> Perbaikan proses berkelanjutan > Pengelolaan kredit dan penagihan > HighRadius

Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan Anda

Panduan 6 langkah untuk mengoptimalkan pengelolaan kredit dan penagihan di HighRadius
Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan Anda
Pengelolaan kredit dan penagihan
HighRadius

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia
Proses umum 1 Dari prospek hingga pembayaran 7 Layanan pelanggan 7 Manajemen gudang 6 Manajemen kualitas 6 Manajemen Siklus Pendapatan 6 Order to Cash - Pemrosesan pesanan penjualan 8 Order to Cash, penagihan dan faktur 8 Orientasi karyawan 6 Orientasi pelanggan KYC 6 Pembelian hingga pembayaran, pesanan pembelian 8 Pemeliharaan aset 6 Pemrosesan faktur utang usaha 7 Pemrosesan invoice dari pengadaan hingga pembayaran 8 Pemrosesan pembayaran 7 Pemrosesan pembayaran utang usaha 7 Pemrosesan penggajian 7 Pemrosesan retur dan pengembalian dana 7 Penanganan klaim 6 Pengajuan pinjaman 6 Pengelolaan insiden 6 Pengelolaan kontrak 6 Pengelolaan kredit dan penagihan 7 Pengelolaan masalah 6 Pengelolaan pengeluaran 6 Pengelolaan Permintaan Layanan 7 Pengelolaan persediaan 7 Pengelolaan perubahan 6 Pengelolaan rantai pasok 7 Pengelolaan transportasi 6 Perencanaan produksi 6 Perjalanan pasien 6 Piutang Usaha 7 Purchase to Pay - Permintaan pembelian 8 Record to Report - Jurnal 7 Record to Report, penutupan periode, dan rekonsiliasi 7 Rekrutmen dan akuisisi talenta 6 Rekrutmen hingga pensiun, manajemen posisi 4 Siklus hidup pengembangan perangkat lunak 6 Siklus karyawan dari perekrutan hingga pensiun 8
Sistem yang tersedia
Tantangan(10)Target(10)6 langkahPratinjauHasilDataFAQ(5)

Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan HighRadius agar arus kas lebih cepat

Proses pengelolaan kredit dan penagihan yang tidak efektif dapat memperlambat pembayaran dan menambah piutang tertunggak. Platform kami membantu Anda menemukan hambatan utama dan variasi proses yang mengurangi efisiensi. Dengan menganalisis aktivitas penting, Anda dapat menerapkan perbaikan yang tepat sasaran untuk mempercepat arus kas dan meningkatkan kinerja operasional.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

Mengapa meningkatkan proses pengelolaan kredit dan penagihan di HighRadius?

Pengelolaan kredit dan penagihan yang baik menjadi dasar kesehatan keuangan organisasi Anda. Proses yang tidak efisien dapat menguras keuangan dan berdampak pada arus kas, likuiditas, cadangan piutang tak tertagih, hingga kepuasan pelanggan. Bahkan dengan sistem canggih seperti HighRadius Autonomous Receivables, inefisiensi proses, cara kerja manual di luar prosedur, dan celah kepatuhan bisa tetap tersembunyi dan mengurangi manfaat investasi teknologi Anda. Pembayaran yang terlambat mengikat modal kerja, meningkatkan Days Sales Outstanding (DSO), dan menuntut upaya penagihan yang lebih intensif serta mahal. Siklus kredit hingga kas yang tidak terkoordinasi juga dapat merenggangkan hubungan dengan pelanggan, terutama jika prosedur penagihan bertahap tidak konsisten atau diterapkan secara keliru. Memahami alur operasional yang sebenarnya adalah langkah pertama untuk mencapai perbaikan keuangan dan operasional yang berarti.

Cara process mining meningkatkan pengelolaan kredit dan penagihan di HighRadius

Process mining menggunakan data untuk menganalisis kinerja nyata proses pengelolaan kredit dan penagihan Anda di HighRadius. Dengan memanfaatkan data HighRadius dan menggunakan nomor faktur sebagai ID kasus, process mining menyusun kembali perjalanan setiap faktur dari awal hingga akhir. Proses ini mencakup permintaan dan persetujuan batas kredit, pembuatan faktur, pemberitahuan kepada pelanggan, tanggal jatuh tempo, hingga aktivitas penagihan berikutnya, seperti pengingat keterlambatan, prosedur penagihan bertahap, panggilan penagihan, penerimaan pembayaran, dan penyelesaian sengketa. Dengan begitu, Anda dapat melihat bagaimana proses benar-benar berjalan, bukan hanya bagaimana proses dirancang. Temukan hambatan tertentu, seperti persetujuan batas kredit yang terlalu lama atau keterlambatan pengiriman faktur kepada pelanggan. Anda juga dapat menilai efektivitas strategi penagihan bertahap, termasuk apakah pengingat dikirim tepat waktu dan mendorong pembayaran segera. Dengan melihat semua jalur yang dilalui faktur, Anda dapat mengambil keputusan yang lebih tepat untuk memperbaiki proses.

Area utama yang dapat ditingkatkan dengan process mining

Process mining pada pengelolaan kredit dan penagihan di HighRadius dapat mengungkap area penting untuk perbaikan:

  • Durasi siklus persetujuan kredit: Temukan permintaan batas kredit yang tertahan dan pahami penyebab keterlambatan persetujuan, yang dapat memengaruhi siklus penjualan.
  • Efisiensi faktur hingga pembayaran: Analisis waktu sejak faktur dibuat dan dikirim hingga pembayaran diterima. Temukan jeda yang memperpanjang siklus kredit hingga kas.
  • Efektivitas penagihan bertahap: Nilai apakah pengingat keterlambatan dan prosedur penagihan dimulai tepat waktu dan secara konsisten mendorong pembayaran. Cari tahu apakah tingkat penagihan tertentu kurang efektif atau segmen pelanggan tertentu merespons secara berbeda.
  • Optimalisasi strategi penagihan: Cari tahu aktivitas penagihan yang paling berhasil untuk berbagai jenis faktur terlambat atau profil pelanggan, seperti skrip panggilan atau rangkaian email tertentu. Gunakan temuan ini untuk menyempurnakan dan mengotomatiskan strategi penagihan di HighRadius.
  • Penyelesaian sengketa: Petakan perjalanan sengketa dari pendaftaran hingga penyelesaian untuk menemukan hambatan yang memperpanjang waktu penyelesaian dan menunda pelunasan faktur.
  • Ketepatan dan kecepatan pencatatan pembayaran: Pantau efisiensi pencatatan dan rekonsiliasi setelah pembayaran diterima agar pembayaran dicatat secara akurat dan tepat waktu.
  • Peluang otomatisasi: Temukan tugas manual berulang yang dapat diotomatiskan di HighRadius atau sistem terintegrasi, sehingga tim Anda dapat berfokus pada pekerjaan yang lebih strategis.

Hasil yang diharapkan dari perbaikan proses

Dengan menggunakan process mining untuk pengelolaan kredit dan penagihan di HighRadius, Anda dapat memperoleh manfaat yang terukur:

  • Mengurangi Days Sales Outstanding (DSO): Memperlancar siklus kredit hingga kas membantu menurunkan DSO dan mempercepat ketersediaan modal kerja.
  • Memperbaiki arus kas: Mempercepat penagihan dan mengurangi keterlambatan pembayaran meningkatkan likuiditas dan memperkuat kondisi keuangan Anda.
  • Menekan biaya operasional: Temukan dan hilangkan inefisiensi manual serta hambatan untuk mengoptimalkan alokasi sumber daya dan mengurangi biaya penagihan.
  • Mengurangi piutang tak tertagih: Penilaian kredit yang proaktif serta penagihan bertahap dan upaya penagihan yang tepat waktu mengurangi risiko faktur menjadi piutang tak tertagih.
  • Memperkuat hubungan dengan pelanggan: Proses pengelolaan kredit dan penagihan yang konsisten dan transparan meningkatkan pengalaman pelanggan dan mengurangi sengketa.
  • Meningkatkan kepatuhan: Pastikan organisasi Anda secara konsisten mematuhi kebijakan kredit internal dan peraturan eksternal.
  • Mempercepat persetujuan kredit: Tingkatkan tahap awal proses agar penjualan dan penerimaan pelanggan baru berjalan lebih efisien.

Memulai process mining untuk pengelolaan kredit dan penagihan

Untuk mulai meningkatkan proses pengelolaan kredit dan penagihan di HighRadius, pahami dulu kondisi proses saat ini. Process mining membantu mengubah data mentah menjadi wawasan yang dapat ditindaklanjuti, sehingga Anda dapat mengetahui cara memperbaiki pengelolaan kredit dan penagihan serta mengurangi durasi siklusnya. Dengan pendekatan berbasis data ini, tim Anda dapat menerapkan perbaikan proses yang terarah dan menghasilkan manfaat nyata bagi keuangan dan operasional. Maksimalkan investasi HighRadius Anda dan pastikan siklus kredit hingga kas berjalan seefisien mungkin.

Pengelolaan kredit dan penagihan Piutang usaha Pengurangan DSO Optimalisasi arus kas Manajemen risiko Strategi penagihan Siklus kredit hingga kas Departemen keuangan Pengendalian kredit Proses penagihan Pemulihan piutang Penagihan bertahap

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Keterlambatan persetujuan batas kredit berdampak langsung pada siklus penjualan dan membuat pesanan tidak dapat segera diproses. Akibatnya, peluang pendapatan hilang, pelanggan kecewa, dan waktu untuk mendapatkan bisnis baru bertambah. Dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan, hal ini menimbulkan hambatan yang tidak perlu sejak awal hubungan dengan pelanggan. ProcessMind menganalisis durasi aktivitas dari "Credit Limit Requested" hingga "Credit Limit Approved" di HighRadius untuk menemukan langkah, tim, atau aturan tertentu yang menyebabkan keterlambatan. Wawasan ini membantu Anda menentukan hambatan dan melakukan penyesuaian proses yang terarah agar persetujuan lebih cepat dan siklus kredit hingga kas lebih efisien.

Proses penagihan bertahap yang Anda gunakan mungkin belum efektif mendorong pembayaran tepat waktu. Akibatnya, jumlah faktur terlambat tetap tinggi dan Days Sales Outstanding (DSO) meningkat. Kondisi ini berdampak langsung pada arus kas, meningkatkan kebutuhan modal kerja, dan menambah sumber daya yang diperlukan untuk penagihan. Dalam pengelolaan kredit dan penagihan, upaya yang dilakukan belum memberikan hasil yang diharapkan. ProcessMind memetakan seluruh proses penagihan bertahap di HighRadius, dari "Overdue Reminder Sent" hingga "Payment Received", untuk menunjukkan tingkat penagihan atau metode kontak yang paling berhasil. Temukan pola pengingat yang kurang efektif dan sempurnakan strategi penagihan untuk meningkatkan tingkat pembayaran.

Proses penyelesaian sengketa yang lama menyita banyak sumber daya, menunda pembayaran, dan dapat merusak hubungan dengan pelanggan. Faktur yang disengketakan sering kali tidak terselesaikan dalam waktu lama, sehingga meningkatkan DSO dan menyulitkan perkiraan arus kas. Ini adalah masalah penting dalam pengelolaan kredit dan penagihan. ProcessMind menampilkan perjalanan faktur yang disengketakan di HighRadius, dari "Dispute Registered" hingga "Dispute Resolved". Analisis kami menemukan penyebab umum keterlambatan, seperti departemen tertentu atau jenis sengketa tertentu, sehingga Anda dapat mempercepat penyelesaian dan meningkatkan kepuasan pelanggan.

Ketergantungan pada langkah manual untuk tindak lanjut, komunikasi, atau pelacakan aktivitas penagihan meningkatkan biaya operasional dan risiko kesalahan manusia. Pekerjaan yang menyita waktu ini mengalihkan perhatian petugas penagihan dari akun strategis dan mengurangi efisiensi fungsi pengelolaan kredit dan penagihan secara keseluruhan. ProcessMind mengukur tingkat intervensi manual dalam proses penagihan HighRadius dengan menemukan penyimpangan yang sering terjadi dari alur otomatis atau tindakan manual yang berulang. Kami menunjukkan area yang dapat mengurangi pekerjaan manual dan meningkatkan produktivitas petugas melalui otomatisasi atau standardisasi proses.

Penerapan syarat pembayaran yang berbeda pada segmen pelanggan atau jenis faktur yang serupa dapat menyebabkan kebocoran pendapatan, perlakuan yang tidak adil terhadap pelanggan, dan risiko kepatuhan. Tanpa memahami perbedaan ini, organisasi akan kesulitan mengoptimalkan arus kas dan menjaga hubungan yang adil dengan pelanggan dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan. ProcessMind menganalisis atribut "Payment Terms" berdasarkan "Customer Segment" dan tanggal aktual "Payment Received" di HighRadius. Kami menemukan penyimpangan dari kebijakan pembayaran standar, menunjukkan lokasi terjadinya perbedaan dan dampak keuangannya, sehingga Anda dapat menerapkan syarat yang seragam.

Batas kredit yang terlalu ketat atau terlalu longgar dapat berdampak langsung pada pendapatan dan risiko. Batas yang terlalu rendah dapat menghambat pertumbuhan penjualan, sedangkan batas yang terlalu tinggi meningkatkan risiko piutang tak tertagih. Dalam pengelolaan kredit dan penagihan, keputusan perlu menyeimbangkan kedua hal ini agar bisnis dapat berkembang dengan aman. ProcessMind menghubungkan "Credit Limit Approved" dengan "Invoice Amount", "Payment Status", dan "Days Overdue" aktual dari HighRadius. Analisis kami menemukan pola batas kredit yang tidak sesuai dengan profil risiko atau perilaku pembayaran pelanggan, sehingga Anda dapat menyesuaikannya berdasarkan data untuk mengelola pendapatan dan risiko dengan lebih baik.

Tanpa gambaran yang jelas dan terkini tentang perjalanan setiap faktur, Anda akan kesulitan memperkirakan arus kas, menentukan prioritas penagihan, atau menemukan masalah sejak dini. Kurangnya transparansi ini membuat pengelolaan menjadi reaktif dan menimbulkan peluang yang terlewat serta inefisiensi di seluruh proses pengelolaan kredit dan penagihan. ProcessMind menampilkan perjalanan setiap faktur di HighRadius dari awal hingga akhir, mulai dari "Invoice Generated" hingga "Invoice Settled". Kami membuat representasi digital proses Anda yang menyeluruh, dengan informasi terperinci tentang status saat ini dan riwayatnya untuk mendukung pengelolaan proaktif dan perkiraan yang lebih akurat.

Jeda yang panjang antara "Payment Received" dan "Payment Posted" dapat menyebabkan laporan piutang usaha tidak akurat, membingungkan pelanggan, dan memicu tindak lanjut yang tidak perlu. Inefisiensi ini mengurangi keandalan data keuangan dan dapat menimbulkan hambatan operasional dalam pengelolaan kredit dan penagihan. ProcessMind mengukur secara khusus jeda antara aktivitas "Payment Received" dan "Payment Posted" di HighRadius. Analisis kami menemukan penyebab keterlambatan, seperti rekonsiliasi manual atau masalah integrasi sistem, sehingga pencatatan dapat dipercepat dan data lebih akurat.

Jika aktivitas "Collection Call Made" sering dilakukan tetapi tidak secara konsisten menghasilkan "Payment Received", strategi penagihan Anda mungkin belum efektif. Hal ini menyia-nyiakan waktu petugas, meningkatkan biaya operasional, dan menaikkan DSO tanpa mengurangi jumlah akun yang menunggak dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan. ProcessMind menilai efektivitas berbagai strategi panggilan penagihan dengan menghubungkan aktivitas panggilan ke pembayaran berikutnya dan "Days Overdue" di HighRadius. Kami menemukan pola panggilan yang berhasil, waktu yang tepat, serta peluang untuk meningkatkan tingkat dan efisiensi penagihan melalui pelatihan atau penyesuaian skrip.

Frekuensi "Invoice Written Off" yang tinggi menunjukkan adanya masalah dalam penilaian kredit, efektivitas penagihan, atau penyelesaian sengketa yang menyebabkan piutang tidak dapat ditagih. Hal ini berdampak langsung pada profitabilitas dan perlu ditinjau di seluruh siklus pengelolaan kredit dan penagihan. ProcessMind menemukan jalur dan atribut tertentu yang terkait dengan faktur berstatus "Invoice Written Off" di HighRadius. Kami mengungkap pola umum, seperti tanda awal atau penyimpangan proses tertentu, agar Anda dapat mengambil langkah pencegahan dan mengurangi piutang tak tertagih secara signifikan.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Persetujuan batas kredit yang lambat dapat menunda penjualan dan penerimaan pelanggan baru, sehingga menghambat jalur penjualan Anda. Mempercepat langkah awal yang penting ini membantu menghasilkan pendapatan lebih cepat dan meningkatkan kepuasan pelanggan. ProcessMind menemukan tahap dan pihak yang menyebabkan keterlambatan dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan Anda, termasuk pemeriksaan kepatuhan, serah terima manual, atau inefisiensi sistem di HighRadius. Temuan ini membantu Anda mengambil tindakan yang terarah untuk memangkas waktu persetujuan, dengan potensi pengurangan 20-30%, sehingga siklus kredit hingga kas dapat dimulai lebih cepat.

Strategi penagihan bertahap yang kurang efektif memperpanjang keterlambatan pembayaran dan meningkatkan Days Sales Outstanding (DSO). Dampaknya terasa langsung pada arus kas dan menuntut upaya penagihan yang lebih intensif. Strategi ini perlu ditingkatkan agar pembayaran dilakukan tepat waktu. ProcessMind menganalisis kinerja berbagai rangkaian penagihan dan saluran di HighRadius, lalu menghubungkan pengingat tertentu dengan tingkat pembayaran. Dengan mengetahui strategi yang paling berhasil untuk berbagai segmen pelanggan atau jenis faktur, Anda dapat meningkatkan realisasi pembayaran sebesar 15-20% dan mengurangi saldo tertunggak.

Penyelesaian sengketa faktur yang lama tidak hanya menunda pembayaran, tetapi juga merenggangkan hubungan dengan pelanggan dan menyita sumber daya berharga dalam pengelolaan kredit dan penagihan. Memangkas waktu penyelesaian penting untuk mempercepat penerimaan kas dan meningkatkan kepuasan pelanggan. ProcessMind memetakan seluruh perjalanan sengketa di HighRadius dan menunjukkan hambatan, serah terima yang berlebihan, atau periode tanpa aktivitas. Temukan penyebab umum sengketa dan sederhanakan alur kerja penyelesaiannya. Waktu penyelesaian berpotensi berkurang 25-35% dan perkiraan arus kas menjadi lebih akurat.

Pekerjaan manual yang berlebihan untuk tugas penagihan rutin mengalihkan sumber daya dari kasus yang lebih rumit dan meningkatkan biaya operasional dalam pengelolaan kredit dan penagihan. Otomatisasi aktivitas ini memberi petugas lebih banyak waktu untuk menangani interaksi yang bernilai lebih tinggi. ProcessMind menemukan tugas berulang berbasis aturan di HighRadius yang berpotensi diotomatiskan, seperti mengirim pengingat standar atau memperbarui kolom status. Dengan mengotomatiskan langkah-langkah ini, organisasi dapat mengurangi pekerjaan manual hingga 40-50% dan memastikan kebijakan penagihan diterapkan secara konsisten.

Penerapan syarat pembayaran yang tidak konsisten pada segmen pelanggan atau transaksi dapat menyebabkan kebocoran pendapatan, risiko kepatuhan, dan kesulitan dalam memperkirakan arus kas secara akurat. Standardisasi proses ini membantu memastikan perlakuan yang adil dan hasil yang lebih mudah diperkirakan. ProcessMind menemukan penyimpangan dari kebijakan pembayaran yang ditetapkan dalam data HighRadius Anda, termasuk syarat yang diterapkan secara keliru atau dilewati. Informasi ini membantu Anda menegakkan praktik standar, meningkatkan kepatuhan, dan membuat perilaku pembayaran lebih mudah diperkirakan.

Keputusan batas kredit yang kurang tepat dapat membuat organisasi menanggung risiko piutang tak tertagih yang berlebihan atau membatasi pertumbuhan penjualan tanpa alasan. Keputusan yang lebih akurat membantu menyeimbangkan pengendalian risiko dan peluang pendapatan. ProcessMind menganalisis pola historis persetujuan batas kredit, perilaku pembayaran, dan penghapusan piutang di HighRadius. Dengan menghubungkan faktor-faktor ini, ProcessMind memberi wawasan untuk menyempurnakan model penilaian kredit dan proses pengambilan keputusan, dengan potensi mengurangi risiko piutang tak tertagih sebesar 10-15%.

Kurangnya informasi yang jelas tentang status pembayaran faktur terkini menghambat penagihan proaktif, perkiraan arus kas yang akurat, dan tindak lanjut tepat waktu. Akibatnya, efisiensi pengelolaan kredit dan penagihan secara keseluruhan ikut menurun. ProcessMind menyusun gambaran menyeluruh perjalanan setiap faktur di HighRadius, dari pembuatan hingga pelunasan. ProcessMind menunjukkan pembaruan status yang terlambat atau tidak tersedia, sehingga Anda dapat menerapkan pelaporan dan mekanisme peringatan yang lebih jelas untuk meningkatkan pemahaman operasional.

Keterlambatan antara penerimaan pembayaran dan pencatatannya di sistem dapat menyulitkan rekonsiliasi, mengacaukan laporan arus kas, dan memengaruhi upaya penagihan berikutnya. ProcessMind memetakan seluruh subproses penerapan pembayaran di HighRadius dan menemukan serah terima tertentu, langkah verifikasi manual, atau masalah integrasi sistem yang menyebabkan keterlambatan. Penyederhanaan proses ini dapat memangkas siklus pencatatan sebesar 20-30%, sehingga catatan keuangan lebih akurat dan tepat waktu.

Panggilan penagihan yang tidak membuahkan hasil menyia-nyiakan upaya dan sumber daya, meningkatkan DSO, serta membuat saldo tertunggak tetap tinggi. Meningkatkan efektivitas panggilan penting untuk memulihkan piutang dengan efisien. ProcessMind menganalisis hasil berbagai strategi panggilan penagihan di HighRadius dengan menghubungkan waktu, frekuensi, dan isi panggilan dengan tingkat keberhasilan pembayaran. Wawasan ini membantu Anda mengoptimalkan kampanye panggilan dan penugasan petugas, serta meningkatkan tingkat keberhasilan pembayaran sebesar 10-15%.

Banyaknya faktur yang dihapus buku berdampak langsung pada profitabilitas dan menunjukkan adanya masalah sistemik dalam penilaian kredit atau upaya penagihan. Mengurangi penghapusan buku penting untuk menjaga kesehatan keuangan dan melindungi pendapatan. ProcessMind menunjukkan titik-titik spesifik dalam siklus Manajemen Kredit & Penagihan di HighRadius yang paling berisiko membuat faktur tidak tertagih. Dengan menemukan pola dan akar masalah, seperti penagihan yang terlambat dimulai atau pengingat pembayaran yang kurang efektif, Anda dapat menerapkan langkah pencegahan untuk mengurangi penghapusan buku sebesar 5-10%.

6 langkah perbaikan untuk Manajemen Kredit & Penagihan

1
Unduh templat
2
Ekspor data HighRadius Anda
3
Unggah dataset Anda
4
Analisis proses Anda
5
Terapkan perbaikan
6
Pantau proses Anda
1

Unduh templat

Yang perlu dilakukan

Gunakan templat Excel khusus untuk data Manajemen Kredit & Penagihan. Templat ini membantu memastikan data HighRadius tersusun dengan benar untuk dianalisis.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Templat standar menyederhanakan persiapan data, mengurangi kesalahan, dan memastikan semua metrik penting dari kredit hingga kas tercatat dengan akurat.

Hasil yang diharapkan

Templat Excel siap isi yang dirancang untuk data Manajemen Kredit HighRadius.

YANG AKAN ANDA DAPATKAN

Temukan wawasan tersembunyi dalam pengelolaan kredit dan penagihan

ProcessMind menunjukkan alur sebenarnya dari proses pengelolaan kredit dan penagihan Anda, termasuk keterlambatan dan inefisiensi yang sebelumnya sulit terlihat. Dapatkan gambaran visual di setiap tahap, mulai dari persetujuan kredit hingga pencatatan pembayaran, untuk mendorong perbaikan yang berdampak.
  • Lihat alur proses yang benar-benar terjadi
  • Temukan hambatan dalam pengelolaan kredit dan penagihan
  • Analisis efektivitas dan dampak penagihan bertahap
  • Optimalkan arus kas dan kurangi DSO
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

HASIL YANG UMUM DICAPAI

Hasil nyata yang telah dicapai

Process mining untuk Manajemen Kredit & Penagihan, dengan Nomor Faktur sebagai ID kasus, mengungkap wawasan penting tentang keterlambatan pembayaran dan inefisiensi penagihan. Organisasi menggunakan wawasan ini untuk mengoptimalkan alur kerja, mengurangi DSO, dan memperbaiki arus kas.

0 %
Percepat persetujuan kredit

Rata-rata pengurangan waktu pengambilan keputusan kredit

Sederhanakan proses penilaian kredit untuk mengurangi hambatan dan mempercepat siklus persetujuan. Dengan begitu, penjualan dapat berlangsung lebih cepat dan kepuasan pelanggan meningkat.
0 %
Kurangi Days Sales Outstanding

Rata-rata pengurangan siklus konversi kas

Optimalkan strategi penagihan dan pemrosesan faktur untuk memangkas waktu yang diperlukan dalam mengubah penjualan menjadi kas, sehingga likuiditas secara keseluruhan meningkat.
0 %
Tingkatkan efektivitas penagihan

Peningkatan pembayaran tunggakan yang berhasil ditagih

Temukan strategi penagihan yang kurang efektif dan optimalkan agar upaya penagihan menghasilkan lebih banyak pembayaran atas tagihan tertunggak. Dampaknya langsung terasa pada arus kas.
0 %
Percepat penyelesaian sengketa

Rata-rata pengurangan waktu penanganan sengketa

Temukan dan hilangkan inefisiensi dalam proses penyelesaian sengketa. Dengan begitu, faktur yang disengketakan dapat diselesaikan lebih cepat dan keterlambatan pembayaran dapat dicegah.
0 %
Kurangi penghapusan faktur

Penurunan jumlah utang yang tidak dapat ditagih

Tingkatkan akurasi penilaian kredit dan perkuat proses penagihan untuk mengurangi jumlah faktur yang akhirnya menimbulkan kerugian finansial.
0 %
Tingkatkan otomatisasi penagihan

Efisiensi lebih tinggi dalam aktivitas rutin

Otomatiskan aktivitas penagihan berulang, seperti mengirim pengingat. Dengan begitu, tim Anda dapat berfokus pada kasus yang lebih rumit dan meningkatkan efisiensi operasional secara keseluruhan.

Hasil aktual bergantung pada proses manajemen kredit organisasi, kualitas data, dan cakupan penerapan. Angka yang ditampilkan menggambarkan manfaat yang umum dirasakan pengguna HighRadius.

Data yang disarankan

Mulai dari atribut dan aktivitas yang paling penting, lalu tambahkan data lain sesuai kebutuhan.
Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

ID unik untuk setiap faktur, yang berfungsi sebagai ID kasus utama dalam proses dari kredit hingga kas.

Mengapa ini penting

ID utama ini menghubungkan semua langkah proses, sehingga seluruh perjalanan faktur dari pembuatan hingga penutupan dapat dianalisis.

Nama peristiwa bisnis tertentu yang terjadi pada suatu waktu untuk sebuah faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini menentukan langkah-langkah dalam proses, sehingga alur proses untuk setiap faktur dapat direkonstruksi dan dianalisis.

Stempel waktu yang menunjukkan kapan aktivitas terjadi, termasuk tanggal dan waktu.

Mengapa ini penting

Atribut ini memberikan konteks kronologis untuk semua aktivitas. Konteks ini penting untuk menghitung waktu siklus, menemukan hambatan, dan memahami dinamika proses.

Nama pengguna atau agen yang bertanggung jawab menjalankan aktivitas penagihan.

Mengapa ini penting

Atribut ini menghubungkan aktivitas proses dengan orang tertentu, sehingga Anda dapat menganalisis kinerja tim, beban kerja, dan efektivitas tindakan manual.

Pengenal unik pelanggan yang terkait dengan faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini memungkinkan analisis perilaku pembayaran, frekuensi sengketa, dan interaksi pelanggan dengan proses. Hasilnya dapat membantu Anda menyesuaikan strategi penagihan.

Nilai total faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini memberi konteks keuangan untuk setiap kasus. Anda dapat menganalisis berdasarkan nilai, menentukan prioritas pekerjaan, dan mengukur dampak keuangan seperti penghapusbukuan.

Ketentuan yang disepakati untuk menentukan kapan pelanggan harus membayar faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini menjadi acuan waktu pembayaran yang diharapkan. Karena itu, atribut ini penting untuk menghitung tanggal jatuh tempo dan mengukur kepatuhan pelanggan terhadap kesepakatan pembayaran.

Tanggal batas pembayaran faktur.

Mengapa ini penting

Tanggal ini menentukan apakah faktur dibayar tepat waktu atau terlambat. Tanggal ini juga memicu aktivitas penagihan dan KPI berikutnya.

Status keuangan faktur saat ini, seperti Terbuka, Lunas, Terlambat, atau Disengketakan.

Mengapa ini penting

Atribut ini mengelompokkan faktur berdasarkan tindakan yang perlu dilakukan. Anda dapat langsung melihat kondisi piutang dan menentukan prioritas aktivitas penagihan.

Kode atau keterangan alasan yang diberikan pelanggan saat mengajukan sengketa atas faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini membantu mengungkap akar penyebab keterlambatan pembayaran, sehingga Anda dapat melakukan perbaikan proses yang tepat sasaran untuk mencegah sengketa serupa.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Ini adalah titik awal siklus hidup faktur dalam proses penagihan. Peristiwa ini menandakan bahwa faktur telah dibuat di sistem ERP dan diimpor ke HighRadius untuk pengelolaan piutang.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menjadi peristiwa awal utama untuk analisis proses dari faktur hingga pembayaran. Semua waktu siklus, seperti Days Sales Outstanding (DSO), biasanya dihitung mulai dari titik ini.

Peristiwa ini dihitung saat tanggal saat ini melewati tanggal jatuh tempo faktur. Peristiwa ini bukan tindakan pengguna atau sistem, melainkan perubahan status penting yang memicu proses penagihan.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menjadi pemicu utama bagi semua aktivitas penagihan berikutnya. Aktivitas ini membedakan faktur yang dibayar tepat waktu dari faktur yang menunggak, sehingga efektivitas strategi penagihan dapat dianalisis.

Aktivitas ini menandai saat pelanggan mengajukan sengketa atau potongan atas faktur, lalu mencatatnya secara resmi di HighRadius. Proses penagihan standar untuk jumlah yang disengketakan akan ditangguhkan.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa awal untuk mengukur rata-rata waktu penyelesaian sengketa. Mengetahui kapan dan mengapa sengketa diajukan penting untuk mengatasi akar masalah, seperti kesalahan penagihan atau masalah pengiriman.

Menandai berakhirnya proses penanganan sengketa setelah masalah diselidiki dan penyelesaian ditetapkan. Faktur kini dapat dilanjutkan ke pembayaran atau penghapusan buku.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa akhir untuk mengukur rata-rata waktu penyelesaian sengketa. Siklus yang panjang dapat sangat menunda penerimaan kas dan menunjukkan inefisiensi proses.

Aktivitas ini menandai penerimaan pembayaran dari pelanggan, yang sering kali dicatat berdasarkan rekening koran atau berkas lockbox. Artinya, dana telah diterima, tetapi belum dialokasikan ke faktur tertentu.

Mengapa ini penting

Ini adalah tonggak penting yang sering kali menghentikan penghitungan waktu penagihan. Aktivitas ini menjadi titik awal untuk mengukur KPI jeda antara penerimaan dan pencatatan pembayaran, yang menunjukkan keterlambatan dalam penerapan kas.

Aktivitas ini menandai akhir siklus hidup faktur yang berhasil, saat faktur telah dibayar lunas dan ditutup. Inilah status akhir yang diharapkan dalam proses.

Mengapa ini penting

Ini merupakan peristiwa akhir utama pada alur proses yang diharapkan. Analisis alur menuju hasil ini membantu menemukan praktik terbaik dan strategi penagihan yang berhasil.

Menandai akhir alternatif siklus hidup faktur, saat utang dianggap tidak dapat ditagih dan dihapus buku sebagai piutang tak tertagih. Ini adalah hasil yang tidak diinginkan.

Mengapa ini penting

Melacak penghapusan buku penting untuk menghitung tingkat penghapusan faktur dan menganalisis akar penyebab kerugian finansial. Data ini membantu menemukan kelemahan dalam penilaian kredit atau upaya penagihan.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Process mining menganalisis log peristiwa dari HighRadius untuk memvisualisasikan alur aktual proses manajemen kredit dan penagihan Anda. Analisis ini dapat menemukan penyimpangan dari proses standar, menunjukkan hambatan seperti persetujuan batas kredit yang lambat, dan mengungkap inefisiensi dalam strategi penagihan. Dengan begitu, Anda dapat memahami di mana dan mengapa keterlambatan terjadi, lalu mengambil keputusan yang lebih tepat.

Untuk menjalankan process mining, Anda terutama memerlukan data log peristiwa terkait aktivitas Manajemen Kredit & Penagihan. Data ini mencakup nomor faktur sebagai ID kasus, nama aktivitas, stempel waktu setiap aktivitas, serta pengguna atau sistem yang melakukan tindakan. Atribut tambahan seperti batas kredit, alasan sengketa, atau syarat pembayaran dapat memperkaya analisis.

Anda dapat melihat peningkatan di beberapa area utama, seperti siklus persetujuan batas kredit yang lebih cepat dan strategi penagihan yang lebih efektif. Process mining membantu mempercepat penyelesaian sengketa faktur, mengurangi pekerjaan manual dalam penagihan, dan meningkatkan akurasi keputusan batas kredit. Hasilnya, biaya operasional dapat turun dan arus kas membaik.

Tidak. Process mining tidak menggantikan sistem HighRadius atau kebijakan kredit yang sudah ada. Sebaliknya, process mining melengkapinya dengan memberikan gambaran objektif berbasis data tentang cara proses Anda berjalan di HighRadius. Anda dapat melihat bagian yang perlu diperbaiki dan menyempurnakan strategi serta konfigurasi sistem saat ini, tanpa menggantinya.

Ya. Process mining dapat menemukan akar penyebab banyaknya faktur yang dihapus buku. Dengan menelusuri alur faktur yang dihapus buku, Anda dapat mengetahui apakah masalahnya berasal dari keputusan kredit awal yang kurang tepat, rangkaian penagihan yang tidak efektif, penyelesaian sengketa yang berlarut-larut, atau kendala proses lainnya. Wawasan ini membantu Anda menentukan tindakan yang tepat untuk mengurangi penghapusan buku di kemudian hari.

Data dari HighRadius biasanya diekstrak dengan membuat kueri pada tabel yang relevan atau menggunakan fitur pelaporan untuk mengambil log peristiwa. Bergantung pada kemampuan HighRadius, Anda dapat mengakses database secara langsung, menggunakan integrasi API, atau mengekspor data transaksi historis. Tujuannya adalah mengumpulkan semua peristiwa untuk setiap faktur, mulai dari persetujuan kredit hingga pencatatan pembayaran atau penghapusan buku.

Ekstraksi data awal dan penyiapan model biasanya dapat diselesaikan dalam beberapa minggu, bergantung pada ketersediaan dan kompleksitas data. Setelah model siap, wawasan awal sering kali segera terlihat, termasuk hambatan dan masalah kepatuhan yang perlu ditangani. Pemantauan berkelanjutan membantu mengoptimalkan proses dan mempertahankan peningkatan kinerja.

Meski alat process mining menangani sebagian besar kerumitan analisis, pemahaman dasar tentang struktur data dan SQL dapat membantu saat mengekstrak data. Mengenal model data sistem HighRadius Anda juga berguna. Banyak platform process mining menyediakan antarmuka yang mudah digunakan, sehingga analisis tidak memerlukan keahlian teknis mendalam.

Mulai optimalkan pengelolaan kredit dan penagihan Anda

Atasi hambatan, kurangi waktu siklus hingga 30%, dan tingkatkan efisiensi.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit. Mulai dalam hitungan menit.