> Perbaikan proses berkelanjutan > Onboarding nasabah KYC > Refinitiv World Check

Tingkatkan proses onboarding pelanggan KYC Anda

Tingkatkan efisiensi di Refinitiv World-Check dengan panduan 6 langkah kami.
Tingkatkan proses onboarding pelanggan KYC Anda
Onboarding nasabah KYC
Refinitiv World-Check

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia
Proses umum 1 Dari prospek hingga pembayaran 7 Layanan pelanggan 7 Manajemen gudang 6 Manajemen kualitas 6 Manajemen Siklus Pendapatan 6 Order to Cash - Pemrosesan pesanan penjualan 8 Order to Cash, penagihan dan faktur 8 Orientasi karyawan 6 Orientasi pelanggan KYC 6 Pembelian hingga pembayaran, pesanan pembelian 8 Pemeliharaan aset 6 Pemrosesan faktur utang usaha 7 Pemrosesan invoice dari pengadaan hingga pembayaran 8 Pemrosesan pembayaran 7 Pemrosesan pembayaran utang usaha 7 Pemrosesan penggajian 7 Pemrosesan retur dan pengembalian dana 7 Penanganan klaim 6 Pengajuan pinjaman 6 Pengelolaan insiden 6 Pengelolaan kontrak 6 Pengelolaan kredit dan penagihan 7 Pengelolaan masalah 6 Pengelolaan pengeluaran 6 Pengelolaan Permintaan Layanan 7 Pengelolaan persediaan 7 Pengelolaan perubahan 6 Pengelolaan rantai pasok 7 Pengelolaan transportasi 6 Perencanaan produksi 6 Perjalanan pasien 6 Piutang Usaha 7 Purchase to Pay - Permintaan pembelian 8 Record to Report - Jurnal 7 Record to Report, penutupan periode, dan rekonsiliasi 7 Rekrutmen dan akuisisi talenta 6 Rekrutmen hingga pensiun, manajemen posisi 4 Siklus hidup pengembangan perangkat lunak 6 Siklus karyawan dari perekrutan hingga pensiun 8
Sistem yang tersedia
Tantangan(11)Target(11)6 langkahPratinjauHasilDataFAQ(5)

Optimalkan onboarding nasabah KYC di Refinitiv World-Check

Proses onboarding pelanggan sering tertunda saat verifikasi dan peninjauan kepatuhan, sehingga pengalaman pelanggan menjadi kurang baik. Platform kami membantu Anda menemukan titik yang tidak efisien dalam proses agar operasional lebih lancar. Hasilnya, onboarding lebih cepat, kepatuhan lebih kuat, dan kepuasan pelanggan meningkat.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

Mengapa mengoptimalkan onboarding nasabah KYC?

Onboarding nasabah KYC (Know Your Customer) merupakan proses penting bagi lembaga keuangan dan entitas yang diatur. Proses ini menjadi pintu masuk bagi nasabah baru sekaligus garis pertahanan penting terhadap kejahatan keuangan, pencucian uang, dan pendanaan terorisme. Sistem seperti Refinitiv World-Check menyediakan informasi risiko dan penyaringan AML yang andal. Namun, proses onboarding secara keseluruhan masih dapat mengalami inefisiensi yang menyebabkan keterlambatan, kenaikan biaya operasional, dan pengalaman nasabah yang buruk. Di tengah persaingan saat ini, nasabah mengharapkan proses onboarding yang cepat dan lancar. Proses yang berlarut-larut dapat membuat mereka membatalkan permohonan, sehingga berdampak langsung pada pendapatan dan pangsa pasar.

Dampak proses onboarding nasabah KYC yang tidak efisien tidak hanya berupa kehilangan nasabah. Dampak lainnya mencakup lebih banyak pekerjaan manual, pengawasan regulator yang meningkat, potensi denda akibat ketidakpatuhan, dan kerusakan reputasi. Memahami cara meningkatkan proses onboarding nasabah KYC bukan sekadar mempercepat proses. Anda juga perlu menyeimbangkan persyaratan kepatuhan yang ketat dengan kelincahan operasional. Perbaikan proses penting untuk mempersingkat waktu siklus onboarding KYC sekaligus mempertahankan atau bahkan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan.

Cara process mining membantu memahami proses onboarding

Process mining menyediakan cara berbasis data untuk menganalisis dan meningkatkan proses onboarding nasabah KYC. Alih-alih mengandalkan asumsi atau cerita dari beberapa orang, process mining menggunakan log peristiwa dari sistem inti Anda, termasuk interaksi dengan Refinitiv World-Check, untuk menyusun kembali perjalanan permohonan nasabah dari awal hingga akhir. Dengan menganalisis aktivitas seperti "Permohonan Diajukan", "Verifikasi Identitas Dilakukan", "Pemeriksaan Latar Belakang Dimulai", dan "Tinjauan Kepatuhan Selesai", process mining menunjukkan alur proses yang sebenarnya, termasuk variasi, penyimpangan, dan pekerjaan ulang.

Wawasan ini membantu Anda menemukan hambatan yang menghalangi proses. Misalnya, Anda mungkin mendapati verifikasi identitas berulang kali menunda permohonan dari jenis nasabah tertentu. Anda juga mungkin menemukan bahwa tinjauan kepatuhan, meskipun menggunakan alat canggih seperti Refinitiv World-Check, sering memicu siklus "Informasi Tambahan Diminta" yang memperpanjang waktu siklus. Process mining membantu Anda melihat di mana permohonan tertahan, langkah mana yang berulang tanpa perlu, dan bagian mana yang mengalami keterlambatan akibat intervensi manual. Dengan begitu, Anda dapat memusatkan upaya perbaikan pada bagian yang paling membutuhkan.

Area utama untuk perbaikan proses

Dengan wawasan dari process mining, Anda dapat menyasar area tertentu untuk meningkatkan proses onboarding nasabah KYC. Peluang perbaikan yang umum meliputi:

  • Menyederhanakan verifikasi dan pengumpulan dokumen: Temukan bagian yang mengalami keterlambatan karena dokumen tidak lengkap atau permintaan informasi berulang. Otomatiskan pemeriksaan awal dokumen atau tingkatkan integrasi dengan layanan verifikasi eksternal.
  • Mengoptimalkan serah terima dan penugasan tugas: Kurangi waktu tunggu di antara aktivitas berurutan, terutama yang melibatkan departemen atau sistem berbeda. Pastikan tugas diteruskan kepada orang atau sistem yang tepat pada waktu yang tepat.
  • Mengurangi pekerjaan ulang dan penyimpangan: Temukan pola pekerjaan ulang yang umum, seperti permohonan yang berulang kali dikembalikan untuk ditinjau atau dilengkapi informasinya. Cari tahu penyebabnya, baik karena data awal tidak lengkap, kebijakan kurang jelas, maupun masalah sistem.
  • Meningkatkan efektivitas tinjauan kepatuhan: Analisis durasi dan hasil langkah yang menggunakan alat seperti Refinitiv World-Check. Pastikan hasil penyaringan dimanfaatkan dengan baik tanpa menimbulkan keterlambatan yang tidak perlu dalam alur kerja kepatuhan. Cari tahu apakah tingkat risiko atau jenis nasabah tertentu selalu memerlukan waktu tinjauan lebih lama, lalu sesuaikan proses secara terarah.
  • Mempercepat pengambilan keputusan: Temukan bagian yang menunda persetujuan atau penolakan, lalu sempurnakan kriteria keputusan atau terapkan alur persetujuan yang lebih efisien.

Hasil yang diharapkan: manfaat terukur dan kepatuhan yang lebih baik

Dengan menggunakan process mining untuk mengoptimalkan onboarding nasabah KYC, Anda dapat memperoleh manfaat nyata yang terukur:

  • Waktu onboarding nasabah lebih singkat: Kurangi waktu rata-rata yang diperlukan untuk menyelesaikan onboarding nasabah. Hasilnya, pendapatan dapat diperoleh lebih cepat dan kepuasan nasabah meningkat.
  • Efisiensi operasional meningkat: Tekan biaya operasional dengan mengurangi pekerjaan manual dan pekerjaan ulang, serta mengalokasikan sumber daya tim onboarding dengan lebih baik.
  • Kepatuhan dan pengelolaan risiko lebih baik: Jaga konsistensi kepatuhan terhadap peraturan dengan menemukan dan memperbaiki penyimpangan proses. Langkah ini memperkuat kepatuhan dan mengurangi risiko sanksi.
  • Pengalaman nasabah lebih baik: Berikan proses onboarding yang lebih lancar dan cepat untuk membangun loyalitas serta kesan positif terhadap merek sejak interaksi pertama.
  • Transparansi meningkat: Dapatkan gambaran yang jelas dan terkini tentang seluruh proses KYC untuk mendukung pemantauan berkelanjutan dan pengambilan keputusan berbasis data.

Mulai melakukan perbaikan berbasis data

Dengan process mining, Anda dapat memulai perbaikan proses onboarding nasabah KYC berbasis data dan mengubah tantangan menjadi peluang. Setelah memahami dinamika proses yang sebenarnya, termasuk interaksi dengan sistem penting seperti Refinitiv World-Check, Anda dapat meninggalkan perkiraan dan menerapkan perubahan terarah yang memberikan hasil nyata. Pendekatan ini membantu Anda menjaga kepatuhan sekaligus meningkatkan kinerja operasional, sehingga organisasi dapat tumbuh secara berkelanjutan dan membangun kepercayaan nasabah. Manfaatkan wawasan ini untuk mengelola dan meningkatkan proses KYC secara proaktif mulai hari ini.

Onboarding nasabah KYC Kepatuhan AML Uji tuntas nasabah Onboarding nasabah Penilaian risiko Pencegahan penipuan Kepatuhan terhadap peraturan Layanan keuangan Efisiensi onboarding AML Pencegahan pencucian uang Uji tuntas

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Keterlambatan pengumpulan, peninjauan, dan validasi dokumen menjadi penyebab utama lamanya proses onboarding nasabah KYC. Dampaknya terasa langsung pada kepuasan nasabah, biaya operasional meningkat karena tim harus menindaklanjuti secara manual, dan nasabah bisa membatalkan proses sebelum akun diaktifkan. Banyak organisasi kesulitan mengetahui secara tepat di tahap mana verifikasi terhenti.
ProcessMind menganalisis data peristiwa dari proses onboarding nasabah KYC Anda dan menampilkan tahap yang menyebabkan keterlambatan signifikan dalam verifikasi atau peninjauan dokumen. Platform ini mengidentifikasi hambatan tertentu, seperti peninjau yang kewalahan atau masalah berulang pada jenis dokumen tertentu. Dengan begitu, Anda dapat menyederhanakan alur kerja verifikasi di Refinitiv World-Check dan sistem terintegrasi lainnya.

Tahap peninjauan kepatuhan, yang sering menggunakan alat seperti Refinitiv World-Check, kerap menjadi hambatan utama dalam proses onboarding. Siklus peninjauan yang panjang bukan hanya menunda aktivasi nasabah, tetapi juga meningkatkan risiko ketidakpatuhan terhadap peraturan AML dan KYC yang terus berkembang. Akibatnya, organisasi dapat terkena denda dan mengalami kerusakan reputasi. Karena itu, penting untuk mengetahui penyebab keterlambatan secara spesifik.
ProcessMind memetakan alur pengajuan selama peninjauan kepatuhan dan menunjukkan individu, departemen, atau kondisi tertentu yang menyebabkan keterlambatan. Dengan menganalisis waktu siklus dan proses pengerjaan ulang pada aktivitas 'Peninjauan Kepatuhan Dimulai' dan 'Peninjauan Kepatuhan Selesai', Anda dapat menemukan akar penyebab hambatan dan menentukan perbaikan proses yang tepat agar pemeriksaan kepatuhan lebih cepat.

Nasabah sering merasa frustrasi karena berulang kali diminta memberikan informasi tambahan selama proses onboarding. Komunikasi yang terputus-putus ini menambah beban nasabah dan tim internal, memperpanjang waktu proses onboarding, serta menurunkan pengalaman nasabah. Hal ini bahkan dapat membuat nasabah berhenti menggunakan layanan. Penting untuk memahami alasan dan waktu terjadinya permintaan tersebut.
ProcessMind menampilkan frekuensi dan konteks aktivitas 'Informasi Tambahan Diminta' untuk menemukan pola dan akar penyebabnya. Anda dapat mengetahui apakah permintaan selalu muncul setelah tahap tertentu, diajukan oleh pengguna tertentu, atau berkaitan dengan segmen nasabah tertentu. Temuan ini membantu Anda menyempurnakan pengumpulan data di awal dan mengurangi permintaan lanjutan dalam proses onboarding nasabah KYC.

Tingkat penolakan pengajuan yang tinggi menimbulkan biaya karena sumber daya digunakan untuk memproses pengajuan yang akhirnya gagal. Ini dapat menandakan masalah pada tahap awal proses onboarding nasabah KYC, seperti persyaratan yang kurang jelas, penyaringan awal yang lemah, atau penilaian risiko yang tidak efisien. Akibatnya, upaya terbuang dan peluang pendapatan hilang. Memahami alasan umum penolakan menjadi langkah penting untuk mengatasinya.
ProcessMind menganalisis jalur yang dilalui pengajuan hingga berakhir dengan 'Pengajuan Ditolak'. Dengan menghubungkan alasan penolakan dengan aktivitas sebelumnya dan atribut seperti 'Tingkat Risiko' atau 'Status Dokumen', Anda dapat menemukan faktor yang sering mendahului penolakan. Gunakan temuan ini untuk menyempurnakan kriteria penyaringan awal dan memperbaiki tahap proses sebelumnya agar penolakan yang merugikan berkurang.

Penyimpangan dari proses onboarding nasabah KYC yang ideal atau terstandar membuat waktu siklus sulit diprediksi, meningkatkan kesalahan, dan menambah risiko kepatuhan. Jika setiap pengajuan mengikuti jalur berbeda tanpa alasan yang jelas, organisasi akan kesulitan mengelola ekspektasi, memperkirakan beban kerja, dan memastikan kebijakan diterapkan secara konsisten. Standardisasi penting untuk meningkatkan efisiensi.
ProcessMind menemukan semua variasi proses aktual dari data peristiwa Anda dan menampilkan penyimpangan dari jalur standar yang diharapkan. Platform ini mengukur frekuensi dan dampak alur yang tidak standar. Anda dapat mengetahui bagian proses yang kurang disiplin atau pengecualian yang perlu diformalkan, sehingga proses terintegrasi dengan Refinitiv World-Check berjalan lebih konsisten.

Kegagalan memenuhi target Service Level Agreement (SLA) untuk penyelesaian onboarding nasabah secara konsisten menandakan adanya inefisiensi. Hal ini berdampak langsung pada kepuasan nasabah dan berpotensi mengganggu kepatuhan terhadap peraturan. Pelanggaran SLA dapat berujung pada sanksi, kerusakan reputasi, dan hilangnya bisnis. Karena itu, Anda perlu mengetahui tahap yang menyebabkan keterlambatan.
ProcessMind menggunakan atribut 'Tanggal Target SLA' untuk menandai pengajuan yang melampaui batas waktu layanan. Selanjutnya, Anda dapat menelusuri alur proses kasus-kasus tersebut untuk menemukan aktivitas atau serah terima yang menyebabkan keterlambatan. Temuan ini membantu Anda memperbaiki tahap penting dalam alur dan mempercepat proses onboarding KYC secara keseluruhan.

Keterlambatan memulai pemeriksaan latar belakang yang penting, terutama di sistem seperti Refinitiv World-Check, memperpanjang seluruh proses onboarding nasabah KYC. Jika aktivitas 'Pemeriksaan Latar Belakang Dimulai' terus tertunda setelah tahap sebelumnya selesai, waktu tunggu bertambah tanpa perlu. Ini mengurangi efisiensi dan dapat menunda mitigasi risiko.
ProcessMind mengukur jeda waktu antara aktivitas sebelumnya yang relevan dan aktivitas 'Pemeriksaan Latar Belakang Dimulai'. Anda dapat mengetahui bagian serah terima yang lambat atau prasyarat pemeriksaan yang belum terpenuhi tepat waktu. Gunakan temuan ini untuk menyederhanakan pemicu pemeriksaan dan mempercepat tahap kepatuhan yang penting ini.

Pengajuan yang berulang kali kembali ke aktivitas 'Penilaian Risiko Dilakukan' dapat menandakan penilaian awal yang belum lengkap, perubahan faktor risiko, atau panduan yang kurang jelas. Setiap penilaian ulang menambah pekerjaan, menyita waktu analis, dan memperpanjang proses onboarding. Hal ini membuat nasabah dan tim internal sama-sama frustrasi.
ProcessMind menampilkan dan mengukur pengerjaan ulang, termasuk seberapa sering pengajuan kembali ke tahap penilaian risiko dan aktivitas atau atribut sebelumnya yang memicunya. Anda dapat mengetahui bagian yang perlu diperbaiki, seperti pengumpulan informasi awal atau kualitas penilaian pertama, untuk mengurangi pekerjaan berulang dalam proses onboarding nasabah KYC.

Kurangnya informasi tentang 'Status Dokumen' terkini atau status pengajuan secara keseluruhan menyebabkan operasional tidak efisien, pertanyaan berulang, dan kesulitan memberikan informasi yang akurat kepada nasabah. Jika status tidak segera diperbarui, proses menjadi kurang transparan. Akibatnya, tim kesulitan mengelola proses dan menentukan prioritas kerja.
ProcessMind melacak ketepatan waktu pembaruan status dengan menghubungkan aktivitas ke perubahan 'Status Dokumen' atau perkembangan pengajuan secara keseluruhan. Platform ini menunjukkan bagian yang informasinya terlambat, sehingga Anda dapat menemukan kekurangan dalam pelaporan atau tahap proses yang belum tercatat dengan baik. Hasilnya, tim dapat meningkatkan visibilitas dan komunikasi secara langsung selama proses onboarding nasabah KYC.

Beban kerja yang tidak seimbang dapat membuat pengguna atau departemen tertentu menjadi hambatan, sementara yang lain belum dimanfaatkan secara optimal. Akibatnya, pekerjaan menumpuk, waktu pemrosesan bertambah, dan tim yang kewalahan berisiko mengalami kelelahan. Hal ini memengaruhi efisiensi dan semangat kerja dalam proses onboarding nasabah KYC. Karena itu, alokasi sumber daya perlu dioptimalkan.
ProcessMind mengidentifikasi atribut 'Pengguna Pemrakarsa' atau 'Departemen' yang berkaitan dengan durasi aktivitas atau antrean yang panjang. Platform ini mengukur distribusi beban kerja dan waktu pemrosesan di seluruh tim, sehingga Anda dapat mengetahui sumber daya yang kelebihan atau kekurangan beban. Temuan ini membantu menyeimbangkan alokasi dan memperlancar aktivitas terkait Refinitiv World-Check.

Pengajuan sering mengalami hambatan dan keterlambatan saat berpindah antar-departemen atau tim dalam proses onboarding nasabah KYC. Jika tidak dikelola dengan baik, serah terima dapat menambah waktu tunggu, menghilangkan konteks, dan memicu pengerjaan ulang. Akibatnya, seluruh proses melambat dan tim merasa frustrasi.
ProcessMind memetakan waktu yang dibutuhkan pengajuan untuk berpindah antaraktivitas yang ditangani oleh kelompok 'Departemen' atau 'Pengguna Pemrakarsa' yang berbeda. Platform ini menampilkan titik serah terima dengan waktu tunggu terlama, sehingga Anda dapat menentukan bagian kerja sama antar-departemen yang perlu diperbaiki.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Kurangi waktu verifikasi dokumen nasabah. Dengan begitu, seluruh proses onboarding KYC menjadi lebih cepat, kepuasan nasabah meningkat, dan biaya operasional pengguna Refinitiv World-Check berkurang. ProcessMind menemukan hambatan dalam aktivitas peninjauan dokumen dan menunjukkan tahap atau pengguna tertentu yang menyebabkan keterlambatan. Platform ini membandingkan waktu penyelesaian aktual dengan target, sehingga Anda dapat menyesuaikan proses dan menemukan peluang otomatisasi yang tepat.

Tujuan ini berfokus pada pengurangan waktu yang dihabiskan di tahap peninjauan kepatuhan dalam proses onboarding KYC, agar pengajuan lebih cepat disetujui tanpa mengurangi kepatuhan terhadap peraturan. Peninjauan yang lebih cepat membantu nasabah menyelesaikan onboarding lebih awal dan meningkatkan pengalaman mereka. ProcessMind memetakan subproses peninjauan kepatuhan untuk menemukan keterlambatan tersembunyi dan pengerjaan ulang. Platform ini mengukur dampak hambatan tersebut, sehingga organisasi dapat mengubah proses atau mengalokasikan ulang sumber daya di Refinitiv World-Check untuk meningkatkan efisiensi.

Kurangi frekuensi permintaan informasi tambahan kepada nasabah selama onboarding. Langkah ini meningkatkan pengalaman nasabah dengan mencegah frustrasi dan mempersingkat waktu onboarding secara keseluruhan. Hal ini penting untuk mempertahankan nasabah baru. ProcessMind menganalisis log peristiwa untuk menemukan pola yang memicu permintaan informasi berulang. Platform ini mengidentifikasi akar penyebabnya, seperti pengajuan awal yang tidak lengkap atau persyaratan dokumen yang kurang jelas. Anda dapat menggunakan temuan ini untuk memperbaiki formulir atau cara berkomunikasi dalam proses Refinitiv World-Check.

Kurangi penolakan pengajuan nasabah yang sebenarnya dapat dicegah, misalnya karena informasi tidak lengkap atau kesalahan prosedur kecil. Langkah ini meningkatkan tingkat konversi dan mencegah hilangnya nasabah yang memenuhi syarat, sehingga berdampak langsung pada pendapatan. ProcessMind menampilkan jalur yang berujung pada penolakan dan menemukan aktivitas atau nilai atribut yang sering muncul sebelumnya. Platform ini menunjukkan tahap penolakan dalam proses Refinitiv World-Check dan membantu Anda menentukan perbaikan, seperti intervensi lebih awal atau panduan yang lebih baik, agar lebih banyak pengajuan berhasil menyelesaikan onboarding.

Tetapkan jalur onboarding nasabah KYC yang konsisten dan optimal untuk menghilangkan penyimpangan yang menyebabkan inefisiensi atau risiko kepatuhan. Proses yang terstandar menghasilkan keluaran yang lebih mudah diprediksi dan memudahkan pelatihan staf baru. ProcessMind menemukan semua variasi proses aktual dari data peristiwa dan membandingkannya dengan model ideal. Platform ini mengukur dampak variasi yang tidak patuh atau tidak efisien terhadap biaya dan waktu, sehingga organisasi dapat menerapkan praktik terbaik di seluruh operasional Refinitiv World-Check.

Penuhi Service Level Agreement secara konsisten untuk waktu siklus onboarding KYC. Memenuhi SLA meningkatkan kepercayaan nasabah, mencegah sanksi, dan menunjukkan operasional yang baik, terutama saat menangani banyak pemeriksaan Refinitiv World-Check. ProcessMind memantau durasi kasus terhadap target SLA yang ditetapkan secara langsung. Platform ini memberi peringatan jika ada risiko pelanggaran dan mengidentifikasi aktivitas atau alokasi sumber daya yang berulang kali menyebabkan keterlambatan. Dengan begitu, Anda dapat bertindak lebih awal agar proses tetap sesuai target.

Kurangi jeda antara pencapaian tahap terkait dan dimulainya pemeriksaan latar belakang yang penting, agar pemeriksaan dapat dimulai sedini mungkin dalam alur onboarding. Pemeriksaan yang lebih cepat dimulai dapat memangkas waktu siklus secara signifikan. ProcessMind menganalisis jeda antara aktivitas sebelumnya dan peristiwa 'Pemeriksaan Latar Belakang Dimulai'. Platform ini menemukan tahap proses atau keterlambatan sistem yang menghambat pemeriksaan, sehingga Anda dapat mempertimbangkan otomatisasi atau mengatur ulang urutan tugas di Refinitiv World-Check.

Hindari penilaian risiko yang harus diulang atau direvisi secara menyeluruh akibat kesalahan atau data yang tidak lengkap. Mengurangi pengerjaan ulang menghemat waktu dan sumber daya, sehingga analis dapat berfokus pada kasus baru. ProcessMind menampilkan alur proses dan menunjukkan dengan jelas aktivitas seperti 'Penilaian Risiko Dilakukan' yang berulang untuk pengajuan nasabah yang sama. Platform ini mengidentifikasi pemicu pengulangan, seperti data awal yang kurang atau panduan yang tidak jelas, sebagai dasar untuk merancang ulang proses di Refinitiv World-Check.

Pastikan status terkini setiap pengajuan nasabah tercermin secara akurat dan tepat waktu di semua sistem dan dashboard terkait. Visibilitas yang lebih baik membantu koordinasi internal dan komunikasi dengan nasabah. ProcessMind menampilkan proses yang sedang berjalan dan melacak perkembangan setiap kasus 'Pengajuan Nasabah' melalui berbagai 'Aktivitas'. Platform ini menemukan pembaruan status yang terlambat atau tidak tercatat, sehingga Anda dapat mengintegrasikan sistem atau menerapkan otomatisasi untuk memastikan pelaporan yang akurat dan tepat waktu bagi pengguna Refinitiv World-Check.

Pastikan sumber daya manusia maupun otomatis digunakan secara efektif di seluruh proses onboarding KYC. Dengan begitu, tim yang kewalahan atau kapasitas yang belum dimanfaatkan tidak menjadi hambatan. Langkah ini mengurangi biaya operasional dan meningkatkan jumlah kasus yang dapat diproses. ProcessMind menganalisis penugasan sumber daya ke berbagai aktivitas untuk menemukan ketimpangan beban kerja dan waktu menganggur. Platform ini menunjukkan pemanfaatan sumber daya di Refinitiv World-Check, sehingga manajer dapat mengalokasikan ulang tugas, melatih staf lintas fungsi, atau mengotomatiskan pekerjaan berulang demi efisiensi yang lebih baik.

Perlancar perpindahan pengajuan nasabah antar-departemen, seperti peninjauan awal, risiko, dan kepatuhan, sekaligus mengurangi keterlambatan dan gangguan komunikasi. Serah terima yang efektif penting agar proses berjalan lancar dari awal hingga akhir. ProcessMind menampilkan alur kasus di berbagai 'Departemen' atau 'Pengguna' dan menemukan titik perpindahan yang sering mengalami keterlambatan atau kesalahan. Platform ini mengukur waktu yang terbuang saat serah terima, sehingga Anda dapat memperbaiki protokol komunikasi atau mengintegrasikan sistem yang digunakan di Refinitiv World-Check.

6 langkah untuk memperbaiki proses onboarding nasabah KYC

1
Unduh templat
2
Ekspor data Anda
3
Unggah kumpulan data Anda
4
Analisis proses Anda
5
Terapkan perbaikan
6
Pantau proses Anda
1

Unduh templat

Yang perlu dilakukan

Gunakan templat Excel yang telah disiapkan untuk proses onboarding nasabah KYC agar data Anda tersusun dengan benar dan siap dianalisis. Templat ini memandu Anda mengisi kolom yang diperlukan.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Templat yang tepat memastikan data kompatibel, mengurangi kesalahan, dan mempercepat persiapan awal agar analisis proses lebih akurat.

Hasil yang diharapkan

Templat Excel terstruktur yang siap diisi dengan data onboarding nasabah KYC Anda.

YANG AKAN ANDA DAPATKAN

Temukan wawasan penting dalam alur onboarding KYC

ProcessMind mengubah data KYC Anda menjadi visualisasi dinamis yang menampilkan setiap tahap dan interaksi. Dapatkan wawasan mendalam tentang hambatan dan celah kepatuhan dalam proses Refinitiv World-Check Anda.
  • Lihat jalur onboarding KYC yang sebenarnya
  • Temukan penyebab keterlambatan peninjauan kepatuhan
  • Optimalkan tahapan Refinitiv World-Check
  • Lacak peningkatan pengalaman pelanggan
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

HASIL UMUM

Meningkatkan efisiensi onboarding KYC

Process mining menggunakan data untuk menemukan hambatan dan mengoptimalkan proses onboarding nasabah KYC. Dengan menganalisis data pelaksanaan proses yang sebenarnya, termasuk interaksi dengan Refinitiv World-Check, organisasi dapat meningkatkan efisiensi proses dan pengalaman nasabah secara signifikan.

0 %
Siklus peninjauan lebih cepat

Waktu peninjauan dokumen dan kepatuhan berkurang

Process mining menemukan hambatan dalam peninjauan dokumen dan kepatuhan, sehingga waktu pemrosesan dapat berkurang secara signifikan. Efisiensi dan pengalaman nasabah pun meningkat.
0 %
Lebih sedikit permintaan informasi

Permintaan informasi tambahan berkurang

Dengan menemukan akar penyebab pengajuan yang tidak lengkap, organisasi dapat mengurangi kebutuhan akan informasi tambahan secara signifikan. Proses onboarding menjadi lebih cepat dan kepuasan nasabah meningkat.
10- 0 %
Kepatuhan SLA meningkat

Kepatuhan terhadap perjanjian tingkat layanan meningkat

Process mining menemukan penyimpangan yang menghambat penyelesaian tepat waktu. Tim dapat memenuhi SLA peraturan dan target internal secara konsisten, sekaligus mengurangi sanksi dan risiko reputasi.
0 %
Pemanfaatan sumber daya lebih optimal

Alokasi sumber daya untuk kepatuhan lebih efisien

Memahami pemanfaatan sumber daya dan waktu menganggur yang sebenarnya membantu membagi beban kerja dengan lebih baik. Biaya operasional berkurang dan staf dapat berfokus pada aktivitas yang memberi nilai tambah.
15- 0 %
Kesesuaian proses meningkat

Kepatuhan terhadap alur KYC terstandar meningkat

Dengan mengidentifikasi dan menstandarkan variasi proses, organisasi dapat menjalankan onboarding secara konsisten, patuh, dan efisien. Kesalahan berkurang dan kesiapan audit meningkat.
~ 0 days
Pemeriksaan latar belakang lebih cepat

Waktu untuk memulai pemeriksaan latar belakang berkurang

Menemukan keterlambatan sebelum pemeriksaan latar belakang membantu mempercepat proses dimulai. Tahap KYC yang penting dan memakan waktu ini dapat diselesaikan lebih cepat, sehingga waktu siklus keseluruhan berkurang.

Hasil dapat berbeda bergantung pada kompleksitas proses dan kualitas data. Angka ini menunjukkan perbaikan yang umum terlihat dalam berbagai penerapan.

Data yang disarankan

Mulai dari atribut dan aktivitas yang paling penting, lalu tambahkan sesuai kebutuhan.
Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

Pengenal unik untuk pengajuan penerimaan satu pelanggan, yang berfungsi sebagai ID kasus utama.

Mengapa ini penting

ID kasus penting ini menghubungkan semua aktivitas terkait, sehingga proses penerimaan pelanggan dari awal hingga akhir dapat dianalisis.

Nama peristiwa bisnis atau tugas tertentu yang terjadi dalam proses penerimaan pelanggan KYC.

Mengapa ini penting

Atribut ini menjabarkan setiap langkah dalam proses. Informasi ini penting untuk menemukan dan memvisualisasikan alur proses serta mengidentifikasi hambatan.

Stempel waktu yang menunjukkan kapan aktivitas atau peristiwa tertentu terjadi.

Mengapa ini penting

Stempel waktu setiap aktivitas diperlukan untuk menghitung semua metrik durasi, menemukan urutan proses, dan menganalisis hambatan.

Stempel waktu yang menunjukkan kapan aktivitas atau peristiwa tertentu selesai.

Mengapa ini penting

Memungkinkan penghitungan waktu pemrosesan aktivitas secara akurat. Waktu kerja aktif dapat dipisahkan dari waktu tunggu agar analisis kinerja lebih tepat.

Pengenal pengguna, analis, atau agen otomatis yang melakukan aktivitas.

Mengapa ini penting

Mendukung analisis pembagian beban kerja, kinerja pengguna, dan serah terima antarbagian, yang penting untuk mengoptimalkan sumber daya.

Departemen atau tim fungsional yang bertanggung jawab menjalankan aktivitas.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis kinerja proses berdasarkan departemen dan membantu menemukan keterlambatan serah terima antar tim.

Klasifikasi risiko pengajuan pelanggan yang dihitung, seperti Rendah, Sedang, atau Tinggi.

Mengapa ini penting

Pengelompokan proses berdasarkan tingkat risiko penting untuk memahami alasan kasus tertentu memerlukan waktu lebih lama atau menempuh jalur berbeda, serta untuk menganalisis tingkat penolakan.

Tanggal target penyelesaian proses penerimaan pelanggan.

Mengapa ini penting

Menjadi patokan untuk mengukur ketepatan waktu dan penting untuk menghitung tingkat kepatuhan terhadap SLA serta menganalisis pelanggaran.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Aktivitas ini menandai dimulainya proses onboarding KYC saat nasabah mengirimkan pengajuan. Peristiwa ini biasanya tercatat di CRM atau sistem aplikasi utama, yang kemudian memulai proses pemeriksaan di Refinitiv World-Check.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa awal utama dalam seluruh proses onboarding nasabah. Dengan menganalisis waktu dari tahap ini hingga proses selesai, Anda dapat mengukur waktu siklus onboarding secara keseluruhan. Ukuran ini penting untuk menilai pengalaman nasabah dan kepatuhan terhadap SLA.

Kasus pemeriksaan baru dibuat secara resmi untuk pengajuan nasabah di sistem Refinitiv World-Check. Proses ini dipicu oleh panggilan API atau entri manual dari sistem sebelumnya dan menandai dimulainya pemeriksaan informasi risiko.

Mengapa ini penting

Menandai dimulainya subproses penyaringan secara resmi. Jeda antara Application Submitted dan aktivitas ini menunjukkan keterlambatan serah terima antara sistem unit bisnis dan fungsi kepatuhan.

Analis kepatuhan mulai memeriksa secara manual kemungkinan kecocokan untuk pengajuan pelanggan. Analis membandingkan detail kemungkinan kecocokan dengan informasi pelanggan untuk menentukan apakah keduanya relevan.

Mengapa ini penting

Menandai dimulainya peninjauan kepatuhan manual, yang sering menjadi hambatan. Waktu dari 'Potential Match Identified' hingga aktivitas ini menunjukkan lamanya antrean, sedangkan durasi peninjauan menggambarkan efisiensi analis.

Analis memastikan bahwa kemungkinan kecocokan memang pelanggan yang sedang diperiksa, sehingga risiko teridentifikasi. Ini merupakan tonggak penting yang biasanya memicu uji tuntas lebih lanjut atau penolakan pengajuan.

Mengapa ini penting

Hasil ini penting untuk mengurangi risiko dan menjadi titik penentu dalam proses. Hasilnya langsung memengaruhi keputusan akhir atas pengajuan pelanggan dan penting untuk pelaporan serta analisis kepatuhan.

Kasus penyaringan resmi ditutup dengan hasil 'Clear', yang berarti tidak ditemukan kecocokan sebenarnya. Keputusan ini dikirim kembali ke sistem asal agar proses penerimaan pelanggan dapat dilanjutkan.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menandai penyelesaian proses penyaringan yang berjalan sesuai harapan. Tahap ini menjadi titik akhir utama untuk mengukur siklus proses pengajuan standar berisiko rendah.

Kasus penyaringan resmi ditutup dengan hasil 'Match Found', yang menunjukkan bahwa risiko telah dikonfirmasi. Keputusan ini memicu proses lanjutan yang berbeda, seperti uji tuntas yang ditingkatkan atau penolakan.

Mengapa ini penting

Ini merupakan titik akhir utama untuk jalur penyaringan yang tidak berjalan sesuai harapan. Analisis kasus-kasus ini membantu memahami profil risiko dan efektivitas kontrol penyaringan.

Rekening pelanggan dibuat dan diaktifkan di sistem inti, sehingga proses penerimaan pelanggan selesai. Tahap ini berlangsung setelah pengajuan disetujui dan rekening siap digunakan.

Mengapa ini penting

Ini adalah langkah terakhir dalam proses yang memberikan nilai. Durasi dari pengajuan hingga aktivasi rekening menjadi metrik penting untuk mengukur efisiensi operasional dan kepuasan pelanggan.

Pengajuan pelanggan resmi ditolak, sering kali karena hasil 'Match Found' di World-Check atau faktor risiko lainnya. Peristiwa ini menandai hasil akhir negatif dari proses penerimaan pelanggan.

Mengapa ini penting

Ini merupakan titik akhir utama kegagalan proses. Analisis peristiwa penolakan, terutama alasannya dan aktivitas sebelumnya, penting untuk perbaikan proses dan mengurangi penolakan yang tidak perlu.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Process mining menganalisis data peristiwa KYC yang sudah Anda miliki untuk menunjukkan alur proses sebenarnya, termasuk inefisiensi, kesenjangan kepatuhan, dan hambatan. Anda dapat menemukan masalah seperti verifikasi dokumen yang lama, pengerjaan ulang dalam penilaian risiko, dan serah terima antar-departemen yang tidak efisien. Dengan begitu, Anda dapat berfokus pada area tertentu untuk mengoptimalkan proses onboarding agar lebih lancar, patuh, dan efisien.

Anda terutama memerlukan log peristiwa yang mencakup ID kasus, nama aktivitas, dan stempel waktu untuk setiap tahap onboarding. Untuk KYC, data ini mencakup pengajuan nasabah, pemeriksaan latar belakang, verifikasi dokumen, peninjauan kepatuhan, dan pembaruan status. Data hasil pemeriksaan dan pemrosesan dari Refinitiv World-Check juga penting sebagai aktivitas dalam log peristiwa.

Anda dapat mengharapkan perbaikan yang signifikan, seperti penyelesaian peninjauan dokumen yang lebih cepat, berkurangnya permintaan informasi tambahan, dan lebih sedikit penolakan pengajuan yang tidak perlu. Process mining membantu menstandarkan variasi proses onboarding, memastikan SLA dipenuhi tepat waktu, dan mengoptimalkan efisiensi alokasi sumber daya. Hasilnya, onboarding nasabah lebih cepat dan kepatuhan meningkat.

Temuan awal dan model proses dasar biasanya dapat dibuat dalam beberapa minggu, bergantung pada ketersediaan dan kualitas data. Rekomendasi perbaikan yang berarti dan pemahaman yang jelas tentang hambatan biasanya diperoleh dalam satu hingga tiga bulan. Setelah itu, Anda dapat mulai menerapkan perubahan dan melihat hasil yang bertahan lama melalui pemantauan berkelanjutan.

Persyaratan teknis utamanya adalah akses ke data peristiwa sistem Anda, termasuk log audit atau tabel basis data yang mencatat aktivitas, stempel waktu, dan ID kasus. Anda juga memerlukan platform perangkat lunak process mining berbasis cloud atau lokal. Selain itu, diperlukan kemampuan integrasi data dasar untuk mengekstrak dan mengubah data mentah ke format yang sesuai untuk dianalisis.

Metode ekstraksi data beragam. Cara yang umum mencakup kueri basis data langsung, integrasi API, atau ekspor data dari log sistem. Anda perlu menemukan tabel atau log yang memuat ID kasus, nama aktivitas, dan stempel waktu untuk setiap tahap proses KYC. Data mentah yang diekstrak kemudian perlu diubah ke format log peristiwa yang sesuai untuk alat process mining.

Process mining umumnya tidak mengganggu operasional yang sedang berjalan karena terutama menggunakan data historis. Ekstraksi data dapat dilakukan di latar belakang atau di luar jam sibuk. Analisis dan pembuatan temuan berlangsung terpisah dari sistem operasional, sehingga tim Anda dapat terus bekerja tanpa gangguan selama peluang perbaikan diidentifikasi.

Akurasi temuan bergantung langsung pada kualitas dan kelengkapan data peristiwa Anda. Jika log peristiwa yang diberikan akurat dan lengkap, process mining dapat menunjukkan pelaksanaan proses aktual secara tepat berdasarkan data. Analisis ini mengungkap penyimpangan, hambatan, dan pengerjaan ulang yang sering tidak terlihat melalui analisis manual atau pelaporan biasa.

Ya. Process mining dapat meningkatkan kepatuhan KYC dengan menampilkan semua variasi proses dan menemukan penyimpangan dari alur kerja yang ditetapkan oleh peraturan. Anda dapat melihat ketidakpatuhan, seperti tahap yang dilewati atau prosedur yang dipersingkat tanpa izin, serta memastikan semua pemeriksaan dan persetujuan yang diperlukan dilakukan secara konsisten. Hasilnya, tersedia jejak audit kepatuhan di sepanjang proses onboarding.

Optimalkan onboarding pelanggan KYC sekarang dan tingkatkan kepatuhan

Wujudkan onboarding pelanggan yang lancar dan persingkat proses hingga hanya 24 jam.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit. Nikmati akses gratis selama 14 hari.