> การปรับปรุงกระบวนการอย่างต่อเนื่อง > การรับลูกค้า KYC > Refinitiv World Check

ปรับปรุงกระบวนการเริ่มต้นใช้งานลูกค้า KYC

เพิ่มประสิทธิภาพการใช้ Refinitiv World-Check ด้วยคู่มือ 6 ขั้นตอน.

ดาวน์โหลดเทมเพลตข้อมูล

ปรับปรุงกระบวนการเริ่มต้นใช้งานลูกค้า KYC

การรับลูกค้า KYC

Refinitiv World-Check

เลือกกระบวนการ

เลือกกระบวนการเพื่อทำงานต่อในพื้นที่ทำงานที่เชื่อมต่อไว้.

กระบวนการที่ใช้ได้

ระบบที่ใช้ได้

ความท้าทาย(11)เป้าหมาย(11)6 ขั้นตอน ดูตัวอย่าง ผลลัพธ์ข้อมูล คำถามที่พบบ่อย(5)

ปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้า KYC บน Refinitiv World-Check

กระบวนการเริ่มต้นใช้งานลูกค้ามักล่าช้าในขั้นตอนการยืนยันข้อมูลและการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด ส่งผลให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์ที่ไม่ดี แพลตฟอร์มของเราช่วยให้คุณระบุจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพในกระบวนการได้อย่างชัดเจน เพื่อปรับปรุงการปฏิบัติการให้คล่องตัวขึ้น ลูกค้าจึงเริ่มใช้งานได้เร็วขึ้น การปฏิบัติตามข้อกำหนดมีประสิทธิภาพ และลูกค้าพึงพอใจมากขึ้น.

ดาวน์โหลดเทมเพลตข้อมูลที่ตั้งค่าไว้ล่วงหน้า แล้วจัดการความท้าทายที่พบบ่อยเพื่อให้บรรลุเป้าหมายด้านประสิทธิภาพ ทำตามแผนปรับปรุง 6 ขั้นตอน และดูคู่มือเทมเพลตข้อมูลเพื่อยกระดับการปฏิบัติการของคุณ.

แสดงคำอธิบายโดยละเอียด

เหตุใดจึงควรปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้า KYC?

การรับลูกค้าตามกระบวนการ Know Your Customer หรือ KYC เป็นขั้นตอนสำคัญของสถาบันการเงินและองค์กรที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล นอกจากเป็นจุดเริ่มต้นของความสัมพันธ์กับลูกค้าใหม่แล้ว ยังเป็นด่านสำคัญในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน การฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย แม้ระบบอย่าง Refinitiv World-Check จะให้ข้อมูลความเสี่ยงและช่วยคัดกรอง AML ได้ แต่กระบวนการรับลูกค้าโดยรวมก็ยังอาจมีจุดที่ทำงานไม่มีประสิทธิภาพ ทำให้ล่าช้า มีต้นทุนการปฏิบัติงานสูงขึ้น และที่สำคัญคือประสบการณ์ของลูกค้าแย่ลง ในตลาดที่มีการแข่งขันสูง ลูกค้าคาดหวังว่าจะเริ่มใช้บริการได้อย่างรวดเร็วและราบรื่น หากกระบวนการยืดเยื้อ ลูกค้าอาจยกเลิกการสมัคร ซึ่งกระทบรายได้และส่วนแบ่งตลาดโดยตรง

ต้นทุนจากกระบวนการรับลูกค้า KYC ที่ไม่มีประสิทธิภาพไม่ได้มีแค่การสูญเสียลูกค้า แต่ยังรวมถึงภาระงานที่ต้องทำด้วยตนเองมากขึ้น การตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มข้นขึ้น ค่าปรับที่อาจเกิดจากการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด และความเสียหายต่อชื่อเสียง การปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้า KYC จึงไม่ได้มุ่งแค่ความเร็ว แต่ต้องรักษาสมดุลระหว่างข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดกับความคล่องตัวในการปฏิบัติงาน การปรับปรุงกระบวนการช่วยลดระยะเวลาดำเนินการ KYC โดยยังคงรักษาหรือยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล

process mining ช่วยให้เห็นขั้นตอนการรับลูกค้าอย่างไร

process mining ใช้ข้อมูลเพื่อวิเคราะห์และปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้า KYC โดยไม่ต้องอาศัยข้อสันนิษฐานหรือคำบอกเล่า แต่ใช้บันทึกเหตุการณ์จากระบบหลัก รวมถึงข้อมูลการทำงานร่วมกับ Refinitiv World-Check เพื่อสร้างภาพเส้นทางการสมัครของลูกค้าตั้งแต่ต้นจนจบ เมื่อวิเคราะห์กิจกรรมอย่าง "ส่งใบสมัครแล้ว" "ตรวจสอบยืนยันตัวตนแล้ว" "เริ่มตรวจสอบประวัติ" และ "ทบทวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดเสร็จสิ้น" process mining จะแสดงขั้นตอนที่เกิดขึ้นจริง รวมถึงรูปแบบที่แตกต่าง การเบี่ยงเบน และการทำงานซ้ำ

มุมมองจากข้อมูลช่วยให้คุณระบุคอขวดที่ทำให้กระบวนการล่าช้าได้อย่างชัดเจน เช่น อาจพบว่าการตรวจสอบยืนยันตัวตนทำให้ใบสมัครของลูกค้าบางประเภทล่าช้าเป็นประจำ หรือการทบทวนการปฏิบัติตามข้อกำหนด แม้ใช้เครื่องมืออย่าง Refinitiv World-Check ก็ยังทำให้เกิดการ "ขอข้อมูลเพิ่มเติม" ซ้ำหลายรอบและยืดระยะเวลาดำเนินการ process mining ช่วยให้เห็นว่าใบสมัครค้างอยู่ตรงไหน มีขั้นตอนใดที่ทำซ้ำโดยไม่จำเป็น และการดำเนินการด้วยตนเองทำให้ล่าช้าตรงจุดใด คุณจึงมุ่งปรับปรุงกระบวนการในจุดที่จำเป็นได้ตรงเป้า

จุดสำคัญที่ควรปรับปรุงกระบวนการ

ข้อมูลเชิงลึกจาก process mining ช่วยให้คุณเลือกปรับปรุงจุดต่างๆ ในกระบวนการรับลูกค้า KYC ได้อย่างตรงจุด ตัวอย่างโอกาสในการปรับปรุง ได้แก่:

ปรับขั้นตอนตรวจสอบและรวบรวมเอกสารให้คล่องตัวขึ้น: ระบุจุดที่เอกสารไม่ครบหรือการขอข้อมูลซ้ำทำให้เกิดความล่าช้า คุณอาจใช้ระบบตรวจเอกสารเบื้องต้นโดยอัตโนมัติ หรือเชื่อมต่อกับบริการตรวจสอบภายนอกให้ดีขึ้น
ปรับการส่งต่องานและการมอบหมายงาน: ลดเวลารอระหว่างกิจกรรมที่ทำต่อเนื่องกัน โดยเฉพาะงานที่เกี่ยวข้องกับหลายแผนกหรือหลายระบบ และตรวจสอบให้งานไปถึงผู้รับผิดชอบหรือระบบที่เหมาะสมในเวลาที่ควร
ลดการทำงานซ้ำและการเบี่ยงเบนจากขั้นตอน: ค้นหารูปแบบการทำงานซ้ำที่พบบ่อย เช่น ใบสมัครที่ถูกส่งกลับมาตรวจสอบหรือขอข้อมูลเพิ่มหลายครั้ง แล้วหาสาเหตุว่าเกิดจากการเก็บข้อมูลเบื้องต้นไม่ครบ นโยบายไม่ชัดเจน หรือปัญหาของระบบ
เพิ่มประสิทธิผลของการทบทวนการปฏิบัติตามข้อกำหนด: วิเคราะห์ระยะเวลาและผลลัพธ์ของขั้นตอนที่ใช้เครื่องมืออย่าง Refinitiv World-Check เพื่อให้ใช้ข้อมูลจากการคัดกรองได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยไม่ทำให้เวิร์กโฟลว์การปฏิบัติตามข้อกำหนดโดยรวมล่าช้า ตรวจสอบว่าลูกค้าบางระดับความเสี่ยงหรือบางประเภทต้องใช้เวลาทบทวนนานกว่ากลุ่มอื่นเป็นประจำหรือไม่ เพื่อปรับกระบวนการให้เหมาะกับแต่ละกลุ่ม
เร่งการตัดสินใจ: ระบุจุดที่การอนุมัติหรือปฏิเสธล่าช้า เพื่อปรับเกณฑ์การตัดสินใจหรือจัดเวิร์กโฟลว์การอนุมัติให้มีประสิทธิภาพขึ้น

ผลลัพธ์ที่คาดหวัง: วัดผลประโยชน์และยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนด

การใช้ process mining เพื่อปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้า KYC ช่วยให้คุณคาดหวังผลลัพธ์ที่วัดผลได้ เช่น:

ลดระยะเวลารับลูกค้า: ลดเวลาเฉลี่ยที่ใช้ในการรับลูกค้าได้อย่างชัดเจน ช่วยให้เริ่มสร้างรายได้เร็วขึ้นและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า
เพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน: ลดต้นทุนด้วยการลดงานที่ต้องทำด้วยตนเอง ลดการทำงานซ้ำ และจัดสรรทรัพยากรให้ทีมรับลูกค้าได้เหมาะสมขึ้น
ยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการจัดการความเสี่ยง: ระบุและแก้ไขขั้นตอนที่เบี่ยงเบน เพื่อให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลได้สม่ำเสมอ ลดความเสี่ยงจากบทลงโทษ และเสริมความพร้อมด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด
ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า: ทำให้การรับลูกค้าราบรื่นและรวดเร็วขึ้น สร้างความเชื่อมั่นและภาพลักษณ์ที่ดีตั้งแต่การติดต่อครั้งแรก
เพิ่มความโปร่งใส: เห็นภาพกระบวนการ KYC ทั้งหมดได้อย่างชัดเจนและทันเวลา ช่วยให้ติดตามกระบวนการอย่างต่อเนื่องและตัดสินใจโดยใช้ข้อมูล

เริ่มปรับปรุงกระบวนการโดยใช้ข้อมูล

การเริ่มปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้า KYC โดยใช้ process mining ช่วยเปลี่ยนปัญหาให้เป็นโอกาส เมื่อเข้าใจการทำงานจริงของกระบวนการ รวมถึงการเชื่อมต่อกับระบบสำคัญอย่าง Refinitiv World-Check คุณจะไม่ต้องคาดเดาอีกต่อไป และสามารถปรับเปลี่ยนจุดที่จำเป็นเพื่อให้เกิดผลลัพธ์ที่เห็นได้จริง แนวทางนี้ช่วยให้องค์กรยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน พร้อมสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืนและความไว้วางใจจากลูกค้า ดูว่าคุณจะนำข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ไปใช้ติดตามและปรับปรุงกระบวนการ KYC ได้อย่างไรตั้งแต่วันนี้.

การรับลูกค้า KYC การปฏิบัติตามข้อกำหนด AML การตรวจสอบสถานะลูกค้า การรับลูกค้า การประเมินความเสี่ยง การป้องกันการฉ้อโกง การปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล บริการทางการเงิน ประสิทธิภาพการรับลูกค้า AML การป้องกันการฟอกเงิน การตรวจสอบสถานะ

ปัญหาและความท้าทายที่พบบ่อย

ระบุความท้าทายที่ส่งผลต่อคุณ

ความล่าช้าในการรวบรวม ตรวจสอบ และยืนยันเอกสารเป็นสาเหตุหลักที่ทำให้การรับลูกค้าใหม่เข้าสู่กระบวนการ KYC ใช้เวลานาน ส่งผลโดยตรงต่อความพึงพอใจของลูกค้า เพิ่มต้นทุนการปฏิบัติการจากการติดตามข้อมูลด้วยตนเอง และอาจทำให้ลูกค้าเลิกสมัครก่อนเปิดใช้งานบัญชี องค์กรจึงมักระบุได้ยากว่าขั้นตอนตรวจสอบส่วนใดเป็นจุดที่งานติดขัด
ProcessMind วิเคราะห์ข้อมูลเหตุการณ์จากกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เพื่อแสดงขั้นตอนที่การตรวจสอบเอกสารทำให้เกิดความล่าช้าอย่างชัดเจน พร้อมระบุคอขวด เช่น ผู้ตรวจสอบมีงานล้นมือ หรือพบปัญหาซ้ำกับเอกสารบางประเภท คุณจึงปรับเวิร์กโฟลว์การตรวจสอบใน Refinitiv World-Check และระบบอื่นที่เชื่อมต่อได้ตรงจุด.

ขั้นตอนตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งมักใช้เครื่องมืออย่าง Refinitiv World-Check มักกลายเป็นคอขวดสำคัญในกระบวนการรับลูกค้าใหม่ รอบการตรวจสอบที่ยืดเยื้อไม่เพียงทำให้การเปิดใช้งานลูกค้าล่าช้า แต่ยังเสี่ยงต่อการไม่ปฏิบัติตามกฎ AML และ KYC ที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ซึ่งอาจนำไปสู่ค่าปรับและความเสียหายต่อชื่อเสียง การระบุสาเหตุที่แท้จริงของความล่าช้าจึงเป็นเรื่องสำคัญ
ProcessMind แสดงเส้นทางของใบสมัครในขั้นตอนตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด พร้อมชี้ให้เห็นบุคคล แผนก หรือเงื่อนไขที่ทำให้เกิดความล่าช้า การวิเคราะห์ระยะเวลาดำเนินการและการวนกลับไปทำงานซ้ำระหว่างกิจกรรม 'เริ่มตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด' และ 'ตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดเสร็จสิ้น' ช่วยค้นหาสาเหตุของคอขวด เพื่อให้คุณปรับปรุงกระบวนการได้ตรงจุดและเร่งการตรวจสอบให้เร็วขึ้น.

ลูกค้ามักไม่พอใจเมื่อได้รับคำขอข้อมูลเพิ่มเติมหลายครั้งและซ้ำซ้อนระหว่างการสมัครใช้บริการ การสื่อสารที่ไม่ต่อเนื่องเพิ่มภาระให้ทั้งลูกค้าและทีมงานภายใน ทำให้ระยะเวลารับลูกค้าใหม่โดยรวมยาวนานขึ้น และประสบการณ์ของลูกค้าแย่ลงจนมีโอกาสเลิกใช้บริการ การเข้าใจว่าคำขอเหล่านี้เกิดขึ้นเมื่อใดและเพราะเหตุใดจึงเป็นเรื่องสำคัญ
ProcessMind แสดงความถี่และบริบทของกิจกรรม 'ขอข้อมูลเพิ่มเติม' เพื่อค้นหารูปแบบและสาเหตุที่แท้จริง เช่น มีการขอข้อมูลซ้ำหลังขั้นตอนใดขั้นตอนหนึ่ง โดยผู้ใช้บางกลุ่ม หรือกับลูกค้าบางกลุ่มหรือไม่ ข้อมูลนี้ช่วยให้คุณปรับปรุงการเก็บข้อมูลตั้งแต่ต้นและลดการขอข้อมูลซ้ำในกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC.

การปฏิเสธใบสมัครในอัตราสูงทำให้เกิดต้นทุน เพราะต้องใช้ทรัพยากรดำเนินการกับใบสมัครที่ไม่ผ่านในท้ายที่สุด ซึ่งอาจสะท้อนปัญหาตั้งแต่ช่วงต้นของกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เช่น ข้อกำหนดไม่ชัดเจน การคัดกรองเบื้องต้นไม่ดี หรือการประเมินความเสี่ยงไม่มีประสิทธิภาพ ส่งผลให้เสียเวลาและพลาดโอกาสสร้างรายได้ การเข้าใจสาเหตุที่พบบ่อยของการปฏิเสธจึงเป็นสิ่งสำคัญ
ProcessMind วิเคราะห์เส้นทางของใบสมัครที่ลงท้ายด้วยกิจกรรม 'ปฏิเสธใบสมัคร' โดยเชื่อมโยงเหตุผลที่ปฏิเสธกับกิจกรรมก่อนหน้าและข้อมูลอย่าง 'ระดับความเสี่ยง' หรือ 'สถานะเอกสาร' เพื่อค้นหาปัจจัยที่มักนำไปสู่การปฏิเสธ คุณจึงปรับเกณฑ์คัดกรองเบื้องต้นและขั้นตอนก่อนหน้าให้ดีขึ้น เพื่อลดการปฏิเสธที่ทำให้เกิดต้นทุน.

การเบี่ยงเบนจากกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ที่กำหนดไว้หรือเป็นมาตรฐาน ทำให้ระยะเวลาดำเนินการคาดเดาได้ยาก เกิดข้อผิดพลาดมากขึ้น และเพิ่มความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด เมื่อใบสมัครแต่ละรายการดำเนินไปคนละเส้นทางโดยไม่มีเหตุผลชัดเจน ก็ยากที่จะกำหนดความคาดหวัง คาดการณ์ปริมาณงาน หรือทำให้มั่นใจว่าทุกกรณีเป็นไปตามนโยบาย การกำหนดมาตรฐานจึงสำคัญต่อประสิทธิภาพ
ProcessMind ค้นหารูปแบบกระบวนการที่เกิดขึ้นจริงจากข้อมูลเหตุการณ์โดยอัตโนมัติ และแสดงจุดที่เบี่ยงเบนจากเส้นทางมาตรฐานให้เห็นชัดเจน พร้อมวัดความถี่และผลกระทบของเส้นทางที่ไม่เป็นไปตามมาตรฐาน คุณจึงระบุได้ว่าจุดใดขาดการควบคุมกระบวนการ หรือกรณียกเว้นใดควรกำหนดเป็นแนวทางอย่างเป็นทางการ เพื่อให้กระบวนการที่เชื่อมต่อกับ Refinitiv World-Check มีความสม่ำเสมอ.

การรับลูกค้าใหม่ไม่เสร็จตามเป้าหมาย Service Level Agreement (SLA) เป็นประจำสะท้อนถึงความไม่มีประสิทธิภาพที่ซ่อนอยู่ และส่งผลโดยตรงต่อความพึงพอใจของลูกค้า รวมถึงอาจกระทบต่อการปฏิบัติตามข้อกำหนด การผิด SLA อาจนำไปสู่บทลงโทษ ความเสียหายต่อชื่อเสียง และการสูญเสียธุรกิจ จึงจำเป็นต้องระบุขั้นตอนที่ทำให้เกิดความล่าช้าให้ชัดเจน
ProcessMind ใช้ข้อมูล 'วันที่เป้าหมาย SLA' เพื่อแสดงใบสมัครที่ไม่เป็นไปตามข้อตกลงระดับการให้บริการ จากนั้นเจาะลึกลงหนึ่งระดับในเส้นทางของกรณีเหล่านี้ เพื่อระบุกิจกรรมหรือจุดส่งต่องานที่ทำให้เกิดความล่าช้า คุณจึงปรับปรุงขั้นตอนสำคัญและเร่งกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ได้.

การเริ่มตรวจสอบประวัติที่สำคัญล่าช้า โดยเฉพาะในระบบอย่าง Refinitiv World-Check ทำให้กระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ยืดเยื้อ หากกิจกรรม 'เริ่มตรวจสอบประวัติ' ล่าช้าเป็นประจำหลังจากขั้นตอนที่จำเป็น ก็จะเพิ่มเวลารอโดยไม่จำเป็น ลดประสิทธิภาพ และอาจทำให้การจัดการความเสี่ยงล่าช้าตามไปด้วย
ProcessMind วัดระยะเวลาตั้งแต่กิจกรรมก่อนหน้าที่เกี่ยวข้องจนถึงกิจกรรม 'เริ่มตรวจสอบประวัติ' พร้อมแสดงจุดที่การส่งต่องานล่าช้า หรือเงื่อนไขก่อนเริ่มตรวจสอบยังไม่ครบตามเวลา คุณจึงปรับจุดเริ่มต้นของการตรวจสอบและเร่งขั้นตอนสำคัญด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้.

ใบสมัครที่ย้อนกลับไปทำกิจกรรม 'ดำเนินการประเมินความเสี่ยง' ซ้ำบ่อยครั้ง อาจเกิดจากการประเมินครั้งแรกไม่ครบถ้วน ปัจจัยความเสี่ยงเปลี่ยนแปลง หรือแนวทางไม่ชัดเจน การประเมินซ้ำแต่ละครั้งเพิ่มงานที่ต้องทำ ใช้เวลาของนักวิเคราะห์ และยืดระยะเวลารับลูกค้าใหม่ สร้างประสบการณ์ที่น่าหงุดหงิดให้ทั้งลูกค้าและทีมงานภายใน
ProcessMind แสดงและวัดการวนกลับไปทำงานซ้ำ พร้อมระบุว่าใบสมัครกลับเข้าสู่ขั้นตอนประเมินความเสี่ยงบ่อยเพียงใด และกิจกรรมหรือข้อมูลใดก่อนหน้าที่เป็นตัวกระตุ้น คุณจึงปรับปรุงการเก็บข้อมูลตั้งแต่ต้นหรือคุณภาพการประเมินครั้งแรก เพื่อลดงานซ้ำในกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC.

เมื่อมองไม่เห็น 'สถานะเอกสาร' ปัจจุบันหรือสถานะโดยรวมของใบสมัครอย่างชัดเจน การปฏิบัติงานจะไม่มีประสิทธิภาพ เกิดการสอบถามซ้ำ และแจ้งข้อมูลให้ลูกค้าได้ไม่ถูกต้อง หากไม่อัปเดตสถานะอย่างทันท่วงที ก็จะขาดความโปร่งใสและจัดการกระบวนการหรือจัดลำดับงานได้ยาก
ProcessMind ติดตามความตรงเวลาของการอัปเดตสถานะ โดยเชื่อมโยงกิจกรรมกับการเปลี่ยนแปลงของ 'สถานะเอกสาร' หรือความคืบหน้าโดยรวมของใบสมัคร ระบบจะแสดงจุดที่ข้อมูลล่าช้า เพื่อให้คุณระบุช่องว่างในการรายงานหรือขั้นตอนที่บันทึกข้อมูลไม่ทันเวลา และปรับปรุงการมองเห็นสถานะกับการสื่อสารในกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC.

ผู้ใช้หรือแผนกบางกลุ่มอาจกลายเป็นคอขวดเพราะมีงานไม่สมดุล ขณะที่กลุ่มอื่นมีงานน้อยเกินไป ส่งผลให้งานค้าง ใช้เวลาดำเนินการนานขึ้น และทีมที่รับภาระมากเกินไปอาจหมดไฟ ซึ่งกระทบต่อประสิทธิภาพโดยรวมและขวัญกำลังใจของพนักงานในกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC การจัดสรรทรัพยากรให้เหมาะสมจึงเป็นเรื่องสำคัญ
ProcessMind ระบุข้อมูล 'ผู้ใช้ที่เริ่มรายการ' หรือ 'แผนก' ที่สัมพันธ์กับระยะเวลากิจกรรมหรือคิวงานที่ยาวนาน พร้อมวัดการกระจายงานและเวลาดำเนินการของแต่ละทีม เพื่อแสดงจุดที่ทรัพยากรรับภาระมากเกินไปหรือมีงานน้อยเกินไป คุณจึงจัดสรรงานให้สมดุลและทำให้กิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Refinitiv World-Check ดำเนินไปได้ดีขึ้น.

การส่งใบสมัครระหว่างแผนกหรือทีมต่างๆ ในกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่กระบวนการ KYC มักทำให้เกิดความติดขัดและความล่าช้า หากจัดการจุดส่งต่องานเหล่านี้ไม่ดี ก็อาจเกิดเวลารอที่ยาวนาน ข้อมูลบริบทสูญหาย และต้องกลับไปทำงานซ้ำ ทำให้กระบวนการทั้งหมดช้าลงและทีมงานทำงานร่วมกันได้ยาก
ProcessMind แสดงเวลาที่ใช้จริงในการส่งใบสมัครระหว่างกิจกรรมของแผนกหรือกลุ่ม 'ผู้ใช้ที่เริ่มรายการ' ต่างๆ พร้อมชี้จุดส่งต่องานสำคัญที่มีเวลารอนานที่สุดให้เห็นชัดเจน คุณจึงปรับปรุงการประสานงานระหว่างแผนกในจุดที่จำเป็นและทำให้การทำงานร่วมกันคล่องตัวขึ้น.

เป้าหมายทั่วไป

กำหนดผลลัพธ์ที่ต้องการ

ลดเวลาที่ใช้ตรวจสอบเอกสารของลูกค้า เพื่อให้กระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เสร็จเร็วขึ้น เพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า และลดต้นทุนการปฏิบัติการสำหรับผู้ใช้ Refinitiv World-Check ProcessMind ระบุคอขวดในกิจกรรมตรวจสอบเอกสาร พร้อมชี้ขั้นตอนหรือผู้ใช้ที่ทำให้เกิดความล่าช้า ระบบวัดเวลาเสร็จงานจริงเทียบกับเป้าหมาย เพื่อให้คุณปรับกระบวนการหรือพิจารณาโอกาสในการทำงานอัตโนมัติได้ตรงจุด.

เป้าหมายนี้มุ่งลดเวลาที่ใช้ในขั้นตอนตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC อย่างมีนัยสำคัญ เพื่ออนุมัติใบสมัครได้เร็วขึ้นโดยไม่ลดทอนความถูกต้องตามกฎระเบียบ เมื่อตรวจสอบได้เร็วขึ้น ลูกค้าก็เริ่มใช้บริการได้เร็วขึ้นและได้รับประสบการณ์ที่ดีขึ้น ProcessMind แสดงขั้นตอนย่อยของการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด เพื่อค้นหาความล่าช้าและการวนกลับไปทำงานซ้ำที่ซ่อนอยู่ พร้อมวัดผลกระทบของคอขวด ช่วยให้องค์กรปรับกระบวนการหรือจัดสรรทรัพยากรใน Refinitiv World-Check ใหม่ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพได้อย่างมีนัยสำคัญ.

ลดจำนวนครั้งที่ต้องขอข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าระหว่างการสมัครใช้บริการ วิธีนี้ช่วยให้ประสบการณ์ของลูกค้าดีขึ้นอย่างมาก เพราะลดความหงุดหงิดและทำให้ระยะเวลารับลูกค้าใหม่สั้นลง ซึ่งสำคัญต่อการรักษาลูกค้าใหม่ ProcessMind วิเคราะห์บันทึกเหตุการณ์เพื่อค้นหารูปแบบที่ทำให้ต้องขอข้อมูลซ้ำ พร้อมระบุสาเหตุ เช่น ใบสมัครครั้งแรกมีข้อมูลไม่ครบ หรือข้อกำหนดด้านเอกสารไม่ชัดเจน คุณจึงปรับแบบฟอร์มหรือแนวทางการสื่อสารในกระบวนการ Refinitiv World-Check ได้ตั้งแต่ต้น.

ลดอัตราการปฏิเสธใบสมัครของลูกค้าจากปัญหาที่ป้องกันได้ เช่น ข้อมูลไม่ครบหรือข้อผิดพลาดเล็กน้อยในขั้นตอนการทำงาน วิธีนี้ช่วยเพิ่มอัตราการเปลี่ยนผู้สมัครเป็นลูกค้า และป้องกันไม่ให้สูญเสียลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อรายได้ ProcessMind แสดงเส้นทางที่นำไปสู่การปฏิเสธ พร้อมระบุกิจกรรมหรือค่าข้อมูลที่มักเกิดขึ้นก่อนถูกปฏิเสธ และชี้จุดที่มีการปฏิเสธในกระบวนการ Refinitiv World-Check พร้อมเสนอแนวทางปรับปรุง เช่น เข้าไปแก้ไขตั้งแต่เนิ่นๆ หรือให้คำแนะนำที่ชัดเจนขึ้น เพื่อเปลี่ยนใบสมัครให้เป็นการรับลูกค้าใหม่ที่สำเร็จ.

กำหนดเส้นทางการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่กระบวนการ KYC ให้สอดคล้องและมีประสิทธิภาพ พร้อมลดการเบี่ยงเบนที่ทำให้เกิดความไม่มีประสิทธิภาพหรือความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด กระบวนการที่เป็นมาตรฐานช่วยให้คาดการณ์ผลลัพธ์ได้และฝึกอบรมพนักงานใหม่ได้ง่ายขึ้น ProcessMind ค้นหารูปแบบกระบวนการที่เกิดขึ้นจริงจากข้อมูลเหตุการณ์โดยอัตโนมัติ แล้วเปรียบเทียบกับโมเดลมาตรฐาน พร้อมวัดผลกระทบด้านต้นทุนและเวลาจากรูปแบบที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดหรือไม่มีประสิทธิภาพ เพื่อให้องค์กรนำแนวทางปฏิบัติที่ดีไปใช้กับการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับ Refinitiv World-Check ได้.

ทำให้ระยะเวลาดำเนินการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เป็นไปตามข้อตกลงระดับการให้บริการอย่างสม่ำเสมอ การทำได้ตาม SLA ช่วยสร้างความไว้วางใจจากลูกค้า หลีกเลี่ยงบทลงโทษ และสะท้อนถึงการปฏิบัติงานที่มีประสิทธิภาพ โดยเฉพาะเมื่อต้องตรวจสอบผ่าน Refinitiv World-Check ในปริมาณมาก ProcessMind ติดตามระยะเวลาของแต่ละกรณีเทียบกับเป้าหมาย SLA แบบเรียลไทม์ พร้อมแจ้งเตือนกรณีที่อาจผิด SLA และระบุกิจกรรมหรือการจัดสรรทรัพยากรที่ทำให้เกิดความล่าช้าซ้ำๆ เพื่อให้คุณเข้าไปแก้ไขก่อนกระบวนการจะล่าช้า.

ลดเวลาระหว่างเหตุการณ์สำคัญที่เกี่ยวข้องกับการเริ่มตรวจสอบประวัติ เพื่อให้ขั้นตอนสำคัญนี้เริ่มต้นได้เร็วที่สุดในเส้นทางการรับลูกค้าใหม่ การเริ่มตรวจสอบเร็วขึ้นช่วยลดระยะเวลาดำเนินการโดยรวมได้อย่างมาก ProcessMind วิเคราะห์ช่วงเวลาระหว่างกิจกรรมก่อนหน้ากับเหตุการณ์ 'เริ่มตรวจสอบประวัติ' เพื่อค้นหาขั้นตอนหรือความล่าช้าของระบบที่ทำให้เริ่มตรวจสอบไม่ทันเวลา และให้ข้อมูลประกอบการทำงานอัตโนมัติหรือจัดลำดับงานใหม่ใน Refinitiv World-Check.

ลดกรณีที่ต้องประเมินความเสี่ยงซ้ำหรือแก้ไขข้อมูลจำนวนมากเพราะมีข้อผิดพลาดหรือข้อมูลไม่ครบ การลดงานซ้ำช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากร ทำให้นักวิเคราะห์มีเวลาจัดการกรณีใหม่มากขึ้น
ProcessMind แสดงเส้นทางกระบวนการและชี้ให้เห็นชัดเจนเมื่อมีการทำกิจกรรมอย่าง 'ดำเนินการประเมินความเสี่ยง' ซ้ำในใบสมัครลูกค้ารายเดิม พร้อมระบุสาเหตุที่ทำให้วนกลับ เช่น ข้อมูลเริ่มต้นไม่เพียงพอหรือแนวทางไม่ชัดเจน ซึ่งช่วยเป็นข้อมูลสำหรับออกแบบกระบวนการใหม่ใน Refinitiv World-Check.

แสดงสถานะปัจจุบันของใบสมัครลูกค้าแต่ละรายในระบบที่เกี่ยวข้องทั้งหมดได้อย่างถูกต้องและทันท่วงที การมองเห็นสถานะที่ดีขึ้นช่วยให้ทีมงานประสานงานภายในและสื่อสารกับลูกค้าได้ดีขึ้น
ProcessMind แสดงภาพการดำเนินกระบวนการแบบเรียลไทม์ โดยติดตามความคืบหน้าของแต่ละกรณี 'ใบสมัครลูกค้า' ผ่าน 'กิจกรรม' ต่างๆ พร้อมระบุจุดที่อัปเดตสถานะล่าช้าหรือขาดหาย คุณจึงพิจารณาเชื่อมต่อระบบหรือทำงานอัตโนมัติเพื่อให้ผู้ใช้ Refinitiv World-Check รายงานสถานะได้ถูกต้องและทันเวลา.

ใช้ทรัพยากรที่เหมาะสม ไม่ว่าจะเป็นบุคลากรหรือระบบอัตโนมัติ ให้เกิดประโยชน์ตลอดกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ป้องกันคอขวดจากทีมที่มีงานล้นมือหรือกำลังการทำงานที่ไม่ได้ใช้ วิธีนี้ช่วยลดต้นทุนการปฏิบัติการและเพิ่มปริมาณงานที่ดำเนินการได้ ProcessMind วิเคราะห์การมอบหมายทรัพยากรให้แต่ละกิจกรรม เพื่อแสดงความไม่สมดุลของภาระงานและเวลาว่าง พร้อมให้ข้อมูลเกี่ยวกับการใช้ทรัพยากรใน Refinitiv World-Check ผู้จัดการจึงจัดสรรงานใหม่ ฝึกอบรมพนักงานให้ทำงานข้ามหน้าที่ หรือทำขั้นตอนซ้ำๆ ให้เป็นอัตโนมัติเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพได้.

ทำให้การส่งใบสมัครลูกค้าระหว่างแผนกต่างๆ เช่น แผนกตรวจสอบเบื้องต้น แผนกความเสี่ยง และแผนกกำกับดูแล เป็นไปอย่างราบรื่น ลดความล่าช้าและปัญหาการสื่อสาร การส่งต่องานที่มีประสิทธิภาพเป็นหัวใจสำคัญของกระบวนการที่ต่อเนื่องตั้งแต่ต้นจนจบ ProcessMind แสดงเส้นทางของกรณีระหว่าง 'แผนก' หรือ 'ผู้ใช้' ต่างๆ เพื่อระบุจุดที่มักเกิดความล่าช้าหรือข้อผิดพลาดระหว่างการส่งต่องาน พร้อมวัดเวลาที่สูญเสียไป เพื่อให้คุณปรับปรุงแนวทางการสื่อสารหรือเชื่อมต่อระบบที่ใช้ใน Refinitiv World-Check ได้.

แนวทางปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ใน 6 ขั้นตอน

ดาวน์โหลดเทมเพลต

สิ่งที่ต้องทำ

ดาวน์โหลดเทมเพลต Excel ที่ตั้งค่าไว้สำหรับกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เพื่อจัดโครงสร้างข้อมูลให้พร้อมสำหรับการวิเคราะห์ เทมเพลตนี้แนะนำฟิลด์ข้อมูลที่จำเป็น.

ดูคู่มือเทมเพลตข้อมูล ดาวน์โหลดเทมเพลต

เหตุผลที่สำคัญ

การใช้เทมเพลตที่เหมาะสมช่วยให้ข้อมูลเข้ากันได้ ลดข้อผิดพลาด และเริ่มตั้งค่าการวิเคราะห์กระบวนการได้เร็วขึ้น.

ผลลัพธ์ที่คาดหวัง

เทมเพลต Excel ที่จัดโครงสร้างไว้แล้ว พร้อมให้กรอกข้อมูลกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC.

สิ่งที่คุณจะได้รับ

ค้นพบข้อมูลเชิงลึกสำคัญในเวิร์กโฟลว์การเริ่มต้นใช้งาน KYC

ProcessMind แปลงข้อมูล KYC ของคุณเป็นภาพแสดงผลที่ปรับเปลี่ยนได้ ช่วยให้เห็นทุกขั้นตอนและการทำงานที่เกี่ยวข้อง พร้อมเผยให้เห็นคอขวดและช่องว่างด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดในกระบวนการ Refinitiv World-Check.

ดูเส้นทางการเริ่มต้นใช้งาน KYC ที่เกิดขึ้นจริง
ระบุความล่าช้าในการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด
ปรับขั้นตอน Refinitiv World-Check ให้เหมาะสม
ติดตามการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

ผลลัพธ์ที่พบโดยทั่วไป

เพิ่มประสิทธิภาพการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC

process mining ใช้ข้อมูลจริงเพื่อค้นหาคอขวดและปรับปรุงเส้นทางการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC การวิเคราะห์ข้อมูลการดำเนินงานจริง รวมถึงการทำงานร่วมกับ Refinitiv World-Check ช่วยให้องค์กรเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการและยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าได้.

0 %

ลดระยะเวลาการตรวจสอบ

ลดเวลาตรวจสอบเอกสารและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

Process mining ระบุคอขวดในการตรวจสอบเอกสารและการปฏิบัติตามข้อกำหนด ช่วยลดเวลาดำเนินการได้อย่างมาก เพิ่มประสิทธิภาพและยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า.

0 %

ขอข้อมูลน้อยลง

ลดการขอข้อมูลเพิ่มเติม

เมื่อระบุสาเหตุที่ทำให้ใบสมัครมีข้อมูลไม่ครบได้ องค์กรก็ลดการขอข้อมูลเพิ่มเติมได้อย่างมาก ช่วยให้รับลูกค้าใหม่ได้เร็วขึ้นและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า.

10- 0 %

ทำตาม SLA ได้ดีขึ้น

ทำตามข้อตกลงระดับการให้บริการได้มากขึ้น

Process mining ช่วยค้นหาจุดเบี่ยงเบนที่ทำให้ดำเนินการไม่เสร็จตามเวลา เพื่อให้ทีมทำตาม SLA ตามข้อกำหนดและเป้าหมายภายในได้อย่างสม่ำเสมอ ลดบทลงโทษและความเสี่ยงต่อชื่อเสียง.

0 %

ใช้ทรัพยากรได้เหมาะสมขึ้น

จัดสรรทรัพยากรด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้มีประสิทธิภาพขึ้น

การเข้าใจการใช้ทรัพยากรจริงและเวลาว่างช่วยให้กระจายภาระงานได้เหมาะสมขึ้น ลดต้นทุนการปฏิบัติการ และทำให้พนักงานมีเวลาให้กับงานที่สร้างคุณค่า.

15- 0 %

ทำตามกระบวนการได้สม่ำเสมอขึ้น

ทำตามเส้นทาง KYC มาตรฐานได้มากขึ้น

การระบุและกำหนดมาตรฐานรูปแบบกระบวนการช่วยให้องค์กรรับลูกค้าใหม่ได้อย่างสม่ำเสมอ เป็นไปตามข้อกำหนด และมีประสิทธิภาพ ลดข้อผิดพลาดและเตรียมพร้อมสำหรับการตรวจสอบได้ดีขึ้น.

~ 0 days

ตรวจสอบประวัติได้เร็วขึ้น

ลดเวลาที่ใช้ก่อนเริ่มตรวจสอบประวัติ

การระบุความล่าช้าก่อนเริ่มตรวจสอบประวัติช่วยให้เริ่มขั้นตอนนี้ได้เร็วขึ้น เร่งช่วงสำคัญที่ใช้เวลานานของการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC และลดระยะเวลาดำเนินการโดยรวม.

ผลลัพธ์แตกต่างกันไปตามความซับซ้อนของกระบวนการและคุณภาพข้อมูล ตัวเลขเหล่านี้เป็นผลการปรับปรุงที่พบโดยทั่วไปจากการนำไปใช้.

ข้อมูลที่แนะนำ

เริ่มจากแอตทริบิวต์และกิจกรรมที่สำคัญที่สุด แล้วค่อยเพิ่มข้อมูลตามความจำเป็น.

เพิ่งเริ่มใช้บันทึกเหตุการณ์ใช่ไหม เรียนรู้ วิธีสร้าง event log สำหรับ process mining.

แอตทริบิวต์

ข้อมูลสำคัญที่ควรบันทึกเพื่อใช้วิเคราะห์

รหัสเฉพาะของใบสมัครรับลูกค้าหนึ่งราย ใช้เป็นรหัสเคสหลัก.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือรหัสเคสสำคัญที่เชื่อมโยงกิจกรรมที่เกี่ยวข้องทั้งหมด ทำให้วิเคราะห์กระบวนการรับลูกค้าตั้งแต่ต้นจนจบได้.

ชื่อเหตุการณ์ทางธุรกิจหรืองานที่เกิดขึ้นในกระบวนการรับลูกค้า KYC.

เหตุผลที่สำคัญ

คุณลักษณะนี้ระบุขั้นตอนแต่ละรายการของกระบวนการ ซึ่งจำเป็นต่อการค้นหาและแสดงลำดับขั้นตอน รวมถึงระบุคอขวด.

เวลาที่ระบุว่ากิจกรรมหรือเหตุการณ์เกิดขึ้นเมื่อใด.

เหตุผลที่สำคัญ

เวลาของแต่ละกิจกรรมจำเป็นต่อการคำนวณตัวชี้วัดด้านระยะเวลา การค้นหาลำดับขั้นตอน และการวิเคราะห์คอขวด.

เวลาที่ระบุว่ากิจกรรมหรือเหตุการณ์เสร็จสิ้นเมื่อใด.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยคำนวณเวลาที่ใช้ดำเนินกิจกรรมได้อย่างแม่นยำ โดยแยกเวลาทำงานจริงออกจากเวลารอ เพื่อให้วิเคราะห์ประสิทธิภาพได้ถูกต้องยิ่งขึ้น.

รหัสของผู้ใช้ นักวิเคราะห์ หรือระบบอัตโนมัติที่ดำเนินกิจกรรม.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยวิเคราะห์การกระจายภาระงาน ประสิทธิภาพของผู้ใช้ และการส่งต่องานระหว่างแผนก ซึ่งจำเป็นต่อการจัดสรรทรัพยากรให้เหมาะสม.

แผนกหรือทีมงานที่รับผิดชอบกิจกรรม.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยวิเคราะห์ประสิทธิภาพของกระบวนการแยกตามแผนก และจำเป็นต่อการระบุความล่าช้าในการส่งต่องานระหว่างทีม.

ระดับความเสี่ยงที่ประเมินให้กับใบสมัครลูกค้า เช่น ต่ำ ปานกลาง หรือสูง.

เหตุผลที่สำคัญ

การแบ่งกระบวนการตามระดับความเสี่ยงสำคัญต่อการทำความเข้าใจว่าเหตุใดบางเคสจึงใช้เวลานานหรือมีเส้นทางต่างกัน รวมถึงการวิเคราะห์อัตราการปฏิเสธ.

วันที่ควรดำเนินกระบวนการรับลูกค้าให้เสร็จสิ้น.

เหตุผลที่สำคัญ

เป็นเกณฑ์วัดการดำเนินงานให้เสร็จตรงเวลา และจำเป็นต่อการคำนวณอัตราการปฏิบัติตาม SLA และวิเคราะห์กรณีที่ไม่เป็นไปตาม SLA.

กิจกรรม

ขั้นตอนกระบวนการที่ควรติดตามและปรับปรุง

กิจกรรมนี้เป็นจุดเริ่มต้นของกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เมื่อลูกค้าส่งใบสมัคร โดยทั่วไปเหตุการณ์นี้จะบันทึกไว้ใน CRM หรือระบบจัดการใบสมัครหลัก จากนั้นจึงเริ่มการตรวจสอบใน Refinitiv World-Check.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือเหตุการณ์เริ่มต้นหลักของเส้นทางรับลูกค้าใหม่ตั้งแต่ต้นจนจบ การวิเคราะห์เวลาตั้งแต่จุดนี้จนถึงกระบวนการเสร็จสิ้นช่วยคำนวณระยะเวลารับลูกค้าใหม่โดยรวม ซึ่งสำคัญต่อการวัดประสบการณ์ลูกค้าและการทำตาม SLA.

ระบบ Refinitiv World-Check สร้างกรณีตรวจสอบใหม่สำหรับใบสมัครลูกค้าอย่างเป็นทางการ โดยเริ่มจากการเรียก API หรือการป้อนข้อมูลด้วยตนเองจากระบบต้นทาง และถือเป็นจุดเริ่มต้นของการตรวจสอบข้อมูลความเสี่ยง.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมนี้เป็นจุดเริ่มต้นอย่างเป็นทางการของกระบวนการคัดกรองย่อย ระยะเวลาตั้งแต่ส่งใบสมัครจนถึงกิจกรรมนี้ช่วยให้เห็นความล่าช้าในการส่งต่องานระหว่างระบบของหน่วยธุรกิจกับฝ่ายกำกับดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนด.

นักวิเคราะห์ด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดเริ่มตรวจสอบรายการที่อาจตรงกันกับใบสมัครของลูกค้าด้วยตนเอง โดยเปรียบเทียบรายละเอียดของรายการเหล่านั้นกับข้อมูลลูกค้าเพื่อพิจารณาว่าตรงกันหรือไม่.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมนี้เป็นจุดเริ่มต้นของการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้วยตนเอง ซึ่งมักเป็นคอขวด การวัดเวลาตั้งแต่ 'พบรายการที่อาจตรงกัน' จนถึงกิจกรรมนี้ช่วยให้เห็นเวลารอในคิว ส่วนระยะเวลาตรวจสอบช่วยประเมินประสิทธิภาพของนักวิเคราะห์.

นักวิเคราะห์ยืนยันว่ารายการที่อาจตรงกันเป็นลูกค้าที่กำลังตรวจสอบ ซึ่งบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น นี่เป็นจุดสำคัญที่มักนำไปสู่การตรวจสอบสถานะลูกค้าเพิ่มเติมหรือการปฏิเสธใบสมัคร.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่เป็นผลลัพธ์สำคัญในการลดความเสี่ยงและเป็นจุดเปลี่ยนของกระบวนการ ผลดังกล่าวส่งผลโดยตรงต่อการตัดสินใจขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับใบสมัครลูกค้า และจำเป็นต่อการรายงานและวิเคราะห์การปฏิบัติตามข้อกำหนด.

ปิดเคสคัดกรองอย่างเป็นทางการด้วยผล 'ไม่พบความเสี่ยง' หมายความว่าไม่พบรายการที่ตรงกันจริง ระบบจะแจ้งผลกลับไปยังระบบต้นทางเพื่อให้ดำเนินการรับลูกค้าต่อได้.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมนี้แสดงว่ากระบวนการคัดกรองเสร็จสิ้นตามเส้นทางปกติและสำเร็จ ใช้เป็นจุดสิ้นสุดสำคัญในการวัดรอบเวลาของใบสมัครที่มีความเสี่ยงต่ำและดำเนินการตามปกติ.

ปิดเคสคัดกรองอย่างเป็นทางการด้วยผล 'พบรายการตรงกัน' ซึ่งหมายถึงพบความเสี่ยงที่ยืนยันแล้ว ผลนี้จะนำไปสู่กระบวนการถัดไปที่แตกต่างออกไป เช่น การตรวจสอบสถานะลูกค้าเพิ่มเติมหรือการปฏิเสธใบสมัคร.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่เป็นจุดสิ้นสุดหลักของเส้นทางที่ไม่เป็นไปตามปกติในการคัดกรอง การวิเคราะห์เคสเหล่านี้ช่วยให้เข้าใจระดับความเสี่ยงและประสิทธิผลของมาตรการควบคุมการคัดกรอง.

สร้างและเปิดใช้งานบัญชีลูกค้าในระบบหลัก เป็นการสิ้นสุดขั้นตอนการรับลูกค้า หลังอนุมัติใบสมัครขั้นสุดท้ายแล้ว บัญชีจึงพร้อมใช้งาน.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่เป็นขั้นตอนสุดท้ายที่ส่งมอบคุณค่าในกระบวนการ ระยะเวลาตั้งแต่ส่งใบสมัครจนถึงเปิดใช้งานบัญชีเป็นตัวชี้วัดสำคัญของประสิทธิภาพการปฏิบัติงานและความพึงพอใจของลูกค้า.

ปฏิเสธใบสมัครของลูกค้าอย่างเป็นทางการ โดยมักเกิดจากผล 'พบรายการตรงกัน' ใน World-Check หรือปัจจัยความเสี่ยงอื่น เหตุการณ์นี้เป็นผลลัพธ์เชิงลบขั้นสุดท้ายของกระบวนการรับลูกค้า.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่เป็นจุดสิ้นสุดหลักของกระบวนการในกรณีที่ไม่สำเร็จ การวิเคราะห์เหตุการณ์ปฏิเสธ โดยเฉพาะเหตุผลและกิจกรรมก่อนหน้า เป็นสิ่งสำคัญต่อการปรับปรุงกระบวนการและลดการปฏิเสธที่ไม่จำเป็น.

คำถามที่พบบ่อย

process mining ช่วยปรับปรุงกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ที่ใช้ Refinitiv World-Check ได้อย่างไร?

process mining วิเคราะห์ข้อมูลเหตุการณ์ KYC ที่มีอยู่ เพื่อแสดงเส้นทางกระบวนการจริงและระบุจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพ ช่องว่างด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด และคอขวด ช่วยให้คุณเห็นจุดที่ควรปรับปรุง เช่น การตรวจสอบเอกสารที่ใช้เวลานาน การวนกลับไปประเมินความเสี่ยงซ้ำ และการส่งต่องานระหว่างแผนกที่ไม่มีประสิทธิภาพ จากนั้นจึงปรับปรุงจุดเหล่านี้ให้กระบวนการรับลูกค้าใหม่คล่องตัว เป็นไปตามข้อกำหนด และมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น.

ต้องใช้ข้อมูลใดจาก Refinitiv World-Check และระบบอื่นเพื่อทำ process mining กับกระบวนการ KYC?

ข้อมูลหลักที่ต้องใช้คือบันทึกเหตุการณ์ ซึ่งมีรหัสกรณี ชื่อกิจกรรม และเวลาที่เกิดขึ้นในแต่ละขั้นตอนของกระบวนการรับลูกค้าใหม่ สำหรับ KYC ควรมีข้อมูลเกี่ยวกับการส่งใบสมัครลูกค้า การตรวจสอบประวัติ การยืนยันเอกสาร การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการอัปเดตสถานะ ข้อมูลจาก Refinitiv World-Check เกี่ยวกับผลการตรวจสอบและการประมวลผลควรถูกบันทึกเป็นกิจกรรมในเหตุการณ์ด้วย.

หลังนำ process mining มาใช้กับกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC เราคาดหวังผลลัพธ์ที่วัดได้อะไรบ้าง?

คุณคาดหวังผลลัพธ์ที่ดีขึ้นได้หลายด้าน เช่น ตรวจสอบเอกสารเสร็จเร็วขึ้น ลดการขอข้อมูลเพิ่มเติม และลดการปฏิเสธใบสมัครที่ไม่จำเป็น process mining ช่วยกำหนดมาตรฐานเส้นทางการรับลูกค้าใหม่ ทำให้เป็นไปตาม SLA และจัดสรรทรัพยากรได้มีประสิทธิภาพมากขึ้น ผลลัพธ์เหล่านี้ช่วยให้รับลูกค้าใหม่ได้เร็วขึ้นและปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ดีขึ้น.

โดยทั่วไปต้องใช้เวลานานเท่าใดจึงจะเห็นผลลัพธ์ที่ชัดเจนจากโครงการ process mining สำหรับการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC?

โดยทั่วไปสามารถสร้างข้อมูลเชิงลึกเบื้องต้นและโมเดลกระบวนการตั้งต้นได้ภายในไม่กี่สัปดาห์ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความพร้อมและคุณภาพของข้อมูล ส่วนคำแนะนำในการปรับปรุงที่ชัดเจนและความเข้าใจเกี่ยวกับคอขวดมักได้ภายใน 1-3 เดือน หลังจากนั้นจึงเริ่มนำการเปลี่ยนแปลงไปใช้และเห็นผลการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง ซึ่งต้องอาศัยการติดตามผลเป็นระยะ.

การนำ process mining มาใช้กับกระบวนการรับลูกค้าใหม่เข้าสู่ KYC ต้องมีข้อกำหนดทางเทคนิคอะไรบ้าง?

สิ่งสำคัญคือการเข้าถึงข้อมูลเหตุการณ์จากระบบ เช่น บันทึกการตรวจสอบหรือข้อมูลในตารางฐานข้อมูลที่บันทึกกิจกรรม เวลา และรหัสกรณี คุณต้องมีแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ process mining ซึ่งอาจใช้งานบนคลาวด์หรือติดตั้งภายในองค์กร นอกจากนี้ยังต้องมีความสามารถพื้นฐานในการเชื่อมต่อข้อมูล เพื่อดึงและแปลงข้อมูลดิบให้อยู่ในรูปแบบที่เหมาะสำหรับการวิเคราะห์.

โดยทั่วไปเราจะดึงข้อมูลเหตุการณ์ที่จำเป็นจากระบบเพื่อวิเคราะห์ด้วย process mining ได้อย่างไร?

วิธีดึงข้อมูลมีหลายแบบ วิธีที่ใช้กันทั่วไป ได้แก่ การสืบค้นฐานข้อมูลโดยตรง การเชื่อมต่อผ่าน API หรือการส่งออกข้อมูลจากบันทึกของระบบ โดยต้องระบุตารางหรือบันทึกที่มีรหัสกรณี ชื่อกิจกรรม และเวลาของแต่ละขั้นตอนในกระบวนการ KYC จากนั้นแปลงข้อมูลดิบที่ดึงมาให้อยู่ในรูปแบบบันทึกเหตุการณ์ที่เครื่องมือ process mining ใช้วิเคราะห์ได้.

การนำ process mining มาใช้จะรบกวนการปฏิบัติงานหรือระบบ KYC ที่ใช้อยู่หรือไม่?

โดยทั่วไป process mining ไม่รบกวนการปฏิบัติงานจริง เพราะใช้ข้อมูลย้อนหลังเป็นหลัก คุณสามารถดึงข้อมูลเบื้องหลังหรือในช่วงที่มีการใช้งานน้อยได้ ส่วนการวิเคราะห์และสร้างข้อมูลเชิงลึกจะแยกจากระบบปฏิบัติงาน ทีมงานจึงทำงานต่อได้ตามปกติระหว่างที่กำลังค้นหาจุดปรับปรุง.

ข้อมูลเชิงลึกจาก process mining ระบุความไม่มีประสิทธิภาพของกระบวนการจริงได้แม่นยำเพียงใด?

ความแม่นยำของข้อมูลเชิงลึกขึ้นอยู่โดยตรงกับคุณภาพและความครบถ้วนของข้อมูลเหตุการณ์ หากมีบันทึกเหตุการณ์ที่ถูกต้องและครบถ้วน process mining จะแสดงภาพการดำเนินกระบวนการจริงที่แม่นยำและอิงข้อมูล ช่วยให้เห็นจุดเบี่ยงเบน คอขวด และการวนกลับไปทำงานซ้ำ ซึ่งมักมองไม่เห็นจากการวิเคราะห์ด้วยตนเองหรือรายงานแบบเดิม.

process mining ช่วยให้ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC ได้ดีขึ้นโดยเฉพาะหรือไม่?

ได้ process mining ช่วยยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC ได้อย่างมาก โดยแสดงรูปแบบกระบวนการทั้งหมดและระบุจุดที่เบี่ยงเบนจากขั้นตอนตามข้อกำหนด ช่วยให้เห็นกรณีที่ไม่ปฏิบัติตาม เช่น ข้ามขั้นตอนหรือใช้ทางลัดที่ไม่ได้รับอนุญาต เพื่อให้มั่นใจว่ามีการตรวจสอบและอนุมัติที่จำเป็นครบถ้วนสม่ำเสมอ อีกทั้งยังมีข้อมูลที่ตรวจสอบย้อนหลังได้ตลอดเส้นทางการรับลูกค้าใหม่.

ปรับปรุงการเริ่มต้นใช้งานลูกค้า KYC และยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนด

เริ่มต้นใช้งานให้ลูกค้าได้อย่างราบรื่น และลดระยะเวลาดำเนินการเหลือเพียง 24 ชั่วโมง.

เริ่มทดลองใช้ฟรี

ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต ทดลองใช้ฟรี 14 วัน.