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Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement

Votre guide en 6 étapes pour optimiser la gestion du crédit et le recouvrement dans HighRadius
Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement
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Optimisez la gestion du crédit et le recouvrement dans HighRadius pour accélérer les encaissements

Des processus inefficaces de gestion du crédit et de recouvrement peuvent retarder considérablement les paiements et accroître les créances impayées. Notre plateforme vous aide à repérer les principaux goulots d’étranglement et les écarts qui nuisent à l’efficacité. En analysant les activités clés, vous pouvez mettre en place des améliorations ciblées pour accélérer les encaissements et optimiser les performances opérationnelles.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et découvrez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser vos processus de gestion du crédit et de recouvrement dans HighRadius ?

Une gestion efficace du crédit et du recouvrement est essentielle à la santé financière de votre organisation. Des processus inefficaces peuvent peser lourdement sur les finances, en affectant la trésorerie, les liquidités, les provisions pour créances douteuses et la satisfaction des clients. Même avec des systèmes avancés comme HighRadius Autonomous Receivables, des inefficacités inhérentes, des contournements manuels et des lacunes en matière de conformité peuvent persister sans être visibles, réduisant les bénéfices de votre investissement technologique. Les retards de paiement immobilisent le fonds de roulement, augmentent le délai moyen de paiement client (DSO) et imposent des efforts de recouvrement plus intensifs et coûteux. De plus, un cycle du crédit à l’encaissement mal coordonné peut nuire aux relations avec les clients, notamment lorsque les procédures de relance sont appliquées de manière irrégulière ou inadaptée. Comprendre le déroulement réel des opérations est la première étape vers des améliorations financières et opérationnelles significatives.

Comment le Process Mining améliore la gestion du crédit et le recouvrement dans HighRadius

Le Process Mining permet d’analyser les performances réelles de vos processus de gestion du crédit et de recouvrement dans HighRadius à partir des données. En s’appuyant sur vos données HighRadius, et notamment sur le numéro de facture comme identifiant de cas, il reconstitue le parcours complet de chaque facture, de bout en bout. De la demande initiale de limite de crédit et de son approbation à la création de la facture, à la notification du client, aux échéances de paiement et aux activités de recouvrement qui suivent, chaque étape est représentée. Cela comprend les rappels de retard, les procédures de relance, les appels de recouvrement, la réception des paiements et le traitement des litiges. Cette vue d’ensemble montre comment vos processus se déroulent réellement, et non simplement comment ils sont censés fonctionner. Vous pouvez repérer des goulots d’étranglement précis, comme des délais d’approbation de crédit trop longs ou des retards entre la création d’une facture et son envoi au client. Vous pouvez également évaluer l’efficacité de vos stratégies de relance : les rappels sont-ils envoyés à temps et entraînent-ils un paiement rapide ? En visualisant les différents parcours des factures, le Process Mining vous aide à prendre des décisions éclairées pour optimiser vos processus.

Principaux axes d’amélioration repérés grâce au Process Mining

L’application du Process Mining à la gestion du crédit et au recouvrement dans HighRadius permet de repérer plusieurs axes d’amélioration importants :

  • Temps de cycle d’approbation du crédit : Repérez les demandes de limite de crédit qui restent en attente et comprenez les causes des retards d’approbation, susceptibles d’allonger les cycles de vente.
  • Efficacité du cycle facture-paiement : Analysez le temps écoulé entre la création et l’envoi d’une facture et la réception effective du paiement, afin de repérer les retards qui prolongent le cycle du crédit à l’encaissement.
  • Efficacité des relances : Évaluez si les rappels de retard et les procédures de relance sont lancés à temps et s’ils entraînent régulièrement un paiement. Déterminez si certains niveaux de relance sont moins efficaces ou si les réactions varient selon les segments de clientèle.
  • Optimisation de la stratégie de recouvrement : Déterminez quelles activités de recouvrement, comme certains scripts d’appel ou séquences de courriels, donnent les meilleurs résultats selon le type de facture en retard ou le profil du client. Vous pourrez ainsi affiner vos stratégies de recouvrement dans HighRadius et les automatiser.
  • Résolution des litiges : Cartographiez le cycle de vie des litiges, de leur enregistrement à leur résolution, pour repérer les goulots d’étranglement qui prolongent les délais et retardent le règlement des factures.
  • Exactitude et rapidité de l’affectation des paiements : Suivez l’efficacité de la comptabilisation et du rapprochement des paiements après leur réception, afin de garantir une affectation rapide et exacte des fonds.
  • Possibilités d’automatisation : Repérez les tâches manuelles répétitives qui pourraient être automatisées dans HighRadius ou dans les systèmes intégrés, afin de permettre à vos équipes de se consacrer à des activités plus stratégiques.

Résultats attendus de l’optimisation des processus

Le Process Mining appliqué à la gestion du crédit et au recouvrement dans HighRadius peut vous apporter des bénéfices mesurables :

  • Réduction du délai moyen de paiement client (DSO) : L’optimisation du cycle du crédit à l’encaissement contribue directement à réduire le DSO et à libérer plus rapidement le fonds de roulement.
  • Amélioration de la trésorerie : L’accélération du recouvrement et la réduction des retards de paiement améliorent les liquidités et renforcent votre situation financière.
  • Réduction des coûts opérationnels : En repérant et en éliminant les inefficacités manuelles et les goulots d’étranglement, vous pouvez mieux répartir les ressources et réduire les coûts de recouvrement.
  • Réduction des créances irrécouvrables : Une évaluation proactive du crédit, ainsi que des relances et des actions de recouvrement efficaces et menées à temps, limitent le risque de voir des factures devenir irrécouvrables.
  • Amélioration des relations avec les clients : Des processus de gestion du crédit et de recouvrement cohérents et transparents contribuent à une meilleure expérience client et à une diminution des litiges.
  • Renforcement de la conformité : Veillez au respect constant des politiques internes de crédit et des réglementations externes.
  • Approbation plus rapide du crédit : Optimisez les premières étapes pour accompagner efficacement les ventes et l’intégration des clients.

Commencer le Process Mining pour la gestion du crédit et le recouvrement

Pour optimiser vos processus de gestion du crédit et de recouvrement dans HighRadius, commencez par comprendre leur fonctionnement actuel. Le Process Mining vous aide à transformer les données brutes en analyses concrètes et à déterminer précisément comment améliorer ces processus et réduire leur temps de cycle. Cette approche fondée sur les données permet à vos équipes de mettre en œuvre des améliorations ciblées, avec des gains financiers tangibles et de meilleures performances opérationnelles. Tirez le meilleur parti de votre investissement dans HighRadius et veillez à ce que votre cycle du crédit à l’encaissement soit aussi efficace que possible.

Gestion du crédit et recouvrement Comptes clients Réduction du DSO Optimisation de la trésorerie Gestion des risques Stratégie de recouvrement Cycle du crédit à l’encaissement Service financier Gestion du crédit Processus de recouvrement Recouvrement des créances Relances

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les retards d’approbation des limites de crédit ont un effet direct sur le cycle de vente et empêchent le traitement rapide des commandes. Ils entraînent des pertes de revenus potentielles, l’insatisfaction des clients et un allongement des délais pour les nouvelles activités. Dans le processus de gestion du crédit et de recouvrement, ils créent des frictions inutiles dès le début de la relation client. ProcessMind analyse la durée entre les activités « Credit Limit Requested » et « Credit Limit Approved » dans HighRadius pour repérer les étapes, les équipes ou les règles à l’origine des blocages. Ces analyses mettent en évidence les goulots d’étranglement et permettent d’ajuster les processus de manière ciblée afin d’accélérer les approbations et d’optimiser le cycle du crédit à l’encaissement.

Vos processus de relance actuels ne déclenchent peut-être pas les paiements à temps, ce qui entraîne un grand nombre de factures en retard et une hausse du délai moyen de paiement client (DSO). La trésorerie en pâtit, les besoins en fonds de roulement augmentent et le recouvrement mobilise davantage de ressources. Dans le cadre de la gestion du crédit et du recouvrement, les efforts ne produisent alors pas les résultats attendus. ProcessMind cartographie l’ensemble du parcours de relance dans HighRadius, de « Overdue Reminder Sent » à « Payment Received », et montre quels niveaux de relance ou moyens de contact donnent les meilleurs résultats. Vous pouvez repérer les rappels inefficaces et affiner votre stratégie de recouvrement pour améliorer le taux de paiement.

Le traitement prolongé des litiges mobilise des ressources importantes, retarde les paiements et peut nuire aux relations avec les clients. Les factures contestées restent parfois sans résolution pendant de longues périodes, ce qui contribue à la hausse du DSO et complique les prévisions de trésorerie. C’est un problème important pour la gestion du crédit et le recouvrement. ProcessMind visualise le cycle de vie des factures contestées dans HighRadius, de « Dispute Registered » à « Dispute Resolved ». L’analyse révèle les causes fréquentes des retards, comme certains services ou types de litiges, afin d’accélérer leur résolution et d’améliorer la satisfaction des clients.

Le recours à des étapes manuelles pour les relances, les communications ou le suivi des activités de recouvrement augmente les coûts opérationnels et le risque d’erreur humaine. Ces tâches mobilisent le temps des agents de recouvrement au détriment des comptes stratégiques et réduisent l’efficacité globale de votre fonction de gestion du crédit et de recouvrement. ProcessMind mesure l’ampleur des interventions manuelles dans les processus de recouvrement de HighRadius en repérant les écarts fréquents par rapport aux parcours automatisés et les actions humaines répétitives. Vous pouvez ainsi identifier les domaines où l’automatisation ou la standardisation des processus réduirait le travail manuel et améliorerait la productivité des équipes.

L’application variable des conditions de paiement à des segments de clientèle ou à des types de factures similaires peut entraîner des pertes de revenus, un traitement inéquitable des clients et des risques de conformité. Sans visibilité sur ces écarts, les organisations peinent à optimiser leur trésorerie et à maintenir des relations équitables avec leurs clients. ProcessMind analyse l’attribut « Payment Terms » en fonction du « Customer Segment » et des dates réelles de « Payment Received » dans HighRadius. L’outil repère les écarts par rapport aux politiques de paiement standard, indique où ils se produisent et en mesure les effets financiers, afin de vous aider à appliquer des conditions uniformes.

Des limites de crédit trop restrictives ou trop généreuses peuvent avoir un effet direct sur les revenus et l’exposition aux risques. Des limites trop basses peuvent freiner la croissance des ventes, tandis que des limites trop élevées augmentent le risque de créances irrécouvrables. Dans la gestion du crédit et le recouvrement, il faut trouver le bon équilibre pour soutenir la croissance de l’entreprise tout en maîtrisant les risques. ProcessMind met en relation « Credit Limit Approved » avec les attributs « Invoice Amount », « Payment Status » et « Days Overdue » dans HighRadius. L’analyse révèle les cas où les limites de crédit ne correspondent pas au profil de risque ou au comportement de paiement des clients, ce qui permet de les ajuster à partir des données pour mieux gérer les revenus et les risques.

Sans vue claire et à jour du parcours de chaque facture, il est difficile de prévoir précisément la trésorerie, de prioriser les actions de recouvrement ou de repérer les problèmes émergents. Ce manque de visibilité entraîne une gestion réactive, des occasions manquées et des inefficacités dans l’ensemble du processus de gestion du crédit et de recouvrement. ProcessMind visualise de bout en bout le parcours de chaque facture dans HighRadius, de « Invoice Generated » à « Invoice Settled ». Vous disposez ainsi d’une représentation numérique complète du processus, avec une vue détaillée du statut actuel et des comportements passés, pour anticiper les problèmes et améliorer les prévisions.

Un délai important entre « Payment Received » et « Payment Posted » peut fausser le suivi des comptes clients, créer de la confusion chez les clients et entraîner des relances inutiles. Cette inefficacité nuit à la fiabilité des données financières et peut créer des goulots d’étranglement dans le processus de gestion du crédit et de recouvrement. ProcessMind mesure précisément le temps écoulé entre les activités « Payment Received » et « Payment Posted » dans HighRadius. L’analyse repère les causes des retards, comme les étapes de rapprochement manuel ou les problèmes d’intégration des systèmes, afin d’accélérer la comptabilisation et d’améliorer l’exactitude des données.

Si les activités « Collection Call Made » sont fréquentes sans entraîner régulièrement l’activité « Payment Received », votre stratégie de recouvrement est peut-être inefficace. Le temps des agents est alors mal utilisé, les coûts opérationnels augmentent et le DSO reste élevé, sans réduction des comptes en retard. ProcessMind évalue l’efficacité des différentes stratégies d’appel en reliant les événements d’appel aux paiements ultérieurs et au nombre de « Days Overdue » dans HighRadius. Vous pouvez repérer les approches qui fonctionnent, les moments les plus propices et les besoins de formation ou d’ajustement des scripts pour améliorer le taux de recouvrement et l’efficacité.

Une fréquence élevée de l’activité « Invoice Written Off » révèle des problèmes sous-jacents dans l’évaluation du crédit, l’efficacité du recouvrement ou le traitement des litiges, qui conduisent à des créances irrécouvrables. Cela pèse directement sur la rentabilité et justifie un examen approfondi de l’ensemble du cycle de gestion du crédit et de recouvrement. ProcessMind repère dans HighRadius les parcours et les attributs associés aux factures qui finissent par prendre le statut « Invoice Written Off ». Vous pouvez ainsi découvrir des tendances récurrentes, comme des signes précurseurs ou des écarts précis dans le processus, et prendre des mesures préventives pour réduire les créances irrécouvrables.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Les retards d’approbation des limites de crédit peuvent ralentir les ventes et l’intégration des clients, créant des goulots d’étranglement dans votre pipeline commercial. Accélérer cette première étape contribue directement à générer des revenus plus rapidement et à améliorer la satisfaction des clients. ProcessMind repère les étapes et les intervenants à l’origine des retards dans votre processus de gestion du crédit et de recouvrement, notamment les contrôles de conformité, les transferts manuels ou les inefficacités des systèmes dans HighRadius. Vous pouvez ainsi intervenir de manière ciblée pour réduire les délais d’approbation, potentiellement de 20 à 30 %, et lancer plus rapidement le cycle du crédit à l’encaissement.

Des stratégies de relance inefficaces prolongent les retards de paiement et augmentent le délai moyen de paiement client (DSO), ce qui pèse directement sur la trésorerie et nécessite des efforts de recouvrement plus soutenus. Il est donc important d’optimiser ces stratégies pour obtenir les paiements à temps. ProcessMind analyse les résultats des différentes séquences et des différents canaux de relance dans HighRadius, en mettant en relation les rappels et les taux de paiement. En repérant les stratégies les plus efficaces selon les segments de clientèle ou les types de factures, vous pouvez améliorer le taux d’encaissement de 15 à 20 % et réduire les soldes impayés.

Les délais prolongés de résolution des litiges sur facture retardent les paiements, mettent à mal les relations avec les clients et mobilisent des ressources précieuses dans la gestion du crédit et le recouvrement. Les réduire est essentiel pour accélérer les encaissements et améliorer la satisfaction des clients. ProcessMind cartographie l’ensemble du cycle de vie des litiges dans HighRadius et révèle les goulots d’étranglement, les transferts trop nombreux ou les périodes d’inactivité. L’outil aide à repérer les causes fréquentes des litiges et à optimiser les flux de résolution, avec une réduction potentielle des délais de 25 à 35 % et des prévisions de trésorerie plus fiables.

Les tâches courantes de recouvrement qui demandent trop de travail manuel détournent les ressources des dossiers complexes et augmentent les coûts opérationnels. L’automatisation de ces activités permet aux agents de recouvrement de se consacrer aux échanges à plus forte valeur ajoutée. ProcessMind repère dans HighRadius les tâches répétitives fondées sur des règles qui pourraient être automatisées, comme l’envoi de rappels standard ou la mise à jour de champs de statut. L’automatisation de ces étapes peut réduire le travail manuel de 40 à 50 % et garantir une application cohérente des politiques de recouvrement.

L’application incohérente des conditions de paiement selon les segments de clientèle ou les transactions peut entraîner des pertes de revenus, des risques de conformité et des difficultés à prévoir précisément la trésorerie. La standardisation du processus garantit davantage d’équité et de prévisibilité. ProcessMind repère dans vos données HighRadius les écarts par rapport aux politiques de paiement établies et signale les cas où les conditions sont mal appliquées ou contournées. Cette visibilité vous permet de faire respecter les pratiques standard, d’améliorer la conformité et de rendre les comportements de paiement plus prévisibles.

Des décisions sous-optimales concernant les limites de crédit peuvent exposer l’organisation à un risque excessif de créances irrécouvrables ou freiner inutilement la croissance des ventes. Des décisions plus précises permettent de concilier maîtrise des risques et possibilités de revenus. ProcessMind analyse dans HighRadius les tendances historiques concernant les approbations de limites de crédit, les comportements de paiement et les passages en pertes ultérieurs. En mettant ces facteurs en relation, l’outil fournit des éléments pour affiner les modèles de notation du crédit et les processus de décision, avec une réduction potentielle de 10 à 15 % de l’exposition aux créances irrécouvrables.

Le manque de visibilité sur le statut de paiement des factures en temps réel complique le recouvrement proactif, les prévisions de trésorerie et les relances menées à temps, ce qui nuit à l’efficacité globale de la gestion du crédit et du recouvrement. ProcessMind reconstitue dans HighRadius le parcours complet de chaque facture, de sa création à son règlement. L’outil met en évidence les retards ou les absences de mise à jour du statut, afin de vous aider à mettre en place des rapports et des alertes plus clairs et à mieux suivre les opérations.

Les retards entre la réception d’un paiement et sa comptabilisation définitive dans le système compliquent le rapprochement, faussent les rapports de trésorerie et peuvent nuire aux activités de recouvrement ultérieures. ProcessMind cartographie l’ensemble du sous-processus d’affectation des paiements dans HighRadius et repère les transferts, les vérifications manuelles ou les problèmes d’intégration des systèmes à l’origine des retards. L’optimisation de ce processus peut réduire le temps de cycle de comptabilisation de 20 à 30 % et garantir des données financières plus exactes et à jour.

Les appels de recouvrement qui n’aboutissent pas représentent une perte de temps et de ressources. Ils contribuent à la hausse du DSO et au maintien de soldes impayés. Améliorer leur efficacité est essentiel pour recouvrer les créances dans de bonnes conditions. ProcessMind analyse dans HighRadius les résultats des différentes stratégies d’appel en mettant en relation le moment et la fréquence des appels, ainsi que les messages utilisés, avec les taux de paiement. Ces analyses permettent d’optimiser les campagnes d’appels et l’affectation des agents, avec une amélioration potentielle de 10 à 15 % du taux de paiement.

Un volume élevé de factures passées directement en pertes nuit à la rentabilité et révèle des problèmes systémiques dans l’évaluation du crédit ou les efforts de recouvrement. Réduire ces pertes est essentiel à la santé financière et à la protection des revenus. ProcessMind repère les étapes du cycle de gestion du crédit et du recouvrement dans HighRadius où les factures risquent le plus de devenir irrécouvrables. En identifiant les tendances et leurs causes, comme un lancement tardif du recouvrement ou des relances insuffisantes, la plateforme vous aide à mettre en place des mesures préventives et à réduire les pertes de 5 à 10 %.

Les 6 étapes pour améliorer la gestion du crédit et le recouvrement

1

Téléchargez le modèle
2

Exportez vos données HighRadius
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus
5

Mettez en œuvre des améliorations
6

Suivez votre processus
1

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Que faire

Téléchargez le modèle Excel conçu pour les données de gestion du crédit et du recouvrement. Il vous permet de structurer correctement vos données HighRadius pour les analyser.

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Pourquoi est-ce important ?

Un modèle standardisé simplifie la préparation des données, réduit les erreurs et garantit la saisie précise de tous les indicateurs essentiels du cycle crédit-encaissement.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à remplir, conçu pour les données de gestion du crédit dans HighRadius.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Repérez les problèmes cachés dans la gestion du crédit et le recouvrement

ProcessMind met en évidence le déroulement réel de votre processus de gestion du crédit et de recouvrement, ainsi que les retards et les inefficacités qui passent inaperçus. Visualisez chaque étape, de l’approbation du crédit à l’affectation des paiements, pour déterminer les améliorations à apporter.
  • Visualisez le déroulement réel de votre processus
  • Repérez les goulots d’étranglement dans la gestion du crédit et le recouvrement
  • Analysez l’efficacité et les effets des relances
  • Optimisez les encaissements et réduisez le délai moyen de paiement client
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Résultats obtenus sur le terrain

Le Process Mining appliqué à la gestion du crédit et au recouvrement, avec le numéro de facture comme identifiant de cas, met en évidence les retards de paiement et les inefficacités du recouvrement. Les organisations s’appuient sur ces résultats pour optimiser leurs flux de travail, réduire le délai moyen de paiement client (DSO) et améliorer leur trésorerie.

0 %
Accélérez l’approbation du crédit

Réduction moyenne du délai de décision de crédit

Optimisez l’évaluation du crédit pour réduire les goulots d’étranglement et accélérer le cycle d’approbation. Vous pourrez ainsi conclure des ventes plus rapidement et améliorer la satisfaction client.
0 %
Réduisez le délai moyen de paiement client

Réduction moyenne du cycle de conversion de trésorerie

Optimisez vos stratégies de recouvrement et le traitement des factures pour réduire sensiblement le délai entre la vente et l’encaissement, et améliorer votre liquidité globale.
0 %
Améliorez l’efficacité des relances

Hausse du nombre de paiements en retard recouvrés

Repérez les stratégies de relance les moins efficaces et optimisez-les pour que vos efforts de recouvrement permettent de régler davantage de factures en retard et d’améliorer directement votre trésorerie.
0 %
Accélérez la résolution des litiges

Réduction moyenne du délai de traitement des litiges

Repérez et éliminez les inefficacités dans le processus de résolution des litiges pour régler plus rapidement les factures contestées et éviter les retards de paiement.
0 %
Réduisez les factures passées en pertes

Baisse du volume des créances irrécouvrables

Améliorez la précision de l’évaluation du crédit et renforcez les processus de recouvrement pour réduire sensiblement le nombre de factures qui entraînent finalement une perte financière.
0 %
Automatisez davantage le recouvrement

Efficacité accrue des tâches courantes

Automatisez les tâches répétitives de recouvrement, comme l’envoi de rappels, afin que votre équipe puisse se consacrer aux dossiers complexes et améliorer l’efficacité opérationnelle globale.

Les résultats varient selon les particularités du processus de gestion du crédit de chaque organisation, la qualité des données et le périmètre de mise en œuvre. Les chiffres présentés illustrent les avantages couramment observés par les utilisateurs de HighRadius.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis complétez-les au besoin.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique de chaque facture, utilisé comme identifiant de cas principal pour le processus crédit-encaissement.

Pourquoi est-ce important ?

Cet identifiant fondamental relie toutes les étapes du processus et permet d’analyser le parcours complet d’une facture, de sa création à sa clôture.

Nom de l’événement métier précis survenu à un moment donné pour une facture.

Pourquoi est-ce important ?

Cet attribut définit les étapes du processus et permet de reconstituer et d’analyser le flux de chaque facture.

Horodatage indiquant la date et l’heure auxquelles l’activité a eu lieu.

Pourquoi est-ce important ?

Il situe toutes les activités dans le temps, ce qui est essentiel pour calculer les temps de cycle, repérer les goulots d’étranglement et comprendre le fonctionnement du processus.

Nom de l’utilisateur ou de l’agent chargé d’effectuer une activité de recouvrement.

Pourquoi est-ce important ?

Il relie les activités du processus à des personnes précises, ce qui permet d’analyser les résultats des équipes, leur charge de travail et l’efficacité des interventions manuelles.

Identifiant unique du client associé à la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Il permet d’analyser, au niveau du client, les comportements de paiement, la fréquence des litiges et les interactions avec le processus, afin d’adapter les stratégies de recouvrement.

Montant total de la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Il apporte un contexte financier à chaque dossier et permet d’analyser les montants, de hiérarchiser le travail et de mesurer les conséquences financières des abandons de créances.

Conditions convenues qui déterminent la date à laquelle le client doit régler une facture.

Pourquoi est-ce important ?

Il définit le délai de paiement attendu, indispensable au calcul des échéances et à la mesure du respect des accords de paiement par les clients.

Date calculée à laquelle le paiement de la facture doit être effectué.

Pourquoi est-ce important ?

Cette date détermine si une facture est réglée à temps ou en retard. Elle déclenche les activités de recouvrement et le calcul des KPI qui en découlent.

Situation financière actuelle de la facture : ouverte, payée, échue ou contestée, par exemple.

Pourquoi est-ce important ?

Il répartit les factures en catégories et donne une vue immédiate de l’état des créances, ce qui aide à hiérarchiser les activités de recouvrement.

Code ou description du motif fourni par le client lorsqu’il conteste une facture.

Pourquoi est-ce important ?

Il met en évidence les causes des retards de paiement et permet de cibler les améliorations du processus pour éviter de nouveaux litiges.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

C’est le point de départ du cycle de vie d’une facture dans le processus de recouvrement. La facture est créée dans le système ERP, puis importée dans HighRadius pour la gestion des créances.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité constitue l’événement de début de référence pour l’analyse du processus facture-encaissement. Les temps de cycle, comme le délai moyen de paiement client (DSO), sont généralement calculés à partir de ce point.

Cet événement calculé survient lorsque la date du jour dépasse l’échéance de paiement de la facture. Il ne correspond pas à une action de l’utilisateur ou du système, mais à un changement d’état important qui déclenche le processus de recouvrement.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité déclenche principalement les étapes suivantes de relance et de recouvrement. Elle distingue les factures payées à temps des factures en retard et permet d’évaluer l’efficacité de la stratégie de recouvrement.

Cette activité marque le moment où un client conteste une facture ou y applique une déduction, puis consigne officiellement le litige dans HighRadius. Le recouvrement du montant contesté est alors suspendu.

Pourquoi est-ce important ?

Cet événement marque le début de la mesure du délai moyen de résolution des litiges. Repérer quand et pourquoi les litiges sont soulevés est essentiel pour traiter leurs causes, comme les erreurs de facturation ou les problèmes d’expédition.

Cet événement marque la fin du traitement du litige : le problème a été examiné et une solution a été trouvée. La facture peut alors être payée ou passée en pertes.

Pourquoi est-ce important ?

Cet événement marque la fin de la période mesurée pour calculer le délai moyen de résolution des litiges. Des cycles longs à cette étape peuvent retarder considérablement les encaissements et révéler des inefficacités du processus.

Cette activité marque la réception du paiement d’un client, souvent enregistrée à partir d’un relevé bancaire ou d’un fichier de boîte postale. Les fonds ont été reçus, mais ne sont pas encore affectés à la facture concernée.

Pourquoi est-ce important ?

Cette étape clé arrête souvent le décompte du délai de recouvrement. Elle marque le début de la mesure du KPI de délai entre la réception et l’enregistrement du paiement, qui met en évidence les retards d’affectation des encaissements.

Cette activité marque la fin du cycle de vie de la facture : celle-ci est entièrement payée et clôturée. C’est l’état final attendu du processus.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’événement de fin du parcours nominal du processus. L’analyse des parcours qui aboutissent à ce résultat permet de repérer les bonnes pratiques et les stratégies de recouvrement efficaces.

Cet événement marque une autre issue possible du cycle de vie de la facture : la créance est jugée irrécouvrable et passée en pertes. Il s’agit d’un résultat indésirable.

Pourquoi est-ce important ?

Le suivi des factures passées en pertes est essentiel pour calculer leur taux et analyser les causes des pertes financières. Il aide à repérer les défaillances dans l’évaluation du crédit ou les efforts de recouvrement.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining analyse les journaux d’événements de HighRadius pour visualiser le déroulement réel de vos activités de gestion du crédit et de recouvrement. Il repère les écarts par rapport aux processus habituels, les goulots d’étranglement, comme les approbations lentes de limites de crédit, et les inefficacités dans vos stratégies de relance. Vous comprenez ainsi où et pourquoi les retards surviennent, ce qui facilite la prise de décisions.

Pour réaliser une analyse par Process Mining, vous avez principalement besoin des données du journal d’événements liées aux activités de gestion du crédit et de recouvrement. Il s’agit notamment du numéro de facture, qui sert d’identifiant de cas, du nom de chaque activité, de son horodatage et de l’utilisateur ou du système qui l’a effectuée. D’autres attributs, comme les limites de crédit, les motifs de litige ou les conditions de paiement, peuvent enrichir l’analyse.

Vous pouvez notamment accélérer les cycles d’approbation des limites de crédit et améliorer l’efficacité des stratégies de relance. Le Process Mining aide à réduire les délais de résolution des litiges liés aux factures, à limiter les tâches manuelles de recouvrement et à améliorer la précision des décisions relatives aux limites de crédit. Vous pouvez ainsi réduire les coûts opérationnels et améliorer votre trésorerie.

Non. Le Process Mining ne remplace ni votre système HighRadius ni vos politiques de crédit. Il les complète en vous donnant une vision objective, fondée sur les données, du fonctionnement réel de vos processus dans HighRadius. Il met en évidence les possibilités d’amélioration pour vous permettre d’affiner vos stratégies et la configuration de votre système, sans les remplacer.

Oui. Le Process Mining peut identifier les causes d’un volume élevé de factures passées en pertes. En retraçant leur parcours, il peut révéler si le problème vient de décisions de crédit initiales inadaptées, de séquences de relance inefficaces, de délais de résolution des litiges trop longs ou d’autres défaillances du processus. Ces résultats vous permettent de prendre des mesures ciblées pour limiter les pertes à venir.

L’extraction des données de HighRadius consiste généralement à interroger les tables pertinentes ou à utiliser les fonctions de reporting pour obtenir le journal d’événements. Selon les possibilités offertes par HighRadius, vous pouvez procéder par accès direct à la base de données, intégration d’API ou export des données historiques de transaction. L’objectif est de recueillir tous les événements associés à chaque facture, de l’approbation du crédit à l’enregistrement du paiement ou au passage en pertes.

L’extraction initiale des données et la configuration du modèle prennent généralement quelques semaines, selon la disponibilité et la complexité des données. Une fois le modèle établi, les premières analyses peuvent rapidement faire ressortir les goulots d’étranglement et les problèmes de conformité. Un suivi continu permet d’optimiser le processus et d’améliorer durablement ses performances.

Les outils de Process Mining prennent en charge une grande partie de l’analyse. Toutefois, une certaine connaissance des structures de données et des bases de SQL peut faciliter leur extraction. Il est également utile de connaître le modèle de données de votre système HighRadius. De nombreuses plateformes de Process Mining proposent des interfaces faciles à utiliser, ce qui limite le besoin d’une expertise technique approfondie pour l’analyse.

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