Jouw datatemplate voor leningaanvragen

De ID van de leningaanvraag identificeert elke afzonderlijke leningaanvraag gedurende de volledige levenscyclus. De ID is de centrale entiteit waarmee je alle bijbehorende activiteiten en data groepeert. Zo kun je het volledige verloop van een specifieke leningaanvraag volgen.

In process mining werkt deze ID als de Case ID. De ID koppelt alle gerelateerde events, zoals 'Application Submitted', 'Underwriting Commenced' en 'Funds Disbursed', aan één samenhangende procesinstantie. Daarmee kun je het end-to-end-verloop van elke lening reconstrueren en analyseren. Dat is nodig om doorlooptijden te berekenen, varianten te identificeren en processtromen te begrijpen.

Dit is de essentiële Case ID die alle gerelateerde activiteiten aan één procesinstantie koppelt. Zo kun je het volledige leningaanvraagproces analyseren.

Dit is de primaire identificatie van de lening in ICE Mortgage Technology, in het systeem vaak aangeduid als Loan Number of Loan ID.

De naam van de activiteit beschrijft een afzonderlijke taak of mijlpaal in de levenscyclus van de leningaanvraag. Deze events worden chronologisch vastgelegd om voor elke lening een reeks acties op te bouwen. Samen vormen deze activiteiten de basis van de procesmap.

In analyses wordt de naam van de activiteit gebruikt om de processtroom te visualiseren, knelpunten tussen stappen te identificeren en de frequentie en volgorde van events te analyseren. Dit is de basis om te begrijpen wat er tijdens het proces gebeurt, overgangstijden te meten en herstelwerklussen te herkennen waarin activiteiten worden herhaald.

Dit attribuut definieert de stappen in het proces. Daarmee kun je de procesmap visualiseren, de processtroom analyseren en knelpunten of afwijkingen identificeren.

Meestal afgeleid van event logs, registraties van statuswijzigingen of mijlpaaldata in het leningdossier in ICE Mortgage Technology.

De timestamp van het event markeert het moment waarop een processtap plaatsvond. Deze timestamp levert de chronologische volgorde die nodig is om de processtroom te reconstrueren en is essentieel voor alle tijdgebaseerde analyses. Voor de meeste activiteiten staat deze voor de starttijd van het event.

Dit attribuut is belangrijk voor het berekenen van duur en doorlooptijden, zoals de tijd tussen 'Underwriting Commenced' en 'Underwriting Completed'. Hiermee kun je procesprestaties analyseren, vertragingen en knelpunten identificeren en naleving van servicelevelafspraken (SLA's) volgen.

Deze timestamp bepaalt de chronologische volgorde van alle activiteiten en vormt de basis voor alle berekeningen van duur, doorlooptijd en prestaties.

Elk registratie-item van een mijlpaal of event in ICE Mortgage Technology hoort een timestamp te hebben die aangeeft wanneer het is afgerond of vastgelegd.

Dit attribuut geeft aan waar de leningaanvraag vandaan komt, bijvoorbeeld via 'Online Portal', 'Broker' of 'In-Branch'. Verschillende kanalen kunnen verschillen in datakwaliteit, volledigheid en klantprofielen. Dat kan invloed hebben op het verdere proces.

Het aanvraagkanaal is een waardevolle dimensie om procesprestaties te vergelijken. Met analyses kun je zien welke kanalen het efficiëntst zijn, de minste herstelwerkzaamheden hebben of tot de hoogste goedkeuringspercentages leiden. Hiermee kan de organisatie haar kanaalstrategie verbeteren en bronnen gericht inzetten.

Helpt de prestaties en efficiëntie van verschillende indieningskanalen te vergelijken, zodat je ziet welke kanalen het effectiefst zijn of procesverbeteringen nodig hebben.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Dit kan zijn opgeslagen als 'Source of Business' of in een vergelijkbaar veld.

De eindtijd van het event markeert de afronding van een specifieke taak. Bij events die als momentopname worden beschouwd, kan de eindtijd gelijk zijn aan de starttijd. Bij activiteiten met een meetbare duur, zoals 'Underwriting Review', is deze timestamp anders.

Met dit attribuut kun je procesprestaties nauwkeuriger analyseren door wachttijd, de tijd tussen activiteiten, te onderscheiden van verwerkingstijd, de duur van een activiteit. Het is nodig om de metriek 'ProcessingTime' te berekenen en het gebruik van bronnen te analyseren.

Maakt het mogelijk om de werkelijke verwerkingstijd van activiteiten te berekenen. Zo kun je actieve werktijd onderscheiden van inactieve wachttijd voor een nauwkeurigere knelpuntenanalyse.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Deze informatie is mogelijk beschikbaar voor bepaalde vastgelegde events of kan gelijk zijn aan StartTime voor mijlpaalevents.

Het leenbedrag is de hoofdsom van de leningaanvraag. Deze waarde kan het proces sterk beïnvloeden. Voor grotere of niet-conforme leningen zijn mogelijk extra controles, andere goedkeuringsniveaus of meer documentatie nodig, wat tot langere doorlooptijden kan leiden.

Dit attribuut wordt gebruikt als belangrijke dimensie voor filtering en analyse. Door waardebanden te maken, bijvoorbeeld <$250k, $250k-$500k, >$500k, kunnen analisten procesprestaties voor verschillende leenbedragen vergelijken. Het is ook een basis voor financiële berekeningen, zoals het schatten van de 'Cost per Loan Origination'.

Helpt het proces te segmenteren om te zien of de waarde van de lening invloed heeft op verwerkingstijd, herstelwerk of goedkeuringspercentages. Zo krijg je waardevolle context voor prestatieanalyses.

Dit is een basisveld in de data van leningaanvragen in ICE Mortgage Technology.

Dit attribuut identificeert de medewerker die bij een processtap betrokken is. Het kan gaan om de persoon die de taak heeft uitgevoerd, de huidige eigenaar van het leningdossier of het primaire aanspreekpunt voor de aanvraag.

Door het proces te analyseren op basis van de toegewezen loan officer, krijg je inzicht in de verdeling van de werklast, kun je prestaties van personen of teams vergelijken en mogelijkheden voor coaching identificeren. Dit is belangrijk voor dashboards over prestaties van medewerkers, zoals 'Loan Officer Activity Distribution' en 'Underwriting SLA Performance'.

Dit attribuut is belangrijk voor analyses op basis van medewerkers. Je kunt er prestaties mee meten, werklasten verdelen en de efficiëntie van verschillende loan officers en teams vergelijken.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Gebruikersinformatie is meestal gekoppeld aan registraties van voltooide mijlpalen of velden voor leningeigenaarschap.

Dit attribuut deelt elke leningaanvraag in op basis van het aangeboden financiële product. Verschillende leningproducten hebben vaak eigen procesvereisten, complexiteit en wettelijke beperkingen. Daardoor kan het leningaanvraagproces per product verschillen.

In analyses is het type leningproduct een belangrijke dimensie voor segmentatie. Je kunt doorlooptijden, herstelwerkpercentages en procespaden van verschillende producten vergelijken om te zien of bepaalde producten minder efficiënt zijn. Dit helpt bij het gericht verbeteren van processen en het vaststellen van realistische prestatiedoelen.

Maakt prestatievergelijkingen tussen verschillende leningtypen mogelijk. Zo kun je vaststellen of specifieke producten complexere of minder efficiënte processen hebben.

Deze informatie is een kerngegeven voor elke lening en hoort beschikbaar te zijn in het hoofdgedeelte met leningdetails in ICE Mortgage Technology.

Dit attribuut registreert de uitkomst van belangrijke beslismomenten in het proces, zoals 'Approved', 'Denied', 'Withdrawn' of 'Approved with Conditions'. Het staat voor de eindstatus van een leningaanvraag of het resultaat van een tussentijdse beoordeling.

Door de uitkomst van besluiten te analyseren, krijg je inzicht in de effectiviteit van het proces. Je kunt goedkeurings- en afwijzingspercentages berekenen en de uitkomst vaak samen met de 'Reason for Decision' analyseren om de belangrijkste oorzaken van negatieve resultaten te identificeren. Dit inzicht helpt om de kwaliteit van aanvragen en de efficiëntie van het proces te verbeteren.

Dit attribuut is belangrijk voor het meten van proceseffectiviteit, zoals goedkeuringspercentages, en voor het analyseren van redenen voor afgewezen of ingetrokken leningen.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Deze informatie is meestal gekoppeld aan de mijlpaal van het underwritingbesluit of de definitieve leningstatus.

Dit attribuut geeft aan welke software of applicatie de procesdata heeft gegenereerd, zoals 'ICE Mortgage Technology Encompass' of een gekoppeld CRM-systeem. Dit is vooral nuttig in omgevingen waarin data uit meerdere bronnen wordt samengevoegd.

In analyses helpt SourceSystem bij datavalidatie en geeft het context over de herkomst van een event. Je kunt dit gebruiken om analyses op specifieke systemen te filteren of datakwaliteitsproblemen te onderzoeken die uniek zijn voor één bron.

Geeft belangrijke context over de herkomst van de data. Dat is nuttig voor datavalidatie, probleemoplossing en het begrijpen van procesvarianten in verschillende systemen.

Deze waarde kan handmatig worden toegevoegd tijdens de data-extractie of beschikbaar zijn in de dataheaders wanneer de export uit een datawarehouse komt.

De totale verstreken tijd van het begin tot het einde van een case voor een leningaanvraag. Dit is het verschil tussen de timestamp van het eerste event, bijvoorbeeld 'Loan Application Created', en het laatste event, bijvoorbeeld 'Funds Disbursed' of 'Loan Denied'.

Dit attribuut is een belangrijke KPI voor het meten van de algehele procesefficiëntie. Het geeft op hoofdlijnen aan hoe lang het duurt om een lening van begin tot eind te verwerken. Analisten gebruiken deze metric om prestaties door de tijd heen te volgen, te vergelijken met branchenormen en het effect van procesverbeteringen te bepalen. Door de gemiddelde doorlooptijd uit te splitsen naar dimensies zoals Loan Product Type of Application Channel, zie je welke procesvarianten efficiënter zijn.

Deze KPI meet rechtstreeks de end-to-end-efficiëntie van het leningaanvraagproces. Daarmee krijg je een belangrijke metric voor prestatiebewaking en een snellere dienstverlening.

Wordt berekend door de timestamp van het eerste event af te trekken van de timestamp van het laatste event voor elke Loan Application ID.

Dit attribuut maakt onderscheid tussen taken die door software worden uitgevoerd, zoals een geautomatiseerde kredietcontrole of het verzenden van automatisch gegenereerde disclosures, en taken waarvoor menselijke tussenkomst nodig is. Deze informatie is belangrijk voor automatiseringsinitiatieven.

Door het proces met dit attribuut te analyseren, kun je de mate van automatisering kwantificeren en mogelijkheden voor verdere verbetering identificeren. Het wordt gebruikt voor KPI's zoals 'Manual Activity Frequency' en kan handmatige knelpunten zichtbaar maken die geschikt zijn voor automatisering. Zo kun je kosten verlagen en de snelheid verbeteren.

Helpt de mate van automatisering in het proces te kwantificeren en handmatige activiteiten te identificeren die knelpunten vormen. Dit biedt een basis voor toekomstige automatiseringsinitiatieven.

Dit wordt vaak afgeleid door activiteitennamen of gebruikers-ID's, bijvoorbeeld 'System', aan een automatiseringsstatus te koppelen. Waarschijnlijk is dit geen rechtstreeks veld in het bronsysteem.

Een boolean-vlag die aangeeft of een activiteit voor de tweede of een volgende keer binnen dezelfde leningaanvraag wordt uitgevoerd. Dit wordt meestal vastgesteld wanneer een activiteit volgt op een latere stap in het standaardproces, bijvoorbeeld wanneer 'Supporting Documents Requested' plaatsvindt na 'Underwriting Decision Rendered'.

Door herwerk te analyseren, krijg je zicht op inefficiënties in het proces. Door te filteren op activiteiten waarvoor IsRework waar is, kunnen analisten de frequentie en impact van herwerklussen kwantificeren. Zo worden onderliggende oorzaken zichtbaar, zoals onvolledige documentatie bij de eerste aanvraag of onduidelijke vereisten. Dit is belangrijk voor het berekenen van de KPI Application Rework Rate en voor het vereenvoudigen van het proces.

Maakt procesinefficiëntie direct meetbaar door herhaald werk te markeren. Zo kun je eenvoudig de frequentie van herwerk meten en de oorzaken onderzoeken.

Dit attribuut staat niet in het bronsysteem. Process mining-software berekent het door herhaalde activiteiten of teruglussen in de procesflow van een case te detecteren.

Dit attribuut segmenteert klanten op basis van hun profiel of relatie met de kredietverstrekker. De behoeften en vereiste documentatie van een starter op de woningmarkt kunnen sterk verschillen van die van een investeerder of iemand die een lening herfinanciert. Daardoor kunnen ook de procespaden verschillen.

Door het proces te analyseren op basis van klanttype, kun je verschillen in klantervaring en procesefficiëntie ontdekken. Je kunt bijvoorbeeld nagaan of starters langere doorlooptijden hebben of herfinancieringsaanvragen sneller worden verwerkt. Deze inzichten kunnen helpen bij klantservice en procesaanpassingen.

Maakt klantgerichte procesanalyse mogelijk, zodat je kunt begrijpen of verschillende klanttypen met andere efficiëntieproblemen of uitdagingen te maken hebben.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Dit kan worden afgeleid van het doel van de lening of andere data van de aanvrager.

De kredietscore van de aanvrager is een belangrijke factor in het kredietbesluit en kan de complexiteit van het underwritingproces beïnvloeden. Aanvragen met lagere kredietscores kunnen een grondigere beoordeling en meer documentatie vereisen.

Dit attribuut biedt een waardevolle dimensie voor risicoanalyses. Door aanvragen in kredietscorebanden te verdelen, kunnen analisten onderzoeken of er een verband is tussen kredietscore en verwerkingstijden, herstelwerkpercentages of definitieve besluituitkomsten. Dit kan helpen om risicobeoordelingen te verbeteren en bronnen effectiever te beheren.

Biedt een risicodimensie voor analyses. Zo kun je bepalen of kredietrisico samenhangt met procescomplexiteit, doorlooptijd of besluituitkomsten.

Deze data komt meestal van een kredietinformatiebureau en wordt opgeslagen bij de gegevens van de lener in ICE Mortgage Technology.

Dit attribuut geeft de datum en tijd van de meest recente data-extractie. Het is belangrijk om te begrijpen hoe actueel de geanalyseerde data is en om planningen voor data-updates te beheren.

Hoewel dit attribuut meestal niet wordt gebruikt om het proces zelf te analyseren, is het belangrijk voor dashboardrapportages en datagovernance. Het laat gebruikers zien hoe actueel de analyse is en helpt bij het opsporen van problemen door verouderde informatie.

Laat zien hoe actueel de data is. Dat is belangrijk om ervoor te zorgen dat analyses en dashboards op recente informatie zijn gebaseerd.

Deze timestamp wordt meestal tijdens het data-extractie- en laadproces (ETL) aan de dataset toegevoegd.

Dit attribuut geeft context bij 'DecisionOutcome'. Wanneer een lening wordt afgewezen of herstelwerk nodig heeft, geeft dit veld aan waarom, bijvoorbeeld 'High debt-to-income ratio' of 'Incomplete documentation'.

Deze informatie is zeer waardevol voor oorzaakanalyses. Door de meest voorkomende redenen voor afwijzingen of herstelwerk te analyseren, kan de organisatie structurele problemen in het proces of problemen met de kwaliteit van aanvragen identificeren. Dit kan leiden tot gerichte verbeteringen, zoals duidelijkere instructies voor aanvragers of extra training voor loan officers.

Geeft de reden achter afgewezen leningen of herstelwerk weer. Daarmee kun je oorzaakanalyses uitvoeren om structurele problemen aan te pakken en de first-pass yield te verbeteren.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Deze informatie wordt vaak vastgelegd in velden met reden codes of notities die aan een beslismijlpaal zijn gekoppeld.

Dit attribuut definieert de verwachte maximale tijd voor het afronden van het underwriting-proces, van 'Underwriting Commenced' tot 'Underwriting Completed'. Het is de norm waartegen de werkelijke prestaties worden gemeten.

Dit is een belangrijke invoer voor het berekenen van SLA-naleving. Hiermee kun je een attribuut 'SLAState' maken dat underwriting-taken markeert als 'On Time' of 'Late'. Dashboards voor SLA-prestaties gebruiken deze doelwaarde om managers helder te laten zien of serviceverplichtingen worden nagekomen.

Levert de norm die nodig is om underwriting-prestaties objectief te meten en te bewaken aan de hand van service level agreements.

Dit hoeft geen veld in het bronsysteem te zijn. Het kan ook bedrijfskennis zijn die tijdens de transformatie aan de data wordt gekoppeld. De waarde kan verschillen per leentype of regio.

Geeft aan of een activiteit of de volledige case binnen de doelstelling van de service level agreement is afgerond. Meestal wordt dit bepaald door de werkelijke doorlooptijd te vergelijken met een vooraf gedefinieerde SLA-doelwaarde, zoals UnderwritingSlaTarget.

Dit attribuut is belangrijk voor het bewaken van prestaties en compliance. Dashboards gebruiken SLAState vaak om het percentage leningen dat de doelstelling haalt zichtbaar te maken. Zo kunnen managers de prestaties volgen aan de hand van belangrijke doelstellingen. Door SLA-prestaties uit te splitsen naar loan officer, producttype of kanaal, zie je waar het proces goed loopt en waar verbetering mogelijk is. Zo blijft de organisatie haar serviceverplichtingen nakomen.

Geeft in één oogopslag een helder beeld van de prestaties ten opzichte van belangrijke tijdsdoelstellingen. Zo kun je SLA-compliance eenvoudig bewaken en rapporteren.

Dit attribuut staat niet in het bronsysteem. Het wordt berekend door de werkelijke duur van een procesonderdeel te vergelijken met de bijbehorende SLA-doelwaarde.

Dit attribuut geeft de geografische locatie van het pand aan. Regelgeving voor kredietverlening, marktomstandigheden en verwerkingsvereisten kunnen sterk per staat verschillen. Dat kan invloed hebben op het leningaanvraagproces.

De staat van het pand is een nuttige dimensie voor geografische analyses. Je kunt procesprestaties, zoals doorlooptijden en goedkeuringspercentages, tussen regio's vergelijken. Zo kun je regionale knelpunten identificeren of het effect van staatsspecifieke regelgeving op het proces zichtbaar maken.

Maakt geografische procesanalyses mogelijk. Zo kun je regionale prestatieverschillen identificeren die mogelijk worden veroorzaakt door marktomstandigheden of staatsspecifieke regelgeving.

Dit is een standaardveld in het gedeelte met vastgoedinformatie van de data van leningaanvragen in ICE Mortgage Technology.

Dit attribuut identificeert de organisatie-eenheid die verantwoordelijk is voor de underwritingfase van de lening. In grote organisaties kunnen afdelingen gespecialiseerd zijn in regio, leningtype of risiconiveau.

Net als bij de toegewezen loan officer kun je met dit attribuut prestaties op team- of afdelingsniveau analyseren. Je kunt werklasten, efficiëntie en naleving van SLA's tussen verschillende underwritinggroepen vergelijken. Zo kan het management goed presterende teams identificeren en goede werkwijzen delen.

Maakt prestatieanalyses en vergelijkingen op team- of afdelingsniveau mogelijk. Dit is nuttig voor gebruikersbeheer en het identificeren van structurele problemen binnen specifieke groepen.

Raadpleeg de documentatie van ICE Mortgage Technology. Dit kan onderdeel zijn van de gebruikersdata die aan de underwriter is gekoppeld of in een apart routeringsveld staan.