> Průběžné zlepšování procesů > KYC onboarding zákazníků > Refinitiv World Check

Zlepšete onboarding zákazníků KYC

Zvyšte efektivitu práce s Refinitiv World-Check pomocí našeho průvodce v 6 krocích.

Stáhnout datovou šablonu

KYC onboarding zákazníků

Refinitiv World-Check

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(11)Cíle(11)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(5)

Optimalizujte KYC onboarding zákazníků v Refinitiv World-Check

Onboarding zákazníků se často zpožďuje při ověřování a kontrolách shody, což zhoršuje zákaznickou zkušenost. Naše platforma vám pomůže přesně určit neefektivní místa v procesu a zjednodušit provoz. Díky tomu můžete zkrátit dobu onboardingu, lépe zajistit shodu a zvýšit spokojenost zákazníků.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Proč zlepšovat KYC onboarding zákazníků?

Proces KYC onboardingu zákazníků, tedy ověření totožnosti klienta, je pro finanční instituce a regulované subjekty zásadní. Umožňuje přijímat nové zákazníky a zároveň slouží jako důležitá ochrana před finanční kriminalitou, praním špinavých peněz a financováním terorismu. Systémy jako Refinitiv World-Check poskytují důležité informace o rizicích a důkladné kontroly AML, celý proces onboardingu však může být stále neefektivní. To vede k prodlevám, vyšším provozním nákladům a především ke špatné zkušenosti zákazníků. V konkurenčním prostředí dnes zákazníci očekávají rychlý a plynulý onboarding. Dlouhé procesy mohou vést k tomu, že žádost nedokončí, což přímo ovlivňuje výnosy i podíl na trhu.

Náklady na neefektivní KYC onboarding zákazníků se neomezují jen na ztrátu zákazníků. Zahrnují více ruční práce, přísnější dohled ze strany regulátorů, možné pokuty za nedodržení předpisů a poškození pověsti. Zlepšení KYC onboardingu zákazníků není jen otázkou rychlosti. Je třeba najít rovnováhu mezi přísnými požadavky na shodu a pružným provozem. Optimalizace procesu pomáhá zkrátit dobu KYC onboardingu a současně zachovat, nebo dokonce posílit, dodržování předpisů.

Jak process mining odhaluje průběh onboardingu

Process mining nabízí datový přístup k analýze a zlepšování procesu KYC onboardingu zákazníků. Místo odhadů a jednotlivých zkušeností využívá záznamy událostí z vašich hlavních systémů, včetně interakcí s Refinitiv World-Check, a rekonstruuje skutečný průběh žádosti zákazníka od začátku do konce. Analýza aktivit, jako jsou „Žádost podána“, „Ověření totožnosti provedeno“, „Prověření zákazníka zahájeno“ a „Kontrola shody dokončena“, ukáže skutečný průběh procesu včetně všech variant, odchylek a opakovaných kroků.

Díky těmto poznatkům můžete přesně určit úzká místa, která proces zpomalují. Můžete například zjistit, že ověřování totožnosti pravidelně zdržuje žádosti určitých typů zákazníků nebo že kontroly shody, přestože využívají pokročilé nástroje, jako je Refinitiv World-Check, často vedou k opakovanému vyžadování dalších informací a prodlužují celkovou dobu průchodu procesem. Process mining ukáže, kde se žádosti zdržují, které kroky se zbytečně opakují a kde ruční zásahy způsobují výrazné prodlevy. Díky tomu můžete zaměřit zlepšování procesů tam, kde je nejvíce potřeba.

Oblasti, ve kterých lze proces zlepšit

Poznatky z process mining vám umožní zaměřit se na konkrétní části KYC onboardingu zákazníků. Mezi běžné příležitosti ke zlepšení patří:

Zjednodušení ověřování a shromažďování dokumentů: Odhalte, kde prodlevy způsobují neúplné dokumenty nebo opakované žádosti o informace. Zvažte automatickou předběžnou kontrolu dokumentů nebo lepší napojení na externí ověřovací služby.
Zlepšení předávání práce a přiřazování úkolů: Omezte čekání mezi navazujícími aktivitami, zejména pokud se týkají různých oddělení nebo systémů. Zajistěte, aby se úkoly dostaly ve správný čas ke správnému člověku nebo systému.
Omezení opakované práce a odchylek: Odhalte časté návraty k předchozím krokům, například když se žádosti opakovaně vracejí k dalším kontrolám nebo doplnění informací. Zjistěte příčiny, ať už jde o neúplné údaje při prvním zadání, nejasné postupy nebo problémy se systémem.
Zvýšení účinnosti kontrol shody: Analyzujte dobu trvání a výsledky kroků, které využívají nástroje jako Refinitiv World-Check. Zajistěte, aby se výsledky prověřování využívaly účelně a zbytečně nezdržovaly celý workflow shody. Zjistěte, zda určité úrovně rizika nebo typy zákazníků pravidelně čekají na kontrolu déle, a podle toho upravte proces.
Urychlení rozhodování: Určete, kde se schválení nebo zamítnutí zdržují, a upravte kritéria rozhodování nebo zefektivněte schvalovací workflow.

Očekávané výsledky: měřitelné přínosy a lepší shoda

Využitím process mining k optimalizaci KYC onboardingu zákazníků můžete dosáhnout významných a měřitelných přínosů:

Kratší doba onboardingu zákazníků: Výrazně zkraťte průměrnou dobu potřebnou k onboardingu zákazníka. Urychlíte tím tvorbu výnosů a zlepšíte spokojenost zákazníků.
Efektivnější provoz: Snižte provozní náklady omezením ruční práce a opakovaných úkonů a lepším rozdělením zdrojů mezi týmy zajišťující onboarding.
Lepší shoda a řízení rizik: Odhalte a napravte odchylky v procesu, abyste zajistili důsledné dodržování předpisů, posílili shodu a snížili riziko sankcí.
Lepší zkušenost zákazníků: Nabídněte plynulejší a rychlejší onboarding, který podpoří loajalitu a pozitivní vnímání značky už od prvního kontaktu.
Větší přehled o procesu: Získejte jasný přehled o celém procesu KYC v reálném čase, který vám umožní průběžně sledovat jeho průběh a rozhodovat se na základě dat.

Jak začít se zlepšováním na základě dat

Zlepšování KYC onboardingu zákazníků pomocí process mining vám umožní proměnit problémy v příležitosti. Když porozumíte skutečnému průběhu procesu včetně interakcí s důležitými systémy, jako je Refinitiv World-Check, můžete se opřít o data místo odhadů a zavádět cílené změny s konkrétními výsledky. Tento přístup vám pomůže lépe plnit požadavky na shodu a zefektivnit provoz, což podpoří dlouhodobý růst organizace i důvěru zákazníků. Zjistěte, jak můžete tyto poznatky využít k aktivnímu řízení a zlepšování procesu KYC.

KYC onboarding zákazníků Shoda s požadavky AML Prověření zákazníka Onboarding zákazníka Posouzení rizika Prevence podvodů Dodržování předpisů Finanční služby Efektivita onboardingu AML Prevence praní špinavých peněz Prověření klienta

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Zpoždění při shromažďování, kontrole a ověřování dokumentů patří k hlavním příčinám dlouhého nástupu zákazníků v rámci KYC. Snižují spokojenost zákazníků, zvyšují provozní náklady kvůli ručnímu urgování a mohou vést k tomu, že zákazník odejde ještě před aktivací účtu. Organizace často nedokážou přesně určit, ve které části ověřování se proces zdržuje.
ProcessMind analyzuje data o událostech z procesu nástupu zákazníků v rámci KYC a zobrazuje konkrétní fáze, ve kterých ověřování nebo kontrola dokumentů způsobují výrazná zpoždění. Odhalí konkrétní úzká místa, například přetížené pracovníky provádějící kontrolu nebo opakující se problémy s určitými typy dokumentů. Díky tomu můžete zjednodušit workflow ověřování v Refinitiv World-Check i dalších propojených systémech.

Fáze kontroly shody, při které se často používají nástroje jako Refinitiv World-Check, se v procesu nástupu zákazníků často stává významným úzkým místem. Dlouhá kontrola zdržuje aktivaci zákazníků a zároveň zvyšuje riziko nedodržení měnících se předpisů AML a KYC, což může vést k pokutám a poškození pověsti. Proto je důležité zjistit konkrétní příčiny zpoždění.
ProcessMind mapuje průchod žádostí kontrolou shody a ukazuje, kteří pracovníci, oddělení nebo podmínky způsobují zdržení. Analýza doby zpracování a opakovaných průchodů aktivitami „Compliance Review Initiated“ a „Compliance Review Completed“ pomáhá určit příčiny úzkých míst. Na základě těchto zjištění můžete cíleně upravit proces a urychlit kontroly shody.

Zákazníky často frustrují opakované žádosti o doplňující informace během nástupu. Roztříštěná komunikace zvyšuje nároky na zákazníky i interní týmy, prodlužuje celý proces a zhoršuje zákaznickou zkušenost. Zákazníci pak mohou odejít. Je proto důležité zjistit, proč a kdy tyto žádosti vznikají.
ProcessMind zobrazuje četnost a souvislosti aktivit „Additional Information Requested“ a pomáhá odhalit opakující se vzorce i jejich příčiny. Ukáže například, zda se žádosti pravidelně objevují po určitém kroku, od konkrétních uživatelů nebo u určitých skupin zákazníků. Díky tomu můžete zlepšit počáteční sběr údajů a omezit další žádosti v procesu nástupu zákazníků v rámci KYC.

Vysoký podíl zamítnutých žádostí je nákladný, protože se zpracovávají žádosti, které nakonec neuspějí. Může to ukazovat na problémy v dřívějších fázích procesu nástupu zákazníků v rámci KYC, například nejasné požadavky, nedostatečné úvodní prověření nebo neefektivní posouzení rizik. Výsledkem je zbytečná práce a ušlé výnosy. Důležité je proto zjistit nejčastější důvody zamítnutí.
ProcessMind analyzuje cesty žádostí, které končí událostí „Application Rejected“. Porovnává důvody zamítnutí s předchozími aktivitami a údaji, jako jsou „Risk Level“ nebo „Document Status“, a odhaluje, co zamítnutí obvykle předchází. Na základě toho můžete upravit kritéria úvodního prověření a zlepšit předchozí kroky procesu, abyste omezili nákladná zamítnutí.

Odchylky od doporučeného nebo standardizovaného procesu nástupu zákazníků v rámci KYC vedou k nepředvídatelné době zpracování, vyšší chybovosti a většímu riziku nedodržení předpisů. Pokud se žádosti bez jasného důvodu zpracovávají různými způsoby, je obtížné řídit očekávání, plánovat vytížení i zajistit dodržování pravidel. Pro efektivní provoz je proto důležité proces standardizovat.
ProcessMind automaticky odhalí všechny skutečné varianty procesu z vašich dat o událostech a přehledně zobrazí odchylky od zamýšleného standardního postupu. Změří četnost i dopad nestandardních průběhů. Díky tomu zjistíte, kde se pravidla procesu nedodržují a které oprávněné výjimky je třeba formálně upravit. Zajistíte tak jednotný průběh procesu propojeného s Refinitiv World-Check.

Opakované nedodržení cílových lhůt SLA pro dokončení nástupu zákazníků ukazuje na skrytou neefektivitu. Zároveň snižuje spokojenost zákazníků a může ohrozit dodržování předpisů. Nedodržení SLA může vést k sankcím, poškození pověsti i ztrátě zakázek. Je proto důležité určit konkrétní kroky, které zpoždění způsobují.
ProcessMind využívá údaj „SLA Target Date“ k označení případů, u kterých nebyla dodržena sjednaná úroveň služeb. Poté podrobněji analyzuje průběh těchto případů a určí konkrétní aktivity nebo předání práce, která zpoždění způsobila. Díky tomu můžete upravit kritické kroky procesu a zkrátit celkovou dobu nástupu zákazníků v rámci KYC.

Zpoždění při zahájení důležitých prověrek, zejména v systémech jako Refinitiv World-Check, prodlužují celý proces nástupu zákazníků v rámci KYC. Pokud se aktivita „Background Checks Initiated“ opakovaně zahajuje až dlouho po dokončení potřebných předchozích kroků, vzniká zbytečné čekání. To snižuje efektivitu a může oddálit zmírnění rizik.
ProcessMind měří dobu od relevantních předchozích aktivit k aktivitě „Background Checks Initiated“. Ukáže, kde se předávání práce zdržuje nebo kde nejsou včas splněny podmínky pro zahájení prověrek. Díky tomu můžete upravit spouštěcí body a urychlit tento důležitý krok kontroly shody.

Pokud se žádosti opakovaně vracejí k aktivitě „Risk Assessment Performed“, může to znamenat, že původní posouzení nebylo úplné, změnily se rizikové faktory nebo nejsou pokyny dostatečně jasné. Každé nové posouzení znamená další práci, zabírá analytikům čas a prodlužuje nástup. Zkušenost zákazníků i interních týmů je pak horší.
ProcessMind zobrazuje a měří opakované průchody procesem. Ukáže, jak často se žádosti vracejí do fáze posouzení rizik a které předchozí aktivity nebo údaje k tomu vedou. Díky tomu zjistíte, kde je třeba zlepšit sběr informací nebo kvalitu prvotního posouzení, abyste omezili zbytečnou práci v procesu nástupu zákazníků v rámci KYC.

Nedostatečný přehled o aktuálním „Document Status“ nebo celkovém stavu žádosti vede k neefektivnímu provozu, opakovaným dotazům a potížím s přesným informováním zákazníků. Pokud se stav neaktualizuje včas, chybí transparentnost a je obtížné proces řídit i správně určovat priority práce.
ProcessMind sleduje včasnost aktualizací stavu a porovnává aktivity se změnami „Document Status“ nebo s postupem žádosti. Ukáže, kde informace přicházejí se zpožděním, a pomůže odhalit nedostatky v reportování nebo kroky, které se nezaznamenávají správně. Zlepšíte tak aktuální přehled o procesu i komunikaci v rámci nástupu zákazníků v KYC.

Někteří uživatelé nebo oddělení se kvůli nerovnoměrnému rozložení práce stávají úzkým místem, zatímco jiní nemají dostatečné vytížení. V procesu nástupu zákazníků v rámci KYC to vede k nevyřízené práci, delší době zpracování a možnému přetížení týmů. Snižuje se tak efektivita i spokojenost zaměstnanců. Důležité je proto lépe rozdělit zdroje.
ProcessMind určí, kteří uživatelé uvedení v údaji „Initiating User“ nebo která oddělení mají dlouhou dobu zpracování aktivit či fronty. Změří rozložení práce a dobu zpracování napříč týmy a ukáže, kde jsou zdroje přetížené nebo nevyužité. Díky tomu můžete práci rozdělit rovnoměrněji a zlepšit průběh aktivit souvisejících s Refinitiv World-Check.

Při předávání žádostí mezi odděleními nebo týmy během nástupu zákazníků v rámci KYC často vznikají prodlevy a komplikace. Pokud se předání neřídí efektivně, přibývá čekání, ztrácí se souvislosti a práce se musí opakovat. Celý proces se zpomaluje a týmy jsou frustrované.
ProcessMind přesně mapuje, jak dlouho trvá předání žádostí mezi aktivitami různých oddělení nebo skupin uživatelů uvedených v údajích „Department“ a „Initiating User“. Přehledně ukáže nejdelší čekání v těchto důležitých bodech. Můžete se tak zaměřit na konkrétní předání mezi odděleními a zlepšit spolupráci.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Zkraťte dobu potřebnou k ověření zákaznických dokumentů. Zrychlíte tak celý proces nástupu v rámci KYC, zvýšíte spokojenost zákazníků a snížíte provozní náklady uživatelů Refinitiv World-Check. ProcessMind odhalí úzká místa při kontrole dokumentů a ukáže konkrétní kroky nebo uživatele, kteří způsobují zpoždění. Porovná skutečnou dobu dokončení s cílovou a pomůže určit, kde lze proces upravit nebo automatizovat.

Cílem je výrazně zkrátit dobu strávenou kontrolou shody při nástupu zákazníků v rámci KYC a rychleji schvalovat žádosti bez oslabení dodržování předpisů. Rychlejší kontrola znamená rychlejší nástup zákazníků a lepší zkušenost. ProcessMind mapuje dílčí proces kontroly shody a odhaluje skrytá zpoždění i opakované průchody. Změří dopad těchto úzkých míst, abyste mohli upravit proces nebo přerozdělit zdroje v Refinitiv World-Check a zvýšit efektivitu.

Omezte počet žádostí o další informace během nástupu zákazníků. Předejdete tak frustraci, zlepšíte zákaznickou zkušenost a zkrátíte celý proces, což je důležité pro udržení nových klientů. ProcessMind analyzuje záznamy událostí a hledá příčiny opakovaných žádostí o informace. Odhalí například neúplné žádosti nebo nejasné požadavky na dokumenty. Díky tomu můžete upravit formuláře nebo způsob komunikace v procesu Refinitiv World-Check.

Snižte počet zamítnutých žádostí kvůli problémům, kterým lze předejít, například neúplným údajům nebo drobným procesním chybám. Zvýšíte tak podíl úspěšných žádostí a nepřijdete o zákazníky, kteří splňují požadavky. To se přímo projeví na výnosech. ProcessMind zobrazuje cesty vedoucí k zamítnutí a odhaluje časté předchozí aktivity i hodnoty údajů. Ukáže, ve které části procesu Refinitiv World-Check k zamítnutí dochází, a pomůže určit vhodná opatření, například včasnější zásah nebo srozumitelnější pokyny, která zvýší počet úspěšně dokončených nástupů.

Nastavte jednotný a efektivní průběh nástupu zákazníků v rámci KYC a omezte odchylky, které vedou k neefektivitě nebo riziku nedodržení předpisů. Standardizovaný proces přináší předvídatelné výsledky a usnadňuje zaškolování nových zaměstnanců. ProcessMind automaticky odhalí skutečné varianty procesu z dat o událostech a porovná je s ideálními modely. Změří časové i nákladové dopady nevyhovujících nebo neefektivních variant, abyste mohli prosazovat osvědčené postupy v provozu Refinitiv World-Check.

Zajistěte, aby doba nástupu zákazníků v rámci KYC pravidelně odpovídala sjednaným úrovním služeb. Dodržování SLA posiluje důvěru zákazníků, předchází sankcím a svědčí o dobře řízeném provozu, zejména při velkém objemu prověrek v Refinitiv World-Check. ProcessMind průběžně porovnává dobu trvání případů s nastavenými cíli SLA. Upozorní na možné nedodržení a určí aktivity nebo rozdělení zdrojů, které opakovaně způsobují zpoždění. Můžete tak zasáhnout včas a udržet proces v plánovaných lhůtách.

Zkraťte dobu mezi důležitými milníky a zahájením prověrek, aby tyto kroky začaly co nejdříve. Rychlejší zahájení může výrazně zkrátit celkovou dobu zpracování. ProcessMind analyzuje dobu mezi předchozími aktivitami a událostí „Background Checks Initiated“. Odhalí procesní kroky nebo zpoždění systémů, které brání včasnému zahájení, a pomůže určit, kde lze v Refinitiv World-Check automatizovat nebo změnit pořadí úkolů.

Zamezte opakování nebo rozsáhlým úpravám posouzení rizik kvůli chybám či neúplným údajům. Omezení opakované práce šetří čas i zdroje a umožňuje analytikům věnovat se novým případům. ProcessMind zobrazuje průběh procesu a jasně ukazuje, kdy se aktivita „Risk Assessment Performed“ opakuje u stejné žádosti zákazníka. Odhalí příčiny těchto návratů, například nedostatek údajů při prvním posouzení nebo nejasné pokyny. Zjištění můžete využít při úpravě procesu v Refinitiv World-Check.

Zajistěte, aby se aktuální stav každé zákaznické žádosti přesně a včas zobrazoval ve všech relevantních systémech a dashboardech. Lepší přehled usnadňuje koordinaci týmů i komunikaci se zákazníky. ProcessMind poskytuje aktuální pohled na průběh procesu a sleduje jednotlivé případy „Customer Application“ napříč jejich aktivitami. Ukáže, kde se aktualizace stavu zpožďují nebo chybí. Uživatelé Refinitiv World-Check pak mohou zajistit včasné a přesné vykazování pomocí integrace systémů nebo automatizace.

Zajistěte efektivní využití lidských i automatizovaných zdrojů v celém procesu nástupu v rámci KYC. Předejdete tak úzkým místům způsobeným přetíženými týmy nebo nevyužitou kapacitou, snížíte provozní náklady a zvýšíte průchodnost procesu. ProcessMind analyzuje přiřazení zdrojů k aktivitám a odhaluje nerovnoměrné vytížení i dobu nečinnosti. Ukáže, jak se zdroje využívají v Refinitiv World-Check, abyste mohli přerozdělit úkoly, proškolit zaměstnance pro více činností nebo automatizovat opakující se kroky.

Zajistěte plynulé předávání zákaznických žádostí mezi odděleními, například mezi úvodní kontrolou, řízením rizik a kontrolou shody. Omezíte tak zpoždění a výpadky v komunikaci. Efektivní předávání je důležité pro hladký průběh procesu od začátku do konce. ProcessMind zobrazuje průchod případů mezi různými odděleními nebo uživateli a ukazuje, kde při předávání často vznikají zpoždění či chyby. Změří ztracený čas a poskytne podklady pro úpravu komunikačních postupů nebo propojení systémů používaných v Refinitiv World-Check.

Šest kroků ke zlepšení nástupu zákazníků v rámci KYC

Stáhněte si šablonu

Exportujte data

Nahrajte datovou sadu

Analyzujte proces

Zaveďte zlepšení

Sledujte proces

Stáhněte si šablonu

Co dělat

Získejte předpřipravenou šablonu Excelu pro nástup zákazníků v rámci KYC. Pomůže vám správně uspořádat data pro analýzu a ukáže, která pole je třeba vyplnit.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Správná šablona zajistí kompatibilitu dat, předchází chybám a urychlí počáteční nastavení analýzy procesu.

Očekávaný výsledek

Připravená šablona Excelu, do které můžete vložit data o nástupu zákazníků v rámci KYC.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte důležité poznatky o workflow onboardingu KYC

ProcessMind převádí data KYC do přehledných vizualizací, které ukazují jednotlivé kroky a interakce. Zjistěte, kde v procesu Refinitiv World-Check vznikají úzká místa a nedostatky v dodržování pravidel.

Zobrazte skutečné průběhy onboardingu KYC
Najděte zpoždění při kontrolách shody
Zlepšete kroky v Refinitiv World-Check
Sledujte zlepšování zákaznické zkušenosti

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Efektivnější nástup zákazníků v rámci KYC

Process mining pomáhá na základě dat odhalit úzká místa a zlepšit průběh nástupu zákazníků v rámci KYC. Analýza skutečných dat o průběhu procesu, včetně interakcí s Refinitiv World-Check, může výrazně zvýšit efektivitu procesu i zlepšit zákaznickou zkušenost.

0 %

Rychlejší kontrola

Zkrácení doby kontroly dokumentů a shody

Process mining odhalí úzká místa při kontrole dokumentů a shody. Díky tomu lze výrazně zkrátit dobu zpracování, zvýšit efektivitu a zlepšit zákaznickou zkušenost.

0 %

Méně žádostí o informace

Méně žádostí o doplňující informace

Když organizace odhalí příčiny neúplných žádostí, může výrazně omezit potřebu žádat o další informace, urychlit nástup zákazníků a zvýšit jejich spokojenost.

10- 0 %

Lepší dodržování SLA

Vyšší míra dodržování sjednaných úrovní služeb

Process mining odhalí odchylky, které brání včasnému dokončení. Týmy tak mohou důsledněji dodržovat regulatorní lhůty SLA i interní cíle a omezit sankce i riziko poškození pověsti.

0 %

Efektivnější využití zdrojů

Efektivnější rozdělení zdrojů pro kontrolu shody

Přehled o skutečném využití zdrojů a době nečinnosti pomáhá lépe rozdělit práci, snížit provozní náklady a zajistit, aby se zaměstnanci věnovali činnostem s přidanou hodnotou.

15- 0 %

Vyšší míra dodržování procesu

Důslednější dodržování standardizovaného průběhu KYC

Odhalením a sjednocením variant procesu mohou organizace zajistit jednotný, vyhovující a efektivní nástup zákazníků, omezit chyby a lépe se připravit na audit.

~ 0 days

Rychlejší prověrky

Kratší doba do zahájení prověrek

Odhalení zpoždění před zahájením prověrek umožňuje začít s nimi dříve. Urychlí se tak důležitá a časově náročná fáze nástupu v rámci KYC i celý proces.

Výsledky se liší podle složitosti procesu a kvality dat. Uvedené hodnoty odpovídají obvyklým zlepšením zaznamenaným při zavádění.

Doporučená data

Začněte nejdůležitějšími atributy a aktivitami a podle potřeby je doplňte.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor žádosti o přijetí jednoho zákazníka, který slouží jako hlavní identifikátor případu.

Proč je to důležité

Jde o nezbytný identifikátor případu, který propojuje všechny související aktivity a umožňuje analyzovat proces přijetí zákazníka od začátku do konce.

Název konkrétní obchodní události nebo úkolu, který nastal v procesu přijetí zákazníka KYC.

Proč je to důležité

Tento atribut vymezuje jednotlivé kroky procesu. Je nezbytný pro zjištění a zobrazení procesního toku i pro hledání úzkých míst.

Časové razítko určující, kdy došlo ke konkrétní aktivitě nebo události.

Proč je to důležité

Časové razítko každé aktivity je nezbytné pro výpočet ukazatelů doby trvání, zjištění pořadí aktivit v procesu a analýzu úzkých míst.

Časové razítko určující, kdy byla dokončena konkrétní aktivita nebo událost.

Proč je to důležité

Umožňuje přesně vypočítat dobu zpracování aktivity a oddělit aktivní práci od čekání, což zpřesňuje analýzu výkonnosti.

Identifikátor uživatele, analytika nebo automatizovaného agenta, který aktivitu provedl.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat rozložení pracovní zátěže, výkon uživatelů a předávání práce mezi odděleními, což je důležité pro efektivní využití zdrojů.

Oddělení nebo funkční tým odpovědný za provedení aktivity.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat výkonnost procesu podle oddělení a pomáhá hledat zpoždění při předávání práce mezi týmy.

Vypočtená klasifikace rizika žádosti zákazníka, například nízká, střední nebo vysoká.

Proč je to důležité

Rozdělení procesu podle úrovně rizika pomáhá pochopit, proč některé případy trvají déle nebo procházejí jiným postupem, a analyzovat míru zamítnutí.

Datum, do kterého má být proces přijetí zákazníka dokončen.

Proč je to důležité

Jde o referenční termín pro měření včasného dokončení. Je nezbytný pro výpočet míry dodržování SLA a analýzu překročení termínů.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Tato aktivita označuje začátek procesu nástupu v rámci KYC, kdy zákazník podá žádost. Událost se obvykle zaznamená v CRM nebo v hlavním aplikačním systému, který následně spustí prověření v Refinitiv World-Check.

Proč je to důležité

Jde o hlavní počáteční událost celého procesu nástupu zákazníka. Doba od tohoto okamžiku do dokončení ukazuje celkovou délku nástupu, která je důležitá pro měření zákaznické zkušenosti i dodržování SLA.

V systému Refinitiv World-Check se pro zákaznickou žádost formálně vytvoří nový případ prověření. Spustí jej volání API nebo ruční zadání z navazujícího systému. Tím začíná prověření rizikových informací.

Proč je to důležité

Tímto začíná oficiální část prověřování. Doba mezi odesláním žádosti a touto aktivitou ukazuje zpoždění při předávání mezi systémem obchodní jednotky a útvarem odpovědným za shodu.

Analytik odpovědný za shodu zahájí ruční šetření možných shod u zákaznické žádosti. Porovnává údaje o možných shodách s informacemi o zákazníkovi a posuzuje, zda spolu souvisejí.

Proč je to důležité

Tímto začíná ruční kontrola shody, která často představuje úzké místo. Doba od zjištění možné shody do této aktivity ukazuje čekání ve frontě. Délka samotné kontroly vypovídá o efektivitě analytiků.

Analytik potvrdí, že možná shoda skutečně odpovídá prověřovanému zákazníkovi, a identifikuje možné riziko. Jde o důležitý milník, který obvykle vede k dalšímu hloubkovému prověření nebo zamítnutí žádosti.

Proč je to důležité

Jde o důležitý výsledek z hlediska omezení rizik a zásadní okamžik v procesu. Přímo ovlivňuje konečné rozhodnutí o žádosti zákazníka a je důležitý pro vykazování a analýzu shody.

Případ prověřování se oficiálně uzavře s výsledkem „Bez nálezu“, což znamená, že nebyla nalezena žádná skutečná shoda. Výsledek se předá zpět do zdrojového systému, aby mohl pokračovat proces přijetí zákazníka.

Proč je to důležité

Tato aktivita představuje úspěšné dokončení prověřování podle standardního postupu. Slouží jako koncový bod pro měření doby zpracování běžných žádostí s nízkým rizikem.

Případ prověřování se oficiálně uzavře s výsledkem „Nalezena shoda“, který značí potvrzené riziko. Výsledek spouští jiný navazující proces, například hloubkové prověření nebo zamítnutí žádosti.

Proč je to důležité

Jde o hlavní koncový bod nepříznivé větve prověřování. Analýza těchto případů pomáhá porozumět rizikovým profilům a účinnosti kontrol při prověřování.

Účet zákazníka je vytvořen a aktivován v hlavním systému, čímž se dokončí proces jeho přijetí. K tomu dochází po konečném schválení žádosti a účet je následně připraven k použití.

Proč je to důležité

Jde o poslední krok procesu, který přináší hodnotu. Doba od podání žádosti do aktivace účtu je důležitým ukazatelem provozní efektivity a spokojenosti zákazníků.

Žádost zákazníka je formálně zamítnuta, často kvůli výsledku „Nalezena shoda“ v World-Check nebo jiným rizikovým faktorům. Jde o konečný nepříznivý výsledek procesu přijetí zákazníka.

Proč je to důležité

Jde o hlavní koncový bod neúspěšné větve procesu. Analýza zamítnutých žádostí, zejména jejich důvodů a předchozích aktivit, je důležitá pro zlepšování procesů a omezení zbytečných zamítnutí.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jak může process mining konkrétně zlepšit nástup zákazníků v rámci KYC při využití Refinitiv World-Check?

Process mining analyzuje vaše stávající data o událostech v KYC a odhaluje skutečný průběh procesu, neefektivní místa, nedostatky v dodržování pravidel i úzká místa. Pomůže určit například zdlouhavé ověřování dokumentů, opakované posuzování rizik nebo neefektivní předávání práce mezi odděleními. Díky tomu se můžete zaměřit na konkrétní oblasti a zjednodušit nástup zákazníků, zlepšit dodržování předpisů i efektivitu.

Jaká konkrétní data potřebujeme z Refinitiv World-Check a dalších systémů pro process mining procesu KYC?

Budete potřebovat především záznamy událostí, které u každého kroku procesu nástupu obsahují identifikátor případu, název aktivity a časové razítko. V případě KYC jde o údaje související s podáním zákaznické žádosti, prověřením, ověřením dokumentů, kontrolou shody a aktualizacemi stavu. Důležité budou také údaje z Refinitiv World-Check o výsledcích prověrek a jejich zpracování, zaznamenané jako aktivity.

Jaká měřitelná zlepšení můžeme očekávat po zavedení process mining pro nástup zákazníků v rámci KYC?

Můžete očekávat například rychlejší kontrolu dokumentů, méně žádostí o doplňující informace a méně zbytečně zamítnutých žádostí. Process mining pomáhá sjednotit varianty procesu nástupu, dodržovat lhůty SLA a lépe rozdělit zdroje. Výsledkem je rychlejší nástup zákazníků a lepší dodržování předpisů.

Za jak dlouho se obvykle projeví konkrétní výsledky iniciativy process mining pro nástup zákazníků v rámci KYC?

První zjištění a výchozí model procesu lze často připravit během několika týdnů. Záleží na dostupnosti a kvalitě dat. Významná doporučení ke zlepšení a jasný přehled o úzkých místech se obvykle objeví během jednoho až tří měsíců. Poté následuje zavádění změn a ověřování jejich dlouhodobého přínosu, které vyžaduje průběžné sledování.

Jaké jsou technické předpoklady pro zavedení process mining v procesu nástupu zákazníků v rámci KYC?

Základním technickým předpokladem je přístup k datům o událostech ve vašich systémech, například k auditním záznamům nebo databázovým tabulkám, které obsahují aktivitu, časové razítko a ID případu. Budete potřebovat platformu pro process mining, která může být cloudová nebo provozovaná lokálně. Nezbytné jsou také základní možnosti integrace dat, abyste mohli nezpracovaná data získat a převést do formátu vhodného pro analýzu.

Jak obvykle získáme ze systémů potřebná data o událostech pro analýzu pomocí process mining?

Způsob získání dat se liší. Mezi běžné možnosti patří přímé dotazy do databáze, integrace přes API nebo export dat ze systémových záznamů. Nejprve je třeba určit relevantní tabulky nebo záznamy, které u každého kroku procesu KYC obsahují identifikátor případu, název aktivity a časové razítko. Nezpracovaná data se pak převedou do formátu záznamu událostí, který nástroj pro process mining dokáže analyzovat.

Naruší zavedení process mining stávající provoz nebo systémy KYC?

Process mining obvykle nenarušuje běžný provoz, protože pracuje především s historickými daty. Data lze získávat na pozadí nebo mimo špičku. Analýza a tvorba zjištění probíhají odděleně od provozních systémů, takže týmy mohou pokračovat v práci bez přerušení, zatímco se hledají možnosti zlepšení.

Jak přesná jsou zjištění process mining při odhalování skutečné neefektivity procesů?

Přesnost zjištění přímo závisí na kvalitě a úplnosti dat o událostech. Pokud jsou záznamy událostí přesné a úplné, process mining poskytne velmi přesný pohled na skutečný průběh procesu založený na datech. Odhalí odchylky, úzká místa i opakované průchody, které při ruční analýze nebo v běžných reportech často nejsou vidět.

Může process mining konkrétně pomoci zlepšit dodržování předpisů KYC?

Ano. Process mining může výrazně zlepšit dodržování požadavků KYC tím, že zobrazí všechny varianty procesu a odhalí odchylky od stanovených postupů. Upozorní například na vynechané kroky nebo nepovolené zkratky a pomůže zajistit, aby se všechny potřebné kontroly a schválení prováděly jednotně. Během celého nástupu tak vzniká dohledatelný záznam o dodržování pravidel.

Zlepšete onboarding zákazníků KYC a posilte dodržování pravidel

Zjednodušte onboarding zákazníků a zkraťte jeho dobu na pouhých 24 hodin.

Vyzkoušejte zdarma

Bez nutnosti zadávat platební kartu. Vyzkoušejte si službu na 14 dní zdarma.