> Sürekli süreç iyileştirme > Kredi yönetimi ve tahsilat > HighRadius

Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi iyileştirin

HighRadius kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerini iyileştirmek için 6 adımlı rehberiniz
Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi iyileştirin
Kredi yönetimi ve tahsilat
HighRadius

Bir süreç seçin

Bağlı çalışma alanınızda çalışmaya devam etmek için bir süreç seçin.

Kullanılabilir süreçler
Kullanılabilir sistemler
259 Süreçler
Zorluklar (10) Hedefler (10) 6 adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Daha hızlı nakit akışı için HighRadius kredi ve tahsilat süreçlerini iyileştirin

Etkisiz kredi yönetimi ve tahsilat süreçleri, ödemelerin önemli ölçüde gecikmesine ve tahsil edilmemiş borçların artmasına yol açabilir. Platformumuz, süreçlerdeki darboğazları belirlemenize ve verimliliği düşüren farklılıkları ortaya çıkarmanıza yardımcı olur. Önemli etkinlikleri analiz ederek nakit akışını hızlandıracak ve operasyonel performansı iyileştirecek hedefli düzenlemeler yapabilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alın ve verimlilik hedeflerinize ulaşın. Operasyonlarınızı iyileştirmek için altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve Veri Templatei rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

HighRadius kredi yönetimi ve tahsilat sürecinizi neden iyileştirmelisiniz?

Kredi ve tahsilatın etkili yönetimi, kuruluşunuzun mali sağlığının temelidir. Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerindeki verimsizlikler, nakit akışından likiditeye, şüpheli alacak karşılıklarından müşteri memnuniyetine kadar pek çok alanı olumsuz etkileyebilir. HighRadius Autonomous Receivables gibi gelişmiş sistemler kullanılsa bile süreç verimsizlikleri, manuel geçici çözümler ve uyumluluk açıkları gözden kaçabilir; böylece teknoloji yatırımınızın sağladığı faydalar azalır. Geciken ödemeler işletme sermayesini bağlar, Satışların Tahsilat Süresini uzatır ve daha yoğun, maliyetli tahsilat çalışmaları gerektirir. Ayrıca, krediden tahsilata döngüsünün tutarsız ilerlemesi, özellikle ödeme hatırlatma prosedürleri düzenli uygulanmadığında veya yanlış kullanıldığında müşteri ilişkilerini zorlayabilir. Operasyonların gerçekte nasıl ilerlediğini anlamak, mali ve operasyonel iyileştirmeler için ilk adımdır.

Process Mining, HighRadius kredi ve tahsilat süreçlerini nasıl iyileştirir?

Process Mining, HighRadius’taki kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizin gerçek performansını veriye dayalı olarak analiz etmenizi sağlar. HighRadius verilerinizden yararlanarak ve vaka kimliği olarak özellikle fatura numarasına odaklanarak her faturanın baştan sona tüm yolculuğunu yeniden oluşturur. İlk kredi limiti talebi ve onayından fatura oluşturulmasına, müşteriye bildirim gönderilmesine, ödeme vadesine ve vadesi geçmiş ödemeler için hatırlatmalar, ödeme hatırlatma prosedürleri, tahsilat aramaları, ödeme alımı ve itirazların çözüme kavuşturulması gibi sonraki tüm adımlara kadar süreçteki her aşama haritalanır. Bu bütünsel görünüm, süreçlerinizin tasarlandığı gibi değil, gerçekte nasıl ilerlediğini gösterir. Uzayan kredi onay süreleri veya faturanın oluşturulmasıyla müşteriye gönderilmesi arasındaki gecikmeler gibi darboğazları belirleyebilirsiniz. Ödeme hatırlatma stratejilerinizin ne kadar etkili olduğunu, hatırlatmaların zamanında gönderilip gönderilmediğini ve ödemelerin hızlanmasına katkı sağlayıp sağlamadığını analiz edebilirsiniz. Process Mining, faturaların izlediği tüm yolları görselleştirerek süreçleri iyileştirmek için bilinçli kararlar almanıza yardımcı olur.

Process Mining ile belirlenen temel iyileştirme alanları

HighRadius kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizde Process Mining kullanarak iyileştirme gereken önemli alanları ortaya çıkarabilirsiniz:

  • Kredi onay çevrim süresi: Kredi limiti taleplerinin nerede beklediğini belirleyin ve satış döngülerini etkileyebilecek onay gecikmelerinin temel nedenlerini anlayın.
  • Faturadan ödemeye verimlilik: Faturanın oluşturulup gönderilmesinden ödemenin alınmasına kadar geçen süreyi analiz ederek krediden tahsilata döngüsünü uzatan aksaklıkları görün.
  • Ödeme hatırlatma etkinliği: Vadesi geçmiş ödemeler için hatırlatmaların ve ilgili prosedürlerin zamanında başlatılıp başlatılmadığını ve düzenli olarak ödemeyle sonuçlanıp sonuçlanmadığını değerlendirin. Bazı hatırlatma düzeylerinin daha az etkili olup olmadığını veya müşteri segmentlerinin farklı yanıt verip vermediğini keşfedin.
  • Tahsilat stratejisini iyileştirme: Belirli arama metinleri veya e-posta dizileri gibi tahsilat etkinliklerinden hangilerinin farklı vadesi geçmiş fatura türleri ya da müşteri profilleri için daha başarılı olduğunu anlayın. Böylece HighRadius’taki tahsilat stratejilerinizi geliştirip otomatikleştirebilirsiniz.
  • İtirazların çözüme kavuşturulması: Çözüm süresini uzatan darboğazları belirlemek ve faturaların zamanında kapatılmasını sağlamak için itirazların kayıttan çözüme kadar tüm yaşam döngüsünü haritalayın.
  • Ödemelerin kaydedilmesinde doğruluk ve hız: Ödeme alındıktan sonra muhasebeleştirme ve mutabakat işlemlerinin verimliliğini izleyerek ödemelerin zamanında ve doğru kaydedilmesini sağlayın.
  • Otomasyon fırsatları: Ekibinizin daha stratejik işlere zaman ayırabilmesi için HighRadius’ta veya entegre sistemlerde otomatikleştirilebilecek tekrarlı manuel görevleri belirleyin.

Süreç optimizasyonundan beklenen sonuçlar

HighRadius kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizde Process Mining kullanarak ölçülebilir faydalar elde edebilirsiniz:

  • Satışların Tahsilat Süresinin kısalması: Krediden tahsilata döngüsünü kolaylaştırmak, bu süreyi doğrudan kısaltır ve işletme sermayesini daha hızlı serbest bırakır.
  • Nakit akışının iyileşmesi: Tahsilatı hızlandırmak ve ödeme gecikmelerini azaltmak likiditeyi artırır, mali durumunuzu güçlendirir.
  • Operasyonel maliyetlerin düşmesi: Manuel verimsizlikleri ve darboğazları belirleyip ortadan kaldırarak kaynak dağılımını iyileştirebilir ve tahsilat maliyetlerini azaltabilirsiniz.
  • Şüpheli alacakların azalması: Proaktif kredi değerlendirmesi ile zamanında ve etkili ödeme hatırlatma ve tahsilat çalışmaları, faturaların tahsil edilemeyen alacağa dönüşme riskini azaltır.
  • Müşteri ilişkilerinin iyileşmesi: Kredi ve tahsilat süreçlerinin tutarlı ve şeffaf yürütülmesi müşteri deneyimini iyileştirir ve itirazları azaltır.
  • Uyumluluğun artması: Kuruluşunuzun iç kredi politikalarına ve dış düzenlemelere düzenli olarak uymasını sağlayın.
  • Kredi onayının hızlanması: Satışları ve müşteri kabulünü verimli biçimde desteklemek için sürecin ilk aşamalarını iyileştirin.

Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinde Process Mining’e başlama

HighRadius’taki kredi yönetimi ve tahsilat sürecinizi iyileştirmek için önce mevcut durumunuzu anlamanız gerekir. Process Mining, ham verileri uygulanabilir içgörülere dönüştürmek için gereken açıklığı sağlar. Böylece kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi nasıl iyileştireceğinizi ve çevrim süresini nasıl kısaltacağınızı belirleyebilirsiniz. Veriye dayalı bu yaklaşım sayesinde ekipleriniz hedefe yönelik süreç iyileştirmeleri yapabilir, somut mali kazanımlar ve daha verimli operasyonlar elde edebilir. HighRadius yatırımınızdan daha fazla yararlanın ve krediden tahsilata döngünüzün olabildiğince verimli ilerlemesini sağlayın.

Kredi yönetimi ve tahsilat Ticari alacaklar Satışların Tahsilat Süresini kısaltma Nakit akışını iyileştirme Risk yönetimi Tahsilat stratejisi Krediden tahsilata döngüsü Finans departmanı Kredi kontrolü Tahsilat süreci Alacak tahsilatı Ödeme hatırlatma süreci

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi limiti onaylarındaki gecikmeler satış döngüsünü doğrudan etkileyerek siparişlerin zamanında verilmesini engeller. Bu durum gelir fırsatlarının kaçmasına, müşteri memnuniyetsizliğine ve yeni müşteriler için sürecin uzamasına yol açar. Kredi yönetimi ve tahsilat sürecinde müşteri ilişkilerinin başında gereksiz bir aksaklık yaratır. ProcessMind, HighRadius’ta "Kredi Limiti Talep Edildi" ile "Kredi Limiti Onaylandı" etkinlikleri arasındaki süreyi analiz ederek gecikmeye neden olan adımları, ekipleri veya kuralları belirler. İçgörülerimiz darboğazları ortaya çıkarır; böylece onayları hızlandırmak ve krediden tahsilata döngüsünü iyileştirmek için süreçte hedefe yönelik düzenlemeler yapabilirsiniz.

Mevcut ödeme hatırlatma süreçleriniz zamanında ödeme alınmasını sağlayamayabilir. Bunun sonucunda vadesi geçmiş faturaların sayısı ve Satışların Tahsilat Süresi artabilir. Bu durum nakit akışını doğrudan etkiler, işletme sermayesi ihtiyacını artırır ve tahsilat için daha fazla kaynak gerektirir. Kredi yönetimi ve tahsilat çalışmalarınız beklenen sonucu vermeyebilir. ProcessMind, HighRadius’ta "Vadesi Geçmiş Ödeme Hatırlatması Gönderildi" etkinliğinden "Ödeme Alındı" etkinliğine kadar tüm süreci haritalar ve hangi hatırlatma düzeylerinin ya da iletişim yöntemlerinin daha başarılı olduğunu gösterir. Etkisiz hatırlatma örüntülerini belirleyerek daha iyi ödeme oranları için tahsilat stratejinizi geliştirmenize yardımcı oluruz.

İtirazların uzun sürede çözüme kavuşturulması önemli miktarda kaynak tüketir, ödemeleri geciktirir ve müşteri ilişkilerine zarar verebilir. İtirazlı faturalar uzun süre çözümsüz kaldığında Satışların Tahsilat Süresi uzar ve nakit akışını tahmin etmek zorlaşır. Bu, kredi yönetimi ve tahsilat sürecindeki önemli sorunlardan biridir. ProcessMind, HighRadius’ta itirazlı faturaların "İtiraz Kaydedildi" etkinliğinden "İtiraz Çözüldü" etkinliğine kadar olan yaşam döngüsünü görselleştirir. Analizimiz, belirli departmanlar veya itiraz türleri gibi gecikmelerin yaygın nedenlerini ortaya çıkararak daha hızlı çözüm ve daha yüksek müşteri memnuniyeti sağlar.

Takip, iletişim veya tahsilat etkinliklerini izleme gibi işlerin manuel yürütülmesi operasyonel maliyetleri artırır ve insan hatası olasılığı doğurur. Emek yoğun bu yaklaşım, tahsilat sorumlularının değerli zamanını stratejik hesaplardan alır ve kredi yönetimi ile tahsilat işlevinin genel verimliliğini düşürür. ProcessMind, otomatik akışlardan sık sapmaları veya tekrarlanan insan müdahalelerini belirleyerek HighRadius tahsilat süreçlerindeki manuel iş yükünü ölçer. Otomasyonun veya süreç standardizasyonunun manuel işi önemli ölçüde azaltıp tahsilat sorumlularının verimliliğini artırabileceği alanları gösteririz.

Benzer müşteri segmentlerine veya fatura türlerine farklı ödeme koşulları uygulanması gelir kaybına, müşterilere adaletsiz davranılmasına ve uyumluluk risklerine yol açabilir. Bu tutarsızlıkları net biçimde göremeyen kuruluşlar, kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinde nakit akışını iyileştirmekte ve müşteri ilişkilerinde adaleti korumakta zorlanır. ProcessMind, HighRadius’taki "Ödeme Koşulları" özniteliğini "Müşteri Segmenti" ve gerçek "Ödeme Alındı" tarihleriyle karşılaştırır. Standart ödeme politikalarından sapmaları ve bunların mali etkilerini belirleyerek koşulların tutarlı uygulanmasına yardımcı olur.

Aşırı kısıtlayıcı veya gereğinden cömert kredi limitleri gelirleri ve risk düzeyini doğrudan etkileyebilir. Çok düşük limitler satış büyümesini engellerken çok yüksek limitler şüpheli alacak riskini artırır. Kredi yönetimi ve tahsilat kapsamında işletmenin güvenli biçimde büyümesini desteklemek için bu dengenin dikkatle kurulması gerekir. ProcessMind, HighRadius’taki "Kredi Limiti Onaylandı" etkinliğini gerçek "Fatura Tutarı", "Ödeme Durumu" ve "Vadesi Geçen Gün Sayısı" verileriyle ilişkilendirir. Analizimiz, kredi limitlerinin müşteri risk profilleri veya ödeme davranışlarıyla uyuşmadığı örüntüleri ortaya çıkararak gelir ve risk yönetimini iyileştirecek veriye dayalı düzenlemeler yapmanızı sağlar.

Her faturanın yolculuğunu anlık olarak net biçimde göremediğinizde nakit akışını doğru tahmin etmek, tahsilat çalışmalarına öncelik vermek veya yeni sorunları belirlemek zorlaşır. Şeffaflığın olmaması, kredi yönetimi ve tahsilat sürecinin tamamında sorunlara geç müdahale edilmesine, fırsatların kaçmasına ve verimsizliğe yol açar. ProcessMind, HighRadius’ta her faturanın "Fatura Oluşturuldu" etkinliğinden "Fatura Kapatıldı" etkinliğine kadar izlediği yolu baştan sona görselleştirir. Sürecinizin kapsamlı bir dijital ikizini oluşturarak mevcut durum ve geçmişteki işleyiş hakkında ayrıntılı içgörüler sunar; böylece proaktif yönetim ve daha iyi tahmin yapabilirsiniz.

"Ödeme Alındı" ile "Ödeme Muhasebeleştirildi" etkinlikleri arasındaki uzun gecikmeler, ticari alacak raporlarının doğruluğunu bozabilir, müşterilerin kafasını karıştırabilir ve gereksiz takip çalışmaları doğurabilir. Bu verimsizlik, finansal verilerin güvenilirliğini etkiler ve kredi yönetimi ile tahsilat süreçlerinde operasyonel darboğazlara yol açabilir. ProcessMind, HighRadius’ta "Ödeme Alındı" ve "Ödeme Muhasebeleştirildi" etkinlikleri arasındaki süreyi ölçer. Manuel mutabakat adımları veya sistem entegrasyonu sorunları gibi gecikmelerin temel nedenlerini belirleyerek muhasebeleştirme sürecini kolaylaştırmanıza ve veri doğruluğunu artırmanıza yardımcı oluruz.

"Tahsilat Araması Yapıldı" etkinlikleri sık gerçekleşiyor ancak düzenli olarak "Ödeme Alındı" etkinliğine dönüşmüyorsa tahsilat stratejiniz verimsiz olabilir. Bu durum tahsilat sorumlularının zamanını boşa harcar, operasyonel maliyetleri artırır ve kredi yönetimi ile tahsilatta vadesi geçmiş hesapları azaltmadan Satışların Tahsilat Süresini uzatır. ProcessMind, HighRadius’ta arama etkinliklerini sonraki ödeme etkinlikleri ve "Vadesi Geçen Gün Sayısı" verileriyle ilişkilendirerek farklı tahsilat arama stratejilerinin etkinliğini değerlendirir. Tahsilat oranlarını ve verimliliği artırabilecek başarılı arama örüntülerini, en uygun zamanlamayı ve eğitim ya da arama metni düzenlemesi gereken alanları belirleriz.

"Fatura Zarara Yazıldı" etkinliğinin sık görülmesi, kredi değerlendirmesi, tahsilat etkinliği veya itirazların çözümüyle ilgili temel sorunların tahsil edilemeyen borçlara yol açtığını gösterir. Bu durum kârlılığı doğrudan etkiler ve kredi yönetimi ile tahsilat yaşam döngüsünün tamamının incelenmesini gerektirir. ProcessMind, HighRadius’ta "Fatura Zarara Yazıldı" durumuna ulaşan faturaların izlediği yolları ve bu faturalarla ilişkili öznitelikleri belirler. Erken göstergeler veya belirli süreç sapmaları gibi yaygın örüntüleri ortaya çıkararak şüpheli alacakları önemli ölçüde azaltacak önlemler almanıza yardımcı oluruz.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Kredi limiti onaylarının yavaş olması satışları geciktirebilir ve müşteri kabulünü etkileyerek satış hattında darboğazlar yaratabilir. Bu önemli ilk adımı hızlandırmak, gelirin daha hızlı elde edilmesine ve müşteri memnuniyetinin artmasına doğrudan katkı sağlar. ProcessMind, kredi yönetimi ve tahsilat sürecinizde gecikmeye neden olan aşamaları ve sorumluları belirler; HighRadius’taki uyumluluk kontrollerini, manuel devir teslimleri veya sistem verimsizliklerini ortaya çıkarır. Böylece onay sürelerini kısaltmak için hedefe yönelik müdahalelerde bulunabilir, krediden tahsilata döngüsünü daha hızlı başlatabilir ve onayları potansiyel olarak %20-30 hızlandırabilirsiniz.

Etkisiz ödeme hatırlatma stratejileri ödemeleri geciktirir, Satışların Tahsilat Süresini uzatır ve nakit akışını doğrudan etkiler. Ayrıca daha yoğun tahsilat çalışmaları gerektirir. Zamanında ödeme alınması için bu stratejileri iyileştirmek önemlidir. ProcessMind, HighRadius’taki farklı hatırlatma dizilerinin ve kanallarının performansını analiz ederek belirli hatırlatmaları ödeme oranlarıyla ilişkilendirir. Farklı müşteri segmentleri veya fatura türleri için hangi stratejilerin daha iyi sonuç verdiğini belirleyerek tahsil edilen ödeme tutarını %15-20 artırabilir ve ödenmemiş bakiyeleri azaltabilirsiniz.

Fatura itirazlarının uzun sürede çözüme kavuşturulması ödemeleri geciktirir, müşteri ilişkilerini zorlar ve kredi yönetimi ile tahsilat ekiplerinin değerli kaynaklarını tüketir. Bu süreyi kısaltmak, nakde daha hızlı ulaşmak ve müşteri memnuniyetini artırmak için önemlidir. ProcessMind, HighRadius’taki itirazların tüm yaşam döngüsünü haritalayarak darboğazları, gereksiz devir teslimleri veya bekleme sürelerini ortaya çıkarır. İtirazların yaygın temel nedenlerini belirlemeye ve çözüm iş akışlarını kolaylaştırmaya yardımcı olarak çözüm süresini potansiyel olarak %25-35 kısaltır ve nakit akışı tahminlerini iyileştirir.

Rutin tahsilat görevlerinde aşırı manuel iş yükü, kaynakları daha karmaşık vakalardan uzaklaştırır ve kredi yönetimi ile tahsilatın operasyonel maliyetlerini artırır. Bu etkinlikleri otomatikleştirerek tahsilat sorumlularının daha yüksek değerli işlere odaklanmasını sağlayabilirsiniz. ProcessMind, HighRadius’ta standart hatırlatmalar gönderme veya durum alanlarını güncelleme gibi otomasyona uygun, tekrarlı ve kurala dayalı görevleri belirler. Kuruluşlar bu adımları otomatikleştirerek manuel iş yükünü %40-50'ye kadar azaltabilir ve tahsilat politikalarının tutarlı biçimde uygulanmasını sağlayabilir.

Müşteri segmentleri veya işlemler arasında ödeme koşullarının tutarsız uygulanması gelir kaybına, uyumluluk risklerine ve nakit akışını doğru tahmin etmede zorluklara yol açabilir. Süreci standartlaştırmak adil ve öngörülebilir bir uygulama sağlar. ProcessMind, HighRadius verilerinizde belirlenmiş ödeme politikalarından sapmaları ortaya çıkararak koşulların yanlış uygulandığı veya atlandığı durumları gösterir. Bu görünürlük, standart uygulamaların hayata geçirilmesine, uyumluluğun iyileştirilmesine ve ödeme davranışının daha öngörülebilir olmasına yardımcı olur.

Kredi limiti kararlarının isabetli olmaması, kuruluşu şüpheli alacak riskine gereksiz yere maruz bırakabilir veya satış büyümesini kısıtlayabilir. Bu kararların doğruluğunu artırmak, riskleri azaltırken gelir fırsatlarını da korur. ProcessMind, HighRadius’taki geçmiş kredi limiti onaylarını, ödeme davranışlarını ve sonradan zarara yazılan faturaları analiz eder. Bu verileri ilişkilendirerek kredi skorlama modellerini ve karar süreçlerini iyileştirecek içgörüler sunar; şüpheli alacak riskini %10-15 azaltmaya yardımcı olur.

Faturaların ödeme durumunu anlık olarak net biçimde görememek proaktif tahsilat çalışmalarını, doğru nakit akışı tahminlerini ve zamanında takibi zorlaştırarak kredi yönetimi ve tahsilatın genel verimliliğini düşürür. ProcessMind, HighRadius’ta her faturanın oluşturulmasından kapatılmasına kadar olan yolculuğunu baştan sona gösterir. Durum güncellemelerinin geciktiği veya eksik olduğu noktaları belirleyerek operasyonel görünürlüğü artıracak daha açık raporlama ve uyarı mekanizmaları kurmanıza yardımcı olur.

Ödemenin alınmasıyla sistemde son olarak muhasebeleştirilmesi arasındaki gecikmeler mutabakatı zorlaştırabilir, nakit akışı raporlarını çarpıtabilir ve kredi yönetimi ile tahsilat çalışmalarının sonraki adımlarını etkileyebilir. ProcessMind, HighRadius’taki ödeme işleme alt sürecinin tamamını haritalayarak gecikmelere neden olan devir teslimleri, manuel doğrulama adımlarını veya sistem entegrasyonu sorunlarını belirler. Süreci kolaylaştırarak muhasebeleştirme döngüsünü %20-30 kısaltabilir, finansal kayıtların daha doğru ve zamanında tutulmasını sağlayabilirsiniz.

Sonuç vermeyen tahsilat aramaları boşa harcanan emek ve kaynak anlamına gelir; Satışların Tahsilat Süresini uzatır ve ödenmemiş bakiyelerin devam etmesine yol açar. Borçların etkili biçimde tahsil edilmesi için aramaların verimini artırmak önemlidir. ProcessMind, HighRadius’taki farklı tahsilat arama stratejilerinin sonuçlarını analiz ederek arama zamanını, sıklığını ve mesaj içeriğini ödeme başarı oranlarıyla ilişkilendirir. Bu içgörüler arama kampanyalarını ve tahsilat sorumlularının görevlendirilmesini iyileştirmenize, ödeme başarı oranlarını %10-15 artırmanıza yardımcı olur.

Yüksek sayıda faturanın doğrudan zarara yazılması kârlılığı etkiler ve kredi değerlendirme ya da tahsilat süreçlerinde sistematik sorunlara işaret eder. Zarara yazılan faturaları azaltmak, finansal sağlığı korumak ve geliri güvence altına almak için önemlidir. ProcessMind, HighRadius içindeki Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecinde faturaların tahsil edilemez hâle gelme olasılığının en yüksek olduğu noktaları belirler. Tahsilatın geç başlatılması veya yetersiz hatırlatma ve takip gibi örüntüleri ve temel nedenleri ortaya çıkararak, zarara yazılan faturaları %5-10 azaltmaya yönelik önlemler almanıza yardımcı olur.

Kredi yönetimi ve tahsilat için 6 adımlı iyileştirme yolu

1

Templatei indirin
2

HighRadius verilerinizi dışa aktarın
3

Veri setinizi yükleyin
4

Sürecinizi analiz edin
5

İyileştirmeleri hayata geçirin
6

Sürecinizi izleyin
1

Templatei indirin

Yapılacaklar

Kredi Yönetimi ve Tahsilat verileri için hazırlanan özel Excel Templateini edinin. Bu Template, HighRadius verilerinizin analiz için doğru biçimde düzenlenmesini sağlar.

Veri Templatei rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Standart bir Template, veri hazırlığını kolaylaştırır, hataları azaltır ve kredi tahsilat sürecine ait tüm önemli metriklerin doğru biçimde kaydedilmesini sağlar.

Beklenen sonuç

HighRadius Kredi Yönetimi verileri için hazırlanmış, doldurmaya hazır Excel Templatei.

NELER ELDE EDECEKSİNİZ

Kredi yönetimi ve tahsilattaki gizli sorunları ortaya çıkarın

ProcessMind, kredi yönetimi ve tahsilat sürecinizin gerçekte nasıl ilerlediğini göstererek gizli gecikmeleri ve verimsizlikleri görünür kılar. Kredi onayından ödemenin kaydedilmesine kadar her adımı görsel olarak inceleyin ve etkili iyileştirmeler yapın.
  • Gerçek süreç akışınızı görselleştirin
  • Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerindeki darboğazları belirleyin
  • Ödeme hatırlatma çalışmalarının etkinliğini ve etkisini analiz edin
  • Nakit akışını iyileştirin ve Satışların Tahsilat Süresini kısaltın
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Gerçek kullanımda elde edilen sonuçlar

Fatura numarasını vaka tanımlayıcısı olarak kullanan Kredi Yönetimi ve Tahsilat Process Mining analizi, ödeme gecikmeleri ve tahsilat verimsizlikleri hakkında önemli içgörüler sunar. Kuruluşlar bu içgörülerden yararlanarak iş akışlarını iyileştirir, Satışların Tahsilat Süresi’ni (DSO) kısaltır ve nakit akışını artırır.

0 %
Kredi onayını hızlandırın

Kredi karar süresinde ortalama azalma

Darboğazları azaltmak ve onay sürecini hızlandırmak için kredi değerlendirme sürecinizi iyileştirin. Böylece satışlar hızlanır ve müşteri memnuniyeti artar.
0 %
Satışların Tahsilat Süresi’ni düşürün

Nakit dönüşüm süresinde ortalama azalma

Tahsilat stratejilerinizi ve fatura işleme sürecinizi iyileştirerek satışların nakde dönüşme süresini önemli ölçüde kısaltın ve genel likiditeyi artırın.
0 %
Takip sürecinin etkinliğini artırın

Vadesi geçmiş ödemelerin tahsilatındaki artış

Düşük performans gösteren takip stratejilerini belirleyip iyileştirin. Böylece tahsilat çalışmaları, vadesi geçmiş daha fazla hesabın kapatılmış faturaya dönüşmesini sağlar ve nakit akışını doğrudan etkiler.
0 %
İtirazları daha hızlı çözüme kavuşturun

İtirazların çözüm süresinde ortalama azalma

İtiraz çözüm sürecinizdeki verimsizlikleri belirleyip giderin. Böylece itirazlı faturalar daha hızlı sonuçlanır ve ödeme gecikmelerinin önüne geçilir.
0 %
Zarara yazılan faturaları azaltın

Tahsil edilemeyen alacak tutarında azalma

Kredi değerlendirmelerinin doğruluğunu artırın ve tahsilat süreçlerini iyileştirin. Böylece sonunda finansal kayba yol açan faturaların sayısını önemli ölçüde azaltın.
0 %
Tahsilat otomasyonunu artırın

Rutin etkinliklerde daha yüksek verimlilik

Hatırlatma gönderme gibi tekrarlayan tahsilat etkinliklerini otomatikleştirin. Böylece ekibiniz karmaşık vakalara odaklanabilir ve genel operasyonel verimlilik artar.

Gerçek sonuçlar, kuruluşun kredi yönetimi sürecinin özelliklerine, veri kalitesine ve uygulamanın kapsamına göre değişir. Buradaki rakamlar, HighRadius kullanıcılarının sıkça elde ettiği faydaları gösterir.

Önerilen veriler

En önemli öznitelik ve etkinliklerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Olay günlüklerine yeni misiniz? Process Mining için nasıl Event Log oluşturacağınızı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için kaydedilmesi gereken temel veri noktaları

Her faturanın benzersiz tanımlayıcısıdır ve kredi tahsilat sürecinde temel vaka tanımlayıcısı olarak kullanılır.

Neden önemli?

Tüm süreç adımlarını birbirine bağlayan temel tanımlayıcıdır. Faturanın oluşturulmasından kapanışına kadar tüm yolculuğunu analiz etmeyi mümkün kılar.

Bir fatura için belirli bir zamanda gerçekleşen iş olayının adı.

Neden önemli?

Bu öznitelik, süreç adımlarını tanımlar ve her faturanın süreç akışını yeniden oluşturup analiz etmenizi sağlar.

Etkinliğin gerçekleştiği tarih ve saati gösteren zaman damgası.

Neden önemli?

Tüm etkinliklerin kronolojik bağlamını sağlar. Bu bilgi, çevrim sürelerini hesaplamak, darboğazları bulmak ve süreç dinamiklerini anlamak için gereklidir.

Bir tahsilat etkinliğini gerçekleştirmekten sorumlu kullanıcının veya temsilcinin adı.

Neden önemli?

Süreç etkinliklerini belirli kişilerle ilişkilendirerek ekip performansını, iş yükünü ve manuel müdahalelerin etkinliğini analiz etmenizi sağlar.

Faturayla ilişkili müşterinin benzersiz tanımlayıcısı.

Neden önemli?

Müşteri bazında ödeme davranışını, itiraz sıklığını ve süreçle genel etkileşimi analiz etmenizi sağlayarak tahsilat stratejilerini müşteriye göre uyarlamanıza yardımcı olur.

Faturanın toplam parasal değeri.

Neden önemli?

Her kayıt için finansal bağlam sağlar; değere dayalı analiz, işlerin önceliklendirilmesi ve silinen alacaklar gibi finansal etkilerin ölçülmesine imkân verir.

Müşterinin faturayı ne zaman ödemesi gerektiğini belirleyen, üzerinde anlaşılmış koşullar.

Neden önemli?

Beklenen ödeme süresini belirler; bu nedenle vade tarihlerini hesaplamak ve müşterilerin ödeme anlaşmalarına uyumunu ölçmek için önemlidir.

Fatura ödemesinin yapılması gereken hesaplanmış tarih.

Neden önemli?

Bir faturanın zamanında mı yoksa gecikmiş mi olduğunu belirleyen bu tarih, sonraki tahsilat etkinliklerini ve KPI’ları başlatır.

Açık, Ödendi, Vadesi Geçmiş veya İtirazlı gibi faturanın mevcut mali durumu.

Neden önemli?

Faturaları işlem yapılabilecek gruplara ayırarak alacakların durumunu anında görmenizi ve tahsilat çalışmalarını önceliklendirmenizi sağlar.

Müşterinin faturaya itiraz ederken bildirdiği neden kodu veya açıklama.

Neden önemli?

Ödeme gecikmelerinin temel nedenlerini ortaya çıkararak gelecekteki itirazları önlemeye yönelik süreç iyileştirmelerine yardımcı olur.

Etkinlikler

İzlenecek ve iyileştirilecek süreç adımları

Bu etkinlik, tahsilat sürecinde faturanın yaşam döngüsünü başlatır. Faturanın ERP sisteminde oluşturulduğunu ve alacak yönetimi için HighRadius’a aktarıldığını gösterir.

Neden önemli?

Bu etkinlik, faturadan tahsilata sürecinin analizinde temel başlangıç noktasıdır. Satışların Tahsilat Süresi (DSO) gibi tüm çevrim süreleri genellikle bu noktadan itibaren ölçülür.

Geçerli tarih faturanın ödeme vadesini geçtiğinde gerçekleşen, hesaplanmış bir olaydır. Bir kullanıcı veya sistem işlemini değil, tahsilat sürecini başlatan önemli bir durum değişikliğini ifade eder.

Neden önemli?

Bu etkinlik, sonraki tüm takip ve tahsilat etkinliklerini başlatan temel tetikleyicidir. Vadesinde ödenen faturaları gecikenlerden ayırarak tahsilat stratejisinin etkinliğini analiz etmenizi sağlar.

Müşteri faturaya itiraz ettiğinde veya faturadan kesinti talep ettiğinde ve bu durum HighRadius’a resmî olarak kaydedildiğinde gerçekleşir. İtiraz edilen tutar için standart tahsilat süreci bu aşamada duraklatılır.

Neden önemli?

Bu, ortalama itiraz çözüm süresini ölçmek için başlangıç olayıdır. Faturalama hataları veya sevkiyat sorunları gibi temel nedenleri gidermek için itirazların ne zaman ve neden yapıldığını belirlemek önemlidir.

Sorunun incelenip çözüme kavuşturulmasıyla itiraz yönetimi sürecinin tamamlandığını gösterir. Fatura artık ödemeye alınabilir veya zarara yazılabilir.

Neden önemli?

Bu, ortalama itiraz çözüm süresini ölçmek için bitiş olayıdır. Bu aşamadaki uzun çevrim süreleri, nakit tahsilatını önemli ölçüde geciktirebilir ve süreçteki verimsizliklere işaret edebilir.

Müşteriden ödeme alındığını gösterir; bu bilgi genellikle banka ekstresinden veya lockbox dosyasından kaydedilir. Ödemenin alındığını, ancak henüz belirli bir faturaya uygulanmadığını ifade eder.

Neden önemli?

Bu önemli aşama, tahsilat süresinin sayımını çoğu zaman durdurur. Ödemenin alınmasıyla kaydedilmesi arasındaki gecikmeyi gösteren ödeme alma-kaydetme gecikmesi metriğinin başlangıç noktasıdır.

Faturanın tamamen ödendiği ve kapatıldığı yaşam döngüsünün başarıyla tamamlandığını gösterir. Sürecin hedeflenen son durumudur.

Neden önemli?

Bu, sürecin temel ideal yol bitiş olayıdır. Bu sonuca ulaşan yolları analiz etmek, en iyi uygulamaları ve başarılı tahsilat stratejilerini belirlemeye yardımcı olur.

Borcun tahsil edilemez sayılıp şüpheli alacak olarak zarara yazıldığı, fatura yaşam döngüsünün alternatif bir sonunu ifade eder. İstenmeyen bir sonuçtur.

Neden önemli?

Zarara yazılan faturaları izlemek, fatura zarar yazma oranını hesaplamak ve finansal kaybın temel nedenlerini analiz etmek için önemlidir. Kredi değerlendirme veya tahsilat çalışmalarındaki aksaklıkları belirlemeye yardımcı olur.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, kredi yönetimi ve tahsilat sürecinizin gerçekte nasıl işlediğini görselleştirmek için HighRadius Event Loglarını analiz eder. Standart süreçlerden sapmaları belirleyebilir, kredi limiti onaylarındaki gecikmeler gibi darboğazları ortaya çıkarabilir ve takip stratejilerindeki verimsizlikleri gösterebilir. Böylece gecikmelerin nerede ve neden yaşandığını anlayarak daha iyi kararlar alabilirsiniz.

Process Mining için öncelikle Kredi Yönetimi ve Tahsilat etkinliklerine ait Event Log verilerine ihtiyacınız vardır. Bu verilerde vaka tanımlayıcısı olarak fatura numarası, etkinlik adları, her etkinliğin zaman damgaları ve işlemi yapan kullanıcı ya da sistem bilgileri bulunmalıdır. Kredi limitleri, itiraz nedenleri veya ödeme koşulları gibi ek öznitelikler analizi zenginleştirebilir.

Kredi limiti onay sürelerinin kısalması ve takip stratejilerinin etkinliğinin artması gibi önemli alanlarda gelişmeler görebilirsiniz. Process Mining, fatura itirazlarının çözüm süresini kısaltmaya, tahsilattaki manuel iş yükünü azaltmaya ve kredi limiti kararlarının doğruluğunu artırmaya yardımcı olur. Sonuç olarak operasyon maliyetleri düşer ve nakit akışı iyileşir.

Hayır. Process Mining, HighRadius sisteminizin veya mevcut kredi politikalarınızın yerini almaz. Bunun yerine, süreçlerinizin HighRadius içinde gerçekte nasıl işlediğini veriye dayalı ve tarafsız biçimde göstererek mevcut yapınızı tamamlar. Mevcut stratejilerinizi ve sistem yapılandırmalarınızı değiştirmek yerine iyileştirebileceğiniz alanları belirler.

Evet. Process Mining, çok sayıda faturanın zarara yazılmasının temel nedenlerini etkili biçimde belirleyebilir. Zarara yazılan faturaların izlediği yolları inceleyerek sorunun baştaki hatalı kredi kararlarından, etkisiz takip adımlarından, uzun süren itiraz çözümünden veya süreçteki başka aksaklıklardan kaynaklanıp kaynaklanmadığını ortaya çıkarabilir. Bu içgörüler, gelecekte zarara yazılacak faturaları azaltmak için hedefli önlemler almanızı sağlar.

HighRadius’tan veri çıkarmak için genellikle ilgili tablolar sorgulanır veya raporlama özellikleri kullanılarak Event Log elde edilir. HighRadius’un sunduğu olanaklara bağlı olarak veriler doğrudan veritabanı erişimi, API entegrasyonları ya da geçmiş işlem verilerini dışa aktarma özellikleriyle alınabilir. Amaç, kredi onayından ödemenin kaydedilmesine veya faturanın zarara yazılmasına kadar her faturayla ilişkili tüm olayları toplamaktır.

İlk veri çıkarma ve model kurulum çalışmaları, verilerin erişilebilirliğine ve karmaşıklığına bağlı olarak genellikle birkaç hafta içinde tamamlanabilir. Model kurulduktan sonra ilk içgörüler çoğu zaman kısa sürede ortaya çıkar ve acil müdahale gerektiren darboğazları ve uyumluluk sorunlarını gösterir. Düzenli izleme, sürecin sürekli iyileştirilmesini ve performans artışının korunmasını sağlar.

Process Mining araçları analizin büyük bölümünü üstlense de veri yapıları hakkında temel bilgi ve SQL bilgisi, verileri çıkarırken fayda sağlayabilir. HighRadius sisteminizin veri modelini tanımak da işinizi kolaylaştırır. Birçok Process Mining platformu kullanıcı dostu arayüzler sunarak analiz için ileri düzey teknik uzmanlık ihtiyacını azaltır.

Kredi yönetimi ve tahsilat sürecinizi iyileştirmeye başlayın

Darboğazları ortadan kaldırın, çevrim süresini %30 kısaltın ve verimliliği artırın.

Ücretsiz denemeyi başlatın

Kredi kartı gerekmez, birkaç dakika içinde başlayın.