> Sürekli süreç iyileştirme > KYC müşteri işe alım süreci > Refinitiv World Check

KYC müşteri kabul sürecinizi iyileştirin

Refinitiv World-Check’te verimliliği artırmak için 6 adımlı rehberimizi inceleyin.
KYC müşteri kabul sürecinizi iyileştirin
KYC müşteri işe alım süreci
Refinitiv World-Check

Bir süreç seçin

Bağlı çalışma alanınızda çalışmaya devam etmek için bir süreç seçin.

Kullanılabilir süreçler
Kullanılabilir sistemler
259 Süreçler
Zorluklar (11) Hedefler (11) 6 adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Refinitiv World-Check ortamında KYC müşteri işe alım sürecini iyileştirin

Müşteri kabul süreçlerinde doğrulama ve uyumluluk incelemeleri sık sık gecikmelere yol açarak müşteri deneyimini olumsuz etkiler. Platformumuz, sürecinizdeki verimsizlikleri tam olarak belirlemenize ve operasyonlarınızı daha akıcı hale getirmenize yardımcı olur. Böylece müşteri kabulü hızlanır, uyumluluk süreçleri iyileşir ve müşteri memnuniyeti artar.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alın ve verimlilik hedeflerinize ulaşın. Operasyonlarınızı iyileştirmek için altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve Veri Templatei rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

KYC müşteri kabul sürecini neden iyileştirmelisiniz?

Müşterinizi Tanıyın anlamına gelen KYC müşteri kabulü, finans kuruluşları ve düzenlemeye tabi kurumlar için önemli bir süreçtir. Yeni müşterilerin kuruma katılmasını sağlar; aynı zamanda finansal suçlara, kara para aklamaya ve terörün finansmanına karşı önemli bir savunma hattıdır. Refinitiv World-Check gibi sistemler gerekli risk bilgilerini ve AML taramasını sunsa da müşteri kabul sürecinin tamamında verimsizlikler görülebilir. Bunlar gecikmelere, artan operasyonel maliyetlere ve müşteri deneyiminin olumsuz etkilenmesine yol açar. Rekabetin yoğun olduğu günümüzde müşteriler hızlı ve sorunsuz bir kabul süreci bekler. Sürecin uzaması, müşterilerin başvurudan vazgeçmesine ve dolayısıyla gelir ile pazar payının azalmasına neden olabilir.

KYC müşteri kabulündeki verimsizliklerin maliyeti, müşteri kaybıyla sınırlı değildir. Daha fazla manuel iş, artan düzenleyici denetim, uyumsuzluk nedeniyle kesilebilecek cezalar ve itibar kaybı da bu maliyete dahildir. KYC müşteri kabulünü iyileştirmek yalnızca süreci hızlandırmak anlamına gelmez; sıkı uyumluluk gereklilikleri ile operasyonel çevikliği dengelemek de gerekir. Mevzuata uyumu korurken, hatta daha da iyileştirirken KYC müşteri kabulü çevrim süresini azaltmak için süreç iyileştirmesi önemlidir.

Process Mining müşteri kabul sürecinizi nasıl görünür kılar?

Process Mining, KYC müşteri kabul sürecinizi analiz etmek ve iyileştirmek için veriye dayalı, farklı bir yaklaşım sunar. Varsayımlara veya kişisel gözlemlere dayanmak yerine, Refinitiv World-Check etkileşimleri dahil temel sistemlerinizin oluşturduğu Event Logları kullanarak müşteri başvurusunun uçtan uca gerçekte nasıl ilerlediğini ortaya çıkarır. 'Başvuru gönderildi', 'Kimlik doğrulaması yapıldı', 'Geçmiş kontrolleri başlatıldı' ve 'Uyumluluk incelemesi tamamlandı' gibi etkinlikleri analiz ederek, tüm farklılıkları, sapmaları ve yeniden çalışma döngülerini içeren gerçek süreç akışını gösterir.

Bu analiz, ilerlemeyi yavaşlatan darboğazları tam olarak belirlemenizi sağlar. Örneğin, belirli müşteri türlerinin başvurularında kimlik doğrulamasının sürekli gecikmeye yol açtığını veya Refinitiv World-Check gibi gelişmiş araçlar kullanılsa bile uyumluluk incelemelerinde sık sık 'Ek bilgiler istendi' döngülerinin yaşandığını ve bunun toplam çevrim süresini uzattığını görebilirsiniz. Process Mining, başvuruların nerede beklediğini, hangi adımların gereksiz yere tekrarlandığını ve manuel müdahalelerin nerede ciddi gecikmelere yol açtığını görselleştirir. Böylece süreç iyileştirme çalışmalarınızı en çok ihtiyaç duyulan noktalara yöneltebilirsiniz.

Süreç iyileştirmede odaklanılacak alanlar

Process Mining ile elde ettiğiniz içgörüler, KYC müşteri kabul sürecinizde belirgin iyileştirmeler sağlayacak alanlara odaklanmanıza yardımcı olur. Sık karşılaşılan fırsatlardan bazıları şunlardır:

  • Belge doğrulama ve toplama adımlarını düzenleyin: Eksik belgelerin veya yinelenen bilgi taleplerinin gecikmeye yol açtığı noktaları belirleyin. Belgeleri önceden tarayın veya harici doğrulama hizmetleriyle entegrasyonu iyileştirin.
  • Devir teslimleri ve görev atamalarını iyileştirin: Ardışık etkinlikler arasındaki bekleme sürelerini, özellikle farklı departmanları veya sistemleri içeren adımlarda azaltın. Görevlerin doğru zamanda doğru kişiye veya sisteme yönlendirildiğinden emin olun.
  • Yeniden çalışmayı ve sapmaları ortadan kaldırın: Başvuruların ek inceleme veya bilgi için tekrar tekrar geri gönderilmesi gibi yaygın yeniden çalışma döngülerini bulun. Bunların eksik ilk veri girişinden, belirsiz politikalardan veya sistem sorunlarından kaynaklanıp kaynaklanmadığını belirleyin.
  • Uyumluluk incelemelerinin etkinliğini artırın: Refinitiv World-Check gibi araçların kullanıldığı adımların süresini ve sonuçlarını analiz edin. Tarama sonuçlarından verimli biçimde yararlanırken genel uyumluluk iş akışında gereksiz gecikmelere yol açmadığınızdan emin olun. Belirli risk düzeylerinin veya müşteri türlerinin inceleme sürelerinin sürekli daha uzun olup olmadığını belirleyerek süreci hedefli biçimde düzenleyin.
  • Karar alma sürecini hızlandırın: Onayların veya ret kararlarının nerede geciktiğini belirleyin; karar ölçütlerini gözden geçirin ya da daha verimli onay iş akışları oluşturun.

Beklenen sonuçlar: ölçülebilir faydalar ve daha iyi uyumluluk

KYC müşteri kabulünü Process Mining ile iyileştirerek ölçülebilir ve önemli faydalar elde edebilirsiniz:

  • Müşteri kabulü çevrim süresini kısaltın: Müşteri kabulünün ortalama süresini önemli ölçüde azaltarak gelirin daha hızlı elde edilmesini ve müşteri memnuniyetinin artmasını sağlayın.
  • Operasyonel verimliliği artırın: Manuel işi azaltarak, yeniden çalışmayı en aza indirerek ve müşteri kabul ekiplerindeki kaynak dağılımını iyileştirerek operasyonel maliyetleri düşürün.
  • Uyumluluk ve risk yönetimini iyileştirin: Süreç sapmalarını belirleyip düzelterek mevzuat gerekliliklerine tutarlı biçimde uyun, uyumluluk yaklaşımınızı geliştirin ve ceza riskini azaltın.
  • Müşteri deneyimini iyileştirin: Daha akıcı ve hızlı bir müşteri kabul süreci sunarak ilk etkileşimden itibaren müşteri bağlılığı ve olumlu marka algısı oluşturun.
  • Şeffaflığı artırın: KYC sürecinizin tamamını gerçek zamanlı olarak görün, sürekli izleme ve veriye dayalı karar alma olanağı elde edin.

Veriye dayalı iyileştirmeye başlayın

KYC müşteri kabul sürecinizi Process Mining ile veriye dayalı biçimde iyileştirmek, zorlukları fırsatlara dönüştürmenizi sağlar. Refinitiv World-Check gibi önemli sistemlerle etkileşimler dahil sürecinizin gerçekte nasıl işlediğini anlayarak tahminlere dayalı kararların ötesine geçebilir ve somut sonuçlar sağlayan hedefli değişiklikler yapabilirsiniz. Bu yaklaşım, hem uyumluluk hedeflerine ulaşmanıza hem de operasyonel performansı artırmanıza yardımcı olur; kuruluşunuzun sürdürülebilir büyümesini ve müşteri güvenini destekler. KYC sürecinizi bugünden proaktif biçimde yönetmek ve iyileştirmek için bu içgörülerden nasıl yararlanabileceğinizi keşfedin.

KYC müşteri işe alım süreci AML uyumluluğu müşteri durum tespiti müşteri işe alımı risk değerlendirmesi dolandırıcılığın önlenmesi mevzuata uyumluluk finansal hizmetler işe alım verimliliği AML Kara Para Aklamanın Önlenmesi Durum tespiti

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Belgelerin toplanması, incelenmesi ve doğrulanmasındaki gecikmeler, KYC müşteri kabul sürecinin uzamasının başlıca nedenlerindendir. Bu durum müşteri memnuniyetini doğrudan etkiler, manuel takipler nedeniyle operasyon maliyetlerini artırır ve hesap etkinleştirilmeden önce müşterilerin süreçten ayrılmasına yol açabilir. Kuruluşlar, doğrulama adımlarının tam olarak nerede aksadığını belirlemekte zorlanır.
ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecinizdeki olay verilerini analiz ederek belge doğrulama veya inceleme etkinliklerinin önemli gecikmelere yol açtığı aşamaları gösterir. Aşırı iş yükü altındaki inceleme uzmanları ya da belirli belge türleriyle ilgili tekrarlayan sorunlar gibi darboğazları belirler. Böylece Refinitiv World-Check ve entegre diğer sistemlerdeki doğrulama iş akışını iyileştirmenize yardımcı olur.

Refinitiv World-Check gibi araçlardan yararlanılan uyumluluk incelemesi aşaması, müşteri kabul sürecinde sık sık önemli bir darboğaza dönüşür. Uzun inceleme döngüleri müşteri hesaplarının etkinleştirilmesini geciktirmenin yanı sıra, değişen AML ve KYC düzenlemelerine uyulmaması riskini doğurur; bu da para cezalarına ve itibar kaybına yol açabilir. Gecikmelerin belirli nedenlerini saptamak büyük önem taşır.
ProcessMind, başvuruların uyumluluk incelemesindeki akışını haritalandırarak gecikmelere neden olan kişileri, departmanları veya koşulları gösterir. 'Uyumluluk İncelemesi Başlatıldı' ve 'Uyumluluk İncelemesi Tamamlandı' etkinlikleri arasındaki çevrim sürelerini ve yeniden çalışma döngülerini analiz ederek darboğazların temel nedenlerini belirler. Böylece uyumluluk kontrollerini hızlandırmak için hedefe yönelik süreç iyileştirmeleri yapabilirsiniz.

Müşteriler, kabul süreci boyunca ek bilgi için birden fazla kez ve tekrarlayan biçimde talep almaktan sık sık rahatsız olur. Parçalı iletişim hem müşterilerin hem de kurum içi ekiplerin iş yükünü artırır, toplam kabul çevrim süresini uzatır ve müşteri deneyimini belirgin biçimde kötüleştirerek müşteri kaybına yol açabilir. Bu taleplerin neden ve ne zaman ortaya çıktığını anlamak önemlidir.
ProcessMind, 'Ek Bilgi Talep Edildi' etkinliklerinin sıklığını ve bağlamını göstererek örüntüleri ve temel nedenleri belirler. Taleplerin belirli bir adımdan sonra, belirli kullanıcılar tarafından veya belirli müşteri grupları için düzenli olarak yapılıp yapılmadığını ortaya çıkarabilir. Böylece ilk veri toplama sürecini iyileştirerek KYC müşteri kabul sürecinizde sonradan yapılan talepleri azaltabilirsiniz.

Başvuruların yüksek oranda reddedilmesi maliyetlidir; çünkü sonuçta başarısız olacak başvuruların işlenmesi için kaynak harcanır. Bu durum, belirsiz gereklilikler, yetersiz ilk eleme veya verimsiz risk değerlendirmesi gibi KYC müşteri kabul sürecinin önceki aşamalarındaki sorunlara işaret eder. Sonuçta emek boşa gider ve gelir fırsatları kaçırılır. Reddedilmenin yaygın nedenlerini anlamak önemlidir.
ProcessMind, sonunda 'Başvuru Reddedildi' etkinliğine ulaşan başvuru yollarını analiz eder. Ret nedenlerini önceki etkinliklerle ve 'Risk Düzeyi' ya da 'Belge Durumu' gibi özniteliklerle ilişkilendirerek reddedilmeye yol açan yaygın etkenleri ortaya çıkarır. Böylece ilk eleme ölçütlerini gözden geçirebilir, önceki süreç adımlarını iyileştirebilir ve maliyetli retleri azaltabilirsiniz.

KYC müşteri kabul sürecinin ideal veya standart akışından sapmalar, çevrim sürelerini öngörülemez hâle getirir, hata oranlarını ve uyumluluk risklerini artırır. Başvurular açık bir gerekçe olmadan farklı yollar izlediğinde beklentileri yönetmek, iş yükünü tahmin etmek ve politikalara tutarlı biçimde uyulmasını sağlamak zorlaşır. Verimlilik için süreci standartlaştırmak önemlidir.
ProcessMind, olay verilerinizden gerçekleşen tüm süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve amaçlanan ideal akıştan sapmaları görsel olarak gösterir. Standart dışı akışların sıklığını ve etkisini ölçerek süreç disiplininin yetersiz olduğu veya geçerli istisnaların resmîleştirilmesi gereken noktaları belirlemenize yardımcı olur. Böylece Refinitiv World-Check ile entegre sürecinizde tutarlılık sağlayabilirsiniz.

Müşteri kabulünün tamamlanması için belirlenen Hizmet Seviyesi Anlaşması (SLA) hedeflerinin düzenli olarak kaçırılması, altta yatan verimsizliklere işaret eder ve müşteri memnuniyetini, hatta mevzuata uyumu doğrudan etkileyebilir. Bu ihlaller cezalara, itibar kaybına ve iş fırsatlarının kaçırılmasına yol açabilir. Bu nedenle gecikmelere neden olan adımları tam olarak belirlemek gerekir.
ProcessMind, hizmet seviyesi anlaşmalarını ihlal eden başvuruları göstermek için 'SLA Hedef Tarihi' özniteliğini kullanır. Ardından bu vakaların süreç akışını ayrıntılı inceleyerek gecikmelerden sorumlu etkinlikleri veya devir teslimleri belirler. Böylece kritik süreç adımlarını iyileştirerek KYC sürecinizdeki müşteri kabulünü hızlandırabilirsiniz.

Özellikle Refinitiv World-Check gibi sistemlerde gerekli geçmiş kontrollerinin başlatılmasındaki gecikmeler, KYC müşteri kabul sürecinin tamamını uzatır. 'Geçmiş Kontrolleri Başlatıldı' etkinliği, gerekli önceki adımların ardından düzenli olarak gecikiyorsa gereksiz bekleme süresi oluşur. Bu durum verimliliği düşürür ve risk azaltma çalışmalarını geciktirebilir.
ProcessMind, ilgili önceki etkinliklerle 'Geçmiş Kontrolleri Başlatıldı' etkinliği arasındaki süreyi ölçer. Devir teslimlerin nerede yavaşladığını veya bu kontrolleri başlatmak için gereken koşulların neden zamanında karşılanmadığını gösterir. Böylece tetikleyici adımları iyileştirerek bu önemli uyumluluk aşamasını hızlandırabilirsiniz.

Başvuruların sık sık yeniden 'Risk Değerlendirmesi Yapıldı' etkinliğine dönmesi, ilk değerlendirmelerin eksik olduğunu, risk etkenlerinin değiştiğini veya yönergelerin net olmadığını gösterebilir. Her yeniden değerlendirme ek iş yükü yaratır, analistlerin değerli zamanını alır ve müşteri kabul sürecini uzatır. Bu da hem müşteriler hem de kurum içi ekipler için yorucu bir deneyime dönüşür.
ProcessMind, tekrarlanan iş döngülerini görselleştirip ölçerek başvuruların risk değerlendirmesi aşamasına ne sıklıkta döndüğünü ve bu döngüleri hangi önceki etkinliklerin veya özniteliklerin tetiklediğini gösterir. Böylece KYC müşteri kabul sürecinizde gereksiz işleri azaltmak için ilk aşamadaki bilgi toplama veya değerlendirme kalitesini iyileştirebilirsiniz.

Güncel 'Belge Durumu' veya genel başvuru durumu yeterince görünür olmadığında operasyonlar verimsizleşir, gereksiz sorgular artar ve müşterilere doğru bilgi vermek zorlaşır. Durum güncellemeleri zamanında yapılmadığında şeffaflık azalır; süreci yönetmek ve işlere öncelik vermek güçleşir.
ProcessMind, etkinlikleri 'Belge Durumu’ndaki değişikliklerle veya başvurunun genel ilerleyişiyle ilişkilendirerek durum güncellemelerinin zamanında yapılıp yapılmadığını izler. Bilginin nerede geciktiğini göstererek raporlama eksiklerini veya verimli biçimde kaydedilmeyen süreç adımlarını belirlemenize yardımcı olur. Böylece KYC müşteri kabul sürecinizde güncel görünürlüğü ve iletişimi iyileştirebilirsiniz.

İş yükünün dengesiz dağılması nedeniyle bazı kullanıcılar veya departmanlar darboğaza dönüşürken diğerlerinin kapasitesi yeterince kullanılmayabilir. Bu durum birikmiş işlere, işlem sürelerinin uzamasına ve aşırı yük altındaki ekiplerde tükenmişliğe yol açar. KYC müşteri kabul sürecinin genel verimliliği ve çalışanların motivasyonu da bundan etkilenir. Kaynakları doğru dağıtmak önemlidir.
ProcessMind, uzun etkinlik süreleri veya kuyruklarla ilişkili 'Başlatan Kullanıcı' ya da 'Departman' özniteliklerini belirler. Ekipleriniz arasındaki iş yükü dağılımını ve işlem sürelerini ölçerek kaynakların nerede aşırı yüklendiğini veya yeterince kullanılmadığını gösterir. Böylece kaynakları daha dengeli dağıtabilir ve Refinitiv World-Check ile ilgili etkinliklerin akışını iyileştirebilirsiniz.

KYC müşteri kabul sürecinde başvurular farklı departmanlar veya ekipler arasında aktarılırken sık sık aksaklıklar ve gecikmeler yaşanır. Verimli yönetilmediğinde bu devir teslim noktaları uzun beklemelere, bağlam kaybına ve işlerin tekrarlanmasına yol açarak tüm süreci yavaşlatır ve ekiplerde memnuniyetsizlik yaratır.
ProcessMind, farklı 'Departman' veya 'Başlatan Kullanıcı' gruplarının yürüttüğü etkinlikler arasında başvuruların aktarılması için geçen süreyi ayrıntılı biçimde haritalandırır. Kritik devir teslim noktalarındaki en uzun beklemeleri görsel olarak göstererek iyileştirme için departmanlar arası belirli temas noktalarına odaklanmanıza ve iş birliğini kolaylaştırmanıza yardımcı olur.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Müşteri belgelerinin doğrulanması için gereken süreyi azaltın. Böylece KYC müşteri kabul sürecinin tamamı hızlanır, müşteri memnuniyeti artar ve Refinitiv World-Check kullanıcılarının operasyon maliyetleri düşer. ProcessMind, belge inceleme etkinliklerindeki darboğazları belirleyerek gecikmelere neden olan adımları veya kullanıcıları gösterir. Gerçekleşen süreleri hedef sürelerle karşılaştırır; böylece verimliliği artırmak için süreçte hedefe yönelik düzenlemeler yapabilir ve otomasyon fırsatlarını değerlendirebilirsiniz.

Bu hedef, KYC müşteri kabul sürecindeki uyumluluk incelemesi aşamasında harcanan süreyi önemli ölçüde azaltmayı ve mevzuat gerekliliklerinden ödün vermeden başvuruları daha hızlı onaylamayı amaçlar. İncelemelerin hızlanması, müşterilerin sürece daha çabuk kabul edilmesini ve deneyimlerinin iyileşmesini sağlar. ProcessMind, uyumluluk incelemesi alt sürecini haritalandırarak gizli gecikmeleri ve tekrarlanan iş döngülerini ortaya çıkarır. Bu darboğazların etkisini ölçerek kuruluşların Refinitiv World-Check içinde süreç değişiklikleri yapmasına veya kaynakları yeniden dağıtmasına yardımcı olur.

Müşterilerden kabul sürecinde ek bilgi istenme sayısını azaltın. Böylece müşterilerin yaşadığı memnuniyetsizliği önleyebilir, toplam kabul süresini kısaltabilir ve yeni müşterileri elde tutabilirsiniz. ProcessMind, tekrarlanan bilgi taleplerine yol açan örüntüleri belirlemek için olay günlüklerini analiz eder. İlk başvuruların eksik olması veya belge gerekliliklerinin net olmaması gibi temel nedenleri ortaya çıkarır. Böylece Refinitiv World-Check sürecindeki formları veya iletişim yöntemlerini önceden iyileştirebilirsiniz.

Eksik bilgi veya küçük usul hataları gibi önlenebilir sorunlar nedeniyle müşteri başvurularının reddedilme oranını düşürün. Böylece dönüşüm oranlarını artırabilir, uygun müşterileri kaybetmenin önüne geçebilir ve geliri doğrudan etkileyebilirsiniz. ProcessMind, retle sonuçlanan yolları görselleştirerek ret öncesinde sık görülen etkinlikleri veya öznitelik değerlerini belirler. Refinitiv World-Check sürecinde retlerin nerede gerçekleştiğini gösterir ve başvuruların başarıyla tamamlanmasını sağlamak için daha erken müdahale veya daha iyi yönlendirme gibi iyileştirmeler önerir.

Verimsizliğe veya uyumluluk risklerine yol açan sapmaları ortadan kaldırarak KYC müşteri kabulü için tutarlı ve iyileştirilmiş akışlar oluşturun. Standart bir süreç, sonuçların öngörülebilir olmasını ve yeni çalışanların daha kolay eğitilmesini sağlar. ProcessMind, olay verilerinden gerçekleşen tüm süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve ideal modellerle karşılaştırır. Kuruluşların Refinitiv World-Check operasyonlarında en iyi uygulamaları yaygınlaştırabilmesi için uyumsuz veya verimsiz varyantların maliyet ve süre üzerindeki etkisini ölçer.

KYC müşteri kabul çevrim süreleri için belirlenen Hizmet Seviyesi Anlaşmalarına tutarlı biçimde uyun. SLA hedeflerini karşılamak müşteri güvenini artırır, cezalardan kaçınmanıza yardımcı olur ve operasyonel yetkinliğinizi gösterir. Bu, özellikle Refinitiv World-Check taramalarının yüksek hacimlerde yapıldığı durumlarda önemlidir. ProcessMind, vaka sürelerini belirlenen SLA hedefleriyle gerçek zamanlı olarak karşılaştırır. Olası ihlaller için uyarılar verir ve sürekli gecikmelere neden olan etkinlikleri veya kaynak dağılımını belirler. Böylece süreçlerin planlandığı gibi ilerlemesi için zamanında müdahale edebilirsiniz.

İlgili kilometre taşları ile gerekli geçmiş kontrollerinin başlatılması arasındaki gecikmeyi azaltarak bu önemli adımların müşteri kabul akışında mümkün olduğunca erken başlamasını sağlayın. Kontrollerin daha erken başlatılması toplam çevrim süresini önemli ölçüde kısaltabilir. ProcessMind, önceki etkinliklerle 'Geçmiş Kontrolleri Başlatıldı' olayı arasındaki süreyi analiz eder. Kontrollerin zamanında başlatılmasını engelleyen süreç adımlarını veya sistem gecikmelerini ortaya çıkararak Refinitiv World-Check içindeki görevleri otomatikleştirme ya da yeniden sıralama fırsatlarını gösterir.

Hatalar veya eksik veriler nedeniyle risk değerlendirmelerinin tekrarlanmasını ya da kapsamlı biçimde gözden geçirilmesini önleyin. Tekrarlanan işleri azaltmak önemli ölçüde zaman ve kaynak tasarrufu sağlar; analistler yeni vakalara odaklanabilir. ProcessMind, süreç akışlarını görselleştirerek aynı müşteri başvurusu için 'Risk Değerlendirmesi Yapıldı' gibi etkinliklerin tekrarlandığı noktaları açıkça gösterir. Yetersiz ilk veri veya net olmayan yönergeler gibi bu döngüleri tetikleyen nedenleri belirleyerek Refinitiv World-Check içindeki süreçleri yeniden tasarlamanıza yardımcı olur.

Her müşteri başvurusunun güncel durumunun ilgili tüm sistemlere ve panolara doğru ve zamanında yansıtılmasını sağlayın. Daha iyi görünürlük, kurum içi koordinasyonu ve müşterilerle iletişimi iyileştirir. ProcessMind, her 'Müşteri Başvurusu' vakasının farklı 'Etkinlikler' boyunca ilerleyişini izleyerek süreç yürütümünü canlı olarak gösterir. Durum güncellemelerinin nerede geciktiğini veya eksik kaldığını belirler. Böylece Refinitiv World-Check kullanıcıları için zamanında ve doğru raporlama sağlayacak sistem entegrasyonlarını veya otomasyonları planlayabilirsiniz.

Aşırı yük altındaki ekiplerin veya kullanılmayan kapasitenin darboğaz yaratmasını önlemek için insan kaynağının ve otomasyonun KYC müşteri kabul sürecinde verimli kullanılmasını sağlayın. Böylece operasyon maliyetleri düşer ve işlem hacmi artar. ProcessMind, etkinliklere atanan kaynakları analiz ederek iş yükü dengesizliklerini ve bekleme sürelerini ortaya çıkarır. Refinitiv World-Check içinde kaynakların nasıl kullanıldığını göstererek yöneticilerin görevleri yeniden dağıtmasına, çalışanları farklı işlerde eğitmesine veya tekrarlayan adımları otomatikleştirmesine yardımcı olur.

İlk inceleme, risk ve uyumluluk gibi farklı departmanlar arasında aktarılan müşteri başvurularındaki gecikmeleri ve iletişim kopukluklarını giderin. Baştan sona verimli bir süreç için devir teslimlerin iyi yönetilmesi gerekir. ProcessMind, vakaların farklı 'Departmanlar' veya 'Kullanıcılar' arasındaki akışını görselleştirerek geçişlerde gecikmelerin veya hataların sık yaşandığı noktaları belirler. Bu devir teslimlerde kaybedilen süreyi ölçerek Refinitiv World-Check içinde kullanılan iletişim yöntemlerini iyileştirmek veya sistemleri entegre etmek için veri sağlar.

KYC müşteri kabul sürecini iyileştirmek için 6 adım

1

Templatei indirin
2

Verilerinizi dışa aktarın
3

Veri setinizi yükleyin
4

Sürecinizi analiz edin
5

İyileştirmeleri uygulayın
6

Sürecinizi izleyin
1

Templatei indirin

Yapılacaklar

Verilerinizin analiz için doğru biçimde yapılandırılmasını sağlamak üzere KYC müşteri kabul süreci için önceden yapılandırılmış Excel Templateini edinin. Bu Template, gerekli alanları belirlemenize yardımcı olur.

Veri Templatei rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Doğru Templatei kullanmak, verilerin uyumlu olmasını sağlar; hataları önler ve doğru süreç analizi için ilk kurulumu hızlandırır.

Beklenen sonuç

KYC müşteri kabul verilerinizi girmeye hazır, yapılandırılmış bir Excel Templatei.

NELER ELDE EDECEKSİNİZ

KYC müşteri kabulü iş akışlarındaki önemli içgörüleri ortaya çıkarın

ProcessMind, KYC verilerinizi dinamik görselleştirmelere dönüştürerek her adımı ve etkileşimi görünür kılar. Refinitiv World-Check sürecinizdeki darboğazları ve uyumluluk açıklarını ayrıntılı biçimde inceleyin.
  • Gerçek KYC müşteri kabulü yollarını görselleştirin
  • Uyumluluk incelemelerindeki gecikmeleri belirleyin
  • Refinitiv World-Check adımlarını iyileştirin
  • Müşteri deneyimindeki iyileşmeleri izleyin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

KYC müşteri kabulünde verimlilik

Process Mining, KYC müşteri kabul sürecindeki darboğazları belirlemek ve süreci iyileştirmek için veriye dayalı bir yaklaşım sunar. Kuruluşlar, Refinitiv World-Check etkileşimleri dâhil gerçek yürütüm verilerini analiz ederek süreç verimliliğini ve müşteri deneyimini önemli ölçüde iyileştirebilir.

0 %
Daha kısa inceleme döngüleri

Belge ve uyumluluk inceleme sürelerinde azalma

Process Mining, belge ve uyumluluk incelemelerindeki darboğazları belirleyerek işlem sürelerini önemli ölçüde kısaltır, verimliliği ve müşteri deneyimini iyileştirir.
0 %
Daha az bilgi talebi

Ek bilgi taleplerinde azalma

Kuruluşlar, eksik başvuruların temel nedenlerini belirleyerek ek bilgi ihtiyacını önemli ölçüde azaltabilir, müşteri kabulünü hızlandırabilir ve müşteri memnuniyetini artırabilir.
10- 0 %
SLA hedeflerine daha iyi uyum

Hizmet seviyesi anlaşmalarına uyum oranında artış

Process Mining, zamanında tamamlanmayı engelleyen sapmaları ortaya çıkarır. Ekiplerin mevzuat kapsamındaki SLA hedeflerini ve kurum içi hedefleri tutarlı biçimde karşılamasına yardımcı olarak cezaları ve itibar riskini azaltır.
0 %
Kaynakların daha verimli kullanımı

Uyumluluk kaynaklarının dağılımında verimlilik artışı

Kaynakların gerçekte nasıl kullanıldığını ve ne kadar beklediğini anlamak, iş yükünü daha iyi dağıtmayı sağlar. Böylece operasyon maliyetleri düşer ve çalışanlar katma değerli işlere odaklanabilir.
15- 0 %
Süreçlere daha yüksek uyum

Standart KYC akışlarına uyumda artış

Kuruluşlar, süreç varyantlarını belirleyip standartlaştırarak müşteri kabulünde tutarlılık, uyumluluk ve verimlilik sağlar. Böylece hatalar azalır ve denetime hazırlık kolaylaşır.
~ 0 days
Daha hızlı geçmiş kontrolleri

Geçmiş kontrollerini başlatma süresinde azalma

Geçmiş kontrollerinden önceki gecikmeleri belirlemek, bu kontrollerin daha erken başlatılmasını sağlar. Böylece KYC müşteri kabul sürecinin zaman alan önemli bir aşaması hızlanır ve toplam çevrim süresi kısalır.

Sonuçlar, sürecin karmaşıklığına ve veri kalitesine göre değişir. Bu değerler, uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileşmeleri gösterir.

Önerilen veriler

En önemli öznitelik ve etkinliklerle başlayın, ardından ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Olay günlüklerine yeni misiniz? Process Mining için nasıl Event Log oluşturacağınızı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için kaydedilmesi gereken temel veri noktaları

Tek bir müşterinin müşteri kabul başvurusuna ait benzersiz kimlik; birincil vaka kimliği olarak kullanılır.

Neden önemli?

İlgili tüm etkinlikleri birbirine bağlayan bu temel vaka kimliği, müşteri kabul sürecini uçtan uca analiz etmenizi sağlar.

KYC müşteri kabul sürecinde gerçekleşen belirli bir iş olayının veya görevin adı.

Neden önemli?

Bu öznitelik, sürecin tek tek adımlarını tanımlar. Süreç akışını keşfetmek ve görselleştirmek, darboğazları belirlemek için gereklidir.

Belirli bir etkinliğin veya olayın ne zaman gerçekleştiğini gösteren zaman damgası.

Neden önemli?

Her etkinliğin zaman damgası, süreye dayalı metrikleri hesaplamak, süreç sırasını ortaya çıkarmak ve darboğaz analizi yapmak için gereklidir.

Belirli bir etkinliğin veya olayın ne zaman tamamlandığını gösteren zaman damgası.

Neden önemli?

Etkinliğin işlem süresini hassas biçimde hesaplamanızı sağlar. Aktif çalışma süresini bekleme süresinden ayırarak performansı daha doğru analiz edebilirsiniz.

Etkinliği gerçekleştiren kullanıcının, analistin veya otomatik aracının kimliği.

Neden önemli?

İş yükü dağılımını, kullanıcı performansını ve departmanlar arasındaki devir teslimleri analiz etmenizi sağlar; kaynakları verimli kullanmak için önemlidir.

Etkinliği gerçekleştirmekten sorumlu departman veya işlevsel ekip.

Neden önemli?

Süreç performansını departmana göre analiz etmenizi sağlar ve farklı ekipler arasındaki devir teslim gecikmelerini belirlemek için gereklidir.

Müşteri başvurusu için hesaplanan risk sınıflandırması; örneğin düşük, orta veya yüksek.

Neden önemli?

Süreci risk düzeyine göre gruplandırmak, bazı vakaların neden daha uzun sürdüğünü veya farklı yollar izlediğini anlamak ve ret oranlarını incelemek açısından önemlidir.

Müşteri kabul sürecinin tamamlanması gereken hedef tarih.

Neden önemli?

Zamanında tamamlanma performansını ölçmek için karşılaştırma noktasıdır; SLA uyum oranını hesaplamak ve ihlalleri incelemek açısından önemlidir.

Etkinlikler

İzlenecek ve iyileştirilecek süreç adımları

Bu etkinlik, müşterinin başvurusunu göndermesiyle KYC müşteri kabul sürecinin başladığını gösterir. Bu olay genellikle bir CRM veya temel başvuru sisteminde kaydedilir ve ardından Refinitiv World-Check’te tarama sürecini başlatır.

Neden önemli?

Bu, müşterinin baştan sona kabul sürecindeki temel başlangıç olayıdır. Bu noktadan tamamlanmaya kadar geçen süreyi analiz ederek toplam müşteri kabul çevrim süresini ölçebilirsiniz. Bu ölçüm, müşteri deneyimini ve SLA hedeflerine uyumu değerlendirmek için önemlidir.

Refinitiv World-Check sisteminde müşteri başvurusu için yeni bir tarama vakası resmî olarak oluşturulur. Bu işlem, önceki bir sistemden gelen API çağrısıyla veya manuel girişle başlatılır ve risk istihbaratı kontrolünün başlangıcını gösterir.

Neden önemli?

Bu, tarama alt sürecinin resmen başladığını gösterir. Başvurunun gönderilmesi ile bu etkinlik arasındaki süre, iş birimi sisteminden uyumluluk ekibine yapılan devir teslimlerdeki gecikmeleri ortaya çıkarır.

Uyumluluk analisti, müşteri başvurusundaki olası eşleşmeleri manuel olarak incelemeye başlar. Bu incelemede, olası eşleşmelerin ayrıntıları müşterinin bilgileriyle karşılaştırılarak eşleşmenin geçerli olup olmadığı değerlendirilir.

Neden önemli?

Bu etkinlik, manuel uyumluluk incelemesinin başlangıcını gösterir. Bu aşama sıkça darboğaz oluşturur. 'Olası eşleşme belirlendi' ile bu etkinlik arasındaki süre, kuyrukta bekleme gecikmelerini; incelemenin süresi ise analistlerin verimliliğini gösterir.

Analist, olası eşleşmenin taranan müşteriyle gerçekten aynı kişi ya da kuruluş olduğunu doğrulayarak olası bir riski belirler. Bu önemli aşama genellikle ayrıntılı incelemeyi başlatır veya başvurunun reddedilmesine yol açar.

Neden önemli?

Bu, riski azaltmaya yönelik önemli bir sonuç ve süreçte belirleyici bir aşamadır. Müşteri başvurusu hakkındaki nihai kararı doğrudan etkiler; uyumluluk raporlaması ve analizi açısından da önem taşır.

Tarama vakası, gerçek bir eşleşme bulunmadığını belirten 'Temiz' sonucuyla resmen kapatılır. Bu karar başvurunun geldiği sisteme iletilir ve müşteri kabul sürecinin devam etmesini sağlar.

Neden önemli?

Bu etkinlik, tarama sürecinin başarıyla tamamlandığı ideal yolu gösterir. Standart ve düşük riskli başvuruların çevrim süresini ölçmek için önemli bir bitiş noktasıdır.

Tarama vakası, doğrulanmış bir risk bulunduğunu belirten 'Eşleşme bulundu' sonucuyla resmen kapatılır. Bu karar, ayrıntılı inceleme veya başvurunun reddedilmesi gibi farklı bir sonraki süreci başlatır.

Neden önemli?

Bu, tarama sürecinin başlıca olumsuz sonuçla biten yoludur. Bu vakaları incelemek, risk profillerini ve tarama kontrollerinin ne kadar etkili olduğunu anlamaya yardımcı olur.

Müşterinin hesabı temel sistemde oluşturulur ve etkinleştirilir; böylece müşteri kabul süreci tamamlanır. Bu adım, başvurunun nihai onayından sonra gelir ve hesabı kullanıma hazır hâle getirir.

Neden önemli?

Bu, süreçte müşteriye değer sağlayan son adımdır. Başvurunun gönderilmesinden hesabın etkinleştirilmesine kadar geçen süre, operasyonel verimlilik ve müşteri memnuniyeti açısından önemli bir metriktir.

Müşteri başvurusu, çoğunlukla World-Check’te 'Eşleşme bulundu' sonucu alınması veya başka risk etkenleri nedeniyle resmen reddedilir. Bu olay, müşteri kabul sürecinin nihai olumsuz sonucudur.

Neden önemli?

Bu, sürecin başlıca başarısızlıkla sonuçlanan bitiş noktasıdır. Özellikle ret nedenlerini ve öncesindeki etkinlikleri incelemek, süreci iyileştirmek ve gereksiz retleri azaltmak açısından önemlidir.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, mevcut KYC olay verilerinizi analiz ederek gerçek süreç akışını ortaya çıkarır; verimsizlikleri, uyumluluk açıklarını ve darboğazları belirler. Uzun süren belge doğrulama, risk değerlendirmesindeki tekrarlanan iş döngüleri ve departmanlar arası verimsiz devir teslimler gibi sorunları saptamanıza yardımcı olur. Böylece iyileştirme için belirli alanlara odaklanarak müşteri kabul sürecini daha akıcı, uyumlu ve verimli hâle getirebilirsiniz.

Öncelikle, müşteri kabul sürecinin her adımı için vaka tanımlayıcısı, etkinlik adı ve zaman damgası içeren olay günlüklerine ihtiyacınız olacak. KYC için bu veriler; müşteri başvurusunun gönderilmesi, geçmiş kontrolleri, belge doğrulama, uyumluluk incelemeleri ve durum güncellemeleriyle ilgili olmalıdır. Refinitiv World-Check’ten alınan tarama sonuçları ve bunların işlenme sürecine ilişkin veriler de önemli olay etkinliklerini oluşturur.

Belge incelemelerinin hızlanması, ek bilgi taleplerinin azalması ve gereksiz başvuru retlerinin düşmesi gibi önemli iyileştirmeler görebilirsiniz. Process Mining, müşteri kabul sürecindeki varyantları standartlaştırmanıza, SLA hedeflerine zamanında uymanıza ve kaynak dağılımını iyileştirmenize yardımcı olur. Sonuç olarak müşteriler daha hızlı kabul edilir ve uyumluluk düzeyi yükselir.

Verilerin kullanılabilirliğine ve kalitesine bağlı olarak ilk içgörüler ve temel süreç modeli çoğu zaman birkaç hafta içinde oluşturulabilir. Önemli iyileştirme önerileri ve darboğazların net biçimde anlaşılması genellikle bir ila üç ay içinde mümkün olur. Değişikliklerin uygulanması ve kalıcı iyileşmelerin sağlanması ise düzenli izleme gerektirir.

Başlıca teknik gereklilik, etkinlik, zaman damgası ve vaka kimliğini kaydeden denetim günlükleri veya veritabanı tabloları dâhil olmak üzere sisteminizdeki olay verilerine erişimdir. Bulut tabanlı veya şirket içinde çalışan bir Process Mining yazılım platformuna da ihtiyacınız olacaktır. Ham verileri analiz için uygun biçime çıkarmak ve dönüştürmek üzere temel veri entegrasyonu olanakları da gereklidir.

Veri çıkarma yöntemleri değişebilir. Yaygın yöntemler arasında veritabanına doğrudan sorgu gönderme, API entegrasyonları ve sistem günlüklerinden veri dışa aktarma yer alır. KYC sürecinin her adımı için vaka tanımlayıcısı, etkinlik adı ve zaman damgası içeren ilgili tabloları veya günlükleri belirlemek gerekir. Ardından çıkarılan ham veriler, Process Mining aracına uygun bir olay günlüğü biçimine dönüştürülmelidir.

Process Mining, çoğunlukla geçmiş verileri kullandığı için canlı operasyonları genellikle aksatmaz. Veriler arka planda veya yoğun olmayan saatlerde çıkarılabilir. Analiz ve içgörü oluşturma işlemleri operasyonel sistemlerinizden ayrı yürütülür. Böylece iyileştirme fırsatları belirlenirken ekipleriniz işlerine ara vermeden devam edebilir.

İçgörülerin doğruluğu, olay verilerinizin kalitesi ve eksiksizliğiyle doğrudan ilişkilidir. Doğru ve kapsamlı olay günlükleri sağlandığında Process Mining, süreçlerinizin gerçekte nasıl yürütüldüğünü veriye dayalı ve yüksek doğrulukla gösterir. Manuel analiz veya geleneksel raporlamayla çoğu zaman görünmeyen sapmaları, darboğazları ve tekrarlanan iş döngülerini ortaya çıkarır.

Evet. Process Mining, tüm süreç varyantlarını görselleştirip tanımlanmış mevzuat iş akışlarından sapmaları belirleyerek KYC uyumluluğunu önemli ölçüde iyileştirebilir. Atlanan adımlar veya yetkisiz kestirme yollar gibi kurallara uyulmayan durumları göstererek gerekli tüm kontrollerin ve onayların tutarlı biçimde tamamlanmasını sağlar. Böylece müşteri kabul süreci boyunca uyumluluğu denetlenebilir biçimde kayıt altına alabilirsiniz.

KYC müşteri kabulünü şimdi iyileştirin, uyumluluğu artırın

Müşteri kabulünü sorunsuz hale getirin ve süreyi yalnızca 24 saate indirin.

Ücretsiz denemeyi başlatın

Kredi kartı gerekmez. 14 gün ücretsiz deneyin.