> Continue verbetering > KYC Klant onboarding > Refinitiv World Check

Verbeter uw KYC Klant onboarding

Ontgrendel efficiëntie in Refinitiv World-Check met onze 6-stappen gids.
Download datatemplate
Verbeter uw KYC Klant onboarding
Uitdagingen (11) Doelen (11) 6 Stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Optimaliseer KYC Klant onboarding in Refinitiv World-Check voor snellere compliance

Klant-onboarding processen ondervinden vaak vertragingen bij verificatie en compliance reviews, wat leidt tot slechte klantervaringen. Ons platform helpt u exacte inefficiënties binnen uw proces te pinpointen, waardoor u operaties kunt stroomlijnen. Dit zorgt voor snellere onboarding, robuuste compliance en verbeterde klanttevredenheid.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te bereiken. Volg ons stappenplan voor verbetering en raadpleeg de datatemplategids om je bedrijfsprocessen te optimaliseren.

Toon gedetailleerde beschrijving

Waarom KYC Klant-Onboarding Optimaliseren?

Know Your Customer, of KYC, Klant-Onboarding is een cruciaal proces voor financiële instellingen en gereguleerde entiteiten. Het dient als toegangspoort voor nieuwe klanten, maar is ook een essentiële verdedigingslinie tegen financiële criminaliteit, witwassen van geld en terrorismefinanciering. Hoewel systemen zoals Refinitiv World-Check essentiële risico-intelligentie en robuuste AML screening bieden, kan het algehele onboardingproces nog steeds gepaard gaan met inefficiënties, wat leidt tot vertragingen, hogere operationele kosten en, cruciaal, een slechte klantervaring. In het huidige competitieve landschap verwachten klanten een snelle, naadloze onboarding, en langdurige processen kunnen leiden tot afhaken, wat een directe impact heeft op omzet en marktaandeel.

De kosten van inefficiënte KYC Klant-Onboarding reiken verder dan verloren klanten. Ze omvatten hogere handmatige inspanningen, verhoogd toezicht, potentiële boetes voor non-compliance en reputatieschade. Begrijpen hoe KYC Klant-Onboarding verbeterd kan worden, gaat niet alleen over snelheid, maar ook over het vinden van een vitaal evenwicht tussen strenge compliance-eisen en operationele flexibiliteit. Procesoptimalisatie is essentieel om de doorlooptijd van KYC Klant-Onboarding te verkorten, terwijl de naleving van regelgeving behouden, of zelfs verbeterd, wordt.

Hoe Process Mining uw Onboardingtraject Verlicht

Process mining biedt een unieke, datagestuurde benadering voor het analyseren en verbeteren van uw KYC Klant-Onboarding proces. In plaats van te vertrouwen op aannames of anekdotisch bewijs, gebruikt process mining event logs die door uw kernsystemen worden gegenereerd, inclusief interacties met Refinitiv World-Check, om het daadwerkelijke end-to-end klantapplicatietraject te reconstrueren. Door activiteiten zoals "Aanvraag Ingediend", "Identiteitsverificatie Uitgevoerd", "Achtergrondchecks Gestart" en "Compliance Review Voltooid" te analyseren, onthult process mining de ware processtroom, inclusief alle variaties, afwijkingen en herwerkingslussen.

Dit analytische perspectief stelt u in staat om exacte knelpunten te identificeren die de voortgang belemmeren. U zou bijvoorbeeld kunnen ontdekken dat identiteitsverificatie consistent vertragingen veroorzaakt bij aanvragen voor specifieke klanttypen, of dat compliance reviews, ondanks het gebruik van geavanceerde tools zoals Refinitiv World-Check, frequent leiden tot cycli van "Aanvullende Informatie Gevraagd", wat de algehele doorlooptijd verlengt. Process mining helpt visualiseren waar aanvragen vastlopen, welke stappen onnodig worden herhaald, en waar handmatige interventies aanzienlijke vertragingen veroorzaken, waardoor u uw procesoptimalisatie-inspanningen precies kunt richten waar ze het meest nodig zijn.

Belangrijkste Gebieden voor Procesverbetering

Met de inzichten verkregen uit process mining, kunt u specifieke gebieden aanpakken om aanzienlijke verbeteringen te realiseren in uw KYC Klant-Onboarding. Typische verbeteringsmogelijkheden omvatten:

  • Stroomlijnen van documentverificatie en -verzameling: Identificeer punten waar onvolledige documentatie of herhaalde informatieaanvragen vertragingen veroorzaken. Automatiseer document pre-screening of integreer beter met externe verificatiediensten.
  • Optimaliseren van overdrachten en taaktoewijzingen: Verminder wachttijden tussen opeenvolgende activiteiten, met name die waarbij verschillende afdelingen of systemen betrokken zijn. Zorg ervoor dat taken op het juiste moment naar de juiste persoon of het juiste systeem worden geleid.
  • Elimineren van herwerk en afwijkingen: Ontdek veelvoorkomende herwerkingslussen, zoals aanvragen die herhaaldelijk terugkomen voor aanvullende reviews of informatie. Begrijp de hoofdoorzaken, of deze nu te wijten zijn aan onvolledige initiële data vastlegging, onduidelijk beleid of systeemproblemen.
  • Verbeteren van de effectiviteit van compliance reviews: Analyseer de duur en uitkomsten van stappen met tools als Refinitiv World-Check. Zorg ervoor dat de inzichten uit screening efficiënt worden benut zonder onnodige vertragingen in de bredere compliance workflow te veroorzaken. Identificeer of bepaalde risiconiveaus of klanttypen consequent langere reviewtijden ervaren, waardoor gerichte procesaanpassingen mogelijk zijn.
  • Versnellen van besluitvorming: Lokaliseer waar goedkeuringen of afwijzingen worden vertraagd, zodat u besluitcriteria kunt verfijnen of efficiëntere goedkeuringsworkflows kunt introduceren.

Verwachte Resultaten: Meetbare Voordelen en Verbeterde Compliance

Door process mining in te zetten voor het optimaliseren van uw KYC Klant-Onboarding, kunt u aanzienlijke, meetbare voordelen verwachten:

  • Verkorting van de Klant-Onboarding Doorlooptijd: Verminder de gemiddelde tijd die nodig is om een klant te onboarden aanzienlijk, wat leidt tot snellere omzetgeneratie en verbeterde klanttevredenheid.
  • Verhoogde Operationele Efficiëntie: Verlaag operationele kosten door handmatige inspanningen te verminderen, herwerk te minimaliseren en de toewijzing van middelen binnen uw onboardingteams te optimaliseren.
  • Verbeterde Compliance en Risicobeheer: Zorg voor consistente naleving van regelgevende vereisten door procesafwijkingen te identificeren en te corrigeren, wat leidt tot een robuustere compliance-positie en verminderd risico op boetes.
  • Betere Klantervaring: Bied een soepeler, sneller onboardingtraject, wat loyaliteit en een positieve merkperceptie vanaf de eerste interactie bevordert.
  • Verhoogde Transparantie: Krijg een duidelijk, real-time inzicht in uw gehele KYC proces, wat continue monitoring en datagestuurde besluitvorming mogelijk maakt.

Beginnen met Datagestuurde Verbetering

Het starten van een datagestuurde procesverbeteringsreis voor uw KYC Klant-Onboarding met process mining betekent het transformeren van uitdagingen in kansen. Door de ware dynamiek van uw proces te begrijpen, inclusief interacties met kritieke systemen zoals Refinitiv World-Check, kunt u verder gaan dan gissen en gerichte wijzigingen implementeren die tastbare resultaten opleveren. Deze aanpak stelt uw organisatie in staat om zowel compliance-uitmuntendheid als operationele superioriteit te bereiken, waardoor u gepositioneerd bent voor duurzame groei en versterkt klantvertrouwen. Ontdek vandaag nog hoe u deze inzichten kunt benutten om uw KYC proces proactief te beheren en te verbeteren.

KYC Klant onboarding AML compliance klantonderzoek klant-onboarding risicobeoordeling fraudepreventie reglementaire compliance financiële diensten onboarding efficiëntie

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Identificeer welke uitdagingen je beïnvloeden

Vertragingen bij het verzamelen, controleren en valideren van documenten zijn een primaire oorzaak van langere KYC klant-onboardingtijden. Dit heeft directe gevolgen voor de klanttevredenheid, verhoogt de operationele kosten als gevolg van handmatige follow-ups en kan leiden tot uitval van klanten vóór accountactivatie. Organisaties worstelen om precies te bepalen waar deze verificatiestappen stagneren.
ProcessMind analyseert eventdata uit uw KYC Klant-Onboarding proces en visualiseert de exacte stadia waar documentverificatie- of reviewactiviteiten aanzienlijke vertragingen introduceren. Het identificeert specifieke knelpunten, zoals overbelaste reviewers of terugkerende problemen met specifieke documenttypen, waardoor u de verificatie workflow binnen Refinitiv World-Check en andere geïntegreerde systemen kunt stroomlijnen.

De compliancereviewfase, waarbij vaak tools zoals Refinitiv World-Check worden gebruikt, wordt regelmatig een belangrijke bottleneck in het onboardingproces. Langdurige reviewcycli vertragen niet alleen de klantactivatie, maar riskeren ook non-compliance met evoluerende AML- en KYC-regelgeving, wat kan leiden tot potentiële boetes en reputatieschade. Het identificeren van de specifieke redenen voor deze vertragingen is cruciaal.
ProcessMind brengt de flow van aanvragen door compliancereview in kaart, en markeert de specifieke personen, afdelingen of omstandigheden die vertragingen veroorzaken. Door de doorlooptijden en rework loops binnen de activiteiten 'Compliance Review Gestart' en 'Compliance Review Voltooid' te analyseren, pinpoint het de hoofdoorzaken van deze bottlenecks, waardoor gerichte procesverbeteringen mogelijk worden om compliancecontroles te versnellen.

Klanten zijn vaak gefrustreerd door meerdere, herhaaldelijke verzoeken om aanvullende informatie tijdens hun onboardingtraject. Deze gefragmenteerde communicatie verhoogt de inspanning voor zowel de klant als interne teams, verlengt de algehele onboarding doorlooptijd en verslechtert de klantervaring aanzienlijk, wat mogelijk leidt tot churn. Het begrijpen waarom en wanneer deze verzoeken plaatsvinden is van vitaal belang.
ProcessMind visualiseert de frequentie en context van 'Aanvullende Informatie Gevraagd' activiteiten, en identificeert patronen en hoofdoorzaken. Het kan onthullen of verzoeken consequent na een specifieke stap, door bepaalde gebruikers of voor specifieke klantsegmenten worden gedaan, waardoor u de initiële dataverzameling kunt optimaliseren en latere verzoeken in uw KYC Klant-Onboarding proces kunt verminderen.

Een hoog aantal afgewezen aanvragen is kostbaar, aangezien middelen worden besteed aan het verwerken van aanvragen die uiteindelijk mislukken. Dit duidt op problemen eerder in het KYC Klant-Onboarding proces, zoals onduidelijke vereisten, slechte initiële screening of inefficiënte risicobeoordeling, wat leidt tot verspilde inspanning en gemiste omzetkansen. Het begrijpen van de veelvoorkomende redenen voor afwijzing is essentieel.
ProcessMind analyseert de paden die aanvragen volgen en die uiteindelijk leiden tot 'Application Rejected'. Door afwijzingsredenen te correleren met voorafgaande activiteiten en attributen zoals 'Risk Level' of 'Document Status', ontdekt het veelvoorkomende voorlopers van afwijzing, waardoor u de initiële screeningcriteria kunt verfijnen en upstream processtappen kunt verbeteren om kostbare afwijzingen te verminderen.

Afwijkingen van het ideale of gestandaardiseerde KYC Klant-Onboarding proces leiden tot onvoorspelbare doorlooptijden, hogere foutpercentages en verhoogde compliancerisico's. Wanneer verschillende aanvragen diverse paden volgen zonder duidelijke rechtvaardiging, wordt het onmogelijk om verwachtingen te managen, werkdruk te voorspellen of consistente naleving van beleid te waarborgen. Standaardisatie is cruciaal voor efficiëntie.
ProcessMind ontdekt automatisch alle daadwerkelijke procesvarianten uit uw event data, waarbij visueel afwijkingen van het beoogde 'golden path' worden benadrukt. Het kwantificeert de frequentie en impact van deze niet-standaard flows, waardoor u kunt identificeren waar procesdiscipline ontbreekt of waar legitieme uitzonderingen geformaliseerd moeten worden, wat consistentie waarborgt in uw Refinitiv World-Check geïntegreerde proces.

Het regelmatig missen van Service Level Agreement (SLA) doelen voor de voltooiing van klant onboarding duidt op onderliggende inefficiënties en heeft directe impact op de klanttevredenheid en mogelijk de reglementaire compliance. Deze overtredingen kunnen leiden tot boetes, reputatieschade en gemiste zakelijke kansen, waardoor het essentieel is om de precieze stappen die de vertragingen veroorzaken te identificeren.
ProcessMind gebruikt het 'SLA Target Date' attribuut om aanvragen te markeren die hun service level agreements overtreden. Het duikt vervolgens dieper in de processtroom van deze specifieke cases, identificeert de exacte activiteiten of overdrachten die verantwoordelijk zijn voor de vertragingen, waardoor u die kritieke padstappen kunt optimaliseren en de algehele onboarding snelheid binnen uw KYC proces kunt verbeteren.

Vertragingen bij het initiëren van cruciale achtergrondcontroles, met name binnen systemen zoals Refinitiv World-Check, verlengen het gehele KYC Klant-Onboarding traject. Als de activiteit 'Background Checks Initiated' consequent wordt vertraagd na noodzakelijke voorafgaande stappen, voegt dit onnodige wachttijd toe, wat de efficiëntie beïnvloedt en mogelijk de risicobeperking vertraagt.
ProcessMind meet de doorlooptijd tussen relevante voorafgaande activiteiten en de 'Background Checks Initiated' activiteit. Het onthult waar overdrachten traag zijn of waar vereisten voor het initiëren van deze controles niet tijdig worden voldaan, waardoor u de triggerpunten kunt stroomlijnen en deze kritieke compliance-stap kunt versnellen.

Aanvragen die frequent terugkeren naar 'Risk Assessment Performed' duiden op onvolledige initiële beoordelingen, veranderende risicofactoren of onduidelijke richtlijnen. Elke herbeoordeling voegt aanzienlijk herwerk toe, kost waardevolle analistentijd en verlengt de onboardingduur, wat een frustrerende ervaring creëert voor zowel klanten als interne teams.
ProcessMind visualiseert en kwantificeert deze herwerkingslussen, waarbij wordt getoond hoe vaak aanvragen opnieuw de risicobeoordelingsfase ingaan en welke voorafgaande activiteiten of attributen deze triggeren. Dit stelt u in staat om gebieden te identificeren waar de informatieverzameling vooraf of de kwaliteit van de initiële beoordeling kan worden verbeterd om overbodig werk in uw KYC Klant-Onboarding proces te verminderen.

Slecht inzicht in de huidige 'Documentstatus' of de algehele aanvraagstatus leidt tot operationele inefficiënties, overtollige navragen en het onvermogen om klanten nauwkeurig te informeren. Wanneer statusupdates niet tijdig worden uitgevoerd, ontstaat er een gebrek aan transparantie, wat het moeilijk maakt om het proces te beheren en werk effectief te prioriteren.
ProcessMind volgt de tijdigheid van statusupdates door activiteiten te correleren met wijzigingen in 'Documentstatus' of de algehele voortgang van de aanvraag. Het markeert waar informatie achterloopt, waardoor u lacunes in rapportage of processtappen kunt identificeren die niet efficiënt worden vastgelegd, waardoor de real-time zichtbaarheid en communicatie voor uw KYC Klant onboarding verbetert.

Bepaalde gebruikers of afdelingen worden knelpunten door een onevenwichtige werkdruk, terwijl andere mogelijk onderbenut blijven. Dit leidt tot achterstanden, langere verwerkingstijden en potentiële overbelasting bij teams, wat de algehele efficiëntie en het moreel van werknemers binnen het KYC Klant-Onboarding proces beïnvloedt. Het optimaliseren van resource-allocatie is essentieel.
ProcessMind identificeert specifieke 'Initiating User'- of 'Department'-attributen die geassocieerd zijn met langdurige activiteitsduren of wachtrijen. Het kwantificeert de werkdrukverdeling en verwerkingstijden over uw teams, en onthult waar middelen overbelast of onderbenut zijn, waardoor een evenwichtigere allocatie en een verbeterde doorstroom door de Refinitiv World-Check gerelateerde activiteiten mogelijk wordt.

Frictie en vertragingen treden vaak op wanneer aanvragen overgaan tussen verschillende afdelingen of teams tijdens het KYC Klant-Onboarding proces. Deze overdrachtspunten kunnen, indien niet efficiënt beheerd, aanzienlijke wachttijden, contextverlies en herwerk introduceren, waardoor het hele proces vertraagt en frustratie ontstaat bij teams.
ProcessMind brengt nauwkeurig de exacte tijd in kaart die nodig is voor aanvragen om te bewegen tussen activiteiten die worden uitgevoerd door verschillende 'Department'- of 'Initiating User'-groepen. Het benadrukt visueel de langste wachttijden op deze kritieke overdrachtspunten, waardoor u zich kunt richten op specifieke interdepartementale interfaces voor verbetering en gezamenlijke inspanningen kunt stroomlijnen.

Typische doelen

Definieer hoe succes eruitziet

Verkort de tijd die nodig is om klantdocumenten te verifiëren. Dit versnelt het gehele KYC onboarding proces, verbetert de klanttevredenheid en verlaagt operationele kosten voor Refinitiv World-Check gebruikers.ProcessMind identificeert bottlenecks in documentreview activiteiten, en markeert specifieke stappen of gebruikers die vertragingen veroorzaken. Het meet de werkelijke versus de beoogde voltooiingstijden, waardoor gerichte procesaanpassingen en automatiseringskansen mogelijk zijn om de efficiëntie te verhogen.

Dit doel is gericht op een aanzienlijke verkorting van de tijd die wordt besteed aan de compliancereviewfase van KYC onboarding, wat snellere aanvraaggoedkeuringen waarborgt zonder de regulatieve integriteit in gevaar te brengen. Snellere reviews betekenen dat klanten sneller worden onboarded, wat hun ervaring verbetert.ProcessMind brengt het compliancereview subproces in kaart, en onthult verborgen vertragingen en rework loops. Het kwantificeert de impact van deze bottlenecks, waardoor organisaties proceswijzigingen of resourcetoewijzingen binnen Refinitiv World-Check kunnen implementeren om aanzienlijke efficiëntiewinst te behalen.

Verminder het aantal keren dat klanten om meer informatie wordt gevraagd tijdens de onboarding. Dit verbetert de klantervaring aanzienlijk door frustratie te voorkomen en de algehele onboarding doorlooptijd te verkorten, cruciaal voor het behouden van nieuwe klanten.ProcessMind analyseert event logs om patronen te identificeren die leiden tot herhaalde informatieverzoeken. Het pinpoint de hoofdoorzaken, zoals onvolledige initiële aanvragen of onduidelijke documentvereisten, waardoor proactieve aanpassingen aan formulieren of communicatieprotocollen binnen het Refinitiv World-Check proces mogelijk worden.

Verlaag het percentage klanten dat wordt afgewezen als gevolg van vermijdbare problemen, zoals onvolledige informatie of kleine procedurele fouten. Dit verbetert de conversiepercentages en zorgt ervoor dat geldige klanten niet verloren gaan, wat de omzet direct beïnvloedt. ProcessMind visualiseert afwijzingspaden, identificeert veelvoorkomende pre-afwijzingsactiviteiten of attribuutwaarden. Het belicht waar afwijzingen plaatsvinden in het Refinitiv World-Check proces en suggereert verbeteringen, zoals eerdere interventie of betere begeleiding, om aanvragen om te zetten in succesvolle onboardings.

Stel consistente en geoptimaliseerde trajecten vast voor KYC klant-onboarding, waarbij afwijkingen die leiden tot inefficiënties of compliancerisico's worden geëlimineerd. Een gestandaardiseerd proces zorgt voor voorspelbare uitkomsten en eenvoudigere training voor nieuw personeel. ProcessMind ontdekt automatisch alle daadwerkelijke procesvarianten uit event data en vergelijkt deze met ideale modellen. Het kwantificeert de kosten- en tijdsimpact van niet-compliant of inefficiënte varianten, waardoor organisaties best practices kunnen afdwingen binnen hun Refinitiv World-Check operaties.

Bereik consistente naleving van Service Level Agreements voor KYC onboarding doorlooptijden. Het voldoen aan SLA's verhoogt het klantvertrouwen, voorkomt boetes en signaleert operationele excellentie, vooral bij het omgaan met grote volumes Refinitiv World-Check screenings. ProcessMind monitort case-duren tegen gedefinieerde SLA-targets in real-time. Het geeft alerts voor potentiële overtredingen en identificeert specifieke activiteiten of resource-allocaties die consequent vertragingen veroorzaken, waardoor proactieve interventie mogelijk is om processen op koers te houden.

Verkort de vertraging tussen relevante mijlpalen en de initiatie van cruciale achtergrondcontroles, en zorg ervoor dat deze kritieke stappen zo vroeg mogelijk in de onboarding flow beginnen. Snellere initiatie kan de totale doorlooptijden aanzienlijk verkorten.ProcessMind analyseert de tijdsspanne tussen voorafgaande activiteiten en de 'Achtergrondcontroles geïnitieerd' event. Het onthult processtappen of systeemvertragingen die een snelle initiatie voorkomen, en biedt inzichten om taken binnen Refinitiv World-Check te automatiseren of te herordenen.

Elimineer gevallen waarin risicobeoordelingen moeten worden herhaald of uitgebreid moeten worden herzien als gevolg van fouten of onvolledige data. Het verminderen van herwerk bespaart aanzienlijk tijd en middelen, waardoor analisten zich kunnen concentreren op nieuwe cases. ProcessMind visualiseert processtromen, waarbij duidelijk wordt benadrukt waar activiteiten zoals 'Risk Assessment Performed' herhaaldelijk worden uitgevoerd voor dezelfde klantaanvraag. Het identificeert de triggers voor deze lussen, zoals onvoldoende initiële data of onduidelijke richtlijnen, wat een basis biedt voor procesherontwerp binnen Refinitiv World-Check.

Zorg ervoor dat de huidige status van elke klantaanvraag nauwkeurig en tijdig wordt weergegeven in alle relevante systemen en dashboards. Betere zichtbaarheid verbetert interne coördinatie en externe communicatie met klanten. ProcessMind biedt een live weergave van de procesuitvoering, waarbij de voortgang van elke 'Customer Application' case door zijn verschillende 'Activities' wordt gevolgd. Het identificeert waar statusupdates vertraagd of ontbrekend zijn, wat systeemintegraties of automatisering mogelijk maakt om tijdige en nauwkeurige rapportage voor Refinitiv World-Check gebruikers te waarborgen.

Zorg ervoor dat de juiste resources, zowel menselijk als geautomatiseerd, effectief worden ingezet in het KYC onboarding proces, om knelpunten te voorkomen die worden veroorzaakt door overbelaste teams of onderbenutte capaciteit. Dit vermindert operationele kosten en verbetert de doorvoer. ProcessMind analyseert resource-toewijzingen aan activiteiten, onthult onevenwichtigheden in werkdruk en inactiviteitstijden. Het biedt inzichten in hoe resources worden gebruikt in Refinitiv World-Check, waardoor managers taken kunnen herverdelen, personeel kunnen cross-trainen of repetitieve stappen kunnen automatiseren voor een betere efficiëntie.

Stroomlijn de overgangen van klantaanvragen tussen verschillende afdelingen, zoals initiële review, risico en compliance, en elimineer vertragingen en communicatiestoringen. Efficiënte overdrachten zijn cruciaal voor een naadloos end-to-end proces.ProcessMind visualiseert de flow van cases over verschillende 'Afdelingen' of 'Gebruikers', en identificeert waar vertragingen of fouten frequent optreden tijdens overgangen. Het kwantificeert de verloren tijd bij deze overdrachten, en biedt data om communicatieprotocollen te optimaliseren of systemen die in Refinitiv World-Check worden gebruikt te integreren.

Het 6-Stappen Verbeterpad voor KYC Klant onboarding

1

Download het template
2

Exporteer je data
3

Dataset uploaden
4

Analyseer je proces
5

Verbeteringen doorvoeren
6

Monitor je proces
1

Download het template

Wat te doen

Verkrijg de voorgeconfigureerde Excel template voor KYC Klant onboarding om te zorgen dat uw data correct gestructureerd is voor analyse. Deze template begeleidt u bij de benodigde velden.

Bekijk datatemplategids Template downloaden
Het belang

Het gebruik van de juiste template garandeert datacompatibiliteit, voorkomt fouten en versnelt de initiële setup voor nauwkeurige procesanalyse.

Verwacht resultaat

Een gestructureerde Excel template, klaar om te vullen met uw KYC Klant-Onboarding data.

DIT LEVERT HET OP

Ontdek Belangrijke Inzichten in KYC Onboarding Workflows

ProcessMind transformeert uw KYC data in dynamische visualisaties, en onthult elke stap en interactie. Krijg diepgaande inzichten in bottlenecks en compliance hiaten binnen uw Refinitiv World-Check proces.
  • Visualiseer daadwerkelijke KYC onboarding paden
  • Identificeer vertragingen in compliancereviews
  • Optimaliseer Refinitiv World-Check stappen
  • Verbeteringen in de klantervaring volgen
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Efficiëntie Realiseren in KYC Onboarding

Process mining biedt een data-gedreven aanpak om bottlenecks te identificeren en het KYC Klant onboarding traject te optimaliseren. Door analyse van echte uitvoeringsdata, inclusief interacties met Refinitiv World-Check, kunnen organisaties de procesefficiëntie en klantervaring aanzienlijk verbeteren.

0 %
Snellere Review Cycli

Vermindering van document- en compliancereviewtijd

Process mining identificeert bottlenecks in document- en compliancereviews, wat leidt tot aanzienlijke reducties in verwerkingstijd, en zo de efficiëntie en klantervaring verbetert.
0 %
Minder informatieverzoeken

Daling in aanvullende informatieverzoeken

Door de hoofdoorzaken van onvolledige aanvragen te achterhalen, kunnen organisaties de behoefte aan aanvullende informatie aanzienlijk verminderen, waardoor de onboarding wordt versneld en de klanttevredenheid wordt verbeterd.
10- 0 %
Verbeterde SLA-naleving

Hogere compliance met service level agreements

Process mining onthult afwijkingen die tijdige voltooiing voorkomen, en helpt teams om consequent te voldoen aan reglementaire SLA's en interne doelen, waardoor boetes en reputatieschade worden verminderd.
0 %
Geoptimaliseerd resourcegebruik

Verbeterde efficiëntie in de toewijzing van compliance-middelen

Inzicht in het daadwerkelijke resourcegebruik en inactieve tijden maakt een betere werkverdeling mogelijk, vermindert operationele kosten en zorgt ervoor dat medewerkers zich richten op waardecreërende activiteiten.
15- 0 %
Hogere procesconformiteit

Verhoogde naleving van gestandaardiseerde KYC-processen

Door procesvarianten te identificeren en te standaardiseren, zorgen organisaties voor consistente, compliant en efficiënte onboarding, waardoor fouten worden verminderd en de audit-gereedheid wordt verbeterd.
~ 0 days
Snellere Achtergrondcontroles

Verkorte tijd om achtergrondcontroles te initiëren

Het opsporen van vertragingen vóór achtergrondcontroles zorgt voor een snellere initiatie, waardoor een kritieke, tijdrovende fase van KYC onboarding en de totale doorlooptijd wordt versneld.

Resultaten variëren per procescomplexiteit en datakwaliteit. Deze cijfers laten de typische verbeteringen zien die doorgaans bij implementaties worden behaald.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten, en breid dit indien nodig uit.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining event log creëert.

Attributen

Belangrijke gegevenspunten om vast te leggen voor analyse

De unieke identifier voor de onboarding aanvraag van één klant, dienend als de primaire case identifier.

Het belang

Dit is de essentiële case identifier die alle gerelateerde activiteiten verbindt, waardoor het mogelijk wordt het end-to-end klant onboardingproces te analyseren.

De naam van een specifiek bedrijfsevent of een taak die plaatsvond binnen het KYC onboardingproces.

Het belang

Dit attribuut definieert de individuele stappen van het proces, wat essentieel is voor het ontdekken en visualiseren van de processtroom en het identificeren van bottlenecks.

De tijdstempel die aangeeft wanneer een specifieke activiteit of gebeurtenis heeft plaatsgevonden.

Het belang

De timestamp voor elke activiteit is essentieel voor het berekenen van alle op duur gebaseerde metrics, het ontdekken van de processequentie en het uitvoeren van bottleneck analyse.

De timestamp waarop een specifieke activiteit of een event is afgerond.

Het belang

Maakt de precieze berekening van de activiteitsverwerkingstijd mogelijk, waarbij actieve werktijd wordt gescheiden van inactieve wachttijd voor een nauwkeurigere prestatieanalyse.

De identifier van de gebruiker, analist of geautomatiseerde agent die de activiteit heeft uitgevoerd.

Het belang

Maakt analyse van werkdrukverdeling, gebruikersprestaties en afdelingsoverdrachten mogelijk, wat cruciaal is voor resource-optimalisatie.

De afdeling of het functionele team dat verantwoordelijk is voor het uitvoeren van de activiteit.

Het belang

Maakt de analyse van procesprestaties per afdeling mogelijk en is essentieel voor het identificeren van vertragingen bij overdrachten tussen verschillende teams.

De berekende risicoclassificatie van de klantaanvraag, zoals Laag, Gemiddeld of Hoog.

Het belang

Het segmenteren van het proces op risiconiveau is cruciaal om te begrijpen waarom bepaalde cases langer duren of verschillende paden volgen, en voor het analyseren van afwijzingspercentages.

De streefdatum waarop het klant onboardingproces voltooid moet zijn.

Het belang

Dit is de benchmark voor het meten van on-time prestaties en is cruciaal voor het berekenen van de SLA-nalevingspercentage en het analyseren van overtredingen.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Deze activiteit markeert de initiatie van het KYC onboardingproces wanneer een klant zijn aanvraag indient. Dit event wordt doorgaans vastgelegd in een CRM- of een kernapplicatiesysteem, dat vervolgens het screeningsproces in Refinitiv World-Check triggert.

Het belang

Dit is het primaire start event voor het end-to-end klant onboardingtraject. Het analyseren van de tijd vanaf dit punt tot voltooiing geeft de totale onboarding doorlooptijd, wat cruciaal is voor het meten van klantervaring en SLA-naleving.

Een nieuwe screening case wordt formeel aangemaakt voor een klantaanvraag binnen het Refinitiv World-Check systeem. Dit wordt getriggerd door een API call of handmatige invoer vanuit een upstream systeem en vertegenwoordigt het begin van de risico-intelligentiecontrole.

Het belang

Dit markeert de officiële start van het screening subproces. De tijd tussen 'Aanvraag ingediend' en deze activiteit onthult vertragingen bij overdrachten tussen het line-of-business systeem en de compliance functie.

Een compliance-analist start het handmatige onderzoek naar potentiële matches voor een klantaanvraag. Dit omvat het beoordelen van de details van de potentiële matches tegen de klantinformatie om de relevantie te bepalen.

Het belang

Dit markeert de start van de handmatige compliancereview, een veelvoorkomende bottleneck. Het meten van de tijd vanaf 'Potentiële Match Geïdentificeerd' tot deze activiteit onthult wachtrijvertragingen, terwijl de duur van de review de efficiëntie van de analist aangeeft.

Een analist bevestigt dat een potentiële match inderdaad de gescreende klant is, waarmee een potentieel risico wordt geïdentificeerd. Dit is een kritieke mijlpaal die doorgaans verdere due diligence of afwijzing van de aanvraag triggert.

Het belang

Dit is een belangrijke risicobeperkende uitkomst en een cruciaal moment in het proces. Het beïnvloedt direct de uiteindelijke beslissing over de klantaanvraag en is essentieel voor compliancerapportage en -analyse.

De screeningscase is officieel gesloten met een 'Geen bijzonderheden' resultaat, wat betekent dat er geen ware matches werden gevonden. Deze beslissing wordt teruggekoppeld naar het bronsysteem, waardoor het onboardingproces kan doorgaan.

Het belang

Deze activiteit vertegenwoordigt de succesvolle, 'happy path' voltooiing van het screeningsproces. Het dient als een belangrijk eindpunt voor het meten van de doorlooptijd van standaard, low-risk aanvragen.

De screeningscase is officieel gesloten met een 'Match gevonden' resultaat, wat aangeeft dat een bevestigd risico werd geïdentificeerd. Deze beslissing activeert een ander downstream proces, zoals uitgebreide due diligence of afwijzing.

Het belang

Dit is het primaire 'unhappy path' eindpunt voor het screeningsproces. Het analyseren van deze cases helpt risicoprofielen en de effectiviteit van de screeningcontroles te begrijpen.

De account van de klant wordt aangemaakt en geactiveerd in het kernsysteem, waarmee het onboardingtraject wordt voltooid. Dit volgt op de uiteindelijke goedkeuring van de aanvraag en maakt de account klaar voor gebruik.

Het belang

Dit is de laatste, waarde-leverende stap in het proces. De duur van aanvraagindiening tot accountactivatie is een belangrijke metric voor operationele efficiëntie en klanttevredenheid.

De klantaanvraag wordt formeel afgewezen, vaak als gevolg van een 'Match gevonden' in World-Check of andere risicofactoren. Dit event is de uiteindelijke negatieve uitkomst van het onboardingproces.

Het belang

Dit is het primaire faaleindpunt van het proces. Het analyseren van afwijzingsevents, met name de redenen en voorafgaande activiteiten, is cruciaal voor procesverbetering en het verminderen van onnodige afwijzingen.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining analyseert uw bestaande KYC event data om de werkelijke processtroom te onthullen, en identificeert inefficiënties, compliancetekortkomingen en bottlenecks. Het helpt gebieden te pinpointen zoals langdurige documentverificatie, rework loops in risicobeoordeling en inefficiënte overdrachten tussen afdelingen. Dit stelt u in staat om specifieke gebieden voor optimalisatie aan te pakken en een meer gestroomlijnd, compliant en efficiënt onboardingtraject te realiseren.

U heeft voornamelijk event logs nodig die een case identifier, activiteitsnaam en een timestamp bevatten voor elke stap van het onboarding proces. Voor KYC betekent dit data punten gerelateerd aan de indiening van klantaanvragen, achtergrondcontroles, documentverificatie, compliance reviews en statusupdates. Data van Refinitiv World-Check met betrekking tot screeningsresultaten en de verwerking ervan zullen cruciale event activiteiten zijn.

U kunt aanzienlijke verbeteringen verwachten, zoals een versnelde voltooiing van documentbeoordeling, geminimaliseerde aanvullende informatieverzoeken en minder onnodige afwijzingen van aanvragen. Process mining helpt bij het standaardiseren van onboarding procesvarianten, zorgt voor tijdige naleving van SLA's en optimaliseert uiteindelijk de efficiëntie van de resourcetoewijzing. Dit leidt tot snellere klantonboarding en verbeterde compliance.

Initiële inzichten en een basis procesmodel kunnen vaak binnen enkele weken worden gegenereerd, afhankelijk van de beschikbaarheid en kwaliteit van de data. Belangrijke verbetervoorstellen en een duidelijk inzicht in bottlenecks komen doorgaans binnen één tot drie maanden naar voren. De feitelijke implementatie van wijzigingen en het realiseren van duurzame verbeteringen volgen daarna, wat continue monitoring vereist.

De belangrijkste technische vereiste is toegang tot de event data van uw systeem, inclusief audit logs of databasetabellen die activiteit, timestamp en case ID vastleggen. U hebt een process mining softwareplatform nodig, dat cloud-gebaseerd of on-premises kan zijn. Basis data-integratiemogelijkheden zijn ook noodzakelijk om de ruwe data te extraheren en te transformeren naar een geschikt formaat voor analyse.

Data-extractiemethoden variëren, maar veelvoorkomende benaderingen zijn onder meer directe databasequeries, API-integraties of het exporteren van data uit systeemlogs. Het omvat het identificeren van relevante tabellen of logs die de case identifier, activiteitsnaam en timestamp bevatten voor elke stap van het KYC-proces. Deze geëxtraheerde ruwe data moet vervolgens worden getransformeerd naar een event log formaat dat geschikt is voor de process mining tool.

Process mining is over het algemeen niet-ontwrichtend voor live operaties, aangezien het voornamelijk historische data gebruikt. Data-extractie kan op de achtergrond of tijdens daluren worden uitgevoerd. De analyse en het genereren van inzichten vinden gescheiden plaats van uw operationele systemen, waardoor uw teams hun werk ononderbroken kunnen voortzetten terwijl verbeteringen worden geïdentificeerd.

De nauwkeurigheid van inzichten correleert direct met de kwaliteit en volledigheid van uw event data. Wanneer accurate en uitgebreide event logs worden aangeleverd, biedt process mining een zeer nauwkeurige, data-gedreven kijk op uw feitelijke procesuitvoering. Het onthult afwijkingen, bottlenecks en rework loops die vaak onzichtbaar zijn via handmatige analyse of traditionele rapportage.

Ja, process mining kan de KYC compliance aanzienlijk verbeteren door alle procesvarianten te visualiseren en eventuele afwijkingen van gedefinieerde reguliere workflows te identificeren. Het helpt gevallen van non-conformiteit te belichten, zoals overgeslagen stappen of ongeautoriseerde shortcuts, waardoor wordt gewaarborgd dat alle noodzakelijke controles en goedkeuringen consequent worden uitgevoerd. Dit biedt een controleerbaar spoor van compliance gedurende het gehele onboarding traject.

Optimaliseer nu de KYC Klant onboarding, verhoog de compliance

Realiseer frictieloze klant-onboarding en verkort de doorlooptijd tot slechts 24 uur.

Start uw gratis proefperiode

Geen creditcard vereist. Ervaar 14 dagen gratis.