> Sürekli süreç iyileştirme > KYC Müşteri Kabulü > Refinitiv World Check

KYC müşteri onboarding sürecinizi iyileştirin

6 adımlı rehberimizle Refinitiv World-Check verimliliğini keşfedin.
Veri Templateini indirin
KYC müşteri onboarding sürecinizi iyileştirin
KYC Müşteri Kabulü
Refinitiv World-Check
Süreçler
Sistemler
Lütfen bir süreç seçin.
259 Süreçler
İptal edin
Seçin
Sorunlar (11) Hedefler (11) 6 adım Ön izleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Refinitiv World-Check’te KYC Müşteri Kabulünü optimize edin

Müşteri onboarding süreçlerinde doğrulama ve uyumluluk incelemeleri sık sık gecikir ve bu durum müşteri deneyimini olumsuz etkiler. Platformumuz, sürecinizdeki verimsizlikleri tam olarak belirlemenize ve operasyonlarınızı daha akıcı hale getirmenize yardımcı olur. Böylece onboarding sürecini hızlandırabilir, uyumluluğu iyileştirebilir ve müşteri memnuniyetini artırabilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alarak verimlilik hedeflerinize ulaşın. Altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Templatei Rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

KYC müşteri işe alımını neden optimize etmelisiniz?

Know Your Customer veya KYC müşteri işe alımı, finans kuruluşları ve düzenlemeye tabi kurumlar için önemli bir süreçtir. Yeni müşteriler için giriş noktası oluşturur. Aynı zamanda finansal suçlara, kara para aklamaya ve terörizmin finansmanına karşı önemli bir savunma hattıdır. Refinitiv World-Check gibi sistemler gerekli risk bilgilerini ve kapsamlı AML taramasını sağlasa da genel işe alım sürecinde verimsizlikler görülebilir. Bu durum gecikmelere, artan operasyon maliyetlerine ve özellikle kötü bir müşteri deneyimine yol açabilir. Günümüzün rekabetçi ortamında müşteriler hızlı ve sorunsuz bir işe alım bekler. Uzayan süreçler müşterilerin süreci yarıda bırakmasına, dolayısıyla gelirin ve pazar payının doğrudan etkilenmesine neden olabilir.

Verimsiz KYC müşteri işe alımının maliyeti, kaybedilen müşterilerin ötesine geçer. Daha fazla manuel çalışma, artan düzenleyici incelemeler, uyumsuzluk nedeniyle kesilebilecek cezalar ve itibar kaybı da bu maliyete dahildir. KYC müşteri işe alımını nasıl iyileştireceğinizi anlamak yalnızca hızla ilgili değildir. Sıkı uyumluluk gereksinimleriyle operasyonel çevikliği dengeli biçimde yürütmeniz gerekir. Düzenleyici gerekliliklere bağlılığı korurken veya daha da iyileştirirken KYC müşteri işe alımının çevrim süresini azaltmak için süreç optimizasyonu gereklidir.

Process Mining işe alım sürecinizi nasıl görünür kılar?

Process Mining, KYC müşteri işe alım sürecinizi analiz etmek ve iyileştirmek için veriye dayalı, özel bir yaklaşım sunar. Varsayımlara veya kişisel gözlemlere güvenmek yerine Process Mining, Refinitiv World-Check etkileşimleri de dahil olmak üzere temel sistemlerinizin oluşturduğu Event Logları kullanarak müşteri başvurusunun gerçek uçtan uca yolculuğunu yeniden oluşturur. "Başvuru gönderildi", "Kimlik doğrulaması yapıldı", "Arka plan kontrolleri başlatıldı" ve "Uyumluluk incelemesi tamamlandı" gibi etkinlikleri analiz ederek tüm değişiklikleri, sapmaları ve yeniden çalışma döngülerini içeren gerçek süreç akışını ortaya çıkarır.

Bu analitik bakış, ilerlemeyi engelleyen kesin darboğazları belirlemenizi sağlar. Örneğin kimlik doğrulamasının belirli müşteri türlerine ait başvuruları sürekli geciktirdiğini veya Refinitiv World-Check gibi gelişmiş araçlardan yararlanılmasına rağmen uyumluluk incelemelerinin sık sık "Ek bilgi istendi" döngülerine yol açarak toplam çevrim süresini uzattığını görebilirsiniz. Process Mining, başvuruların nerede takıldığını, hangi adımların gereksiz yere tekrarlandığını ve manuel müdahalelerin nerede önemli gecikmelere yol açtığını görselleştirmenize yardımcı olur. Böylece süreç optimizasyonu çalışmalarınızı en çok ihtiyaç duyulan noktalara yönlendirebilirsiniz.

Süreç iyileştirme için temel alanlar

Process Mining ile elde ettiğiniz içgörüler sayesinde KYC müşteri işe alımında önemli iyileştirmeler sağlayacak belirli alanlara odaklanabilirsiniz. Yaygın iyileştirme fırsatları şunlardır:

  • Belge doğrulama ve toplama sürecini kolaylaştırın: Eksik belgelerin veya bilgi taleplerinin tekrarlanmasının gecikmeye neden olduğu noktaları belirleyin. Belge ön taramasını otomatikleştirin veya harici doğrulama hizmetleriyle entegrasyonu iyileştirin.
  • Devir teslimleri ve görev atamalarını optimize edin: Özellikle farklı departmanları veya sistemleri içeren ardışık etkinlikler arasındaki bekleme sürelerini azaltın. Görevlerin doğru zamanda doğru kişiye veya sisteme yönlendirildiğinden emin olun.
  • Yeniden çalışmayı ve sapmaları ortadan kaldırın: Başvuruların ek inceleme veya bilgi için tekrar tekrar geri dönmesi gibi yaygın yeniden çalışma döngülerini ortaya çıkarın. Eksik ilk veri girişi, belirsiz politikalar veya sistem sorunları gibi temel nedenleri anlayın.
  • Uyumluluk incelemelerinin verimliliğini artırın: Refinitiv World-Check gibi araçları içeren adımların sürelerini ve sonuçlarını analiz edin. Tarama sonuçlarının, genel uyumluluk iş akışında gereksiz gecikmelere yol açmadan verimli biçimde kullanıldığından emin olun. Belirli risk düzeylerinin veya müşteri türlerinin sürekli olarak daha uzun inceleme süreleriyle karşılaşıp karşılaşmadığını belirleyerek süreci hedefli biçimde ayarlayın.
  • Karar almayı hızlandırın: Onayların veya retlerin nerede geciktiğini belirleyin. Karar ölçütlerini iyileştirin veya daha verimli onay iş akışları oluşturun.

Beklenen sonuçlar: ölçülebilir faydalar ve daha iyi uyumluluk

KYC müşteri işe alımını optimize etmek için Process Mining’den yararlandığınızda önemli ve ölçülebilir faydalar elde edebilirsiniz:

  • Müşteri işe alım çevrim süresini azaltın: Bir müşterinin işe alınması için gereken ortalama süreyi önemli ölçüde kısaltarak daha hızlı gelir elde edilmesini ve müşteri memnuniyetinin artmasını sağlayın.
  • Operasyonel verimliliği artırın: Manuel çalışmayı azaltın, yeniden çalışmayı en aza indirin ve işe alım ekipleri arasındaki kaynak dağılımını optimize ederek operasyon maliyetlerini düşürün.
  • Uyumluluk ve risk yönetimini iyileştirin: Süreç sapmalarını belirleyip düzelterek düzenleyici gerekliliklere tutarlı biçimde uyulmasını sağlayın. Böylece daha iyi bir uyumluluk duruşu elde edin ve ceza riskini azaltın.
  • Müşteri deneyimini iyileştirin: Daha akıcı ve hızlı bir işe alım yolculuğu sunarak ilk etkileşimden itibaren müşteri bağlılığı ve olumlu marka algısı oluşturun.
  • Şeffaflığı artırın: Tüm KYC sürecinizi gerçek zamanlı ve net biçimde anlayarak sürekli izleme ve veriye dayalı karar alma olanağı elde edin.

Veriye dayalı iyileştirmeye başlayın

KYC müşteri işe alımınız için Process Mining ile veriye dayalı bir süreç iyileştirme yolculuğuna çıkmak, zorlukları fırsatlara dönüştürmenizi sağlar. Refinitiv World-Check gibi önemli sistemlerle etkileşimler de dahil olmak üzere sürecinizin gerçek işleyişini anlayarak tahminlere dayalı çalışmanın ötesine geçebilir ve somut sonuçlar sağlayan hedefli değişiklikler uygulayabilirsiniz. Bu yaklaşım, uyumlulukta mükemmelliğe ve operasyonel üstünlüğe ulaşmanıza yardımcı olur. Böylece kuruluşunuzu sürdürülebilir büyümeye ve daha yüksek müşteri güvenine hazırlarsınız. Bu içgörülerden yararlanarak KYC sürecinizi bugün nasıl proaktif biçimde yönetip iyileştirebileceğinizi keşfedin.

KYC Müşteri Kabulü AML uyumluluğu Müşteri durum tespiti Müşteri kabulü Risk değerlendirmesi Dolandırıcılığı önleme Düzenleyici uyumluluk Finansal hizmetler Müşteri kabulü verimliliği AML Kara Para Aklamayı Önleme Durum Tespiti

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Belge toplama, inceleme ve doğrulamadaki gecikmeler, KYC müşteri işe alımının uzamasının başlıca nedenlerindendir. Bu durum müşteri memnuniyetini doğrudan etkiler, manuel takipler nedeniyle operasyon maliyetlerini artırır ve hesap etkinleştirilmeden önce müşterilerin süreci bırakmasına yol açabilir. Kuruluşlar, bu doğrulama adımlarının tam olarak nerede durduğunu belirlemekte zorlanır.
ProcessMind, KYC müşteri işe alım sürecinizdeki olay verilerini analiz ederek belge doğrulama veya inceleme etkinliklerinin önemli gecikmelere yol açtığı aşamaları net biçimde görselleştirir. Aşırı iş yükü olan incelemeciler veya belirli belge türleriyle ilgili tekrarlayan sorunlar gibi darboğazları belirler. Böylece Refinitiv World-Check ve diğer entegre sistemlerdeki doğrulama iş akışını kolaylaştırabilirsiniz.

Genellikle Refinitiv World-Check gibi araçlardan yararlanan uyumluluk incelemesi aşaması, müşteri kabul sürecinde sık sık önemli bir darboğaza dönüşür. Uzun inceleme döngüleri yalnızca müşteri aktivasyonunu geciktirmekle kalmaz, aynı zamanda değişen AML ve KYC düzenlemelerine uyulmaması riskini artırır. Bu durum olası para cezalarına ve itibar kaybına yol açabilir. Bu gecikmelerin belirli nedenlerini tespit etmek büyük önem taşır.
ProcessMind, başvuruların uyumluluk incelemesinden geçişini haritalandırarak gecikmelere neden olan belirli kişileri, departmanları veya koşulları öne çıkarır. 'Compliance Review Initiated' ve 'Compliance Review Completed' aktivitelerindeki çevrim sürelerini ve yeniden işleme döngülerini analiz ederek bu darboğazların temel nedenlerini belirler. Böylece uyumluluk kontrollerini hızlandırmak için hedefli süreç iyileştirmeleri yapabilirsiniz.

Müşteriler, müşteri kabul sürecinde ek bilgi için birden fazla ve tekrarlanan taleple sık sık karşılaşır. Parçalı iletişim, hem müşteri hem de iç ekipler için gereken çabayı artırır, toplam müşteri kabul çevrim süresini uzatır ve müşteri deneyimini önemli ölçüde kötüleştirerek müşteri kaybına yol açabilir. Bu taleplerin neden ve ne zaman ortaya çıktığını anlamak büyük önem taşır.
ProcessMind, 'Additional Information Requested' aktivitelerinin sıklığını ve bağlamını görselleştirerek kalıpları ve temel nedenleri belirler. Taleplerin belirli bir adımdan sonra, belirli kullanıcılar tarafından veya belirli müşteri segmentleri için düzenli olarak yapılıp yapılmadığını ortaya çıkarabilir. Böylece ilk veri toplama sürecini optimize edebilir ve KYC Customer Onboarding sürecinizde sonraki talepleri azaltabilirsiniz.

Başvuruların yüksek oranda reddedilmesi maliyetlidir, çünkü sonunda başarısız olan başvuruların işlenmesi için kaynak harcanır. Bu durum, KYC Customer Onboarding sürecinin daha erken aşamalarında belirsiz gereksinimler, yetersiz ilk tarama veya verimsiz risk değerlendirmesi gibi sorunlara işaret eder. Sonuç olarak emek boşa gider ve gelir fırsatları kaçırılır. Yaygın ret nedenlerini anlamak büyük önem taşır.
ProcessMind, sonunda 'Application Rejected' durumuna ulaşan başvuruların izlediği yolları analiz eder. Ret nedenlerini, önceki aktiviteler ve 'Risk Level' veya 'Document Status' gibi özniteliklerle ilişkilendirerek ret öncesindeki yaygın göstergeleri ortaya çıkarır. Böylece ilk tarama ölçütlerinizi geliştirebilir ve maliyetli retleri azaltmak için sürecin önceki adımlarını iyileştirebilirsiniz.

İdeal veya standartlaştırılmış KYC Customer Onboarding sürecinden sapmalar, öngörülemeyen çevrim sürelerine, daha yüksek hata oranlarına ve artan uyumluluk risklerine yol açar. Farklı başvurular net bir gerekçe olmadan farklı yollar izlediğinde beklentileri yönetmek, iş yükünü öngörmek veya politikalara tutarlı biçimde uyulmasını sağlamak mümkün olmaz. Verimlilik için standardizasyon gereklidir.
ProcessMind, olay verilerinizdeki tüm gerçek süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve amaçlanan golden path'ten sapmaları görsel olarak öne çıkarır. Bu standart dışı akışların sıklığını ve etkisini ölçerek süreç disiplininin nerede yetersiz olduğunu veya hangi meşru istisnaların resmileştirilmesi gerektiğini belirlemenizi sağlar. Böylece Refinitiv World-Check ile entegre sürecinizde tutarlılık sağlayabilirsiniz.

Müşteri kabulünün tamamlanması için belirlenen Service Level Agreement (SLA) hedeflerinin düzenli olarak kaçırılması, altta yatan verimsizliklere işaret eder ve müşteri memnuniyetini, hatta düzenleyici uyumluluğu doğrudan etkileyebilir. Bu ihlaller cezalara, itibar kaybına ve iş kaybına yol açabilir. Bu nedenle gecikmelere neden olan adımları kesin olarak belirlemek gerekir.
ProcessMind, hizmet seviyesi anlaşmalarını ihlal eden başvuruları öne çıkarmak için 'SLA Target Date' özniteliğini kullanır. Ardından bu belirli vakaların süreç akışına inerek gecikmelerden sorumlu aktiviteleri veya devir noktalarını belirler. Böylece kritik yol üzerindeki bu adımları optimize edebilir ve KYC sürecinizde genel müşteri kabul hızını artırabilirsiniz.

Özellikle Refinitiv World-Check gibi sistemlerde gerekli arka plan kontrollerinin başlatılmasındaki gecikmeler, KYC Customer Onboarding sürecinin tamamını uzatır. 'Background Checks Initiated' aktivitesi, gerekli önceki adımlardan sonra sürekli olarak gecikiyorsa gereksiz bekleme süresi oluşur. Bu durum verimliliği etkiler ve risklerin azaltılmasını geciktirebilir.
ProcessMind, ilgili önceki aktiviteler ile 'Background Checks Initiated' aktivitesi arasındaki hazırlık süresini ölçer. Devirlerin nerede yavaş olduğunu veya bu kontrolleri başlatmak için gereken ön koşulların nerede zamanında karşılanmadığını ortaya çıkarır. Böylece tetikleme noktalarını sadeleştirebilir ve bu önemli uyumluluk adımını hızlandırabilirsiniz.

Başvuruların sık sık 'Risk Assessment Performed' aktivitesine geri dönmesi, ilk değerlendirmelerin eksik olduğunu, risk faktörlerinin değiştiğini veya yönergelerin net olmadığını gösterebilir. Her yeniden değerlendirme önemli miktarda yeniden işleme gerektirir, analistlerin değerli zamanını tüketir ve müşteri kabul süresini uzatır. Bu durum hem müşteriler hem de iç ekipler için yorucu bir deneyim yaratır.
ProcessMind, bu yeniden işleme döngülerini görselleştirir ve ölçer. Başvuruların risk değerlendirmesi aşamasına ne sıklıkla yeniden girdiğini ve hangi önceki aktivitelerin veya özniteliklerin bu döngüleri tetiklediğini gösterir. Böylece KYC Customer Onboarding sürecinizde ilk bilgi toplama veya ilk değerlendirme kalitesini iyileştirerek gereksiz çalışmayı azaltabileceğiniz alanları belirleyebilirsiniz.

Güncel 'Document Status' veya genel başvuru durumu hakkında yeterli görünürlük olmaması, operasyonel verimsizliklere, tekrarlanan sorgulara ve müşterilere doğru bilgi verememeye yol açar. Durum güncellemeleri zamanında yapılmadığında şeffaflık azalır. Bu da süreci yönetmeyi ve çalışmaları etkili biçimde önceliklendirmeyi zorlaştırır.
ProcessMind, aktiviteleri 'Document Status' değişiklikleriyle veya başvurunun genel ilerlemesiyle ilişkilendirerek durum güncellemelerinin zamanında yapılıp yapılmadığını izler. Bilginin nerede geciktiğini öne çıkarır. Böylece raporlama açıklarını veya verimli biçimde kaydedilmeyen süreç adımlarını belirleyerek KYC Customer Onboarding sürecinizde gerçek zamanlı görünürlüğü ve iletişimi iyileştirebilirsiniz.

Dengesiz iş yükü nedeniyle bazı kullanıcılar veya departmanlar darboğaza dönüşürken diğerlerinin kapasitesi yeterince kullanılmayabilir. Bu durum KYC Customer Onboarding sürecinde iş birikimine, işlem sürelerinin uzamasına ve aşırı yük altındaki ekiplerde tükenmişlik riskine yol açar. Genel verimlilik ve çalışan morali de bundan etkilenir. Kaynak dağılımını optimize etmek büyük önem taşır.
ProcessMind, uzun aktivite süreleri veya kuyruklarla ilişkili belirli 'Initiating User' veya 'Department' özniteliklerini belirler. Ekipleriniz arasındaki iş yükü dağılımını ve işlem sürelerini ölçerek kaynakların nerede aşırı yüklendiğini veya yeterince kullanılmadığını ortaya çıkarır. Böylece kaynakları daha dengeli dağıtabilir ve Refinitiv World-Check ile ilgili aktivitelerde akışı iyileştirebilirsiniz.

KYC Customer Onboarding sürecinde başvurular farklı departmanlar veya ekipler arasında aktarılırken sık sık sürtüşme ve gecikmeler yaşanır. Bu devir noktaları verimli yönetilmediğinde önemli bekleme sürelerine, bağlam kaybına ve yeniden işlemeye neden olabilir. Sonuç olarak tüm süreç yavaşlar ve ekipler arasında memnuniyetsizlik oluşur.
ProcessMind, başvuruların farklı 'Department' veya 'Initiating User' gruplarının gerçekleştirdiği aktiviteler arasında geçmesi için gereken süreyi ayrıntılı biçimde haritalandırır. Bu kritik devir noktalarındaki en uzun bekleme sürelerini görsel olarak öne çıkarır. Böylece departmanlar arası belirli etkileşim noktalarını iyileştirmeye odaklanabilir ve ortak çalışmayı daha akıcı hale getirebilirsiniz.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Müşteri belgelerini doğrulamak için gereken süreyi azaltın. Bu sayede KYC müşteri kabul sürecinin tamamı hızlanır, müşteri memnuniyeti artar ve Refinitiv World-Check kullanıcılarının operasyonel maliyetleri azalır. ProcessMind, belge inceleme aktivitelerindeki darboğazları belirleyerek gecikmelere neden olan belirli adımları veya kullanıcıları öne çıkarır. Gerçekleşen ve hedeflenen tamamlanma sürelerini ölçerek verimliliği artıracak hedefli süreç düzenlemeleri ve otomasyon fırsatları sunar.

Bu hedef, KYC müşteri kabul sürecinin uyumluluk incelemesi aşamasında harcanan süreyi önemli ölçüde azaltmayı ve düzenleyici gerekliliklerden ödün vermeden başvuruların daha hızlı onaylanmasını amaçlar. Daha hızlı incelemeler, müşterilerin daha kısa sürede kabul edilmesini sağlayarak deneyimlerini iyileştirir. ProcessMind, uyumluluk incelemesi alt sürecini haritalandırarak gizli gecikmeleri ve yeniden işleme döngülerini ortaya çıkarır. Bu darboğazların etkisini ölçerek kuruluşların Refinitiv World-Check içindeki süreç değişikliklerini veya kaynak dağılımını yeniden düzenlemesini ve önemli verimlilik kazanımları elde etmesini sağlar.

Müşterilerden müşteri kabulü sırasında daha fazla bilgi istenen durumların sayısını azaltın. Bu, müşteri deneyimini önemli ölçüde iyileştirir, hayal kırıklığını önler ve yeni müşterileri elde tutmak için önemli olan toplam müşteri kabul süresini kısaltır. ProcessMind, tekrarlanan bilgi taleplerine yol açan kalıpları belirlemek için olay günlüklerini analiz eder. Eksik ilk başvurular veya belirsiz belge gereksinimleri gibi temel nedenleri ortaya çıkararak Refinitiv World-Check sürecindeki formlarda veya iletişim kurallarında proaktif düzenlemeler yapmanızı sağlar.

Eksik bilgi veya küçük prosedür hataları gibi önlenebilir sorunlar nedeniyle müşteri başvurularının reddedilme oranını azaltın. Bu, dönüşüm oranlarını iyileştirir, geçerli müşterilerin kaybedilmesini önler ve geliri doğrudan etkiler. ProcessMind, ret yollarını görselleştirerek ret öncesindeki yaygın aktiviteleri veya öznitelik değerlerini belirler. Refinitiv World-Check sürecinde retlerin nerede gerçekleştiğini öne çıkarır ve başvuruları başarılı müşteri kabullerine dönüştürmek için daha erken müdahale veya daha iyi yönlendirme gibi iyileştirmeler önerir.

KYC müşteri kabulü için verimsizliklere veya uyumluluk risklerine yol açan sapmaları ortadan kaldıran tutarlı ve optimize edilmiş yollar oluşturun. Standartlaştırılmış bir süreç, öngörülebilir sonuçlar ve yeni çalışanlar için daha kolay eğitim sağlar. ProcessMind, olay verilerinden tüm gerçek süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve bunları ideal modellerle karşılaştırır. Uyumsuz veya verimsiz varyantların maliyet ve zaman etkisini ölçerek kuruluşların Refinitiv World-Check operasyonlarında en iyi uygulamaları uygulamasını sağlar.

KYC müşteri kabulü çevrim süreleri için belirlenen Service Level Agreement gereksinimlerine tutarlı biçimde uyun. SLA'ları karşılamak müşteri güvenini artırır, cezaları önler ve özellikle yüksek hacimli Refinitiv World-Check taramalarında operasyonel mükemmelliği gösterir. ProcessMind, vaka sürelerini tanımlanan SLA hedefleriyle gerçek zamanlı olarak karşılaştırır. Olası ihlaller için uyarılar sunar ve sürekli gecikmeye neden olan belirli aktiviteleri veya kaynak dağılımlarını belirler. Böylece süreçleri planlandığı şekilde sürdürmek için proaktif müdahalede bulunabilirsiniz.

İlgili kilometre taşları ile gerekli arka plan kontrollerinin başlatılması arasındaki gecikmeyi azaltın ve bu önemli adımların müşteri kabul akışında mümkün olduğunca erken başlamasını sağlayın. Daha hızlı başlatma, toplam çevrim sürelerini önemli ölçüde kısaltabilir. ProcessMind, önceki aktiviteler ile 'Background Checks Initiated' olayı arasındaki zaman farkını analiz eder. Zamanında başlatmayı engelleyen süreç adımlarını veya sistem gecikmelerini ortaya çıkararak Refinitiv World-Check içinde görevleri otomatikleştirmek veya yeniden sıralamak için içgörüler sunar.

Hatalar veya eksik veriler nedeniyle risk değerlendirmelerinin tekrarlanması ya da kapsamlı biçimde revize edilmesi gereken durumları ortadan kaldırın. Yeniden işlemeyi azaltmak önemli miktarda zaman ve kaynak tasarrufu sağlar, analistlerin yeni vakalara odaklanmasına imkan verir. ProcessMind, süreç akışlarını görselleştirerek 'Risk Assessment Performed' gibi aktivitelerin aynı müşteri başvurusu için tekrar tekrar yürütüldüğü noktaları açıkça gösterir. Yetersiz ilk veri veya belirsiz yönergeler gibi bu döngüleri tetikleyen nedenleri belirleyerek Refinitiv World-Check içinde süreç yeniden tasarımı için temel oluşturur.

Her müşteri başvurusunun güncel durumunun ilgili tüm sistemlere ve panolara doğru ve zamanında yansıtıldığından emin olun. Daha iyi görünürlük, kurum içi koordinasyonu ve müşterilerle dış iletişimi iyileştirir. ProcessMind, süreç yürütümünü canlı olarak gösterir ve her 'Müşteri başvurusu' vakasının çeşitli 'Etkinlikler' boyunca ilerleyişini izler. Durum güncellemelerinin geciktiği veya eksik kaldığı noktaları belirleyerek Refinitiv World-Check kullanıcıları için zamanında ve doğru raporlama sağlayacak sistem entegrasyonlarına veya otomasyona imkan verir.

Aşırı yük altındaki ekiplerin veya kullanılmayan kapasitenin darboğaz oluşturmasını önlemek için insan kaynağı veya otomasyon gibi doğru kaynakların KYC müşteri kabul sürecinde etkili biçimde kullanılmasını sağlayın. Bu, operasyonel maliyetleri azaltır ve işlem hacmini artırır. ProcessMind, aktivitelere yapılan kaynak atamalarını analiz ederek iş yükü ve bekleme sürelerindeki dengesizlikleri ortaya çıkarır. Kaynakların Refinitiv World-Check içinde nasıl kullanıldığını gösterir ve yöneticilerin daha iyi verimlilik için görevleri yeniden dağıtmasına, çalışanları farklı alanlarda eğitmesine veya tekrarlanan adımları otomatikleştirmesine yardımcı olur.

Müşteri başvurularının ilk inceleme, risk ve uyumluluk gibi farklı departmanlar arasındaki geçişlerini akıcı hale getirerek gecikmeleri ve iletişim kopukluklarını ortadan kaldırın. Etkili devirler, uçtan uca sorunsuz bir süreç için büyük önem taşır. ProcessMind, vakaların farklı 'Departments' veya 'Users' arasındaki akışını görselleştirerek geçişler sırasında gecikmelerin veya hataların sık yaşandığı noktaları belirler. Bu devirlerde kaybedilen süreyi ölçerek Refinitiv World-Check'te kullanılan iletişim kurallarını veya sistemleri optimize etmek için veri sağlar.

KYC Müşteri Kabulü için 6 adımlı iyileştirme yolu

1

Templatei indirin
2

Verilerinizi dışa aktarın
3

Veri setinizi yükleyin
4

Sürecinizi analiz edin
5

İyileştirmeleri uygulayın
6

Sürecinizi izleyin
1

Templatei indirin

Yapılacaklar

Verilerinizin analiz için doğru biçimde yapılandırılmasını sağlamak üzere KYC Müşteri Kabulü için önceden yapılandırılmış Excel Templateini edinin. Bu Template, gerekli alanları belirlemenize yardımcı olur.

Veri Templatei Rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Doğru Templatei kullanmak veri uyumluluğunu sağlar, hataları önler ve doğru süreç analizi için ilk kurulumu hızlandırır.

Beklenen sonuç

KYC Müşteri Kabulü verilerinizle doldurulmaya hazır, yapılandırılmış bir Excel Template.

ELDE EDECEKLERİNİZ

KYC işe alım iş akışlarında temel içgörüleri ortaya çıkarın

ProcessMind, KYC verilerinizi dinamik görselleştirmelere dönüştürerek her adımı ve etkileşimi görünür kılar. Refinitiv World-Check sürecinizdeki darboğazları ve uyumluluk açıklarını ayrıntılı biçimde anlayın.
  • Gerçek KYC onboarding yollarını görselleştirin
  • Uyumluluk incelemelerindeki gecikmeleri tam olarak belirleyin
  • Refinitiv World-Check adımlarını optimize edin
  • Müşteri deneyimindeki iyileştirmeleri izleyin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TİPİK SONUÇLAR

KYC müşteri kabulünde verimlilik elde edin

Process Mining, KYC Customer Onboarding yolculuğundaki darboğazları belirlemek ve süreci optimize etmek için veriye dayalı bir yaklaşım sunar. Kuruluşlar, Refinitiv World-Check ile etkileşimler dahil olmak üzere gerçek yürütüm verilerini analiz ederek süreç verimliliğini ve müşteri deneyimini önemli ölçüde iyileştirebilir.

0 %
Daha hızlı inceleme döngüleri

Belge ve uyumluluk inceleme süresinde azalma

Process Mining, belge ve uyumluluk incelemelerindeki darboğazları belirleyerek işlem süresinde önemli azalmalar sağlar, verimliliği ve müşteri deneyimini iyileştirir.
0 %
Daha az bilgi talebi

Ek bilgi taleplerinde azalma

Kuruluşlar, eksik başvuruların temel nedenlerini belirleyerek ek bilgi ihtiyacını önemli ölçüde azaltabilir, müşteri kabulünü hızlandırabilir ve müşteri memnuniyetini artırabilir.
10- 0 %
SLA'lara daha iyi uyum

Hizmet seviyesi anlaşmalarına daha yüksek uyum

Process Mining, zamanında tamamlamayı engelleyen sapmaları ortaya çıkarır. Ekiplerin düzenleyici SLA'ları ve iç hedefleri tutarlı biçimde karşılamasına yardımcı olur, cezaları ve itibar riskini azaltır.
0 %
Optimize edilmiş kaynak kullanımı

Uyumluluk kaynaklarının dağılımında daha yüksek verimlilik

Gerçek kaynak kullanımını ve bekleme sürelerini anlamak, iş yükünün daha iyi dağıtılmasını sağlar. Böylece operasyonel maliyetleri azaltabilir ve çalışanların katma değer sağlayan faaliyetlere odaklanmasını sağlayabilirsiniz.
15- 0 %
Daha yüksek süreç uyumu

Standartlaştırılmış KYC akışlarına daha yüksek uyum

Kuruluşlar, süreç varyantlarını belirleyip standartlaştırarak tutarlı, uyumlu ve verimli bir müşteri kabulü sağlar. Böylece hataları azaltır ve denetime hazırlığı iyileştirir.
~ 0 days
Daha hızlı arka plan kontrolleri

Arka plan kontrollerini başlatma süresinde azalma

Arka plan kontrollerinden önceki gecikmeleri kesin olarak belirlemek, daha hızlı başlatma sağlar. Böylece KYC müşteri kabulünün zaman alan önemli bir aşaması ve toplam çevrim süresi hızlanır.

Sonuçlar süreç karmaşıklığına ve veri kalitesine göre değişir. Bu rakamlar, uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileştirmeleri gösterir.

Önerilen veri

En önemli öznitelik ve faaliyetlerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event Loglarına yeni misiniz? Öğrenin Process Mining Event Logu oluşturmayı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için yakalanması gereken temel veri noktaları

Tek bir müşterinin müşteri kabul başvurusuna ait benzersiz tanımlayıcıdır ve birincil vaka tanımlayıcısı olarak kullanılır.

Neden önemli?

İlgili tüm faaliyetleri birbirine bağlayan temel vaka tanımlayıcısıdır. Bu sayede uçtan uca müşteri kabul süreci analiz edilebilir.

KYC müşteri kabul sürecinde gerçekleşen belirli bir iş olayının veya görevin adı.

Neden önemli?

Bu öznitelik, sürecin tek tek adımlarını tanımlar. Süreç akışını keşfetmek, görselleştirmek ve darboğazları belirlemek için gereklidir.

Belirli bir faaliyet veya olayın gerçekleştiğini gösteren zaman damgası.

Neden önemli?

Her faaliyet için zaman damgası, süreye dayalı tüm metrikleri hesaplamak, süreç sırasını keşfetmek ve darboğaz analizi yapmak için gereklidir.

Belirli bir faaliyet veya olayın tamamlandığını gösteren zaman damgası.

Neden önemli?

Faaliyetin işlem süresinin hassas biçimde hesaplanmasını sağlar. Daha doğru performans analizi için aktif çalışma süresini boşta bekleme süresinden ayırır.

Faaliyeti gerçekleştiren kullanıcı, analist veya otomatik aracının tanımlayıcısı.

Neden önemli?

İş yükü dağılımının, kullanıcı performansının ve departmanlar arası devirlerin analiz edilmesini sağlar. Bu, kaynakların verimli kullanılması için önemlidir.

Faaliyeti gerçekleştirmekten sorumlu departman veya işlevsel ekip.

Neden önemli?

Süreç performansının departman bazında analiz edilmesini sağlar ve farklı ekipler arasındaki devirlerde yaşanan gecikmeleri belirlemek için gereklidir.

Müşteri başvurusuna ait hesaplanan risk sınıflandırmasıdır. Örneğin Düşük, Orta veya Yüksek.

Neden önemli?

Süreci risk seviyesine göre bölümlere ayırmak, bazı vakaların neden daha uzun sürdüğünü veya farklı yollar izlediğini anlamak ve ret oranlarını analiz etmek için önemlidir.

Müşteri kabul sürecinin tamamlanması gereken hedef tarih.

Neden önemli?

Zamanında performans ölçümünün temelidir. SLA uyum oranını hesaplamak ve ihlalleri analiz etmek için gereklidir.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Bu aktivite, müşterinin başvurusunu göndermesiyle KYC müşteri kabul sürecinin başladığını gösterir. Bu olay genellikle bir CRM veya temel uygulama sisteminde kaydedilir ve ardından Refinitiv World-Check'te tarama sürecini tetikler.

Neden önemli?

Bu, uçtan uca müşteri kabul yolculuğunun temel başlangıç olayıdır. Bu noktadan tamamlanmaya kadar geçen süreyi analiz etmek, müşteri deneyimini ve SLA uyumunu ölçmek için önemli olan genel müşteri kabul çevrim süresini gösterir.

Refinitiv World-Check sistemi içinde bir müşteri başvurusu için yeni bir tarama vakası resmi olarak oluşturulur. Bu işlem, üst sistemden gelen bir API çağrısı veya manuel girişle tetiklenir ve risk istihbaratı kontrolünün başlangıcını gösterir.

Neden önemli?

Bu, tarama alt sürecinin resmi başlangıcını gösterir. Application Submitted ile bu aktivite arasındaki süre, iş birimi sistemi ile uyumluluk işlevi arasındaki devirlerde yaşanan gecikmeleri ortaya çıkarır.

Uyumluluk analisti, müşteri başvurusu için olası eşleşmeleri manuel olarak incelemeye başlar. Bu işlem, olası eşleşmelerin ayrıntılarının müşteri bilgileriyle karşılaştırılarak ilgili olup olmadığının belirlenmesini içerir.

Neden önemli?

Bu, manuel uyumluluk incelemesinin başlangıcını gösterir ve sık görülen bir darboğazdır. 'Olası eşleşme belirlendi' ile bu faaliyet arasındaki sürenin ölçülmesi kuyrukta bekleme gecikmelerini ortaya çıkarır. İnceleme süresi ise analist verimliliğini gösterir.

Analist, olası eşleşmenin gerçekten taranan müşteri olduğunu doğrulayarak olası bir risk belirler. Bu önemli kilometre taşı, genellikle daha ayrıntılı durum tespiti yapılmasını veya başvurunun reddedilmesini tetikler.

Neden önemli?

Bu, risk azaltma açısından önemli bir sonuç ve süreçte belirleyici bir andır. Müşteri başvurusuyla ilgili nihai kararı doğrudan etkiler ve uyumluluk raporlaması ile analizi için büyük önem taşır.

Tarama vakası, gerçek eşleşme bulunmadığını belirten 'Temiz' sonucuyla resmî olarak kapatılır. Bu karar, başvurunun başlatıldığı sisteme iletilerek müşteri kabul sürecinin devam etmesini sağlar.

Neden önemli?

Bu faaliyet, tarama sürecinin başarılı ve beklenen akışa uygun şekilde tamamlandığını gösterir. Standart ve düşük riskli başvuruların çevrim süresini ölçmek için önemli bir bitiş noktasıdır.

Tarama vakası, doğrulanmış bir risk bulunduğunu belirten 'Eşleşme Bulundu' sonucuyla resmî olarak kapatılır. Bu karar, ayrıntılı durum tespiti veya başvurunun reddedilmesi gibi farklı bir sonraki süreci tetikler.

Neden önemli?

Bu, tarama sürecinin başlıca olumsuz akış bitiş noktasıdır. Bu vakaların analizi, risk profillerinin ve tarama kontrollerinin etkinliğinin anlaşılmasına yardımcı olur.

Müşterinin hesabı ana sistemde oluşturulur ve etkinleştirilir. Böylece müşteri kabul süreci tamamlanır. Bu işlem, nihai başvuru onayının ardından gerçekleşir ve hesabı kullanıma hazır hâle getirir.

Neden önemli?

Bu, süreçte değer sağlayan son adımdır. Başvurunun gönderilmesinden hesabın etkinleştirilmesine kadar geçen süre, operasyonel verimlilik ve müşteri memnuniyeti için önemli bir metriktir.

Müşteri başvurusu, çoğu zaman World-Check'te 'Eşleşme Bulundu' sonucu alınması veya diğer risk faktörleri nedeniyle resmî olarak reddedilir. Bu olay, müşteri kabul sürecinin nihai olumsuz sonucudur.

Neden önemli?

Bu, sürecin başlıca başarısızlık bitiş noktasıdır. Özellikle ret nedenleri ve öncesindeki faaliyetler incelenerek gereksiz retlerin azaltılması ve sürecin iyileştirilmesi sağlanabilir.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, gerçek süreç akışını ortaya çıkarmak için mevcut KYC olay verilerinizi analiz eder; verimsizlikleri, uyumluluk açıklarını ve darboğazları belirler. Uzun süren belge doğrulaması, risk değerlendirmesindeki yeniden çalışma döngüleri ve verimsiz departmanlar arası devir teslimler gibi alanları gösterir. Böylece belirli optimizasyon alanlarına odaklanarak daha akıcı, uyumlu ve verimli bir müşteri kabulü yolculuğu oluşturabilirsiniz.

Öncelikle müşteri kabulü sürecinin her adımı için vaka kimliği, faaliyet adı ve zaman damgası içeren Event Loglara ihtiyacınız vardır. KYC kapsamında müşteri başvurusu gönderimi, geçmiş kontrolü, belge doğrulaması, uyumluluk incelemeleri ve durum güncellemeleriyle ilgili veri noktaları gerekir. Refinitiv World-Check’ten alınan tarama sonuçları ve bunların işlenmesine ilişkin veriler önemli olay faaliyetleridir.

Belge incelemelerinin daha hızlı tamamlanması, ek bilgi taleplerinin azalması ve gereksiz başvuru retlerinin düşmesi gibi önemli iyileştirmeler bekleyebilirsiniz. Process Mining, müşteri kabulü süreç varyantlarını standartlaştırmaya, SLA uyumunu zamanında sağlamaya ve kaynak dağılımını optimize etmeye yardımcı olur. Sonuç olarak müşteri kabulü hızlanır ve uyumluluk gelişir.

Verilerin kullanılabilirliğine ve kalitesine bağlı olarak ilk içgörüler ve başlangıç süreç modeli çoğu zaman birkaç hafta içinde oluşturulabilir. Önemli iyileştirme önerileri ve darboğazların net biçimde anlaşılması genellikle bir ila üç ay içinde ortaya çıkar. Değişikliklerin uygulanması ve kalıcı iyileştirmelerin sağlanması ise sürekli izleme gerektirir.

Temel teknik gereklilik, faaliyet, zaman damgası ve vaka kimliğini kaydeden denetim logları veya veritabanı tabloları dahil olmak üzere sisteminizin olay verilerine erişimdir. Bulut tabanlı veya şirket içinde çalışabilen bir Process Mining yazılım platformuna ihtiyacınız vardır. Ham verileri analiz için uygun bir biçime çıkarmak ve dönüştürmek üzere temel veri entegrasyonu yetenekleri de gereklidir.

Veri çıkarma yöntemleri değişebilir. Yaygın yaklaşımlar arasında doğrudan veritabanı sorguları, API entegrasyonları veya sistem loglarından veri dışa aktarma bulunur. KYC sürecinin her adımı için vaka kimliğini, faaliyet adını ve zaman damgasını içeren ilgili tabloları veya logları belirlemeniz gerekir. Çıkarılan ham veriler daha sonra Process Mining aracına uygun bir Event Log biçimine dönüştürülmelidir.

Process Mining, çoğunlukla geçmiş verileri kullandığı için canlı operasyonları genellikle aksatmaz. Veri çıkarma işlemi arka planda veya yoğun olmayan saatlerde gerçekleştirilebilir. Analiz ve içgörü üretimi operasyon sistemlerinizden ayrı yürütülür. Böylece ekipleriniz çalışmaya devam ederken iyileştirme alanları belirlenir.

İçgörülerin doğruluğu, olay verilerinizin kalitesi ve eksiksizliğiyle doğrudan ilişkilidir. Doğru ve kapsamlı Event Loglar sağlandığında Process Mining, gerçek süreç yürütümünüzü yüksek doğrulukla ve veriye dayalı biçimde gösterir. Manuel analiz veya geleneksel raporlamayla çoğu zaman görünmeyen sapmaları, darboğazları ve yeniden çalışma döngülerini ortaya çıkarır.

Evet. Process Mining, tüm süreç varyantlarını görselleştirerek tanımlanmış düzenleyici Workflowlardan sapmaları belirler ve KYC uyumluluğunu önemli ölçüde iyileştirebilir. Atlanan adımlar veya yetkisiz kısayollar gibi uyumsuzlukları gösterir; gerekli tüm kontrollerin ve onayların tutarlı biçimde yürütülmesini sağlar. Böylece müşteri kabulü yolculuğu boyunca denetlenebilir bir uyumluluk izi oluşturulur.

KYC müşteri onboarding sürecini şimdi optimize edin, uyumluluğu artırın

Sorunsuz bir müşteri onboarding deneyimi sağlayın ve süreyi yalnızca 24 saate indirin.

Ücretsiz denemenizi başlatın

Kredi kartı gerekmez. 14 gün boyunca ücretsiz deneyin.