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KYC 고객 온보딩 개선

6단계 가이드로 Refinitiv World-Check의 효율성을 높이세요.

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Refinitiv World-Check의 KYC 고객 온보딩 최적화

고객 온보딩 과정에서는 검증과 규정 준수 검토가 지연되어 고객 경험이 저하되는 경우가 많습니다. ProcessMind를 사용하면 프로세스 내 비효율이 발생하는 지점을 파악하고 운영 절차를 간소화할 수 있습니다. 이를 통해 온보딩을 앞당기고 규정 준수를 강화하며 고객 만족도를 높일 수 있습니다.

사전 구성된 데이터 템플릿을 다운로드하고 일반적인 과제를 해결해 효율성 목표를 달성하세요. 6단계 개선 계획을 따르고 데이터 템플릿 가이드를 참고해 운영을 개선하세요.

자세한 설명 보기

KYC 고객 온보딩을 최적화해야 하는 이유

KYC(Know Your Customer) 고객 온보딩은 금융기관과 규제 대상 기업에 중요한 프로세스입니다. 신규 고객을 맞이하는 절차인 동시에 금융 범죄, 자금세탁, 테러 자금 조달을 막는 중요한 방어선이기도 합니다. Refinitiv World-Check와 같은 시스템은 위험 정보와 AML 심사 기능을 제공하지만, 전체 온보딩 프로세스에는 여전히 비효율이 남을 수 있습니다. 이로 인해 처리가 지연되고 운영 비용이 늘며, 무엇보다 고객 경험이 나빠질 수 있습니다. 경쟁이 치열한 시장에서 고객은 빠르고 원활한 온보딩을 기대합니다. 절차가 길어지면 고객이 중도에 포기해 매출과 시장 점유율에 직접적인 영향을 줄 수 있습니다.

KYC 고객 온보딩의 비효율은 고객 이탈에 그치지 않습니다. 수작업 증가, 규제 당국의 감시 강화, 규정 미준수에 따른 벌금, 평판 손상으로 이어질 수 있습니다. KYC 고객 온보딩을 개선하는 일은 단순히 속도를 높이는 것이 아니라 엄격한 규정 준수 요건과 운영의 유연성 사이에서 균형을 찾는 것입니다. 규제 요건을 유지하거나 강화하면서 KYC 고객 온보딩 처리 시간을 줄이려면 프로세스 개선이 필요합니다.

process mining으로 온보딩 여정 파악하기

process mining은 KYC 고객 온보딩 프로세스를 분석하고 개선하는 데이터 기반 방법입니다. 추측이나 일화에 의존하는 대신, Refinitiv World-Check와의 상호작용을 포함해 주요 시스템에서 생성된 이벤트 로그를 사용하여 고객 신청의 실제 전체 여정을 재구성합니다. '신청 제출', '신원 확인 수행', '신원 조회 시작', '규정 준수 검토 완료'와 같은 활동을 분석하면 다양한 흐름과 이탈, 재작업을 포함한 실제 프로세스 흐름을 확인할 수 있습니다.

이 분석을 통해 진행을 늦추는 병목이 어디에서 발생하는지 정확히 파악할 수 있습니다. 예를 들어 특정 고객 유형의 신청에서 신원 확인이 반복적으로 지연을 일으키거나, Refinitiv World-Check와 같은 도구를 사용하더라도 규정 준수 검토 중 '추가 정보 요청'이 반복되어 전체 처리 시간이 늘어나는 상황을 발견할 수 있습니다. process mining은 신청이 어디에서 멈추는지, 어떤 단계를 불필요하게 반복하는지, 수작업 개입으로 어디에서 지연이 발생하는지 보여줍니다. 이를 바탕으로 필요한 지점에 개선 노력을 집중할 수 있습니다.

프로세스 개선이 필요한 주요 영역

process mining으로 얻은 인사이트를 활용하면 KYC 고객 온보딩의 구체적인 영역을 개선할 수 있습니다. 일반적인 개선 기회는 다음과 같습니다.

서류 확인 및 수집 간소화: 서류 누락이나 정보 재요청으로 지연이 발생하는 지점을 찾습니다. 서류 사전 확인을 자동화하거나 외부 확인 서비스와의 연계를 개선할 수 있습니다.
업무 인계 및 작업 배정 최적화: 특히 부서나 시스템 간 순차적으로 진행되는 활동 사이의 대기 시간을 줄입니다. 적절한 시점에 올바른 담당자나 시스템으로 작업이 전달되도록 합니다.
재작업 및 이탈 제거: 신청이 추가 검토나 정보 요청을 위해 반복적으로 되돌아오는 등 자주 발생하는 재작업 흐름을 찾습니다. 최초 데이터 입력 누락, 불명확한 정책, 시스템 문제 등 근본 원인을 파악합니다.
규정 준수 검토의 효과 향상: Refinitiv World-Check와 같은 도구가 포함된 단계의 소요 시간과 결과를 분석합니다. 심사 결과를 효율적으로 활용하면서 전체 규정 준수 워크플로에 불필요한 지연이 생기지 않도록 합니다. 특정 위험 수준이나 고객 유형의 검토 시간이 지속적으로 더 긴지 확인해 프로세스를 조정할 수 있습니다.
의사결정 속도 향상: 승인이나 거절이 지연되는 지점을 찾아 의사결정 기준을 개선하거나 승인 워크플로를 효율화합니다.

기대 효과: 측정 가능한 성과와 강화된 규정 준수

process mining으로 KYC 고객 온보딩을 최적화하면 다음과 같은 측정 가능한 성과를 기대할 수 있습니다.

고객 온보딩 처리 시간 단축: 고객 온보딩에 걸리는 평균 시간을 줄여 매출 창출을 앞당기고 고객 만족도를 높입니다.
운영 효율성 향상: 수작업과 재작업을 줄이고 온보딩 팀의 리소스 배분을 최적화해 운영 비용을 낮춥니다.
규정 준수 및 위험 관리 개선: 프로세스 이탈을 찾아 바로잡아 규제 요건을 일관되게 준수하고, 규정 준수 체계를 강화하며 제재 위험을 줄입니다.
고객 경험 개선: 더 빠르고 원활한 온보딩을 제공해 첫 상호작용부터 고객 충성도와 긍정적인 브랜드 인식을 높입니다.
투명성 향상: KYC 프로세스 전체를 실시간으로 파악해 지속적인 모니터링과 데이터 기반 의사결정을 지원합니다.

데이터 기반 개선 시작하기

process mining을 활용한 KYC 고객 온보딩 개선은 문제를 개선 기회로 바꾸는 과정입니다. Refinitiv World-Check와 같은 주요 시스템과의 상호작용을 포함해 프로세스가 실제로 어떻게 진행되는지 파악하면 추측에 의존하지 않고 실질적인 성과를 내는 변화를 적용할 수 있습니다. 이를 통해 규정 준수와 운영 효율을 함께 높이고 지속 가능한 성장과 고객 신뢰를 뒷받침할 수 있습니다. 지금 인사이트를 활용해 KYC 프로세스를 선제적으로 관리하고 개선하는 방법을 확인하세요.

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일반적인 문제와 과제

현재 겪고 있는 과제 선택

문서 수집, 검토, 확인이 지연되면 KYC 고객 온보딩 기간이 길어질 수 있습니다. 이로 인해 고객 만족도가 낮아지고, 수동 후속 조치에 따른 운영 비용이 늘며, 계정이 활성화되기 전에 고객이 이탈할 수도 있습니다. 조직은 검증 단계 중 어느 지점에서 지연이 발생하는지 정확히 파악하기 어렵습니다.
ProcessMind는 KYC 고객 온보딩 프로세스의 이벤트 데이터를 분석해 문서 확인이나 검토 활동이 지연되는 단계를 시각화합니다. 검토자에게 업무가 몰리거나 특정 문서 유형에서 문제가 반복되는 등 구체적인 병목을 찾아냅니다. 이를 바탕으로 Refinitiv World-Check와 연동된 시스템에서 검증 워크플로를 효율화할 수 있습니다.

Refinitiv World-Check와 같은 도구를 활용하는 규정 준수 검토 단계는 온보딩 과정에서 주요 병목이 되는 경우가 많습니다. 검토가 길어지면 고객 활성화가 늦어질 뿐 아니라, 변화하는 AML 및 KYC 규정을 준수하지 못해 벌금이나 평판 손상이 발생할 위험도 있습니다. 지연의 구체적인 원인을 파악하는 것이 중요합니다.
ProcessMind는 규정 준수 검토 과정에서 신청 건이 이동하는 경로를 매핑하고, 지연을 유발하는 담당자, 부서 또는 조건을 보여줍니다. '규정 준수 검토 시작' 및 '규정 준수 검토 완료' 활동의 처리 시간과 재작업 경로를 분석해 병목의 근본 원인을 찾아냅니다. 이를 바탕으로 개선 대상을 정하고 규정 준수 확인을 앞당길 수 있습니다.

온보딩 과정에서 고객에게 추가 정보를 여러 번 반복해서 요청하면 불만이 커질 수 있습니다. 소통이 분산되면 고객과 내부 팀 모두의 업무 부담이 늘고, 전체 온보딩 기간이 길어지며, 고객 경험이 저하되어 이탈로 이어질 수 있습니다. 이러한 요청이 언제, 왜 발생하는지 파악해야 합니다.
ProcessMind는 '추가 정보 요청' 활동의 빈도와 발생 맥락을 시각화해 반복되는 패턴과 근본 원인을 찾습니다. 특정 단계 이후, 특정 사용자에 의해, 또는 특정 고객군에서 요청이 반복되는지 확인할 수 있습니다. 이를 바탕으로 초기 정보 수집을 개선하고 KYC 고객 온보딩 과정에서 후속 요청을 줄일 수 있습니다.

신청 거절률이 높으면 결국 승인되지 않을 신청 건을 처리하는 데 리소스가 낭비됩니다. 이는 불명확한 요건, 미흡한 초기 심사, 비효율적인 위험 평가 등 KYC 고객 온보딩 초기 단계의 문제를 나타낼 수 있습니다. 그 결과 불필요한 업무가 늘고 매출 기회를 놓칠 수 있습니다. 거절의 일반적인 원인을 파악하는 것이 중요합니다.
ProcessMind는 신청 건이 '신청 거절'로 이어지는 경로를 분석합니다. 거절 사유를 이전 활동 및 '위험 수준', '문서 상태'와 같은 속성과 연관 지어 거절에 앞서 반복적으로 나타나는 조건을 찾아냅니다. 이를 바탕으로 초기 심사 기준을 다듬고 앞 단계의 프로세스를 개선해 비용이 큰 거절을 줄일 수 있습니다.

표준 KYC 고객 온보딩 프로세스에서 벗어나면 처리 시간이 예측하기 어려워지고 오류율과 규정 준수 위험이 커집니다. 명확한 이유 없이 신청 건마다 다른 경로를 따르면 기대치를 관리하거나 업무량을 예측하기 어렵고, 정책을 일관되게 준수하는지도 확인하기 힘듭니다. 효율성을 높이려면 프로세스를 표준화해야 합니다.
ProcessMind는 이벤트 데이터를 바탕으로 실제 프로세스 변형을 자동으로 찾아내고, 의도한 표준 경로에서 벗어난 부분을 시각적으로 보여줍니다. 비표준 흐름의 빈도와 영향을 수치화해 프로세스 준수가 부족한 지점과 공식화가 필요한 정당한 예외를 구분할 수 있습니다. 이를 통해 Refinitiv World-Check 연동 프로세스 전반의 일관성을 높일 수 있습니다.

고객 온보딩 완료 목표가 서비스 수준 계약(SLA)에 자주 미달하면 프로세스에 비효율이 있음을 나타내며, 고객 만족도와 규정 준수에 직접적인 영향을 줄 수 있습니다. SLA 미준수는 벌금, 평판 손상, 거래 손실로 이어질 수 있으므로 지연을 일으키는 단계를 정확히 파악해야 합니다.
ProcessMind는 'SLA 목표일' 속성을 사용해 서비스 수준 계약을 위반한 신청 건을 찾아냅니다. 그런 다음 해당 건의 프로세스 흐름을 자세히 분석해 지연을 일으킨 활동이나 인계 지점을 식별합니다. 이를 바탕으로 중요한 경로의 단계를 개선하고 KYC 프로세스 전반의 온보딩 속도를 높일 수 있습니다.

특히 Refinitiv World-Check와 같은 시스템에서 중요한 신원 조회를 시작하는 데 지연이 발생하면 KYC 고객 온보딩 전체가 길어집니다. 필요한 선행 단계가 끝난 뒤에도 '신원 조회 시작' 활동이 반복적으로 늦어지면 불필요한 대기 시간이 늘어나 효율성이 떨어지고 위험 완화도 늦어질 수 있습니다.
ProcessMind는 관련 선행 활동이 끝난 시점부터 '신원 조회 시작' 활동까지 걸리는 시간을 측정합니다. 인계가 늦어지는 지점이나 조회 시작에 필요한 조건이 제때 충족되지 않는 지점을 보여주므로, 시작 조건을 간소화하고 중요한 규정 준수 단계를 앞당길 수 있습니다.

'위험 평가 수행' 단계로 신청 건이 반복해서 돌아오면 초기 평가가 불완전했거나 위험 요인이 바뀌었거나 지침이 불명확할 수 있습니다. 재평가가 반복될 때마다 재작업이 늘고 분석가의 시간이 소모되며 온보딩 기간이 길어져 고객과 내부 팀 모두에게 불편을 줍니다.
ProcessMind는 재작업 경로를 시각화하고 수치화해 신청 건이 위험 평가 단계로 얼마나 자주 돌아오는지, 어떤 선행 활동이나 속성이 이를 유발하는지 보여줍니다. 이를 바탕으로 사전 정보 수집이나 초기 평가의 품질을 개선해 KYC 고객 온보딩 과정의 중복 업무를 줄일 수 있습니다.

현재 '문서 상태'나 전체 신청 상태가 잘 보이지 않으면 운영이 비효율적으로 이루어지고, 문의가 반복되며, 고객에게 정확한 정보를 제공하기 어려워집니다. 상태가 제때 업데이트되지 않으면 투명성이 떨어져 프로세스를 관리하고 업무 우선순위를 정하기 힘듭니다.
ProcessMind는 활동과 '문서 상태' 또는 전체 신청 진행 상황의 변화를 연계해 상태 업데이트가 제때 이루어지는지 추적합니다. 정보 반영이 늦어지는 지점을 찾아 보고 누락이나 기록이 제대로 이루어지지 않는 프로세스 단계를 파악할 수 있습니다. 이를 통해 KYC 고객 온보딩의 진행 상황을 더 신속하게 파악하고 원활하게 소통할 수 있습니다.

업무량이 고르게 배분되지 않으면 특정 사용자나 부서에 업무가 몰려 병목이 생기는 반면, 다른 곳의 리소스는 충분히 활용되지 않을 수 있습니다. 이로 인해 적체와 처리 지연이 발생하고 업무가 몰린 팀의 소진 위험이 커져 KYC 고객 온보딩의 전반적인 효율성과 직원 사기에 영향을 줍니다. 리소스 배분을 최적화해야 합니다.
ProcessMind는 활동 시간이 길거나 대기열이 긴 경우와 연관된 '시작 사용자' 또는 '부서' 속성을 찾아냅니다. 팀별 업무량 분포와 처리 시간을 수치화해 리소스가 과도하게 투입되거나 충분히 활용되지 않는 지점을 보여줍니다. 이를 바탕으로 업무를 균형 있게 배분하고 Refinitiv World-Check 관련 활동의 흐름을 개선할 수 있습니다.

KYC 고객 온보딩 과정에서 신청 건이 부서나 팀 사이를 이동할 때 마찰과 지연이 발생할 수 있습니다. 인계가 원활하지 않으면 대기 시간이 길어지고 맥락이 누락되거나 재작업이 생겨 전체 프로세스가 늦어지고 팀 간 불만이 커집니다.
ProcessMind는 서로 다른 '부서' 또는 '시작 사용자' 그룹이 수행하는 활동 사이에서 신청 건이 이동하는 데 걸리는 시간을 정확히 매핑합니다. 중요한 인계 지점 중 대기 시간이 가장 긴 곳을 시각적으로 보여주므로, 개선이 필요한 부서 간 접점을 찾아 협업을 원활하게 할 수 있습니다.

일반적인 목표

성공의 기준 정의

고객 문서를 확인하는 데 걸리는 시간을 줄입니다. 이를 통해 KYC 온보딩 전체가 빨라지고 고객 만족도가 높아지며 Refinitiv World-Check 사용자 조직의 운영 비용을 줄일 수 있습니다. ProcessMind는 문서 검토 활동의 병목을 찾아 지연을 일으키는 구체적인 단계나 사용자를 보여줍니다. 실제 완료 시간과 목표 시간을 비교해 개선 대상을 정하고 자동화 기회를 검토할 수 있습니다.

KYC 온보딩의 규정 준수 검토 단계에 걸리는 시간을 크게 줄이되, 규제 요건은 그대로 지키는 것이 목표입니다. 검토가 빨라지면 고객을 더 신속하게 온보딩할 수 있어 고객 경험이 개선됩니다. ProcessMind는 규정 준수 검토 하위 프로세스를 매핑해 숨겨진 지연과 재작업 경로를 보여줍니다. 병목의 영향을 수치화해 Refinitiv World-Check 내 프로세스 변경이나 리소스 재배치를 통해 효율성을 높일 수 있도록 지원합니다.

온보딩 중 고객에게 추가 정보를 요청하는 횟수를 줄입니다. 반복 요청으로 인한 불편을 막고 전체 온보딩 기간을 단축해 고객 경험을 개선하며, 신규 고객 유지에도 도움이 됩니다. ProcessMind는 이벤트 로그를 분석해 정보 요청이 반복되는 패턴을 찾습니다. 초기 신청서의 누락이나 불명확한 문서 요건과 같은 근본 원인을 파악해 Refinitiv World-Check 프로세스의 양식이나 안내 방식을 미리 개선할 수 있습니다.

정보 누락이나 사소한 절차상 오류처럼 예방할 수 있는 문제로 고객 신청이 거절되는 비율을 낮춥니다. 전환율을 높이고 적격 고객의 이탈을 막아 매출에 직접 기여할 수 있습니다. ProcessMind는 거절로 이어지는 경로를 시각화하고 거절 전에 자주 나타나는 활동이나 속성 값을 찾아냅니다. Refinitiv World-Check 프로세스에서 거절이 발생하는 지점을 보여주고, 조기 개입이나 안내 개선 등 신청을 성공적인 온보딩으로 연결할 방법을 제시합니다.

비효율이나 규정 준수 위험을 일으키는 편차를 줄이고, KYC 고객 온보딩 경로를 일관되고 효율적으로 정립합니다. 프로세스를 표준화하면 결과를 예측하기 쉬워지고 신규 직원 교육도 수월해집니다. ProcessMind는 이벤트 데이터에서 실제 프로세스 변형을 자동으로 찾아 이상적인 모델과 비교합니다. 규정을 따르지 않거나 비효율적인 변형이 시간과 비용에 미치는 영향을 수치화해 Refinitiv World-Check 운영 전반에 모범 사례를 정착시킬 수 있습니다.

KYC 온보딩 처리 시간이 서비스 수준 계약을 일관되게 준수하도록 합니다. SLA를 지키면 고객 신뢰를 높이고 벌금을 피할 수 있으며, 특히 Refinitiv World-Check 조회량이 많은 환경에서 운영 역량을 보여줄 수 있습니다. ProcessMind는 케이스 처리 시간을 정해진 SLA 목표와 실시간으로 비교합니다. 미준수 가능성을 알리고 반복적으로 지연을 일으키는 활동이나 리소스 배분을 찾아내므로, 프로세스가 계획대로 진행되도록 선제적으로 대응할 수 있습니다.

관련 주요 단계가 완료된 시점부터 신원 조회를 시작할 때까지의 지연을 줄여 온보딩 흐름에서 중요한 조회를 최대한 일찍 시작합니다. 조회를 앞당기면 전체 처리 시간을 크게 줄일 수 있습니다. ProcessMind는 선행 활동과 '신원 조회 시작' 이벤트 사이의 시간 차이를 분석합니다. 조회를 제때 시작하지 못하게 하는 프로세스 단계나 시스템 지연을 찾아내고, Refinitiv World-Check 내 작업을 자동화하거나 순서를 조정하는 데 필요한 정보를 제공합니다.

오류나 데이터 누락으로 위험 평가를 반복하거나 대폭 수정해야 하는 상황을 없앱니다. 재작업을 줄이면 시간과 리소스를 절약해 분석가가 신규 케이스에 집중할 수 있습니다. ProcessMind는 프로세스 흐름을 시각화해 같은 고객 신청에서 '위험 평가 수행' 활동이 반복되는 지점을 명확히 보여줍니다. 초기 데이터 부족이나 불명확한 지침 등 반복을 유발하는 요인을 찾아내 Refinitiv World-Check 프로세스를 재설계하는 데 필요한 근거를 제공합니다.

모든 관련 시스템과 대시보드에 고객 신청의 현재 상태가 정확하고 신속하게 반영되도록 합니다. 상태가 잘 보이면 내부 협업과 고객과의 소통이 원활해집니다. ProcessMind는 프로세스 실행 현황을 실시간으로 보여주고 각 '고객 신청' 케이스가 여러 '활동'을 거쳐 진행되는 과정을 추적합니다. 상태 업데이트가 늦거나 누락되는 지점을 찾아내므로 시스템 연동이나 자동화를 통해 Refinitiv World-Check 사용자가 정확한 정보를 제때 확인하도록 지원할 수 있습니다.

인력과 자동화 리소스를 KYC 온보딩 과정 전반에 효율적으로 배치해 업무가 몰린 팀이나 유휴 용량으로 인한 병목을 방지합니다. 이를 통해 운영 비용을 줄이고 처리량을 높일 수 있습니다. ProcessMind는 활동별 리소스 배정을 분석해 업무량 불균형과 유휴 시간을 보여줍니다. Refinitiv World-Check에서 리소스가 어떻게 사용되는지 파악해 관리자가 업무를 재배분하고, 직원 간 교차 교육을 실시하거나 반복 작업을 자동화해 효율성을 높일 수 있습니다.

초기 검토, 위험 평가, 규정 준수 등 여러 부서 사이에서 고객 신청이 지연이나 소통 누락 없이 원활하게 전달되도록 합니다. 처음부터 끝까지 프로세스가 매끄럽게 진행되려면 효율적인 인계가 중요합니다. ProcessMind는 케이스가 여러 '부서' 또는 '사용자' 사이를 이동하는 흐름을 시각화해 인계 중 지연이나 오류가 자주 발생하는 지점을 찾습니다. 인계 과정에서 손실되는 시간을 수치화해 Refinitiv World-Check에서 사용하는 소통 절차나 시스템을 개선할 근거를 제공합니다.

KYC 고객 온보딩 개선을 위한 6단계

템플릿 다운로드

수행할 작업

분석에 필요한 데이터 구조를 갖출 수 있도록 KYC 고객 온보딩용 Excel 템플릿을 다운로드합니다. 템플릿에서 필요한 필드를 확인할 수 있습니다.

데이터 템플릿 가이드 보기 템플릿 다운로드

중요한 이유

적합한 템플릿을 사용하면 데이터 호환성을 확보하고 오류를 방지해 정확한 프로세스 분석을 위한 초기 설정을 앞당길 수 있습니다.

기대 효과

KYC 고객 온보딩 데이터를 입력할 수 있도록 구성된 Excel 템플릿입니다.

기대할 수 있는 결과

KYC 온보딩 워크플로에서 주요 인사이트 확인

ProcessMind는 KYC 데이터를 시각화해 각 단계와 상호작용을 보여줍니다. Refinitiv World-Check 프로세스의 병목과 규정 준수 공백을 자세히 파악할 수 있습니다.

실제 KYC 온보딩 경로 시각화
규정 준수 검토 지연 지점 파악
Refinitiv World-Check 단계 최적화
고객 경험 개선 효과 추적

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

일반적인 성과

KYC 온보딩 효율 개선

Process mining은 데이터에 기반해 병목을 찾아 KYC 고객 온보딩 과정을 최적화합니다. Refinitiv World-Check와의 연계를 포함한 실제 실행 데이터를 분석해 프로세스 효율과 고객 경험을 개선할 수 있습니다.

0 %

검토 주기 단축

문서 및 규정 준수 검토 시간 감소

Process mining은 문서 및 규정 준수 검토의 병목을 찾아 처리 시간을 크게 줄이고 운영 효율과 고객 경험을 개선합니다.

0 %

정보 요청 감소

추가 정보 요청 감소

신청서가 불완전한 근본 원인을 찾아내면 추가 정보 요청을 크게 줄일 수 있습니다. 그 결과 온보딩이 빨라지고 고객 만족도가 높아집니다.

10- 0 %

SLA 준수 개선

서비스 수준 계약 준수율 향상

Process mining은 기한 내 완료를 방해하는 편차를 찾아냅니다. 팀이 규제 관련 SLA와 내부 목표를 일관되게 달성하도록 지원해 벌금과 평판 위험을 줄일 수 있습니다.

0 %

리소스 활용 최적화

규정 준수 업무의 리소스 배분 효율 향상

실제 리소스 활용 현황과 유휴 시간을 파악하면 업무량을 더 효과적으로 배분할 수 있습니다. 이를 통해 운영 비용을 줄이고 직원이 부가가치가 높은 업무에 집중하도록 지원합니다.

15- 0 %

프로세스 준수 향상

표준 KYC 흐름 준수율 향상

프로세스 변형을 파악하고 표준화하면 일관되고 규정을 준수하는 효율적인 온보딩이 가능합니다. 오류를 줄이고 감사에 대비할 수 있습니다.

~ 0 days

신원 조회 시간 단축

신원 조회 시작까지 걸리는 시간 감소

신원 조회 전 단계의 지연을 찾아내면 조회를 더 빨리 시작할 수 있습니다. 이를 통해 KYC 온보딩에서 시간이 많이 걸리는 중요한 단계와 전체 처리 시간을 단축할 수 있습니다.

성과는 프로세스의 복잡성과 데이터 품질에 따라 달라집니다. 아래 수치는 여러 도입 사례에서 일반적으로 확인된 개선 수준입니다.

권장 데이터

중요한 속성과 활동부터 수집하고, 필요에 따라 범위를 넓히세요.

이벤트 로그가 처음이신가요? 알아보기 process mining 이벤트 로그 만드는 방법.

속성

분석에 필요한 주요 데이터 항목

고객 한 명의 온보딩 신청을 식별하는 고유 ID로, 기본 사례 식별자로 사용됩니다.

중요한 이유

관련 활동을 모두 연결하는 필수 사례 식별자로, 고객 온보딩 프로세스 전체를 분석할 수 있게 합니다.

KYC 온보딩 프로세스에서 발생한 특정 업무 이벤트나 작업의 이름입니다.

중요한 이유

프로세스의 개별 단계를 정의하는 속성으로, 프로세스 흐름을 발견하고 시각화하며 병목을 찾는 데 필요합니다.

특정 활동이나 이벤트가 발생한 시점을 나타내는 타임스탬프입니다.

중요한 이유

각 활동의 타임스탬프는 소요 시간 기반 지표를 계산하고, 프로세스 순서를 파악하며, 병목을 분석하는 데 필수적입니다.

특정 활동이나 이벤트가 완료된 시점을 나타내는 타임스탬프입니다.

중요한 이유

활동의 실제 처리 시간을 정확히 계산하고, 작업 시간과 유휴 대기 시간을 구분해 성과를 더 정확하게 분석할 수 있습니다.

활동을 수행한 사용자, 분석가 또는 자동화 에이전트의 식별자입니다.

중요한 이유

업무량 배분, 사용자 성과, 부서 간 인계를 분석할 수 있어 리소스 최적화에 도움이 됩니다.

활동을 수행하는 부서 또는 기능 팀입니다.

중요한 이유

부서별 프로세스 성과를 분석하고 팀 간 인계 지연을 찾는 데 필요합니다.

고객 신청의 위험 분류 결과입니다. 예를 들어 낮음, 보통, 높음으로 구분합니다.

중요한 이유

위험 수준별로 프로세스를 나누어 분석하면 특정 사례의 처리 시간이 길거나 경로가 다른 이유를 파악하고 거부율을 분석할 수 있습니다.

고객 온보딩 프로세스를 완료해야 하는 목표 날짜입니다.

중요한 이유

기한 준수 성과를 측정하는 기준으로, SLA 준수율 계산과 위반 분석에 중요합니다.

활동

추적하고 최적화할 프로세스 단계

고객이 신청서를 제출하면 KYC 온보딩 프로세스가 시작됩니다. 이 이벤트는 일반적으로 CRM이나 핵심 신청 시스템에 기록되며, 이후 Refinitiv World-Check에서 조회가 시작됩니다.

중요한 이유

이 이벤트는 고객 온보딩 전체 과정의 주요 시작점입니다. 이 시점부터 완료까지 걸리는 시간을 분석하면 전체 온보딩 처리 시간을 확인할 수 있습니다. 이는 고객 경험과 SLA 준수 여부를 측정하는 데 중요합니다.

Refinitiv World-Check 시스템에서 고객 신청에 대한 신규 조회 케이스가 공식적으로 생성됩니다. 상위 시스템의 API 호출이나 수동 입력으로 시작되며, 위험 정보 확인 절차의 시작을 나타냅니다.

중요한 이유

스크리닝 하위 프로세스가 공식적으로 시작되는 시점입니다. Application Submitted부터 이 활동까지 걸린 시간을 보면 업무 시스템과 규정 준수 부서 간 인계 지연을 파악할 수 있습니다.

규정 준수 분석가가 고객 신청서의 잠재적 일치 항목을 수동으로 조사하기 시작합니다. 잠재적 일치 항목의 세부 정보와 고객 정보를 비교해 관련성을 판단합니다.

중요한 이유

수동 규정 준수 검토가 시작되는 시점으로, 흔히 병목이 발생하는 구간입니다. '잠재적 일치 항목 확인'부터 이 활동까지 걸린 시간은 대기 지연을 보여주며, 검토 소요 시간은 분석가의 처리 효율을 나타냅니다.

분석가가 잠재적 일치 항목이 스크리닝 대상 고객과 실제로 일치한다고 확인해 잠재적 위험을 식별합니다. 중요한 이정표로, 일반적으로 강화된 실사나 신청 거부로 이어집니다.

중요한 이유

위험 완화의 주요 결과이자 프로세스의 중요한 전환점입니다. 고객 신청서의 최종 결정에 직접 영향을 미치며 규정 준수 보고와 분석에도 중요합니다.

스크리닝 사례가 '이상 없음' 결과로 공식 종료되었습니다. 실제 일치 항목이 없다는 뜻입니다. 이 결정은 최초 요청 시스템에 전달되어 온보딩 프로세스를 진행할 수 있게 합니다.

중요한 이유

스크리닝 프로세스가 성공적으로 완료되는 일반 경로의 종착점입니다. 표준 저위험 신청서의 처리 시간을 측정하는 주요 기준으로 활용됩니다.

스크리닝 사례가 '일치 항목 발견' 결과로 공식 종료되었습니다. 확인된 위험이 있다는 뜻입니다. 이 결정에 따라 강화된 실사나 신청 거부와 같은 후속 프로세스가 시작됩니다.

중요한 이유

스크리닝 프로세스에서 주요 예외 경로의 종착점입니다. 이 사례를 분석하면 위험 특성과 스크리닝 통제의 효과를 파악할 수 있습니다.

핵심 시스템에서 고객 계정을 생성하고 활성화해 온보딩 절차를 완료합니다. 최종 신청 승인 후 진행되며, 계정을 사용할 수 있는 상태로 만듭니다.

중요한 이유

프로세스에서 고객에게 가치를 제공하는 마지막 단계입니다. 신청서 제출부터 계정 활성화까지 걸린 시간은 운영 효율성과 고객 만족도를 측정하는 주요 지표입니다.

World-Check에서 '일치 항목 발견' 결과가 나오거나 다른 위험 요인이 확인되면 고객 신청을 공식적으로 거부합니다. 온보딩 프로세스의 최종 부정 결과입니다.

중요한 이유

프로세스가 실패로 끝나는 주요 지점입니다. 거부 이벤트와 그 사유 및 이전 활동을 분석하면 프로세스를 개선하고 불필요한 거부를 줄이는 데 도움이 됩니다.

자주 묻는 질문

Refinitiv World-Check를 활용한 KYC 고객 온보딩 프로세스를 process mining으로 어떻게 개선할 수 있나요?

process mining은 기존 KYC 이벤트 데이터를 분석해 실제 프로세스 흐름을 보여주고 비효율, 규정 준수 격차, 병목을 찾아냅니다. 문서 확인 지연, 위험 평가의 재작업 경로, 비효율적인 부서 간 인계와 같은 문제를 파악할 수 있습니다. 이를 바탕으로 개선 대상을 구체적으로 정해 온보딩 과정을 간소화하고 규정 준수와 효율성을 높일 수 있습니다.

KYC 프로세스를 process mining으로 분석하려면 Refinitiv World-Check와 다른 시스템에서 어떤 데이터를 준비해야 하나요?

온보딩 프로세스의 각 단계에 대한 케이스 식별자, 활동명, 타임스탬프가 포함된 이벤트 로그가 주로 필요합니다. KYC의 경우 고객 신청서 제출, 신원 조회, 문서 확인, 규정 준수 검토, 상태 업데이트 관련 데이터가 해당합니다. Refinitiv World-Check의 조회 결과와 처리 과정 데이터도 중요한 이벤트 활동입니다.

KYC 고객 온보딩에 process mining을 도입하면 어떤 개선 효과를 측정할 수 있나요?

문서 검토 완료 시간 단축, 추가 정보 요청 감소, 불필요한 신청 거절 감소 등의 개선 효과를 기대할 수 있습니다. process mining은 온보딩 프로세스 변형을 표준화하고 SLA 기한을 준수하도록 지원하며, 리소스 배분 효율도 높입니다. 그 결과 고객 온보딩이 빨라지고 규정 준수 수준이 개선됩니다.

KYC 고객 온보딩에 process mining을 도입하면 실질적인 성과를 확인하기까지 보통 얼마나 걸리나요?

데이터의 가용성과 품질에 따라 다르지만, 초기 분석 결과와 기준 프로세스 모델은 몇 주 안에 마련할 수 있습니다. 병목에 대한 명확한 파악과 주요 개선 권고 사항은 보통 1~3개월 안에 도출됩니다. 이후 변경 사항을 실제로 적용하고 지속적인 개선 효과를 확인하려면 계속 모니터링해야 합니다.

KYC 고객 온보딩에 process mining을 도입하기 위한 기술적 전제 조건은 무엇인가요?

주요 기술 요건은 활동, 타임스탬프, 케이스 ID를 기록하는 감사 로그나 데이터베이스 테이블 등 시스템 이벤트 데이터에 접근할 수 있어야 한다는 점입니다. 클라우드 또는 온프레미스 방식의 process mining 소프트웨어 플랫폼도 필요합니다. 분석에 적합한 형식으로 원시 데이터를 추출하고 변환할 기본 데이터 통합 기능도 갖춰야 합니다.

process mining 분석에 필요한 이벤트 데이터를 시스템에서 보통 어떻게 추출하나요?

데이터 추출 방법은 시스템마다 다르지만, 일반적으로 데이터베이스에 직접 쿼리하거나 API를 연동하거나 시스템 로그에서 데이터를 내보냅니다. KYC 프로세스 각 단계의 케이스 식별자, 활동명, 타임스탬프가 포함된 테이블이나 로그를 찾아야 합니다. 추출한 원시 데이터는 process mining 도구에 적합한 이벤트 로그 형식으로 변환해야 합니다.

process mining을 도입하면 기존 KYC 운영이나 시스템에 지장을 주나요?

Process mining은 주로 과거 데이터를 사용하므로 실제 운영에 지장을 주지 않는 경우가 많습니다. 데이터는 백그라운드에서 또는 업무량이 적은 시간대에 추출할 수 있습니다. 분석과 인사이트 생성은 운영 시스템과 별도로 이루어지므로, 개선점을 찾는 동안에도 팀은 업무를 중단하지 않고 계속 수행할 수 있습니다.

실제 프로세스 비효율을 찾아내는 process mining 분석 결과는 얼마나 정확한가요?

분석 결과의 정확도는 이벤트 데이터의 품질과 완전성에 직접적으로 좌우됩니다. 정확하고 충분한 이벤트 로그를 제공하면 process mining을 통해 실제 프로세스 실행을 정밀하게 데이터 기반으로 파악할 수 있습니다. 수동 분석이나 기존 보고 방식으로는 잘 드러나지 않는 편차, 병목, 재작업 경로도 확인할 수 있습니다.

process mining으로 KYC 규정 준수 수준을 높일 수 있나요?

예. process mining은 모든 프로세스 변형을 시각화하고 정해진 규제 워크플로에서 벗어난 부분을 찾아 KYC 규정 준수를 크게 개선할 수 있습니다. 필수 단계 누락이나 승인되지 않은 절차 생략 등 규정 미준수 사례를 확인해 필요한 점검과 승인이 일관되게 이루어지도록 지원합니다. 온보딩 전 과정의 규정 준수 내역을 감사 가능한 기록으로 남길 수 있습니다.

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