> Sürekli Süreç İyileştirme > Kredi Yönetimi ve Tahsilat > HighRadius

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Süreçlerinizi İyileştirin

HighRadius Kredi ve Tahsilat Süreçlerinizi Optimize Etmek İçin 6 Adımlı Rehberiniz
Veri Şablonunu İndir
Kredi Yönetimi ve Tahsilat Süreçlerinizi İyileştirin
Zorluklar (10) Hedefler (10) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Daha Hızlı Nakit Akışı İçin HighRadius Kredi Yönetimi ve Tahsilatını Optimize Edin

Etkisiz kredi ve tahsilat süreçleri, ödemelerde önemli gecikmelere ve artan vadesi geçmiş borçlara yol açabilir. Platformumuz, kritik süreç darboğazlarını belirlemenize ve verimliliği engelleyen varyasyonları tespit etmenize yardımcı olur. Temel faaliyetleri analiz ederek, nakit akışını hızlandırmak ve operasyonel performansı optimize etmek için hedeflenen iyileştirmeler uygulayabilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

HighRadius Kredi Yönetimi ve Tahsilat Sürecinizi Neden Optimize Etmelisiniz?

Kuruluşunuzun finansal sağlığı için kredi ve tahsilatları etkili bir şekilde yönetmek esastır. Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerindeki verimsizlikler, nakit akışı ve likiditeden şüpheli alacak rezervlerine ve müşteri memnuniyetine kadar her şeyi etkileyerek önemli finansal kayıplara yol açabilir. HighRadius Autonomous Receivables gibi gelişmiş sistemlere rağmen, doğal süreç verimsizlikleri, manuel geçici çözümler ve uyumluluk eksiklikleri yüzeyin altında devam ederek teknoloji yatırımınızın faydalarını aşındırabilir. Geciken ödemeler işletme sermayesini bağlar, Tahsilat Süresi Ortalamasını (DSO) artırır ve daha yoğun, maliyetli tahsilat çabalarını gerektirir. Dahası, kopuk bir krediden nakite döngüsü, özellikle ihtar prosedürleri tutarsız veya yanlış uygulandığında müşteri ilişkilerini zorlayabilir. Gerçek operasyonel akışı anlamak, önemli finansal ve operasyonel iyileştirmelere yönelik ilk adımdır.

Süreç Madenciliği HighRadius Kredi ve Tahsilat Süreçlerini Nasıl Geliştirir?

Process Mining, HighRadius içindeki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinizin gerçek performansını analiz etmek için benzersiz, veriye dayalı bir bakış açısı sunar. HighRadius verilerinizden yararlanarak, özellikle fatura numarasını olay tanımlayıcı olarak odaklanarak, Process Mining her bir faturanın eksiksiz, uçtan uca yolculuğunu yeniden yapılandırır. Başlangıçtaki kredi limiti talebi ve onayından, fatura oluşturma, müşteri bilgilendirme, ödeme vadeleri ve gecikmiş hatırlatmalar, ihtar prosedürleri, tahsilat aramaları, ödeme makbuzu ve uyuşmazlık çözümü dahil olmak üzere sonraki tüm tahsilat faaliyetleri boyunca her adım haritalanır. Bu kapsamlı bakış açısı, süreçlerinizin nasıl tasarlanması gerektiğinin ötesinde, gerçekte nasıl işlediğini tam olarak ortaya koyar. Uzun süreli kredi onayı süreleri veya fatura oluşturma ile müşteriye teslimi arasındaki gecikmeler gibi belirli darboğazları belirleyebilirsiniz. İhtar stratejilerinizin etkinliğini analiz etmenize, hatırlatıcıların zamanında gönderilip gönderilmediğini ve hızlı ödemelere yol açıp açmadığını tespit etmenize olanak tanır. Bir faturanın aldığı her yolu görselleştirerek, Process Mining süreç optimizasyonu için bilinçli kararlar vermenizi sağlar.

Süreç Madenciliği ile Belirlenen Temel İyileştirme Alanları

Process Mining'i HighRadius'taki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinize uygulamak, iyileştirme için kritik alanları ortaya çıkarır:

  • Kredi Onay Süreç Zamanı: Kredi limiti taleplerinin nerede tıkandığını belirleyin ve satış döngülerini etkileyebilecek kredi onaylarındaki gecikmelerin temel nedenlerini anlayın.
  • Faturadan Ödemeye Verimlilik: Fatura oluşturma ve gönderme ile gerçek ödeme alınması arasında geçen süreyi analiz ederek, krediden nakite döngüsünü uzatan boşlukları vurgulayın.
  • İhtar Etkinliği: Gecikmiş hatırlatıcıların ve ihtar prosedürlerinin zamanında başlatılıp başlatılmadığını ve tutarlı bir şekilde ödemeye yol açıp açmadığını değerlendirin. Belirli ihtar seviyelerinin daha az etkili olup olmadığını veya belirli müşteri segmentlerinin farklı tepki verip vermediğini keşfedin.
  • Tahsilat Stratejisi Optimizasyonu: Farklı türdeki gecikmiş faturalar veya müşteri profilleri için hangi tahsilat faaliyetlerinin (örneğin, belirli arama senaryoları veya e-posta dizileri) en başarılı olduğunu anlayın. Bu, HighRadius'taki tahsilat stratejilerinizi geliştirmenizi ve otomatikleştirmenizi sağlar.
  • Uyuşmazlık Çözümü: Uyuşmazlıkların yaşam döngüsünü, kayıttan çözüme kadar haritalayarak, çözüm sürelerini uzatan ve faturaların hızlı bir şekilde ödenmesini engelleyen darboğazları belirleyin.
  • Nakit Uygulama Doğruluğu ve Hızı: Ödeme alındıktan sonra ödeme kaydı ve mutabakatının etkinliğini izleyerek, zamanında ve doğru nakit uygulamasını sağlayın.
  • Otomasyon Fırsatları: HighRadius veya entegre sistemler içinde otomatikleştirilebilecek tekrarlayan, manuel görevleri belirleyerek ekibinizin daha stratejik faaliyetlere odaklanmasını sağlayın.

Süreç Optimizasyonunun Beklenen Sonuçları

Process Mining'i HighRadius Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçleriniz için kullanarak, önemli, ölçülebilir faydalar bekleyebilirsiniz:

  • Azalan Tahsilat Süresi Ortalaması (DSO): Krediden nakite döngüsünü düzene sokmak, daha düşük bir DSO'ya doğrudan katkıda bulunur ve işletme sermayesini daha hızlı serbest bırakır.
  • Geliştirilmiş Nakit Akışı: Tahsilatları hızlandırmak ve ödeme gecikmelerini azaltmak, likiditeyi artırır ve finansal konumunuzu güçlendirir.
  • Daha Düşük Operasyonel Maliyetler: Manuel verimsizlikleri ve darboğazları belirleyip ortadan kaldırarak kaynak tahsisini optimize edebilir ve tahsilat maliyetini azaltabilirsiniz.
  • Azalan Şüpheli Alacak: Proaktif kredi değerlendirmesi ve etkili, zamanında ihtar ve tahsilat çabaları, faturaların şüpheli alacağa dönüşme riskini en aza indirir.
  • Geliştirilmiş Müşteri İlişkileri: Tutarlı ve şeffaf kredi ve tahsilat süreçleri, daha iyi müşteri deneyimlerine ve daha az uyuşmazlığa yol açar.
  • Artan Uyumluluk: Kuruluşunuzun dahili kredi politikalarına ve harici düzenlemelere sürekli olarak uymasını sağlayın.
  • Daha Hızlı Kredi Onayı: Satış ve müşteri katılımını verimli bir şekilde desteklemek için başlangıç aşamalarını optimize edin.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Süreç Madenciliğine Başlarken

HighRadius'taki Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecinizi optimize etme yolculuğuna çıkmak, mevcut durumunuzu anlamakla başlar. Process Mining, ham veriyi eyleme dönüştürülebilir içgörülere dönüştürmek için gereken netliği sağlar ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerini nasıl iyileştireceğinizi ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat döngü süresini nasıl azaltacağınızı tam olarak belirlemenizi sağlar. Bu veriye dayalı yaklaşımı benimseyerek, ekiplerinizi hedeflenen süreç iyileştirmelerini uygulamaya yetkilendirir, bu da somut finansal kazanımlar ve operasyonel mükemmellik sağlar. HighRadius yatırımınızın tüm potansiyelini ortaya çıkarın ve krediden nakite döngüsünüzün mümkün olduğunca verimli ve etkili olduğundan emin olun.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Alacak Hesapları Ortalama Tahsilat Süresi Azaltma Nakit Akışı Optimizasyonu Risk Yönetimi Tahsilat Stratejisi Krediden Nakite Döngüsü Finans Departmanı

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi limitlerinin onaylanmasındaki gecikmeler, satış döngüsünü doğrudan etkileyerek siparişlerin zamanında verilmesini engeller. Bu, kaybedilen gelir fırsatlarına, müşteri memnuniyetsizliğine ve yeni işler için artan teslim sürelerine yol açar. Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçleri için, müşteri ilişkisinin başlangıcında gereksiz sürtünme yaratır. ProcessMind, HighRadius'taki "Kredi Limiti Talep Edildi" ile "Kredi Limiti Onaylandı" faaliyet süresini analiz ederek, aksaklıklara neden olan belirli adımları, ekipleri veya kuralları belirler. İçgörülerimiz darboğazları tespit ederek, onayları hızlandırmak ve krediden nakite döngüsünü optimize etmek için hedeflenen süreç ayarlamalarına olanak tanır.

Mevcut uyarı süreçleriniz, zamanında ödemeleri teşvik etmede etkili olmayabilir, bu da yüksek hacimli vadesi geçmiş faturalara ve artan Ortalama Tahsilat Süresi'ne (DSO) yol açar. Bu durum, nakit akışını doğrudan etkiler, işletme sermayesi ihtiyaçlarını artırır ve tahsilatlar için daha fazla kaynak gerektirir. Kredi Yönetimi ve Tahsilat içerisinde bu, çabaların istenen sonuçları vermediği anlamına gelir. ProcessMind, HighRadius'taki tam uyarı yolculuğunu, "Gecikmiş Hatırlatıcı Gönderildi"den "Ödeme Alındı"ya kadar haritalandırarak hangi uyarı seviyelerinin veya iletişim yöntemlerinin en başarılı olduğunu ortaya koyar. Etkisiz hatırlatıcı kalıplarını belirleyerek, daha iyi ödeme oranları için tahsilat stratejinizi iyileştirmenize olanak tanırız.

Uzun süreli uyuşmazlık çözüm süreçleri, önemli kaynakları bağlar, ödemeyi geciktirir ve müşteri ilişkilerine zarar verebilir. Uyuşmazlık içeren faturalar genellikle uzun süre çözümsüz kalır, bu da DSO'ya önemli ölçüde katkıda bulunur ve nakit akışı tahminini zorlaştırır. Bu, Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinde kritik bir sorun noktasıdır. ProcessMind, HighRadius içinde "Uyuşmazlık Kaydedildi"den "Uyuşmazlık Çözüldü"ye kadar olan uyuşmazlıklı faturaların yaşam döngüsünü görselleştirir. Analizimiz, belirli departmanlar veya uyuşmazlık türleri gibi gecikmelerin yaygın temel nedenlerini ortaya çıkararak, daha hızlı çözüm ve iyileştirilmiş müşteri memnuniyeti sağlar.

Takip, iletişim veya tahsilat faaliyetlerinin izlenmesi gibi manuel adımlara bağımlılık, operasyonel maliyetleri artırır ve insan hatası potansiyelini beraberinde getirir. Bu yoğun emek gerektiren yaklaşım, değerli tahsilatçı zamanını stratejik hesaplardan uzaklaştırır ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat fonksiyonunuzda genel verimliliği düşürür. ProcessMind, HighRadius tahsilat süreçlerindeki manuel müdahale düzeyini, otomatik yollardan sıkça sapmaları veya tekrarlayan insan eylemlerini tespit ederek nicelleştirir. Otomasyon veya süreç standardizasyonunun manuel çabayı önemli ölçüde azaltabileceği ve tahsilatçı verimliliğini artırabileceği alanları vurgularız.

Benzer müşteri segmentleri veya fatura türleri arasında ödeme koşullarının uygulanmasındaki farklılıklar, gelir kaybına, haksız müşteri muamelesine ve uyumluluk risklerine yol açabilir. Bu tutarsızlıkların net bir şekilde anlaşılmaması durumunda, kuruluşlar nakit akışını optimize etmekte ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat içerisinde adil müşteri ilişkilerini sürdürmekte zorlanır. ProcessMind, HighRadius'ta "Ödeme Koşulları" özniteliğini "Müşteri Segmenti" ve gerçek "Ödeme Alındı" tarihleriyle karşılaştırarak analiz eder. Standart ödeme politikalarından sapmaları belirleyerek tutarsızlıkların nerede meydana geldiğini ve finansal etkilerini ortaya çıkarır, standartlaştırılmış koşulların uygulanmasına yardımcı olur.

Çok kısıtlayıcı veya aşırı cömert kredi limitleri belirlemek, geliri ve risk maruziyetini doğrudan etkileyebilir. Çok düşük limitler satış büyümesini engelleyebilirken, çok yüksek limitler değersiz alacak riskini artırır. Bu zorluk, iş genişlemesini güvenli bir şekilde desteklemek için Kredi Yönetimi ve Tahsilat içerisinde dikkatli bir denge gerektirir. ProcessMind, "Kredi Limiti Onaylandı" bilgisini HighRadius'tan gelen gerçek "Fatura Tutarı", "Ödeme Durumu" ve "Gecikmiş Gün Sayısı" ile ilişkilendirir. Analizimiz, kredi limitlerinin müşteri risk profilleri veya ödeme davranışlarıyla uyumsuz olduğu durumları ortaya çıkararak, daha iyi gelir ve risk yönetimi için veri odaklı ayarlamalara olanak tanır.

Her faturanın yolculuğuna dair net, gerçek zamanlı bir görünüm olmadan, nakit akışını doğru bir şekilde tahmin etmek, tahsilat çabalarını önceliklendirmek veya ortaya çıkan sorunları belirlemek zordur. Bu şeffaflık eksikliği, reaktif yönetime, kaçırılan fırsatlara ve tüm Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecinde verimsizliklere yol açar. ProcessMind, HighRadius'ta "Fatura Oluşturuldu"dan "Fatura Ödendi"ye kadar her faturanın yolunun uçtan uca görselleştirmesini sağlar. Sürecinizin kapsamlı bir dijital ikizini oluşturarak, proaktif yönetimi ve daha iyi tahminlemeyi güçlendirmek için mevcut duruma ve geçmiş davranışlara dair ayrıntılı içgörüler sunarız.

"Ödeme Alındı" ve "Ödeme Kaydedildi" arasındaki önemli gecikmeler, yanlış Alacak Hesapları raporlamasına, müşteri karışıklığına ve gereksiz takiplere yol açabilir. Bu verimsizlik, finansal verilerin bütünlüğünü etkiler ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat içerisinde operasyonel darboğazlara neden olabilir. ProcessMind, HighRadius'ta "Ödeme Alındı" ve "Ödeme Kaydedildi" aktiviteleri arasındaki zaman farkını özel olarak ölçer. Analizimiz, manuel mutabakat adımları veya sistem entegrasyonu sorunları gibi bu gecikmelerin temel nedenlerini belirleyerek, kayıt işleminin kolaylaştırılmasına ve veri doğruluğunun iyileştirilmesine olanak tanır.

Eğer "Tahsilat Araması Yapıldı" faaliyetleri sık olmasına rağmen "Ödeme Alındı" ile tutarlı bir şekilde sonuçlanmıyorsa, tahsilat stratejiniz verimsiz olabilir. Bu, tahsilatçı zamanını boşa harcar, operasyonel maliyetleri artırır ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçleri için gecikmiş hesaplarda istenen azalmayı sağlamadan daha yüksek DSO'ya katkıda bulunur. ProcessMind, HighRadius'taki arama olaylarını sonraki ödeme faaliyetlerine ve "Vadesi Geçmiş Günler"e bağlayarak farklı tahsilat araması stratejilerinin etkinliğini değerlendirir. Başarılı arama kalıplarını, optimum zamanlamayı ve eğitim veya senaryo ayarlamalarının tahsilat oranlarını ve verimliliğini artırabileceği alanları belirleriz.

"Fatura Silindi" durumunun yüksek sıklığı, kredi değerlendirmesi, tahsilat etkinliği veya uyuşmazlık çözümünde kurtarılamayan borçlara yol açan temel sorunları gösterir. Bu durum karlılığı doğrudan etkiler ve tüm Kredi Yönetimi ve Tahsilat yaşam döngüsünün kapsamlı bir şekilde gözden geçirilmesini gerektirir. ProcessMind, HighRadius'ta nihayetinde bir "Fatura Silindi" durumuna yol açan faturalarla ilişkili belirli yolları ve öznitelikleri belirler. Erken göstergeler veya belirli süreç sapmaları gibi yaygın kalıpları ortaya çıkarırız, bu da şüpheli alacakları önemli ölçüde azaltmak için önleyici tedbirler alınmasını sağlar.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

Yavaş kredi limiti onayları, satışları geciktirebilir ve müşteri katılımını etkileyerek satış sürecinizde darboğazlar yaratabilir. Bu kritik ilk adımı hızlandırmak, daha hızlı gelir elde edilmesine ve müşteri memnuniyetinin artırılmasına doğrudan katkıda bulunur. ProcessMind, Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecinizde gecikmelere neden olan kesin aşamaları ve aktörleri belirleyerek HighRadius içindeki uyumluluk kontrollerini, manuel aktarımları veya sistem verimsizliklerini tespit eder. Bu, onay sürelerini potansiyel olarak %20-30 oranında kısaltmak için hedefe yönelik müdahalelere olanak tanır ve krediden nakite döngüsünün daha hızlı başlamasını sağlar.

Etkisiz ihtar stratejileri, uzun süreli ödeme gecikmelerine ve artan Tahsilat Süresi Ortalamasına (DSO) yol açarak nakit akışını doğrudan etkiler ve daha yoğun tahsilat çabaları gerektirir. Bu stratejileri optimize etmek, zamanında ödemeleri teşvik etmek için çok önemlidir. ProcessMind, HighRadius'taki farklı ihtar dizilerinin ve kanallarının performansını analiz eder, belirli hatırlatıcıları ödeme oranlarıyla ilişkilendirir. Çeşitli müşteri segmentleri veya fatura türleri için hangi stratejilerin en iyi sonuçları verdiğini belirleyerek, ödeme gerçekleşmesini %15-20 oranında iyileştirebilir ve vadesi geçmiş bakiyeleri azaltabilirsiniz.

Uzun fatura itiraz çözüm süreleri, yalnızca ödemeyi geciktirmekle kalmaz, aynı zamanda müşteri ilişkilerini zedeler ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat departmanındaki değerli kaynakları meşgul eder. Bu süreyi kısaltmak, daha hızlı nakit akışı ve müşteri memnuniyeti için kritik öneme sahiptir. ProcessMind, HighRadius'taki itirazların tüm yaşam döngüsünü haritalandırarak darboğazları, aşırı el değiştirmeleri veya pasif dönemleri ortaya çıkarır. Yaygın itiraz kök nedenlerini belirlemeye ve çözüm iş akışlarını optimize etmeye yardımcı olarak, potansiyel olarak çözüm süresini %25-35 oranında kısaltır ve nakit öngörülebilirliğini artırır.

Rutin tahsilat görevlerinde aşırı manuel çaba, kaynakları daha karmaşık vakalardan uzaklaştırır ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinde operasyonel maliyetleri artırır. Bu faaliyetleri otomatikleştirmek, tahsilatçıları daha yüksek değerli etkileşimler için serbest bırakır. ProcessMind, HighRadius'ta standart hatırlatıcılar gönderme veya durum alanlarını güncelleme gibi otomasyon için olgunlaşmış tekrarlayan, kural tabanlı görevleri belirler. Bu adımları otomatikleştirerek, kuruluşlar manuel çabayı %40-50'ye kadar azaltabilir ve tahsilat politikalarının tutarlı bir şekilde yürütülmesini sağlayabilir.

Ödeme koşullarının müşteri segmentleri veya işlemler arasında tutarsız uygulanması, gelir kaybına, uyumluluk risklerine ve doğru nakit akışı tahmininde zorluklara yol açabilir. Bu süreci standartlaştırmak, adil ve öngörülebilirliği sağlar. ProcessMind, HighRadius verilerinizdeki yerleşik ödeme politikalarından sapmaları ortaya çıkararak, terimlerin yanlış uygulandığı veya atlandığı durumları vurgular. Bu görünürlük, standart uygulamaların uygulanmasına izin vererek uyumluluğu iyileştirir ve daha öngörülebilir ödeme davranışları sağlar.

Optimal olmayan kredi limiti kararları, kuruluşu ya gereksiz değersiz alacak riskine maruz bırakabilir ya da satış büyümesini gereksiz yere kısıtlayabilir. Bu kararların doğruluğunu artırmak, risk azaltma ile gelir fırsatı arasında bir denge sağlar. ProcessMind, HighRadius'ta kredi limiti onaylarının, ödeme davranışlarının ve sonraki iptallerin geçmiş modellerini analiz eder. Bu faktörleri ilişkilendirerek, kredi puanlama modellerini ve karar verme süreçlerini iyileştirmeye yönelik içgörüler sunar ve değersiz alacak riskinde %10-15 azalma sağlar.

Faturaların gerçek zamanlı ödeme durumuna ilişkin net görünürlük eksikliği, proaktif tahsilatları, doğru nakit akışı tahminini ve zamanında takibi engeller, Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinin genel verimliliğini etkiler. ProcessMind, HighRadius içinde her faturanın oluşumdan kapatmaya kadar olan yolculuğunun kapsamlı, uçtan uca bir görünümünü oluşturur. Durum güncellemelerinin nerede geciktiğini veya eksik olduğunu vurgulayarak, gelişmiş operasyonel farkındalık için daha net raporlama ve uyarı mekanizmalarının uygulanmasını sağlar.

Bir ödemenin alınması ile sistemdeki nihai kaydı arasındaki gecikmeler, mutabakat sorunları yaratabilir, nakit akışı raporlarını bozabilir ve Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinde sonraki tahsilat çabalarını etkileyebilir. ProcessMind, HighRadius'taki tüm ödeme uygulama alt sürecini haritalayarak, gecikmelere neden olan belirli aktarımları, manuel doğrulama adımlarını veya sistem entegrasyonu sorunlarını belirler. Bu süreci düzene sokmak, kayıt döngüsünü %20-30 oranında azaltabilir, daha doğru ve zamanında finansal kayıtlar sağlar.

Sonuç vermeyen tahsilat aramaları, boşa harcanan çaba ve kaynakları temsil eder, daha yüksek DSO'ya ve devam eden vadesi geçmiş bakiyelere katkıda bulunur. Etkinliklerini artırmak, verimli borç geri kazanımı için kritiktir. ProcessMind, HighRadius içinde farklı tahsilat araması stratejilerinin sonuçlarını analiz eder, arama zamanlamasını, sıklığını ve mesajlaşmayı ödeme başarı oranlarıyla ilişkilendirir. Bu içgörü, arama kampanyalarının ve tahsilatçı atamalarının optimize edilmesine olanak tanır, ödeme başarı oranlarını %10-15 oranında iyileştirir.

Yüksek hacimli faturaların silinmesi, karlılığı doğrudan etkiler ve kredi değerlendirmesi veya tahsilat çabalarındaki sistematik sorunları gösterir. Silmeleri azaltmak, finansal sağlık ve gelir koruması için esastır. ProcessMind, HighRadius'taki Kredi Yönetimi ve Tahsilat yaşam döngüsünde faturaların tahsil edilemez hale gelme olasılığının en yüksek olduğu belirli noktaları belirler. Geç tahsilat başlangıcı veya yetersiz ihtar gibi kalıpları ve temel nedenleri belirleyerek, silmeleri %5-10 oranında azaltmak için önleyici tedbirlerin uygulanmasına yardımcı olur.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat için 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Şablonu İndir
2

HighRadius Verilerinizi Dışa Aktarın
3

Veri Setinizi Yükleyin
4

Sürecinizi Analiz Edin
5

İyileştirmeleri Uygula
6

Sürecinizi İzleyin
1

Şablonu İndir

Ne yapmalı

Kredi Yönetimi ve Tahsilat verileri için özel olarak tasarlanmış Excel şablonunu edinin. Bu, HighRadius verilerinizin analiz için doğru şekilde yapılandırılmasını sağlar.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Standartlaştırılmış bir şablon, veri hazırlığını kolaylaştırır, hataları azaltır ve tüm kritik krediden nakite metriklerinin doğru bir şekilde yakalandığından emin olur.

Beklenen sonuç

HighRadius Kredi Yönetimi verileri için optimize edilmiş, doldurulmaya hazır bir Excel şablonu.

NE KAZANACAKSINIZ?

Kredi ve Tahsilattaki Gizli İçgörüleri Keşfedin

ProcessMind, kredi ve tahsilat sürecinizin gerçek akışını ortaya çıkararak gizli gecikmeleri ve verimsizlikleri gün yüzüne çıkarır. Kredi onayından nakit uygulamasına kadar her adımda güçlü görsel içgörüler elde ederek etkili iyileştirmeler sağlayın.
  • Gerçek süreç akışınızı görselleştirin
  • Kredi ve tahsilat darboğazlarını belirleyin
  • İhtar etkinliğini ve etkisini analiz edin
  • Nakit akışını optimize edin ve DSO'yu azaltın
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Gerçek Dünyada Elde Edilen Sonuçlar

Vaka tanımlayıcısı olarak Fatura Numarası'nı kullanan Kredi Yönetimi ve Tahsilat için Process Mining, ödeme gecikmeleri ve tahsilat verimsizlikleri hakkında kritik içgörüler ortaya koyar. Kuruluşlar, iş akışlarını optimize etmek, DSO'yu azaltmak ve nakit akışını iyileştirmek için bu içgörülerden faydalanır.

0 %
Kredi Onayını Hızlandırın

Kredi karar süresinde ortalama azalma

Darboğazları azaltmak ve onay döngüsünü hızlandırmak için kredi değerlendirme sürecinizi kolaylaştırın, bu da daha hızlı satışlara ve artan müşteri memnuniyetine yol açar.
0 %
Bekleyen Alacak Gün Sayısını Azaltın

Nakit dönüşüm döngüsünde ortalama azalma

Satışları nakite çevirme süresini önemli ölçüde azaltmak ve genel likiditeyi artırmak için tahsilat stratejilerinizi ve fatura işleme süreçlerinizi optimize edin.
0 %
İhtar Etkinliğini Artırın

Başarılı gecikmiş ödemelerde artış

Nakit akışını doğrudan etkileyecek şekilde, vadesi geçmiş hesapları ödenmiş faturalara daha fazla dönüştürmek için düşük performans gösteren uyarı stratejilerini belirleyin ve optimize edin.
0 %
Uyuşmazlık Çözümünü Hızlandırın

Uyuşmazlık çözümünde ortalama süre azalması

Uyuşmazlık çözüm sürecinizdeki verimsizlikleri belirleyin ve ortadan kaldırın, itirazlı faturaların ödenmesini hızlandırın ve ödeme gecikmelerini önleyin.
0 %
Fatura İptallerini Azaltın

Kurtarılamayan borç hacminde azalma

Kredi değerlendirme doğruluğunu artırın ve tahsilat süreçlerini güçlendirerek, nihayetinde finansal kayıpla sonuçlanan fatura hacmini önemli ölçüde azaltın.
0 %
Tahsilat Otomasyonunu Artırın

Rutin faaliyetlerde daha fazla verimlilik

Hatırlatıcı gönderme gibi tekrarlayan tahsilat faaliyetlerini otomatikleştirin, ekibinizin karmaşık vakalara odaklanmasını sağlayın ve genel operasyonel verimliliği artırın.

Gerçek sonuçlar, bir kuruluşun kredi yönetimi sürecinin özelliklerine, veri kalitesine ve uygulamanın kapsamına göre değişir. Sunulan rakamlar, HighRadius kullanıcıları tarafından deneyimlenen ortak faydaları göstermektedir.

Önerilen Veriler

En önemli nitelikler ve aktivitelerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Her fatura için, krediden nakite sürecinin birincil vaka tanımlayıcısı olarak hizmet veren benzersiz tanımlayıcı.

Neden önemli

Tüm süreç adımlarını birbirine bağlayan temel tanımlayıcıdır ve bir faturanın oluşturulmasından kapanışına kadar olan tüm yolculuğunu analiz etmeyi mümkün kılar.

Bir fatura için belirli bir zamanda meydana gelen iş Event'inin adı.

Neden önemli

Bu öznitelik, süreçteki adımları tanımlayarak her fatura için süreç akışının yeniden yapılandırılmasını ve analizini sağlar.

Aktivitenin ne zaman gerçekleştiğini gösteren tarih ve saati içeren zaman damgası.

Neden önemli

Tüm faaliyetler için kronolojik bağlamı sağlar; bu, döngü sürelerini hesaplamak, darboğazları keşfetmek ve süreç dinamiklerini anlamak için esastır.

Bir tahsilat aktivitesini gerçekleştirmekten sorumlu kullanıcının veya temsilcinin adı.

Neden önemli

Süreç faaliyetlerini belirli kişilere bağlar, ekip performansını, iş yükünü ve manuel müdahalelerin etkinliğini analiz etmeyi mümkün kılar.

Faturayla ilişkili müşteri için benzersiz tanımlayıcı.

Neden önemli

Müşteri düzeyinde ödeme davranışları, uyuşmazlık sıklığı ve genel süreç etkileşimi analizine olanak tanır, tahsilat stratejilerini uyarlamaya yardımcı olur.

Faturanın toplam tutarıdır.

Neden önemli

Her bir vaka için finansal bağlam sağlayarak değer odaklı analiz yapılmasına, işlerin önceliklendirilmesine ve kayıttan düşme gibi finansal etkilerin sayısal olarak ölçülmesine olanak tanır.

Bir müşterinin faturayı ne zaman ödemesi beklendiğini tanımlayan mutabık kalınan koşullar.

Neden önemli

Beklenen ödeme süreleri için bir temel oluşturur, bu da vade tarihlerini hesaplamak ve müşterinin ödeme anlaşmalarına uyumunu ölçmek için çok önemlidir.

Fatura ödemesinin vadesinin dolduğu hesaplanan tarih.

Neden önemli

Bir faturanın zamanında mı yoksa vadesi geçmiş mi olduğunu belirleyen, sonraki tüm tahsilat faaliyetlerini ve KPI'ları tetikleyen kritik tarihtir.

Faturanın Açık, Ödendi, Vadesi Geçmiş veya İtiraz Edilmiş gibi mevcut finansal durumu.

Neden önemli

Faturaları eyleme dönüştürülebilir gruplara ayırır, alacakların durumu hakkında anında görünürlük sağlar ve tahsilat faaliyetlerini önceliklendirmeye yardımcı olur.

Bir faturaya müşteri tarafından itiraz edildiğinde sağlanan neden kodu veya açıklaması.

Neden önemli

Ödeme gecikmelerinin temel nedenlerine ilişkin içgörü sağlar, gelecekteki uyuşmazlıkları önlemek için hedeflenen süreç iyileştirmelerini mümkün kılar.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Bu, bir faturanın tahsilat sürecindeki yaşam döngüsünün başlangıç noktasıdır. Bir faturanın ERP sisteminde oluşturulduğunu ve alacak yönetimi için HighRadius'a aktarıldığını ifade eder.

Neden önemli

Bu aktivite, faturadan nakite süreç analizinin birincil başlangıç Event'i olarak hizmet eder. Ortalama Tahsilat Süresi (DSO) gibi tüm döngü süreleri genellikle bu noktadan itibaren ölçülür.

Mevcut tarihin faturanın ödeme vadesini geçtiği zaman meydana gelen hesaplanmış bir olaydır. Bu faaliyet, bir kullanıcı veya sistem eylemini temsil etmez, ancak tahsilat sürecini tetikleyen kritik bir durum değişikliğidir.

Neden önemli

Bu aktivite, sonraki tüm uyarı ve tahsilat aktiviteleri için birincil tetikleyicidir. Zamanında ödenen faturaları vadesi geçmiş olanlardan ayırarak tahsilat stratejisi etkinliğinin analizini sağlar.

Bu aktivite, bir müşterinin bir faturaya karşı bir itiraz veya indirim dile getirdiği ve bunun HighRadius'a resmi olarak kaydedildiği noktayı işaretler. Bu, itiraz edilen tutar için standart tahsilat sürecini duraklatır.

Neden önemli

Bu, Ortalama İtiraz Çözüm Süresi'ni ölçmek için başlangıç Event'idir. İtirazların ne zaman ve neden ortaya çıktığını belirlemek, faturalandırma hataları veya nakliye sorunları gibi temel nedenleri ele almak için anahtardır.

Sorunun araştırıldığı ve bir çözüme ulaşıldığı itiraz yönetimi sürecinin sonucunu temsil eder. Fatura artık ödemeye veya iptale devam edebilir.

Neden önemli

Bu, Ortalama İtiraz Çözüm Süresi'ni ölçmek için son Event'tir. Buradaki uzun döngüler, nakit tahsilatını önemli ölçüde geciktirebilir ve süreç verimsizliklerini gösterebilir.

Bu aktivite, bir müşteriden ödeme alındığını işaretler ve genellikle bir banka ekstresi veya Lockbox dosyasından kaydedilir. Bu, fonların alındığı ancak henüz belirli faturaya uygulanmadığı anlamına gelir.

Neden önemli

Bu, genellikle tahsilat sürecini durduran kritik bir dönüm noktasıdır. Ödeme Alma'dan Kayıt Sürecine Gecikme KPI'ını ölçmek için başlangıç noktasıdır ve nakit uygulamasındaki gecikmeleri vurgular.

Bu aktivite, faturanın tamamen ödenmiş ve kapatılmış olduğu fatura yaşam döngüsünün başarılı sonunu ifade eder. Süreç için istenen nihai durumdur.

Neden önemli

Bu, süreç için birincil 'mutlu yol' bitiş Event'i olarak hizmet eder. Bu sonuca giden yolları analiz etmek, en iyi uygulamaları ve başarılı tahsilat stratejilerini belirlemeye yardımcı olur.

Fatura yaşam döngüsünün, borcun tahsil edilemez kabul edildiği ve değersiz alacak olarak silindiği alternatif bir sonunu temsil eder. Bu, istenmeyen bir sonuçtur.

Neden önemli

İptalleri takip etmek, Fatura İptal Oranı'nı hesaplamak ve finansal kaybın temel nedenlerini analiz etmek için kritiktir. Kredi değerlendirme veya tahsilat çabalarındaki başarısızlıkları belirlemeye yardımcı olur.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Process Mining, HighRadius'tan gelen Event Log'ları analiz ederek kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizin gerçek akışını görselleştirir. Standart süreçlerden sapmaları, yavaş kredi limiti onayları gibi darboğazları ve uyarı stratejilerinizdeki verimsizlikleri tespit edebilir. Bu, gecikmelerin nerede ve neden meydana geldiğini anlamanıza yardımcı olarak daha iyi karar vermenizi sağlar.

Process Mining yapmak için öncelikli olarak Kredi Yönetimi ve Tahsilat aktivitelerinizle ilgili Event Log verilerine ihtiyacınız vardır. Bu, vaka tanımlayıcısı olarak fatura numaraları, aktivite adları, her aktivite için zaman damgaları ve eylemi gerçekleştiren kullanıcı veya sistem gibi detayları içerir. Kredi limitleri, itiraz nedenleri veya ödeme koşulları gibi ek öznitelikler analizi zenginleştirebilir.

Hızlandırılmış kredi limiti onay döngüleri ve optimize edilmiş uyarı stratejisi etkinliği gibi birçok kilit alanda iyileşmeler görmeyi bekleyebilirsiniz. Process Mining, fatura itiraz çözüm sürelerini azaltmaya, tahsilatlardaki manuel çabayı en aza indirmeye ve kredi limiti kararlarının doğruluğunu artırmaya yardımcı olur. Nihayetinde bu, daha düşük operasyonel maliyetlere ve daha iyi nakit akışına yol açar.

Hayır, Process Mining HighRadius sisteminizin veya mevcut kredi politikalarınızın yerine geçmez. Aksine, süreçlerinizin HighRadius içinde fiilen nasıl işlediğine dair veri odaklı, objektif bir görünüm sunarak onları tamamlar. İyileştirme alanlarını vurgulayarak, mevcut stratejilerinizi ve sistem yapılandırmalarınızı değiştirmek yerine geliştirmenize olanak tanır.

Evet, Process Mining, yüksek hacimli fatura iptallerinin arkasındaki temel nedenleri etkili bir şekilde belirleyebilir. İptal edilen faturaların yollarını izleyerek, sorunun başlangıçtaki kötü kredi kararlarından, etkisiz uyarı dizilerinden, uzayan itiraz çözümünden veya diğer süreç aksaklıklarından kaynaklanıp kaynaklanmadığını ortaya çıkarabilir. Bu içgörü, gelecekteki iptalleri en aza indirmek için hedefe yönelik müdahalelere olanak tanır.

HighRadius'tan veri çekimi genellikle ilgili tabloları sorgulamayı veya olay günlüğünü elde etmek için raporlama işlevlerini kullanmayı içerir. HighRadius'un yeteneklerine bağlı olarak, bu doğrudan veri tabanı erişimi, API entegrasyonları veya geçmiş işlem verileri için dışa aktarma özellikleri aracılığıyla yapılabilir. Amaç, kredi onayından ödeme kaydına veya silmeye kadar her fatura ile ilişkili tüm olayları toplamaktır.

Başlangıç veri çekimi ve model kurulumu, veri kullanılabilirliğine ve karmaşıklığına bağlı olarak genellikle birkaç hafta içinde tamamlanabilir. Model kurulduktan sonra, ilk içgörüler genellikle hızla ortaya çıkar ve anında darboğazları ve uyumluluk sorunlarını ortaya koyar. Sürekli izleme, devam eden optimizasyon ve sürdürülebilir performans iyileştirmeleri sağlar.

Process Mining araçları analitik karmaşıklığın çoğunu ele alsa da, veri yapıları hakkında bazı teknik bilgiler ve temel SQL bilgisi veri çıkarımı için faydalı olabilir. HighRadius sisteminizin veri modeline aşina olmak da yardımcıdır. Birçok Process Mining platformu, analize yönelik derin teknik uzmanlık ihtiyacını azaltan kullanıcı dostu arayüzler sunar.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Süreçlerinizi Optimize Etmeye Başlayın

Darboğazları ortadan kaldırın, döngü süresini %30 azaltın ve verimliliği artırın.

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez, dakikalar içinde başlayın.