy. Odhalená úzká místa vám umožní cíleně upravit proces, urychlit schvalování a zlepšit cyklus od úvěru k inkasu.

Současné upomínací postupy nemusí vést k včasným platbám. Výsledkem může být velké množství faktur po splatnosti a vyšší DSO. To přímo ovlivňuje cash flow, zvyšuje potřebu provozního kapitálu a vyžaduje více zdrojů na vymáhání. Ve správě pohledávek a vymáhání tak vynaložené úsilí nepřináší očekávané výsledky. ProcessMind zmapuje celý průběh upomínání v HighRadius, od aktivity „Odeslána upomínka po splatnosti“ po „Přijata platba“, a ukáže, které úrovně upomínek a způsoby kontaktu fungují nejlépe. Odhalíme neúčinné upomínky, abyste mohli upravit strategii vymáhání a zvýšit úspěšnost plateb.

Dlouhé řešení sporů váže značné zdroje, odkládá platby a může poškodit vztahy se zákazníky. Faktury se sporem často zůstávají dlouho nevyřešené, což výrazně zvyšuje DSO a ztěžuje předvídání cash flow. Jde o závažný problém při správě pohledávek a vymáhání. ProcessMind zobrazí průběh řešení sporných faktur v HighRadius od aktivity „Zaregistrován spor“ po „Spor vyřešen“. Analýza odhalí časté příčiny prodlev, například konkrétní oddělení nebo typy sporů. Díky tomu můžete spory řešit rychleji a zlepšit spokojenost zákazníků.

Ruční následné kroky, komunikace a evidence aktivit vymáhání zvyšují provozní náklady a riziko lidské chyby. Časově náročná práce odvádí pracovníky od důležitých zákaznických účtů a snižuje celkovou efektivitu správy pohledávek a vymáhání. ProcessMind v procesech vymáhání v HighRadius vyčíslí rozsah ručních zásahů. Odhalí časté odchylky od automatizovaných postupů i opakované ruční úkony. Ukážeme vám, kde může automatizace nebo sjednocení postupů výrazně omezit ruční práci a zvýšit produktivitu pracovníků.

Rozdílné uplatňování platebních podmínek u podobných skupin zákazníků nebo typů faktur může vést ke ztrátě výnosů, nespravedlivému zacházení se zákazníky a rizikům nesouladu. Bez jasného přehledu o těchto rozdílech je obtížné zlepšit cash flow a udržovat férové vztahy se zákazníky při správě pohledávek a vymáhání. ProcessMind v HighRadius porovná atribut „Platební podmínky“ se „Segmentem zákazníka“ a skutečnými daty „Přijata platba“. Odhalí odchylky od standardních pravidel a ukáže, kde vznikají a jaký mají finanční dopad. Snáze tak prosadíte jednotné podmínky.

Příliš nízké i příliš vysoké úvěrové limity mohou přímo ovlivnit výnosy a míru rizika. Nízké limity mohou brzdit růst prodeje, zatímco vysoké zvyšují riziko nedobytných pohledávek. Při správě pohledávek a vymáhání je proto třeba najít rovnováhu. ProcessMind v HighRadius porovná aktivitu „Úvěrový limit schválen“ se skutečnou „Částkou faktury“, „Stavem platby“ a „Počtem dní po splatnosti“. Analýza odhalí, kdy limity neodpovídají rizikovému profilu zákazníků nebo jejich platebnímu chování. Na základě dat pak můžete limity upravit a lépe řídit výnosy i rizika.

Bez jasného přehledu o průběhu každé faktury v reálném čase je obtížné přesně předvídat cash flow, určovat priority vymáhání a včas odhalovat problémy. Nedostatek informací vede k reaktivnímu řízení, promarněným příležitostem a neefektivitě v celém procesu správy pohledávek a vymáhání. ProcessMind v HighRadius zobrazí celý průběh každé faktury od aktivity „Faktura vystavena“ po „Faktura uhrazena“. Vytvoří digitální dvojče procesu a nabídne podrobný přehled o aktuálním stavu i historickém průběhu. Můžete tak řídit proces aktivněji a lépe plánovat.

Výrazná prodleva mezi aktivitami „Přijata platba“ a „Platba zaúčtována“ může vést k nepřesným údajům o pohledávkách, nejasnostem u zákazníků a zbytečným následným kontaktům. Tato neefektivita snižuje spolehlivost finančních dat a může vytvářet úzká místa při správě pohledávek a vymáhání. ProcessMind v HighRadius přesně změří dobu mezi aktivitami „Přijata platba“ a „Platba zaúčtována“. Analýza odhalí příčiny prodlev, například ruční párování nebo problémy s integrací systémů. Můžete tak zjednodušit zaúčtování a zpřesnit data.

Pokud po aktivitě „Uskutečněn telefonát kvůli vymáhání“ často nenásleduje „Přijata platba“, může být vaše strategie vymáhání neúčinná. Pracovníci ztrácejí čas, rostou provozní náklady a DSO zůstává vysoké, aniž by se snížil počet pohledávek po splatnosti. ProcessMind v HighRadius vyhodnotí účinnost různých strategií telefonického vymáhání. Propojí záznamy o telefonátech s následnými platbami a počtem dní po splatnosti. Odhalí úspěšné postupy, vhodné načasování i oblasti, kde školení nebo úprava scénáře mohou zvýšit úspěšnost a efektivitu vymáhání.

Častá aktivita „Faktura odepsána“ může ukazovat na problémy s posouzením úvěrového rizika, účinností vymáhání nebo řešením sporů, které vedou k nedobytným pohledávkám. To přímo snižuje ziskovost a vyžaduje důkladnou kontrolu celého procesu správy pohledávek a vymáhání. ProcessMind v HighRadius určí konkrétní průběhy a atributy spojené s fakturami, které nakonec skončí ve stavu „Faktura odepsána“. Odhalí opakující se vzorce, například včasné varovné signály nebo konkrétní odchylky od procesu, a pomůže vám přijmout preventivní opatření ke snížení nedobytných pohledávek.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Pomalé schvalování úvěrových limitů může zdržovat prodej i zapojení nových zákazníků a vytvářet úzká místa v prodejním procesu. Urychlení tohoto důležitého úvodního kroku pomáhá rychleji dosahovat výnosů a zvyšovat spokojenost zákazníků. ProcessMind v procesu správy pohledávek a vymáhání určí konkrétní fáze a osoby, které způsobují prodlevy. V HighRadius odhalí kontroly shody, ruční předávání práce i neefektivitu systému. Díky tomu můžete cíleně zkrátit dobu schvalování, případně o 20 až 30 %, a rychleji zahájit cyklus od úvěru k inkasu.

Neúčinné upomínání prodlužuje prodlevy v platbách a zvyšuje DSO. To přímo ovlivňuje cash flow a vyžaduje intenzivnější vymáhání. Úprava upomínacích postupů je proto důležitá pro včasné platby. ProcessMind v HighRadius analyzuje výsledky různých posloupností upomínek a komunikačních kanálů a porovná konkrétní upomínky s úspěšností plateb. Zjistíte, které postupy nejlépe fungují u různých skupin zákazníků a typů faktur. Můžete tak zvýšit úspěšnost inkasa o 15 až 20 % a snížit objem neuhrazených pohledávek.

Dlouhé řešení sporů o faktury odkládá platby, zatěžuje vztahy se zákazníky a váže cenné zdroje při správě pohledávek a vymáhání. Zkrácení této doby je důležité pro rychlejší inkaso i spokojenost zákazníků. ProcessMind v HighRadius zmapuje celý průběh sporů a odhalí úzká místa, nadměrné předávání práce i období nečinnosti. Pomůže určit časté příčiny sporů a zjednodušit postupy jejich řešení. Dobu řešení tak můžete zkrátit případně o 25 až 35 % a lépe předvídat cash flow.

Příliš mnoho ruční práce při běžných úkolech vymáhání odvádí zdroje od složitějších případů a zvyšuje provozní náklady. Automatizace těchto činností uvolní pracovníkům čas na důležitější komunikaci se zákazníky. ProcessMind v HighRadius odhalí opakované úkoly založené na pravidlech, které lze automatizovat, například odesílání standardních upomínek nebo aktualizaci stavových polí. Automatizací těchto kroků mohou organizace snížit ruční práci až o 40 až 50 % a zajistit jednotné uplatňování pravidel vymáhání.

Nejednotné uplatňování platebních podmínek u různých skupin zákazníků nebo transakcí může vést ke ztrátě výnosů, rizikům nesouladu a nepřesnému plánování cash flow. Jednotný postup zajišťuje férové a předvídatelné podmínky. ProcessMind v datech HighRadius odhalí odchylky od zavedených pravidel a ukáže případy, kdy byly podmínky uplatněny nesprávně nebo obejity. Díky tomuto přehledu můžete prosazovat jednotné postupy, zlepšit shodu a dosáhnout předvídatelnějšího platebního chování.

Nevhodně nastavené úvěrové limity mohou firmu vystavit riziku nedobytných pohledávek nebo zbytečně omezovat růst prodeje. Přesnější rozhodování pomáhá vyvážit řízení rizik a příležitosti k růstu výnosů. ProcessMind v HighRadius analyzuje historické údaje o schválených úvěrových limitech, platebním chování a následných odpisech. Porovnáním těchto faktorů nabídne podklady pro úpravu modelů úvěrového hodnocení a rozhodovacích postupů. Vystavení nedobytným pohledávkám tak můžete snížit o 10 až 15 %.

Nedostatečný přehled o aktuálním stavu úhrady faktur ztěžuje včasné vymáhání, přesné plánování cash flow i následné kroky. Snižuje tak celkovou efektivitu správy pohledávek a vymáhání. ProcessMind v HighRadius sestaví ucelený přehled o průběhu každé faktury od vystavení po úhradu. Ukáže, kde se aktualizace stavu zpožďují nebo chybí. Můžete tak zavést přehlednější reporting a upozornění a zlepšit informovanost o provozu.

Prodlevy mezi přijetím platby a jejím konečným zaúčtováním v systému komplikují párování, zkreslují přehledy cash flow a ovlivňují následné vymáhání. ProcessMind v HighRadius zmapuje celý dílčí proces zpracování plateb a určí předávání práce, ruční kontroly nebo problémy s integrací systémů, které způsobují zdržení. Zjednodušením procesu můžete zkrátit dobu zaúčtování o 20 až 30 % a zajistit přesnější a aktuálnější finanční záznamy.

Telefonáty při vymáhání, které nevedou k úhradě, znamenají zbytečně vynaložený čas a zdroje. Přispívají k vyššímu DSO a neuhrazeným pohledávkám. Jejich vyšší účinnost je proto důležitá pro efektivní vymáhání dluhů. ProcessMind v HighRadius analyzuje výsledky různých strategií telefonického vymáhání a porovná načasování, četnost i obsah hovorů s úspěšností plateb. Na základě těchto poznatků můžete upravit telefonické kampaně i přidělování případů pracovníkům a zvýšit úspěšnost plateb o 10 až 15 %.

Velký počet odepsaných faktur přímo snižuje ziskovost a ukazuje na systémové problémy při posuzování úvěruschopnosti nebo vymáhání pohledávek. Omezení odpisů je důležité pro finanční zdraví firmy a ochranu jejích výnosů. ProcessMind ukáže konkrétní místa v procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek v HighRadius, kde faktury nejčastěji přestávají být vymahatelné. Odhalí vzorce a příčiny, například pozdní zahájení vymáhání nebo nedostatečné upomínání, a pomůže zavést preventivní opatření, která mohou snížit odpisy o 5–10 %.

Šest kroků ke zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek

1
Stáhněte si šablonu
2
Exportujte data z HighRadius
3
Nahrajte datovou sadu
4
Analyzujte svůj proces
5
Zaveďte zlepšení
6
Sledujte svůj proces
1

Stáhněte si šablonu

Co dělat

Získejte specializovanou excelovou šablonu pro data o správě úvěrů a vymáhání pohledávek. Díky ní připravíte data z HighRadius ve správné struktuře pro analýzu.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Standardizovaná šablona zjednodušuje přípravu dat, omezuje chyby a pomáhá přesně zachytit všechny důležité ukazatele procesu od úvěru po inkaso.

Očekávaný výsledek

Excelová šablona připravená k vyplnění a upravená pro data o správě úvěrů v HighRadius.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte, co se děje při správě úvěrů a vymáhání pohledávek

ProcessMind ukáže skutečný průběh správy úvěrů a vymáhání pohledávek a odhalí skrytá zpoždění i neefektivní postupy. Získáte přehled o každém kroku, od schválení úvěru po zaúčtování platby, a můžete se zaměřit na konkrétní zlepšení.
  • Zobrazte skutečný průběh procesu
  • Najděte úzká místa při správě úvěrů a vymáhání pohledávek
  • Analyzujte účinnost a dopad upomínek
  • Zlepšete peněžní tok a snižte DSO
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Dosažené výsledky z praxe

Process mining ve správě úvěrů a vymáhání pohledávek používá číslo faktury jako identifikátor případu a odhaluje důležité souvislosti mezi prodlevami v platbách a neefektivním vymáháním. Firmy tyto poznatky využívají k úpravě workflow, snížení DSO a zlepšení cash flow.

0 %
Urychlete schvalování úvěrů

Průměrné zkrácení doby rozhodování o úvěru

Upravte proces posuzování úvěruschopnosti, omezte úzká místa a zrychlete schvalování. Díky tomu můžete rychleji uzavírat obchody a zvýšit spokojenost zákazníků.
0 %
Snižte počet dní do inkasa pohledávek

Průměrné zkrácení peněžního cyklu

Upravte strategii vymáhání pohledávek a zpracování faktur. Zkrátíte tak dobu mezi prodejem a přijetím peněz a zlepšíte celkovou likviditu.
0 %
Zvyšte účinnost upomínání

Nárůst počtu úspěšně uhrazených pohledávek po splatnosti

Najděte neúčinné upomínací strategie a upravte je tak, aby se více pohledávek po splatnosti podařilo uhradit. Zlepšíte tím cash flow.
0 %
Urychlete řešení reklamací

Průměrné zkrácení doby řešení reklamací

Najděte a odstraňte neefektivní místa v procesu řešení reklamací. Urychlíte vyřízení sporných faktur a předejdete prodlevám v platbách.
0 %
Omezte odpisy faktur

Pokles objemu nedobytných pohledávek

Zpřesněte posuzování úvěruschopnosti a zlepšete vymáhání pohledávek. Omezíte tak počet faktur, které nakonec vedou k finanční ztrátě.
0 %
Zvyšte míru automatizace vymáhání

Vyšší efektivita rutinních činností

Automatizujte opakované činnosti při vymáhání, například odesílání upomínek. Váš tým se tak může věnovat složitějším případům a zvýšit celkovou efektivitu provozu.

Skutečné výsledky se liší podle konkrétního procesu správy úvěrů, kvality dat a rozsahu nasazení. Uvedené hodnoty ilustrují běžné přínosy, kterých dosahují uživatelé HighRadius.

Doporučená data

Začněte s nejdůležitějšími atributy a činnostmi. Podle potřeby pak rozsah rozšiřte.
Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor každé faktury, který slouží jako hlavní identifikátor případu v procesu od úvěru po inkaso.

Proč je to důležité

Jde o základní identifikátor, který propojuje všechny kroky procesu a umožňuje analyzovat celý průběh faktury od vytvoření po uzavření.

Název konkrétní obchodní události, ke které v určitém okamžiku došlo u faktury.

Proč je to důležité

Tento atribut určuje jednotlivé kroky procesu a umožňuje rekonstruovat a analyzovat jeho průběh u každé faktury.

Časové razítko udávající datum a čas, kdy k aktivitě došlo.

Proč je to důležité

Udává časovou posloupnost všech aktivit, která je nezbytná pro výpočet doby trvání, odhalení úzkých míst a pochopení průběhu procesu.

Jméno uživatele nebo agenta odpovědného za provedení aktivity inkasa.

Proč je to důležité

Propojuje aktivity procesu s konkrétními lidmi, takže můžete analyzovat výkonnost týmu, pracovní zátěž i účinnost ručních zásahů.

Jedinečný identifikátor zákazníka spojeného s fakturou.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat platební chování, četnost sporů a celkovou interakci s procesem na úrovni zákazníků, což pomáhá přizpůsobit strategie inkasa.

Celková peněžní hodnota faktury.

Proč je to důležité

Poskytuje finanční kontext každého případu a umožňuje analýzu podle hodnoty, stanovení priorit práce i vyčíslení finančních dopadů, například odpisů.

Dohodnuté podmínky, které určují, kdy má zákazník fakturu zaplatit.

Proč je to důležité

Určuje očekávanou dobu úhrady, a je proto nezbytný pro výpočet data splatnosti a měření toho, zda zákazníci dodržují dohodnuté platební podmínky.

Vypočtené datum, do kterého je třeba fakturu zaplatit.

Proč je to důležité

Toto datum určuje, zda je faktura zaplacena včas, nebo po splatnosti, a spouští navazující aktivity inkasa i výpočet KPI.

Aktuální finanční stav faktury, například otevřená, zaplacená, po splatnosti nebo sporná.

Proč je to důležité

Rozděluje faktury do skupin, podle kterých lze jednat, a poskytuje okamžitý přehled o stavu pohledávek i o prioritách inkasa.

Kód důvodu nebo popis, který zákazník uvede při podání námitky k faktuře.

Proč je to důležité

Ukazuje hlavní příčiny zpoždění plateb a umožňuje cíleně zlepšovat procesy, aby se podobným sporům v budoucnu předešlo.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Tímto začíná životní cyklus faktury v procesu vymáhání pohledávek. Faktura byla vytvořena v systému ERP a importována do HighRadius pro správu pohledávek.

Proč je to důležité

Tato aktivita je hlavní počáteční událostí analýzy procesu od fakturace po inkaso. Od tohoto okamžiku se obvykle měří všechny doby cyklu, například počet dní do inkasa pohledávek (DSO).

Vypočítaná událost, ke které dojde, když aktuální datum překročí datum splatnosti faktury. Nejde o akci uživatele ani systému, ale o důležitou změnu stavu, která spouští proces vymáhání pohledávek.

Proč je to důležité

Tato aktivita je hlavním spouštěčem všech následujících upomínek a činností spojených s vymáháním. Rozlišuje faktury uhrazené včas od faktur po splatnosti a umožňuje vyhodnotit účinnost strategie vymáhání.

Tato aktivita označuje okamžik, kdy zákazník reklamuje fakturu nebo uplatní srážku a reklamace se formálně zaznamená v HighRadius. Vymáhání sporné částky se tím pozastaví.

Proč je to důležité

Tato událost zahajuje měření průměrné doby řešení reklamace. Zjištění, kdy a proč reklamace vznikají, pomáhá řešit jejich příčiny, například chyby ve fakturaci nebo problémy s dodáním.

Označuje ukončení procesu řešení reklamace. Problém byl prošetřen a bylo nalezeno řešení. Faktura může pokračovat k úhradě nebo odpisu.

Proč je to důležité

Tato událost ukončuje měření průměrné doby řešení reklamace. Dlouhá doba řešení může výrazně oddálit inkaso a ukazovat na neefektivní proces.

Tato aktivita označuje přijetí platby od zákazníka, které se často zaznamenává z bankovního výpisu nebo souboru lockbox. Peníze byly přijaty, ale zatím nebyly přiřazeny ke konkrétní faktuře.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník, který často zastaví měření doby vymáhání. Zároveň zahajuje měření KPI prodlevy mezi přijetím a zaúčtováním platby a upozorňuje na zdržení při párování plateb.

Tato aktivita označuje úspěšné dokončení životního cyklu faktury. Faktura je plně uhrazena a uzavřena. Jde o požadovaný konečný stav procesu.

Proč je to důležité

Jde o hlavní koncovou událost úspěšného průběhu procesu. Analýza cest vedoucích k tomuto výsledku pomáhá najít osvědčené postupy a účinné strategie vymáhání.

Označuje alternativní konec životního cyklu faktury. Pohledávka je považována za nedobytnou a odepíše se jako nedobytný dluh. Jde o nežádoucí výsledek.

Proč je to důležité

Sledování odpisů je důležité pro výpočet míry odpisů faktur a analýzu příčin finančních ztrát. Pomáhá odhalit nedostatky v posuzování úvěruschopnosti nebo vymáhání pohledávek.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Process mining analyzuje záznamy událostí z HighRadius a zobrazuje skutečný průběh správy úvěrů a vymáhání pohledávek. Odhalí odchylky od standardního postupu, úzká místa, například pomalé schvalování úvěrových limitů, i neefektivní upomínací strategie. Pomůže vám zjistit, kde a proč vznikají prodlevy, a lépe se rozhodovat.

Pro process mining potřebujete především data ze záznamů událostí související se správou úvěrů a vymáháním pohledávek. Patří sem číslo faktury jako identifikátor případu, názvy aktivit, časová razítka jednotlivých aktivit a uživatel nebo systém, který je provedl. Analýzu mohou obohatit také další údaje, například úvěrové limity, důvody reklamací nebo platební podmínky.

Zlepšení se mohou projevit v několika oblastech, například ve zkrácení schvalování úvěrových limitů a vyšší účinnosti upomínacích strategií. Process mining pomáhá zkrátit dobu řešení reklamací faktur, omezit ruční práci při vymáhání a zpřesnit rozhodování o úvěrových limitech. Výsledkem mohou být nižší provozní náklady a lepší cash flow.

Ne. Process mining nenahrazuje systém HighRadius ani stávající pravidla pro poskytování úvěrů. Doplňuje je o objektivní pohled založený na datech a ukazuje, jak procesy v HighRadius skutečně probíhají. Pomáhá najít možnosti zlepšení a upravit současné strategie i nastavení systému, aniž by bylo nutné je nahrazovat.

Ano. Process mining může odhalit příčiny vysokého počtu odepsaných faktur. Sledováním průběhu odepsaných faktur ukáže, zda problém souvisí s chybným počátečním posouzením úvěruschopnosti, neúčinným upomínáním, dlouhým řešením reklamací nebo jinými nedostatky v procesu. Na základě těchto poznatků můžete cíleně zasáhnout a omezit budoucí odpisy.

Data se z HighRadius obvykle získávají dotazem do příslušných tabulek nebo pomocí funkcí pro tvorbu reportů, které poskytnou záznam událostí. Podle možností HighRadius lze využít přímý přístup k databázi, integraci přes API nebo export historických transakčních dat. Cílem je shromáždit všechny události související s každou fakturou, od schválení úvěru až po zaúčtování platby nebo odpis.

Počáteční získání dat a nastavení modelu obvykle trvá několik týdnů. Záleží na dostupnosti a složitosti dat. Po vytvoření modelu se první poznatky často objeví rychle a ukážou bezprostřední úzká místa i problémy se shodou. Průběžné sledování pak umožňuje proces dál upravovat a dlouhodobě zlepšovat jeho výsledky.

Nástroje pro process mining zvládnou velkou část analytické práce, ale při získávání dat se hodí základní znalost datových struktur a SQL. Užitečná je také znalost datového modelu HighRadius. Mnohé platformy pro process mining mají přehledné rozhraní, takže k analýze nepotřebujete hluboké technické znalosti.

Začněte zlepšovat správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Odhalte úzká místa, zkraťte dobu průchodu procesem o 30 % a zvyšte efektivitu.

Začněte se zkušební verzí zdarma

Platební kartu nepotřebujete. Začít můžete během několika minut.